第一篇：四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法川信聯(lián)發(fā)[2011]64號(hào)

四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法

川信聯(lián)發(fā)（2011）64號(hào)

目 錄

第一章 總 則

第二章 處理方式及規(guī)則 第三章 違規(guī)行為的處理

第一節(jié) 失職、濫用職權(quán)行為的處理

第二節(jié) 違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度行為的處理 第三節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第四節(jié) 違反有關(guān)固定資產(chǎn)管理和集中采購(gòu)規(guī)章制度行為的處理 第五節(jié) 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度行為的處理

第六節(jié) 違反SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)定的處理

第七節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納及儲(chǔ)蓄規(guī)章制度行為的處理

第八節(jié) 違反有關(guān)資金、利率、費(fèi)率、資金融通管理規(guī)章制度行為的處理

第九節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度行為的處理

第十節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第十一節(jié) 違反有關(guān)業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為的處理 第十二節(jié) 違反有關(guān)經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為的處理

第十三節(jié) 違反有關(guān)銀行卡、電子銀行及自助業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第十四節(jié) 違反有關(guān)清算規(guī)章制度行為的處理

第十五節(jié) 違反有關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度行為的處理

第十六節(jié) 違反有關(guān)干部人事管理規(guī)章制度行為的處理

第三條 本辦法適用于四川省農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）所有工作人員。

對(duì)于已經(jīng)退休、退養(yǎng)的工作人員被發(fā)現(xiàn)在退休、退養(yǎng)前有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依照本辦法予以處理，但只適用經(jīng)濟(jì)處罰和黨紀(jì)處分。

人事檔案關(guān)系不在本單位的人員，應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理。

第四條 本辦法所稱責(zé)任人是指有違規(guī)行為的四川省農(nóng)村信用社工作人員，包括違規(guī)行為的直接責(zé)任人、管理責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。

第五條 對(duì)責(zé)任人的責(zé)任劃分。

（一）直接責(zé)任：是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行自己的職責(zé)及對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用人員的責(zé)任。

（二）管理責(zé)任：是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行自己的職責(zé)及對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起管理作用人員的責(zé)任。

（三）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行自己的職責(zé)及對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起領(lǐng)導(dǎo)作用人員的責(zé)任。

第六條 對(duì)責(zé)任人的處理原則。

（一）全省農(nóng)村信用社工作人員有違規(guī)行為的在適用本辦法上一律平等；

（二）在處理責(zé)任人時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合的原則；

（三）對(duì)于違規(guī)行為的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)和證據(jù)為依據(jù)，處理的輕重應(yīng)當(dāng)與責(zé)任人違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)的輕重、影響的程度和應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的大小相適應(yīng)；

（四）責(zé)任人違規(guī)行為由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其責(zé)任的，不得免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理；

（五）涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理；

（六）責(zé)任人是中共黨員的，同時(shí)應(yīng)按黨紀(jì)處分的有關(guān)規(guī)定處理。

第二章 處理方式及規(guī)則

第七條 對(duì)于責(zé)任人的處理方式有：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰。包括罰款、扣減績(jī)效工資和賠償損失等；

（二）紀(jì)律處分。包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除；

（三）其他處理。包括批評(píng)教育和組織處理。

1.批評(píng)教育包括口頭批評(píng)教育、責(zé)令限期改正、責(zé)令書(shū)面檢查、誡勉談話、警示談話、通報(bào)批評(píng)等。

2.組織處理包括調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、待崗、限期調(diào)離、解除勞動(dòng)合同、停職、辭退、除名。

以上處理可以單獨(dú)執(zhí)行，也可并處。

對(duì)違規(guī)行為按照本辦法條款中的規(guī)定進(jìn)行處理時(shí)，還可視情況，同時(shí)給予批評(píng)教育以及調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)等處理。

第八條 警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看處分可以解除。解除期限規(guī)定如下：

1.警告最短期限為6個(gè)月； 2.記過(guò)最短期限為12個(gè)月； 3.記大過(guò)最短期限為18個(gè)月； 4.降級(jí)最短期限為24個(gè)月； 5.撤職最短期限為24個(gè)月； 6.留用察看為察看期滿后2年。

處分期間，受處分人工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分，提前解除處分期不能超過(guò)最短解除期限的一半。解除處分的程序?yàn)椋?/p>

1.本人提出申請(qǐng)。2.所在單位提出意見(jiàn)。

發(fā)生應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)行為，應(yīng)立即予以開(kāi)除處理。

依照本辦法責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)的責(zé)任人，一年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)資格。

依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)的責(zé)任人，半年內(nèi)不得晉升職務(wù)、行政級(jí)別，并取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)資格；受到其他形式批評(píng)教育和組織處理的責(zé)任人，取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)資格。

第十六條 因違規(guī)行為，給本單位造成資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)損失或嚴(yán)重?fù)p害單位聲譽(yù)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)責(zé)任人員給予待崗處理。待崗期限原則上為1年，對(duì)于待崗收貸的，待崗期限以實(shí)際收回貸款本息為限，且待崗期限至少為1年。待崗期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。待崗期滿后根據(jù)表現(xiàn)安排適當(dāng)?shù)膷徫唬憩F(xiàn)不好、風(fēng)險(xiǎn)損失未挽回或待崗期間有違法或重大違規(guī)違紀(jì)的加重處理。

第十七條 受到限期調(diào)離處理的責(zé)任人，應(yīng)即行離開(kāi)工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。限期調(diào)離期間按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。三個(gè)月期滿后仍不能調(diào)離的，予以解除勞動(dòng)合同。

第十八條 有下列情形之一的，對(duì)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)從重處理：

（一）故意違規(guī)的；

（二）造成人員傷亡，或較大財(cái)產(chǎn)損失、信譽(yù)損害的；

（三）受過(guò)紀(jì)律處分五年內(nèi)再次違規(guī)的；

（四）拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）隱瞞違規(guī)行為事實(shí)真相的，或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的。授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)行為事實(shí)真相的，或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；

（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查人、檢查人打擊報(bào)復(fù)的；

（七）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；

（八）違規(guī)后逃匿，給查處工作造成不利影響的；

（九）違規(guī)造成其他嚴(yán)重后果的。

其在共同違規(guī)行為中所負(fù)責(zé)任的大小給予處理。

第二十三條 被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予辭退的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第二十四條 本辦法提及的違規(guī)行為屬于《十條禁令》條款范圍內(nèi)的，應(yīng)按照《十條禁令》規(guī)定執(zhí)行。

第三章 違規(guī)行為的處理

第一節(jié) 失職、濫用職權(quán)行為的處理

第二十五條 違反民主決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和改革的重大決策、重大工程項(xiàng)目安排、人事錄用和任免、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支等重大問(wèn)題，或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，給予責(zé)任人警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

第二十六條 對(duì)上級(jí)文件、會(huì)議精神、金融法律法規(guī)、規(guī)章制度不及時(shí)傳達(dá)和貫徹落實(shí)的，或不盡職、不作為、亂作為造成不良影響或損失的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第二十七條 違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

第二十八條 自行或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，編報(bào)虛假情況的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。經(jīng)辦人不抵制，不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。

對(duì)履行職責(zé)的管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。第二十九條 不按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，對(duì)責(zé)任人責(zé)令限期改正并給予通報(bào)批評(píng)；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分。

并發(fā)生人員傷亡的。

第三十三條 自行或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員弄虛作假完成指標(biāo)任務(wù)，騙取考核獎(jiǎng)勵(lì)和榮譽(yù)的，給予責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分，并收回騙取的獎(jiǎng)勵(lì)資金和榮譽(yù)證明。

第三十四條 對(duì)上級(jí)主管部門的工作批示要求，無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予責(zé)任人1000-5000元的經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第三十五條 對(duì)信訪舉報(bào)未按規(guī)定進(jìn)行處理，處理不及時(shí)或處理不當(dāng)，造成越級(jí)上訪或發(fā)生群體性事件，干擾工作秩序或?qū)r(nóng)村信用社聲譽(yù)造成不良影響的，給予責(zé)任人批評(píng)教育或警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。

第二節(jié) 違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度行為的處理

第三十六條 違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第三十七條 逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。

第三十八條

未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

第三十九條 違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第四十條 監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為和其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第四十一條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予1000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至降級(jí)

0給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分。

第四十八條 違規(guī)向下級(jí)或?qū)ν馐杖≠M(fèi)用的，給予責(zé)任人2000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

第四十九條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人2000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

（一）未對(duì)費(fèi)用實(shí)行專戶核算管理；未嚴(yán)格分離業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資金和費(fèi)用支出資金，費(fèi)用支出擅自擠壓信貸資金或其他有關(guān)資金的；

（二）設(shè)立兩個(gè)及以上費(fèi)用存款專戶的；

（三）費(fèi)用存款專戶未按規(guī)定進(jìn)行清理的。

第五十條 違規(guī)列支費(fèi)用的，給予責(zé)任人2000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第五十一條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分。

（一）在吸收股金時(shí)不履行告知義務(wù)，股東對(duì)權(quán)力、義務(wù)不明確引起糾紛的；

（二）吸收存款化股金、貸款化股金和非法股金的；

（三）違規(guī)新增資格股的；

（四）違規(guī)退股或股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)不合規(guī)的。

第五十二條 自行或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）隱匿賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（二）故意亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開(kāi)支的；

（三）轉(zhuǎn)移、隱瞞、虛減或虛增存款的；

（四）未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，截留、隱瞞、轉(zhuǎn)移收入，或收入不按規(guī)定入賬，虛報(bào)盈虧的；

（五）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的；

（六）其它嚴(yán)重造假、隱瞞等行為的。

（三）改變審批立項(xiàng)用途，或巧立名目搞采購(gòu)，或擅自變更原設(shè)計(jì)方案的；

（四）不執(zhí)行審批計(jì)劃，違規(guī)擠占或挪用其他資金購(gòu)建固定資產(chǎn)的；

（五）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第五十七條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至撤職處分：

（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；

（二）賬外購(gòu)建固定資產(chǎn)的；

（三）未能妥善保管投標(biāo)書(shū)和投標(biāo)保證金的；

（四）違規(guī)出售、報(bào)廢車輛的；

（五）車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過(guò)戶手續(xù)，給信用社造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)，長(zhǎng)期租賃、借用車輛（指二個(gè)月以上）的；

（七）對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)買協(xié)議、合同、產(chǎn)權(quán)證書(shū)等權(quán)利性文件、資料未按規(guī)定及時(shí)收集、入檔保管的。

第五十八條 在在建工程管理中，有下列情形之一的，給予責(zé)任人警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

（一）管理不善、監(jiān)督不力，導(dǎo)致在建工程發(fā)生質(zhì)量事故和安全事故的，或工程竣工后驗(yàn)收不合格的；

（二）不按規(guī)定管理工程資金，造成資金被擠占、挪用的；不按工程建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃，提前劃撥款項(xiàng)的；

（三）私招亂雇、無(wú)證設(shè)計(jì)、無(wú)證施工，造成工程質(zhì)量低劣或發(fā)生事故的；

（四）工程竣工后不及時(shí)辦理竣工決算，或不及時(shí)辦理竣工審計(jì)的，或不及時(shí)辦理有關(guān)產(chǎn)權(quán)證的；

（五）工程建設(shè)項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、設(shè)計(jì)圖紙、施工記錄、監(jiān)理記錄、竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、竣工審計(jì)報(bào)告等丟失、不齊，或不及時(shí)收集歸檔保管的。

第五十九條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，給予責(zé)任人警告至降級(jí)處分；

（一）未按規(guī)定辦理交接手續(xù)；

（二）業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、重要空白憑證的；

（三）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（四）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；

（五）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或記賬本位幣的；

（六）不堅(jiān)持錢賬分管（綜合柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬賬，賬表及憑證未換人復(fù)核的；

（七）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按規(guī)定按時(shí)軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；

（八）保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)登記、記賬、對(duì)賬和漏記賬的；

（九）銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算的；

（十）未按規(guī)定辦理證、卡、印鑒等掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的；

（十一）違反規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶或開(kāi)銷戶手續(xù)不全，結(jié)算賬戶資料收集不齊全，或印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定，以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；

（十二）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無(wú)效時(shí)，未按會(huì)計(jì)法規(guī)定及時(shí)報(bào)告的。

第六十二條 有下列行為之一的，情節(jié)輕微，未造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分，并給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人記大過(guò)至留用察看處分。

（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的；

（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，或辦理大額款項(xiàng)匯劃的；

（三）白條抵庫(kù)的；

6毀規(guī)定的其他行為；

第六十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第六十八條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

（一）安排接柜人員、票據(jù)清算人員、票據(jù)交換人員混崗操作的；

（二）安排記賬人員與復(fù)核人員、會(huì)計(jì)資料保管人員混崗操作的（實(shí)行綜合柜員制的除外）；

（三）安排會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的（實(shí)行綜合柜員制的除外）；

（四）安排出納人員與稽核人員、會(huì)計(jì)資料保管人員混崗操作的；

（五）安排印、壓（押）、證三崗工作人員混崗操作的；

（六）安排會(huì)計(jì)人員與稽核人員混崗操作的；

（七）安排系統(tǒng)管理員與操作員混崗操作的；

（八）安排辦理資金匯劃結(jié)算的編押、記賬、復(fù)核、通訊、發(fā)報(bào)等重要崗位人員混崗操作的；

（九）安排其他不能混崗的工作人員混崗操作的。

有關(guān)人員自行混崗的，給予500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第六十九條 違反規(guī)定開(kāi)立、變更、撤銷賬戶，或者為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭匯票、本票、支票，辦理空頭匯款的，或?qū)`反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十一條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處

（二）不執(zhí)行印、押、證分管分用的；

（三）不及時(shí)處理往來(lái)賬的。

第七十六條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；

（三）違反操作程序辦理票據(jù)的出票、付款的；

（四）對(duì)聯(lián)行往來(lái)未堅(jiān)持換人復(fù)核、大額資金匯劃不堅(jiān)持登記、報(bào)批的。第七十七條 違反規(guī)定辦理國(guó)內(nèi)信用證的開(kāi)立、通知、議付、付款及其他國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人1000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（二）會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)未實(shí)行復(fù)核或授權(quán)的（另有規(guī)定的除外）；

（三）辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票等支付憑證、內(nèi)部往來(lái)報(bào)單等內(nèi)部傳遞憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會(huì)計(jì)主管審核簽字的憑證，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)（另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；

（四）故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率，或者不按期結(jié)計(jì)利息的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

第七十九條 違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍等手續(xù)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第八十條 應(yīng)當(dāng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分；

0

（六）違反規(guī)定重置客戶密碼的；

（七）未按規(guī)定更換密碼或不按規(guī)定使用密碼的；

（八）操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)清理或更改其操作權(quán)限的。

第八十五條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分。

（一）交換、交叉使用機(jī)構(gòu)碼、柜員編號(hào)辦理業(yè)務(wù)的；

（二）柜員崗位調(diào)整、人員變動(dòng)沒(méi)有做好人員安排，導(dǎo)致違規(guī)操作的；

（三）其他違反綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)行管理和柜員管理規(guī)定的。第八十六條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人開(kāi)除處理。

（一）竊取客戶密碼的；

（二）盜用、試探其他柜員密碼或盜用身份認(rèn)證IC卡的。

第八十七條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；造成資金損失的或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分。

（一）接到客戶錯(cuò)賬投訴后，不按業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定處理的；

（二）違反業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理無(wú)折（卡）取款的。

第八十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的給予警告至記大過(guò)處分；造成資金損失或其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分。

（一）違反營(yíng)業(yè)管理規(guī)定辦理營(yíng)業(yè)簽到、日間操作、日終平賬的；

（二）授權(quán)人員授權(quán)時(shí)未認(rèn)真審核操作人員交易的真實(shí)性、合法性和操作正確性的，或擅自將權(quán)限下放給他人的；

（三）未按規(guī)定設(shè)置、使用、保管登記簿的；

（四）違規(guī)在機(jī)構(gòu)簽退后重新進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行交易的；

（五）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管未認(rèn)真審核前日發(fā)生的大額交易流水的，未檢查清算賬戶及系統(tǒng)掛賬余額的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)賬工作的；

第七節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納及儲(chǔ)蓄規(guī)章制度行為的處理

第九十五條 未按規(guī)定核定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存限額和不執(zhí)行大額現(xiàn)金領(lǐng)取、支付登記、審批制度的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；引發(fā)案件的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十六條 違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十七條 離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，現(xiàn)金、憑證、有價(jià)單證、印章未入箱(柜)保管的，營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金及重要空白憑證、有價(jià)單證不入庫(kù)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成損失的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十八條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒(méi)有做到日清日結(jié)的，給予責(zé)任人500-1000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

第九十九條 現(xiàn)金賬款不符，不及時(shí)查明原因，或未按規(guī)定上報(bào)，或隱瞞不報(bào)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分。

第一百條 違反大額資金走賬分級(jí)審批、熱線驗(yàn)證制度的，給予責(zé)任人1000-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；造成案件風(fēng)險(xiǎn)形成損失的，給予責(zé)任人待崗處理。

第一百零一條 新建、改擴(kuò)建金庫(kù)立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假，或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造金庫(kù)的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造金庫(kù)的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零二條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）不按規(guī)定查庫(kù)或者組織查庫(kù)，致使查庫(kù)制度流于形式的；

（二）強(qiáng)制管庫(kù)員無(wú)手續(xù)出庫(kù)的；

4500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分，并承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

第一百一十二條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分，并承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

第一百一十三條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）多聯(lián)式存單不套打的；

（二）抽換賬卡或者憑證的；

（三）柜員辦理本人業(yè)務(wù)的；

（四）不按規(guī)定內(nèi)外核對(duì)，或不按規(guī)定核對(duì)賬折、賬卡的，或由此造成賬務(wù)錯(cuò)亂的。第一百一十四條 儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，未定期核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

第一百一十五條 違反存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶手續(xù)，或開(kāi)戶審查不嚴(yán)造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分。

第一百一十六條 無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

第八節(jié) 違反有關(guān)資金、利率、費(fèi)率、資金融通管理規(guī)章制度行為的處理

第一百一十七條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、債券回購(gòu)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、回購(gòu)以及其他資金交易操作的，給予責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百一十八條 以直接或間接方式違規(guī)使用信用社資金炒買炒賣房地產(chǎn)、注入自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體的，或違規(guī)從事股票、期貨交易，或違規(guī)向券商、期貨商融資的，給予責(zé)任人開(kāi)除處分。

第一百一十九條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定核批綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、有關(guān)控制指標(biāo)的，給

（二）違規(guī)借新還舊；

（三）貸后管理不力，導(dǎo)致貸款資金被挪用。

第一百二十五條 發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款有下列行為之一的，給予責(zé)任人免職處理；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

（一）以流動(dòng)資金名義發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的；

（二）貸后監(jiān)管不力，造成未按期收回房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的。

第一百二十六條 發(fā)放貸款未執(zhí)行規(guī)定的支付條件和方式的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分。

第一百二十七條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

（一）未按規(guī)定上報(bào)省聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示放款的；

（二）未落實(shí)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)提示放款條件放款的。

第一百二十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

（一）違規(guī)展期的；

（二）向公司注冊(cè)地和項(xiàng)目（建設(shè)及經(jīng)營(yíng)）所在地均不在轄區(qū)內(nèi)的借款人發(fā)放貸款的。（特殊情況除外）

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

（一）信用社內(nèi)部工作人員以他人名義貸款自用的；

（二）發(fā)放頂名(借名)貸款的。

頂名（借名）貸款指的是借款人存在，合同借款人與資金實(shí)際使用人非同一人，但合同借款人知情并認(rèn)可實(shí)際用款人以其名義貸款，清理時(shí)，借款人、實(shí)際用款人之一無(wú)條件、全額承接貸款債務(wù)（或兩人無(wú)條件、分比例、全額承接貸款債務(wù)）。具體可分兩種情況：

