第一篇：深入內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查分析報告.

深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查分析報告

為進一步推進我社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的開展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加強我社員工隊伍建設(shè)，提升員工素質(zhì)，打造一支“政治堅定、是非分明、遵紀(jì)守法、廉潔清正、敬業(yè)愛崗、恪盡職守、依法經(jīng)營、竭誠服務(wù)、鉆研業(yè)務(wù)、求實創(chuàng)新、團結(jié)協(xié)作、爭創(chuàng)一流”的信合隊伍，根據(jù)《***聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，我社組織員工學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分暫行條列》、《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律從政若干準(zhǔn)則》和銀監(jiān)會貸款新規(guī)“三個辦法一個指引”，結(jié)合《***農(nóng)村信用社開展規(guī)范管理年活動實施方案》，我社開展規(guī)范從業(yè)行為、道德行為，規(guī)范工作秩序、規(guī)范工作紀(jì)律、規(guī)范工作作風(fēng)、規(guī)范操作流程、規(guī)范信貸業(yè)務(wù)、提高員工整體素質(zhì)、加快發(fā)展步伐的“規(guī)范管理年”的活動。現(xiàn)將自查分析情況匯報如下：

一、信用社案件存在的原因

信用社近年發(fā)生的風(fēng)險案件多集中在管理、信貸、出納等重要崗位及其人員，因此暴露出信用社缺乏必要的監(jiān)控措施，只注重業(yè)務(wù)發(fā)展，不關(guān)心員工思想動態(tài)。

1、用人不當(dāng)，嚴重失職。在干部的任用上和在重要崗位人員的安排上嚴重存在失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進員工隊伍，安排在信貸、出納、柜員等重要的工作崗

位上，沒有作為重點人員管束。反映在人員的選拔、管理上存在著嚴重的失察、失控問題。

2、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，內(nèi)控機制形同虛設(shè)。明知是嚴重違法管理規(guī)定，任以人情代替制度，違規(guī)辦理，導(dǎo)致案件、事故發(fā)生。

3、有章不循，制約失控。在制度執(zhí)行上沒有真正做到落實。

針對以上存在的問題，為進步規(guī)范、完善的風(fēng)險防控案件治理體系，抓住風(fēng)險點，消除風(fēng)險源，應(yīng)從以下幾點做起。

1、完善業(yè)務(wù)流程，加強操作風(fēng)險控制。有必要對各項業(yè)務(wù)流程進行認真徹底的改進和完善，使操作流程成為保證業(yè)務(wù)規(guī)范開展，規(guī)避風(fēng)險案件的“篩子”于“保險”，需要特別注意的是多方面加強與崗、人與人間的監(jiān)督制約，同時，各項業(yè)務(wù)流程不是擺設(shè)，一定要不折不扣的按照流程步驟執(zhí)行落實。

2、人、物、技相結(jié)合，提高防范水平。

3、加大檢查力度，整合稽核監(jiān)管力度，創(chuàng)新檢查方式，拓展檢查覆蓋面，務(wù)必實現(xiàn)“橫向到邊，縱向到底”的目標(biāo)。努力提升檢查效果和質(zhì)量。

4、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高人員素質(zhì)。作為金融企業(yè)，必須加強專業(yè)知識的培訓(xùn)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、風(fēng)險防控、案件治理等方面的系統(tǒng)、綜合培訓(xùn)力度，是每位員工進一步

增強法制觀念、樹立風(fēng)險意識、提高防控能力，培養(yǎng)員工嚴格執(zhí)行黨紀(jì)國法社規(guī)的自覺性，使員工真正在思想上不想作案，為做好風(fēng)險及案件的防控治理工作奠定堅實的基礎(chǔ)

第二篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案.

關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動實施方案

為進一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識,進一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進全行安全穩(wěn)健運行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號,結(jié)合我行實際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(以下簡稱“執(zhí)行年”活動實施方案。

一、成立組織,加強領(lǐng)導(dǎo)

總行成立安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,組長:李保平,副組長:胡煒斌,成員:舒薇、殷潔、嚴旺東。深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)對我行“執(zhí)行年”活動的組織和領(lǐng)導(dǎo),明確工作目標(biāo)和職責(zé)要求,將任務(wù)分解落實到人,確?；顒拥脑鷮?、有序開展。

