第一篇：融資融券業(yè)務(wù)辦理流程

一、投資者教育

1、您須親臨營業(yè)部參加融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，領(lǐng)取融資融券投資者教育光盤、手冊(cè)等資料，聽取融資融券法律法規(guī)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)合同等內(nèi)容的講解；

2、您須參加融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測試，如測試通過，須填寫《投資者教育簽字頁》，抄寫劃線內(nèi)容并簽名；如測試不通過，將須重新學(xué)習(xí)融資融券投資者教育課程；

3、在投資者教育過程中，我部將進(jìn)行書面和影像留痕。

注：融資融券業(yè)務(wù)不接受個(gè)人客戶的任何形式的授權(quán)代理，您辦理融資融券業(yè)務(wù)須您本人親自臨柜辦理；機(jī)構(gòu)客戶須由法定代表人或授權(quán)代理人本人親自臨柜辦理。

二、征信及合同簽署申請(qǐng)

1、您須親臨營業(yè)部提交開戶材料和符合要求的征信材料，并如實(shí)填寫或簽署《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券征信表》、《融資融券開戶申請(qǐng)表》、《融資融券交易開戶文件》等資料；

2、營業(yè)部受理材料后，為您開立信用客戶號(hào)，開通您申請(qǐng)的委托方式，并對(duì)您拍照留痕；

3、營業(yè)部申報(bào)材料（電子或紙質(zhì)）到公司總部審批；

4、如您的申請(qǐng)被通過，營業(yè)部將會(huì)通知您臨柜辦理合同簽收手續(xù)；如審批不通過，營業(yè)部告知您原因，相關(guān)資料不予退回。

三、開立信用證券賬戶

1、接到營業(yè)部通知后，您須親臨營業(yè)部簽收《融資融券合同》；

2、個(gè)人客戶辦理：須臨柜持本人有效身份證件，填寫《自然人信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表》，存留影像資料；

機(jī)構(gòu)客戶辦理：須法定代表人或授權(quán)代理人本人持有效身份證明文件及復(fù)印件，臨柜填寫《機(jī)構(gòu)信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表》，存留影像資料；

3、營業(yè)部將為您開立信用證券賬戶卡，收取開卡費(fèi)用，并為您打印信用證券賬戶卡；

4、您須辦理上海市場的指定交易，上海市場的信用證券賬戶必須先在信用席位上做指定交易之后才能正常交易。

注1：每個(gè)市場只能為客戶開立一個(gè)信用證券賬戶，且當(dāng)前在其他券商處不存在信用證券賬戶。注2：客戶信用證券賬戶遺失、賬戶注冊(cè)資料變更時(shí)由開立信用證券賬戶的證券公司負(fù)責(zé)辦理。

四、存管銀行開戶

1、個(gè)人客戶辦理：您須持本人有效身份證件、本人銀行卡（一步式開戶）臨柜辦理。須到銀行辦理的，按照銀行規(guī)定辦理。

2、機(jī)構(gòu)客戶辦理：法定代表人或授權(quán)委托的有效代理人持有效證件、授權(quán)委托書、客戶交易結(jié)算資金存管協(xié)議書（須要蓋公章和法人簽章），臨柜辦理。到銀行端后按照銀行規(guī)定辦理。

注：和普通三方存管類似，機(jī)構(gòu)客戶的存管銀行開銷戶、轉(zhuǎn)賬等，都必須由銀行端發(fā)起。

五、擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)

1、您可以通過本公司提供的委托方式或銀行端委托方式（電話銀行、網(wǎng)上銀行）發(fā)起由相應(yīng)存管銀行賬戶劃轉(zhuǎn)至信用資金賬戶（機(jī)構(gòu)戶只能從銀行端發(fā)起）；

2、您須親臨營業(yè)部將普通證券賬戶下的股票劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

注：您提交的擔(dān)保證券應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定。

3、當(dāng)您信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，可以將信用賬戶內(nèi)資金和證券劃轉(zhuǎn)到存管銀行賬戶和普通證券賬戶，但轉(zhuǎn)出后的維持擔(dān)保比例不得低于300％。轉(zhuǎn)出擔(dān)保品的方式和轉(zhuǎn)入的方式一致。

