第一篇：銀行分行會計經(jīng)理崗位責任書

銀行分行會計經(jīng)理崗位責任書

會計經(jīng)理必須要有高度的責任心和較強的原則性，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度及業(yè)務操作流程，嚴格把控各項操作風險。同時要樹立全局觀念，在把握好風險的同時，全力配合支持營銷工作，通過學習不斷深化業(yè)務知識和提高服務水平，將原則性和靈活性有機結合。會計經(jīng)理作為具體業(yè)務的參與者，對網(wǎng)點具體業(yè)務處理合規(guī)性負責。

1、協(xié)助網(wǎng)點負責人工作，在崗位發(fā)生變化時及時修訂崗位職責。

2、協(xié)助網(wǎng)點負責人，做好網(wǎng)點日常結算管理工作及員工日?？己斯ぷ骷盃I銷推動工作，確保結算有序開展，各類營銷工作能夠按時完成。

3、組織員工及時、準確辦理柜面各項本外幣業(yè)務。根據(jù)《會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例》及《儲蓄管理條例》《人民銀行賬戶管理辦法》等法律、法規(guī)，以及央行、外管、總分行的具體管理規(guī)定，組織好柜面的本外幣結算、儲蓄業(yè)務、資金業(yè)務等會計核算工作。

4、按照分行服務暫行管理辦法，組織推進網(wǎng)點文明服務的開展，采取措施有效提升服務能力和品質(zhì)，加強管理創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)文明服務規(guī)范單位。

（1）、有效加強現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。（2）、加強柜面服務管理，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

（3）、加強員工培訓，定期組織服務培訓與服務討論會議，提升網(wǎng)點整體服務能力。

（4）、加強檢查與監(jiān)督，至少每月組織開展一次服務專項檢查。

5、按規(guī)定給員工申請頒發(fā)各類系統(tǒng)操作員號，合理設置系統(tǒng)權限，按規(guī)定詳細登記各類登記簿、按規(guī)定給柜面員工頒發(fā)各類印章、壓數(shù)機等。

6、建立健全網(wǎng)點內(nèi)控體系，加強內(nèi)控管理工作，加強風險防范。（1）、協(xié)助網(wǎng)點負責人制定各項內(nèi)控制度、修改并完善各類制度，建立健全網(wǎng)點的內(nèi)控制度體系。

（2）、定期組織開展內(nèi)控制度自查工作，對發(fā)現(xiàn)的隱患認真分析原因，并組織人員及時有針對性的進行整改。

（3）、跟據(jù)管理過程中經(jīng)常出現(xiàn)的一些問題，結合總行《會計基本制度》、《出納基本制度》及具體業(yè)務規(guī)定，建立單項的操作流程或規(guī)定。（4）組織人員配合總分行及人民銀行、銀監(jiān)局、外匯管理局、財政部門等單位進行檢查，并針對檢查結果組織員工進行分析整改。

7、抓好柜面人員業(yè)務學習和業(yè)務技能訓練及新業(yè)務的再培訓工作。定期組織柜面人員學習政策和業(yè)務知識，定期進行各項業(yè)務技能的訓練、測試和業(yè)務知識考核，以提高業(yè)務處理的準確性和效率。引導柜面人員提高服務意識，改善服務工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優(yōu)質(zhì)服務穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業(yè)務的發(fā)展。同時承擔業(yè)務知識再培訓的職責，對一線柜員進行業(yè)務培訓及相關文件精神的傳達。如有新業(yè)務發(fā)生，會計經(jīng)理應提前學習好相關文件，有效利用晨會、周例會組織柜員進行學習。保證柜員在最短的時間內(nèi)了解新業(yè)務的內(nèi)容、操作流程、風險防范點、注意事項以及客戶可能關心的問題、回答口徑等。必要時制作簡要的操作流程圖打印出放在柜員的手邊，便于柜員日間的操作。

8、組織好各類本外幣存、貸款的季度收息及結息工作，確保各類賬務及時準確處理，各類手工處理賬務利息計算準確、賬務處理及時。做好對逾期戶、欠息戶、呆滯戶這些賬戶的監(jiān)督工作以及清收本息工作，每季結息日對呆滯戶做好表外計收利息計算工作及時納入表外核算。

9、組織員工做好網(wǎng)點半年決算工作和年終試決算及其相關準備工作，保證各系統(tǒng)運行正常、按時間節(jié)點要求處理完成賬務，確保賬務正確處理、科目核算準確，正確反映業(yè)務狀況。

10、會計經(jīng)理通過直接參與辦理柜面業(yè)務或?qū)]有參與的重要業(yè)務、重點環(huán)節(jié)進行監(jiān)控來完成對本部門各項業(yè)務規(guī)章制度的執(zhí)行情況、資金的安全性、操作的規(guī)范性進行監(jiān)督，確保賬務核算準確資金安全。同時應注意觀察柜員的日間操作及服務規(guī)范，發(fā)現(xiàn)不妥之處要及時予以制止并糾正。

會計經(jīng)理應對柜員進行操作規(guī)范培訓，防范操作風險。貸款業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票等資產(chǎn)業(yè)務，會計經(jīng)理必須審核審批書及相關業(yè)務憑證有權簽字人的簽字是否齊全，并與簽字樣本的簽字核對，審核審批手續(xù)是否合規(guī)完備，審核無誤后在憑證上簽字并交柜員進行賬務處理。

11、會計經(jīng)理通過掌管重要業(yè)務印章（匯票專用章、業(yè)務公章、國內(nèi)信用證專用章等）對相關業(yè)務的合規(guī)性、資料完整性、業(yè)務處理的準確性加強審核并簽章。

掌管匯票專用章，審核匯票的簽發(fā)是否收妥資金，匯票是否按匯票申請書簽發(fā)。

掌管業(yè)務公章審核單位定期存款開戶證實書的簽發(fā)是否收妥資金，單位定期存款的利率、期限是否符合規(guī)定，存款金額是否達到起存金額。審核賬戶的開立和注銷是否合規(guī)，確保賬戶業(yè)務代碼設置準確、賬戶資料完整，手續(xù)完備，簽章齊全；督促驗印系統(tǒng)錄入人員做好印鑒錄入工作并保管好相應的賬戶資料和正本印鑒卡。

