第一篇：關(guān)于印發(fā)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障問責方案》的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2008〕142 號

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社：

為督促銀行業(yè)金融機構(gòu)建立有效的信息系統(tǒng)安全保障機制，落實信息系統(tǒng)安全保障責任制度，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)在北京奧運會期間的安全、持續(xù)、穩(wěn)定運行，現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障問責方案》印發(fā)給你們，請認真執(zhí)行。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，并要求法人機構(gòu)簽署信息系統(tǒng)安全保障承諾書，指導、督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強信息安全管理，落實信息系統(tǒng)安全保障責任。

銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障問責方案

為建立有效的銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障體系，落實信息系統(tǒng)安全保障責任，特制定本方案。

一、總體原則

（一）明確責任。銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立信息安全治理架構(gòu)，明確董事會、高管層對信息系統(tǒng)安全管理的職責權(quán)限，建立并落實信息安全管理責任制。

（二）主動預(yù)防。銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立信息安全突發(fā)事件風險防范體系，建立有效的信息安全風險評估、風險預(yù)警機制，對可能導致突發(fā)事件的風險進行有效識別、分析和控制，并實施對風險指標的動態(tài)、持續(xù)監(jiān)測。

（三）快速響應(yīng)。銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏、功能齊全、協(xié)調(diào)有序、運轉(zhuǎn)高效的信息安全應(yīng)急管理機制，確保突發(fā)事件發(fā)生時響應(yīng)及時、聯(lián)系通暢、操作準確、處理高效。

（四）持續(xù)改進。銀行業(yè)金融機構(gòu)要定期評價信息安全管理工作，定期對各級信息安全責任人進行考核，持續(xù)改進信息安全保障制度及方案。

二、問責機制

（一）各銀行業(yè)金融機構(gòu)法定代表人為本機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障的第一責任人，按照“誰主管誰負責、誰運行誰負責”的原則，層層落實信息安全責任制。

（二）各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將信息系統(tǒng)安全保障責任分解細化，逐項落實到具體部門、具體責任人，逐級簽訂信息系統(tǒng)安全保障責任書，強化信息安全管理執(zhí)行力。

（三）銀監(jiān)會將把銀行信息安全事件管理納入到銀監(jiān)會統(tǒng)一的重大失職和大案要案責任追究認定管理范疇內(nèi)，建立起信息安全非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查激勵約束機制，并把信息系統(tǒng)安全事件報告制度執(zhí)行情況列為對銀行業(yè)金融機構(gòu)考核內(nèi)容。

（四）銀監(jiān)會和各銀監(jiān)局按照監(jiān)管權(quán)責，敦促法人機構(gòu)簽署信息系統(tǒng)安全保障承諾書，明確高管人員對信息系統(tǒng)安全保障的管理責任。

（五）對于以下情形，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)信息系統(tǒng)安全保障承諾書追究銀行業(yè)金融機構(gòu)信息安全管理責任人責任。對于信息安全管理失職并造成嚴重不良后果的，將對其通報批評，情節(jié)特別嚴重、造成嚴重危害后果的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定追究法律責任。

1．因信息安全管理工作不到位或失職，導致本機構(gòu)發(fā)生重大信息安全事件；

2．遲報、漏報、瞞報信息安全事件，或?qū)π畔踩录幚泶胧┎坏轿唬?/p>

3．不遵守有關(guān)信息安全規(guī)章制度，不執(zhí)行上級部門及監(jiān)管部門的信息安全管理要求。

三、組織機制

各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立有效的信息安全治理架構(gòu)，制定信息安全戰(zhàn)略，完善信息安全內(nèi)部管理組織架構(gòu)和工作機制，將信息安全管理納入本機構(gòu)整體信息科技風險管理框架。

（一）各銀行業(yè)金融機構(gòu)要高度重視和支持信息安全管理工作，法定代表人要對本機構(gòu)信息安全管理負總責。要成立信息安全領(lǐng)導機構(gòu)，由高管層、風險管理部門、信息科技部門、審計部門、合規(guī)部門及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人共同組成，負責重大信息安全事項的決策和審批，明確各部門的信息安全管理職能分工，授權(quán)有關(guān)部門和人員組織開展信息安全工作，為實施信息安全管理提供堅強的組織保障。

（二）各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在信息安全領(lǐng)導機構(gòu)的指導下，設(shè)立專門的信息安全管理機構(gòu)，制定具體的信息安全管理策略和規(guī)章制度，組織實施信息安全管理措施。各分支機構(gòu)及相關(guān)部門要設(shè)立信息安全管理崗位，由專人負責各項信息安全規(guī)章制度和保障措施的落實。

四、監(jiān)管機制

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、應(yīng)急管理、風險提示、協(xié)同保障等工作機制，指導并督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)加強信息安全管理，落實信息系統(tǒng)安全保障責任。

（一）非現(xiàn)場監(jiān)管。建立非現(xiàn)場監(jiān)管分析、預(yù)警模型，及時發(fā)現(xiàn)風險點，有針對性的指導現(xiàn)場檢查工作。開展對銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技綜合評級，系統(tǒng)評價其信息科技的治理水平和風險狀況，建立評級評價體系。

