第一篇：大額資金存款項目

大額資金存款項目

這筆款項是保險資金，可以開出央行（人民銀行）非同業(yè)證明，只要是10億起存的每個單子銀監(jiān)會和保監(jiān)會一定會批。此筆保險資金必須以直存的方式進行，銀行可做內(nèi)部鎖定。

關(guān)于存款年限和貼息利率：希望單個銀行每批至少消化10-20億，起存年限為1-5年，除國家規(guī)定定期利息外，總貼息利率為9%。（首次合作的銀行第一單只能做10個億，第一單操作順利后可追加額度每次以不超過20億為限）

關(guān)于貼息的時間：以10億為例，貼息時間要求交割完成2天內(nèi)貼息，如果額度大可以在協(xié)商決定分批完成貼息。（不管存款年限多少必須一次性貼息）

關(guān)于存款流程：銀行認可前面所說的幾點硬性條件后，先出接款確認函，每月月初進行核行，同時貸款企業(yè)或者銀行與我方平臺公司簽訂走賬協(xié)議（可能會分3-4個公司走賬，出賬的名義可為律師咨詢費、平臺服務(wù)費、財務(wù)顧問費），銀行出具接款確認函后每月月初銀監(jiān)會與保監(jiān)會會直接與接款行行長進行雙重核行，核行無誤后10個工作日保險公司帶律師與財務(wù)總監(jiān)去該銀行開戶存款（同時出非同證明與承諾書以及保險公司流水賬），寫帳完成后2個工作日內(nèi)將9%貼出。

只是建議：關(guān)于操作流程：銀行確定接款后，找貼息企業(yè)。（也可由需要貸款的企業(yè)去找銀行聯(lián)系）銀行出接款確認函后，貼息企業(yè)與投資公司簽訂融資顧問協(xié)議和走賬操作公司的貼息承諾書。保險公司拿到接款確認函核行，確認后請款。至銀行開立賬戶存款。銀行出具資金證實函或者大額存單。存款到賬后兩天內(nèi)貼息企業(yè)支付9%的貼息。（銀行接款確認函先出，協(xié)議簽訂時間可以調(diào)整，10億起存）

此操作流程是針對已經(jīng)有貸款方的出賬流程，也可以用其他方式出賬，銀行怎么方便，我方平臺公司可以盡量配合操作。

重點：對于貼息9%的款項必須保證落實，目前的方法是在保險公司開戶前1-2天與貼息企業(yè)建立共管賬戶，貼息企業(yè)提前支出9%，銀行作連帶責(zé)任。保險資金寫帳完畢由銀行自動劃款到我司的走賬賬戶。若貼息企業(yè)為國資背景又確實無9000萬的資金也可以通過匯票的形式來操作，具體以實際情況協(xié)商決定。

第二篇：大額資金管理制度

建人社發(fā)[2011]43號

關(guān)于印發(fā)《建平縣人力資源和社會保障局

大額資金管理制度》的通知

各股室、所屬各單位：

現(xiàn)將《建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

2011年7月26日

建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度

為進一步加強人社局大額資金使用管理，提高資金運作效率，促進廉政建設(shè)，便于群眾和社會監(jiān)督，提高資金使用透明度，根據(jù)《關(guān)于黨政主要領(lǐng)導(dǎo)不直接分管人事、財政財務(wù)、物資采購和工程項目的實施細則》（建委辦發(fā)[2011]55號），制定本管理制度。

一、大額資金的內(nèi)容包括：一定起點的較大基本支出項目；設(shè)備購置項目；各類培訓(xùn)項目；基本建設(shè)項目等。

二、大額資金是指1萬元以上的資金項目。

三、大額資金支出的管理

1、大額資金列入預(yù)算項目，嚴格執(zhí)行預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)。對大額資金支出的使用要實行“局黨委辦公會集體討論”制度。資金使用責(zé)任人填寫資金使用報告，經(jīng)主管副局長、局長同意后，由局黨委辦公會集體討論決定，大額資金一律支票支付，不得使用現(xiàn)金。

2、嚴格執(zhí)行財務(wù)法規(guī)、規(guī)章、制度，嚴格財務(wù)開支管理，確保大額資金的正確使用，不得擠占、挪用。

3、大額資金的管理使用要堅持公開透明，嚴禁暗箱操作。設(shè)備和主要材料采購必須依法通過公開招標(biāo)方式確定；

4、凡是屬于納入縣政府采購目錄的項目，按照《建平縣政府采購辦法》、《建平縣政府采購目錄》的規(guī)定執(zhí)行。

5、嚴格設(shè)備管理，建立固定資產(chǎn)購置、使用、維護、調(diào)撥、報廢制度，大型設(shè)備購置首先要求使用部門要提出申請，進行可行性分析，經(jīng)局黨委辦公會集體討論，形成決議后方可購置。

6、大額專項資金必須?？顚Ｓ?，嚴禁在申請資金過程中弄虛作假、套取大額專項資金的行為。

7、各類報銷科目不論金額大小，一律采取主管股室與發(fā)生股室聯(lián)簽制度，并附明細，由財務(wù)審核、主管領(lǐng)導(dǎo)簽字、局長簽字后方可報銷。

