第一篇：“合規(guī)執(zhí)行年”自我評(píng)價(jià)工作報(bào)告

河南農(nóng)村合作銀行“合規(guī)執(zhí)行年” 工作自評(píng)報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社合規(guī)工作總體部署，結(jié)合銀監(jiān)部門合規(guī)評(píng)價(jià)有關(guān)精神，依據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)的通知》（豫農(nóng)信文【2011】103號(hào)）文要求，立即組織人員，對(duì)2011年我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行自查自評(píng)，確保了合規(guī)評(píng)價(jià)工作扎實(shí)、有效、規(guī)范開展。現(xiàn)將有關(guān)自評(píng)工作報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確組織領(lǐng)導(dǎo)。

領(lǐng)導(dǎo)對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”自評(píng)工作高度重視，明確由“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，各支行、各部室配合，全員參與，共同完成此次自評(píng)工作，為確保自評(píng)活動(dòng)深入有效開展奠定了組織保障。

二、科學(xué)統(tǒng)籌，精心組織。

為了使此次自評(píng)工作扎實(shí)有效進(jìn)行，印發(fā)了《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)的通知>的通知》，并依據(jù)省聯(lián)社有關(guān)文件精神，結(jié)合 實(shí)際，下發(fā)了《河南 銀行關(guān)于“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)工作的通知》，要求，全行每個(gè)部室、每個(gè)支行、每名員工均要以對(duì)單位負(fù)責(zé)、對(duì)個(gè)人負(fù)責(zé)、對(duì)同事負(fù)責(zé)的態(tài)度，積極參與到此次自評(píng)工作中來(lái)，使此次自評(píng)工作圓滿完成。

三、措施得力，有效開展。

各支行、各部室接到文件以后，對(duì)照文件內(nèi)容，按要求逐部門、逐網(wǎng)點(diǎn)、逐人認(rèn)真對(duì)照，做到覆蓋所有業(yè)務(wù)部門、全部業(yè)務(wù)條線、全體員工。不漏一個(gè)部門、不漏一個(gè)崗位、不漏一名員工進(jìn)行評(píng)價(jià)。每個(gè)單位、每名員工均如實(shí)填寫合規(guī)評(píng)價(jià)表，切實(shí)做到嚴(yán)肅認(rèn)真、實(shí)事求是。

四、自評(píng)詳情

自開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)以來(lái)，經(jīng)過學(xué)習(xí)教育、查擺問題、踐諾整改和總結(jié)報(bào)告四個(gè)階段，全行上下統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn) 固始農(nóng)合行自身科學(xué)發(fā)展和安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要意義。進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)，一手抓合規(guī)執(zhí)行，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，推動(dòng)了 穩(wěn)健運(yùn)行。

㈠認(rèn)真落實(shí)省銀監(jiān)局、省聯(lián)社、市銀監(jiān)局、市農(nóng)信辦關(guān)于合規(guī)執(zhí)行年有關(guān)文件的要求，召開全行動(dòng)員大會(huì)，轉(zhuǎn)發(fā)了有關(guān)部門合規(guī)執(zhí)行年有關(guān)文件，并結(jié)合固始農(nóng)合行實(shí)際。同時(shí)各支行、各部室也相應(yīng)成立了由一把手為組長(zhǎng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)本單位“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的開展。

㈡簽訂責(zé)任書，明確責(zé)任，履行職責(zé)。為全面履行河南 合規(guī)執(zhí)行職責(zé)，堅(jiān)決杜絕有章不循、違規(guī)操作等問題，提高政策制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，保障全行安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升 行合規(guī)執(zhí)行力。我行按照上級(jí)要求，實(shí)行工作目標(biāo)責(zé)任制，明確合規(guī)責(zé)任，一級(jí)抓一級(jí),層層簽訂2011年崗位與責(zé)任承諾

書。同時(shí)總行領(lǐng)導(dǎo)與各支行、各部室負(fù)責(zé)人也分別簽訂了《河南 2011年度落實(shí)和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見責(zé)任承諾書》，切實(shí)提高制度執(zhí)行力，增強(qiáng)案件防控及操作風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。本年度共簽訂合規(guī)執(zhí)行年責(zé)任書700余份。

