第一篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查執(zhí)行報(bào)告 根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》按照《甕安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》文件精神要求，全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對(duì)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報(bào)告如下。

一、對(duì)聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況

對(duì)聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會(huì)文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來，真正領(lǐng)會(huì)文件對(duì)工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對(duì)每一次聯(lián)社開展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。結(jié)合自身的悟性努力學(xué)習(xí)，在思想上和業(yè)務(wù)上達(dá)到聯(lián)社培訓(xùn)學(xué)習(xí)的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務(wù)上得到真正的充電，使之能運(yùn)用到農(nóng)信社改革新形勢下崗位的需要。

二、對(duì)內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。

1、作為一線業(yè)務(wù)崗位人員，我們必須時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)自身崗位的重要性、出納崗是一線文明服務(wù)窗口、我們的每一句言行代表了對(duì)農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務(wù)文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識(shí)、案件防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)十三條意見核心指導(dǎo)思想。

2、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上

繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動(dòng)中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收，并登記在冊。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對(duì)于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。

3、認(rèn)真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務(wù)認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜，換人復(fù)核。減少差錯(cuò)的發(fā)生，對(duì)辦理的抵質(zhì)押貸款有價(jià)賬單證進(jìn)行驗(yàn)證，是否存在虛實(shí)，并進(jìn)行登記入庫保管。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。重要空白憑證進(jìn)行了嚴(yán)格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會(huì)計(jì)進(jìn)行對(duì)賬、做到賬實(shí)相符。認(rèn)真執(zhí)行雙人進(jìn)庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實(shí)行密碼回避制度。

4、學(xué)習(xí)落實(shí)“三防一?！惫ぷ?，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。認(rèn)真落實(shí)縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好物防，人防，技防相結(jié)合，做到真正保護(hù)好信用社財(cái)產(chǎn)安全和自身人生安全。

三、檢查落實(shí)情況。

聯(lián)社各部門檢查下達(dá)的整改意見書，對(duì)存在的問題進(jìn)行落實(shí)整改。并向上級(jí)部門報(bào)整改意見落實(shí)報(bào)告。對(duì)存在的問題因素進(jìn)行了直接性指導(dǎo)糾正，以達(dá)到上級(jí)部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了

有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。

四、本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅(jiān)持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村信用社和國家政策對(duì)農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識(shí)到我們要以服務(wù)立社，存款立社服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)，合規(guī)文化意識(shí)，案防意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對(duì)法律法規(guī)，服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務(wù)者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個(gè)新臺(tái)階。

第二篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾報(bào)告

根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》按照《大方縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案的通知》文件精神要求，在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)全面覆蓋排查、強(qiáng)化拉開執(zhí)行力突查及全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條” 意見，結(jié)合本人自身的工作認(rèn)識(shí)，對(duì)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報(bào)告如下：

一、對(duì)聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況

對(duì)聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會(huì)文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來，真正領(lǐng)會(huì)文件對(duì)工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對(duì)每一次聯(lián)社開展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。結(jié)合自身的悟性努力學(xué)習(xí)，在思想上和業(yè)務(wù)上達(dá)到聯(lián)社培訓(xùn)學(xué)習(xí)的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務(wù)上得到真正的“充電”，使之能運(yùn)用到農(nóng)信社改革新形勢下崗位的需要。

二、對(duì)內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。

1、作為基層一線崗位人員，我們必須時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)到自身崗位的重要性——我們農(nóng)信社的基屋一線是一個(gè)很文明的服務(wù)窗口，我們的每一句言行都代表了對(duì)農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務(wù)文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識(shí)、案件防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)十三條意見核心指導(dǎo)思想。

2、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行各款規(guī)章制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每天的各種業(yè)務(wù)。

3、認(rèn)真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務(wù)認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜，換人復(fù)核。減少差錯(cuò)的發(fā)生，對(duì)辦理的抵質(zhì)押貸款有價(jià)賬單證進(jìn)行驗(yàn)證，是否存在虛實(shí)，并進(jìn)行登記入庫保管。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。重要空白憑證進(jìn)行了嚴(yán)格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會(huì)計(jì)進(jìn)行對(duì)賬、做到賬實(shí)相符。認(rèn)真執(zhí)行雙人進(jìn)庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實(shí)行密碼回避制度。

