第一篇：關(guān)于11月份銀企對(duì)賬單的通知

關(guān)于做好11月份銀企對(duì)賬單的通知

各一級(jí)支行，全轄各營(yíng)業(yè)部、二級(jí)支行：

根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2012年度年終決算方案》的規(guī)定，為加快回收11月份銀企對(duì)賬單，協(xié)助做好會(huì)計(jì)年終決算工作。為此，請(qǐng)各單位務(wù)必按下列通知要求：

一、工作內(nèi)容

在年度決算前，各單位配合會(huì)計(jì)結(jié)算部門對(duì)所有企業(yè)存款進(jìn)行核對(duì)，包括余額為0的存款賬戶。根據(jù)11月30日企業(yè)存款賬戶余額填發(fā)附有回單的對(duì)賬單，并在12月31日之前收回對(duì)賬單，如發(fā)現(xiàn)銀企賬務(wù)不符，應(yīng)及時(shí)查明糾正。

二、工作要求：

（一）市分行業(yè)務(wù)支持中心做好與郵政函件部門的溝通，加強(qiáng)銀企對(duì)賬單的投寄和回收工作，提高回收率和降低退回率，落實(shí)銀企對(duì)賬工作的統(tǒng)計(jì)、驗(yàn)印、通報(bào)、考核。

（二）市分行業(yè)務(wù)支持中心將于12月22日前將11月份對(duì)賬未成功賬戶進(jìn)行合理分配，交開戶網(wǎng)點(diǎn)和賬戶維護(hù)部門上門收回對(duì)賬單，市分行營(yíng)運(yùn)管理部將嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬考核工作，各單位所分配的需上門對(duì)賬客戶處理率務(wù)必達(dá)100%。（直接分配不再走正式流程發(fā)文）

（三）各單位務(wù)必高度重視11月份銀企對(duì)賬工作，我部根據(jù)我行印發(fā)的《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江門市分行銀企對(duì)賬考核辦法（修訂）》對(duì)未能在2012年12月31日前的11月份銀企對(duì)賬單回收率進(jìn)行考核和扣罰。

（四）各單位可根據(jù)需要自行打印或制作一份對(duì)賬單，雙人加蓋名章，用于客戶到前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)自行對(duì)賬或客戶經(jīng)理上門對(duì)賬。（可結(jié)合10月份銀企對(duì)賬通報(bào)上門收回對(duì)賬單）

（五）各單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)內(nèi)部組織考核工作，組織電話催收，落實(shí)未對(duì)賬客戶上門催收工作。業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)手工驗(yàn)印和電話催收等處理工作。B級(jí)柜員負(fù)責(zé)執(zhí)行電話催收和柜臺(tái)告知等處理工作。

特此通知

市分行營(yíng)運(yùn)管理部

二〇一二年十二月六日

第二篇：銀企對(duì)賬單錯(cuò)投而形成的案例

銀企對(duì)賬單錯(cuò)投而形成的案例

銀企對(duì)賬工作作為防范銀企資金安全的最后一道防線，是防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)非常重要的環(huán)節(jié)，對(duì)于客戶信息的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確度要求非常高。由于網(wǎng)點(diǎn)在開立單位結(jié)算賬戶時(shí)對(duì)賬地址錯(cuò)誤，造成郵寄銀企余額對(duì)賬單錯(cuò)投而引起客戶的投訴，不但影響對(duì)賬工作的正常開展，還對(duì)銀行造成一定的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

一、案例描述

單位客戶與另一單位客戶名稱很相似，客戶開戶時(shí)提供的對(duì)賬地址為：系所在的經(jīng)營(yíng)地址，郵局投遞人員按照以上地址便將單位客戶的對(duì)賬單送到了另一單位，而另一單位卻聲稱從未在銀行開戶，并致電客服要求查明原因，給予解釋。

二、案例分析

（一）客戶資金不能有效核對(duì)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)客戶信息不完整、不正確對(duì)后續(xù)開展客戶維護(hù)、客戶對(duì)賬、客戶資金異動(dòng)分析、反洗錢監(jiān)測(cè)分析等業(yè)務(wù)帶來一定的影響。造成單位對(duì)賬地址和聯(lián)系方式不準(zhǔn)確、不真實(shí)的主要原因在于：網(wǎng)點(diǎn)在開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，營(yíng)銷人員未按賬戶操作流程的管理要求履行盡職調(diào)查義務(wù)，雙人實(shí)地考查流于形式。

