第一篇：工作檢查

1.按照要求，參照建立組織機構(gòu)，按照任務分解表分工和時間節(jié)點逐條對照開展相應工作，每一項都要有學習記錄、相關(guān)佐證材料等。

2.黨員和領(lǐng)導干部制定個人學習計劃并上報。

3.各單位制定上報3-4月份政治學習活動安排。參5-6月份政治學習內(nèi)容制定本單位學習計劃并上報。

4.按照《關(guān)于深入學習弘揚焦裕祿精神的決定》，認真落實各項任務，重點檢查“六問六帶頭”和“六個一”任務完成情況。（黨員干部要上報心得體會一篇，其他內(nèi)容要有佐證材料）

5.全體黨員、領(lǐng)導干部要撰寫上報影片《焦裕祿》觀后感。

6.撰寫班子及成員“四風”問題報告。（要有原始評價表、匯總表，班子及成員的“四風”報告要按照最新要求認真撰寫）

7.各單位組織召開學習焦裕祿精神座談會情況。（要有會議記錄、學習內(nèi)容等）

8.各單位廣泛開展民意征求活動，收集匯總廣大職工的熱點難點問題，為下一步改進工作提供參考。按照立行立改的要求，各單位要及時匯總分類收集的問題，主動認領(lǐng)。對不能解決的，及時向有關(guān)部門和活動辦反映，做好問題處理及信息反饋跟進工作。（征求意見活動要根據(jù)不同階段工作重點持續(xù)推進，要有佐證材料。）

第二篇：工作檢查

個人工作檢討書

尊敬的領(lǐng)導：

我懷著十二萬分的愧疚以及十二萬分的懊悔向您寫下這份檢討書，我為自己

巡回檢查不到位導致三相分離器串油的行為感到了深深地愧疚和不安，在此，我向各位領(lǐng)導做出深刻檢討：

如果說事件的偶然不足以使一個無知的年輕人認識到自己問題的所在，那么、兩次的發(fā)生足以讓我認真檢查自己、揣摩問題根源、并書面向領(lǐng)導表達改正的意愿。

大年29晚上半夜三點多左右由于我的巡檢力度不夠?qū)е率鹿拾l(fā)生導致大家全

部過年一直忙到中午才休息。初二的下午依舊是我上班下午6時左右又因為我的疏忽大意導致事故的再一次發(fā)生。

這是一次十分深刻的檢查，我對于我這次犯的錯誤感到很慚愧。一件事情做不

好，一次可能是意外或者偶然，而我這次沒有很好的重視到領(lǐng)導講的話。我感到

很抱歉，我希望領(lǐng)導可以原諒我的錯誤，我這次的悔過真的很深刻。不過，人總

是會犯錯誤的，當然我知道也不能以此作為借口，我們還是要盡量的避免這樣的錯誤發(fā)生，希望領(lǐng)導可以相信我的悔過之心?！叭擞惺郑R有失蹄”。我的不良

行為不是向小隊的紀律進行挑戰(zhàn)。絕對是失誤，領(lǐng)導說的話很正確，就是想要犯

錯誤也不應該連續(xù)兩次犯錯誤，絕對不是偶然。我感到真的是很慚愧，怎么可以

這么的。

相信領(lǐng)導看到我的這個態(tài)度也可以知道我對這次的事件有很深刻的悔過態(tài)度，我這樣如此的重視這次的事件，希望領(lǐng)導可以原諒我的錯誤。

這次的事件我真的感到抱歉，希望領(lǐng)導可以原諒我，可以認可我認錯的態(tài)度，我真的已經(jīng)深刻的反省到我的錯誤了，希望領(lǐng)導再給我知錯就改的機會。也希望

其他同事也要引以為戒，不要犯和我一樣愚蠢的錯誤了，這次的教訓真的很大很

大。

如今,大錯既成,我深深懊悔不已.深刻檢討,認為在本人的思想中已深藏了致命的錯誤:思想覺悟不高,本人對他人的尊重不夠,以后我將對領(lǐng)導有更多的尊重.對

重要事項重視嚴重不足.我辜負了您的一番心血,事無巨細.見微知著,由小及大,我作為一名員工還像小

孩子一樣在工作上討價還價,給全站作了壞榜樣造，成了極惡劣的影響,對于這件

事情,所造成的嚴重后果我做了深刻的反思:

