第一篇：結(jié)算賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)規(guī)定

一．基本存款賬戶(hù)“轉(zhuǎn)戶(hù)”，是指存款人因遷址或其他需要，在原基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后，選擇其他銀行，申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的行為。

存款人“轉(zhuǎn)戶(hù)”應(yīng)按照《辦法》規(guī)定辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，并將基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證提交給開(kāi)戶(hù)銀行。開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)根據(jù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上記載的基本信息和已開(kāi)立的其他銀行結(jié)算賬戶(hù)信息，填制“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”，簽章后交給原存款人。

存款人向其他銀行申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定如實(shí)填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，并與相關(guān)的證明文件和原基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行出具的“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”一并提交銀行審核。其中，“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”是存款人撤銷(xiāo)原基本存款賬戶(hù)所記載存款人已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)信息的有效證明，也是基本存款賬戶(hù)的新開(kāi)戶(hù)銀行登記開(kāi)戶(hù)登記證的重要依據(jù)。因此，要求存款人申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，必須出具“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”。存款人撤銷(xiāo)原基本存款賬戶(hù)后，重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)資料信息發(fā)生變更的，應(yīng)就變更事項(xiàng)及其內(nèi)容向銀行說(shuō)明。但存款人的類(lèi)別、登記證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照編號(hào)不得變更。二．1.基本存款賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)日起（以基本存款賬戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)日期為準(zhǔn)）3個(gè)工作日以后，便可以進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。2.基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有3個(gè)原因：（1）撤銷(xiāo)后于他行另立，這種方式下，銷(xiāo)戶(hù)后只能轉(zhuǎn)賬，并且應(yīng)先在需開(kāi)戶(hù)的銀行先開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，最后在一般戶(hù)轉(zhuǎn)基本戶(hù)。（2）由于營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷(xiāo)，撤銷(xiāo)基本賬戶(hù)，這時(shí)，需要提供工商部門(mén)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷(xiāo)證明，銷(xiāo)戶(hù)時(shí)可以支取現(xiàn)金。（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照不打算注銷(xiāo)，但又不在其他銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，在進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)是，向基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行提供：未在其他銀行開(kāi)立任何單位結(jié)算賬戶(hù)的說(shuō)明即可，但需注意的是，應(yīng)先將其他一般賬戶(hù)先銷(xiāo)戶(hù)后，最后再撤銷(xiāo)基本賬戶(hù)?；举~戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)需提供的資料：1.開(kāi)戶(hù)許可證正本原件；2.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷(xiāo)證明或未在其他銀行開(kāi)立任何結(jié)算賬戶(hù)的相關(guān)說(shuō)明；3.客戶(hù)留存聯(lián)印鑒卡；4.未使用完的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票；5.填寫(xiě)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，不需要再提供開(kāi)戶(hù)的全套資料。

第二篇：人民幣賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)須知

人民幣賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)須知

根據(jù)2006年1月1日起人民銀行頒布并實(shí)施的《上海市人民幣銀行賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，您需攜帶并提供以下材料。

一． 基本存款賬戶(hù)

通常情況下應(yīng)出具下列證明文件：

1.基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

2.未用完重要憑證及其清單（加蓋公章及法人章）

3.由法定代表人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人的有效身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人的有效身份證件、授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件。（正本及復(fù)印件一份并加蓋公章）

4.如為公司注銷(xiāo)，公司還需出具工商注銷(xiāo)證明正本及其復(fù)印件一份并加蓋公章，但代表處注銷(xiāo)除外。

5.代表處注銷(xiāo)，需出具稅務(wù)注銷(xiāo)證明正本及其復(fù)印件一份并加蓋公章。

6.公司公章、法人章及印鑒章。

7．銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)費(fèi)100元/戶(hù)。

注：辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)基本存款賬戶(hù)中余額及利息須按正常手續(xù)（填寫(xiě)貸記憑證）轉(zhuǎn)入公司一般戶(hù)，不得取現(xiàn)，只有在公司注銷(xiāo)或代表處注銷(xiāo)時(shí)可取現(xiàn)金。

如為公司注銷(xiāo)或代表處注銷(xiāo)，請(qǐng)確保公司一般賬戶(hù)及一切外幣賬戶(hù)已關(guān)閉，再行關(guān)閉公司或代表處基本賬戶(hù)。