（二）造成客戶信息的泄漏。將A客戶的對(duì)賬單投遞到B客戶，從而無形中泄漏了A客戶的賬戶相關(guān)信息，銀行未盡到為客戶保密的職責(zé)，易引發(fā)被訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（三）引發(fā)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。上述事件中客戶未在銀行開立賬戶卻長(zhǎng)期收到非本單位的銀企余額對(duì)賬單，引起客戶質(zhì)疑且咨詢客服，若后續(xù)處理不當(dāng)，易造成投訴升級(jí)，影響銀行聲譽(yù)。

三、案例啟示

（一）把控源頭性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于新開單位結(jié)算賬戶，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷人員應(yīng)通過上門實(shí)地調(diào)查等方式有效做好盡職調(diào)查工作，調(diào)查的內(nèi)容包括：客戶開戶證明文件，客戶辦公地址、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、聯(lián)系電話、聯(lián)系人等信息是否真實(shí)完整，確保對(duì)賬單能及時(shí)送達(dá)客戶并進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，消除開戶單位不能及時(shí)對(duì)賬的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（二）遵循“了解你的客戶”的原則。不僅要重視對(duì)新客戶的身份識(shí)別，同樣也要重視客戶的后續(xù)識(shí)別。充分做好所開立單位結(jié)算賬戶的維護(hù)工作，對(duì)于新開立賬戶要及時(shí)維護(hù)客戶信息，對(duì)于變更信息如法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、單位財(cái)務(wù)人員、聯(lián)系電話、單位地址、注冊(cè)資金、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證等發(fā)生變動(dòng)，要及時(shí)進(jìn)行變更維護(hù)，聯(lián)機(jī)修改時(shí)要進(jìn)行查詢確認(rèn)，注意交易調(diào)整后的信息相互聯(lián)動(dòng)，保證客戶信息的準(zhǔn)確完整。

第三篇：銀行對(duì)賬單的格式

銀行對(duì)賬單的格式

****公司：

貴公司與我公司貨款往來至20**年**月**日止，我公司應(yīng)收賬款余額為****元，望貴公司收到對(duì)賬單后給予核對(duì)并將回執(zhí)填好后加蓋財(cái)務(wù)章，回復(fù)我公司財(cái)務(wù)科，謝謝合作。

此致

敬禮！

*****公司

20**年**月**日

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對(duì)賬單回執(zhí)：

*******公司財(cái)務(wù)科：

我公司至20**年**月**日止，與您公司貨款往來應(yīng)付賬款余額為*******特此回執(zhí)。

此致

敬禮！

第四篇：收款收據(jù)、銀行對(duì)賬單

收款收據(jù)

1、收據(jù)主要是指財(cái)政部門印制的蓋有財(cái)政票據(jù)監(jiān)制章的的收付款憑證,用于行政事業(yè)性收入,即非應(yīng)稅業(yè)務(wù)！一般沒有使用發(fā)票的場(chǎng)合，都應(yīng)該使用收據(jù)。是重要的原始憑證！

收據(jù)與我們?nèi)粘Ｋf的“白條”不能畫等號(hào)，收據(jù)也是一種收付款憑證，它有種類之分。至于能否入賬，則要看收據(jù)的種類及使用范圍。

2、收據(jù)的種類

收據(jù)可以分為內(nèi)部收據(jù)和外部收據(jù)。外部收據(jù)又分為稅務(wù)部門監(jiān)制、財(cái)務(wù)部門監(jiān)制、部隊(duì)收據(jù)三種。內(nèi)部收據(jù)是單位內(nèi)部的自制憑據(jù)，用于單位內(nèi)部發(fā)生的業(yè)務(wù)，如材料內(nèi)部調(diào)撥、收取員工押金、退還多余出差借款等等，這時(shí)的內(nèi)部自制收據(jù)是合法的憑據(jù)，可以作為成本費(fèi)用入賬。單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)往來，收款方在收款以后不需要納稅的，收款方就可以開具稅務(wù)部門監(jiān)制的收據(jù)。行政事業(yè)單位發(fā)生的行政事業(yè)性收費(fèi)，可以使用財(cái)政部門監(jiān)制的收據(jù)。單位與部隊(duì)之間發(fā)生業(yè)務(wù)往來，按照規(guī)定不需要納稅的，可以使用部隊(duì)監(jiān)制的收據(jù)，這種收據(jù)也是合法的憑據(jù)，可以入賬。除上述幾種收據(jù)外，單位或個(gè)人在收付款時(shí)使用的其他自制收據(jù)，就是日常所說的“白條”，是不能作為憑證入賬的。

