第一篇：銀行ATM金融自助設(shè)備先進(jìn)經(jīng)驗介紹材料

銀行ATM金融自助設(shè)備先進(jìn)經(jīng)驗介紹材料

我行以ATM為代表的自助渠道從無到有，取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，截止2013年6月，我行存量ATM有535臺（取款機316臺、存取款一體機219臺），自助終端230臺。ATM的運用對降低我行金融成本發(fā)揮了積極作用。為消費者提供便捷的服務(wù)，為我行創(chuàng)造了可觀的收益。但也存在如下問題：自助設(shè)備布放數(shù)量、網(wǎng)絡(luò)規(guī)模有限；設(shè)備單臺交易量有限；通過自助設(shè)備開發(fā)客戶價值鏈、擴展增值服務(wù)、提升客戶體驗方面的手段有限。

故需采取如下措施予以解決自助設(shè)備渠道方面的問題。

（一）、優(yōu)化管理，降低成本

不管是對存量的還是新增的自助設(shè)備，皆需要提升其運行效率及管理水平，優(yōu)化管理制度，建立責(zé)任明確、分工具體、有效銜接的工作流程，降低自助設(shè)備的經(jīng)營成本，從而提高盈利能力，促使我行電子銀行核心競爭力提升。

優(yōu)化自助設(shè)備的管理，降低運營成本還應(yīng)注重其配套的貸記卡、借記卡的發(fā)卡工作。采取系統(tǒng)更新、審批權(quán)下放、業(yè)務(wù)資料電子化等系列措施優(yōu)化我行貸記卡及借記卡開卡或?qū)徟鞒蹋哟蟀l(fā)卡量，完善卡與自助設(shè)備的配套工作。

完善自助設(shè)備與包括網(wǎng)上銀行、手機銀行、pOS機、電話銀行等渠道在內(nèi)的渠道融合，使客戶、商戶、銀行之間的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)通暢。

（二）、加大投放，科學(xué)布局

我行網(wǎng)點近320間，其中有自助設(shè)備的網(wǎng)點是270間，設(shè)備覆蓋率約84.38％，對比同業(yè)相當(dāng)部分已達(dá)96%的覆蓋率，我行急需加大ATM機具數(shù)量的投放力度。ATM的布放并非多多益善，更不能隨意放置，應(yīng)科學(xué)選址布放，優(yōu)先考慮商業(yè)區(qū)、居民匯聚區(qū)等人流量大、消費能力強的位置。

考慮離行式自助設(shè)備的安裝布放，積極落實新設(shè)備的安裝投產(chǎn)工作，加大新設(shè)備安裝量，根據(jù)我行有限的資源，把自助設(shè)備重點分配安裝在網(wǎng)點，并根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點新分類，優(yōu)先保證財富中心、理財營銷網(wǎng)點最少1臺，其次是部分小額存現(xiàn)業(yè)務(wù)量大的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)網(wǎng)點；最后是自助終端，其主要任務(wù)是分流匯款、轉(zhuǎn)賬、簡單的非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，減少柜員工作量，應(yīng)該分配在2萬元以下匯款業(yè)務(wù)、查詢、存折補登業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點，及大型廠企。

（三）、突出功能，完善服務(wù)

我行取款機暫時是自助設(shè)備的主力軍，主要分流小額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，其功能沒有存取款一體機齊備，建議逐步置換為存取款一體機，以減少因清機加鈔而占用的時間，降低設(shè)備故障率延長正常運行時間。同時減少自助設(shè)備故障的發(fā)生次數(shù)，把排除故障的效率納入內(nèi)控考評范圍。最大程度上確保設(shè)備高效穩(wěn)定運行，提高ATM單臺交易量。

突出自助設(shè)備存款、取款、轉(zhuǎn)賬匯款、查詢余額等現(xiàn)金金融功能上，把客戶辦理時間縮到最短，引導(dǎo)水、電、燃?xì)?、通訊、交通罰款等交易往網(wǎng)上銀行上遷移。在非現(xiàn)金功能上，考慮開發(fā)自動柜員機快速取款、流水打印、公積金查詢、電子現(xiàn)金交易功能的應(yīng)用。

此外，需簡化客戶操作，提升服務(wù)效率。增強其對客戶需求的滿足以使粘性增大，提高設(shè)備操作的易用性、安全性和友好性。

第二篇：銀行ATM金融自助設(shè)備先進(jìn)經(jīng)驗介紹材料

把脈自助渠道 對癥提升服務(wù)

銀行ATM金融自助設(shè)備先進(jìn)經(jīng)驗介紹材料

我行以ATM為代表的自助渠道從無到有，取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，截止2013年6月，我行存量ATM有535臺（取款機316臺、存取款一體機219臺），自助終端230臺。ATM的運用對降低我行金融成本發(fā)揮了積極作用。為消費者提供便捷的服務(wù)，為我行創(chuàng)造了可觀的收益。但也存在如下問題：自助設(shè)備布放數(shù)量、網(wǎng)絡(luò)規(guī)模有限；設(shè)備單臺交易量有限；通過自助設(shè)備開發(fā)客戶價值鏈、擴展增值服務(wù)、提升客戶體驗方面的手段有限。

故需采取如下措施予以解決自助設(shè)備渠道方面的問題。

（一）、優(yōu)化管理，降低成本

不管是對存量的還是新增的自助設(shè)備，皆需要提升其運行效率及管理水平，優(yōu)化管理制度，建立責(zé)任明確、分工具體、有效銜接的工作流程，降低自助設(shè)備的經(jīng)營成本，從而提高盈利能力，促使我行電子銀行核心競爭力提升。

優(yōu)化自助設(shè)備的管理，降低運營成本還應(yīng)注重其配套的貸記卡、借記卡的發(fā)卡工作。采取系統(tǒng)更新、審批權(quán)下放、業(yè)務(wù)資料電子化等系列措施優(yōu)化我行貸記卡及借記卡開卡或?qū)徟鞒?，加大發(fā)卡量，完善卡與自助設(shè)備的配套工作。

完善自助設(shè)備與包括網(wǎng)上銀行、手機銀行、POS機、電話銀行等渠道在內(nèi)的渠道融合，使客戶、商戶、銀行之間的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)通暢。

（二）、加大投放，科學(xué)布局

我行網(wǎng)點近320間，其中有自助設(shè)備的網(wǎng)點是270間，設(shè)備覆蓋率約84.38％，對比同業(yè)相當(dāng)部分已達(dá)96%的覆蓋率，我行急需加大ATM機具數(shù)量的投放力度。ATM的布放并非多多益善，更不能隨意放置，應(yīng)科學(xué)選址布放，優(yōu)先考慮商業(yè)區(qū)、居民匯聚區(qū)等人流量大、消費能力強的位置。

考慮離行式自助設(shè)備的安裝布放，積極落實新設(shè)備的安裝投產(chǎn)工作，加大新設(shè)備安裝量，根據(jù)我行有限的資源，把自助設(shè)備重點分配安裝在網(wǎng)點，并根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點新分類，優(yōu)先保證財富中心、理財營銷網(wǎng)點最少1臺，其次是部分小額存現(xiàn)業(yè)務(wù)量大的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)網(wǎng)點；最后是自助終端，其主要任務(wù)是分流匯款、轉(zhuǎn)賬、簡單的非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，減少柜員工作量，應(yīng)該分配在2萬元以下匯款業(yè)務(wù)、查詢、存折補登業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點，及大型廠企。

（三）、突出功能，完善服務(wù)

我行取款機暫時是自助設(shè)備的主力軍，主要分流小額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，其功能沒有存取款一體機齊備，建議逐步置換為存取款一體機，以減少因清機加鈔而占用的時間，降低設(shè)備故障率延長正常運行時間。同時減少自助設(shè)備故障的發(fā)生次數(shù)，把排除故障的效率納入內(nèi)控考評范圍。最大程度上確保設(shè)備高效穩(wěn)定運行，提高ATM單臺交易量。

