第一篇：申萬(wàn)證券股份有限公司合規(guī)管理試行辦法

申萬(wàn)證券股份有限公司合規(guī)管理試行辦法

第一章 總 則

第一條 為健全公司治理結(jié)構(gòu)，有效管理及控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)運(yùn)作，建立公司內(nèi)部約束的長(zhǎng)效機(jī)制，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》和《申萬(wàn)證券股份有限公司章程》的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 公司各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員的合規(guī)工作，適用本辦法。

公司將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的合規(guī)管理工作，適用本辦法；公司關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人管理的相關(guān)制度、辦法另有具體規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三條 公司合規(guī)管理主要包括以下內(nèi)容：

（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則；

（二）合規(guī)管理的組織架構(gòu)及職責(zé)；

（三）合規(guī)管理的職責(zé)履行；

（四）合規(guī)管理的履職保障；

（五）合規(guī)管理的有效性評(píng)估。

第四條 公司合規(guī)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立切實(shí)可行的合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估和管理，形成合規(guī)考核、培訓(xùn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供有效支持和監(jiān)督。

第五條 公司合規(guī)管理遵循以下原則：

（一）適應(yīng)性原則：公司建立、完善合規(guī)管理體系應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)；

（二）獨(dú)立性原則：公司合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)管理在組織架構(gòu)和人員上相對(duì)獨(dú)立；合規(guī)管理工作按照國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度獨(dú)立進(jìn)行，不受公司經(jīng)營(yíng)管理層和業(yè)務(wù)部門的干涉和限制；

（三）全面性原則：公司合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；

（四）有效性原則：建立科學(xué)的組織架構(gòu)和完善的制度流程，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變更及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，使其適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)和最新規(guī)范要求，具備適用性和可操作性，保障合規(guī)管理工作的有效開展；

（五）權(quán)威性原則：公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)均應(yīng)在合規(guī)的前提下開展；

（六）協(xié)作性原則：公司各管理部門應(yīng)當(dāng)與合規(guī)部門建立分工合理、職責(zé)明確的合作機(jī)制，確保合規(guī)管理目標(biāo)得到高效率實(shí)現(xiàn)。

公司各管理部門應(yīng)依照各自職責(zé)范圍承擔(dān)管理責(zé)任，不得相互推諉。

公司其他內(nèi)控部門識(shí)別、獲取的與合規(guī)管理相關(guān)的信息，應(yīng)及時(shí)告知合規(guī)部門，為合規(guī)管理工作提供支持。

第六條 公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性承擔(dān)最終責(zé)任。

公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性承擔(dān)首要責(zé)任。

公司全體工作人員對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任，并對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和其他員工的違規(guī)行為負(fù)有報(bào)告義務(wù)。

第二章 合規(guī)管理的組織架構(gòu)及職責(zé)

第七條 公司建立由董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、合規(guī)總監(jiān)、法律合規(guī)部、公司各部門及分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員四個(gè)層級(jí)構(gòu)成的合規(guī)管理組織架構(gòu)。

第八條 公司董事會(huì)履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）審議、批準(zhǔn)公司合規(guī)管理制度；

（二）審議、批準(zhǔn)公司中期合規(guī)報(bào)告和年度合規(guī)報(bào)告，并對(duì)合規(guī)管理的有效性作出評(píng)價(jià)；

（三）決定聘任或解聘公司合規(guī)總監(jiān)；

（四）授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督；

（五）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第九條 公司董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）定期或不定期聽取合規(guī)總監(jiān)的工作匯報(bào)，并提出合規(guī)工作改進(jìn)意見；

（二）對(duì)合規(guī)管理制度的實(shí)施進(jìn)行審查、監(jiān)督；

（三）協(xié)調(diào)解決經(jīng)營(yíng)管理層在合規(guī)管理工作中產(chǎn)生的重大分歧和矛盾；

（四）董事會(huì)授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十條 公司經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)重視并有效推進(jìn)合規(guī)管理工作，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)狀況提請(qǐng)董事會(huì)修訂合規(guī)政策，將經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給全體員工；

（二）為合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)提供必要的人力、物力、財(cái)力和技術(shù)支持，為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能的合規(guī)管理人員；

（三）保障合規(guī)總監(jiān)及時(shí)參加或列席董事會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)及其他與履行職責(zé)相關(guān)的會(huì)議，并有權(quán)調(diào)閱有關(guān)文件和資料；

（四）明確合規(guī)部門與其他管理部門之間的職責(zé)分工，協(xié)調(diào)合規(guī)部門與其他部門之間的沖突，確保合規(guī)管理工作的獨(dú)立性和權(quán)威性；

（五）對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違法違規(guī)事件，及時(shí)采取適當(dāng)措施，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；

（六）法律法規(guī)和公司章程授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，由總裁提名，董事會(huì)聘任或解聘。

合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見；

（二）組織對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性以及內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，按照職責(zé)分工和程序進(jìn)行處理，并按規(guī)定報(bào)告；

（三）組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度；

（四）處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)；

（五）向公司董事會(huì)和公司住所地證監(jiān)局報(bào)告合規(guī)狀況，提交合規(guī)工作報(bào)告；公司有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，合規(guī)總監(jiān)還應(yīng)向有關(guān)自律組織報(bào)告；

（六）對(duì)違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門提出制止和處理意見，并督促整改；

（七）保持與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

（八）指導(dǎo)法律合規(guī)部組織公司管理層和全體員工對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司制度的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)；

（九）為公司決策層、管理層和業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢；

（十）法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動(dòng)，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議公司董事會(huì)或高級(jí)管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門，評(píng)估其對(duì)公司合規(guī)管理的影響，修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程；

（十一）法律法規(guī)和公司章程授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十二條 公司設(shè)立法律合規(guī)部，法律合規(guī)部是公司合規(guī)管理工作的執(zhí)行部門，向合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

法律合規(guī)部履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）協(xié)助合規(guī)總監(jiān)履行本辦法第十一條所列合規(guī)管理職責(zé)；

（二）擬定合規(guī)管理計(jì)劃，并組織、督促公司各部門、分支機(jī)構(gòu)具體執(zhí)行；

（三）撰寫公司合規(guī)報(bào)告，編制公司合規(guī)手冊(cè)；

（四）負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司分類監(jiān)管評(píng)級(jí)工作；

（五）組織、督促公司各部門、分支機(jī)構(gòu)對(duì)公司的各項(xiàng)制度、流程及實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行梳理和修訂，對(duì)公司各項(xiàng)制度、流程進(jìn)行合規(guī)審查并出具意見；

