第一篇：《證券公司客戶(hù)資金賬戶(hù)開(kāi)立指引》

證券公司客戶(hù)資金賬戶(hù)開(kāi)立指引

第一章 總則

第一條 【目的和依據(jù)】為規(guī)范證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 【適用范圍】證券公司為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和依法可以開(kāi)立的其他賬戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)“賬戶(hù)”），適用本指引。

法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 【基本原則】證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠(chéng)信和審慎原則，確保客戶(hù)資料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，確?？蛻?hù)身份真實(shí)，確保資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰和賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系明確。

第四條 【內(nèi)控要求】證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

第五條 【開(kāi)戶(hù)方式】證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)，為客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶(hù)，也可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外采取見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。

第六條 【自律管理】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。

第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第七條 【開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)】客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出具有效身份證明文件，并提交相關(guān)資料。

第八條 【身份驗(yàn)證】證券公司應(yīng)當(dāng)采取合理、必要的措施，審核客戶(hù)身份證明文件的真實(shí)性、有效性和完整性。

第九條 【投資者教育】證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶(hù)合同等內(nèi)容，切實(shí)履行投資者教育職責(zé)。

第十條 【適當(dāng)性管理】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果以書(shū)面或電子方式記載和留存。

第十一條 【合同簽署】證券公司應(yīng)當(dāng)在完成投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，與客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)合同等相關(guān)文件。

第十二條 【資料審核】證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核，對(duì)重要操作實(shí)行一人辦理、一人復(fù)核并留痕。

證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施履行反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作。證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)客戶(hù)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)、存管銀行賬戶(hù)或其他賬戶(hù)基本信息的一致性，確保同一客戶(hù)的不同賬戶(hù)實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。

第十三條 【賬戶(hù)開(kāi)立】證券公司驗(yàn)證客戶(hù)身份，審核客戶(hù)資料合格后，方可為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)。

第十四條 【賬戶(hù)回訪】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪并留痕，回訪內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認(rèn)客戶(hù)身份真實(shí)、有效；

（二）確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件并理解相關(guān)條款；

（三）確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)為其真實(shí)意愿，協(xié)議由客戶(hù)本人親自簽署；

（四）確認(rèn)密碼由客戶(hù)親自設(shè)置并提示客戶(hù)妥善保管。第十五條 【資料保管】證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，妥善保管客戶(hù)檔案和資料，為客戶(hù)保密。第二節(jié) 特殊規(guī)定

第十六條 【見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)】證券公司采取見(jiàn)證方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）證券公司可以委派至少兩名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)完成見(jiàn)證，其中至少一名為經(jīng)過(guò)公司培訓(xùn)和授權(quán)的開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員；證券公司也可委派一名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)，由公司獨(dú)立部門(mén)的工作人員或開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式完成見(jiàn)證；

（二）證券公司辦理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)手續(xù)的工作人員，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示工作證件，并告知客戶(hù)可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、證券公司網(wǎng)站或證券公司客服熱線查詢(xún)其執(zhí)業(yè)資格；

（三）見(jiàn)證地點(diǎn)由證券公司與客戶(hù)約定；

（四）證券公司應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反映其見(jiàn)證過(guò)程的影像資料。

第十七條 【網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)】證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）客戶(hù)應(yīng)當(dāng)使用合法有效的數(shù)字證書(shū)；

（二）客戶(hù)使用的數(shù)字證書(shū)，可以在完成身份驗(yàn)證后，向證券公司領(lǐng)取，也可以向國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)許可的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)領(lǐng)??；

（三）證券公司接受客戶(hù)通過(guò)數(shù)字證書(shū)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)電子簽名法》，確保相關(guān)手續(xù)的合法性和有效性。

第十八條 自然人客戶(hù)采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)由本人親自辦理，法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十九條 【回訪要求】采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)在賬戶(hù)開(kāi)通前完成回訪工作。

第二十條 【合同和憑證管理】采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)采取連號(hào)控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強(qiáng)對(duì)重要合同和憑證的管理。