（二）現(xiàn)場檢查。組織信息安全現(xiàn)場檢查，開展差距分析、后評價等監(jiān)管措施，實現(xiàn)持續(xù)監(jiān)管，督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)落實責任。

（三）應(yīng)急管理。督促銀行業(yè)金融機構(gòu)建立應(yīng)急管理機制，開展信息安全應(yīng)急演練，不斷提高應(yīng)急處置能力。

（四）風險提示。建立風險提示機制，適時就銀行業(yè)信息科技風險發(fā)出提示，警示銀行業(yè)金融機構(gòu)及時了解信息安全風險態(tài)勢，落實風險防范措施，防患于未然。

（五）協(xié)同保障。建立與公安機關(guān)、中國銀聯(lián)、電力、電信、證券等部門以及重要信息系統(tǒng)服務(wù)商的安全突發(fā)事件應(yīng)急協(xié)調(diào)機制，加強情報交流，加強技術(shù)協(xié)作，提高協(xié)同保障能力。

附件：信息系統(tǒng)安全保障承諾書

附件

信息系統(tǒng)安全保障承諾書

為確保我行信息系統(tǒng)連續(xù)、安全、穩(wěn)定運行，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“銀監(jiān)會”）《銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范（試行）》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障問責方案》、《銀行、證券跨行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置指引》以及銀監(jiān)會關(guān)于信息系統(tǒng)風險相關(guān)提示各項要求，結(jié)合我行實際，現(xiàn)就做好有關(guān)信息系統(tǒng)安全保障工作承諾如下：

一、總體目標

全面落實信息系統(tǒng)安全保障措施，確保重要信息系統(tǒng)連續(xù)、安全、穩(wěn)定運行。

二、領(lǐng)導責任

我行法定代表人對本行全國范圍內(nèi)的信息系統(tǒng)安全保障工作負第一責任，并組成相應(yīng)的管理和專業(yè)技術(shù)隊伍組織落實。

三、工作目標承諾

（一）切實做好信息系統(tǒng)安全保障工作

1．建立有效的信息安全治理框架，明確責任，制定信息安全政策和程序，制定信息安全策略，完善信息安全內(nèi)部管理組織架構(gòu)和工作機制。

2．成立信息安全領(lǐng)導機構(gòu)，明確各部門的信息安全管理職能分工，授權(quán)有關(guān)部門和人員組織開展信息安全工作。

3．建立信息安全管理機構(gòu)，建立信息安全管理體系，制定信息安全管理策略和規(guī)章制度，組織實施信息安全管理措施；各分支機構(gòu)及部門設(shè)立信息安全管理崗位，負責各項信息安全制度和措施在本部門的落實。

（二）切實做好重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理工作

我行要盡快建立和完善信息系統(tǒng)安全應(yīng)急管理組織架構(gòu)，明確職責和工作流程。開展重要信息系統(tǒng)應(yīng)急演練。對演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并將演練的過程及效果報監(jiān)管部門。

（三）嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件的報告制度

我行將及時、全面、客觀地向監(jiān)管部門報告本行所發(fā)生的信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。

四、問責承諾

（一）因保障措施不力導致不能提供正常服務(wù)等重大突發(fā)事件且造成較大社會影響的，我行將嚴肅追究相關(guān)領(lǐng)導和負責人的責任。

（二）對因瞞報、謊報、遲報、漏報信息系統(tǒng)突發(fā)事件的，視情節(jié)輕重，我行將嚴肅追究相關(guān)人員責任。

五、本承諾書自簽署之日起生效。

六、本承諾書一式貳份，承諾方與銀監(jiān)會（銀監(jiān)局）各保留壹份，貳份具同等效力。

法定代表人

****年**月**日

第二篇：洪洞縣郵政局金融信息系統(tǒng)安全保障問責方案

洪洞縣郵政局金融信息系統(tǒng)安全保障問責方案

為建立有效的洪洞縣郵政局金融信息系統(tǒng)安全保障體系,落實系統(tǒng)安全保障責任,根據(jù)市局要求特制定本方案.一、總體原則

（一）明確責任。各儲蓄網(wǎng)點要建立信息安全治理架構(gòu)，明確各負責人對信息系統(tǒng)安全管理的職責權(quán)限，建立并落實信息安全管理責任制。

（二）主動預(yù)防。各儲蓄網(wǎng)點要建立郵政信息安全突發(fā)事件風險防范體系，建立有效的信息安全風險評估、風險預(yù)警機制，對可能導致突發(fā)事件的風險進行有效識別、分析和控制，并實施對風險指標的動態(tài)、持續(xù)監(jiān)測。

（三）快速響應(yīng)。各儲蓄網(wǎng)點要建立統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏、功能齊全、協(xié)調(diào)有序、運轉(zhuǎn)高效的信息安全應(yīng)急管理機制，確保突發(fā)事件發(fā)生時響應(yīng)及時、聯(lián)系暢通、操作準確、處理高效。

