第一篇：云南省2016年下半年銀行業(yè)初級資格《法律法規(guī)》：內(nèi)部風險模擬試題

云南省2016年下半年銀行業(yè)初級資格《法律法規(guī)》：內(nèi)部

風險模擬試題

一、單項選擇題

1、下列不屬于證券投資基金特點的是__。A．獨立托管 B．分散投資 C．專業(yè)管理 D．沒有風險

2、下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況相關(guān)內(nèi)容的說法中，不正確的是__。A．宏觀經(jīng)濟狀況包括經(jīng)濟發(fā)展水平、狀況和前景等方面

B．經(jīng)濟發(fā)展水平反映一國和地區(qū)商品經(jīng)濟的發(fā)育程度和總體經(jīng)濟實力 C．經(jīng)濟發(fā)展水平?jīng)Q定經(jīng)濟主體對借貸資金和服務(wù)的需求程度 D．經(jīng)濟發(fā)展的狀況和前景制約著銀行的發(fā)展

3、我國的信托業(yè)已經(jīng)先后經(jīng)過__次大規(guī)模的清理整頓。A．4 B．5 C．6 D．7

4、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，使用內(nèi)部評級法的銀行必須建立二維的評級系統(tǒng)，其中第一維是借款人評級，第二維是__。A．債務(wù)人評級 B．債項評級

C．不良貸款評級 D．貸款評級

5、下列關(guān)于商業(yè)銀行通過業(yè)務(wù)外包以管理其操作風險的說法，不正確的是__。A．合理的業(yè)務(wù)外包可使商業(yè)銀行提高效率，節(jié)約成本

B．商業(yè)銀行通過業(yè)務(wù)外包將最終責任轉(zhuǎn)移給了外部服務(wù)提供商 C．業(yè)務(wù)外包必須有嚴謹?shù)暮贤蚍?wù)協(xié)議 D．一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去

6、為了降低“假個貸”風險，一線經(jīng)辦人員應(yīng)嚴把貸款準入關(guān)，要注意檢查的內(nèi)容不包括__。

A．借款人身份的真實性 B．借款人的房產(chǎn)情況 C．借款人的信用情況 D．各類證件的真實性

7、對通貨膨脹的衡量可以通過__上漲幅度的衡量來進行。A．一般物價水平B．食品價格

C．生活用品價格 D．生產(chǎn)資料價格

8、下列不屬于現(xiàn)貨期權(quán)的是__。A．外匯期權(quán) B．股票指數(shù)期權(quán) C．利率期貨期權(quán) D．債券期權(quán)

9、辦理個人教育貸款時，信用風險的防控措施不包括__。A．加強對借款人的貸前審查 B．科學合理地確定還款方式

C．完善銀行個人教育貸款的催收管理系統(tǒng) D．建立有效的信息披露機制

10、商業(yè)銀行__的主要收入來源是手續(xù)費收入。A．貸款業(yè)務(wù) B．票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) C．同業(yè)拆借業(yè)務(wù) D．支付結(jié)算業(yè)務(wù)

11、普遍認為比較有效的聲譽風險管理方法不包括。A：改善公司治理結(jié)構(gòu)

B：預(yù)先做好防范危機的準備 C：利用精確的數(shù)量模型進行量化

D：確保各類主要風險得到正確識別和排序 E：重組

12、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行__。A．必須自行估計每筆債項的違約損失率 B．參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率 C．由監(jiān)管當局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率

D．由信用評級機構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率

13、基金管理人自收到核準文件之日起__內(nèi)進行基金募集。A．3個月 B．6個月 C．10個月 D．1年

14、市場環(huán)境分析的基本方法是__。A．WSOT法 B．SOTW法 C．SWOT法 D．SOWT法

15、__是風險文化中最為重要和最高層次的因素。A．風險管理理念 B．知識 C．制度

D．風險管理水平

16、以下不屬于變動成本的是__。A．利息

B．企業(yè)日常開支(水、電等)C．管理人員工資

D．廣告及推廣的費用

17、對特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場風險控制措施是__。A．止損限額 B．特殊限額 C．風險限額 D．交易限額

18、下面對貸款業(yè)務(wù)分類正確的是__。A．商業(yè)貸款和個人貸款 B．短期貸款和銀團貸款 C．集團貸款和個人貸款 D．短期貸款和中長期貸款

19、下面()業(yè)務(wù)不屬于衍生型外匯交易業(yè)務(wù)。A．外匯期權(quán)交易 B．外匯期貨交易 C．外匯掉期交易 D．擇期交易

20、以下__體現(xiàn)的是信貸資金的第二重回流。A．某企業(yè)從銀行獲得貸款10萬元 B．某企業(yè)歸還銀行貸款本息50萬元 C．某企業(yè)用銀行貸款10萬元購買原材料

D．某企業(yè)以所獲銀行貸款投入生產(chǎn)，取得產(chǎn)成品銷售收入20萬元

21、某銀行2006年初正常類貸款余額為10000億元。其中在2006年末轉(zhuǎn)為關(guān)注類、次級類、可疑類、損失類的貸款金額之和為800億元，期初正常類貸款期間因回收減少了600億元，則正常類貸款遷徙率（）。A．為6.0% B．為8.0% C．為8.5% D．因數(shù)據(jù)不足無法計算

二、多項選擇題

1、國家助學貸款的經(jīng)辦行于每年__月將上一年度實際發(fā)放的國家助學貸款金額和違約率按各高校進行統(tǒng)計匯總。A．1 B．3 C．6 D．9

2、通過審查營業(yè)執(zhí)照，銀行可以了解到開發(fā)商或經(jīng)紀公司的__。A．注冊資本 B．經(jīng)營范圍 C．納稅情況 D．經(jīng)營業(yè)績 E．經(jīng)營期限

3、如果沒有市場價格，貸款定價的判斷依據(jù)包括。A：貸款的期限和利率 B：與各等級類似的貸款的市場價格 C：專門評級機構(gòu)對類似貸款的評級 D：貸款證券化條件下確定的貸款價值 E：固定資產(chǎn)迅速變化

4、對以下_________征收個人所得稅時，應(yīng)以全額所得為應(yīng)納稅所得額。A．偶然所得

B．個體工商戶生產(chǎn)、經(jīng)營所得 C．稿酬所得

D．財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得

5、下列屬于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的是__。A．外匯掛鉤類

B．利率/債券掛鉤類 C．股票掛鉤類 D．商品掛鉤類 E．混合類

6、以下各項中，不是個人征信系統(tǒng)的社會功能的是__。A．推動社會信用體系建設(shè) B．提高社會誠信水平

C．擴大信貸范圍，促進經(jīng)濟增長 D．促進文明社會建設(shè)

7、銀行金融創(chuàng)新的基本原則有__。A．公平競爭原則 B．合法合規(guī)原則 C．成本可算原則 D．收益最大化原則 E．四個“認識”原則

8、銀行經(jīng)營的三原則是__。A．穩(wěn)健性 B．流動性 C．安全性 D．效益性 E．公平性

9、下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有__。

A．當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將增加 B．當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將減少 C．當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，銀行的市場價值將減少 D．久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感 E．久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風險暴露量越大

10、下列關(guān)于流動性風險的說法，正確的有__。

A．流動性風險是指銀行因無力為負債的減少和資產(chǎn)的增加提供融資，而造成損失或破產(chǎn)的可能性

B．流動性風險通常被認為是商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因

C．實際上，流動性風險是信用、市場、操作、聲譽及戰(zhàn)略風險的長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果 D．流動性風險一般是在其他的風險發(fā)生之后，所引致的一種最初的表現(xiàn)形式 E．流動性風險具有傳染性，一家銀行遭到擠兌風險，極易傳染到其他銀行