第三章 內(nèi)部控制

第二十一條 【組織體系】證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的管理，指導(dǎo)、監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行。

第二十二條 【人員管理】證券公司應(yīng)建立健全人員管理制度，規(guī)范客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的從業(yè)資質(zhì)、崗位職責(zé)、培訓(xùn)考核及執(zhí)業(yè)行為等事項(xiàng)。

第二十三條 【流程管理】證券公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)操作流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。第二十四條 【系統(tǒng)建設(shè)】證券公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)。

第二十五條 【監(jiān)督檢查】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的重要操作進(jìn)行監(jiān)督，定期對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)實(shí)施檢查或?qū)徲?jì)。

第二十六條 【整改措施】證券公司發(fā)現(xiàn)已開(kāi)立的客戶(hù)賬戶(hù)不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定或合同約定對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)采取限期規(guī)范、限制使用、強(qiáng)制注銷(xiāo)等措施。

第四章 自律管理

第二十七條 【備案管理】證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求將客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案報(bào)公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

第二十八條 【執(zhí)業(yè)檢查】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行執(zhí)業(yè)檢查。第二十九條 【禁止性行為】證券公司為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，不得有以下行為：

（一）設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（二）開(kāi)立不合格賬戶(hù)或?yàn)榭蛻?hù)違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)提供便利；

（三）無(wú)證券執(zhí)業(yè)資格人員辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（四）對(duì)采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)未進(jìn)行回訪即為其開(kāi)通賬戶(hù)；

（五）誘導(dǎo)無(wú)投資意愿的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)；

（六）泄露客戶(hù)信息資料，出售、傳播及違背客戶(hù)意愿使用客戶(hù)信息；

（七）其他違反本指引規(guī)定的行為。

第三十條 【自律管理措施及紀(jì)律處分】對(duì)違反本指引規(guī)定的證券公司及從業(yè)人員，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入其誠(chéng)信檔案，必要時(shí)移交證監(jiān)會(huì)處理。

第五章 附則

第三十一條 本指引由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第二篇：C13025 證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求 答案(100分)

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織客戶(hù)回訪工作，對(duì)新開(kāi)客戶(hù)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)在賬戶(hù)（）完成回訪。

A.開(kāi)通前

B.開(kāi)通后10個(gè)工作日內(nèi)

C.開(kāi)通后5個(gè)工作日內(nèi)

D.開(kāi)通后3個(gè)工作日內(nèi)

2.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，從事客戶(hù)賬戶(hù)見(jiàn)證的工作人員必須滿(mǎn)足相應(yīng)要求，其中不包括（）。

A.可以為營(yíng)銷(xiāo)人員

B.為證券公司的正式員工

C.具有證券從業(yè)資格

D.經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗

二、多項(xiàng)選擇題

3.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》對(duì)證券公司針對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)通前需完成的回訪工作的回訪內(nèi)容提出了明確的要求，包括（）等。

A.確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件并理解相關(guān)條款

B.提醒客戶(hù)自行設(shè)置和妥善保管密碼

C.確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)方式

D.確認(rèn)客戶(hù)身份；客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)向客戶(hù)確認(rèn)代理人身份及代理權(quán)限

E.確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)為其真實(shí)意愿

4.下列屬于《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》中對(duì)證券公司內(nèi)部控制要求的是（）。

A.證券公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并建立相應(yīng)的復(fù)核機(jī)制

B.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，指導(dǎo)、監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)制度

C.證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制

D.證券公司應(yīng)按照完全、可靠、可用的原則，建立完善客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)相關(guān)信息技術(shù)系統(tǒng)

E.證券公司發(fā)現(xiàn)已開(kāi)立的客戶(hù)賬戶(hù)不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定或合同約定，對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)采取限期規(guī)范等措施

三、判斷題

5.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)檔案，妥善保管客戶(hù)檔案和資料，為客戶(hù)保密。（）

正確

錯(cuò)誤 6.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，證券公司以一名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)的，應(yīng)由開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式共同完成見(jiàn)證。（）