突出自助設(shè)備存款、取款、轉(zhuǎn)賬匯款、查詢余額等現(xiàn)金金融功能上，把客戶辦理時間縮到最短，引導(dǎo)水、電、燃?xì)?、通訊、交通罰款等交易往網(wǎng)上銀行上遷移。在非現(xiàn)金功能上，考慮開發(fā)自動柜員機快速取款、流水打印、公積金查詢、電子現(xiàn)金交易功能的應(yīng)用。

此外，需簡化客戶操作，提升服務(wù)效率。增強其對客戶需求的滿足以使粘性增大，提高設(shè)備操作的易用性、安全性和友好性。

第三篇：自助設(shè)備、ATM機管理辦法

自助設(shè)備、ATM機管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強和規(guī)范自動柜員機管理，保證自動柜員機正常運行，實現(xiàn)自動柜員機“管理規(guī)范化、操作標(biāo)準(zhǔn)化”目標(biāo)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 自動柜員機是為客戶提供自助服務(wù)的電子設(shè)備，根據(jù)提供服務(wù)類型分為自動取款機、自動存款機、存取款一體機。

第三條 持卡人可憑密碼，在自動柜員機上辦理存取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、修改密碼等多種銀行業(yè)務(wù)。

第二章 基本規(guī)定

第四條 自動柜員機應(yīng)用模式分為在行式和離行式。

（一）在行式是指自動柜員機在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)運行的應(yīng)用模式，包括單臺布放的在行式自動柜員機和多臺集中布放在營業(yè)網(wǎng)點自助服務(wù)區(qū)的在行式自動柜員機。

（二）離行式是指自動柜員機在網(wǎng)點外運行的應(yīng)用模式，包括單臺布放的離行式自動柜員機、自助銀行和具有獨立營業(yè)場所、多臺集中布放在離行自助服務(wù)區(qū)的自動柜員機。

第五條 各縣級聯(lián)社在銀行卡部應(yīng)設(shè)立自動柜員機業(yè)務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動柜員機業(yè)務(wù)管理、渠道推廣、市場營銷、考核培訓(xùn)等工作。各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)立自動柜員機運行管理崗，負(fù)責(zé)管轄自動柜員機日常運行、賬務(wù)核算、現(xiàn)金運營和客戶服務(wù)等工作。

第六條 自動柜員機的選型購臵由省聯(lián)社按照有關(guān)集中采購管理辦法統(tǒng)一組織實施。

第七條 自動柜員機服務(wù)時間應(yīng)按照“安全、方便”的原則、由自動柜員機所在場所營業(yè)時間決定。自動柜員機服務(wù)時間應(yīng)對外公布。

第八條 自動柜員機應(yīng)保證服務(wù)界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識和服務(wù)環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化，符合省聯(lián)社企業(yè)形象管理和營業(yè)網(wǎng)點視覺形象規(guī)范等規(guī)定。

第三章 部門和機構(gòu)職責(zé)

第九條 銀行卡部負(fù)責(zé)自動柜員機制度建設(shè)、規(guī)劃布局、提交需求、市場營銷、業(yè)務(wù)推廣、統(tǒng)計分析、考核評價等工作。

（一）負(fù)責(zé)管理自動柜員機業(yè)務(wù)，了解和掌握管轄自動

柜員機運行狀況，制定和修改自動柜員機業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，分析評價自動柜員機業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動柜員機正常運行；

（二）負(fù)責(zé)制定、修改和完善自動柜員機業(yè)務(wù)管理辦法；

（三）負(fù)責(zé)自動柜員機差錯業(yè)務(wù)的處理；

（四）負(fù)責(zé)制訂轄內(nèi)自動柜員機需求計劃，提交可行性立項報告,配合相關(guān)部門做好自動柜員機、配套運行監(jiān)控設(shè)備和安全防護設(shè)施的安裝工作；

（五）負(fù)責(zé)自動柜員機的選址、分配及布局調(diào)整等工作；

（六）負(fù)責(zé)審批自動柜員機新業(yè)務(wù)、新功能，制定自動柜員機自助服務(wù)營銷推廣計劃，組織開展?fàn)I銷活動；

（七）負(fù)責(zé)向客戶宣傳正確使用自動柜員機的操作方法，及時妥善處理客戶對自動柜員機的投訴；

（八）負(fù)責(zé)自動柜員機的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第十條 科技部負(fù)責(zé)自動柜員機（含配套視頻監(jiān)控設(shè)備）的安裝管理、故障處理、預(yù)防性維護、升級管理、停機管理和服務(wù)質(zhì)量管理等技術(shù)管理工作。

（一）負(fù)責(zé)制定自動柜員機選型、訂購、驗收、安裝、故障處理、預(yù)防性維護、升級、停機、報廢、服務(wù)質(zhì)量等技術(shù)管理制度和維護管理流程，做好自動柜員機維護管理工作；

（二）負(fù)責(zé)自動柜員機相關(guān)版本及相關(guān)管理系統(tǒng)版本的研發(fā)、測試、投產(chǎn)、支持等系統(tǒng)維護工作；

（三）負(fù)責(zé)自動柜員機安裝實施、投產(chǎn)推廣工作和設(shè)備操作培訓(xùn)工作；

（四）負(fù)責(zé)組織評估自動柜員機技術(shù)研究和技術(shù)測評工作；

（五）負(fù)責(zé)配合集中采購部門做好自動柜員機技術(shù)產(chǎn)品采購和保外設(shè)備維護服務(wù)采購工作；

（六）負(fù)責(zé)自動柜員機供應(yīng)商和服務(wù)商的監(jiān)督管理，監(jiān)督供應(yīng)商履行假幣賠償承諾工作；

（七）負(fù)責(zé)組織評估自動柜員機運行狀況及維護管理工作；

（八）負(fù)責(zé)做好自動柜員機和配套視頻監(jiān)控設(shè)備技術(shù)交流和技術(shù)操作的培訓(xùn)工作。

第十一條 會計部負(fù)責(zé)自動柜員機現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算等工作。

（一）負(fù)責(zé)提交自動柜員機賬務(wù)核算業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，并參與測試；

（二）負(fù)責(zé)制訂、修改、完善自動柜員機現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算管理辦法和操作流程。

（三）負(fù)責(zé)自動柜員機現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算業(yè)務(wù)檢查和培訓(xùn)；

（四）負(fù)責(zé)自動柜員機受理國內(nèi)他行卡調(diào)單和差錯賬務(wù)處理，配合處理自動柜員機賬務(wù)差錯的客戶投訴。

第十二條 監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)自動柜員機安全保衛(wèi)工作。

（一）負(fù)責(zé)配合本地區(qū)公安機關(guān)對新建、改建自動柜員機安全防范設(shè)施進(jìn)行審批和驗收;

（二）負(fù)責(zé)研究自動柜員機案件和欺詐事件的外部風(fēng)險防范方案，制訂、修改和完善自動柜員機安全防范設(shè)施規(guī)范和防范措施，督導(dǎo)安裝符合有關(guān)規(guī)范的安全防范設(shè)施，檢查安全防范設(shè)施運行維護情況和防范措施落實情況；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助公安機關(guān)偵破撬盜破壞自動柜員機、自助服務(wù)區(qū)搶盜及人身傷害、在自動柜員機外部或周邊環(huán)境安（改）裝非法設(shè)備、利用自動柜員機竊取客戶資金等風(fēng)險事件和案件。統(tǒng)計案件信息，并按有關(guān)案件報告制度報告案件情況；

（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)營業(yè)機構(gòu)做好自動柜員機日常安全巡查、調(diào)閱檢查視頻監(jiān)控錄像等外部風(fēng)險防范工作；