11、可以開立臨時存款賬戶的情形包括__。A．設(shè)立臨時機構(gòu) B．日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C．異地臨時經(jīng)營活動 D．注冊驗資 E．以上全對

12、下列關(guān)于個人征信安全管理的表述錯誤的是__。

A．商業(yè)銀行查詢個人信用報告時只要取得被查詢?nèi)说目陬^授權(quán)即可 B．存儲個人信用報告的數(shù)據(jù)庫可以確保安全

C．商業(yè)銀行各級用戶應(yīng)妥善保管用戶密碼，至少兩個月更改一次密碼

D．商業(yè)銀行如果違反規(guī)定查詢個人的信用報告，將被責令改正，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款

13、關(guān)于估價方法，說法正確的是__。

A．一般的做法是由抵押人與銀行雙方協(xié)商確定抵押物的價值 B．委托具有評估資格的中介機構(gòu)給予評估或銀行自行評估

C．對于房屋建筑的估價，主要考慮房屋和建筑物的用途及經(jīng)濟效益、新舊程度和可能繼續(xù)使用的年限、原來的造價和現(xiàn)在的造價等因素

D．對于機器設(shè)備的估價，主要考慮的因素是無形損耗和折舊，估價時應(yīng)扣除折舊

E．對可轉(zhuǎn)讓的土地使用權(quán)的估價，取決于該土地的地理位置

14、以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯誤的是__。

A．證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

B．對證券公司挪用客戶資金或者證券，責令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當依法給予行政處分

D．證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣汪券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款

15、以下不是儲蓄存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類型的是__。A．教育儲蓄存款業(yè)務(wù) B．整存零取業(yè)務(wù)

C．單位協(xié)定存款業(yè)務(wù) D．個人通知存款業(yè)務(wù)

16、下列關(guān)于商業(yè)銀行進行信貸分析的說法中，錯誤的是__。A．銀行信貸分析主要采用財務(wù)分析和非財務(wù)分析兩種方法 B．財務(wù)分析偏重于定量分析 C．非財務(wù)分析偏重于定性分析

D．財務(wù)分析主要包括宏觀分析、行業(yè)分析、經(jīng)營分析、管理層分析等

17、下列關(guān)于資產(chǎn)保全人員維護債權(quán)的說法，正確的有。

A：資產(chǎn)保全人員應(yīng)妥善保管能夠證明主債權(quán)和擔保債權(quán)客觀存在的檔案材料 B：資產(chǎn)保全人員應(yīng)防止債務(wù)人逃廢債務(wù)

C：向人民法院申請保護債權(quán)的訴訟時效期間通常為2年

D：訴訟時效一旦屆滿，若債權(quán)人未向人民法院申請保護債權(quán)，則自動解除債務(wù)關(guān)系

E：保證人和債權(quán)人在合同中未約定保證責任期間的，從借款企業(yè)償還借款的期限屆滿之日起的2年內(nèi)，債權(quán)銀行應(yīng)當要求保證人履行債務(wù)，否則保證人可以拒絕承擔保證責任

18、根據(jù)波特的競爭戰(zhàn)略理論，商業(yè)銀行的營銷策略包括__。A．低成本策略和產(chǎn)品差異策略 B．專業(yè)化策略和大眾營銷策略 C．單一營銷策略和情感營銷策略 D．分層營銷策略和交叉營銷策略 E．全面營銷策略和地域營銷策略

19、商用房貸款的貸后與檔案管理主要包括__。A．貸款回收 B．合同變更 C．貸后檢查

D．不良貸款管理 E．貸后檔案管理

20、商用房貸款的對象是具有中華人民共和國國籍，年滿__周歲，且具有完全民事行為能力的自然人。A．20 B．18 C．16 D．14

21、在抵押期間，銀行經(jīng)辦人員對抵押物檢查時應(yīng)__。

A．定期檢查抵押物的存續(xù)狀況、占有、使用、轉(zhuǎn)讓、出租等處置行為 B．發(fā)現(xiàn)抵押物價值非正常減少，應(yīng)及時查明原因并采取有效措施

C．如發(fā)現(xiàn)抵押人的行為將造成抵押物價值減少，應(yīng)要求抵押人停止擔保 D．如抵押人行為已造成抵押物價值減少，應(yīng)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價值 E．如抵押人無法完全恢復(fù)抵押物的價值，應(yīng)要求抵押人停止擔保

第二篇：云南省2017年銀行業(yè)初級資格《風險管理》：組合結(jié)果數(shù)據(jù)考試題

云南省2017年銀行業(yè)初級資格《風險管理》：組合結(jié)果數(shù)

據(jù)考試題

一、單項選擇題 1、2002年，__開辦了生源地助學貸款，即以學生家長作為借款人，向其發(fā)放用于就學的貸款資金。A．中國工商銀行 B．中國建設(shè)銀行 C．中國農(nóng)業(yè)銀行 D．中國銀行

2、金融市場通常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟景氣指標的重要信號系統(tǒng)，這是金融市場的__。A．交易功能 B．調(diào)節(jié)功能

C．資源配置功能 D．反映功能

3、下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是（）。A．是否給銀行業(yè)金融機構(gòu)造成重大損失 B．是否以非法占有為目的 C．犯罪主體有所不同

D．兩罪的最高法定刑不同

4、廣義的信貸指一切以實現(xiàn)承諾為條件的價值運動形式，下列不包括__。A．存款 B．貸款 C．投資 D．承兌

5、符合《巴塞爾新資本協(xié)議》要求的客戶信用評級必須具有的功能不包括__。A．能夠有效區(qū)分違約客戶 B．能夠準確量化客戶違約風險

C．不同信用等級的客戶違約風險隨信用等級的下降而呈加速下降的趨勢

D．能夠估計各信用等級的違約概率，并將估計的違約概率與實際違約頻率的誤差控制在一定范圍內(nèi)

6、下列選項關(guān)于內(nèi)部控制環(huán)境職權(quán)分工，說法正確的是__。

A．董事會制定恰當?shù)膬?nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

B．監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會，高級管理層完善內(nèi)部控制體系 C．高級管理層負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系 D．以上說法都不正確

7、某商業(yè)銀行2009資產(chǎn)負債表顯示，其在中國人民銀行超額準備金存款為46億元，庫存現(xiàn)金為8億元，人民幣各項存款期末余額為2138億元，則該銀行人民幣超額準備金率為__。A．2.53% B．2.16% C．2.15% D．1.78%

8、__年，中國人民銀行承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的中國工商銀行；__年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。

A．1982；2001 B．1983；2002 C．1984；2003 D．1989；2005

9、”隨心還”和“氣球貸”屬于（）還款方式。A．等額本息還款法 B．等比累進還款法 C．組合還款法

D．等額累進還款法

10、某國的政治風險評分為2.7，經(jīng)濟風險評分為3.5，法律風險評分為1.3，稅收風險評分為2.8，運作風險評分為2.4，安全性評分為1.1，則使用WMRC的計算方法得到的國家綜合風險是__。A．2.485 B．2.215 C．2.11 D．2.515

11、風險管理的最基本要求是__。A．適時、準確地識別風險 B．準確、詳細地計量風險 C．適時、完整地監(jiān)測風險 D．迅速、有效地控制風險

12、銀行一般通過來覆蓋非預(yù)期損失。A：提取準備金 B：籌集資本金 C：銀行貸款

D：提取流動資金 E：著作權(quán)

13、某商業(yè)銀行的存款余額為1000億元人民幣，則其貸款余額的上限為__億元人民幣。A．250 B．600 C．750 D．900

14、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)的執(zhí)行機構(gòu)是__。A．會員大會 B．理事會