正確

錯(cuò)誤

7.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，證券公司采取見(jiàn)證方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反應(yīng)其見(jiàn)證過(guò)程的影響資料；面見(jiàn)客戶(hù)的工作人員應(yīng)在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)文件上簽字留痕。（）

正確

錯(cuò)誤

8.根據(jù)《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》，客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)采取必要措施對(duì)代理人進(jìn)行投資者教育，是否對(duì)客戶(hù)本人進(jìn)行投資者教育根據(jù)客戶(hù)本人意見(jiàn)確定。（）

正確

錯(cuò)誤

9.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》發(fā)布前，關(guān)于資金賬戶(hù)開(kāi)立的相關(guān)規(guī)定，只在證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中有所涉及，缺乏系統(tǒng)規(guī)范。（）正確

錯(cuò)誤

10.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》中指出，在見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)時(shí)，見(jiàn)證地點(diǎn)由證券公司指定，客戶(hù)可在證券公司指定范圍內(nèi)進(jìn)行選擇。（）

正確

錯(cuò)誤

第三篇：證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求C13025課后測(cè)驗(yàn)100分

C13025課后測(cè)驗(yàn)證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將（）交由客戶(hù)簽字確認(rèn)。答案：B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

答案：C.3 3.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，并按規(guī)定辦理（）。

答案：A.客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù)

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶(hù)管理規(guī)則，對(duì)客戶(hù)（）進(jìn)行審查。

答案：B.申報(bào)的姓名或者名稱(chēng) D.身份的真實(shí)性

5.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為：（）。答案：A.為客戶(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)

B.采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)手段招攬客戶(hù) C.為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?/p>

D.替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜

三、判斷題

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。（正確）

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。（正確）

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，可以與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)誤）

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)可以不一致。（錯(cuò)誤）

0.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管業(yè)務(wù)。（正確）

第四篇：C13025 證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求

C13025 證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求

課程編號(hào)：C13025 學(xué)習(xí)期限：90 有效期：—— 學(xué)時(shí)：1 價(jià)格：20 課程通過(guò)規(guī)則：

1、本課程分為課程講解和課后測(cè)驗(yàn)兩部分，只有通過(guò)課后測(cè)驗(yàn)方能取得培訓(xùn)學(xué)時(shí)。

2、課程講解要求：學(xué)員必須按照頁(yè)面順序?qū)W習(xí)完所有課程內(nèi)容，方能進(jìn)入課程測(cè)驗(yàn)。

3、課程測(cè)驗(yàn)要求：學(xué)員應(yīng)在50分鐘內(nèi)完成測(cè)驗(yàn)，可測(cè)驗(yàn)次數(shù)為5次，任意一次測(cè)驗(yàn)成績(jī)達(dá)到或超過(guò)80分即通過(guò)課程測(cè)驗(yàn)，本課程學(xué)習(xí)即結(jié)束。

4、學(xué)員點(diǎn)擊“開(kāi)始學(xué)習(xí)”后，應(yīng)在90天內(nèi)完成課程學(xué)習(xí)并參加課后測(cè)驗(yàn)。如未在規(guī)定學(xué)習(xí)期限內(nèi)完成課程學(xué)習(xí)，或未在規(guī)定次數(shù)內(nèi)通過(guò)課后測(cè)驗(yàn)，則不能獲得培訓(xùn)學(xué)時(shí)。課程簡(jiǎn)介

本課程對(duì)證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中需關(guān)注問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)講解，并介紹了一些相應(yīng)的監(jiān)管要求。證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)是客戶(hù)證券業(yè)務(wù)運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其合法合規(guī)性是整個(gè)證券市場(chǎng)成功正確運(yùn)行的基本前提。課程具體介紹了證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)的法規(guī)依據(jù)、主要風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求和監(jiān)管措施。學(xué)員學(xué)習(xí)后，應(yīng)該了解開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)，把握具體監(jiān)管要求，學(xué)習(xí)建議

