第一篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)(123)

風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位職責(zé)及考核辦法

為提高風(fēng)險(xiǎn)管理部整體風(fēng)險(xiǎn)審查與控制水平，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)部管理，根據(jù)《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)流程》、《保后檢查管理制度》及公司相關(guān)規(guī)定，擬定風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)。

一、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置：

現(xiàn)設(shè)置為風(fēng)控總監(jiān)、風(fēng)控主審兩個(gè)崗位。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位職責(zé)：

（一）、風(fēng)控總監(jiān)崗位職責(zé)：

1、認(rèn)真履約公司要求的各項(xiàng)職責(zé)。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理部第一負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)、組織、安排風(fēng)險(xiǎn)管理部全體員工分工協(xié)作，完成本職工作；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部全體員工遵守公司規(guī)章制度、部門(mén)規(guī)范情況；督促風(fēng)險(xiǎn)管理部全體員工通過(guò)日常交流、外部培訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)等方式保持并提高專(zhuān)業(yè)勝任能力；復(fù)核重大擔(dān)保項(xiàng)目的審查程序及結(jié)論；強(qiáng)化部門(mén)全體員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要求全體員工保持應(yīng)有的關(guān)注。

3、定期向公司董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）報(bào)告擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況。

4、針對(duì)現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)的重大問(wèn)題及時(shí)向公司董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）匯報(bào)并提出解決或改進(jìn)建議。

5、主持召開(kāi)部門(mén)常規(guī)會(huì)議與臨時(shí)會(huì)議。常規(guī)會(huì)議至少每半個(gè)月召開(kāi)一次，臨時(shí)會(huì)議根據(jù)實(shí)際情況而定。

6、條件允許的情況下應(yīng)調(diào)查并審查擔(dān)保項(xiàng)目。

7、日常事務(wù)管理。

8、公司臨時(shí)安排的其他事務(wù)。

風(fēng)控總監(jiān)不參與風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)部考核，但作為項(xiàng)目主審時(shí)受項(xiàng)目主審人員職責(zé)約束。

（二）、風(fēng)控主審職責(zé)：

1、保持客觀、獨(dú)立、公正、謹(jǐn)慎的職業(yè)操守。

2、遵守公司廉潔制度要求，保守客戶及公司商業(yè)秘密。

3、保持并提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，自覺(jué)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保持應(yīng)有的關(guān)注。隨時(shí)關(guān)注最新的國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策以及擔(dān)保行業(yè)政策法規(guī)，適時(shí)學(xué)習(xí)管理、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、金融、法律、資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等知識(shí)，提高綜合素質(zhì)。

4、定期總結(jié)工作心得并在部門(mén)會(huì)議上相互交流。

5、嚴(yán)格遵守公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)操作流程、部門(mén)規(guī)范。盡職調(diào)查及審查并撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)或報(bào)告，要求能抓住問(wèn)題的關(guān)鍵，提示主要的風(fēng)險(xiǎn)，并提出防范措施。

6、風(fēng)控主審應(yīng)在規(guī)定的審查期間內(nèi)完成對(duì)項(xiàng)目的審查并上會(huì)，特殊情況導(dǎo)致超期的，應(yīng)說(shuō)明原因。

7、風(fēng)控主審對(duì)項(xiàng)目審查期間的項(xiàng)目資料負(fù)保管義務(wù)。

8、風(fēng)控主審應(yīng)盡量保證出具的風(fēng)險(xiǎn)審查意見(jiàn)或報(bào)告的穩(wěn)定性、準(zhǔn)確性，避免出現(xiàn)純粹的書(shū)寫(xiě)錯(cuò)誤。如出具前溝通，交叉復(fù)核等。

9、及時(shí)登記工作日志、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)賬。

10、與部門(mén)所有員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，分工互助。

11、對(duì)自己審查的項(xiàng)目履行保后專(zhuān)員的職責(zé)。

12、認(rèn)真完成風(fēng)控總監(jiān)及公司董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）安排的其他工作。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位考核辦法