C．常務(wù)理事會 D．專業(yè)委員會

15、投資于面額為100元，期限為5年，息票率為5%的國債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價格買人該債券__ A．104.65元 B．104.45元 C．105.2元 D．98.5元

16、__，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機構(gòu)下浮存款利率。

A．2000年10月29日 B．1999年10月29日 C．2003年10月29日 D．2004年10月29日

17、具有不同理財價值觀的客戶其理財目標也不同，購房型的客戶的理財目標是__。

A．退休規(guī)劃 B．目前消費 C．購房規(guī)劃 D．教育金規(guī)劃

18、下列各項中，反映區(qū)域信貸資產(chǎn)質(zhì)量的指標是。A：信貸平均損失比率 B：流動比率

C：存量存貸比率 D：增量存貸比率 E：著作權(quán)

19、在家庭生命周期中，子女長在就學屬于__。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

20、下列關(guān)于風險的說法，不正確的是__。A．市場風險具有明顯的非系統(tǒng)性風險特征

B．國際性商業(yè)銀行通常分散投資于多國金融/資本市場，以降低所承擔的風險 C．操作風險指由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險 D．在商業(yè)銀行面臨的市場風險中，利率風險尤為重要

21、__是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。A．承兌 B．擔保 C．信用證 D．信貸承諾

二、多項選擇題

1、中國居民的境內(nèi)工資、薪金所得，以每月收入扣除_________元費用后的余額，為應(yīng)納稅所得額。A．800 B．1200 C．1500 D．1600

2、下列關(guān)于下崗失業(yè)人員貸款的說法中，正確的是__。A．下崗失業(yè)人員小額擔保貸款申請人的年齡在50周歲以內(nèi) B．持有“個人居民身份證”，同時具備一定的勞動技能，具有還款能力 C．利率執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的同期貸款利率，不上浮 D．貸款延長期限最長不得超過6個月

3、被稱為貨幣政策“三大法寶”的是__。A．公開市場業(yè)務(wù) B．貨幣供應(yīng)量 C．貼現(xiàn) D．再貼現(xiàn) E．存款準備金

4、下列不屬于個人經(jīng)營類貸款主要特征的是__。A．貸款期限相對較短

B．貸款用途多樣，影響因素復(fù)雜 C．風險較大

D．風險控制難度較大

5、合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括的基本要素有__。A．合規(guī)政策

B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C．合規(guī)培訓與教育制度

D．合規(guī)風險識別和管理流程 E．合規(guī)風險管理計劃

6、在風險管理手段中，保險屬于_________手段。A．風險分散 B．風險控制 C．風險回避 D．風險轉(zhuǎn)移

7、關(guān)于和解與整頓的關(guān)系，下列說法不正確的是。A：整頓是和解的前提，和解與整頓融為一體 B：和解與整頓是兩個相互獨立的程序

C：和解是破產(chǎn)程序的一個部分，而整頓程序只有在破產(chǎn)程序中止之后才能開始 D：和解與整頓由政府行政部門決定和主持，帶有立法之時的時代特征，不符合今天市場經(jīng)濟發(fā)展的形勢 E：著作權(quán)

8、個人住房貸款的對象應(yīng)滿足的條件包括__。A．具有完全民事行為能力

B．具有合法有效的身份或居留證明 C．具有穩(wěn)定的經(jīng)濟收人

D．具有合法有效的購買住房的合同

E．有貸款銀行認可的資產(chǎn)進行抵押或質(zhì)押，或有足夠代償能力的保證人

9、當銀行只有一種或幾種產(chǎn)品時，營銷組織應(yīng)當采?。ǎI銷組織。A．能型營銷組織 B．型營銷組織

C．市場性營銷組織 D．區(qū)域性營銷組織

10、資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括__。A．債券市場 B．外匯市場 C．股票市場 D．期貨市場

11、我國個人所得稅中稿酬所得適用_________。A．14%的實際比例稅率

B．適用5~35%的五級超額累進稅率 C．20%的比例稅率

D．適用20%~40%的三級超額累進稅率

12、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對基金管理人、代銷機構(gòu)有__情形之一的，中國證監(jiān)會應(yīng)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)，追究其刑事責任。

A．采取抽獎或者送實物的方式銷售基金 B．募集期間對認購費打折

C．在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果 D．以高于成本的銷售費率銷售基金 E．承諾利用基金進行利益輸送

13、個人抵押授信貸款貸后檢查的主要內(nèi)容包括__。A．借款人依合同約定歸還貸款本息情況

B．擔保變化情況，包括保證人、抵押物、質(zhì)押權(quán)利等 C．借款人工作單位、住址、聯(lián)系電話等信息的變更情況

D．借款人職業(yè)、收入、健康狀況等影響還款能力和誠意的因素變化情況 E．借款人的還款記錄

14、個人信用貸款的貸款申請，需要的內(nèi)容有__。A．需要填寫貸款申請審批表 B．個人征信記錄證明

C．借款人本人及家庭成員的收入證明 D．個人職業(yè)證明 E．居住地址證明

15、基金的流動性風險表現(xiàn)在__。A．基金組合中股票價格的波動 B．基金組合中債券價格的波動

C．開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導致贖回時間延長 D．封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售 E．基金管理人操作失誤

16、內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括__。A．風險識別與評估 B．內(nèi)部控制環(huán)境 C．內(nèi)部控制措施 D．監(jiān)督評價與糾正

17、我國《反洗錢法》規(guī)定了金融機構(gòu)應(yīng)該對反洗錢信息保密，這里所指的信息不僅包括反洗錢工作動態(tài)信息，也包括__。A．客戶的個人癖好 B．客戶身份信息 C．賬戶交易信息

D．客戶對社會的態(tài)度 E．客戶是否在境外有存款

18、英美商品交易市場上買賣貴金屬和藥材等一些特殊商品時所使用的交易單位是_________。A．司馬兩單位 B．托拉

C．金衡制單位 D．K值單位

19、申請個人汽車貸款需提供的資料清單包括__。

A．居民身份證、戶口簿、借款人已婚的還需要提供配偶的身份證明材料 B．收入證明材料和有關(guān)資產(chǎn)證明

C．汽車經(jīng)銷商出具的購車意向證明(如為直客式辦理，則不需要在申請貸款時提供此項)D．以所購車輛抵押以外的方式進行抵押擔保的，需提供抵押物的權(quán)屬證明文件、有處分權(quán)人同意抵押的書面證明(也可由財產(chǎn)共有人在借款合同、抵押合同上直接簽字)、貸款銀行認可部門出具的抵押物估價證明

E．涉及保證擔保的，需保證人出具同意提供擔保的書面承諾，并提供能證明保證人保證能力的證明材料

20、福費廷是英文forfaiting的音譯，意為放棄。在福費廷業(yè)務(wù)中，這種放棄包括__。

A．出口商賣斷票據(jù) B．銀行買斷票據(jù) C．進口商買斷票據(jù) D．銀行賣斷票據(jù)

E．銀行放棄對出口商所貼現(xiàn)款項的追索權(quán)

21、商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)包括__。A．吸收公眾存款 B．發(fā)放金融債券 C．發(fā)放貸款

D．從同業(yè)拆入資金

第三篇：2015年下半年北京銀行業(yè)初級《風險管理》：國別風險管理模擬試題

2015年下半年北京銀行業(yè)初級《風險管理》：國別風險管理

模擬試題

一、單項選擇題（每題的備選項中，只有 1 個事最符合題意）

1、__情況下，借款人的營運能力較好。A．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率低 B．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率高 C．存貨周轉(zhuǎn)率低 D．利息保障倍數(shù)低