（四）持續(xù)改進。各儲蓄網(wǎng)點要定期評價信息系統(tǒng)安全運行、建設(shè)和管理工作，定期對各信息系統(tǒng)進行風險評估，定期對各信息系統(tǒng)的安全建設(shè)方案進行完善，定期對各信息系統(tǒng)安全責任人進行考核，持續(xù)改進信息系統(tǒng)安全運行、建設(shè)和管理工作，不斷提高郵政金融信息系統(tǒng)的風險防范能力。

二、問責機制

（一）各儲蓄網(wǎng)點的負責人為本機構(gòu)信息系統(tǒng)安全保障的第一責任人，按照“誰主管誰負責，誰運行誰負責，誰使用誰負責”的原則，明確各部室、班組及支局所為信息系統(tǒng)安全保障責任單位。

（二）各儲蓄網(wǎng)點要將信息系統(tǒng)安全保障責任分解細化，逐項落實到具體責任人，強化信息安全管理執(zhí)行力。

（三）對以下情形，縣局將視情節(jié)輕重，追究責任。對于信息安

全管理失職并造成不良后果的，情節(jié)輕微的，將給予通報批評；情節(jié)嚴重的，將依照經(jīng)營責任制進行處罰；視情節(jié)特別嚴重的，將依據(jù)有關(guān)法規(guī)追究法律責任。

１、因信息安全管理人員失職或風險防控整改措施不到位，導致郵政金融信息系統(tǒng)發(fā)生信息安全事件；

２、對發(fā)生信息安全事件應(yīng)對不及時、處理措施不得力，造成故障時間延長、等級升級、事態(tài)惡化以及經(jīng)濟損失或社會不良影響擴大，甚至出現(xiàn)擠兌影響到金融秩序穩(wěn)定的；

３、不遵守有關(guān)信息安全規(guī)章制度，不執(zhí)行上級的信息安全管理要求，遲報、漏報、瞞報信息安全事件。

三、組織機制

各儲蓄網(wǎng)點要建立有效的信息安全治理架構(gòu)，制定信息安全戰(zhàn)略，完善信息安全內(nèi)部管理組織架構(gòu)和工作機制，將信息安全管理納入本單位整體信息科技風險管理框架。

（一）縣局成立郵政信息系統(tǒng)奧運保障領(lǐng)導小組，負責統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)信息系統(tǒng)安全工作。組長由王錦程擔任，副組長由何三明副局長擔任，成員由綜合辦公室、經(jīng)營部、計財部、安全保衛(wèi)部及后勤中心的負責人共同組成。

（二）縣局郵政信息系統(tǒng)奧運保障領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，負責組織實施信息安全管理措施。

（三）縣局安全保衛(wèi)部是全網(wǎng)安全的歸口管理部門，負責安全保衛(wèi)、治安、消防安全等；計財部負責信息系統(tǒng)安全資金安排；經(jīng)營部負責技術(shù)與業(yè)務(wù)之間的協(xié)調(diào)和業(yè)務(wù)應(yīng)急安排工作；綜合辦公室負責信息安全責任考核和系統(tǒng)安全項目的工程實施，以及網(wǎng)絡(luò)、前置機、機柜、應(yīng)用軟件的日常運行維護和管理工作；后勤中心負責網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及其他電力設(shè)施的供電保障。

四、監(jiān)督機制

縣局將通過組織專項檢查、抽查等方式，建立起非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查、應(yīng)急管理、風險提示、協(xié)同保障等工作機制，指導并督促各部室、班組及支局所加強信息安全管理，落實信息系統(tǒng)安全保障責任。

（一）非現(xiàn)場檢查。建立非現(xiàn)場檢查機制，通過資料分析，及時發(fā)現(xiàn)風險點，有針對性的向各部室、班組及支局所發(fā)出預(yù)警，指導整改工作。

（二）現(xiàn)場檢查。建立現(xiàn)場檢查機制，定期和不定期組織信息安全現(xiàn)場檢查，開展差距分析、后評價等監(jiān)督措施，不斷督促各儲蓄網(wǎng)點落實責任。

（三）應(yīng)急管理。建立應(yīng)急管理機制，督促各部室、班組及支局所建立應(yīng)急管理機制，開展信息安全應(yīng)急演練，不斷提高應(yīng)急處置能力。

（四）風險提示。建立風險提示機制，適時就郵政金融信息系統(tǒng)風險發(fā)出提示，便于各部室、班組及支局所及時掌握信息安全風險態(tài)勢，落實風險防范措施，不斷增強風險防范能力。

（五）協(xié)同保障。建立協(xié)同保障機制，縣局安全保衛(wèi)部、計財部、經(jīng)營部、綜合辦公室、后勤中心等相關(guān)部門，要按照分工，密切協(xié)作，迅速有效地處置郵政金融信息系統(tǒng)突發(fā)事件，不斷提高協(xié)同保障能力。

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

2013年11月11日

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)案件問責工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員實施責任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責人或部門負責人。對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

第七條 案件責任人員范圍應(yīng)當根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應(yīng)當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。第二章問責主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。第三章 問責基本標準