（一）、風(fēng)控總監(jiān)職責(zé)考核范圍：

1、對(duì)本部門(mén)項(xiàng)目審查質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并對(duì)項(xiàng)目審查質(zhì)量負(fù)責(zé)。

2、對(duì)本部門(mén)人員的日常工作進(jìn)行監(jiān)督，日常工作未完成的及時(shí)要求相關(guān)人員進(jìn)行整改。

3、協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，保障工作順利開(kāi)展。

4、組織對(duì)相同行業(yè)的已保項(xiàng)目進(jìn)行分析總結(jié)。

5、及時(shí)完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他事項(xiàng)。

（二）、風(fēng)控主審職責(zé)考核范圍：

1、主審人員就有關(guān)項(xiàng)目審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、文書(shū)制作等事項(xiàng)的工作質(zhì)量負(fù)責(zé)，工作質(zhì)量為主審人員的主要考核依據(jù)。

A、擔(dān)保項(xiàng)目主要事項(xiàng)核實(shí)。B、揭示保前的主要風(fēng)險(xiǎn)。C、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)評(píng)價(jià)。D、反保措施評(píng)價(jià)。E、保前的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；F、書(shū)面文書(shū)起草，包括書(shū)面審查意見(jiàn)、審批資料填制、《審批決議通知書(shū)》、保后檢查報(bào)告；G、對(duì)已保項(xiàng)目進(jìn)行分類(lèi)總結(jié)。

2、文書(shū)制作方面的質(zhì)量要求：

保前對(duì)項(xiàng)目評(píng)審均需出具書(shū)面材料，其中書(shū)面審查意見(jiàn)應(yīng)表述明確，項(xiàng)目基本情況應(yīng)作簡(jiǎn)要介紹，重點(diǎn)反映審查事項(xiàng)及其評(píng)價(jià)。審批資料填制應(yīng)反映重點(diǎn)審查內(nèi)容及評(píng)價(jià)，條理清晰，不應(yīng)有錯(cuò)字、漏字

現(xiàn)象，行文應(yīng)規(guī)范?！秾徟鷽Q議通知書(shū)》應(yīng)按規(guī)定格式規(guī)范填寫(xiě)，不應(yīng)有錯(cuò)字、漏字現(xiàn)象行文應(yīng)規(guī)范。主審人員制作的文書(shū)應(yīng)建立項(xiàng)目文件夾，拷貝于風(fēng)管內(nèi)部共享，便于學(xué)習(xí)和統(tǒng)計(jì)。

3、日常事務(wù)考核具體內(nèi)容主要有：A、工作日志臺(tái)帳。B、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳。

日常事務(wù)完成情況的具體要求：（1）、工作日志臺(tái)賬，工作日志要求位員工登記當(dāng)日工作情況，記錄工作要點(diǎn)。出差時(shí)應(yīng)在出差前后一日內(nèi)進(jìn)行登記，出差應(yīng)注明時(shí)間、地點(diǎn)及項(xiàng)目名稱(chēng)。（2）、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳，凡經(jīng)風(fēng)管受理的項(xiàng)目由內(nèi)勤人員登記項(xiàng)目基本信息，項(xiàng)目審查人員在接受資料后根據(jù)項(xiàng)目審查進(jìn)度登記風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳。注重審查時(shí)效性問(wèn)題，超期審查的應(yīng)注明具體原因。要求準(zhǔn)確及時(shí)的完整登錄。

4、根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)完成。

（三）、考核標(biāo)準(zhǔn)：

部門(mén)考核依據(jù)審查人員審查項(xiàng)目質(zhì)量為基礎(chǔ)，每個(gè)項(xiàng)目占10分，各審查人員總得分除以項(xiàng)目個(gè)數(shù)為審查人員的實(shí)際得分。6分以下為不合格，考核不予獎(jiǎng)勵(lì)，6分以上按實(shí)際百分比獎(jiǎng)勵(lì)。8分以上按100%的比例獎(jiǎng)勵(lì)。