829利率、用途等條件的。

第一百三十八條 發(fā)放不符合規(guī)定的擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保的貸款，給予責(zé)任人2000-10000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

第一百三十九條 違反規(guī)定進(jìn)行抵押物、質(zhì)押物估價(jià)及資產(chǎn)評(píng)估，致使估價(jià)、評(píng)估報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分，并限期調(diào)離。因評(píng)估失實(shí)形成嚴(yán)重?fù)p失或影響的，給予責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分。

第一百四十條 對(duì)未按規(guī)定保管未結(jié)清貸款本息的檔案資料的，或?qū)σ呀Y(jié)清貸款本息的檔案資料未按規(guī)定收集、整理、入檔保管的，或未按規(guī)定保管信貸合同等重要信貸資料、抵押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險(xiǎn)單據(jù)等的，給予責(zé)任人2000-5000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；致使合同、重要文件資料、物品丟失、毀損的，給予責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

第一百四十一條 資本金、項(xiàng)目資金未達(dá)到規(guī)定要求以及抵押物、質(zhì)押物不足值的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

第一百四十二條 有下列情形之一，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分；造成貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失的，責(zé)任人在90天（含）內(nèi)不能收回本息或化解風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)給予待崗收貸處理。

（一）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性和有效性及抵押物、質(zhì)押物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的；

（二）接收法律法規(guī)明令禁止和限制的抵質(zhì)押物；

（三）接收所有權(quán)有爭(zhēng)議或存在查封、扣押等限制情況的抵質(zhì)押物；

（四）抵押物、質(zhì)押品、抵押權(quán)證毀損的；

（五）提前解除抵押、質(zhì)押手續(xù)，或提前返還抵押物權(quán)證、質(zhì)押物的；

（六）貸款未還清調(diào)整變?nèi)醯仲|(zhì)押物的；

1過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至留用察看處分。

第一百四十六條 在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作中違反客觀公正原則，徇私舞弊或者打擊報(bào)復(fù)的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百四十七條 在減免欠息工作中，有下列情形之一的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

（一）弄虛作假，提供虛假材料的；

（二）越權(quán)審批，或減免欠息的；

（三）串通債務(wù)人，騙取批準(zhǔn)減免欠息的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自減免欠息的；

（五）無(wú)情況證明材料、無(wú)集體討論記錄、無(wú)上級(jí)審查資料，擅自收本掛息的。第一百四十八條 在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過(guò)程中，有下列情形之一的，給予責(zé)任人降級(jí)至開(kāi)除處分。

（一）越權(quán)或變相越權(quán)接收或處置抵債資產(chǎn)的；

（二）與借款人、擔(dān)保人、評(píng)估人等串通，對(duì)接收的抵債資產(chǎn)低值高估或?qū)M處置的資產(chǎn)高值低估，損害農(nóng)村信用社利益的；

（三）擅自接收所有權(quán)、使用權(quán)有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（四）擅自接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；

（五）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格與全部貸款本息差額部分追索權(quán)的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出借、出租、贈(zèng)送、自用抵債資產(chǎn)的；

（七）抵債資產(chǎn)處置工作中，逆程序操作、暗箱操作以及搞假拍賣、假協(xié)議轉(zhuǎn)讓的；

（八）在抵債資產(chǎn)處置中，泄漏抵債資產(chǎn)處置價(jià)格等商業(yè)秘密的；

（九）人為錯(cuò)失處置變現(xiàn)良機(jī)，造成抵債資產(chǎn)長(zhǎng)期閑置并出現(xiàn)重大損失的；

（十）其他故意或重大過(guò)失損害農(nóng)村信用社利益的。

第一百四十九條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人2000-10000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

3第十節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百五十六條 違反監(jiān)管部門有關(guān)審批或備案要求開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第一百五十七條 違反規(guī)定或者超越權(quán)限開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)，或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成風(fēng)險(xiǎn)或者損失的，給予記過(guò)至撤職處分。

第一百五十八條 超越委托代理協(xié)議約定的范圍，或者不按操作規(guī)程開(kāi)展委托代理業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予記過(guò)至撤職處分并承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

第一百五十九條 違反委托代理雙方的約定,進(jìn)行下列活動(dòng)之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分.（一）收到委托方的貸款資金后不及時(shí)劃撥給借款人，或收回委托貸款本息后，不及時(shí)劃轉(zhuǎn)至委托方指定賬戶，或由此造成資金被挪用和占用的；

（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，故意截留、壓延、挪用、占用資金的；

（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；

（四）代發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的。

第一百六十條 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的；

（二）擅自變更保險(xiǎn)條款及修改保險(xiǎn)公司提供的任何單證、資料的；

（三）擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率的；

（四）利用職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保險(xiǎn)產(chǎn)品的；

（五）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)移保險(xiǎn)人的；

（一）國(guó)債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留挪用資金的；

（二）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；

（三）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；

（四）擅自凍結(jié)客戶資金和債券交易賬戶的；

（五）違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的；

（六）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的；

（七）其他不按規(guī)定、約定、程序、條件、標(biāo)準(zhǔn)辦理中間業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，或由此造成嚴(yán)重不良影響、損失的。

第一百六十三條 違規(guī)為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金、用途、監(jiān)管和擔(dān)保承諾書(shū)的；或按規(guī)定出具承諾書(shū)，未按約定履行造成損失的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第十一節(jié) 違反有關(guān)業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為的處理

第一百六十四條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分。

（一）有統(tǒng)一格式合同文本而不使用格式合同文本的；

（二）違反規(guī)定，未簽訂合同辦理業(yè)務(wù)的；

（三）擅自修改、變動(dòng)或印制合同文本的；

（四）格式合同未經(jīng)規(guī)定程序?qū)彶?、論證投入使用的；

（五）違反合同代理制度、印章管理制度、重大合同糾紛報(bào)告制度、合同擔(dān)保制度管理規(guī)定的。

第一百六十五條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰；造成重大損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

7開(kāi)除處分。

第一百七十條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。

（一）違反經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟案件報(bào)告規(guī)定，不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；

（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟案件費(fèi)用違規(guī)列支，或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟案件損失隨意掛賬、墊支的。

第一百七十一條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟案件管理規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第一百七十二條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；

（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；

（三）無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；

（四）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本單位信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。

第一百七十三條 在處理農(nóng)村信用社行業(yè)內(nèi)經(jīng)濟(jì)糾紛時(shí)，有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）違反本行業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對(duì)外訴訟的；

（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事單位，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；

（三）無(wú)故拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書(shū)、裁決書(shū)所確定義務(wù)的。

第十三節(jié) 違反有關(guān)銀行卡、電子銀行及自助業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

（三）未及時(shí)維護(hù)本端電腦或其他相關(guān)設(shè)備，影響網(wǎng)上銀行客戶端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)模?/p>

（四）對(duì)客戶資料的保管，未采取保密和管理措施，導(dǎo)致發(fā)生客戶資料泄露或丟失的；

（五）座席代表未確認(rèn)客戶身份，對(duì)注冊(cè)客戶提供人工協(xié)同服務(wù)，或座席代表向客戶索要賬戶密碼的；

（六）自助銀行設(shè)備的現(xiàn)金領(lǐng)取和上繳，未按出納現(xiàn)金制度的有關(guān)規(guī)定辦理出入庫(kù)手續(xù)的。

第一百七十七條 未堅(jiān)持審核制度，擅自使用短信通知服務(wù)功能發(fā)布消息的，給予記大過(guò)至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果影響信用社聲譽(yù)的，給予責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處理。

第一百七十八條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人開(kāi)除處理。

（一）主動(dòng)或協(xié)助持卡人、商戶辦理違規(guī)套現(xiàn)的；

（二）故意泄露持卡人賬戶信息，造成偽卡欺詐的。

第一百七十九條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重，造成損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分，并承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

（一）套用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡，造成客戶存款被盜的；

（二）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支，或?qū)σ延胁涣夹庞糜涗浀目蛻衾^續(xù)授權(quán)批準(zhǔn)透支的；

（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。

第一百八十條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。

（一）未按受理要求辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；

（二）未對(duì)銀行卡真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；

（三）違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的；

（四）辦理未提前預(yù)約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管、定期上交銷毀的。

（三）對(duì)于客戶營(yíng)銷、資信調(diào)查、額度擬定、發(fā)卡審批等關(guān)鍵崗位未實(shí)行有效制約或一人兼任的。

第一百八十四條 發(fā)卡管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）編造虛假申請(qǐng)資料，或故意提供虛假或存在明顯缺陷材料的；

（二）對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄審核不嚴(yán)或調(diào)查不實(shí)，或提供不真實(shí)審核意見(jiàn)的，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；

（三）銀行卡工作人員冒用他人身份，用虛假資料辦卡的；

（四）銀行卡工作人員盜用或私自修改客戶資料，冒用他人身份辦理銀行卡的；

（五）擅自提高信用等級(jí)，提高信用額度的；

（六）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，將借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的。

第一百八十五條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。

（一）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)的；

（二）辦理密碼掛失業(yè)務(wù)時(shí)，未審核持卡人身份，給持卡人造成損失的。第一百八十六條 違反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的銀行卡呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不核銷、長(zhǎng)期掛賬的，給予責(zé)任人500-1000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第一百八十七條 違規(guī)核銷銀行卡壞賬和其他損失的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百八十八條 違反規(guī)定將銀行卡透支呆賬、壞賬核銷和其他損失列支的文件、信息向持卡人和擔(dān)保人披露的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百八十九條 違反商戶管理規(guī)定，造成經(jīng)濟(jì)損失或形成商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)的，給予有

第十五節(jié) 違反有關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度行為的處理

第一百九十七條 有下列行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分。

（一）不按規(guī)定做好計(jì)算機(jī)使用、管理、維護(hù)等登記簿的；

（二）違反機(jī)房、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、安全設(shè)施、消防設(shè)施等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；

（三）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；

（四）生產(chǎn)版本管理混亂、資料不全的；

（五）違反規(guī)定，在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作，或者未經(jīng)批準(zhǔn)使用其它軟件的；

（六）違反機(jī)房管理制度，擅自允許無(wú)關(guān)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（七）違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定要求進(jìn)行監(jiān)測(cè)、巡查、巡檢的。第一百九十八條 違反規(guī)定編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分。

第一百九十九條 利用計(jì)算機(jī)進(jìn)行違法違規(guī)活動(dòng)，或者為違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予責(zé)任人記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。

第二百條 違反規(guī)定，有下列危害農(nóng)村信用社網(wǎng)絡(luò)安全行為之一的，給予責(zé)任人500-2000元經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）未經(jīng)審查，私自使用農(nóng)村信用社內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)的；

（二）未經(jīng)審批，私自將非農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)設(shè)備接入農(nóng)村信用社系統(tǒng)的；

（三）違規(guī)卸載或屏蔽計(jì)算機(jī)安全軟件的；

（四）違規(guī)修改計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置的；

第十六節(jié) 違反有關(guān)干部人事管理規(guī)章制度行為的處理

第二百零七條 有下列行為之一的，為嚴(yán)重違反單位規(guī)章制度行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。

（一）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；

（二）在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或不辭而別的；

（三）無(wú)正當(dāng)理由，不服從正常工作調(diào)整的；

（四）散布虛假信息，擾亂單位正常管理的；

（五）無(wú)理取鬧，聚眾鬧事，打架斗毆，影響生產(chǎn)秩序、工作秩序和社會(huì)秩序的。第二百零八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所做出的干部任免決定一律無(wú)效，并給予責(zé)任人紀(jì)律處分。

（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)（黨總支）集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予召集人記大過(guò)至撤職處分，其他責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；

（二）違反規(guī)定，臨時(shí)提議決定干部任免的，給予提議者記過(guò)處分，其他責(zé)任人警告處分；

（三）個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)（黨組）集體做出的任免決定的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（四）對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人選在提交黨委會(huì)討論前未征求紀(jì)檢監(jiān)察部門的意見(jiàn)，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未按要求征求主管部門意見(jiàn)就提拔了的，給予責(zé)任人警告處分；

（五）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（六）違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；

（七）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿，或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模o予警告至撤職處分；

（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開(kāi)除處分，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)；

（六）長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予500-2000元的經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；

（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違紀(jì)、違規(guī)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過(guò)處分；

（八）其它嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的，給予警告至撤職處分。第二百一十一條 無(wú)正當(dāng)理由，不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正，拒不改正的，給予責(zé)任人警告至撤職處分，并責(zé)令辭職或免職。

第二百一十二條 采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專業(yè)技術(shù)職稱的，所得利益一律無(wú)效，并給予責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分。

第十七節(jié) 違反有關(guān)稽核工作規(guī)章制度行為的處理

第二百一十三條 被稽核單位、人員違反規(guī)定，拒絕或拖延提供資料，或提供虛假資料，或拒絕質(zhì)詢，或不如實(shí)說(shuō)明，或拒絕、阻礙檢查的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分；拒不改正的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第二百一十四條 被稽核單位、人員有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）為逃避檢查，轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表及其他有關(guān)資料的；

（二）為逃避檢查，轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，或者擅自處置違規(guī)取得的資產(chǎn)的；

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第二篇：河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

第一章

總則

第一條

為確保依法合規(guī)治社，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）相關(guān)制度，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱違規(guī)行為是指河南省各級(jí)農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行；以下簡(jiǎn)稱農(nóng)信社，下同）員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件以及河南省農(nóng)信社相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。

第三條

本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工。包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人和其他責(zé)任人。

直接責(zé)任人是指：實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人和其他對(duì)違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。

管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有直接管理責(zé)任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)以下（含）基層農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，和負(fù)有業(yè)務(wù)條線管理責(zé)任的各級(jí)農(nóng)信社內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人及其他管理人員。

領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的縣級(jí)以上（含）農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，包括主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)負(fù)責(zé)人。

其他責(zé)任人是指：對(duì)應(yīng)制約、監(jiān)督檢查的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有監(jiān)督制約責(zé)任的員工。

第四條

本辦法適用于河南省農(nóng)信社系統(tǒng)所有員工（含系統(tǒng)內(nèi)各級(jí)高管人員和管理人員）。

已經(jīng)退休的人員（含內(nèi)部退養(yǎng)人員），經(jīng)核實(shí)和認(rèn)定在退休前有違規(guī)行為且確有必要作出處理的，可以酌情處理；情節(jié)嚴(yán)重、造成重大損失或群眾反映強(qiáng)烈的，應(yīng)對(duì)照本辦法給予相應(yīng)處理。對(duì)于調(diào)離人員，經(jīng)核實(shí)和認(rèn)定在調(diào)離前有違規(guī)行為且確有必要作出處理的，以函商或其他方式建議其調(diào)入單位給予處理。

勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，退回勞務(wù)派遣公司。

第五條

對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）實(shí)事求是、客觀公正原則；

（二）程序規(guī)范、人人平等原則；

（三）量責(zé)適當(dāng)、教懲結(jié)合原則；

（四）保障員工合法權(quán)益原則；

（五）從法原則。

第六條

本辦法對(duì)違規(guī)人員的處理種類有：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失；

（二）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；

（三）其他處理：包括批評(píng)教育、組織處理和辭退。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書(shū)面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；、組織處理包括：調(diào)離崗位、引咎辭職、責(zé)令辭職、停職、免職。誡勉談話、引咎辭職、責(zé)令停職、停職、免職等僅適用于各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人及其他承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員。

以上處理種類可以單獨(dú)使用，也可能合并使用。本辦法分則部分主要規(guī)定了違規(guī)行為應(yīng)給予的紀(jì)律處分，也可根據(jù)情況給予經(jīng)濟(jì)處罰、批評(píng)教育、組織處理、辭退等處理。

第七條

受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效考核工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)1個(gè)月績(jī)效工資；受到記過(guò)處分的，扣發(fā)2個(gè)月績(jī)效工資；受到記大過(guò)至撤職處分的，扣發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資。

受到降級(jí)及以上處分的，原職級(jí)自然撤銷。降級(jí)處分降一級(jí)重新聘任職級(jí)，撤職處分降兩級(jí)重新聘任職級(jí)，且處分期內(nèi)不得擔(dān)任實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。應(yīng)給予撤職處分但無(wú)職可撤的，給予降兩個(gè)職級(jí)處理；既無(wú)職可撤又無(wú)級(jí)可降的，視情節(jié)或后果輕重給予記大過(guò)處分或予以辭退。

第八條

員工受處分的期間為：警告6個(gè)月，記過(guò)12個(gè)月，記大過(guò)18個(gè)月，降級(jí)、撤職24個(gè)月。員工在受處分

期間，不得晉升職務(wù)、職稱、工資級(jí)別，并取消其受處分當(dāng)年及處分期間的評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，處分期為原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和。

第九條

開(kāi)除處分適用于被追究刑事責(zé)任，或者對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有直接責(zé)任的人員。違規(guī)行為雖然達(dá)不到開(kāi)除處分條件，但不適宜繼續(xù)在農(nóng)信社工作的，應(yīng)予以辭退。

受到開(kāi)除處分或辭退的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。所在單位按規(guī)定辦理檔案和社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系的轉(zhuǎn)移手續(xù)。

被開(kāi)除或辭退員工不得重要在河南省農(nóng)信社系統(tǒng)工作。第十條

管理人員因違規(guī)行為如不適宜繼續(xù)擔(dān)任現(xiàn)職的，可給予調(diào)離崗位、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等組織處理。應(yīng)引咎辭職而不主動(dòng)辭職的，責(zé)令辭職。拒不辭職的，免去職務(wù)。

對(duì)員工違規(guī)行為調(diào)查過(guò)程中，如不適宜繼續(xù)在崗履行職責(zé)的，可按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取停職、免職、調(diào)離崗位或暫停工作的組織處理措施。

第十一條

引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，一年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的管理職務(wù)，兩年內(nèi)不得提拔使用。受到調(diào)離崗位處理的，一年內(nèi)不得提拔使用。

引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，一年后如果重

新?lián)闻c原任職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)，除應(yīng)當(dāng)按照干部管理權(quán)限履行審批手續(xù)外，還應(yīng)征求上一級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。

受到組織處理的，取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

第十二條

違規(guī)行為給農(nóng)信社造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。拒不賠償?shù)模枰赞o退；已開(kāi)除或辭退的，依法提起訴訟進(jìn)行民事追償。

對(duì)違規(guī)行為獲得的經(jīng)濟(jì)利益，予以收繳或責(zé)令退賠；對(duì)違規(guī)行為獲得的職級(jí)、獎(jiǎng)勵(lì)資格等其他利益，按規(guī)定予以糾正。

第十三條

有下列情形之一者，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：

（一）故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的：

（二）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的：

（三）為本人或他人謀取私利的；

(四)在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（五)多次違規(guī)，屢查屢犯的；

(六)授意、教唆、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；

(七)隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、編造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（八）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（九）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊、報(bào)復(fù)、陷害的；

（十）拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，推卸責(zé)任，或違規(guī)后逃匿的；

(十一)違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；

(十二)違規(guī)行為造成人員傷亡、資金風(fēng)險(xiǎn)或損失、負(fù)面影響等不良后果的；

(十三)其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。

第十四條

有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：

（一）初次違規(guī)、過(guò)失違規(guī)且情節(jié)輕微的；

（二）集體不當(dāng)決策造成違規(guī)事件發(fā)生，尚未造成損失或社會(huì)不良影響的；

（三）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問(wèn)題，配合調(diào)查的；

（四）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人重大違法違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（六）主動(dòng)賠償經(jīng)濟(jì)損失或退出非法所得的；

（七）案發(fā)后為追逃追贓提供有價(jià)值線索或有其他重大立功表現(xiàn)的；

（八）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或事后及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；

（九）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并及時(shí)整改糾正的；

（十）自查發(fā)現(xiàn)案件或重大違規(guī)問(wèn)題，且組織查處有力，有效減輕損害后果的；

（十一）任職時(shí)間較短（三個(gè)月以內(nèi)），且到職后認(rèn)真履職，任期內(nèi)發(fā)生涉案（違規(guī)）金額、筆數(shù)占比較小的；