㈢在簽訂《合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》的基礎(chǔ)上，分崗位統(tǒng)一制作印發(fā)員工《條規(guī)卡》，分正反兩面，正面崗位合規(guī)要求，反面為崗位業(yè)務(wù)禁令。條規(guī)卡明確了主管定期對(duì)分管崗位人員進(jìn)行合規(guī)評(píng)價(jià)。如評(píng)價(jià)為不合格，被評(píng)價(jià)崗位人員直接調(diào)離崗位，進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)，合格后方予以上崗。通過統(tǒng)一制作印發(fā) 進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控有效性建設(shè)，規(guī)范了員工行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化了崗位和過程控制，實(shí)現(xiàn)了員工與規(guī)章制度的無(wú)縫接觸，使每一個(gè)員工進(jìn)行了一次制度洗禮。

㈣為有效構(gòu)建 行合規(guī)管理組織體系，有效推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，各單位在成立“合規(guī)執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組的基礎(chǔ)上，明確各單位一把手是“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的第一責(zé)任人;紀(jì)檢監(jiān)察部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是活動(dòng)的牽頭部門，務(wù)必發(fā)揮好職能作用，抓好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的日常管理和指導(dǎo);其他部門和各支行均明確一名工作責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高的同志，具體負(fù)責(zé)本專業(yè)條線的組織推動(dòng)和活動(dòng)的工作聯(lián)系。各單位共明確合規(guī)工作聯(lián)系人44人。

㈤為扎實(shí)推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，為了深入認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，各單位均制定學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，全員參與，積極主動(dòng)投入到活動(dòng)中來(lái)，確保做到“四個(gè)到位”：即內(nèi)容到位(要學(xué)習(xí)銀行業(yè)監(jiān)管

法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，學(xué)習(xí)本行的各項(xiàng)制度規(guī)定，還要學(xué)習(xí)銀行新業(yè)務(wù)、新理論和銀行業(yè)行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則、職業(yè)操守)、人員到位(全行所有人員都要納入培訓(xùn)學(xué)習(xí)的范圍。需要強(qiáng)調(diào)的是，凡是由于組織培訓(xùn)不到位導(dǎo)致應(yīng)學(xué)習(xí)而未學(xué)習(xí)，首先要追究領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，再追究員工的責(zé)任)、時(shí)間到位(每個(gè)人每周都要拿出兩個(gè)小時(shí)以上的時(shí)間用來(lái)學(xué)習(xí))、考核到位(在全行范圍內(nèi)開展一次全員學(xué)習(xí)效果測(cè)試，測(cè)試結(jié)果納入培訓(xùn)積分考核，也納入行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核)。由 農(nóng)信辦組織，對(duì)全行干部員工合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)效果進(jìn)行了考試驗(yàn)收。6月11日晚19:00至21:00時(shí)，全行共396人參加了考試，考試通過率100%?？荚噧?nèi)容包括全省農(nóng)信社各項(xiàng)內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)操作制度；職業(yè)道德規(guī)范、行為規(guī)范和金融企業(yè)的價(jià)值準(zhǔn)則；國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策；銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件以及各級(jí)銀監(jiān)部門依法采取的監(jiān)管措施、政策和要求等。同時(shí)在總行舉辦全行分崗位的“合規(guī)執(zhí)行年”培訓(xùn)，由總行主要領(lǐng)導(dǎo)親自開講，邀請(qǐng)政治原則性強(qiáng)，業(yè)務(wù)熟練的人員擔(dān)任主講。全年共舉行會(huì)計(jì)合規(guī)培訓(xùn)兩次，柜員合規(guī)培訓(xùn)一次，單位負(fù)責(zé)人合規(guī)培訓(xùn)三次。

對(duì)于新上崗的領(lǐng)導(dǎo)干部，任前由一把手親自為其進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，紀(jì)委對(duì)其進(jìn)行任前廉政談話，領(lǐng)導(dǎo)干部任前簽訂合規(guī)及廉政承諾書。全年共進(jìn)行任前合規(guī)培訓(xùn)6人次。覆蓋面100%。