（五）負(fù)責(zé)組織自動柜員機安全專項檢查，監(jiān)督整改措施落實情況。

第十三條 營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)自動柜員機日常運行管理工作。

（一）負(fù)責(zé)組織管理自動柜員機的現(xiàn)金清點、鈔箱裝卸、鑰匙和密碼保管、賬務(wù)核算等工作；

（二）負(fù)責(zé)提供符合自動柜員機用鈔質(zhì)量、券別和數(shù)量

要求的現(xiàn)鈔，確保自動柜員機支付；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助處理存入假幣索賠等相關(guān)工作；

（四）負(fù)責(zé)管轄自動柜員機的運行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作；

（五）負(fù)責(zé)新投入運行或排除故障后再投入運行的自動柜員機的測試驗收；

（六）負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動柜員機運行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時通知科技部門；

（七）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢自動柜員機賬務(wù)差錯、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動柜員機賬務(wù)差錯的客戶投訴；

（八）負(fù)責(zé)管轄自動柜員機周圍環(huán)境的安全巡查。重點檢查自動柜員機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動柜員機及自動柜員機視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報告，同時做好檢查記錄；

（九）負(fù)責(zé)管轄自動柜員機服務(wù)環(huán)境的日常管理。

第四章 自動柜員機業(yè)務(wù)限額與收入核算管理

第十四條 金信卡在自動柜員機上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動柜員機單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時調(diào)整。

第十五條 利用自動柜員機渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費收入應(yīng)歸屬自動柜員機業(yè)務(wù)收入，并按照有關(guān)規(guī)定計入對應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。

第五章 自動柜員機鑰匙和密碼管理

第十六條 自動柜員機保險柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。

第十七條 自動柜員機保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。

第十八條 保管密碼的人員臨時變更或工作調(diào)動,接管人員必須及時更換保險柜密碼。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調(diào)動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄。

第十九條 保管密碼的人員輸入密碼時，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時更新備用密碼記錄。

第二十條 自動柜員機備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動柜員機主管負(fù)責(zé)人分別入保險柜保管并

登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十一條 如發(fā)現(xiàn)保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確?？铐棸踩?，同時查明事故原因，及時上報。

第六章 自動柜員機現(xiàn)金出納管理

第二十二條 自動柜員機現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實施雙人管理。凡辦理自動柜員機鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發(fā)生差錯換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。

第二十三條 自動柜員機鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點，符合使用標(biāo)準(zhǔn)?？蛻舸嫒氍F(xiàn)金必須經(jīng)過整點方可入庫。

因特殊情況無法開箱取鈔時，應(yīng)立即報告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。

第二十四條 自動柜員機中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。

第二十五條 每次自動柜員機裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，必須進(jìn)行實地吐鈔測試，測試無誤

后方可投入使用。測試情況要記錄在案，以備查考。

第二十六條 自動柜員機備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過票幣整點，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。

第二十七條 自動柜員機交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。

第二十八條 自動柜員機內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運送和加裝自動柜員機備付金的規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 運送自動柜員機備付金必須堅持雙人調(diào)款，雙人武裝押運和運鈔車接送。

第三十條 自動柜員機如發(fā)生錯款或存入假幣，必須立即報告上級管理部門，核實有關(guān)?。ù妫┛钊瞬僮饔涗洠它c現(xiàn)金實物，確認(rèn)錯款金額后，按照現(xiàn)金錯款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時處理。

第三十一條 自動柜員機現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：

（一）自動柜員機的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致；

（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理；

（三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算；

（四）款項清點、交接、運送工作是否符合安全要求；

（五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定；

（六）其他需檢查事項。

第七章 自動柜員機吞沒卡管理

第三十二條 吞沒卡登記。管轄機構(gòu)應(yīng)及時取回吞沒卡，摘錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。

第三十三條 吞沒卡領(lǐng)取。離行式自動柜員機吞沒的銀行卡，由就近營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。

（一）吞沒卡為遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗有效身份證件，對持卡人身份驗證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收；

（二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動柜員機管轄機構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

第三十四條

吞沒卡銷毀。

吞沒卡遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性；

吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動柜員機管轄機構(gòu)須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。

第八章 自動柜員機安全管理

第三十五條 新建或改建的自動柜員機須符合國家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報警和聯(lián)網(wǎng)報警等安全防范設(shè)施。

第三十六條 離行式自動柜員機應(yīng)按照國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報警；與自動柜員機所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責(zé)任義務(wù)，協(xié)同做好自動柜員機安全防范。

第三十七條 自動柜員機管轄機構(gòu)要加強自動柜員機安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。

第三十八條 發(fā)生自動柜員機風(fēng)險事件及案件，應(yīng)立即上報，迅速查明原因，及時處理解決。

第九章 附則

第三十九條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第四十條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：ATM自助設(shè)備維護管理制度

自助設(shè)備維護管理制度

為加強和規(guī)范長安銀行涇陽縣支行自助設(shè)備的管理，提高自助設(shè)備運行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。

一、工作日內(nèi)ATM機檢查巡視工作由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，保安人員協(xié)助負(fù)責(zé)。

二、保安人員每日至少3次對ATM機進(jìn)行巡查，營業(yè)開始和營業(yè)終了必須進(jìn)行詳細(xì)檢查，其他檢查時間由安全員自行安排，但不得少于3次。

三、安全員或保安人員在檢查ATM機時應(yīng)該仔細(xì)認(rèn)真，采取眼觀、手摸等方式進(jìn)行，檢查完畢后在《ATM安全巡查登記表》進(jìn)行登記。

四、主要檢查機具周圍是否有異常情況，是否有非本行的提示信息、是否有客戶遺留的取款憑證條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否加裝其他設(shè)備、影像是否正常等，如果發(fā)現(xiàn)有異常情況應(yīng)該第一時間報告分行安防部并保護現(xiàn)場。

五、除了對機具周圍檢查外，保安人員應(yīng)對ATM機及周邊衛(wèi)生進(jìn)行及時維護，上班第一時間對機具進(jìn)行除塵等維護，保證自助設(shè)備干凈衛(wèi)生。

六、裝填現(xiàn)金時，需2人同時進(jìn)行，同時必須在視頻安防系統(tǒng)的全程監(jiān)控下操作，監(jiān)控設(shè)施能夠看到操作人員的面部特征。

七、支行安裝的ATM機必須具有防砸、防撬報警探測裝置并具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)的功能。

八、發(fā)生涉嫌刑事犯罪的，支行大堂經(jīng)理要立即向安防部報告，安全人員須保存好相關(guān)錄像。

九、裝填現(xiàn)金區(qū)必須安裝入侵報警探測裝置，具備報警聯(lián)動功能；出入口必須安裝控制裝置；回放圖像要能夠清晰看清進(jìn)出人員的體貌特征。

十、要在自助設(shè)備區(qū)域醒目位置放置或張貼本行安全提示，提醒客戶發(fā)現(xiàn)不法分子利用ATM機進(jìn)行盜竊、詐騙時，不要向他人提供自己的銀行卡密碼，保護好自己銀行卡的信息資料。

十一、以上管理內(nèi)容若管理人員未履行職責(zé)的、支行將給予200-300元的經(jīng)濟處罰。

長安銀行涇陽縣支行 二零一四年六月二十三日

第五篇：銀行自助設(shè)備工作總結(jié)

述職報告

張龍生

2014年很快過去了，回顧去年一年的工作，作為一名老同志，我堅決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本個人工作情況總結(jié)匯報如下：

1、負(fù)責(zé)所屬自助設(shè)備的管理及運行環(huán)境的檢查工作，保證自助設(shè)備的正常運行；每日都要對自助設(shè)備進(jìn)行常規(guī)測試和檢查，重點檢查現(xiàn)金庫存和打印紙，保證正常支付和打印機正常工作。