第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任外，還應(yīng)當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

第十三條 根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責的情形。

第十五條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的；

（五）對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當從重處理的情形。

第十七條 案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責工作中應(yīng)當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。第四章 問責基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人、主要負責人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責人職務(wù)，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責工作。

案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應(yīng)當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

對確需延長案件辦理時間的，應(yīng)當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。第五章問責監(jiān)督

第二十五條 問責工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當追究負責具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人責任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向公安、司法機關(guān)報案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)法人應(yīng)當根據(jù)本辦法制定或修訂本機構(gòu)案件責任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報備。

第二十八條 個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關(guān)要求的，機構(gòu)法人應(yīng)當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。

第四篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu)：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

2016年9月27日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局與地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)）

銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引

第一章 總則

第一條 為提高銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理水平，促進銀行業(yè)體系安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

本指引所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)、政策性銀行以及國家開發(fā)銀行。

第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立全面風險管理體系，采取定性和定量相結(jié)合的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋所承擔的各類風險。

各類風險包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、國別風險、銀行賬戶利率風險、聲譽風險、戰(zhàn)略風險、信息科技風險以及其他風險。

銀行業(yè)金融機構(gòu)的全面風險管理體系應(yīng)當考慮風險之間的關(guān)聯(lián)性，審慎評估各類風險之間的相互影響，防范跨境、跨業(yè)風險。

第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理應(yīng)當遵循以下基本原則：

（一）匹配性原則。全面風險管理體系應(yīng)當與風險狀況和系統(tǒng)重要性等相適應(yīng)，并根據(jù)環(huán)境變化進行調(diào)整。

（二）全覆蓋原則。全面風險管理應(yīng)當覆蓋各個業(yè)務(wù)條線，包括本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)，部門、崗位和人員；覆蓋所有風險種類和不同風險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。

（三）獨立性原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立獨立的全面風險管理組織架構(gòu)，賦予風險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配臵，建立科學合理的報告渠道，與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運行機制。

（四）有效性原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將全面風險管理的結(jié)果應(yīng)用于經(jīng)營管理，根據(jù)風險狀況、市場和宏觀經(jīng)濟情況評估資本和流動性的充足性，有效抵御所承擔的總體風險和各類風險。

第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理體系應(yīng)當包括但不限于以下要素：

（一）風險治理架構(gòu)；

（二）風險管理策略、風險偏好和風險限額；

（三）風險管理政策和程序；

（四）管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；

（五）內(nèi)部控制和審計體系。

第六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當推行穩(wěn)健的風險文化，形成與本機構(gòu)相適應(yīng)的風險管理理念、價值準則、職業(yè)操守，建立培訓、傳達和監(jiān)督機制，推動全體工作人員理解和執(zhí)行。

第七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當承擔全面風險管理的主體責任，建立全面風險管理制度，保障制度執(zhí)行，對全面風險管理體系進行自我評估，健全自我約束機制。

第八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理實施監(jiān)管。

第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，向公眾披露全面風險管理情況。

第二章 風險治理架構(gòu)

第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立組織架構(gòu)健全、職責邊界清晰的風險治理架構(gòu)，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風險管理部門和內(nèi)審部門在風險管理中的職責分工，建立多層次、相互銜接、有效制衡的運行機制。

第十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行以下職責：

（一）建立風險文化；

（二）制定風險管理策略；

（三）設(shè)定風險偏好和確保風險限額的設(shè)立；

（四）審批重大風險管理政策和程序；

（五）監(jiān)督高級管理層開展全面風險管理；

（六）審議全面風險管理報告；

（七）審批全面風險和各類重要風險的信息披露；

（八）聘任風險總監(jiān)（首席風險官）或其他高級管理人員，牽頭負責全面風險管理；

（九）其他與風險管理有關(guān)的職責。

董事會可以授權(quán)其下設(shè)的風險管理委員會履行其全面風險管理的部分職責。

第十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風險管理委員會與董事會下設(shè)的戰(zhàn)略委員會、審計委員會、提名委員會等其他專門委員會的溝通機制，確保信息充分共享并能夠支持風險管理相關(guān)決策。

第十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督檢查董事會和高級管理層在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。相關(guān)監(jiān)督檢查情況應(yīng)當納入監(jiān)事會工作報告。

第十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層承擔全面風險管理的實施責任，執(zhí)行董事會的決議，履行以下職責：

（一）建立適應(yīng)全面風險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間相互協(xié)調(diào)、有效制衡的運行機制；

（二）制定清晰的執(zhí)行和問責機制，確保風險管理策略、風險偏好和風險限額得到充分傳達和有效實施；

（三）根據(jù)董事會設(shè)定的風險偏好，制定風險限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度；

（四）制定風險管理政策和程序，定期評估，必要時予以調(diào)整；

（五）評估全面風險和各類重要風險管理狀況并向董事會報告；

（六）建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；

（七）對突破風險偏好、風險限額以及違反風險管理政策和程序的情況進行監(jiān)督，根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；