4、如果您沒有負(fù)債，可以將信用賬戶全部資金和證券劃轉(zhuǎn)到存管銀行賬戶和普通證券賬戶。

注：融券賣出資金不可轉(zhuǎn)出。

六、授信

1、擔(dān)保品提交后，您須攜帶有效證件和其他相應(yīng)資料到營業(yè)部臨柜填寫《融資融券授信額度申請(qǐng)表》，辦理授信申請(qǐng)；

2、營業(yè)部受理后，上報(bào)總部，等待公司總部審批；

3、如申請(qǐng)被通過，營業(yè)部會(huì)通知您臨柜簽字確認(rèn)，在《融資融券授信額度確認(rèn)表》簽字確認(rèn)后，授信額度才能生效；如審批不通過，營業(yè)部告知您審批結(jié)果。

注：您最終獲批的授信額度可能比您申請(qǐng)的授信額度要小。

七、融資融券交易

在您的授信額度生效后，您的信用賬戶才可以進(jìn)行信用交易操作。

1、在信用系統(tǒng)中，您只能買入擔(dān)保證券，賣出證券沒有限制；

2、您可融資買入融資標(biāo)的證券；

3、您可融券賣出融券標(biāo)的證券；

4、您可通過賣券還款或直接還款方式償還融資負(fù)債；

5、您可通過買券還券或還券劃轉(zhuǎn)方式償還融券負(fù)債；

6、您可以通過余券劃轉(zhuǎn)將多還的證券返還回信用證券賬戶。

注1：融券賣出的委托價(jià)格不得低于最新成交價(jià)（證券交易所電腦主機(jī)最新撮合成交價(jià)）；當(dāng)天沒有成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)；

注2：融券賣出所得的現(xiàn)金只能用于買券還券。

八、業(yè)務(wù)調(diào)整

1、客戶資料修改

客戶關(guān)鍵資料修改：

如果您的關(guān)鍵資料發(fā)生變更，應(yīng)由您本人及時(shí)帶齊有效身份證明文件、資料變更有關(guān)證明文件，到開戶營業(yè)部申請(qǐng)修改關(guān)鍵資料，臨柜填寫《客戶關(guān)鍵資料修改申請(qǐng)表》；同時(shí)，您還須簽訂《融資融券合同補(bǔ)充條款》，并在合同中對(duì)客戶關(guān)鍵資料變更做明確說明，明確承繼原有債權(quán)債務(wù)，確保融資融券合同與投資者賬戶關(guān)鍵資料一致。

非關(guān)鍵資料修改：

您須本人帶齊有效身份證明文件、資料變動(dòng)證明材料，到營業(yè)部臨柜填寫《融資融券客戶資料變更申請(qǐng)表》，提出客戶資料修改申請(qǐng)；如您修改的資料涉及客戶聯(lián)系方式的，只允許添加新的聯(lián)系方式，原聯(lián)系方式仍保留。

注：關(guān)鍵資料是指個(gè)人客戶的名稱、有效身份證明文件；機(jī)構(gòu)客戶名稱、法人有效身份證明文件（如營業(yè)執(zhí)照等）、組織機(jī)構(gòu)代碼。

2、調(diào)整信用級(jí)別

1）您須帶齊有關(guān)證件、征信補(bǔ)充材料（如有），本人臨柜提交《信用級(jí)別調(diào)整申請(qǐng)表》；

2）營業(yè)部受理后，上報(bào)總部，等待公司總部審批；

3）營業(yè)部將總部審批結(jié)果告知您，審批通過的，信用級(jí)別做相應(yīng)調(diào)整；審批不通過，原有級(jí)別不做變動(dòng)。

3、調(diào)整信用上限

1）您須帶齊有關(guān)證件、征信補(bǔ)充材料（含全部資產(chǎn)和金融資產(chǎn)證明文件），本人臨柜提交《授信上限調(diào)整申請(qǐng)表》；