加強對給類自制借方、貸方憑證、劃款憑證及特種轉(zhuǎn)賬憑證的審核、并加強業(yè)務過程及業(yè)務合規(guī)性的審核。

認真把控大額資金的出入。會計經(jīng)理應規(guī)范大額資金的授權，并督促柜員及時與企業(yè)進行溝通確認，并做好電話記錄及簽章，以明確責任。

12、對各類重要、特殊業(yè)務（錯賬沖正、調(diào)整積數(shù)、數(shù)據(jù)修改、賬戶凍結解凍、控制解控、掛失解掛、抹賬等）權限業(yè)務、加強審核并簽發(fā)操作任務書加蓋名章，并做好差錯登記。會計經(jīng)理必須本著實事求是的態(tài)度記錄差錯登記簿，差錯要及時上報分行，不得擅自解決、隱瞞不報。對于柜員故意隱瞞長短款差錯的，會計經(jīng)理一經(jīng)發(fā)現(xiàn)應給予相應處理。

13、交換場次的切換、抵用票的入賬、大金額轉(zhuǎn)賬的實時授權； 開銷戶操作任務書的簽發(fā)與授權；認真對交換進行復核，確保提入、提出的票據(jù)及清單無誤，并在相應清單上簽章明確責任。

14、協(xié)助受理法院等司法部門查詢、凍結、扣劃等業(yè)務，并做好登記、檔案保管工作。

15、保管各類底卡，如單位定期存款、單位通知存款等，監(jiān)控各類信貸業(yè)務，確保賬實相符。

16、對已貼現(xiàn)、已質(zhì)押的銀行承兌匯票加強管理，并監(jiān)督票據(jù)柜臺人員定期核打，確保賬實相符，并按要求及時發(fā)出委托收款收回款項。

17、負責正本鑒卡的保管工作，督促監(jiān)督對公結算柜員定期做好正副印鑒卡、驗印系統(tǒng)、核心系統(tǒng)賬戶核對工作。做好驗印系統(tǒng)客戶資料的建立、變更、銷戶復核工作。

18、會計經(jīng)理需對下列日間業(yè)務進行加強監(jiān)督管理。

對單位結算賬戶的開立、信息變更、撤銷賬戶做好監(jiān)督工作；監(jiān)督各類空白重要憑證及有價單證的領入、使用情況，使用時在登記簿上摘錄憑證的起訖號碼、營業(yè)終了入庫箱妥善保管；監(jiān)督印、壓（押）、證三分管的執(zhí)行情況、落實定人定崗及工作交接制度，加強交接管理工作。

19、每月撰寫會計經(jīng)理月度報告。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章現(xiàn)象簽發(fā)整改通知單交相關人員整改，對整改的情況跟蹤檢查。

20、對委托我行共管的賬戶，加強業(yè)務管理工作，業(yè)務簽發(fā)應準確，資金清算要及時，確?？蛻糍~務及時處理資金安全。

21、加強對內(nèi)部賬戶的管理，確保各項收入、各項支出能夠準確核算，賬務處理及時完成。嚴格控制內(nèi)部賬戶的使用，內(nèi)部賬戶發(fā)生的資金劃轉(zhuǎn)，必須要有會計經(jīng)理的簽章授權，并確保賬務準確。

22、加強集中業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務授權和業(yè)務監(jiān)督管理工作，確保系統(tǒng)運行正常，確?？蛻糍Y金及時清算。

23、負責管理運營差錯系統(tǒng)，加強業(yè)務差錯和業(yè)務預警信息的管理和督導，控制差錯比率，及時完成預警和差錯處理。

24、會計經(jīng)理要督促和檢查柜員做好開業(yè)前的準備工作。包括柜員的儀容儀表、業(yè)務憑證的準備和擺放、印章日期的更換、柜面器具的擺放等應達到整潔、規(guī)范的統(tǒng)一要求。

25、會計經(jīng)理每天對外開業(yè)前半小時應到達本單位并進行系統(tǒng)開機，每晚平賬前要認真核對各科目余額，包括2680、2792、3110、1520等科目的余額，確保各科目余額正確、合理、無異常情況。查看未處理來賬清單，保證當天賬務全部處理完畢，并做好記錄。在確保無未監(jiān)督流水后做365平賬交易，關閉主機，結束當天業(yè)務。

26、業(yè)務檢查及報告。

（1）、會計經(jīng)理每月要對全體柜員的現(xiàn)金尾箱進行檢查，確保賬款相符。檢查的時間不能有規(guī)律，可在早晨開箱時檢查，也可在中午會同封包時進行檢查，也可在平賬前進行檢查。（2）、會計經(jīng)理每月對所有柜員的重要空白憑證尾箱進行檢查，每月對庫管員的重要空白憑證進行檢查，確保賬實相符。特別是系統(tǒng)內(nèi)無法進行銷號的憑證，要保證實物與手工登記簿一致，且全行匯總數(shù)要和系統(tǒng)內(nèi)的余額保持一致。

（3）、會計經(jīng)理要監(jiān)督檢查柜員會同制度執(zhí)行情況，對本機構運營業(yè)務定期開展全面檢查，并不定期組織開展各項專項檢查。對本機構在經(jīng)營過程中可能出現(xiàn)的不合規(guī)事件及時制止和糾正，并將有關情況及時向分行運營管理部門報告，同時報告所在機構負責人。

（4）、認真落實印、押、證三分管的制度要求，嚴格定向定崗交接。印、押、證保管、使用人員，需報經(jīng)分行人力資源部、運營管理部審批。

（5）、隨時檢查柜員操作員卡的使用情況，杜絕其不改密碼或密碼過于簡單等現(xiàn)象；嚴禁使用他人的操作員卡進行賬務處理，防止盜用他人操作員卡密碼案件的發(fā)生；檢查柜員臨時離柜是否將系統(tǒng)做臨時簽退并按規(guī)定將印章和憑證入箱上鎖，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象要及時進行批評教育并予以記錄，納入考核。

