第一篇：大額資金存款項目

大額資金存款項目

這筆款項是保險資金，可以開出央行（人民銀行）非同業(yè)證明，只要是10億起存的每個單子銀監(jiān)會和保監(jiān)會一定會批。此筆保險資金必須以直存的方式進行，銀行可做內部鎖定。

關于存款年限和貼息利率：希望單個銀行每批至少消化10-20億，起存年限為1-5年，除國家規(guī)定定期利息外，總貼息利率為9%。（首次合作的銀行第一單只能做10個億，第一單操作順利后可追加額度每次以不超過20億為限）

關于貼息的時間：以10億為例，貼息時間要求交割完成2天內貼息，如果額度大可以在協(xié)商決定分批完成貼息。（不管存款年限多少必須一次性貼息）

關于存款流程：銀行認可前面所說的幾點硬性條件后，先出接款確認函，每月月初進行核行，同時貸款企業(yè)或者銀行與我方平臺公司簽訂走賬協(xié)議（可能會分3-4個公司走賬，出賬的名義可為律師咨詢費、平臺服務費、財務顧問費），銀行出具接款確認函后每月月初銀監(jiān)會與保監(jiān)會會直接與接款行行長進行雙重核行，核行無誤后10個工作日保險公司帶律師與財務總監(jiān)去該銀行開戶存款（同時出非同證明與承諾書以及保險公司流水賬），寫帳完成后2個工作日內將9%貼出。

只是建議：關于操作流程：銀行確定接款后，找貼息企業(yè)。（也可由需要貸款的企業(yè)去找銀行聯(lián)系）銀行出接款確認函后，貼息企業(yè)與投資公司簽訂融資顧問協(xié)議和走賬操作公司的貼息承諾書。保險公司拿到接款確認函核行，確認后請款。至銀行開立賬戶存款。銀行出具資金證實函或者大額存單。存款到賬后兩天內貼息企業(yè)支付9%的貼息。（銀行接款確認函先出，協(xié)議簽訂時間可以調整，10億起存）

此操作流程是針對已經有貸款方的出賬流程，也可以用其他方式出賬，銀行怎么方便，我方平臺公司可以盡量配合操作。

重點：對于貼息9%的款項必須保證落實，目前的方法是在保險公司開戶前1-2天與貼息企業(yè)建立共管賬戶，貼息企業(yè)提前支出9%，銀行作連帶責任。保險資金寫帳完畢由銀行自動劃款到我司的走賬賬戶。若貼息企業(yè)為國資背景又確實無9000萬的資金也可以通過匯票的形式來操作，具體以實際情況協(xié)商決定。

第二篇：大額資金管理制度

建人社發(fā)[2011]43號

關于印發(fā)《建平縣人力資源和社會保障局

大額資金管理制度》的通知

各股室、所屬各單位：

現將《建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

2011年7月26日

建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度

為進一步加強人社局大額資金使用管理，提高資金運作效率，促進廉政建設，便于群眾和社會監(jiān)督，提高資金使用透明度，根據《關于黨政主要領導不直接分管人事、財政財務、物資采購和工程項目的實施細則》（建委辦發(fā)[2011]55號），制定本管理制度。

一、大額資金的內容包括：一定起點的較大基本支出項目；設備購置項目；各類培訓項目；基本建設項目等。

二、大額資金是指1萬元以上的資金項目。

三、大額資金支出的管理

1、大額資金列入預算項目，嚴格執(zhí)行預算標準。對大額資金支出的使用要實行“局黨委辦公會集體討論”制度。資金使用責任人填寫資金使用報告，經主管副局長、局長同意后，由局黨委辦公會集體討論決定，大額資金一律支票支付，不得使用現金。

2、嚴格執(zhí)行財務法規(guī)、規(guī)章、制度，嚴格財務開支管理，確保大額資金的正確使用，不得擠占、挪用。

3、大額資金的管理使用要堅持公開透明，嚴禁暗箱操作。設備和主要材料采購必須依法通過公開招標方式確定；

4、凡是屬于納入縣政府采購目錄的項目，按照《建平縣政府采購辦法》、《建平縣政府采購目錄》的規(guī)定執(zhí)行。

5、嚴格設備管理，建立固定資產購置、使用、維護、調撥、報廢制度，大型設備購置首先要求使用部門要提出申請，進行可行性分析，經局黨委辦公會集體討論，形成決議后方可購置。