1.在同事們中間造成了不良的影響,由于我在上崗時候不認真上班,有可能影響

班組紀律性,讓其他同事效仿，都不好好上班，這實際上也是對別的同事的不負

責.2.影響個人綜合水平的提高,使自身在本能提高的條件下為能提高.如今錯已鑄

成,我深感懊悔,深刻檢討自己的錯誤.3.思想覺悟不高,對錯誤的認識不足,試想如果當時我就認識到此事的嚴重性,錯

誤就不可能再次發(fā)生.之所有的問題都歸咎于我還沒能達到一個培訓合格的員工

認識問題的水平,未能對領(lǐng)導的辛勤勞作作出回報,我越來越清晰的感覺到自己所

犯的錯誤的嚴重性,為此,我一定會在以后的幾年里更嚴格地要求自己,在認真完

成工作作業(yè)，在上崗的時候絕對不干閑事。同時,認真工作。使自己的言行都與

崗位員工相符合.4.由于我的疏忽導致大家沒有過好年，大過年的都沒有好好慶祝休息而是在站

內(nèi)一直忙碌幾天都沒有睡好覺，而我還火上澆油找領(lǐng)導理論無理取鬧。

因此，這次發(fā)生的事使我不僅感到是自己的恥辱，更為重要的是我感到對不起

領(lǐng)導對我的信任，愧對領(lǐng)導的關(guān)心。

同時，要誠心的謝謝領(lǐng)導，如果不是領(lǐng)導及時發(fā)現(xiàn)，并要求自己深刻反省，而

放任自己繼續(xù)放縱和發(fā)展，那么，后果是極其嚴重的，甚至都無法想象會發(fā)生怎

樣的工作失誤。因此，通過這件事，在深感痛心的同時，我也感到了幸運，感到

了自己覺醒的及時，這在我今后的人生成長道路上，無疑是一次關(guān)鍵的轉(zhuǎn)折。所

以，在此，我在向領(lǐng)導做出檢討的同時，也向你們表示發(fā)自內(nèi)心的感謝。

發(fā)生這件事后，我知道無論怎樣都不足以彌補自己的過錯。因此，我請求領(lǐng)導

對我寬恕。希望自己的錯誤，給其他同事敲響警鐘，影響是惡劣的，后果是極其

惡略的。

同時，我請求領(lǐng)導再給我一次機會，在以后的工作中我會通過自己的行動來表

示自己的覺醒，以加倍努力的工作來為我單位的工作做出積極的貢獻，請領(lǐng)導相

信我。

我懷著沉重復雜的心情寫這篇檢討，雖然寫得不好，但我是誠心的。只怪自己才蔬學淺，不能更好的運用我們深厚的漢語言文化，敬請各位領(lǐng)導原諒。也希望各位領(lǐng)導以后還能嚴格要求我，使我在重新做人的時候取得進步。

最后向各位領(lǐng)導深深地說一聲：對不起！

此致

敬禮！

第三篇：工作檢查標準

1.前臺預訂檢查標準

? 掌握酒店房類、價格和折扣情況；

? 掌握當日和近期的預訂情況；

? 接受預訂時，符合酒店服務規(guī)范，熱情主動，有銷售意識和技巧； ? 及時準確無誤地將客人預訂資料輸入電腦，并存檔 ；

? 及時審核已完成的預訂業(yè)務，尤其是VIP賓客的預訂業(yè)務；

? 會同銷售部及時協(xié)調(diào)團隊預訂事宜；

? 有比較完善的客史檔案。

2.前臺接待檢查標準

? 熟悉酒店的房類、價格、折扣和服務設(shè)施情況；

? 掌握當日和近期的預訂情況和客人情況；

? 有銷售意識和銷售技巧；

? 按照工作程序辦理團隊和散客的人住接待手續(xù)；

? 做好客人的資料登記，輸入資料及時、準確無誤；

? 及時記錄本班次工作中出現(xiàn)的問題；上報無法解決的疑難問題；

? 必備用品合理使用，定期盤點、補充及時。

3.電話總機的檢查標準

? 熟練操作電腦及總機房內(nèi)的各種設(shè)備；

? 熟記常用電話及酒店的分機號碼；

? 熟記各功能設(shè)施的服務時間及各項收費；

? 熟記國際、國內(nèi)常用地區(qū)代碼；

? 掌握世界時間查詢方法；

? 保證叫醒服務的規(guī)范性、準確性；

? 對VIP要特別留意，認真處理他們的活動范圍、電話勿擾功能、緊急訊息

等相關(guān)情況；

? 掌握客人資料、嚴格遵守保密制度；

? 熟練掌握各種應急程序；

? 及時、準確地做好各種工作記錄，并整理存檔。

第四篇：黨支部工作檢查

題,對這些問題,從檢查組檢查情況來看,有些問題已得到整改,有些正在處置,還有一些遺留問題也在手續(xù)完善中,但聯(lián)社對檢查反映的問題未建立跟蹤情況記錄,有關(guān)信用社未制訂相應的風險控制措施,對整改情況也未形成書面的整改報告。

（五）財務方面存在的問題

1、固定資產(chǎn)處置不合規(guī)。經(jīng)查聯(lián)社機關(guān)2004年12月處置桑塔納轎車一輛（原值200932元），未做固定資產(chǎn)清理，處置收入購買重慶長安轎車兩輛，購車費用9萬元，未見報批手續(xù)，未入固定資產(chǎn)賬，購車經(jīng)手人，車輛處置人。2、1391科目其它應收款中墊付不合規(guī)，處理不及時。（1）聯(lián)社機關(guān)墊付05年個人所得稅*元，墊付個人水電費*元；（2）聯(lián)社營業(yè)部1391科目墊付2002年以前訴訟費*元，墊付抵押貸款費用*元；處理不及時(2006年4月處理)。

3、科目使用不正確、坐支費用,核算不真實。（1）經(jīng)查聯(lián)社機關(guān)，06年3月1日和7月20日，共計收回房屋出租收入*元在2621其它應付款科目核算；（2）經(jīng)查*信用社收回房屋出租收入在2621其它應付款科目核算，檢查日結(jié)存金額10740元，2005在其坐支費用*元。

