第一篇：二手房客戶資料(2012.11.1)

買賣雙方需要準(zhǔn)備的資料說明

1、身份證：

正面、反面；（注意：身份證已經(jīng)超過有效期，需要辦理臨時身份證或戶籍證明。）

2、戶口簿:

(1）戶口簿有兩種形式：集體戶口簿和居民戶口簿

集體戶口的戶口簿無需原件，只需提供：首頁（即有“戶口專用章”頁）、本人頁的復(fù)印件蓋戶主或戶籍派出所的公章；

（2）居民戶口簿的戶口簿首頁（即有“戶口專用章”頁），戶主頁，本人頁；

（注意：戶口簿內(nèi)權(quán)利人的姓名、出生年月和身份證的必須一致，如不一致，必須到戶籍派出所辦理修改或出具戶籍證明。）

3、婚姻證明：

（1）、未婚證明（注意：必需在戶籍所在地的民政部門開具，未婚證明有效期：30天）

一直未婚的：從達到法定結(jié)婚年齡（男：22周歲，女：20周歲）之日起至今的婚姻登記情況證明；

喪偶后單身的：從喪偶之日起至今的婚姻登記情況證明；

離婚后單身的：從離婚之日起至今的婚姻登記情況證明；

（2）、結(jié)婚證明：

舊版結(jié)婚證：內(nèi)容頁

新版結(jié)婚證：復(fù)印首頁（發(fā)證機關(guān)頁）和內(nèi)容頁（有兩人名字和身份證號碼的那一頁）。

（注意：結(jié)婚證內(nèi)容，如有姓名、出生年月和身份證的必須一致，如不一致，必須到發(fā)證機關(guān)修改或出戶籍派出所具戶籍證明。）

（3）、離婚證明及協(xié)議：

《離婚證》、協(xié)議離婚的《離婚協(xié)議書》（需要民政部門的公章）；經(jīng)過法院的《法院判決書》或《民事調(diào)解書》；（無論何種形式，都要注意：孩子撫養(yǎng)權(quán)的歸屬、財產(chǎn)歸屬的內(nèi)容。

4、《公證書》：（注意：以下所指公證書由各地的國家公證機關(guān)出具；相關(guān)權(quán)利人在國外的，由所在國家的中國大使館或領(lǐng)事館出具，原件一式三份以上。）

未成年：監(jiān)護人出具《聲明公證書》（賣房）；

非本人：《委托公證書》（原件三份以上）及《復(fù)印件與原件相符公證書》(其中復(fù)印件是指：委托人的身份證、戶口冊、婚姻證明)；

外籍人士：《涉外公證書》（原件三份以上），《護照翻譯公證書》（原件三份以上）；

限制民事行為能力人：戶籍所在地的法院出具的《限制民事行為的裁決書》及監(jiān)護人出具《售房聲明公證書》（原件三份以上）

5、產(chǎn)權(quán)人為（單位）的情況：

賣方：營業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機構(gòu)代碼證（副本）、公司章程、經(jīng)辦人授權(quán)委托書、工商查詢函、受托人身份證、公章；完稅證明：（a企業(yè)應(yīng)納稅的完稅票據(jù)和該企業(yè)所屬稅務(wù)管理部門出具完稅證明、銷售不動產(chǎn)發(fā)票；b該企業(yè)所屬稅務(wù)管理部門出具納稅承諾完稅證明或免稅證明、銷售不動產(chǎn)發(fā)票。）

其他必要材料：

a、全民所有制：國有資產(chǎn)管理部門或主管部門批準(zhǔn)文書；

b、集體所有制：職代會或職工大會通過的決議、報上級主管部門備案的文件；

c、股份制：股東會的決議；

d、“三資”企業(yè)：須提交董事會的決議、及國資委出具的董事會成員名單。

買方：營業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機構(gòu)代碼證（副本），經(jīng)辦人授權(quán)委托書，受托人身份證、公章。

6、收入證明：還款能力系數(shù)為：月收入的50%；（注意：標(biāo)準(zhǔn)表格-必須要注明：公司職工的、姓名、身份證號、工作時間、現(xiàn)在的月工資收入、單位的地址、辦公固定電話、公司公章或公司財務(wù)章。）