（十二）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。

第十五條

有下列情形之一的，可免予處理：

（一）因不可抗力造成損失、毀損的；

（二）受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的；

（三）業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的；

（四）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)進(jìn)行抵制并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；

（五）負(fù)有監(jiān)督或制約責(zé)任的人員，如因客觀原因致使監(jiān)督或制約失效，在違規(guī)行為實(shí)施前或?qū)嵤┻^(guò)程中及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，有效避免損害后果發(fā)生或擴(kuò)大的；

（六）已盡職盡責(zé)，因國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或損失，并已積極采取措施的；

（七）其他符合盡職免責(zé)條件的。

第十六條

本辦法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指具有下列

情形或不良后果之一的：

（一）經(jīng)批評(píng)教育拒不改正、屢查屢犯，或經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）濫用職權(quán)，營(yíng)私舞弊，嚴(yán)重失職，或明知其行為后果有損農(nóng)信社利益的；

（三）發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；

（四）造成資金風(fēng)險(xiǎn)、損失或財(cái)產(chǎn)毀損50萬(wàn)元以上（含）的；

（五）引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件的；

（六）違規(guī)行為造成惡劣影響的；

（七）致使農(nóng)信社聲譽(yù)、社會(huì)形象受到嚴(yán)重?fù)p害的；

（八）造成農(nóng)信社辦公、營(yíng)業(yè)秩序混亂的；

（九）導(dǎo)致農(nóng)信社受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門通報(bào)批評(píng)、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓或處罰的；

（十）其他情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的情形。

本條所述“重大責(zé)任事故”包括：一人死亡或三人重傷，或造成50萬(wàn)元以上（含）損失責(zé)任事故的；核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)三個(gè)小時(shí)以上的；槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；重要印章、密押器、重要憑證、質(zhì)物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；其他嚴(yán)重影響或損害正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的事項(xiàng)。

第十七條

一人因同一違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上

處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

一人因兩種以上違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時(shí)，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。其中一條涉及開(kāi)除處分的，給予開(kāi)除處分。

第十八條

員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。

第十九條

員工因違規(guī)被國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究責(zé)任的，不得免除依本的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。

第二十條

員工因違規(guī)行為需給予開(kāi)除處分或辭退處理的，應(yīng)事先將理由書(shū)面通知本級(jí)工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為處理不適當(dāng)?shù)模袡?quán)提出意見(jiàn)。作出決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。

第二章

違規(guī)行為及處理

第一節(jié)

管理人員違規(guī)失職行為的處理

第二十一條 各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，或阻撓下屬正確履職、執(zhí)行制度的，給予記大過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第二十二條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)債人對(duì)金融法律規(guī)章和上級(jí)制度、規(guī)定、決定、指示、批示、通知、批復(fù)等未按規(guī)定要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，給予記大過(guò)至開(kāi)除

處分。

對(duì)下級(jí)反映的情況無(wú)正當(dāng)理由未及時(shí)解決或答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。

第二十三條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)債人有下列行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）超越權(quán)限決策的；

（二）重大決策違反國(guó)家法律法規(guī)、政策、監(jiān)管部門要求及上級(jí)制度規(guī)定，或明顯失當(dāng)?shù)模?/p>

（三）違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支、大宗物品采購(gòu)等重大問(wèn)題，或拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定的；

（四）決策不慎，重大改革方案或重大工作按排存在重大疏漏，或執(zhí)行出現(xiàn)嚴(yán)重失誤的；

（五）違反規(guī)定或超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度及操作規(guī)程的；

（六）新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定決策程序的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的；

（八）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)同意，幾新聞媒體、社會(huì)公眾公布敏感類信息，或發(fā)布有損農(nóng)信社會(huì)形象、聲譽(yù)的材料言論的；

（九）其他違規(guī)決策或決策失誤的行為。

第二十四條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)，有下列行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）經(jīng)營(yíng)管理不嚴(yán)，本機(jī)構(gòu)、部門或直接管轄的下級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大責(zé)任事故，事件、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，或在較短時(shí)間內(nèi)連續(xù)發(fā)生責(zé)任事故、事件、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的；

（二）對(duì)重大問(wèn)題和突發(fā)事件處置不當(dāng)?shù)模?/p>

（三）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)采取措施，致使風(fēng)險(xiǎn)或損失擴(kuò)大的；

（四）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告，或不處理、輕處理故意包庇縱容的；

（五）未按規(guī)定要求開(kāi)展監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查流于形式，對(duì)明顯的違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題應(yīng)查出而未查出的；

（六）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患不及時(shí)整改，或整改弄虛作假的；

（七）故意掩蓋、急瞞轄內(nèi)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的；

（八）對(duì)案件線索、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或發(fā)生的案件隱瞞不報(bào)、遲報(bào)或不如實(shí)報(bào)告的；

（九）查處案件措施不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；

（十）對(duì)信訪、舉報(bào)事項(xiàng)處理不及時(shí)或處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重后果的；

（十一）故意隱瞞或明顯低估轄內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的；

（十二）其他失職瀆職行為。

第二十五條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人工作不負(fù)責(zé)任，工作部署不力，效能嚴(yán)重低下，有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分；

（一）經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控，造成較大損失或浪費(fèi)的；

（二）未完成上級(jí)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或嚴(yán)重大良影響的；

（三）貸款管理不嚴(yán)，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，造成重大貸款資金風(fēng)險(xiǎn)、損失的；

（四）未執(zhí)行上級(jí)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他重大不良影響的；

（五）制度流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作安排不科學(xué)、不嚴(yán)密，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他不良后果的；

（六）內(nèi)控管理不到位，轄內(nèi)制度執(zhí)行棚架嚴(yán)重，存在大面積違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（七）轄內(nèi)弄虛作假情況嚴(yán)重，經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及信息反映嚴(yán)重失真的；

（八）不按規(guī)定要求報(bào)送重要信息數(shù)據(jù)，造成嚴(yán)重后果的；

（九）其他嚴(yán)重違規(guī)失職行為。

第二十六條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人用人失察、失誤，聘任或直接管理的人員出現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題的，給警告至記過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

將明知有良行為的人員安排到重要崗位，或發(fā)生重要崗位人員有不良行為，不及時(shí)采取調(diào)整控制措施的，給予記過(guò)至撤職處分；導(dǎo)致案件或重大事故發(fā)生的，給予開(kāi)除處分。

對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職問(wèn)題或正在接受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職問(wèn)題或正在接受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

第二十七條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反重要崗位分崗位作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒(méi)有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未

能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒(méi)有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的；

（四）其他不符合規(guī)定的情形。

第二十八條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人未按規(guī)定對(duì)重要崗位人員定期輪崗、交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避，或未按規(guī)定開(kāi)展員工行為排查、排查流于形式的，給予警告至記過(guò)處分；導(dǎo)致案件或重大事故發(fā)生的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第二十九條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反廉潔自律規(guī)定，有下列行為之一的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為本人或他人謀取不正當(dāng)利益的；

（二）利用農(nóng)信社財(cái)產(chǎn)或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利的；

（三）違反規(guī)定從事?tīng)I(yíng)利性活動(dòng)；

（四）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金來(lái)往的；

（五）違反公共財(cái)物管理和使用的規(guī)定，假公濟(jì)私、化公為私的；

（六）揮霍公款、鋪張浪費(fèi)或其他違反職務(wù)消費(fèi)有關(guān)規(guī)

定的；

（七）違反規(guī)定干預(yù)和插手信貸、投資、基建、采購(gòu)等活動(dòng)，謀取私利的；

（八）脫離實(shí)際、弄虛作假、騙取榮譽(yù)、職級(jí)、待遇或其他利益的；

（九）違反規(guī)定索取、收受他人財(cái)物、各種名義回扣、手續(xù)費(fèi)或賄賂的；

（十）為謀取不正當(dāng)利益而行賄，或違反規(guī)定給予他人財(cái)物、各種名義回扣、手續(xù)費(fèi)的；

（十一）生活腐化，嚴(yán)重違反社會(huì)主義道德的；

（十二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出國(guó)（境）的；

（十三）隱瞞真實(shí)情況，不如實(shí)報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)的；

（十四）其他違反廉潔自律規(guī)定的行為。

第三十條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反規(guī)定侵害員工民主權(quán)利和合法利益的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第三十一條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反國(guó)家法律法規(guī)政策、職業(yè)操守、社會(huì)公德等，行為嚴(yán)重失當(dāng)，受到國(guó)家機(jī)關(guān)行政處罰，或給農(nóng)信社造成負(fù)面影響的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第三十二條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人管理不善，導(dǎo)致轄內(nèi)發(fā)生一般案件的，給予警告至記大過(guò)處分。發(fā)生重

大案件或連續(xù)發(fā)生多起案件的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分；并可根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。其中：

（一）基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額20萬(wàn)元以上（含）案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額10萬(wàn)元以上（含）案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。

（二）縣級(jí)行社轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額00萬(wàn)元以上（含）案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額50萬(wàn)元以上（含）案件的，縣級(jí)行社機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。

（三）市農(nóng)信辦轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額1000萬(wàn)元以上（含）案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額500萬(wàn)元以上（含）案件的，市農(nóng)信辦主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。

（四）轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額5000萬(wàn)元以上（含）案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額2500萬(wàn)元以上（含）案件的，省聯(lián)社主要條線管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。

第二節(jié)

人力資源管理違規(guī)行為的處理

第三十三條

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第三十四條

在員工的錄用、考核、調(diào)配、職級(jí)晉升、職稱評(píng)定和安置復(fù)轉(zhuǎn)軍人等工作中，弄虛作假、徇私舞弊或工作嚴(yán)重失職瀆職的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第三十五條

利用虛假的學(xué)歷文憑、資質(zhì)證明等資料，騙取職位、職稱、待遇、榮譽(yù)的，取消其因此所得職位、職稱、待遇、榮譽(yù)，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第三十六條

選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）濫設(shè)職位提拔領(lǐng)導(dǎo)人員的；

（二）超職數(shù)配備領(lǐng)導(dǎo)人員的；

（三）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)，突擊提拔領(lǐng)導(dǎo)人員或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的；

（四）為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；

（五）在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的；

（六）泄露領(lǐng)導(dǎo)人員任免秘密的；

（七）其他不合規(guī)定的情形。

第三十七條

在領(lǐng)導(dǎo)人員考察中，隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第三十八條

在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營(yíng)私舞弊的，給予警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第三十九條

違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未進(jìn)行民主測(cè)評(píng)、民主評(píng)議或未經(jīng)組織考察的；

（二）個(gè)人決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；

（三）臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的；

（四）對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選在提交組織研究前未征求紀(jì)檢監(jiān)察部門的意見(jiàn)或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門意見(jiàn)的；

（五）未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行任前公示的；

（七）其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序的。

第四十條

違反機(jī)構(gòu)、人員、勞動(dòng)合同、薪酬管理等規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）擅自設(shè)立或撤并機(jī)構(gòu)、變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；

（二）未按規(guī)定設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、崗位，未明晰職責(zé)，或超編制配置人員的；

（三）突破用工總量計(jì)劃招錄員工的；

（四）擅自突破工資計(jì)劃、企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；

（五）未按規(guī)定程序及標(biāo)準(zhǔn)錄用、選拔、晉升、退出員工的；

（六）未按規(guī)定訂立、變更、解除、終止勞動(dòng)合同，或未及時(shí)、審慎處理勞動(dòng)爭(zhēng)議，給農(nóng)信社造成損失的；

（七）擠占、挪用或違規(guī)列支工資、各種社會(huì)保險(xiǎn)基金、補(bǔ)充保險(xiǎn)基金和住房公積金的；

（八）違反上級(jí)薪酬管理規(guī)定，擅自提高崗位職級(jí)待遇標(biāo)準(zhǔn)，或?yàn)E發(fā)資金、補(bǔ)貼、津貼的；

（九）違規(guī)設(shè)立或管理企業(yè)年金的；

（十）其他違反規(guī)定的行為。

第四十一條

在人事檔案和信息管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）未按有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管人事檔案及材料，造成

檔案及材料丟失的；

（二）偽造、涂改檔案材料，將虛假、不符合歸檔要求的材料或擅自將歸檔范圍之外的材料歸入檔案，造成檔案失實(shí)的；

（三）未按規(guī)定將應(yīng)歸檔案材料歸入檔案，或私自抽取、撤換、銷毀檔案材料、造成檔案材料缺失的；

（四）編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)報(bào)表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的；

（五）其他違反規(guī)定的行為。

第四十二條

無(wú)正當(dāng)理由拒不服從組織分配、調(diào)動(dòng)或崗位交流決定的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第三節(jié)

授權(quán)管理違規(guī)行為的處理

第四十三條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第四十四條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，或采取化整為零等手段逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第四十五條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未按規(guī)定程序和

手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第四十六條

各級(jí)有權(quán)監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)機(jī)構(gòu)、部門行使近權(quán)權(quán)限情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第四十七條

各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人超越制空權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，給予警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

上款所指的法律性文件，是指各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門簽（出）具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類借款合同及從合同、貿(mào)易融資類合同及從合同、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、保函、對(duì)外出具的資金證明或存款證明、貸款意向書(shū)、貸款承諾書(shū)、信貸證明以及其他產(chǎn)生權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律性文件。

第四節(jié)

財(cái)務(wù)管理和集中采購(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理 第四十八條

有以下超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)，或超授權(quán)

列支費(fèi)用的；

（二）超越權(quán)限擅自購(gòu)置（建）或租賃固定資產(chǎn)的；

（三）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自進(jìn)行非貨幣性交易的；

（五）違反規(guī)定擅自減免貸款利息或資產(chǎn)租賃、處置等收入的；

（六）違反規(guī)定擅自擴(kuò)大或增加支出范圍、標(biāo)準(zhǔn)的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置農(nóng)信社資產(chǎn)的；

（八）其他超越授權(quán)所進(jìn)行的財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)。第四十九條

在費(fèi)用管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)超出上級(jí)核定費(fèi)用控制指標(biāo)的；

（二）采取掛帳、虛假賬務(wù)處理等手段逃避費(fèi)用控制的；

（三）違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，或者借用個(gè)人賬戶或其他賬戶轉(zhuǎn)移、套取經(jīng)費(fèi)資金的；

（四）不據(jù)實(shí)列支，或亂列費(fèi)用核算賬戶的；

（五）使用不真實(shí)發(fā)票報(bào)銷或報(bào)銷不應(yīng)由單位承擔(dān)的費(fèi)用支出的；

（六）無(wú)原始報(bào)銷憑據(jù)或以不合規(guī)票據(jù)列支費(fèi)用的；

（七）費(fèi)用列支未按規(guī)定審核審批的；

（八）費(fèi)用支付未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金支付有關(guān)規(guī)定的；

（九）違反規(guī)定向下級(jí)攤派、收取費(fèi)用的；

（十）未按規(guī)定提取、使用專項(xiàng)費(fèi)用的；

（十一）其他違反規(guī)定的行為。

第五十條

在固定資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；

（二）超投資計(jì)劃或基建規(guī)模購(gòu)建固定資產(chǎn)的；

（三）超標(biāo)準(zhǔn)配備固定資產(chǎn)，超標(biāo)準(zhǔn)裝修，超編制、超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置車輛的；

（四）固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目未按管理程序操作，造成質(zhì)量問(wèn)題或項(xiàng)目損失的；

（五）為解決項(xiàng)目資金來(lái)源或逃避固定資產(chǎn)指標(biāo)控制，擅自擠占成本、挪用經(jīng)營(yíng)資金、違規(guī)拆借資金、違規(guī)掛賬或違規(guī)賬務(wù)處理，形成賬外固定資產(chǎn)的；

（六）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的；

（七）未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬止，賬賬不符、賬實(shí)不符的；

（八）未按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片賬、核算實(shí)物數(shù)量，造成賬實(shí)、賬卡不符的；

（九）未經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；

（十）重復(fù)報(bào)廢或偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購(gòu)建指標(biāo)的；

（十一）未按規(guī)定進(jìn)行拍賣或公開(kāi)競(jìng)價(jià)處置固定資產(chǎn)，或處置價(jià)格明顯低于同期市場(chǎng)價(jià)格的；

（十二）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤點(diǎn)、清理的；

（十三）不動(dòng)產(chǎn)、車輛等未按規(guī)定辦理產(chǎn)權(quán)手續(xù)，或?qū)a(chǎn)權(quán)手續(xù)辦在私人或其他單位名下的；

（十四）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（十五）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)章制度的。第五十一條

未按規(guī)定采購(gòu)、保管、領(lǐng)用、核算低值易耗品的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第五十二條

違反財(cái)務(wù)制度，虛構(gòu)或違規(guī)變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)，虛列財(cái)務(wù)項(xiàng)目，或亂列成本、亂行開(kāi)支、財(cái)務(wù)失控的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第五十三條

違規(guī)核算財(cái)務(wù)收支，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定足額計(jì)提和攤銷有關(guān)財(cái)務(wù)支出 的；

（二）多計(jì)收入少計(jì)支出，或多計(jì)支出少計(jì)收入，虛增虛減利潤(rùn)的；

（三）其他違反核算財(cái)務(wù)收支規(guī)章制度的行為。第五十四條

截留收入或虛列成本，設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第五十五條

違反規(guī)定進(jìn)行股金分紅，或分紅超規(guī)定比例的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第五十六條

在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）應(yīng)實(shí)行集中采購(gòu)未提交集中采購(gòu)、或以化整為零方式逃避集中采購(gòu)的；

（二）應(yīng)采用招標(biāo)方式而執(zhí)意采取單一來(lái)源方式或其他限制正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式的；

（三）向投標(biāo)人、供應(yīng)商泄露商業(yè)秘密，或與投標(biāo)人、供應(yīng)商串通，損害農(nóng)信社或他人利益的；

（四）未按規(guī)定程序和規(guī)則實(shí)施集中采購(gòu)，或采購(gòu)談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；

（五）委托不具備招標(biāo)代理資格的機(jī)構(gòu)實(shí)施招標(biāo)或不具

備代理采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)的；

（六）未按規(guī)定條件和要求選定評(píng)標(biāo)專家或談判代表，或者利用職權(quán)干預(yù)、插手集中采購(gòu)工作，影響談判評(píng)審結(jié)果公正性的；

（七）采購(gòu)人員、評(píng)標(biāo)人員不客觀公正履行職責(zé)，通過(guò)設(shè)定不合理?xiàng)l件或標(biāo)準(zhǔn)，或提供虛假資料信息、傾向性意見(jiàn)，致使談判評(píng)審結(jié)果損害農(nóng)信社利益的；

（八）擅自變更評(píng)審委員會(huì)確定的采購(gòu)結(jié)果或決定事項(xiàng)的；

（九）對(duì)列入全省農(nóng)信社集中統(tǒng)一采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù)而不貫徹執(zhí)行的；

（十）簽訂購(gòu)買合同與集中采購(gòu)結(jié)果不符，或未嚴(yán)格按照合同對(duì)標(biāo)的物驗(yàn)收，致使標(biāo)的物與合同不符，損害農(nóng)信社利益的；

（十一）其他違反集中采購(gòu)規(guī)章制度的。

第五十七條

在集中采購(gòu)過(guò)程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品價(jià)高質(zhì)次或造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。

第五十八條

在集中采購(gòu)過(guò)程中以權(quán)謀私、弄虛作假、營(yíng)私舞弊，或索取、收受投標(biāo)人、供應(yīng)商賄賂、回扣、財(cái)物或其他好處，或接受投標(biāo)人、供應(yīng)商安排的消費(fèi)活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予

開(kāi)除處分。

第五十九條

財(cái)會(huì)部門主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人有以下行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）對(duì)本機(jī)構(gòu)或轄屬農(nóng)信社超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或不向上級(jí)匯報(bào)的；

