第一篇：《貨幣銀行學實驗》教學大綱

《貨幣銀行學實驗》教學大綱

（經(jīng)濟學、工商管理、會計學專業(yè)本科適用）

參考學時：6 學分： 課程編號：

一、目的與任務

貨幣銀行學在整個金融教學中占有十分重要的地位，金融教育不但要重視理論教育，更要培養(yǎng)學生的動手能力和實際操作能力。隨著金融形勢的發(fā)展，貨幣銀行學的教學內容和教學手段變化較大，結合近年來教學中取得的經(jīng)驗教訓及貨幣銀行學精品課程建設的需要，決定開設貨幣銀行學實驗教學。本項目實驗是在基礎理論學習完成以后，為加強對基礎知識的理解，讓學生更直觀地掌握證券投資的主要業(yè)務及其操作程序，包括股票開戶、股票交易、證券交易委托方式、債券交易、基金投資、證券投資模擬交易、證券分析系統(tǒng)的使用等方面；商業(yè)銀行業(yè)務操作流程, 對商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務系統(tǒng)、儲蓄前臺業(yè)務管理、儲蓄存款業(yè)務臨柜操作、對公存款業(yè)務操作流程、貸款業(yè)務、結算業(yè)務、資產(chǎn)及損益賬務管理、賬表管理、系統(tǒng)管理等進行模擬實驗，通過圖表演示和模擬操作，加深學生對理論知識的理解和對整體知識的融會貫通，培養(yǎng)學生的實際操作能力。

本實驗的任務是通過對證券投資業(yè)務及商業(yè)銀行業(yè)務上機操作練習，達到了解證券投資及銀行等單位日常工作的基本流程，熟練掌握這些業(yè)務的基本操作方法，更好地鍛煉學生的實際操作能力。

二、項目、要求與安排方式

1、項目與要求

實驗一：證券投資的主要業(yè)務及其操作程序實驗二：商業(yè)銀行業(yè)務操作流程

2、實驗安排方式

每次實驗，都先由實驗指導教師指出本次實驗的目的、內容及要求。要求學生在每次實驗前對本次實驗的內容進行預習。實驗在專業(yè)實驗室通過計算機完成。

三、綜合成績的評定方法

實驗綜合成績由任課（實驗）教師根據(jù)學生的實驗報告質量、學習態(tài)度、實驗考勤記錄、實驗考試等綜合評定；考核標準主要看學生的實驗參與度、實習成績等指標，考核等級分五檔：優(yōu)、良、中、及格、不及格。與分數(shù)折算等級標準為：優(yōu)≥90、90>良≥80、80>中≥70、70>及格≥60、不及格＜60。

起草人：

專業(yè)負責人：

教學院長：

實驗一：證券投資的主要業(yè)務及其操作程序

實驗學時：3

實驗類型：

一、目的與任務

目的：讓學生全面了解國內證券、期貨市場行情，熟悉國內證券、期貨市場交易流程，鍛煉學生的實際動手能力，加強學生對證券、期貨及外匯的理解和分析能力，使其走上工作崗位后可更快地適應工作上的需要； 任務：通過對本系統(tǒng)的模擬操作，使學生能根據(jù)國際和國內市場行情及經(jīng)濟環(huán)境的變化作出決策，使學生的模擬操作更具實際的意義，而且也使學生能對國際期貨市場、國內期貨市場及外匯市場情況作出分析和預測，提高學生的分析能力和判斷能力。

二、內容、要求與安排方式

1、實驗內容與要求：啟動系統(tǒng)管理，根據(jù)實驗資料中所提供的國內證券、期貨市場行情，讓學生了解包括股票開戶、股票交易、證券交易委托方式、債券交易、基金投資、證券投資模擬交易、證券分析系統(tǒng)的使用等方面；要求每個學生進行實際模擬操作，通過操作可以準確地計算出學生的證券模擬交易、期貨模擬交易盈虧情況，并按交易金額計算出獎勵積分，以此提高學生的學習動力和能力。

2、實驗安排方式：可同時60組進行實驗，每組1人。

實驗二：商業(yè)銀行業(yè)務操作流程

實驗學時：3

實驗類型：

一、目的與任務

目的：了解現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務系統(tǒng)特點和商業(yè)銀行業(yè)務通用規(guī)定，熟悉商業(yè)銀行客戶號編排方法及生成原理及儲蓄帳號、對公賬號的編排方法及生成原理。

任務：通過對本系統(tǒng)的模擬操作，讓學生理解現(xiàn)代商業(yè)銀行綜合業(yè)務面向客戶的管理體系，完整全面地掌握所有的銀行業(yè)務操作規(guī)范和業(yè)務流程。

二、內容、要求與安排方式

1、實驗內容與要求：啟動系統(tǒng)，根據(jù)系統(tǒng)練習生成個人儲蓄客戶號、個人儲蓄帳號，配置個人業(yè)務錢箱，領取儲蓄業(yè)務憑，生成對公客戶號、對公基本帳戶帳號，激活對公基本帳號，配置對公業(yè)務錢箱，領取現(xiàn)金支票業(yè)務憑證。

2、實驗安排方式：可同時60組進行實驗，每組1人。

第二篇：《貨幣銀行學》課程教學大綱.

