第一篇：建設(shè)路支行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

孫家莊支局

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步提高我局“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果

防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，各類(lèi)案件和責(zé)任事故，促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《郵政金融“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我局實(shí)際制定本方案。

一、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和活動(dòng)重點(diǎn)

1、指導(dǎo)思想。開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)要以科學(xué)發(fā)展觀為指

導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目的，以總、省、市行以及銀監(jiān)會(huì)、省市銀監(jiān)分局現(xiàn)行的內(nèi)控案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，做到既全面部署，又重點(diǎn)突出。

2、工作目標(biāo)。力爭(zhēng)通過(guò)制度執(zhí)行年活動(dòng)的有效開(kāi)展，使

全行特別是基層機(jī)構(gòu)管理人員和員工的內(nèi)控案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，使有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，案防第一責(zé)任人意識(shí)得到進(jìn)一步提高，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺(jué)抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行文化。

3、活動(dòng)重點(diǎn)。本次活動(dòng)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)：要以“五十

1個(gè)嚴(yán)禁”為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范營(yíng)業(yè)柜員、綜合柜員、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等從業(yè)人員行為。市行對(duì)此進(jìn)行了任務(wù)分解和責(zé)任落實(shí)，并要求各支行及市行各部門(mén)將責(zé)任落實(shí)到具體崗位和人員。各責(zé)任部門(mén)及各支行要結(jié)合我行實(shí)際，對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐

一、反復(fù)進(jìn)行排查，落實(shí)整改措施，確保每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)得到有效治理，逐步消除案件隱患。

二、目的和意義

進(jìn)一步提高全行內(nèi)控案防制度的執(zhí)行力，著力解決部分

機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防制度傳導(dǎo)不及時(shí)、落實(shí)措施不具體、執(zhí)行力逐級(jí)衰減，部分管理人員對(duì)內(nèi)控案防工作重視不夠、內(nèi)控案防職責(zé)落實(shí)不到位，部分員工對(duì)內(nèi)控案防制度理解不系統(tǒng)、不全面，以及有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題，在全行積極營(yíng)造依法合規(guī)氛圍，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面提升內(nèi)控案防水平，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

三、步驟和方法

制度執(zhí)行年活動(dòng)時(shí)間為2011年6月至11月，活動(dòng)步驟分為學(xué)習(xí)教育、自查自糾、抽查督導(dǎo)共三個(gè)階段。

1、學(xué)習(xí)教育階段

重點(diǎn)做好四個(gè)方面的工作：一是加強(qiáng)引導(dǎo)和培訓(xùn)。各部室負(fù)責(zé)人要充分利用科務(wù)會(huì)、工作調(diào)研等途徑強(qiáng)調(diào)內(nèi)控案防

工作的重要性，引導(dǎo)管理人員和員工自覺(jué)學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度。支行將通過(guò)培訓(xùn)和案防分析會(huì)等途徑對(duì)各部室學(xué)習(xí)、落實(shí)內(nèi)控案防制度進(jìn)行指導(dǎo)。二是拓寬學(xué)習(xí)渠道。組織員工登錄省行網(wǎng)訊制度執(zhí)行年活動(dòng)專(zhuān)欄學(xué)習(xí)，鼓勵(lì)員工交流學(xué)習(xí)體會(huì)和心得。三是做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部室尤其是各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)好日常經(jīng)營(yíng)和開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的關(guān)系，在做好日常經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，充分利用晨訓(xùn)、晨會(huì)和班后時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度，提高員工的依法合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行意識(shí)，促進(jìn)業(yè)務(wù)安全健康發(fā)展。四是做好學(xué)習(xí)記錄。要建立制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)記錄，指定專(zhuān)人實(shí)事求是地記錄本單位員工學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度情況。

2、自查自糾階段

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要結(jié)合實(shí)際，對(duì)重點(diǎn)部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開(kāi)展自查自糾工作，對(duì)照相關(guān)內(nèi)控案防制度要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。從思想認(rèn)識(shí)、操作層面、有章不循、無(wú)章可循或規(guī)章制度不完善等方面查找問(wèn)題，分析問(wèn)題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾工作結(jié)束后，要寫(xiě)出自查分析報(bào)告，于8月15日前將自查自糾分析報(bào)告上報(bào)縣局經(jīng)營(yíng)部。