二、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和基本原則

(一指導(dǎo)思想。深化“執(zhí)行年”活動,堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實科學(xué)發(fā)展觀,堅持以人為本,和諧發(fā)展,進一步提高思想認識,以鞏固“執(zhí)行年”活動成果、強化案件風(fēng)險防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險排查、強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險13條”落實情況為重點內(nèi)容,及時發(fā)現(xiàn)問題,認真落實整改,嚴格實施問責(zé),強化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

(二工作目標(biāo)。力爭通過深化“執(zhí)行年”活動,使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會內(nèi)控和案防各項規(guī)章制度,使我行員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到進一步增強,排查和消除案件風(fēng)險隱患,堵塞管理漏洞,進一步推進合規(guī)文化建設(shè),確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

(三基本原則。

1.堅持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。各部門要把制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查、督查等活動有機結(jié)合起來,邊學(xué)習(xí)、邊對照檢查,進一步提高制度執(zhí)行力建設(shè),提升案件防范的整體水平。

2.堅持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合原則。各部門將問題的整改作為深化“執(zhí)行年”活動的最終目的,通過深化“執(zhí)行年"活動,使我行內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新的水平。

三、深化“執(zhí)行年”活動時間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前

主要做好以下5個方面工作:1.認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會本方案,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動要求。2.建立深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組等相關(guān)組織,明確工作職責(zé)和任務(wù)要求,并落實到責(zé)任人。3.梳理、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對照檢查規(guī)章制度目錄。4.根據(jù)銀監(jiān)局要求,制定本行具體方案。5.組織召開全行動員大會,學(xué)習(xí)傳達市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動。

(二學(xué)習(xí)階段(2010年8月1日-15日。

各部門結(jié)合自身實際,制定深化“執(zhí)行年”活動學(xué)習(xí)制度,細化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動,采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合等方式,認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號文件《關(guān)于印發(fā)<深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案>的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專項治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動的全過程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時間、地點、內(nèi)容等。全行統(tǒng)一思想認識,準(zhǔn)確把握活動要求,針對管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點,提高實效。

(三自查自糾階段(2011年8月16日-9月15日前

各部門應(yīng)結(jié)合自身實際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認識上的問題,又要查操作層面上的問題;既要查有章不

循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題;既要分析存在問題的原因,又要提出解決問題的方法。將深化“執(zhí)行年”活動的自查重點放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險“十三條“上面。

具體實施方案為: 1.大額不良貸款風(fēng)險排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立專項檢查小組,要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以風(fēng)險全覆蓋為原則,以排風(fēng)險促發(fā)展為目的,以現(xiàn)行制度為標(biāo)準(zhǔn),及時發(fā)現(xiàn)問題,認真落實整改,嚴格實施問責(zé),不斷建立和

完善大額不良貸款防范長效機制,最大限度地遏制新的信貸案件發(fā)生。大額不良貸款專項檢查小組以上述原則進行大額不良貸款風(fēng)險排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

2.強化內(nèi)控制度執(zhí)行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以營業(yè)部會計主管為組長成立專項檢查小組,結(jié)合案件專項治理工作,大力開展強化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動,采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項目,不定時間和路線。

專項檢查小組以上述方法進行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.“防范操作風(fēng)險13條”落實情況(2011年9月7日—2011年9月17日 成立專項檢查小組來具體負責(zé)“防范操作風(fēng)險13條”落實情況的檢查,以“重要崗位輪崗輪調(diào)和強制性休假制度”“銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度”“印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度”“重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)

察等4項作為重點內(nèi)容內(nèi)容,做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺帳,督促整改或定期通報,加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專項檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

(四檢查階段。2011年9月18日至9月30日為檢查階段,深化“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合自查情況,重點對案件的高發(fā)部位、高發(fā)人群進行檢查。

自查自糾結(jié)束后,各部門應(yīng)寫出自查分析報告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評議和監(jiān)督,并與9月29日前上報給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報黃山銀監(jiān)分局。

(五整改階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行落實整改。

(六處理階段。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對在案件專項治理活動中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。對情節(jié)惡劣、問題嚴重、屢查屢犯的違規(guī)人員進行公開處理。(七總結(jié)提高階段。2011年12月份為總結(jié)體改階段,我行將結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題,重點抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善工作,進一步強化各項內(nèi)控制度,規(guī)范操作流程,進一步建立和完善案件查防長效機制。部門應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結(jié)報告，于 12 月 11 日前 上報領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報黃山銀監(jiān)分局。