4、貸款利息計收不準確。如聯(lián)社營業(yè)部（1）借款人***于99年8月20日貸款10萬元，2001年8月20日到期，利率7.425‰，2006年6月 19日收本金1萬元，執(zhí)行利率7.3125‰，由營業(yè)部負責人在貸戶要求減息的報告上簽批同意按7.3125‰執(zhí)行的意見（原息收至2000、2、9）；（2）借款人***，04年12月31日貸款7.5萬元，06年12月20日到期，利率7.2‰，2005年12月31日收回，實收利息6552元（364天、未罰息），應收利息6642元，少收息90元。

5、單位貸款現(xiàn)金收息。如營業(yè)部2005年9月19日**醫(yī)藥公司現(xiàn)金付貸款利息25024元，9月19日縣國土資源局現(xiàn)金付貸款利息2424.20元。

6、存款利率執(zhí)行不規(guī)范。（1）經(jīng)查聯(lián)社營業(yè)部2005年7月28日，補付**大藥房活期存款保證金帳戶利息27000元，本金400萬元，時間半年，按半年期定期存款利率減活期存款利率計算（已按活期存款利率結(jié)過息），該筆業(yè)務記賬***，復核**，據(jù)說是原聯(lián)社主任***打電話要求辦理；（2）**信用社定期儲蓄存款自動轉(zhuǎn)存未在電腦中事先約定記載，支取時手工補息。如05年9月20日付***存款電腦記息4134元，手工記息2675.2元。

8、會計帳務處理不符合制度規(guī)定。經(jīng)查**信用社（1）往來賬付款通知和收賬通知直接作記賬憑證。如05年12月26日支付系統(tǒng)匯入**廠貨款5萬元直接記賬；（2）銷戶不符合規(guī)定。如**公司05年12月申請銷戶時，信用社未及時結(jié)清銷戶利息，結(jié)息期后，該帳戶結(jié)存利息13.45元，12月27日通過現(xiàn)金付出傳票支付現(xiàn)金。

（六）內(nèi)部控制方面

1、內(nèi)勤工作日記登記不完整，事后監(jiān)督未實現(xiàn)時間和人員上的分離。如營業(yè)部空白重要憑證當日未發(fā)生的未按日結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)存數(shù)；**信用社會計憑證的事后監(jiān)督由臨柜人員當時蓋章。

2、空白重要憑證管理不規(guī)范。檢查聯(lián)社營業(yè)部發(fā)現(xiàn)大額支付專用憑證2006年4月14日領(lǐng)用1份未銷賬；2006年7月9日和25日登記作廢2本活期儲蓄存折，號碼為1755121#和1755134#，裝訂保管未見作廢存折(經(jīng)查為電腦作廢)。

3、印章保管登記簿登記不全面。如營業(yè)部所有印章只有啟用日期，已經(jīng)更換的舊印章沒有注銷日期，個人使用的印鑒章未登記，沒有保管員的簽章記錄；**信用社印章保管登記簿2006年5月29日更換新印章后無負責人和保管員簽章，主任印鑒章未登記。

4、會計人員交接手續(xù)不全。經(jīng)檢查聯(lián)社營業(yè)部會計人員交接情況，對公業(yè)務專柜會計人員2006年1-7月份沒有一次交接手續(xù)；儲蓄會計2006年1月31日、2月19日辦理交接時無接交人簽章。

5、計算機工作日志記載存在不規(guī)范。經(jīng)檢查**信用社日志記載，發(fā)現(xiàn)沖賬、抹帳沒有內(nèi)勤主管的批準記錄；如2006年4月5日抹賬一筆現(xiàn)金借方1500元，7月25日抹賬一筆現(xiàn)金借方200元，只有經(jīng)辦人簽字。

6、賬務核對不及時。經(jīng)檢查聯(lián)社營業(yè)部帳務核對情況；（1）2006年6月底單位活期存款108戶，未發(fā)出對賬單72戶，收回對賬單10戶，無核對人簽章；（2）存放其它同業(yè)款項對賬單未進行雙人核對和簽章，存放中行款項6月底外帳少23元（購買支票手續(xù)費和工本費未出賬），存放農(nóng)行款7月底內(nèi)外賬不符 528305.10元，對賬單未注明未達款項筆數(shù)和金額（8月10日電話核對相符）；存出保證金帳戶6月底外賬少104.50元（手續(xù)費未出賬）；（3）社內(nèi)往來:**社7月15日一筆115元款項未入賬；***社7月4日上劃養(yǎng)老金款5591元營業(yè)部未出賬；7月4日**社與**社串戶一筆款項 5755.23元。

7、掛失手續(xù)不符合規(guī)定。如**信用社2006年5月25日沈某活期儲蓄存折掛失，金額400元，于5月26日補發(fā)。

（七）信貸方面存在的問題

1、貸款操作程序不規(guī)范，操作風險較大（1）2006年前貸款基本未簽訂借款合同、保證合同，也無借款人身份證復印件等相關(guān)資料。檢查營業(yè)部

（2）貸款未嚴格執(zhí)行審貸分離制度，貸款發(fā)放時無調(diào)查、審查意見。如營業(yè)部借款人***，2006年5月8日貸款3萬元，信貸員、主任為**一人，借款人***，2006年1月12日貸款1萬元，責任人：***，無審查意見。（3）借款人簽章不規(guī)范，貸款手續(xù)不嚴密。營業(yè)部如**貸款，經(jīng)手人為***（據(jù)稱為其妻子），借款人***，2006年3月20日貸款1萬元，責任人：***，保證人：***，無擔保承諾書或保證合同，貸款經(jīng)手人為***簽字，蓋章為***，但章為篆體，簽字也較草，均難以辨認，易產(chǎn)生歧義。借款人***，2006年3月20日貸款7000元，責任人：***;在辦理時，本人簽字為許**（其子），柜面未能審查。以上個人貸款均未見有效身份證明。