3、抽查督導(dǎo)階段

這一階段與自查自糾和總結(jié)提高階段交叉進(jìn)行。我局領(lǐng)導(dǎo)小組將組織對(duì)我局制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行自查，對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)組織不力，內(nèi)控和案防制度學(xué)習(xí)效果不理想的及時(shí)督促改進(jìn)。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的指導(dǎo)、督促和檢查，促進(jìn)本次活動(dòng)全面深入開(kāi)展，以點(diǎn)帶面，推動(dòng)全行內(nèi)控和案防工作上檔升級(jí)。

四、有關(guān)要求

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各局要充分認(rèn)識(shí)制度執(zhí)行年活動(dòng)的重要性，縣局領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)真履行好推動(dòng)本局制度執(zhí)行年活動(dòng)第一責(zé)任人的職責(zé)，認(rèn)真做好制度執(zhí)行年活動(dòng)各階段的工作，保證活動(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。

2、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)。要求做到全面部署，重點(diǎn)突出，針對(duì)不同業(yè)務(wù)范圍、不同風(fēng)險(xiǎn)情況和不同層次員工的實(shí)際情況，分層分類(lèi)提出有針對(duì)性的具體要求和學(xué)習(xí)內(nèi)容，使全行員工在接受內(nèi)控案防制度普及教育的同時(shí)，又重點(diǎn)加深對(duì)本崗位內(nèi)控案防要求的認(rèn)識(shí)。進(jìn)行反腐倡廉專(zhuān)題教育，鞏固和提升內(nèi)控案防法規(guī)制度學(xué)習(xí)效果。

3、做好整改工作。要進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，狠抓制度落實(shí)，把抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查放到突出位置，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患漏洞的堵控，認(rèn)真落實(shí)整改措施，真正做到防患于未然。

4、加強(qiáng)宣傳工作。各部室要將開(kāi)展活動(dòng)情況、經(jīng)驗(yàn)、好的做法及效果，對(duì)自查暴露出的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，認(rèn)真開(kāi)展自糾工作，發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)事件，案件的必須在第一時(shí)間逐級(jí)上報(bào)縣局經(jīng)營(yíng)部。

第二篇：建設(shè)路支行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

建設(shè)路支行內(nèi)控和案防制度

執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

一、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和活動(dòng)重點(diǎn)

1、指導(dǎo)思想。開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目的，以總、省、市行以及銀監(jiān)會(huì)、省市銀監(jiān)分局現(xiàn)行的內(nèi)控案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，做到既全面部署，又重點(diǎn)突出。

2、工作目標(biāo)。力爭(zhēng)通過(guò)制度執(zhí)行年活動(dòng)的有效開(kāi)展，使全行特別是基層機(jī)構(gòu)管理人員和員工的內(nèi)控案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，使有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，案防第一責(zé)任人意識(shí)得到進(jìn)一步提高，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺(jué)抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行文化。

3、活動(dòng)重點(diǎn)。本次活動(dòng)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)：總行2010年確定的企業(yè)開(kāi)戶(hù)、U盾申領(lǐng)、預(yù)留印鑒卡片管理、銀企對(duì)賬、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)和員工參與賭博

等7個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所涉及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)。市行對(duì)此進(jìn)行了任務(wù)分解和責(zé)任落實(shí)，并要求各支行及市行各部門(mén)將責(zé)任落實(shí)到具體崗位和人員。各責(zé)任部門(mén)及各支行要結(jié)合我行實(shí)際，對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐

一、反復(fù)進(jìn)行排查，落實(shí)整改措施，確保每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)得到有效治理，逐步消除案件隱患。

二、目的和意義

進(jìn)一步提高全行內(nèi)控案防制度的執(zhí)行力，著力解決部分機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防制度傳導(dǎo)不及時(shí)、落實(shí)措施不具體、執(zhí)行力逐級(jí)衰減，部分管理人員對(duì)內(nèi)控案防工作重視不夠、內(nèi)控案防職責(zé)落實(shí)不到位，部分員工對(duì)內(nèi)控案防制度理解不系統(tǒng)、不全面，以及有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題，在全行積極營(yíng)造依法合規(guī)氛圍，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面提升內(nèi)控案防水平，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)行各級(jí)各部門(mén)“一把手”負(fù)總責(zé)的工作機(jī)制。支行制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組為：

組長(zhǎng)：李慶林

副組長(zhǎng)：張偉、張輝、任廣余

成員：張偉、戴亞杰、張榮生、杜其祥、王斌、王之寶、李艷紅。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在支行監(jiān)察。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位主要職責(zé)：一是認(rèn)真履行案件防范工作責(zé)任，結(jié)合實(shí)際，選取本部門(mén)的學(xué)習(xí)重點(diǎn)，明確學(xué)習(xí)計(jì)劃和學(xué)習(xí)內(nèi)容，在做好日常工作的同時(shí)，組織本部門(mén)員工學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度，并做好學(xué)習(xí)記錄，實(shí)事求是地記錄學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度的情況。二是抓好本部門(mén)制度執(zhí)行年活動(dòng)的開(kāi)展，清理、修訂、完善本專(zhuān)業(yè)制度規(guī)定，督促指導(dǎo)本專(zhuān)業(yè)條線扎實(shí)開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)，參加支行對(duì)部室的抽查督導(dǎo)工作，向支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送有關(guān)材料。

