第一篇：和平中心小學(xué)業(yè)務(wù)檢查方案

根據(jù)《德惠市教育局關(guān)于貫徹落實(shí)中小學(xué)教育教學(xué)管理細(xì)則》的要求，以及中心校對(duì)教育教學(xué)常規(guī)工作各項(xiàng)規(guī)定，為加強(qiáng)各校教學(xué)工作的過(guò)程管理，認(rèn)真抓好教學(xué)常規(guī)工作的落實(shí)，規(guī)范教師的教學(xué)行為，努力形成全員重視質(zhì)量，以管理促質(zhì)量。根據(jù)中心校研究制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

促進(jìn)教師積極、主動(dòng)地做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)，抓好教學(xué)常規(guī)工作，提高工作實(shí)效，客觀、公正地評(píng)價(jià)學(xué)校、教師的工作業(yè)績(jī)。

二、工作目的

1、落實(shí)各學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理工作措施，全面了解教學(xué)常規(guī)工作情況，規(guī)范教師教學(xué)行為。

2、促進(jìn)教師自覺(jué)、認(rèn)真地抓好教學(xué)常規(guī)工作，提高教學(xué)質(zhì)量，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。

3、客觀、公正地評(píng)價(jià)學(xué)校、教師的工作業(yè)績(jī)，為學(xué)校的年度考評(píng)、教師的工作積分量化提供依據(jù)。

三、檢查領(lǐng)導(dǎo)小組

1、組 長(zhǎng)：林德慶

副組長(zhǎng)：李春峰 候奎峰

組 員：郭春光 殷殿龍 王 飛 耿希光 杜愛(ài)田 宋永波 彭彥生

林日華 陳維錄 王殿明

2、分工及責(zé)任

（1）組長(zhǎng)負(fù)責(zé)檢查的監(jiān)督和統(tǒng)籌安排。（2）副組長(zhǎng)負(fù)責(zé)檢查的具體工作。

（3）組員負(fù)責(zé)對(duì)本學(xué)校業(yè)務(wù)的監(jiān)督和檢查，并配合中心校做好業(yè)務(wù)檢查工作。

四、檢查方式

（一）隨機(jī)抽查

1、采取抽簽方式隨機(jī)抽取全鄉(xiāng)1-6年級(jí)教師（包括中心校）教案和作業(yè)批改進(jìn)行檢查。

2、抽簽方式：村小校長(zhǎng)集中到中心校隨機(jī)抽簽，抽簽后確定檢查年級(jí)，年級(jí)不全的學(xué)校，年級(jí)向上順延。如：抽3年級(jí)，各校校長(zhǎng)將三年級(jí)的所有學(xué)科的教案和作業(yè)（沒(méi)有作業(yè)的只送教案）送到中心校統(tǒng)一檢查，個(gè)別村小沒(méi)3年級(jí)的，向上順延到4年級(jí)，沒(méi)有4年級(jí)的，順延到5年級(jí)，沒(méi)有5年級(jí)，順延到6年級(jí)，沒(méi)有6年級(jí)的順延到1年級(jí)，以此類(lèi)推。

（二）實(shí)地檢查

確定時(shí)間，到全鄉(xiāng)實(shí)地檢查教學(xué)常規(guī)落實(shí)情況，本次實(shí)地檢查時(shí)間10月10日。檢查內(nèi)容：教學(xué)常規(guī)落實(shí)情況，教案、作業(yè)、教案作業(yè)檢查記錄、領(lǐng)導(dǎo)巡課情況，上課情況，課堂聽(tīng)課等。

（三）期末業(yè)務(wù)檢查

每學(xué)期末對(duì)全鄉(xiāng)各校的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面檢查。

五、要求和處理

1、負(fù)責(zé)中心校業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)及各校校長(zhǎng)要對(duì)本校教師的業(yè)務(wù)及教學(xué)工作進(jìn)行認(rèn)真的自查，對(duì)自查情況進(jìn)行認(rèn)真地記載，對(duì)違反教學(xué)常規(guī)相關(guān)規(guī)定的教師要求其進(jìn)行限期整改。

