第一篇：小額貸款公司設(shè)立程序 及所需材料目錄范文

小額貸款公司設(shè)立程序 及所需材料目錄

1.全體投資人簽署的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》。

（企業(yè)名稱為“行政區(qū)劃+字號+小額信貸有限責(zé)任公司/股份有限公司”）

2.全體投資人簽署的《申請人授權(quán)委托意見》。

3.代辦人或代理人身份證復(fù)印件

適用于所有申請企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)；

《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》由國家工商行政管理總局制印，《申請人授權(quán)委托意見》已印制在《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》里，投資人按要求填寫或打印即可；

代辦人或代理人身份證復(fù)印件粘貼在《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》相應(yīng)的位置；

投資人可通過國家工商行政管理總局企業(yè)登記注冊網(wǎng)站下載或以國家工商行政管理總局制印的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》為藍(lán)本復(fù)印《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》；

代辦人或代理人應(yīng)出示身份證原件查看。

注：

a.有限責(zé)任公司的股東必須在2-50個(gè)(國有獨(dú)資有限公司可為單一股東)；

b.股東(投資方)為企業(yè)法人的，其累計(jì)投資額不得超其凈資產(chǎn)的50%;

c.在辦理設(shè)立登記（開業(yè)）時(shí)，此申請書連同《公司（企業(yè)）設(shè)立登記申請書》交回登記機(jī)關(guān)；

d.名稱經(jīng)預(yù)先核準(zhǔn)后，變更股東的，應(yīng)交回《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》、提交股東的聲明及新股東的法人資格證明或自然人身份證；變更注冊資本（金）的，交回《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；重新核發(fā)《公司（企業(yè)）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

e.公司（企業(yè)法人）變更名稱的，須帶執(zhí)照副本；名稱變更登記核準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，公司（企業(yè)法人）應(yīng)當(dāng)申請辦理其分公司（分支機(jī)構(gòu)）名稱的變更登記。

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有限責(zé)任公司的注冊資本不低于3000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于1500萬元〕，股份有限公司的注冊資本不低于5000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于2000萬元〕，全部資本來源應(yīng)真實(shí)合法，為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性繳足。試點(diǎn)期間，注冊資本的上限為2億元人民幣。健康運(yùn)營1年以上，各方面達(dá)到監(jiān)管要求，可根據(jù)實(shí)際需要申請擴(kuò)大資本金注入。

（三）主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過45％，其中每一個(gè)主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過20％，其余單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10％，單個(gè)股東持股不得低于1％。主發(fā)起人（或最大股東）持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員。

（五）有具備任職專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。

（六）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

（七）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（八）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。

【廣東】

（一）設(shè)立小額貸款公司申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

（二）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟、時(shí)間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經(jīng)理/總裁和副總經(jīng)理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃。

（三）責(zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實(shí)合法；上報(bào)申請材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。

（四）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來3年財(cái)務(wù)預(yù)測，經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（五）股東基本情況。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊地址、經(jīng)股東（代表）大會(huì)通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、貸款卡復(fù)印件，經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、納稅記錄等事項(xiàng)；自然人股東的姓名，簡歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料。

（六）法人股東最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。

（七）各股東信用記錄查詢授權(quán)書。

（八）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（可在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查委員會(huì)審核前提供）。

（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（）

（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（十一）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十二）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。

（十三）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料。

（一）有限公司設(shè)立登記申請書

１、公司董事長或執(zhí)行董事簽署的《公司設(shè)立登記申請書》（登記機(jī)關(guān)領(lǐng)取或網(wǎng)上下載）。

２、《企業(yè)（公司）申請登記委托書》（登記機(jī)關(guān)領(lǐng)取或網(wǎng)上下載），股東蓋章或簽字（自然人股東），應(yīng)標(biāo)明具體委托事項(xiàng)和被委托人的權(quán)限。

３、公司章程

以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)和土地使用權(quán)出資的，應(yīng)當(dāng)就實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)和土地使用權(quán)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的方式、期限在章程中做出明確的規(guī)定。