四、步驟和方法

制度執(zhí)行年活動(dòng)時(shí)間為2010年6月至11月，活動(dòng)步驟分為準(zhǔn)備部署、學(xué)習(xí)教育、自查自糾、總結(jié)提高和抽查督導(dǎo)共五個(gè)階段。

1、準(zhǔn)備部署階段（2010年6月下旬）

全行要認(rèn)真學(xué)習(xí)支行制定的，執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。同時(shí)深入分析、研究不同崗位員工的共性和特性，明確學(xué)習(xí)內(nèi)容，確保每名員工都有切合實(shí)際的學(xué)習(xí)重點(diǎn)。本次活動(dòng)總行要求學(xué)習(xí)的相關(guān)制度文件清單見(jiàn)附件，這些文件支行將通過(guò)NOTES信箱發(fā)出，請(qǐng)及時(shí)查閱。

2、學(xué)習(xí)教育階段（2010年7月初至7月底）

重點(diǎn)做好四個(gè)方面的工作：一是加強(qiáng)引導(dǎo)和培訓(xùn)。各部室負(fù)責(zé)人要充分利用科務(wù)會(huì)、工作調(diào)研等途徑強(qiáng)調(diào)內(nèi)控案防工作的重要性，引導(dǎo)管理人員和員工自覺(jué)學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度。支行將通過(guò)培訓(xùn)和案防分析會(huì)等途徑對(duì)各部室學(xué)習(xí)、落實(shí)內(nèi)控案防制度進(jìn)行指導(dǎo)。二是拓寬學(xué)習(xí)渠道。組織員工登錄省行網(wǎng)訊制度執(zhí)行年活動(dòng)專(zhuān)欄學(xué)習(xí)，鼓勵(lì)員工交流學(xué)習(xí)體會(huì)和心得。三是做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部室尤其是各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)好日常經(jīng)營(yíng)和開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的關(guān)系，在做好日常經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，充分利用晨訓(xùn)、晨會(huì)和班后時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度，提高員工的依法合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行意識(shí)，促進(jìn)業(yè)務(wù)安全健康發(fā)展。四是做好學(xué)習(xí)記錄。要建立制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)記錄，指定專(zhuān)人實(shí)事求是地記錄本單位員工學(xué)習(xí)內(nèi)控案防制度情況。

3、自查自糾階段（2010年8月至9月）

各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要結(jié)合實(shí)際，對(duì)重點(diǎn)部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開(kāi)展自查自糾工作，對(duì)照相關(guān)內(nèi)控案防制度要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。從思想認(rèn)識(shí)、操作層面、有章不循、無(wú)章可循或規(guī)章制度不完善等方

面查找問(wèn)題，分析問(wèn)題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾工作結(jié)束后，要寫(xiě)出自查分析報(bào)告，于8月5日前將自查自糾分析報(bào)告報(bào)支行監(jiān)察。

4、總結(jié)提高階段（2010年10月至11月）

各部室及時(shí)做好總結(jié)工作，要于7月15日前，對(duì)準(zhǔn)備部署階段和學(xué)習(xí)教育階段的情況進(jìn)行小結(jié)；對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)的開(kāi)展情況、取得的效果、存在的問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，并報(bào)支行監(jiān)察。

5、抽查督導(dǎo)階段（2010年9月至11月）

這一階段與自查自糾和總結(jié)提高階段交叉進(jìn)行。支行領(lǐng)導(dǎo)小組將組織對(duì)各部室制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行抽查，對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)組織不力，內(nèi)控和案防制度學(xué)習(xí)效果不理想的部室及時(shí)督促改進(jìn)。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的指導(dǎo)、督促和檢查，促進(jìn)本次活動(dòng)全面深入開(kāi)展，以點(diǎn)帶面，推動(dòng)全行內(nèi)控和案防工作上檔升級(jí)。

五、有關(guān)要求

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各部室要充分認(rèn)識(shí)制度執(zhí)行年活動(dòng)的重要性，部室經(jīng)理要認(rèn)真履行好推動(dòng)本部室制度執(zhí)行年活動(dòng)第一責(zé)任人的職責(zé)，認(rèn)真做好制度執(zhí)行年活動(dòng)各階段的工作，保證活動(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。