（4）貸款合同簽訂不規(guī)范。營業(yè)部：借款人***，2006年7月21日，貸款5萬元，2008年7月21日到期，責任人:***;貸款人名稱不全，合同未蓋貸款人章，對中長期貸款利率調(diào)整等事宜未在合同中約定；借款人***，法定代表人為***，2006年6月22日貸款45萬元，2007年6月22日到期，用途：農(nóng)產(chǎn)品收購，合同無法人代表簽字，未約定結(jié)息方法。**信用社：①****貸款1萬元，期限為2006年1月16日到2007年1月15日，責任人***，未見貸款方簽章；②***貸款3萬元，期限為 2005年10月17日到2006年10月16日，用途購鏟車，保證人：***，無保證人身份證復印件及保證承諾書。

2、抵押貸款辦理不合規(guī)，易引發(fā)道德風險

（1）抵押貸款手續(xù)操作不規(guī)范。營業(yè)部：如***有限公司，2005年4月21日抵押貸款30萬元，于2010年4月21日到期，無公司股東同意抵押決議；借款人***，2005年11月7日貸款12萬元（結(jié)欠1萬元），責任人***，抵押人***未在抵押合同中簽字。借款人***，2005年3月11 日抵押貸款10萬元（結(jié)欠42000元），責任人***，抵押合同無抵押人簽字，印章不規(guī)范。

（2）抵押合同無效。營業(yè)部：①借款人***，2004年4月8日，抵押貸款40萬元，于2007年3月17日到期，責任人***，以房屋作抵押，抵押合同簽訂日期2004年4月6日至2007年4月5日，與借據(jù)日期不吻合，導致合同無效；2006年3月14日，該戶又以同樣抵押物再貸款6萬元，責任人***，于2007年1月9日到期，由于未簽訂最高額抵押合同，重復抵押導致合同無效；②***廠，2004年10月14日抵押貸款40萬元，以*** 有限公司房產(chǎn)（評估價328萬元）作抵押，無抵押人股東決議，該抵押物已于2002年12月30日辦理了一般抵押貸款100萬元，重復抵押直接導致后一筆貸款抵押無效。**信用社：①***貸款6萬元，期限為 2005年4月20日到2006年3月22日；用途挖掘機，責任人***，無借款合同及抵押合同、評估報告，抵押合同簽訂日期為2003年3月27日到 2004年3月17日,該筆轉(zhuǎn)貸后未重新辦理抵押手續(xù)，未簽訂抵押合同，抵押無效；②***貸款13萬元，期限為2005年9月30日到2006年9月 22日，責任人***，用途龜苗，無借款合同,無評估報告，抵押合同日期為2005年9月30日到2006年9月29日，借款期限與抵押期限不一致,抵押無效。（3）對抵押物品價值審查不嚴，存在風險隱患。營業(yè)部：①抵押品無權(quán)威評估報告，價值認定不準確，如***有限公司，法定代表人：***，2005年3月 29日抵押貸款230萬元，于2007年3月15日到期，用途；購設(shè)備，其中80萬元于2006年3月15日到期，該抵押物為動產(chǎn)鉑金鍋8臺，估價350 萬元，存在一定信用風險和市場風險；借款戶***，2005年10月26日以李*房產(chǎn)（面積66.3平方米）抵押,認定價45萬元,缺乏依據(jù)。②評估單位在評估時根據(jù)借款戶抵押權(quán)利值的需要對評估標的進行虛評抵押物價值，如借款人王*,2006年6月26日,抵押貸款48萬元,于2008年6月26日到期,用途為購門面房,該抵押物為02年門面房,二間共97.29平方,經(jīng)評估價為97.29萬元,經(jīng)參照現(xiàn)購房協(xié)議價每平米3280元,其評估價存在虛高。③評估單位**誠信房地產(chǎn)評估有限公司在出具評估報告時未提供資格證明，對抵押物評估估價方法簡單，報告內(nèi)容較草率，信用社在審查時未能很好履行職責，提出異議。（4）發(fā)放抵押貸款，抵押物不足值。營業(yè)部：如借款人***，2005年11月4日抵押貸款80萬元，至2010年10月24日到期，責任人：***，該貸款抵押物為**房產(chǎn)（抵押人***有限公司，法人代表**），面積699.6平米、***房產(chǎn)，面積37.8平米,經(jīng)查該筆貸款無借款合同,無評估報告,抵押合同認定價值為95萬元,抵押物不足值。

（5）質(zhì)押貸款不足值，手續(xù)不全。如**信用社：①**貸款0.4萬元，以自有存單0.2萬元及方金達活存2013.24元一并質(zhì)押，不足值，無身份證復印件,兩人存單未凍結(jié)；②陳*貸款1萬元，以***美元存單1295.23元質(zhì)押, 不足值,無身份證復印件。

3、貸款科目使用不當，貸款期限與用途不匹配

（1）貸款科目核算不準確。營業(yè)部：如借款人***，2006年5月15日貸款3萬元，于2008年5月15日到期，將中長期貸款放入1234短期貸款科目中核算；借款人***，2005年1月20日貸款9萬元，于2006年12月30日到期，放入1231短期貸款科目；借款人***，于2004年9月 20日抵押貸款2萬元，將其放在1231信用貸款中。