（6）、會計經(jīng)理每月對所有業(yè)務底卡進行核打，確保賬卡相符；對所有代保管品進行核對，確保賬實相符。

（7）、會計經(jīng)理定期對所有印鑒卡進行核對，確保正、副本印鑒卡與驗印系統(tǒng)內(nèi)記錄數(shù)量一致，簽章樣式一致；手工開銷戶登記簿與核心系統(tǒng)內(nèi)開銷戶登記簿一致；核心系統(tǒng)賬戶與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)一致。

上列各項為必須按時進行的專項檢查項目，同時還應根據(jù)本網(wǎng)點的實際，進行其他項目的檢查。檢查要做詳細的記錄，并于每季度末如實報告分行運營管理部。

27、抓好柜面人員的管理，強化勞動紀律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態(tài)，對一些影響內(nèi)部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好各類規(guī)章制度落實執(zhí)行及各項政策及時傳達工作。

第二篇：銀行分行代發(fā)代扣崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行代發(fā)代扣崗位責任書

一、崗位描述

代發(fā)代扣業(yè)務包括批量開卡、代發(fā)工資和代扣款項。代發(fā)代扣業(yè)務崗是負責與有代發(fā)代扣需求的企事業(yè)單位和不具備法人資格的大專院校學生管理部門同我行簽訂代發(fā)代扣協(xié)議，根據(jù)代發(fā)協(xié)議, 通過先進的電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，將需要代發(fā)或代扣的款項準確無誤的采用轉(zhuǎn)賬形式批量劃入指定賬戶或從指定的賬戶批量扣出的處理方式。

二、崗位職責

代發(fā)代扣業(yè)務崗須遵守國家有關法律、法規(guī)和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會的相關規(guī)定，嚴格按照《ⅩⅩ銀行銀行分行代發(fā)代扣管理辦法（恒銀西[2013]236號）》、《個人銀行賬戶批量開戶業(yè)務操作規(guī)程》、《個人銀行賬戶批量開戶交易操作手冊》執(zhí)行。

代發(fā)代扣崗主要負責分行代發(fā)單位個人客戶在本行的集中開戶手續(xù)；負責代發(fā)業(yè)務的單位信息管理工作；負責代發(fā)業(yè)務的柜面批量代發(fā)業(yè)務處理；負責代發(fā)業(yè)務的各項數(shù)據(jù)的統(tǒng)計及上報工作。

（一）、反洗錢管理方面：

1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規(guī)及制度。

2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應于當日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調(diào)整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。

（二）、認真做好客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

1、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯(lián)網(wǎng)核查。

2、根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規(guī)定留存且妥善保管。

（三）、熟知各類應急預案內(nèi)容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴格執(zhí)行公安機關、上級行有關安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應對突發(fā)事件，嚴防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

（四）、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

三、崗位相關業(yè)務流程及風險點控制：

（一）、簽訂或?qū)徍藚f(xié)議書，接受委托單位授權。

代發(fā)業(yè)務必須簽訂《代發(fā)業(yè)務協(xié)議書》一式四份，填寫《代發(fā)單位信息登記表》。代發(fā)業(yè)務協(xié)議的簽訂、變更，須經(jīng)各部室、支行業(yè)務主管崗（含）以上級別人員簽訂，雙方簽字、蓋章后生效。（可由客戶經(jīng)理完成）。

在我行開立基本存款賬戶的單位辦理代發(fā)工資、獎金、福利性收入的代發(fā)賬戶應直接指定為其基本存款賬戶；未在我行開立基本存款賬戶的單位委托我行代發(fā)工資、獎金、福利性收入，辦理代發(fā)社會保障基金、保險費及退保費、一次性轉(zhuǎn)崗補貼、動拆遷費等，應按我行賬戶管理相關規(guī)定確定代發(fā)資金轉(zhuǎn)出賬。申請代發(fā)業(yè)務的單位證明材料包括： 1 單位營業(yè)執(zhí)照原件及復印件； 2組織機構代碼證原件及復印件； 單位負責人有效身份證件原件及復印件； 單位出具的對授權辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的業(yè)務經(jīng)辦人員的授權委托書原件；

5提供由單位授權指定辦理批量開戶、領取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的經(jīng)辦人員的有效身份證件原件及復印件。

簽訂協(xié)議中的注意事項：協(xié)議內(nèi)容由代發(fā)單位經(jīng)辦人員閱讀后填寫具體事項，甲方加蓋公章及法人私章或簽字或授權代表人簽章簽字。在補充欄須注明客戶的付款賬號及開戶銀行。

根據(jù)審批通過的《代發(fā)單位信息登記表》和單位提供的材料建立委托單位信息，在建立單位信息時，系統(tǒng)中代發(fā)業(yè)務種類編號對應的代發(fā)內(nèi)容應與《代發(fā)業(yè)務協(xié)議書》中的代發(fā)業(yè)務類型內(nèi)容一致。

（二）辦理委托單位職工（活期儲蓄）集體開戶手續(xù)。

批量開開卡

1、代發(fā)單位只能代理其員工在我行開立個人結算賬戶的開戶，須確保所有員工使用的賬戶姓名符合人民銀行實名制管理辦法，并保證提供資料的正確性和真實性。代發(fā)單位需提供以下資料：

a、紙制及電子版人員名單。

b、委托單位提供加蓋公章的批量發(fā)卡申請表。其中，批量發(fā)卡表格中各項要素包括：戶名、證件類型、證件號碼、發(fā)證機關、地址電話、郵編、單位名稱、開卡類型、單位授權信息等。

c、提供開戶員工的身份證復印件（第一代身份證可單面復印，第二代身份證件需正反兩面復印）后留存。

在批量發(fā)卡之前必須通過批量核對身份申請交易進行批量聯(lián)網(wǎng)核驗客戶身份證信息。

對于批量開通及時語功能由代發(fā)單位提供紙制及電子版資料，紙制名單需加蓋單位公章確認。其中，須提供的各項要素包括：戶名、卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼。

2、批量發(fā)卡

檢查代發(fā)單位提供的資料符合以上要求后，對于開卡資料進行聯(lián)網(wǎng)核查及資料核對后，按照代發(fā)單位提供的電子版批量開卡申請表進行導盤，然后通過核心系統(tǒng)批量開卡交易進行開卡。