（六）組織實(shí)施對(duì)公司各部門、分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)督、合規(guī)檢查和合規(guī)評(píng)估工作；

（七）對(duì)公司違法違規(guī)行為向合規(guī)總監(jiān)提出處理建議，并督促有關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)整改；

（八）及時(shí)記錄、匯總、分析和處理各類合規(guī)信息，定期和不定期進(jìn)行公司內(nèi)外部的溝通和反饋；

（九）對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)專員進(jìn)行管理和考核；

（十）制定合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，組織合規(guī)培訓(xùn)工作；

（十一）合規(guī)總監(jiān)授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十三條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)專員。合規(guī)專員由各部門、分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控專員兼任，沒有設(shè)立風(fēng)控專員的部門、分支機(jī)構(gòu)，由其負(fù)責(zé)人指定一名工作人員兼任，并報(bào)法律合規(guī)部備案。

合規(guī)專員履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）對(duì)所在部門或分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理及其工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督；

（二）對(duì)所在部門的重要制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)初審，并出具書面初審意見；

（三）按照法律合規(guī)部的安排，組織所在部門或分支機(jī)構(gòu)開展定期或不定期的合規(guī)自查，并向法律合規(guī)部提交合規(guī)自查報(bào)告；

（四）主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，獲取合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，履行合規(guī)報(bào)告職責(zé)；

（五）負(fù)責(zé)所在部門或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作記錄和合規(guī)檔案管理工作；

（六）合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部授予的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第三章 合規(guī)管理的職責(zé)履行

第一節(jié) 合規(guī)咨詢

第十四條 公司法律合規(guī)部應(yīng)就與公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展相關(guān)的法律合規(guī)問題以及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和監(jiān)管政策等的理解和適用為公司決策層、管理層和業(yè)務(wù)部門提供咨詢。

公司合規(guī)總監(jiān)或法律合規(guī)部認(rèn)為法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和監(jiān)管政策的規(guī)定不明確的，可以向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律組織咨詢。

第十五條 公司法律合規(guī)部基于對(duì)相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和監(jiān)管政策等的理解，協(xié)助合規(guī)總監(jiān)對(duì)合規(guī)咨詢事項(xiàng)提出意見或建議。

第十六條 合規(guī)咨詢的方式包括書面咨詢、電話咨詢和網(wǎng)上咨詢等。

合規(guī)咨詢的范圍、流程、留痕及咨詢意見的復(fù)核、審批、反饋等由法律合規(guī)部制定具體制度予以明確。

第二節(jié) 合規(guī)審查

第十七條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部應(yīng)當(dāng)對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等的合規(guī)性進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面審查意見。

第十八條 監(jiān)管部門要求對(duì)公司報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的，由法律合規(guī)部初審后，報(bào)合規(guī)總監(jiān)審查，由合規(guī)總監(jiān)簽署合規(guī)意見。

第十九條 合規(guī)審查的范圍、程序、留痕等由法律合規(guī)部制定具體制度予以明確。

第三節(jié) 合規(guī)檢查

第二十條 公司法律合規(guī)部根據(jù)監(jiān)管要求或工作需要，可以對(duì)公司各部門、分支機(jī)構(gòu)或特定經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的合規(guī)檢查。

第二十一條 涉及專業(yè)性較強(qiáng)或與其他部門職責(zé)交叉的事項(xiàng)，法律合規(guī)部可以與相關(guān)部門聯(lián)合檢查，也可以委托外部機(jī)構(gòu)調(diào)查，調(diào)查結(jié)果應(yīng)向合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。

第二十二條 公司法律合規(guī)部在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)向相關(guān)部門提出整改建議，并對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行追蹤。對(duì)在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，法律合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。

第二十三條 合規(guī)檢查的方式、范圍、程序、手段及工作留痕、意見反饋、結(jié)果報(bào)告等由法律合規(guī)部制定具體制度予以明確。

第四節(jié) 合規(guī)監(jiān)測(cè)

第二十四條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部應(yīng)當(dāng)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理和員工的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行合規(guī)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常問題和違法違規(guī)行為，保障公司經(jīng)營(yíng)管理和員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性。

第二十五條 公司應(yīng)建立監(jiān)測(cè)及監(jiān)控信息的共享機(jī)制，相關(guān)部門應(yīng)向合規(guī)總監(jiān)及法律合規(guī)部通報(bào)監(jiān)測(cè)結(jié)果，合規(guī)總監(jiān)及法律

合規(guī)部應(yīng)主動(dòng)跟進(jìn)監(jiān)測(cè)結(jié)果，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常問題及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)給予積極響應(yīng)。

第二十六條 合規(guī)監(jiān)測(cè)的范圍包括但不限于公司業(yè)務(wù)范圍監(jiān)測(cè)、相關(guān)人員資格監(jiān)測(cè)、公司業(yè)務(wù)操作流程監(jiān)測(cè)、反洗錢及信息隔離墻監(jiān)測(cè)等。

第二十七條 合規(guī)監(jiān)測(cè)的方式、程序、手段及工作留痕等由法律合規(guī)部制定具體制度予以明確。

第五節(jié) 法律法規(guī)準(zhǔn)則追蹤

第二十八條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部對(duì)法律、法規(guī)、準(zhǔn)則的重大變化進(jìn)行及時(shí)追蹤，并向公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員進(jìn)行傳導(dǎo)。

第二十九條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部在進(jìn)行法律法規(guī)傳導(dǎo)的同時(shí)，還應(yīng)建議、督促、指導(dǎo)相關(guān)部門及時(shí)修訂和完善內(nèi)部制度與業(yè)務(wù)流程。

第三十條 相關(guān)部門修訂、完善的內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)流程，應(yīng)報(bào)法律合規(guī)部備案。合規(guī)總監(jiān)及法律合規(guī)部應(yīng)審查其內(nèi)容是否符合新的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則的相關(guān)要求，不符合要求的，應(yīng)督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門予以修訂。

第六節(jié) 投訴舉報(bào)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置

第三十一條 公司受理違規(guī)投訴和舉報(bào)，保障全體工作人員 10

正常行使舉報(bào)違法違規(guī)行為的權(quán)利。公司及公司各部門、分支機(jī)構(gòu)有義務(wù)為舉報(bào)人保密，并保護(hù)舉報(bào)人不受打擊報(bào)復(fù)。

第三十二條 公司設(shè)立合規(guī)舉報(bào)郵箱，由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)管理。法律合規(guī)部采取多種方式，對(duì)舉報(bào)的內(nèi)容中與公司合規(guī)有關(guān)的信息進(jìn)行分析、識(shí)別，發(fā)現(xiàn)其中可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，可以指定專人進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。