（2）未根據(jù)借款人實際用途確定貸款期限，將大量的短期流動資金貸款進行中長期發(fā)放，加大了貸款的流動性風險。營業(yè)部：如***有限公司，2006年7月 3日貸款160萬元，用途購材料，于2008年7月3日到期；借款人***，2006年6月21日貸款20萬元，用途為新建**賓館，于2009年6月 20日到期，根據(jù)調(diào)查情況，該項目已近尾聲，其貸款期限與項目收益期明顯不符。**信用社：如***貸款11.7萬元，期限為2004年12月23日到 2007年11月13日，用途飼料，收回原貸款11.7萬元，流動資金貸款長期占用，僅2006年3月29日收息1000元，風險已呈現(xiàn)；***貸款5萬元，期限為2006年7月3日到2009年7月2日，責任人***，該貸款用于店內(nèi)流動資金，期限不合理。

4、存在多種形式違規(guī)貸款

（1）超比例發(fā)放貸款。經(jīng)檢查有***有限公司，于2004年4月30日貸款600萬元，2006年4月29日到期，目前結(jié)欠500萬元。

（2）一戶多貸。營業(yè)部借款人***與**，于2006年4月11日，分別貸款1萬元，2007年4月11日到期，責任人***，二戶住址均為西門中路5號。

（3）貸款主體不合規(guī)。營業(yè)部：2004年8月17日，向國家事業(yè)單位**文化館發(fā)放貸款8萬元，2007年8月3日到期，現(xiàn)結(jié)欠3萬元，用途購房；2006年4月18日，經(jīng)聯(lián)社審批向國家公務員***發(fā)放貸款20萬元，于2007年4月17日到期，用途為煤炭經(jīng)營；2006年8月1日，向縣農(nóng)委干部**發(fā)放貸款3萬元，用途為購烘干機，2008年8月1日到期，責任人：***。（4）多人貸款，一人使用。營業(yè)部：如借款人***貸款40萬元，***貸款40萬元，***貸款80萬元，為***一人所用，用途為水電站，該電站設(shè)計年凈收益為41.7萬元,第一還款來源難以保證貸款按期收回,目前該貸款利息僅結(jié)至2005年6月20日,貸款風險已呈現(xiàn)。（5）個貸企用。營業(yè)部：如2004年9月15日，借款人**貸款50萬元（結(jié)欠2萬元），于2006年9月13日到期，借款方蓋有***有限公司公章；借款人**，2005年7月4日貸款80萬元，于2007年6月30日到期，實際使用者為***房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。

（6）逆程序發(fā)放貸款。營業(yè)部：如借款人***，2004年1月18日，貸款75萬元，2005年1月18日到期，用途購房，后展期至2006年1月17 日，息結(jié)至2005年6月20日，該筆貸款為****賓館法人代表***所貸，以***有限公司轉(zhuǎn)讓給**出讓土地（2172.8平米,協(xié)議轉(zhuǎn)讓價75萬元,2004年1月18日轉(zhuǎn)讓）,作價130萬元抵押,于2004年1月19日辦理抵押登記手續(xù)，其貸款風險已顯現(xiàn);借款人***，2005年3月30日轉(zhuǎn)貸19.5萬元，2007年3月30日到期,責任人***,聯(lián)社批復日期為2005年4月28日。

（7）存在大量貸款以據(jù)換據(jù)，掩蓋了貸款的風險真實性。聯(lián)社在大量的大額貸款審批中，均有同意貸款，同時收回原貸款字樣；檢查**信用社:如①***貸款 5萬元，期限為2005年11月3日到2006年10月25日；責任人***，用途購山場，該戶為轉(zhuǎn)貸，聯(lián)社計劃信貸股審批為同意貸款5萬元，期限1年，同時收回原貸款；②***貸款 5萬元，期限為 2005年11月15日到2006年11月3日，責任人***，為轉(zhuǎn)據(jù)貸款，聯(lián)社批復意見同上。

5、信貸管理工作存在薄弱環(huán)節(jié)

（1）信貸資料收集不全，重要法律文書缺失嚴重。營業(yè)部；如***有限公司，2004年12月16日貸款45萬元，2007年10月9日到期，檔案中調(diào)查簡單，僅一次貸后檢查，無借款合同、抵押合同，無公司章程、股東決議以及評估報告等；個人貸款，大多無借款人身份證、戶口簿復印件以及借款合同等。**信用社：**貸款45萬元，期限為2006年5月20日到2006年9月19日，責任人***，用途龜苗，對該戶貸款審查意見較簡單，僅為情況屬實，可以支持，該筆貸款無貸后檢查；***3萬元，期限為2005年2月4日到2006年2月3日，責任人***，用途購材料，結(jié)欠款27000元，該戶于2006 年1月27日展期到2007年1月25日，保證人***，檔案中調(diào)查表該戶為辦玻纖廠，缺相關(guān)資料，審查意見僅情況屬實。無借款合同、保證合同等。如***貸款15萬元，期限為2006年3月30日到2007年3月26日，用途原料，責任人**，公司動產(chǎn)抵押無股東會決議，無公司章程；***貸款 10萬元，期限為2006-6-24到2007-6-23，責任人***，借款合同簽訂不規(guī)范、抵押合同無貸款方責任人簽章。無評估報告。