2、檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)業(yè)務(wù)情況有問(wèn)題的教師進(jìn)行誡勉談話(huà)。

3、對(duì)未完成業(yè)務(wù)及教學(xué)工作的教師，檢查領(lǐng)導(dǎo)小組及村小校長(zhǎng)要做好詳細(xì)記錄，報(bào)請(qǐng)中心校，視情節(jié)輕重給予50—200罰款，直至取消一切評(píng)優(yōu)資格。和平中心小學(xué)業(yè)務(wù)檢查方案

第二篇：次丘中心小學(xué)第二次業(yè)務(wù)檢查方案

次丘中心小學(xué)2018-2019學(xué)年第一學(xué)期

第二次業(yè)務(wù)檢查方案

為加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)管理，圓滿(mǎn)完成期末復(fù)習(xí)任務(wù)，進(jìn)一步提高我校的教學(xué)質(zhì)量，根據(jù)次丘鎮(zhèn)教體辦要求，結(jié)合我校實(shí)際情況，經(jīng)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組研究決定，對(duì)全體教師期末復(fù)習(xí)階段的計(jì)劃、措施、具體復(fù)習(xí)材料進(jìn)行檢查。

一、時(shí) 間：2018年12月25日

二、檢查參考內(nèi)容：

復(fù)習(xí)計(jì)劃、配套練習(xí)冊(cè)或同步訓(xùn)練、期末綜合測(cè)試及分析、其他體現(xiàn)個(gè)人復(fù)習(xí)特點(diǎn)的教學(xué)材料。如：專(zhuān)項(xiàng)練習(xí)材料、積累本、錯(cuò)題本等。

三、檢查形式：以辦公室為單位檢查

四、檢查項(xiàng)目

（一）、復(fù)習(xí)計(jì)劃

根據(jù)學(xué)科特點(diǎn)及所任教班級(jí)實(shí)情制定切實(shí)可行的復(fù)習(xí)計(jì)劃。分值（10分）

（二）配套練習(xí)冊(cè)或同步訓(xùn)練

所有年級(jí)語(yǔ)文、數(shù)學(xué)、英語(yǔ)三科必須全通選講、部分批改。分值（20分）

（三）、復(fù)習(xí)階段的檢測(cè)卷

對(duì)教學(xué)質(zhì)量檢測(cè)卷認(rèn)真批改、講評(píng)，寫(xiě)出試卷分析補(bǔ)救措施；分值（50分）

（四）、其他體現(xiàn)個(gè)人復(fù)習(xí)特點(diǎn)的教學(xué)材料。分值（20分）

1、會(huì)議記錄，內(nèi)容詳實(shí)、具體，有指導(dǎo)性。

2、聽(tīng)課記錄教研組長(zhǎng)25 節(jié),教師20 節(jié)。聽(tīng)課記錄有點(diǎn)評(píng)，有體會(huì)。

3、其他材料及記錄。

4、每人上傳一篇教學(xué)隨筆，以辦公室為單位收齊上傳。文本格式：標(biāo)題二號(hào)宋體，正文三號(hào)仿宋，上下左右頁(yè)邊距2.5厘米。

五、評(píng)分原則

以上各項(xiàng)材料以有效復(fù)習(xí)，提高教學(xué)質(zhì)量為宗旨，所制定的計(jì)劃、措施、符合本班實(shí)情，有針對(duì)性復(fù)習(xí)、糾偏，務(wù)求實(shí)效。

備注：各辦公室認(rèn)真組織，12月26日將賦分表及檢查總結(jié)上傳到教務(wù)處。

第三篇：中心小學(xué)教學(xué)業(yè)務(wù)檢查制度

梁山中心完小2014-2015學(xué) 第二學(xué)期教學(xué)業(yè)務(wù)檢查制度

為了進(jìn)一步規(guī)范教學(xué)管理，切實(shí)提高課堂教學(xué)效益，避免教學(xué)工作的盲目性和隨意性，全面提升教學(xué)質(zhì)量，根據(jù)榆陽(yáng)區(qū)小學(xué)日常管理規(guī)定的要求，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，特制定本制度。