3、向委托單位發(fā)放卡

由代發(fā)單位財務人員憑有效身份證件或工作證來我行領取批量代發(fā)的工資卡，并在簽收登記簿做簽收紀錄。

（三）、代發(fā)代扣業(yè)務的處理

1、委托代發(fā)單位應與受理行約定在代發(fā)前將代發(fā)資金足額轉(zhuǎn)入《代發(fā)業(yè)務協(xié)議書》中約定的賬戶，并將根據(jù)我行規(guī)定格式制作的代發(fā)文件（電子）連同與該代發(fā)文件（電子）內(nèi)容一致并加蓋委托代發(fā)單位公章的代發(fā)明細清單（密文代發(fā)無需提供）一并交付我行。劃入的資金總額應與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)一致，若委托代發(fā)單位的劃賬金額與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)不符，我行不予受理。預約代發(fā)的資金到賬時間不得早于代發(fā)日30 天。

2、對于未發(fā)放成功的款項需進行相應二次發(fā)放或余款退回處理有兩種方式：1）將代發(fā)失敗后的資金退還委托代發(fā)單位指定的資金清算賬戶；2）根據(jù)委托代發(fā)單位出具的加蓋單位公章的書面通知做相應處理。

若代發(fā)單位提供的代發(fā)工資清單、軟盤數(shù)據(jù)有誤，應及時通知代發(fā)單位重新提供正確的資料或正式的更改通知書。因此對于未發(fā)放成功的款項，應重新提供正確的資料或正式的更改通知書，并加蓋單位公章或財務專用章確認。

如代發(fā)單位轉(zhuǎn)入款項剩余要求退回時，須代發(fā)單位出具證明，說明該款項的具體入賬時間，入賬金額，實際發(fā)放金額和須退回的款項金額及原因，收款的戶名賬號及開戶銀行等要素，加蓋單位公章確認，并填制一式四聯(lián)的特種轉(zhuǎn)賬借貸方憑證，加蓋單位預留印鑒（包括財務專用章、法人私章）后退回。

（四）、日終對賬

每日營業(yè)終了，登記代發(fā)代扣手工臺賬，檢查核心系統(tǒng)代發(fā)代扣賬戶內(nèi)發(fā)生額和余額，并與當日實際代發(fā)工資金額勾對，確保代發(fā)代扣賬務的準確性。

第三篇：銀行分行會計副經(jīng)理崗位競聘演講稿

尊敬的各位領導、評委、各位同事：

我叫 好范文，今年43歲，大專文化程度，85年7月參加農(nóng)行工作。85年7月至91年12月在市分行辦公室從事打字員、收發(fā)等文秘工作，92年至2000年先后在計劃會計部從事機關財務、綜合等工作，2000年8月任副科級監(jiān)管員兼搞綜合至今。本次我要競聘選擇的崗位是市分行計劃會計部副經(jīng)理一職。

一、主要工作業(yè)績。

我自85年7月參加農(nóng)行工作以來，在歷屆行領導的關心和同志們的幫助下，認真學習各項規(guī)章制度，刻苦鉆研業(yè)務知識，嚴格遵守勞動紀律，特別在從事會計工作后，我不斷適應業(yè)務發(fā)展需要，努力提高自身素質(zhì)和業(yè)務能力，每年都能積極完成部室分配的各項工作任務，并盡職盡責地履行自己的工作職責，為隴南農(nóng)行的業(yè)務發(fā)展做出了自己應有的貢獻。一是參與制定了2001至2006年創(chuàng)三鐵單位和會計基礎工作規(guī)范化管理上等級的三期規(guī)劃，組織開展了會計基礎工作規(guī)范化上等級工作，并經(jīng)省分行工作組考核驗收文縣支行被評為“三鐵”單位，有三個縣支行被確定為“二級”單位，有四個縣支行為“ 三級”單位，完成了三期規(guī)化中的二期目標任務。二是以強化全面風險管理為重點，以防范會計操作風險為主要內(nèi)容,采取現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管相結合的工作方式，認真開展了各類專項檢查和清理工作，使會計核算的質(zhì)量和規(guī)范化管理水平有了一定提高。按照《隴南分行2006年計劃財會工作安排意見》，制定下發(fā)了《2006年隴南分行財會監(jiān)管要點》，突出抓了以“7+3”為主要內(nèi)容的操作風險易發(fā)環(huán)節(jié)和賬戶、現(xiàn)金和反洗錢“三項”業(yè)務管理情況的監(jiān)督；在部門的配合下制定了2006年上半年會計自律監(jiān)管工作方案，著重對重要環(huán)節(jié)，重要崗位，重要人員，重點賬戶，印、押、機、證的管理情況進行了檢查。通過自律監(jiān)管，落實整改，進一步強化了會計基礎工作，規(guī)范了操作，有效防范了會計風險；處理落實了預警監(jiān)控系統(tǒng)產(chǎn)生的預警信息，尤其是6-9月份在科室人員一人借調(diào)省分行，其他人員抽調(diào)下鄉(xiāng)等人員嚴重不足的情況下，我加班加點，日均處理預警信息達到48條。另外，4-7月份按月對可疑交易遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況進行了通報，對存在的問題以通報的形式下發(fā)各行和營業(yè)網(wǎng)點，提出今后工作要求。三是利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源，認真開展了非現(xiàn)場監(jiān)管工作。通過財務報告信息系統(tǒng)對運送中現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金、訴訟費掛帳等存在的風險隱患，以及科目使用不正確、應收利息核算不規(guī)范等問題下發(fā)26份《非現(xiàn)場監(jiān)管表》，督促轄屬支行限期進行整改，減少了風險隱患，使會計核算質(zhì)量得到進一步提高；開展了營業(yè)機構會計出納人員的調(diào)查摸底工作，對轄屬20個網(wǎng)點會計主管臨柜辦業(yè)務，主管專職后缺22個柜員的問題及時向分行進行了反饋，從源頭上防范了因人員配備不到位而引發(fā)經(jīng)濟案件的發(fā)生。四是組織并參與了2005年3月1日至2006年2月28日期間的反洗錢工作專項檢查，對存在的44條問題，提出了35條整改意見，下發(fā)了9份整改意見書，督促縣支行進行了限期整改。五是結合會計規(guī)范活動年的開展，在部門其它人員的配合下舉辦了一期51名財會監(jiān)管員和會計主管參加的培訓班，通過培訓，使全行財會監(jiān)管和會計主管的責任意識、風險意識和規(guī)范化監(jiān)管意識得到了進一步提高，臨柜人員掌握熟悉了新系統(tǒng)的操作方法，為數(shù)據(jù)上收工程的順利進行奠定了堅實的基礎。同時，根據(jù)省分行的安排，對委托貸款、委托業(yè)務資金進行了全面清理核查。六是加強了固定資產(chǎn)管理，提高固定資產(chǎn)使用效率。七是認真開展了專項清理工作。首先，配合科室其他同志重點抓了賬務數(shù)據(jù)清理核對工作，確保了我行賬務數(shù)據(jù)完全符合集中版賬務規(guī)范要求，如期全面完成了數(shù)據(jù)清理工作任務。其次，對各營業(yè)機構歷年來領用的業(yè)務印章、聯(lián)行機具、相關資料，包括近年已撤并機構的業(yè)務印章進行了一次全面清理。共清理出各類停用業(yè)務印章825枚，聯(lián)行編押機具及相關資料42個。八是認真搞好統(tǒng)計分析工作，為領導提供了真實、可靠的決策信息。