2、嚴(yán)格按照自助設(shè)備的操作規(guī)程，做好加鈔、清潔保養(yǎng)、耗材領(lǐng)用與更換、巡檢、報障、宣傳引導(dǎo)等日常運行管理工作，及時清除自助設(shè)備機身或周圍的非法張貼物。

3、對新投入運行或排除故障后再投入運行的自助設(shè)備進(jìn)行測試驗收后方可對外開放使用。

4、發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備故障時，立即檢查自助設(shè)備工作狀態(tài)，一般性故障及時排除，遇有技術(shù)上的故障，立即通知上級行自助設(shè)備管理部門，積極協(xié)助上級行排除故障，并做好相關(guān)記錄。

5、負(fù)責(zé)自助服務(wù)業(yè)務(wù)日常賬務(wù)管理，配合做好自助設(shè) 備發(fā)生的差錯核對和賬務(wù)調(diào)整。

6、宣傳引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，及時處理客戶投訴。

7、負(fù)責(zé)自助設(shè)備電子攝像監(jiān)控設(shè)備的日常操作與維護，發(fā)現(xiàn)問題立即上報支行保衛(wèi)部門。

8、利用空閑時間積極營銷，超額完成營業(yè)部分配的保險等各項任務(wù)。

以上就是2014年個人工作總結(jié)。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行員工要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進(jìn)一步改進(jìn)和提升自己，發(fā)揮自己最大的工作潛能。篇二：銀行自助設(shè)備

自助設(shè)備應(yīng)知應(yīng)會部分

涉及內(nèi)容：

自助設(shè)備簡介

自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容

北京管理部錯賬處理時限

自助設(shè)備簡介

一、atm自動柜員機（自動取款機）

（一）簡介:atm是英文automatic teller machine的縮寫，即自動柜員機，也叫自動取款機。

（二）基本功能:取款、查詢余額、民生卡更改交易密碼、民生卡與民生卡轉(zhuǎn)賬(每天最多轉(zhuǎn)10萬元,次數(shù)不限)、本行卡的歷史名細(xì)查詢。

（三）相關(guān)說明

1、中國人民銀行于2007年5月20日發(fā)布了《關(guān)于改進(jìn)個人支付結(jié)算服務(wù)的通知》（以下簡稱《通知》），《通知》將借記卡通過atm取款的交易上限由每卡每日累計5000元提高至2萬元。我行自助設(shè)備實現(xiàn)單筆取款最高3000元，當(dāng)日累計2萬元，最高取款次數(shù)為10次。

2、atm上取現(xiàn)以50元和100元為基本單位；

3、送出卡片30秒后未取，設(shè)備將自動將卡吞回

4、我行atm系統(tǒng)支持4到6位密碼，對于境外卡四位密碼的情況，直接輸入四位按確認(rèn)即可完成。

二、crs現(xiàn)金循環(huán)機

（一）簡介：crs是英文cash recycle system 的縮寫，即現(xiàn)金循環(huán)機，又稱大額現(xiàn)金存取款機。

（二）基本功能：民生借記卡及信用卡存款、取款、查詢余額、民生卡更改交易密碼、民生卡與民生卡轉(zhuǎn)賬(每天最多轉(zhuǎn)10萬元,次數(shù)不限)，本行卡的歷史名細(xì)查詢。

（三）相關(guān)說明：

1、每次存入的現(xiàn)金張數(shù)視具體設(shè)備型號而定，可見設(shè)備上的存款說明；

2、crs送出卡片或者現(xiàn)金30秒后未取，設(shè)備將自動將卡片或者現(xiàn)金吞回；

三、關(guān)于自助設(shè)備的相關(guān)說明：

1、在自助設(shè)備上辦理的活期轉(zhuǎn)定期到期本息自動轉(zhuǎn)存。

2、客戶使用自助設(shè)備如取款時設(shè)備提示：“無發(fā)卡行，不能交易”；存款時不管選擇是默認(rèn)帳戶還是儲蓄帳戶，機具皆無“存款”選項，但通過柜臺可成功交易，且通過柜臺系統(tǒng)檢查客戶卡片磁條、狀態(tài)皆正常。是由于：客戶的磁條或卡片受到損壞造成的，但由于柜臺和自助設(shè)備讀卡的磁道不同，所以通過柜臺系統(tǒng)可正常交易。建議客戶到柜臺辦理補寫磁或者損壞換卡。

3、用民生借記卡通過民生自助設(shè)備給他人民生信用卡還款，轉(zhuǎn)賬時提示有手續(xù)費，但實際并不收手續(xù)費。

4、使用我行自助取款機用我行借記卡取款提示內(nèi)部帳余額不足，但是用其它行卡取款正常。主要原因：此屬于設(shè)備剛加完鈔之后,后臺尾箱尚未錄入的情況,他行卡取款因為不需要實時扣尾箱內(nèi)款項,故可以正常取出。所謂后臺尾箱錄入，即設(shè)備剛做完清機,鈔票剛加入到設(shè)備內(nèi),而后臺的加鈔步驟尚未完成之前,本行卡取款會出現(xiàn)后臺尾箱余額不足的情況。

5、discover卡是 “美國發(fā)現(xiàn)卡”，我行貼有此標(biāo)識的自助設(shè)備均可受理discover卡的業(yè)務(wù)

6、自主設(shè)備吞卡操作：對atm機因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后第四個工作日起，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件，包括身份證、戶口本、護照、軍官證、警官證等）及其他可以證明為卡片持有者的材料到相應(yīng)支行（聯(lián)行式自助設(shè)備吞卡需在吞卡的支行辦理領(lǐng)卡業(yè)務(wù)，離行式自助設(shè)備或單機吞卡，客戶需致電95568，向客服座席咨詢具體領(lǐng)卡地點）辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。

7、自主設(shè)備密碼被鎖：民生卡在自助設(shè)備上連續(xù)三次輸錯密碼后卡片會處于鎖定狀態(tài)，解鎖需到柜臺或網(wǎng)銀進(jìn)行辦理。

自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容

一、持卡人資金到賬時間

跨行轉(zhuǎn)賬交易信息的實時轉(zhuǎn)接，對當(dāng)日單筆或累計轉(zhuǎn)賬金額5000元(含)以下的，轉(zhuǎn)入行應(yīng)為持卡人提供轉(zhuǎn)賬資金實時到達(dá)其卡賬戶(以下簡稱實時到賬)的服務(wù)；

對單筆轉(zhuǎn)賬金額超過5000元，且當(dāng)日轉(zhuǎn)賬金額累計不超過1萬元（含）的，轉(zhuǎn)入行自行決定是否為持卡人提供實時到賬服務(wù)，但最遲不得超過次日；

對當(dāng)日轉(zhuǎn)賬金額累計超過1萬元的，轉(zhuǎn)入行原則上為持卡人提供次日到賬服務(wù)，對轉(zhuǎn)入行提供實時到賬的，所產(chǎn)生的資金風(fēng)險損失自行承擔(dān)。

二、本行及跨行的定義：本行atm卡卡轉(zhuǎn)帳，指轉(zhuǎn)出卡、轉(zhuǎn)入卡、atm機具均為本行發(fā)行或所有，跨行轉(zhuǎn)賬為轉(zhuǎn)出卡、轉(zhuǎn)入卡、atm機具至少有一方不是本行發(fā)行或所有。

三、轉(zhuǎn)賬額度限制：

1、本行atm卡卡轉(zhuǎn)帳，無論是否簽約，不超過10萬元；

2、atm跨行轉(zhuǎn)帳，不簽約，不能超過5000元，簽約后，不能超過10萬元。

3、單筆轉(zhuǎn)賬金額，本行atm卡卡轉(zhuǎn)帳：不簽約，不能超過5萬元，簽約后，不能超過10萬元；

4、單筆轉(zhuǎn)賬金額，atm跨行轉(zhuǎn)帳：單筆轉(zhuǎn)賬金額無限制，受當(dāng)日累計轉(zhuǎn)賬金額的限制。

四、手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)