7、銀行流水賬單：（6個月以上，銀行出具并蓋章）

8、社?；蚣{稅證明：本市1年以上社會保險證明（社保局出具）或納稅證明證明（稅務(wù)機關(guān)出具）；

9、信用報告：無不良情況的（逾期：報告上體現(xiàn)2年內(nèi)累計6次或連續(xù)3期，視為不良）

第二篇：客戶資料保密制度

客戶資料保密制度

第一章總則

第1條為維護公司權(quán)益，尊重客戶的隱私權(quán)，確?？蛻粜畔⒌谋Ｃ苄裕刂贫ū局贫?。

第2條客戶資料保密工作，實行既確保秘密不被泄露，又保證工作順利進行的方針。

第3條客戶資料是關(guān)系公司權(quán)力和利益，依照特定程序，在一定時間內(nèi)，只限一定范圍的人員知悉的事項。

第二章保密范圍

第4條客戶資料秘密包括以下內(nèi)容：

（1）

（2）

（3）

（4）

第三章保密措施

第5條對于保密范圍的客戶資料和文件，應(yīng)采取以下措施：

（1）在設(shè)備完善的文件柜中保存。

（2）非經(jīng)董事長或董事長指定的管理人員批準(zhǔn)，不得復(fù)制和摘抄。

（3）收發(fā)、傳遞和外出攜帶，應(yīng)由指定人員負(fù)責(zé)，并采取必要的安全措施。

第6條具有保密內(nèi)容的會議和其他活動，主辦部門應(yīng)采取下列保密措施：

（1）

（2）

（3）

（4）選擇具備保密條件的會議場所。根據(jù)工作需要，限定參加會議的人員范圍，對參加會議的人員予以明確指定。依照保密規(guī)定使用會議設(shè)備和管理會議文件。確定會議內(nèi)容是否傳達及傳達范圍。公司與客戶的重要業(yè)務(wù)細節(jié)。公司對客戶的特殊營銷策略。公司與客戶的《客戶隱私保密協(xié)議》中涉及到需要保密的客戶信息。其它被指定為需要保密或帶有機密文件標(biāo)識的相關(guān)信息。

第7條在對外交往與合作中需要提供客戶資料的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)董事長或董事長指定的管理人員批準(zhǔn)。

第8條不準(zhǔn)在私人交往和通信中泄露客戶資料秘密，不準(zhǔn)在公共場所談?wù)摽蛻糍Y料秘密，/

2不準(zhǔn)通過未經(jīng)許可的其他方式傳遞客戶資料秘密。

第9條客戶資料秘密和其他物品的制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷毀，由董事長指定的管理人員執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的客戶資料秘密由信息技術(shù)部負(fù)責(zé)保密及銷毀。

第10條公司工作人員發(fā)現(xiàn)客戶資料秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當(dāng)立即采取補救措施并及時報告董事長或董事長指定的管理人員。相關(guān)人員在接到報告后，應(yīng)立即進行處理。

