第一篇：銷售員如何整理客戶資料

古語說的好“巧婦難為無米之炊”，作為商務(wù)人員都知道資料就是我們“米”，所以不惜花費大量的時間、精力去查找、收集資料，但是有一點很多商務(wù)人

員都忽視掉了那就是怎樣才能更好的利用這些資料，整理好客戶資料是其中的技巧之一。

為此，員工一定要養(yǎng)成整理資料的好習慣。

一、整理客戶資料的目的----方便查找、了解需求

二、整理客戶資料的態(tài)度----視如珍寶

新同事每天至少要打100個電話，也就意味著每天要查100個電話資料,久而久之，資料成堆。面對這些資料，要經(jīng)常抽出時間來分門別類的整理一下，要用它就是寶貝就是錢的心態(tài)來對待，特別是那些打電話態(tài)度不好的客戶資料更需注意，暫時的態(tài)度不好、沒有意向，不代表日后不會和我們合作，千萬不要一時沖動將其放棄。

三、整理客戶資料的方法----把每天的記錄全寫在自已的erp上。

（一）資料整理

1.每日開發(fā)新客戶，態(tài)度特別惡劣或電話沒打通的客戶，都可將其登記在erp上，資料內(nèi)容含：公司名稱，聯(lián)系人，電話。

2.每隔兩個月、三個月將該記錄重打一遍，尋找話題，維護關(guān)系。

3.如果erp釋放了，可以記在自已的本子上。

（二）客戶記錄

1.每日開發(fā)的新客戶，凡是不堅決拒絕的客戶，都可將其資料登記在erp上。

資料內(nèi)容含：公司名稱，聯(lián)系人，負責人，電話，傳真，手機，地址。

2.每個客戶都要有備注。

3.如該客被確定為無效客戶，則把那天和客戶溝通的重點記錄下來，再分析。

4.每月定期將該記錄重打一遍，以找出其它意向客戶。

(三)意向客戶

1.“在erp客戶記錄”上，有意向的不但要在erp上有記錄還要記到自已的本子，客戶的需求、客戶的問題都要情楚，這樣把客戶的需求都搞清楚，去拜訪的時候把準備工作做足了對簽單就有把握了。資料內(nèi)容除簡單資料外，還可進行“備注”，如意向簽單額，意向簽單的產(chǎn)品、見面情況等。

2.有意向的客戶一頁記錄一個到兩個，并備注情況。

3.如有已簽單客戶則用紅筆標示，并轉(zhuǎn)移至“簽單客戶本”，意向客戶或丟單客戶可跟進其它業(yè)務(wù)。

4.每天均可有計劃地跟緊erp上的客戶，以求盡快簽單。

（四）簽單客戶

1.已簽單客戶資料也要在erp和本子上都有記錄，還需注明簽單產(chǎn)品項目、簽單金額、到期時間、潛在需求等詳細記錄。

2.登記的格式是一個客戶一個頁面。

3.定期把握客戶的需求，開發(fā)新業(yè)務(wù)。

小結(jié)：整理客戶資料是一項簡單、重復且必要的工作，態(tài)度是決定這項工作能否做好的最主要的方面，在明確目的、掌握方法的情況下，更要拿出自己足夠的耐心和毅力，“磨刀不誤砍材功”這樣才能充分的利用資源、最大化發(fā)揮資料的作用、提高工作效率。

正所謂“成功就是將簡單的事情重復做”，就讓我們體會一下過程，享受一下成功吧！

只要大家這樣做，就一定會成功的。有很多人都成功了，你還等什么呢！從現(xiàn)在開始，你就一定會成功。

第二篇：客戶資料保密制度

客戶資料保密制度

第一章總則

第1條為維護公司權(quán)益，尊重客戶的隱私權(quán)，確?？蛻粜畔⒌谋Ｃ苄?，特制定本制度。

第2條客戶資料保密工作，實行既確保秘密不被泄露，又保證工作順利進行的方針。

第3條客戶資料是關(guān)系公司權(quán)力和利益，依照特定程序，在一定時間內(nèi)，只限一定范圍的人員知悉的事項。

第二章保密范圍

第4條客戶資料秘密包括以下內(nèi)容：

（1）

（2）

（3）

（4）

第三章保密措施

第5條對于保密范圍的客戶資料和文件，應(yīng)采取以下措施：

（1）在設(shè)備完善的文件柜中保存。

（2）非經(jīng)董事長或董事長指定的管理人員批準，不得復制和摘抄。

（3）收發(fā)、傳遞和外出攜帶，應(yīng)由指定人員負責，并采取必要的安全措施。

第6條具有保密內(nèi)容的會議和其他活動，主辦部門應(yīng)采取下列保密措施：

（1）

（2）

（3）

（4）選擇具備保密條件的會議場所。根據(jù)工作需要，限定參加會議的人員范圍，對參加會議的人員予以明確指定。依照保密規(guī)定使用會議設(shè)備和管理會議文件。確定會議內(nèi)容是否傳達及傳達范圍。公司與客戶的重要業(yè)務(wù)細節(jié)。公司對客戶的特殊營銷策略。公司與客戶的《客戶隱私保密協(xié)議》中涉及到需要保密的客戶信息。其它被指定為需要保密或帶有機密文件標識的相關(guān)信息。