例：如主審共審5個(gè)項(xiàng)目，共50分，實(shí)際得分40分，計(jì)算方式為：40/5=8分。

風(fēng)控總監(jiān)按全體審查人員總分除以項(xiàng)目個(gè)數(shù)計(jì)算。

（四）、考核程序：

按周小結(jié)，月總結(jié)，全年拉通計(jì)算。每周對(duì)審查項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)，按月對(duì)當(dāng)月在保項(xiàng)目進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

風(fēng)險(xiǎn)審查人員在審保會(huì)或項(xiàng)目預(yù)審會(huì)（僅指不上會(huì)項(xiàng)目）結(jié)束后，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)由審保會(huì)各成員提問(wèn)、項(xiàng)目闡述分析等為評(píng)價(jià)依據(jù)。風(fēng)控總監(jiān)為考評(píng)人。各項(xiàng)目考評(píng)結(jié)論在相關(guān)審查臺(tái)帳中予以反映，并注明改進(jìn)方法。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)

商業(yè)銀行

風(fēng)險(xiǎn)管理部職能及崗位職責(zé)

一、部門(mén)職能

(一)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)控

1.負(fù)責(zé)制定各類(lèi)內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定、定期審查和更新各級(jí)限額；

2.負(fù)責(zé)匯總?cè)械男刨J資產(chǎn)分類(lèi)，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類(lèi)；

3.負(fù)責(zé)審查各支行上報(bào)的保全類(lèi)不良資產(chǎn)，并上報(bào)授信審查委員會(huì)審批；

4.就有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析向董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層匯報(bào)，并建議相關(guān)行動(dòng)；

5.制定和推進(jìn)我行法人客戶信用評(píng)級(jí)工作；

(二)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

1.在政策指導(dǎo)和工具支持之下識(shí)別、衡量和管理信貸風(fēng)險(xiǎn)，包括信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關(guān)的業(yè)務(wù))審批和信貸監(jiān)控；

2.進(jìn)行與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；

3.組織、協(xié)調(diào)總行授信審查委員會(huì)會(huì)議；

4.處理與信貸有關(guān)的工作，包括放貸的核對(duì)、文檔管理、1

各種相關(guān)報(bào)表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項(xiàng)檢查、調(diào)研工作。

二、崗位設(shè)置及人員

（一）崗位設(shè)置

目前，風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置為7個(gè)，主要是風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權(quán)、檔案綜合管理。

（二）組成人員

總 經(jīng) 理：楊艷

副總經(jīng)理：楊麗

職員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。

（三）人員分工

1.總經(jīng)理?xiàng)钇G主持風(fēng)險(xiǎn)管理部全面工作；

2.副總經(jīng)理?xiàng)铥悈f(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及放款授權(quán)工作；

3.職員張娟負(fù)責(zé)放款授權(quán)和信貸檔案管理工作；

4.職員羅春慧負(fù)責(zé)信貸審查、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及授信審查會(huì)議會(huì)務(wù)工作；

5.職員于鐵負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警及信貸審查工作；

6.職員李靜負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)勤工作；

7.職員孫鳳嬌負(fù)責(zé)信貸審查及監(jiān)測(cè)企業(yè)法人客戶信用評(píng)級(jí)工作。

三、崗位職責(zé)

(一)風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1.組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審工作：

負(fù)責(zé)組織調(diào)查分析全行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并組織編制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；組織對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、授信；組織評(píng)審信貸風(fēng)險(xiǎn)，為授信審查委員會(huì)審批貸款提供支持；組織對(duì)通過(guò)審批的貸款進(jìn)行放款；

2.組織督導(dǎo)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估審核： 負(fù)責(zé)組織督導(dǎo)審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關(guān)信息；組織督導(dǎo)識(shí)別和衡量有關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；組織督導(dǎo)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并保證評(píng)級(jí)的公正、準(zhǔn)確；組織督導(dǎo)對(duì)貸后發(fā)生重大變化的客戶進(jìn)行重新評(píng)級(jí)；組織督導(dǎo)為授信審查委員會(huì)出具貸款審核意見(jiàn)，確保授信審查委員會(huì)做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。