2、盈利能力監(jiān)管指標不包括__。A．資本金收益率 B．資本充足率 C．凈利息收入率 D．資產(chǎn)收益率

3、下列（）屬于由于系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險。A．百年不遇的龍卷風致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀 B．某銀行因為通訊系統(tǒng)設(shè)備老化而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷 C．某銀行財務(wù)制度不完善，會計差錯層出

D．某銀行員工小王未經(jīng)客戶授權(quán)而使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失

4、銀行基于銀行同客戶的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品，這種營銷策略是__。

A．情感營銷策略 B．分層營銷策略 C．交叉營銷策略 D．大眾營銷策略

5、依法收貸的對象是__。A．短期貸款 B．中期貸款 C．長期貸款 D．不良貸款

6、下列能使銀行承受由信用風險造成損失的是__。A．銀行的債務(wù)人違約 B．存款客戶減少

C．銀行的盈利能力下降 D．銀行的支付能力不足

7、銀企合作協(xié)議涉及的貸款安排一般屬于__性質(zhì)。A．貸款申請 B．貸款意向書 C．借款申請書 D．貸款承諾

8、與個人理財相關(guān)的行政法規(guī)有__。A．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國信托法》 C．《證券投資基金管理辦法》 D．《中華人民共和國外資銀行管理條例》

9、個人信用貸款期限在1年(含1年)以內(nèi)的，一般采取__的還款方式。A．按月還息，按月、按季或一次還本 B．一次還本付息 C．按季還本付息

D．按月還本，按月、按季或一次付息

10、個人貸款管理需要遵循誠信申貸原則，其含義不包括__。A．借款人恪守誠實守信原則 B．借款人恪守公開透明原則 C．借款人應(yīng)證明其信用記錄良好

D．借款人應(yīng)證明其貸款用途和還款來源明確合法

11、質(zhì)押合同的條款不包括__。A．被質(zhì)押的貸款數(shù)額 B．保證期間

C．借款人履行債務(wù)的期限 D．質(zhì)物移交的時間

12、下列關(guān)于流動比率的說法，正確的是。A：流動比率也稱“酸性測驗比率”

B：流動比率=流動資產(chǎn)／(流動資產(chǎn)+流動負債)C：流動比率反映了企業(yè)用來償還負債的能力 D：企業(yè)的流動比率越高越好 E：著作權(quán)

13、信用指標體系的第二部分是__，它是記錄個人經(jīng)濟行為、反映個人償債能力和償債意愿的重要信息。A．個人身份信息 B．個人職業(yè)信息 C．個人居住信息 D．信用交易信息

14、根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的附屬資本不得__核心資本的__。A．高于；50% B．低于；1/3 C．低于；50% D．高于；100%

15、保證收益理財計劃中的保證收益率__。A．不得高于同業(yè)拆借利率 B．不得低于同期儲蓄存款利率 C．不得對客戶提出附加條件

D．高于同期儲蓄存款利率時，應(yīng)對客戶有附加條件

16、__直接反映了公司經(jīng)營的變化，對企業(yè)產(chǎn)生巨大影響，從而直接關(guān)系到貸款的安全。

A．財務(wù)狀況的變化 B．企業(yè)戰(zhàn)略變化 C．經(jīng)營方式的變化

D．企業(yè)決策人行為和經(jīng)營觀念的變化

17、在客戶信用評級中，由個人因素、資金用途因素、還款來源因素、保障因素和企業(yè)前景因素等構(gòu)成，針對企業(yè)信用分析的專家系統(tǒng)是__。A．5Cs系統(tǒng) B．5Ps系統(tǒng)

C．CAMEL分析系統(tǒng) D．5Rs系統(tǒng)

18、以下導致企業(yè)流動資產(chǎn)增加的因素不包括。A：季節(jié)性銷售增長 B：長期銷售增長 C：資產(chǎn)效率下降 D：債務(wù)重構(gòu) E：著作權(quán)

19、以下有關(guān)個人、家庭資產(chǎn)負債的論述錯誤的是__。A．折舊性資產(chǎn)的價值一般隨著其使用年限的增加而降低

B．凈資產(chǎn)金額很大，可能意味著客戶的部分資產(chǎn)并未得到充分利用

C．對于那些債務(wù)關(guān)系已經(jīng)形成，但客戶尚未收到正式的付賬通知的，不應(yīng)計入負債項目中

D．理想的凈資產(chǎn)持有量應(yīng)根據(jù)客戶的實際情況而定 20、__不是商業(yè)銀行流動資金貸前調(diào)查報告的內(nèi)容。A．產(chǎn)成品與原材料的價格比例關(guān)系與變動趨勢 B．流動資金數(shù)額和周轉(zhuǎn)速度

C．近三年原材料進口數(shù)量和金額、產(chǎn)成品出口量和創(chuàng)匯額 D．項目資本金的落實情況

21、銀行業(yè)金融機構(gòu)有符合《銀監(jiān)法》規(guī)定的違法情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者__；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。A．予以取締 B．予以行政處分 C．對其強制重組 D．吊銷經(jīng)營許可證

22、不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是__。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B．熟知產(chǎn)品設(shè)計過程 C．熟知產(chǎn)品有效期 D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

二、多項選擇題（每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。）

1、在風險管理手段中，保險屬于_________手段。A．風險分散 B．風險控制 C．風險回避 D．風險轉(zhuǎn)移

2、以下各項均為商業(yè)銀行的負債，其中屬于流動性負債的是（）。A．活期存款

B．短期內(nèi)到期的拆放同業(yè)款項 C．中央銀行借款 D．定期存款

E．發(fā)行將要到期的票據(jù)

3、__是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的某種金融工具的標準化協(xié)議。A．期貨合約 B．掉期合約 C．期權(quán)合約 D．遠期合約

4、以下關(guān)于信用風險組合模型的說法，正確的有（）。A．CreditMetrics的本質(zhì)是一個VAR模型，目的是為了計算出在一定的置信水平下，一個信用資產(chǎn)組合在持有期限內(nèi)可能發(fā)生的最大損失

B．CreditMetrics的創(chuàng)新之處在于可以計算交易性資產(chǎn)組合VaR這一難題 C．CreditPortfolioView模型在違約計算上使用歷史數(shù)據(jù)，并根據(jù)現(xiàn)實宏觀經(jīng)濟因素通過蒙特卡洛模型模擬計算出來

D．CreditPortfolioView比較適合投資類型的借款人

E．CreditRisk+模型中，具有相近違約損失率的貸款被劃分為一組

5、城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢是__。A．引進戰(zhàn)略投資者 B．擴大業(yè)務(wù)規(guī)模 C．體制創(chuàng)新 D．聯(lián)合重組 E．跨區(qū)域經(jīng)營

6、我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)__下午3時整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價格而厘定。A．蘇黎士時間 B．巴黎時間 C．北京時間 D．東京時間

7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)要遵循__。A．獨立原則 B．全面原則 C．經(jīng)濟原則 D．有效原則 E．審慎原則

8、還款來源存在風險的預(yù)警信號有。A：貸款用途與借款人原定計劃不同 B：償付來源與合同上的還款來源不同 C：貸款目的與借款人主營業(yè)務(wù)無關(guān) D：償付來源與借款入主營業(yè)務(wù)無關(guān) E：借款人與其擔保人所處行業(yè)相同

9、貸款風險的預(yù)警信號系統(tǒng)中關(guān)于財務(wù)狀況的信號包括。A：存貨周轉(zhuǎn)速度放慢

B：除固定資產(chǎn)外的非流動資產(chǎn)集中 C：資本與債務(wù)的比例低 D：總資產(chǎn)增加過快 E：用于特定目的的貸款

10、在計算最低監(jiān)管資本的時候，保險的風險緩釋影響將被認可，其中一個前提條件是保險人的理賠支付能力評級最低為__。A．BBB B．A C．AA D．AAA