一、成立教學(xué)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組： 組

長(zhǎng)：嚴(yán)建文 副組長(zhǎng)：董偉劉凱 成員：各教研組長(zhǎng)

二、檢查內(nèi)容：

1、教師業(yè)務(wù)：主要包括教師的教學(xué)設(shè)計(jì)、課堂教學(xué)、作業(yè)布置與批改、教學(xué)輔導(dǎo)、學(xué)生學(xué)業(yè)評(píng)價(jià)以及教師業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、參加進(jìn)修和教研活動(dòng)等情況。

2、學(xué)校管理：主要包括教學(xué)管理制度建立（考勤、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等）、課程開(kāi)設(shè)、各項(xiàng)教學(xué)活動(dòng)開(kāi)展以及各科質(zhì)量檢測(cè)情況。

三、檢查形式：

主要采用例查（按計(jì)劃有組織）、抽查（隨機(jī)）、月查（不定期）、集中查（全面）和個(gè)別查（單項(xiàng)）等形式。

四、檢查方法：

看、聽(tīng)、查、議、考相結(jié)合?？?，主要看相關(guān)的文字材料（制度、計(jì)劃、記錄、總結(jié)）；聽(tīng)，主要聽(tīng)教學(xué)管理、教學(xué)工作開(kāi)展情況及隨堂課；查，主要是深入班級(jí)、深入學(xué)生了解相應(yīng)情況；議，主要是召開(kāi)師、生及家長(zhǎng)座談會(huì)（或問(wèn)卷調(diào)查），對(duì)學(xué)校教學(xué)管理、教師教學(xué)情況進(jìn)行評(píng)議?？迹瑢?shí)行月考，檢測(cè)學(xué)生學(xué)業(yè)狀況。

五、檢查要求：

1、月查。每月不定期的業(yè)務(wù)工作檢查至少一次。

2、例查。每學(xué)期首次應(yīng)在開(kāi)學(xué)初兩周之內(nèi)，末次應(yīng)在學(xué)期結(jié)束前兩周。

3、領(lǐng)導(dǎo)督查。校長(zhǎng)和分管教學(xué)副校長(zhǎng)（教導(dǎo)主任），每月累計(jì)檢查指導(dǎo)應(yīng)達(dá)2次以上。每次督查都應(yīng)聽(tīng)課兩節(jié)以上，并填寫(xiě)檢查記錄表。

4、質(zhì)量抽測(cè)。把業(yè)務(wù)檢查和語(yǔ)、數(shù)質(zhì)量抽測(cè)結(jié)合起來(lái)。每學(xué)期對(duì)各年級(jí)隨機(jī)抽測(cè)應(yīng)達(dá)一次以上，并把抽測(cè)成績(jī)和學(xué)期末、學(xué)年終考試成績(jī)相掛鉤，進(jìn)行綜合評(píng)定。

五、做好總結(jié)：

所有檢查都必須作好記錄，每月以議教形式，召集教學(xué)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)，匯總一月以來(lái)在檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，研究形成整改措施。

梁山中心完小 2015.3

第四篇：票據(jù)業(yè)務(wù)檢查方案

為了進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，防范票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局決定對(duì)轄區(qū)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票、貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)將具體事宜通知如下

一、檢查目的

本次檢查旨在對(duì)轄內(nèi)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦的銀行承兌匯票、貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)排查，主要檢查各機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理體制、運(yùn)營(yíng)機(jī)制，評(píng)價(jià)其票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平、政策程序的健全性和內(nèi)部控制的有效性，通過(guò)發(fā)現(xiàn)和糾正被查機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)及違法違規(guī)行為，促進(jìn)三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)的審慎、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