有限責(zé)任公司章程由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

４、股東的法人資格證明或者自然人身份證明：

股東為企業(yè)法人的提交營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；股東為事業(yè)法人的事業(yè)法人登記證書復(fù)印件；股東人為社團(tuán)法人的提交社團(tuán)法人登記證復(fù)印件；股東是民辦非企業(yè)的，提交民辦非企業(yè)證書復(fù)印件；股東是自然人的提交身份證復(fù)印件。

５、驗(yàn)資報(bào)告。

６、董事、監(jiān)事的任職文件

根據(jù)公司章程的規(guī)定和程序，提交股東會(huì)決議，由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

７、經(jīng)理的任職文件。

提交董事會(huì)的聘任決議，由董事簽字。

８、董事長或執(zhí)行董事的任職證明和身份證明；

根據(jù)本公司章程的規(guī)定和程序，提交股東會(huì)決議或董事會(huì)決議等。股東會(huì)決議由股東蓋章或簽字（自然人股東），董事會(huì)決議由董事簽字。

９、公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理身份證復(fù)印件。

１０、住所使用證明

自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議原件或復(fù)印件以及出租方的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；以上不能提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件的，提交其它房屋產(chǎn)權(quán)使用證明復(fù)印件。

１１、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》及《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》。

１２、法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報(bào)經(jīng)審批的，提交有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件。

１３、公司的經(jīng)營范圍中，屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定必須報(bào)經(jīng)審批項(xiàng)目的，提交有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件。

１４、股東是外商投資企業(yè)的，公司的經(jīng)營范圍屬于鼓勵(lì)或允許外商投資的領(lǐng)域的，外商投資企業(yè)股東應(yīng)提交：外商投資企業(yè)關(guān)于投資一致通過的董事會(huì)決議；外商投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告；外商投資企業(yè)經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表；外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明；法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其它材料。

股東是外商投資企業(yè)的，公司的經(jīng)營范圍屬于限制外商投資的領(lǐng)域的，除外商投資企業(yè)股東應(yīng)提交上述規(guī)定提交材料外：公司還應(yīng)提交省級以上外經(jīng)貿(mào)主管部門的批準(zhǔn)文件。

注： 依照公司登記管理?xiàng)l例申請?jiān)O(shè)立的有限責(zé)任公司適用本規(guī)范。董事、經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。以上各項(xiàng)未注明提交復(fù)印件的一般均應(yīng)提交原件。提交的復(fù)印件均需持原件到登記部門核對，不能提交原件的（身份證、計(jì)生證、許可證等除外）,由原件持有方核對復(fù)印件并加蓋公章或簽名并署明與原件一致。

登記依據(jù)

《中華人民共和國公司法》

《公司登記管理?xiàng)l例》

《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》

《企業(yè)名稱登記管理實(shí)施辦法》

《企業(yè)登記程序規(guī)定》

《企業(yè)年度檢驗(yàn)辦法》

申請?jiān)O(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）公司董事長簽署的設(shè)立登記申請書；

（二）全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明；

（三）公司章程；

（四）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）股東的法人資格證明或者自然人身份證明；

（六）載明公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理的姓名、住所的文件以及有關(guān)委派、選舉或者聘用的證明；

（七）公司法定代表人任職文件和身份證明；

（八）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

（九）公司住所證明。

法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立有限責(zé)任公司必須報(bào)經(jīng)審批的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)的批準(zhǔn)文件。

第二篇：小額貸款公司設(shè)立程序

小額貸款公司設(shè)立程序

一、各地級市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請、初審工作。擬申請?jiān)O(shè)立的小貸公司需向地級市金融辦提交下列有關(guān)資料：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協(xié)議書；

（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

（七）各地級市金融辦認(rèn)為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區(qū)金融辦審批。

三、各地級市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設(shè)立程序

凡申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，請按照《寧夏回族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》規(guī)定，向所在地級市金融辦提交申請材料，經(jīng)地級市金融辦初審后報(bào)自治區(qū)金融辦審批。