（二）為本機(jī)構(gòu)或轄屬農(nóng)信社違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；

（三）不積極主動(dòng)配合負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的分管領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)展工作，拒絕、隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料或不如實(shí)提供有關(guān)資料的；

（四）不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較多的；

（五）其他違反規(guī)定或失職瀆職的行為。

第五節(jié)

會(huì)計(jì)與結(jié)算業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第六十條

違規(guī)進(jìn)行賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，給予開(kāi)除處分。

第六十一條

有下列行為之一的，給予開(kāi)除處分：

（一）設(shè)置賬外賬的；

（二）以虛假的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)或資料進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，制作、提供假賬的；

（三）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及其他會(huì)計(jì)資料的；

（四）編制、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（五）隱匿、故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（六）假冒客戶名義或虛擬名稱開(kāi)立賬戶的；

（七）盜用他人操作號(hào)、密碼、柜員卡、授權(quán)卡操作的；

（八）向沒(méi)有實(shí)際交付貨幣或沒(méi)有足額交付貨幣的單位、個(gè)人開(kāi)具虛假存單（折）、憑證或國(guó)債收款憑證或其他存款憑證，或出具虛假存款資信證明的；

（九）偽造或篡改客戶資料、竊取預(yù)留印鑒、簽發(fā)虛假回單、對(duì)賬單或偽造虛假憑證的；

（十）其他嚴(yán)重違反會(huì)計(jì)、結(jié)算等規(guī)章制度的。第六十二條

有下列行為這一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目，或亂用、亂調(diào)會(huì)計(jì)科目，亂調(diào)賬表的；

（二）經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生后未按規(guī)定及時(shí)入賬核算，或提前入賬的；

（三）核算內(nèi)容不完整，故意隱瞞或存在重大遺漏的；

（四）經(jīng)營(yíng)核算弄虛作假，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)反映失真的；

（五）各種賬、表、簿、冊(cè)及上報(bào)數(shù)字弄虛作假或蓄意

更改的；

（六）其他弄虛作假的行為。

第六十三條

違反會(huì)計(jì)規(guī)章制度，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定辦理賬戶資金收支、抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬等業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定建、銷卡片資料、設(shè)置相關(guān)登記簿的；

（三）未按規(guī)定歸集整理、保管、查閱、銷毀會(huì)計(jì)檔案，致使會(huì)計(jì)檔案不完整，或發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；

（四）未按規(guī)定審核賬表憑證，或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不查問(wèn)、不糾正、不上報(bào)，未按規(guī)定履行會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)的；

（五）未按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)，造成賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬簿、內(nèi)外賬不符的；

（六）未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料，或未按規(guī)定設(shè)置柜員操作權(quán)限的；

（七）未經(jīng)審批或授權(quán)辦理會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，或超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（八）離崗時(shí)不簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)的；

（九）其他違反規(guī)定的行為。

第六十四條

違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，導(dǎo)致透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙或因違規(guī)背書(shū)被退票追索的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第六十五條

違反規(guī)定保管和使用壓數(shù)機(jī)、業(yè)務(wù)印章、電子密押器、IC卡、口令、密碼、柜員名章、印模、票樣或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別授權(quán)或操作磁卡、賬卡等，或違規(guī)建立、維護(hù)柜員指紋的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第六十六條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定設(shè)簿登記、入庫(kù)專人保管的；

（二）超權(quán)限印制、使用重要空白憑證、有價(jià)單證的；

（三）未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證申領(lǐng)使用手續(xù)，沒(méi)有做到班清日結(jié)的；

（四）對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；

（五）重要空白憑證、有價(jià)單證賬實(shí)不符，隱瞞不報(bào)的；

（六）對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的；

（七）在重要空白憑證、有價(jià)單證上預(yù)先加蓋印章的；

（八）其他違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)章制度的。

第六十七條

違反規(guī)定管理、維護(hù)、使用和保管客戶預(yù)留印鑒卡、電子印鑒或賬戶支付密碼的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第六十八條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）前臺(tái)柜員與后臺(tái)資金匯劃清算柜員、票據(jù)交換人員混崗操作的；

（二）記賬人員（操作柜員）與授權(quán)復(fù)核人員、事后監(jiān)督人員混崗操作的；

（三）除綜合柜員制外，會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的；

（四）出納人員與稽核人員、會(huì)計(jì)資料保管人員混崗操作的；

（五）印、壓（押）、證三崗人員混崗操作的；

（六）會(huì)計(jì)人員與稽核人員混崗操作的；

（七）會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)管理員與操作員混崗操作的；

（八）記賬人員（操作柜員）與對(duì)賬人員混崗操作的；

（九）其他違反不相容崗位混崗操作規(guī)定的。第六十九條

在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記

大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，未對(duì)客戶提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性、有效性、合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核的；

（二）未建立完整開(kāi)戶信息資料的；

（三）未嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算賬戶開(kāi)立實(shí)行生效日制度的；

（四）違規(guī)開(kāi)立、變更、撤銷賬戶或?yàn)榻栌谩⒈I用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便的；

（五）未對(duì)臨時(shí)存款賬戶有效期限進(jìn)行控制的；

（六）違反規(guī)定允許單位或個(gè)人提取現(xiàn)金的；

（七）違反長(zhǎng)期不動(dòng)戶管理規(guī)定的；

（八）其他違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)章制度的。第七十條

違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款、開(kāi)立虛假信用證的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第七十一條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的出票、背書(shū)、保證、受理、付款等票據(jù)業(yè)務(wù)手續(xù)的；

（二）違反規(guī)定壓?jiǎn)巍浩被蛘咄似钡模?/p>

（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的；

（四）對(duì)超期未收妥款項(xiàng)不查詢或隱瞞差錯(cuò)問(wèn)題的；

（五）違反票據(jù)托收原則，故意拖延支付、挪用的；

（六）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；

（七）其他違反票據(jù)管理規(guī)章制度的。

第七十二條

違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分：

（一）超授權(quán)或超規(guī)模辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的；

（二）承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；

（三）超授信規(guī)定或超授信額度承兌銀行承兌匯票的；

（四）未按規(guī)定比例收取并專戶管理保證金的；

（五）對(duì)銀行承兌敞口部分未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；

（六）發(fā)放貸款置換銀行承兌匯票墊款，或以其他方式進(jìn)行隱瞞掩蓋的；

（七）未按規(guī)定領(lǐng)用、保管、使用和處理作廢銀行承兌匯票憑證的；

（八）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)章制度的。第七十三條

在辦理承兌、信用證、保函等業(yè)務(wù)中，違反保證金管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定收取保證金，或保證金來(lái)源不合規(guī)的；

（二）保證金賬戶或凍結(jié)賬戶未到期，違規(guī)提前轉(zhuǎn)款或解凍的；

（三）其他違反保證金管理規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。

第七十四條

違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）超授權(quán)辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（二）貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；

（三）對(duì)不符合條件和規(guī)定的票據(jù)貼現(xiàn)的；

（四）票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢的；

（五）超授信辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（六）未按規(guī)定入庫(kù)保管已貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的；

（七）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)章制度的。

第七十五條

代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)擅自辦理、代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)的；

（三）未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；

（四）未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的；

（五）其他違反規(guī)定的行為。

第七十六條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警

告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（二）違反誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬、銀行不墊款原則的；

（三）辦理大額支付、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行審核或授權(quán)的；

（四）多計(jì)、少計(jì)利息或者不按期結(jié)計(jì)利息的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；

（六）在結(jié)算過(guò)程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；

（七）其他違反會(huì)計(jì)記賬、結(jié)算管理規(guī)章制度的。第七十七條

會(huì)計(jì)人員未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七十八條

違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第七十九條

將應(yīng)當(dāng)由農(nóng)信社內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第八十條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理賬務(wù)核對(duì)、查處

不符賬項(xiàng)的；

（二）對(duì)與人民銀行、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)往來(lái)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；

（三）未按規(guī)定與開(kāi)戶單位、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的；

（四）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類的；

（五）違反規(guī)定簽發(fā)對(duì)賬單的；

（六）其他違反對(duì)賬業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度的。

第八十一條

違規(guī)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、重要印章等帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外辦理業(yè)務(wù)的，或違規(guī)委托他人代辦存、貸款等業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第八十二條

違規(guī)代客戶領(lǐng)用或保管重要空白憑證、有價(jià)單證、客戶證件、印章、存單（折）、銀行卡等支付憑證，或違規(guī)代客戶辦理開(kāi)戶、劃賬、修改密碼等手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第八十三條

違反規(guī)定擅自增加、取消金融服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目或增減收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。

第八十四條

未按規(guī)定管理和核算股金，或弄虛作假、違規(guī)吸收股金的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第六節(jié)

現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第八十五條

違反上門收款、送款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十六條

違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十七條

離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，營(yíng)業(yè)張立 了現(xiàn)金不入庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第八十八條

現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒(méi)有做到日清日結(jié)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第八十九條

當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第九十條

未按規(guī)定處理長(zhǎng)短款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

第九十一條

出納人員、金庫(kù)管庫(kù)人員未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)

或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第九十二條

違反金庫(kù)鑰匙、密碼管理、雙人管庫(kù)、雙人解款等金庫(kù)管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第九十三條

金庫(kù)管庫(kù)人員、守押人員、記賬人員（操作柜員）混崗操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第九十四條

新建、改擴(kuò)建業(yè)務(wù)庫(kù)立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造業(yè)務(wù)庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造業(yè)務(wù)庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十五條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定查庫(kù)或查庫(kù)流于形式的；

（二）管庫(kù)人員未堅(jiān)持雙人同進(jìn)、同出的；

（三）管庫(kù)員無(wú)手續(xù)出庫(kù)的；

（四）未辦理審批手續(xù)，帶領(lǐng)無(wú)關(guān)人員進(jìn)入或滯留庫(kù)房庫(kù)區(qū)的；

（五）管庫(kù)員將無(wú)關(guān)氣呼呼主庫(kù)寄存的；

（六）不及時(shí)解決庫(kù)房管理及安全方面問(wèn)題的。第九十六條

辦理尾箱收送或解款過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)

嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）工作失職造成尾箱遺失的；

（二）向無(wú)關(guān)人員泄露解款信息的；

（三）撤離職守或中途辦理其他事項(xiàng)的；

（四）擅自改變解款計(jì)劃的；

（五）發(fā)生交接對(duì)象錯(cuò)誤的。

第九十七條

泄漏業(yè)務(wù)庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫(kù)存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或丟失業(yè)務(wù)庫(kù)鑰匙的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十八條

因違規(guī)操作造成各種有價(jià)單證及其票樣丟失或者滅失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第九十九條

有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）盜竊、挪用庫(kù)款，或私自動(dòng)用、調(diào)換金庫(kù)保管的重要物品的；

（二）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；

（三）利用職務(wù)上的便利，以偽造、變?cè)斓募賻艙Q取真幣的；

（四）用白條或不合規(guī)憑證頂替金庫(kù)、尾箱現(xiàn)金或重要物品的。

第一百條

違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī)定對(duì)外支付殘損人民幣的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百零一條

違反現(xiàn)金管理規(guī)定提取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第七節(jié)

儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百零二條

辦理大額取現(xiàn)、劃賬或其他個(gè)人柜面業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)授權(quán)復(fù)核，未授權(quán)復(fù)核，或授權(quán)復(fù)核流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零三條

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零四條

丟失原始憑證、記賬憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零五條

隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）或套取客戶密碼的，給予直接責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百零六條

違反規(guī)定辦理掛失、支取、換折（卡）、密碼掛失、重置等手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百零七條

違反規(guī)定辦理死亡人存款的過(guò)戶或者支付的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百零八條

違反規(guī)定辦理有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。

第一百零九條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）截留客戶存折、銀行卡和身份資料的；

（二）違規(guī)抽換賬卡或者憑證的；

（三）私自買賣客戶存單或有價(jià)證券的。

第一百一十條

柜面業(yè)務(wù)復(fù)核監(jiān)督人員（復(fù)核柜員、授權(quán)柜員、會(huì)計(jì)主管等）有下列行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定程序?qū)徍速~表憑證，不監(jiān)督支付利息，造成差錯(cuò)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不查問(wèn)、不糾正或者隱瞞差錯(cuò)的；

（三）到前臺(tái)操作柜員業(yè)務(wù)的。

第一百一十一條

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)攝生有，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)

至開(kāi)除處分。

第一百一十二條

辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）開(kāi)戶時(shí)未按存款實(shí)名制規(guī)定認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；

（二）通過(guò)本人或他人賬戶過(guò)渡銀行或客戶資料，或者利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金的；

（三）辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的；

（四）代客戶簽字、辦理密碼和領(lǐng)取存單（折）、卡的；

（五）受理應(yīng)由客戶本人辦理但非客戶本人辦理業(yè)務(wù)的；

（六）為自己辦理業(yè)務(wù)的；

（七）擅自修改、隱瞞客戶資料或泄露客戶存款信息的；

（八）其他違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度的。

第一百一十三條

未按有關(guān)規(guī)定辦理代扣代繳有關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百一十四條

無(wú)故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請(qǐng)，或無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關(guān)責(zé)任人員

警告至記過(guò)處分。

第一百一十五條

違反ATM管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）違反ATM密碼、鑰匙管理使用規(guī)定的；

（二）未定期進(jìn)行查庫(kù)、不作有關(guān)賬簿登記的；

（三）未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)、賬實(shí)核對(duì)的；

（四）未在錄像監(jiān)控下清點(diǎn)解鈔資金的；

（五）發(fā)現(xiàn)假幣未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)并進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（六）未落實(shí)“雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；

（七）未按規(guī)定對(duì)ATM設(shè)備進(jìn)行巡查的；

（八）發(fā)現(xiàn)故障和其他異常情況不及時(shí)處置的；

（九）其他違反規(guī)定的行為。

第八節(jié)

資金計(jì)劃管理與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百一十六條

超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、債券回購(gòu)、同業(yè)存放以及進(jìn)行資金交易操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第一百一十七條

違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員記

大過(guò)至開(kāi)除處分。

第一百一十八條

違反資金計(jì)劃管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的；

（二）違規(guī)將農(nóng)信社資金委托他人發(fā)放貸款或管理經(jīng)營(yíng)的；

（三）違反規(guī)定利用農(nóng)信社資金、財(cái)產(chǎn)從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、證券、債權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自用農(nóng)信社資金購(gòu)買信托或理財(cái)產(chǎn)品的；

（五）違規(guī)以低于正常市場(chǎng)利率價(jià)格對(duì)外拆借或存放同業(yè)資金的；

（六）其他嚴(yán)重違反資金管理規(guī)定的行為。

第一百一十九條

有以下超越價(jià)格授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）擅自違規(guī)變動(dòng)存、貸款利率的；

（二）擅自違規(guī)變動(dòng)內(nèi)部資金利率的；

（三）擅自違規(guī)變動(dòng)資金拆借、資金交易利率、匯率的；

（四）其他嚴(yán)重違反價(jià)格管理規(guī)定的行為。

第一百二十條

在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)

嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)（指各類自營(yíng)及代客本外幣資金交易及投資業(yè)務(wù)，下同）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的；

（二）違反規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)管理政策規(guī)定，從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（三）故意以不利于農(nóng)信社的非公平價(jià)格開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（四）其他違反規(guī)定的行為。

第一百二十一條

違反規(guī)定辦理托管業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第九節(jié)

信貸授信業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百二十二條

超越權(quán)限對(duì)客戶進(jìn)行信貸授信（包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、證券回購(gòu)、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、信用卡透支、拆借、擔(dān)保等表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同）或以化整為零方式逃避監(jiān)管的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第一百二十三條

未按有關(guān)規(guī)定程序辦理信貸授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分。

第一百二十四條

未經(jīng)批準(zhǔn)，超信貸規(guī)?；蚶@規(guī)模辦理

信貸授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。

第一百二十五條

向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進(jìn)行信貸授信，或超出客戶償債能力和合理授信額度進(jìn)行授信的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第一百二十六條

向不符合條件的客戶發(fā)放信用貸款，或辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)，保證人、抵質(zhì)押物不符合規(guī)定和條件的，給予有關(guān)責(zé)任人吊扇過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。

第一百二十七條

辦理貸款業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的；

（二）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（三）未回避關(guān)系人貸款審批流程的；

（四）未經(jīng)審批擅自降低利率以及采用其他不正當(dāng)手續(xù)發(fā)放貸款的；

（五）操縱、篡改評(píng)審結(jié)果或與客戶串通，導(dǎo)致存在重大問(wèn)題的項(xiàng)目得以審批通過(guò)的；

（六）授意、指使、強(qiáng)令信貸人員?？罘址刨J款的；

（七）其他違反規(guī)定的行為。

本條所稱關(guān)系人是指河南省各級(jí)農(nóng)信社理事（董事）、監(jiān)事、管理人員、業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第一百二十八條

辦理授信業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）對(duì)單位或個(gè)人違規(guī)強(qiáng)令發(fā)放貸款或提供擔(dān)保，依法應(yīng)拒絕而未予拒絕的；

（二）發(fā)放借款人以他人名義申請(qǐng)的貸款，合同借款人與實(shí)際用款人不一致的；

（三）發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策，或無(wú)指定用途貸款的；

（四）違規(guī)開(kāi)立貸款意向書(shū)、貸款承諾書(shū)或其他書(shū)面承諾文件的；

（五）違規(guī)辦理銀行承兌匯票授信、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（六）違規(guī)辦理信用證、保函業(yè)務(wù)的；

（七）違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)?；蛸Y信證明的；

（八）其他違規(guī)授信規(guī)章制度的。

第一百二十九條

在信貸授信發(fā)起、調(diào)查和評(píng)估環(huán)節(jié)中違反規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）違反貸前調(diào)查有關(guān)規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告的；

（二）未按規(guī)定盡職調(diào)查、評(píng)估，隱瞞、歪曲客觀情況的；

（三）未按規(guī)定調(diào)查借款人、擔(dān)保人次情況及貸款項(xiàng)目用途真實(shí)性的；

（四）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的；

（五）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，或明顯高估抵（質(zhì)）押品價(jià)值的；

（六）在客戶信用等級(jí)的評(píng)定和債務(wù)承受額的核定過(guò)程中存在主觀故意或過(guò)失，高評(píng)信用等級(jí)、擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)承受額，誤導(dǎo)后續(xù)授信審查及決策的；

（七）其他違反授信發(fā)起、調(diào)查、評(píng)估等規(guī)章制度的。第一百三十條

在貸款審查時(shí)，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定審查借款人及擔(dān)保人的主體資格、資信情況和所提供的材料的；

（二）因?qū)彶槭韬?，未發(fā)現(xiàn)借款人和擔(dān)保人的主體資格和所提供材料齊全性、真實(shí)性存在嚴(yán)重缺陷的；

（三）未按規(guī)定對(duì)信用評(píng)級(jí)、授信額度、放款條件及貸

前調(diào)查的充分性、有效性等進(jìn)行審查的；

（四）偽造虛假信貸材料或提供虛假審查報(bào)告的；

（五）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查未盡職，故意忽視或隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（六）對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；

（七）其他違反貸款審查規(guī)章制度的。

第一百三十一條

在貸款審議、審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：

（一）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)召開(kāi)貸審會(huì)的；

（二）貸審會(huì)主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的；

（三）未按規(guī)定計(jì)票或虛假計(jì)票的；

（四）相互串通，影響審議結(jié)果的；

（五）集體評(píng)審未充分履職，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項(xiàng)目得以評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的；

（六）違反復(fù)議制度規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（七）缺程序、逆程序?qū)徟模?/p>

（八）越權(quán)審批的；

（九）審批把關(guān)不嚴(yán)，審批通過(guò)不符合規(guī)定或存在明顯缺陷貸款的；

（十）其他違反貸款審議、審批等規(guī)章制度的。

第一百三十二條

在貸款發(fā)放與支付環(huán)節(jié)，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分：