3.協(xié)調(diào)組織授信審查委員會(huì)會(huì)議：

負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、召集授信審查委員會(huì)會(huì)議，確定授信審查議題，安排會(huì)議議程

(二)副總經(jīng)理崗位職責(zé)

1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和分析：

負(fù)責(zé)管理全行信貸業(yè)務(wù)臺(tái)帳；統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門(mén)提供所需的風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)。

2.放款授權(quán)（A角）

負(fù)責(zé)審閱授信審查委員會(huì)會(huì)議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)全行貸款五級(jí)分類(lèi)匯總工作，并負(fù)責(zé)最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類(lèi)。

4.各項(xiàng)對(duì)內(nèi)、對(duì)外數(shù)據(jù)（報(bào)表）報(bào)送：

負(fù)責(zé)總行各部門(mén)之間數(shù)據(jù)溝通；負(fù)責(zé)人民銀行、銀監(jiān)局各項(xiàng)數(shù)據(jù)（各種月報(bào)表、季報(bào)表、半年報(bào)表、年報(bào)表）及臨時(shí)數(shù)據(jù)報(bào)送工作。

(三)職員崗位職責(zé)

職員張娟

1.放款授權(quán)（B角）：

負(fù)責(zé)審閱授信審查會(huì)同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（B角），并負(fù)責(zé)相關(guān)信貸檔案管理；核對(duì)經(jīng)過(guò)授權(quán)的放款申請(qǐng)文件，確保文件的準(zhǔn)確；通知有關(guān)部門(mén)放款。

2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：

負(fù)責(zé)定期提示相關(guān)部門(mén)和人員對(duì)信貸進(jìn)行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款；督導(dǎo)對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告。

職員羅春慧

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：

負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款并對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的貸后貸款及時(shí)提出意見(jiàn)。負(fù)責(zé)審查支行上報(bào)申請(qǐng)保全的不良貸款并組織上報(bào)授信審查委員會(huì)審議；對(duì)其他市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并及時(shí)提交相關(guān)預(yù)警信息和報(bào)告。

2.授信審查委員會(huì)會(huì)務(wù)

負(fù)責(zé)授信審查委員會(huì)審議的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報(bào)送以及授信審查會(huì)議記錄工作；負(fù)責(zé)授信審查會(huì)議表決票的整理、統(tǒng)計(jì)工作。

3.負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)、對(duì)外風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報(bào)送工作。

4.信貸審查：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查工作。

職員于鐵

1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析：

負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)全行信貸臺(tái)帳日常維護(hù)工作；

2.信貸審查（A角）：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)大額客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)送工作。

4.負(fù)責(zé)組織全行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線人員培訓(xùn)工作。職員李靜

1.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部日常內(nèi)勤工作。

職員孫鳳嬌

1.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級(jí)情況，指導(dǎo)企業(yè)評(píng)級(jí)工作。

2.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行法人客戶大額存款變化情況，并及時(shí)上報(bào)情況變動(dòng)表。

3.負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（B角）工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

二〇一〇年五月一十七日

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及職責(zé)

商業(yè)銀行

風(fēng)險(xiǎn)管理部職能及崗位職責(zé)

一、部門(mén)職能(一)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)控

1.負(fù)責(zé)制定各類(lèi)內(nèi)部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定、定期審查和更新各級(jí)限額；

2.負(fù)責(zé)匯總?cè)械男刨J資產(chǎn)分類(lèi)，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類(lèi)；

3.負(fù)責(zé)審查各支行上報(bào)的保全類(lèi)不良資產(chǎn)，并上報(bào)授信審查委員會(huì)審批；

4.就有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析向董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層匯報(bào)，并建議相關(guān)行動(dòng)；

5.制定和推進(jìn)我行法人客戶信用評(píng)級(jí)工作；(二)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