通過合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)和考試，進(jìn)一步提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，促進(jìn)員工牢固掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，樹立“全員主動(dòng)合規(guī)”

理念。

㈥為在全行范圍內(nèi)營(yíng)造合規(guī)執(zhí)行的濃厚氛圍，同時(shí)印發(fā)了《合規(guī)知識(shí)讀本》，全體員工人手一本。同時(shí)分崗位制定合規(guī)操作意見。在全行所有網(wǎng)點(diǎn)懸掛標(biāo)語(yǔ)條幅，半年更換一次。有電子顯示屏的網(wǎng)點(diǎn)，滾動(dòng)播放合規(guī)標(biāo)語(yǔ)。所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)放臵合規(guī)宣傳海報(bào)，在 網(wǎng)訊設(shè)臵“合規(guī)執(zhí)行年”專欄，充分利用會(huì)議、培訓(xùn)、宣傳欄、板報(bào)等多種載體，加強(qiáng)宣傳教育工作，大張旗鼓地宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，讓全行員工都知道活動(dòng)的指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)，熟悉活動(dòng)的各項(xiàng)內(nèi)容。

㈦各支行、部在全面學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，在6月份按照合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本單位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，從內(nèi)部管理到員工的具體操作，進(jìn)行了一次全面深入徹底的自查自糾整改工作。領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)查制度落實(shí)，合規(guī)部門查制度設(shè)計(jì)，業(yè)務(wù)部門查業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，員工自身查操作執(zhí)行。對(duì)照自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，修訂內(nèi)部管理規(guī)章制度，完善業(yè)務(wù)操作程序，改進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。

㈧認(rèn)真組織合規(guī)檢查狠抓問題整改。根據(jù)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)精神，本著提高效率，加強(qiáng)督導(dǎo)、注重實(shí)效的原則，固始農(nóng)合行對(duì)各支行合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾情況，進(jìn)行了專項(xiàng)檢查督導(dǎo)。共分六組，每組均有主要領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，檢查督導(dǎo)內(nèi)容包括：各單位合規(guī)執(zhí)行年自糾自查及整改情況，案件風(fēng)險(xiǎn)防范情況。同時(shí)在4月7日至27日，在全行開展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，《河

南固始農(nóng)村合作銀行案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案》，成立了排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，抽調(diào)了15名年輕有為、業(yè)務(wù)熟練、政治立場(chǎng)堅(jiān)定、組織原則性強(qiáng)的同志，分成5組，對(duì)全轄 支行以及營(yíng)業(yè)部、資產(chǎn)保全部、清算中心和總行金庫(kù)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，確保了執(zhí)行年活動(dòng)有效進(jìn)行，檢查面覆蓋100%。通過檢查共發(fā)現(xiàn)12個(gè)問題。

檢查結(jié)束后，對(duì)于已經(jīng)明確定性的問題，專門下發(fā)通知，安排整改，要求按專業(yè)分類，主管副行長(zhǎng)是第一整改責(zé)任人，要求建立問題臺(tái)賬，具體明確整改責(zé)任人，明確整改時(shí)間，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。目前發(fā)現(xiàn)的12個(gè)問題均已整改完畢，整改率100%。

㈨在深入持續(xù)推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，認(rèn)真進(jìn)行一系列合規(guī)檢查的同時(shí)，還對(duì)改制以來(lái)的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，力保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。目前，我行已梳理制度45個(gè)。其中新增制度8個(gè)，修訂制度15個(gè)，廢止制度7個(gè)。通過對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，確保了全行各項(xiàng)規(guī)章制度制定合法、內(nèi)容覆蓋充分、風(fēng)險(xiǎn)控制有效、操作程序規(guī)范，并符合外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境和銀行監(jiān)管部門監(jiān)管要求，有效杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展起到積極作用。

過建立業(yè)務(wù)操作規(guī)范，把合規(guī)貫穿到日常經(jīng)營(yíng)當(dāng)中去，不斷完善合規(guī)部門的職能，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門的監(jiān)督作用，完善教育培訓(xùn)機(jī)制，把合規(guī)培訓(xùn)作為基礎(chǔ)和核心，全面加強(qiáng)合規(guī)體