四、有關(guān)要求（一、提高思想認識,落實領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。深化“制度執(zhí)行年” 活動是貫徹落實省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強全行案件防 控工作要求,實現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級抓一級,層層抓落實。堅持把深化學(xué)習(xí)、提高認識貫 徹始終,把解放思想、更新理念貫徹始終,把解決問題、完善 制度

貫徹始終,確保深化“制度執(zhí)行年”活動落到實處。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進業(yè)務(wù)開展。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來,切實把“制度執(zhí)行年”活動作為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營工作 開展的強大動力,作為提升制度執(zhí)行力、促進合規(guī)經(jīng)營的重 要機遇,進一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動促進業(yè)務(wù)經(jīng)營水平的提高。

（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強化分類實施。各相關(guān)部門要針 對不同的機構(gòu)層次、不同的業(yè)務(wù)范圍和不同層次員工的工作 實際，在堅持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對的 具體要求，增強活動的針對性和實效性。

（四）、加強監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。行相關(guān)部門要加 強對此次活動的巡視、督促和檢查，認真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動每個階段進展情況，提出工作意見，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營造開展活動的良好氛圍。

第三篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

今年6月以來，各支行按照監(jiān)管部門和總行的統(tǒng)一部署，全面啟動了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。活動開展以來，我通過支行及分理處領(lǐng)導(dǎo)組織的相關(guān)學(xué)習(xí)和討論，對支行下發(fā)的有關(guān)文件的認真領(lǐng)會，充分認識到了案件防控的重要意義，明確了嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的重要性和必要性。

一、準(zhǔn)備階段

支行成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并做好了相應(yīng)的準(zhǔn)備宣傳工作，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在不影響正常業(yè)務(wù)開展的情況下，支行和寶峰分理處都積極的組織相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過不斷的學(xué)習(xí)，強化了自身的規(guī)范意識，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化氛圍，樹立了正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關(guān)；強化了自身操作行為規(guī)范，制度已成為本分理處全員的自覺行動。通過不斷的學(xué)習(xí)加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，從根本面打好內(nèi)部控制及案件防控工作的基礎(chǔ)！

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，支行確定了行內(nèi)相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，發(fā)現(xiàn)各分理處存在的問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣！

四、改善提高

針對自查自糾階段存在的問題，支行及分理處都積極面對，主動整改！支行和分理處主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

執(zhí)行年活動開展到現(xiàn)在，已進入總結(jié)階段，通過本次活動，提升了分理處全員對案防工作的認識，強化了制度執(zhí)行力，取得了良好成效。雖然活動進入尾聲，分理處上下仍將在以后的工作中不斷的加強學(xué)習(xí),自我檢查,持續(xù)改善,不斷的提高自身內(nèi)控、案防能力，以最大限度避免及杜絕案件發(fā)生！我也將以此次活動為契機，加強學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，強化防范意識、法律意識、自覺意識！

第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報告

今年以來，為了保障我行的健康有序發(fā)展，保證百億利潤的順利實現(xiàn)，在省行領(lǐng)導(dǎo)下，全行開展了一系列活動，制定了多項相關(guān)制度及措施。就內(nèi)控板塊，省行特別制定了《“中國銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》(粵中銀法〔2010〕52號)。作為基層網(wǎng)點，對上級指示的重視和執(zhí)行到位是決定成效的關(guān)鍵，我們深知形勢的緊迫，任務(wù)的艱巨，責(zé)任的重大，故十分重視開展這一活動的重要意義。在第一時間著力配合，全面部署，按照活動方案的要求，分進度開展了一系列相關(guān)工作，如今良好的成效已日漸顯現(xiàn)，現(xiàn)將本“執(zhí)行年活動”開展情況匯報如下。

一、組織實施情況

自今年六月份開始，我們正式啟動了內(nèi)控防案制度執(zhí)行年和作風(fēng)建設(shè)年活動。按照進度要求制定了詳細周密的計劃，并有條不紊的開展工作。首先，組織大家進行集中學(xué)習(xí)與討論制度及作風(fēng)建設(shè)學(xué)習(xí)材料，并督促每一位員工書寫心得體會，從大家的言辭語錄中，感受的到在學(xué)習(xí)過后，思想上有一定進步；其次，我們開展了及時的自查和排查工作，對照各條線制度要求，對日常業(yè)務(wù)進行了全面的自查與排查工作，查漏補缺，并對困擾的問題及時同相關(guān)部門進行了溝通，對制度更新的部分有了更為深刻的認識，對加強制度執(zhí)行力度有了更深的認同感；最后，積極配合各部門開展培訓(xùn)工作，所有人員都參加了由操書記主講的關(guān)于“雙十禁”的專題演講，并都通過了由監(jiān)察內(nèi)控部安排的關(guān)于內(nèi)控防案及合規(guī)操守的測試，定期開展網(wǎng)點安全知識學(xué)習(xí)與防案演練。

