第一篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單簡(jiǎn)化版

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單簡(jiǎn)化版

一、設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)

二、小額貸款公司設(shè)立方案要點(diǎn)，其中包括：設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例

三、小額貸款公司章程。

四、主發(fā)起人情況介紹（500字以?xún)?nèi)）

五、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表

（二）擬任人員沒(méi)有犯罪記錄證明及個(gè)人信用報(bào)告

（三）任職資格考察報(bào)

附件1.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料封面（示范）

2.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料書(shū)脊（示范）

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料扉頁(yè)（示范）

4.小額貸款有限責(zé)任公司章程（示范）

5.小額貸款股份有限公司章程（示范）

6.日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)（示范）

第二篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單

（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報(bào)材料清單供參考。

一、設(shè)立……小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)（由主發(fā)起人向區(qū)政府申請(qǐng)，載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱(chēng)、擬設(shè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。）

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責(zé)任公司，設(shè)立要符合公司法，結(jié)合小額貸款公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)）

（二）業(yè)務(wù)管理制度（主要是信貸方面）

（三）財(cái)務(wù)管理制度（主要是資產(chǎn)負(fù)債利潤(rùn)等方面）

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（主要是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監(jiān)管部門(mén)、股東等披露業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等方面）

三、責(zé)任承諾書(shū)（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來(lái)源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。落款為自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關(guān)于設(shè)立……小額貸款公司的可行性研究報(bào)告（包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書(shū)（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業(yè)股東法人代表簽名）

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書(shū)（承諾相互之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如果有關(guān)聯(lián)但符合規(guī)定的，寫(xiě)明關(guān)聯(lián)情況，承諾沒(méi)有違反相關(guān)規(guī)定，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會(huì)決議（同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（附上工商年檢記錄）及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復(fù)印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發(fā)現(xiàn)…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0），工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地

稅局出具無(wú)欠稅證明（可由區(qū)國(guó)地稅局出具暫未發(fā)現(xiàn)…企業(yè)違法稅務(wù)法律法規(guī)的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件，最近一年納稅記錄復(fù)印件（繳納國(guó)稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)本人（本企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）復(fù)印件

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件（由所在企業(yè)載明收入狀況，附上房產(chǎn)證、車(chē)產(chǎn)證，股票等其他投資證明，在企業(yè)有股份的，附上該企業(yè)蓋章的近2年財(cái)務(wù)報(bào)表及該企業(yè)出具的占股證明）

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)查詢(xún)本人（企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》（載明名稱(chēng)、股東出資情況，且在保留期內(nèi)）

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（過(guò)會(huì)審核前提供，包含進(jìn)賬單和銀行詢(xún)證函）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（租賃合同由主發(fā)起企業(yè)或公司籌備組與業(yè)主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產(chǎn)權(quán)證，產(chǎn)權(quán)證上的業(yè)主與租賃合同出租方一致，如不同，或無(wú)產(chǎn)權(quán)證，由第三方出具有使用權(quán)及出租的證明）

九、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明

（一）公安部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（由派出所或者公安局出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施符合要求（或合格））

（二）消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（消防部門(mén)出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，消防設(shè)施合格或者符合要求）

十、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員任職資格書(shū)（市金融辦單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

（二）縣（市、區(qū)）政府工作部門(mén)擬同意董事、高級(jí)管理人員任職資格意見(jiàn)（區(qū)工作部門(mén)單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書(shū)（全體股東簽名，蓋章，向區(qū)工作部門(mén)申請(qǐng)，內(nèi)容包括擬任人擬任職務(wù)的名稱(chēng)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；）

2.小額貸款公司股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報(bào)告（由主發(fā)起企業(yè)考察，蓋章，法人代表簽名，具體說(shuō)明對(duì)每一類(lèi)任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論）

4.小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（高管至少要有1人從事過(guò)銀行業(yè)信貸崗位。擬任人的任職資格申請(qǐng)表學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷、家庭成員等表格各項(xiàng)按要求填寫(xiě)完整，不要有空缺。金融工作經(jīng)歷特指銀行證券保險(xiǎn)小額貸款擔(dān)保等，金融工作從業(yè)時(shí)間為離職年份（工作至今的年份為當(dāng)年年份）減去入職年份，單位年。相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作時(shí)間計(jì)算方法一樣（包含金融工作從業(yè)時(shí)間）。）

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃（結(jié)合擬任職務(wù)寫(xiě)，擬任人要個(gè)人簽名）

6.承諾書(shū)（擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書(shū)面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書(shū)面承諾，擬任人要個(gè)人簽名）

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

8.擬任人相關(guān)證書(shū)（身份證、大專(zhuān)或以上的畢業(yè)證、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料（聯(lián)系人，聯(lián)系電話(huà)、手機(jī)，傳真，通信地址、電子郵箱）