《貨幣銀行學》課程教學大綱

第一部分 大綱說明

一、課程性質與任務

《貨幣銀行學》是經(jīng)濟學專業(yè)的統(tǒng)設必修課。本課程系統(tǒng)闡述了金融基本理論、基本知識及其運動規(guī)律；客觀介紹世界上主流金融理論及最新研究成果和實務運作的機制及最新發(fā)展；立足中國實際，努力反映經(jīng)濟體制改革、金融體制改革的實踐進展和理論研究成果，實事求是地探討社會主義市場經(jīng)濟中的金融理論和實踐問題。為學生在系統(tǒng)學習的基礎上，掌握前沿的金融經(jīng)濟研究理論和進一步從事該領域的研究和學習奠定了基礎

作為對培養(yǎng)金融專業(yè)人才起主要作用的重要課程，《貨幣銀行學》的任務是為培養(yǎng)社會主義經(jīng)濟建設需要的、適應我國社會主義經(jīng)濟體制改革和經(jīng)濟管理工作發(fā)展需要的專門型人才提供系統(tǒng)的金融理論知識。

二、課程教學的基本要求

通過本課程的學習，要求使學生做到：(1)掌握貨幣金融學的基本知識、基本原理；

(2)把握金融運作的內在機制和規(guī)律，掌握現(xiàn)代金融學研究的方法，開闊學生的眼界，為學生們進入更深入的研究，打下堅實基礎；

(3)采用新的研究視角分析金融經(jīng)濟領域的問題，用發(fā)展的眼光審視金融學問題，理論結合實際，分析探討經(jīng)濟社會中的各種金融現(xiàn)象，研究和解決現(xiàn)實金融經(jīng)濟問題。

三、與相關課程的銜接

該課程需要具備經(jīng)濟學等相關知識，以《西方經(jīng)濟學》《政治經(jīng)濟學》為先修課程，后續(xù)課程有《國際金融》《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》《金融市場學》等。

