第一篇：招商銀行分期付款操作說明

信用卡賬單分期條款及細(xì)則

如招商銀行信用卡主卡持卡人（以下簡稱“持卡人”）申請(qǐng)招商銀行（以下簡稱“本行”）信用卡賬單分期業(yè)務(wù)，即表示其已閱讀并同意遵守本條款及細(xì)則。

第一條 聲明事項(xiàng)

1.賬單分期是本行信用卡中心為符合條件的持卡人提供的對(duì)其信用卡交易進(jìn)行分期還款的理財(cái)功能，包括對(duì)未出賬單的交易和已出賬單的交易進(jìn)行分期，出于方便持卡人操作等目的，對(duì)未出賬單的交易可以多筆打包一起申請(qǐng)分期。

2.本業(yè)務(wù)限本行信用卡主卡持卡人申請(qǐng)，僅持有商務(wù)卡、公務(wù)卡、采購卡、ANA擔(dān)?？ɑ蚋綄倏ǖ某挚ㄈ藷o法申請(qǐng)。

3.持卡人登錄本行信用卡網(wǎng)上銀行或通過本行信用卡客服熱線（含銷售專線）或發(fā)送短信申請(qǐng)賬單分期業(yè)務(wù)，則視同于持卡人接受該業(yè)務(wù)的所有條款。

4.為方便持卡人申請(qǐng)，本行提供根據(jù)客戶需求定制的預(yù)約功能，當(dāng)預(yù)約功能生效后，預(yù)約條件下發(fā)生的賬單分期均視同于持卡人同意接受并遵守本條款及細(xì)則。

第二條 申請(qǐng)

1.持卡人對(duì)未出賬單的交易（賬單日前一日和當(dāng)日入賬的交易除外）可以在交易發(fā)生之日至對(duì)應(yīng)賬單的賬單日前一日之間申請(qǐng)分期，申請(qǐng)分期后兩日內(nèi)若商戶未向我行結(jié)算，則分期申請(qǐng)自動(dòng)取消。對(duì)已出賬單的交易可以在當(dāng)期賬單日次日至到期還款日之間申請(qǐng)分期，已經(jīng)成功申請(qǐng)人民幣自動(dòng)還款的持卡人，其申請(qǐng)截止時(shí)間為到期還款日前兩日。

2.對(duì)未出賬單的交易申請(qǐng)分期，每次申請(qǐng)的金額最低不低于人民

幣500元。申請(qǐng)分期的總金額須等于原交易金額的總和，不支持持卡人申請(qǐng)針對(duì)未出賬單的單筆交易進(jìn)行部分金額的分期。（已出賬單申請(qǐng)分期可對(duì)部分金額實(shí)行分期！）

3.對(duì)已出賬單的交易申請(qǐng)分期，每次申請(qǐng)的金額最高不超過當(dāng)期新增刷卡消費(fèi)（不含預(yù)借現(xiàn)金、分期付款交易以及其他本行指定的交易）總額的95%。

4.不能申請(qǐng)分期的交易有：預(yù)借現(xiàn)金交易、分期付款交易及各項(xiàng)費(fèi)用（如年費(fèi)、利息、滯納金及其他信用卡收費(fèi)）、美元賬戶交易和已申請(qǐng)用于購匯的人民幣款項(xiàng)、房地產(chǎn)交易、預(yù)授權(quán)交易以及本行信用卡中心規(guī)定的其他交易。

5.持卡人申請(qǐng)賬單分期一經(jīng)審核通過，則不能撤銷，不能對(duì)分期金額和期數(shù)進(jìn)行更改。

6.賬單分期的申請(qǐng)是否通過，以本行信用卡中心綜合評(píng)定結(jié)果為準(zhǔn)。

第三條 使用、收費(fèi)及還款

1.我行為持卡人個(gè)性化提供3期、6期、10期、12期、18期和24期多種期數(shù)選擇，對(duì)應(yīng)的每期基準(zhǔn)手續(xù)費(fèi)率分別為0.9%、0.75%、0.7%、0.66%、0.68%、0.68%。對(duì)未出賬單的交易申請(qǐng)分期，目前僅支持分3期、6期、10期和12期。

2.手續(xù)費(fèi)于賬單分期業(yè)務(wù)辦理成功后分期計(jì)入持卡人信用卡賬戶。分期每期手續(xù)費(fèi)=分期本金總額×對(duì)應(yīng)期數(shù)的每期手續(xù)費(fèi)率，每期手續(xù)費(fèi)最低收費(fèi)額為人民幣5元。手續(xù)費(fèi)一經(jīng)收取，不予退還。

3.分期每期應(yīng)還本金=分期本金總額÷分期期數(shù)，每期應(yīng)還本金（精確到分）逐月計(jì)入持卡人信用卡賬戶，余數(shù)計(jì)入最后一期。

4.持卡人辦理賬單分期成功后，分期金額將從分期后最近一期賬單起

列入賬單，每期手續(xù)費(fèi)與每期分期金額同時(shí)入賬，并計(jì)入最低還款額中。如辦理成功后持卡人未按時(shí)全部償還當(dāng)期剩余賬單金額，將視為未全額還款，則當(dāng)期賬單不享受消費(fèi)交易的免息還款期待遇。

5.持卡人辦理賬單分期成功后，不會(huì)立即恢復(fù)信用額度，對(duì)應(yīng)交易所占用的額度會(huì)隨著每期還款而逐期恢復(fù)，直至最后一期或提前清償所有分期余額。

6.已成功辦理賬單分期業(yè)務(wù)的持卡人，若按期償還信用卡當(dāng)期應(yīng)還賬款后仍有多余款項(xiàng)，該款項(xiàng)不會(huì)提前清償下期賬單分期應(yīng)還本金和手續(xù)費(fèi)。

7.賬單分期業(yè)務(wù)的每期應(yīng)還本金和分期手續(xù)費(fèi)均不計(jì)算積分。

8.若持卡人需在還款期內(nèi)整戶注銷信用卡，則已成功辦理的賬單分期業(yè)務(wù)中尚未償還的分期余額及剩余未請(qǐng)款手續(xù)費(fèi)須一次性清償。

9.若持卡人要對(duì)已成功辦理的賬單分期業(yè)務(wù)提前清償未償還的分期款項(xiàng)，須致電本行信用卡中心客服熱線進(jìn)行申請(qǐng)，申請(qǐng)通過后須一次性還清未償還的分期款項(xiàng)及剩余未請(qǐng)款手續(xù)費(fèi)，已收取的分期手續(xù)費(fèi)不予退還。

10.持卡人對(duì)消費(fèi)交易進(jìn)行退貨處理時(shí)，已辦理成功的賬單分期業(yè)務(wù)不受影響，將繼續(xù)正常使用。

第四條 違約責(zé)任

1.本行信用卡中心因其認(rèn)定的正當(dāng)理由（包括但不限于：持卡人有任何舞弊、欺詐或非真實(shí)交易的情形；信用卡由于被取消、管制、終止、已經(jīng)過期并不被續(xù)期等原因變?yōu)椴徽顟B(tài)；持卡人繳款延滯；持卡人已經(jīng)破產(chǎn)或身故；持卡人違反了本行信用卡的領(lǐng)用合約、信用卡章程、本條款及細(xì)則中的任何規(guī)定或本行信用卡中心的相關(guān)規(guī)定等）確

定持卡人的賬戶不再適合進(jìn)行賬單分期業(yè)務(wù)時(shí)，持卡人的未付剩余分期金額及其他相應(yīng)費(fèi)用全部視為到期，本行信用卡中心有權(quán)在無需通知持卡人的情況下，要求持卡人一次性償還剩余分期金額、剩余手續(xù)

費(fèi)及其他相應(yīng)費(fèi)用，已收取的分期手續(xù)費(fèi)不予退還。

第五條

其他

1.持卡人聲明已詳盡閱讀并完全知曉和承諾遵守本條款及細(xì)則。

2.本業(yè)務(wù)條款及細(xì)則未盡事項(xiàng)依據(jù)《招商銀行信用卡章程》、《招商銀行信用卡領(lǐng)用合約》、銀行業(yè)務(wù)規(guī)定及金融慣例有關(guān)規(guī)定處理。

3.后續(xù)賬單分期業(yè)務(wù)如有調(diào)整，以招商銀行信用卡網(wǎng)站最新公告為準(zhǔn)。

溫馨提示：您還沒有招行信用卡嗎？立即在線申請(qǐng)！輕松預(yù)約，上門辦卡！

本頁面內(nèi)容僅供參考，部分業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與具體規(guī)定為準(zhǔn)。

第二篇：分期付款資料說明 -2013[推薦]