二、主要成效

通過上述活動的開展，使得全體員工能夠及時領(lǐng)會省行對于2010年各項工作部署及活動開展的精神、意義。能夠配合上級部門，做到全行一盤棋，步調(diào)一致的開展工作，使得全員努力的方向更為明確，士氣更加高漲。此外，對于日常工作過程中發(fā)現(xiàn)的新老問題，做了集中的、有針對性的根除，在關(guān)鍵時期對全體員工做了一次及時警示和預(yù)防，對潛在問題有一定遏止作用，同時，大家對發(fā)生突發(fā)事件的應(yīng)變處理能力也有了實質(zhì)性的提高。

三、存在問題

存在的主要問題，部分員工對于制度和作風(fēng)建設(shè)的學(xué)習(xí)不能保持持久熱情，這將對學(xué)習(xí)成果形成直接威脅，很可能導(dǎo)致前功盡棄。其次，各部門的協(xié)調(diào)和溝通機制有待健全，特別是前臺業(yè)務(wù)部門與后臺保障部門的溝通問題，對于風(fēng)險點的把握不夠到位，直接導(dǎo)致相關(guān)制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反過來制約了某些業(yè)務(wù)的發(fā)展，我們的部分員工，在遇到此類問題，依舊墨守成規(guī)，使得有問題不反饋，只做消極抱怨，日積月累，嚴重影響了制度建設(shè)的實效性。

四、下一步工作安排

為了保證活動開展以來取得的成果，我們將一如既往的將各項工作進行到底，爭取繼續(xù)擴大戰(zhàn)果。對員工，繼續(xù)加強和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的頻率和力度；對分配的各項任務(wù)，用積極的心態(tài)面對并扎實工作，用科學(xué)的發(fā)展觀作為指導(dǎo)，把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度，做到對業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管，對于下一階段藍圖投產(chǎn)工作，更要全力以赴?？傊?，為了百億利潤順利實現(xiàn)，IT藍圖順利投產(chǎn)，當(dāng)下，我們只有再接再厲，一方面夯實成果，一方面積極迎接和應(yīng)對新的挑戰(zhàn)，才能為我行創(chuàng)造新的更大的成績。

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案

靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案

各信用社、營業(yè)部、龍山分社：

為進一步增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管控能力，降低案件風(fēng)險隱患，深入推進案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號）和《關(guān)于印發(fā)<全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案>的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號）文件精神，結(jié)合實際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，從實際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認真總結(jié)案件專項治理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機制，提高案件防范能力和水平。以加強教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點，認真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進案件風(fēng)險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。

二、活動目標(biāo)

2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體目標(biāo)是：加

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強自查力度，認真開展重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查，強化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險13條”的落實。堅持全員動員、落實責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時效的原則，結(jié)合自身實際開展活動，對自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實將深化“執(zhí)行年”活動的成果及時轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的風(fēng)險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設(shè)，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負責(zé)人為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)人兼任辦公室主任，負責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實案件防控治理工作意見、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動機制。

各信用社也要調(diào)整充實已經(jīng)成立的案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對案件防控治理工作的各項部署、要求，落實崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負責(zé)人親自抓、分管負責(zé)人具體抓的工作機制。

四、活動內(nèi)容

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險。

1、排查方式。各信用社（營業(yè)部）結(jié)合“三項整治”活動和

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“不良貸款真實性”排查工作，對轄內(nèi)每筆貸款進行全覆蓋風(fēng)險排查，對排查出來的問題貸款，認定責(zé)任以后上報聯(lián)社，落實限期清收責(zé)任人，對限期沒有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟處罰。對確認已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動向公安機關(guān)移送。

2、排查重點。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。

（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認定不真實、準(zhǔn)確，缺少詳實、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。

（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。

（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款;接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認定等方面進行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達到100％，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報；各社自查報告、表格必須經(jīng)主任簽字確認后在8月10前上報聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對各社大額不良貸款進行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實確認書；檢查組要對檢查質(zhì)量負責(zé)，全面如實反映檢查中暴露的問題，不得瞞報和漏報，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問題整改。各信用社（營業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對問題進行梳理，認真進行整改。一是按照風(fēng)險排查結(jié)果，重新認定貸款風(fēng)險類別；二是認真分析風(fēng)險成因，改進信貸管理，提高風(fēng)險識別能力。