4、學(xué)習(xí)落實(shí)“三防一保”工作，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。認(rèn)真落實(shí)縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好“物防，人防，技防”相結(jié)合，做到真正保護(hù)好信用社財(cái)產(chǎn)安全和自身人生安全。

三、檢查落實(shí)情況。

聯(lián)社各部門檢查下達(dá)的整改意見書，對(duì)存在的問題進(jìn)行落實(shí)整改。并向上級(jí)部門報(bào)整改意見落實(shí)報(bào)告。對(duì)存在的問題因素進(jìn)行了直接性指導(dǎo)糾正，以達(dá)到上級(jí)部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。

四、本人自查自糾總結(jié)。

本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身重條件認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人還應(yīng)堅(jiān)各方面的學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村信用社和

國家政策對(duì)農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識(shí)到我們要有“以服務(wù)的質(zhì)量立社”服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)、合規(guī)文化意識(shí)、案防意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到“我要合規(guī)”的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對(duì)法律法規(guī)、服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己的一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”和“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的工作者，為我們的農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展邁上一個(gè)新臺(tái)階，貢獻(xiàn)出一名信合員工應(yīng)有的微薄之力。

第三篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告

關(guān)于崔家山信用社

“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告

縣聯(lián)社：

為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。

二、活動(dòng)自查情況

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。

結(jié)合我社正在開展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有2011

年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實(shí)責(zé)任清收。

（二）現(xiàn)金排查

嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時(shí)掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思想教育，防范案件隱患。

(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過檢查，各機(jī)構(gòu)對(duì)重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時(shí)入賬，實(shí)物與賬、簿一致。柜員登記領(lǐng)用，對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號(hào)，沒有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時(shí)，將號(hào)碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號(hào)登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對(duì)柜員重要空白憑證行檢查核對(duì)。

（三）大額存款進(jìn)出情況排查。我社共3個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。我們一是檢查了個(gè)人和對(duì)公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批，審批登記簿是否記載規(guī)范、及時(shí)；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否及時(shí)修改了客戶信息，對(duì)印鑒做相應(yīng)變更。有無頻繁開、銷戶等異常現(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理，資金用途、流向及業(yè)務(wù)操作程序符合規(guī)定，賬戶余額核對(duì)一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。

（四）對(duì)賬制度落實(shí)情況。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，按季檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況。對(duì)經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對(duì)賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對(duì)賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對(duì)賬回單進(jìn)行了妥善保管。對(duì)存折戶堅(jiān)持賬折見面，當(dāng)時(shí)核對(duì)。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對(duì)，余額對(duì)賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對(duì)正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來賬務(wù)按月發(fā)對(duì)賬單，往來賬務(wù)核對(duì)相符。對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對(duì)，確保余額一致。

（五）信貸管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。

（六）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查

結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對(duì)柜臺(tái)重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時(shí)以外的情況，在具體實(shí)施時(shí)，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵措施落實(shí)，將重要人員崗位輪換、強(qiáng)制性休假制度，逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)，逐個(gè)逐步規(guī)范。

三、自查發(fā)現(xiàn)的問題

(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

(三)個(gè)別機(jī)構(gòu)對(duì)賬不及時(shí)，對(duì)賬單收回率不高，對(duì)帳率未達(dá)到100%。

(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

三、整改措施

針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高

信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作：

(一)完善制度。信用社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實(shí)際，對(duì)內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。

(三)對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，要按要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施。

(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

通過深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，把逗硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，加大對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為的處罰力度，做好案件防控和排查工作，努力建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營，推動(dòng)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

崔家山信用社

二0一一年十月二十日

第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案

各信用社、營業(yè)部、龍山分社：

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)<全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。

二、活動(dòng)目標(biāo)

2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加

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強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。堅(jiān)持全員動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動(dòng)，對(duì)自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動(dòng)、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對(duì)案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。

四、活動(dòng)內(nèi)容

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。

1、排查方式。各信用社（營業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和

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“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來的問題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。

2、排查重點(diǎn)。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。

（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實(shí)，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。