2、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)。要求做到全面部署，重點(diǎn)突出，針對(duì)不同業(yè)務(wù)范圍、不同風(fēng)險(xiǎn)情況和不同層次員工的實(shí)際情況，分層分類(lèi)提出有針對(duì)性的具體要求和學(xué)習(xí)內(nèi)容，使全行員工在接受內(nèi)控案防制度普及教育的同時(shí)，又重點(diǎn)加深對(duì)本崗位內(nèi)控案防要求的認(rèn)識(shí)。要以開(kāi)展制度執(zhí)行年為契機(jī)，組織全轄干部員工觀看中紀(jì)委出版的電教片《貪之害》，進(jìn)行反腐倡廉專(zhuān)題教育，鞏固和提升內(nèi)控案防法規(guī)制度學(xué)習(xí)效果。

3、做好整改工作。要進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，狠抓制度落實(shí)，把抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查放到突出位置，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患漏洞的堵控，認(rèn)真落實(shí)整改措施，真正做到防患于未然。

4、加強(qiáng)宣傳工作。各部室要將開(kāi)展活動(dòng)情況、經(jīng)驗(yàn)、好的做法及效果，每周向支行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室至少報(bào)送1篇活動(dòng)簡(jiǎn)訊、工作動(dòng)態(tài)等信息。

附件：制度執(zhí)行年活動(dòng)相關(guān)制度

附件：

制度執(zhí)行年活動(dòng)相關(guān)制度

一、總行制定的內(nèi)控案防制度

（一）總行2010年確定的七個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)涉及的相關(guān)制度

1.企業(yè)開(kāi)戶(hù)

《關(guān)于加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2010]20號(hào)）

《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理職責(zé)交接工作的通知》（工銀運(yùn)管[2010]14號(hào)）

2.預(yù)留印鑒卡片管理

《關(guān)于啟用全行統(tǒng)一格式預(yù)留印鑒卡的通知》（工銀辦發(fā)[2009]579號(hào)）

《關(guān)于加強(qiáng)預(yù)留印鑒卡管理的通知》（工銀運(yùn)管[2010]2號(hào)）

《關(guān)于進(jìn)一步組織做好預(yù)留印鑒卡更換工作的通知》（工銀運(yùn)管[2010]44號(hào)）

3.銀企對(duì)賬

《客戶(hù)對(duì)賬管理辦法》（工銀辦發(fā)[2007]737號(hào)）4.U盾申領(lǐng)

中國(guó)工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程等。5.票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

《銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀發(fā)[2008]128號(hào))《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]633號(hào)）

《關(guān)于調(diào)整小企業(yè)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理規(guī)定的通知》（工銀辦發(fā)[2009]841號(hào)）

《關(guān)于調(diào)整商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有關(guān)管理規(guī)定的通知》（工銀辦發(fā)[2009]969號(hào)）

《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（工銀辦發(fā)[2009]830號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)票據(jù)融資管理有關(guān)辦法的通知》（工銀發(fā)[2006]29號(hào)）

《信貸作業(yè)監(jiān)督操作規(guī)程（試行）》（工銀辦發(fā)[2009]658號(hào)）

《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]929號(hào)）

6.客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)

《中國(guó)工商銀行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理實(shí)施辦法》（工銀發(fā)[2002]101號(hào)）

《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理管理嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(工銀辦發(fā)[2006]223號(hào))《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（工銀辦發(fā)[2009]237號(hào)）

《關(guān)于建立公司客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)體系的意見(jiàn)》（工銀發(fā)[2009]84號(hào)）

7.員工涉賭

《關(guān)于嚴(yán)禁干部員工參與賭博活動(dòng)的規(guī)定》（工銀黨紀(jì)[2005]10號(hào)）

（二）《案件防范工作責(zé)任制》（工銀發(fā)[2008]88號(hào)）

（三）《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[2008]35號(hào)）

（四）《加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理若干規(guī)定》（工銀辦發(fā)[2009]793號(hào)）

（五）《案件線索處置規(guī)定》（工銀辦發(fā)[2006]487號(hào)）

（六）《員工抵制、檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法（試行）》（工銀發(fā)[2007]21號(hào)）

（七）《轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知>的通知》（工銀辦發(fā)[2009]885號(hào)）

（八）《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)職業(yè)操守教育和深化案件防控工作的通知》（工銀辦發(fā)[2010]3號(hào)）