1.在政策指導(dǎo)和工具支持之下識(shí)別、衡量和管理信貸風(fēng)險(xiǎn)，包括信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關(guān)的業(yè)務(wù))審批和信貸監(jiān)控；

2.進(jìn)行與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)； 3.組織、協(xié)調(diào)總行授信審查委員會(huì)會(huì)議；

4.處理與信貸有關(guān)的工作，包括放貸的核對(duì)、文檔管理、各種相關(guān)報(bào)表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項(xiàng)檢查、調(diào)研工作。

二、崗位設(shè)置及人員

（一）崗位設(shè)置

目前，風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置為7個(gè)，主要是風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權(quán)、檔案綜合管理。

（二）組成人員 總 經(jīng) 理：楊艷 副總經(jīng)理：楊麗

職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。

（三）人員分工

1.總經(jīng)理?xiàng)钇G主持風(fēng)險(xiǎn)管理部全面工作；

2.副總經(jīng)理?xiàng)铥悈f(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及放款授權(quán)工作；

3.職員張娟負(fù)責(zé)放款授權(quán)和信貸檔案管理工作； 4.職員羅春慧負(fù)責(zé)信貸審查、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析及授信審查會(huì)議會(huì)務(wù)工作；

5.職員于鐵負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警及信貸審查工作； 6.職員李靜負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)勤工作；

7.職員孫鳳嬌負(fù)責(zé)信貸審查及監(jiān)測(cè)企業(yè)法人客戶信用評(píng)級(jí)工作。

三、崗位職責(zé)

(一)風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理崗位職責(zé) 1.組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審工作：

負(fù)責(zé)組織調(diào)查分析全行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并組織編制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；組織對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、授信；組織評(píng)審信貸風(fēng)險(xiǎn)，為授信審查委員會(huì)審批貸款提供支持；組織對(duì)通過(guò)審批的貸款進(jìn)行放款；

2.組織督導(dǎo)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估審核： 負(fù)責(zé)組織督導(dǎo)審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關(guān)信息；組織督導(dǎo)識(shí)別和衡量有關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；組織督導(dǎo)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并保證評(píng)級(jí)的公正、準(zhǔn)確；組織督導(dǎo)對(duì)貸后發(fā)生重大變化的客戶進(jìn)行重新評(píng)級(jí)；組織督導(dǎo)為授信審查委員會(huì)出具貸款審核意見(jiàn)，確保授信審查委員會(huì)做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。

3.協(xié)調(diào)組織授信審查委員會(huì)會(huì)議：

負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、召集授信審查委員會(huì)會(huì)議，確定授信審查議題，安排會(huì)議議程

(二)副總經(jīng)理崗位職責(zé) 1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和分析：

負(fù)責(zé)管理全行信貸業(yè)務(wù)臺(tái)帳；統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；為相關(guān)部門(mén)提供所需的風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)數(shù)據(jù)。2.放款授權(quán)（A角）

負(fù)責(zé)審閱授信審查委員會(huì)會(huì)議審批同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)全行貸款五級(jí)分類(lèi)匯總工作，并負(fù)責(zé)最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類(lèi)。

4.各項(xiàng)對(duì)內(nèi)、對(duì)外數(shù)據(jù)（報(bào)表）報(bào)送：

負(fù)責(zé)總行各部門(mén)之間數(shù)據(jù)溝通；負(fù)責(zé)人民銀行、銀監(jiān)局各項(xiàng)數(shù)據(jù)（各種月報(bào)表、季報(bào)表、半年報(bào)表、年報(bào)表）及臨時(shí)數(shù)據(jù)報(bào)送工作。

(三)職員崗位職責(zé) 職員張娟

1.放款授權(quán)（B角）：

負(fù)責(zé)審閱授信審查會(huì)同意放款的客戶相關(guān)資料，在權(quán)限內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行放款授權(quán)（B角），并負(fù)責(zé)相關(guān)信貸檔案管理；核對(duì)經(jīng)過(guò)授權(quán)的放款申請(qǐng)文件，確保文件的準(zhǔn)確；通知有關(guān)部門(mén)放款。

