第一篇：小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料(完整版)目錄

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料（完整版）目錄

一、設(shè)立珠海橫琴新區(qū)**小額貸款有限公司申請(qǐng)書(shū)··························4-5

二、小額貸款公司設(shè)立方案（設(shè)立步驟、時(shí)間安排，注冊(cè)資本、股東名冊(cè)

及其出資額、出資比例）···············································6-15

（一）小額貸款公司章程 ················································16-25

（二）業(yè)務(wù)管理制度

1.信貸業(yè)務(wù)管理制度····················································26-35

2.信貸資產(chǎn)五級(jí)分類管理辦法············································36-44

3.法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法············································45-48

4.個(gè)人客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法············································49-53

5.信貸檔案管理制度····················································54-59

（三）財(cái)務(wù)管理制度·····················································60-68

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度························································69-77

2.貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度····················································78-86

3.貸后管理制度························································87-94

4.不良貸款管理辦法···················································95-101

5.財(cái)務(wù)稽核制度······················································102-103

6.現(xiàn)場(chǎng)稽核操作規(guī)程··················································104-106

（五）信息披露制度···················································107-120

三、責(zé)任承諾書(shū)（股東承諾書(shū)）··········································121-134

四、關(guān)于設(shè)立珠海橫琴新區(qū)藍(lán)頓小額貸款有限公司的可行性研究報(bào)告·········135-154

五、股東基本情況

（一）設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書(shū)·······································155-159

（二）股東之間無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書(shū)（附法律意見(jiàn)書(shū)）··························160-169

（三）小額貸款公司股東出資情況·············································170

（四）各股東情況介紹及有關(guān)證明材料

1.法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）法人股東情況介紹·····················································171

（2）法人股東的股東會(huì)決議·················································172

（3）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、代碼證·······················173-175

（4）法人股東誠(chéng)信材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明，工商局出具的無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的證明，國(guó)稅、地稅局出具無(wú)欠稅證明，國(guó)稅、地稅局最近一年納稅證明··················176-181

（5）最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件·······182-218

（6）信用記錄查詢授權(quán)書(shū)···················································219

（7）法人股東法定代表人身份證、無(wú)犯罪記錄證明、無(wú)不良信用記錄證明復(fù)印件220-225

2.自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料

（1）情況介紹······························································226

（2）簡(jiǎn)歷、身份證、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件·······················227-310

（3）誠(chéng)信狀況材料：公安局出具的無(wú)犯罪記錄證明、人民銀行出具無(wú)不良信用記錄證明······················311-372

（4）信用記錄查詢授權(quán)書(shū)···············································373-385

六、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》··········································386-387

七、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（另附）

八、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料··································388-390

九、董事、高級(jí)管理人員擬任人材料

1.小額貸款公司任職資格申請(qǐng)書(shū)··········································391-398

2.小額貸款公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于董事、高級(jí)管理人員擬任職決議················399

3.擬任人任職資格考察報(bào)告···············································400-403

4.小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表·························404-411

5.擬任人未來(lái)履職計(jì)劃··················································412-415

6.承諾書(shū)······························································416-420

7.擬任人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄證明··································421-432（韓明見(jiàn)220-225頁(yè)，蔣威風(fēng)見(jiàn)311頁(yè)和324頁(yè)）

8.擬任人相關(guān)證書(shū)（身份證、畢業(yè)證、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）·················433-461

十一、申請(qǐng)人聯(lián)系人資料····················································462

第二篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料目錄

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)材料目錄

一、籌建申請(qǐng)材料

（一）籌建申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等）、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資 料真實(shí)性的書(shū)面聲明。

5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

6.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)。

7.發(fā)起人承諾書(shū)。

（五）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件。

（八）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件，以及其他需要說(shuō)明的情況。

（二）擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(shū)（按董事和高級(jí)管理人員分類逐人說(shuō)明情況）。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

1.驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況。

2.附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明。持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況)；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映）。

（六）擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料。

1.任職資格申請(qǐng)表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。

3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告（離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì)，擬任人履職情況、存在的問(wèn)題及責(zé)任認(rèn)定，審計(jì) 報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論，由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字）。