公司紀(jì)檢監(jiān)察等部門收到的投訴、舉報(bào)涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)向法律合規(guī)部通報(bào)。

第三十三條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)立即采取有效措施予以處理，并將相關(guān)情況及整改處理結(jié)果及時(shí)向法律合規(guī)部報(bào)告。

第三十四條 公司法律合規(guī)部發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)及時(shí)向公司有關(guān)部門提出制止和處理意見，對(duì)處置過(guò)程進(jìn)行持續(xù)的跟蹤和監(jiān)督，并按要求履行對(duì)內(nèi)、對(duì)外報(bào)告職責(zé)。

第七節(jié) 合規(guī)報(bào)告

第三十五條 合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。定期報(bào)告包括月度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告。

臨時(shí)報(bào)告是指合規(guī)專員、其他工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，向法律合規(guī)部提交的合規(guī)報(bào)告。

第三十六條 合規(guī)報(bào)告應(yīng)采用書面形式。臨時(shí)報(bào)告可以采用電話等口頭形式提交，但應(yīng)當(dāng)制作電話記錄，事后進(jìn)行書面補(bǔ)報(bào)。

第三十七條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員向法律合規(guī)部提交月度報(bào)告和年度報(bào)告。月度報(bào)告在每月結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)提交，年度報(bào)告在次年的1月20日前提交。

法律合規(guī)部向合規(guī)總監(jiān)提交中期報(bào)告和年度報(bào)告。中期報(bào)告在每年7月31日前提交，年度報(bào)告在次年的2月10日前提交。

合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)于每年8月10日前向公司董事會(huì)報(bào)送中期合規(guī)報(bào)告；每年3月30日前向公司董事會(huì)報(bào)送上一年的年度合規(guī)報(bào)告。

第三十八條

定期合規(guī)報(bào)告一般包括下列內(nèi)容：

（一）合規(guī)管理的基本情況；

（二）違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)現(xiàn)及整改情況；

（三）監(jiān)管部門的監(jiān)管政策、監(jiān)督檢查情況及合規(guī)監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

（四）反洗錢工作開展情況；

（五）合規(guī)管理工作中存在的困難、問題、改進(jìn)措施及建議；

（六）合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

第三十九條 合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)主動(dòng)、及時(shí)地向法律合規(guī)部提交臨時(shí)報(bào)告，并向部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

臨時(shí)報(bào)告一般包括下列內(nèi)容：

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、涉及的崗位及發(fā)生經(jīng)過(guò)；

（三）目前的狀態(tài)，可能或已經(jīng)形成的不良影響或損失程度；

（四）已經(jīng)采取的措施或擬采取的措施；

（五）有關(guān)意見或建議；

（六）合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。公司其他工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，履行臨時(shí)報(bào)告義務(wù)的，根據(jù)以上條款規(guī)定執(zhí)行。

公司合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)和總裁報(bào)告，同時(shí)履行對(duì)外報(bào)告職責(zé)。

第八節(jié) 信息隔離墻

第四十條 公司通過(guò)內(nèi)部設(shè)置的一系列措施、安排等機(jī)制，在不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域間隔離內(nèi)幕信息和可能產(chǎn)生利益沖突的信息，控制上述信息的不當(dāng)流動(dòng)，并在隔離信息的基礎(chǔ)上就相關(guān)利益沖突事項(xiàng)采取監(jiān)控、披露或限制等特別措施，以避免公司與客戶之間、客戶與客戶之間等的利益沖突，防范公司的內(nèi)幕交易。

第四十一條 公司合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)組織實(shí)施信息隔離墻制度。法律合規(guī)部是公司信息隔離墻管理部門，協(xié)助各部門、分支機(jī)構(gòu)建立執(zhí)行相應(yīng)的信息隔離墻制度，并負(fù)有審查、監(jiān)督、檢查、咨詢和報(bào)告等職責(zé)。

第四十二條 信息隔離的人員范圍、信息范圍、跨墻審批及信息隔離的流程和措施等由法律合規(guī)部制定具體制度予以明確。

第九節(jié) 反洗錢

第四十三條 公司法律合規(guī)部作為公司反洗錢工作的職能部門，負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門制定的反洗錢工作方針、政策，并組織公司相關(guān)部門開展反洗錢工作，對(duì)公司的反洗錢工作進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)控和必要的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四十四條 公司各相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢專職崗位或指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作的落實(shí)和協(xié)調(diào)。

各相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢義務(wù)負(fù)首要責(zé)任，根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的具體要求，直接負(fù)責(zé)開展客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料和交易記錄的保存，并對(duì)大額、可疑交易進(jìn)行初步分析和排查，向法律合規(guī)部報(bào)告。

第四十五條 公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)制定公司的反洗錢內(nèi)部控制相關(guān)制度。

公司各相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存等內(nèi)容制定具體的制度予以明確。

第十節(jié) 監(jiān)管配合

第四十六條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部應(yīng)保持與監(jiān)管部門的有效溝通和良性互動(dòng)，積極參與監(jiān)管部門政策的制定和監(jiān)管部門組織的培訓(xùn)。

第四十七條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部對(duì)監(jiān)管政策的理

解有困難時(shí)，應(yīng)及時(shí)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律組織進(jìn)行溝通，并將結(jié)果反饋公司相關(guān)部門，以解決工作中出現(xiàn)的問題。

第四十八條 公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部應(yīng)主動(dòng)配合監(jiān)管部門對(duì)公司的檢查和調(diào)查，及時(shí)處理監(jiān)管部門要求處理的事項(xiàng)，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見、監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第十一節(jié) 合規(guī)文化和合規(guī)培訓(xùn)

第四十九條 公司應(yīng)當(dāng)樹立全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培養(yǎng)和提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。

第五十條 公司法律合規(guī)部組織公司員工對(duì)國(guó)家法律、法規(guī)、部門規(guī)章、其他規(guī)范性文件以及行業(yè)準(zhǔn)則和公司管理制度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，在公司范圍內(nèi)進(jìn)行合規(guī)宣導(dǎo)，推行合規(guī)文化。

第十二節(jié) 合規(guī)責(zé)任追究

第五十一條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)發(fā)生違法違規(guī)行為的，負(fù)責(zé)人和其他相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，并及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)或法律合規(guī)部報(bào)告的，可以免予追究責(zé)任或從輕、減輕處理。

第五十二條 公司各管理部門未將識(shí)別、獲取的合規(guī)信息及時(shí)報(bào)告合規(guī)總監(jiān)或法律合規(guī)部，給公司合規(guī)管理工作帶來(lái)不良后果的，相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第五十三條 公司各部門、分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，公司將對(duì)相關(guān)責(zé)任人員追究責(zé)任：

