第一篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報材料目錄

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標、財務(wù)發(fā)展目標、風(fēng)險管理目標。業(yè)務(wù)發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財務(wù)發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風(fēng)險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風(fēng)險處置預(yù)案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資 料真實性的書面聲明。

5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

6.境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

7.發(fā)起人承諾書。

（五）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。

（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

1.驗資報告，應(yīng)詳細說明股東資格情況。

2.附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況)；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。

1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。

3.離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認定，審計 報告要有明確的審計結(jié)論，由審計人和被審計人雙方簽字）。

4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。

5.個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。

除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經(jīng)濟責(zé)任審計）報告。

（七）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（八）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：

1.籌建工作報告。

2.章程草案。

3.有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長。

6.聘任高級管理人員。

7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項決議應(yīng)標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風(fēng)險管理計劃包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制目標，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

第二篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機構(gòu)受理，報經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業(yè)的主要工作。

1.驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k或政府指定機構(gòu)進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關(guān)各項規(guī)章制度。籌建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè)申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機構(gòu)受理，報縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)將初步審核意見報市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在10個工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機關(guān)受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關(guān)2份，決定機關(guān)2份。

三、有關(guān)事項說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2－200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關(guān)聯(lián)股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應(yīng)實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點，按照因地制宜、運行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

小額貸款公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。

（五）從業(yè)資格。

對小額貸款公司負責(zé)人進行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關(guān)審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構(gòu)要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照小額貸款公司設(shè)立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。

7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務(wù)目標和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6.驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

7.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

第三篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預(yù)先核準名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。

5.

第四篇：小額貸款公司設(shè)立程序 及所需材料目錄范文

小額貸款公司設(shè)立程序 及所需材料目錄

1.全體投資人簽署的《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》。

（企業(yè)名稱為“行政區(qū)劃+字號+小額信貸有限責(zé)任公司/股份有限公司”）

2.全體投資人簽署的《申請人授權(quán)委托意見》。

3.代辦人或代理人身份證復(fù)印件

適用于所有申請企業(yè)名稱預(yù)先核準的企業(yè)；

《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》由國家工商行政管理總局制印，《申請人授權(quán)委托意見》已印制在《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》里，投資人按要求填寫或打印即可；

代辦人或代理人身份證復(fù)印件粘貼在《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》相應(yīng)的位置；

投資人可通過國家工商行政管理總局企業(yè)登記注冊網(wǎng)站下載或以國家工商行政管理總局制印的《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》為藍本復(fù)印《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》；

代辦人或代理人應(yīng)出示身份證原件查看。

注：

a.有限責(zé)任公司的股東必須在2-50個(國有獨資有限公司可為單一股東)；

b.股東(投資方)為企業(yè)法人的，其累計投資額不得超其凈資產(chǎn)的50%;

c.在辦理設(shè)立登記（開業(yè)）時，此申請書連同《公司（企業(yè)）設(shè)立登記申請書》交回登記機關(guān)；

d.名稱經(jīng)預(yù)先核準后，變更股東的，應(yīng)交回《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準通知書》、提交股東的聲明及新股東的法人資格證明或自然人身份證；變更注冊資本（金）的，交回《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準通知書》；重新核發(fā)《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準通知書》；

e.公司（企業(yè)法人）變更名稱的，須帶執(zhí)照副本；名稱變更登記核準之日起30日內(nèi)，公司（企業(yè)法人）應(yīng)當(dāng)申請辦理其分公司（分支機構(gòu)）名稱的變更登記。

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有限責(zé)任公司的注冊資本不低于3000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于1500萬元〕，股份有限公司的注冊資本不低于5000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于2000萬元〕，全部資本來源應(yīng)真實合法，為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性繳足。試點期間，注冊資本的上限為2億元人民幣。健康運營1年以上，各方面達到監(jiān)管要求，可根據(jù)實際需要申請擴大資本金注入。

（三）主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計持股比例不超過45％，其中每一個主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計持股比例不超過20％，其余單個股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10％，單個股東持股不得低于1％。主發(fā)起人（或最大股東）持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員。

（五）有具備任職專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。

（六）有必需的組織機構(gòu)和管理制度。

（七）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（八）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。

【廣東】

（一）設(shè)立小額貸款公司申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

（二）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟、時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經(jīng)理/總裁和副總經(jīng)理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃。

（三）責(zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。

（四）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟金融情況；擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來3年財務(wù)預(yù)測，經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計劃；風(fēng)險控制能力等。