第7條在對外交往與合作中需要提供客戶資料的，應(yīng)當事先經(jīng)董事長或董事長指定的管理人員批準。

第8條不準在私人交往和通信中泄露客戶資料秘密，不準在公共場所談?wù)摽蛻糍Y料秘密，/

2不準通過未經(jīng)許可的其他方式傳遞客戶資料秘密。

第9條客戶資料秘密和其他物品的制作、收發(fā)、傳遞、使用、復制、摘抄、保存和銷毀，由董事長指定的管理人員執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的客戶資料秘密由信息技術(shù)部負責保密及銷毀。

第10條公司工作人員發(fā)現(xiàn)客戶資料秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當立即采取補救措施并及時報告董事長或董事長指定的管理人員。相關(guān)人員在接到報告后，應(yīng)立即進行處理。

第四章責任與處罰

第11條本制度規(guī)定的泄密是指下列行為之一：

（1）使公司客戶資料秘密超出限定的接觸范圍，而不能證明未被不應(yīng)知悉者知悉的。

（2）使公司客戶資料秘密被不應(yīng)知悉者知悉的。

第12條出現(xiàn)下列情況之一者，給予警告，并扣發(fā)工資500--1000元。

（1）已泄露客戶資料秘密，但成功采取了補救措施的。

（2）已泄露客戶資料秘密，尚未造成嚴重后果或經(jīng)濟損失的。

（3）違反本制度第5條、第6條、第7條、第8條的。

第13條出現(xiàn)下列情況之一的，予以辭退并酌情賠償經(jīng)濟損失或追究法律責任。

（1）利用職權(quán)強制他人違反客戶資料保密制度規(guī)定的。

（2）違反保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買或違規(guī)提供公司客戶資料秘密的。

（3）故意或過失泄露公司重要客戶資料秘密，造成嚴重后果或重大經(jīng)濟損失的。

本制度自XXXX年XX月XX日起施行/ 2

第三篇：客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程

客戶資料管理工作流程 第一條 客戶資料收集

依據(jù)客戶的規(guī)模、需求的及時性及需求大小狀況，將其分為三個等級。A等級：需求規(guī)模較大，且迫切需求。B等級：一般需求狀態(tài)，有需求的想法。C等級：潛在需求狀態(tài)。第二條 建立客戶名薄

（一）客戶資源登記表

客戶資源登記表是公司對于往來客戶在交易上的參考資料的整理，將客戶背景情況及物流需求狀況記錄下來。

（二）客戶原始資料的保管和閱覽

設(shè)專人對資料進行整理與保管，避免污損、破損、遺失等。

（三）各負責人的聯(lián)絡(luò)

各負責人對于擔當交易的狀況要經(jīng)常注意，如果有變化的時候，要上級及相關(guān)部門傳達，經(jīng)常保持交易往來客戶原始資料及交易往來客戶一覽表的正確性。為了充分了解本部業(yè)務(wù)進展情況，分析業(yè)務(wù)績效，增強各信息縱向聯(lián)系，保持內(nèi)部交流信息的順暢。

（四）在公司的日常營銷工作中，收集客戶資料是一項非常生要的工作，它直接關(guān)系到公司的營銷計劃能否實現(xiàn)。因此，業(yè)務(wù)員作為市場營銷的前端，應(yīng)隨時通過各種渠道收集本地區(qū)的客戶資料，認真填寫《客戶信息檔案》，關(guān)注這些客戶的發(fā)展動態(tài)。

（五）市場部收集的客戶資料，應(yīng)根據(jù)經(jīng)營屬地分別提供給相關(guān)業(yè)務(wù)員。

（六）在收集客戶資料時，可以采用多種途徑和渠道獲得客戶資料和信息，常用的方法有：

1、參加行業(yè)展覽會收集資料。

2、行業(yè)報刊收集企業(yè)信息。

3、參賽過互聯(lián)網(wǎng)收集。

4、通過行業(yè)協(xié)會介紹龍頭企業(yè)。

5、商場品牌摘抄。

6、合作伙伴介紹。第三條 客戶資料整理

（一）日常銷售中，業(yè)務(wù)員根據(jù)獲得的客戶資料和信息，整理歸納后填寫《客戶信息檔案》，經(jīng)經(jīng)理審核后，在收集到客戶資料后的2個工作日內(nèi)，輸入公司內(nèi)部客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，并于次日由公司指定專人發(fā)送市場營銷部。

