第一篇：規(guī)劃滾動修編工作要求

規(guī)劃修編工作要求

一、規(guī)劃項(xiàng)目以經(jīng)國網(wǎng)審查的“十二五規(guī)劃”為主，可結(jié)合設(shè)

備現(xiàn)狀進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整內(nèi)容。重點(diǎn)在2013年規(guī)劃，將作為2013年計(jì)劃的主體，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)研究安排。

二、規(guī)劃資金規(guī)?？稍谠笆濉币?guī)劃資金規(guī)模的基礎(chǔ)上適

當(dāng)放大，2013年規(guī)劃可為2012年所下達(dá)技改計(jì)劃資金規(guī)模的1.8-2倍，2014、2015年資金規(guī)模可按10%左右逐年遞增。

三、項(xiàng)目填報(bào)必須嚴(yán)格遵循國網(wǎng)公司下達(dá)的“生產(chǎn)技術(shù)改造

和設(shè)備大修項(xiàng)目編報(bào)規(guī)范（試行）”要求，包括項(xiàng)目名稱、內(nèi)容、改造目的、立項(xiàng)依據(jù)等。

四、規(guī)劃項(xiàng)目編制必須符合公司生產(chǎn)專業(yè)管理要求，突出重

點(diǎn)，強(qiáng)化集中，以解決設(shè)備問題為主。

五、各單位上報(bào)規(guī)劃必須經(jīng)專業(yè)管理部門內(nèi)部組織討論審

議，由主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)。

六、表格模版沿用“十二五規(guī)劃”表格模版。各單位修編規(guī)劃

于4月15日以前報(bào)公司生產(chǎn)部唐振宇。

第二篇：中國聯(lián)通2010-2012年綜合滾動規(guī)劃

市 場 分 析

2009年9月

I

一、發(fā)展現(xiàn)狀分析 1.市場業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

1.1業(yè)務(wù)發(fā)展

（2）固網(wǎng)業(yè)務(wù)

1、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

當(dāng)前，我國固網(wǎng)運(yùn)營企業(yè)遇到了與全世界固網(wǎng)運(yùn)營商相似的問題：客戶增長乏力，新業(yè)務(wù)增長點(diǎn)短缺，增收難度加大，經(jīng)營的局限性與風(fēng)險(xiǎn)性日益突出。特別是新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展和人們?nèi)找嬖鲩L的個性化、多樣化、綜合化的通信需求，對固網(wǎng)運(yùn)營企業(yè)提出了前所未有的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)：

第一，固網(wǎng)企業(yè)業(yè)務(wù)收入增長進(jìn)一步趨緩，且已大大低于國民經(jīng)濟(jì)的增長速度。據(jù)信息產(chǎn)業(yè)部公布的2005年1-11月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，移動通信占電信業(yè)收入的比重已達(dá)44。9%，增長率為17。4%。相反，固定本地電話和長途電話業(yè)務(wù)收入占總收入的比重比2004年同期分別下降了1，52和1。18個百分點(diǎn)。增量不增收的現(xiàn)象，在固網(wǎng)運(yùn)營企業(yè)顯現(xiàn)得更加突出。

第二，移動對固話的替代作用越來越明顯。2002年全球移動用戶數(shù)超過固網(wǎng)，2004年底移動業(yè)務(wù)收入也超過了固網(wǎng)業(yè)務(wù)收入。中國的情況是,2003年2月，移動業(yè)務(wù)收入超過了固網(wǎng)，2003年10月用戶數(shù)也超過了固網(wǎng), 年均用戶數(shù)增幅是固網(wǎng)的2倍。2005年前11個月，我國固定本地電話通話量和移動本地電話通話時長分別比去年同期增長0。1%和平33。9%，本地電話的移動化趨勢明顯。在 固定本地通話量中，傳統(tǒng)固定本地電話通話量為負(fù)增長。這主要是由于移動終端的個性化、便攜性造成的，它符合人們對通信、尤其是語音通信隨時隨地的要求，具有不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。特別是值得注意的是，隨著移動通信資費(fèi)價格的不斷降低，固話拆機(jī)現(xiàn)象愈演愈裂，如何搞好存量市場的保有已經(jīng)成為一個重要問題。不僅是固定電話拆機(jī)現(xiàn)象比較突出，而且小靈通、寬帶業(yè)務(wù)也都存在著類似的問題。

第三，IP業(yè)務(wù)對傳統(tǒng)話音業(yè)務(wù)的沖擊十分明顯。IP業(yè)務(wù)正在以遠(yuǎn)高于電話業(yè)務(wù)發(fā)展的速度增長，對電信的商務(wù)模式造成了破壞，且?guī)挕I(yè)務(wù)量的迅猛增長，并未使業(yè)務(wù)收入同步增長。據(jù)了解，全國2005年上半年IP通話量已占到整個長途通話量的45%，而收入只占27%(量、收都含移動業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)收入)，而固定傳統(tǒng)長途通話量降到了30%左右。IP分流是固網(wǎng)增量不增收的一個重要原因。

隨著業(yè)務(wù)成本的大幅壓縮，我們的許多增值產(chǎn)品無法讓用戶知道。而作為我們固網(wǎng)增值業(yè)務(wù)而言，是一個對宣傳的“強(qiáng)依賴”性產(chǎn)品。目前，全國固網(wǎng)增值業(yè)務(wù)整體下滑幅度比較大。就集團(tuán)北十省而言除了河南、山東兩省外，其它各省今年此項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展也一直處于一種負(fù)增長的態(tài)勢。所以我們必須從產(chǎn)品的整體推廣思路上想辦法、找出路。

2、目前存在的主要問題：

1）人力不足，專業(yè)人員更少；

2）合作分成的可行性有待探討： 在業(yè)務(wù)量較少時，合作伙伴沒有利益保證，很難維持持續(xù)的工作熱情；合作伙伴對于電信級服務(wù)品質(zhì)缺乏了解，很難保證電信級的服務(wù)質(zhì)量；對合作伙伴的控制力度比較小，合作伙伴退出時，無法做到無縫銜接。1.2客戶市場拓展

1、家庭客戶市場拓展中面臨的主要問題：

1）、體驗(yàn)用戶的挽留工作不到位，在體驗(yàn)期過后，超過85%的用戶拆除業(yè)務(wù)；

2）、營銷推廣方式單一，僅依靠部分大/商客戶去發(fā)展業(yè)務(wù)，帶動業(yè)務(wù)增長；

3）、宣傳欠缺，導(dǎo)致用戶對業(yè)務(wù)功能不了解。

2、集團(tuán)客戶市場拓展中面臨的主要問題：

目前針對集團(tuán)客戶開展了企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)專線、大客戶VPN、寬帶商務(wù)、寶視通、企業(yè)郵箱等業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)專線目前主要針對中小型企業(yè)、院校。大客戶VPN業(yè)務(wù)主要針對社保行業(yè)、教育系統(tǒng)。從發(fā)展情況來看市場占有率與電信接近，但還需加強(qiáng)品牌建設(shè)增加市場占有率。寬帶商務(wù)、企業(yè)郵箱、寶視通業(yè)務(wù)主要針對政府、企事業(yè)單位、大型企業(yè)等，目前該用戶群體仍是中國電信傳統(tǒng)市場，中國聯(lián)通對該市場拓展還相對遲緩，客戶對以上產(chǎn)品的品牌優(yōu)勢還認(rèn)識不足，對此我們需適當(dāng)調(diào)整市場拓展策略、加強(qiáng)市場拓展的手段和責(zé)任。

二、市場業(yè)務(wù)規(guī)劃 1.業(yè)務(wù)發(fā)展

1.3 固網(wǎng)業(yè)務(wù)

嘗試打造寬帶產(chǎn)業(yè)價值鏈，聯(lián)合ICP/ISP和終端設(shè)備制造商，推動終端設(shè)備和寬帶服務(wù)的捆綁銷售；

加大與廣電的合作，大力發(fā)展CMTS方式進(jìn)行寬帶接入，完善拓展代理體系，共同做大利潤空間。

2.客戶市場拓展

不同的增值業(yè)務(wù)，或是同一增值業(yè)務(wù)在其生命周期的不同階段，必須采取不同的傳播策略，以達(dá)到不同的目的。

1、積累原始客戶群（針對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的誕生階段）

通過凐選合適的目標(biāo)客戶群體，并通過正確的渠道，傳播準(zhǔn)確的信息，使?jié)撛诳蛻袅私獠⒆龀鰶Q定，從而轉(zhuǎn)為客戶。這是積累原始客戶的最傳統(tǒng)的做法。但關(guān)鍵是業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）對客戶有一定的可用性（粘性），客戶不會購買一次后使永遠(yuǎn)不再使用。

2、擴(kuò)大使用者的范圍（針對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的成長階段）

在既有客戶群體的基礎(chǔ)上，通過合適的營銷推廣手段，新增新的客戶，鞏固原有的客戶群體，保證客戶基數(shù)不斷壯大。

3、擴(kuò)大在用者的使用機(jī)會（針對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的成熟期）