二、檢查對(duì)象及范圍

本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查的重點(diǎn)地區(qū)為呼市、包頭和鄂爾多斯3個(gè)地區(qū)，檢查對(duì)象為農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行內(nèi)蒙古分行及所屬分支機(jī)構(gòu)，招商銀行、中信銀行呼和浩特分行及所屬分支機(jī)構(gòu)，包商銀行（含區(qū)內(nèi)各分行）、鄂爾多斯市商業(yè)銀行、鄂爾多斯東勝農(nóng)商行。

檢查范圍為截至2009年4月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)（含未到期兌付的銀行承兌匯票、表內(nèi)未結(jié)清的銀行承兌匯票墊款）、銀行承兌匯票貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（含轉(zhuǎn)入買(mǎi)斷、轉(zhuǎn)出回購(gòu)），檢查的余額數(shù)和客戶(hù)量要同時(shí)達(dá)到30%以上。根據(jù)檢查需要，對(duì)于已轉(zhuǎn)入貸款的墊款或潛在風(fēng)險(xiǎn)損失的業(yè)務(wù)，可以向前追溯或向后延伸檢查。

三、檢查分工及時(shí)間安排

本次檢查工作由內(nèi)蒙古銀監(jiān)局統(tǒng)一組織，按屬地原則進(jìn)行，具體檢查分工如下：現(xiàn)場(chǎng)檢查一處負(fù)責(zé)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行內(nèi)蒙古分行呼和浩特地區(qū)分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，并負(fù)責(zé)2家銀行按行別檢查報(bào)告匯總以及全轄檢查報(bào)告匯總工作；現(xiàn)場(chǎng)檢查三處負(fù)責(zé)招商銀行、中信銀行呼和浩特分行呼和浩特地區(qū)分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，并負(fù)責(zé)2家銀行按行別檢查報(bào)告匯總工作；現(xiàn)場(chǎng)檢查四處負(fù)責(zé)鄂爾多斯市商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，并負(fù)責(zé)城市商業(yè)銀行檢查報(bào)告匯總工作；現(xiàn)場(chǎng)檢查五處負(fù)責(zé)鄂爾多斯市東勝農(nóng)商行現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；包頭和鄂爾多斯銀監(jiān)分局分別負(fù)責(zé)本轄區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、包商銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，包頭分局同時(shí)負(fù)責(zé)包商銀行區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)檢查報(bào)告匯總工作。未安排檢查任務(wù)的銀監(jiān)分局可根據(jù)轄區(qū)情況，自行確定檢查機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

檢查時(shí)間為2009年5月26日至6月20日，局機(jī)關(guān)各現(xiàn)場(chǎng)檢查處和相關(guān)銀監(jiān)分局按檢查實(shí)施方案要求，分別深入各被查機(jī)構(gòu)，按程序?qū)嵤?duì)三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，完成檢查取證、事實(shí)確認(rèn)及檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)。各分局在6月20日前完成現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題提出監(jiān)管整改要求，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人進(jìn)行處理，整理歸檔檢查資料，并向我局對(duì)應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)檢查處報(bào)送分行別的現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告（含附表、案例）。其中包商銀行分支機(jī)構(gòu)各屬地監(jiān)管分局要于6月17日前將現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告（含附表、案例）報(bào)包頭分局，同時(shí)抄報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查四處。局機(jī)關(guān)各現(xiàn)場(chǎng)檢查處在6月25日前完成分行別匯總檢查報(bào)并報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查一處，現(xiàn)場(chǎng)檢查一處在7月5日前完成全轄現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告匯總工作并報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

四、檢查內(nèi)容及要點(diǎn)

本次檢查重點(diǎn)內(nèi)容是上述三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性等。

（一）風(fēng)險(xiǎn)狀況

主要包括：一是風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。銀行承兌匯票的墊款數(shù)額（含已轉(zhuǎn)入貸款的墊款）、預(yù)計(jì)墊款及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)狀況、三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)的壓力測(cè)試情況；二是計(jì)提資本及撥備情況，如加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額、撥備余額等；三是風(fēng)險(xiǎn)損失的影響因素分析，包括銀行方面（如違法違規(guī)、內(nèi)控不健全等）、客戶(hù)方面（如經(jīng)營(yíng)不善、惡意套現(xiàn)等）、政策性或其他外部原因等；四是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)損失采取的保全清收或防控處臵措施及其效果等。（見(jiàn)表一）