（2）貸后檢查工作落實不到位，貸款催收不及時。營業(yè)部：如**有限公司2005年6月8日貸款100萬元，2006年6月7日到期，后延期至2007年6月6日，僅見一次貸后檢查；對逾期貸款大多未見有效貸款催收回執(zhí)。

（3）辦理貸款展期不合規(guī)。營業(yè)部：如借款人***，2004年10月15日貸款5萬元，2005年10月7日到期，2005年9月28日展期至2006 年10月15日，借款人***，2005年1月20日貸款9萬元，至2005年12月30日到期，展期至2006年12月30日到期，違反了短期貸款展期期限不得超過原期限的規(guī)定。**信用社：如***貸款1萬元，期限為2004年11月9日到2005年11月9日，責任人***，用途開店，該戶于 2005年11月8日申請展期到2006年11月7日，但無審批意見；貸款未經(jīng)有權(quán)人批準展期，**電站。貸款日期為2003年12月10日到2006年 10月20日，無貸款合同及審批小組會議記錄,貸款展期超權(quán)限未報聯(lián)社審批。（4）小額農(nóng)戶貸款管理不規(guī)范。經(jīng)查**信用社小額農(nóng)戶檔案為2002年建，未進行動態(tài)管理，2006年新發(fā)生貸款未建檔案，僅有借款合同及身份證復印件少量信息資料。

6、承兌匯票業(yè)務辦理不夠規(guī)范（1）經(jīng)查營業(yè)部，借款人***，于2006年6月29日用8萬元承兌匯票申請質(zhì)押貸款8萬元，7月29日到期，存在：①質(zhì)押率不足，違反不低于1.2倍規(guī)定;②未見最后背書人書面同意質(zhì)押承諾;③未按結(jié)算規(guī)定做成背書質(zhì)押。

（2）營業(yè)部：***有限公司于2006年6月27日，以銀行承兌匯票申請貼現(xiàn)130876.70元，存在問題:①無貸款卡查詢相關(guān)資料②違規(guī)簽訂遠期借款合同一份,號碼為1917917,貸款期限自2006年2006年10月1日至2006年12月31日,用途為購材料。

7、收回已核銷呆帳入帳不及時 經(jīng)檢查營業(yè)部，借款戶 3。

8、抵債資產(chǎn)存在風險隱患

（1）原**集團將位于開發(fā)區(qū)的土地55.89畝,用于抵償營業(yè)部2600萬元貸款債務,由于該地段目前地價較低,處置風險較大。

（2）抵債資產(chǎn)未辦理過戶手續(xù)。營業(yè)部：①借款人***以該公司房產(chǎn)、土地協(xié)議抵還貸款60萬元，土地已過戶，房產(chǎn)未辦理過戶手續(xù)；②**公司以土地、房產(chǎn)協(xié)議抵債28.33萬元,未辦理過戶手續(xù)。**信用社；借款戶***以位于房產(chǎn)抵貸18萬元,另支付現(xiàn)金9.38萬元,還**貸款本金27萬元,利息 3800元,該房屋未辦理房產(chǎn)證過戶手續(xù)。

（3）抵債資產(chǎn)自用未見報批手續(xù)。朱振球以門面房46.66平米,抵債38萬元,該門面現(xiàn)改作營業(yè)部外勤辦公室。

（4）抵債資產(chǎn)處置款收回不及時。營業(yè)部：**集團抵債資產(chǎn)60萬元，2005年5月20日被處置，價格為60萬元，2005年12月29日僅收回25萬元，目前尚有35萬元未收回。

9、違規(guī)擔保造成風險

經(jīng)查營業(yè)部 *****。另據(jù)調(diào)查，***有限公司與***有限責任公司簽訂價值1000萬元的采購合同為虛假合同，***有限公司提供價值674萬元的抵押也是虛假抵押，并無真實交易和庫存藥品，其行為已構(gòu)成金融欺詐，***貸款160萬元存在較大損失風險。

三、內(nèi)控評價

***聯(lián)社目前實行縣聯(lián)社一級法人獨立核算，建立了比較完善的多項內(nèi)控制度，其內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)合理，內(nèi)部分工符合內(nèi)控要求，從實際執(zhí)行過程上來看，也比較有程序和序時，形成了一些值得借鑒的如會計互查互審等好的工作作法和工作經(jīng)驗，但也發(fā)現(xiàn)有些檢查內(nèi)容是流于形式，走過場，較格式化，且整改不夠及時，處罰不到位，實際約束力不強，對易形成風險的信貸及操作流程等重點環(huán)節(jié)，未能很好形成有效的制約。同時通過本次對**聯(lián)社案件專項治理工作的抽查，我們發(fā)現(xiàn)**聯(lián)社內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，會計基礎(chǔ)工作和信貸工作存在相當多的薄弱環(huán)節(jié)，且有一定的違規(guī)現(xiàn)象。聯(lián)社對違章違規(guī)行為未能及時處理，自身也存在一定違規(guī)，如信貸審批、截留收入、違反財經(jīng)制度等，我們對該聯(lián)社的綜合評價為內(nèi)控基本健全。