四、建立監(jiān)督制度

1、明確監(jiān)督主體，財務(wù)部門要進一步健全財務(wù)管理制度，加強大額資金的使用、管理和監(jiān)督。未按審批程序確認的大額資金使用，財務(wù)部門有權(quán)拒付。財務(wù)部門對大額資金使用中出現(xiàn)的違規(guī)行為，有權(quán)予以制止，并向單位領(lǐng)導(dǎo)匯報。

2、對大額資金使用中的違紀(jì)行為，按照縣大額資金使用責(zé)任追究制度予以追究相應(yīng)責(zé)任。

此規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。

主題詞：資金管理制度通知

抄報：縣紀(jì)檢委、縣組織部

建平縣人力資源和社會保障局辦公室2011年7月26日印發(fā)

第三篇：大額戴帽存款操作協(xié)議書

大額戴帽存款操作協(xié)議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：

乙方為建設(shè) 項目向甲方引進戴帽存款資金 億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關(guān)事宜，經(jīng)雙方協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、合作的基本條件

1、接款銀行：

2、接款金額： 億元（首單2000萬元）

3、存款期限：五年可續(xù)五年共十年

4、年息：按中國人民銀行存款利率執(zhí)行（存款利息歸乙方所有）。

5、一次性貼息：銀主方中介方共%，項目方中介另行承諾。

6、保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

二、操作程序

（一）乙方提供如下資料：

1、乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經(jīng)濟分析報告（三年內(nèi)有效）。

2、銀行接款確認書（含銀行坐標(biāo)、行長簽字、乙方蓋章）。

3、申貸書

4、首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。

（二）以上資料經(jīng)甲方認可后，雙方在網(wǎng)上簽訂此協(xié)議書。

（三）此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發(fā)商務(wù)通知書。

（四）乙方向甲方發(fā)邀請函，甲方法人或授權(quán)持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金（2000萬元），由乙方負責(zé)購買電子機票到乙方所在地后，乙方帶領(lǐng)甲方到銀行行長辦公室核行。核行內(nèi)容：銀行是否能為乙方的項目引進甲方資金 億元以戴帽存款的方式接款；能否在接款書上行長簽字、放銀行，核行完畢。

（五）核行屬實后，甲方立即在此行開設(shè)自己的臨帳，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的臨帳上，此時，由行長簽字的接款確認書交甲方（作為甲方移動資金的依據(jù)）。

（六）甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，將臨帳上資金劃轉(zhuǎn)到乙方帳戶上并轉(zhuǎn)為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。

（七）甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業(yè)務(wù)），乙方在保管單上背書轉(zhuǎn)讓并明確受益人為甲方交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內(nèi)不掛失、不提前支取，此單業(yè)務(wù)操作結(jié)束，后續(xù)資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。

三、違約責(zé)任

1、乙方責(zé)任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字交甲方，接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業(yè)務(wù)）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應(yīng)同總額0.5%賠償經(jīng)濟損失給甲方。

2、甲方責(zé)任：甲方不能提供大額資金證明和移動手續(xù)；首單資金2000萬元不能劃入自己的臨帳上，又不能定存，后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應(yīng)按合同總額的0.5%賠償經(jīng)濟損失給乙方。

四、其他約定

1、本協(xié)議書執(zhí)行過程中，如雙方發(fā)生爭議或糾紛，按協(xié)議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權(quán)選擇仲裁機關(guān)和法院。

2、在操作過程中甲方人員的食宿費、交通費由乙方承擔(dān)。

3、未盡事宜，雙方另簽補充協(xié)議，補充協(xié)議書具有同等法律效力。

4、本協(xié)議書一式兩份，雙方各執(zhí)壹份，經(jīng)雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：資金存款證明

（銀行名稱）資金存款證明

編號：

茲證明（企業(yè)名稱）在（銀行名稱）開立有存款賬戶（賬號：，賬戶名稱：），年 月 日 時該賬戶存款余額為（大寫）：（小寫）： 元。

銀行只對出具證明時的存款真實性負責(zé)，對存款證明開出后被證明賬戶內(nèi)存款發(fā)生的變化不負任何責(zé)任。

該存款只證明該賬戶在上述時點的存款情況，不作其他用途。

（銀行名稱）（加蓋公章）

年 月 日

說明：

1．此證明復(fù)印、涂改無效；

2．此證明不能轉(zhuǎn)讓、不能用于抵押，不能代替存單（折、卡等）作為取款憑證。

第五篇：資金存款證明

（銀行名稱）

編號：

茲證明（企業(yè)名稱）在（銀行名稱）開立有存款賬戶（賬號：，賬戶名稱：），年月日時該賬戶存款余額為（大寫）：（小寫）：元。

銀行只對出具證明時的存款真實性負責(zé)，對存款證明開出后被證明賬戶內(nèi)存款發(fā)生的變化不負任何責(zé)任。

該存款只證明該賬戶在上述時點的存款情況，不作其他用途。

（銀行名稱）（加蓋公章）年月日

說明：

1．此證明復(fù)印、涂改無效；

2．此證明不能轉(zhuǎn)讓、不能用于抵押，不能代替存單（折、卡等）作為取款憑證。