本課程為必修課程。證券公司從業(yè)人員，尤其是從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員均可學(xué)習(xí)。課程的學(xué)習(xí)重點(diǎn)為證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中的相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管要求，關(guān)注開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中可能出點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免違規(guī)行為的發(fā)生。

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題庫(kù)資料：

C13025 證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)注問(wèn)題及監(jiān)管要求 測(cè)試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，客戶(hù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的（）個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。A.2 B.1 C.5 D.3 2.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織客戶(hù)回訪工作，對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在（）完成回訪。A.3個(gè)月內(nèi) B.賬戶(hù)開(kāi)通前 C.2個(gè)月內(nèi) D.1個(gè)月內(nèi)

3.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，客戶(hù)回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。A.3 B.1 C.2 D.4

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的()。A.身份 B.風(fēng)險(xiǎn)偏好 C.財(cái)產(chǎn)收入狀況 D.證券投資經(jīng)驗(yàn)

5.證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）等方面。A.開(kāi)設(shè)非法網(wǎng)點(diǎn) B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題

C.客戶(hù)適當(dāng)性管理失效、客戶(hù)檔案管理失控 D.新開(kāi)不合格賬戶(hù)

三、判斷題

6.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，為建立健全客戶(hù)資料管理制度，保證客戶(hù)資料安全完整，證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案。（）正確 錯(cuò)誤

7.CA證書(shū)的發(fā)放過(guò)程中可以通過(guò)制度和技術(shù)控制確保由客戶(hù)本人領(lǐng)取。（）正確 錯(cuò)誤

8.對(duì)于見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，既可視為服務(wù)行為，又可視為營(yíng)銷(xiāo)行為。（）正確 錯(cuò)誤

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)可以不一致。（）正確 錯(cuò)誤

10.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，涉及客戶(hù)資金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)的開(kāi)立、信息修改、注銷(xiāo)，建立及變更客戶(hù)資金存管關(guān)系，客戶(hù)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等與客戶(hù)權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以由同一人操作和復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。（）正確 錯(cuò)誤 測(cè)試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織客戶(hù)回訪工作，對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在（）完成回訪。A.3個(gè)月內(nèi) B.賬戶(hù)開(kāi)通前 C.2個(gè)月內(nèi) D.1個(gè)月內(nèi)

2.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司對(duì)原有客戶(hù)的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶(hù)總數(shù)（不含休眠賬戶(hù)及中止交易賬戶(hù)客戶(hù)）的（）。A.15% B.5% C.20% D.10% 3.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，客戶(hù)回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。A.3 B.1 C.2 D.4

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好 B.財(cái)產(chǎn)收入狀況 C.身份

D.證券投資經(jīng)驗(yàn)

5.證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）等方面。A.開(kāi)設(shè)非法網(wǎng)點(diǎn)

B.客戶(hù)適當(dāng)性管理失效、客戶(hù)檔案管理失控 C.新開(kāi)不合格賬戶(hù) D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題

三、判斷題

6.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，為建立健全客戶(hù)資料管理制度，保證客戶(hù)資料安全完整，證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案。（）正確 錯(cuò)誤

7.對(duì)于見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，既可視為服務(wù)行為，又可視為營(yíng)銷(xiāo)行為。（）正確 錯(cuò)誤

8.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管業(yè)務(wù)。（）正確 錯(cuò)誤

9.CA證書(shū)的發(fā)放過(guò)程中可以通過(guò)制度和技術(shù)控制確保由客戶(hù)本人領(lǐng)取。（）正確 錯(cuò)誤

10.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，涉及客戶(hù)資金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)的開(kāi)立、信息修改、注銷(xiāo)，建立及變更客戶(hù)資金存管關(guān)系，客戶(hù)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等與客戶(hù)權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以由同一人操作和復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。（）正確 錯(cuò)誤 測(cè)試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織客戶(hù)回訪工作，對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在（）完成回訪。A.2個(gè)月內(nèi) B.3個(gè)月內(nèi) C.1個(gè)月內(nèi) D.賬戶(hù)開(kāi)通前