（八）風險管理的其他職責。

第十五條 規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立風險總監(jiān)（首席風險官）。董事會應(yīng)當將風險總監(jiān)（首席風險官）納入高級管理人員。風險總監(jiān)（首席風險官）或其他牽頭負責全面風險管理的高級管理人員應(yīng)當保持充分的獨立性，獨立于操作和經(jīng)營條線，可以直接向董事會報告全面風險管理情況。

調(diào)整風險總監(jiān)（首席風險官）應(yīng)當事先得到董事會批準，并公開披露。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告調(diào)整風險總監(jiān)（首席風險官）的原因。

第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定業(yè)務(wù)條線承擔風險管理的直接責任；風險管理條線承擔制定政策和流程，監(jiān)測和管理風險的責任；內(nèi)審部門承擔業(yè)務(wù)部門和風險管理部門履職情況的審計責任。

第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立或者指定部門負責全面風險管理，牽頭履行全面風險的日常管理，包括但不限于以下職責：

（一）實施全面風險管理體系建設(shè)；

（二）牽頭協(xié)調(diào)識別、計量、評估、監(jiān)測、控制或緩釋全面風險和各類重要風險，及時向高級管理人員報告；

（三）持續(xù)監(jiān)控風險管理策略、風險偏好、風險限額及風險管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風險偏好、風險限額以及違反風險管理政策和程序的情況及時預(yù)警、報告并提出處理建議；

（四）組織開展風險評估，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風險管理的有效性。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當采取必要措施，保證全面風險管理的政策流程在基層分支機構(gòu)得到理解與執(zhí)行，建立與基層分支機構(gòu)風險狀況相匹配的風險管理架構(gòu)。

在境外設(shè)有機構(gòu)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立適當?shù)木惩怙L險管理框架、政策和流程。

第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當賦予全面風險管理職能部門和各類風險管理部門充足的資源、獨立性、授權(quán)，保證其能夠及時獲得風險管理所需的數(shù)據(jù)和信息，滿足履行風險管理職責的需要。

第三章 風險管理策略、風險偏好和風險限額

第二十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定清晰的風險管理策略，至少每年評估一次其有效性。風險管理策略應(yīng)當反映風險偏好、風險狀況以及市場和宏觀經(jīng)濟變化，并在銀行內(nèi)部得到充分傳導。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定書面的風險偏好，做到定性指標和定量指標并重。風險偏好的設(shè)定應(yīng)當與戰(zhàn)略目標、經(jīng)營計劃、資本規(guī)劃、績效考評和薪酬機制銜接，在機構(gòu)內(nèi)傳達并執(zhí)行。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當每年對風險偏好至少進行一次評估。

第二十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的風險偏好，應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃的制定依據(jù)，風險偏好與戰(zhàn)略目標、經(jīng)營計劃的關(guān)聯(lián)性；

（二）為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃愿意承擔的風險總量；

（三）愿意承擔的各類風險的最大水平；

（四）風險偏好的定量指標，包括利潤、風險、資本、流動性以及其他相關(guān)指標的目標值或目標區(qū)間。上述定量指標通過風險限額、經(jīng)營計劃、績效考評等方式傳導至業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的安排；

（五）對不能定量的風險偏好的定性描述，包括承擔此類風險的原因、采取的管理措施；

（六）資本、流動性抵御總體風險和各類風險的水平；

（七）可能導致偏離風險偏好目標的情形和處臵方法。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在書面的風險偏好中明確董事會、高級管理層和首席風險官、業(yè)務(wù)條線、風險部門在制定和實施風險偏好過程中的職責。

第二十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立監(jiān)測分析各業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)執(zhí)行風險偏好的機制。

當風險偏好目標被突破時，應(yīng)當及時分析原因，制定解決方案并實施。

第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風險偏好的調(diào)整制度。根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度、風險狀況的變化，對風險偏好進行調(diào)整。

第二十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定風險限額管理的政策和程序，建立風險限額設(shè)定、限額調(diào)整、超限額報告和處理制度。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風險偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風險限額。風險限額應(yīng)當綜合考慮資本、風險集中度、流動性、交易目的等。

全面風險管理職能部門應(yīng)當對風險限額進行監(jiān)控，并向董事會或高級管理層報送風險限額使用情況。

風險限額臨近監(jiān)管指標限額時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當啟動相應(yīng)的糾正措施和報告程序，采取必要的風險分散措施，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第四章 風險管理政策和程序

第二十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定風險管理政策和程序，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）全面風險管理的方法，包括各類風險的識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋，風險加總的方法和程序；

（二）風險定性管理和定量管理的方法；

（三）風險管理報告；

（四）壓力測試安排；

（五）新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機構(gòu)變更的風險評估；

（六）資本和流動性充足情況評估；

（七）應(yīng)急計劃和恢復(fù)計劃。

第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在集團和法人層面對各附屬機構(gòu)、分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線，對表內(nèi)和表外、境內(nèi)和境外、本幣和外幣業(yè)務(wù)涉及的各類風險，進行識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定每項業(yè)務(wù)對應(yīng)的風險管理政策和程序。未制定的，不得開展該項業(yè)務(wù)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當有效評估和管理各類風險。對能夠量化的風險，應(yīng)當通過風險計量技術(shù)，加強對相關(guān)風險的計量、控制、緩釋；對難以量化的風險，應(yīng)當建立風險識別、評估、控制和報告機制，確保相關(guān)風險得到有效管理。