（一）未落實(shí)貸款審批條件或相關(guān)法律文件未生效即擅自發(fā)放貸款的；

（二）未簽訂有效合同（協(xié)議）、未辦理相應(yīng)擔(dān)保手續(xù)即擅自發(fā)放貸款的；

（三）未取得授信發(fā)放批準(zhǔn)文件就擅自發(fā)放貸款的；

（四）未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同等，或貸款發(fā)放后擅自變更合同，致使合同無(wú)效或者出現(xiàn)對(duì)農(nóng)信社不利條款，損害農(nóng)信社利益的；

（五）應(yīng)向法律與合規(guī)部門或者法律顧問(wèn)送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門或法律顧問(wèn)審定的合同條款的；

（六）未執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的；

（七）抵、質(zhì)押率超比例或未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的；

（八）未按規(guī)定約定貸款資金支付方式，并進(jìn)行管理與控制的；

（九）未按規(guī)定進(jìn)行放款審核，或不執(zhí)行放款審核意見(jiàn)放款的；

（十）其他違反貸款發(fā)放、支付等規(guī)章制度的。

第三篇：農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

VVV省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

第一章 總 則...............................................1 第二章 處理方式...........................................2 第三章 應(yīng)用規(guī)則...........................................2 第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分...................................2 第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償.......................................3 第三節(jié) 處理規(guī)則...........................................5 第四章 處理標(biāo)準(zhǔn)...........................................5 第五章 違規(guī)行為及處理.....................................8 第一節(jié) 管理人員違規(guī)行為及處理.............................5 第二節(jié) 違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理......................10 第三節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理..................11 第四節(jié) 違反反洗錢規(guī)章制度的行為及處理....................17 第五節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理..................18 第六節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理......................18 第七節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理........24 第八節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理..................26 第九節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理......27 第十節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理..............29 第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理................32 第十二節(jié) 違反審計(jì)稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理......35

—

0 —

第十三節(jié) 違反監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理....................36 第十四節(jié) 違反人事干部管理規(guī)章制度的行為及處理............37 第十五節(jié) 違反辦公及后勤規(guī)章制度的行為及處理..............40 第十六節(jié) 違反其他規(guī)章制度的行為及處理....................42 第六章 處理權(quán)限及程序....................................28 第一節(jié) 處理權(quán)限..........................................28 第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序......................................28 第三節(jié) 紀(jì)律處分程序......................................28 第四節(jié) 其他處理程序......................................29 第五節(jié) 申訴程序..........................................29 第七章 附 則.............................................30

第一章 總則

第一條 指導(dǎo)思想、處理原則、適用范圍：

（一）指導(dǎo)思想：為促進(jìn)員工合規(guī)履職，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)行為，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)制度，制定本辦法；

（二）處理原則：權(quán)責(zé)對(duì)等、懲教結(jié)合；實(shí)事求是，程序合規(guī)；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益；

（三）適用范圍：本辦法適用于VVV省農(nóng)村信用社系統(tǒng)（含農(nóng)村商業(yè)銀行、——

農(nóng)村合作銀行，下同）所有員工。

第二章 處理方式

第二條 處理方式：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰：扣減薪酬、罰款、賠償；

（二）紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除；

（三）其他處理：誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、停職、離崗清收、責(zé)令辭職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動(dòng)關(guān)系。

以上處理方式可以并用。

第三章 應(yīng)用規(guī)則 第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分

第三條 本辦法所指責(zé)任人，包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人：

（一）直接責(zé)任人：不履行或者不正確履行自己的職責(zé)、實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人；多人共同直接實(shí)施的違規(guī)行為，起主導(dǎo)和決定作用的人員為第一直接責(zé)任人；

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的人員。包括本級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)主要管理人員、分管管理人員、相關(guān)管理人員、其他間接責(zé)任人員。

第四條 不良后果是指下列情形之一：

（一）形成不良貸款50萬(wàn)元（含）以上至500萬(wàn)元以下的；

（二）形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元以下的；

（三）造成經(jīng)濟(jì)案件50萬(wàn)元以下、責(zé)任事故或外部欺詐100萬(wàn)元以下的；

（四）造成資產(chǎn)損失金額100萬(wàn)元以下的；

——

（五）對(duì)信用社形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的，或者造成辦公、營(yíng)業(yè)秩序停滯、混亂的；

（六）造成人員傷殘的；

（七）造成其他不良后果的。

第五條 嚴(yán)重后果是指下列情形之一：

（一）形成不良貸款500萬(wàn)元（含）以上的；

（二）形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元（含）以上的；

（三）造成經(jīng)濟(jì)案件50萬(wàn)元（含）以上、責(zé)任事故或外部欺詐100萬(wàn)元（含）以上的；

（四）造成資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上的；

（五）對(duì)信用社形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面損害，或者影響單位持續(xù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展能力，在國(guó)際、國(guó)內(nèi)造成嚴(yán)重不良影響的，或者引發(fā)群體性事件、擠兌擠提事件的；

（六）造成人員死亡的；

（七）造成其他嚴(yán)重后果的。

第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償

第六條 資產(chǎn)損失是指信用社擁有或者控制的能以貨幣計(jì)量的經(jīng)濟(jì)資源,包括各種資金、貸款、實(shí)物、債權(quán)和其他權(quán)利的減少或滅失。資產(chǎn)損失金額，特指與相關(guān)人員行為有直接因果關(guān)系、能夠確認(rèn)計(jì)量的直接資產(chǎn)損失額，不含其間接影響及損害。

第七條 發(fā)生資產(chǎn)損失的賠償原則和方式：

員工因違規(guī)行為，給信用社造成資產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

——

（一）應(yīng)由直接責(zé)任人全額賠償?shù)?，在有?quán)部門確立的追償期內(nèi)，應(yīng)采取必要措施進(jìn)行全額追償；屬多個(gè)直接責(zé)任人的，第一直接責(zé)任人按其他直接責(zé)任人每人賠償金額的3倍賠償；

（二）截止追償期滿，直接責(zé)任人不能全額挽回?fù)p失的，按損失余額的相應(yīng)比例追償間接責(zé)任人。追償間接責(zé)任人的，不能免除對(duì)直接責(zé)任人的繼續(xù)追償責(zé)任；

第八條 追償間接責(zé)任人的比例為（按以下比例采用累進(jìn)制方法計(jì)算）：

（一）資產(chǎn)損失金額50萬(wàn)元以下的,分別按損失金額的4%賠償；

（二）資產(chǎn)損失金額50萬(wàn)元（含）至100萬(wàn)元以下的，分別按損失金額的3%賠償；

（三）資產(chǎn)損失金額100萬(wàn)元（含）以上的，分別按損失金額的2%賠償。賠償總額超過(guò)損失金額的，則根據(jù)實(shí)際損失按比例分?jǐn)傎r償。

第九條 如對(duì)直接責(zé)任人的繼續(xù)追償，使資產(chǎn)損失最終全額挽回的，經(jīng)有權(quán)部門核實(shí)確認(rèn)，對(duì)于間接責(zé)任人的賠償資金，可按原賠償?shù)南鄳?yīng)額度和比例清退。

第十條 賠償款項(xiàng)只能用于彌補(bǔ)損失，任何部門、個(gè)人不得借支、擠占、挪用，有關(guān)賬務(wù)按信用社會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理規(guī)定處理。

第十一條 能夠證明資產(chǎn)損失真實(shí)情況的各種事實(shí)，均可作為信用社損失認(rèn)定的證據(jù)，主要包括：

（一）司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、行政部門、專業(yè)技術(shù)鑒定部門等依法出具的與資產(chǎn)損失相關(guān)的書(shū)面文件；

（二）會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等社會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)濟(jì)鑒定證明或者意見(jiàn)書(shū)；

——

（三）信用社內(nèi)部對(duì)于特定事項(xiàng)的資產(chǎn)分類結(jié)果、會(huì)計(jì)核算記錄、內(nèi)部證明材料或者內(nèi)部認(rèn)定意見(jiàn)等；

（四）可以認(rèn)定資產(chǎn)損失的其他證明材料。

第十二條 資產(chǎn)損失認(rèn)定應(yīng)當(dāng)依據(jù)信用社有關(guān)會(huì)計(jì)賬簿記錄，按照會(huì)計(jì)核算確認(rèn)的損失分類分項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，并遵循下列規(guī)定：

（一）未在會(huì)計(jì)賬簿記錄或者賬面價(jià)值與公允價(jià)值相差較大的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照市價(jià)、重置價(jià)值等公允價(jià)值認(rèn)定資產(chǎn)損失金額；

（二）相關(guān)的交易或者事項(xiàng)尚未形成事實(shí)損失，但確有證據(jù)證明在可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)將發(fā)生事實(shí)損失，且能計(jì)量損失金額的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為資產(chǎn)損失；

（三）損失額以調(diào)查認(rèn)定結(jié)束時(shí)間為止計(jì)算，調(diào)查期間所挽回經(jīng)濟(jì)損失不納入損失額。

第三節(jié) 處理規(guī)則

第十三條 對(duì)因違規(guī)違紀(jì)行為受到紀(jì)律處分的員工，同時(shí)給予扣發(fā)效益工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)及以上紀(jì)律處分的，同時(shí)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；處分期限內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得晉升職級(jí)和職務(wù)。

（一）受到警告處分的，處分期限為6個(gè)月，扣發(fā)3個(gè)月的效益工資；

（二）受到記過(guò)處分的，處分期限為9個(gè)月，扣發(fā)6個(gè)月的效益工資；

（三）受到記大過(guò)處分的，處分期限為12個(gè)月，扣發(fā)9個(gè)月的效益工資；

（四）受到降級(jí)、撤職處分的，處分期限為18個(gè)月，扣發(fā)12個(gè)月的效益工資；

（五）受到留用察看處分的，按照當(dāng)?shù)仄髽I(yè)最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付工資。留用察看的處分期限為1至2年，留用察看期間安排非業(yè)務(wù)崗位工作。在留用察看期間考核不合格的，按規(guī)定程序予以開(kāi)除。留用察看處分期滿，考核合格的，——

經(jīng)批準(zhǔn)恢復(fù)為正式員工，參照有關(guān)規(guī)定重新評(píng)定工資檔次。

第十四條 在受處分期間有悔改表現(xiàn)的，并且沒(méi)有再發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的，處分期滿后，應(yīng)當(dāng)解除處分。

第十五條 處分解除后，晉升工資檔次、職級(jí)和職務(wù)不再受原處分影響，但是解除降級(jí)、撤職處分的不視為恢復(fù)原職級(jí)、原職務(wù)。

第十六條 對(duì)員工紀(jì)律處分和解除紀(jì)律處分的決定，納入被處分員工的人事檔案。

第十七條 依照本辦法被責(zé)令離崗的員工，自處罰決定作出后，按當(dāng)?shù)刈畹捅Ｕ瞎べY標(biāo)準(zhǔn)支付生活費(fèi)。離崗清收期限一般為6個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)1年，期滿后根據(jù)清收的實(shí)際效果，依據(jù)本辦法給予相應(yīng)處罰。

第十八條 依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)的員工，半年內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級(jí)，并取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格；依照本辦法責(zé)令辭職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)的員工，1年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或更高職級(jí)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

第十九條 已退休、離崗、退養(yǎng)員工，經(jīng)查實(shí)在崗期間有違規(guī)行為的，依照本辦法給予處理，并給予罰款、按相應(yīng)比例扣發(fā)離崗工資或退休補(bǔ)貼。

第二十條 已與信用社解除勞動(dòng)關(guān)系的員工，經(jīng)查實(shí)在信用社工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送其所在單位進(jìn)行處理。

第二十一條 在信用社內(nèi)部已進(jìn)行調(diào)動(dòng)的員工，經(jīng)查實(shí)在原單位工作期間有違規(guī)行為的，由原單位調(diào)查后提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位，其現(xiàn)所在單位要根據(jù)本規(guī)定做出相應(yīng)的處理。

第二十二條 對(duì)無(wú)級(jí)可降、無(wú)職可撤的員工，按記大過(guò)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第二十三條 受到降級(jí)處分的干部，降級(jí)幅度為

1至2級(jí)；受到撤職處分的干部，即為一般員工。

第二十四條 受到開(kāi)除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)關(guān)系。

第二十五條 對(duì)勞務(wù)派遣人員違規(guī)行為的處理，由用人單位提出意見(jiàn)，勞務(wù)派遣

——

單位作出處理決定。

第二十六條 依照本辦法受到開(kāi)除(解除勞動(dòng)關(guān)系)處分的員工不得重新在信用社工作。

第二十七條 同一員工同時(shí)觸犯本辦法兩條以上（含）規(guī)定的，依照較重的條款處理。

第二十八條 員工違規(guī)行為涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理，被判處管制、拘役和有期徒刑（包括緩刑）以上的，給予開(kāi)除處分。

第二十九條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)、失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者交待問(wèn)題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果，或者有重大立功表現(xiàn)的；

（二）初次違規(guī)或非主觀故意違規(guī)，且未造成損失的；

（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，經(jīng)查證屬實(shí)，有效避免或者減輕損害后果的；

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成損失的；

（五）有證據(jù)證明有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制嫌疑人和資金的，或案發(fā)后提供有價(jià)值破案線索及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳涉案資金的；

（七）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并有效落實(shí)整改的；

（八）具有其他從輕、減輕情節(jié)的。

第三十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：

（一）發(fā)生違規(guī)、失職行為，不積極采取措施或者措施不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失繼續(xù)擴(kuò)大的；

（二）經(jīng)批評(píng)教育、誡勉談話不予改正或整改不力，明知或應(yīng)知其行為的后果有損于信用社利益而實(shí)施該行為的；

（三）出現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)的；

——

（四）阻撓、抗拒、干擾、抵制調(diào)查和處理的；

（五）偽造、毀滅、隱匿證據(jù)，或者阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；

（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（七）失職瀆職、營(yíng)私舞弊、屢查屢犯的，或在紀(jì)律處分期限內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；

（八）違規(guī)、失職后逃匿的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的。

第三十一條 有下列情形之一的，可視其情節(jié)免予處理：

（一）因不可抗力造成資產(chǎn)損失、毀損，全力挽回仍無(wú)法避免的；

（二）因國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致資產(chǎn)劣變，但已積極采取相關(guān)措施的；

（三）形成資產(chǎn)損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行職責(zé)的；

（四）受到暴力脅迫時(shí)實(shí)施緊急避險(xiǎn)行為的；

（五）有證據(jù)證明有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告，未造成嚴(yán)重后果的；

（六）其他具有充分免責(zé)情節(jié)、證據(jù)的。

第四章 處理標(biāo)準(zhǔn)

第三十二條 違規(guī)行為的處理標(biāo)準(zhǔn)，按照具體行為的性質(zhì)、情節(jié)及后果，主要有下列四種，同時(shí)造成資產(chǎn)損失的，還要按照第三章第二節(jié)有關(guān)規(guī)定賠償：

（一）未造成不良后果的，給予責(zé)任人扣減薪酬或罰款；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人撤職、免職，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)處分；

（二）未造成不良后果的，給予責(zé)任人扣減薪酬或罰款；造成不良后果的，——

給予直接責(zé)任人記過(guò)至降級(jí)處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分，給予間接責(zé)任人記過(guò)至留用察看處分；

（三）未造成不良后果的，給予責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過(guò)至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分，給予間接責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分；

（四）未造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過(guò)至留用察看處分，給予間接責(zé)任人警告至撤職處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分，給予間接責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。

第五章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 管理人員違規(guī)行為及處理

第三十三條 本辦法所指管理人員，是指農(nóng)村信用社各級(jí)管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員和其職能部門負(fù)責(zé)人，包括省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、各市地聯(lián)社（辦事處）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行、農(nóng)商行）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、信用社和信用分社及儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人員。

第三十四條 管理人員有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）違反規(guī)定或者越權(quán)制定、修改基本規(guī)章制度的；

（二）對(duì)監(jiān)管規(guī)定和主管部門制定的規(guī)章制度不貫徹或抵制的；

（三）違反規(guī)定和決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定干部任免、資金調(diào)度、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)收支、大宗物品采購(gòu)等重大問(wèn)題的；

（四）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，弄虛作假的；

（五）對(duì)發(fā)生重大案件、事故或重大違規(guī)行為隱瞞不報(bào)、處置不力的；

（六）為他人提拔調(diào)動(dòng)施加影響，造成用人失察、失誤的；

（七）因履職不認(rèn)真、不作為、領(lǐng)導(dǎo)不力、管理失控，導(dǎo)致發(fā)生案件、責(zé)任

——

事故或嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題的。

第二節(jié) 違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第三十五條 違反財(cái)務(wù)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（四）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（八）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制核算原則，推遲或提前確認(rèn)財(cái)務(wù)收支，影響損益真實(shí)性的；

（二）未經(jīng)審核批準(zhǔn)列支費(fèi)用或超比例、額度列支費(fèi)用或支出的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行折舊、攤銷、計(jì)提呆賬準(zhǔn)備等，隨意調(diào)整利潤(rùn)的計(jì)算方法，編造虛假利潤(rùn)或隱瞞利潤(rùn)的；

（四）未及時(shí)清收應(yīng)收款項(xiàng)，違規(guī)墊付其他應(yīng)收款的，或違規(guī)挪用應(yīng)付款項(xiàng)的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)的；

（六）亂擠亂攤成本，采取掛賬或化整為零等手段逃避費(fèi)用控制，擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的；

（七）對(duì)應(yīng)付的獎(jiǎng)金、傭金、手續(xù)費(fèi)等，未按規(guī)定納入財(cái)務(wù)核算，或隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支或擅自用于員工福利的；

（八）截留收入、轉(zhuǎn)移收入、虛列支出或進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)的。

第三十六條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（四）至

（六）按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（七）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（九）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超權(quán)限配置、租賃車輛的；

（二）在建工程竣工后未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行決算，或固定資產(chǎn)已投入使用，符

—

—

合入賬條件但不按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，核算反映不實(shí)，造成賬賬、賬實(shí)不符以及形成賬外固定資產(chǎn)的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)，對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目更名、置換或變更使用單位和用途的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)處置、出租、出借房產(chǎn)等固定資產(chǎn)的；

（六）固定資產(chǎn)報(bào)廢、變更后不按規(guī)定銷戶、過(guò)戶的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)或超投資計(jì)劃，擅自開(kāi)工、復(fù)工或購(gòu)置、維修固定資產(chǎn)項(xiàng)目的；

（八）在大中型固定資產(chǎn)購(gòu)置、處置、維修、裝修中未按規(guī)定程序進(jìn)行公開(kāi)招投標(biāo)或拍賣的;

（九）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和要求的。

第三十七條 違反利率及價(jià)格管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定計(jì)收利息及復(fù)息的；

（二）違規(guī)提高或降低存貸款利率的；

（三）違規(guī)提高和降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格，或擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的。

第三十八條

違反股權(quán)管理規(guī)定，未按規(guī)定辦理股權(quán)查詢、掛失、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與、變更、質(zhì)押擔(dān)保、凍結(jié)和拍賣的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

第三節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第三十九條 違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（五）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（九）至

（十）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未做到當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；

（二）未按規(guī)定處理長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的；

（三）工作期間，現(xiàn)金操作不在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，臨時(shí)離崗現(xiàn)金箱未加鎖，—

1—

營(yíng)業(yè)終了未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未按規(guī)定加鎖入庫(kù)保管并辦理交接手續(xù)的；

（四）未核定柜員和機(jī)構(gòu)庫(kù)存限額或超限額部分未及時(shí)上繳的；

（五）保險(xiǎn)柜或金庫(kù)鑰匙保管和使用不符合規(guī)定，隨意放置、丟失的；

（六）違反雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù)、雙人臨柜（柜員制除外）規(guī)定，或違規(guī)強(qiáng)制管庫(kù)員出庫(kù)及非管庫(kù)人員未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入庫(kù)房的；