（二）內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)情況

重點(diǎn)檢查評(píng)估銀行承兌匯票、貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的管理體制、運(yùn)營(yíng)機(jī)制和管理政策、程序是否健全完善。主要包括以下內(nèi)容：

一是公司治理及激勵(lì)約束。包括：是否制定覆蓋上述三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，是否根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略并傳達(dá)至有關(guān)職能部門(mén)和分支行；是否定期對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估并確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)限額；三項(xiàng)業(yè)務(wù)的績(jī)效考核辦法是否存在偏差，激勵(lì)與約束機(jī)制是否符合業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管控需要等。

二是管理政策及授權(quán)授信。包括：是否健全三項(xiàng)業(yè)務(wù)的授信政策、管理規(guī)章、操作規(guī)程及會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)等制度辦法，是否依據(jù)業(yè)務(wù)流程變化及時(shí)予以完善，已實(shí)施的制度規(guī)定是否存在控制缺失、控制不足問(wèn)題；是否健全三項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，是否有明確的超授權(quán)處罰規(guī)定；是否將三項(xiàng)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，是否能夠科學(xué)合理地確定客戶(hù)授信額度并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)予以調(diào)整；是否按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，健全三項(xiàng)業(yè)務(wù)授信“三查”制度等。

三是組織架構(gòu)及崗位職責(zé)。包括：是否按照內(nèi)部控制要求，對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)立相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)；是否明確相關(guān)經(jīng)營(yíng)、管理部門(mén)的職責(zé)和權(quán)限；三項(xiàng)業(yè)務(wù)的組織管理流程及業(yè)務(wù)流程是否清晰，是否存在管理盲區(qū)或職責(zé)邊界不清的問(wèn)題；三項(xiàng)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)描述是否健全，崗位職責(zé)與權(quán)限是否匹配，不相容崗位是否實(shí)現(xiàn)有效分離等。

四是風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)及監(jiān)測(cè)報(bào)告。包括：是否制定三項(xiàng)業(yè)務(wù)的定價(jià)原則、程序和方法，收費(fèi)是否符合相關(guān)規(guī)定及市場(chǎng)原則，是否與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相匹配；是否健全三項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，是否有清晰的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路，能否確保管理層及時(shí)掌握三項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況；是否建立并實(shí)施三項(xiàng)業(yè)務(wù)突發(fā)事件報(bào)告制度和應(yīng)急措施等。

五是會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)及資本、撥備管理。包括：是否建立并嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬制度，定期核對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)的臺(tái)賬與統(tǒng)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)；是否準(zhǔn)確、及時(shí)地對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本和進(jìn)行資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)；是否為形成風(fēng)險(xiǎn)的三項(xiàng)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)表內(nèi)墊款的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)及時(shí)、足額計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等。

六是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持。包括：三項(xiàng)業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)功能是否健全，運(yùn)行是否穩(wěn)定，權(quán)限管理是否完備有效，是否實(shí)行數(shù)據(jù)備份管理；三項(xiàng)業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)修改是否有嚴(yán)格的審批控制程序；是否建立計(jì)量、監(jiān)控三項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的信息管理系統(tǒng)等。

七是內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)督及整改。包括：是否對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)定期開(kāi)展內(nèi)部稽核審查與監(jiān)督，內(nèi)審和監(jiān)督的覆蓋面及頻率是否符合要求；2007年以來(lái)內(nèi)審及外部監(jiān)管部門(mén)對(duì)三項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查的違規(guī)問(wèn)題查處、整改情況，是否存在未整改或整改不到位或?qū)也閷曳傅膯?wèn)題；違規(guī)責(zé)任追究制度是否得到有效落實(shí)等。

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)情況

重點(diǎn)檢查對(duì)銀行承兌匯票、貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的管理制度和業(yè)務(wù)流程執(zhí)行是否合法合規(guī)。主要包括以下內(nèi)容：