二、銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度

（一）《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號(hào)）

（二）《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]42號(hào)）

（三）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號(hào)）

（四）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號(hào)）

（五）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]148號(hào)）

（六）銀監(jiān)會(huì)對(duì)有關(guān)案件防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等。

三、銀行業(yè)案件信息統(tǒng)計(jì)制度

（一）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]17號(hào)）

（二）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行案件信息統(tǒng)計(jì)制度按時(shí)上報(bào)案件情況文字說(shuō)明的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]330號(hào)）

第三篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案

各信用社、營(yíng)業(yè)部、龍山分社：

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)<全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長(zhǎng)效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問(wèn)題，充分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極整改問(wèn)題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。

二、活動(dòng)目標(biāo)

2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加

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強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。堅(jiān)持全員動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類(lèi)指導(dǎo)、講求時(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開(kāi)展活動(dòng)，對(duì)自查存在問(wèn)題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動(dòng)、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長(zhǎng)李士華任組長(zhǎng)，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長(zhǎng)徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬(wàn)龍任副組長(zhǎng)，各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見(jiàn)、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門(mén)完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門(mén)對(duì)案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。

四、活動(dòng)內(nèi)容

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。

1、排查方式。各信用社（營(yíng)業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和

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“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒(méi)有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。

2、排查重點(diǎn)。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類(lèi)。

（2）違規(guī)核銷(xiāo)行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理辦法》要求核銷(xiāo)貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實(shí)，現(xiàn)金來(lái)源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書(shū)的置換貸款。

（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。

（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無(wú)效的貸款;接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權(quán)屬證書(shū)、登記證書(shū)，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過(guò)有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬(wàn)元（含）以上存量不良貸款。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時(shí)效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開(kāi)展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問(wèn)題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對(duì)各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書(shū)；檢查組要對(duì)檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問(wèn)題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問(wèn)題整改。各信用社（營(yíng)業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。一是按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別；二是認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、排查方式和時(shí)間安排。各信用社（營(yíng)業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開(kāi)展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫(kù)存現(xiàn)金和值班守庫(kù)情況，每月組織一次專(zhuān)題學(xué)習(xí)，每月開(kāi)展一次交心談心活動(dòng)，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查，每月召開(kāi)一次案件防控分析會(huì)，每季上報(bào)案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報(bào)全年工作總結(jié)）。聯(lián)社將由審計(jì)稽核部牽頭，－4－

抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營(yíng)業(yè)時(shí)間的突擊查庫(kù)，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機(jī)開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行突查。

2、繼續(xù)組織臨位審計(jì)和移位審計(jì)。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計(jì)暫行辦法》的要求，通過(guò)臨位審計(jì)和移位審計(jì)方式進(jìn)行突擊審計(jì)，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風(fēng)險(xiǎn)狀況、問(wèn)題成因，促進(jìn)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，嚴(yán)密防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

3、檢查的主要內(nèi)容：各項(xiàng)管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)各個(gè)條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時(shí)修改完善，是否得到全面貫徹落實(shí)，違規(guī)行為是否被及時(shí)查處。票據(jù)業(yè)務(wù)、對(duì)公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務(wù)方面，要檢查是否認(rèn)真調(diào)查、嚴(yán)格審查申請(qǐng)人的資信狀況，是否嚴(yán)格審核貿(mào)易背景、票據(jù)單證真實(shí)性，是否嚴(yán)格監(jiān)控票據(jù)資金流向，是否嚴(yán)格執(zhí)行保證金管理、票據(jù)審驗(yàn)和查詢(xún)查復(fù)制度，是否嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理制度；對(duì)公存款業(yè)務(wù)方面，要檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)管理制度，賬戶(hù)分類(lèi)管理、存款支取是否合規(guī)，是否嚴(yán)格審驗(yàn)相關(guān)印鑒印章，是否嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，是否按要求開(kāi)展?jié)L動(dòng)式檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷(xiāo)貸款，是否存在抵押無(wú)效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”意見(jiàn)。

1、認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。聯(lián)社根據(jù)“先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗”的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)

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制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒(méi)有違法違規(guī)問(wèn)題后，方能上崗。

2、各信用社（營(yíng)業(yè)部）要加強(qiáng)銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的對(duì)賬力度。

（1）核對(duì)的范圍。對(duì)公賬戶(hù)，包括定期、活期和通知存款賬戶(hù)；對(duì)私賬戶(hù)，包括個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)、定期儲(chǔ)蓄、活期儲(chǔ)蓄和通知存款賬戶(hù)；存放款賬戶(hù)，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)賬戶(hù)；行社往來(lái)賬戶(hù)、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶(hù)。