第二部分 教學內容及教學要求

第一章 貨幣與貨幣流通

（一）教學內容：

1、貨幣的出現(xiàn)與貨幣形式的演進

2、貨幣的功能與作用

3、當代信用貨幣的層次劃分與計量

（二）教學目的與要求：

1、了解:貨幣產(chǎn)生的歷史背景。掌握：貨幣形式的演進，各種分類的貨幣定義。

2、重點掌握：貨幣的基本功能、貨幣的作用。

3、重點掌握：當代心用貨幣的層次劃分（特別是我國貨幣層次的劃分）、貨幣的計量。第二章 貨幣制度

（一）教學內容：

1、貨幣制度的內容及其構成

2、國家貨幣制度的類型及其演變

3、國際貨幣制度及其演變

4、區(qū)域性貨幣制度

（二）教學目的與要求：

1、掌握：貨幣制度的概念。重點掌握：貨幣制度的構成。

2、掌握：國家貨幣制度的涵義、金本位制、銀本位制、金銀復本位制、不可兌現(xiàn)的信用貨幣制度、我國現(xiàn)行的貨幣制度。

3、掌握：國際貨幣制度的定義、國際金本位制。重點掌握：布雷頓森林體系、牙買加體系及其構成。

4、掌握：區(qū)域性貨幣制度的定義及形成發(fā)展。了解：現(xiàn)有的幾大區(qū)域性貨幣制度體系。

第三章 國際交往中的貨幣與匯率

（一）教學內容：

1、外匯與匯率概述

2、匯率的決定與影響

3、匯率的制度安排與演進

（二）教學目的與要求：

1、重點掌握：外匯的基本概念及構成，匯率的概念、標價法及種類。

2、掌握：匯率的決定因匯率的作用與影響。了解：人民幣匯率制度及其改革。

3、掌握：匯率制度的演進、固定匯率與浮動匯率。了解：新西蘭、瑞典、英國、芬蘭、加拿大等國的通貨膨脹定標。第四章 信用的演進

（一）教學內容：

1、信用的含義

2、信用的產(chǎn)生與發(fā)展

3、現(xiàn)代信用及其作用

4、現(xiàn)代信用體系的構成

（二）教學目的與要求：

1、掌握：信用的含義。了解：不同范疇的信用。

2、了解：信用的產(chǎn)生與發(fā)展、高利貸信用。掌握：實物借貸與貨幣借貸。重點掌握：信用與貨幣。

3、重點掌握：現(xiàn)代信用的分類及其各自的概念。掌握：現(xiàn)代信用活動的基礎與特征、現(xiàn)代信用制度的作用與影響。

4、掌握：信用制度的安排、信用機構。了解：社會征信體系的構成與作用。第五章 信用形式

（一）教學內容：

1、企業(yè)信用

2、銀行信用

3、政府信用

4、個人信用

5、國際信用

（二）教學目的與要求：

1、掌握：企業(yè)信用的含義及形式，商業(yè)信用的含義、特點、作用。

2、重點掌握：銀行信用的含義和特點、銀行信用與商業(yè)信用的比較。掌握：銀行信用在信貸經(jīng)濟中的地位與作用。

3、掌握：政府信用的含義與形式。了解：我國政府信用的發(fā)展。

4、掌握：個人信用的含義及類型、消費信用。

5、掌握：國際信用的含義與形式，各種概念。第六章 利息與利息率

（一）教學內容：

1、利息與收益的一般形態(tài)

2、利率的種類

3、利率的決定及其影響因素

4、利率的風險與期限結構

5、利率的作用及其發(fā)揮

（二）教學目的與要求：

1、掌握：利息與利率的概念、利息與收益的一般形式。重點掌握：利率的計算方法、收益的資本化。

2、掌握：利率的不同種類及概念。

3、掌握：利率的決定因素、利率變化的影響因素、我國利率的決定與影響因素。

4、重點掌握：利率的風險結構、利率的期限結構。

5、掌握：利率的一般作用、利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件、我國社會主義市場經(jīng)濟的利率作用的發(fā)揮。第七章 金融機構概述

（一）教學內容：

1、金融機構的產(chǎn)生與功能

2、金融機構體系的構成與發(fā)展

3、中國的金融機構體系

（二）教學目的與要求：

1、了解：專業(yè)化分工與金融中介的產(chǎn)生。重點掌握：金融機構的功能。掌握：金融機構經(jīng)營的特殊性。

2、掌握：國家金融機構體系的一般概述、國際金融機構、金融機構發(fā)展趨勢。

3、了解：舊中國的金融機構體系，新中國金融機構體系的建立與發(fā)展，香港、澳門和臺灣的金融機構體系。掌握：祖國大陸現(xiàn)行的金融機構體系。第八章 銀行類金融機構

（一）教學內容：

1、銀行的產(chǎn)生發(fā)展及其種類

2、商業(yè)銀行的組織形式與經(jīng)營管理

3、政策性銀行

4、信用合作機構

（二）教學目的與要求：

1、了解：銀行的產(chǎn)生與發(fā)展過程。掌握：銀行經(jīng)營的特殊性、銀行類金融機構的種類。

2、掌握：商業(yè)銀行的組織形式、商業(yè)銀行的經(jīng)營體制、商業(yè)銀行的風險管理。重點掌握：商業(yè)銀行的主要業(yè)務分類、內容及概念，商業(yè)銀行的業(yè)務經(jīng)營原則與理論演變。

3、掌握：政策性銀行的概念、特征和作用，政策性銀行的種類，我國的政策性銀行。

4、了解：信用合作機構的概念和作用、信用合作機構的種類、我國新和機構的業(yè)務。

第九章 非銀行金融機構

（一）教學內容：

1、保險公司

2、投資機構

3、其他金融機構

（二）教學目的與要求：

1、掌握：保險公司的產(chǎn)生與運作功能、保險公司的種類、保險公司的主要業(yè)務。

2、掌握：證券公司、投資資金管理公司的業(yè)務與作用。

3、掌握：信托機構的概念、業(yè)務、作用，融資租賃機構。了解：財務公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲蓄機構、信用服務機構。第十章 金融市場與金融工具