第二十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風險統(tǒng)一集中管理的制度，確保全面風險管理對各類風險管理的統(tǒng)領(lǐng)性、各類風險管理與全面風險管理政策和程序的一致性。

第二十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風險加總的政策、程序，選取合理可行的加總方法，充分考慮集中度風險及風險之間的相互影響和相互傳染，確保在不同層次上和總體上及時識別風險。

第三十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)采用內(nèi)部模型計量風險的，應(yīng)當遵守相關(guān)監(jiān)管要求，確保風險計量的一致性、客觀性和準確性。董事會和高級管理層應(yīng)當理解模型結(jié)果的局限性、不確定性和模型使用的固有風險。

第三十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立全面風險管理報告制度，明確報告的內(nèi)容、頻率和路線。

報告內(nèi)容至少包括總體風險和各類風險的整體狀況；風險管理策略、風險偏好和風險限額的執(zhí)行情況；風險在行業(yè)、地區(qū)、客戶、產(chǎn)品等維度的分布；資本和流動性抵御風險的能力。

第三十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立壓力測試體系，明確壓力測試的治理結(jié)構(gòu)、政策文檔、方法流程、情景設(shè)計、保障支持、驗證評估以及壓力測試結(jié)果運用。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展壓力測試。壓力測試的開展應(yīng)當覆蓋各類風險和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風險之間的相互影響。

壓力測試結(jié)果應(yīng)當運用于銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險管理和各項經(jīng)營管理決策中。

第三十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立專門的政策和流程，評估開發(fā)新產(chǎn)品、對現(xiàn)有產(chǎn)品進行重大改動、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、設(shè)立新機構(gòu)、從事重大收購和投資等可能帶來的風險，并建立內(nèi)部審批流程和退出安排。銀行業(yè)金融機構(gòu)開展上述活動時，應(yīng)當經(jīng)風險管理部門審查同意，并經(jīng)董事會或董事會指定的專門委員會批準。

第三十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風險偏好和風險狀況及時評估資本和流動性的充足情況，確保資本、流動性能夠抵御風險。

第三十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機情況。應(yīng)急計劃應(yīng)當說明可能出現(xiàn)的風險以及在壓力情況（包括會嚴重威脅銀行生存能力的壓力情景）下應(yīng)當采取的措施。銀行業(yè)金融機構(gòu)的應(yīng)急計劃應(yīng)當涵蓋對境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的應(yīng)急安排。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當定期更新、演練或測試上述計劃，確保其充分性和可行性。

第三十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照相關(guān)監(jiān)管要求，根據(jù)風險狀況和系統(tǒng)重要性，制定并定期更新完善本機構(gòu)的恢復(fù)計劃，明確本機構(gòu)在壓力情況下能夠繼續(xù)提供持續(xù)穩(wěn)定運營的各項關(guān)鍵性金融服務(wù)并恢復(fù)正常運營的行動方案。

第三十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定覆蓋其附屬機構(gòu)的風險管理政策和程序，保持風險管理的一致性、有效性。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當要求并確保各附屬機構(gòu)在整體風險偏好和風險管理政策框架下，建立自身的風險管理組織架構(gòu)、政策流程，促進全面風險管理的一致性和有效性。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全風險隔離制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風險傳染。

第三十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定外包風險管理制度，確定與其風險管理水平相適應(yīng)的外包活動范圍。

第三十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將風險管理策略、風險偏好、風險限額、風險管理政策和程序等要素與資本管理、業(yè)務(wù)管理相結(jié)合，在戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃制定、新產(chǎn)品審批、內(nèi)部定價、績效考評和薪酬激勵等日常經(jīng)營管理中充分應(yīng)用并有效實施。

第四十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對風險管理策略、風險偏好、風險限額、風險管理政策和程序建立規(guī)范的文檔記錄。

第五章 管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量

第四十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當具備完善的風險管理信息系統(tǒng)，能夠在集團和法人層面計量、評估、展示、報告所有風險類別、產(chǎn)品和交易對手風險暴露的規(guī)模和構(gòu)成。

第四十二條 銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當具備以下主要功能，支持風險報告和管理決策的需要：

（一）支持識別、計量、評估、監(jiān)測和報告所有類別的重要風險；

（二）支持風險限額管理，對超出風險限額的情況進行實時監(jiān)測、預(yù)警和控制；

（三）能夠計量、評估和報告所有風險類別、產(chǎn)品和交易對手的風險狀況，滿足全面風險管理需要；

（四）支持按照業(yè)務(wù)條線、機構(gòu)、資產(chǎn)類型、行業(yè)、地區(qū)、集中度等多個維度展示和報告風險暴露情況；

（五）支持不同頻率的定期報告和壓力情況下的數(shù)據(jù)加工和風險加總需求；

（六）支持壓力測試工作，評估各種不利情景對銀行業(yè)金融機構(gòu)及主要業(yè)務(wù)條線的影響。

第四十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立與業(yè)務(wù)規(guī)模、風險狀況等相匹配的信息科技基礎(chǔ)設(shè)施。