（七）未按規(guī)定履行查庫(kù)制度、查庫(kù)流于形式，或未執(zhí)行庫(kù)房鑰匙分管分持和平行交接制度的；

（八）未按規(guī)定辦理現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑業(yè)務(wù)，或未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的；

（九）擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)，或白條抵庫(kù)的；

（十）辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)抽張，或盜用庫(kù)款的。

第四十條 違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（四）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)置殘缺、污損人民幣兌換窗口或公示的；

（二）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，或應(yīng)報(bào)告而不報(bào)告的；

（三）假幣實(shí)物上繳數(shù)與登記簿不相符的；

（四）截留或私自處理收繳假幣，或已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的；

（五）利用工作便利，以假幣換取真幣的。

第四十一條 違反賬戶管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（八）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息，或核查非業(yè)務(wù)范圍內(nèi)客戶身份

—

2—

信息的；

（二）未按規(guī)定對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢的；

（三）違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理開(kāi)戶手續(xù)，或明知是單位資金，而允許以自然人名稱開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的；

（四）違反規(guī)定辦理單位定期存款，或擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；

（五）未按規(guī)定保管使用印、證、印鑒卡和簽字樣本的；

（六）未按規(guī)定建立、變更、保管和使用印模庫(kù)的；

（七）違反規(guī)定為單位開(kāi)立、變更、撤銷賬戶，或?yàn)榻栌?、盜用、出租賬戶提供方便的；

（八）偽造、變?cè)炜蛻糇C明材料或惡意修改客戶信息的。

第四十二條 違反會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（六）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（九）至

（十）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，（十一）至

（十二）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定程序?qū)忩?yàn)票據(jù)、憑證、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；

（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的；

（三）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、銷賬業(yè)務(wù)的；

（五）未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)或記賬程序不合規(guī)的；

（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（七）賬簿建立不全、違規(guī)設(shè)置使用會(huì)計(jì)科目、賬簿，或隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

—

3—

（八）辦理大額款項(xiàng)支付業(yè)務(wù)時(shí)，未堅(jiān)持分級(jí)授權(quán)、換人復(fù)核、登記、報(bào)批的；

（九）擠占、違規(guī)劃轉(zhuǎn)保證金賬戶資金的；

（十）截留、挪用客戶資金的；

（十一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表、存單（折）、卡、虛假回單，或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的；

（十二）出具虛假資信、保函、驗(yàn)資證明或虛開(kāi)存款證實(shí)書(shū)的。

第四十三條 違反柜員管理規(guī)定，有以下行為之一的，(一)至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）柜員崗位設(shè)置不符合規(guī)定，業(yè)務(wù)類型與崗位職責(zé)不一致的；

（二）未按規(guī)定時(shí)間更改密碼或柜員卡保管不善致使其丟失的；

（三）柜員輸入密碼不實(shí)施物理遮擋的；

（四）臨時(shí)離崗或午休、營(yíng)業(yè)終了，款箱、印章、印鑒卡、柜員卡、重要空白憑證、有價(jià)單證不入箱、不加鎖、不入庫(kù)或擅自交他人代管的；

（五）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)簽到時(shí)未做到由1名三級(jí)及以上主管柜員和1名一級(jí)柜員共同辦理的；

（六）柜員短期離崗或調(diào)離時(shí)，未按規(guī)定程序辦理的；

（七）授權(quán)流于形式，或未認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)的。

第四十四條 違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（四）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（八）至

（九）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）資金匯劃業(yè)務(wù)未按規(guī)定實(shí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；

（二）因違規(guī)操作致使匯劃信息出現(xiàn)差錯(cuò)的；

—

4—

（三）未按規(guī)定審核票據(jù)、記賬憑證或未根據(jù)原始票據(jù)、憑證確認(rèn)往賬信息的；

(四)未按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，或差錯(cuò)處理不及時(shí)的；

（五）無(wú)故壓?jiǎn)?、壓票、退票，不及時(shí)處理往來(lái)賬、發(fā)現(xiàn)未達(dá)不及時(shí)報(bào)告和處理的；

（六）票據(jù)交換人員配備不符合規(guī)定，或人員變動(dòng)未按規(guī)定進(jìn)行審批的；

（七）違反規(guī)定拒絕辦理、延誤辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（八）偽造匯劃信息的；

（九）對(duì)往來(lái)賬戶未按規(guī)定及時(shí)對(duì)賬和換人復(fù)核，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)資金被盜用的。

第四十五條 違反票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（七）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（九）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定制作、發(fā)起、返回票據(jù)信息或回執(zhí)的；

（二）影像交換系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境或相關(guān)設(shè)備出現(xiàn)重大故障，未及時(shí)報(bào)告造成業(yè)務(wù)無(wú)法正常辦理，影響資金使用的；

（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、查詢、查復(fù)的；

（四）因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐善睋?jù)票面污損、撕毀，導(dǎo)致該筆票據(jù)不能獲得付款的；

（五）解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、未填寫被背書(shū)人名稱或第一背書(shū)人與收款人票據(jù)不符的；

（六）未按規(guī)定逐筆分戶開(kāi)立保證金賬戶，未建立逐筆對(duì)應(yīng)關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個(gè)保證金賬戶的；

—

5—

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或其他票據(jù)業(yè)務(wù)的；

（八）未按規(guī)定鑒別票據(jù)、印鑒真?zhèn)蔚模?/p>

（九）簽發(fā)空頭票據(jù)或辦理空頭匯劃款的。

第四十六條 違反重要空白憑證及有價(jià)單證管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算、設(shè)簿登記、銷號(hào)控制的，空白柜員卡未視同重要空白憑證管理；

（二）違規(guī)代客戶簽發(fā)、填寫憑證辦理業(yè)務(wù)的；

（三）違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；

（四）違規(guī)使用已作廢或停用的重要空白憑證的；

（五）重要空白憑證或有價(jià)單證未實(shí)行專人保管；

（六）違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、出售、收回、銷毀等規(guī)定的。

第四十七條 反檔案管理規(guī)定，（一）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（二）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，（三）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定裝訂、保管、交接會(huì)計(jì)檔案，或不按規(guī)定辦理調(diào)閱、查詢、銷毀、復(fù)制會(huì)計(jì)檔案的；

（二）因嚴(yán)重失職或管理混亂致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；

（三）隱匿、篡改、拆取、故意銷毀應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的。

第四十八條 違反不相容崗位分離規(guī)定，有下列行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

（一）印、證未按規(guī)定分管、分用的；

—

—

（二）事后監(jiān)督（勾挑）崗位與前臺(tái)業(yè)務(wù)操作崗位未分設(shè)的；

（三）記賬崗位與對(duì)賬崗位未分設(shè)的；

（四）中心庫(kù)庫(kù)房管理員處理綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金賬務(wù)或兼現(xiàn)金調(diào)撥員的；

（五）委派會(huì)計(jì)替班、頂崗的；

（六）其他違反不相容崗位分離規(guī)定的。

第四十九條 違反對(duì)賬管理規(guī)定，有下列行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（四）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定與客戶進(jìn)行對(duì)賬的；

（二）未按規(guī)定對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)、人民銀行往來(lái)等業(yè)務(wù)進(jìn)行對(duì)賬的；

（三）未達(dá)賬項(xiàng)未逐筆核查并確認(rèn)原因的；

（四）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍的；

（五）對(duì)賬中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件未及時(shí)處理和報(bào)告的；

第四節(jié) 違反反洗錢規(guī)章制度的行為及處理

第五十條 違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（五）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定保存客戶信息資料和交易記錄，或客戶信息記錄上報(bào)要素不全的；

（二）未按規(guī)定審核客戶基本信息和劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的；

（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）未堅(jiān)持“了解客戶”原則，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）參與洗錢活動(dòng)或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供方便的；

—

—

（六）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查，或提供虛假材料的。

第五節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理

第五十一條 違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）違規(guī)對(duì)交易款項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算的；

（二）未經(jīng)審批開(kāi)立同業(yè)往來(lái)賬戶的；

（三）未按規(guī)定在系統(tǒng)內(nèi)外辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)的；

（四）資金頭寸透支的；

（五）未按規(guī)定交足存款準(zhǔn)備金的；

第五十二條 違反投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（四）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）違反操作程序辦理債券交易等投資業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定收集、保管投資業(yè)務(wù)資料的；

（三）未按規(guī)定對(duì)投資業(yè)務(wù)的權(quán)利憑證、有價(jià)單證移交、保管的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)辦理債券交易、債券回購(gòu)、票據(jù)融資、票據(jù)托管、存放同業(yè)、購(gòu)買理財(cái)或權(quán)益性投資等業(yè)務(wù)的；

（五）與中介機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)，未履行盡職調(diào)查與管理職責(zé)的。

第六節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理

第五十三條 違反貸款發(fā)放及擔(dān)保管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，（六）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）員工違反規(guī)定為他人在信用社辦理業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的；

（二）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他

—

—

借款人同類貸款條件的；

（三）向不具備信用貸款條件的客戶發(fā)放信用貸款的；

（四）違反規(guī)定解除擔(dān)保手續(xù)或返還擔(dān)保物權(quán)證、質(zhì)物的，或違規(guī)退還保證金的；

（五）發(fā)放冒名貸款、虛假按揭貸款、虛假擔(dān)保貸款，或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的；

（六）為自己或?yàn)樗颂兹⌒刨J資金提供便利或者幫助的；

（七）與客戶惡意串謀，提供虛假材料報(bào)批、騙取貸款的。

第五十四條 違反客戶評(píng)級(jí)授信規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）擅自更改評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)，核定客戶信用等級(jí)的；

（二）對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時(shí)下調(diào)信用等級(jí)和調(diào)整或終止授信額度的；

（三）未按規(guī)定對(duì)法人（含集團(tuán)）客戶統(tǒng)一授信、確定最高授信額度，或未按規(guī)定對(duì)法人信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行集中統(tǒng)一控制的；

（四）故意利用虛假客戶資料，評(píng)定信用等級(jí)和確定統(tǒng)一授信額度的。

第五十五條 違反授信調(diào)查規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（六）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定對(duì)貸款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；

（二）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；

（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題有意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的；

（四）抵、質(zhì)押率未達(dá)到規(guī)定要求或認(rèn)定抵、質(zhì)押價(jià)格明顯高于市場(chǎng)公允價(jià)

—

—

值的；

（五）未對(duì)明顯不符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)的，或調(diào)查報(bào)告中隱瞞不利于資金安全的客觀情況的；

（七）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利和保證人情況，造成擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件的，或重復(fù)抵（質(zhì)）押的。

第五十六條 違反授信審查規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（五）至

（十一）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定審查貸款人、擔(dān)保人信用等級(jí)的；

（二）逆程序?qū)彶橘J款并提交審查報(bào)告的；

（三）審查通過(guò)未明確調(diào)查責(zé)任人貸款的；

（四）未按規(guī)定執(zhí)行審貸分離和授權(quán)審批制度的；

（五）對(duì)未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；

（六）未提出明確審查意見(jiàn)或未按規(guī)定反饋審查意見(jiàn)的；

（七）未按規(guī)定審查出調(diào)查報(bào)告或評(píng)估報(bào)告中足以影響信貸決策差錯(cuò)的；

（八）未按規(guī)定審查調(diào)查部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性，或?qū)彶橥ㄟ^(guò)送審材料真實(shí)性具有明顯缺陷的；

（九）未對(duì)明顯不符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；

（十）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題的；

（十一）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意違規(guī)進(jìn)行審查的。

第五十七條 違反授信審議規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處

—

—

理：

（一）未按規(guī)定計(jì)票或虛假計(jì)票的；

（二）未對(duì)授信會(huì)議審議的事項(xiàng)如實(shí)記錄的 ；

（三）未對(duì)明顯不符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)提出異議的；

（四）投票表決前，會(huì)議主持人進(jìn)行誘導(dǎo)性發(fā)言的；

（五）違反規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（六）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開(kāi)會(huì)議的。

第五十八條 違反授信審批規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（六）按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（七）至

（九）按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

（一）缺程序、逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（二）審批發(fā)放不符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）違規(guī)審批簽發(fā)銀行承兌匯票、票據(jù)融資的；

（四）違規(guī)審批超出統(tǒng)一授信額度發(fā)放貸款的；

（五）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)品種、幣種、金額、期限、利率或費(fèi)率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；

（六）審批未明確調(diào)查、審查、經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人信貸業(yè)務(wù)的；

(七)審批發(fā)放須經(jīng)貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議而未審議的貸款的；

（八）審批發(fā)放貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議未通過(guò)的貸款的；

（九）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的。

第五十九條 違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（七）至

（十五）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（十六）項(xiàng)

—

21—

按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定建立監(jiān)測(cè)臺(tái)賬的；

（二）未按規(guī)定跟蹤客戶資金使用、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入情況，或未檢查貸款限制性條件的落實(shí)情況的；

（三）貸后檢查流于形式，未按規(guī)定撰寫貸后檢查報(bào)告或填制貸后檢查表的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行貸后管理責(zé)任移交的；

（五）未及時(shí)將貸后管理信息錄入信貸相關(guān)管理系統(tǒng)的；

（六）貸后管理檢查中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)采取措施的；

（七）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)處置不及時(shí)或處置不力的；

（八）違規(guī)辦理貸款展期、借新還舊的；

（九）違規(guī)變更債務(wù)人或擔(dān)保人的；

（十）未經(jīng)允許披露貸后管理信息的；

（十一）違規(guī)對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，減收、緩收本息或豁免本息的；

（十二）收貸收息推遲入賬的；

（十三）故意隱瞞貸后管理中存在的嚴(yán)重影響貸款安全的重大問(wèn)題的；

（十四）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利的；

（十五）保管不當(dāng)造成抵（質(zhì)）押物毀損，或擅自出借抵（質(zhì)）押物或權(quán)證的；

（十六）幫助客戶逃廢信用社債務(wù)的。

第六十條 違反信貸檔案管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

—

2—

（一）未按規(guī)定收集、整理、專人管理信貸檔案的；

（二）擅自對(duì)外透露、出借信貸檔案和相關(guān)資料的；

（三）違反信貸檔案管理規(guī)定，損毀、遺失、擅自銷毀信貸檔案的；

（四）隱匿、篡改、拆取、偽造信貸檔案的。

第六十一條 未經(jīng)審批或未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款，或擅自變更貸款限制性發(fā)放條件的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第六十二條 辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)，未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保相關(guān)手續(xù)或未核實(shí)其有效性的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第六十三條 采用編造假名、冒用他人名義等手段，偽造信息或與他人串通，騙取貸款供自己或他人使用的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第六十四條 違反農(nóng)戶小額信用貸款規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理。

（一）未按規(guī)定對(duì)農(nóng)戶信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定，徇私舞弊、故意提高信用等級(jí)的；

（二）違反農(nóng)戶小額信用貸款操作程序發(fā)放貸款的；

（三）未按規(guī)定建立、保管農(nóng)戶授信檔案的；

（四）向禁止發(fā)放對(duì)象發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款的；

第六十五條 違反農(nóng)戶聯(lián)保貸款規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理。

（一）對(duì)設(shè)立聯(lián)保小組審查不嚴(yán)，發(fā)放不符合聯(lián)保條件貸款的；

（二）違反聯(lián)保貸款操作程序發(fā)放貸款的；

（三）超聯(lián)保貸款合同授信限額發(fā)放貸款的。

第六十六條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）承兌沒(méi)有真實(shí)性貿(mào)易背景的；

—

3—

（二）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；

（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；

（四）違規(guī)置換銀行承兌匯票墊款的；

（五）違反規(guī)定程序簽發(fā)、兌付銀行承兌匯票的。

第六十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)，或未按規(guī)定對(duì)票據(jù)真實(shí)性進(jìn)行審查的；

（二）貼現(xiàn)票據(jù)缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、發(fā)票復(fù)印件或其他證實(shí)交易背景的書(shū)面證明的；

（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查或其他違規(guī)查詢的；

（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不符合規(guī)定的。

第六十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取信用社資金的，給予開(kāi)除處分。第六十九條 違反貸款合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定執(zhí)行貸款面談，借款合同面簽制度的；

（二）未按合同約定對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理和控制，監(jiān)管貸款資金未按約定用途使用的；

（三）違反規(guī)定，協(xié)助借款人采取化整為零方式規(guī)避受托支付的；

（四）未按合同約定，要求借款人指定專門資金回籠賬戶并加強(qiáng)回籠資金進(jìn)行管理的。

第七節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理

第七十條 違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）—

4—

項(xiàng)處理：

（一）明顯違反分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的；

（二）分類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)或上報(bào)失真的；

（三）未認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)測(cè)管理制度的。

第七十一條 違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）擅自更改處置方案或放棄債權(quán)的；

（二）喪失擔(dān)保、訴訟時(shí)效或其他導(dǎo)致債權(quán)喪失的；

（三）不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)值的。

第七十二條 截留、挪用不良資產(chǎn)處置收入，或以虛假拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，牟取非法利益的，給予開(kāi)除處分。

第七十三條 違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（二）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）抵債資產(chǎn)收取后，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（二）違規(guī)接受不符合條件的抵債資產(chǎn)，或未按規(guī)定權(quán)限和審批程序收取抵債資產(chǎn)的；

（三）串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取抵債資產(chǎn)過(guò)程中故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)值的；

（四）在處置過(guò)程中，故意低估抵債資產(chǎn)價(jià)值，或串通承租人、故意壓低價(jià)格出租抵債資產(chǎn)的；

（五）泄露尚未處置抵債資產(chǎn)保留底價(jià)的；

（六）未按規(guī)定對(duì)抵債資產(chǎn)及其檔案進(jìn)行管理的；

（七）違規(guī)自用、出租、出借抵債資產(chǎn)的。

—

5—

第七十四條 截留、挪用抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收入、處置收入的，給予開(kāi)除處分。第七十五條 違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（二）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（三）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，（六）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）不按規(guī)定對(duì)置換不良資產(chǎn)進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（二）違規(guī)處置置換不良資產(chǎn)的；

（三）違反規(guī)定將已置換不良資產(chǎn)由表外轉(zhuǎn)入表內(nèi)的；

（四）對(duì)已經(jīng)審批的置換不良資產(chǎn)擅自進(jìn)行調(diào)整的；

（五）未認(rèn)真履行職責(zé)，導(dǎo)致置換不良資產(chǎn)喪失債權(quán)或訴訟時(shí)效的；

（六）偽造、篡改、隱匿、丟失、毀損置換不良資產(chǎn)檔案的。

第七十六條 違反核銷呆賬規(guī)定，有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（二）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）對(duì)應(yīng)核銷的呆賬，隱瞞不報(bào)，長(zhǎng)期掛賬的；

（二）未盡職追索的；

（三）未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究而進(jìn)行呆賬核銷的；

（四）違反呆賬核銷保密制度，對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷情況的；

（五）對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的。

第八節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第七十七條 違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一 的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（六）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未按規(guī)定處理的；

—

—

（二）辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳的；

（三）擅自提高或降低代理?xiàng)l件和費(fèi)率的；

（四）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；

（五）未按代理業(yè)務(wù)操作程序或者違反代理協(xié)議辦理業(yè)務(wù)的；

（六）代理人員私自以本單位名義或超過(guò)代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的。

第七十八條 違反評(píng)估業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）違反規(guī)定，擅自委托或指定非合作評(píng)估機(jī)構(gòu)提供評(píng)估服務(wù)的；

（二）指使評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行不符實(shí)際價(jià)值評(píng)估的，或知曉評(píng)估機(jī)構(gòu)不符實(shí)際價(jià)值的評(píng)估不報(bào)告的。

第九節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第七十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，（一）至