4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。

5.個(gè)人承諾書(shū)（對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職等進(jìn)行承諾）。

除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告。

（七）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡(jiǎn)歷。

（八）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：

1.籌建工作報(bào)告。

2.章程草案。

3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長(zhǎng)。

6.聘任高級(jí)管理人員。

7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過(guò)決議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)總額、分紅計(jì)劃、利潤(rùn)分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十七）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十八）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

第三篇：小額貸款公司設(shè)立程序

小額貸款公司設(shè)立程序

一、各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)、初審工作。擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的小貸公司需向地級(jí)市金融辦提交下列有關(guān)資料：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書(shū)及協(xié)議書(shū)；

（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。

（七）各地級(jí)市金融辦認(rèn)為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區(qū)金融辦審批。

三、各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設(shè)立程序

凡申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，請(qǐng)按照《寧夏回族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》規(guī)定，向所在地級(jí)市金融辦提交申請(qǐng)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦初審后報(bào)自治區(qū)金融辦審批。

各地級(jí)市金融辦聯(lián)系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛(wèi)市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序

一、根據(jù)自治區(qū)黨委、政府有關(guān)精神和《寧政辦發(fā)[2011]132號(hào)》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級(jí)市金融辦負(fù)責(zé)受理本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)和審定工作，自治區(qū)金融辦不再受理咨詢和申請(qǐng)等工作。

二、凡擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人、自然人及其他社會(huì)組織，應(yīng)向各地級(jí)市金融辦申請(qǐng)并提交有關(guān)材料，經(jīng)地級(jí)市金融辦審核批準(zhǔn)同意后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。自治區(qū)金融辦將在15個(gè)工作日內(nèi)完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向縣金融辦申報(bào)。

一、設(shè)立小額貸款公司必備條件

（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人或出資人應(yīng)符合發(fā)起人資格條件；

（三）符合省、市金融辦規(guī)定的最低注冊(cè)資本條件；

（四）有限責(zé)任公司應(yīng)由5至５０個(gè)股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有5至２００名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所；最大法人股東持股比例不得超過(guò)注冊(cè)資本的30%，其他股東不得超過(guò)20%。

（五）注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人在公司設(shè)立時(shí)一次足額繳納；

（六）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（七）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（八）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（九）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

二、小額貸款公司發(fā)起人必備資格條件

（一）小額貸款公司發(fā)起人（最大股東）須是境內(nèi)企業(yè)法人，并符合以下條件：

1、企業(yè)凈資產(chǎn)不低于１０００萬(wàn)元人民幣；

2、入股前上一末，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率不高于７０％；

3、入股前上兩連續(xù)盈利，且上兩利潤(rùn)總額之和不低于６００萬(wàn)元。

（二）除前款條件外，最大股東和其他投資入股小額貸款公司企業(yè)法人應(yīng)符合以下條件：

1、在工商部門登記注冊(cè)，具有法人資格；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

3、財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上兩連續(xù)盈利；

4、年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的３０％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

5、入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

6、有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

7、其他條件。擬入股的企業(yè)法人屬于企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限計(jì)算。

（三）自然人投資入股小額貸款公司的，須符合以下條件：

1、有完全民事行為能力；

2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

3、入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

4、省金融辦規(guī)定的其他條件。

三、小額貸款公司申報(bào)程序

在鶴崗市市區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司直接向市金融辦申報(bào)，由市金融辦負(fù)責(zé)審查。在蘿北縣境內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司向蘿北縣金融辦申報(bào)，由縣金融辦初審，市金融辦復(fù)審。

設(shè)立小額貸款公司須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

（一）籌建申報(bào)

有籌建意愿的發(fā)起人（必須是企業(yè)法人）擬籌建小額貸款公司須按照下列程序進(jìn)行申報(bào)：

1、發(fā)起人法人代表須先將發(fā)起意愿通知市（縣）金融辦，市（縣）金融辦通過(guò)初步考察、認(rèn)定后，一般在5個(gè)工作日內(nèi)與發(fā)起人溝通，表明是否允許進(jìn)行籌備。