2.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司對(duì)原有客戶(hù)的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶(hù)總數(shù)（不含休眠賬戶(hù)及中止交易賬戶(hù)客戶(hù)）的（）。A.15% B.5% C.20% D.10% 3.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，客戶(hù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的（）個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。A.1 B.3 C.2 D.5

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶(hù)管理規(guī)則，對(duì)客戶(hù)（）進(jìn)行審查。A.身份的真實(shí)性 B.收入狀況 C.職業(yè)狀況

D.申報(bào)的姓名或者名稱(chēng)

5.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為：（）。A.采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)手段招攬客戶(hù) B.為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?/p>

C.為客戶(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)

D.替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜

三、判斷題 6.CA證書(shū)的發(fā)放過(guò)程中可以通過(guò)制度和技術(shù)控制確保由客戶(hù)本人領(lǐng)取。（）正確 錯(cuò)誤

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，可以與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)。（）正確 錯(cuò)誤

8.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，涉及客戶(hù)資金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)的開(kāi)立、信息修改、注銷(xiāo)，建立及變更客戶(hù)資金存管關(guān)系，客戶(hù)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等與客戶(hù)權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以由同一人操作和復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。（）正確 錯(cuò)誤

9.對(duì)于見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，既可視為服務(wù)行為，又可視為營(yíng)銷(xiāo)行為。（）正確 錯(cuò)誤

10.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，為建立健全客戶(hù)資料管理制度，保證客戶(hù)資料安全完整，證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案。（）正確 錯(cuò)誤 測(cè)試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，并按規(guī)定辦理（）。A.客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù) B.證券賬戶(hù) C.資金賬戶(hù) D.客戶(hù)賬戶(hù)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。A.2 B.3 C.1 D.4 3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將（）交由客戶(hù)簽字確認(rèn)。A.賬戶(hù)信息表 B.身份確認(rèn)書(shū) C.業(yè)務(wù)合同書(shū) D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的()。A.財(cái)產(chǎn)收入狀況 B.身份 C.風(fēng)險(xiǎn)偏好 D.證券投資經(jīng)驗(yàn)

5.證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）等方面。A.客戶(hù)適當(dāng)性管理失效、客戶(hù)檔案管理失控 B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題 C.新開(kāi)不合格賬戶(hù) D.開(kāi)設(shè)非法網(wǎng)點(diǎn)

三、判斷題

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。（）正確 錯(cuò)誤

7.對(duì)于見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，既可視為服務(wù)行為，又可視為營(yíng)銷(xiāo)行為。（）正確 錯(cuò)誤

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。（）正確 錯(cuò)誤

9.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，涉及客戶(hù)資金賬戶(hù)及證券賬戶(hù)的開(kāi)立、信息修改、注銷(xiāo)，建立及變更客戶(hù)資金存管關(guān)系，客戶(hù)證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等與客戶(hù)權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以由同一人操作和復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。（）正確 錯(cuò)誤

10.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，為建立健全客戶(hù)資料管理制度，保證客戶(hù)資料安全完整，證券公司應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案。（）正確 錯(cuò)誤 測(cè)試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，并按規(guī)定辦理（）。A.證券賬戶(hù)

B.客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù) C.客戶(hù)賬戶(hù) D.資金賬戶(hù)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。A.2 B.1 C.3 D.4 3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將（）交由客戶(hù)簽字確認(rèn)。A.身份確認(rèn)書(shū) B.業(yè)務(wù)合同書(shū) C.賬戶(hù)信息表 D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

二、多項(xiàng)選擇題

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶(hù)管理規(guī)則，對(duì)客戶(hù)（）進(jìn)行審查。A.收入狀況 B.職業(yè)狀況

C.申報(bào)的姓名或者名稱(chēng) D.身份的真實(shí)性

5.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為：（）。

A.替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜 B.采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)手段招攬客戶(hù)

C.為客戶(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)

D.為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?/p>

三、判斷題

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。（）正確 錯(cuò)誤

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，可以與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)。（）正確 錯(cuò)誤