2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：

負(fù)責(zé)定期提示相關(guān)部門(mén)和人員對(duì)信貸進(jìn)行貸后檢查；督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款；督導(dǎo)對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告。

職員羅春慧

1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警： 負(fù)責(zé)貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款并對(duì)出現(xiàn)預(yù)警信號(hào)的貸款進(jìn)行通告，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的貸后貸款及時(shí)提出意見(jiàn)。負(fù)責(zé)審查支行上報(bào)申請(qǐng)保全的不良貸款并組織上報(bào)授信審查委員會(huì)審議；對(duì)其他市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并及時(shí)提交相關(guān)預(yù)警信息和報(bào)告。

2.授信審查委員會(huì)會(huì)務(wù)

負(fù)責(zé)授信審查委員會(huì)審議的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)資料的整理、報(bào)送以及授信審查會(huì)議記錄工作；負(fù)責(zé)授信審查會(huì)議表決票的整理、統(tǒng)計(jì)工作。

3.負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)、對(duì)外風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)相關(guān)數(shù)據(jù)及文字材料的報(bào)送工作。

4.信貸審查：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查工作。

職員于鐵

1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析：

負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析全行的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)全行信貸臺(tái)帳日常維護(hù)工作；

2.信貸審查（A角）：

負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（A角）工作。

3.負(fù)責(zé)大額客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)送工作。4.負(fù)責(zé)組織全行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線人員培訓(xùn)工作。職員李靜

1.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部日常內(nèi)勤工作。職員孫鳳嬌

1.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級(jí)情況，指導(dǎo)企業(yè)評(píng)級(jí)工作。

2.負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)全行法人客戶大額存款變化情況，并及時(shí)上報(bào)情況變動(dòng)表。

3.負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部上報(bào)的信貸業(yè)務(wù)審查（B角）工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理部

二〇一〇年五月一十七日

一、負(fù)責(zé)做好對(duì)不良貸款的監(jiān)測(cè)、考核、清收、保全工作，化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

二、指導(dǎo)督促各貸款經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)不良貸款進(jìn)行一次全面清理，逐戶分析成因，針對(duì)不同的清收對(duì)象采取不同的方法和手段進(jìn)行清收。

三、對(duì)不良貸款的變化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見(jiàn)供聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)參考和決策。

四、認(rèn)真做好貸款五級(jí)分類(lèi)工作，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)地反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，做到準(zhǔn)確分類(lèi)，真實(shí)反映。對(duì)各社五級(jí)分類(lèi)工作進(jìn)行2次全面檢查。通過(guò)貸款五級(jí)分類(lèi)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和反映信貸管理工作中存在的問(wèn)題，進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。

五、及時(shí)處置抵債資產(chǎn)和閑置的固定資產(chǎn)。

六、對(duì)單戶余額在10萬(wàn)元以上的不良貸款逐戶建立監(jiān)測(cè)臺(tái)帳，實(shí)行建檔監(jiān)控，采取措施進(jìn)行逐戶清收管理。

七、對(duì)訴訟時(shí)效有效，借款人有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進(jìn)行清收。

八、對(duì)已失去訴訟時(shí)效的不良貸款，通過(guò)清理督促基社（分社）向債務(wù)人，擔(dān)保人主張債權(quán)，重新恢復(fù)訴訟時(shí)效或延續(xù)擔(dān)保期限。

九、對(duì)形成損失的呆帳貸款，及時(shí)組織上報(bào)核銷(xiāo)。

十、完成聯(lián)社安排的其它工作。

第四篇：融資部職責(zé)及崗位設(shè)置

蘭州能源投資集團(tuán)有限公司

投融資部工作職責(zé)

1、根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略，制定公司中、長(zhǎng)期投融資規(guī)劃，并負(fù)責(zé)投融資項(xiàng)目的籌劃及儲(chǔ)備。