一、貸款類型：網(wǎng)吧個(gè)人經(jīng)營性信用貸款低息！免資產(chǎn)抵押！

二、貸款周期：12個(gè)月

三、申請(qǐng)需要資料

（一）貸款人（連鎖網(wǎng)吧合作負(fù)責(zé)人 / 江蘇戶籍或在江蘇省內(nèi)置辦房產(chǎn)的外省戶籍）

復(fù)印件：

□

1、身份證（夫妻雙方正反面，未婚不需要提供配偶資料）

□

2、戶口本（夫妻雙方首頁+明細(xì)頁，未婚不需要提供配偶資料）

□

3、結(jié)婚證明（包含 結(jié)婚證 或 離婚證 或 民政局單身證明）

□

4、房產(chǎn)證明（包含 房產(chǎn)證 或 土地證 或 購房協(xié)議 或 動(dòng)遷協(xié)議）

□

5、貸款人名下銀行卡6個(gè)月銀行交易記錄

*如提供已開業(yè)網(wǎng)吧營業(yè)報(bào)表的客戶，此項(xiàng)不需要提供

□

6、其他可選（如有則提供：大專以上畢業(yè)證書、車輛行駛證、社?？?、保險(xiǎn)單）

（二）擔(dān)保人（網(wǎng)吧股東或貸款人朋友）

復(fù)印件：

□

1、身份證（夫妻雙方正反面，未婚不需要提供配偶資料）

□

2、戶口本（夫妻雙方首頁+明細(xì)頁，未婚不需要提供配偶資料）

□

3、結(jié)婚證明（包含 結(jié)婚證 或 離婚證 或 民政局單身證明）

□

4、房產(chǎn)證明（包含 房產(chǎn)證 或 土地證 或 購房協(xié)議 或 動(dòng)遷協(xié)議）

□

5、其他（如有則提供：大專以上畢業(yè)證書、車輛行駛證、社?？?、保險(xiǎn)單）

（三）網(wǎng)吧變更經(jīng)營地址更新設(shè)備（單體加盟連鎖）

復(fù)印件：

原地址：□ 工商：營業(yè)執(zhí)照；

□ 文化：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營許可證；

□ 公安網(wǎng)監(jiān)：安全審核意見書；

□ 消防：消防審核意見書；

□ 稅務(wù)：稅務(wù)登記證；

□ 轉(zhuǎn)讓協(xié)議：網(wǎng)吧轉(zhuǎn)讓協(xié)議（需要連鎖公司見證）

*如不是轉(zhuǎn)讓網(wǎng)吧，不需要提供轉(zhuǎn)讓協(xié)議

□ 加盟協(xié)議：單體轉(zhuǎn)連鎖的加盟協(xié)議

□ 房屋：房屋租賃合同

□網(wǎng)吧房屋產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件或房產(chǎn)證復(fù)印件

四、辦理手續(xù)（時(shí)間：銀行上門起15天左右）

1、網(wǎng)吧資料準(zhǔn)備

2、銀行網(wǎng)吧實(shí)地調(diào)查并簽訂貸款協(xié)議

到場(chǎng)人員4人：借款人夫妻雙方，擔(dān)保人夫妻雙方，帶好所有提供資料的原件）

3、借款人到銀行開立還款賬戶

4、銀行審批并發(fā)放貸款

第三篇：汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)

附件1 中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部金穗貸記卡

汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則

（試行）第一章 總則

第一條 根據(jù)總行《金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]174號(hào)）和《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]330號(hào)）文件精神，為有效、規(guī)范推動(dòng)營業(yè)部金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)開展，結(jié)合貸記卡業(yè)務(wù)信控管理等相關(guān)規(guī)定和西安貸記卡汽車分期市場(chǎng)實(shí)際情況，本著操作簡便、管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控、效益明顯的原則，特制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則》（試行）。

第二條 本細(xì)則所稱的金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)是以信用卡商戶分期付款業(yè)務(wù)為平臺(tái)，以金穗貸記卡為載體，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，進(jìn)行貸記卡分期付款，以達(dá)到購車目的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

按業(yè)務(wù)種類分為自有額度貸記卡汽車分期付款、抵押擔(dān)保、保證擔(dān)保方式貸記卡汽車分期付款。保證擔(dān)保可由擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商、自然人作為保證人。其中自然人作為保證人，保證上限為20萬。

本細(xì)則主要適用本車抵押或本車抵押+自然人擔(dān)保方式貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)的辦理流程。擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商擔(dān)

保方式貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)的辦理流程參照《中國農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人自用車貸款操作規(guī)程》辦理，只是放款環(huán)節(jié)采用樂分卡刷卡方式放款。

第三條 貸記卡汽車分期付款期限分為1年、2年、3年，即12期、24期、36期。

第四條 貸記卡汽車分期付款手續(xù)費(fèi)費(fèi)率最低標(biāo)準(zhǔn)為1年3.9%、2年7.5%、3年10%，可以上浮。

第五條 貸記卡汽車分期付款額度

貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)的金穗樂分卡授信額度為1萬至100萬元。首付款比例暫定不低于30%，汽車價(jià)格30萬以上首付比例應(yīng)相應(yīng)提高，原則上汽車價(jià)格50萬元以上，首付不低于40%。首付款不得使用我行信用卡支付。

第六條 貸記卡汽車分期付款手續(xù)費(fèi)支付方式

（一）按手續(xù)費(fèi)支付對(duì)象劃分

1、汽車銷售商全額支付。

2、汽車銷售商與分期付款購車客戶按比例分擔(dān)支付。

3、分期付款購車客戶全額支付。

（二）按手續(xù)費(fèi)支付次數(shù)劃分

1、一次性全額支付：適合手續(xù)費(fèi)由汽車銷售商全額支付。

2、按月等額支付：適合分期付款購車客戶全額支付。

第二章 準(zhǔn)入條件

第七條 經(jīng)銷商與擔(dān)保方的準(zhǔn)入條件

經(jīng)銷商要符合我行汽車分期商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，并與我行簽訂《金穗信用卡增值服務(wù)商戶業(yè)務(wù)合作協(xié)議》、《金穗信用卡增值服務(wù)補(bǔ)充協(xié)議》，開通商戶分期功能。

擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商的擔(dān)保資格及準(zhǔn)入?yún)⒄招袃?nèi)汽車貸款相關(guān)規(guī)定執(zhí)行并經(jīng)當(dāng)?shù)匦匈J審會(huì)審批；符合總行《金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中相關(guān)規(guī)定的自然人可以作為保證擔(dān)保人。

第八條 金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)客戶須符合以下條件：

（一）申請(qǐng)人必須具備的條件

1、年齡18（含）到60（含）周歲之間，具有完全民事行為能力，持有合法有效身份證明；

2、原則上具有西安市地區(qū)的戶籍證明或在本地區(qū)具有居住房產(chǎn)；

3、信用記錄和收入水平符合個(gè)人汽車貸款的有關(guān)規(guī)定，具備按期償還貸款的能力；

4、購車行為真實(shí)，且能支付不低于規(guī)定比例的購車首付款；

5、在農(nóng)業(yè)銀行開立借記卡或準(zhǔn)貸記卡賬戶，并以此作為貸記卡約定還款賬戶，愿意接受農(nóng)行信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督；

6、個(gè)人信用等級(jí)應(yīng)在B級(jí)以上；

7、符合貸記卡資信評(píng)級(jí)條件（新客戶）和經(jīng)辦行要求的其它條件。

（二）客戶申請(qǐng)需出具的資料

1、有效身份證正反面復(fù)印件和戶籍證明；

2、戶口簿戶主頁與本人頁復(fù)印件；

3、結(jié)婚證或婚姻證明；

4、財(cái)產(chǎn)共有人（配偶）的承諾書。

5、個(gè)人收入證明（注：客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債比率不得高于55%）；

6、房產(chǎn)證明（必須為申請(qǐng)人或配偶名下的）；

7、車輛保險(xiǎn)單（車輛商業(yè)險(xiǎn)保單）、車輛發(fā)票及合格證；

8、首付款憑證；

9、客戶本人在農(nóng)行開立的同一姓名、身份證號(hào)碼的借記卡及復(fù)印件；

10、他行優(yōu)質(zhì)客戶，需提供他行存貸款證明、貸記卡領(lǐng)卡、用卡證明、金融資產(chǎn)證明等；

11、客戶為私營企業(yè)的業(yè)主、個(gè)體工商戶的，應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或近三個(gè)月繳稅記錄。對(duì)于私營企業(yè)主，其企業(yè)的納稅證明可視同為個(gè)人的納稅證明，納稅額按其在企業(yè)所占股份比例計(jì)算；

12、目標(biāo)客戶（見《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部目

標(biāo)客戶營銷貸記卡實(shí)施意見》（試行）農(nóng)銀陜營辦發(fā)?2011?123號(hào)）中借記卡或準(zhǔn)貸記卡金卡、白金卡、鉆石卡客戶，已簽約的目標(biāo)客戶，需提供通過PCRM系統(tǒng)打印的客戶基本資料表；未簽約的目標(biāo)客戶，需提供通過ABIS系統(tǒng)或PCRM等系統(tǒng)打印客戶借記卡（準(zhǔn)貸記卡）存款、交易、消費(fèi)等明細(xì)，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品以及個(gè)人貸款情況；

13、在我行辦理住房按揭的客戶。（以本車抵押辦理分期業(yè)務(wù)，應(yīng)符合客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債比率不得高于55%的規(guī)定）；

14、提供個(gè)人年繳納住房公積金達(dá)4000元以上（含）以上證明和以下證明的至少一項(xiàng)：近三個(gè)月的銀行存折流水、近三期的信用卡消費(fèi)記錄、定期存單、汽車行駛證、繳稅記錄、國債憑證、有價(jià)證券（股票、基金）、投資理財(cái)證明和投資收入證明等。

