第一篇：2011年三季度案件風(fēng)險排查報告（推薦）

子農(nóng)信發(fā)（2011）168 號

關(guān)于子洲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年

第三季度案件風(fēng)險排查情況的報告

省聯(lián)社榆林辦事處:

根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會議精神，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開會議，安排部署了此項工作，按照《子洲縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險排查實施方案》要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時稽核和季度經(jīng)營指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查, 1

對排查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了及時整改?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、基本情況

聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個職能部門，下轄22個營業(yè)網(wǎng)點，在職職

工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。截止2011年9月底,全轄各項存款余額為77901萬元，各項貸款余額為66705。全轄開設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時賬戶1戶, 專用賬戶94戶,一般賬戶8戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬元以上存取款133筆、金額14313萬元，其中收方57筆，金額5451萬元，付出方76筆，金額8862萬元，通過排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。

二、檢查總體情況

1、賬戶管理。通過排查，我縣信用社大額存取款、各

種賬戶、對公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險管控工作得到了進(jìn)一步提高,主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險防控的一項重要內(nèi)容來抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負(fù)責(zé)此項工作,使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實處。二是在營業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時登記報批,特別是對單筆30萬元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時上報聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對賬制度進(jìn)

行對賬，對難以聯(lián)系的開戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對,使對帳單收回率達(dá)90%以上，余額對賬單和明細(xì)發(fā)生額對賬單能及時打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊進(jìn)行了管理。五是內(nèi)部往來資金戶，各信用社打印余額對賬單和明細(xì)發(fā)生額對賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進(jìn)行核對。

2、重要空白憑證檢查，對各社重要空白憑證賬實進(jìn)行

了核對，賬與實物相符，重要空白憑證出入庫能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號。

3、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信

管理辦法上報申批發(fā)放，并能按照“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行。

三、存在問題

（一）部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時

到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢，個別信用社對賬不及時收回對賬單要素不全，有的未按規(guī)定進(jìn)行賬戶明細(xì)發(fā)生額核對，營業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對賬不及時，未達(dá)到對賬比例，對賬單要素不全；個別對賬單無經(jīng)辦人簽名，未填寫對賬日期。

（二）信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進(jìn)步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過于簡單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個別借款資料缺配偶信息。五級分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時報經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險管理委員會認(rèn)定，個別社對180天以上未清息的貸款沒有適時調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實。辦理信貸柜臺監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。

（三）重要空白憑證管理方面，個別網(wǎng)點會計向主出納

領(lǐng)用重要空白憑證時未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。

（四）庫存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。

被查的22個營網(wǎng)點有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時間過長，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。個別社庫存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開整理，不按要求每天軋賬碰庫；個別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級審批。

（五）反洗錢工作方面，個別營業(yè)網(wǎng)點未成立反洗錢領(lǐng)

導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

四、整改情況

1、加強賬戶管理，嚴(yán)格銀企對賬和內(nèi)部賬戶對賬。一

是各社要進(jìn)一步明確銀企對賬、內(nèi)部對賬的時間、方法、對

賬人員、對賬程序等要求，規(guī)范對賬程序，防控經(jīng)濟案件發(fā)生；二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對賬周期和對賬方式。最長對賬周期為按季對賬，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對賬周期，提供個性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。

2、規(guī)范現(xiàn)金和重要空白憑證管理。一是要及時糾改超

庫存現(xiàn)象;二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號、嚴(yán)禁跳號使用;三是5萬元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對出現(xiàn)不登或漏登的社將對責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

3、對賬制度執(zhí)行不力、對賬單收回不及時、賬戶管理

不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問題進(jìn)行了通報，對責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評教育，并要求各營業(yè)網(wǎng)點今后要認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件制度及賬戶管理辦法，嚴(yán)格按章操作，若再發(fā)現(xiàn)類似問題,將嚴(yán)肅處理。

4、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識及制度。對反洗錢工

作方面存在問題的社，及時成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。

通過本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏

洞，也增強了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險防范意識，真正達(dá)到了檢查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)

險管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。

二0一一年十月三日

主題詞：案件風(fēng)險排查報告

發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門檔[一] 聯(lián)系人：杜海軍聯(lián)系電話：7222829（共印16份）子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社2011年10月3日印發(fā)

第二篇：2011年三季度案件風(fēng)險排查報告

子農(nóng)信發(fā)（2011）168 號

關(guān)于子洲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年 第三季度案件風(fēng)險排查情況的報告

省聯(lián)社榆林辦事處: 根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會議精神，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開會議，安排部署了此項工作，按照《子洲縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險排查實施方案》要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時稽核和季度經(jīng)營指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，對排查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了及時整改?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、基本情況

聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個職能部門，下轄22個營業(yè)網(wǎng)點，在職職工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。截止2011年9月底,全轄各項存款余額為77901萬元，各項貸款余額為66705。全轄開設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時賬戶1戶, 專用賬戶94戶,一般賬戶8戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬元以上存取款133筆、金額14313萬元，其中收方57筆，金額5451萬元，付出方76筆，金額8862萬元，通過排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。

二、檢查總體情況

1、賬戶管理。通過排查，我縣信用社大額存取款、各種賬戶、對公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險管控工作得到了進(jìn)一步提高,主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險防控的一項重要內(nèi)容來抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負(fù)責(zé)此項工作,使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實處。二是在營業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時登記報批,特別是對單筆30萬元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時上報聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對賬制度進(jìn)

行對賬，對難以聯(lián)系的開戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對,使對帳單收回率達(dá)90%以上，余額對賬單和明細(xì)發(fā)生額對賬單能及時打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊進(jìn)行了管理。五是內(nèi)部往來資金戶，各信用社打印余額對賬單和明細(xì)發(fā)生額對賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進(jìn)行核對。

2、重要空白憑證檢查，對各社重要空白憑證賬實進(jìn)行了核對，賬與實物相符，重要空白憑證出入庫能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號。

3、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報申批發(fā)放，并能按照“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行。

三、存在問題

（一）部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢，個別信用社對賬不及時收回對賬單要素不全，有的未按規(guī)定進(jìn)行賬戶明細(xì)發(fā)生額核對，營業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對賬不及時，未達(dá)到對賬比例，對賬單要素不全；個別對賬單無經(jīng)辦人簽名，未填寫對賬日期。

（二）信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進(jìn)步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過于簡單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個別借款資料缺配偶信息。五級分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時報經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險管理委員會認(rèn)定，個別社對180天以上未清息的貸款沒有適時調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實。辦理信貸柜臺監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。

（三）重要空白憑證管理方面，個別網(wǎng)點會計向主出納領(lǐng)用重要空白憑證時未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。

（四）庫存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。被查的22個營網(wǎng)點有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時間過長，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。個別社庫存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開整理，不按要求每天軋賬碰庫；個別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級審批。

（五）反洗錢工作方面，個別營業(yè)網(wǎng)點未成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

四、整改情況

1、加強賬戶管理，嚴(yán)格銀企對賬和內(nèi)部賬戶對賬。一是各社要進(jìn)一步明確銀企對賬、內(nèi)部對賬的時間、方法、對

賬人員、對賬程序等要求，規(guī)范對賬程序，防控經(jīng)濟案件發(fā)生；二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對賬周期和對賬方式。最長對賬周期為按季對賬，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對賬周期，提供個性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。

2、規(guī)范現(xiàn)金和重要空白憑證管理。一是要及時糾改超庫存現(xiàn)象;二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號、嚴(yán)禁跳號使用;三是5萬元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對出現(xiàn)不登或漏登的社將對責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

3、對賬制度執(zhí)行不力、對賬單收回不及時、賬戶管理不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問題進(jìn)行了通報，對責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評教育，并要求各營業(yè)網(wǎng)點今后要認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件制度及賬戶管理辦法，嚴(yán)格按章操作，若再發(fā)現(xiàn)類似問題,將嚴(yán)肅處理。

4、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識及制度。對反洗錢工作方面存在問題的社，及時成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。

通過本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏洞，也增強了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險防范意識，真正達(dá)到了檢查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)險管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。

二0一一年十月三日

主題詞：案件風(fēng)險 排查報告

發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門 檔 [一] 聯(lián)系人：杜海軍 聯(lián)系電話：7222829（共印16份）子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社 2011年10月3日印發(fā)

第三篇：違規(guī)案件風(fēng)險排查報告

XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題

專項風(fēng)險排查工作報告

XXX公司：

按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項風(fēng)險排查的通知》。XXX公司通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識

接到文件之后，XXX公司立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各部門進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險排查

XXX公司要求落實到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進(jìn)行了重點排查：不存在通過個人賬戶歸集保費；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費、培訓(xùn)費、客聯(lián)會門票費、禮品費等不入賬；不存在虛列費用；不存在套取傭金、手續(xù)費等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風(fēng)險監(jiān)測手段

（1）運用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、部門負(fù)責(zé)人，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

四、風(fēng)險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查。三是各個部門定期向經(jīng)理室匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。

五、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，XXX公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴大化，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。

七、落實風(fēng)險防范工作責(zé)任

對于重大風(fēng)險事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實到人”的原則，明確各部門負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實到每位員工，確保各項工作落實到位。