（二）強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、排查方式和時間安排。各信用社（營業(yè)部）負責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動，每月進行一次業(yè)務(wù)真實性抽查，每月召開一次案件防控分析會，每季上報案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報全年工作總結(jié)）。聯(lián)社將由審計稽核部牽頭，－4－

抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機開展對轄內(nèi)分支機構(gòu)和人員進行突查。

2、繼續(xù)組織臨位審計和移位審計。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計暫行辦法》的要求，通過臨位審計和移位審計方式進行突擊審計，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計機構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風(fēng)險狀況、問題成因，促進員工增強合規(guī)意識，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴密防范各類風(fēng)險，促進各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

3、檢查的主要內(nèi)容：各項管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營各個條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時修改完善，是否得到全面貫徹落實，違規(guī)行為是否被及時查處。票據(jù)業(yè)務(wù)、對公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務(wù)方面，要檢查是否認真調(diào)查、嚴格審查申請人的資信狀況，是否嚴格審核貿(mào)易背景、票據(jù)單證真實性，是否嚴格監(jiān)控票據(jù)資金流向，是否嚴格執(zhí)行保證金管理、票據(jù)審驗和查詢查復(fù)制度，是否嚴格執(zhí)行重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理制度；對公存款業(yè)務(wù)方面，要檢查是否嚴格執(zhí)行開戶管理制度，賬戶分類管理、存款支取是否合規(guī)，是否嚴格審驗相關(guān)印鑒印章，是否嚴格執(zhí)行對賬制度，是否按要求開展?jié)L動式檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認真落實“防范操作風(fēng)險13條”意見。

1、認真實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假機制。聯(lián)社根據(jù)“先移交、后離崗、先審計、后上崗”的原則，對交流、輪崗和強

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制休假的干部員工進行離崗審計，經(jīng)審計沒有違法違規(guī)問題后，方能上崗。

2、各信用社（營業(yè)部）要加強銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的對賬力度。

（1）核對的范圍。對公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對私賬戶，包括個人結(jié)算賬戶、定期儲蓄、活期儲蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項賬戶；行社往來賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。

（2）賬戶核對的要求。按照賬戶“滾動式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對背”換人和雙線核對的方式，既要核對余額，還要核對發(fā)生額，對賬單回收率要達到100%，重點賬戶換人上門面對面核對，對賬單回執(zhí)經(jīng)核對人員簽字確認后，存檔備查。

3、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。各信用社(營業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報告，上報聯(lián)社。審計稽核部在8月底之前組織一次專項審計，發(fā)現(xiàn)過期不用的印章、密押、憑證及時收繳、登記并和財務(wù)部門核對后，移交財務(wù)部門。聯(lián)社組織人員集中銷毀。

4、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）認真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對

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每個職工都能進行一次家訪。

五、時間安排

1、組織學(xué)習(xí)階段。2011年7月份，各信用社（營業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會代訓(xùn)等多種靈活方式，加強對員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛崗教育，著力培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，增強員工遵紀(jì)守法的意識，統(tǒng)一對案件防控工作的認識，牢固樹立長效的案件防控認識觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營業(yè)部）一是結(jié)合“三項整治”活動和“不良貸款真實性”排查工作對轄內(nèi)每筆貸款進行風(fēng)險排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況進行排查。貸款風(fēng)險排查報告、大額不良貸款排查報告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認后在8月10日前上報監(jiān)察保衛(wèi)部，同時報送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況自查報告。堅持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報，自查面要達到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對信用社自查情況進行檢查，9月底前將檢查及處理情況報告報宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。

4、整改總結(jié)階段。檢查結(jié)束后，各社一是要對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對工作開展情況總結(jié)。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報聯(lián)社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實際制定本社“制度執(zhí)行年”實施方案，認真總結(jié)幾年案件專項治理工作的經(jīng)驗教訓(xùn)，依靠和發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題。

（二）各社要在案件防控治理過程中及時總結(jié)，進一步加強防范措施，寫出防范、治理工作專題報告。各社要對風(fēng)險點排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險13條”落實開展情況認真進行總結(jié)，按照要求把排查報告和工作總結(jié)及時上報。

（三）各社按照方案要求認真抓好落實，扎實推進內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，認真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，嚴禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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