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單（簡(jiǎn)化版）

一、設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)

二、小額貸款公司設(shè)立方案要點(diǎn)，其中包括：設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例

三、小額貸款公司章程。

四、主發(fā)起人情況介紹（500字以?xún)?nèi)）

五、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表

（二）擬任人員沒(méi)有犯罪記錄證明及個(gè)人信用報(bào)告

（三）任職資格考察報(bào)

附件1.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料封面（示范）

2.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料書(shū)脊（示范）

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料扉頁(yè)（示范）

4.小額貸款有限責(zé)任公司章程（示范）

5.小額貸款股份有限公司章程（示范）

6.日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)（示范）

第三篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

發(fā)布日期：2011-07-15 來(lái)源：

一、流程

1.主發(fā)起企業(yè)牽頭召集出資人共同籌備設(shè)立小額貸款公司，落實(shí)資金、公司治理框架、以及設(shè)立方案等。并向區(qū)（縣級(jí)市）政府申請(qǐng)。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府指定的工作部門(mén)對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，提出改進(jìn)意見(jiàn)，待完善后，區(qū)（縣級(jí)市）政府出具申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的公函，工作部門(mén)出具擬同意公司高管等人員任職的請(qǐng)示，一并報(bào)廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來(lái)函以及申報(bào)材料并審查后，提出改進(jìn)意見(jiàn)，經(jīng)完善，則出具公文將材料報(bào)送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進(jìn)意見(jiàn)，材料完善后，組織召開(kāi)有關(guān)部門(mén)參與的評(píng)審會(huì)，審核通過(guò)，則出具正式批文。逐級(jí)批示后，擬設(shè)立的小額貸款公司可到工商部門(mén)辦理注冊(cè)登記，并正式營(yíng)業(yè)。

二、資格條件

1.主發(fā)起企業(yè)應(yīng)當(dāng)是注冊(cè)地在廣州市的企業(yè)，擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區(qū)（縣級(jí)市），并在該區(qū)（縣級(jí)市）地域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。

2.主發(fā)起人的財(cái)務(wù)指標(biāo)：申請(qǐng)前一個(gè)會(huì)計(jì)凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的不低于2000萬(wàn)元〕、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，申請(qǐng)前連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)盈利且利潤(rùn)總額在1000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的500萬(wàn)元〕以上，其中最末凈利潤(rùn)300萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的150萬(wàn)元〕以上。

境內(nèi)企業(yè)法人作為投資人，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

境外機(jī)構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：最近1個(gè)會(huì)計(jì)末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％。

3.為確保經(jīng)營(yíng)能力，小額貸款公司注冊(cè)資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監(jiān)管，小額貸款公司的驗(yàn)資及基本賬戶(hù)指定設(shè)在廣州銀行或廣州農(nóng)商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業(yè)股東納稅記錄良好，均無(wú)犯罪記錄。

三、注意事項(xiàng)

1.申報(bào)材料的正文為廣州市金融辦關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示（一式12份）。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出復(fù)審意見(jiàn)。附件：1.各地級(jí)以上市人民政府出具的工作方案，包括試點(diǎn)地區(qū)選定、組織領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制等；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：背景情況介紹；主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出初審意見(jiàn)。子附件：1.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府試點(diǎn)工作方案；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)；

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)當(dāng)頁(yè)要附日期并蓋章，區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門(mén)對(duì)

擬任人的請(qǐng)示要以擬任人的任職資格申請(qǐng)表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開(kāi)業(yè)前應(yīng)由區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門(mén)通知廣州市金融辦進(jìn)行開(kāi)業(yè)驗(yàn)收。小額貸款公司開(kāi)業(yè)后應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門(mén)、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局等報(bào)送財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等。

四、小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料的格式

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料需單獨(dú)裝訂成冊(cè)，并按照簡(jiǎn)化版（一式11份）和完整版（一式5份）報(bào)送。其中有關(guān)封面、書(shū)脊、扉頁(yè)及騎縫、目錄、頁(yè)碼的要求如下：

（一）封面。

封面內(nèi)容應(yīng)包括標(biāo)題、主發(fā)起人、擬成立公司名稱(chēng)、擬注冊(cè)資本、擬設(shè)住所、擬任法定代表人，聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真及電子郵箱。

（二）書(shū)脊。

書(shū)脊內(nèi)容為XX公司設(shè)立申報(bào)材料（完整版/簡(jiǎn)化版）。

（三）扉頁(yè)及騎縫。

扉頁(yè)上應(yīng)注明以下復(fù)印件均與原件核對(duì)相符，并加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門(mén)的公章，經(jīng)辦、復(fù)核員的名章，日期。同時(shí)，裝訂成冊(cè)的騎縫上也應(yīng)加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門(mén)的公章。