15、政府機(jī)關(guān)、金融保險(xiǎn)、郵電通訊、電力石油、文教衛(wèi)生、新聞媒體、律師、事業(yè)單位等優(yōu)勢(shì)行業(yè)單位正式在編人員的需提供單位工作證明；

16、滿足以上1至11條條件且能提供相關(guān)資料的客戶，可按自然人保證擔(dān)保、本車抵押方式辦理汽車分期業(yè)務(wù)；除滿足以上1至11條條件且滿足12至14條條件并能提供相關(guān)資料的的客戶（11至14條為或有關(guān)系），可按免抵押、免擔(dān)保方式辦理汽車分期業(yè)務(wù)。

17、除本車抵押外也可采取以下?lián)７绞讲⑻峁┫鄳?yīng)擔(dān)保資料：

（1）以自然人保證擔(dān)保的，須提供保證人有效身份證件原件及復(fù)印件、現(xiàn)居住地址證明、有效聯(lián)系方式及其他相關(guān)資料，如學(xué)歷證明、職務(wù)證明、職稱證明、存款證明、房產(chǎn)證明、收入證明及銀行要求的其他資料原件及復(fù)印件；

（2）以本車抵押+自然人擔(dān)保方式進(jìn)行擔(dān)保的，應(yīng)分別提供上述資料。

（三）個(gè)人征信存在以下逾期狀態(tài)需補(bǔ)充佐證：

1、由于數(shù)據(jù)更新時(shí)限延遲，信用報(bào)告上顯示有當(dāng)前逾期，但客戶已還清，應(yīng)提供還款憑證。

2、屬于在認(rèn)定時(shí)不列入逾期期數(shù)的小額拖欠，需要提供還款憑證。

3、借款人信用卡呈凍結(jié)或止付或呆賬狀態(tài)，須出具相關(guān)銀行情況說明，證明其非惡意逾期。

4、信用卡透支利息年費(fèi)逾期的，需提供相關(guān)銀行出具的證明。

第三章 發(fā)卡流程

第九條 發(fā)卡流程

（一）受理申請(qǐng)?？蛻襞c汽車銷售商達(dá)成購車意向，客戶填寫《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表》；經(jīng)支行調(diào)查人員查詢個(gè)人征信，征信報(bào)告不為C、D級(jí)或能提供征信

佐證的，可辦理貸記卡汽車分期付款。

（二）支行分期業(yè)務(wù)營銷人員職責(zé)：

1、要求客戶提供上述第二章第八條

（二）所需資料；

2、輔導(dǎo)客戶填寫金穗樂分卡申請(qǐng)表；

3、簽訂告知事項(xiàng)書；

4、兩名客戶經(jīng)理與客戶面談并做好筆錄，5、客戶出具承諾書；

6、兩名客戶經(jīng)理對(duì)客戶資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在資料上加蓋“與原件核對(duì)一致”章并簽字確認(rèn)；并現(xiàn)場(chǎng)照相留存，證實(shí)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查真實(shí)性；

7、簽署《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；

8、將所有資料提交支行調(diào)查崗，要求在一天之內(nèi)辦結(jié)。

（三）支行分期業(yè)務(wù)受理人員職責(zé)：

1、打印客戶征信報(bào)告及身份核查信息；

2、復(fù)審客戶經(jīng)理提交的資料；

3、對(duì)客戶進(jìn)行電話調(diào)查，核實(shí)客戶及聯(lián)系人信息；

4、簽署《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》審核意見并蓋章；

5、對(duì)檔案裝訂成冊(cè)并編號(hào)；

6、建立交接登記簿；

7、綁定借記卡卡號(hào)正確性核對(duì)；

8、將資料提交至營業(yè)部，要求一天內(nèi)辦結(jié)。

（四）貸記卡審批人職責(zé)：

1、貸記卡獨(dú)立審批人(或有權(quán)審批人)按權(quán)限審批汽車分期業(yè)務(wù)；

2、貸記卡獨(dú)立審批人(或有權(quán)審批人)在審批汽車分期樂分卡時(shí),要嚴(yán)格按照總行《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》(農(nóng)銀辦發(fā)?2011?330號(hào))要求,根據(jù)不同授信情況分類進(jìn)行處理；

3、原則上一個(gè)工作日內(nèi)提交省行。

（五）授信額度支行推薦權(quán)限參照第一章第五條之規(guī)定，每份資料均須支行主管行長審核簽字上報(bào)。

第四章 樂分卡放款及本車抵押登記、撤押流程 第十條 放款及本車抵押登記操作流程：

（一）客戶領(lǐng)卡。經(jīng)辦行在收到樂分卡卡片后,應(yīng)及時(shí)通知客戶到網(wǎng)點(diǎn)簽字領(lǐng)卡并當(dāng)場(chǎng)激活,經(jīng)辦客戶經(jīng)理須監(jiān)督客戶至約定分期商戶的POS機(jī)上完成分期交易，并收回一聯(lián)POS簽購單留檔；同時(shí)告知支行業(yè)務(wù)人員填寫貸記卡鎖定碼申請(qǐng)書，一個(gè)工作日內(nèi)提交營業(yè)部（信用卡中心）處理。

（二）信息核對(duì)。經(jīng)銷商代辦車輛上牌手續(xù)并將該車輛相關(guān)材料移交經(jīng)辦行客戶經(jīng)理，經(jīng)辦行行客戶經(jīng)理對(duì)客戶資料應(yīng)認(rèn)真核實(shí)購車發(fā)票、完稅證明、車輛登記證書、車輛保險(xiǎn)單、行駛證等材料的真實(shí)性，并核對(duì)每個(gè)要件記載的車主、車輛（發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)、車架號(hào)）、車價(jià)、購銷方等信息是否一致，與發(fā)放貸款前銀行取得的分期付款申請(qǐng)表、購車合同、首付款證明、《金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》等文件中的記載是否一致，確認(rèn)申請(qǐng)人分期購車行為真實(shí)性。

（三）抵押登記。以本車抵押的客戶需提供汽車登記證書、《車輛抵押合同》及《金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》，由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)至車管所辦理抵押手續(xù)。汽車行駛證、購車發(fā)票、車輛商業(yè)險(xiǎn)保單、車輛購臵稅復(fù)印件（并加蓋與原件相符印章）與卡申請(qǐng)資料及抵押手續(xù)相關(guān)資料合并留存支行保管，其中保單原件與車輛登記證書原件入庫保管。

（四）還清分期款項(xiàng)后的撤押。抵押人還清貸記卡汽車分期付款透支額后，向經(jīng)辦行提出撤押申請(qǐng)，由經(jīng)辦行提交信用卡中心，等卡中心確認(rèn)客戶結(jié)清汽車分期款項(xiàng)后，經(jīng)辦行負(fù)責(zé)出具《機(jī)動(dòng)車抵押登記備案申請(qǐng)》（車管所制式），與抵押人共同到車管所辦理登記注銷手續(xù)。最后經(jīng)辦行將抵押的權(quán)利憑證交還抵押人并作簽收登記。

第五章 檔案管理

第十一條 汽車分期付款業(yè)務(wù)檔案管理

為便于檔案管理，要求對(duì)所收存、整理和記錄的、能夠真實(shí)反映業(yè)務(wù)處理過程中所規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的各種資料進(jìn)行保管、留存，統(tǒng)一由信用卡中心裝訂成冊(cè)保管，各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)保留資料復(fù)印件。檔案管理必須并不限于以下內(nèi)容：

1、中國農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡申請(qǐng)表（包括樂分卡）；

2、申領(lǐng)人及財(cái)產(chǎn)共有人（配偶）有效身份證件（居民身份證、軍官證、警官證、戶口簿、護(hù)照、港澳臺(tái)同胞回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件；

3、申領(lǐng)人收入、居住、財(cái)產(chǎn)、工作單位等情況的資信證明材料；

4、人民銀行個(gè)人征信記錄、公安系統(tǒng)身份核查記錄；

5、金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表；

6、首付款憑證復(fù)印件；

7、購車合同、發(fā)票、完稅證明、車輛行駛證、車輛保險(xiǎn)單復(fù)印件；

8、客戶承諾函；

9、財(cái)產(chǎn)共有人承諾書；

10、動(dòng)車抵押清單

11、金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同；

12、汽車登記證書及抵押登記合同復(fù)印件；

13、金穗樂分卡簽收單

14、其它相關(guān)材料

第六章 附則

第十二條 其他

(一)本操作細(xì)則由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司陜西省分行營業(yè)部制定、解釋和修改。

（二）若上級(jí)行有新的操作規(guī)范、操作規(guī)程，內(nèi)容與本

操作指引存在沖突之處，以上級(jí)行為準(zhǔn)。

（三）本操作細(xì)則自二〇一一年十一月一日起執(zhí)行。附件1-1：《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表》 附件1-2：《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》 附件1-3：借款人收入證明 附件1-4：客戶承諾函 附件1-5：財(cái)產(chǎn)共有人承諾書 附件1-6：同意抵押承諾書 附件1-7：汽車分期業(yè)務(wù)面談筆錄 附件1-8：樂分卡簽收單及用卡須知 附件1-9：鎖定碼調(diào)整意見單 附件1-10：動(dòng)車抵押清單