第四章責(zé)任與處罰

第11條本制度規(guī)定的泄密是指下列行為之一：

（1）使公司客戶資料秘密超出限定的接觸范圍，而不能證明未被不應(yīng)知悉者知悉的。

（2）使公司客戶資料秘密被不應(yīng)知悉者知悉的。

第12條出現(xiàn)下列情況之一者，給予警告，并扣發(fā)工資500--1000元。

（1）已泄露客戶資料秘密，但成功采取了補救措施的。

（2）已泄露客戶資料秘密，尚未造成嚴(yán)重后果或經(jīng)濟損失的。

（3）違反本制度第5條、第6條、第7條、第8條的。

第13條出現(xiàn)下列情況之一的，予以辭退并酌情賠償經(jīng)濟損失或追究法律責(zé)任。

（1）利用職權(quán)強制他人違反客戶資料保密制度規(guī)定的。

（2）違反保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買或違規(guī)提供公司客戶資料秘密的。

（3）故意或過失泄露公司重要客戶資料秘密，造成嚴(yán)重后果或重大經(jīng)濟損失的。

本制度自XXXX年XX月XX日起施行/ 2

第三篇：信貸客戶資料清單

客戶資料清單

個人：

1、身份證

2、戶口本（戶籍證明）

3、婚姻證明（結(jié)婚證、離婚證、民政局開具的婚姻證明）

4、個人近半年銀行流水（或由本公司進行網(wǎng)銀截圖）

5、夫妻雙方個人征信（貸款和擔(dān)保貸款當(dāng)前逾期的必須提供結(jié)清證明、信用卡逾期的需面審時電核銀行客服證實結(jié)清）

6、房產(chǎn)證明（房產(chǎn)證、購房合同及購房發(fā)票、住房租賃合同及水電費發(fā)票、拆遷補償協(xié)議）

7、車輛行駛證（車輛登記證書）

8、銀行卡、借款申請表

企業(yè)：

1、營業(yè)執(zhí)照（必須要有副本）

2、稅務(wù)登記證

3、組織機構(gòu)代碼證

4、貸款卡

5、企業(yè)征信

6、公司章程

7、驗資報告

8、公司對公戶近六個月銀行流水（申請額度較少且不走公司賬戶的可不提供或由本公司進行網(wǎng)銀截圖）

9、企業(yè)近期財務(wù)報表

10、辦公場地產(chǎn)權(quán)證明或租賃合同（水電費發(fā)票）

11、近半年業(yè)務(wù)合同、業(yè)務(wù)單據(jù)、稅單

12、有前置、后置手續(xù)或需要資質(zhì)的企業(yè)須提供相關(guān)資質(zhì)，特殊行業(yè)需提供特殊行業(yè)經(jīng)營許可證

注：

無法提供共借人、擔(dān)保人的，須提供相應(yīng)的有效抵押物擔(dān)保措施； 共借人、擔(dān)保人的資質(zhì)原則上不低于主借人的資質(zhì)； 共借人、擔(dān)保人需要提供的資料與主借人一致。

第四篇：客戶資料保密協(xié)議書

(客戶)甲方：

乙方： 事業(yè)部

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，在達成協(xié)議，乙方對甲方提供服務(wù)，為了保證服務(wù)的質(zhì)量，在甲方的許可下，甲方將與本次服務(wù)的相關(guān)背景資料交給乙方，具體資料為，上述信息資料為甲方的重要機密，乙方有義務(wù)對上述資料承擔(dān)保密的責(zé)任，雙方經(jīng)過一致商定，甲乙雙方簽署此保密協(xié)議。需要保密的信息

本協(xié)議中所涉及到得所有甲方提供給乙方注明為保密的資料，包括：計算機軟件、數(shù)據(jù)、協(xié)議、參考資料等雙方認(rèn)可確認(rèn)的資料。如果甲方以口頭形式向乙方提供了信息，則甲方應(yīng)在該信息發(fā)送5日內(nèi)以書面形式通知乙方。保密責(zé)任

a.乙方必須采取有效的安全措施和操作規(guī)程防止甲方的保密信息不被泄露。

b.乙方不可把秘密泄露給第三方，只允許把信息透露給乙方的管理級人員、簽約者。

c.乙方無權(quán)修改或移除本協(xié)議中的任何條款或版權(quán)注釋，且不經(jīng)甲方的允許，乙方不能復(fù)制拷貝以及轉(zhuǎn)移。

d.乙方應(yīng)采取盡可能的措施對所有來自甲方的信息嚴(yán)格保密,直到服務(wù)結(jié)束后，消息公開。使用限制

a.非甲方許可乙方不得透露涉及商業(yè)使用權(quán)、專利權(quán)、復(fù)制權(quán)、商標(biāo)、技術(shù)機密、商業(yè)機密或其他歸甲方專有的權(quán)利。

b.非甲方的許可，乙方不得擅自將合作的事宜和保密內(nèi)容，用作商業(yè)宣傳或者為商業(yè)目的而透露給甲方的商業(yè)競爭伙伴、或其他威脅到甲方利益的單位或個人。