主要對現(xiàn)有的客戶群采取的傳播策略。

買者本來會正常購買使用該業(yè)務(wù)（產(chǎn)品），通過一定的誘 因，促使其購買（使用）更多，甚至購買超過他本身消耗得完的數(shù)量。

買者購買后并無負(fù)罪感，因?yàn)槟闶顾M(fèi)得更加舒服。

4、強(qiáng)化誘惑，引發(fā)消費(fèi)（針對沖動型消費(fèi)者）對于沖動消費(fèi)型的業(yè)務(wù)——如娛樂類業(yè)務(wù)

以強(qiáng)有力的因素訊速激發(fā)其購買欲望，達(dá)到一定閥值時，促成其購買行為

事后購買者可能有后悔的感覺，因?yàn)闃I(yè)務(wù)對其來說屬于可有可無的，非必需的。

5、維持繼續(xù)使用（針對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的衰退期）

通過一定的訴求，培養(yǎng)客戶對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的情感，使其不舍得丟棄；或是通過在業(yè)務(wù)（服務(wù)）中加入新的內(nèi)容要素，增加客戶價值，同時通過傳播告知原有客戶，使其維持使用。

2.2 家庭客戶市場

目前家庭客戶寬帶業(yè)務(wù)保持高速發(fā)展，用戶增長率為37.9%，2M以上速率用戶數(shù)達(dá)到總用戶數(shù)14.8%，收入增長率為46%。集團(tuán)客戶寬帶業(yè)務(wù)保持收入較快增長，用戶增長率為46.6%，收入增長率為10.7%。

以寬帶業(yè)務(wù)為主，融合固話和手機(jī)業(yè)務(wù)，城鎮(zhèn)市場推出“固話+寬帶+手機(jī)”的捆綁業(yè)務(wù)。農(nóng)村市場主打“電腦+寬帶+手機(jī)”的捆綁業(yè)務(wù)，在資費(fèi)上給予優(yōu)惠。具體活動安排如下：

1、開展“百企萬店 百鄉(xiāng)萬村”固話、寬帶增值業(yè)務(wù)形象專項(xiàng)活 動

將我們的固話、寬帶等增值業(yè)務(wù)打包推向農(nóng)村市場。在業(yè)務(wù)宣傳推廣初期，印制業(yè)務(wù)介紹的小冊子，發(fā)展簽約用戶，每月對簽約用戶進(jìn)行抽獎，獎勵農(nóng)用車。在業(yè)務(wù)發(fā)展期，將該業(yè)務(wù)納入新農(nóng)村電話套餐必選包中，借助新農(nóng)村電話的推廣

2、針對公眾用戶納入套餐必選包

各市分公司可將業(yè)務(wù)納入靈通套餐、親情1+、大眾電話等各類組合業(yè)務(wù)套餐可選或者必選包中；

同時對用戶進(jìn)行詳細(xì)分析，根據(jù)用戶ARPU值、年齡段、客戶類型等進(jìn)行區(qū)格，打包推廣；

利用自身渠道加大聲業(yè)務(wù)宣傳； 作好用戶篩選，進(jìn)行主動營銷。

2.3 集團(tuán)客戶市場

1、重點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)：

寬帶互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)將作為集團(tuán)客戶下一步的重點(diǎn)營銷業(yè)務(wù)。1）、黨政軍類：目前該客戶群體基本為電信傳統(tǒng)市場，我們未來將針對此類用戶特點(diǎn)，主要在大客戶VPN、寶視通業(yè)務(wù)方面對其進(jìn)行宣傳和溝通。

2）、中小型企業(yè)類: 企業(yè)內(nèi)部有大量的通信終端，多數(shù)以PSTN方式進(jìn)行語音通信，充分利用接入資源，實(shí)施“寬帶+固話”優(yōu)惠捆綁營銷，大力拓展集團(tuán)客戶寬帶接入；利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)資源，為客戶提供全業(yè)務(wù)解決方案。3）、大型企業(yè)類: 此類客戶在收入方面將作為我們創(chuàng)收的重點(diǎn)，主要在企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)專線、寬帶商務(wù)、企業(yè)郵箱業(yè)務(wù)方面對其進(jìn)行宣傳，增加我們此類客戶群的市場占有率。

4）、金融類：次類用戶群目前基本為電信傳統(tǒng)市場，但此類用戶將是未來集團(tuán)客戶收入穩(wěn)定的重要客戶群體，所以我們未來將以優(yōu)惠對其進(jìn)行大客戶VPN、互聯(lián)網(wǎng)專線業(yè)務(wù)方面的營銷策略。

2、客戶營銷策略

1）、集團(tuán)客戶市場細(xì)分，對目前集團(tuán)客戶市場的現(xiàn)狀進(jìn)行盤點(diǎn)，鎖定高價值客戶群體；

2）、對集團(tuán)客戶進(jìn)行分層分級，對服務(wù)資源與客戶價值合理配臵；

3）、信息化業(yè)務(wù)細(xì)分，對目前公司能夠提供的產(chǎn)品、已經(jīng)提供的產(chǎn)品、未能滿足客戶需求但是必須研發(fā)的產(chǎn)品進(jìn)行現(xiàn)狀盤點(diǎn)；

4）、加強(qiáng)營銷服務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)多渠道服務(wù)，并且有建設(shè)完善的服務(wù)流程，提高營銷服務(wù)能力；

5）、提升集團(tuán)信息化業(yè)務(wù)拓展能力，包括人員素質(zhì)提升、宣傳策劃、體驗(yàn)營銷等。

第三篇：新農(nóng)村規(guī)劃要求

2006—2007年北京市村莊規(guī)劃 編制工作方法和成果要求（暫行）

（2006年11月）第一章 目的和指導(dǎo)思想

1.1目的

貫徹落實(shí)以人為本、全面協(xié)調(diào)可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀，按照生產(chǎn)發(fā)展、生活寬裕、鄉(xiāng)風(fēng)文明、村容整潔、管理民主的要求，本著科學(xué)規(guī)劃、有序推進(jìn)的原則，為有效指導(dǎo)試點(diǎn)村規(guī)劃編制和規(guī)范規(guī)劃成果，特制定《2006—2007村莊規(guī)劃編制工作方法和成果要求》。(以下簡稱《要求》)1.2指導(dǎo)思想

1.2.1貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于《北京城市總體規(guī)劃（2004－2020年）》批復(fù)精神。

1.2.2堅(jiān)持建設(shè)資源節(jié)約型和生態(tài)保護(hù)型社會的原則，保障構(gòu)建和諧社會總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

1.2.3正確處理好新農(nóng)村建設(shè)與工業(yè)化、城市化、城鎮(zhèn)化快速發(fā)展之間的關(guān)系，合理把握新農(nóng)村建設(shè)時代發(fā)展的特征和規(guī)律。

1.2.4堅(jiān)持與北京發(fā)展實(shí)際相結(jié)合，注重實(shí)效，量力而行，突出鄉(xiāng)村特色、地方特色和民族特色。

1.2.5正確處理好新農(nóng)村建設(shè)中農(nóng)民的主體地位與政府服務(wù)引導(dǎo)作用的關(guān)系。

1.2.6結(jié)合各區(qū)縣實(shí)際情況，有計(jì)劃、有步驟、分階段進(jìn)行。

1.2.7主要指導(dǎo)文件

《中共中央國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》

《中國共產(chǎn)黨第十六屆中央委員會第五次全體會議公報(bào)》

《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃的建議》

《建設(shè)部關(guān)于村莊整治工作的指導(dǎo)意見》

《中共北京市委關(guān)于制定北京市國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃的建議》

1.3適用范圍及編制單位

1.3.1對納入2006-2007市財(cái)政支持的350個村莊規(guī)劃，須依照《要求》進(jìn)行規(guī)劃編制工作，并完成相應(yīng)的規(guī)劃成果。

1.3.2編制村莊建設(shè)規(guī)劃的設(shè)計(jì)單位須具有相應(yīng)的規(guī)劃編制資質(zhì)。

1.4分類指導(dǎo)

按照分類指導(dǎo)的原則，不同類型的村莊在規(guī)劃期內(nèi)應(yīng)采取不同的發(fā)展模式，主要分為兩種情況：一是側(cè)重保障和滿足村莊基本公共設(shè)施，進(jìn)行村莊整治；二是側(cè)重改善和提高村莊生活和生產(chǎn)條件，進(jìn)行適度建設(shè)和有機(jī)更新。

保留發(fā)展型的村莊規(guī)劃編制可側(cè)重適度建設(shè)與整治相結(jié)合或整治為主，以引導(dǎo)各項(xiàng)規(guī)劃建設(shè)的實(shí)施；遠(yuǎn)期城鎮(zhèn)化整理型、逐步遷建型和引導(dǎo)遷建型的村莊規(guī)劃應(yīng)側(cè)重整治為主，在村莊城鎮(zhèn)化和遷建前保證村莊交通、市政、公共服務(wù)設(shè)施等基本的生活條件和服務(wù)水平；近期城鎮(zhèn)化整理型、近期遷建型的村莊不宜再編制村莊規(guī)劃，其村莊遷建計(jì)劃應(yīng)納入地方政府險(xiǎn)村搬遷計(jì)劃和城鎮(zhèn)近期建設(shè)計(jì)劃。

第二章 規(guī)劃依據(jù)和原則

2.1規(guī)劃依據(jù)