（一）atm跨行同城交易手續(xù)費：

1、轉(zhuǎn)賬金額1萬元（含）以下的，持卡人每筆支付3元的交易手續(xù)費；

2、轉(zhuǎn)賬金額1萬元以上至5萬元（含）的，持卡人每筆支付5元的交易手續(xù)費；

3、轉(zhuǎn)賬金額5萬元以上至10萬元（含）的，持卡人每筆支付8元的交易手續(xù)費；

（二）atm跨行異地交易手續(xù)費

1、轉(zhuǎn)賬金額的1%作為交易手續(xù)費，但最低為5元，最高為50元。(三)本行atm卡卡轉(zhuǎn)帳，同城不收取手續(xù)費，異地普通卡5元/筆，貴賓卡免費。篇三：電子銀行工作總結(jié) 電子銀行部2011年工作總結(jié) 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們： 剛剛過去的2011年對xx銀行來說是豐收的一年、輝煌的一年，是不平凡的一年。我們不僅實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)的快速增長，創(chuàng)造了xx銀行發(fā)展史上最好的業(yè)績，還著眼未來，引進(jìn)畢馬威企業(yè)咨詢有限公司為我行做企業(yè)策劃、機構(gòu)改革，并聘請深圳思達(dá)培訓(xùn)中心對全行員工進(jìn)行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)，使每一位客戶真真切切地感受到：xx銀行辦事效率更高了，服務(wù)質(zhì)量更好了。過去的一年，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在各部門與支行的共同配合下，電子銀行部茁壯健康地成長著。我們已經(jīng)褪去當(dāng)初的稚嫩，走向成熟，我們打造了一支持續(xù)高效的隊伍。我們的業(yè)務(wù)精練了，我們的思維創(chuàng)新了，我們的服務(wù)提高了。我們在揮灑汗水的同時，收獲著金色的希望，我們腳踏實地、有條不紊地推進(jìn)各項業(yè)務(wù)，并順利完成年初工作計劃，回首過去，我感慨良多，現(xiàn)將主要工作匯報如下： 一一一一、、、、加強自身學(xué)習(xí)和部門建設(shè)加強自身學(xué)習(xí)和部門建設(shè)加強自身學(xué)習(xí)和部門建設(shè)加強自身學(xué)習(xí)和部門建設(shè) 2011年，我堅持學(xué)習(xí)金融理論知識，用科學(xué)理論指導(dǎo)金融工作，嚴(yán)格要求自己，做到勤奮學(xué)習(xí)，解放思想，與時俱進(jìn)，提高了自身綜合素質(zhì)。為充分調(diào)動員工的工作積極性,提高他們的綜合素質(zhì)，使每個員工都能勝任本職工作，以適應(yīng)xx銀行形勢發(fā)展的需要，我在加強自身學(xué)習(xí)的同時，加大對部門員工的培訓(xùn)力度，組織帶領(lǐng)員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)有關(guān)文件規(guī)定，并研究制定本部門相關(guān)規(guī)章制度，抓好具體工作落實，明確責(zé)任和工作目標(biāo)，使員工在不斷豐富自己專業(yè)知識的同時，提高自身修養(yǎng)和思想道德建設(shè)。自機構(gòu)改革以來，我行電子銀行業(yè)務(wù)全面鋪開，電子銀行部人員多、任務(wù)重，我深切的感覺到，只做好部門業(yè)務(wù)工作是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，加強部門建設(shè)和人員管理必須始終貫穿于日常工作的全過程。為加強部室工作作風(fēng)建設(shè)，強化服務(wù)意識，將標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)應(yīng)用于日常工作，電子銀行部堅持每日晨會制度和每周例會制度，不僅在工作上關(guān)心員工，還在生活上體恤員工，及時了解員工的思想動態(tài)，做好正確引導(dǎo)，在工作中總結(jié)經(jīng)驗，在前進(jìn)中提升自己，在思想上積極上進(jìn)，在工作上專業(yè)勝任，在服務(wù)上規(guī)范統(tǒng)一，在業(yè)務(wù)上創(chuàng)新求真。二二二二、、、、積極開展日常業(yè)務(wù)積極開展日常業(yè)務(wù)積極開展日常業(yè)務(wù)積極開展日常業(yè)務(wù)

1、完成xx卡的入網(wǎng)工作，正式加入中國銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。經(jīng)過前期大量的工作，我行銀行卡-xx卡終于完成驗收，正式對外發(fā)行。銀行卡各項規(guī)章制度健全完善，業(yè)務(wù)測試全面細(xì)致，業(yè)務(wù)培訓(xùn)及時全面。下一步工作的重點將轉(zhuǎn)移到業(yè)務(wù)營銷上，通過創(chuàng)新的服務(wù)贏得客戶的支持，擴大我行銀行卡的覆蓋面，提高銀行卡使用率，截止2011年底，全行共發(fā)行銀行卡57.9萬張，卡存款余額37.4億元，分別較上年增加10.6萬張，9.7億元。為滿足高端客戶個性化服務(wù)需求，提升我行銀行卡對高端客戶的吸引力，我們又積極聯(lián)合中國銀聯(lián)xx分公司及省內(nèi)其他地市商業(yè)銀行共同發(fā)行的“xx”白金借記卡，通過匯集各區(qū)域性商業(yè)銀行和xx銀聯(lián)的資源，實現(xiàn)資源共享，共同服務(wù)于轄內(nèi)高端客戶。

2、配合中國銀聯(lián)完成新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、推廣。為適應(yīng)我行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提高銀行卡服務(wù)品質(zhì)，充分利用中國銀聯(lián)這個有利資源，我行積極參與并推廣銀聯(lián)“柜面通”以及“無卡支付”業(yè)務(wù)，持卡人不僅可以在“柜面通”成員行柜面辦理存、取款，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，還可以通過互聯(lián)網(wǎng)、手機、數(shù)字機頂盒等交易終端完成支付業(yè)務(wù)，有效地拓展了我行銀行卡資金清算渠道，豐富了我行銀行卡的功能。

3、認(rèn)真做好銀行卡對賬及差錯處理工作。電子銀行部目前負(fù)責(zé)與中國銀聯(lián)、xx銀行、xx銀行的日常對賬工作，整個對賬工作涉及3個不同的系統(tǒng)，且都是手工做賬，工作量比較大。自工作交接以來，各系統(tǒng)的對賬工作有條不紊的進(jìn)行，差錯處理及時有效，為規(guī)范我行業(yè)務(wù)處理，提高辦事效率，有必要對對賬工作進(jìn)行歸口管理。

4、按年初計劃對市區(qū)內(nèi)新增atm機的網(wǎng)點，完成安裝場地改造、機具報批、安全驗收等工作，前期主要有xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及營業(yè)部，完成“離行式”atm的選址和報備工作，并組織人員對全行電子銀行業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，主要包括對自助設(shè)備的巡檢、對電子銀行業(yè)務(wù)的全面檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果匯總問題，集中進(jìn)行答復(fù)，并將問題處理結(jié)果印發(fā)給各網(wǎng)點。截止2011年底，全行atm數(shù)量達(dá)到26臺，較上年增加9臺。

5、完成網(wǎng)上銀行測試、制度建設(shè)和報備等工作，組織人員建立健全網(wǎng)銀各項規(guī)章制度，在全面推廣我行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)之前，對一線員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過半年的努力，全行共簽約個人網(wǎng)銀客戶xx戶，企業(yè)網(wǎng)銀客戶xx戶；積極推進(jìn)短信平臺項目建設(shè)，完成短信平臺測試及制度建設(shè)；與銀聯(lián)商務(wù)簽訂“全民付”業(yè)務(wù)合作協(xié)議書，配合完成“全民付”機具的安裝，極大地方便了我行持卡人，擴大我行銀行卡使用群體。