1、基礎(chǔ)交易。包括是否對(duì)商業(yè)匯票的承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貿(mào)易真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格審查，是否健全盡職調(diào)查與審查的記錄；承兌、貼現(xiàn)的申請(qǐng)書(shū)及商品交易合同、增值稅發(fā)票復(fù)印件和年檢合格的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料是否齊全、真實(shí)；是否存在辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背或背景不清的融資性票據(jù)業(yè)務(wù)等。

2、申請(qǐng)人資格及授權(quán)授信。包括承兌申請(qǐng)人的資格、資信、條件是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策及有關(guān)規(guī)定；是否對(duì)支付能力差、無(wú)力支付到期票據(jù)款項(xiàng)的客戶(hù)滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票；是否存在未納入客戶(hù)統(tǒng)一授信或超授信簽發(fā)銀行承兌匯票的情況；承兌總量、承兌期限是否符合有關(guān)規(guī)定；是否存在超授權(quán)、逆程序、化整為零辦理承兌等。

3、保證金及擔(dān)保。包括保證金比例是否符合規(guī)定，保證金來(lái)源是否合規(guī)，是否存在信貸資金充抵保證金現(xiàn)象；保證金賬戶(hù)是否實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，是否存在提前支取、挪用和串用保證金的情況；風(fēng)險(xiǎn)敞口部分是否落實(shí)了有效擔(dān)保措施，抵質(zhì)押物管理是否規(guī)范等。

4、票據(jù)審查及管理。包括是否按規(guī)定開(kāi)立存款賬戶(hù)，查詢(xún)、查復(fù)制度是否落實(shí)，票據(jù)要素是否真實(shí)、完整，事項(xiàng)記載是否完整準(zhǔn)確；承兌的票據(jù)是否存在缺陷，內(nèi)容和背書(shū)是否合法合規(guī)和有效；是否存在壓票或拖延付款現(xiàn)象；是否按要求保管空白銀行承兌匯票憑證和銀行匯票專(zhuān)用章，廢票管理是否審慎，“印、押、證”管理是否符合規(guī)定要求等。

5、收費(fèi)、核算及計(jì)提資本和撥備。包括手續(xù)費(fèi)的定價(jià)和收取是否符合有關(guān)規(guī)定；是否存在收費(fèi)不入賬的情況；辦理業(yè)務(wù)是否及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地進(jìn)行會(huì)計(jì)記錄與核算；業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、核算等相關(guān)數(shù)據(jù)是否一致；是否及時(shí)、足額計(jì)提有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)資本和損失專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備等。

6、資金用途監(jiān)控。包括貸后跟蹤檢查制度是否落實(shí)，是否開(kāi)展貸后檢查并予以記錄；三項(xiàng)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的資金用途是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及信貸政策等有關(guān)規(guī)定；是否存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取銀行信用現(xiàn)象；是否存在貼現(xiàn)資金流入股市或流回出票人（前手）的現(xiàn)象等。

7、墊款及風(fēng)險(xiǎn)損失。包括承兌墊款是否及時(shí)、準(zhǔn)確轉(zhuǎn)入不良貸款核算；是否存在承兌到期日未及時(shí)扣劃申請(qǐng)人賬戶(hù)資金導(dǎo)致墊款或損失的情況；是否對(duì)已形成的墊款進(jìn)行積極催收、清理；是否存在隱瞞墊款的現(xiàn)象等。

五、檢查工作要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。各現(xiàn)場(chǎng)檢查處及各銀監(jiān)分局要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真做好此次檢查工作。分局主要負(fù)責(zé)人要親自負(fù)責(zé)布臵，并指定一名局領(lǐng)導(dǎo)組織實(shí)施檢查工作，確保檢查工作順利進(jìn)行。

（二）嚴(yán)格程序，保證質(zhì)量。本次檢查采取調(diào)查問(wèn)卷、銀行自查、調(diào)閱有關(guān)資料憑證、與相關(guān)銀行及其人員談話(huà)、業(yè)務(wù)抽樣檢查等方法。檢查組要嚴(yán)格按照本檢查方案，遵循現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)程的要求實(shí)施檢查，對(duì)于被查機(jī)構(gòu)存在的重大違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要一查到底，查深、查透。