XXX公司 20XX.XX.XX

第四篇：案件風(fēng)險排查整改報告

Xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查

發(fā)現(xiàn)問題的整改報告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。

整改情況：責(zé)任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點改造時進(jìn)行整改。

二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第五篇：季度案件風(fēng)險排查報告 - 副本

XXX三季度案件風(fēng)險排查報告

XXXXX聯(lián)社：

按照聯(lián)社關(guān)于案件風(fēng)險排查文件精神，確保三季度案件風(fēng)險排查工作有序、有效進(jìn)行，我社三季度全面展開認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作情況報告如下：

一、基本情況

截止2014年9月12日我社共有營業(yè)網(wǎng)點1個，職工12人，其中正式職工8人，勞務(wù)派遣工3人。

二、基本做法

1、加強員工的思想政治教育，及時掌握員工的思想動態(tài)，如出現(xiàn)異常情況及時排除化解。

2、對營業(yè)臨柜人員進(jìn)行柜臺。會計結(jié)算類業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，特別是對大額交易進(jìn)行重點認(rèn)真排查。

3、對信貸人員經(jīng)辦的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，嚴(yán)格落實貸款“三查”制度，檢查信貸資料是否齊全，面談面簽落實情況，貸款利率執(zhí)行情況等，堅決杜絕冒名貸款和“三違”貸款發(fā)生。

4、充分發(fā)揮每名員工的主人翁精神，愛社如家精神，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，及時反饋排除。

三、排查內(nèi)容及重點

（一）業(yè)務(wù)排查

1、大額存款排查。二季度，我社各項存款7021.68萬元。無單筆50萬元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；單筆50萬元以上轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，主要是財政帳戶工資撥付及代發(fā)社會養(yǎng)老保險及低保等業(yè)務(wù)，手續(xù)合法，符合規(guī)定。

2、帳戶排查，四季度我社共計排查帳戶49個，其中專用帳戶7個，臨時帳戶1個，基本帳戶41個，所開帳戶印鑒資料齊全，帳戶使用合理，堅持按月對賬，核對余額，達(dá)到內(nèi)外帳完全相符，無違規(guī)問題。

3、大額現(xiàn)金調(diào)撥情況排查。四季度寺耳信用社累計從聯(lián)社調(diào)入現(xiàn)金3筆，涉及金額60萬元，累計調(diào)出2筆，金額40萬元。經(jīng)查現(xiàn)金調(diào)撥程序符合聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金管理有關(guān)制度規(guī)定，調(diào)撥登記薄、表填寫內(nèi)容符合規(guī)定要求，未出現(xiàn)差錯。

4、印鑒管理使用情況排查。一季度我社共計排查印鑒卡49個，能夠嚴(yán)格按照規(guī)定由會計主管理，按規(guī)定使用，無違規(guī)違紀(jì)行為。

5、重要空白憑證排查。經(jīng)查我社的重空、現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物等賬實相符，并建立了登記薄進(jìn)行隨時登記，以便做到賬實相符

7、柜員卡管理情況的排查。全社12名員工都能夠堅持做到按規(guī)定使用，一人一卡，各自保管，互相監(jiān)督，未發(fā)現(xiàn)

不合規(guī)問題。

8、安全方面排查。安全無小事，經(jīng)查我社及分社始終把抓安全工作放在首位，對個別職工安全意識不強的員工進(jìn)行重點培訓(xùn)，經(jīng)常對職工進(jìn)行安全再教育、逢會必講、牢固繃緊安全就是效益這股弦，現(xiàn)在我社職工普遍安全意識較強，能夠自覺遵守各項安全制度，職工輪流值班已形成制度，社主任每月堅持兩次對社本身和分社安全檢查兩次已形成慣例，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)場解決，確保社內(nèi)外、職工人身安全等，做到防患于未然。三季度信用社及分社未發(fā)現(xiàn)安全事故。

（二）人員排查。經(jīng)排查我社12名職工都能夠按照信用社的工作安排，兢兢業(yè)業(yè)的工作在業(yè)務(wù)一線，未發(fā)現(xiàn)有九種人的問題，也未出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)的問題。

（三）安全設(shè)施排查。經(jīng)查我社的尾隨門、電視監(jiān)控錄像、報警系統(tǒng)等設(shè)施管理制度的執(zhí)行情況及滅火器和各種消防設(shè)施性能正常，均能發(fā)揮正常作用。

經(jīng)過三季度專項排查，我社結(jié)合冒名貸款專項治理工作，把冒名貸款與案件風(fēng)險排查工作作為一項長期工作，建立季度滾動排查機制，不斷加強制度建設(shè)，用制度管人，扎實深入推進(jìn)案件專項治理工作，進(jìn)一步建立案件防范長效機制，將各種案件風(fēng)險和隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社各項業(yè)務(wù)安全、合規(guī)可持續(xù)發(fā)展。

XXXXXX 2014年9月12日