6、完成我行客服中心項目立項、業(yè)務(wù)需求工作，制定相關(guān)制度，完成業(yè)務(wù)測試并安排客服人員24小時值班，處理客戶日常業(yè)務(wù)咨詢及投訴，滿足客戶在非工作時間內(nèi)的業(yè)務(wù)辦理需求。為提高客服人員服務(wù)意識、規(guī)范服務(wù)流程，我們特別邀請建行客服專家對我行客服人員進(jìn)行培訓(xùn)，客服人員的良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹立了我行對外的窗口新形象。

7、積極推廣新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。2011年，電子銀行部先后7次組織支行人員進(jìn)行新、老業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，主要通過業(yè)務(wù)講解、重點答疑、現(xiàn)場演示等方式全面授課，并現(xiàn)場對培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行考核。通過這種方式有效地提高了培訓(xùn)效果，提升了前臺柜員的業(yè)務(wù)水平。

8、制定績效考核辦法，每月對支行銀行卡、網(wǎng)上銀行、pos業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行統(tǒng)計考核；每月撰寫電子銀行業(yè)務(wù)分析報告，并發(fā)送到各支行行長郵箱，使各支行了解本支行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，了解總行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況，在業(yè)務(wù)發(fā)展上分別從橫向和縱向進(jìn)行對比，激勵先進(jìn)，鞭策落后，督促網(wǎng)點加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷力度。

9、進(jìn)一步推進(jìn)pos業(yè)務(wù)的開展。截至2011年年底，我行共發(fā)展pos商戶493戶，較上年增加192戶，通過與銀聯(lián)、人民銀行舉辦宣傳、抽獎等活動鼓勵客戶刷卡消費，從而達(dá)到吸收存款的目的。

10、配合xx銀行戰(zhàn)略營銷整合項目。該項目歷時長、工程量大，耗費了電子銀行部大量精力。在項目結(jié)束前，電子銀行部將一如既往對廣告策劃公司全力配合，努力提高我行知名度。三三三三、、、、存在的不足存在的不足存在的不足存在的不足 2011年，在取得成績的同時，我還認(rèn)識到我工作中存在的不足，主要有以下一些方面：

1、銀行卡功能不夠豐富。我行銀行卡發(fā)行以來，除傳統(tǒng)的結(jié)算消費功能外，特色功能比較缺少，再加上在手續(xù)費等方面沒有“聯(lián)名卡”的優(yōu)惠政策，銀行卡營銷不夠理想，工作后勁不足。

2、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有待加強。因我行網(wǎng)銀系統(tǒng)屬于托管系統(tǒng)，從發(fā)現(xiàn)問題到解決問題，歷時周期長，處理不夠及時，嚴(yán)重影響我行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的推廣。

3、對現(xiàn)有電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳力度不夠。目前我行的宣傳活動，都是被動的配合人民銀行、銀聯(lián)等部門而開展，我行自發(fā)組織活動的次數(shù)太少，尤其是我行新上線的電子銀行業(yè)務(wù)如atm轉(zhuǎn)賬、無卡支付、柜面通，宣傳不到位，客戶認(rèn)知度低，情況有待改善。四四四四、、、、***2年電子銀行部工作計劃年電子銀行部工作計劃年電子銀行部工作計劃年電子銀行部工作計劃 1、2012年，電子銀行部將一如既往，全力推進(jìn)我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，在鞏固和完善現(xiàn)有業(yè)務(wù)的同時，不斷創(chuàng)新，研究推出新產(chǎn)品，為xx銀行的發(fā)展做好基礎(chǔ)建設(shè)，創(chuàng)造更多輝煌。爭取到2012年底，全行卡存量達(dá)到xx萬張，卡存款余額x億元；個人網(wǎng)銀簽約用戶xx戶，企業(yè)網(wǎng)銀簽約用戶xx戶；pos清算戶達(dá)到xx戶。

2、積極營銷我行銀行卡。為豐富我行銀行卡功能，拓展我行銀行卡使用渠道，2012年我們將與奧斯卡xx電影城攜手合作，采取刷xx銀行銀行卡購買電影票打折的活動，切實加大我行銀行卡發(fā)行力度，培養(yǎng)持卡人刷卡消費習(xí)慣，增加刷卡消費手續(xù)費收入，目前合作協(xié)議已經(jīng)達(dá)成，合同正在審核中，預(yù)計今年2月份該項合作能正式達(dá)成。為滿足我行高端客戶需求，為xx白金卡持卡人提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我部計劃在今年2月份與xx火車站正式達(dá)成協(xié)議，加入xx火車站貴賓俱樂部，為我行貴賓客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

3、根據(jù)2011年7月銀聯(lián)總公司舉行的全國“柜面通”業(yè)務(wù)推進(jìn)交流會，我行將于2011年11月份與中國銀聯(lián)簽訂開通全國“柜面通”合作協(xié)議書，正式啟動開通全國“柜面通”業(yè)務(wù)開發(fā)及測試等工作，預(yù)計今年3月份完成正式上線。

4、完善客服中心功能。自去年9月份客服中心成立以來，不僅肩負(fù)著客戶的咨詢、投訴及建議的處理，還有效地延長了我行的服務(wù)時間，真正做到7*24小時不間斷貼心服務(wù)，在8小時工作外時間，有效地處理了客戶的電話銀行開通、賬戶查詢、緊急掛失等業(yè)務(wù)。為滿足客戶的更高需求，為客戶提供更優(yōu)

質(zhì)服務(wù)，客服心中二期項目需求方案已經(jīng)完成，系統(tǒng)開發(fā)進(jìn)入尾聲，正式進(jìn)入業(yè)務(wù)測試階段，項目完成后，將極大地豐富客服中心功能，電話轉(zhuǎn)賬、明細(xì)查詢、貸款查詢、預(yù)約功能、外部營銷等都將一站式輕松解決。

5、自助設(shè)備管理 ⑴根據(jù)中國人民銀行要求，2012年5月底前完成atm的改造，使所有的atm機均能夠受理金融ic卡。⑵為進(jìn)一步提升自助設(shè)備管理水平，我部計劃于2012年上線自助設(shè)備監(jiān)控管理系統(tǒng)，對全行自助設(shè)備進(jìn)行24小時不間斷分層次監(jiān)督管理，最大限度的保證自助設(shè)備安全運行、開機率、穩(wěn)定運行率； ⑶配合縣支行的開業(yè)，做好新增atm的布放以及新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)；完成離行式atm的選址、報備工作，設(shè)立兩個離行atm網(wǎng)點。

6、切實落實《中國銀聯(lián)銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范v2.1》的接口改造工作?！都夹g(shù)規(guī)范v2.1》涉及的范圍廣，內(nèi)容多，主要包括有卡自助消費、無卡自助消費、訂購、代收代付、現(xiàn)金業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等，目前已經(jīng)完成有卡自助消費、無卡自助消費業(yè)務(wù)的改造，2012年將對訂購、代收代付、現(xiàn)金業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行全面改造，預(yù)計今年3月份完成聯(lián)機測試，6月份正式上線推廣。

7、業(yè)務(wù)洽談網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，除銀聯(lián)在線支付外，與第三方支付公司合作（如：淘寶網(wǎng)），拓寬我行網(wǎng)上支付的渠道，豐富我行銀行卡功能，預(yù)計2012年9月之前完成。

8、積極推進(jìn)手機銀行項目建設(shè)。我行手機銀行的工作建議已經(jīng)提交行領(lǐng)導(dǎo)審閱，項目合作細(xì)節(jié)及需求正在商務(wù)洽談中，一旦運營模式確定下來，手機銀行將全面進(jìn)入開發(fā)、測試的階段。手機銀行將是下一年工作的一個重點，計劃今年10月份正式上線運行。