（一）教學內容：

1、金融市場及其要素

2、金融工具的種類與特征

3、金融工具的價格

4、金融工具的收益

（二）教學目的與要求：

1、掌握：金融市場的概念、金融市場的種類金融市場的構成要素、金融視察各地位與功能。

2、重點掌握：金融機構的特征、金融工具的種類（包括常規(guī)工具與衍生工具）。

3、重點掌握：金融工具的發(fā)行價格、流通價格及各自的計算，金融工具的定價模型（資本資產(chǎn)定價、套利定價、期權定價）。

4、重點掌握：各種金融工具的收益與影響因素、各種金融工具的收益率計算。第十一章 貨幣市場

（一）教學內容：

1、貨幣市場的特點與功能

2、同業(yè)拆借市場

3、票據(jù)市場

4、國庫券市場

5、回購協(xié)議市場

（二）教學目的與要求：

1、重點掌握：貨幣市場的特點、功能與作用。

2、重點掌握：同業(yè)拆借市場的含義與類型、同業(yè)拆借市場的要素。了解：同業(yè)拆借市場的形成與發(fā)展、我國的同業(yè)拆借市場。

3、掌握：票據(jù)市場的類型及定義、商業(yè)票據(jù)市場的活動。了解：票據(jù)市場的發(fā)展歷程。

4、掌握：國庫券市場的含義與特征、國庫券市場的要素。了解：我國的國庫券市場。

5、掌握：回購、回購協(xié)議的定義。了解：回購協(xié)議市場及其參與者、交易對象、交易程序、交易特點、利率決定、我國國債回購市場。第十二章 資本市場

（一）教學內容：

1、資本市場的特點與功能

2、證券的發(fā)行市場

3、證券的流通市場

4、資本市場重要理論及證券投資分析簡介

（二）教學目的與要求：

1、重點掌握: 資本市場的特點、主要參與人、功能。

2、重點掌握：證券發(fā)行市場的參與者及其選擇（發(fā)行市場的含義、主體、參與者的證券選擇），證券發(fā)行的方式，證券發(fā)行的條件限制（股票和債券）。

3、掌握：證券上市與交易程序、流通市場的參與人、流通市場的組織形式、交易方式。

4、掌握：資本市場的交易成本。了解：中國資本市場的交易成本。重點掌握：資本市場效率理論，資本市場風險和收益，資產(chǎn)組合理論。掌握：證券投資分析（基本面和技術分析）。第十三章 國際收支及其均衡

（一）教學內容：

1、國際收支與國際收支平衡表

2、國際收支的平衡與調解

3、國際儲備與對外債務

4、國際支付與結算

（二）教學目的與要求：

1、掌握：國際收支的概念及內涵。重點掌握：國際收支平衡表的項目構成。

2、掌握：國際收支平衡與失衡的判斷（自主性交易、調節(jié)性交易、貿易差額、國際收支差額等）。重點掌握：國際收支失衡的原因，國際收支失衡的影響與調節(jié)機制。

3、重點掌握：國際儲備的概念、特點和構成（尤其是各構成要素的概念）。掌握：國際儲備的作用與對儲備的管理、對外債務與管理（重點掌握：外債指標的計算和含義）。

4、了解：國際支付與國際貨幣。掌握：現(xiàn)代國際支付的基本流程與特點。重點掌握：國際結算的主要方式。

第十四章 國際資本流動與國際金融市場

（一）教學內容：

1、國際資本的流動

2、國際金融市場

（二）教學目的與要求：

1、重點掌握：國際資本流動的含義與種類。了解：國際資本流動的發(fā)展與特點。掌握：國際資本流動的主要原因及各種效應。

2、掌握：國際金融市場和概念和作用、國際外匯市場、國際貨幣市場、國際資本市場的有關問題。第十五章 金融全球化

（一）教學內容：

1、經(jīng)濟全球化與金融全球化

2、中國金融的對外開放與全球化進程

（二）教學目的與要求：

1、掌握：金融全球化的三個階段，金融全球化的主要表現(xiàn)，金融全球化的作用與影響。

2、了解：中國金融對外開放的回顧和現(xiàn)狀。掌握：加入世貿組織與中國金融業(yè)對外開放的進一步擴大（承諾與影響）。第十六章 中央銀行

（一）教學內容：

1、中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與類型

2、中央銀行的性質與職能

3、中央銀行的資產(chǎn)負債

4、清算業(yè)務

（二）教學目的與要求：

1、了解：中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟條件、中央銀行的發(fā)展歷史、央行在中國的發(fā)展。重點掌握：中央銀行的類型。

2、重點掌握：中央銀行的性質、職能。

3、掌握：中央銀行的資產(chǎn)負債表項目。

4、掌握：清算業(yè)務的含義，支付結算系統(tǒng)的主要類型和作用，我國中央銀行的清算業(yè)務。了解：中央銀行清算業(yè)務的形成發(fā)展。第十七章 貨幣需求

（一）教學內容：

1、貨幣需求的含義與分析角度

2、貨幣需求的決定

3、我國貨幣需求分析

（二）教學目的與要求：

1、重點掌握：貨幣需求的含義、名義貨幣需求與實際貨幣需求。掌握：貨幣需求分析的宏觀與微觀角度。

2、重點掌握：馬克思的貨幣需求理論、交易方程式與劍橋方程式、凱恩斯的貨幣需求理論、現(xiàn)代凱恩斯學派的發(fā)展、弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。掌握：貨幣需求理論的繼續(xù)發(fā)展

3、掌握：影響我國貨幣需求的宏觀因素，決定我國貨幣需求微觀基礎。第十八章 貨幣供給

（一）教學內容：

1、現(xiàn)代信用貨幣的供給

2、中央銀行與基礎貨幣

3、商業(yè)銀行與存款貨幣的創(chuàng)造

4、貨幣乘數(shù)與貨幣供應量

5、影響我國貨幣供給的因素分析

（二）教學目的與要求：

1、掌握：貨幣供給與貨幣供給量、貨幣供給的內生性與外生性、貨幣供給的基本模型與特點。

2、掌握：基礎貨幣及其構成、基礎貨幣的投放渠道、中央銀行控制基礎貨幣的主要工具。

3、重點掌握：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的過程、主要制約因素、存款擴張倍數(shù)。