2）營業(yè)部受理后，上報(bào)總部，等待公司總部審批；

3）營業(yè)部會(huì)將總部審批結(jié)果告知您，審批通過的，營業(yè)部柜員會(huì)將您的信用上限做相應(yīng)調(diào)整；審批不通過的，原有信用上限不做變動(dòng)。

4、調(diào)整授信額度

1）您須帶齊有關(guān)證件、有關(guān)材料，本人臨柜提交《融資融券授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》。

2）營業(yè)部受理后，上報(bào)總部，等待公司總部審批；

3）營業(yè)部會(huì)將總部審批結(jié)果告知您。審批通過的，營業(yè)部會(huì)通知您到營業(yè)部，臨柜在《融資融券授信額度確認(rèn)表》上簽字，您簽字確認(rèn)后，新的授信額度才能生效；如審批未獲通過，原有的授信額度不會(huì)發(fā)生變化。

九、預(yù)警平倉

1、您必須關(guān)注維持擔(dān)保比例變化情況，在維持擔(dān)保比例下降到一定程度后，會(huì)收到預(yù)警或平倉通知，如您不按照通知要求做相應(yīng)的處置，將被強(qiáng)制平倉；

2、您還須關(guān)注您的合同期限，融資期限、融券期限，在臨近到期前，也會(huì)收到預(yù)警或平倉通知，如您不按照通知要求做相應(yīng)的處置，也將被強(qiáng)制平倉；

3、按照合同約定，您還須特別關(guān)注須提前了結(jié)融資融券負(fù)債的情形。情形發(fā)生后，您將會(huì)收到預(yù)警或平倉通知，您也必須根據(jù)預(yù)警平倉通知要求做相應(yīng)的處置，否則，將被強(qiáng)制平倉。您還須關(guān)注合同約定的其它平倉情形；

4、在強(qiáng)制平倉期間，我公司可能將對(duì)您信用賬戶的操作權(quán)限作出必要的限制；

5、您被強(qiáng)制平倉后，平倉情況將被依規(guī)向證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所報(bào)告，并可能作為信用交易強(qiáng)制平倉名單被發(fā)送到會(huì)員券商，會(huì)對(duì)您的信用產(chǎn)生影響。

十、查詢對(duì)賬

1、我們?yōu)槟峁┝巳缦滦庞觅~戶查詢方式：

1）自助查詢：您可以直接在信用交易客戶端查詢您信用交易賬戶情況。

2）電話查詢：您可致電公司客戶服務(wù)中心電話查詢。查詢前，須對(duì)您身份進(jìn)行驗(yàn)證。查詢號(hào)碼為95525或4008-888-788。

3）柜臺(tái)查詢：您可以本人攜帶有效證件到營業(yè)部柜臺(tái)查詢。

4）存管的銀行查詢：您可通過信用資金存管銀行，查詢信用資金賬戶情況。

2、我們可以按照您的要求提供電子或書面定期對(duì)賬服務(wù)：

1）您可通過熱鍵、網(wǎng)上交易等方式進(jìn)行信用交易對(duì)賬；

2）您可以選擇用郵件接收信用賬戶的對(duì)賬單，進(jìn)行對(duì)賬；

3）您還可以本人攜帶有效證件到營業(yè)部柜臺(tái)打印對(duì)賬單、交割單，進(jìn)行對(duì)賬。

3、我們提供的對(duì)賬單主要包括如下主要內(nèi)容：客戶授信額度情況、客戶信用賬戶資產(chǎn)負(fù)債情況、保證金可用余額計(jì)算項(xiàng)、證券資產(chǎn)明細(xì)、融資資產(chǎn)明細(xì)、融券資產(chǎn)明細(xì)、利息費(fèi)用明細(xì)、倉單明細(xì)、保證金明細(xì)、信用負(fù)債明細(xì)等。

十一、投訴

1、如您認(rèn)為您的合法權(quán)益受到侵害，可以向開戶營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場投訴。