村莊規(guī)劃的編制應(yīng)充分研究上位規(guī)劃的要求，結(jié)合村莊現(xiàn)實(shí)情況，對村莊的近期發(fā)展提出原址保留、適度發(fā)展以及引導(dǎo)遷建等整體規(guī)劃策略，以決定村莊近期建設(shè)項(xiàng)目的投入力度和投入方式，避免不必要的建設(shè)浪費(fèi)。應(yīng)以下列有關(guān)規(guī)劃法律、法規(guī)和正式規(guī)劃文件作為規(guī)劃編制的依據(jù)：

2.1.1《北京城市總體規(guī)劃（2004年－2020年）》 2.1.2《東西部發(fā)展帶協(xié)調(diào)規(guī)劃》

2.1.3《北京市限制建設(shè)區(qū)規(guī)劃》（階段性成果）2.1.4《北京市村莊體系規(guī)劃》（階段性成果）2.1.5《新城規(guī)劃》 2.1.6《鄉(xiāng)鎮(zhèn)域總體規(guī)劃》 2.1.7《村鎮(zhèn)規(guī)劃編制辦法》 2.1.8《村鎮(zhèn)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)》

2.1.9《村莊和集鎮(zhèn)規(guī)劃建設(shè)管理?xiàng)l例》 2.2規(guī)劃原則

村莊規(guī)劃編制應(yīng)在充分調(diào)研現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，結(jié)合（新城）城市總體規(guī)劃和區(qū)縣土地利用總體規(guī)劃的要求，分析村莊發(fā)展有利因素和限制條件，因地制宜提出村莊社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展、村莊用地布局、近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃和住宅單體設(shè)計(jì)等方面的規(guī)劃內(nèi)容。主要規(guī)劃原則：

2.2.1本著農(nóng)民自愿的原則，充分考慮農(nóng)民的切身利益和發(fā)展要求。大力發(fā)展宜農(nóng)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)民增收。

2.2.2統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展，與城市規(guī)劃近遠(yuǎn)期發(fā)展相協(xié)調(diào)，避免投資浪費(fèi)。

2.2.3嚴(yán)格保護(hù)耕地，保護(hù)好生態(tài)環(huán)境，合理布局，集

約發(fā)展。充分與土地利用規(guī)劃相銜接。規(guī)劃建設(shè)充分體現(xiàn)“節(jié)地、節(jié)能、節(jié)水、節(jié)材”原則。

2.2.4因地制宜，量力而行，防止大拆大建，在統(tǒng)一規(guī)劃的指導(dǎo)下穩(wěn)步推進(jìn)村莊各項(xiàng)建設(shè)。

第三章 規(guī)劃主要內(nèi)容和編制要求

3.1村莊規(guī)劃應(yīng)主要包括以下五個方面的內(nèi)容 3.1.1村莊現(xiàn)狀調(diào)研

對村莊人口、耕地、建設(shè)用地、基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、公共服務(wù)、住房等方面進(jìn)行現(xiàn)狀調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)村莊發(fā)展建設(shè)中的問題，為村莊規(guī)劃提供基礎(chǔ)資料。

3.1.2村域和村莊規(guī)劃

村域規(guī)劃主要解決村域范圍的土地使用、對外交通和產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間布局問題，村莊用地規(guī)劃應(yīng)本著集約利用土地的原則，在村莊范圍內(nèi)對建設(shè)用地進(jìn)行合理規(guī)劃布局，重點(diǎn)做好公共服務(wù)設(shè)施、市政基礎(chǔ)設(shè)施的規(guī)劃。

3.1.3村莊產(chǎn)業(yè)規(guī)劃

對村莊的產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、目標(biāo)提出近遠(yuǎn)期的發(fā)展策略以及具體落實(shí)措施，并與空間布局進(jìn)行有效的銜接。應(yīng)在規(guī)劃成果中單獨(dú)成章。

3.1.4近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃

加大各級政府的投入力度，與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)，本著農(nóng)民自愿，以滿足多數(shù)農(nóng)民合理的實(shí)際需求為目的，對涉及村莊近期建設(shè)的道路、市政、環(huán)境綠化等項(xiàng)目進(jìn)行總體合理選址布局，協(xié)調(diào)相關(guān)專項(xiàng)規(guī)劃設(shè)計(jì)。

3.1.5農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)

根據(jù)各村情況和發(fā)展需要，設(shè)計(jì)符合農(nóng)民需求、有地方特色的多樣化農(nóng)村住宅。

3.2村莊規(guī)劃的工作底圖要求

村域范圍的用地規(guī)劃圖紙比例應(yīng)為1:10000，村莊范圍的用地規(guī)劃和近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃的圖紙比例應(yīng)為1:2000或1：1000。根據(jù)實(shí)際情況，除地形圖外也可使用較新的航空影像圖作為輔助工作底圖。

3.3現(xiàn)狀調(diào)查與分析的要點(diǎn)

現(xiàn)狀調(diào)查與分析是村莊規(guī)劃的基礎(chǔ)工作和重要環(huán)節(jié)，該階段的工作將直接影響到最后的規(guī)劃成果質(zhì)量，應(yīng)深入基層，與當(dāng)?shù)卮迕癯浞纸涣?，切?shí)掌握一手資料，科學(xué)做好調(diào)查、分析和統(tǒng)計(jì)工作。

3.3.1現(xiàn)狀調(diào)查

充分調(diào)查了解村莊的基本情況，主要包括人口、經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、用地布局、配套設(shè)施、歷史文化等內(nèi)容。必須進(jìn)行現(xiàn)場踏勘，同時可采取專題座談、入戶訪談、發(fā)放問卷等具體調(diào)查方式，應(yīng)充分與村莊規(guī)劃的內(nèi)容相結(jié)合。

3.3.2問題分析

以問題為導(dǎo)向，分析農(nóng)村最急迫解決的發(fā)展矛盾，注意結(jié)合當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)社會現(xiàn)實(shí)情況，重點(diǎn)放在產(chǎn)業(yè)發(fā)展、配套公共服務(wù)設(shè)施和市政基礎(chǔ)設(shè)施、用地布局等方面。

3.3.3規(guī)劃構(gòu)想

在現(xiàn)狀調(diào)查與分析之后，提出解決問題的粗略想法，與當(dāng)?shù)馗刹咳罕姾陀嘘P(guān)政府部門充分交換意見，聽取各方意見修改完善規(guī)劃構(gòu)想。

3.4現(xiàn)狀調(diào)查與分析的具體內(nèi)容（可根據(jù)村莊具體情況參考選用）

3.4.1村莊背景情況：周圍關(guān)系，自然條件，地質(zhì)條件，歷史沿革等。

3.4.2社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展：產(chǎn)業(yè)發(fā)展，人均年收入，收入構(gòu)成，村集體企業(yè)，出租土地廠房，解決本村勞動力情況，村民福利（對兒童、老人、五保戶的特殊照顧等措施）。

3.4.3人口勞動力：人口數(shù)量，人口結(jié)構(gòu)，勞動力，就業(yè)安臵，教育，人口變化情況等。

3.4.4用地及房屋：村域用地現(xiàn)狀（包括村莊建設(shè)用地和各種農(nóng)用地），村莊建設(shè)用地現(xiàn)狀，閑臵地情況，房屋建筑質(zhì)量（建筑年代）、建筑高度，空臵房屋情況等。

3.4.5道路市政：現(xiàn)狀道路情況，機(jī)動車、農(nóng)用車普及情況，停車管理，飲用水達(dá)標(biāo)，黑水（廁所沖水）、灰水（洗漱污水）和雨水的收集處理，供電，電信，網(wǎng)絡(luò)，有線電視，采暖方式，燃料來源，垃圾收集處理。

3.4.6公共服務(wù)配套：商業(yè)設(shè)施，文化站，閱覽室，醫(yī)療室，中小學(xué)、托幼，敬老院，公共活動場所，公園，健身場地，公共廁所，公共浴室等。

3.4.7歷史文化保護(hù)：歷史文化和地方特色（古建筑、近現(xiàn)代建筑等文物古跡、古樹、民俗文化等非物質(zhì)文化遺產(chǎn)）。

3.4.8其它：村民住房型式和施工方式、室內(nèi)裝修、家電設(shè)備、建設(shè)成本，村風(fēng)民俗，民主管理公共事務(wù)，村民合作組織等。

3.4.9現(xiàn)狀照片：除拍攝上述場地、建筑、設(shè)施的照片外，還應(yīng)拍攝村民活動、民風(fēng)民俗、座談訪談會、入戶調(diào)查、現(xiàn)場工作場景等。

3.4.10相關(guān)規(guī)劃情況：鄉(xiāng)鎮(zhèn)域規(guī)劃，村莊體系規(guī)劃，村莊發(fā)展規(guī)劃設(shè)想，有關(guān)的專項(xiàng)規(guī)劃，歷史上進(jìn)行過的村莊改造項(xiàng)目等。

3.5村莊規(guī)劃編制的要點(diǎn)

3.5.1 村莊規(guī)劃應(yīng)主要以行政村為單位編制，范圍包括整個村域，如按照村莊體系規(guī)劃需要合村并點(diǎn)的多村規(guī)劃，其規(guī)劃范圍也應(yīng)包括合并后的全部村域。