9、調(diào)研公務(wù)卡（準(zhǔn)貸記卡）發(fā)行市場，完成xx銀行公務(wù)卡發(fā)行可行性報告分析，提出立項申請，為發(fā)行公務(wù)卡做好充分準(zhǔn)備。

10、根據(jù)人民銀行鄭州中支《關(guān)于推進(jìn)xx省金融ic卡應(yīng)用工作的意見》的要求，2014年1月1日起，xx省內(nèi)金融機構(gòu)必須全部開始發(fā)行金融ic卡。在今后的兩年中，發(fā)行金融ic卡將是我行工作的重點，根據(jù)工作計劃，從2012年6月開始，我行進(jìn)入金融ic卡系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)及相關(guān)制度建設(shè)期，2013年9月底前完成系統(tǒng)測試、驗收以及卡片制定、發(fā)行工作，進(jìn)入試用期，2014年1月1日，正式對客戶發(fā)行金融ic卡。電子銀行工作總結(jié) 2011年，我行按照紫金總行制定的工作重點與計劃，扎實開展市場營銷，在行領(lǐng)導(dǎo)對電子銀行的重視與各部門與網(wǎng)點的共同配合下，保持了電子銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。

一、完成市分行下達(dá)的各項任務(wù) 2011年，我行企業(yè)網(wǎng)上銀行任務(wù)45個，實際完成49個，完成率108.89。個人客戶網(wǎng)上銀行任務(wù)2000個，實際完成12345個，完成率12345個；對公電話銀行任務(wù)20個，實際完成22個，完成率12345；個人電話銀行任務(wù)12344個，實際完成1234個，完成率1244；手機銀行客戶任務(wù)數(shù)12345個，實際完成145個，完成率2445；網(wǎng)上銀行交易額任務(wù)12345元，實際完成12345元，完成率12345；電話銀行交易額計劃為12345元，實際完成1345元，完成率1345；電子銀行中間收入任務(wù)1345元，實際完成1245元，完成率12345；全年電子銀行交易筆數(shù)為123筆。同時加班加點免費完成電子銀行業(yè)務(wù)的幾次升次與測試工作。

二、通力合作共同做好電子銀行的營銷工作

1、我行將公司業(yè)務(wù)部定為電子銀行業(yè)務(wù)的聯(lián)系部門，提供技術(shù)上的服務(wù)，負(fù)責(zé)做好電子銀行業(yè)務(wù)的營銷、安裝與日常維護工作。下轄各網(wǎng)點共同努力做好宣傳。因電子銀行業(yè)務(wù) 的開展，為我行減少了大量的柜面壓力。

2、營業(yè)部為電子銀行業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)上的支持，具體辦理電子銀行的業(yè)務(wù)處理，如信息錄入、落地處理、聯(lián)機打印、制卡發(fā)卡、手續(xù)費收取等，以及客戶在業(yè)務(wù)方面的咨詢等。并按制度規(guī)定做好各項電子銀行業(yè)務(wù)的處理。

3、會計結(jié)算部門作為會計結(jié)算的檢查監(jiān)督及業(yè)務(wù)培訓(xùn)部門，向下轄個網(wǎng)點做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、制度落實，以保證我行在電子銀行業(yè)務(wù)操作中的安全防范與風(fēng)險控制工作。

三、具體措施

1、加大營銷力度，提高我行電子銀行品牌的美譽度。首先我行電子銀行業(yè)務(wù)的營銷有公司業(yè)務(wù)部的副經(jīng)理負(fù)責(zé)，并在公司業(yè)務(wù)部設(shè)立電子銀行專職人員與各網(wǎng)上銀行實用單位進(jìn)行聯(lián)系，處理對公網(wǎng)上銀行的安裝于售后的系統(tǒng)維護，保證了我行電子銀行的穩(wěn)步發(fā)展。

2、從嚴(yán)把握核算質(zhì)量，防范資金風(fēng)險。電子銀行業(yè)務(wù)從受理客戶的申請資料開始，便存在有各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，便開始受操作流程與規(guī)范制度的約束，我行要求經(jīng)辦人員嚴(yán)格按照流程與制度辦理業(yè)務(wù)，并建立檢查、通報、獎勵、處罰等考核機制。保持我行電子銀行業(yè)務(wù)的安全經(jīng)營。

3、強化培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。我行正對各部門對電子銀行業(yè)務(wù)不同的需要分別進(jìn)行培訓(xùn)工作，如針對公司業(yè)務(wù)部，我行著重向員工介紹電子銀行業(yè)務(wù)的各種品牌名稱、產(chǎn)品功能及在營銷過程中需要注重的問題，以提高員工的營銷能力。針對各網(wǎng)點主要介紹電子銀行的操作流程、規(guī)章制度，以提高員工的業(yè)務(wù)處理能力。從而全面提升我行服務(wù)手段，最大限度減輕柜面壓力。

4、加強與企業(yè)的聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。除了我行配有專人負(fù)責(zé)外，我行在各種的銀企會議中都將電子銀行業(yè)務(wù)的介紹列入會議內(nèi)容，負(fù)責(zé)解答客戶提出的問題，如客戶關(guān)心的電子銀行費用問題、安全問題等，同時也進(jìn)行一次對客戶的電子銀行業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)新品種的灌輸，以提高電子銀行業(yè)務(wù)的實用功能。

五、存在的主要問題 一年來，我行電子銀行業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，但也有一些問題存在：

1、部分指標(biāo)完成進(jìn)度緩慢，如個人電話銀行的任務(wù)完成率僅為12345，離任務(wù)完成還存在有一段距離。

2、制度執(zhí)行力度有待加強，我行人員變動相對較頻，在有人員變動時，業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生概率就增加。

3、業(yè)務(wù)推廣應(yīng)用力度有待加強。雖然我行完成了市行下達(dá)的對公各項工作任務(wù)，如對公客戶網(wǎng)上銀行發(fā)展數(shù)已超過許多，但有些客戶的網(wǎng)上交易量不大，對實用我行的網(wǎng)上銀行還存在有顧慮。2011年，市分行下達(dá)的工作任務(wù)肯定會超過今年的任務(wù)，我行將結(jié)合今年的工作情況，總結(jié)經(jīng)驗，創(chuàng)新經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展，防范風(fēng)險。

1、認(rèn)真安排，落實好2012年市分行下達(dá)的任務(wù)。

2、繼續(xù)推進(jìn)績效治理，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營績效的全面提高。

3、提高營銷人員的營銷水平。

4、加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，使每個員工適應(yīng)業(yè)務(wù)大綜合的需要。篇四：電子銀行部2014年第一季度工作總結(jié)

中山農(nóng)村商業(yè)銀行

2014年第一季度工作總結(jié)及計劃

電子銀行部 簽發(fā)人：

【整體情況】 2014年，電子銀行部圍繞總行年初工作提出的“推動內(nèi)部經(jīng)營機制、管理精細(xì)化和服務(wù)創(chuàng)新等三個領(lǐng)域的轉(zhuǎn)型升級”為目標(biāo)，推動銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)的管理與發(fā)展，各項主要業(yè)務(wù)的經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步增長。

【工作回顧】

（一）省聯(lián)社及總行考核指標(biāo)完成情況 1．省聯(lián)社考核指標(biāo)完成情況（考核辦法尚未發(fā)文）

（1）電子業(yè)務(wù)替代率。截至一季度末全行電子業(yè)務(wù)替代率為 54.8%，省聯(lián)社考核任務(wù)值為54.6%，完成進(jìn)度100.37%。