各地級市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請?jiān)O(shè)立程序

一、根據(jù)自治區(qū)黨委、政府有關(guān)精神和《寧政辦發(fā)[2011]132號》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請和審定工作，自治區(qū)金融辦不再受理咨詢和申請等工作。

二、凡擬申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，應(yīng)向各地級市金融辦申請并提交有關(guān)材料，經(jīng)地級市金融辦審核批準(zhǔn)同意后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。自治區(qū)金融辦將在15個(gè)工作日內(nèi)完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第三篇：四川省小額貸款公司設(shè)立程序

《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》： 第十條：設(shè)立程序。小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

籌建小額貸款公司。設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)由其主要發(fā)起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區(qū))政府提出籌建申請。由縣(市、區(qū))政府對小額貸款公司申請材料進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，提出初審意見后報(bào)市(州)政府。市(州)政府負(fù)責(zé)審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實(shí)性和合法性，核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復(fù)審并出具審定意見后報(bào)省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。

經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復(fù)文件到工商行政管理部門申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)，外資投資按有關(guān)規(guī)定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批準(zhǔn)籌建之日起45個(gè)工作日內(nèi)，45個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的即取消籌建資格。

市(州)政府報(bào)省政府金融辦的申報(bào)材料包括：

(一)縣(市、區(qū))政府的初審意見；

(二)市(州)政府的審定意見；

(三)小額貸款公司的申請材料：

1．設(shè)立小額貸款公司申請書。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和金融發(fā)展情況以及小額貸款需求分析，主發(fā)起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個(gè)人信用記錄報(bào)告；

2．出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

3．發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。

4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業(yè)法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業(yè)法人股東要提供經(jīng)工商部門年檢后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復(fù)印件。其他社會(huì)組織須提交相關(guān)資格證明材料；

5．出資人除自然人以外經(jīng)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6．章程草案(應(yīng)將本暫行辦法中合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程)；

7．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告(可以在省政府金融辦批準(zhǔn)前提供)；

8．律師事務(wù)所出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；

9．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

10．省政府金融辦要求補(bǔ)充的其他材料。

小額貸款公司開業(yè)。由小額貸款公司籌備組向當(dāng)?shù)乜h(市、區(qū))政府提出開業(yè)申請，由市(州)政府驗(yàn)收合格并批準(zhǔn)。申請人應(yīng)自市(州)政府批復(fù)同意開業(yè)之日

起30個(gè)工作日內(nèi)，憑開業(yè)批復(fù)文件和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。沒有省政府金融辦的批準(zhǔn)籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續(xù)。

小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

第四篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料目錄

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等）、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資 料真實(shí)性的書面聲明。

5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

6.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

7.發(fā)起人承諾書。

（五）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計(jì)劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

1.驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。

2.附件：包括注冊資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況)；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。

1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。

3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告（離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定，審計(jì) 報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論，由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字）。

4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。

5.個(gè)人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾）。

除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告。

（七）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（八）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：

1.籌建工作報(bào)告。

2.章程草案。

3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長。

6.聘任高級管理人員。

7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

第五篇：天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

天津市設(shè)立小額貸款公司的法律程序及注意事項(xiàng)

天津市為了拓寬融資渠道，緩解小企業(yè)和小額農(nóng)業(yè)貸款難的問題，進(jìn)一步促進(jìn)濱海新區(qū)、中心城區(qū)和各區(qū)縣三個(gè)層面聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)發(fā)展，市政府決定在該市進(jìn)行小額貸款公司的試點(diǎn)?，F(xiàn)將有關(guān)設(shè)立小額貸款公

司的法律程序事宜予以闡述。

一、小額貸款公司的概念及性質(zhì)

小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織經(jīng)批準(zhǔn)投資依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。小額貸款公司除在天津市域范圍內(nèi)按規(guī)定發(fā)放貸款外，不得跨區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)。