四、意見和建議

（一）全面建立風險防范體系，扎實深入地開展案件專項治理工作 案件專項治理工作是一項常抓不懈的持久工作，要扎實地開展好此項工作，就必須建立一整套有利于案件專項治理的長效機制，將案件專項治理工作擺上重要的議事日程，將風險防范放在與業(yè)務經(jīng)營同等重要的位置，要有聯(lián)社一把手親自掛帥，落實好案件的防范和查處制度，建立領(lǐng)導辦案制度。要將風險控制從對案件事后查處提高到事前的風險預警，將對內(nèi)控制度的有效執(zhí)行貫穿于業(yè)務經(jīng)營的全過程，建立起風險布控的全面防范體系，將風險防范的思想教育工作與信合文化的建設(shè)緊密結(jié)合起來，樹立全員防范風險意識，要緊繃風險防范這根弦不放松，努力樹立風險為本、審慎經(jīng)營的管理理念。

（二）嚴格執(zhí)行會計、出納、財務制度，規(guī)范業(yè)務操作行為，切實防范操作風險

1、核算不準確、坐支費用問題違反了財經(jīng)紀律和財務會計制度的規(guī)定，建議辦事處督促**聯(lián)社盡快對機關(guān)房租收入和利息收入按照財務制度規(guī)定進行帳務處理，責成**聯(lián)社**信用社對房租收入進行核實后正確入帳，對坐支部分查明原因，進行處理，并對有關(guān)當事人作出適當處罰。

2、存款利率執(zhí)行違反了中國人民銀行有關(guān)利率政策和《反不正當競爭法》以及其他一些法律法規(guī)，建議辦事處督促***聯(lián)社對營業(yè)部和**社的利率執(zhí)行再進行全面檢查，對查出問題責成其全面整改，根據(jù)問題性質(zhì)對相關(guān)責任人作出處罰。

3、固定資產(chǎn)購置問題應盡快以報告形式進行請示，并按照會計和財務制度有關(guān)規(guī)定做好帳務處理。對聯(lián)社機關(guān)墊付的個人所得稅和水電費應根據(jù)制度規(guī)定及時收回處理，并將情況反饋至辦事處。

4、對在財務制度和會計制度執(zhí)行中存在的貸款利息計收不準和會計帳務處理等有關(guān)問題，建議辦事處督促**信用聯(lián)社對各信用社制度執(zhí)行情況開展全面檢查，并積極加以整改。對檢查中查出的問題要給予有關(guān)當事人適當?shù)慕?jīng)濟處罰，對檢查情況進行通報。

5、對**聯(lián)社內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的相關(guān)問題，建議**聯(lián)社加強對信用社職工的崗位培訓和制度的規(guī)范執(zhí)行，對照**聯(lián)社所制訂的各崗位的操作流程，補缺補差，完善手續(xù)，進一步規(guī)范操作行為。并對聯(lián)社營業(yè)部存在的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)重點進行整改，查糾并處，強化管理。

（三）加強信貸管理，規(guī)范信貸行為，防范信貸風險

1、對***聯(lián)社存在的貸款操作程序不夠規(guī)范，操作風險較大的問題，建議辦事處督促***聯(lián)社加強對問題的重視程度，責成轄內(nèi)各社全面開展自查工作，盡可能補齊完善操作手續(xù)，明確相關(guān)責任人，對造成風險的要追究有關(guān)當事人責任。

2、對***聯(lián)社在辦理抵押貸款時手續(xù)不規(guī)范、抵押合同無效、抵押值不足額、對抵押物審查不嚴等較大風險隱患，建議辦事處責成***聯(lián)社對轄內(nèi)各社抵押貸款逐筆檢查，對照制度整改，完善有關(guān)手續(xù)，落實好每筆貸款責任人，發(fā)現(xiàn)暴露風險，并作出相關(guān)的責任認定和處理意見。

3、對超比例貸款建議旌德聯(lián)社要按照風險防范處置預案的目標要求，制訂切實可行的方案，逐步壓縮達到比例要求。

4、對一戶多貸、多人貸款，一人使用、個貸企用、逆程序發(fā)放貸款以及貸款主體不合規(guī)等多種違規(guī)形式貸款，建議辦事處責成***聯(lián)社對***聯(lián)社營業(yè)部和***信用社存在的違規(guī)問題進行徹查，明確責任人，制訂清收計劃，根據(jù)違規(guī)責任和風險大小，對照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定給予相關(guān)責任人一定的經(jīng)濟處罰和紀律處分。

5、對***聯(lián)社信貸管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，如審貸不分離、三查制度不落實、貸款期限與用途不匹配，信貸資料不齊全、小額貸款管理不規(guī)范、貸款展期不合規(guī)等，建議辦事處督促***聯(lián)社從制度梳理入手，完善審貸分離、授權(quán)授信、貸款責任追究等各項規(guī)章制度，規(guī)范信貸操作流程，以貸款五級分類工作為契機，全面反映貸款風險真實狀況，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，提高經(jīng)營管理水平。建議旌德縣聯(lián)社加強對轄內(nèi)網(wǎng)點的檢查輔導工作力度，加大稽核檢查的工作頻率和檢查深度，對違規(guī)問題及時進行處罰，以提高稽核檢查工作的效率和約束力。

6、對已核銷呆帳貸款收回入帳不及時的問題，違反了權(quán)責發(fā)生制和會計核算的制度規(guī)定，也嚴重違反呆帳貸款核銷的有關(guān)程序，建議辦事處責成***聯(lián)社查明原因，說明事情發(fā)生經(jīng)過，并對涉及的有關(guān)責任人員進行處罰。