（2）pos清算金額。截至一季度末pos清算金額28.59億元，省聯(lián)社考核任務(wù)值為114.05億元，完成進(jìn)度25.07%。

2．總行考核指標(biāo)完成情況

（1）電子交易替代率。截至一季度末全行電子交易替代率為

— 1 — 54.8%，總行考核任務(wù)值為60%，完成進(jìn)度91.33%。

（2）發(fā)卡方pos清算金額與收單方pos清算金額。截至一季度末累計實現(xiàn)28.59億元，總行考核任務(wù)值128億元，完成進(jìn)度 22.34%。

（3）手機銀行有效開戶數(shù)。截至一季度末手機銀行累計開戶 11201，其中客戶端版手機銀行11133戶、wap版手機銀行68戶?？傂锌己巳蝿?wù)值5萬戶，由于省聯(lián)社尚未完成數(shù)據(jù)導(dǎo)數(shù)返還，故有效開戶數(shù)的完成進(jìn)度暫時無法統(tǒng)計。

（二）主要業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況 1．銀行卡業(yè)務(wù)。

截至一季度末，中山農(nóng)商銀行銀行卡存量175.60萬張，其中有效存量卡（剔除睡眠卡）108.03萬張，今年新增發(fā)卡5.63萬張，同比增長4.54%。中山農(nóng)商銀行銀行卡內(nèi)存款余額61.27億元，比年初減少7.1億元，下降10.38%。本年累計實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)收入1069.76萬元，同比減少26.59萬元，增長-2.43%。2．特約商戶業(yè)務(wù)。

截至一季度末，中山農(nóng)商銀行存量特約商戶2075戶，其中對公特約商戶1691戶，個體特約商戶384戶，對比年初減少30戶，主要是由于今年加大商戶巡查工作力度，清理大批量的不動商戶以及不符合個體開立條件的商戶，撤機接近289戶。今年收單方pos清算金額為13.07億元，同比增加2.4億元，增長22.45%，累計特約商戶手續(xù)費收入49.63萬元，同比減少25.6萬元，下降34.02%。主

要還是2013年2月24日起大幅下調(diào)特約商戶收單手續(xù)費率，導(dǎo)致業(yè)務(wù)快速增長、商戶質(zhì)量不斷提升的同時，業(yè)務(wù)收入同比減少。3．網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

截至一季度末，中山農(nóng)商銀行存量網(wǎng)上銀行客戶20.26萬戶，其中企業(yè)網(wǎng)銀0.9萬戶，個人網(wǎng)銀19.36萬戶，今年新增企業(yè)網(wǎng)銀0.05萬戶和個人網(wǎng)銀0.75萬戶。今年累計個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、匯款交易 7.34萬筆，金額31.78億元，同比分別增加0.14萬筆、7.39億元，增長1.94%、30.30%，實現(xiàn)手續(xù)費收入16.04萬元，同比增加0.91萬元，增長6%；企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、匯款交易5.59萬筆，金額78.65億元，同比分別增加0.64萬筆、4.01億元，增長12.93%、5.37%，實現(xiàn)手續(xù)費收入30.06萬元。同比增加2.87萬元，增長10.56%。4．短信業(yè)務(wù)。

截至一季度末，中山農(nóng)商銀行短信通客戶已達(dá)66.68萬戶，其中企業(yè)客戶1.38萬戶，個人客戶65.3萬戶，今年新增3.11萬戶，其中企業(yè)客戶0.03萬戶和個人客戶3.08萬戶（由于省聯(lián)社2014年修改短信業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，導(dǎo)致年初存量數(shù)據(jù)減少7.47萬戶）。一季度累計實現(xiàn)短信通業(yè)務(wù)手續(xù)費收入279.68萬元，同比增加84.38萬元，增長43.21%。主要得益于2013年起對短信業(yè)務(wù)的計價獎勵，帶動了收入的慣性增長。5．自助設(shè)備業(yè)務(wù)。

（1）柜員機：截至一季度末，全行對外服務(wù)的柜員機367臺，其 — 3 —

中取款機239臺，存取一體機128臺；對比年初新增投放16臺，其中取款機1臺，存取一體機15臺，今年柜員機的投放將以存取一體機為主；在行式332臺，離行式35臺。今年累計交易525.03萬筆，其中財務(wù)交易290.92萬筆，同比增加10.19萬筆，增長3.63%；累計交易額45.79億元，同比增加8.01億元，增長21.21%。臺日均交易163.40筆，其中財務(wù)交易90.54筆，同比分別減少58.28筆、13.49筆，下降26.29%、12.97%，主要是由于新增投放柜員機同比增加了65臺，導(dǎo)致臺日均業(yè)務(wù)量有所下降。（2）自助終端：截至一季度末，全行對外服務(wù)的自助終端211 臺，比年初新增投放7臺。今年累計發(fā)生交易77.35萬筆，同比增加 5.48萬筆，增長7.62%。其中查詢及補登折73.72萬筆，同比增加5.64萬筆，增長8.28%；行內(nèi)轉(zhuǎn)賬1.59萬筆，同比增加0.03萬筆，增長18.39%。

今年增加對一級支行和營業(yè)網(wǎng)點電子交易替代率的考核，有效促進(jìn)自助設(shè)備業(yè)務(wù)量的增長。

6.保管箱業(yè)務(wù)

坦洲營業(yè)部、三鄉(xiāng)營業(yè)部、小欖營業(yè)部和南頭營業(yè)部4個保管箱業(yè)務(wù)點，截至一季度末，保管箱整體開箱數(shù)4508個，同比增加628個，增長16.19%。今年累計實現(xiàn)收入40.86萬元，同比增加6.14萬

元，增長17.7%，其中南頭支行同比收入增速最快（74.37%），其次是坦洲（25%）、三鄉(xiāng)支行（14.72%），小欖支行呈負(fù)增長（-3.8%）。

（三）有序推進(jìn)部門重點工作項目。

— 4 — 1．柜面智能化將從改善客戶服務(wù)體驗，提高柜面業(yè)務(wù)辦理效

率，統(tǒng)籌優(yōu)化網(wǎng)點營銷渠道管理等方面，提升中山農(nóng)商銀行的網(wǎng)點競爭力。目前省聯(lián)社已經(jīng)完成“效率銀行”部分的需求編寫，我部也已與相關(guān)公司就具體業(yè)務(wù)需求進(jìn)行了深入的溝通。2．柜員及現(xiàn)金管理系統(tǒng)主要是從優(yōu)化柜員機的管理角度出發(fā)，一方面需要對離行式柜員機的清機加鈔流程進(jìn)行優(yōu)化，即實施由現(xiàn)金管理分中心掛片負(fù)責(zé)離行式柜員機的清機加鈔工作。另一方面需要對柜員機的現(xiàn)金管理進(jìn)行優(yōu)化，即開發(fā)一套柜員及現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過系統(tǒng)規(guī)劃柜員機的清機加鈔工作及線路安排。目前在沙溪試點離行式柜員機的清機加鈔流程優(yōu)化試點方案已獲行務(wù)會議通過。

（四）積極部署自助設(shè)備投放工作。

根據(jù)2014年我部的工作計劃和各一級支行提出的自助設(shè)備需求，制定了2014年自助設(shè)備采購計劃，并已獲行務(wù)會議通過。初步計劃2014年購臵177臺存取一體機和20臺自助終端，主要用于投放新增、改造網(wǎng)點，增加離行式自助銀行區(qū)投放和舊設(shè)備的更換。

（五）業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新工作

— 5 —篇五：xx銀行自助設(shè)備專項安全自查報告 xx分行自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《xx銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點，其中6個在行式自助網(wǎng)點、27個離行式自助網(wǎng)點。

2、自助設(shè)備機具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機21臺，存取款一體機（crs）33臺，查詢機3臺，自助封包機2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進(jìn)行專項服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運營管理部，由運營管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過

程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；

按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別atm自助網(wǎng)點內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、xx支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板 鋼條，但atm機身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于2015年7月底前將所有自助機具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。