（四）目錄。

目錄應(yīng)按照申報(bào)清單（完整版、簡(jiǎn)化版）的要求，逐條逐項(xiàng)列明，并標(biāo)注頁(yè)碼。

（五）頁(yè)碼。

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)在右下角標(biāo)注頁(yè)碼。

第四篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單完整版

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單完整版

按照省金融辦的要求，以下申報(bào)材料清單供參考。

一、設(shè)立……小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)（由主發(fā)起人向區(qū)政府申請(qǐng)，載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱(chēng)、擬設(shè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。）

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責(zé)任公司，設(shè)立要符合公司法，結(jié)合小額貸款公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)）

（二）業(yè)務(wù)管理制度（主要是信貸方面）

（三）財(cái)務(wù)管理制度（主要是資產(chǎn)負(fù)債利潤(rùn)等方面）

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（主要是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監(jiān)管部門(mén)、股東等披露業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等方面）

三、責(zé)任承諾書(shū)（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來(lái)源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。落款為自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關(guān)于設(shè)立……小額貸款公司的可行性研究報(bào)告（包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書(shū)（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業(yè)股東法人代表簽名）

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書(shū)（承諾相互之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如果有關(guān)聯(lián)但符合規(guī)定的，寫(xiě)明關(guān)聯(lián)情況，承諾沒(méi)有違反相關(guān)規(guī)定，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會(huì)決議（同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（附上工商年檢記錄）及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復(fù)印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發(fā)現(xiàn)…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0），工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地稅局出具無(wú)欠稅證明（可由區(qū)國(guó)地稅局出具暫未發(fā)現(xiàn)…企業(yè)違法稅務(wù)法律法規(guī)的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件，最近一年納稅記錄復(fù)印件（繳納國(guó)稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)本人（本企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）復(fù)印件

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件（由所在企業(yè)載明收入狀況，附上房產(chǎn)證、車(chē)產(chǎn)證，股票等其他投資證明，在企業(yè)有股份的，附上該企業(yè)蓋章的近2年財(cái)務(wù)報(bào)表及該企業(yè)出具的占股證明）

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)查詢(xún)本人（企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》（載明名稱(chēng)、股東出資情況，且在保留期內(nèi)）

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（過(guò)會(huì)審核前提供，包含進(jìn)賬單和銀行詢(xún)證函）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（租賃合同由主發(fā)起企業(yè)或公司籌備組與業(yè)主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產(chǎn)權(quán)證，產(chǎn)權(quán)證上的業(yè)主與租賃合同出租方一致，如不同，或無(wú)產(chǎn)權(quán)證，由第三方出具有使用權(quán)及出租的證明）

九、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明

（一）公安部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（由派出所或者公安局出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施符合要求（或合格））

（二）消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（消防部門(mén)出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，消防設(shè)施合格或者符合要求）

十、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員任職資格書(shū)（市金融辦單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

（二）縣（市、區(qū)）政府工作部門(mén)擬同意董事、高級(jí)管理人員任職資格意見(jiàn)（區(qū)工作部門(mén)單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書(shū)（全體股東簽名，蓋章，向區(qū)工作部門(mén)申請(qǐng)，內(nèi)容包括擬任人擬任職務(wù)的名稱(chēng)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；）

2.小額貸款公司股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報(bào)告（由主發(fā)起企業(yè)考察，蓋章，法人代表簽名，具體說(shuō)明對(duì)每一類(lèi)任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論）

4.小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（高管至少要有1人從事過(guò)銀行業(yè)信貸崗位。擬任人的任職資格申請(qǐng)表學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷、家庭成員等表格各項(xiàng)按要求填寫(xiě)完整，不要有空缺。金融工作經(jīng)歷特指銀行證券保險(xiǎn)小額貸款擔(dān)保等，金融工作從業(yè)時(shí)間為離職年份（工作至今的年份為當(dāng)年年份）減去入職年份，單位年。相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作時(shí)間計(jì)算方法一樣（包含金融工作從業(yè)時(shí)間）。）

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃（結(jié)合擬任職務(wù)寫(xiě)，擬任人要個(gè)人簽名）

6.承諾書(shū)（擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書(shū)面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書(shū)面承諾，擬任人要個(gè)人簽名）

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

8.擬任人相關(guān)證書(shū)（身份證、大專(zhuān)或以上的畢業(yè)證、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料（聯(lián)系人，聯(lián)系電話(huà)、手機(jī)，傳真，通信地址、電子郵箱）

第五篇：小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料清單(詳細(xì))

設(shè)立申報(bào)材料清單（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報(bào)材料清單供參考。