（五）按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（六）至

（七）按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（八）至

（九）按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

(一)違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡的；

（二）違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡以及待發(fā)出的銀行卡；

（三）違反銀行卡掛失和補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的；

（四）銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)系人、客戶經(jīng)理或其他經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件不上報(bào)、不處理、或處理不當(dāng)而造成損失或糾紛的；

（五）利用銀行卡辦理代理業(yè)務(wù)為持卡人或委托單位墊付資金的；

（六）在辦理銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)程中，操作員、復(fù)核員、授權(quán)員未按規(guī)定履行崗

—

—

位職責(zé)的；

（七）對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，信息泄露，造成重大損失的；

（八）違反規(guī)定給持卡人開(kāi)具存款證明或者其他定期存單的；

(九)利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的。

第八十條 違反銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理規(guī)定，有下列行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

（一）對(duì)查詢、查復(fù)未及時(shí)答復(fù)處理的；

（二）POS、自助設(shè)備的差錯(cuò)未及時(shí)上報(bào)和處理的；

第八十一條 違反自助設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一的，（一）至

（九）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（十）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定開(kāi)關(guān)機(jī)、清機(jī)的;

（二）未對(duì)自助設(shè)備的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；

（三）自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)上報(bào)或故意隱瞞不報(bào)的；

（四）未及時(shí)進(jìn)行加鈔、更換流水打印紙等不及時(shí)維護(hù)自助設(shè)備，影響正常業(yè)務(wù)的；

（五）發(fā)生自助設(shè)備吞卡，未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行登記、處理的；

（六）自助設(shè)備現(xiàn)鈔管理未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金出納制度規(guī)定，更換鈔箱、清點(diǎn)現(xiàn)金未實(shí)行雙人操作、換人復(fù)點(diǎn)的；

（七）自助設(shè)備密碼和相關(guān)鑰匙未分開(kāi)管理的，備用鑰匙未封裝簽章入庫(kù)保管并進(jìn)行登記的；

（八）自助設(shè)備發(fā)生長(zhǎng)短款，未按規(guī)定登記和進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（九）未按規(guī)定對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行巡查的；

—

—

（十）在自助設(shè)備中故意摻入假鈔的。

第八十二條 在商戶管理過(guò)程中有下列行為之一的，（一）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理，（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定調(diào)查、審查商戶，違反規(guī)定發(fā)展特約商戶的；

（二）未按規(guī)定對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的商戶進(jìn)行終止受理銀行卡的；

（三）未按規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行培訓(xùn)的；

（四）未按規(guī)定與商戶進(jìn)行對(duì)賬的；

（五）未按規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行巡查的；

（六）未及時(shí)維護(hù)銷售點(diǎn)終端（POS）的；

（七）與商戶勾結(jié)，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的。

第八十三條 違反規(guī)定為客戶開(kāi)通、變更、注銷電子銀行服務(wù)的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第十節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理

第八十四條 未按項(xiàng)目管理辦法有關(guān)規(guī)定，擅自立項(xiàng)建設(shè)和更改項(xiàng)目需求的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第八十五條 違反科技信息管理規(guī)定，未經(jīng)審批參與不相容崗位工作的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第八十六條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，其中

（二）至

（四）項(xiàng)給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞，或發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞未及時(shí)采取措施，產(chǎn)生嚴(yán)重后果的；

（二）在軟件開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；

（三）利用系統(tǒng)漏洞，或通過(guò)系統(tǒng)修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取資金、信息或達(dá)到其

—

—

他非法目的的；

（四）利用工作便利，在操作和接觸信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，盜取或泄露客戶信息的。

第八十七條 違反規(guī)定擅自開(kāi)啟、關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開(kāi)啟、關(guān)閉某項(xiàng)重要服務(wù)程序的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

第八十八條 違反信息安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播損害信用社形象的電子文檔的；

（二）未按要求設(shè)置和更改進(jìn)入信用社各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶及密碼的，或?qū)е掠脩艏懊艽a丟失的；

（三）在與第三方或外包單位合作時(shí)，未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)安全規(guī)定的；

（四）未按規(guī)定辦理外單位人員對(duì)信用社設(shè)備及軟件進(jìn)行檢查和維護(hù)等操作的。

第八十九條 違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的；

（二）未經(jīng)審批，使用信用社內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)直接接入和訪問(wèn)互聯(lián)網(wǎng)的；

（三）通過(guò)擅自設(shè)置代理服務(wù)等形式為非批準(zhǔn)用戶提供互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)服務(wù)的；

（四）未經(jīng)審批，將非信用社計(jì)算機(jī)設(shè)備接入信用社網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；

（五）擅自修改網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全設(shè)置的；

（六）未經(jīng)審批，在信用社網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室等與工作無(wú)關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的。

—

—

第九十條 違反桌面安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）擅自在計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒(méi)有正當(dāng)版權(quán)的安裝介質(zhì)或軟件包的；

（二）擅自變更計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；

（三）盜用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)權(quán)限操作計(jì)算機(jī)及設(shè)備的；

（四）擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽(tīng)等軟件或安裝各類與工作無(wú)關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；

（五）擅自卸載或屏蔽統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。

第九十一條 違反移動(dòng)辦公安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）使用非統(tǒng)一安裝配置的計(jì)算機(jī)和VPN客戶端通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)本社內(nèi)部信息系統(tǒng)的（含企業(yè)網(wǎng)信息網(wǎng)站、郵件系統(tǒng)和辦公自動(dòng)化系統(tǒng)）；

（二）在移動(dòng)辦公客戶終端上處理涉密文件的。

第九十二條 在操作信用社各業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，由于人為因素，造成本社系統(tǒng)癱瘓或數(shù)據(jù)丟失等重大責(zé)任事故的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理。

第九十三條 違反生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；

（二）計(jì)算機(jī)機(jī)房運(yùn)行值班人員未按規(guī)定流程和方法操作，使信用社各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行受到影響的；

（三）操作人員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；

—

31—

（四）違反機(jī)房管理制度，允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（五）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的，操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的，或未定期更換密碼的；

（六）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更、應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程和版本管理的；

（七）系統(tǒng)管理和操作人員離開(kāi)主機(jī)或者終端時(shí)沒(méi)有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；

（八）計(jì)算機(jī)應(yīng)用、維護(hù)及操作人員擅自對(duì)賬務(wù)、信息進(jìn)行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

（九）重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒(méi)有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按有關(guān)要求對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的；

（十）其他危害信用社生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)運(yùn)行安全行為的。

第九十四條 違反規(guī)定，將本社的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復(fù)制或者借給外單位的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理。

第九十五條 未按規(guī)定做好設(shè)備及機(jī)房環(huán)境日常維護(hù)管理工作的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

第九十六條 未按規(guī)定做好應(yīng)急管理工作的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。第九十七條 因違規(guī)操作致使數(shù)據(jù)、信息丟失的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。第九十八條 違反規(guī)定，修改、變更本社計(jì)算機(jī)軟件的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理。

第九十九條 人為破壞或損壞計(jì)算機(jī)房和計(jì)算機(jī)相關(guān)設(shè)施的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

第一百條 故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理

第一百零一條 違反營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所安全防范規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十

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32—

二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）營(yíng)業(yè)前、營(yíng)業(yè)終未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；

（二）營(yíng)業(yè)期間未執(zhí)行業(yè)務(wù)及崗位安全操作規(guī)程的；

（三）營(yíng)業(yè)室現(xiàn)金區(qū)通勤門未保持封閉狀態(tài)，或非緊急情況下互鎖聯(lián)動(dòng)門設(shè)置為雙開(kāi)狀態(tài)的；

（四）允許手續(xù)不全或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)、守庫(kù)室、金庫(kù)等重點(diǎn)部位，或違規(guī)接受安全檢查的；

（五）違規(guī)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的。

第一百零二條 違反值班守護(hù)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準(zhǔn)頂崗、替班的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行巡查、報(bào)告和處置的；

（三）未按規(guī)定對(duì)出入人員及物品進(jìn)行查驗(yàn)登記，在禁止時(shí)間內(nèi)允許管庫(kù)人員進(jìn)入庫(kù)房的；

（四）在值守期間飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博，或利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的。

第一百零三條 違反押運(yùn)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）對(duì)1人押運(yùn)準(zhǔn)予提取現(xiàn)金，或在柜臺(tái)外攜款箱候車的；

（二）未認(rèn)真檢查車輛，致使押運(yùn)途中發(fā)生故障、事故的；

（三）違反押運(yùn)程序，執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)擅離職守或取送款不到位的；

（四）酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；

（五）擅自改變押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、行車路線或泄露押運(yùn)秘密的；

—

3—

（六）執(zhí)行任務(wù)時(shí)搭乘無(wú)關(guān)人員、裝載無(wú)關(guān)物品、辦理與押運(yùn)無(wú)關(guān)事宜或?qū)⑦\(yùn)鈔車挪作他用的；

（七）守護(hù)押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)時(shí)，未按規(guī)定隨身攜帶槍支彈藥、警械等防衛(wèi)器械，或未戴頭盔、未穿防彈衣的。

第一百零四條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（五）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

(一)未落實(shí)槍支管理規(guī)章制度；對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)；違規(guī)擴(kuò)大配槍持槍范圍，領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；

(二)執(zhí)行任務(wù)違反槍不離身規(guī)定的；

(三)執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫(kù)、入柜的；槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

(四)槍支未按規(guī)定保養(yǎng)、保管造成損壞、丟失或影響正常使用的；(五)槍彈使用不當(dāng)，無(wú)故鳴槍、槍支走火致人傷亡，或動(dòng)用槍支威脅或傷害他人；或擊發(fā)槍彈不按規(guī)定報(bào)告的；

(六)違規(guī)出租出借槍支、私帶槍支外出或非公務(wù)用途攜帶使用槍支的；(七)未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)置、調(diào)撥槍支或通過(guò)非正常渠道購(gòu)置槍支的。

第一百零五條 違反安全設(shè)施管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（二）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）安全設(shè)施設(shè)備不完善或存在故障隱患，不及時(shí)報(bào)告和整改的；

（二）新建改建辦公樓、金庫(kù)、槍庫(kù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、自助銀行等安全設(shè)施及購(gòu)置租賃安全設(shè)備，不符規(guī)定程序和安全標(biāo)準(zhǔn)的；

（三）違反規(guī)定管理、使用和維護(hù)防衛(wèi)器械、消防器材及報(bào)警、通訊、監(jiān)控

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4—

設(shè)施；或擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。

第一百零六條 在日常安全管理中，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）落實(shí)安全責(zé)任制不到位，治保、聯(lián)防、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；

（二）對(duì)可預(yù)見(jiàn)的自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預(yù)防措施的；

（三）守押等重點(diǎn)崗位人員不符條件上崗，未建立有效的操作規(guī)程、制定安全注意事項(xiàng)，未按規(guī)定辦理安全登記或安全交接手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定履行對(duì)社會(huì)化守押等外包服務(wù)的管理及監(jiān)督職責(zé)的；

（五）出現(xiàn)安全事故、案件未采取有效措施控制，或處置失當(dāng)?shù)摹?/p>

第一百零七條 在消防管理、電氣操作與維護(hù)、特種設(shè)備操作、危險(xiǎn)物品管理等安全管理工作中，違反有關(guān)安全管理規(guī)章和操作規(guī)程的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理。

第十二節(jié) 違反審計(jì)稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理

第一百零八條 違反監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（五）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

(一)無(wú)正當(dāng)理由不執(zhí)行監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核工作部署及任務(wù)方案的；

（二）違反監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核工作程序的；依據(jù)方案應(yīng)查出而未查出問(wèn)題，或發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題和線索未按規(guī)定報(bào)告的；

（三）對(duì)違規(guī)問(wèn)題的認(rèn)定，事實(shí)不清、定性不準(zhǔn)、內(nèi)容失實(shí)的；

（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未按規(guī)定督促整改、處理處罰的；

（五）丟失被監(jiān)督檢查、稽核審計(jì)單位賬簿、報(bào)表、憑證、文件等資料的；

—

5—

（六）違反保密規(guī)定或未經(jīng)授權(quán)，擅自向被監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核對(duì)象和有關(guān)人員泄漏敏感事項(xiàng)和內(nèi)容的；

（七）幫助被審計(jì)對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問(wèn)題、弄虛作假；或擅自調(diào)整、修改和刪除審計(jì)報(bào)告的。

第一百零九條 在接受監(jiān)督檢查、審計(jì)稽核過(guò)程中，有以下行為之一的，按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）阻撓、刁難檢查的，或拒絕提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；

（二）采用不正當(dāng)手段串通檢查人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；

（三）拒不執(zhí)行處理決定和整改意見(jiàn)的。

第十三節(jié) 違反紀(jì)檢監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理

第一百一十條 違反信訪管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍，無(wú)正當(dāng)理由未在法定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級(jí)信訪處理意見(jiàn)的；

（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；

（三）違規(guī)將信訪人的檢舉揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉揭發(fā)人員或單位的；

（四）對(duì)可能造成信用社或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)，或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的。

第一百一十一條 違反應(yīng)急管理規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；

—

—

（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定報(bào)告并及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；

（三）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒(méi)有預(yù)警的。

第一百一十二條 違反查辦案件管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）對(duì)發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問(wèn)題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報(bào)告，或漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)控制涉案嫌疑人，或有效控制涉案資金的；

（三）違反辦案紀(jì)律，辦案程序不合法，泄露辦案秘密的；

（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人，或調(diào)查處理嚴(yán)重失實(shí)的；(五)對(duì)上級(jí)監(jiān)察部門要求查辦的案件或糾正的決定，拒不執(zhí)行的。

第一百一十三條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（三）至

（七）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）長(zhǎng)期借用客戶車輛、房屋、電腦等物品的；

（二）以留存、試用樣品為名，變相收受客戶提供好處的；

（三）徇私舞弊、牟取私利的；

（四）收受客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；

（五）要求客戶報(bào)銷費(fèi)用或者購(gòu)買供應(yīng)商提供的明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的房屋、車輛或其他商品的；

（六）對(duì)客戶提出特殊要求為員工本人、家屬及親友牟取私利的；

（七）具有商業(yè)賄賂、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的。

第十四節(jié) 違反人事干部管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百一十四條 違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（一）項(xiàng)處理；

（四）至

（九）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

—

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（一）在員工錄用、調(diào)配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（二）不服從組織調(diào)動(dòng)、干部交流、崗位輪換、親屬回避或強(qiáng)制休假等規(guī)定的；

（三）違反組織原則，擅自泄露考核、任免機(jī)密的；

（四）違反規(guī)定和程序提拔、選聘管理人員的；

（五）對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)違章行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員進(jìn)行提拔重用的；

（六）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔管理人員或利用職權(quán)違反規(guī)定干預(yù)下屬單位管理人員選拔任免的；

（七）在管理人員考評(píng)、考核、考察選拔任用工作中，泄露機(jī)密，利用職權(quán)阻撓組織考察，營(yíng)私舞弊，跑官要官的，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（八）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他親屬及身邊員工的或有賄選、拉票行為的；

（九）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的，擅自動(dòng)用自然減員指標(biāo)增加員工或私招亂雇編制外員工的。

第一百一十五條 違反勞動(dòng)紀(jì)律規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理；

（三）項(xiàng)給予當(dāng)事人解除勞動(dòng)關(guān)系：

（一）遲到、早退、曠工或長(zhǎng)期消極怠工的；

（二）在辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)理取鬧、尋釁滋事、打架斗毆的；

（三）連續(xù)曠工15天（含）以上或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天（含），按有關(guān)規(guī)定給予辭退。

第一百一十六條 違反員工行為準(zhǔn)則，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

—

—

（一）工作中擅離職守的；

（二）工作中弄虛作假，或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)的；

（三）工作推諉扯皮的；

（四）對(duì)于下級(jí)的請(qǐng)示無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定的時(shí)間和要求給予答復(fù)的；

（五）參與賭博、違規(guī)從事第二職業(yè)或中介業(yè)務(wù)的。

第一百一十七條 違反員工管理規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（七）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）對(duì)信用社負(fù)有到期債務(wù)經(jīng)催收不還的；

（二）因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律的；

（三）對(duì)有損信用社利益的重大事件或情況隱瞞不報(bào)的，或?qū)π庞蒙缛藛T的異常或違規(guī)行為，未及時(shí)報(bào)告或采取措施的；

（四）誣告陷害他人、搬弄是非、傳播小道消息、袒護(hù)違規(guī)人員、掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的；

（五）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專業(yè)技術(shù)職稱的；

（六）違反國(guó)家及地方《流動(dòng)人口計(jì)劃生育工作管理辦法》，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效造成計(jì)劃外生育的；

（七）接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼的；

（八）盜竊本單位財(cái)物或本單位員工私人財(cái)物的。

第一百一十八條 違反國(guó)家法律法規(guī)，有以下行為之一的，直接給予當(dāng)事人開(kāi)除處分：

（一）參與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的；

（二）參與并組織非法集資的；

—

—

（三）參與詐騙信用社或其他金融機(jī)構(gòu)貸款或信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動(dòng)的；利用工作之便為詐騙活動(dòng)提供便利的；

（四）參與組織走私、吸毒、販毒行為的。

第十五節(jié) 違反辦公及后勤規(guī)章制度的行為及處理

第一百一十九條 違反公文處理規(guī)定,有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理；

（三）至

（四）按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

（一）違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞公文的；

（二）擅自修改已簽發(fā)文件的;

（三）盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事非法活動(dòng)的;

（四）偽造、變?cè)旃牡摹?/p>

第一百二十條 違反印章管理規(guī)定,有以下行為之一的，（一）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（二）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章的；

（二）未按規(guī)定領(lǐng)用、使用、保管、交接印章的;

（三）在空白信函、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的;

（四）保管不善造成印章丟失、被盜、被換，或未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施的;

（五）私刻、偽造或變?cè)煊≌?、私自?fù)制電子印章的。

第一百二十一條 違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理；

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（五）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。

—

—

（一）未按規(guī)定收集、登記、保管和移交紙質(zhì)、電子等歸檔文件的；

（二）違規(guī)調(diào)閱、提供檔案的；

（三）檔案庫(kù)和檔案保管存在隱患，不及時(shí)報(bào)告或采取措施的，或違反檔案庫(kù)房保管規(guī)定，造成檔案遺失或損毀的；

（四）違規(guī)銷毀檔案的；

（五）出賣檔案市謀利的；

（六）故意篡改、毀壞、偽造、變?cè)鞕n案資料的。

第一百二十二條 違反宣傳管理有關(guān)規(guī)定,有以下行為之一的，（一）至

（三）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理；

（四）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）制作、發(fā)布廣告不符合企業(yè)文化要求的；

（二）違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪或?qū)ν庑麄鞯模?/p>

（三）輿情監(jiān)測(cè)控制不力的；

（四）制作、復(fù)制、傳播、發(fā)布損壞信用社形象材料的。

第一百二十三條 違反后勤管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

(一)未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，致使車輛發(fā)生故障或事故的；(二)違規(guī)使用公務(wù)車輛或私自將公務(wù)車輛交予他人駕駛的；(三)隱瞞包庇交通肇事行為的；

(四)未按規(guī)定導(dǎo)致車輛及其它財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)脫保的；

(五)因保管或使用不當(dāng)造成本單位財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的，或庫(kù)房物品賬實(shí)不符的；

(六)挪用、占用單位財(cái)產(chǎn)，擅自分發(fā)單位物資，故意損壞本單位財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)設(shè)施的；

—

41—

(七)對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理交接手續(xù)，導(dǎo)致資產(chǎn)流失的；(八)對(duì)辦公設(shè)備、房屋等維護(hù)保養(yǎng)或使用不當(dāng)，造成較大損失的；

（九）對(duì)物業(yè)管理等服務(wù)機(jī)構(gòu)未履行監(jiān)督檢查職責(zé)的；

（十）丟失金融許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房產(chǎn)原始檔案，及其它有關(guān)重要證照資料的。