附件1-11：汽車分期購車刷卡臺(tái)賬 附件1-12：樂分卡申請(qǐng)表 附件1-13：保證人承諾書 附件1-14：車輛抵押登記臺(tái)賬 附件1-15：汽車分期付款檔案目錄

附件2 陜西省分行營業(yè)部貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理實(shí)施細(xì)則（試行）

為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)汽車分期業(yè)務(wù)發(fā)生后的經(jīng)營管理,有效防范和控制貸后環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)有效健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)以及中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理基本制度的相關(guān)要求，特制定本實(shí)施細(xì)則。

一、基本原則

貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理是指從用于分期購車的貸記卡（樂分卡）申請(qǐng)下來的刷卡放款直到本息收回或信用結(jié)束的全過程的信貸管理行為的總和，包括資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查與日常跟蹤管理、擔(dān)保物（人）監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、檔案管理、不良信貸資產(chǎn)管理、信用收回和總結(jié)等。貸后管理應(yīng)遵循“分層管理，職責(zé)明確；責(zé)任到人，考核到位；實(shí)時(shí)監(jiān)管，快速處理”的原則。

二、經(jīng)辦行與營業(yè)部信用卡中心職責(zé)

1、經(jīng)辦行職責(zé)。

（1）制定貸后管理方案。根據(jù)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)管理要求，制定本行的貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理方案。

（2）樂分卡管理。樂分卡的保管、領(lǐng)用、刷卡放款、還款環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格按照總行《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》相關(guān)規(guī)定辦理。樂分卡卡片一律郵寄到經(jīng)辦行，專人接收保管。經(jīng)

辦行在收到樂分卡卡片后，應(yīng)立即通知客戶到網(wǎng)點(diǎn)簽字領(lǐng)卡并當(dāng)場(chǎng)激活，經(jīng)辦客戶經(jīng)理須現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督客戶在約定分期商戶的ＰＯＳ機(jī)上完成分期交易，嚴(yán)格防范虛假交易、挪用授信額度等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。必須綁定一張我行準(zhǔn)貸記卡或借記卡作為約定還款賬戶。要告知客戶每期還款資金必須存入綁定卡，以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)還款，如還款日綁定卡片余額不足的，必須將應(yīng)還款額直接存入樂分卡。

（3）車輛抵押登記手續(xù)辦理。經(jīng)辦行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)車輛抵押手續(xù)的辦理。聯(lián)系抵押人于繳交首付款之日起五個(gè)工作日內(nèi)到車管所辦理抵押登記手續(xù)。抵押物的他項(xiàng)權(quán)利證書、抵押登記文件或者其他權(quán)利證書原件由經(jīng)辦行持有。

（4）抵押車輛保險(xiǎn)的要求。經(jīng)辦行應(yīng)要求車輛抵押人辦理交強(qiáng)險(xiǎn)，并連續(xù)投保以經(jīng)辦行為第一受益人的機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)。除交強(qiáng)險(xiǎn)外，其他保險(xiǎn)單據(jù)原件由經(jīng)辦行保管。保險(xiǎn)期限應(yīng)不早于最后一期分期付款還款日。

（5）日常跟蹤和回訪?？蛻艚?jīng)理應(yīng)每月定期收集汽車分期客戶還款情況，通過多種渠道搜集行業(yè)、市場(chǎng)、客戶公開信息，跟蹤客戶和擔(dān)保人的情況。還要定期走訪客戶，及時(shí)掌握抵押車輛的實(shí)時(shí)狀況。

（6）定期分析?？蛻艚?jīng)理每季度對(duì)客戶的貸后情況進(jìn)行一次全面的分析，撰寫《貸后管理定期分析報(bào)告》，報(bào)告中至少包括客戶目前的基本情況、還款能力分析、風(fēng)險(xiǎn)因素分析、結(jié)論及工作措施建議?！顿J后管理定期分析報(bào)告》由客戶經(jīng)理簽字后提交客戶部門負(fù)責(zé)人和經(jīng)營主責(zé)任人閱簽。

（7）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)化解。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)提出處理建議并進(jìn)行報(bào)告，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)化解措施。

（8）報(bào)告。向經(jīng)辦行行長、貸后管理例會(huì)、客戶管理行客戶部門匯報(bào)轄內(nèi)客戶貸后管理情況。

（9）不良信貸資產(chǎn)管理。對(duì)未移交的不良貸款，制定處臵方案（按規(guī)定未移交專業(yè)資產(chǎn)處臵部門前），并組織實(shí)施。

2、營業(yè)部信用卡中心職責(zé)。

（1）對(duì)轄內(nèi)貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的貸后管理工作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。配合經(jīng)辦行進(jìn)行客戶還款情況查詢。

（2）定期檢查經(jīng)辦行在樂分卡管理、車輛抵押登記、抵押車輛保險(xiǎn)等重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)辦理流程的規(guī)范性和時(shí)效性。檢查經(jīng)辦行是否按要求妥善保管車輛抵押權(quán)利證書和車輛保險(xiǎn)單據(jù)原件。對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)行貸后管理的經(jīng)辦行，卡中心下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示和整改通知，甚至?xí)和栴}行的該項(xiàng)業(yè)務(wù)，直至經(jīng)辦行按要求糾改。

三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理主要通過貸記卡外掛系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶具體風(fēng)險(xiǎn)和車貸業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)情況。

1、貸記卡貸款資產(chǎn)分類

正常類：指未到貸款到期日的貸款；

關(guān)注類：逾期期限為1至89天（含）的貸款； 次級(jí)類：逾期期限為90至119天（含）的貸款； 可疑類：逾期期限為120至179天（含）的貸款； 損失類：且逾期期限為180天（含）以上的貸款或者逾期期限在180天以下，但發(fā)生如下情形之一：持卡人和擔(dān)保人依法被宣告破產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)經(jīng)法定清償后，未能還清的貸款款項(xiàng)；持卡人和擔(dān)保人死亡或依法被宣告失蹤或死亡，以其財(cái)產(chǎn)或遺產(chǎn)清償后，未能還清的貸款款項(xiàng)；經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行程序后，仍無法收回的貸款款項(xiàng)。

2、逾期客戶細(xì)分

記憶類：因忘還、少還造成逾期的借款人； 家庭類：因借款人婚姻狀況不良而逾期的借款人； 資金類：因生產(chǎn)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)困難、因工作關(guān)系變換收入減少的借款人；

官司類：因生產(chǎn)經(jīng)營過程中與第三者發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛后造成逾期；

惡意類：因借款人主觀惡意騙貸的。

3、逾期客戶處理方法

關(guān)注類：貸后管理專員至客戶工作經(jīng)營場(chǎng)地查看借款人是否正常經(jīng)營、了解客戶逾期原因，請(qǐng)客戶明確還款時(shí)間。將具體結(jié)果做好記錄后上報(bào)貸后管理部經(jīng)理；

次級(jí)類：每周保證兩天客戶經(jīng)理至客戶工作經(jīng)營場(chǎng)地及客戶住址與客戶溝通客戶真實(shí)經(jīng)營情況和資金回收情況，下達(dá)“催收貸款通知函”至客戶本人或客戶直系親屬。加大壓力，讓客戶明白逾期時(shí)間越長責(zé)任越大、罰息越多。做好催收記錄并及時(shí)上報(bào)；

可疑類：至借款人家中，告知借款人親屬逾期后果，加大影響。有提供擔(dān)保的，至擔(dān)保人家中及工作場(chǎng)地告知其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)與責(zé)任。使擔(dān)保人明白借款人不還款情況下，擔(dān)保人應(yīng)代其還款的嚴(yán)重性，達(dá)到擔(dān)保人同時(shí)催收的目的；

損失類：通過起訴、處臵抵押物等司法追索方式催收，并做好前期準(zhǔn)備。

四、到期管理

客戶還清貸記卡汽車分期付款透支款項(xiàng)后，向經(jīng)辦行提出撤押申請(qǐng)，由經(jīng)辦行提交信用卡中心，等卡中心確認(rèn)客戶結(jié)清汽車分期款項(xiàng)后，經(jīng)辦行負(fù)責(zé)出具《機(jī)動(dòng)車抵押登記備案申請(qǐng)》（車管所制式），與抵押人共同到車管所辦理登記注銷手續(xù)。最后經(jīng)辦行將抵押的權(quán)利憑證交還抵押人并作簽收登記。

五、其他

1、除本細(xì)則內(nèi)容以外的貸后管理工作的其他規(guī)定要求，依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》執(zhí)行。

2、檔案管理，不良信貸資產(chǎn)（抵押車輛）移交后的處臵按照相關(guān)制度辦法執(zhí)行。

3、本實(shí)施細(xì)則適用于農(nóng)業(yè)銀行貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)。

4、本實(shí)施細(xì)則自2011年11月1日起執(zhí)行。

第四篇：燃?xì)忮仩t操作說明

燃?xì)忮仩t操作說明

簡介：

燃?xì)獬簾崴仩t是指利用燃?xì)饧訜峤橘|(zhì)的常壓熱水鍋爐。屬于生活鍋爐范圍，它包括燃?xì)獬簾崴仩t，主要用于采暖洗浴，由于它不屬于國家定義的鍋爐范疇，所以不受技術(shù)監(jiān)督部門管理，因?yàn)樗哼\(yùn)行沒有安全隱患，絕大多數(shù)的用戶采暖洗浴采用這種鍋爐。