11、銀行主要代理的險種中，占據(jù)市場主流的三大險種全部來自__。A．財產(chǎn)險 B．壽險 C．萬能險 D．分紅險

12、對于一手個人住房貸款，通常借款人用作抵押的財產(chǎn)是__。A．所購房屋 B．國債 C．公司債券 D．股票

13、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當具備的條件包括__。A．具有良好的公司治理機制 B．最近三年連續(xù)盈利 C．本年盈利

D．最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為 E．核心資本充足率不低于4%

14、下列說法中錯誤的一項是__。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

15、商用房貸款審核放款通知，業(yè)務(wù)部門在接到放款通知書后，對其__進行審核。A．真實性 B．合法性 C．合理性 D．完整性 E．針對性

16、個人信用貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)的采取的還款方式是__。A．按月付息，按月、按季或一次還本 B．按月還本付息 C．按季還本付息 D．一次還本付息

17、李先生計劃在下一年共使用現(xiàn)金100000元，每次從銀行取款的手續(xù)費是20元，銀行存款利率為5%，則李先生的最佳取款額是__元。A．1414 B．2000 C．6325 D．8944

18、根據(jù)國務(wù)院頒布的《對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的實施辦法》的規(guī)定，從中華人民共和國境內(nèi)的儲蓄機構(gòu)取得的人民幣、外幣儲蓄存款利息，應(yīng)當繳納儲蓄存款利息所得稅，利息稅稅率為__。A．18% B．5% C．15% D．25%

19、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用__等。

A．交易限額 B．止損限額 C．錯配限額 D．期權(quán)限額 E．收益限額

20、網(wǎng)上銀行的功能不包括__。A．信息服務(wù)功能 B．綜合業(yè)務(wù)功能 C．展示與查詢功能 D．監(jiān)督管理功能

21、某企業(yè)債券為息票債券，一年付息一次，券面金額為1000元，5年期，票面利率為5%。投資者在債券發(fā)行2年后以990元的價格買入，持有至期滿，其到期收益率為__。A．5.65% B．6.22% C．6.12% D．5.39%

22、在個人汽車貸款中，操作風險的防控措施包括__。A．熟悉關(guān)于操作風險的管理政策 B．規(guī)范業(yè)務(wù)操作

C．掌握個人汽車貸款業(yè)務(wù)的規(guī)章制度

D．把握個人汽車貸款業(yè)務(wù)流程中的主要操作風險點 E．對于關(guān)鍵操作，完成后做好記錄備查

第四篇：福建省期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題

福建省期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1、期貨交易所任免中層管理人員，應(yīng)當在決定之日起（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A．2 B．7 C．10 D．15

2、期貨市場的基本功能之一是__。A．消滅風險 B．規(guī)避風險 C．減少風險 D．套期保值

3、林某是甲期貨公司的期貨從業(yè)人員，在從業(yè)過程中，林某為了獲得更多客戶，在為客戶提供服務(wù)過程中，多次向客戶謊稱其競爭對手——乙期貨公司信譽低下，經(jīng)常欺騙客戶等，致使乙期貨公司業(yè)務(wù)大幅度下滑。林某的行為違反了《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》關(guān)于（）的規(guī)定。A．合規(guī)執(zhí)業(yè) B．專業(yè)勝任 C．競爭準則 D．不正當競爭

4、直接進入期貨交易所交易大廳內(nèi)進行期貨交易的，必須是（）。A．自然人 B．國有企業(yè) C．投機客戶

D．期貨交易所會員

5、美元較歐元貶值，此時最佳策略為__。A．賣出美元期貨，同時賣出歐元期貨 B．買入歐元期貨，同時買入美元期貨 C．賣出美元期貨，同時買入歐元期貨 D．買入美元期貨，同時賣出歐元期貨

6、期貨公司辦理（）事項，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不批準的決定。A．變更注冊資本 B．變更公司形式 C．破產(chǎn)

D．變更3%以上的股權(quán)

7、某期貨交易所會員現(xiàn)有可流通的國債200萬元，該會員在期貨交易所專用結(jié)算賬戶中的實有貨幣資金為60萬元，則該會員有價證券沖抵保證金的金額不得高于（）萬元。A．200 B．50 C．160 D．240

8、期貨公司高級管理人員在申請任職資格時，必須提交（）名推薦人的書面推薦意見。A．3 B．2 C．5 D．1

9、假定年利率為8%，年指數(shù)股息率為1.5%，6月30日是6月指數(shù)期貨合約的交割日。4月15日的現(xiàn)貨指數(shù)為1450點，則4月15日的指數(shù)期貨理論價格是__。A．1459.64點 B．1460.64點 C．1469.64點 D．1470.64點

10、Euro-BOBL債券期貨屬于__。A．外匯期貨 B．股指期貨 C．利率期貨 D．商品期貨

11、期貨一部、中國期貨保證金監(jiān)控中心、中國期貨業(yè)協(xié)會和期貨交易所代表組成，這體現(xiàn)的是__。

A．分類評價申訴機制

B．分類評價“一票降級”制度 C．分類結(jié)果的披露和使用 D．分類評審的集體決策制度

12、期貨投資者保障基金產(chǎn)生的利息以及運用所產(chǎn)生的各種收益等孳息歸屬（）。A．期貨交易所 B．中國證監(jiān)會

C．期貨投資者保障基金 D．風險準備金

13、期貨公司首席風險官的工作底稿和工作記錄應(yīng)當至少保存（）年。A．20 B．15 C．10 D．5

14、執(zhí)行價格為14900點的恒指看跌期權(quán)。當恒指為__時，可以獲得最大贏利。A．14800點 B．14900點 C．15000點 D．15250點

15、某套利者以63200元/噸的價格買入1手(5噸/手)10月份銅期貨合約，同時以63000元/噸的價格賣出12月1手銅期貨合約。過了一段時間后，將其持有頭寸同時平倉，平倉價格分別為63150元/噸和62850元/噸。最終該筆投資的結(jié)果為__。A．價差擴大了100元/噸，贏利500元 B．價差擴大了200元/噸，贏利1000元 C．價差縮小了100元/噸，虧損500元 D．價差縮小了200元/噸，虧損1000元

16、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》沒有規(guī)定的是（）。A．執(zhí)業(yè)紀律 B．專業(yè)勝任能力 C．職業(yè)道德 D．職業(yè)創(chuàng)新能力

17、期貨交易所中層管理人員的任免應(yīng)報（）備案。A．中國期貨業(yè)協(xié)會 B．本交易所會員大會 C．本交易所理事會 D．中國證監(jiān)會

18、__的計算方法就是求連續(xù)若干天市場價格(通常采用收盤價)的算術(shù)平均。A．移動平均線 B．幾何平均線 C．支撐線 D．壓力線

19、滬深300股指期貨合約的交易代碼是__。A．CU B．AL C．FU D．IF 20、中國期貨業(yè)協(xié)會是（）。A．事業(yè)單位 B．企業(yè)法人 C．社會團體法人

D．從事期貨經(jīng)營的機構(gòu)

21、某出口商擔心日元貶值而采取套期保值，可以__。A．買日元期貨買權(quán) B．賣歐洲日元期貨 C．賣日元期貨

D．賣日元期貨賣權(quán)，賣日元期貨買權(quán)

22、下列選項中，不屬于期貨公司申請設(shè)立營業(yè)部時，應(yīng)向擬設(shè)立營業(yè)部所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交的材料的是（）。A．擬設(shè)立營業(yè)部的決議文件

B．申請日前6個月月末的風險監(jiān)管報表 C．營業(yè)部的管理制度文本

D．擬任用從業(yè)人員名冊、期貨從業(yè)人員資格證書復(fù)印件

23、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現(xiàn)風險時，證券公司可以（）。A．為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保 B．代客戶下達交易指令