3.5.2村莊規(guī)劃應(yīng)在新城規(guī)劃、鄉(xiāng)鎮(zhèn)域規(guī)劃、土地利用規(guī)劃等有關(guān)規(guī)劃的指導(dǎo)下，對村莊的產(chǎn)業(yè)發(fā)展、用地布局、道路市政設(shè)施、公共配套服務(wù)等進(jìn)行綜合規(guī)劃，規(guī)劃編制要因地制宜，有利生產(chǎn)，方便生活，合理安排，改善村莊的生產(chǎn)、生活環(huán)境，要兼顧長遠(yuǎn)與近期，考慮當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)水平。

3.5.3統(tǒng)籌用地布局，積極推動用地整合。村莊規(guī)劃人口規(guī)模的增加應(yīng)以自然增長為主，人口機(jī)械增長不能作為核定規(guī)劃建設(shè)用地的依據(jù)。用地布局應(yīng)以節(jié)約和集約發(fā)展為指導(dǎo)思想，村莊建設(shè)用地應(yīng)盡量利用現(xiàn)狀建設(shè)用地、棄臵地、坑洼地等，遠(yuǎn)期規(guī)劃農(nóng)村人均綜合建設(shè)用地控制在150平方米以內(nèi)。

3.5.4村莊規(guī)劃重點(diǎn)規(guī)劃好公共服務(wù)設(shè)施規(guī)劃、道路交通規(guī)劃、市政基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃、環(huán)境衛(wèi)生設(shè)施規(guī)劃等內(nèi)容。

3.5.5合理保護(hù)和利用當(dāng)?shù)刭Y源，尊重當(dāng)?shù)匚幕蛡鹘y(tǒng)，充分體現(xiàn)“四節(jié)”原則，大力推廣節(jié)能新技術(shù)。

3.6村莊規(guī)劃編制的具體內(nèi)容

3.6.1人口及產(chǎn)業(yè)發(fā)展：人口規(guī)模預(yù)測，建設(shè)用地規(guī)模，宜農(nóng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，勞動力安臵計(jì)劃。

3.6.2用地布局規(guī)劃：村域范圍的用地規(guī)劃，產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間布局和自然生態(tài)環(huán)境保護(hù)，村莊范圍的建設(shè)用地規(guī)劃，居住區(qū)、產(chǎn)業(yè)區(qū)、公共服務(wù)設(shè)施用地布臵。

3.6.3道路交通規(guī)劃：村莊道路系統(tǒng)和道路寬度，停車設(shè)施，公交車站布臵等。

3.6.4市政規(guī)劃：供電，電信，上水，下水（雨水管溝，小型污水處理設(shè)施），沖水廁所、三格式霧化處理廁所，燃?xì)猓簹?、沼氣、秸稈氣化）解決方案，供暖節(jié)能方案等。

3.6.5公共服務(wù)設(shè)施規(guī)劃：行政管理，教育設(shè)施，醫(yī)療衛(wèi)生，文化娛樂，商業(yè)服務(wù)，集貿(mào)市場。

3.6.6綠化景觀規(guī)劃：村莊景觀（對景）、景點(diǎn)規(guī)劃，保護(hù)有歷史文化價值的建筑物、歷史遺存和古樹名木。

3.6.7防災(zāi)及安全：針對可能出現(xiàn)的災(zāi)害提出可行的安全防范措施。

3.7村莊產(chǎn)業(yè)規(guī)劃編制的要點(diǎn)

3.7.1因地制宜，分析村莊發(fā)展的現(xiàn)實(shí)條件，預(yù)測村莊宜農(nóng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景。

3.7.2確定村莊發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和輔助產(chǎn)業(yè)，推進(jìn)“一村一品”，做出多種可行性方案比較。

3.7.3對一些村莊不適宜發(fā)展的產(chǎn)業(yè)，提出限制性布局措施。

3.7.4提出規(guī)劃實(shí)施的多種參考方案，包括明確資金投入的方向、重點(diǎn)、績效和時序等。

3.8近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃的要點(diǎn)

為指導(dǎo)村莊在近期解決當(dāng)前面臨的急迫問題，在充分調(diào)研和尊重農(nóng)民意愿的基礎(chǔ)上編制近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃。

3.8.1優(yōu)先解決農(nóng)村最急迫要求改善的方面，區(qū)分輕重緩急，突出建設(shè)重點(diǎn)。

3.8.2重點(diǎn)加強(qiáng)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和完善公共服務(wù)設(shè)施配套。

3.8.3在政府投入和村集體經(jīng)濟(jì)可以承受的范圍內(nèi)，不搞形象工程，防止大拆大建。

3.8.4考慮近遠(yuǎn)期建設(shè)結(jié)合，避免與今后城市建設(shè)矛盾造成投資浪費(fèi)。

3.8.5應(yīng)是近期能夠完成的項(xiàng)目。

3.8.6近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃應(yīng)落實(shí)建設(shè)的場站用地、主干管網(wǎng)大致走向、站點(diǎn)分布，配合必要的圖紙表示，以表格匯總量化結(jié)果并估算投資，其中重點(diǎn)項(xiàng)目之外的投資（如產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目、大型交通市政設(shè)施等）可以單獨(dú)列出并分類標(biāo)識，區(qū)分政府主導(dǎo)投入與市場引資投入的項(xiàng)目。

3.9近期建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃的具體內(nèi)容 3.9.1產(chǎn)業(yè)發(fā)展 3.9.2道路交通 3.9.3安全飲用水 3.9.4排污和改廁 3.9.5垃圾收集處理 3.9.6公共服務(wù)設(shè)施 3.9.7綠化美化環(huán)境 3.9.8其它項(xiàng)目

3.10農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)的要點(diǎn)

3.10.1農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)應(yīng)在現(xiàn)有宅基地面積標(biāo)準(zhǔn)下，充分考慮農(nóng)村生活習(xí)慣，提高土地使用效率，設(shè)計(jì)出功能合理的院落空間和房屋功能布局。

3.10.2農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)應(yīng)盡量采用當(dāng)?shù)夭牧?，建筑形式?yīng)與地區(qū)環(huán)境和現(xiàn)狀村莊面貌相互協(xié)調(diào)。

3.10.3農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)應(yīng)考慮當(dāng)?shù)噩F(xiàn)有成熟的施工做法，采取科學(xué)合理的工程措施以保證房屋安全。

3.10.4在外墻保溫、室內(nèi)供暖、照明通風(fēng)、水電布線等方面提供科學(xué)合理、節(jié)能環(huán)保的做法。

3.10.5農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)應(yīng)考慮現(xiàn)實(shí)需要、經(jīng)濟(jì)水平和未來發(fā)展，預(yù)留用地并留有建筑分期實(shí)施的條件，避免大拆大建帶來的浪費(fèi)。

3.11農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)的具體內(nèi)容 3.11.1住宅設(shè)計(jì) 3.11.2院落設(shè)計(jì)

3.11.3建筑構(gòu)造設(shè)計(jì)：外墻屋頂保溫、吊炕等。3.11.4新能源使用：太陽能、沼氣、生物質(zhì)等。3.12村莊規(guī)劃編制過程中的溝通和協(xié)調(diào)

村莊規(guī)劃應(yīng)按照《要求》展開編制。在規(guī)劃編制過程中，應(yīng)自始至終充分尊重農(nóng)民意愿，充分學(xué)習(xí)和吸取當(dāng)?shù)馗刹俊⑷罕婈P(guān)于發(fā)展經(jīng)濟(jì)、村莊建設(shè)、風(fēng)俗習(xí)慣的有益做法和經(jīng)驗(yàn)。按照有關(guān)工作計(jì)劃，分階段向村、鎮(zhèn)、區(qū)各級政府進(jìn)行匯報(bào)、聽取意見，并由區(qū)政府有關(guān)主管部門組織與其它相關(guān)專業(yè)部門的溝通與協(xié)調(diào)，綜合各方意見進(jìn)行修改完善。

3.13村莊規(guī)劃的公示

3.13.1規(guī)劃方案完成后，規(guī)劃編制單位應(yīng)以簡單明了的表達(dá)方式將村莊規(guī)劃向村民進(jìn)行公示，建議以展板形式，主要內(nèi)容集中于2－3塊展板，內(nèi)容通俗易懂，聽取村民的意見，便于村民理解。

3.13.2村莊規(guī)劃最終成果應(yīng)根據(jù)大多數(shù)村民的合理意見進(jìn)行修改完善，并最終取得村民代表大會的同意。最終上報(bào)規(guī)劃成果必須附有加蓋村集體公章的書面意見。

3.13.3 為便于今后編制完成村莊規(guī)劃的村民對規(guī)劃成果和地形圖的使用，須向村委會提供最終規(guī)劃成果，包括紙制1：2000比例現(xiàn)狀圖和地形圖2套，A3成果裝訂成冊2套和電子文件光盤1套。

3.14圖紙要求 3.14.1現(xiàn)狀和分析圖 3.14.1.1村莊區(qū)位圖

3.14.1.2相關(guān)上位規(guī)劃圖（如鄉(xiāng)鎮(zhèn)域總體規(guī)劃）3.14.1.3村域土地使用現(xiàn)狀圖（1:10000）3.14.1.4村莊土地使用現(xiàn)狀圖（1:2000）3.14.1.5其它 3.14.2規(guī)劃圖