6、大額專項資金必須?？顚Ｓ茫瑖澜谏暾堎Y金過程中弄虛作假、套取大額專項資金的行為。

7、各類報銷科目不論金額大小，一律采取主管股室與發(fā)生股室聯(lián)簽制度，并附明細，由財務審核、主管領導簽字、局長簽字后方可報銷。

四、建立監(jiān)督制度

1、明確監(jiān)督主體，財務部門要進一步健全財務管理制度，加強大額資金的使用、管理和監(jiān)督。未按審批程序確認的大額資金使用，財務部門有權拒付。財務部門對大額資金使用中出現的違規(guī)行為，有權予以制止，并向單位領導匯報。

2、對大額資金使用中的違紀行為，按照縣大額資金使用責任追究制度予以追究相應責任。

此規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。

主題詞：資金管理制度通知

抄報：縣紀檢委、縣組織部

建平縣人力資源和社會保障局辦公室2011年7月26日印發(fā)

第三篇：大額戴帽存款操作協(xié)議書

大額戴帽存款操作協(xié)議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：

乙方為建設 項目向甲方引進戴帽存款資金 億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關事宜，經雙方協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合作的基本條件

1、接款銀行：

2、接款金額： 億元（首單2000萬元）

3、存款期限：五年可續(xù)五年共十年

4、年息：按中國人民銀行存款利率執(zhí)行（存款利息歸乙方所有）。

5、一次性貼息：銀主方中介方共%，項目方中介另行承諾。

6、保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

二、操作程序

（一）乙方提供如下資料：

1、乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經濟分析報告（三年內有效）。

2、銀行接款確認書（含銀行坐標、行長簽字、乙方蓋章）。

3、申貸書

4、首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。

（二）以上資料經甲方認可后，雙方在網上簽訂此協(xié)議書。

（三）此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發(fā)商務通知書。

（四）乙方向甲方發(fā)邀請函，甲方法人或授權持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金（2000萬元），由乙方負責購買電子機票到乙方所在地后，乙方帶領甲方到銀行行長辦公室核行。核行內容：銀行是否能為乙方的項目引進甲方資金 億元以戴帽存款的方式接款；能否在接款書上行長簽字、放銀行，核行完畢。

（五）核行屬實后，甲方立即在此行開設自己的臨帳，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的臨帳上，此時，由行長簽字的接款確認書交甲方（作為甲方移動資金的依據）。

（六）甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，將臨帳上資金劃轉到乙方帳戶上并轉為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。

（七）甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業(yè)務），乙方在保管單上背書轉讓并明確受益人為甲方交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內不掛失、不提前支取，此單業(yè)務操作結束，后續(xù)資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。

三、違約責任

1、乙方責任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字交甲方，接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業(yè)務）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應同總額0.5%賠償經濟損失給甲方。

2、甲方責任：甲方不能提供大額資金證明和移動手續(xù)；首單資金2000萬元不能劃入自己的臨帳上，又不能定存，后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應按合同總額的0.5%賠償經濟損失給乙方。

四、其他約定

1、本協(xié)議書執(zhí)行過程中，如雙方發(fā)生爭議或糾紛，按協(xié)議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權選擇仲裁機關和法院。

2、在操作過程中甲方人員的食宿費、交通費由乙方承擔。

3、未盡事宜，雙方另簽補充協(xié)議，補充協(xié)議書具有同等法律效力。

4、本協(xié)議書一式兩份，雙方各執(zhí)壹份，經雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：資金存款證明

（銀行名稱）資金存款證明

編號：

茲證明（企業(yè)名稱）在（銀行名稱）開立有存款賬戶（賬號：，賬戶名稱：），年 月 日 時該賬戶存款余額為（大寫）：（小寫）： 元。

銀行只對出具證明時的存款真實性負責，對存款證明開出后被證明賬戶內存款發(fā)生的變化不負任何責任。

該存款只證明該賬戶在上述時點的存款情況，不作其他用途。

（銀行名稱）（加蓋公章）

年 月 日

說明：

1．此證明復印、涂改無效；

2．此證明不能轉讓、不能用于抵押，不能代替存單（折、卡等）作為取款憑證。

第五篇：資金存款證明

（銀行名稱）

編號：

茲證明（企業(yè)名稱）在（銀行名稱）開立有存款賬戶（賬號：，賬戶名稱：），年月日時該賬戶存款余額為（大寫）：（小寫）：元。

銀行只對出具證明時的存款真實性負責，對存款證明開出后被證明賬戶內存款發(fā)生的變化不負任何責任。

該存款只證明該賬戶在上述時點的存款情況，不作其他用途。

（銀行名稱）（加蓋公章）年月日

說明：

1．此證明復印、涂改無效；

2．此證明不能轉讓、不能用于抵押，不能代替存單（折、卡等）作為取款憑證。