（三）加強(qiáng)溝通，及時(shí)反饋。檢查過(guò)程中，各現(xiàn)場(chǎng)檢查處、各分局要加強(qiáng)信息溝通，并及時(shí)反饋檢查中遇到的困難、問(wèn)題，特別是對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)情況和案件線索要按規(guī)定快速上報(bào)。

（四）遵守紀(jì)律，維護(hù)形象。檢查過(guò)程中，檢查組全體人員必須認(rèn)真辦理與被檢查單位的資料調(diào)閱手續(xù)，嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得擅自對(duì)外泄露。同時(shí)，檢查人員要嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“約法三章”，遵守檢查工作紀(jì)律，依法辦事，做到廉潔自律，客觀公正，自覺(jué)維護(hù)銀監(jiān)局的良好形象。

六、檢查報(bào)告要求

檢查結(jié)束后，各現(xiàn)場(chǎng)檢查處和相關(guān)銀監(jiān)分局要按時(shí)、保質(zhì)報(bào)送檢查報(bào)告、附表及案例，檢查報(bào)告包括四方面內(nèi)容：

一是基本情況。主要是：（1）組織實(shí)施概述，包括檢查工作量、檢查方法和技術(shù)等；（2）被查機(jī)構(gòu)概況及總體評(píng)價(jià)，包括業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)狀況；主要政策程序的健全性；業(yè)務(wù)合法合規(guī)性及發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的種類(lèi)、筆數(shù)和金額的綜述。

二是檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題分析。要求按照三項(xiàng)業(yè)務(wù)類(lèi)別，結(jié)合填報(bào)附表二至表四，概述發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和分析主要成因。問(wèn)題分析要以典型事例支持（不同問(wèn)題避免使用同一事例）。

三是檢查整改要求及處理意見(jiàn)。要針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，有針對(duì)性地提出整改要求及處理意見(jiàn)，對(duì)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)及有關(guān)責(zé)任人依法提出處理建議和意見(jiàn)（見(jiàn)表四）。

四是下一步監(jiān)管政策建議。要針對(duì)被查機(jī)構(gòu)三項(xiàng)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及檢查中遇到的新情況，對(duì)相關(guān)監(jiān)管政策和制度提出具體可行的改進(jìn)建議。

檢查報(bào)告要求觀點(diǎn)明確，定性準(zhǔn)確，事實(shí)清楚，文字精煉。檢查附表（表一至表五）要求填報(bào)要素齊全、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，并注意核對(duì)表間勾稽關(guān)系，由填表人和復(fù)核人“雙簽”完成。檢查案例（1至2個(gè)）要求反映的問(wèn)題具有典型性及不同業(yè)務(wù)種類(lèi)，案例描述要求清晰簡(jiǎn)煉，至少包括違規(guī)事實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)狀況及原因、整改意見(jiàn)等內(nèi)容。檢查報(bào)告（含附表一至表

五、1至2個(gè)案例）要以紙質(zhì)和電子版方式同時(shí)報(bào)送，電子版文件要于2009年6月25日前發(fā)至內(nèi)蒙古銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查一處王璐內(nèi)網(wǎng)郵箱，聯(lián)系電話(huà)：0471—4345391。

七、檢查依據(jù)

1、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

2、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

3、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》

4、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（法釋[2000]32號(hào)）

5、《商業(yè)銀行統(tǒng)一授信指引》（銀發(fā)[1999]31號(hào)）

6、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào)）

7、《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》（財(cái)金[2005]49號(hào)）

8、《有價(jià)單證及重要空白憑證管理辦法》（銀發(fā)[1997]163號(hào)）

9、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)2004年第2號(hào)令，2006年修訂）

10、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第6號(hào)）

11、《支付結(jié)算管理辦法》（銀發(fā)[1997]393號(hào)）

12、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》（人行令[1997]第2號(hào)）

13、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》（銀發(fā)[1997]216號(hào)）

14、《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2001]236號(hào)）

15、《關(guān)于商業(yè)銀行跨行銀行承兌匯票查詢(xún)、查復(fù)業(yè)務(wù)處理問(wèn)題的通知》(銀發(fā)[2002]63號(hào))