（一）對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或已發(fā)生的違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)報(bào)未報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)或報(bào)告不及時(shí)；

（二）未按時(shí)提交合規(guī)工作報(bào)告，或提交的合規(guī)工作報(bào)告中有重大遺漏事項(xiàng)；

（三）怠于配合、拒絕配合合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部履行合規(guī)管理職責(zé)；

（四）合規(guī)檔案管理混亂或隱匿、偽造、篡改、損毀合規(guī)檔案；

（五）其他未能履行合規(guī)管理職責(zé)的行為。

相關(guān)責(zé)任人員已勤勉盡責(zé)的，可以免予追究責(zé)任或從輕、減輕處理。

證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，公司依據(jù)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的相關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，對(duì)相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人追究責(zé)任。

第五十四條 合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部人員支持、縱容公司違法違規(guī)行為或無(wú)合理理由未能按照規(guī)定履行制止、報(bào)告職責(zé)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)或法律合規(guī)部人員已經(jīng)按照規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)的，免除責(zé)任。

第五十五條 對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)行為，按照《申萬(wàn)申萬(wàn)證券

股份有限公司獎(jiǎng)懲條例》有關(guān)規(guī)定，根據(jù)違紀(jì)事實(shí)、情節(jié)輕重、影響程度和損失大小，由公司分別給予紀(jì)律處分、行政處理或經(jīng)濟(jì)處罰，涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五十六條 對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，如涉及合規(guī)事項(xiàng)的，相關(guān)部門應(yīng)函告公司法律合規(guī)部，征求合規(guī)總監(jiān)意見。

第五十七條 涉及合規(guī)事項(xiàng)的責(zé)任追究情況，所在部門或營(yíng)業(yè)部應(yīng)自收到處分決定之日起三個(gè)工作日內(nèi)將責(zé)任追究的情節(jié)及處分情況以書面形式報(bào)告公司合規(guī)總監(jiān)和法律合規(guī)部，由法律合規(guī)部以公司名義向公司住所地證監(jiān)局報(bào)告。

第五十八條 對(duì)可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的人員，法律合規(guī)部可以采取書面的方式或通知其本人或部門相關(guān)負(fù)責(zé)人接受談話的方式，予以提醒警示。

對(duì)存在違規(guī)行為的人員，法律合規(guī)部可以建議公司給予內(nèi)部處分；認(rèn)為其不適合任職的，可以向公司建議解除其任職。

對(duì)于上述人員，法律合規(guī)部認(rèn)為有必要的，可以對(duì)其進(jìn)行強(qiáng)制培訓(xùn)。

第十三節(jié) 合規(guī)考核

第五十九條 公司建立合規(guī)管理績(jī)效考核制度，將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級(jí)管理人員、各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)專員的績(jī)效考核范圍。

公司建立科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度，將各分支機(jī)構(gòu)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人合規(guī)管理的有效性納入分支機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核范圍，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核范圍。

公司各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履行合規(guī)管理職責(zé)的有效性，由法律合規(guī)部做出初步評(píng)定后報(bào)合規(guī)總監(jiān)決定。

第六十條 公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)總監(jiān)的履職盡責(zé)情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬待遇。

公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)法律合規(guī)部人員的履職盡責(zé)情況進(jìn)行考核，法律合規(guī)部對(duì)合規(guī)專員的履職盡責(zé)情況進(jìn)行考核。

第四章 合規(guī)管理的履職保障

第六十一條 公司應(yīng)配備與公司經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)等相匹配的、能滿足合規(guī)管理工作需要的能力相當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員。

第六十二條 公司應(yīng)保障公司合規(guī)管理人員履職所必需的知情權(quán)、檢查權(quán)、調(diào)查權(quán)、報(bào)告權(quán)等權(quán)利。

第六十三條 公司應(yīng)為其他部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)提供必要的人力、財(cái)力、權(quán)利等方面的保障，并應(yīng)通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)等形式，確保相關(guān)人員均享有接受合規(guī)知識(shí)普及的權(quán)利和機(jī)會(huì)。

第六十四條 公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別管理人員的平均水平。

第五章 合規(guī)管理的有效性評(píng)估

第六十五條 合規(guī)總監(jiān)根據(jù)需要，組織公司相關(guān)部門或委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。

對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不少于一次。第六十六條 公司各業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)對(duì)本系統(tǒng)合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，對(duì)本系統(tǒng)的執(zhí)業(yè)規(guī)范、人員管理、權(quán)限管理、業(yè)務(wù)制度、信息披露、保密管理、檔案管理等各方面的合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估，貫徹落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)政策，完善合規(guī)制度。

第六章 附 則

第六十七條 本辦法所稱合規(guī)、合規(guī)管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，適用《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》第二條的規(guī)定。

第六十八條 本辦法由公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第二篇：申萬(wàn)證券股份有限公司合規(guī)管理制度

申萬(wàn)證券股份有限公司合規(guī)管理制度

第一章 總 則

第一條 為健全公司治理結(jié)構(gòu)，有效管理及控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)運(yùn)作，建立公司內(nèi)部約束的長(zhǎng)效機(jī)制，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》、《申萬(wàn)證券股份有限公司章程》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度所稱合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

本制度所稱合規(guī)管理，是指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第三條 公司建立、完善合規(guī)管理體系，合規(guī)管理體系應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。合規(guī)管理體系主要由以下內(nèi)容組成：

（一）合規(guī)管理政策；

（二）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則；

（三）合規(guī)管理的組織架構(gòu)；

（四）合規(guī)管理職責(zé)；

（五）合規(guī)管理制度與流程；

（六）合規(guī)文化和合規(guī)培訓(xùn)；

（七）合規(guī)考核與問責(zé)。

第二章 合規(guī)管理政策

第四條 合規(guī)管理工作是公司一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

合規(guī)管理政策是公司合規(guī)管理工作的基礎(chǔ)和依據(jù)，確定合規(guī)管理工作的基本

方向。

第五條 公司合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)管理在組織架構(gòu)和人員上相對(duì)獨(dú)立。第六條 公司合規(guī)管理工作以合規(guī)總監(jiān)為核心，合規(guī)部在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下為公司經(jīng)營(yíng)管理部門提供合規(guī)咨詢服務(wù)并進(jìn)行監(jiān)督，獨(dú)立發(fā)表合規(guī)意見，對(duì)公司合規(guī)管理工作履行職責(zé)。

公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門和營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門和營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

第七條 公司根據(jù)需要，組織相關(guān)部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不少于一次。