二、競聘本崗位的優(yōu)勢。首先，我有較強的專業(yè)實踐能力。或許是執(zhí)著追求、情有獨鐘的緣故，多年的會計工作實踐，使我積累了一定的專業(yè)優(yōu)勢。十幾年來，我在會計統(tǒng)計、會計風險監(jiān)管等各項工作中從未出現(xiàn)過差錯，并多次受到部室領導和上級行的表揚。其次，我有豐富的會計管理工作經(jīng)驗。我在現(xiàn)有會計崗位上己親身體驗經(jīng)歷了農(nóng)業(yè)銀行會計制度的變革與發(fā)展，無論從過去的手工記賬，還是到現(xiàn)在的電子化監(jiān)控，我都能熟知每一個環(huán)節(jié)的操作過程，并能通過監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)會計管理中存在的隱患和問題，及時向領導提供可靠的風險防范應對策略。三是我具有較強的自律意識，堅持原則。參加工作幾十年來，我熱愛自己的工作崗位，認真遵守國家法律法規(guī)和全行的各項規(guī)章制度，堅持財務會計制度，無論在檢查和在線監(jiān)測中，只要發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象的，無論是單位或是某一個員工，我都能及時指出，并要求限期進行糾正，在執(zhí)行制度上從不打折扣，看面子，講人情。同時，我在本職崗位上能嚴格要求自己方面，做到了從嚴自律，潔身自好，沒有謀取一己之私。

三、競聘后的設想。

如果本次竟聘成功，我將配合科長按照以下具體工作思路開展工作：

加強會計基礎工作，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量。突出抓好重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，落實監(jiān)管工作措施，進一步提高監(jiān)管工作效率。

繼續(xù)開展會計規(guī)范化上等級和會計基礎工作創(chuàng)“三鐵”活動，突出抓好規(guī)范化操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。通過開展創(chuàng)“三鐵”上等級活動，打造一批會計基礎工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣級支行。

3、加強會計事后監(jiān)督管理工作。對各行會計事后監(jiān)督中心運行情況做進一步檢查，督促其切實履行工作職責。

4、認真落實營業(yè)機構委派會計主管的工作職責。把會計主管委派作為強化內(nèi)控管理，防范會計風險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認真履行職責。

充分發(fā)揮好會計監(jiān)控系統(tǒng)和可疑交易遠程監(jiān)控系統(tǒng)風險預警監(jiān)督作用。按照省分行制定的兩大系統(tǒng)《管理辦法》的要求，落實好“三項工作制度”，即定期例會，半月簡報和考核制度，督促縣支行配齊預警人員，落實工作職責，切實發(fā)揮風險預警功能。

進一步加強財會監(jiān)管和會計檢查。財會自律監(jiān)管工作的重點是監(jiān)督檢查各縣支行監(jiān)管員、事后監(jiān)督員職責履行情況，以及會計主管、財會監(jiān)管員對會計監(jiān)控系統(tǒng)核查落實情況，在對縣支行自律監(jiān)管情況進行全面的再監(jiān)督、再檢查的同時，采取現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管相結合的方式，定期或不定期進行專項檢查和非現(xiàn)場分析，切實發(fā)揮第二道防線的監(jiān)督作用。形成一級抓一級，層層抓落實的齊抓共格局，切實防范操作風險。

做好財務管理信息系統(tǒng)的推廣上線工作。按照省分行的安排部署，督促指導縣支行認真做好財務管理信息系統(tǒng)推廣上線工作前的數(shù)據(jù)清理、移植、切換等前各項準備工作，確保系統(tǒng)順利上線，實現(xiàn)財務集中管理和核算。同時，要認真做好財務指標的監(jiān)測和分析，為領導提供真實、可靠的決策信息，確保財務計劃如期實現(xiàn)。

古人說：“不可以一時之得意，而自夸其能，亦不可以一時之失意，而自墜其志”。我將以這句話自勉。如果領導和同志們選擇了我，我將不辱使命，全力以赴干好本職工作。如果競聘不成功，我將服從組織的安排，在不同的工作崗位上繼續(xù)為隴南農(nóng)行美好的明天而勤奮工作。

第四篇：銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

一、柜面憑證受理

1、各項業(yè)務的受理均嚴格按照各項金融法律、法規(guī)和相應政策。

2、認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性。審核內(nèi)容包括：票據(jù)大小寫金額、出票日期、收（付）款人名稱、簽章、背書；憑證是否錯用、錯填、偽造、變造；貸款憑證是否經(jīng)有權人審核簽章；憑證的內(nèi)容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。

3、對于大額款項（現(xiàn)金5萬以上；跨系統(tǒng)匯款500萬 以上的）進、出等業(yè)務受理必須堅持有支行授權人簽字確認。

4.堅持審核蓋章負責原則，對審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦和復核名章以明責任。

5.業(yè)務用章必須符合規(guī)定：轉(zhuǎn)訖章用于轉(zhuǎn)帳業(yè)務；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務公章使用在提出貸方憑證、回單等；帳戶余額證明等，結售匯專用章，核銷章的使用符合外管政策的規(guī)定。