（二）市場營銷部在收到《客戶信息檔案》后，市場營銷部經(jīng)理指定專人整理客戶資料，并進行歸檔處理。第四條 客戶資料處理

（一）業(yè)務(wù)員原則上負責自己收集的客戶資料管理和業(yè)務(wù)操作。當處理客戶業(yè)務(wù)發(fā)生沖突時，原則上以記錄先后順序為準確定客戶負責人。業(yè)務(wù)經(jīng)理對于客戶業(yè)務(wù)有最終決定權(quán)。

（二）通過公司營銷活動收集到的客戶信息資料，由業(yè)務(wù)經(jīng)理按照負責客戶數(shù)量均衡、兼顧業(yè)務(wù)能力的原則，分配給相關(guān)業(yè)務(wù)員。

（三）業(yè)務(wù)員負責的新客戶，應(yīng)在一周內(nèi)與客戶溝通。否則經(jīng)理有權(quán)將客戶轉(zhuǎn)至其他人員負責。無直接負責人的原有客戶記錄，由經(jīng)理決定在現(xiàn)有業(yè)務(wù)員在進行分配。

第五條 客戶聯(lián)絡(luò)和拜訪

（一）初次聯(lián)絡(luò)客戶方式

1、在收集和整理客戶資料的基礎(chǔ)上，針對目標客戶開展營銷工作，與客戶建立初步聯(lián)系。首先可以選擇傳真、電子郵件、郵寄、介紹網(wǎng)址等方式向客戶傳遞公司簡介類宣傳資料信息，明確本公司業(yè)務(wù)性質(zhì)，以引起客戶一定興趣，獲得面談的機會。盡量減少通過電話方式與陌生客戶直接進行推銷活動，這與公司業(yè)務(wù)定位不符。

2、可以通過電話聯(lián)系，確認對方是否收我方的宣傳資料，約定見面時間。電話談話時間不宜過長。

3、可以通過電話方式邀請客戶參加研討會、巡展等活動。

（二）公司宣傳資料準備

1、《公司開象宣傳手冊》。

2、《公司產(chǎn)品手冊》。

3、《第一直覺現(xiàn)場》。

（三）出訪客戶

1、在出訪客戶時，需要了解客戶的基本情況，包括：

（1）了解接待者職務(wù)，姓名，接待者對今后項目合作是否有決策權(quán)。（2）了解對象客戶自己認為企業(yè)目前的需求和存在的問題。

2、對于規(guī)模較大或開發(fā)難度較大的客戶，預計由管理咨詢顧問獨立銷售有困難的，可以通過地方服裝協(xié)會、紡工局或服裝公司等引薦，與客戶重要領(lǐng)導人見面。

（四）出訪要求

1、出訪客戶前要制訂出訪計劃和目標，出訪前填寫《客戶走訪單》，經(jīng)分公司經(jīng)理批準后將《客戶走訪單》交考勤管理員后，方可離辦公室進行出訪。

2、出訪時衣著整齊，見客戶后主動遞交名片，做自我介紹，少許寒暄后即進入正題。

3、與客房面談時多談客戶，少談自己。不求甚解始交談時一定要制造輕松談話氛圍，以產(chǎn)業(yè)共性問題和行業(yè)通病切入主題，要表現(xiàn)出對行專業(yè)性的理解，并以此取得客戶的信任。設(shè)發(fā)引發(fā)客戶介紹當前的營銷情況，尤其是客戶當前所面臨的問題。希望把問題轉(zhuǎn)移到我們有能力操作的方向，并優(yōu)先提出一些有把握的方案。

4、與客戶面談時，指定專人認真地作會談記錄。與客戶進行當面溝通后的2個工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)員編寫《會談紀要》，經(jīng)部門經(jīng)理審閱后提交客戶并確認是否收到。業(yè)務(wù)員將與客戶溝通的詳細情況記錄在客戶關(guān)系統(tǒng)中。與客戶電話聯(lián)絡(luò)的詳細情況也記錄在客戶關(guān)系管理系統(tǒng)中。

第四篇：客戶資料管理辦法

長城國瑞證券

營業(yè)部客戶資料管理辦法 第一章總則

第一條為加強營業(yè)部客戶資料管理，確?？蛻糍Y料收集、整理、保管、移交等符合監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)控要求，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司客戶資料管理規(guī)范》、《中國結(jié)算證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等行業(yè)準則及本公司相關(guān)制度，制定本管理辦法。