4、重點掌握：貨幣乘數(shù)、主要決定因素。掌握：影響貨幣乘數(shù)變動的因素分析。

5、掌握：影響我國貨幣供給的因素分析。第十九章 貨幣均衡

（一）教學內容：

1、貨幣供求均衡與社會總供求平衡

2、通貨膨脹

3、通貨緊縮

（二）教學目的與要求：

1、掌握：貨幣均衡的含義、貨幣均衡原理。了解：貨幣均衡與社會總供求均衡之間的關系、影響貨幣均衡實現(xiàn)的因素分析。

2、掌握：通貨膨脹的含義及其測定的指標體系。了解：我國通貨膨脹的特點。重點掌握：通貨膨脹的成因。掌握：通貨膨脹對經(jīng)濟的影響、通貨膨脹的治理。

3、掌握：通貨緊縮的含義及其測度指標、通貨緊縮的成因。了解：通貨緊縮的危害及治理。第二十章 貨幣政策

（一）教學內容：

1、貨幣政策目標

2、貨幣政策中介指標與操作指標

3、貨幣政策工具

4、貨幣政策傳導機制

5、貨幣政策與財政政策的協(xié)調配合

（二）教學目的與要求：

1、掌握：貨幣政策的含義。了解：央行貨幣政策框架、中國貨幣政策的選擇。重點掌握：貨幣政策的目標及各目標之間的關系。

2、掌握：貨幣中介指標和操作指標的含義。重點掌握：可作為操作指標和中介指標的金融變量。了解：我國貨幣政策的中介指標與操作指標。

3、掌握：貨幣政策工具的含義。重點掌握：一般性政策工具。了解：選擇性政策工具與其他政策工具、我國貨幣政策工具的選用。

4、掌握：貨幣政策傳導機制的含義及主要環(huán)節(jié)。了解：我國貨幣政策的傳導機制、貨幣政策傳導的時滯效應。

5、重點掌握：貨幣政策與財政政策的一般作用。了解：貨幣政策與財政政策協(xié)調運用的必要性、西方國家貨幣政策與財政政策的搭配、我國貨幣政策與財政政策的協(xié)調搭配。第二十一章 金融監(jiān)管

（一）教學內容：

1、金融監(jiān)管概述

2、金融監(jiān)管體的一般構成

3、國家對商業(yè)銀行的監(jiān)管

4、國家對金融市場的監(jiān)管

（二）教學目的與要求：

1、掌握：金融監(jiān)管的含義與特征。了解：金融監(jiān)管的必要性、金融監(jiān)管的歷程。

2、了解：金融監(jiān)管的組織體系。掌握：金融監(jiān)管的目標與基本原則、金融監(jiān)管的內容與措施。了解：金融監(jiān)管的手段與方式。

3、掌握：對商業(yè)銀行市場準入的監(jiān)管。重點掌握：對商業(yè)銀行市場運作的監(jiān)管。了解：對商業(yè)銀行退出的監(jiān)管。

4、掌握：金融市場監(jiān)管的含義與意義。了解：金融市場監(jiān)管的原則、金融市場監(jiān)管機構。

第二十二章 金融與經(jīng)濟發(fā)展

（一）教學內容：

1、金融與經(jīng)濟發(fā)展的關系

2、經(jīng)濟貨幣化與金融化

3、金融壓制論與金融深化論

4、金融創(chuàng)新與發(fā)展

5、金融結構與發(fā)展

（二）教學目的與要求：

1、了解：金融和經(jīng)濟發(fā)展的關系。

2、掌握：經(jīng)濟貨幣化的概念。了解：經(jīng)濟貨幣化的作用與影響、經(jīng)濟貨幣化的影響因素、我國經(jīng)濟發(fā)展中的貨幣化問題。

3、重點掌握：二元金融結構、金融深化、金融壓抑的含義。了解：發(fā)展中國家貨幣金融發(fā)展的特征、金融深化對經(jīng)濟發(fā)展的促進。

4、了解：金融創(chuàng)新的概念和分類，當代金融創(chuàng)新的主要表現(xiàn)、特點及其成因，當代金融創(chuàng)新對金融與經(jīng)濟發(fā)展的影響。

5、掌握：金融結構的含義與表現(xiàn)形式。了解：形成金融結構的基礎條件、影響金融結構變化的主要因素分析、金融結構的作用與影響。掌握：金融結構的分析指標與評價角度。