3.14.2.1村域發(fā)展規(guī)劃圖（應(yīng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)發(fā)展布局）（1:10000）

3.14.2.2村莊建設(shè)規(guī)劃圖（1:2000）

3.14.2.3村域道路交通規(guī)劃圖（可結(jié)合村莊道路交通規(guī)劃圖）

3.14.2.4村莊公共服務(wù)設(shè)施規(guī)劃圖（包括行政管理、文化體育、教育科技、醫(yī)療衛(wèi)生、郵電金融、商業(yè)服務(wù)、市政公用、集貿(mào)市場等。重點(diǎn)保障公益型公共設(shè)施，指行政管理、文化體育、教育科技、醫(yī)療衛(wèi)生、市政公用等?？筛鶕?jù)實(shí)際情況選取有關(guān)內(nèi)容）

3.14.2.5村莊市政設(shè)施規(guī)劃圖（包括供水、排水、供電、電信、廣電、能源利用、環(huán)境衛(wèi)生、防災(zāi)減災(zāi)、豎向等。重點(diǎn)供水、排水、環(huán)境衛(wèi)生、防災(zāi)減災(zāi)等?？筛鶕?jù)實(shí)際情況選取有關(guān)內(nèi)容）

3.14.2.6村莊綠化景觀規(guī)劃圖 3.14.2.7歷史文化保護(hù)規(guī)劃圖

（3.14.2.4—3.14.2.7，圖紙可適當(dāng)合并）3.14.2.8其它

3.14.3近期建設(shè)項(xiàng)目有關(guān)規(guī)劃圖紙

3.14.3.1近期產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃圖

3.14.3.2近期村域用地發(fā)展規(guī)劃圖（可與上圖合并）3.14.3.3近期村莊建設(shè)用地規(guī)劃圖 3.14.3.4近期道路建設(shè)規(guī)劃圖 3.14.3.5近期供水規(guī)劃圖 3.14.3.6近期排水規(guī)劃圖 3.14.3.7近期垃圾收集規(guī)劃圖 3.14.3.8近期環(huán)境整治規(guī)劃圖 3.14.3.9近期公共服務(wù)設(shè)施規(guī)劃圖（3.14.3.5—3.14.3.9，圖紙可適當(dāng)合并）3.14.3.10其它

3.14.4農(nóng)村住宅設(shè)計(jì)有關(guān)圖紙 3.14.4.1庭院平面（1:100）3.14.4.2住宅平面（1:50）3.14.4.3住宅立面（1:50）3.14.4.4住宅剖面（1:50）

3.14.4.5建筑局部構(gòu)造大樣圖（可根據(jù)實(shí)際情況選畫）

3.14.4.6表現(xiàn)院落與住宅的透視圖（表現(xiàn)形式不限）3.14.4.7其它 3.15附表要求

3.15.1村莊現(xiàn)狀、規(guī)劃、近期規(guī)劃土地使用平衡表 3.15.2近期改造及新建項(xiàng)目及造價估算表（參照附件10）

3.15.3現(xiàn)狀情況調(diào)查表（參照附件11）

3.16村莊規(guī)劃用地分類和制圖標(biāo)準(zhǔn)（參照附件12）

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第四篇：存款滾動實(shí)施細(xì)則

存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查實(shí)施細(xì)則

第一條 為加強(qiáng)*的存款風(fēng)險(xiǎn)管理，保護(hù)存款人的合法權(quán)益，有效防范外部欺詐、盜竊以及內(nèi)部挪用客戶存款和其他涉及存款人的案件和糾紛，根據(jù)*有關(guān)要求，結(jié)合*實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查是內(nèi)控制度的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。

第三條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查范圍是*，檢查對象是營業(yè)機(jī)構(gòu)對公結(jié)算賬戶、同業(yè)存放款項(xiàng)和個人存款以及銀行卡等各類存款賬戶中核算的本幣存款。

第四條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查以季度為周期持續(xù)滾動進(jìn)行，每季度首月對上季度的存款進(jìn)行檢查。對本周期末檢查到的存款，應(yīng)當(dāng)在下一個周期繼續(xù)滾動檢查。

第五條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查由*統(tǒng)一組織實(shí)施，不得由營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員自行檢查或由本機(jī)構(gòu)人員換崗檢查代替。檢查組由*任組長，*部門具體實(shí)施，其他部門配合。

第六條 存款滾動式檢查制度不能替代業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)管理職責(zé)對業(yè)務(wù)條線的專業(yè)常規(guī)檢查。各級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)，分工協(xié)作。

（一）*部門的職責(zé)是組織人員進(jìn)行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查工作，對檢查問題進(jìn)行確認(rèn)，匯總檢查報(bào)告、報(bào)表，并對檢查結(jié)果予以通報(bào)。

（二）*部門的職責(zé)是制定和完善對公存款、同業(yè)存款、開銷賬戶、對賬管理、事后監(jiān)督檢查、個人賬戶存款、業(yè)務(wù)授權(quán)等管理制定，并開展日常檢查。配合存款檢查工作。

（三）*部門的職責(zé)是對檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理薄弱環(huán)節(jié)與有關(guān)部門擬定補(bǔ)救和完善措施，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（四）*部門的職責(zé)是對大額存款、優(yōu)先檢查存款賬戶、重點(diǎn)關(guān)注賬戶進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選提供技術(shù)保障和支持，并實(shí)時提供可疑信息。

第七條 各*部門要按檢查周期組織人員對*的檢查結(jié)果進(jìn)行檢查，抽查面必須達(dá)到轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的100%。

第八條 *部門要按檢查周期組織人員對*的檢查結(jié)果進(jìn)行抽查，抽查面不低于轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的30%。

對公結(jié)算（同業(yè)存放款項(xiàng)）賬戶的檢查內(nèi)容為：

（一）開戶、銷戶、變更賬戶手續(xù)是否符合規(guī)定；

（二）賬戶大額資金轉(zhuǎn)入后是否短期內(nèi)轉(zhuǎn)出；

（三）賬戶是否長期未用，而短期內(nèi)頻繁發(fā)生大額交易；

（四）賬戶大額取現(xiàn)是否提前預(yù)約；

（五）賬戶大額取現(xiàn)是否經(jīng)主管授權(quán)、是否經(jīng)有權(quán)審批人審批；

（六）是否嚴(yán)格執(zhí)行利率政策，利息計(jì)算和入賬是否正確及時；

（七）賬戶大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)出用途是否在企業(yè)經(jīng)營范圍之內(nèi)；

（八）是否對客戶定期發(fā)送對賬單、換人核對內(nèi)外帳、逐筆勾對流水賬，并及時查清和處理未達(dá)賬項(xiàng)；

（九）是否實(shí)行事后監(jiān)督制度。第十條 個人存款賬戶的檢查內(nèi)容為：

（一）賬戶開立是否符合實(shí)名制規(guī)定，對個人大額存款是否核實(shí)存款人身份證件留存身份證號碼及聯(lián)系方式，如為代理的是否同是核對代理人的身份證件并留存其身份證件號碼及聯(lián)系方式；

（二）個人大額取現(xiàn)是否提前預(yù)約；

（三）個人大額取現(xiàn)是否分級授權(quán)審批并登記；

（四）辦理抹賬、補(bǔ)賬、沖賬、掛失（解掛）、查詢、凍結(jié)（解凍）、扣劃等特殊業(yè)務(wù)，是否經(jīng)授權(quán)人、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)；

（五）是否正確使用利率檔次準(zhǔn)確計(jì)算利息；

（六）是否實(shí)行事后監(jiān)督制度。第十一條 銀行卡存款的檢查內(nèi)容為：

（一）銀行卡申領(lǐng)、發(fā)放、掛失、銷戶是否符合規(guī)定；

（二）銀行卡存款資金來源是否符合規(guī)定；

（三）銀行卡轉(zhuǎn)賬取款、提現(xiàn)是否符合規(guī)定；

（四）是否實(shí)行事后監(jiān)督制度。

第十二條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查時，對大額存款要優(yōu)先檢查。大額存款的金額下限，由**根據(jù)自身的實(shí)際情況確定，但對公結(jié)算賬戶一般不高于50萬元、個人存款賬戶一般不高于5萬元，可視不同時期由*視情況調(diào)整。

第十三條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查時，對異常變動存款賬戶優(yōu)先詳細(xì)檢查并采取適當(dāng)方式逐戶核實(shí)。存款異常變動賬戶包括但不限于：

（一）大收大付的存款賬戶。收付單筆金額在50萬元以上的對公存款或者5萬元以上的存款。

（二）短期內(nèi)新增頻繁收付的存款賬戶。一月內(nèi)頻繁辦理相同或相近金額收付業(yè)務(wù)的賬戶。

（三）整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵钯~戶。

（四）賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的存款賬戶。

第十四條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查時，對重點(diǎn)賬戶存款應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注并優(yōu)先詳細(xì)檢查和采取適當(dāng)方式逐戶核實(shí)。重點(diǎn)賬戶包括但不限于：