（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。

（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款;接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時(shí)效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對(duì)各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書；檢查組要對(duì)檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問題整改。各信用社（營業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對(duì)問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。一是按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別；二是認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、排查方式和時(shí)間安排。各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動(dòng)，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查，每月召開一次案件防控分析會(huì)，每季上報(bào)案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報(bào)全年工作總結(jié)）。聯(lián)社將由審計(jì)稽核部牽頭，－4－

抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時(shí)間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機(jī)開展對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行突查。

2、繼續(xù)組織臨位審計(jì)和移位審計(jì)。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計(jì)暫行辦法》的要求，通過臨位審計(jì)和移位審計(jì)方式進(jìn)行突擊審計(jì)，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風(fēng)險(xiǎn)狀況、問題成因，促進(jìn)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴(yán)密防范各類風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

3、檢查的主要內(nèi)容：各項(xiàng)管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營各個(gè)條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時(shí)修改完善，是否得到全面貫徹落實(shí)，違規(guī)行為是否被及時(shí)查處。票據(jù)業(yè)務(wù)、對(duì)公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務(wù)方面，要檢查是否認(rèn)真調(diào)查、嚴(yán)格審查申請(qǐng)人的資信狀況，是否嚴(yán)格審核貿(mào)易背景、票據(jù)單證真實(shí)性，是否嚴(yán)格監(jiān)控票據(jù)資金流向，是否嚴(yán)格執(zhí)行保證金管理、票據(jù)審驗(yàn)和查詢查復(fù)制度，是否嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理制度；對(duì)公存款業(yè)務(wù)方面，要檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行開戶管理制度，賬戶分類管理、存款支取是否合規(guī)，是否嚴(yán)格審驗(yàn)相關(guān)印鑒印章，是否嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，是否按要求開展?jié)L動(dòng)式檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”意見。

1、認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。聯(lián)社根據(jù)“先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗”的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)

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制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒有違法違規(guī)問題后，方能上崗。

2、各信用社（營業(yè)部）要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的對(duì)賬力度。

（1）核對(duì)的范圍。對(duì)公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對(duì)私賬戶，包括個(gè)人結(jié)算賬戶、定期儲(chǔ)蓄、活期儲(chǔ)蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)賬戶；行社往來賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。

（2）賬戶核對(duì)的要求。按照賬戶“滾動(dòng)式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對(duì)背”換人和雙線核對(duì)的方式，既要核對(duì)余額，還要核對(duì)發(fā)生額，對(duì)賬單回收率要達(dá)到100%，重點(diǎn)賬戶換人上門面對(duì)面核對(duì)，對(duì)賬單回執(zhí)經(jīng)核對(duì)人員簽字確認(rèn)后，存檔備查。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。各信用社(營業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過期不用的印章、密押、憑證及時(shí)收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門核對(duì)后，移交財(cái)務(wù)部門。聯(lián)社組織人員集中銷毀。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）認(rèn)真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對(duì)

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每個(gè)職工都能進(jìn)行一次家訪。

五、時(shí)間安排

1、組織學(xué)習(xí)階段。2011年7月份，各信用社（營業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊(duì)伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會(huì)代訓(xùn)等多種靈活方式，加強(qiáng)對(duì)員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛崗教育，著力培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法的意識(shí)，統(tǒng)一對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，牢固樹立長效的案件防控認(rèn)識(shí)觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營業(yè)部）一是結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和“不良貸款真實(shí)性”排查工作對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對(duì)印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況進(jìn)行排查。貸款風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告、大額不良貸款排查報(bào)告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，同時(shí)報(bào)送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況自查報(bào)告。堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)，自查面要達(dá)到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對(duì)信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。

4、整改總結(jié)階段。檢查結(jié)束后，各社一是要對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對(duì)工作開展情況總結(jié)。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報(bào)聯(lián)社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題。

（二）各社要在案件防控治理過程中及時(shí)總結(jié)，進(jìn)一步加強(qiáng)防范措施，寫出防范、治理工作專題報(bào)告。各社要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)開展情況認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時(shí)上報(bào)。

（三）各社按照方案要求認(rèn)真抓好落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，認(rèn)真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對(duì)工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴(yán)肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

為進(jìn)一步提高農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，強(qiáng)化管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)村信用社良好的合規(guī)文化。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門和上級(jí)主管部門的統(tǒng)一安排部署，結(jié)合肅南縣信用社實(shí)際情況，從6月份開始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內(nèi)開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)。開展這次活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，樹立農(nóng)村信用社改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)村信用社利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