第二條本辦法適用于營業(yè)部開展業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中所涉及對客戶資料的管理過程。第三條本辦法所稱客戶資料是指營業(yè)部與客戶往來過程中所獲得的重要客戶資料，包括但不限于客戶基本信息、業(yè)務(wù)憑證和交易記錄等。第四條客戶基本信息包括客戶身份信息、資產(chǎn)狀況、風險承受能力及其他反映客戶基本屬性的記載。業(yè)務(wù)憑證是指客戶辦理業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)信息記載。至少包括客戶標識、業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)辦理時間等信息。交易記錄是指客戶通過營業(yè)部進行各類交易所產(chǎn)生的信息記載。至少包括客戶標識、交易標的物、交易價格、交易數(shù)量、交易時間等信息。第五條客戶資料的存儲介質(zhì)分為電子和紙質(zhì)兩類。紙質(zhì)客戶資料是指以紙張為載體，以書寫、打印等方式記錄的客戶資料。電子客戶資料是指以磁帶、磁盤、光盤等為載體，以數(shù)碼形式記錄的，并依賴計算機等數(shù)字設(shè)備閱讀、處理的客戶資料。第六條客戶賬戶集中管理系統(tǒng)是營業(yè)部客戶資料核心信息系統(tǒng)，對收集的客戶資料進行電子化處理，并對電子客戶資料進行集中保存。網(wǎng)上開戶及網(wǎng)上營業(yè)廳業(yè)務(wù)系統(tǒng)、FTP服務(wù)器等是營業(yè)部客戶資料輔助信息系統(tǒng)，其中，網(wǎng)上開戶及網(wǎng)上營業(yè)廳業(yè)務(wù)系統(tǒng)承擔網(wǎng)上開戶及網(wǎng)上營業(yè)廳業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的電子化客戶資料的存儲功能，營業(yè)部開展雙人見證開戶業(yè)務(wù)錄制的見證視頻除刻錄光盤入庫妥善保存外，需同時上傳總部FTP服務(wù)器進行轉(zhuǎn)存儲。第七條公司建立客戶資料相關(guān)信息系統(tǒng)的權(quán)限管理機制。系統(tǒng)管理權(quán)限應(yīng)與業(yè)務(wù)操作權(quán)限隔離。

第八條營業(yè)部客戶資料的管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）準確性原則：公司及營業(yè)部相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)《長城國瑞證券營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)基本操作流程指引》及公司其他相關(guān)制度要求對客戶資料的真實性進行審核驗證，詳實、準確記載客戶的相關(guān)信息。

（二）完整性原則：公司及營業(yè)部應(yīng)嚴格遵守本辦法的要求，確保客戶資料在收集、保管、利用等各環(huán)節(jié)無缺失、損毀。

（三）安全性原則：公司及營業(yè)部應(yīng)嚴格遵守本辦法的要求，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損客戶資料。

（四）保密性原則：公司及營業(yè)部應(yīng)對客戶資料予以保密，非依法律法規(guī)規(guī)定、監(jiān)管報送、客戶同意或者因客戶身份識別的需要，不得向任何單位和個人提供。第二章職責與權(quán)限

第九條公司建立統(tǒng)一領(lǐng)導、分級管理的營業(yè)部客戶資料管理體系，運營管理部為營業(yè)部客戶資料管理的主管部門，負責統(tǒng)籌組織實施營業(yè)部客戶資料管理工作，指導、監(jiān)督營業(yè)部客戶資料的管理工作。信息技術(shù)部負責建設(shè)信息系統(tǒng)，對收集的客戶資料進行電子化、集中化管理，并通過技術(shù)手段保障電子化客戶資料的安全性、完整性和可用性。營業(yè)部應(yīng)指定專人作為檔案管理員，具體負責客戶資料管理，做好客戶資料的收集、保管、更新、利用、銷毀等工作。

第十條運營管理部客戶資料管理職責

（一）建立健全公司客戶資料管理相關(guān)制度，組織、協(xié)調(diào)營業(yè)部做好客戶資料的收集、保管、更新、利用、銷毀、移交工作；

（二）指導、檢查營業(yè)部客戶資料管理工作；

（三）組織營業(yè)部客戶資料管理人員的培訓和業(yè)務(wù)交流。第十一條信息技術(shù)部客戶資料管理職責

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃公司客戶資料核心信息系統(tǒng)，并負責日常運行維護。