系建設(shè)，是合規(guī)成為企業(yè)文化的一種重要組成部分。

㈩加強(qiáng)合規(guī)警示教育，提高合規(guī)意識(shí)。固始農(nóng)合行組織員工通過觀看“合規(guī)醒言”教育片，學(xué)習(xí)《以案施教 警鐘長(zhǎng)鳴——河南銀行業(yè)典型案例匯編》，通過看、讀、學(xué)、論、寫等方式，樹立了員工“合規(guī)守法”意識(shí)。確保每名員工至少看一遍教育片，讀一遍《案例匯編》，寫一篇心得體會(huì)。

（十一）深刻分析，扎實(shí)總結(jié)。1

2月以來(lái)，各網(wǎng)點(diǎn)、各部門對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)，報(bào)告要對(duì)本單位組織員工開展全面學(xué)習(xí)情況、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)情況、自查發(fā)現(xiàn)的問題及問題整改情況、取得的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)，深刻分析了存在的不足，以及下一步擬采取的加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、合規(guī)執(zhí)行的具體措施做出充分的說明，并對(duì)今后合規(guī)執(zhí)行做出承諾。

通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，員工普遍樹立了認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)崗位職責(zé)和職業(yè)操守指引，勤勉敬業(yè)，合規(guī)從業(yè)。每名員工均能做到強(qiáng)化自我監(jiān)督，將“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)從我做起”落到實(shí)處，均能認(rèn)真參加 組織的各項(xiàng)合規(guī)學(xué)習(xí)、考試及警示教育。共撰寫學(xué)習(xí)筆記7668份，提出合規(guī)管理建議100余條，印發(fā)合規(guī)條規(guī)卡600個(gè)，人手一個(gè)，能熟練掌握本崗位合規(guī)要求。員工普遍強(qiáng)化了合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)文化已成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。

合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，不僅對(duì)打造合規(guī)文化、營(yíng)造合規(guī)氛圍、樹

立合規(guī)意識(shí)起到積極促進(jìn)作用，也有力地促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，進(jìn)一步夯實(shí)了 改革發(fā)展的基礎(chǔ)。

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年自我評(píng)價(jià)

合規(guī)執(zhí)行活動(dòng)自我評(píng)價(jià)

沒有規(guī)矩，不成方圓。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)，提高了合規(guī)從業(yè)能力?，F(xiàn)將此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。在《分行開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》下發(fā)后，我根據(jù)《方案》要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公共篇目和必讀篇目，并做好記錄。此外，為提升信貸監(jiān)管水平，我還進(jìn)一步學(xué)習(xí)了近期國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)等。通過積極學(xué)習(xí)，提高了對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理重要性的認(rèn)識(shí)，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念滲入到每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。

二、開展檢查，落實(shí)整改。今年---月份，為夯實(shí)信貸基礎(chǔ)管理，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)“合規(guī)管理年”活動(dòng)深入開展，開展了大檢查。我根據(jù)分管的業(yè)務(wù)范圍，加強(qiáng)對(duì)檢查工作的指導(dǎo)和督導(dǎo)，確保了檢查扎實(shí)開展，取得實(shí)效。針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的------等問題，分析成因，有針對(duì)性地提出解決辦法，并積極落實(shí)整改。

三、強(qiáng)化管理，推進(jìn)合規(guī)。在領(lǐng)導(dǎo)下，我探索新思路，實(shí)行新舉措，促進(jìn)各項(xiàng)工作平穩(wěn)有序發(fā)展，體現(xiàn)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的應(yīng)有之義。如在今年資金規(guī)模明顯緊張的情況下，制訂下發(fā)了《2011

----工作應(yīng)急預(yù)案》，對(duì)以往資金需求較大的市區(qū)和大型龍頭企業(yè)，提前安排好信貸規(guī)模，確保資金供應(yīng)不斷檔。同時(shí)，制定了《----合同補(bǔ)充協(xié)議》，將--行對(duì)資金計(jì)劃的管理要求明確到合同條款中，得到了上級(jí)行的高度評(píng)價(jià)。

四、小結(jié)