16、《關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2005]235號(hào)）

17、《金融違法行為處罰辦法》

18、其他有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章制度

附表：

表一：三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況統(tǒng)計(jì)表

表二：銀行承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況統(tǒng)計(jì)表 表三：貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況統(tǒng)計(jì)表 表四：三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及處理情況一攬表 表五：三項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)檢查工作量統(tǒng)計(jì)表

第五篇：升陽(yáng)中心小學(xué)業(yè)務(wù)檢查小結(jié)

升陽(yáng)中心小學(xué)業(yè)務(wù)檢查小結(jié)

為了更好的督進(jìn)教學(xué)業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作，使學(xué)校各項(xiàng)教育教學(xué)工作步入軌道，4月30日，教導(dǎo)處對(duì)開(kāi)學(xué)二個(gè)多月以來(lái)教師的備課、作業(yè)進(jìn)行了一次全面檢查，基本情況良好，但是，檢查中也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和不足之處，想將本次檢查情況通報(bào)如下： 絕大部分老師能及時(shí)備好課，也達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)量，超時(shí)備課也能按質(zhì)按量完成，中老年教師備課認(rèn)真，扎扎實(shí)實(shí)，青年教師也不錯(cuò)，開(kāi)拓創(chuàng)新。準(zhǔn)確把握教材的重點(diǎn)、難點(diǎn)，如：抓文章中重點(diǎn)詞句的理解；學(xué)習(xí)文章的寫(xiě)作方法；抓文章中作者所表達(dá)的情感、思想內(nèi)容以及對(duì)學(xué)生進(jìn)行德育滲透等方面都值得發(fā)揚(yáng)。在教學(xué)準(zhǔn)備上，老師們能根據(jù)教材的需要采用不同的教學(xué)手段，課堂教學(xué)過(guò)程突出學(xué)生的自主、合作、探究的課堂教學(xué)模式，更好地突破教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)，提高教學(xué)效果。從檢查情況來(lái)看，老師們都能運(yùn)用多種教學(xué)方法進(jìn)行課堂教學(xué)，體現(xiàn)了新的課程理念。新課程理念倡導(dǎo)課內(nèi)外聯(lián)系，校內(nèi)外溝通。檢查中發(fā)現(xiàn)老師們非常注重了知識(shí)的拓展和延伸。

存在的問(wèn)題：

1、詳案的使用，很多教師集中于幾課，過(guò)于扎堆?，F(xiàn)在已經(jīng)備了15課時(shí)，這是不合適的。20課時(shí)詳案應(yīng)合理分布于每個(gè)單元。

2、個(gè)別教師的備課不趕進(jìn)度，教學(xué)過(guò)程過(guò)于簡(jiǎn)單，特別是綜合實(shí)踐、地方課程，校本課。

3、部分教師小科備課過(guò)程過(guò)于簡(jiǎn)單。

4、教學(xué)策略把握不夠嫻熟，部分備課存在抄襲現(xiàn)象。

5、作業(yè)激勵(lì)性評(píng)語(yǔ)明顯不足。

今后工作方向：

1、進(jìn)一步加大常規(guī)檢查力度，做好各項(xiàng)教學(xué)常規(guī)工作是提高教學(xué)質(zhì)量的前提。

2、抓好教學(xué)策略應(yīng)用，使備課不在只為應(yīng)付檢查所用。

3、抓好學(xué)生的書(shū)寫(xiě)與作業(yè)簿本的保護(hù)。

4、進(jìn)一步要求做好激勵(lì)性語(yǔ)言評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)語(yǔ)言要多元化，體現(xiàn)不同學(xué)生的不同作業(yè)特點(diǎn)。

升陽(yáng)中心校

2014年5月