第四十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制，積累真實、準確、連續(xù)、完整的內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風險識別、計量、評估、監(jiān)測、報告，以及資本和流動性充足情況的評估。

第六章 內(nèi)部控制和審計

第四十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作。

第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將全面風險管理納入內(nèi)部審計范疇，定期審查和評價全面風險管理的充分性和有效性。

銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計活動應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風險管理和合規(guī)管理，遵循獨立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。

全面風險管理的內(nèi)部審計報告應(yīng)當直接提交董事會和監(jiān)事會。董事會應(yīng)當針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促高級管理層及時采取整改措施。內(nèi)部審計部門應(yīng)當跟蹤檢查整改措施的實施情況，并及時向董事會提交有關(guān)報告。

第七章 監(jiān)督管理

第四十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將風險管理策略、風險偏好、重大風險管理政策和程序等報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并至少按報送全面風險管理報告。

第四十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理納入法人監(jiān)管體系中，并根據(jù)本指引全面評估銀行業(yè)金融機構(gòu)風險管理體系的健全性和有效性，提出監(jiān)管意見，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)加以完善。

第四十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等實施對銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理的持續(xù)監(jiān)管，具體方式包括但不限于監(jiān)管評級、風險提示、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管通報、監(jiān)管會談、與內(nèi)外部審計師會談等。

第五十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當就全面風險管理情況與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、監(jiān)事會、高級管理層等進行充分溝通，并視情況在銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、監(jiān)事會會議上通報。

第五十一條 對不能滿足本指引及其他規(guī)范性文件中關(guān)于全面風險管理要求的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第八章 附則

第五十二條 各類具體風險的監(jiān)管要求按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第五十四條 本指引自2016年11月1日起施行。本指引實施前已有規(guī)范性文件如與本指引不一致的，按照本指引執(zhí)行。

第五篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知2010

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知

（銀監(jiān)發(fā)[2010]111號）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第102次主席會議通過?，F(xiàn)將三項制度印發(fā)給你們，自2011年1月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與三項制度不一致的，以三項制度為準。

附件：

一、案件風險信息快報

二、案件信息確認報告

三、案件風險信息撤銷報告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二0一0年十二月二十日

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程

第一章 總則

第一條

為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當遵守本規(guī)程。

第三條

本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當移送司法機關(guān)追究刑事責任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的事件。

第四條

本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。

第六條

銀監(jiān)局負責有關(guān)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責任人實施問責，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負監(jiān)管責任。

第七條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負督導和稽查責任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。

第八條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責的專案組，承擔案件的調(diào)查工作。

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導檢查組(以下簡稱“督查組”)，負責指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責指導、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。

銀監(jiān)會督查組的組成原則是：

(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。

(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負責組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。第二章 案件信息報送及登記

第九條

案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。

第三章 案件調(diào)查

第十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認報告》，初步確認案件的同時，應(yīng)當立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。

專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當履行以下職責：

(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產(chǎn)。

(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。

(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任。

(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見。

第十一條

銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認報告》后，應(yīng)當按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。

督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當履行以下職責：

(一)指導、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。

(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。

(三)上報案件調(diào)查和督查報告。

(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。

第十二條

案件調(diào)查、督查報告的路徑是：

(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導報告。

(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導報告。

(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十三條

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。

第十四條

案件調(diào)查和督查應(yīng)當依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。

第十五條

銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第四章 案件審結(jié)

第十六條

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在總結(jié)案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。

第十七條

銀監(jiān)局應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。

第十八條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負責向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負責對案例材料進行整理。

第十九條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第五章 案件后續(xù)處置

第二十條

銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責任和整改方案后，應(yīng)當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。

第二十一條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責任人的責任追究情況，進行跟蹤督促和評價。

第二十二條

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當將案件發(fā)生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。

第二十三條

銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。

第二十四條

司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。

第六章 附則

第二十五條

本規(guī)程由銀監(jiān)會負責解釋與修訂。

第二十六條

本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法

第一章 總則

第一條

為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記管理，規(guī)范案件(風險)信息報送及登記程序，提高案件(風險)信息報送及登記質(zhì)量和時效，制定本辦法。

第二條

本辦法所指銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息分為銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息(以下簡稱案件風險信息)和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息(以下簡稱案件信息)。

案件信息是指《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。

案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風險或損失的情況。

第三條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送應(yīng)當堅持及時、真實的原則。

第四條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)負責轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息和案件風險信息的報告工作。

銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負責本系統(tǒng)案件信息和案件風險信息的報告工作。

第五條

銀監(jiān)局應(yīng)當對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件和風險事件，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理和報告工作。

第二章 案件風險信息報送流程

第六條

案件風險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應(yīng)當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。