C．協(xié)助期貨公司向客戶提示風險

D．利用客戶的期貨結(jié)算賬戶進行期貨交易

24、甲期貨公司共有l(wèi)0家營業(yè)部，現(xiàn)有凈資產(chǎn)5000萬元，資產(chǎn)調(diào)整值為100萬元，負債調(diào)整值為200萬元，有兩家客戶需要追加保證金，但經(jīng)催告后仍然未足額追加，未足額追加的 保證金數(shù)額達到1000萬元，該期貨公司客戶權(quán)益總額為10億元。根據(jù)以上數(shù)據(jù)，回答下列問題： 甲期貨公司的凈資本是（）。A．4100萬元 B．5000萬元 C．3900萬元 D．4000萬元

25、假定年利率為8%，年指數(shù)股息率為1.5%，6月30日是6月指數(shù)期貨合約的交割日。4月1日的現(xiàn)貨指數(shù)為1600點。又假定買賣期貨合約的手續(xù)費為0.2個指數(shù)點，市場沖擊成本為0.2個指數(shù)點；買賣股票的手續(xù)費為成交金額的0.5%，買賣股票的市場沖擊成本為0.6%；投資者是貸款購買，借貸利率為成交金額的0.5%，則4月1日時的無套利區(qū)間是__。A．[1606，1646] B．[1600，1640] C．[1616，1656] D．[1620，1660]

二、多項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

1、期貨公司通知的交易結(jié)算結(jié)果與（）為標準。A．客戶交易指令記錄中的全部內(nèi)容是否一致

B．客戶交易指令記錄中的價格、交易時間是否相符 C．客戶交易指令記錄中的品種、買賣方向是否一致 D．客戶交易指令記錄中的交易數(shù)量是否一致

2、孫某為某期貨公司期貨從業(yè)人員，一日，孫某母親病重，急需錢用，但是孫某手頭拮據(jù)，無力支付手術(shù)費用，無奈之下，孫某將其代理的客戶的保證金代繳手術(shù)費。如果客戶得知孫某挪用保證金的行為后，向中國證監(jiān)會反映了孫某的行為，中國證監(jiān)會有權(quán)對孫某采取的措施有（）。A．責令改正 B．監(jiān)管談話 C．紀律懲戒 D．出具警示函

3、與商品期貨相比，金融期貨的特點有__。A．交割便利

B．全部采用現(xiàn)金交割方式交割 C．期現(xiàn)套利更容易進行 D．容易發(fā)生逼倉行情

4、孫某在期貨公司里面連續(xù)擔任董事長、副總經(jīng)理分別達5年、4年之久，張某已經(jīng)獲得了期貨從業(yè)人員資格。2008年由于期貨行情穩(wěn)定，形勢良好，該期貨公司的資本迅速擴大，達到1.5億元，于是該期貨公司開始申請金融期貨全面結(jié)算會員資格。根據(jù)以上情況，回答下列問題： 該期貨公司申請金融期貨全面結(jié)算會員資格但未被批準，其原因可能是（）。A．張某、李某和孫某中只有一人獲得了具有期貨從業(yè)資格，不符合法律規(guī)定 B．該期貨公司注冊資本不符合法律規(guī)定

C．張某、李某和孫某的期貨或者證券從業(yè)時間不符合規(guī)定 D．該期貨公司高級管理人員連續(xù)任職不符合規(guī)定

5、期貨公司應(yīng)當按照（）的規(guī)定提取、管理和使用風險準備金，不得挪用。A．國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu) B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．中國人民銀行 D．財政部門

6、（）依法對期貨市場客戶開戶實行自律管理。A．財政部

B．中國期貨業(yè)協(xié)會 C．期貨交易所 D．中國證監(jiān)會

7、期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資者的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，（）。

A．以自身利益為首要出發(fā)點

B．必須及時向投資者披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況 C．必須保證所在機構(gòu)的利益不會受到損害

D．當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益得到公平的對待

8、下列關(guān)于波浪理論基本思想的說法，正確的是__。A．波浪理論是以周期為基礎(chǔ)的。它把大的運動周期分為時間長短不同的各種周期，并指出，在一個大周期之中可能存在一些小周期，而小的周期又可以再細分成更小的周期 B．每個周期無論時間長短，都是以一種模式進行

C．每個周期都是由上升(或下降)的5個過程和下降(或上升)的3個過程組成

D．艾略特最初發(fā)明波浪理論是受到價格上漲下跌現(xiàn)象不斷重復(fù)的啟示，試圖找出其上升和下降的規(guī)律

9、期貨市場風險管理的必要性主要包括__。A．期貨市場充分發(fā)揮功能的前提和基礎(chǔ)

B．減緩和消除期貨市場與社會經(jīng)濟產(chǎn)生不良沖擊的需要 C．適應(yīng)世界經(jīng)濟自由化和國際化發(fā)展的需要 D．保護投資者利益免受損失的需求

10、期貨交易所不得從事（）。A．信托投資 B．股票投資

C．非自用不動產(chǎn)投資 D．間接參與期貨交易

11、期貨交易所章程中應(yīng)當載明的事項包括（）。A．設(shè)立目的和職責

B．名稱、住所和營業(yè)場所 C．注冊資本及其構(gòu)成 D．對會員的紀律處分

12、在面對__形態(tài)時，不用等到突破后再開始行動。A．V形

B．雙重頂(底)C．三重頂(底)D．矩形

13、甲期貨公司共有l(wèi)0家營業(yè)部，現(xiàn)有凈資產(chǎn)5000萬元，資產(chǎn)調(diào)整值為100萬元，負債調(diào)整值為200萬元，有兩家客戶需要追加保證金，但經(jīng)催告后仍然未足額追加，未足額追加的保證金數(shù)額達到1000萬元，該期貨公司客戶權(quán)益總額為10億元。根據(jù)以上數(shù)據(jù)，回答下列 問題： 甲期貨公司的情況符合下列（）風險監(jiān)管指標。A．凈資本最低限額

B．凈資本占客戶權(quán)益總額的比例 C．凈資本與凈資產(chǎn)的比例

D．凈資本按照營業(yè)部數(shù)量平均結(jié)算額

14、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，進行下列（）行為，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。A．散布虛假信息

B．買入或者賣出該證券

C．從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易 D．泄露該信息

15、關(guān)于預(yù)計負債說法正確的（）

A．期貨公司應(yīng)當按照企業(yè)會計準則的規(guī)定確認預(yù)計負債

B．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)可以要求期貨公司對預(yù)計負債進行專項說明

C．有證據(jù)表明期貨公司未能準確確認預(yù)計負債的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當要求期貨公司相應(yīng)增加負債金額

D．有證據(jù)表明期貨公司未能準確確認預(yù)計負債的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當要求期貨公司相應(yīng)核減凈資本金額

16、在實踐中，企業(yè)識別風險的方法有__。A．風險列舉法 B．流程圖分析法 C．VaR方法 D．CVaR方法

17、證券公司申請中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的（）等制度。A．風險隔離 B．合規(guī)檢查 C．內(nèi)部控制 D．業(yè)務(wù)規(guī)則

18、趙某是某期貨公司從業(yè)人員，在從業(yè)過程中，趙某為了發(fā)展業(yè)務(wù)，對其客戶謊稱另一期貨從業(yè)人員經(jīng)常出去賭錢，現(xiàn)在欠了很多賭債，千萬不要把自己的期貨交易委托給他管理。根據(jù)以上信息，回答下列問題： 期貨業(yè)協(xié)會在調(diào)查趙某的違規(guī)行為時，發(fā)現(xiàn)趙某曾經(jīng)利用自己職務(wù)上的便利侵吞公司財產(chǎn)，已經(jīng)構(gòu)成了犯罪，對此，期貨業(yè)協(xié)會應(yīng)該（）。A．向中國證監(jiān)會報告