4其他

保密協(xié)議生效的前提為不違反中華人民共共和國的法律法規(guī)，不危害社會安全，不危損害國家利益。下列情形保密協(xié)議不具備法律效力。

a.在甲方公布前，乙方已經(jīng)知道的信息，或者非乙方的錯誤行為導(dǎo)致的信息早已公開。

b.甲方?jīng)]有對乙方發(fā)布限制要求的情況下，公布的信息。

5保密協(xié)議終止的條件

a.原則上服務(wù)結(jié)束后，保密協(xié)議就自動失效。如果乙方所知悉的保密信息，仍然為少數(shù)人所知悉的保密信息，且甲方不公開對外宣布，甲方有繼續(xù)要求乙方保密的權(quán)利，且保密時限可另外商定。

b.服務(wù)合作完成后，協(xié)議終止后，乙方應(yīng)歸還屬于甲方的涉密信息載體，如當(dāng)時甲方交與乙方的軟件、文檔、或其他形式的載體，或者甲乙雙方共同銷毀上述涉密信息載體，乙方需將非授權(quán)使用人員名單交給甲方。

6爭議解決和適用法律

a.本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄并按中華人民共和國法律解釋。對因本協(xié)議或本協(xié)議各方的權(quán)利和義務(wù)而發(fā)生的或與之有關(guān)的任何事項和爭議、訴訟或程序，本協(xié)議雙方不可撤銷地接受中華人民共和國法院的管轄。

第六條　協(xié)議有效期

(一)本協(xié)議有效期到 年 月 日，自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。

(二)本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

聯(lián)系電話：_________聯(lián)系電話：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程 第一條 客戶資料收集

依據(jù)客戶的規(guī)模、需求的及時性及需求大小狀況，將其分為三個等級。A等級：需求規(guī)模較大，且迫切需求。B等級：一般需求狀態(tài)，有需求的想法。C等級：潛在需求狀態(tài)。第二條 建立客戶名薄

（一）客戶資源登記表

客戶資源登記表是公司對于往來客戶在交易上的參考資料的整理，將客戶背景情況及物流需求狀況記錄下來。

（二）客戶原始資料的保管和閱覽

設(shè)專人對資料進行整理與保管，避免污損、破損、遺失等。

（三）各負(fù)責(zé)人的聯(lián)絡(luò)

各負(fù)責(zé)人對于擔(dān)當(dāng)交易的狀況要經(jīng)常注意，如果有變化的時候，要上級及相關(guān)部門傳達，經(jīng)常保持交易往來客戶原始資料及交易往來客戶一覽表的正確性。為了充分了解本部業(yè)務(wù)進展情況，分析業(yè)務(wù)績效，增強各信息縱向聯(lián)系，保持內(nèi)部交流信息的順暢。

（四）在公司的日常營銷工作中，收集客戶資料是一項非常生要的工作，它直接關(guān)系到公司的營銷計劃能否實現(xiàn)。因此，業(yè)務(wù)員作為市場營銷的前端，應(yīng)隨時通過各種渠道收集本地區(qū)的客戶資料，認(rèn)真填寫《客戶信息檔案》，關(guān)注這些客戶的發(fā)展動態(tài)。

（五）市場部收集的客戶資料，應(yīng)根據(jù)經(jīng)營屬地分別提供給相關(guān)業(yè)務(wù)員。

（六）在收集客戶資料時，可以采用多種途徑和渠道獲得客戶資料和信息，常用的方法有：

1、參加行業(yè)展覽會收集資料。

2、行業(yè)報刊收集企業(yè)信息。

3、參賽過互聯(lián)網(wǎng)收集。

4、通過行業(yè)協(xié)會介紹龍頭企業(yè)。

5、商場品牌摘抄。

6、合作伙伴介紹。第三條 客戶資料整理

（一）日常銷售中，業(yè)務(wù)員根據(jù)獲得的客戶資料和信息，整理歸納后填寫《客戶信息檔案》，經(jīng)經(jīng)理審核后，在收集到客戶資料后的2個工作日內(nèi)，輸入公司內(nèi)部客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，并于次日由公司指定專人發(fā)送市場營銷部。