（2）賬戶(hù)核對(duì)的要求。按照賬戶(hù)“滾動(dòng)式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對(duì)背”換人和雙線核對(duì)的方式，既要核對(duì)余額，還要核對(duì)發(fā)生額，對(duì)賬單回收率要達(dá)到100%，重點(diǎn)賬戶(hù)換人上門(mén)面對(duì)面核對(duì)，對(duì)賬單回執(zhí)經(jīng)核對(duì)人員簽字確認(rèn)后，存檔備查。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。各信用社(營(yíng)業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過(guò)期不用的印章、密押、憑證及時(shí)收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)后，移交財(cái)務(wù)部門(mén)。聯(lián)社組織人員集中銷(xiāo)毀。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）認(rèn)真開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專(zhuān)人關(guān)注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對(duì)

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每個(gè)職工都能進(jìn)行一次家訪。

五、時(shí)間安排

1、組織學(xué)習(xí)階段。2011年7月份，各信用社（營(yíng)業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊(duì)伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會(huì)代訓(xùn)等多種靈活方式，加強(qiáng)對(duì)員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛(ài)崗教育，著力培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法的意識(shí)，統(tǒng)一對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，牢固樹(shù)立長(zhǎng)效的案件防控認(rèn)識(shí)觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營(yíng)業(yè)部）一是結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和“不良貸款真實(shí)性”排查工作對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開(kāi)展自查；三是有序開(kāi)展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對(duì)印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度執(zhí)行情況進(jìn)行排查。貸款風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告、大額不良貸款排查報(bào)告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，同時(shí)報(bào)送印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度執(zhí)行情況自查報(bào)告。堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問(wèn)題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)，自查面要達(dá)到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對(duì)信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。

4、整改總結(jié)階段。檢查結(jié)束后，各社一是要對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對(duì)工作開(kāi)展情況總結(jié)。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報(bào)聯(lián)社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題。

（二）各社要在案件防控治理過(guò)程中及時(shí)總結(jié)，進(jìn)一步加強(qiáng)防范措施，寫(xiě)出防范、治理工作專(zhuān)題報(bào)告。各社要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)開(kāi)展情況認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時(shí)上報(bào)。

（三）各社按照方案要求認(rèn)真抓好落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，認(rèn)真開(kāi)展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對(duì)工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴(yán)肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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第四篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案.

關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識(shí),進(jìn)一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號(hào),結(jié)合我行實(shí)際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。

一、成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

總行成立安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng):李保平,副組長(zhǎng):胡煒斌,成員:舒薇、殷潔、嚴(yán)旺東。深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)我行“執(zhí)行年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo),明確工作目標(biāo)和職責(zé)要求,將任務(wù)分解落實(shí)到人,確?；顒?dòng)的扎實(shí)、有序開(kāi)展。

二、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和基本原則

(一指導(dǎo)思想。深化“執(zhí)行年”活動(dòng),堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持以人為本,和諧發(fā)展,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí),以鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開(kāi)展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)情況為重點(diǎn)內(nèi)容,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問(wèn)責(zé),強(qiáng)化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

(二工作目標(biāo)。力爭(zhēng)通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng),使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度,使我行員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力得到進(jìn)一步增強(qiáng),排查和消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,堵塞管理漏洞,進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

(三基本原則。

1.堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。各部門(mén)要把制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查、督查等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái),邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照檢查,進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力建設(shè),提升案件防范的整體水平。

2.堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與立即整改相結(jié)合原則。各部門(mén)將問(wèn)題的整改作為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的最終目的,通過(guò)深化“執(zhí)行年"活動(dòng),使我行內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個(gè)新的水平。

三、深化“執(zhí)行年”活動(dòng)時(shí)間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前

主要做好以下5個(gè)方面工作:1.認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)本方案,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。2.建立深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組等相關(guān)組織,明確工作職責(zé)和任務(wù)要求,并落實(shí)到責(zé)任人。3.梳理、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對(duì)照檢查規(guī)章制度目錄。4.根據(jù)銀監(jiān)局要求,制定本行具體方案。5.組織召開(kāi)全行動(dòng)員大會(huì),學(xué)習(xí)傳達(dá)市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)。

(二學(xué)習(xí)階段(2010年8月1日-15日。

各部門(mén)結(jié)合自身實(shí)際,制定深化“執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)制度,細(xì)化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動(dòng),采取集中學(xué)習(xí)、專(zhuān)題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合等方式,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)<深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動(dòng)的全過(guò)程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容等。全行統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,針對(duì)管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點(diǎn),提高實(shí)效。