對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應(yīng)當以《案件風險信息快報》形式(見附件一)，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。

第七條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

第八條

銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風險信息后，應(yīng)當立即對報送的風險事件進行核查和確認。

第九條

如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當立即向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件風險信息撤銷報告》(附件三)。

第十條

案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。

第三章 案件信息報送流程

第十一條

案件風險信息經(jīng)調(diào)查確認為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風險信息直接確認為案件的應(yīng)當按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認報告》(附件二)。案件信息報送的時點為案件確認后24小時之內(nèi)。

案件的確認標準為：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。

第十二條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認報告的內(nèi)容應(yīng)當包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十三條

案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。

第四章 案件(風險)信息臺賬

第十四條

銀監(jiān)局在首次接到案件(風險)信息報告后，應(yīng)當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當建立臺賬。第十五條 案件(風險)信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。

案件風險信息臺賬應(yīng)當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

案件信息臺賬應(yīng)當包括：

(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機關(guān)的偵查情況等。

(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、責任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報告等。

(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。

第十六條

案件風險信息經(jīng)《案件信息確認報告》確認為案件后，銀監(jiān)會相關(guān)部門和銀監(jiān)局應(yīng)當將原案件風險信息臺賬轉(zhuǎn)登記為案件信息臺賬。

第十七條

案件風險信息經(jīng)《案件風險信息撤銷報告》撤銷后，銀監(jiān)會相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當立即在臺賬中登記撤銷。

第十八條

臺賬登記原則上應(yīng)當在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時完成，登記內(nèi)容應(yīng)當要素完整，且與向上級機關(guān)和公安、司法機關(guān)的報告內(nèi)容相一致。

第十九條

臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。

第五章 案件統(tǒng)計

第二十條

案件經(jīng)司法機關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。案件性質(zhì)與金額以司法機關(guān)結(jié)論為準。

第二十一條

司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合的，按司法機關(guān)結(jié)論填報案件統(tǒng)計信息。

第六章 附則

第二十二條

各有關(guān)單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯登相應(yīng)臺賬。違反本辦法的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。

第二十三條

本辦法由銀監(jiān)會負責解釋與修訂。

第二十四條

本辦法自2011年1月1日起執(zhí)行。

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度

第一條

為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責任，規(guī)范程序，提高效率，促進相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。

第二條

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)辦公廳、法律部門、各機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會各省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)列席會議。

第三條

銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。聯(lián)席會議辦事機構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負責安排聯(lián)席會議的召開，保障聯(lián)席會議工作有效運轉(zhuǎn)，并督促落實聯(lián)席會議部署的各項工作任務(wù)。

第四條

聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。

第五條

召開聯(lián)席會議的提議原則上應(yīng)當至少在會議召開前三個工作日向聯(lián)席會議辦事機構(gòu)提出并書面提交會議議題。

接到國務(wù)院或銀監(jiān)會領(lǐng)導批辦的案件，或者案件辦理過程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項時，可以臨時召開聯(lián)席會議。

其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會單位同意，可以臨時召開聯(lián)席會議。

第六條

根據(jù)會議議題，聯(lián)席會議由召集人召集相關(guān)組成單位共同舉行。聯(lián)席會議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機構(gòu)等共同舉行。

第七條

聯(lián)席會議的主要職責是：

(一)通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風險；

(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；

(三)組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；

(四)確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估；

(五)評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。

第八條

聯(lián)席會議組成單位有義務(wù)主動通報、交流相關(guān)工作信息，實現(xiàn)案件防控工作信息共享。這些信息包括：

(一)涉及銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的會議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；

(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計與分析資料；

(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報；

(五)重大案件案情調(diào)查報告及案例分析；

(六)與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控相關(guān)的專項現(xiàn)場檢查報告；

(七)其他應(yīng)當通報的信息。

第九條

聯(lián)席會議組成單位應(yīng)當派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應(yīng)當獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見。

第十條

聯(lián)席會議的決議或決定以會議紀要的形式發(fā)送各參會單位，聯(lián)席會議各參會單位有履行會議決議或決定的義務(wù)。變更、撤銷聯(lián)席會議做出的決議或決定應(yīng)當由聯(lián)席會議通過。

附件一：

案件風險信息快報

××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(快報應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件(風險)事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風險情況、金額損失預(yù)判。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

附件二：

案件信息確認報告

確認報告號：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：

一、案發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風險情況。

四、已經(jīng)或可能造成的影響。

五、本機構(gòu)或公安司法機關(guān)已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。)

據(jù)此情況，我單位認為此事件已構(gòu)成案件，特此報告進行案件信息確認。

承辦部門：

主辦人：

聯(lián)系電話：

年 月 日

附件三：

案件風險信息撤銷報告

撤銷報告號：××年××期

簽發(fā)人：

單位名稱(蓋章)

_______________________________________________________________________________________________

(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))

據(jù)此情況，我單位認為此事件不構(gòu)成案件，特此報告進行案件風險信息撤銷。

承辦部門：

主辦人：

年 聯(lián)系電話：

月 日