一、設(shè)立……小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)（由主發(fā)起人向區(qū)政府申請(qǐng)，載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱(chēng)、擬設(shè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。）

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責(zé)任公司，設(shè)立要符合公司法，結(jié)合小額貸款公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)）

（二）業(yè)務(wù)管理制度（主要是信貸方面）

（三）財(cái)務(wù)管理制度（主要是資產(chǎn)負(fù)債利潤(rùn)等方面）

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度（主要是信貸風(fēng)險(xiǎn)管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監(jiān)管部門(mén)、股東等披露業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等方面）

三、責(zé)任承諾書(shū)（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來(lái)源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。落款為自然人股東簽名，企業(yè)股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關(guān)于設(shè)立……小額貸款公司的可行性研究報(bào)告（包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過(guò)預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書(shū)（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業(yè)股東法人代表簽名）

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書(shū)（承諾相互之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如果有關(guān)聯(lián)但符合規(guī)定的，寫(xiě)明關(guān)聯(lián)情況，承諾沒(méi)有違反相關(guān)規(guī)定，如有虛假，愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊(cè)資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會(huì)決議（同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（附上工商年檢記錄）及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復(fù)印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發(fā)現(xiàn)…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0），工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地稅局出具無(wú)欠稅證明（可由區(qū)國(guó)地稅局出具暫未發(fā)現(xiàn)…企業(yè)違法稅務(wù)法律法規(guī)的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件，最近一年納稅記錄復(fù)印件（繳納國(guó)稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)本人（本企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）復(fù)印件

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件（由所在企業(yè)載明收入狀況，附上房產(chǎn)證、車(chē)產(chǎn)證，股票等其他投資證明，在企業(yè)有股份的，附上該企業(yè)蓋章的近2年財(cái)務(wù)報(bào)表及該企業(yè)出具的占股證明）

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不

良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)（授權(quán)所在區(qū)工作部門(mén)到人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)查詢(xún)本人（企業(yè)）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》（載明名稱(chēng)、股東出資情況，且在保留期內(nèi)）

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（過(guò)會(huì)審核前提供，包含進(jìn)賬單和銀行詢(xún)證函）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（租賃合同由主發(fā)起企業(yè)或公司籌備組與業(yè)主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產(chǎn)權(quán)證，產(chǎn)權(quán)證上的業(yè)主與租賃合同出租方一致，如不同，或無(wú)產(chǎn)權(quán)證，由第三方出具有使用權(quán)及出租的證明）

九、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明

（一）公安部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全設(shè)施合格證明（由派出所或者公安局出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全設(shè)施符合要求（或合格））

（二）消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的消防設(shè)施合格證明（消防部門(mén)出具，經(jīng)檢查…小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，消防設(shè)施合格或者符合要求）

十、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員任職資格書(shū)（市金融辦單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

（二）縣（市、區(qū)）政府工作部門(mén)擬同意董事、高級(jí)管理人員任職資格意見(jiàn)（區(qū)工作部門(mén)單獨(dú)出文，材料目錄中不出現(xiàn)）

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書(shū)（全體股東簽名，蓋章，向區(qū)工作部門(mén)申請(qǐng)，內(nèi)容包括擬任人擬任職務(wù)的名稱(chēng)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；）

2.小額貸款公司股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報(bào)告（由主發(fā)起企業(yè)考察，蓋章，法人代表簽名，具體說(shuō)明對(duì)每一類(lèi)任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論）

4.小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（高管至少要有1人從事過(guò)銀行業(yè)信貸崗位。擬任人的任職資格申請(qǐng)表學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷、家庭成員等表格各項(xiàng)按要求填寫(xiě)完整，不要有空缺。金融工作經(jīng)歷特指銀行證券保險(xiǎn)小額貸款擔(dān)保等，金融工作從業(yè)時(shí)間為離職年份（工作至今的年份為當(dāng)年年份）減去入職年份，單位年。相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作時(shí)間計(jì)算方法一樣（包含金融工作從業(yè)時(shí)間）。）

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃（結(jié)合擬任職務(wù)寫(xiě)，擬任人要個(gè)人簽名）

6.承諾書(shū)（擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書(shū)面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書(shū)面承諾，擬任人要個(gè)人簽名）

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個(gè)人信用報(bào)告，如曾經(jīng)有逾期，到相應(yīng)的商業(yè)銀行出具證明，曾經(jīng)因…原因逾期，目前已全部結(jié)清，當(dāng)前逾期金額為0）

8.擬任人相關(guān)證書(shū)（身份證、大專(zhuān)或以上的畢業(yè)證、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料（聯(lián)系人，聯(lián)系電話(huà)、手機(jī)，傳真，通信地址、電子郵箱）