二、小額貸款公司設(shè)立的條件

（一）股東的條件

1、法人股東的條件

根據(jù)《天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)作為公司的投資人應(yīng)具備以下條件：（1）主出資人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并存續(xù)，生產(chǎn)經(jīng)營主業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策，治理結(jié)構(gòu)完善，管理、運(yùn)營規(guī)范，凈資產(chǎn)在5000萬元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于60%，連續(xù)三年盈利且累計(jì)盈利不低于1500萬元，無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載；

（2）在工商局行政管理局登記注冊，且具有企業(yè)法人資格；（3）企業(yè)及其法定代表人無犯罪和不良信用記錄；（4）管理規(guī)范、制度健全、資金充實(shí)、財(cái)務(wù)真實(shí)清晰；（5）近兩年連續(xù)盈利。

2、自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無犯罪和不良信用記錄；

（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、法律和管理知識；（4）具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

（二）注冊資本的要求

小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司注冊資本不低于人民幣5000萬元，不超過人民幣2億元；股份有限公司注冊資本不低于人民幣1億元，不超過人民幣3億元。主發(fā)起人的出資比例（持股比例）不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，其余單一自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方出資不得超過注冊資本總額的10%，且不得低于人民幣500萬元。

（三）高管人員的條件

小額貸款公司的董事、監(jiān)事及高級管理人員除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件:

1、小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、金融、法律知識，具備大專（含大專）以上學(xué)歷，并從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上；

2、小額貸款公司董事長、監(jiān)事長和總經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，且具備大專（含大專）以上學(xué)歷。其中總經(jīng)理必須具備銀行業(yè)工作3年以上從業(yè)經(jīng)歷，同時(shí)具有中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核發(fā)的銀行業(yè)高級管理人員任職資格證書。

三、小額貸款公司設(shè)立的程序需準(zhǔn)備的材料

（一）申請名稱核準(zhǔn)及需準(zhǔn)備的材料

1、小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協(xié)議書》，并經(jīng)公證機(jī)構(gòu)公證；

2、出資人擬訂公司名稱，填寫《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書》，經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)后領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書》；

3、出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機(jī)構(gòu)。

（二）主管部門審批及需準(zhǔn)備的資料

天津市人民政府金融服務(wù)辦公室為小額貸款公司的設(shè)立審批部門，并對小額貸款公司履行監(jiān)督管理職責(zé)。

1、提交設(shè)立“申請書”

申請書名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請”。應(yīng)以全部股東授權(quán)的主出資人單位文號，報(bào)送申請文件。

申請書內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊地址、（經(jīng)營場所）、注冊資本金、經(jīng)營范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況，以及其他需說明事項(xiàng)。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

此外，還需準(zhǔn)備以下附件：股東名冊、出資人承諾書、授權(quán)委托書，公司章程，公司治理制度規(guī)范（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，部門及崗位職責(zé)，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，勞動(dòng)用工制度，安保措施等），各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）。

2、經(jīng)公證的出資協(xié)議書

內(nèi)容應(yīng)包括：總則，經(jīng)營宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍，注冊資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系。全體出資人應(yīng)在協(xié)議簽名蓋章。

此外，附件還應(yīng)提供以下資料：出資人名錄，企業(yè)情況簡介，經(jīng)年檢合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本，企業(yè)代碼證，經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，出資人無違法犯罪記錄證明，信用報(bào)告，關(guān)聯(lián)情況的有效法律證明文件，出資來源合法（非信貸資金）真實(shí)（自由資金，非代持其他企業(yè)或自然人出資）的承諾等。

3、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的《驗(yàn)資報(bào)告》。

4、發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書）。

5、高級管理人員任職請示

發(fā)起人（出資人）會(huì)議關(guān)于推薦擬任董事、監(jiān)事、主要從業(yè)人員簡歷，學(xué)歷證明材料；擬任總經(jīng)理簡歷，銀行業(yè)從業(yè)證明，銀行高級管理資格證明。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。

6、發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或者出資人最近三年經(jīng)法定中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。