7、對**聯(lián)社抵債資產(chǎn)問題，建議辦事處督促旌德縣聯(lián)社及早制定處置方案，完善相關(guān)合法手續(xù)，防范風險發(fā)生。

8、**聯(lián)社違規(guī)擔保問題，雖然屬于歷史遺留問題，但其中反映了**聯(lián)社在內(nèi)部控制管理相互制約以及單位公章管理和內(nèi)外帳核對的多方面不足之處，還涉及了**與***公司以價值1000萬元的虛假采購合同，向中行**分理處申請440萬元銀行承兌匯票的金融欺詐嫌疑，給信用社造成了一定的經(jīng)濟損失和較大的潛在風險損失。建議辦事處要就該事件發(fā)生責令***聯(lián)社作出深刻的反思，并對相關(guān)的責任人員作出嚴肅處理。人罪 帶著軍隊玩穿越 都市全異能大師 步步生蓮 一劍驚仙 重生之官道 http://004km.cn

免費文檔網(wǎng)http://wendang.freekaoyan.com

第五篇：省運會工作檢查

餐飲服務環(huán)節(jié)安全整頓工作總結(jié)

為貫徹落實《佳木斯市2010年餐飲服務環(huán)節(jié)安全整頓工作實施方案》的文件精神，切實做好我區(qū)餐飲服務環(huán)節(jié)食品安全整頓工作，為省運會參會人員和廣大市民提供一個安全的食品消費環(huán)境。區(qū)衛(wèi)生防疫站層層落實了監(jiān)管責任，明確了責任制和責任追究制，建立健全了食品安全協(xié)調(diào)機制，完善了各項工作制度，整合了監(jiān)管資源，增強了監(jiān)管合力?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、加強宣傳，人民群眾食品安全意識進一步增強。

（一）積極宣傳《食品安全法》，宣傳省運會食品安全的重要性，從而進一步推進社會公眾的食品安全宣傳教育，普及食品安全知識，提高公眾的食品安全意識、科學消費意識。

（二）認真做好《食品安全法》的學習宣傳。貫徹落實《中華人民共和國食品安全法》，提高了依法行政、規(guī)范執(zhí)法的能力和水平。各職能部門組織食品經(jīng)營單位負責人學習《中華人民共和國食品安全法》，強化“食品安全第一責任人”的意識，使經(jīng)營單位自覺增強守法意識、質(zhì)量意識和誠信意識。

二，開展食品安全整頓工作，促進食品安全狀況明顯好轉(zhuǎn)。

為貫徹落實《佳木斯市2010年餐飲服務環(huán)節(jié)食品安全整頓工作實施方案》精神，區(qū)衛(wèi)生防疫站突出重點，強化責任，加強了學校食堂，餐飲經(jīng)營單位的食品加工場所的衛(wèi)生條件檢查，嚴查餐飲具清洗消毒情況，食品安全管理制度建立健全情況，從業(yè)

人員健康體檢和培訓情況，嚴厲查處采購和使用不符合食品安全標準原輔料，生熟交叉污染等行為。確保食品安全整頓工作深入推進。

三、做好重大活動期間食品安全監(jiān)管，保障群眾飲食安全。

為做好重大活動期間食品安全監(jiān)管，保障群眾飲食安全。在省運會期間區(qū)衛(wèi)生局局長親自帶隊，組成防疫站站長衛(wèi)生局領(lǐng)導參加的一行檢查組多次檢查餐飲服務單位，組織食品監(jiān)督員開展了多次執(zhí)法檢查，共出動執(zhí)法人員172人次，車次45臺次，檢查餐飲經(jīng)營戶296戶次，確保重大活動期間人民群眾飲食安全。

四、多措并舉，食品安全監(jiān)管工作取得實效。

此次檢查餐飲服務單位104戶，第一加油站至友誼路48戶，長安路西段至浦東街32戶，光復路西段至紅旗路南24戶，其中長安路西段至浦東街限期整改9戶，停業(yè)整頓17戶，光復路西段至紅旗路南限期整改13戶停業(yè)整頓11戶，第一加油站至友誼路限期整改8戶停業(yè)整頓40戶，通過整頓34戶申請辦理許可證，并按省運會的餐飲服務單位衛(wèi)生要求積極努力改進，截止目前合格餐飲服務單位7戶，停業(yè)整頓53戶，正在改進44戶，檢查期間，各食品監(jiān)督員按照分段監(jiān)管的原則，密切配合、各司其職、各負其責，有效地開展了食品安全整治工作。通過檢查，進一步落實餐飲服務單位食品原料采購索證索票制度，重點檢查進貨查驗，索證索票制度落實情況，嚴肅查處采購，使用病死或者死因不明的畜禽及其制品，嚴厲查處使用劣質(zhì)食用油和廢棄餐廚油脂

等行為。

整頓工作開展以來，郊區(qū)的食品安全監(jiān)管工作，在市衛(wèi)生局，食品藥品監(jiān)督管理局的關(guān)心指導下，在區(qū)委的正確領(lǐng)導下，通過共同努力，郊區(qū)的食品安全工作取得了明顯成效。在此期間，沒有發(fā)生一起重大食品安全事故，沒有發(fā)生一起因有害食物而致病致殘的事件，全區(qū)消費者的飲食安全得到保障。

區(qū)衛(wèi)生防疫站 2010年8月12日