通過“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我系統(tǒng)學(xué)習(xí)了合規(guī)文件，樹立了“全程合規(guī)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性都有了提升。在以后的工作中，我將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作水平，確保---業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

二〇一一年十二月十五日

第三篇：關(guān)于“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)工作報(bào)告

關(guān)于“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)工作的報(bào)告

根據(jù)河南省銀監(jiān)局對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的總體要求，按照《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)評(píng)價(jià)的通知》（豫銀監(jiān)辦通?2011?289號(hào)）的安排部署，結(jié)合市銀監(jiān)辦合規(guī)評(píng)價(jià)有關(guān)精神，xxxxxxxx高度重視，周密部署，認(rèn)真落實(shí)，并結(jié)合實(shí)際，穩(wěn)步實(shí)施，強(qiáng)力推進(jìn)，確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)工作有序開展?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體狀況

（一)制定了實(shí)施方案。接到上級(jí)文件通知后，我行迅速成立了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了實(shí)施方案，并召開了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，做好了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的組織構(gòu)架，為以后的工作開展提供了保證。

（二）制定了各項(xiàng)合規(guī)制度。通過制定、完善各項(xiàng)合規(guī)制度，來(lái)保證我行合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的全面、深入開展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合規(guī)政策》、《xxxxxxxx合規(guī)制度》、《xxxxxxxx合規(guī)問責(zé)制度》、《xxxxxxxx管理人員合規(guī)績(jī)效考核制度》、《xxxxxxxx誠(chéng)信舉報(bào)制度》等。

二、合規(guī)執(zhí)行年各項(xiàng)工作要求貫徹落實(shí)情況

依據(jù)《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》豫銀監(jiān)通?2011?17號(hào)文件要求，我行按照銀監(jiān)局、市辦的工作要求，把“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)確定為工作的重中之重，明確目標(biāo)，細(xì)化分工，真抓實(shí)干，注重效果，調(diào)動(dòng)全員參與、覆蓋各個(gè)崗位，切實(shí)提升合規(guī)水平。

（一）抓部署，活動(dòng)安排到位。成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、班子成員、部門經(jīng)理共同參與的領(lǐng)導(dǎo)小組；同時(shí)，召開動(dòng)員大會(huì)并制定了《xxxxxxxx“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，全行迅速形成了目標(biāo)明確、職責(zé)明晰、上下聯(lián)動(dòng)的工作局面。

（二）抓教育，培訓(xùn)計(jì)劃到位。將4月定為合規(guī)知識(shí)“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”，明確培訓(xùn)學(xué)習(xí)書目資料。培訓(xùn)活動(dòng)中，將“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”與案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)、日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)緊密結(jié)合，采取員工自學(xué)、集中培訓(xùn)、合規(guī)大討論、案例警示教育、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等靈活多樣的形式，每月至少集中組織學(xué)習(xí)1次，人人記筆記，寫心得；同時(shí)還采取考試的形式檢驗(yàn)和強(qiáng)化學(xué)習(xí)— 2 —

培訓(xùn)效果。11月23日以來(lái)，分批組織全體員工觀看了《合規(guī)醒言》案例警示片，并要求觀看員工簽名、積極撰寫觀后感。

（三）抓落實(shí)，工作責(zé)任到位。層層簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書，董事長(zhǎng)與總行分管領(lǐng)導(dǎo)，總行分管領(lǐng)導(dǎo)與部門負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”,明確約定各單位、各部門合規(guī)責(zé)任，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的工作格局。利用編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)、知識(shí)競(jìng)賽、展板橫幅電子屏等載體，大力宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，形成濃厚的宣傳氛圍；

（四）抓提升，自查整改到位。圍繞法人治理、班子建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況等主要內(nèi)容，堅(jiān)持“覆蓋全員、覆蓋全崗位、覆蓋全時(shí)段”原則，深入查擺問題，切實(shí)做到自查有實(shí)效、自糾有成果。對(duì)排查出的問題建立臺(tái)賬，明確責(zé)任，制定方案，限期整改，并寫出詳細(xì)的整改報(bào)告，此項(xiàng)工作納入考核。