二、臨柜要求

1、存入現(xiàn)金應先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉(zhuǎn)帳業(yè)務應先記借方后記貸方；當面點清，一筆一清；

2、遵守“特殊業(yè)務，當時監(jiān)督”原則；

3、現(xiàn)金調(diào)撥、有價單證交接時，嚴格按照有關要求進行，做到“面交面接”；

4、對客戶填寫憑條的，應審核憑條的內(nèi)容，對免填憑條的，必須要求客戶簽字確認；

5、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度；

6、貫徹儲蓄實名制，開立帳戶、提前支?。ê糠痔崆爸。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開立帳戶，還須審核代理人身份證件；

7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當日辦理個人存款業(yè)務單筆金額在人民幣20萬元（含）以上或同一存款人存款超過人民幣100萬元（含）的業(yè)務，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個人取款業(yè)務一次性提現(xiàn)人民幣5萬元（含）以上，應由取款人提供身份證件，并經(jīng)業(yè)務主管崗人員審核，同時登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務還需提供代理人身份證件。

8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M行殘、破幣的整理工作。

9、嚴格執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法》，按規(guī)定程序收繳假幣。

10、及時合規(guī)完成延伸服務業(yè)務協(xié)助入賬工作。

三、信息錄入

1、記賬：錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須詳細錄入摘要。輸入業(yè)務信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進行賬務處理。

2、特殊交易：對凍結或解凍款項、暫封或解封賬戶、柜員權限設置、已生成賬務信息修改、補打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日等特殊業(yè)務操作，均須憑會計經(jīng)理崗簽發(fā)的操作任務書并經(jīng)有權人授權后才能操作。

3、錯賬處理：當日輸入的賬務數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤時，應經(jīng)會計經(jīng)理崗授權后由柜員根據(jù)柜員流水號進行抹賬。系統(tǒng)內(nèi)跨機構抹賬交易由原業(yè)務發(fā)起行經(jīng)會計經(jīng)理崗授權后發(fā)起處理。隔日錯賬、跨年錯賬的沖正必須填制錯賬沖正傳票，經(jīng)會計經(jīng)理崗授權后由柜員使用沖補賬交易進行處理，在輸入錯賬沖賬傳票時必須輸入沖賬內(nèi)容和錯賬日期。本年錯賬以同方向紅字沖正，上年錯賬以反方向藍字沖正。

4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。

5、賬務處理實行審核授權制度，操作人員各自在授權的范圍內(nèi)進行賬務處理。凡經(jīng)系統(tǒng)設定需經(jīng)主管崗人員授權后才能辦理，嚴禁越職、越權進行帳務處理。

四、信息復核

1、復核：復核人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須核對是否錄入摘要。

2、復核錄入同時要求對票據(jù)憑證進行審核：包括帳戶使用情況、大額或特殊業(yè)務有無主管崗簽章等。

3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。

4、堅持蓋章負責原則，對復核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦名章以明責任。

五、憑證出售

1、認真審核客戶提交的憑證購買申請書。

2、對已經(jīng)驗印審核的申請書按編號出售各類憑證，原則上出售次序由小到大。

3、領用和出售重控憑證時應登記“重控憑證領用、使用登記簿”，記錄相關要素信息。

4、出售憑證時應聯(lián)動收費交易或手工收取費用。

5、每日核對表外余額、出售憑證清單、實物，確保三者一致。

6、柜員臨時離崗、中午休息、營業(yè)結束將重控憑證入庫箱保管，并及時退出驗印系統(tǒng)

7、作廢重控憑證應注銷登記。

8、營業(yè)結束前應登記出售憑證清單，核對出售數(shù)量和費 用收繳情況。

六、驗印

1、遵循先驗印后記帳的原則，完成對營業(yè)當日所有票據(jù)、結算憑證的驗印。

2、對更換印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗印。

3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。

4、驗印后經(jīng)辦員應簽章確認。

5、對印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書章等）票據(jù)不予受理或退票。

6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

7、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

8、使用網(wǎng)絡驗印系統(tǒng)時，非自動驗印通過的憑證，應交相關人員復驗印。

七、復驗印

1、對驗印系統(tǒng)未自動通過的現(xiàn)金支票，必須做到當場復驗印。

2、對更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽復驗印。

3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。

4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

5、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

6、復驗印后經(jīng)辦員應簽章確認。

八、出納崗位要求

1、認真執(zhí)行出納基本制度，遵紀守法，忠于職守。

2、堅持現(xiàn)金收入,先收款后記賬;現(xiàn)金付出,先記賬后付款;當面點清,一筆一清,蓋章確認,職責分明，嚴格做到日清日結。

3、對公20萬以上現(xiàn)金收付款應做到當場換人復核及授權,5萬以上現(xiàn)金收付應按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批,備案工作。

4、柜員持證上崗,做好反假宣傳、指導和收繳工作。

5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。

6、做好有價單證的收繳工作,做到賬實相符。

7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴格執(zhí)行差錯上報制度。

8、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度。

9、現(xiàn)金調(diào)運時,嚴密交接手續(xù),及時完成賬務處理。

10、每日會同庫管員做好匡計庫存工作。

11、辦理出納業(yè)務必須在錄像監(jiān)控的范圍內(nèi)。

九、反洗錢管理

1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規(guī)及制度。

2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應于當日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調(diào)整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。

9、認真做好客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

（1）、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯(lián)網(wǎng)核查。（2）、根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規(guī)定留存且妥善保管。

十、6S管理工作

1、根據(jù)分支行的相關規(guī)定，具體執(zhí)行各項6S管理的要求。

2、每天正式對外營業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點安排及物品使用擺放標準，對自己的責任區(qū)進行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項工作，達到分行規(guī)定的統(tǒng)一標準。準備一天的工作。

3、工作時間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務，使用規(guī)范用語，為客戶提供服務。

4、營業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應對自己的工作環(huán)境利用空閑時間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。