有效身份證件：境內(nèi)居民需提供身份證，境外居民需提供護(hù)照，港澳臺(tái)地

區(qū)人士需提供港澳通行證或臺(tái)胞證。（如果是第二代身份證，身份證正、反兩面都需復(fù)印。）

二． 一般賬戶(hù)存款賬戶(hù)

通常情況下應(yīng)出具下列證明文件：

1.基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（正本及其復(fù)印件一份并加蓋公章）

2.未用完重要憑證及其清單（加蓋公章及法人章）

3.由法定代表人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人的有效身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人的有效身份證件、授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件。（正本及其復(fù)印件一份并加蓋公章）

4.公司公章、法人章及印鑒章。

5．銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)費(fèi)100元/戶(hù)。

注：辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)基本存款賬戶(hù)中余額及利息須按正常手續(xù)（填寫(xiě)貸記憑證）轉(zhuǎn)入公司其它一般戶(hù)或基本戶(hù)中，不得取現(xiàn)。

另 ： 銷(xiāo)戶(hù)時(shí)請(qǐng)?zhí)峁┡f印鑒卡，如無(wú)法提供，公司出具相應(yīng)情況說(shuō)明并加蓋公章。

第三篇：公司賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)說(shuō)明

銷(xiāo)戶(hù)說(shuō)明

“XXXXXXXXXX”是我行2014年12月1日開(kāi)立的一個(gè)專(zhuān)用賬戶(hù)（賬號(hào)：XXXXXXXXXXXXX），當(dāng)時(shí)我行公司部進(jìn)行賬戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，預(yù)計(jì)該賬戶(hù)有大筆資金入賬，但因客戶(hù)一直未能提供相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料至今仍未啟用，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批示，做主動(dòng)銷(xiāo)戶(hù)處理。

XXXX支行 2015-5-5

第四篇：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

(一)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)使用范圍

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶(hù)。

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金支取，儲(chǔ)蓄賬戶(hù)僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)：(1)工資、資金收入；(2)稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；

(3)債券、期貨、信托等投資的本金和收益；(4)個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；(5)個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存；(6)證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金；

(7)繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)；(8)保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)；(9)納稅退款；

(10)農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入；(11)其他合法款項(xiàng)。

(二)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求

1．開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的條件

有下列情況的，可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)：(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的；(2)辦理匯兌、定期借記(如代付水、電、話費(fèi))、定期貸記(代發(fā)工資)、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。

自然人可根據(jù)需要申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，也可以在已開(kāi)立的儲(chǔ)蓄賬戶(hù)中選擇并向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。

2．開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)所需的證明文件

存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：

(1)中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證；

(2)中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件；

(3)中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件；

(4)中國(guó)香港、澳門(mén)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；中國(guó)臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

(5)外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照；

(6)法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

銀行為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，根據(jù)需要還可要求申請(qǐng)人出具戶(hù)口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。

(三)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的程序

存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)填制開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，提供規(guī)定的證明文件；銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查；符合開(kāi)立條件的，銀行應(yīng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并于開(kāi)戶(hù)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

(四)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)使用中應(yīng)注意的問(wèn)題

1．單位從其銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，每筆超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)銀行提供下列付款依據(jù)：(1)代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單；(2)獎(jiǎng)勵(lì)證明；(3)新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個(gè)人款項(xiàng)的證明；(4)證券公司、期貨公司、信托投資公司、證券發(fā)行或承銷(xiāo)部門(mén)支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明；(5)債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；(6)借款合同；(7)保險(xiǎn)公司；

(8)稅收征管部門(mén)的證明；(9)農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同；(10)其他合法款項(xiàng)的證明。

2．從單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)，應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)銀行提供完稅證明。

3．個(gè)人持出票人為單位的支票向開(kāi)戶(hù)銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的或者個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，個(gè)人應(yīng)當(dāng)提供前述第1項(xiàng)所述的有關(guān)收款依據(jù)。

4．個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)為單位，且一手或多手背書(shū)人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)提供前述第1項(xiàng)所述的有關(guān)最后一手背書(shū)人為單位且被背書(shū)人為個(gè)人的收款依據(jù)。

5．單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)款項(xiàng)的，銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件，按會(huì)計(jì)檔案保管。未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理。

6．儲(chǔ)蓄賬戶(hù)僅限于。辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

第五篇：銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶(hù)管理工作，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶(hù)及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數(shù)量39戶(hù)，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至2011年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬(wàn)元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬(wàn)元。

二、具體情況

（一）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

1、我部銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。

3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。

（二）、銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。

3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶(hù)取現(xiàn)管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶(hù)系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。

（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。