8.《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中規(guī)定，從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管業(yè)務(wù)。（）正確 錯(cuò)誤

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。（）正確 錯(cuò)誤

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)可以不一致。（）正確 錯(cuò)誤

第五篇：客戶(hù)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)的案例

客戶(hù)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)的案例

一、案例介紹

銀行在核查中發(fā)現(xiàn)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接連發(fā)生同一客戶(hù)同一區(qū)域持身份證件連續(xù)在多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)的案例，引起該行高度重視。該案例中雖為客戶(hù)本人持身份證件辦理，但客戶(hù)行為異常，經(jīng)核實(shí)部分留存的手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)。

二、風(fēng)險(xiǎn)分析

此類(lèi)案例的明顯特點(diǎn)是同一客戶(hù)當(dāng)日分別于不同網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，辦理過(guò)程中存在多處異常行為，留存電話號(hào)碼不真實(shí)，形跡可疑，值得高度關(guān)注。由于近年來(lái)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與信息技術(shù)的發(fā)展，各家金融機(jī)構(gòu)都研發(fā)出了網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等電子業(yè)務(wù)產(chǎn)品，而這些業(yè)務(wù)的方便性、快捷性，使得客戶(hù)足不出戶(hù)24小時(shí)都可以辦理匯款、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬等大部分業(yè)務(wù)，所以網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)倍受客戶(hù)親睞。由于網(wǎng)上銀行具有虛擬性、隱蔽性、保密性等特點(diǎn)，也為犯罪分子實(shí)施洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供了更快、更隱蔽、更難追蹤的可乘之機(jī)。于是犯罪分子利用威逼、金錢(qián)引誘等一切可能想到的辦法，找人到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)銀行卡開(kāi)戶(hù)，同時(shí)要求開(kāi)通網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等非柜面業(yè)務(wù)，再將犯罪所得的資金通過(guò)網(wǎng)上購(gòu)物、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上釣魚(yú)等方式輕松洗掉，而避免在柜臺(tái)被人發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

三、幾點(diǎn)啟示

（一）加大反洗錢(qián)知識(shí)和技能的培訓(xùn)力度，提高識(shí)別洗錢(qián)行為的敏感度。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織員工開(kāi)展各種形式的反洗錢(qián)知識(shí)和技能的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高員工的反洗錢(qián)意識(shí)和反洗錢(qián)技能，提高員工對(duì)可疑人員、可疑賬戶(hù)、可疑交易的識(shí)別、分析判斷能力以及對(duì)客戶(hù)潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。

（二）認(rèn)真履行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，對(duì)個(gè)人賬戶(hù)的開(kāi)立，要嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制開(kāi)戶(hù)制度，認(rèn)真履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，對(duì)于累計(jì)辦卡超過(guò)一定數(shù)量的，要根據(jù)系統(tǒng)提示，記錄客戶(hù)持多張借記卡理由。認(rèn)真審核客戶(hù)的身份證件，詳細(xì)登記客戶(hù)目前的住址，聯(lián)系電話等相關(guān)信息，力爭(zhēng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)無(wú)瑕疵，從源頭上防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）加強(qiáng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的管理，嚴(yán)格按照網(wǎng)上銀行注冊(cè)“本人辦、交本人、本人簽”的管理要求，對(duì)到柜臺(tái)開(kāi)卡的客戶(hù)，尤其是要求開(kāi)通網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行的客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格的審核、篩選和識(shí)別，防止客戶(hù)利用虛假材料進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，一旦發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，需要密切關(guān)注，并采取相應(yīng)措施。

（四）要加強(qiáng)對(duì)異常賬戶(hù)的交易習(xí)慣、交易對(duì)手、交易渠道及行為特征的綜合分析，加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理，對(duì)于存在的可疑交易賬戶(hù)應(yīng)及時(shí)采取措施，除按規(guī)定上報(bào)可疑交易報(bào)告外，還要關(guān)閉其網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，同時(shí)要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件。