（五）股東基本情況。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊地址、經(jīng)股東（代表）大會通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、貸款卡復(fù)印件，經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機構(gòu)貸款本息情況、納稅記錄等事項；自然人股東的姓名，簡歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個人財產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料。

（六）法人股東最近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。

（七）各股東信用記錄查詢授權(quán)書。

（八）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（可在機構(gòu)準入審查委員會審核前提供）。

（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（）

（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。

（十一）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十二）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。

（十三）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料。

（一）有限公司設(shè)立登記申請書

１、公司董事長或執(zhí)行董事簽署的《公司設(shè)立登記申請書》（登記機關(guān)領(lǐng)取或網(wǎng)上下載）。

２、《企業(yè)（公司）申請登記委托書》（登記機關(guān)領(lǐng)取或網(wǎng)上下載），股東蓋章或簽字（自然人股東），應(yīng)標明具體委托事項和被委托人的權(quán)限。

３、公司章程

以實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)和土地使用權(quán)出資的，應(yīng)當(dāng)就實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)和土地使用權(quán)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的方式、期限在章程中做出明確的規(guī)定。

有限責(zé)任公司章程由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

４、股東的法人資格證明或者自然人身份證明：

股東為企業(yè)法人的提交營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；股東為事業(yè)法人的事業(yè)法人登記證書復(fù)印件；股東人為社團法人的提交社團法人登記證復(fù)印件；股東是民辦非企業(yè)的，提交民辦非企業(yè)證書復(fù)印件；股東是自然人的提交身份證復(fù)印件。

５、驗資報告。

６、董事、監(jiān)事的任職文件

根據(jù)公司章程的規(guī)定和程序，提交股東會決議，由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

７、經(jīng)理的任職文件。

提交董事會的聘任決議，由董事簽字。

８、董事長或執(zhí)行董事的任職證明和身份證明；

根據(jù)本公司章程的規(guī)定和程序，提交股東會決議或董事會決議等。股東會決議由股東蓋章或簽字（自然人股東），董事會決議由董事簽字。

９、公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理身份證復(fù)印件。

１０、住所使用證明

自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議原件或復(fù)印件以及出租方的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；以上不能提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件的，提交其它房屋產(chǎn)權(quán)使用證明復(fù)印件。

１１、《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》及《企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書》。

１２、法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報經(jīng)審批的，提交有關(guān)部門的批準文件。

１３、公司的經(jīng)營范圍中，屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定必須報經(jīng)審批項目的，提交有關(guān)部門的批準文件。

１４、股東是外商投資企業(yè)的，公司的經(jīng)營范圍屬于鼓勵或允許外商投資的領(lǐng)域的，外商投資企業(yè)股東應(yīng)提交：外商投資企業(yè)關(guān)于投資一致通過的董事會決議；外商投資企業(yè)的批準證書和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)出具的注冊資本已經(jīng)繳足的驗資報告；外商投資企業(yè)經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表；外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明；法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其它材料。

股東是外商投資企業(yè)的，公司的經(jīng)營范圍屬于限制外商投資的領(lǐng)域的，除外商投資企業(yè)股東應(yīng)提交上述規(guī)定提交材料外：公司還應(yīng)提交省級以上外經(jīng)貿(mào)主管部門的批準文件。

注： 依照公司登記管理條例申請設(shè)立的有限責(zé)任公司適用本規(guī)范。董事、經(jīng)理及財務(wù)負責(zé)人不得兼任監(jiān)事。以上各項未注明提交復(fù)印件的一般均應(yīng)提交原件。提交的復(fù)印件均需持原件到登記部門核對，不能提交原件的（身份證、計生證、許可證等除外）,由原件持有方核對復(fù)印件并加蓋公章或簽名并署明與原件一致。

登記依據(jù)

《中華人民共和國公司法》

《公司登記管理條例》

《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》

《企業(yè)名稱登記管理實施辦法》

《企業(yè)登記程序規(guī)定》

《企業(yè)檢驗辦法》

申請設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機關(guān)提交下列文件：

（一）公司董事長簽署的設(shè)立登記申請書；

（二）全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明；

（三）公司章程；

（四）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）股東的法人資格證明或者自然人身份證明；

（六）載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理的姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明；

（七）公司法定代表人任職文件和身份證明；

（八）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書；

（九）公司住所證明。

法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報經(jīng)審批的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)的批準文件。