（二）市場營銷部在收到《客戶信息檔案》后，市場營銷部經(jīng)理指定專人整理客戶資料，并進行歸檔處理。第四條 客戶資料處理

（一）業(yè)務(wù)員原則上負(fù)責(zé)自己收集的客戶資料管理和業(yè)務(wù)操作。當(dāng)處理客戶業(yè)務(wù)發(fā)生沖突時，原則上以記錄先后順序為準(zhǔn)確定客戶負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)經(jīng)理對于客戶業(yè)務(wù)有最終決定權(quán)。

（二）通過公司營銷活動收集到的客戶信息資料，由業(yè)務(wù)經(jīng)理按照負(fù)責(zé)客戶數(shù)量均衡、兼顧業(yè)務(wù)能力的原則，分配給相關(guān)業(yè)務(wù)員。

（三）業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)的新客戶，應(yīng)在一周內(nèi)與客戶溝通。否則經(jīng)理有權(quán)將客戶轉(zhuǎn)至其他人員負(fù)責(zé)。無直接負(fù)責(zé)人的原有客戶記錄，由經(jīng)理決定在現(xiàn)有業(yè)務(wù)員在進行分配。

第五條 客戶聯(lián)絡(luò)和拜訪

（一）初次聯(lián)絡(luò)客戶方式

1、在收集和整理客戶資料的基礎(chǔ)上，針對目標(biāo)客戶開展?fàn)I銷工作，與客戶建立初步聯(lián)系。首先可以選擇傳真、電子郵件、郵寄、介紹網(wǎng)址等方式向客戶傳遞公司簡介類宣傳資料信息，明確本公司業(yè)務(wù)性質(zhì)，以引起客戶一定興趣，獲得面談的機會。盡量減少通過電話方式與陌生客戶直接進行推銷活動，這與公司業(yè)務(wù)定位不符。

2、可以通過電話聯(lián)系，確認(rèn)對方是否收我方的宣傳資料，約定見面時間。電話談話時間不宜過長。

3、可以通過電話方式邀請客戶參加研討會、巡展等活動。

（二）公司宣傳資料準(zhǔn)備

1、《公司開象宣傳手冊》。

2、《公司產(chǎn)品手冊》。

3、《第一直覺現(xiàn)場》。

（三）出訪客戶

1、在出訪客戶時，需要了解客戶的基本情況，包括：

（1）了解接待者職務(wù)，姓名，接待者對今后項目合作是否有決策權(quán)。（2）了解對象客戶自己認(rèn)為企業(yè)目前的需求和存在的問題。

2、對于規(guī)模較大或開發(fā)難度較大的客戶，預(yù)計由管理咨詢顧問獨立銷售有困難的，可以通過地方服裝協(xié)會、紡工局或服裝公司等引薦，與客戶重要領(lǐng)導(dǎo)人見面。

（四）出訪要求

1、出訪客戶前要制訂出訪計劃和目標(biāo)，出訪前填寫《客戶走訪單》，經(jīng)分公司經(jīng)理批準(zhǔn)后將《客戶走訪單》交考勤管理員后，方可離辦公室進行出訪。

2、出訪時衣著整齊，見客戶后主動遞交名片，做自我介紹，少許寒暄后即進入正題。

3、與客房面談時多談客戶，少談自己。不求甚解始交談時一定要制造輕松談話氛圍，以產(chǎn)業(yè)共性問題和行業(yè)通病切入主題，要表現(xiàn)出對行專業(yè)性的理解，并以此取得客戶的信任。設(shè)發(fā)引發(fā)客戶介紹當(dāng)前的營銷情況，尤其是客戶當(dāng)前所面臨的問題。希望把問題轉(zhuǎn)移到我們有能力操作的方向，并優(yōu)先提出一些有把握的方案。

4、與客戶面談時，指定專人認(rèn)真地作會談記錄。與客戶進行當(dāng)面溝通后的2個工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)員編寫《會談紀(jì)要》，經(jīng)部門經(jīng)理審閱后提交客戶并確認(rèn)是否收到。業(yè)務(wù)員將與客戶溝通的詳細情況記錄在客戶關(guān)系統(tǒng)中。與客戶電話聯(lián)絡(luò)的詳細情況也記錄在客戶關(guān)系管理系統(tǒng)中。