（五）抓督導(dǎo)，工作問責(zé)到位。活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組采取定期階段檢查、不定期集中巡視等方式，進(jìn)行活動(dòng)督促，對(duì)工作不積極、不主動(dòng)、不深入、不具體及整改不到位的部門經(jīng)理，啟動(dòng)嚴(yán)厲的工作問責(zé)機(jī)制。同時(shí)，總行還針對(duì)“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”對(duì)存在違規(guī)行為的員工嚴(yán)肅追究責(zé)任，并按照要求對(duì)重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為的處理情況將及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。

三、合規(guī)執(zhí)行活動(dòng)工作成效

我行對(duì)合規(guī)管理年認(rèn)識(shí)高，行動(dòng)快，抓法得當(dāng)，措施得力。職 — 3 —

工在工作中防控風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。處理每一筆業(yè)務(wù)，都能按規(guī)章制度要求反復(fù)對(duì)照，規(guī)范操作。在市銀監(jiān)辦、人民銀行的帳戶管理及統(tǒng)計(jì)報(bào)表的檢查中，沒有發(fā)現(xiàn)問題，實(shí)現(xiàn)了由強(qiáng)制合規(guī)向主動(dòng)合規(guī)的轉(zhuǎn)變，由形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)合規(guī)的提升，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行的自覺行動(dòng)。

“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)中，我行把查排問題、解決問題、化解矛盾作為重要內(nèi)容之一，要求查排問題實(shí)事求是，分析問題明明白白，解決問題實(shí)實(shí)在在，切實(shí)堵塞漏洞、完善工作、規(guī)范管理。

（一）強(qiáng)化“合規(guī)執(zhí)行年”排查力度。組織檢查組深入開展排查活動(dòng)，做到思想不松、組織不散、力度不減、工作不亂，對(duì)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人群、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，將各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)進(jìn)行控制，切實(shí)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不遺漏、違規(guī)行為不形成的目的。

（二）深入開展綜合風(fēng)險(xiǎn)大排查活動(dòng)。在“合規(guī)執(zhí)行年”進(jìn)行排查的基礎(chǔ)上，我行還根據(jù)業(yè)務(wù)分工組織多個(gè)檢查組，定期到各部門進(jìn)行專項(xiàng)合規(guī)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)了解工作進(jìn)展，詳細(xì)了解制度落實(shí)，全面控制各類風(fēng)險(xiǎn)苗頭。通過綜合排查與專項(xiàng)檢查、全面排查與整改提高相結(jié)合的辦法和途徑，促進(jìn)全行各部位各崗位合規(guī)執(zhí)行能力的提高。

（三）認(rèn)真及時(shí)對(duì)各類問題進(jìn)行整改。排查中發(fā)現(xiàn)，我行在安保措施存在紕漏，出入庫(kù)交接記錄及安全日志記錄不全面，個(gè)別大額支取、提前支取等業(yè)務(wù)行為不規(guī)范，個(gè)別信貸業(yè)務(wù)及票據(jù) — 4 —

業(yè)務(wù)要素不齊全等問題。針對(duì)存在的管理問題，跟蹤監(jiān)督各部門立即進(jìn)行整改，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行了處罰，并在全轄進(jìn)行通報(bào)批評(píng)；要求全行各崗位吸取教訓(xùn)，舉一反三，加強(qiáng)和提升合規(guī)管理水平。

xxxxxxxx按照河南省銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的總體安排部署，結(jié)合實(shí)際，因地制宜，深入落實(shí)，強(qiáng)力推進(jìn)，掀起“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)熱潮。通過近一年來(lái)的強(qiáng)力實(shí)施，全行合規(guī)意識(shí)深入人心，合規(guī)建設(shè)不斷完善，合規(guī)執(zhí)行蔚然成風(fēng)，合規(guī)管理更趨規(guī)范。