7、經(jīng)營場所所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)證明材料

如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書及租賃協(xié)議。

8、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書》。

發(fā)起人可先根據(jù)以上要求做前期準(zhǔn)備，待準(zhǔn)備齊全，可向市金融辦申請?jiān)O(shè)立審批。市金融辦收到申請人報(bào)送的材料后在10個(gè)工作日內(nèi)作出能否受理的決定，受理決定作出后20個(gè)工作日內(nèi)向申請人下達(dá)設(shè)立小額貸款公司的批準(zhǔn)文件。申請人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開業(yè)申請書，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

四、設(shè)立小額貸款公司需關(guān)注的問題

（一）較長的設(shè)立周期

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

由于小額貸款公司屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)，在成立時(shí)需準(zhǔn)備較多的專業(yè)性資料，并履行嚴(yán)格的審批程序。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營的特殊性

小額貸款公司直接從事貸款業(yè)務(wù)，雖然收益較高。但如果對借款人及擔(dān)保條件審核不嚴(yán)，極易形成不良貸款，從而給股東造成風(fēng)險(xiǎn)。因此，公司需要有一批熟悉金融、經(jīng)濟(jì)、法律的專門人才，制定并切實(shí)執(zhí)行嚴(yán)格的決策、經(jīng)營、監(jiān)督制度。

（三）嚴(yán)格的行業(yè)監(jiān)管

與變通的公司監(jiān)督不同，國家銀監(jiān)會(huì)對小額貸款公司的經(jīng)營有嚴(yán)格的監(jiān)管要求，在公司經(jīng)營過程需科學(xué)決策、規(guī)范經(jīng)營。如果違規(guī)經(jīng)營將承擔(dān)較為嚴(yán)厲的制裁措施。

附：所需具體材料

一、企業(yè)法人股東所需的材料：

1、企業(yè)簡介并加蓋公章。

2、營業(yè)執(zhí)照

3、機(jī)構(gòu)代碼證

4、企業(yè)信用報(bào)告，人民銀行打印并加蓋公章

5、無犯罪記錄證明，注冊地公安機(jī)關(guān)證明?；蚍ǘù砣说臒o犯罪記錄證明。

二、主出資人：

1、連續(xù)三年的審計(jì)報(bào)告

2、出資承諾書

3、無關(guān)聯(lián)承諾書

三、其他出資人：連續(xù)二年的審計(jì)報(bào)告，連續(xù)二年盈利。

四、自然人股東：

1、身份證復(fù)印件

2、個(gè)人簡歷，照片。

3、個(gè)人信用報(bào)告，人民銀行打印蓋章，律師出具見證函。

4、個(gè)人無犯罪記錄證明

5、出資承諾書

6、無關(guān)聯(lián)承諾書

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

7、證明出資能力的說明。

五、出資人協(xié)議書：須經(jīng)公證或兩名以上律師見證。

六、授權(quán)委托書：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書。

七、高級管理人員的任職請示（擬任）：

1、附股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議。

2、董事、監(jiān)事、高管需：

（1）個(gè)人簡歷

（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料

（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見證。

（5）個(gè)人無犯罪記錄證明。3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）有一定的級別，需為銀行支行行長。（3）可在職也可退休。

八、公司各項(xiàng)管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，授權(quán)規(guī)則，總經(jīng)理辦公會(huì)議制度，部門及崗位職責(zé)，勞動(dòng)用工制度，安保措施，財(cái)務(wù)制度，內(nèi)審稽核制度，重大事項(xiàng)報(bào)告制度，安保措施等）

3、業(yè)務(wù)制度規(guī)范（貸款分類原則、風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，貸款操作規(guī)程，應(yīng)急處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，反洗錢工作原則，授信原則，關(guān)聯(lián)貸款管理辦法，信息報(bào)送制度等）

小額貸款公司設(shè)立所需參照的法律文件

1、中華人民共和國公司法

2、中華人民共和國合同法

3、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引

4、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------------------------------

6、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則

7、銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引

8、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)

9、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則

10、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

11、關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)【2008】23號）

12、天津市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

13、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

--------------------------精品

文檔-------