第八條 合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有充分的知情權(quán)。公司經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)及時(shí)通知合規(guī)總監(jiān)參加履行職責(zé)相關(guān)的會(huì)議，保障合規(guī)總監(jiān)有權(quán)參加或列席董事會(huì)和總經(jīng)理辦公會(huì)，調(diào)閱有關(guān)文件和資料，獲取必要的信息。

第九條 合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部享有獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，提取相關(guān)資料和記錄，并根據(jù)需要與管理層或員工進(jìn)行接觸，了解情況。

第十條 公司股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令或者干涉其工作；公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)總監(jiān)的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)。

第三章 合規(guī)管理的目標(biāo)和原則

第十一條 公司合規(guī)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立科學(xué)高效、切實(shí)可行的合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估和管理，為公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供有效支持和監(jiān)督。

第十二條 公司合規(guī)管理遵循以下原則：

（一）合規(guī)性原則：公司應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求合規(guī)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（二）獨(dú)立性原則：合規(guī)部按照國(guó)家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度獨(dú)立履行合規(guī) 2

管理職責(zé)，不受公司業(yè)務(wù)部門、經(jīng)營(yíng)管理層的限制；

（三）全面性原則：公司合規(guī)管理全方位覆蓋公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)；

（四）有效性原則：建立科學(xué)的組織架構(gòu)和完善的制度流程，并根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變更及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，使其適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)和最新規(guī)范要求，具備適用性和可操作性，保障合規(guī)管理工作的有效開展。

第四章 合規(guī)管理組織架構(gòu)

第十三條 公司在董事會(huì)下設(shè)立合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門兩個(gè)層級(jí)的合規(guī)管理架構(gòu)體系，負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和管理。

第十四條 合規(guī)總監(jiān)。公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。合規(guī)總監(jiān)不兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。

第十五條 合規(guī)總監(jiān)為公司高級(jí)管理人員，提請(qǐng)公司住所地證監(jiān)局審查認(rèn)可后由公司董事會(huì)任免，對(duì)內(nèi)向董事會(huì)和總裁負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，對(duì)外向監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

公司解聘合規(guī)總監(jiān)需自解聘之日起三個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告公司住所地證監(jiān)局。

第十六條 合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，由公司指定一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)，并自指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局作出書面報(bào)告。

代行合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的人員不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門，代行職責(zé)的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。

合規(guī)總監(jiān)缺位的，公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合任職資質(zhì)的人員擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)。

第十七條 合規(guī)部。合規(guī)部為專職的合規(guī)管理部門，向合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下協(xié)助經(jīng)營(yíng)管理層有效識(shí)別和管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。

第五章 合規(guī)管理職責(zé)

第一節(jié) 董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層

第十八條 董事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）審議批準(zhǔn)公司合規(guī)管理制度，并監(jiān)督合規(guī)管理制度的實(shí)施；

（二）審議批準(zhǔn)公司提交的合規(guī)管理報(bào)告，并對(duì)合規(guī)管理的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決；

（三）對(duì)公司的合規(guī)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督或授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督；

（四）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十九條 公司經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)重視并有效推進(jìn)合規(guī)管理工作，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（一）根據(jù)合規(guī)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況提請(qǐng)修訂合規(guī)政策，將經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后的合規(guī)政策傳達(dá)給全體員工；

（二）貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；

（三）明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性；

（四）識(shí)別公司可能面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件；

（五）合規(guī)政策規(guī)定的或董事會(huì)授予的其他職責(zé)。

第二十條 公司應(yīng)當(dāng)按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求于每年8月31日前向住所地證監(jiān)局報(bào)送中期合規(guī)報(bào)告；每年4月30日前報(bào)送上一年的合規(guī)報(bào)告。合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)通過(guò)，包括以下內(nèi)容：

（一）公司合規(guī)管理的基本情況；

（二）合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)情況；

（三）公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)及整改情況；

（四）公司合規(guī)管理有效性的評(píng)估及整改情況；

（五）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求或公司認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。

公司的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)合規(guī)報(bào)告簽署確認(rèn)意見，保證報(bào)告的內(nèi)容真 4

實(shí)、準(zhǔn)確、完整；對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)注明自己的意見和理由。

第二節(jié) 合規(guī)總監(jiān)

第二十一條 公司以合規(guī)總監(jiān)為核心的合規(guī)管理體系與公司經(jīng)營(yíng)管理體系相互獨(dú)立。合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)部門為公司經(jīng)營(yíng)管理提供服務(wù)并進(jìn)行監(jiān)督，不對(duì)具體經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行決策。

第二十二條 合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)具備下列任職條件：

（一）取得證券公司高級(jí)管理人員任職資格；

（二）熟悉證券業(yè)務(wù)，通曉證券法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能；

（三）從事證券工作5年以上，并且通過(guò)有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷；或在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。

本條款第（三）項(xiàng)所稱專業(yè)考試，是指中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試、國(guó)家司法考試或律師資格考試。

第二十三條 合規(guī)總監(jiān)主要履行以下職責(zé)：

(一)對(duì)公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的合規(guī)性把關(guān)并監(jiān)督執(zhí)行；(二)對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見；

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)公司報(bào)送的申請(qǐng)材料或報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查的，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)審查，并在該申請(qǐng)材料或報(bào)告上簽署明確意見；

(三)對(duì)公司的合規(guī)狀況以及內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)和總裁報(bào)告，同時(shí)向公司住所地證監(jiān)局報(bào)告；有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的，還應(yīng)當(dāng)向有關(guān)自律組織報(bào)告；

(四)組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度；

(五)處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)，對(duì)公司可能發(fā)生的不合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行質(zhì)詢和調(diào)查，制定不合規(guī)事項(xiàng)的整改計(jì)劃和方案，并督促落實(shí)；

(六)向公司董事會(huì)、股東大會(huì)和公司住所地證監(jiān)局報(bào)告合規(guī)狀況，提交合 5

規(guī)工作報(bào)告；

對(duì)違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門提出制止和處理意見，并督促整改；

(七)負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門之間的溝通協(xié)調(diào)工作；合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)保持與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作；及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

(八)負(fù)責(zé)指導(dǎo)合規(guī)管理部門組織公司管理層和全體員工對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司制度的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)；

(九)為公司決策層、管理層和業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢；法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變動(dòng)，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)建議公司董事會(huì)或高級(jí)管理人員并督導(dǎo)公司有關(guān)部門，評(píng)估其對(duì)公司合規(guī)管理的影響，修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第二十四條 合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對(duì)履行職責(zé)的情況作出記錄。

第三節(jié) 合規(guī)部

第二十五條 合規(guī)部是公司專職的合規(guī)管理部門，在合規(guī)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理工作的組織、推動(dòng)和實(shí)施。