（一）開戶手續(xù)或收付款手續(xù)有暇疵的賬戶。

（二）未經(jīng)審批辦理抹賬、掛失等特殊業(yè)務(wù)的賬戶。

（三）*開立的臨時結(jié)算賬戶。

（四）未經(jīng)**開立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶。

（五）由非開戶企業(yè)人員或非本人代理開立的賬戶。

（六）長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶。

（七）長期不與*對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶。

（八）異地大額存款賬戶、異常戶名賬戶。

（九）當(dāng)期銷戶賬戶、當(dāng)期新增的零余額賬戶或小金額余額賬戶。

第十五條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查應(yīng)當(dāng)遵循“為客戶保密”的原則，對檢查中形成的資料或文件，非法律許可，不得對披露或提供；不再使用的資料或文件，應(yīng)按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定予以處理。

第十六條 對存款方面的信訪舉報(bào)高度重視，對舉報(bào)事實(shí)比較清楚的，要集中力量進(jìn)行系統(tǒng)性清查，從中發(fā)現(xiàn)存款方面的案件線索，及時發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

第十七條 *應(yīng)當(dāng)遵循防范風(fēng)險(xiǎn)的原則，結(jié)合自身實(shí)際情況，適當(dāng)增強(qiáng)檢查內(nèi)容，量化檢查標(biāo)準(zhǔn)，檢查方案報(bào)*部門備案。

第十八條 對檢查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)或問題，要跟蹤徹查，并由檢查組組長以及被查機(jī)構(gòu)共同簽字確認(rèn)。

第十九條 發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)確認(rèn)后，應(yīng)責(zé)成被查機(jī)構(gòu)立即糾正；正如發(fā)理重大涉案嫌疑情況，如實(shí)上報(bào)；有犯罪嫌疑的，應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)處理，并按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度向上級管理機(jī)構(gòu)和*部門報(bào)告。與此同時，剖析形成問題的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，并及時彌補(bǔ)，確保檢查取得實(shí)效

第二十條 各*應(yīng)在每季第二個月的15日前*和*部門報(bào)告存款檢查情況。如遇有貪污、挪用、侵占、詐騙、存款糾紛等重大情況應(yīng)隨時報(bào)告。

第二十一條 報(bào)告內(nèi)容應(yīng)的上個周期檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況和成效，本周期檢查情況的概述、檢查的機(jī)構(gòu)數(shù)量、檢查的存款總額、檢查發(fā)現(xiàn)問題的筆數(shù)和金額、存在問題的原因剖析、已經(jīng)或擬采取的整改措施和責(zé)任追究等，并附相關(guān)的案例情況。

第二十二條 檢查人員有下列情形之一的，對負(fù)有責(zé)任的相關(guān)人員，根據(jù)*之規(guī)定，給予嚴(yán)肅處理。

（一）未按要求組織開展存款滾動式檢查的；

（二）檢查人員嚴(yán)重失職，致使檢查流于形式的；

（三）違反本意見遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)造成嚴(yán)重后果的；

（四）泄漏存款檢查過程中知悉的客戶信息或者經(jīng)營信息的；

（五）檢查范圍和檢查比例達(dá)不到規(guī)定要求的。

第二十三條 本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：關(guān)于滾動融資

關(guān)于“滾動融資”

滾動融資計(jì)劃（ROLL)操作程序

本文所述的“滾動融資（ROLL）/增值計(jì)劃”均是指一年期限的境外美元或歐元的長線運(yùn)作。下記操作程序僅供參考。

一、資金準(zhǔn)備

如果申請人（下稱：投資者）在境外（如香港）銀行存有美元或歐元，且該資金是合法、干凈、無任何犯罪記錄的；或者投資者在境內(nèi)的外資銀行存有美元或歐元，且銀行同意為投資者發(fā)MT760到境外銀行投資者的帳戶（該境外銀行一般為運(yùn)作“ROLL增值計(jì)劃”的基金會指定的交易銀行）。

如果投資者是用賺取的利潤來參與ROLL增值計(jì)劃，該利潤必須是完稅后的。

對于資金金額，首期作業(yè)一般參與一年期的增值的資金在美元1.2億或歐元1億以上，美元5億或歐元4.5億以下較為妥當(dāng)。

二、選擇基金會

現(xiàn)在在香港及境內(nèi)形形式式的基金會和操作公司很多，選擇好基金會是決定封閉基金增值計(jì)劃能否成功的首要條件之一。一般來說，在選擇基金會及其代理操作公司時，申請投資者要注意以下幾點(diǎn)：

1、該基金會是否能夠安排增值計(jì)劃的額度（R.W.A.）

這是判斷該基金會有多大實(shí)力，投資者能否在增值計(jì)劃完成后能否取得“現(xiàn)金”的重要標(biāo)志。所謂額度（R.W.A.），是指增值計(jì)劃完成前后全部進(jìn)入投資者帳戶的現(xiàn)金額度。在交易銀行簽署增值計(jì)劃合同時，執(zhí)行人（即通常所說的持牌人）一般會交給投資者一個裝有額度（即投資收益）的密封信封，該額度僅為“帳”而非“現(xiàn)金”，只有在運(yùn)作過程中陸續(xù)進(jìn)入投資者帳戶內(nèi)的資金才是“現(xiàn)金”。有些基金會在未獲得“現(xiàn)金”額度的情況下，匆忙代理操作封閉基金增值計(jì)劃，即時成功了，投資者帳戶內(nèi)也只有“帳”而沒有“現(xiàn)金”，這就是有些投資者（包括中介人）在完成增值計(jì)劃后卻要等若干月才能動用帳戶內(nèi)資金的根本原因。

2、基金會是否有過失敗案例

因受成功案例的激勵，目前世界上自稱能進(jìn)行“增值計(jì)劃”的基金會約有8000家.我們無法查證你所選擇的基金會是否有過失敗案例，所以申請人（投資者）盡可能選擇著名的基金會或美國前六大持牌公司來安排自己的增值計(jì)劃。有些小的基金會一旦有過失敗案例，一般會上黑名單，投資者的本金就會存在本金被國際金融組織凍結(jié)的危險(xiǎn)。但是，在另一個方面，即使是世界最頂級的六大持牌公司、前十二位計(jì)劃執(zhí)行人，以及最有名的索羅斯本人，幾乎每一家公司，包括六大持牌公司和最頂級的執(zhí)行專家，也不能保證100%成功，有的甚至也有失敗的案例。所以，ROLL本身是有一定風(fēng)險(xiǎn)，情況也變得越來越復(fù)雜！這需要投資者（申請人）有充分的心理準(zhǔn)備。

3、該基金會的代理操作公司是否要求投資者移動本金。

這是判斷有些操作公司是否在詐騙投資者本金的重要標(biāo)志。任何規(guī)范的增值計(jì)劃的運(yùn)作，都不要求投資者移動本金，保證投資者本金的安全。即使在境內(nèi)外資銀行的資金通過發(fā)送MT760的方式，也是發(fā)送到投資者在境外銀行的賬戶上，絕對不會移動投資者的一分錢。無論任何方式，投資者都必須保證擁有對自己本金的控制權(quán)。

4、基金會的代理操作公司是否支付前期費(fèi)用給投資者。

許多申請人（投資者）都有“貪小”的心態(tài)，還未操作成功，就已獲得一筆不菲的費(fèi)用。我們很難判斷這是否是個陷阱，但有一點(diǎn)是可以肯定的，操作公司打著支付前期費(fèi)用的旗號，其目的是為了取得增值計(jì)劃完成后額外更高的代理利潤，或者在中介費(fèi)用的分配時取得更高的比例。規(guī)范運(yùn)作的基金會及其代理操作公司是不會支付前期費(fèi)用給申請人的，也不需要投資者承擔(dān)額外的費(fèi)用。

目前國內(nèi)絕大多數(shù)申請人是以試探心理參與“增值計(jì)劃”的，如一單多投、或試圖直接與持牌公司直接交易、或提出過分的要求如獲得100%成功保證、索要支付高額前期費(fèi)、高分配比例等等，須知：真正的執(zhí)行人，是絕對不會接受申請人任何條件的，通常稱“壓單”，也不會給任何回復(fù)。原因很簡單：一是他們通常不接受新客戶的申請，二是在他們看來你只不過是一位融資人而已他們沒有必要為你費(fèi)心。結(jié)果形成了接單的不能為你操作，能操作的不接單，受害的最終還是申請人。

三、提供基礎(chǔ)資料

在基本確定基金會意向的基礎(chǔ)上，投資者要準(zhǔn)備如下基礎(chǔ)資料，供國際金融組織、基金會通過其交易銀行來查詢并評估該資金是否可以參與增值計(jì)劃：

1、資金證明（一般7天有效期）

銀行的資金證明都有標(biāo)準(zhǔn)格式。開資金證明程序一般是：⑴ 向銀行提出申請；⑵ 填表；⑶ 銀行二名官員找申請人談話，這二名官員也是資金證明的簽字人；⑷ 銀行開出資金證明。

在取得資金證明后，申請人應(yīng)主動向銀行的二位官員索要名片。

2、資金對賬單（一般3天有效期）

3、授權(quán)查詢函

4、資金賬戶簽字人護(hù)照

5、銀行二位官員的名片

如果申請人（投資者）資金存放在境內(nèi)外資銀行賬戶上，且外資銀行同意發(fā)送MT760至境外銀行的投資者賬戶，則投資者還需提供境內(nèi)外資銀行同意發(fā)送MT760的確認(rèn)書及MT760范本。