對(duì)賬單

銀行進(jìn)賬單的定義

銀行進(jìn)帳單（bank deposit receipt）

銀行進(jìn)賬單是持票人或收款人將票據(jù)款項(xiàng)存入收款人在銀行賬戶的憑證，也是銀行將票據(jù)款項(xiàng)記入收款人賬戶的憑證。

銀行進(jìn)賬單的分類

銀行進(jìn)帳單分為三聯(lián)式銀行進(jìn)帳單和二聯(lián)式銀行進(jìn)帳單。不同的持票人應(yīng)按照規(guī)定使用不同的銀行進(jìn)帳單。二聯(lián)式銀行進(jìn)帳單的第一聯(lián)為給持票人的回單（即收帳通知），第二聯(lián)為銀行的貸方憑證。

持票人填寫銀行進(jìn)帳單時(shí)，必須清楚地填寫票據(jù)種類、票據(jù)張數(shù)、收款人名稱、收款人開戶銀行及帳號(hào)、付款人名稱、付款人開戶銀行及帳號(hào)、票據(jù)金額等欄目，并連同相關(guān)票據(jù)一并交給銀行經(jīng)辦人員。對(duì)于二聯(lián)式銀行進(jìn)帳單，銀行受理后，銀行應(yīng)在第一聯(lián)上加蓋轉(zhuǎn)訖章并退給持票人，持票人憑此記賬。

銀行進(jìn)賬單的注意事項(xiàng)

（1）進(jìn)賬單與支票配套使用，可以一張支票填制一份進(jìn)賬單，也可以多張支票（不超過四筆），匯總金額后 填制一份進(jìn)賬單，即允許辦理一收多付（一貸多借）。對(duì)一些收受支票業(yè)務(wù)量較大的收款單位，如商業(yè)（供銷）批發(fā)、另售等企業(yè)經(jīng)其開戶銀行審查同意也可以抄附票據(jù)清單，匯總填寫進(jìn)帳單，委托銀行辦理收款。這樣規(guī)定目的，主要是為了方便客戶、簡(jiǎn)化手續(xù)，以減輕客戶填制憑證的壓力。

（2）對(duì)于辦理一收多付（一貸多借）的進(jìn)賬單，客戶必須根據(jù)不同的票據(jù)種類和支票簽發(fā)人所屬的不同票據(jù)交換 行處分別填制，不得混淆。主要原因：一是票據(jù)種類不同，如支票、銀行匯票，在銀行內(nèi)部核算處理的方法和要求不一樣，二是由于受路途遠(yuǎn)近、交通情況等客觀條件的限制, 我市一些基層交換行處有的參加兩次交換, 有的只能參加一次交換，在交換票據(jù)的處理，資金的抵用時(shí)間等方面就存在差異。鑒于上述原因，為了保證客戶及時(shí)用款，因此這樣 規(guī)定。

（3）進(jìn)賬單上填列的收款人名稱、帳號(hào)、金額、內(nèi)容均不得更改，其他項(xiàng)目?jī)?nèi)容應(yīng)根據(jù)所附支票的相關(guān)內(nèi)容據(jù)實(shí) 填列。這是因?yàn)殂y行受理票據(jù)后，支票和進(jìn)帳單兩者分離，要分別在不同的柜組或行處之間進(jìn)行核算處理，為了防止差錯(cuò)糾紛和經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，便于事后查找，故作此明確規(guī)定。

（4）進(jìn)賬單第二聯(lián)最下端的磁碼區(qū)域必須保持清潔，任何企事業(yè)單位或個(gè)人不得在此區(qū)域內(nèi)書寫或蓋章，其目的、作用與支票相同。

第五篇：往來對(duì)賬單格式--供應(yīng)商

模板：

對(duì)賬單

截止有限公司未付元（大寫元）。

公司（財(cái)務(wù)章）年月日

（注：此對(duì)賬單模板橫線處所填內(nèi)容必須為機(jī)打正規(guī)格式，手寫概不受理，謝謝合作?。?/p>