第五篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報須知

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報須知

發(fā)布日期：2011-07-15 來源：

一、流程

1.主發(fā)起企業(yè)牽頭召集出資人共同籌備設(shè)立小額貸款公司，落實資金、公司治理框架、以及設(shè)立方案等。并向區(qū)（縣級市）政府申請。

2.區(qū)（縣級市）政府指定的工作部門對申報材料進行審查，提出改進意見，待完善后，區(qū)（縣級市）政府出具申請設(shè)立小額貸款公司的公函，工作部門出具擬同意公司高管等人員任職的請示，一并報廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來函以及申報材料并審查后，提出改進意見，經(jīng)完善，則出具公文將材料報送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進意見，材料完善后，組織召開有關(guān)部門參與的評審會，審核通過，則出具正式批文。逐級批示后，擬設(shè)立的小額貸款公司可到工商部門辦理注冊登記，并正式營業(yè)。

二、資格條件

1.主發(fā)起企業(yè)應(yīng)當(dāng)是注冊地在廣州市的企業(yè)，擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區(qū)（縣級市），并在該區(qū)（縣級市）地域范圍內(nèi)經(jīng)營。

2.主發(fā)起人的財務(wù)指標：申請前一個會計凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣〔山區(qū)的不低于2000萬元〕、資產(chǎn)負債率不高于70％，申請前連續(xù)3個會計盈利且利潤總額在1000萬元人民幣〔山區(qū)的500萬元〕以上，其中最末凈利潤300萬元人民幣〔山區(qū)的150萬元〕以上。

境內(nèi)企業(yè)法人作為投資人，應(yīng)當(dāng)符合的財務(wù)指標：財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30％以上（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑）。

境外機構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)當(dāng)符合的財務(wù)指標：最近1個會計末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計連續(xù)盈利；銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10％。

3.為確保經(jīng)營能力，小額貸款公司注冊資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監(jiān)管，小額貸款公司的驗資及基本賬戶指定設(shè)在廣州銀行或廣州農(nóng)商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業(yè)股東納稅記錄良好，均無犯罪記錄。

三、注意事項

1.申報材料的正文為廣州市金融辦關(guān)于核準設(shè)立小額貸款公司的請示（一式12份）。請示件內(nèi)容應(yīng)包括：主發(fā)起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報的材料是否真實、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出復(fù)審意見。附件：1.各地級以上市人民政府出具的工作方案，包括試點地區(qū)選定、組織領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險防范處置機制等；

2.各試點縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于核準設(shè)立小額貸款公司的請示。請示件內(nèi)容應(yīng)包括：背景情況介紹；主發(fā)起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報的材料是否真實、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出初審意見。子附件：1.各試點縣（市、區(qū)）人民政府試點工作方案；

2.各試點縣（市、區(qū)）人民政府日常監(jiān)管及風(fēng)險處置承諾書；

3.小額貸款公司設(shè)立申報材料。

2.區(qū)（縣級市）政府的風(fēng)險處置承諾書當(dāng)頁要附日期并蓋章，區(qū)（縣級市）政府工作部門對

擬任人的請示要以擬任人的任職資格申請表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開業(yè)前應(yīng)由區(qū)（縣級市）政府工作部門通知廣州市金融辦進行開業(yè)驗收。小額貸款公司開業(yè)后應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣級市）政府工作部門、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局等報送財務(wù)、統(tǒng)計報表等。

四、小額貸款公司設(shè)立申報材料的格式

小額貸款公司設(shè)立申報材料需單獨裝訂成冊，并按照簡化版（一式11份）和完整版（一式5份）報送。其中有關(guān)封面、書脊、扉頁及騎縫、目錄、頁碼的要求如下：

（一）封面。

封面內(nèi)容應(yīng)包括標題、主發(fā)起人、擬成立公司名稱、擬注冊資本、擬設(shè)住所、擬任法定代表人，聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真及電子郵箱。

（二）書脊。

書脊內(nèi)容為XX公司設(shè)立申報材料（完整版/簡化版）。

（三）扉頁及騎縫。

扉頁上應(yīng)注明以下復(fù)印件均與原件核對相符，并加蓋試點縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章，經(jīng)辦、復(fù)核員的名章，日期。同時，裝訂成冊的騎縫上也應(yīng)加蓋試點縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章。

（四）目錄。

目錄應(yīng)按照申報清單（完整版、簡化版）的要求，逐條逐項列明，并標注頁碼。

（五）頁碼。

小額貸款公司設(shè)立申報材料應(yīng)在右下角標注頁碼。