B．移交司法機關(guān)追究刑事責任 C．直接對其進行刑事處罰

D．對其進行行政處罰后再移交司法機關(guān)處理

19、期貨交易者是期貨市場最基本的主體，包括__。A．期貨交易所 B．套期保值者 C．期貨公司 D．投機者 20、在我國，期貨公司應(yīng)當保證期貨（）資料的完整和安全。A．交易 B．結(jié)算 C．交割 D．價格

21、《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》對從業(yè)人員的基本要求和規(guī)定有（）。A．執(zhí)業(yè)紀律 B．專業(yè)勝任能力 C．職業(yè)品德 D．職業(yè)創(chuàng)新能力

22、關(guān)于中國證監(jiān)會對期貨交易所的監(jiān)管描述正確的有（）。

A．中國證監(jiān)會認為期貨市場出現(xiàn)異常情況的，可以決定采取延遲開市、暫停交易、提前閉市等必要的風險處置措施

B．中國證監(jiān)會認為有必要的，可以對期貨交易所高級管理人員實施提示 C．中國證監(jiān)會可以向期貨交易所派駐督察員

D．中國證監(jiān)會對期貨交易所的市場監(jiān)管是行政義務(wù)，中國證監(jiān)會不得向交易所收取任何費用

23、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格的情形有（）。

A．因違法行為或者違紀行為被解除職務(wù)的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的負責人，或者期貨公司、證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年

B．因違法行為或者違紀行為被撤銷資格的律師、注冊會計師或者投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的專業(yè)人員，自被撤銷資格之日起未逾5年

C．因違法行為或者違紀行為被開除的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)、期貨公司、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機關(guān)工作人員，自被開除之日起未逾5年

D．國家機關(guān)工作人員和法律、行政法規(guī)規(guī)定的禁止在公司中兼職的其他人員

24、期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會員的從業(yè)人員不得（）。A．代理客戶從事期貨交易 B．收取客戶手續(xù)費

C．為客戶提供期貨市場行情信息

D．利用結(jié)算業(yè)務(wù)關(guān)系及由此獲得的結(jié)算信息損害非結(jié)算會員及其客戶的合法權(quán)益

25、當履行期貨期權(quán)合約后，__。A．看漲期權(quán)的買方持有多頭期貨頭寸 B．看漲期權(quán)的賣方持有空頭期貨頭寸 C．看跌期權(quán)的買方持有空頭期貨頭寸 D．看跌期權(quán)的賣方持有多頭期貨頭寸

第五篇：云南省2018年上半年安全員資格模擬試題

云南省2018年上半年安全員資格模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有 1 個事最符合題意）

1、施工單位挪用安全防護、文明施工措施費用的，由縣級以上建設(shè)主管部門依據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》的規(guī)定，責令限期整改，處挪用費用__的罰款；造成損失的，依法承擔賠償責任。A．10%以上40%以下 B．10%以上50%以下 C．20%以上40%以下 D．20%以上50%以下

2、__在1960年7月聯(lián)合發(fā)布了《防暑降溫措施暫行辦法》，對防暑降溫工作基本原則、技術(shù)措施、保健措施、組織措施等都作了明確規(guī)定。A．衛(wèi)生部 B．財政部 C．婦聯(lián) D．勞動部

E．中華全國總工會

3、起重機的吊鉤和吊環(huán)嚴禁補焊。當出現(xiàn)__情況時應(yīng)更換。A．表面有裂紋、破口

B．危險斷面及鉤頸有永久變形 C．掛繩處斷面磨損超過高度10% D．吊鉤襯套磨損超過原厚度30% E．心軸(銷子)磨損超過其直徑的3%～5%

4、改性瀝青防水材料的特點包括__。A．高溫不流淌 B．低溫不脆裂 C．溫度穩(wěn)定性差 D．拉伸強度高 E．延伸率較大

5、推土機停機時，應(yīng)先降低內(nèi)燃機轉(zhuǎn)速，變速桿放在空擋，鎖緊液力傳動的變速桿，分開主離合器，踏下制動踏板并鎖緊，可以熄火的水溫和油溫分別為__。A．76℃、92℃ B．70℃、85℃ C．78℃、95℃ D．80℃、100℃ 6、1987年11月，__聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于修訂頒發(fā)《職業(yè)病范圍和職業(yè)病患者處理辦法的規(guī)定》的通知。A．衛(wèi)生部 B．財政部 C．婦聯(lián)

D．勞動人事部 E．中華全國總工會

7、反鏟挖土機的挖土特點是__。A．后退向上，強制切土 B．后退向下，強制切土 C．前進向上，強制切土 D．前進向下，強制切土

8、一般臨時設(shè)施區(qū)，每100m2應(yīng)配備10L滅火器的個數(shù)為__。A．1個 B．2個 C．3個 D．4個

9、懸空作業(yè)處應(yīng)有牢靠的立足處，并必須視具體情況配置__或其他安全設(shè)施。A．立網(wǎng) B．欄桿 C．防護欄網(wǎng)

D．安全警告標志 E．安全鋼絲繩

10、施工現(xiàn)場內(nèi)所有防雷裝置的沖擊接地電阻值不得大于__。A．10Ω B．12Ω C．20Ω D．30Ω

11、施工現(xiàn)場作業(yè)人員發(fā)生法定傳染病、食物中毒或急性職業(yè)中毒時，必須在__向施工現(xiàn)場所在地建設(shè)行政主管部門和有關(guān)部門報告，并應(yīng)積極配合調(diào)查處理。A．2h內(nèi) B．6h內(nèi) C．12h內(nèi) D．24h內(nèi)

12、塔式起重機在距軌道終端__處必須設(shè)置緩沖止擋器，其高度不應(yīng)小于行走輪的半徑。在距軌道終端__處必須設(shè)置限位開關(guān)碰塊。A．2m，3m B．1m，2m C．1m，3m D．2m，4m

13、操作人員進行起重機__等動作前，應(yīng)發(fā)出音響信號示意。A．回轉(zhuǎn) B．變幅 C．行走

D．吊鉤升降 E．停機

14、下列選項中，安全生產(chǎn)培訓時間不得少于20學時的企業(yè)人員有__。A．電工、焊工、架子工等特殊工種 B．企業(yè)其他管理人員和技術(shù)人員 C．企業(yè)專職安全生產(chǎn)管理人員 D．企業(yè)法定代表人、項目經(jīng)理

E．企業(yè)待崗、轉(zhuǎn)崗、換崗的職工，在重新上崗前

15、對小車變幅塔式起重機設(shè)置變幅限位器時，應(yīng)設(shè)置的裝置有__。A．最小幅度限位器 B．小車行程限位開關(guān) C．終端緩沖裝置

D．防止小車出軌裝置 E．防止臂架反彈后傾裝置

16、施工現(xiàn)場開挖溝槽邊緣與外電埋地電纜溝槽邊緣之間的距離不得小于__。A．0.3m B．0.5m C．1.0m D．1.5m

17、坡屋頂?shù)男问桨╛_等多種形式。A．單坡 B．攢尖 C．雙坡 D．四坡 E．歇山式

18、按鍋爐容量大小劃分，蒸發(fā)量小于20t/h的鍋爐稱為__。A．超小型鍋爐 B．小型鍋爐 C．中型鍋爐 D．大型鍋爐

19、土方回填工程中，碎石類土或爆破石渣用作填料時，最大粒徑不得超過每層鋪填厚度的__。A．1/4 B．1/3 C．2/3 D．3/4 20、土方工程施工機械中，正向挖土、后方卸土的是__。A．推土機 B．正鏟挖土機 C．反鏟挖土機 D．抓鏟挖土機