（二）按照行業(yè)信息系統(tǒng)運維的要求，將客戶資料相關(guān)信息系統(tǒng)納入信息系統(tǒng)運維體系；

（三）按照行業(yè)信息系統(tǒng)等級保護的要求，確定客戶資料核心信息系統(tǒng)的安全保護等級，并進行測評和整改工作；

（四）按照行業(yè)備份能力標準的要求，確定客戶資料核心信息系統(tǒng)的備份能力等級需求，并采取技術(shù)和管理措施達到相應(yīng)備份能力等級；

（五）將客戶資料相關(guān)信息系統(tǒng)的安全操作要求納入用戶培訓工作范圍，引導用戶安全使用系統(tǒng)。

第十二條營業(yè)部客戶資料管理職責

（一）負責紙質(zhì)客戶資料的收集、整理，并對紙質(zhì)客戶資料的完整、準確和質(zhì)量負責；

（二）負責對收集的紙質(zhì)客戶資料進行電子化處理，并對電子化客戶資料的完整、準確和質(zhì)量負責。

（三）負責本營業(yè)部客戶資料的保管、更新、利用、銷毀等工作。

第三章客戶資料的收集與保管

第十三條營業(yè)部應(yīng)及時收集各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)產(chǎn)生的紙質(zhì)或電子客戶資料，包括客戶基本信息、業(yè)務(wù)憑證等，收集渠道包括客戶開立賬戶、辦理業(yè)務(wù)及其他與客戶進行業(yè)務(wù)往來的環(huán)節(jié)。也可以在客戶同意的前提下，通過公司認可的第三方獲取客戶資料。

客戶通過線上方式辦理業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的電子化客戶資料由網(wǎng)上開戶系統(tǒng)和網(wǎng)上營業(yè)廳系統(tǒng)進行收集和存儲。

客戶交易記錄由公司集中交易系統(tǒng)進行收集和存儲。

（一）客戶基本信息應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

1.客戶身份信息，包括客戶名稱、客戶類別、國籍地區(qū)、身份證明文件信息、客戶頭像等信息；

2.客戶聯(lián)系信息，包括聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息；

3.客戶自然屬性或社會屬性信息，包括自然人客戶的職業(yè)性質(zhì)、教育程度等信息，機構(gòu)客戶的機構(gòu)類型、資本屬性；

4.客戶資產(chǎn)狀況、風險承受能力及客戶其他基本信息。

（二）客戶的業(yè)務(wù)憑證應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)申請單據(jù)（包括但不限于內(nèi)部業(yè)務(wù)、代理中國結(jié)算證券賬戶業(yè)務(wù)及托管業(yè)務(wù)等）、合同協(xié)議、業(yè)務(wù)回單等內(nèi)容。

（三）客戶的交易記錄包括但不限于委托記錄、成交記錄、資產(chǎn)變動記錄等內(nèi)容。第十四條營業(yè)部相關(guān)人員應(yīng)當根據(jù)《長城國瑞證券營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)基本操作流程指引》及公司其他相關(guān)制度的規(guī)定對收集到的客戶資料進行審核與驗證，確保客戶資料真實、準確、完整。

第十五條營業(yè)部應(yīng)及時整理收集到的客戶資料，并為每位客戶建立紙質(zhì)或電子資料檔案。每日業(yè)務(wù)辦結(jié)后，經(jīng)辦人員應(yīng)進行客戶資料電子化處理并將當日所產(chǎn)生的客戶資料統(tǒng)一整理并核對后交檔案管理員，由檔案管理員進行歸檔，并辦理入庫交接手續(xù)。第十六條客戶資料電子化處理

（一）客戶資料電子化處理范圍

營業(yè)部與客戶往來中產(chǎn)生的紙質(zhì)客戶資料均需進行電子化處理，在賬戶系統(tǒng)分別列為客戶資料、資產(chǎn)賬戶資料、內(nèi)部證券資料、內(nèi)部基金資料、產(chǎn)品賬戶內(nèi)部資料、代理證券資料等類別。

（二）客戶資料電子化任務(wù)設(shè)置 運營管理部根據(jù)業(yè)務(wù)類別，通過賬戶管理系統(tǒng)設(shè)置統(tǒng)一的文件類別及掃描參數(shù)，并根據(jù)業(yè)務(wù)屬性設(shè)定電子化資料任務(wù)，對于同一名稱文件資料，同一客戶不同業(yè)務(wù)允許共享。

（三）客戶資料電子化處理要求

營業(yè)部應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)生成的掃描任務(wù)及時進行資料的掃描、審核及上傳，確保電子憑證與紙質(zhì)憑證、業(yè)務(wù)操作流水一一對應(yīng)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)當日業(yè)務(wù)核對每筆業(yè)務(wù)流水和采集任務(wù)。對于個別掃描任務(wù)因系統(tǒng)原因未能自動生成或錯誤生成的，由經(jīng)辦人員手工予以增加或調(diào)整采集任務(wù)，確保電子資料的準確性和完整性。