第十六節(jié) 違反其它規(guī)章制度的行為及處理

第一百二十四條 違反規(guī)范化服務(wù)要求，有以下行為之一的，按第三十二條

（一）項(xiàng)處理：

（一）營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所臟、亂、差的；

（二）服務(wù)用語(yǔ)不規(guī)范或不文明，與客戶發(fā)生爭(zhēng)吵并使用粗穢語(yǔ)言的；

（三）服務(wù)態(tài)度不好或故意刁難客戶，受客戶投訴且調(diào)查屬實(shí)的；

（四）不及時(shí)處理客戶投訴或處理客戶投訴不當(dāng)?shù)模?/p>

（五）對(duì)客戶進(jìn)行虛假宣傳或不實(shí)營(yíng)銷的。

第一百二十五條 違反數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和信息披露規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定的時(shí)間和要求報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的；

（二）財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等數(shù)據(jù)失實(shí)的；

（三）虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料，提供虛假信息和隱瞞信息的；

（四）違反規(guī)定擅自對(duì)外公布信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、資料等信息的；

（五）未按規(guī)定披露財(cái)務(wù)信息等應(yīng)公開(kāi)披露事項(xiàng)的。

第一百二十六條 違反社務(wù)公開(kāi)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

—

42—

（一）應(yīng)公開(kāi)而未公開(kāi)的；

（二）公開(kāi)內(nèi)容不真實(shí)，弄虛作假、欺騙群眾、逃避監(jiān)督的；

（三）擅自公開(kāi)不宜公開(kāi)事項(xiàng)的。

第一百二十七條 違反物資采購(gòu)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定的范圍、方式、程序進(jìn)行物資采購(gòu)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)供應(yīng)商或代理采購(gòu)商進(jìn)行資質(zhì)審查或未盡職監(jiān)督的；采購(gòu)物資價(jià)格、質(zhì)量不符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的；未按采購(gòu)合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；

（三）在集中采購(gòu)過(guò)程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的。

第一百二十八條 違反招投標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）按規(guī)定應(yīng)進(jìn)行公開(kāi)招標(biāo)的項(xiàng)目化整為零或以其他方式規(guī)避招標(biāo)的；

（二）未按規(guī)定的程序進(jìn)行招標(biāo)的；

（三）未按規(guī)定對(duì)招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)、投標(biāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資質(zhì)審查或未履行其它監(jiān)督職責(zé)的；

（四）串通投標(biāo)人損害信用社利益的。

第一百二十九條 違反信用社保密管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理，（三）至

（八）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）未按規(guī)定保守國(guó)家秘密、信用社商業(yè)秘密和客戶秘密的；

（二）泄漏客戶資料和交易信息的；

（三）泄露業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法的；

（四）泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)，—

43—

或違反規(guī)定在與公共網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)中存儲(chǔ)、傳遞秘密信息，造成失、泄密的；

（五）泄露金庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、押運(yùn)細(xì)節(jié)、庫(kù)存等秘密的；

（六）未按規(guī)定保管密碼設(shè)備，造成密碼設(shè)備遺失或泄密的；

（七）竊取國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和客戶秘密的；

（八）對(duì)已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報(bào)或未及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。

第一百三十條 違反法律合規(guī)管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（三）項(xiàng)處理：

（一）越權(quán)制定規(guī)章制度，或?qū)π枰薷幕驈U止的規(guī)章制度沒(méi)有及時(shí)修改或廢止的；

（二）應(yīng)提交進(jìn)行合規(guī)審查或法律審查而未提交的；

（三）在合規(guī)審查或法律審查中存在嚴(yán)重過(guò)失的；

（四）對(duì)合規(guī)審查意見(jiàn)或法律審查意見(jiàn)拒不采納的；

（五）對(duì)已發(fā)現(xiàn)或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有采取合理措施的。

第一百三十一條 違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（四）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（五）至

（六）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理：

（一）擅自修改、變動(dòng)合同文本內(nèi)容的；

（二）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同或應(yīng)簽訂合同未簽訂的；

（三）合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤的；

（四）合同履行不符合有關(guān)規(guī)定的；

（五）未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同、借據(jù)、保函等對(duì)外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律性文件或簽訂后擅自變更，致使信用社合同權(quán)益受損的；

—

4—

（六）違反規(guī)定或越權(quán)開(kāi)立保函、貸款承諾書(shū)、貸款意向書(shū)、資信證明、存款證明、票據(jù)、信用證和對(duì)外提供擔(dān)保的，或開(kāi)具后未按規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任的。

第一百三十二條 違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，（一）至

（二）項(xiàng)按第三十二條

（二）項(xiàng)處理，（三）至

（五）項(xiàng)按第三十二條

（四）項(xiàng)處理，（五）項(xiàng)給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分：

（一）不按規(guī)定上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實(shí)的；

（二）違反訴訟案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；

（三）在案件紛管理或處理過(guò)程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；

（四）未履行職責(zé)，在法律規(guī)定的期間內(nèi)未有效主張權(quán)利，無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利，致使信用社合法權(quán)益保護(hù)超過(guò)或喪失訴訟時(shí)效、上訴期間、執(zhí)行期限、保證期間、債權(quán)申報(bào)期間的；

（五）代理信用社訴訟案件過(guò)程中，與他人惡意串通損害信用社合法權(quán)益的。

第一百三十三條 違反交接管理規(guī)定的，按第三十二條

（二）項(xiàng)處理。

第一百三十四條 拒不執(zhí)行資產(chǎn)損失賠償決定，給予撤職至留用察看處理，情節(jié)嚴(yán)重的給予開(kāi)除處分；構(gòu)成經(jīng)濟(jì)案件的移送司法機(jī)關(guān)。

第六章 處理權(quán)限及程序

第一節(jié) 處理權(quán)限

第一百三十五條 省聯(lián)社、各市地聯(lián)社（辦事處）和縣聯(lián)社（商行、合行）分別按照員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理?？h聯(lián)社理事長(zhǎng)（含商行行長(zhǎng)、合行董事長(zhǎng)）及市地級(jí)聯(lián)社班子成員（辦事處主任）的紀(jì)律處分及組織處理權(quán)歸省聯(lián)社。省聯(lián)社有權(quán)對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)管理權(quán)限內(nèi)的違規(guī)人員直接處理。

第一百三十六條 資產(chǎn)損失的認(rèn)定，由各級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)辦公會(huì)（辦事處主任辦公會(huì)）指定成立資產(chǎn)損失認(rèn)定小組，小組成員由稽核、監(jiān)察、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)及涉及相關(guān)領(lǐng)

—

5—

域的職能部門組成,認(rèn)定小組根據(jù)違規(guī)行為或損失情況,按照相關(guān)的政策依據(jù)進(jìn)行認(rèn)定,并報(bào)本級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)辦公會(huì)（辦事處主任辦公會(huì)）研究決定。

第一百三十七條 對(duì)員工違規(guī)行為應(yīng)給予紀(jì)律處分的，處理權(quán)歸監(jiān)察部門。第一百三十八條 對(duì)員工違規(guī)行為應(yīng)給予其他處理的，處理權(quán)歸人力資源部門。第一百三十九條 市地聯(lián)社（辦事處）對(duì)違規(guī)員工給予紀(jì)律處分的，應(yīng)報(bào)省聯(lián)社監(jiān)察部門備案。

第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序

第一百四十條 罰款、賠償由有權(quán)部門向責(zé)任人下達(dá)罰款通知書(shū)、資產(chǎn)賠償處理決定書(shū)，并同時(shí)抄送財(cái)會(huì)部門和監(jiān)察部門，責(zé)任人限期到財(cái)會(huì)部門繳納；扣減薪酬將扣減薪酬通知書(shū)或處理文件交人力資源部門執(zhí)行。

第一百四十一條 實(shí)施罰款，每人每次不得低于人民幣

50元，不得高于人民幣5000元。

第一百四十二條

所有罰款、扣減薪酬、賠償應(yīng)納入本社財(cái)務(wù)核算，列專戶管理。

第三節(jié) 紀(jì)律處分程序

第一百四十三條 紀(jì)律處分由各級(jí)監(jiān)察部門依據(jù)違規(guī)事實(shí)提出紀(jì)律處分意見(jiàn)，提交本級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)辦公會(huì)（辦事處主任辦公會(huì)）研究決定后，發(fā)出紀(jì)律處分決定書(shū)，并辦理相關(guān)手續(xù)。

第一百四十四條 業(yè)務(wù)管理部門和其他監(jiān)督部門在實(shí)施管理和監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)需要給予紀(jì)律處分或其他處理的，應(yīng)移交監(jiān)察部門或人力資源部門，同時(shí)提交經(jīng)調(diào)查人員簽字的違規(guī)事實(shí)調(diào)查報(bào)告、證據(jù)材料、違規(guī)事實(shí)核實(shí)材料、責(zé)任人陳述材料等。

第一百四十五條 對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，要事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿；要將違規(guī)事實(shí)與被調(diào)查人見(jiàn)面；要聽(tīng)取被調(diào)查人的陳述和申辯。

第一百四十六條 給予違規(guī)人員開(kāi)除處分的，應(yīng)征得本級(jí)聯(lián)社員工代表大會(huì)或員工大會(huì)同意，由本級(jí)聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）、辦事處主任辦公會(huì)研究決定。

—

—

第一百四十七條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分后，監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將紀(jì)律處分決定送達(dá)被處分本人；對(duì)受到開(kāi)除處分的在押和逃匿人員，應(yīng)通知其成年家屬。經(jīng)被處分本人或家屬簽字的送達(dá)回執(zhí)要存檔，處分無(wú)法送達(dá)本人或家屬的，應(yīng)報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。

第一百四十八條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分后，移交人力資源部門扣收效益工資。

第四節(jié) 其他處理程序

第一百四十九條 其他處理由各級(jí)人力資源部門依據(jù)違規(guī)事實(shí)提出處理意見(jiàn)，提交本級(jí)聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）、辦事處主任辦公會(huì)研究決定后，發(fā)出處理決定書(shū)，并辦理相關(guān)手續(xù)。

第一百五十條 誡勉談話由本級(jí)或上一級(jí)人力資源部門或監(jiān)察部門負(fù)責(zé)施行；通報(bào)批評(píng)由縣級(jí)聯(lián)社以上（含）機(jī)構(gòu)作出決定。

第一百五十一條 受到調(diào)查的違規(guī)人員，需暫停職務(wù)的，參與調(diào)查部門應(yīng)建議對(duì)其作出停職處理，由人力資源部門按有關(guān)程序辦理停職手續(xù)。

第一百五十二條 需責(zé)令辭職的，由違規(guī)人員本人限期提出辭呈。拒不辭去職務(wù)的，應(yīng)予以免職。

第一百五十三條 對(duì)有經(jīng)濟(jì)責(zé)任的違規(guī)人員，需要下崗清收的，給予離崗清收處理。第一百五十四條 受到降級(jí)以上處分的違規(guī)人員，同時(shí)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。第一百五十五條 給予解除勞動(dòng)關(guān)系處理的，要依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本信用社勞務(wù)派遣合同辦理，由人力資源部門將解除勞動(dòng)關(guān)系通知書(shū)送達(dá)到被處理人。

第五節(jié) 申訴程序

第一百五十六條 被處罰人員對(duì)經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理決定不服的，可在收到處罰決定之日起15日內(nèi)，向作出處罰決定的部門申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議部門應(yīng)在受理復(fù)議之日起30日內(nèi)作出復(fù)議決定。

被處罰人對(duì)復(fù)議仍不服的，可在收到復(fù)議決定之日起30日內(nèi)，向復(fù)議部門的上級(jí)主管部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門在受理之日起30日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定

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為最終決定。

第一百五十七條 被處分人對(duì)紀(jì)律處分決定不服的，可在收到處分決定之日起

30日內(nèi)，向作出處分決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審。復(fù)審部門應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)作出復(fù)審決定。復(fù)審時(shí)，原調(diào)查、審查人員不得參加復(fù)審。

被處分人對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)，向上一級(jí)監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門在受理之日起60日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

第一百五十八條 違規(guī)行為受到處罰后發(fā)生勞動(dòng)爭(zhēng)議的，可向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)爭(zhēng)議調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，也可直接向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。

第一百五十九條 復(fù)議、復(fù)核、復(fù)審、調(diào)解、仲裁期間不影響原決定的執(zhí)行。

第七章 附則

第一百六十條 因員工違規(guī)行為造成案件的，直接責(zé)任人一律開(kāi)除并移交司法機(jī)關(guān)處理，間接責(zé)任人按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中的相關(guān)規(guī)定處理。

第一百六十一條 國(guó)家法律、法規(guī)對(duì)違規(guī)行為處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。第一百六十二條 中共黨員存在違反黨紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，依法給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

第一百六十三條 對(duì)于本辦法沒(méi)有列舉，但屬于違規(guī)行為、失職的，根據(jù)其情節(jié)和造成的后果，可比照本辦法有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。

第一百六十四條 本辦法執(zhí)行前發(fā)生的違規(guī)行為，按照當(dāng)時(shí)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；若沒(méi)有規(guī)定的，可以參照本辦法執(zhí)行。

第一百六十五條 本辦法由

VVV省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第一百六十六條 本辦法自年*月*日起執(zhí)行。

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第四篇：《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》學(xué)習(xí)心得體會(huì)

《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》學(xué)習(xí)心得體會(huì)

——童家信用社 王榮安

近段時(shí)間，我縣聯(lián)社組織全體員工深入學(xué)習(xí)了《四川省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，利用工作之余，結(jié)合自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，使我更加提高了對(duì)信用社規(guī)章制度的全面認(rèn)識(shí)，深刻理解到掌握制度、執(zhí)行制度的重要性,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：

一、通過(guò)集中學(xué)習(xí)，看到了省聯(lián)社懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認(rèn)識(shí)到，在從事日常工作的每一天、每一個(gè)環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問(wèn)題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護(hù)意識(shí)，不能一聽(tīng)到投訴就緊張，要嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，決不能放棄制度來(lái)遷就客戶。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因信用社員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識(shí)、技能匱乏等造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。為此，要以深入學(xué)習(xí)《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》為契機(jī)，不斷進(jìn)行行之有效的教育和培訓(xùn)。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，針對(duì)員工的思想實(shí)際狀況，有針對(duì)性地做好防范教育，像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不停留在書(shū)本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習(xí)慣思維”，養(yǎng)成在操作過(guò)程中，多問(wèn)為什么的習(xí)慣。工作中，由于個(gè)人知識(shí)、素養(yǎng)、成長(zhǎng)環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會(huì)出現(xiàn)各種偏差，有感覺(jué)偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會(huì)出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認(rèn)為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒(méi)出現(xiàn)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等。在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)和溝通能力，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作。

四、要學(xué)以致用，通過(guò)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高我們?cè)诠ぷ髦械暮弦?guī)意識(shí)，杜絕自認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)違規(guī)視而不見(jiàn)。其實(shí)許多案件都是從小事發(fā)展起來(lái)的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個(gè)道理。通過(guò)學(xué)習(xí)，將在今后的工作中采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)。三是從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。

五、辦法的出臺(tái)，有利于防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，使員工們知道哪些事能做，哪些事不能做。當(dāng)前，信用社處于轉(zhuǎn)型期間，許多傳統(tǒng)的規(guī)章制度已經(jīng)嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的發(fā)展，通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，可以提高廣大高管和普通員工對(duì)農(nóng)信社管理方針的認(rèn)識(shí)，明白自己身為信用社的員工，哪些事能做，哪些事不能做。辦法有利于員工在執(zhí)行制度中，找到對(duì)應(yīng)的合理依據(jù)，用制度來(lái)武裝自己，保護(hù)自己。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，我們能夠看到對(duì)于違規(guī)發(fā)放貸款的處理、還有對(duì)于不按操作規(guī)程辦理柜面業(yè)務(wù)應(yīng)受到怎樣的處罰等等，這無(wú)疑是員工在日常工作中的指明燈。使我懂得了應(yīng)該怎樣合規(guī)操作，預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)，盡量減少差錯(cuò)的發(fā)生。在實(shí)踐辦法要求的同時(shí)，我更樹(shù)立了良好的服務(wù)意識(shí)，提高了業(yè)務(wù)技能，完善了客戶至上的金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)觀念。在我的服務(wù)水平提高后，我的客戶忠誠(chéng)度也得到大幅度的提高，這一實(shí)惠證明了辦法的重要性和實(shí)用性。

在今后的工作中，我將嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷學(xué)習(xí),嚴(yán)格要求自己,克己奉公，做一名合格的的信用社員工。

第五篇：河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得體會(huì)

《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》

心

得

體

會(huì)

//聯(lián)社：//2012年10月10日

《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》

學(xué)習(xí)心 得 體 會(huì)

近段時(shí)間，我縣聯(lián)社組織全體員工深入學(xué)習(xí)了《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，利用工作之余，結(jié)合自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，使我更加提高了對(duì)信用社規(guī)章制度的全面認(rèn)識(shí)，深刻理解到掌握制度、執(zhí)行制度的重要性,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：

一、通過(guò)集中學(xué)習(xí)，看到了省聯(lián)社懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認(rèn)識(shí)到，在從事日常工作的每一天、每一個(gè)環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，決不能

存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問(wèn)題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護(hù)意識(shí)，不能一聽(tīng)到投訴就緊張，要嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，決不能放棄制度來(lái)遷就客戶。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因信用社員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識(shí)、技能匱乏等造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。為此，要以深入學(xué)習(xí)《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》為契機(jī)，不斷進(jìn)行行之有效的教育和培訓(xùn)。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，針對(duì)員工的思想實(shí)際狀況，有針對(duì)性地做好防范教育，像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不停留在書(shū)本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習(xí)慣思維”，養(yǎng)成在操作過(guò)程中，多問(wèn)為什么的習(xí)慣。工作中，由于個(gè)人知識(shí)、素養(yǎng)、成長(zhǎng)環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會(huì)出現(xiàn)各種偏差，有感覺(jué)偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會(huì)出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認(rèn)為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒(méi)出現(xiàn)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等。在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)和溝通能力，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作。

四、要學(xué)以致用，通過(guò)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高我們?cè)诠ぷ髦械暮弦?guī)意識(shí)，杜絕自認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)違規(guī)視而不見(jiàn)。其實(shí)許多案件都是從小事發(fā)展起來(lái)的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個(gè)道理。通過(guò)學(xué)習(xí)，將在今后的工作中采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)。三是從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。

五、辦法的出臺(tái)，有利于防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，使員工們知道哪些事能做，哪些事不能做。當(dāng)前，信用社處于轉(zhuǎn)型期間，許多傳統(tǒng)的規(guī)章制度已經(jīng)嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的發(fā)展，通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，可以提高廣大高管和普通員工對(duì)農(nóng)信社管理方針的認(rèn)識(shí)，明白自己身為信用社的員工，哪些事能做，哪些事不能做。辦法有利于員工在執(zhí)行制度中，找到對(duì)應(yīng)的合理依據(jù)，用制度來(lái)武裝自己，保護(hù)自己。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，我們能夠看到對(duì)于違規(guī)發(fā)放貸款的處理、還有對(duì)于不按操作規(guī)程辦理柜面業(yè)務(wù)應(yīng)受到怎樣的處罰等等，這無(wú)疑是員工在日常工作中的指明燈。使我懂得了應(yīng)該怎樣合規(guī)操作，預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)，盡量減少差錯(cuò)的發(fā)生。在實(shí)踐辦法要求的同時(shí)，我更樹(shù)立了良好的服務(wù)意識(shí)，提高了業(yè)務(wù)技能，完善了客戶至上的金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)觀念。在我的服務(wù)水平提高后，我的客戶忠誠(chéng)度也

得到大幅度的提高，這一實(shí)惠證明了辦法的重要性和實(shí)用性。

在今后的工作中，我將嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷學(xué)習(xí),嚴(yán)格要求自己,克己奉公，做一名合格的的信用社員工。

日

///聯(lián)社：/// 2012年10月10