2、經(jīng)市（縣）金融辦允許后，全體發(fā)起人（出資人）按照法律規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)。并召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徟ㄟ^(guò)有關(guān)決議，制定籌建方案，成立籌建工作小組，并按照《小額貸款公司籌建申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)

[2009]3號(hào)）準(zhǔn)備籌建材料。

3、在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，小額貸款公司籌建工作小組向市（縣）金融辦提出籌建申請(qǐng)并按規(guī)定要求上報(bào)小額貸款公司籌建申報(bào)材料。

4、縣金融辦受理小額貸款公司籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向市金融辦的初審意見(jiàn)書(shū)，由市金融辦復(fù)審，市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向省金融辦復(fù)審意見(jiàn)書(shū)。最后由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

市金融辦直接受理的，在受理籌建申報(bào)材料后，進(jìn)行審查，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向省金融辦出具審查意見(jiàn)書(shū)。由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)籌建或者不批準(zhǔn)籌建的書(shū)面決定。

5、省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組憑省金融辦批準(zhǔn)同意籌建批復(fù)文件，向市（縣）工商局提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)，進(jìn)行小額貸款公司預(yù)先核名。

（二）開(kāi)業(yè)申報(bào)

經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)籌建后，籌建工作小組須進(jìn)行開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備，并在六個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)業(yè)申報(bào)工作。六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有完成開(kāi)業(yè)申報(bào)的，省金融辦撤銷籌建資格。

開(kāi)業(yè)申報(bào)須遵循下列程序：

1、籌建工作小組按照批準(zhǔn)的籌建工作方案，組織發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額，并聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。并就董事和高級(jí)管理人員人選分別與市（縣）金融辦溝通，同時(shí)起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。組織召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

并按照省金融辦《小額貸款公司開(kāi)業(yè)申報(bào)材料參考文本》（黑金辦發(fā)[2009]6號(hào)）準(zhǔn)備開(kāi)業(yè)申報(bào)材料。

2、籌建工作完成后，在蘿北縣境內(nèi)的，由籌建工作小組向縣金融辦提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并按

規(guī)定上報(bào)開(kāi)業(yè)申報(bào)材料。由縣金融辦受理并初審，在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向市金融辦的初審意見(jiàn)書(shū)，由市（地）金融辦復(fù)審。市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向省金融辦的復(fù)審意見(jiàn)書(shū)，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

在市區(qū)范圍內(nèi)的，由籌建工作小組直接向市金融辦提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并按規(guī)定上報(bào)開(kāi)業(yè)申報(bào)材料。由市金融辦審查，并在20個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報(bào)通知書(shū)和向省金融辦的審查意見(jiàn)書(shū)，由省金融辦審查并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

3、籌建工作小組在收到省金融辦批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)憑批復(fù)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在開(kāi)業(yè)批復(fù)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作就緒后開(kāi)業(yè)。

未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在開(kāi)業(yè)5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。

第五篇：廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

廣州市小額貸款公司設(shè)立申報(bào)須知

發(fā)布日期：2011-07-15 來(lái)源：

一、流程

1.主發(fā)起企業(yè)牽頭召集出資人共同籌備設(shè)立小額貸款公司，落實(shí)資金、公司治理框架、以及設(shè)立方案等。并向區(qū)（縣級(jí)市）政府申請(qǐng)。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府指定的工作部門對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，提出改進(jìn)意見(jiàn)，待完善后，區(qū)（縣級(jí)市）政府出具申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的公函，工作部門出具擬同意公司高管等人員任職的請(qǐng)示，一并報(bào)廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來(lái)函以及申報(bào)材料并審查后，提出改進(jìn)意見(jiàn)，經(jīng)完善，則出具公文將材料報(bào)送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進(jìn)意見(jiàn)，材料完善后，組織召開(kāi)有關(guān)部門參與的評(píng)審會(huì)，審核通過(guò)，則出具正式批文。逐級(jí)批示后，擬設(shè)立的小額貸款公司可到工商部門辦理注冊(cè)登記，并正式營(yíng)業(yè)。