合規(guī)部向公司合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

第二十六條 合規(guī)部在合規(guī)總監(jiān)的管理下履行以下基本職責(zé)：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為公司經(jīng)營(yíng)管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

（三）審核評(píng)價(jià)公司各項(xiàng)制度、流程和實(shí)施細(xì)則合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和職能部門對(duì)各項(xiàng)制度、流程和實(shí)施細(xì)則進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)制度、流程和實(shí)施細(xì)則符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）與人力資源部共同組織公司管理層和全體員工對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司制度的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)；

（五）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新業(yè)務(wù)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（六）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第二十七條 公司應(yīng)為合規(guī)部提供足夠的資源并配備足夠的合規(guī)管理人員以確保其有效履行合規(guī)職責(zé)。合規(guī)部的預(yù)算管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。

第六章 合規(guī)管理制度與流程

第二十八條 公司合規(guī)部和其他相關(guān)部門可以根據(jù)本制度的規(guī)定就某一方面或某一事項(xiàng)的合規(guī)管理工作制定具體的制度和流程。

第二十九條 各業(yè)務(wù)條線和職能部門應(yīng)逐步制定和完善各項(xiàng)具體制度、業(yè)務(wù)流程和實(shí)施細(xì)則，以保障、指導(dǎo)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)開展。

第三十條 合規(guī)部門應(yīng)及時(shí)對(duì)日常工作中收集到的各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并定期和不定期進(jìn)行內(nèi)外部的溝通和反饋。

第七章 合規(guī)文化和合規(guī)培訓(xùn)

第三十一條 合規(guī)是所有員工的共同責(zé)任，公司全體員工應(yīng)當(dāng)樹立“合規(guī)從我做起”的理念，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)樹立“合規(guī)從一把手做起”的理念。公司應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，確立和推行全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的基本合規(guī)理念，培養(yǎng)和提高全體員工的合規(guī)意識(shí)。

第三十二條 合規(guī)部負(fù)責(zé)組織公司員工對(duì)國(guó)家法律、法規(guī)、部門規(guī)章、其他規(guī)范性文件以及行業(yè)準(zhǔn)則和公司管理制度的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，在公司范圍內(nèi)進(jìn)行合規(guī)宣導(dǎo)，推行合規(guī)文化。

第三十三條 公司根據(jù)實(shí)際情況和需要開展形式多樣的合規(guī)培訓(xùn)，培育公司合規(guī)文化。

第八章 合規(guī)考核與問責(zé)

第三十四條 公司建立合規(guī)管理績(jī)效考核制度，將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級(jí)管理人員、各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的績(jī)效考核范圍。

公司各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履行合規(guī)管理職能的有效性，由合規(guī)部做出初步評(píng)定后報(bào)合規(guī)總監(jiān)決定。

第三十五條 董事會(huì)對(duì)合規(guī)總監(jiān)的履職盡責(zé)情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬待遇。

合規(guī)總監(jiān)對(duì)合規(guī)部人員的履職盡責(zé)情況進(jìn)行考核。

合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)不低于公司同級(jí)別管理人員的平均水平。

第三十六條 公司各管理部門未將識(shí)別、獲取的合規(guī)信息及時(shí)告知合規(guī)部，給公司合規(guī)管理工作帶來(lái)不良后果的，相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第三十七條 各部門、分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違法違規(guī)行為的，負(fù)責(zé)人和其他相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

通過(guò)有效的合規(guī)管理，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善本部門控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部報(bào)告的，可以免予追究責(zé)任或從輕、減輕處理。

第三十八條 合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部人員支持、縱容公司違法違規(guī)行為或無(wú)合理理由未能按照規(guī)定履行制止、報(bào)告職責(zé)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部人員已經(jīng)按照規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)的，免除責(zé)任。

第九章 附 則

第三十九條 本制度未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第四十條 本制度自董事會(huì)通過(guò)之日起施行。公司董事會(huì)負(fù)責(zé)本制度的解釋和修改。

第三篇：證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告

[2008]30號(hào)

現(xiàn)公布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，自 2008年8月1日起施行。

二○○八年七月十四日

證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定

程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司各部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對(duì)本部門和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

責(zé)的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。

合規(guī)總監(jiān)缺位的，公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合本規(guī)定 咨詢。接受咨詢的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出答復(fù)。

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定其薪酬待遇。合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員工作稱職的，其薪酬待遇應(yīng)當(dāng)不低于公司同級(jí)別管理人員的平均水平。

第四篇：銀行股份有限公司合規(guī)政策

＃＃銀行股份有限公司合規(guī)政策

第一章總則

第一條為建立＃＃銀行股份有限公司（以下稱“＃＃銀行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，制定《＃＃銀行股份有限公司合規(guī)政策》（以下簡(jiǎn)稱《合規(guī)政策》）。

第二條合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為守則和職業(yè)操守等相一致。合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

第三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第四條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告，采取有效的控制措施，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供保障。

第五條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是＃＃銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分，本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理接受中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管、檢查和評(píng)價(jià)。

第六條本政策所稱銀行高層是指＃＃銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層。

第二章合規(guī)理念和合規(guī)文化

第七條推行并倡導(dǎo)誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，合法合規(guī)是＃＃銀行開展一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的底線，任何時(shí)候、任何場(chǎng)合、任何干部員工都不能逾越這個(gè)底線。

第八條合規(guī)理念

---合規(guī)經(jīng)營(yíng)是第一要?jiǎng)?wù)：合規(guī)是各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的首要前提，合規(guī)經(jīng)營(yíng)應(yīng)始終力求遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，市場(chǎng)慣例，行業(yè)規(guī)則以及銀行內(nèi)部行為準(zhǔn)則，在各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中堅(jiān)持合規(guī)。

----控制風(fēng)險(xiǎn)是最高原則：依法合規(guī)開展一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益，控制風(fēng)險(xiǎn)是＃＃銀行的最高原則。

----認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任：作為一家境內(nèi)外上市銀行，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)責(zé)任。

第九條合規(guī)文化內(nèi)涵

----合規(guī)從銀行高層做起：銀行高層在全行推行誠(chéng)信、正直的價(jià)值觀念，充分承擔(dān)并履行合規(guī)責(zé)任，創(chuàng)造鼓勵(lì)合規(guī)的氛圍，自上而下地貫徹落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策。

----主動(dòng)合規(guī)：全體員工應(yīng)主動(dòng)遵循合規(guī)原則，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，主動(dòng)對(duì)責(zé)任人采取必要的懲戒措施。