第三篇：貨幣銀行學

邢楷文094122000

4一、名詞解釋

1．牙買加協(xié)議

答：當代以國際儲備貨幣多元化、匯率安排多樣化、多種渠道調節(jié)國際收支為內容的國際貨幣制度。（1）浮動匯率合法化；（2）黃金非貨幣化；（3）提高特別提款權的國際儲備地位，修訂特別提款權的有關條款，以使特別提款權逐步取代黃金和美元。（4）擴大對發(fā)展中國家的資金融通；（5）增加會員國的基金份額。

2．期權

答：是指期權的買方有權在約定的時間或約定的時期內，按照約定的價格買進或賣出一定數(shù)量的相關資產(chǎn)，也可以根據(jù)需要放棄這一權利。為了取得這樣一種權利，期權的買方必須向賣方支付一定數(shù)額的期權費。

3．金融創(chuàng)新

答：變更現(xiàn)有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現(xiàn)有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在的利潤，這就是金融創(chuàng)新，它是一個為盈利動機推動、緩慢進行、持續(xù)不斷的發(fā)展過程。

4．國際資本流動

答：是指資本在國際間轉移，或者說，資本在不同國家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權的取得，利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等等。

5．道義勸告

答：指中央銀行利用其聲望與地位，對商業(yè)銀行和金融機構經(jīng)常發(fā)出通告，指示或與各金融體系的負責人舉行面談，勸告其遵守政府政策，自動采取若干相應措施。

二、問答題

1．為什么要保持適度的外匯儲備規(guī)模？

答：外匯儲備是指一國貨幣當局所持有的、可以用于對外支付的國外可兌換貨幣。太少了，阻礙拓展國際貿易、吸引外國投資、不能有效降低國內企業(yè)融資成本、無法防范和化解國際金融風險；太多了就會增加通貨膨脹的壓力，增加貨幣政策的難度。此外，持有過多外匯儲備，還可能因外幣匯率貶值而遭受損失。適度外匯儲備水平取決于多種因素，如進出口狀況、外債規(guī)模、實際利用外資等。應根據(jù)持有外匯儲備的收益、成本比較和這些方面的狀況把外匯儲備保持在適度的水平上要增加外匯，則需要發(fā)行人民幣來購買 人民幣供給就會增多 則

人民幣就會貶值 所以匯率就會下降。

2．為什么說中央銀行對政府的獨立性是相對的？

答：所謂中央銀行的獨立性，其實是指中央銀行的相對獨立性，一國在制定和執(zhí)行貨幣政策時，既不能完全獨立于政府的控制之外不受政府的約束，同時也不能凌駕于政府機構之上，而應接受政府的一定監(jiān)督和指導，并在國家總體經(jīng)濟政策的指導下，獨立地制定和執(zhí)行貨幣政策，并且與其他政府機構相互協(xié)作和配合。政府為滿足短期利益的需要，推行通貨膨脹政策。中央銀行與政府的工作側重點的不一致，致使相互的措施矛盾對立。中央銀行作為社會化的服務機構，也需要相當?shù)莫毩⑿浴?/p>

3．貨幣供求與市場供求的關系是怎樣的？

答：（1）總供給決定貨幣需求；（2）貨幣需求引出貨幣供給；（3）貨幣供給成為總需求的載體；（4）總需求對總供給有巨大影響；（5）單純控制需求難以保證實現(xiàn)均衡的目標。貨幣供給若是適當?shù)?，由它作為載體的總需求也是適當?shù)?，則可以保證產(chǎn)出的出清；若企業(yè)和個人有過多的貨幣積累不能形成當期的貨幣需求，又沒有相應的補充貨幣供給，則會形成總需求的不足；若擴大投資與提高消費的壓力過強或產(chǎn)生財政赤字，要求彌補貨幣供給而銀行不得不擴大信貸，則會導致總需求過旺。

三、材料分析題

歲月如梭，光陰似劍，回顧2008，這一年有太多的經(jīng)濟事件和經(jīng)濟現(xiàn)象值得我們思考，例如全球性的金融危機、央行的貨幣政策從緊縮轉向逐漸寬松等等，請結合現(xiàn)實經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)象和所學的知識，對以下提出的問題進行解答：

1．2008年9月以來，我國貨幣政策當局改變從緊的貨幣政策，開始逐漸降低利率，請問我國貨幣政策當局降低利率的原因是什么？降低利率對經(jīng)濟各方面的影響有哪些？

2．同時2008年全球經(jīng)濟還出現(xiàn)了一個非常重要的現(xiàn)象——既發(fā)源于美國又擴展到全球的金融危機，請問爆發(fā)這次金融危機的主要原因是什么？各國央行主要采取了什么措施來應對這一危機？

1.答：簡而言之，這是寬松的貨幣政策，主要是為了保持充足的流動性。就是說儲蓄利率變低促使民眾儲蓄意愿降低，另一方面，借款利率低使投資意愿上升。主要是為了刺激經(jīng)濟增長，以跳出金融危機的影響。這樣才能增加貨幣流動性。在全球金融危機影響下，出口、及固定資產(chǎn)投資放緩的情況下，只有拉動內需擴大消費才能保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展。