2、如您認(rèn)為開戶營業(yè)部沒有妥善解決您投訴的問題，可以通過以下方式向總部投訴：

1）撥客戶服務(wù)中心熱線95525或4008-888-788轉(zhuǎn)人工坐席；

2）發(fā)送投訴信息至投訴郵箱：4008888788@ebscn.com；

3）發(fā)送傳真，傳真電話：021-50464636；

4）書面信函通訊地址：上海外高橋保稅區(qū)富特中路299號(hào)47號(hào)樓3層光大證券客戶服務(wù)中心, 郵編：200131。

3、如您認(rèn)為總部也沒有解決您合法權(quán)益受到侵害的問題，還可以向中國證監(jiān)會(huì)及上海證監(jiān)局投訴：

1）中國證監(jiān)會(huì)投訴電話

按照中國證監(jiān)會(huì)公告的方式

2）中國證監(jiān)會(huì)上海證監(jiān)局投訴電話

按照上海證監(jiān)局公告的方式

十二、合同終止及銷戶

1、您全部償還融資負(fù)債和融券負(fù)債后，帶齊有效身份證件和相關(guān)材料，本人臨柜提交《融資融券結(jié)轉(zhuǎn)利息費(fèi)用申請(qǐng)表》，《融資融券合同終止申請(qǐng)表》；

2、營業(yè)部受理申請(qǐng)后，報(bào)公司總部審批；

3、總部審批通過，營業(yè)部會(huì)通知您臨柜辦理后續(xù)手續(xù)；審批不通過的，營業(yè)部告知原因，指導(dǎo)您該如何處理；

4、如您準(zhǔn)備銷信用賬戶，須將信用資金賬戶中的全部資金轉(zhuǎn)至存管銀行賬戶，信用證券賬戶內(nèi)全部證券劃轉(zhuǎn)至普通證券賬戶，然后才能銷三方存管戶、銷信用證券戶、銷信用客戶號(hào)等。

5、如您準(zhǔn)備注銷信用證券賬戶，營業(yè)部將回收您持有的信用證券賬戶卡，作銷戶處理；

注1：在您提交合同終止申請(qǐng)后，您的信用賬戶將被限制操作。

注2：合同終止或銷戶后，您可以重新申請(qǐng)辦理融資融券業(yè)務(wù)。

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)的流程http://sh.gtja.com 主要包括以下八個(gè)基本環(huán)節(jié)

1.征信：投資者到證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司對(duì)投資者的開戶資格進(jìn)行審核，退投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

2.簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。

3.開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。

4.轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

5.評(píng)估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評(píng)估確定可提供投資者的融資額度和融券額度。

6.融資融券交易：融資時(shí)，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計(jì)結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。

7.償還資金和證券：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券還給證券公司并支付融券費(fèi)用。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務(wù)。

8.結(jié)束信用交易：當(dāng)投資者全部償還證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。

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關(guān)鍵詞：融資融券

本文摘自 http://sh.gtja.com

關(guān)鍵詞：融資融券

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

?融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

?融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金臺(tái)賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

?保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

?證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

?融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

?客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

?信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息

第四篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。

融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。客戶向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。

簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。

融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會(huì)出現(xiàn)虧損。

融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益。反之，如果該證券價(jià)格上漲，則客戶會(huì)出現(xiàn)虧損。

通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。在海外證券市場中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

第五篇：第八章 融資融券業(yè)務(wù)

第八章 融資融券業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)701（P218-220）：融資融券業(yè)務(wù)。

融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。

目前開展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。

□證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：

1、經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。

2、健全的各項(xiàng)制度。

3、公司高級(jí)管理人員近2年無違規(guī)情形。

4、近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。

7、具備開展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件。

□證券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點(diǎn)申請(qǐng)書（2）股東會(huì)的決議（3）試點(diǎn)實(shí)施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件

公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

□正式開展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式 知識(shí)點(diǎn)702（P220-222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則?！趸驹瓌t包括：

1、合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。

2、集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé)），對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。

3、獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。

4、崗位分離原則。知識(shí)點(diǎn)703（P222-223）：賬戶體系?！踝C券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：

1、融券專用證券賬戶。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

2、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

3、信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

4、信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

公司在商業(yè)銀行開立：

5、融資專用資金賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）

6、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要?jiǎng)澽D(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬；在存管銀行開立信用資金賬戶。客戶在證券公司：