上述基礎(chǔ)資料均需彩色掃描件，其中護(hù)照和銀行官員的名片需掃描放大。

在一些基金會或操作公司用人民幣參與增值計(jì)劃的案子中，投資者被要求提供的資料中有一項(xiàng)是“資金查詢卡”。在向境內(nèi)操作公司提供“資金查詢卡”的同時，還需提供查詢密碼。為了防止本金被移動，投資者在銀行辦理“資金查詢卡”的同時，除了按需設(shè)置查詢密碼外，還需設(shè)置“取款密碼”，只向境內(nèi)操作公司提供“查詢密碼”，但絕對不能提供“移動密碼”。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

滾動融資——如何獲得不還本息投資

滾動融資，也有些人叫增值，兌沖。美聯(lián)儲對在中國境內(nèi)的操作稱為兌沖，國際上則沒有此叫法，這個“兌沖”不是“對沖基金”，它們是兩種方式，兩種渠道。所謂“兌沖”，俗稱“拼盤”，是“美聯(lián)儲”專為中國定制的有時間約定的特殊優(yōu)惠政策，專為國內(nèi)沒有什么資金實(shí)力的企業(yè)和個人進(jìn)行打包，放入國際財(cái)團(tuán)的滾動融資計(jì)劃中，拼成一個盤來進(jìn)行操作（對大項(xiàng)目而言，我們稱為“配款”，這些大財(cái)團(tuán)是大銀主，拼盤的小企業(yè)和個人則稱為小銀主），由國外操盤公司在境外完成操作后，再經(jīng)香港澳門等地轉(zhuǎn)匯進(jìn)入內(nèi)地，向投資者分流投資利潤，因此，很多投資者包括金融專家都認(rèn)為這是“陷阱”、“天方夜潭”、“天上掉下餡餅”，甚至誤以為是“洗黑錢”等等，各種猜疑不絕。近三年來，經(jīng)常有國內(nèi)外的人士向我咨詢其相關(guān)事宜，除了老客戶以外，新客戶包括銀行行長、金融博士等，普遍缺乏必要的心理因素和常識。此外，我更是每周都

遇到因找錯了操作公司而做失敗的“申請人”或“資金人”，有的甚至還跑到美國、歐洲市場去找操作人、幾年都沒有做成一單！為了使大家提高認(rèn)識和工作效率，避免盲目地奔波及浪費(fèi)錢財(cái)，在此提供一些講解供大家參考，歡迎各界人士尤其是國際金融專家批評、指教！

。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。“滾動融資”的基本原理

這里所稱“滾動”是指國際金融活動中能獲得高額利潤回報(bào)的國際有價貨幣套期保值債券等的組合式反復(fù)投資計(jì)劃（Rolling Investment Program，RIP），計(jì)劃實(shí)施的主要交易場所是美國紐約市的華爾街金融交易中心，交易款額一般是10億人民幣或1億美元及以上的定額定期存款資產(chǎn)，存款持票人（企業(yè)法人或個人）可通過委托國際金融機(jī)構(gòu)或其直屬代理人對指定的銀行之間進(jìn)行SWIFT查詢并得到回復(fù)函確認(rèn)后正式簽委托交易合約進(jìn)行交易。

“滾動融資投資計(jì)劃／增值計(jì)劃”已是國際金融事務(wù)中目前最高級的融資方法。它是基于全球的銀行業(yè)、證券業(yè)、債券業(yè)及其他資本市場交易和結(jié)算實(shí)行電子劃匯和信息數(shù)字化管理為運(yùn)作基礎(chǔ)，操盤公司借鑒外匯、股票、期貨、債券、指數(shù)交易的操作方式，利用電子匯兌快速交易結(jié)算手段，通過對某一時期（例如：海灣戰(zhàn)爭戰(zhàn)略融資貿(mào)易、中美紡織品貿(mào)易、日本家用電器和汽車貿(mào)易等等．．．）大宗貿(mào)易所形成的巨大資本流量進(jìn)行市場分析（定量、定性、定向）作出一個龐大的數(shù)字計(jì)量交易模型，通常采取的線****易模型均為復(fù)式組合陣容。交易模型建立的變量參數(shù)（包括現(xiàn)匯、期匯、各種金融合格票證、股票、期貨及指數(shù)、債券、信用證、保函、銀行承兌匯票、大額CD存款單等金融工具及大型實(shí)物資產(chǎn)等），它是一個超常規(guī)的龐大資金交易組合系統(tǒng)。

操盤公司根據(jù)上述交易模型所需要資金數(shù)量在市場上組織籌碼，籌碼數(shù)額為數(shù)億美元至百億美元以上，因交易方采取標(biāo)準(zhǔn)單位電子交割，由操盤公司向其指定銀行下達(dá)不可撤銷、不可變更的交易指令，因此交易是非常守時履約的。交易通常在一天２４小時循環(huán)進(jìn)行，美國市場晚間收市后亞洲市場又進(jìn)入白天工作日。每秒鐘都在計(jì)算資金流量進(jìn)出多少，交易用日結(jié)單以公斤甚至噸來計(jì)量，財(cái)務(wù)人員或操盤手只能通過輔助導(dǎo)讀分析軟件在計(jì)算機(jī)上查看交易情況和日報(bào)表，因?yàn)樵撃Ｐ徒灰赚F(xiàn)金流量完全按事先設(shè)定的交易軟件執(zhí)行。因此，受委托交易的指定銀行視現(xiàn)金流量的情況，非常愿意向申請“滾動／增值”交易的操作公司拆借資金或巨額透支，銀行一方面賺取手續(xù)費(fèi)，另一方面賺取拆放利息。本交易在國際金融規(guī)則合法情況下進(jìn)行操作，金融管理當(dāng)局亦不會干預(yù)。

因?yàn)槊绹鹑谑袌鰠R集全球資本流量的７０％以上，所以該項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作對美國金融市場的影響最大，而金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新永遠(yuǎn)超前于金融管理當(dāng)局的立法，因此美國聯(lián)邦儲備局已經(jīng)出臺監(jiān)控類似“滾動融資”的交易業(yè)務(wù)和交易規(guī)則，該規(guī)定是按照美國反壟斷法和反市場操作法等法律執(zhí)行。一般規(guī)定市場準(zhǔn)入條件，即操盤公司需持牌進(jìn)場（持牌人），一旦交易模式執(zhí)行完畢，主體資金持有人則被罷免再次入場交易資格（也就是說每個人只能以自己的名義進(jìn)行一次增值操作，且不是所有的人都有資格進(jìn)入該交易）。亞洲市場特別是中國市場已成為操盤公司涉入的地區(qū)（但目前在中國包括香港在只做成了七單，其它都被否決！原因?qū)谙旅嬷v述。），中國市場資金持有人目前正成為持牌人首選的進(jìn)入“滾動融資”市場的優(yōu)良出資籌碼人。由于中國實(shí)行較為嚴(yán)格的外匯管制，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)嚴(yán)重落后于國際金融市場，所以此項(xiàng)業(yè)務(wù)沒有在中國國內(nèi)全面性開展。

該項(xiàng)融資的最大風(fēng)險(xiǎn)不在出資籌碼人或名義出資籌碼人，而在操盤公司本身，原因在于：設(shè)計(jì)一個龐大的電子交易模型并在一個特定的時期內(nèi)（各操盤公司/操作盤操作條件、鎖定時間及利潤并不是一成不變的，會依據(jù)當(dāng)時市場行情的波動及各操作公司、操作盤的不同要求而改變。）組織成為一個龐大的資金組合（包括實(shí)際出資人、資產(chǎn)擁有人、名義出資人、指定交易銀行拆借、透支、貸款等），同時與多家甚至幾十家上百家銀行簽訂交易合約和交易指令。一旦交易合約開始執(zhí)行，合約銀行按交易指令委托人提供的交易軟件同時下單交易，每分每秒進(jìn)行買進(jìn)，同時每分每秒中進(jìn)行相反交易賣出，操作公司以數(shù)以萬

計(jì)每單每單賺取完稅后的差價，這樣，日結(jié)單的交易利潤就相當(dāng)可觀。操作公司組織這樣龐大的交易計(jì)劃的準(zhǔn)備費(fèi)用很高昂，一旦計(jì)劃破產(chǎn)不能付諸實(shí)施，損失亦相當(dāng)大，風(fēng)險(xiǎn)即在于此，但比起后期操作所得的利潤微不足道。再則，此類交易模型一般不可能虧損：以當(dāng)天某一交易時點(diǎn)（例如上午１０時）為例，買進(jìn)價格高于市價則交易指令自動反向指令賣出，低于市場則自動跟隨進(jìn)買入，因此“滾動操盤”公司可謂身居金融殿堂“金融帝王集團(tuán)”。

。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。?！皾L動融資”的主要特點(diǎn)：

無債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、融資周期短、委托手續(xù)簡單、高收益、金融資產(chǎn)擁有權(quán)不轉(zhuǎn)移。