特點(diǎn)：

1.本鍋爐配置進(jìn)口品牌燃燒器，自動(dòng)化程度高。按照控制器指令自動(dòng)吹掃，電子自動(dòng)點(diǎn)火，自動(dòng)燃燒，風(fēng)氣自動(dòng)調(diào)節(jié)比例。性能安全穩(wěn)定，燃燒效果好，并有熄火保護(hù)裝置，保證安全運(yùn)行。

2.控制系統(tǒng)根據(jù)爐水溫度控制循環(huán)泵的啟停，爐水達(dá)到設(shè)定溫度上限水溫時(shí)水泵啟動(dòng)，低于下限水溫時(shí)水泵停止。

3.鍋爐采用三回程設(shè)計(jì)，全濕背結(jié)構(gòu)，采用大爐膛，細(xì)煙管設(shè)計(jì)，增大爐膛輻射吸熱量，有效地節(jié)能降耗。采用螺紋煙管和波紋爐膽，大大加強(qiáng)了傳熱效果，大大的節(jié)省了燃料耗量。

4.采用高級(jí)玻璃棉多層保溫，用名優(yōu)不銹鋼板做外包，熱損失少，美觀抗銹。

5.鍋爐采用常壓結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，鍋爐永遠(yuǎn)處于無壓狀態(tài)，毫無安全危險(xiǎn)。

操作：

按照鍋爐控制器的使用說明進(jìn)行操作，可根據(jù)實(shí)際情況來調(diào)節(jié)溫度和時(shí)間。水泵的操作可參照水泵說明和實(shí)際使用情況操作。

具體操作如下：

1.檢查所用燃?xì)夤艿篮烷y門是否有無漏氣，燃?xì)獾膲毫κ欠襁_(dá)到使用要求，使用水質(zhì)是否符合使用標(biāo)準(zhǔn)。

2.檢查所用設(shè)備的各部位是否正常，閥門是否全部打開，鍋爐里和膨脹水箱水是否加滿。

3.一切正常后，用螺絲刀撬動(dòng)水泵葉輪使之運(yùn)動(dòng)，防止高速啟動(dòng)損毀水封。然后推合電閘，輕點(diǎn)電機(jī)按鈕調(diào)整反正轉(zhuǎn)，正常后啟動(dòng)水泵，進(jìn)行冷循環(huán)，觀察出回水壓力是否在額定工作狀態(tài)。

4.冷循環(huán)正常后，打開燃?xì)饪傞y待10分鐘后檢查沒有漏氣現(xiàn)象后。合閘啟動(dòng)燃燒機(jī)，燃燒機(jī)自動(dòng)掃堂后，數(shù)秒后點(diǎn)火燃燒。

5.鍋爐水溫升到所需溫度時(shí)，手動(dòng)或自動(dòng)啟動(dòng)循環(huán)水泵，正常運(yùn)行，觀察供回水壓力和溫度。

維護(hù)：

1.在鍋爐維護(hù)保養(yǎng)時(shí)，應(yīng)切斷所有電源，燃燒機(jī)，水泵的電源，和總控制電源。

2.關(guān)閉供氣閥門，和管路各閥門，清洗各級(jí)過濾器，然后打開供氣管路閥門，在確保供氣管路無泄漏時(shí)，關(guān)閉供氣管路閥

門。

3.清潔燃燒機(jī)點(diǎn)火電極, 穩(wěn)焰器，火焰監(jiān)測(cè)器，拆下燃燒機(jī)控制盒放置于干燥安全的地方。

4.清掃爐膛及煙管積碳（灰）的同時(shí)，要查看爐門耐火材料與石棉繩的使用情況。

5.清洗水循環(huán)系統(tǒng)確保無水垢無泄漏，清洗回水系統(tǒng)除污器，開啟排水管閥門，檢查是否能閉嚴(yán)。

保養(yǎng)：

1.濕法保養(yǎng)適用于停爐時(shí)間不超過一個(gè)月的情況，又稱堿液保養(yǎng)。

2.堿液配置可以在以下方案中任選一種。

? 每噸水配：燒堿（NaOH）1kg；磷酸鹽0.1kg； 硫酸鈉(HaSO)0.25kg;Q/Sygp-200Y。

? 每噸水配：燒堿(NaoH)2kg;磷酸三鈉(Napo)55kg。

3.將配好的堿液注入鍋爐，點(diǎn)火煮2—3小時(shí)，目的是使外壁干燥，使鍋爐里的堿液分布均勻。

4.常壓鍋爐在加了堿液以后，關(guān)閉鍋爐進(jìn)出水閥門，把膨脹水箱加滿，始終保持鍋爐本體處于滿水狀態(tài)。

5.干法保養(yǎng)適用于停爐一個(gè)月以上。

? 放凈鍋爐內(nèi)的水，對(duì)鍋爐內(nèi)進(jìn)行徹底清洗。

? 可選用的干燥劑有氯化鈣.硅膠.生石灰等。

? 按鍋爐水.煙道各自的空間，每立方米用干燥劑1—3kg。

? 將干燥劑分若干個(gè)布袋分別放入鍋爐水.煙道兩側(cè)空間，然后將鍋爐密封，使其進(jìn)入保養(yǎng)狀態(tài)。

? 采用干法保養(yǎng)應(yīng)每30---45天檢查一次，并更換干燥劑。注意事項(xiàng)：

1.燃燒機(jī)用電壓應(yīng)穩(wěn)定，否則會(huì)損壞燃燒機(jī)部分組件，并影響燃燒機(jī)的正常操作。降低控制盒提供的安全保障。

2.本燃燒機(jī)使用壓力低壓（小于5kpa）中壓（5—15kpa）不宜使用高壓（0.3—0.8mpa）系統(tǒng)。

3.鍋爐房內(nèi)溫度不應(yīng)高，否則會(huì)影響燃燒器正常操作，特別是損壞程控盒。

4.燃燒器啟動(dòng)不應(yīng)太頻繁，程控器保護(hù)狀態(tài)下，最少需要30秒后才能按下復(fù)位按鈕，重新啟動(dòng)燃燒器。

包頭市雙菱鍋爐制造有限公司

第五篇：新股申購操作說明

新股申購操作說明（通達(dá)信獨(dú)立交易）

根據(jù)深交所、上交所和中國結(jié)算公司聯(lián)合發(fā)布的《深圳市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上按市值申購實(shí)施辦法》及《上海市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上按市值申購實(shí)施辦法》，現(xiàn)為方便廣大投資者順利申購新股，我公司于2014年1月3日進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)，通達(dá)信獨(dú)立交易系統(tǒng)新增了新股申購查詢、配號(hào)查詢和中簽查詢功能。

一、新股申購交易規(guī)則：

在新股申購前，滬、深交易所根據(jù)T-2日（T日為申購日）清算后客戶所持有的非限售A股股份市值（不包括優(yōu)先股、B股、基金、債券或其他證券）計(jì)算客戶在滬、深市場(chǎng)的新股可申購額度（滬、深市場(chǎng)分別計(jì)算），有額度的客戶可在T日進(jìn)行新股申購。詳細(xì)交易規(guī)則請(qǐng)見附件1和附件2。

二、通達(dá)信獨(dú)立交易的相關(guān)操作說明：

1、新股申購額度查詢： 操作菜單：【查詢】——【新股申購額度查詢】?？蛻艨赏ㄟ^此菜單查詢當(dāng)日在滬、深交易所的新股可申購額度。如下圖1所示：

圖1

2、新股申購

操作菜單：【買入】。和普通交易一樣，輸入新股代碼、買入價(jià)格和數(shù)量即可。如下圖2：

圖2

3、配號(hào)查詢：

操作菜單：【查詢】——【配號(hào)查詢】。客戶可通過此菜單查詢相應(yīng)的配號(hào)信息。如下圖3所示：

圖3

3、中簽查詢：

操作菜單：【查詢】——【中簽查詢】?？蛻艨赏ㄟ^此菜單查詢相應(yīng)的中簽信息。如下圖4所示：

圖4

華龍證券信息工程中心

2014年1月6日 附件1：

上海市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上按市值申

購實(shí)施辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范投資者按持有的上海市場(chǎng)非限售A股股份市值(以下簡稱“市值”)參與首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上資金申購業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)新股發(fā)行體制改革的意見》和《首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份暫行規(guī)定》，制定本辦法。

第二條通過上海證券交易所(以下簡稱“上交所”)交易系統(tǒng)并采用網(wǎng)上按市值申購方式首次公開發(fā)行股票，適用本辦法。

第二章市值計(jì)算規(guī)則

第三條投資者持有的市值以投資者為單位進(jìn)行計(jì)算。

第四條投資者持有多個(gè)證券賬戶的，多個(gè)證券賬戶的市值合并計(jì)算。

確認(rèn)多個(gè)證券賬戶為同一投資者持有的原則為證券賬戶注冊(cè)資料中的“賬戶持有人名稱”、“有效身份證明文件號(hào)碼”均相同。證券賬戶注冊(cè)資料以發(fā)行公告確定的網(wǎng)上申購日(T日，下同)前兩個(gè)交易日(T-2日)日終為準(zhǔn)。