5、營業(yè)日間嚴格執(zhí)行各項操作流程，準確、高效辦理每一筆業(yè)務，杜絕投訴以及差錯事故的發(fā)生。

6、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。

7、經(jīng)常保持桌面的清潔；物品、電腦及文件等要定位放置。

8、滅火器、配電盤、開關箱、電腦、保險柜等周圍要時刻保持清潔。

9、營業(yè)結束后應對自己的責任區(qū)進行清理，對當天的垃圾應倒入指定的垃圾桶中，所有物品進行整理、規(guī)范擺放。

10、按網(wǎng)點安排分工作好各項應急預案的演練以及認真學習預案，準確掌握各項應急工作。

11、不斷學習6S管理的相關文件、制度、規(guī)范、標準。并參加部門組織的6S的各項學習。

12、在執(zhí)行6S的過程中應不斷提高自身素養(yǎng)，提高執(zhí)行的自覺性。

十一、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

十二、掌管辦理業(yè)務所必需的各類重要物品

1、印章：包括受理業(yè)務專用章、轉(zhuǎn)訖章、個人業(yè)務服務協(xié)議專用章、儲蓄專用章、現(xiàn)金清訖章、假幣章、假幣收繳專用章（具有假幣收繳資格的柜員持有）；使用時嚴格按照《會計基本制度》的要求簽蓋。會計印章使用人員均必須做到人在章在，人離章收。營業(yè)中臨時離柜時應做到人離入箱上鎖；營業(yè)終了，入庫保管。使用中要做到蓋印到位，印跡清晰，不得在未經(jīng)確認、處理的憑證上加蓋印章。嚴禁在空白重要憑證上預蓋印章。

2、空白重要憑證及有價單證：出售給客戶的重要空白憑證需登記“出售重要空白憑證登記簿”，COP系統(tǒng)中不控號的重要空白憑證在空白領入、使用時應在“空白重要憑證登記簿”上進行登記。營業(yè)中臨時離柜時應做到人離時入箱上鎖；營業(yè)終了，應入箱入保險柜保管。

3、現(xiàn)金：每日營業(yè)開始前必須在監(jiān)控范圍內(nèi)，雙人會同開箱清點，與尾箱余額表核對相符后，方能開始辦理業(yè)務。營業(yè)中柜員暫離崗位，應將現(xiàn)金及有關重要物品加鎖保管，午間休息必須自行軋平賬務，營業(yè)結束后必須在監(jiān)控范圍內(nèi)雙人會同裝箱，現(xiàn)金庫箱交龍護衛(wèi)，辦好交接手續(xù)。

4、系統(tǒng)界面：由于總行系統(tǒng)優(yōu)化升級，現(xiàn)階段柜員臨簽退時須加按ctrl+x鍵方可鎖屏，刷本操作柜員卡可解鎖；

5、個人系統(tǒng)密碼的保管、設置、更換：首次進入系統(tǒng)必須更換初始密碼，不得將密碼設置為簡單密碼。應做到定期更換，至少每月更換一次，不得串用柜員號辦理業(yè)務，防止失密，離崗簽退。

6、操作員卡：操作員卡應妥善保管。柜員離開終端時。應退至初始畫面并將操作員卡收起。

十三、登記相關登記薄

登記各種手工賬?。ㄈ纭秵挝淮箢~存取款登記簿》）應根據(jù)當日實際發(fā)生的交易進行登記，并做到賬面清楚，字跡清晰，如需更改，則按照會計規(guī)定進行更改。

十四、配合其他崗位的結算工作：積極配合對公結算崗位進行銀企對帳工作，加強對公帳戶管理職能。

十五、協(xié)助、配合主管崗進行審查宕賬性科目賬戶余額與未銷發(fā)生額合計數(shù)的核對。

十六、領導交辦的其它工作

十七、現(xiàn)金支票的取現(xiàn)已經(jīng)在NCOP系統(tǒng)中實現(xiàn)，核心系統(tǒng)自動記賬，柜員只需掃描支票，所有支票要素均由總行的各個崗位審核，臨柜人員不需再驗印支票，其他流程不變。

十八、熟知支行制定的各類應急預案內(nèi)容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴格執(zhí)行公安機關、上級行有關安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應對突發(fā)事件，嚴防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

對公出納崗位日常受理業(yè)務職責同現(xiàn)金區(qū)柜員崗位職責執(zhí)行。

第五篇：大連分行 會計經(jīng)理部分

會計業(yè)務考試題庫 第一部分 會計基礎管理要求

（會計經(jīng)理部分）

一、單選題

1.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（A）內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、3個工作日 B、2個工作日 C、5個工作日 D、10個工作日

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十五條 考點：單位銀行結算賬戶開立的相關規(guī)定 難易度：易

2.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（A）轉(zhuǎn)賬存入，單位銀行卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十五條 考點：單位銀行卡使用規(guī)定 難易度：易 3.銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶,應通知單位自發(fā)出通知之日起(D)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。A、1日內(nèi) B、1周內(nèi) C、10日內(nèi) D、30日內(nèi)

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第五十六條 考點：單位銀行結算賬戶撤銷相關規(guī)定 難易度：中

4.存款人申請開立財政預算外資金專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和（C）。A、政府部門批文 B、主管部門批文 C、財政部門的證明 D、稅務部門的證明

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十九條 考點：財政預算外資金專用存款賬戶開立手續(xù) 難易度：中

5.銀行機構應嚴格銀行結算賬戶檔案管理，檔案資料保管期限為（C）

A、開戶之日起10年 B、開戶之日起15年 C、銀行結算賬戶撤銷后10年 D、銀行結算賬戶撤銷后15年

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十一條 考點：銀行結算賬戶檔案資料的管理規(guī)定 難易度：易

6.對單位睡眠戶款項轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入及在營業(yè)外支出列支單位睡眠戶申領款項進行審批的有權人為（C）。A、支行會計部 B、支行行長 C、分行會計部 D、總行會計部

出處：《中信銀行人民幣單位睡眠戶管理辦法（試行）》第六條 考點：人民幣單位睡眠戶管理的職責分工 難易度：易

7.下列哪類專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金（A）A、工會經(jīng)費 B、期貨交易保證金 C、收入?yún)R繳賬戶 D、證券交易結算資金

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十五條 考點：單位專用存款賬戶現(xiàn)金支取相關規(guī)定 難易度：易