(三自查自糾階段(2011年8月16日-9月15日前

各部門(mén)應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際,確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開(kāi)展自查自糾工作,對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識(shí)上的問(wèn)題,又要查操作層面上的問(wèn)題;既要查有章不

循的問(wèn)題,又要查無(wú)章可循或制度不完善問(wèn)題;既要分析存在問(wèn)題的原因,又要提出解決問(wèn)題的方法。將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的自查重點(diǎn)放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“上面。

具體實(shí)施方案為: 1.大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立專(zhuān)項(xiàng)檢查小組,要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則,以排風(fēng)險(xiǎn)促發(fā)展為目的,以現(xiàn)行制度為標(biāo)準(zhǔn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問(wèn)責(zé),不斷建立和

完善大額不良貸款防范長(zhǎng)效機(jī)制,最大限度地遏制新的信貸案件發(fā)生。大額不良貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查小組以上述原則進(jìn)行大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

2.強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管為組長(zhǎng)成立專(zhuān)項(xiàng)檢查小組,結(jié)合案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,大力開(kāi)展強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動(dòng),采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅(jiān)持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項(xiàng)目,不定時(shí)間和路線。

專(zhuān)項(xiàng)檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)情況(2011年9月7日—2011年9月17日 成立專(zhuān)項(xiàng)檢查小組來(lái)具體負(fù)責(zé)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)情況的檢查,以“重要崗位輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度”“銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度”“印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度”“重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)

察等4項(xiàng)作為重點(diǎn)內(nèi)容內(nèi)容,做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位。并建立發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改臺(tái)帳,督促整改或定期通報(bào),加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問(wèn)題 的信息反饋制度和落實(shí)整改的后續(xù)考核制度,真正將各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專(zhuān)項(xiàng)檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

(四檢查階段。2011年9月18日至9月30日為檢查階段,深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合自查情況,重點(diǎn)對(duì)案件的高發(fā)部位、高發(fā)人群進(jìn)行檢查。

自查自糾結(jié)束后,各部門(mén)應(yīng)寫(xiě)出自查分析報(bào)告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評(píng)議和監(jiān)督,并與9月29日前上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。

(五整改階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門(mén)根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行落實(shí)整改。

(六處理階段。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對(duì)在案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對(duì)照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。對(duì)情節(jié)惡劣、問(wèn)題嚴(yán)重、屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行公開(kāi)處理。(七總結(jié)提高階段。2011年12月份為總結(jié)體改階段,我行將結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,重點(diǎn)抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)、完善工作,進(jìn)一步強(qiáng)化各項(xiàng)內(nèi)控制度,規(guī)范操作流程,進(jìn)一步建立和完善案件查防長(zhǎng)效機(jī)制。部門(mén)應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動(dòng)全面開(kāi)展情況、取得的成效、存在問(wèn)題和下一步工作安排寫(xiě)出總結(jié)報(bào)告，于 12 月 11 日前 上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。

四、有關(guān)要求（一、提高思想認(rèn)識(shí),落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。深化“制度執(zhí)行年” 活動(dòng)是貫徹落實(shí)省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí)。堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)貫 徹始終,把解放思想、更新理念貫徹始終,把解決問(wèn)題、完善 制度

貫徹始終,確保深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展。全行要把開(kāi)展“制 度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來(lái),切實(shí)把“制度執(zhí)行年”活動(dòng)作為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作 開(kāi)展的強(qiáng)大動(dòng)力,作為提升制度執(zhí)行力、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重 要機(jī)遇,進(jìn)一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平的提高。

（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類(lèi)實(shí)施。各相關(guān)部門(mén)要針 對(duì)不同的機(jī)構(gòu)層次、不同的業(yè)務(wù)范圍和不同層次員工的工作 實(shí)際，在堅(jiān)持活動(dòng)總體要求的同時(shí)，分層分類(lèi)提出有針對(duì)的 具體要求，增強(qiáng)活動(dòng)的針對(duì)性和實(shí)效性。

（四）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。行相關(guān)部門(mén)要加 強(qiáng)對(duì)此次活動(dòng)的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動(dòng)每個(gè)階段進(jìn)展情況，提出工作意見(jiàn)，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡(jiǎn)報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營(yíng)造開(kāi)展活動(dòng)的良好氛圍。

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)學(xué)習(xí)心得

為進(jìn)一步提高農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，強(qiáng)化管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)村信用社良好的合規(guī)文化。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管部門(mén)的統(tǒng)一安排部署，結(jié)合肅南縣信用社實(shí)際情況，從6月份開(kāi)始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內(nèi)開(kāi)展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)。開(kāi)展這次活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生，樹(shù)立農(nóng)村信用社改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)村信用社利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