21、施工單位在編制施工組織設(shè)計時，應(yīng)當根據(jù)建筑工程的特點制定相應(yīng)的__。A．安全防護措施 B．安全技術(shù)措施 C．安全技術(shù)制度 D．質(zhì)量技術(shù)制度

22、多塔作業(yè)時，處于高位的塔機(吊鉤升至最高點)與低位塔機的垂直距離在任何情況下不得小于__。A．1m B．1.5m C．2m D．3m

23、事故調(diào)查處理應(yīng)當遵循“四不放過”的原則進行?！八牟环胚^”的內(nèi)容包括__。

A．事故原因分析不清不放過

B．事故責任者和群眾沒有受到教育不放過 C．沒有防范措施不放過

D．事故應(yīng)急預(yù)案未制定不放過 E．事故的責任者沒受到處罰不放過

24、扣件式鋼管腳手架門洞搭設(shè)時，斜腹桿宜采用旋轉(zhuǎn)扣件固定在與之相交的橫向水平桿的伸出墻上，旋轉(zhuǎn)扣件中心線至主節(jié)點的距離為__。A．≤150mm B．≤160mm C．≤170mm D．≤180mm

25、竹、木腳手板鋪設(shè)，接頭為搭接時，搭接處應(yīng)在小橫桿上，板端頭超出小橫桿的長度不小于__。A．200mm B．220mm C．240mm D．260mm

二、多項選擇題（共25 題，每題2分，每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、職工傷情嚴重或情況特殊，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級勞動能力鑒定委員會確認，停工留薪期可以相應(yīng)延長，但延長不得超過__。A．12個月 B．13個月 C．14個月 D．15個月

2、”安全為了生產(chǎn)，生產(chǎn)必須安全”和“管生產(chǎn)必須管安全”等安全生產(chǎn)管理條例的提出時間是__。A．1948年3月 B．1952年8月 C．1953年4月 D．1954年8月

3、履帶式挖掘機短距離自行轉(zhuǎn)移時，應(yīng)低速緩行，每行走__應(yīng)對行走機構(gòu)進行檢查和潤滑。A．100～300m B．300～500m C．500～1000m D．200～600m

4、鋼筋冷拔機進行軋頭時，應(yīng)先使鋼筋的一端穿過模具的長度達__，再用夾具夾牢。A．50～100mm B．100～150mm C．60～120mm D．80～100mm

5、潛孔鉆機在正常作業(yè)中，當風路氣壓低于__時，應(yīng)停機檢查。A．0.35MPa B．0.40MPa C．0.45MPa D．0.50MPa

6、經(jīng)常性安全培訓教育的形式有__。A．安全生產(chǎn)會議 B．安全文化知識競賽 C．宣傳娛樂

D．實際操作演練法 E．宣傳標語及標志

7、石油瀝青的主要技術(shù)性質(zhì)包括__。A．黏滯性 B．溫度穩(wěn)定性 C．大氣穩(wěn)定性 D．閃點 E．塑性

8、工地廁所應(yīng)符合環(huán)衛(wèi)部門的衛(wèi)生要求，高層作業(yè)區(qū)每隔__設(shè)置便桶(無廁所的生活區(qū)也應(yīng)合理設(shè)置便桶)，杜絕隨地大小便等不文明、不衛(wèi)生現(xiàn)象。A．1～2層 B．2～3層 C．3～4層 D．4～5層

9、對小車變幅的塔式起重機，起重力矩限制器應(yīng)分別由__進行控制。A．起重量和起升速度 B．起升速度和幅度 C．起重量和起升高度 D．起重量和幅度

10、安全帽帽襯頂端至帽殼頂內(nèi)面的垂直間距為__。A．8～10cm B．10～15cm C．15～20cm D．20～25cm

11、塔式起重機的拆裝作業(yè)必須在__進行，并應(yīng)有技術(shù)和安全人員在場監(jiān)護。A．溫暖季節(jié) B．白天 C．晴天

D．有良好的照明條件的夜間

12、龍門架及井架的立桿和縱向水平桿的間距均不得大于__，立桿底端應(yīng)安放鐵板墩，夯實后墊板。A．1m B．2m C．3m D．4m

13、下列選項中，不屬于推土機適用范圍的是__。A．場地清理和平整

B．開挖深度3m以內(nèi)的基坑 C．填平溝坑

D．配合鏟運機、挖土機工作

14、電梯井內(nèi)每隔兩層(不大于10m)應(yīng)設(shè)置一道安全平網(wǎng)，平網(wǎng)內(nèi)無雜物，網(wǎng)與井壁間隙不大于__。A．10cm B．11cm C．12cm D．13cm

15、下列選項中，屬于事故發(fā)生間接原因的是__。A．物體存放不當

B．技術(shù)和設(shè)計上有缺陷 C．勞動組織不合理

D．對現(xiàn)場工作缺乏檢查或指導錯誤 E．沒有或不認真實施事故防范措施

16、拉鏟挖土機的常用施工方法有__。A．中心挖土法 B．三角開挖法 C．轉(zhuǎn)圈挖土法

D．分段開挖法及分層開挖法 E．扇形挖土法

17、當起重機鋼絲繩直徑為21～26mm時，繩間的最少繩卡數(shù)為__，繩卡間距為__。

A．3個，80mm B．4個，140mm C．5個，160mm D．6個，220mm

18、推土機轉(zhuǎn)移行駛時，鏟刀距地面宜為__，不得用高速擋行駛和進行急轉(zhuǎn)彎。A．200mm B．300mm C．400mm D．500mm

19、可以對氣瓶進行加熱的熱源溫度為__。A．35℃ B．40℃ C．42℃ D．45℃ 20、分包單位應(yīng)當服從總承包單位的安全生產(chǎn)管理，分包單位不服從管理導致生產(chǎn)安全事故的，分包單位承擔__責任。A．全部 B．連帶 C．主要 D．部分

21、下列關(guān)于地面工程施工安全技術(shù)的敘述，不正確的是__。

A．對易燃材料，必須貯存在專用倉庫或?qū)Ｓ脠龅?，?yīng)設(shè)專人進行管理 B．無高女兒墻的屋面的周圍邊沿和預(yù)留孔洞處按由內(nèi)向外的順序施工

C．屋面沒有女兒墻，在屋面上施工作業(yè)時作業(yè)人員應(yīng)面對檐口，由檐口往里施工，以防不慎墜落

D．屋面材料垂直運輸或吊運中應(yīng)嚴格遵守相應(yīng)的職業(yè)健康安全操作規(guī)程

22、病人如果沒有呼吸，使用口對口人工呼吸方法，應(yīng)先清除口內(nèi)雜物，每分鐘呼吸約__。A．10次 B．11次 C．12次 D．13次

23、按建設(shè)部的規(guī)定，項目安全培訓教育時間不得少于__。A．10學時 B．12學時 C．15學時 D．20學時

24、夜間作業(yè)時，自行式鏟運機的前后照明應(yīng)齊全完好，前大燈應(yīng)能照至__。A．20m B．24m C．28m D．30m

25、設(shè)置防雷裝置應(yīng)符合的規(guī)定有__。

A．機械設(shè)備上的避雷針(接閃器)長度應(yīng)為1～2m B．塔式起重機可不另設(shè)避雷針(接閃器)C．安裝避雷針(接閃器)的機械設(shè)備，所用固定的動力、控制、照明、信號及通信路線不宜采用鋼管敷設(shè)

D．施工現(xiàn)場內(nèi)所有防雷裝置的沖擊接地電阻不得大于80Ω

E．做防雷接地機械上的電氣設(shè)備，所連接的PE線不能同時做重復(fù)接地