----合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的責(zé)任，更是全體員工的責(zé)任，各級(jí)各崗位員工只有共同遵循和貫徹落實(shí)有關(guān)法律、和準(zhǔn)則，人人恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才能有效，合規(guī)人人有責(zé)。

----合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理雖然不能直接創(chuàng)造銀行利潤(rùn)，但能夠通過(guò)系列合規(guī)管理活動(dòng)控制成本、降低損失，提高資本回報(bào)。提倡合規(guī)3創(chuàng)造價(jià)值理念，警示違規(guī)增加風(fēng)險(xiǎn)和損失。

第三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架及職責(zé)

第十條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架總行高級(jí)管理層、總行合規(guī)部門、各條線部門專職或兼職合規(guī)員構(gòu)成總行合規(guī)管理組織體系；各分行高級(jí)管理層、合規(guī)部門、各條線部門及分支機(jī)構(gòu)兼職合規(guī)員構(gòu)成分行合規(guī)組織體系。

第十一條董事會(huì)合規(guī)職責(zé)

一、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。

二、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。

三、授權(quán)高級(jí)管理層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)督。第十二條高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)

一、組織制定和修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

二、貫徹合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取糾正措施，并追究違規(guī)責(zé)任。

三、明確履行合規(guī)職能的部門（以下統(tǒng)稱合規(guī)部門）和組織結(jié)構(gòu)，并確保合規(guī)部門的獨(dú)立性、合規(guī)人員的充分性和適當(dāng)性。

四、識(shí)別和評(píng)估主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門及其他部門之間的工作協(xié)調(diào)。

五、每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

六、及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件。

各分行管理層應(yīng)履行本條第二、三、四項(xiàng)職責(zé)，同時(shí)就分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4管理及重大違規(guī)事件向總行合規(guī)部門報(bào)告。

第十三條總行合規(guī)部門職責(zé)協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具體包括：

1、制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)開展有效的合規(guī)工作；

2、持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；

3、組織制定合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；

4、開展新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)合規(guī)性審核和測(cè)試，確保符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求；

5、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；

6、開展合規(guī)專項(xiàng)調(diào)查；

7、開展員工合規(guī)培訓(xùn)，并為員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)；

8、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

9、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理應(yīng)履行的其它職責(zé)。

第十四條合規(guī)責(zé)任董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)我行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有最終責(zé)任?？傂懈鞑块T或業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人對(duì)該部門或業(yè)務(wù)條線合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任。各分行負(fù)責(zé)人對(duì)該分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任。各級(jí)合規(guī)部門作為協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職能部門，應(yīng)履行管理責(zé)任。

專職或兼職合規(guī)人員應(yīng)履行合規(guī)崗位管理責(zé)任。第五章合規(guī)部門地位及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線

第十五條合規(guī)部門是支持和協(xié)助高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門。

一、合規(guī)部門為履行其職責(zé)有權(quán)獲取必要的信息，相關(guān)部門和員工提供信息方面有合作義務(wù)。

二、合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查內(nèi)部違規(guī)事件，有權(quán)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線進(jìn)行報(bào)告。

三、各級(jí)人員對(duì)合規(guī)部門開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供配合和支持，并對(duì)合規(guī)部門及人員履職行為給予公正客觀的評(píng)價(jià)。不得對(duì)合規(guī)部門及人員履行職責(zé)采取報(bào)復(fù)或冷遇的行為。

第十六條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線主要包括：總行高級(jí)管理層向董事會(huì)報(bào)告；總行合規(guī)部門向高級(jí)管理層報(bào)告，總行各業(yè)務(wù)條線部門向總行高級(jí)管理層和總行合規(guī)部門報(bào)告；各分行及其合規(guī)部門向總行合規(guī)部門報(bào)告，各分支機(jī)構(gòu)（合規(guī)部門）向分行合規(guī)部門報(bào)告。

第十七條合規(guī)報(bào)告路線不受任何部門和員工的干預(yù)。高級(jí)管理層有權(quán)直接向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；總行合規(guī)部門有權(quán)直接向高級(jí)管理層或其下設(shè)委員會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；分行合規(guī)部門有權(quán)直接向總行合規(guī)部門及分行管理層報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；其他部門、兼職合規(guī)員有權(quán)直接向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)明確報(bào)告人員的職責(zé)、報(bào)告要素、報(bào)告方式和報(bào)告格式，以及被報(bào)告人直接受理或向上級(jí)轉(zhuǎn)達(dá)報(bào)告的要求等。

第十九條為及時(shí)有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部門應(yīng)建立事項(xiàng)報(bào)告機(jī)制和違規(guī)舉報(bào)工作機(jī)制，落實(shí)專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對(duì)重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)告高級(jí)管理層知悉；在特別緊急情況下，可直接向行長(zhǎng)報(bào)告。

第二十條合規(guī)部門對(duì)任何舉報(bào)違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)，禁止將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)給被舉報(bào)人員。

第六章合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系

第二十一條合規(guī)與其他業(yè)務(wù)條線部門的關(guān)系合規(guī)部門為各業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和幫助，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。對(duì)業(yè)務(wù)部門規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，必要時(shí)與內(nèi)部審計(jì)部門進(jìn)行聯(lián)合檢查。業(yè)務(wù)部門應(yīng)向合規(guī)部門提供合規(guī)信息，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，接受合規(guī)部門進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告等工作，對(duì)合規(guī)督查意見落實(shí)整改并及時(shí)反饋。

第二十二條合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)屬于我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門側(cè)重管理各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理信用、市場(chǎng)等風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)部門通報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。第二十三條合規(guī)與審計(jì)部門的關(guān)系合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)保持各自履行職責(zé)的獨(dú)立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)部審計(jì)部門盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或業(yè)務(wù)審計(jì)，接受審計(jì)結(jié)果反饋并及時(shí)整改。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題和意見反饋合規(guī)部門，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息依據(jù)。

第二十四條合規(guī)部門與法律、監(jiān)察部門的關(guān)系

一、合規(guī)部門應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)提供給法律部門，為法律風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息和案例線索。法律部門在檢查、訴訟中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問題，也應(yīng)向合規(guī)部門提供風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二、合規(guī)部門應(yīng)將違規(guī)事務(wù)調(diào)查結(jié)果提交紀(jì)檢監(jiān)察部門，由紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)相關(guān)責(zé)任人根據(jù)規(guī)定進(jìn)行處理。紀(jì)檢監(jiān)察部門掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息也應(yīng)及時(shí)提供給合規(guī)部門。在合規(guī)部門與法律部門或監(jiān)察部門合署辦公的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)設(shè)置職責(zé)獨(dú)立的合規(guī)崗位和人員，保證合規(guī)工作獨(dú)立開展。