二、資格條件

1.主發(fā)起企業(yè)應(yīng)當(dāng)是注冊(cè)地在廣州市的企業(yè)，擬發(fā)起設(shè)立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區(qū)（縣級(jí)市），并在該區(qū)（縣級(jí)市）地域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。

2.主發(fā)起人的財(cái)務(wù)指標(biāo)：申請(qǐng)前一個(gè)會(huì)計(jì)凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的不低于2000萬(wàn)元〕、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，申請(qǐng)前連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)盈利且利潤(rùn)總額在1000萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的500萬(wàn)元〕以上，其中最末凈利潤(rùn)300萬(wàn)元人民幣〔山區(qū)的150萬(wàn)元〕以上。

境內(nèi)企業(yè)法人作為投資人，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

境外機(jī)構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)當(dāng)符合的財(cái)務(wù)指標(biāo)：最近1個(gè)會(huì)計(jì)末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％。

3.為確保經(jīng)營(yíng)能力，小額貸款公司注冊(cè)資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監(jiān)管，小額貸款公司的驗(yàn)資及基本賬戶指定設(shè)在廣州銀行或廣州農(nóng)商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業(yè)股東納稅記錄良好，均無(wú)犯罪記錄。

三、注意事項(xiàng)

1.申報(bào)材料的正文為廣州市金融辦關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示（一式12份）。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出復(fù)審意見(jiàn)。附件：1.各地級(jí)以上市人民政府出具的工作方案，包括試點(diǎn)地區(qū)選定、組織領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制等；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府關(guān)于核準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的請(qǐng)示。請(qǐng)示件內(nèi)容應(yīng)包括：背景情況介紹；主發(fā)起人的資格條件，董事及高級(jí)管理人員的資格條件是否符合有關(guān)規(guī)定；上報(bào)的材料是否真實(shí)、完整、規(guī)范，是否符合《管理辦法》的要求，同時(shí)提出初審意見(jiàn)。子附件：1.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府試點(diǎn)工作方案；

2.各試點(diǎn)縣（市、區(qū)）人民政府日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)；

3.小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料。

2.區(qū)（縣級(jí)市）政府的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)當(dāng)頁(yè)要附日期并蓋章，區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門對(duì)

擬任人的請(qǐng)示要以擬任人的任職資格申請(qǐng)表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開(kāi)業(yè)前應(yīng)由區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門通知廣州市金融辦進(jìn)行開(kāi)業(yè)驗(yàn)收。小額貸款公司開(kāi)業(yè)后應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣級(jí)市）政府工作部門、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局等報(bào)送財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等。

四、小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料的格式

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料需單獨(dú)裝訂成冊(cè)，并按照簡(jiǎn)化版（一式11份）和完整版（一式5份）報(bào)送。其中有關(guān)封面、書(shū)脊、扉頁(yè)及騎縫、目錄、頁(yè)碼的要求如下：

（一）封面。

封面內(nèi)容應(yīng)包括標(biāo)題、主發(fā)起人、擬成立公司名稱、擬注冊(cè)資本、擬設(shè)住所、擬任法定代表人，聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真及電子郵箱。

（二）書(shū)脊。

書(shū)脊內(nèi)容為XX公司設(shè)立申報(bào)材料（完整版/簡(jiǎn)化版）。

（三）扉頁(yè)及騎縫。

扉頁(yè)上應(yīng)注明以下復(fù)印件均與原件核對(duì)相符，并加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章，經(jīng)辦、復(fù)核員的名章，日期。同時(shí)，裝訂成冊(cè)的騎縫上也應(yīng)加蓋試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府工作部門的公章。

（四）目錄。

目錄應(yīng)按照申報(bào)清單（完整版、簡(jiǎn)化版）的要求，逐條逐項(xiàng)列明，并標(biāo)注頁(yè)碼。

（五）頁(yè)碼。

小額貸款公司設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)在右下角標(biāo)注頁(yè)碼。