1、客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。

2、客戶信用資金臺(tái)賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。

客戶在存管銀行：

3、客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。

知識(shí)點(diǎn)704（P223-224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇

應(yīng)有客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：

1、客戶基本資料。

2、投資經(jīng)驗(yàn)。

3、誠信記錄。

4、還款能力。

5、融資融券需求。

□（可出多選題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。□公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請(qǐng)營業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。知識(shí)點(diǎn)705（P224-228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。

客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券。

客戶要簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 知識(shí)點(diǎn)706（P229-230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信

客戶應(yīng)開立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開立1個(gè)信用資金賬戶。

證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。

客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請(qǐng)表、銀行卡、存管協(xié)議。

客戶作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。

證券公司對(duì)客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個(gè)月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。

知識(shí)點(diǎn)707（P230-233）：融資融券交易操作。

融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。

融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有成交的，不低于其前收盤價(jià)。

簽訂合同時(shí)，客戶本人應(yīng)向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。證券公司應(yīng)將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送交易所。

客戶融資買入證券后，可通過賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或直接還款方式向證券公司償還融入資金。

客戶融券賣出后，可通過買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證券還）的方式償還融入證券。

客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價(jià)款除買券還券外不得他用。

客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購交易。

客戶未能按期交足擔(dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉。

客戶融資買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍（即“標(biāo)的證券”），包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券。

□標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：

1、在交易所上市交易滿3個(gè)月。

2、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

3、股東人數(shù)不少于4000人。

4、近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）

5、股票已完成股權(quán)分置改革

6、股票未被特別處理

交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。知識(shí)點(diǎn)708（P233-235）：保證金及擔(dān)保物管理。

證券公司融資融券時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。

□沖抵保證金的有價(jià)證券應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行折算：

1、成分股股票（上證180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%

2、ETF不超過90%

3、國債不超過95%

4、其他上市基金和債券不超過80% 交易所公布初期可沖抵保證金證券的名單?？蛻羧谫Y買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍）

客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍）

客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的的保證金不得超過其保證金可用余額。

證券公司向客戶收取的保證金及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為擔(dān)保物。維持擔(dān)保比例是客戶整體擔(dān)保物價(jià)值與融資融券中債務(wù)總和的比例?？蛻艟S持擔(dān)保比例不得低于130%（客戶在融資融券債務(wù)之外還要加30%以上的自有資產(chǎn)）。當(dāng)?shù)陀?30%時(shí)，2個(gè)交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。當(dāng)比例超過300%時(shí)，客戶可以使用超出部分的資產(chǎn)。知識(shí)點(diǎn)709（P236-238）：權(quán)益處理及信息披露。

權(quán)益處理原則：客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有。

□客戶融入證券后、歸還證券前，應(yīng)對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償：

1、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。

2、證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金方式補(bǔ)償。

3、配股、增發(fā)、優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的，根據(jù)雙方約定處理。證券公司應(yīng)每個(gè)交易日22：00前向交易所報(bào)送當(dāng)日融資融券的相關(guān)數(shù)據(jù)。

□交易所在每個(gè)交易日開始前，向市場公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場融資融券交易總量信息。

□證券公司在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，書面報(bào)告當(dāng)月情況：（1）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量（2）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。知識(shí)點(diǎn)710（P239-243）：融資融券的風(fēng)險(xiǎn)及控制。

□證券公司融資融券的風(fēng)險(xiǎn)：

1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)?？蛻暨`約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。

2、市場風(fēng)險(xiǎn)。

3、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)規(guī)模失控帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)。

4、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。

5、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度。

市場風(fēng)險(xiǎn)控制：

1、單只標(biāo)的證券的融資余額或融券余量達(dá)到該上市可流通部分的25%時(shí)，交易所可在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出；當(dāng)降低到20%以下時(shí)，次一交易日再恢復(fù)。

2、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施（具體答案一目了然）。

業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)單一客戶融資或融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

知識(shí)點(diǎn)711（P243-246）：融資融券的監(jiān)管和法律責(zé)任。

包括交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、存管銀行、證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管和證券公司的信息公告、客戶查詢等監(jiān)管措施。

（法律責(zé)任建議放棄）