帶來的影響是：造成銀行存款的外流,這些流出的資金會進入到市場中,市場錢多了,就可能造成交投的活躍,市場就能帶動起來,經(jīng)濟就能發(fā)展;還可能造成物價的上漲,貨幣相應的貶值.降低企業(yè)的資金成本，使企業(yè)有更多的獲取資金的動力，促進企業(yè)的擴大再生產(chǎn)，促進經(jīng)濟發(fā)展。低利率將促進大量資金流入市場，不加以控制的話會導致通貨膨脹。人民幣貶值會形成我國商品、勞務、交通、住宿等費用的降低，因而也利于吸引外國游客，擴大我國旅游業(yè)的發(fā)展。人民幣貶值對國內物價也有直接影響。一方面擴大出口將拉動物價的進一步上升；另一方面通過提高國內生產(chǎn)成本拉動物價上升，因而人民幣貶值后對物價的影響又會逐漸擴大到所有商品領域。出口競爭力加強，出口增加。因而人們將會把資本從國內轉移到國外去建廠、辦企業(yè)，賺取外匯。這對本來就缺少現(xiàn)代化建設資金的我國來說就更為不利。有利也有弊。

2.答：從美國次貸危機引起的華爾街風暴，現(xiàn)在已經(jīng)演變?yōu)槿蛐缘慕鹑谖C。這個過程發(fā)展之快，數(shù)量之大，影響之巨，可以說是人們始料不及的。大體上說，可以劃成三個階段：一是債務危機，借了住房貸款人，不能按時還本付息引起的問題。第二個階段是流動性的危機。這些金融機構由于債務危機導致的一些有關金融機構不能夠及時有一個足夠的流動性對付債權人變現(xiàn)的要求。第三個階段，信用危機。就是說，人們對建立在信用基礎上的金融活動產(chǎn)生懷疑，造成這樣的危機?？梢哉f 當前的金融危機是由美國住宅市場泡沫促成的。美國人的先消費后還款習慣，導致了房地產(chǎn)市場的監(jiān)管和漏洞，造成壞賬和無法彌補的損失。美國又為了本國利益，濫發(fā)紙幣，使以美元計價的商品物價飛漲，美元貶值，是全球持有美元的國家蒙受經(jīng)濟損失，及輸入型通脹，牽連它國。波及樓市、股市、等資本市場。

各國央行采取降低利率或為本國銀行注資或實行政府干預等多項措施來應對匯率、美元貶值帶來的本國貨幣升值的影響。歐洲中央銀行和英格蘭銀行強調出臺定量寬松的貨幣政策、實行無限額注資計劃、央行出面實施商業(yè)銀行的國有化;日本及其他亞洲央行的措施則集中于降息、注資和救助企業(yè)與金融機構。

第四篇：貨幣銀行學A

貨幣銀行學模擬題

一、簡答題

1、簡述中央銀行的職能和特點。

答：職能：發(fā)行的銀行，銀行的銀行，國家的銀行。

特點：不以營利為目的；不經(jīng)營普通銀行業(yè)務，即不對社會上的企業(yè)、單位和個人辦理存貸、結算業(yè)務，只與政府或商業(yè)銀行發(fā)生資金往來關系；在制定和執(zhí)行國家貨幣政策方針時，中央銀行具有相對獨立性，不應受其他部門或機構的行政干預和牽制。

2、利率變化對國民經(jīng)濟將產(chǎn)生哪些影響？

答：（1）利率的高低直接影響著人們到銀行存款的積極性，利率對積累資金有重要作用

（2）利率的高低直接影響著企業(yè)從銀行貸款的數(shù)量，影響著銀行的信貸規(guī)模

（3）在通貨膨脹發(fā)生或預期通貨膨脹將要發(fā)生時，調高貸款利率能促進物價趨于穩(wěn)定

（4）利率的調整有助于平衡國際收支

3、股票價格指數(shù)是怎么計算出來的？

答：股票指數(shù)，就是表明股票行市變動情況的價格平均數(shù)。編制股票指數(shù)，通常以某年某月為基期，以某一數(shù)值作為股票價格的基期價格，用以后各時期的股票價格和基期價格比較，計算出升降的百分比，就是該時期的股票指數(shù)。

4、商業(yè)銀行為什么要開展中間業(yè)務？

答： 所謂的中間業(yè)務，是指不需要運用自己的資金而代理客戶承辦支付和其他委托事項，并據(jù)以收取手續(xù)費的業(yè)務。因此，中間業(yè)務成本低、風險小、收入穩(wěn)定，受微觀與國家宏觀經(jīng)濟、政策較小，商業(yè)銀行都開始重視中間業(yè)務的開展。