通過前一階段的開展活動(dòng)情況，結(jié)合自身實(shí)際，我認(rèn)為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人，我不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，而且要提高指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。具體地講，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、增強(qiáng)自覺性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的基礎(chǔ)。自覺性表現(xiàn)為領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實(shí)上級(jí)決策部署的思想認(rèn)識(shí)是否到位。只有思想認(rèn)識(shí)到位，才能準(zhǔn)確地理解把握上級(jí)主管部門的決策意圖，才能增強(qiáng)執(zhí)行的自覺性，而增強(qiáng)自覺性的主要途徑

在于建立平時(shí)執(zhí)行規(guī)章制度的養(yǎng)成機(jī)制。我結(jié)合全社開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動(dòng)的開展，把學(xué)習(xí)法律法規(guī)的最新理論成果作為提高執(zhí)行力的基準(zhǔn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)。規(guī)范學(xué)習(xí)制度，及時(shí)傳達(dá)貫徹銀監(jiān)部門和上級(jí)主管部門的重大決策。內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)中，我結(jié)合自己負(fù)責(zé)的工作，注重實(shí)效抓整改，逐條對(duì)照規(guī)章制度具體要求，在切實(shí)抓好部門工作整改的同時(shí)，認(rèn)真開展自我查找、自我剖析，主動(dòng)接受部門和員工的監(jiān)督，通過自身把內(nèi)化了的規(guī)章制度基本要求轉(zhuǎn)化為貫徹落實(shí)上級(jí)主管部門決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的堅(jiān)定性。

二、增強(qiáng)創(chuàng)造性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的關(guān)鍵。執(zhí)行規(guī)章制度不僅是強(qiáng)化內(nèi)控管理、實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，而且是領(lǐng)導(dǎo)干部政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)水平的重要體現(xiàn)。提高執(zhí)行規(guī)章制度執(zhí)行力的關(guān)鍵，在于找準(zhǔn)上級(jí)行社決策精神與本社實(shí)際的結(jié)合點(diǎn)，把實(shí)施決策的原則性和解決問題的靈活性統(tǒng)一起來，提出切實(shí)可行的實(shí)施思路和具體措施，創(chuàng)造性地開展工作。

三、增強(qiáng)實(shí)效性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的根本。當(dāng)前，我們正處在社會(huì)發(fā)展的轉(zhuǎn)型期、歷史問題的消化期、經(jīng)濟(jì)建設(shè)的加速期，特別是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的關(guān)鍵期，因此，從決策和執(zhí)行規(guī)章制度上都面臨著許多新情況新問題。領(lǐng)導(dǎo)干部作為執(zhí)行的主體，必須通過健全的制度、科學(xué)的機(jī)制、完善的體制規(guī)范其執(zhí)行規(guī)章制度的行為，確保上級(jí)主管部門的決策部署能夠到位、有實(shí)效?；谶@樣的理念，我們以開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)為契機(jī)，重新認(rèn)識(shí)和界定部門的職能作用，及時(shí)從市場已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生作用的領(lǐng)域收縮和調(diào)整業(yè)務(wù)，把部門的職能切實(shí)轉(zhuǎn)到主要為市場主體和客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和創(chuàng)造優(yōu)良發(fā)展環(huán)境上來，努力提高辦事效率。加強(qiáng)執(zhí)行情況的督查，堅(jiān)持定期與不定期、常規(guī)與專項(xiàng)督查相結(jié)合，完善有利于發(fā)展的績效考核和競爭激勵(lì)機(jī)制，建立起有效的反饋機(jī)制、自我約束機(jī)制和更新機(jī)制多角度、多層面地督查責(zé)任落實(shí)情況和執(zhí)行效果，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，抓住不落實(shí)的事，追究不負(fù)責(zé)的人，較好地解決了“上有政策，下有對(duì)策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問題，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。

四、提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前全省乃至全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次執(zhí)行規(guī)章制度年活動(dòng)的開展，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。

當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

五 強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過開展規(guī)章制度執(zhí)行年活動(dòng)的開展，聯(lián)系我社實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級(jí)別管理技術(shù)上，對(duì)不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性