融資融券客戶信用證券賬戶的市值合并計(jì)算到該投資者持有的市值中，證券公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶的市值合并計(jì)算到該證券公司持有的市值中。

第五條證券公司客戶定向資產(chǎn)管理專用賬戶以及企業(yè)年金賬戶，證券賬戶注冊(cè)資料中“賬戶持有人名稱”相同且“有效身份證明文件號(hào)碼”相同的，按證券賬戶單獨(dú)計(jì)算市值并參與申購。

第六條不合格、休眠、注銷證券賬戶不計(jì)算市值。

第七條投資者相關(guān)證券賬戶市值為其T-2日日終持有的市值。非限售A股股份發(fā)生司法凍結(jié)、質(zhì)押，以及存在上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員交易限制的，不影響證券賬戶內(nèi)持有市值的計(jì)算。

第八條投資者相關(guān)證券賬戶持有市值按其T-2日證券賬戶中納入市值計(jì)算范圍的股份數(shù)量與相應(yīng)收盤價(jià)的乘積計(jì)算。

第三章基本規(guī)則

第九條根據(jù)投資者持有的市值確定其網(wǎng)上可申購額度，每1萬元市值可申購一個(gè)申購單位，不足1萬元的部分不計(jì)入申購額度。

每一個(gè)申購單位為1000股，申購數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股或其整數(shù)倍，但最高不得超過當(dāng)次網(wǎng)上初始發(fā)行股數(shù)的千分之一，且不得超過9999.9萬股。

第十條投資者可以根據(jù)其持有市值對(duì)應(yīng)的網(wǎng)上可申購額度，使用所持上海市場(chǎng)證券賬戶在T日申購在上交所發(fā)行的新股。申購時(shí)間為T日9:30-11:30、13:00-15:00.投資者在進(jìn)行申購委托前需足額繳款，投資者申購量超過其持有市值對(duì)應(yīng)的網(wǎng)上可申購額度部分為無效申購。

第十一條投資者參與網(wǎng)上公開發(fā)行股票的申購，只能使用一個(gè)證券賬戶。同一投資者使用多個(gè)證券賬戶參與同一只新股申購的，以及投資者使用同一證券賬戶多次參與同一只新股申購的，以該投資者的第一筆申購為有效申購，其余申購均為無效申購。

第十二條 T日有多只新股發(fā)行的，同一投資者參與當(dāng)日每只新股網(wǎng)上申購的可申購額度均按其T-2日日終持有的市值確定。

第十三條申購委托前，投資者應(yīng)把申購款全額存入其在指定交易的證券公司開立的資金賬戶。申購時(shí)間內(nèi)，投資者按委托買入股票的方式，以發(fā)行價(jià)格填寫委托單。一經(jīng)申報(bào)，不得撤單。申購配號(hào)根據(jù)實(shí)際有效申購進(jìn)行，每一有效申購單位配一個(gè)號(hào)，對(duì)所有有效申購單位按時(shí)間順序連續(xù)配號(hào)。

第十四條中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱“中國結(jié)算”)上海分公司負(fù)責(zé)申購資金的結(jié)算。

結(jié)算參與人應(yīng)使用其在中國結(jié)算上海分公司開立的資金交收賬戶(即結(jié)算備付金賬戶)完成新股申購的資金交收，并應(yīng)保證其資金交收賬戶在規(guī)定的資金到賬時(shí)點(diǎn)有足額資金用于新股申購的資金交收。中國結(jié)算上海分公司對(duì)新股申購的資金交收不提供交收擔(dān)保。

第十五條如果結(jié)算參與人在規(guī)定的資金到賬時(shí)點(diǎn)資金不足以完成申購新股的資金交收，則資金不足部分確認(rèn)為無效申購。由中國結(jié)算上海分公司配合具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購資金進(jìn)行驗(yàn)資，并由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告，上交所以實(shí)際到位資金作為有效申購進(jìn)行配號(hào)。具體辦法如下：

證券公司在T+1日16時(shí)前將資金不實(shí)的申購賬號(hào)及其對(duì)應(yīng)交易單元告知上交所(對(duì)于通過托管銀行(行情 專區(qū))結(jié)算的基金公司等機(jī)構(gòu)，由托管銀行向上交所申報(bào)并由基金公司蓋章確認(rèn))，其上報(bào)的資金不實(shí)申購總額須與不到位資金總額相等；T+1日由上交所根據(jù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的驗(yàn)資結(jié)果并核實(shí)證券公司、托管銀行上報(bào)情況后，逐一確認(rèn)上述賬號(hào)的申購為無效申購；如證券公司、托管銀行未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將資金不實(shí)的賬號(hào)告知上交所；T+1日，上交所根據(jù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的驗(yàn)資情況，選取其所屬交易單元中申購量最大的交易單元，按照申購時(shí)間的先后順序，從最晚申購的賬號(hào)開始，依次確認(rèn)無效申購，直至其申購總量對(duì)應(yīng)的資金與實(shí)際到位資金相符；如其申購不足金額對(duì)應(yīng)的申購量超過該交易單元申購總量，則該交易單元所有申購均確認(rèn)為無效申購；同時(shí)，按照申購量從大到小的順序選擇其所屬其他交易單元，依前述方法確認(rèn)無效申購(對(duì)于同一日網(wǎng)上發(fā)行的多只新股，如其未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交確認(rèn)情況，則對(duì)未到位資金在各只新股之間按申購資金比例分配)。由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任，由證券公司、托管銀行承擔(dān)。上交所可以根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)實(shí)施口頭警示、書面警示、監(jiān)管談話等監(jiān)管措施或者通報(bào)批評(píng)、限制交易等紀(jì)律處分。

第四章業(yè)務(wù)流程

第十六條 T-1日，中國結(jié)算上海分公司將納入網(wǎng)上可申購額度計(jì)算的賬戶持有的T-2日市值及賬戶組對(duì)應(yīng)關(guān)系數(shù)據(jù)發(fā)給上交所。

第十七條 T日，投資者可以通過其指定交易的證券公司查詢其T-2日的市值或可申購量。

第十八條 T日，投資者根據(jù)其持有的市值數(shù)據(jù)，在申購時(shí)間內(nèi)通過指定交易的證券公司進(jìn)行申購委托，并根據(jù)發(fā)行人發(fā)行公告規(guī)定的發(fā)行價(jià)格以及申購數(shù)量足額繳納申購款。

已開立資金賬戶但沒有足額資金的投資者，必須在T日申購前，根據(jù)自己的申購量存入足額的申購資金；尚未開立資金賬戶的投資者，必須在T日前在指定交易的證券公司開立資金賬戶，并根據(jù)申購量存入足額的申購資金。

第十九條 T+1日，中國結(jié)算上海分公司根據(jù)上交所發(fā)送的申購數(shù)據(jù)對(duì)申購資金進(jìn)行凍結(jié)處理。T+1日16:00前，申購資金須全部到賬。中國結(jié)算上海分公司配合具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購資金的到位情況進(jìn)行核查，并由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向負(fù)責(zé)申購凍結(jié)資金驗(yàn)資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所支付驗(yàn)資費(fèi)用。

驗(yàn)資結(jié)束后當(dāng)天(T+1日)，上交所根據(jù)實(shí)際到賬的新股申購資金對(duì)應(yīng)的申購總量確認(rèn)有效申購總量。上交所根據(jù)有效申購總量，按以下辦法配售新股：

(一)當(dāng)有效申購總量等于該次股票網(wǎng)上發(fā)行量時(shí)，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票。

(二)當(dāng)有效申購總量小于該次股票網(wǎng)上發(fā)行量時(shí)，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票后，余額部分按發(fā)行公告辦理。

(三)當(dāng)有效申購總量大于該次股票網(wǎng)上發(fā)行量時(shí)，上交所按照每1000股配一個(gè)號(hào)的規(guī)則對(duì)有效申購進(jìn)行統(tǒng)一連續(xù)配號(hào)。

第二十條主承銷商于T+2日公布中簽率，并根據(jù)總配號(hào)量和中簽率組織搖號(hào)抽簽，于T+3日公布中簽結(jié)果。每一個(gè)中簽號(hào)可認(rèn)購1000股新股。證券營業(yè)部應(yīng)于T+3日在顯著位置公布搖號(hào)中簽結(jié)果。

第二十一條 T+2日，中國結(jié)算上海分公司根據(jù)中簽結(jié)果進(jìn)行新股認(rèn)購中簽清算，并于當(dāng)日收市后向各參與申購的結(jié)算參與人發(fā)送中簽數(shù)據(jù)。

第二十二條 T+3日，中國結(jié)算上海分公司對(duì)新股申購資金進(jìn)行解凍處理，并從結(jié)算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認(rèn)購款項(xiàng)。中國結(jié)算上海分公司將中簽的認(rèn)購款項(xiàng)扣除相關(guān)費(fèi)用后，劃至主承銷商的資金交收賬戶。主承銷商在收到中國結(jié)算上海分公司劃轉(zhuǎn)的認(rèn)購資金后，依據(jù)承銷協(xié)議將該款項(xiàng)扣除承銷費(fèi)用后劃轉(zhuǎn)到發(fā)行人指定的銀行賬戶。結(jié)算參與人在收到中國結(jié)算上海分公司返還未中簽部分的申購余款后，將該款項(xiàng)返還給投資者。