（四）客戶資料電子化處理時限

營業(yè)部須于業(yè)務(wù)辦結(jié)當日將客戶資料通過賬戶管理系統(tǒng)進行掃描，T日掃描任務(wù)應(yīng)當日完成采集，于T+1日前完成復核，并于每個月月初5個工作日前上傳總部。

（五）圖像技術(shù)參數(shù)設(shè)置及憑證掃描注意事項

1．掃描圖像的分辨率、文件大小等技術(shù)參數(shù)由運營管理部根據(jù)管理需要進行設(shè)置和調(diào)整。2.掃描時必須將憑證按文字方向整理整齊，按憑證的實際比例進行掃描，掃描圖像不得裁剪，保證圖像文件清晰、完整。第十七條客戶資料的保管

（一）紙質(zhì)客戶資料的保管要求

1.客戶基本信息資料、業(yè)務(wù)申請單據(jù)（包括但不限于內(nèi)部業(yè)務(wù)、代理中國結(jié)算證券賬戶業(yè)務(wù)及托管業(yè)務(wù)等）及其他客戶資料以客戶編號為序，為每個客戶單獨建立檔案。營業(yè)部應(yīng)設(shè)立“客戶資料登記表”（直接印制在資料袋的背面），由檔案管理員對客戶資料的歸檔情況進行記錄。屬于新開客戶資料的，檔案管理員將客戶資料核對后裝入客戶資料資料袋并填寫《客戶資料登記表》，為客戶建檔；屬于更新或補充客戶資料的，檔案管理員將資料按客戶編號分別裝入客戶資料資料袋，在“客戶資料登記表”上注明歸檔日期、歸檔資料內(nèi)容并簽名確認。

2.根據(jù)中國結(jié)算業(yè)務(wù)憑證管理相關(guān)規(guī)定，營業(yè)部代理中國結(jié)算業(yè)務(wù)憑證的保管方式實行分段管理，2015年1月1日前的憑證按業(yè)務(wù)類別分別裝訂成冊獨立保管，2015年1月1日以后產(chǎn)生的憑證歸入客戶檔案袋保管。

（二）電子化客戶資料的保管要求

1.信息技術(shù)部應(yīng)采取在線熱備和離線備份結(jié)合的方式對電子客戶資料進行存儲。

2.信息技術(shù)部應(yīng)將電子客戶資料保管納入其系統(tǒng)運維工作范圍，明確客戶資料相關(guān)電子文件備份的時間間隔、備份格式、版本控制等要求，保證電子客戶資料的備份質(zhì)量。

3.公司災備中心應(yīng)保留備份的電子化客戶資料，并具備恢復能力。

（三）客戶資料的保存期限

1.營業(yè)部必須妥善保管紙質(zhì)客戶資料，不得涂改、污損客戶資料。紙質(zhì)客戶資料的保存期限自賬戶注銷后起算，不得少于20年。電子化客戶資料應(yīng)長期保管。

2.同一介質(zhì)上存有不同保存期限的客戶資料，應(yīng)當按最長期限保存。同一客戶的各類資料采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要求保存 1 種介質(zhì)的客戶資料。

3.法律、行政法規(guī)和行業(yè)其他規(guī)章對客戶資料有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

（四）客戶資料的存放

客戶資料由客戶所屬營業(yè)部負責保管，營業(yè)部應(yīng)配置適宜客戶資料安全保存的專用庫房，要求如下：

1.庫房要堅固，應(yīng)配備防盜、防火、防光、防塵、防污染、防潮、防鼠、防蟲等必要設(shè)施。2.庫房內(nèi)嚴禁煙火，庫房周圍嚴禁存放易燃品和爆炸物，確?？蛻糍Y料的安全與完好無損。3.庫房應(yīng)保持整齊、清潔，不得存放與客戶資料無關(guān)的物品，不得妨礙消防安全。

4.庫房內(nèi)應(yīng)設(shè)置密集架或鐵皮柜（以下稱檔案柜）用于存放客戶資料。存放客戶資料的檔案柜應(yīng)按順序擺放，檔案柜上應(yīng)貼有醒目的檔案柜編號、存放資料的種類、區(qū)間、開戶日期區(qū)間等信息。

5.除檔案管理員外，其他人員進出庫房應(yīng)履行登記備案手續(xù)。

（五）客戶資料的清理核對與質(zhì)量檢查

1.營業(yè)部應(yīng)定期進行客戶資料的清理核對和保管質(zhì)量檢查工作，做到紙質(zhì)與電子憑證相符。對破損或載體變質(zhì)的客戶資料，要及時進行修補和復制。