四、銀行業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

2011年，我行沒有因違規(guī)問題引發(fā)案件，也沒有受監(jiān)管部門的處罰及負(fù)面通報(bào)，在監(jiān)管部門對(duì)我行的檢查中也沒有發(fā)現(xiàn)重大實(shí)質(zhì)性的違規(guī)問題。在日常業(yè)務(wù)開展中，嚴(yán)格執(zhí)行了監(jiān)管部門的要求和監(jiān)管措施，沒有因違反監(jiān)管要求面被監(jiān)管部門書面風(fēng)險(xiǎn)提示。貸款新規(guī)走款率和中長(zhǎng)期合同整改達(dá)標(biāo)、政府融資平臺(tái)貸款抵押整改工作達(dá)標(biāo)。

五、建立長(zhǎng)效機(jī)制，著力構(gòu)建合規(guī)管理體系

“合規(guī)”建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)化、長(zhǎng)期化的基礎(chǔ)工程，我行深入開展“合規(guī)執(zhí)行年”回頭看活動(dòng)，認(rèn)真梳理，查漏補(bǔ)缺，并采取積極措施建立長(zhǎng)效機(jī)制，真正讓合規(guī)建設(shè)落到實(shí)處、發(fā)揮長(zhǎng)效。

（一）完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》的要求，進(jìn)一步完善“股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層”

為核心的公司治理架構(gòu)，推動(dòng)完善專業(yè)委員會(huì)建設(shè)，建立起了配套的科學(xué)決策機(jī)制、激勵(lì)約束機(jī)制、勞動(dòng)用工機(jī)制和業(yè)務(wù)創(chuàng)新機(jī)制。并按照“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制”的管理流程，將各部門劃分為前臺(tái)市場(chǎng)營(yíng)銷部門、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門及后臺(tái)綜合管理部門，逐步形成一套高效運(yùn)轉(zhuǎn)的流程銀行組織管理系統(tǒng)，構(gòu)建起了分工負(fù)責(zé)、相互制約的組織管理運(yùn)行體系。

（二）堅(jiān)持做好合規(guī)教育。一是積極開展法制教育，用現(xiàn)實(shí)的案例教育員工，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)，引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。四是強(qiáng)化集體意識(shí)，引導(dǎo)員工珍愛集體榮譽(yù)。營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

（三）完善內(nèi)部管理機(jī)制。一是建立健全合理有效的內(nèi)部控制體系，建立健全了一系列規(guī)章制度，包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度、安保制度、計(jì)算機(jī)操作、銀行卡業(yè)務(wù)等，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、工作崗位、干部員工的全覆蓋，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。二是強(qiáng)化和落實(shí)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的 — 6 —

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

（四）不斷培育合規(guī)文化。一是合規(guī)從高層做起，領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，身體力行，口頭上時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上處處體現(xiàn)合規(guī)，給員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范。二是教育引導(dǎo)和模范帶動(dòng)，不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。三是開展案件警示教育，通過透視現(xiàn)實(shí)社會(huì)中發(fā)生各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。

六、自評(píng)結(jié)果

我行在合規(guī)評(píng)價(jià)過程中嚴(yán)肅認(rèn)真，注重實(shí)效，注意發(fā)揮合規(guī)評(píng)價(jià)對(duì)合規(guī)執(zhí)行的引導(dǎo)和促進(jìn)作用。“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展以來(lái)，我行堅(jiān)持把合規(guī)工作與業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)結(jié)合，融入每項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)條線，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程。堅(jiān)持從領(lǐng)導(dǎo)做起抓合規(guī)，大力倡樹合規(guī)理念，實(shí)現(xiàn)高層合規(guī)，決策合規(guī)，并影響帶動(dòng)全員合規(guī)，在全行中逐步形成合規(guī)機(jī)制、合規(guī)文化，使依法合規(guī)成為干部員工的自覺行動(dòng)。通過此次評(píng)價(jià)，我行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范效果明顯，內(nèi)部控制水平、核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)全面向好；員工合規(guī)從業(yè)理念切實(shí)樹立，合規(guī)從業(yè)能力得到明顯提高。

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會(huì)

2011年，對(duì)于中行來(lái)說，最常提到的兩個(gè)字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評(píng)”機(jī)制，對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)啟動(dòng)后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對(duì)以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無(wú)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，要求每個(gè)員工都要牢記中國(guó)銀行員工“十個(gè)嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個(gè)不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來(lái)約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰(shuí)，無(wú)論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

二〇一一年八月十六日