T+1日至T+3日的前一自然日，網(wǎng)上發(fā)行申購資金由中國結(jié)算上海分公司予以凍結(jié)，申購凍結(jié)資金產(chǎn)生的利息收入由中國結(jié)算上海分公司按照相關(guān)規(guī)定劃入證券投資者保護(hù)基金。

第二十三條 T+3日，網(wǎng)上發(fā)行結(jié)束后，中國結(jié)算上海分公司完成網(wǎng)上發(fā)行新股股東的股份登記。

第五章網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行的銜接

第二十四條新股按市值申購網(wǎng)上發(fā)行日與網(wǎng)下申購繳款截止日為同一日。

第二十五條對(duì)于通過網(wǎng)下初步詢價(jià)確定股票發(fā)行價(jià)格的，網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行均按照定價(jià)發(fā)行方式進(jìn)行。

對(duì)于通過網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定股票發(fā)行價(jià)格的，參與網(wǎng)上發(fā)行的投資者按詢價(jià)區(qū)間的上限進(jìn)行申購。網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)確定發(fā)行價(jià)格后，T+3日，中簽投資者將獲得申購價(jià)格與發(fā)行價(jià)格之間的差額部分及未中簽部分的申購余款。

第二十六條發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在T-1日之前刊登網(wǎng)上、網(wǎng)下發(fā)行公告。

第二十七條對(duì)每只新股發(fā)行，凡參與網(wǎng)下發(fā)行報(bào)價(jià)或申購的投資者，不得再參與網(wǎng)上新股申購。

第二十八條發(fā)行人和主承銷商可以根據(jù)申購情況進(jìn)行網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量與網(wǎng)下發(fā)行數(shù)量的回?fù)?，最終確定對(duì)網(wǎng)上投資者和對(duì)網(wǎng)下投資者的股票分配數(shù)量。

發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在網(wǎng)上申購資金驗(yàn)資當(dāng)日，將網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行之間的回?fù)軘?shù)量通知上交所。發(fā)行人和主承銷商未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通知上交所的，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)根據(jù)發(fā)行公告確定的網(wǎng)上、網(wǎng)下發(fā)行量進(jìn)行股票配售。

第二十九條網(wǎng)下發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人向中國結(jié)算上海分公司提交相關(guān)材料(行情 專區(qū))申請(qǐng)辦理股份登記。材料齊備的，中國結(jié)算上海分公司在兩個(gè)交易日內(nèi)完成登記。

網(wǎng)上與網(wǎng)下股份登記完成后，中國結(jié)算上海分公司將新股股東名冊(cè)交發(fā)行人。

第六章附則

第三十條因使用多個(gè)證券賬戶申購?fù)恢恍鹿?、以同一證券賬戶多次申購?fù)恢恍鹿?，以及因申購量超過可申購額度，導(dǎo)致部分申購無效的，由投資者自行承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

投資者應(yīng)根據(jù)中國結(jié)算相關(guān)規(guī)定管理其證券賬戶。

第三十一條對(duì)同一只新股發(fā)行，參與網(wǎng)下發(fā)行報(bào)價(jià)或申購的投資者再參與網(wǎng)上新股申購，導(dǎo)致其網(wǎng)上申購無效的，由投資者自行承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

第三十二條本辦法自發(fā)布之日起施行。

原由上交所、中國結(jié)算頒布的涉及首次公開發(fā)行股票申購的相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

附件2：

深圳市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上按市值申

購實(shí)施辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范投資者按持有的深圳市場(chǎng)非限售A股股份市值（以下簡稱“市值”）參與首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上資金申購業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)新股發(fā)行體制改革的意見》和《首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份暫行規(guī)定》，制定本辦法。

第二條 通過深圳證券交易所（以下簡稱“深交所”）交易系統(tǒng)并采用網(wǎng)上按市值申購方式首次公開發(fā)行股票，適用本辦法。

第二章 市值計(jì)算規(guī)則

第三條 投資者持有的市值以投資者為單位進(jìn)行計(jì)算。投資者的同一證券賬戶多處托管的，其市值合并計(jì)算。

第四條 投資者持有多個(gè)證券賬戶的，多個(gè)證券賬戶的市值合并計(jì)算。

確認(rèn)多個(gè)證券賬戶為同一投資者持有的原則為證券賬戶注冊(cè)資料中的“賬戶持有人名稱”、“有效身份證明文件號(hào)碼”均相同。證券賬戶注冊(cè)資料以發(fā)行公告確定的網(wǎng)上申購日（T日，下同）前兩個(gè)交易日（T-2日）日終為準(zhǔn)。

融資融券客戶信用證券賬戶的市值合并計(jì)算到該投資者持有的市值中，證券公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶的市值合并計(jì)算到該證券公司持有的市值中。

第五條 證券公司客戶定向資產(chǎn)管理專用賬戶以及企業(yè)年金賬戶，證券賬戶注冊(cè)資料中“賬戶持有人名稱”相同且“有效身份證明文件號(hào)碼”相同的，按證券賬戶單獨(dú)計(jì)算市值并參與申購。

第六條 不合格、休眠、注銷證券賬戶不計(jì)算市值。

第七條 投資者相關(guān)證券賬戶市值為其T-2日日終持有的市值。非限售A股股份發(fā)生司法凍結(jié)、質(zhì)押，以及存在上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持股限制的，不影響證券賬戶內(nèi)持有市值的計(jì)算。

第八條 投資者相關(guān)證券賬戶持有市值按其T-2日證券賬戶中納入市值計(jì)算范圍的股份數(shù)量與相應(yīng)收盤價(jià)的乘積計(jì)算。

第三章 基本規(guī)則

第九條 根據(jù)投資者持有的市值確定其網(wǎng)上可申購額度，持有市值1萬元以上（含1萬元）的投資者才能參與新股申購，每5000元市值可申購一個(gè)申購單位，不足5000元的部分不計(jì)入申購額度。

每一個(gè)申購單位為500股，申購數(shù)量應(yīng)當(dāng)為500股或其整數(shù)倍，但最高不得超過當(dāng)次網(wǎng)上初始發(fā)行股數(shù)的千分之一，且不得超過999,999,500股。

第十條 投資者可以根據(jù)其持有市值對(duì)應(yīng)的網(wǎng)上可申購額度，使用所持深圳市場(chǎng)證券賬戶申購在深交所發(fā)行的新股。深交所接受申購申報(bào)的時(shí)間為T日9︰15-11︰30、13︰00-15︰00。

投資者在進(jìn)行申購委托前需足額繳款，投資者申購量超過其持有市值對(duì)應(yīng)的網(wǎng)上可申購額度部分為無效申購。

對(duì)于申購量超過主承銷商確定的申購上限的新股申購，深交所交易系統(tǒng)將視為無效予以自動(dòng)撤銷，不予確認(rèn)；對(duì)于申購量超過按市值計(jì)算的網(wǎng)上可申購額度，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）深圳分公司將對(duì)超過部分作無效處理。

第十一條 新股申購一經(jīng)深交所交易系統(tǒng)確認(rèn)，不得撤銷。

投資者參與網(wǎng)上公開發(fā)行股票的申購，只能使用一個(gè)有市值的證券賬戶。同一投資者使用多個(gè)證券賬戶參與同一只新股申購的，中國結(jié)算深圳分公司將以該投資者第一筆有市值的證券賬戶的申購為有效申購，對(duì)其余申購作無效處理。

每只新股發(fā)行，每一證券賬戶只能申購一次。同一證券賬戶多次參與同一只新股申購的，以深交所交易系統(tǒng)確認(rèn)的該投資者的第一筆申購為有效申購，其余申購均被自動(dòng)撤銷。

第十二條 不合格、休眠、注銷和無市值證券賬戶不得參與新股申購，上述賬戶參與申購的，中國結(jié)算深圳分公司將對(duì)其作無效處理。各證券公司須做好上述證券賬戶的前端監(jiān)控。

第十三條 T日有多只新股發(fā)行的，同一投資者參與當(dāng)日每只新股網(wǎng)上申購的可申購額度均按其T-2日日終持有的市值確定。

第十四條 申購委托前，投資者應(yīng)把申購款全額存入其在證券公司開立的資金賬戶。申購時(shí)間內(nèi)，投資者按委托買入股票的方式，以發(fā)行價(jià)格填寫委托單。一經(jīng)申報(bào)，不得撤單。申購配號(hào)根據(jù)實(shí)際有效申購進(jìn)行，每一有效申購單位配一個(gè)號(hào)，對(duì)所有有效申購單位按時(shí)間順序連續(xù)配號(hào)。

第十五條 中國結(jié)算深圳分公司對(duì)新股申購實(shí)行非擔(dān)保交收。

結(jié)算參與人應(yīng)使用其在中國結(jié)算深圳分公司開立的資金交收賬戶（即結(jié)算備付金賬戶）完成新股申購的資金交收，并應(yīng)保證其資金交收賬戶在規(guī)定的資金到賬時(shí)點(diǎn)有足額資金用于新股申購的資金交收。