2.運營管理部、信息技術(shù)部應(yīng)定期對備份的電子客戶資料進行有效性驗證，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時采取恢復措施。

第四章客戶資料的更新與使用 第十八條客戶資料的更新

營業(yè)部應(yīng)在日常及時維護與更新客戶資料，定期對客戶資料進行核對。當客戶身份證明文件等關(guān)鍵客戶資料發(fā)生變更或失效的，應(yīng)督促客戶及時辦理變更手續(xù)，并為客戶更新資料提供便利。

第十九條客戶資料的使用

公司及營業(yè)部在使用客戶資料時應(yīng)遵守國家及行業(yè)有關(guān)保密規(guī)定，采取穩(wěn)妥安全的保密措施。因工作需要接觸到客戶資料的營業(yè)部和總部的人員，須嚴格按照《保密協(xié)議》和公司相關(guān)制度的要求，為客戶的資料保密。公司嚴格執(zhí)行客戶資料查閱管理，建立查閱審批機制，防止客戶資料丟失和泄密。

（一）營業(yè)部員工因業(yè)務(wù)需要查閱客戶資料時，應(yīng)填寫“營業(yè)部客戶資料查閱審批單”，經(jīng)營運負責人或合規(guī)主管簽字審批后，方可查閱。

（二）總部各部門查閱客戶資料時，查閱人可臨時申請客戶資料相關(guān)信息系統(tǒng)資料查詢權(quán)限查閱客戶電子資料。需查閱紙質(zhì)客戶資料的，查閱人應(yīng)履行資料查閱審批流程，填寫“營業(yè)部客戶資料查閱審批單”經(jīng)營業(yè)部負責人審批后，方可查閱。

（三）受理客戶查閱申請的，營業(yè)部應(yīng)按公司《營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)基本操作流程指引》的規(guī)定驗證客戶身份。

（四）通過信息系統(tǒng)查閱客戶資料的，應(yīng)采取操作員密碼控制、指紋控制等技術(shù)手段對操作者進行可靠的身份識別與權(quán)限控制，防止因非工作需要訪問客戶資料。

（五）法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱客戶資料時，營業(yè)部應(yīng)按《營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)基本操作流程指引》有關(guān)司法協(xié)助的規(guī)定審核其有效證件和法律文書。

（六）營業(yè)部客戶資料不得外借，查閱人需抄錄、照相、復印或復制的，須經(jīng)營業(yè)部負責人審批同意，并在“營業(yè)部客戶資料查閱審批單”中登記具體內(nèi)容。第五章客戶資料的銷毀與移交 第二十條客戶資料的銷毀

（一）對于超出保管期限并已失去保存價值的紙質(zhì)客戶資料，營業(yè)部可向公司提交銷毀申請，由運營管理部會同合規(guī)風控部以及相關(guān)部門提出處理意見，報經(jīng)公司風險管理委員會審批后組織銷毀。

（二）銷毀客戶資料時，當事營業(yè)部須提請運營管理部共同參與，并應(yīng)有兩人以上監(jiān)銷，確保客戶資料不丟失、不泄密、不漏銷。

（三）營業(yè)部及運營管理部應(yīng)建立銷毀清冊，監(jiān)銷人員應(yīng)在銷毀清冊上簽字，銷毀清冊應(yīng)永久保存。

第二十一條客戶資料的移交 營業(yè)部辦理非本營業(yè)部客戶業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的紙質(zhì)客戶資料通過賬戶管理系統(tǒng)進行電子化處理后，每年至少一次移交給客戶所屬營業(yè)部，3月31日前應(yīng)完成上一客戶資料的交接工作。

因營業(yè)部分拆、合并等原因，涉及客戶遷移需進行客戶資料移交的，遷出營業(yè)部應(yīng)向遷入營業(yè)部移交客戶資料。

客戶資料移交時應(yīng)按下列要求進行登記和核對：

1.客戶資料移交時應(yīng)填寫“客戶資料交接登記表”進行登記，登記表一式兩份，由移交營業(yè)部和接收營業(yè)部分別保管。

2.客戶資料接收營業(yè)部應(yīng)檢查客戶資料整理質(zhì)量并核對憑證數(shù)量與內(nèi)容。第六章內(nèi)部控制

第二十二條公司應(yīng)將營業(yè)部客戶資料管理相關(guān)的突發(fā)事件納入應(yīng)急處置體系，做好風險防范工作。

第二十三條總部相關(guān)部門及營業(yè)部應(yīng)定期對客戶資料進行檢查，如發(fā)現(xiàn)有關(guān)資料不完整、不正確的，應(yīng)及時補充、修正。