8.存款人變更開戶資料應于5個工作日內(nèi)向開戶行提出變更申請，提供有關證明，銀行應及時辦理變更手續(xù)并于（A）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。A、2 B、3 C、5 D、1 出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十六條、四十七條、四十八條

考點：單位結算賬戶變更的相關規(guī)定 難易度：中

9.存款人因注冊驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應出具（D）的證明；無法出具證明的，應于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。A、法人 B、出資人 C、經(jīng)辦人 D、工商行政管理部門

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第十九條 考點：驗資賬戶的管理規(guī)定 難易度：易

10.對于注冊資金在（B）以上的開戶單位，會計經(jīng)理（會計主管）應通過錄音電話與法人代表或財務人員對單位的開戶意愿、開戶資料的真實性以及辦理開戶業(yè)務財務人員的真實身份進行核實確認；對于注冊資金在1億元以上的，會計經(jīng)理（會計主管）必須上門確認上述事項。A、500萬元 B、1000萬元 C、5000萬元 D、1億元

出處：《中信銀行人民幣單位銀行結算賬戶集中開立管理辦法（試行）》第十二條

（二）第6點

考點：對注冊資金在規(guī)定額度以上的開戶情況進行核實的規(guī)定 難易度：中

11.存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的或者注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，需要撤銷銀行結算賬戶的，應在（C）個工作日內(nèi)到開戶銀行辦理撤戶手續(xù)，否則銀行有權停止其銀行結算賬戶的對外支付。A、2 B、3 C、5 D、10 出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十九條、第五十條 考點：存款人未按規(guī)定主動辦理銷戶業(yè)務的處理規(guī)定 難易度：中

12.存款人因遷址變更開戶銀行撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應在撤銷其原基本存款賬戶后（D）日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、2 B、3 C、5 D、10 出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第三十四條 考點：銀行結算賬戶變更與撤銷相關規(guī)定 難易度：中

二、多選題

1.人民銀行對（ABCD）單位銀行結算賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預算單位專用存款賬戶

D、合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶（簡稱“QFII專用存款賬戶”）出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第五條 考點：單位銀行結算賬戶的管理核準制度 難易度：易

2.下列哪些專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金（ABCD）。A、財政預算外資金 B、期貨交易保證金 C、信托基金專用存款賬戶 D、收入?yún)R繳賬戶

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十五條 考點：銀行專用存款賬戶現(xiàn)金支取相關規(guī)定 難易度：中

3.單位開立結算賬戶自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務，對于“正式開立之日”正確的說法有：（AB）A、核準類賬戶為中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?B、非核準類賬戶為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期 C、營業(yè)執(zhí)照的簽發(fā)日期 D、存款人辦理開戶手續(xù)的日期

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第二十五條 考點：單位銀行結算賬戶的使用生效日規(guī)定 難易度：易

4.在開立賬戶時，會計經(jīng)理（會計主管）對柜員交來的開戶資料及“單位銀行結算賬戶信息記錄單”進行復審的內(nèi)容包括（ABCD）等。A、按照《人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法》等制度規(guī)定進行開戶資料真實性、完整性、合規(guī)性檢查。

B、確認開戶單位及法人代表不在中國人民銀行等有權機關下發(fā)的各類重點監(jiān)控名單范圍內(nèi)，不在聯(lián)合國有關制裁名單范圍內(nèi)。C、審查開戶單位是否存在不良的支付結算記錄（包括不配合銀企對賬或曾經(jīng)發(fā)生可疑交易并被上報）。

D、檢查開戶單位在該營業(yè)機構的現(xiàn)有賬戶情況，是否已開立多個單位銀行結算賬戶；開戶單位法人代表是否與在分行轄內(nèi)開戶的多個其他單位法人代表為同一人。

出處：《中信銀行人民幣單位銀行結算賬戶集中開立管理辦法（試行）》第十二條

（二）第1-5點

考點：對開戶資料等信息進行審核的規(guī)定 難易度：中

5.單位設立的獨立核算的附屬機構，如（ABD），應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和相關批文向開戶行申請開立基本存款賬戶。

A、招待所 B、食堂

C、小賣部 D、幼兒園

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十七條 考點：獨立核算的附屬機構開立銀行結算賬戶的相關規(guī)定 難易度：中

6.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章但無法提供原預留公章或財務專用章的，除了向開戶銀行出具書面申請外，還應出具（ABCD）等相關證明文件。A、原印簽卡片 B、開戶許可證 C、營業(yè)執(zhí)照正本 D、司法部門的證明

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第四十四條 考點：單位銀行結算賬戶管理相關規(guī)定 難易度：中

三、判斷題

1.單位銀行結算賬戶自開立之日起3個工作日后方可辦理付款業(yè)務，但只有注冊驗資的臨時戶轉(zhuǎn)為基本戶情況除外。（錯-應為：但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十八條 考點：單位銀行結算賬戶的使用生效日規(guī)定 難易度：易

2.存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，必須由法定代表人或單位負責人直接辦理，不得代理開戶。（錯-應為：可以由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可以授權他人辦理）

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十六條 考點：存款人申請開立單位銀行結算賬戶的相關手續(xù) 難易度：中

3.臨時存款賬戶有效期最長不得超過2年，但注冊驗資開立的臨時存款賬戶除外。（錯-包括注冊驗資開立的臨時存款賬戶）出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十六條 考點：臨時存款賬戶管理規(guī)定 難易度：易

4.經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，所需提供的證明材料比照本地單位開立手續(xù)。（錯-還應提供注冊地人民銀行分支行出具的未開立基本賬戶的證明）出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十三條 考點：異地開立基本存款賬戶相關規(guī)定 難易度：中

5.企業(yè)法人申請開立單位銀行結算賬戶時，可提供營業(yè)執(zhí)照正本，也可以憑副本開立。（錯-不可以僅憑副本開立）

出處：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十七至二十三條 考點：開立單位銀行結算賬戶出具證明文件注意事項 難易度：易

6.人民幣單位睡眠戶是指1年及1年以上（對年對月對日計算）未發(fā)生收付活動，且未欠我行債務的人民幣單位銀行結算賬戶（已被有權機關凍結的除外）。（對）

出處：《中信銀行人民幣單位睡眠戶管理辦法（試行）》第二條 考點：人民幣單位睡眠戶的含義 難易度：易