該計(jì)劃不同于傳統(tǒng)的“無追索權(quán)”融資，它是主動的金融投資過程，是用自己的金融資產(chǎn)投入到國際金融市場周而復(fù)始的高速運(yùn)轉(zhuǎn)，通過這種高速運(yùn)轉(zhuǎn)交易所得的差價，便是資金方和運(yùn)作主持人的收益，這些收益是資金方和運(yùn)作主持人的純利益，因此不存在債務(wù)。而“無追索權(quán)”融資是被動的貸款，是用所開發(fā)項(xiàng)目的部分擁有權(quán)作為代價的借貸。所以要爭取到一筆無追索權(quán)的融資，就取決于這個項(xiàng)目有沒有吸引力和貸款人對這個項(xiàng)目的信心。因此，該計(jì)劃融資和“無追索權(quán)”融資在其本質(zhì)上是截然不同的。從廣義上說“無追索權(quán)”融資也是人們普遍所講的“引進(jìn)外資”。針對該計(jì)劃的特點(diǎn)，國內(nèi)金融界大多都是莞爾一笑，或者感覺難以理解，或者說是“騙局”，對于希望得到資金支持企業(yè)和個人簡直就是新“天方夜譚”，其實(shí)這是可以理解的。因?yàn)閲鴥?nèi)金融界已經(jīng)習(xí)慣于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的管理體制，而絕大多數(shù)的朋友以往對國際金融是非常陌生，中國是個有外匯管制的國家，對于國際收支、外匯使用等方面都有嚴(yán)格的規(guī)定，國家的外匯儲備、重點(diǎn)工程所需資金的引進(jìn)、進(jìn)口企業(yè)各種外匯都通過各專業(yè)銀行總行的外派機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯買賣、申請貸款及清算的。而各專業(yè)銀行的下級行多是向他們的上級行提出申請，編制計(jì)劃和上級進(jìn)行結(jié)算。因此，國內(nèi)金融界特別是內(nèi)地金融界很難有機(jī)會親自參與國際金融實(shí)務(wù)，對于國際金融市場的趨勢、動態(tài)、發(fā)展、方法等方面都不熟悉是可以理解的，更不用說去探索國際金融市場中創(chuàng)新的融資技巧了。

“滾動融資”是不是天上掉下來的餡餅？是不是騙局？或者說，是不是任何人都能成功的“融資計(jì)劃”呢？答案是：肯定不是，因?yàn)闈L動的運(yùn)作實(shí)施必須要具備運(yùn)作實(shí)施的條件，要具備這種條件有下列三個要素：

1．特定的融資投資工具；

2．特定的市場環(huán)境；

3．愿意為你主持“滾動融資投資計(jì)劃”的操盤人/操盤公司。

你也許會問，這個計(jì)劃能產(chǎn)生這么高的收益，而這個收益是哪里來的呢？其實(shí)該計(jì)劃的收益來源只有一個，那就是市場！這個市場的運(yùn)作主持人（操盤人/操盤公司）在接受資金方的委托之后，便將自己的買家?guī)齑蜷_，并將各個買家進(jìn)行有序地、有機(jī)地組合，形成一個特定的金融市場，操盤人/操盤公司設(shè)置好這個市場之后，再將特定的金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)在這個市場中周而復(fù)始地連續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)，運(yùn)作中的買賣差價便是各方的收益。操盤公司/操盤人在接受委托投資時，就已對該計(jì)劃的運(yùn)作次數(shù)及收益率進(jìn)行了周密的預(yù)測和準(zhǔn)確的計(jì)算。所以，當(dāng)運(yùn)作開始時，操盤公司/操盤人已預(yù)知這個“金融雪球”能滾多大，因?yàn)檫@個雪球是按照預(yù)先設(shè)計(jì)的軌道運(yùn)作的！

。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。?！皾L動融資”的申請工具

用于該計(jì)劃的工具很多，如國庫券、回購合約、銀行承兌匯票、存款單據(jù)、現(xiàn)匯、企業(yè)資產(chǎn)等等。中國大陸企業(yè)如想用國庫券、回購合約、銀行承兌匯票等短期借貸票據(jù)在國際金融市場上去融資是很困難的，因?yàn)椋簢鴰烊钦椭醒脬y行委托國際知名的證券公司發(fā)行的（如中國政府和中國人民銀行1996

年2月發(fā)行的2億美元一百年長期債券3億美元三年期短期債券，就是委托美國一家著名的證券公司作為銷售代理的），而回購合約、銀行承兌匯票等大多數(shù)都是中央銀行及各專業(yè)銀行總行用作外匯儲備和保證國際收支平衡的工具，其簽發(fā)權(quán)都在央行及各總行手中，因此下級銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)是無法利用這些工具進(jìn)行融資的。

目前，我們主要是以企業(yè)和個人出具存款單據(jù)作為資金證明和操作依據(jù)。因?yàn)槭懿俦P人每次的操作程序安排及市場行情影響，每次兌沖操作要求的單據(jù)金額、鎖定時間及利潤倍數(shù)就會隨之變化。但作為融資工具的存款單據(jù)一定要規(guī)范、完整、真實(shí)。目前每天都有人持五花八門的存款單據(jù)四處找人做滾動、兌沖進(jìn)行融資，成功實(shí)例卻很少，失敗的原因：一是資金本身不規(guī)范、不完整、不真實(shí)；二是配套項(xiàng)目存在不可操作的問題；三是接單操作公司無實(shí)力，一無備用資金、二無資金證明、三無成功案例，讓客戶/申請人/中介人跑來跑去，浪費(fèi)了時間與金錢。

我們要求具體的操作的申請條件、申請程序及申請人（小銀主）需要報(bào)備的資料如下：

（一）申請條件

（1）申請人必須持款人，無犯罪記錄、資金來源合法；

（2）申請人的資金必須是現(xiàn)金，且資金不移動、不質(zhì)押，無風(fēng)險(xiǎn)；

（3）存款銀行：中國銀行總行或省級分行，商業(yè)銀行總行，招商銀行各分行、支行；

（4）操作銀行：花旗銀行總行、香港匯豐銀行總行、或其它世界排名前25大銀行AA級總行；

（5）文件報(bào)備：申請人（持款人）必須先提供以下文件，進(jìn)行前置作業(yè)報(bào)備：

1）三日內(nèi)有效的銀行對賬單（個人2000萬、企業(yè)5000萬人民幣或者1億美元以上）；

2）銀行存款證明書（POF）；

3）申請人個人護(hù)照、身份證A4掃描件（正、反面）；

4）申請書、授權(quán)書。

5）增值備忘錄

6）申請人聯(lián)系方式（手機(jī)）、家庭住址、電子郵箱

。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。滾動融資/兌沖的風(fēng)險(xiǎn)

既然是金融投資，就必然有一定的風(fēng)險(xiǎn)，作為投資的參與者，就必須了解自己所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的程度。在整個交易過程中票據(jù)持有人的風(fēng)險(xiǎn)在于付給CD 單據(jù)簽發(fā)銀行的各種費(fèi)用，簽訂合約時付給律師的費(fèi)用以及差旅費(fèi)等。而操盤人的風(fēng)險(xiǎn)就非常大，操盤人在申請交易時首先要付出交易保證金和購買各種保險(xiǎn)，再就是要付出票據(jù)持有人的全部回報(bào)收益。因此操盤人所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是滾動計(jì)劃過程的全部交易風(fēng)險(xiǎn)。為什么操盤人敢冒如此大的風(fēng)險(xiǎn)，接受票據(jù)持有人的委托，去進(jìn)行滾動計(jì)劃的運(yùn)作呢？

1．利益驅(qū)使，因?yàn)闈L動計(jì)劃的收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其它金融投資的收益率；

2．在有絕對勝算的前提下，操盤人為自己的資金進(jìn)行了二年一次盈利預(yù)期估算。

國際金融市場是很大的，機(jī)遇很多，關(guān)鍵是如何捕捉機(jī)遇。據(jù)紐約的國際清算銀行的最新資料報(bào)告，國際金融市場中股票、證券、外匯、票據(jù)等，每天的交易量已達(dá)2 億美元，單外匯交易額每天已達(dá)6400

億美元。在這些金融交易中，每天的利潤可達(dá)數(shù)億美元。如此龐大的金融市場提供了數(shù)百億美元的資本剩余價值，人們?yōu)槭裁粗幌氲饺ヘ?fù)債貸款，而不去贏取更多的資本剩余價值呢？

此交易主體是持票人通過委托國際金融經(jīng)理人，采用戰(zhàn)略性有價貨幣套期保值策略(Tactical Hedging Strategy)，遵循現(xiàn)行的債券市場和新興市場債務(wù)兩種公共政策，尋求利用風(fēng)險(xiǎn)——收益時機(jī)，提供在一年內(nèi)每月每日時差的全球各地不間斷反復(fù)滾動的有價貨幣套期保值受益的國際債權(quán)組合投資交易。交易結(jié)果是持票人在本金處于有價貨幣套期保值債券組合投資的無風(fēng)險(xiǎn)條件下，資金方一年的總回報(bào)利潤基本是所持票面值的幾十倍甚至更多倍，再除去中間人的總利益（一般在20%左右），再除去與銀行的手續(xù)費(fèi)以及其他一些費(fèi)用，這樣至少能獲得十倍以上的短期投資高額利潤回報(bào)。