第二十四條運營管理部負責指導營業(yè)部開展客戶資料管理工作，對營業(yè)部的客戶資料管理工作進行檢查和監(jiān)督，及時掌握營業(yè)部資料管理工作的動態(tài)，并積極配合相關(guān)監(jiān)管部門對客戶資料的檢查工作。

第二十五條合規(guī)風控部對營業(yè)部客戶資料管理工作的開展情況進行合規(guī)檢查與監(jiān)督，稽核審計部應(yīng)將客戶資料管理工作納入審計工作范疇。

第二十六條未按規(guī)定開展客戶資料管理的直接責任人與相關(guān)負責人按照公司相關(guān)制度進行責任追究。第七章附則

第二十七條本辦法自下發(fā)之日起施行。原《營業(yè)部客戶檔案管理辦法》同時廢止。第二十八條本辦法由運營管理部負責解釋和修訂。第二十九條附件

1.客戶資料登記表（客戶檔案袋樣式）2.營業(yè)部客戶資料查閱審批單 3.客戶資料交接登記表

第五篇：客戶資料保密協(xié)議書

(客戶)甲方：

乙方： 事業(yè)部

甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，在達成協(xié)議，乙方對甲方提供服務(wù)，為了保證服務(wù)的質(zhì)量，在甲方的許可下，甲方將與本次服務(wù)的相關(guān)背景資料交給乙方，具體資料為，上述信息資料為甲方的重要機密，乙方有義務(wù)對上述資料承擔保密的責任，雙方經(jīng)過一致商定，甲乙雙方簽署此保密協(xié)議。需要保密的信息

本協(xié)議中所涉及到得所有甲方提供給乙方注明為保密的資料，包括：計算機軟件、數(shù)據(jù)、協(xié)議、參考資料等雙方認可確認的資料。如果甲方以口頭形式向乙方提供了信息，則甲方應(yīng)在該信息發(fā)送5日內(nèi)以書面形式通知乙方。保密責任

a.乙方必須采取有效的安全措施和操作規(guī)程防止甲方的保密信息不被泄露。

b.乙方不可把秘密泄露給第三方，只允許把信息透露給乙方的管理級人員、簽約者。

c.乙方無權(quán)修改或移除本協(xié)議中的任何條款或版權(quán)注釋，且不經(jīng)甲方的允許，乙方不能復制拷貝以及轉(zhuǎn)移。

d.乙方應(yīng)采取盡可能的措施對所有來自甲方的信息嚴格保密,直到服務(wù)結(jié)束后，消息公開。使用限制

a.非甲方許可乙方不得透露涉及商業(yè)使用權(quán)、專利權(quán)、復制權(quán)、商標、技術(shù)機密、商業(yè)機密或其他歸甲方專有的權(quán)利。

b.非甲方的許可，乙方不得擅自將合作的事宜和保密內(nèi)容，用作商業(yè)宣傳或者為商業(yè)目的而透露給甲方的商業(yè)競爭伙伴、或其他威脅到甲方利益的單位或個人。

4其他

保密協(xié)議生效的前提為不違反中華人民共共和國的法律法規(guī)，不危害社會安全，不危損害國家利益。下列情形保密協(xié)議不具備法律效力。

a.在甲方公布前，乙方已經(jīng)知道的信息，或者非乙方的錯誤行為導致的信息早已公開。

b.甲方?jīng)]有對乙方發(fā)布限制要求的情況下，公布的信息。

5保密協(xié)議終止的條件

a.原則上服務(wù)結(jié)束后，保密協(xié)議就自動失效。如果乙方所知悉的保密信息，仍然為少數(shù)人所知悉的保密信息，且甲方不公開對外宣布，甲方有繼續(xù)要求乙方保密的權(quán)利，且保密時限可另外商定。

b.服務(wù)合作完成后，協(xié)議終止后，乙方應(yīng)歸還屬于甲方的涉密信息載體，如當時甲方交與乙方的軟件、文檔、或其他形式的載體，或者甲乙雙方共同銷毀上述涉密信息載體，乙方需將非授權(quán)使用人員名單交給甲方。

6爭議解決和適用法律

a.本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄并按中華人民共和國法律解釋。對因本協(xié)議或本協(xié)議各方的權(quán)利和義務(wù)而發(fā)生的或與之有關(guān)的任何事項和爭議、訴訟或程序，本協(xié)議雙方不可撤銷地接受中華人民共和國法院的管轄。

第六條　協(xié)議有效期

(一)本協(xié)議有效期到 年 月 日，自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。

(二)本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

聯(lián)系電話：_________聯(lián)系電話：_________

_________年____月____日_________年____月____日