5、影響基礎貨幣的因素有哪些？

答：作為中央銀行的負債，基礎貨幣的發(fā)行要受資產(chǎn)負債表上各科目變動的影響，如資產(chǎn)方的中央銀行對財政和商業(yè)銀行貸款，以及黃金外匯占款；負債方的中央財政金庫存、郵政儲蓄存款等項目。

二、論述題

1、若要刺激經(jīng)濟發(fā)展，中央銀行應采取什么措施？

答：央行可以采取的措施有：

1、降低法定存款準備金率，準備金率降低，商業(yè)銀行的可用資金增加，貨幣供給增加，刺激經(jīng)濟發(fā)展。

2、降低再貼現(xiàn)率，再貼現(xiàn)率降低，可增加貨幣供給，刺激經(jīng)濟發(fā)展。

3、央行可以在市場上公開買進有價證券，相當于增加貨幣供給，刺激經(jīng)濟發(fā)展。

2、舉例說明存款貨幣的創(chuàng)造。

答：設A銀行吸收到客戶甲存入10000元，再設，法定存款準備金率為10%，現(xiàn)金漏損率

為10%，那么A銀行即可把8000元貸出，如貸給客戶乙用于向丙支付應付款項，丙將8000元存入自己的往來銀行B，按照同樣的考慮，B銀行拿出1600元，其余6400元貸給客戶丁。如此類推，多家銀行持續(xù)的存款貸款，貸款存款，最終由10000元的原始存款會變成50000元的總存款，這個過程就是存款貨幣的創(chuàng)造。

第五篇：貨幣銀行學

一.簡答

1.貨幣的職能：價值尺度，流通手段（基本職能）貯藏職能，支付手段，世界貨幣。

2.貨幣制度四要素：規(guī)定貨幣幣材，確定貨幣單位，規(guī)定本位幣和輔幣的鑄造發(fā)行流通程

序，建立準備制度。

3.信用的基本要素：信用主體，客體，內容，時間間隔，信用載體。

4.信用的特征：①是有條件的借貸行為，②是價值運動的特殊形式，③價值單方面的轉移，④是一種債權債務關系。

5.信用工具的特點：償還性，流動性，收益性，風險行。

6.利率變化的因素：國際利率，平均利潤率，國家經(jīng)濟政策，社會再生產(chǎn)狀，物價資金供

求狀況。

7.商業(yè)銀行的職能：信用中介,支付中介，信用創(chuàng)造，金融服務，調控經(jīng)濟

8.票據(jù)貼現(xiàn)與發(fā)放貸款的異同：同：兩者都是銀行資產(chǎn)業(yè)務，都是為客戶融通資金

不同：資金流通性不同，利息收取時間不同，利息率不同資金使用范圍不同，債務債權的關系人不同，資金規(guī)模和期限不同

9.央行的職能:①按社會經(jīng)濟地位劃分為發(fā)行的銀行，銀行的銀行，政府的銀行。②按性質劃分為調節(jié)職能，管理職能，服務職能。

二.名詞解釋

1.貨幣制度：國家以法律形式規(guī)定的本國貨幣的流通結構和組織形式。

2.信用：以償還本金和支付利息為基本特征的借貸行為。

3.流動性：信用工具迅速變現(xiàn)而不遭遇損失的能力。

4.貼現(xiàn)：持票人以未到期的票據(jù)向銀行兌現(xiàn)，銀行扣除自貼現(xiàn)日至到期日的利息后，給付

現(xiàn)現(xiàn)款以融資的行為。

5.基準利率：由國家中央銀行直接制定和調整，在整個利率體系中發(fā)揮基礎性作用的利率，在市場經(jīng)濟國家主要指再貼現(xiàn)利率。

6.市場利率化：中央銀行只控制基準利率，其他的由市場決定。

三.選擇

1.劣幣驅良幣或雷格欣法則，實際價值大于名義價值為良幣

2.商業(yè)信用是信用制度的基礎，是最基本的信用形式

銀行信用是現(xiàn)代信用的支柱和主體，是現(xiàn)代信用制度的中心

銀行由簡單的中介人發(fā)展成萬能的壟斷者

銀行信用是在商業(yè)信用的基礎上產(chǎn)生和發(fā)展的。

3.信用中介是商業(yè)銀行最基本首要職能，最能反映金融特征。

4.商業(yè)銀行經(jīng)營原則是盈利性（一切活動內在動力），安全性和流動性。

5.負責業(yè)務是商業(yè)銀行形成資金來源的業(yè)務，是其他業(yè)務的基礎。

6.商業(yè)銀行最大特點是可以接受活期存款。

7.2012年我國四大國有商業(yè)銀行是發(fā)行股票籌集股份資本。

8.中央銀行是一國的金融體系核心。

9.發(fā)行貨幣是央行發(fā)揮其全部職能的基礎。