第二十五條合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通合規(guī)部門負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。

一、合規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等進(jìn)行信息反饋，并為員工執(zhí)行提供咨詢或指導(dǎo)。

二、合規(guī)部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會(huì)簽審核需向監(jiān)管部門報(bào)送的合規(guī)性文件或正式材料，如有不同意見，應(yīng)及時(shí)與主辦部門協(xié)商一致，必要時(shí)將有關(guān)情況向高級(jí)管理層報(bào)告。

三、合規(guī)部門應(yīng)積極參與監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的制定過(guò)程，向監(jiān)管部門反饋意見和建議，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供良好的合規(guī)環(huán)境。

四、合規(guī)部門應(yīng)積極參加與監(jiān)管部門的溝通和交流，以準(zhǔn)確理解把握監(jiān)管意圖和要求。

第六章合規(guī)資源配置

第二十六條高級(jí)管理層為合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃給予必要的人力、財(cái)力及技術(shù)支持與保障。

第二十七條合規(guī)部門人員設(shè)置應(yīng)不低于2-3人，并逐步實(shí)現(xiàn)按照本單位全部編制0.5%的比例配備合規(guī)人員。合規(guī)人員應(yīng)具有與其履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。銀行通過(guò)定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第二十八條合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)等工作時(shí)，應(yīng)有效利用現(xiàn)有IT系統(tǒng)，必要時(shí)可開發(fā)使用新系統(tǒng)。

第七章合規(guī)問責(zé)與合規(guī)考核

第二十九條＃＃銀行倡導(dǎo)和鼓勵(lì)員工參與行內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，主動(dòng)報(bào)告或舉報(bào)已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況。

一、對(duì)于合規(guī)問題隱瞞不報(bào)的，一旦被發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照有關(guān)辦法或要求給予嚴(yán)厲處罰，追究責(zé)任；對(duì)于主動(dòng)報(bào)告或舉報(bào)合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，將視情況給予減輕處罰、免責(zé)或獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和員工據(jù)實(shí)舉報(bào)違規(guī)問題、減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他合規(guī)貢獻(xiàn)者，給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

二、對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理以及所采取的糾正措施，應(yīng)符合并體現(xiàn)＃＃銀行合規(guī)價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。

第三十條＃＃銀行逐步建立有效的合規(guī)考核評(píng)價(jià)制度，充分體現(xiàn)鼓勵(lì)合規(guī)和約束違規(guī)的經(jīng)營(yíng)原則。合規(guī)部門的績(jī)效由高級(jí)管理層直接考核；分行合規(guī)部門的績(jī)效由分行管理層和總行合規(guī)部門共同考核。

第八章附則

本政策由總行合規(guī)部門負(fù)責(zé)解釋和修改，自公布之日起生效。

第五篇：證券合規(guī)培訓(xùn)心得

11月合規(guī)培訓(xùn)心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項(xiàng)工作對(duì)促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮著重要的作用。本月合規(guī)培訓(xùn)了央行117號(hào)文：《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過(guò)認(rèn)真地參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為在今后合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作：

一、加強(qiáng)身份識(shí)別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強(qiáng)方式識(shí)別客戶留存記錄的方式。如通過(guò)提供輔助證件等手段留存相應(yīng)的識(shí)別資料，可以使用復(fù)印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對(duì)開戶流程作出修訂、對(duì)回訪等方式作出規(guī)范。

從本質(zhì)上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長(zhǎng)開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強(qiáng)識(shí)別措施時(shí)確實(shí)需要審慎處理，證券公司是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，對(duì)于客戶的服務(wù)和執(zhí)行身份識(shí)別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當(dāng)前我國(guó)反洗錢工作意識(shí)尚未全社會(huì)普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執(zhí)行上有可能產(chǎn)生社會(huì)矛盾。監(jiān)管部門需要區(qū)別對(duì)待客戶的投訴，對(duì)于證券公司提出的正當(dāng)、合理的身份識(shí)別要求，必須強(qiáng)有力地支持證券公司依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，上下一致，形成我國(guó)良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境。

二、加強(qiáng)重新識(shí)別要求

對(duì)于通過(guò)可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，明確提出發(fā)揮盡職調(diào)查的重要作用。所以今后可疑交易調(diào)查工作的重心是重新識(shí)別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實(shí)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。二是調(diào)查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實(shí)際開展情況，有針對(duì)性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風(fēng)險(xiǎn)較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規(guī)開展審查，而不是對(duì)每一筆交易，每一個(gè)客戶采用相同的措施進(jìn)行審查。

三、后續(xù)控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續(xù)控制措施，要求金融機(jī)構(gòu)采用“重拳”方式，主動(dòng)打擊已經(jīng)確認(rèn)的可疑交易客戶。實(shí)務(wù)操作中，金融機(jī)構(gòu)可以采用的控制方式實(shí)際并不多，一般包括請(qǐng)客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設(shè)置“只進(jìn)不出”，直至凍結(jié)賬戶。但是對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，采用任何一種方式，都有法律、合規(guī)、操作方面的風(fēng)險(xiǎn)。除了法規(guī)明確的規(guī)定外，還存在很多規(guī)則模糊地帶。如果客戶不提供有關(guān)資料，證券公司實(shí)際上也沒有權(quán)力不繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。除了反恐要求外，主動(dòng)凍結(jié)賬戶更沒有任何法律依據(jù)。

四、完善內(nèi)部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報(bào)告全流程，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮三個(gè)環(huán)節(jié)需要去做的事，如何去做，誰(shuí)去做的問題。反洗錢工作不可能由一個(gè)牽頭部門完成，需要多個(gè)部門聯(lián)合協(xié)作，各部門不是擺設(shè)，而是要真正去落實(shí)有關(guān)工作事宜。所以對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部的工作架構(gòu)，反洗錢部門的層次和權(quán)力，內(nèi)部配合執(zhí)行力和執(zhí)行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴(yán)的要求。

當(dāng)前，對(duì)于117號(hào)文件的執(zhí)行，首先要加強(qiáng)人員培訓(xùn)工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監(jiān)管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調(diào)查階段，要充分結(jié)合身份識(shí)別工作要求，請(qǐng)臨柜人員提供重新識(shí)別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實(shí)事，宣傳達(dá)到的目的是，要讓社會(huì)群眾像了解假幣知識(shí)一樣，了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，特別是客戶身份識(shí)別要求。第三，盡快完善內(nèi)部流程，使之適應(yīng)最新業(yè)務(wù)要求，形成標(biāo)準(zhǔn)化流程，便于內(nèi)部執(zhí)行的規(guī)范。