通過(guò)前一階段的開(kāi)展活動(dòng)情況，結(jié)合自身實(shí)際，我認(rèn)為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人，我不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，而且要提高指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性。具體地講，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、增強(qiáng)自覺(jué)性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的基礎(chǔ)。自覺(jué)性表現(xiàn)為領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實(shí)上級(jí)決策部署的思想認(rèn)識(shí)是否到位。只有思想認(rèn)識(shí)到位，才能準(zhǔn)確地理解把握上級(jí)主管部門(mén)的決策意圖，才能增強(qiáng)執(zhí)行的自覺(jué)性，而增強(qiáng)自覺(jué)性的主要途徑

在于建立平時(shí)執(zhí)行規(guī)章制度的養(yǎng)成機(jī)制。我結(jié)合全社開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動(dòng)的開(kāi)展，把學(xué)習(xí)法律法規(guī)的最新理論成果作為提高執(zhí)行力的基準(zhǔn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的意識(shí)。規(guī)范學(xué)習(xí)制度，及時(shí)傳達(dá)貫徹銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管部門(mén)的重大決策。內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)中，我結(jié)合自己負(fù)責(zé)的工作，注重實(shí)效抓整改，逐條對(duì)照規(guī)章制度具體要求，在切實(shí)抓好部門(mén)工作整改的同時(shí)，認(rèn)真開(kāi)展自我查找、自我剖析，主動(dòng)接受部門(mén)和員工的監(jiān)督，通過(guò)自身把內(nèi)化了的規(guī)章制度基本要求轉(zhuǎn)化為貫徹落實(shí)上級(jí)主管部門(mén)決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強(qiáng)了執(zhí)行規(guī)章制度的堅(jiān)定性。

二、增強(qiáng)創(chuàng)造性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的關(guān)鍵。執(zhí)行規(guī)章制度不僅是強(qiáng)化內(nèi)控管理、實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，而且是領(lǐng)導(dǎo)干部政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)水平的重要體現(xiàn)。提高執(zhí)行規(guī)章制度執(zhí)行力的關(guān)鍵，在于找準(zhǔn)上級(jí)行社決策精神與本社實(shí)際的結(jié)合點(diǎn)，把實(shí)施決策的原則性和解決問(wèn)題的靈活性統(tǒng)一起來(lái)，提出切實(shí)可行的實(shí)施思路和具體措施，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。

三、增強(qiáng)實(shí)效性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的根本。當(dāng)前，我們正處在社會(huì)發(fā)展的轉(zhuǎn)型期、歷史問(wèn)題的消化期、經(jīng)濟(jì)建設(shè)的加速期，特別是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的關(guān)鍵期，因此，從決策和執(zhí)行規(guī)章制度上都面臨著許多新情況新問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)干部作為執(zhí)行的主體，必須通過(guò)健全的制度、科學(xué)的機(jī)制、完善的體制規(guī)范其執(zhí)行規(guī)章制度的行為，確保上級(jí)主管部門(mén)的決策部署能夠到位、有實(shí)效?；谶@樣的理念，我們以開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)為契機(jī)，重新認(rèn)識(shí)和界定部門(mén)的職能作用，及時(shí)從市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生作用的領(lǐng)域收縮和調(diào)整業(yè)務(wù)，把部門(mén)的職能切實(shí)轉(zhuǎn)到主要為市場(chǎng)主體和客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和創(chuàng)造優(yōu)良發(fā)展環(huán)境上來(lái)，努力提高辦事效率。加強(qiáng)執(zhí)行情況的督查，堅(jiān)持定期與不定期、常規(guī)與專(zhuān)項(xiàng)督查相結(jié)合，完善有利于發(fā)展的績(jī)效考核和競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)機(jī)制，建立起有效的反饋機(jī)制、自我約束機(jī)制和更新機(jī)制多角度、多層面地督查責(zé)任落實(shí)情況和執(zhí)行效果，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，抓住不落實(shí)的事，追究不負(fù)責(zé)的人，較好地解決了“上有政策，下有對(duì)策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問(wèn)題，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。

四、提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過(guò)程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前全省乃至全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過(guò)這次執(zhí)行規(guī)章制度年活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。

當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

五 強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過(guò)開(kāi)展規(guī)章制度執(zhí)行年活動(dòng)的開(kāi)展，聯(lián)系我社實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級(jí)別管理技術(shù)上，對(duì)不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶(hù)、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測(cè)軟件的正確性