第十六條 如果結(jié)算參與人在規(guī)定的資金到賬時(shí)點(diǎn)資金不足以完成新股申購的資金交收，則資金不足部分確認(rèn)為無效申購。中國結(jié)算深圳分公司將根據(jù)以下原則進(jìn)行無效申購處理：同一日內(nèi)有多只新股進(jìn)行申購的，按證券代碼從大到小進(jìn)行無效處理；同一新股的申購，根據(jù)深交所主機(jī)確認(rèn)申購的時(shí)間先后，逆序從最晚一筆申購開始，對(duì)該結(jié)算參與人的申購逐筆進(jìn)行無效處理，直至滿足實(shí)際資金余額為止。

第四章 業(yè)務(wù)流程

第十七條 T-2日，中國結(jié)算深圳分公司計(jì)算該日所有深圳市場(chǎng)證券賬戶的非限售A股股份市值及可申購額度，并于申購日前一個(gè)交易日（T-1日）將可申購額度向各證券公司發(fā)送。

各證券公司須做好其投資者網(wǎng)上申購數(shù)量的前端監(jiān)控。

第十八條 T日，投資者根據(jù)其持有的市值數(shù)據(jù)，在申購時(shí)間內(nèi)通過與深交所聯(lián)網(wǎng)的各證券公司進(jìn)行申購委托，并根據(jù)發(fā)行人發(fā)行公告規(guī)定的發(fā)行價(jià)格以及申購數(shù)量足額繳納申購款。如投資者繳納的申購款不足，證券公司不得接受相關(guān)申購委托。

已開立資金賬戶但沒有足額資金的投資者，必須在T日申購前，根據(jù)自己的申購量存入足額的申購資金；尚未開立資金賬戶的投資者，必須在T日前在與深交所聯(lián)網(wǎng)的證券公司開立資金賬戶，并根據(jù)申購量存入足額的申購資金。

第十九條 申購日后的第一個(gè)交易日（T+1日），中國結(jié)算深圳分公司對(duì)申購資金進(jìn)行凍結(jié)處理。T+1日15︰00前，申購資金須全部到賬。T+1日16︰00后，發(fā)行人及其主承銷商會(huì)同中國結(jié)算深圳分公司和具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購資金的到位情況進(jìn)行核查，并由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向負(fù)責(zé)申購凍結(jié)資金驗(yàn)資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所支付驗(yàn)資費(fèi)用。

驗(yàn)資結(jié)束后當(dāng)天（T+1日），中國結(jié)算深圳分公司根據(jù)實(shí)際到賬的新股申購資金確認(rèn)有效申購總量，按每申購單位配一個(gè)號(hào)，對(duì)所有有效申購按時(shí)間先后順序連續(xù)配號(hào)，直到最后一筆有效申購，并按以下辦法配售新股：

（一）如有效申購量小于或等于本次網(wǎng)上發(fā)行量，不需進(jìn)行搖號(hào)抽簽，所有配號(hào)都是中簽號(hào)碼，投資者按其有效申購量認(rèn)購新股。

（二）如有效申購量大于本次網(wǎng)上發(fā)行量，則通過搖號(hào)抽簽，確定有效申購中簽號(hào)碼，每一中簽號(hào)碼認(rèn)購一個(gè)申購單位新股。

第二十條 如有效申購量大于本次網(wǎng)上發(fā)行量，申購日后的第二個(gè)交易日（T+2日），在公證部門的監(jiān)督下，由主承銷商主持搖號(hào)抽簽，確認(rèn)搖號(hào)中簽結(jié)果，并于申購日后的第三個(gè)交易日（T+3日）在指定媒體上公布中簽結(jié)果。

第二十一條 T+2日，中國結(jié)算深圳分公司根據(jù)中簽結(jié)果進(jìn)行新股認(rèn)購中簽清算，并于當(dāng)日收市后向各參與申購的結(jié)算參與人發(fā)送中簽數(shù)據(jù)。

第二十二條 T+3日，中國結(jié)算深圳分公司對(duì)新股申購資金進(jìn)行解凍處理，并從結(jié)算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認(rèn)購款項(xiàng)。中國結(jié)算深圳分公司將中簽的認(rèn)購款項(xiàng)扣除相關(guān)費(fèi)用后，劃至主承銷商的資金交收賬戶。主承銷商在收到中國結(jié)算深圳分公司劃轉(zhuǎn)的認(rèn)購資金后，依據(jù)承銷協(xié)議將該款項(xiàng)扣除承銷費(fèi)用后劃轉(zhuǎn)到發(fā)行人指定的銀行賬戶。結(jié)算參與人在收到中國結(jié)算深圳分公司返還未中簽部分的申購余款后，將該款項(xiàng)返還給投資者。

申購日后第一個(gè)交易日（T+1日）至網(wǎng)上申購資金解凍日（T+3日）的前一自然日，網(wǎng)上發(fā)行申購資金由中國結(jié)算深圳分公司予以凍結(jié)，申購凍結(jié)資金產(chǎn)生的利息收入由中國結(jié)算深圳分公司按照相關(guān)規(guī)定劃入證券投資者保護(hù)基金。

第二十三條 T+3日，網(wǎng)上發(fā)行結(jié)束后，中國結(jié)算深圳分公司完成網(wǎng)上發(fā)行新股股東的股份登記。

第五章 網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行的銜接

第二十四條 新股按市值申購網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下申購繳款同時(shí)進(jìn)行。

第二十五條 對(duì)于通過網(wǎng)下初步詢價(jià)確定股票發(fā)行價(jià)格的，網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行均按照定價(jià)發(fā)行方式進(jìn)行。

對(duì)于通過網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定股票發(fā)行價(jià)格的，參與網(wǎng)上發(fā)行的投資者按詢價(jià)區(qū)間的上限進(jìn)行申購。網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)確定發(fā)行價(jià)格后，T+3日，中簽投資者將獲得申購價(jià)格與發(fā)行價(jià)格之間的差額部分及未中簽部分的申購余款。

第二十六條 發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在T-1日之前刊登網(wǎng)上發(fā)行公告，網(wǎng)上發(fā)行公告與網(wǎng)下發(fā)行公告可以合并刊登。

第二十七條 對(duì)每只新股發(fā)行，凡參與網(wǎng)下發(fā)行報(bào)價(jià)或申購的投資者，不得再參與網(wǎng)上新股申購。中國結(jié)算深圳分公司根據(jù)主承銷商提供的已參與網(wǎng)下發(fā)行報(bào)價(jià)或申購的投資者名單對(duì)其網(wǎng)上申購作無效處理。

第二十八條 如發(fā)行人和主承銷商擬在網(wǎng)上與網(wǎng)下發(fā)行之間安排回?fù)?，在確定網(wǎng)下發(fā)行流程時(shí)應(yīng)將網(wǎng)下發(fā)行申購凍結(jié)資金的解凍安排在網(wǎng)上申購資金驗(yàn)資日以后，并安排在網(wǎng)下申購結(jié)束后刊登網(wǎng)下配售初步結(jié)果公告。

如發(fā)行人擬啟動(dòng)網(wǎng)上與網(wǎng)下發(fā)行之間的回?fù)馨才?，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在網(wǎng)上申購資金驗(yàn)資當(dāng)日通知深交所；未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通知深交所的，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)根據(jù)發(fā)行公告確定的網(wǎng)上、網(wǎng)下發(fā)行量進(jìn)行股票配售。

第二十九條 網(wǎng)下發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人向中國結(jié)算深圳分公司提交相關(guān)材料申請(qǐng)辦理股份登記。材料齊備的，中國結(jié)算深圳分公司在兩個(gè)交易日內(nèi)完成登記。

網(wǎng)上與網(wǎng)下股份登記完成后，中國結(jié)算深圳分公司將新股股東名冊(cè)交發(fā)行人。

第六章 附則

第三十條 因使用多個(gè)證券賬戶申購?fù)恢恍鹿?、同一證券賬戶多次申購?fù)恢恍鹿?、無市值證券賬戶申購新股，以及因申購量超過可申購額度，導(dǎo)致部分申購無效的，由投資者自行承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

投資者應(yīng)根據(jù)中國結(jié)算相關(guān)規(guī)定管理其證券賬戶。

第三十一條 各證券公司未按規(guī)定做好投資者新股申購前端監(jiān)控的，中國結(jié)算深圳分公司可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)失職證券公司予以處理。

第三十二條 對(duì)同一只新股發(fā)行，參與網(wǎng)下發(fā)行報(bào)價(jià)或申購的投資者再參與網(wǎng)上新股申購，導(dǎo)致其網(wǎng)上申購無效的，由投資者自行承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。深交所可以對(duì)此類投資者的證券賬戶采取限制交易等監(jiān)管措施，并提請(qǐng)有權(quán)部門作出處罰。

第三十三條 發(fā)行人通過深交所交易系統(tǒng)發(fā)行股票，深交所不向發(fā)行人收取手續(xù)費(fèi)。

第三十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。原由深交所、中國結(jié)算頒布的涉及首次公開發(fā)行股票申購的相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。