2、根據(jù)公司的計(jì)劃，尋找、篩選投融資項(xiàng)目，對(duì)投融資項(xiàng)目在成本、收益和風(fēng)險(xiǎn)等方面實(shí)施評(píng)估、測(cè)算和分析，為投融資決策提供依據(jù)。

3、對(duì)公司投資項(xiàng)目籌措資金，進(jìn)行項(xiàng)目預(yù)算，制定融資計(jì)劃。

4、根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)、企業(yè)實(shí)際及金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，制定融資方案，并負(fù)責(zé)方案的具體實(shí)施。

5、負(fù)責(zé)配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貸前調(diào)查、貸中審查、貸后核查工作，配合銀行對(duì)項(xiàng)目貸款資金的監(jiān)督檢查。

6、負(fù)責(zé)配合金融機(jī)構(gòu)（或中介機(jī)構(gòu)）開(kāi)展項(xiàng)目評(píng)審工作和平臺(tái)（或政府）信用評(píng)審工作。

7、協(xié)助公司財(cái)務(wù)部門(mén)做好籌措資金科學(xué)合理地分配、使用和償還。

8、完成公司交辦的其他工作。

部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司中、長(zhǎng)期投融資規(guī)劃的制定，確保與公司整體戰(zhàn)略相一致。

2、負(fù)責(zé)公司投融資項(xiàng)目的籌劃及儲(chǔ)備。

3、尋找、篩選投融資項(xiàng)目，對(duì)投融資項(xiàng)目實(shí)施評(píng)估、測(cè)算和分析，確定投融資項(xiàng)目的成本、收益和風(fēng)險(xiǎn)，為投融資決策提供依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)公司投資項(xiàng)目的資金籌措，融資計(jì)劃和融資方案的制定。

5、負(fù)責(zé)融資方案的實(shí)施，配合金融機(jī)構(gòu)做好融資前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

6、與國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

副部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1、協(xié)助部長(zhǎng)完善公司的投融資管理體系，建立健全公司投融資管理制度、流程、工作規(guī)范，并組織實(shí)施。

2、協(xié)助部長(zhǎng)籌劃及儲(chǔ)備公司投融資項(xiàng)目。

3、協(xié)助部長(zhǎng)尋找、篩選投融資項(xiàng)目，對(duì)投融資項(xiàng)目實(shí)施評(píng)估、測(cè)算和分析，確定投融資項(xiàng)目的成本、收益和風(fēng)險(xiǎn)，為投融資決策提供依據(jù)。

4、協(xié)助部長(zhǎng)對(duì)投資項(xiàng)目籌措資金，制定融資計(jì)劃和融資方案。

5、協(xié)助部長(zhǎng)實(shí)施融資方案，做好融資前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

6、配合財(cái)務(wù)部門(mén)做好籌措資金科學(xué)合理地分配、使用和償還。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

投融資專(zhuān)員崗位職責(zé)

1、參與尋找適宜的投融資項(xiàng)目，進(jìn)行項(xiàng)目的篩選、評(píng)估、分析，為公司決策提供依據(jù)。

2、負(fù)責(zé)對(duì)投融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測(cè)，制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的策略。

3、編制公司融資計(jì)劃。

4、分析研究各種融資方式和成本結(jié)構(gòu)，選擇融資渠道、制定融資方案。

5、具體實(shí)施公司審批的融資方案。

6、研究國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)的運(yùn)作特點(diǎn)和成功的案例，為公司融資提出可行性方案和合理化建議。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

資金管理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)籌融資資金分配、調(diào)撥等管理工作。

2、負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)資金的申報(bào)工作。

3、編制信貸資金貸入和償還計(jì)劃。

4、負(fù)責(zé)本部門(mén)文檔資料管理等行政輔助工作。

5、協(xié)助部長(zhǎng)收集、整理、分析國(guó)際國(guó)內(nèi)各類(lèi)資本、資金市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究各種現(xiàn)有及未來(lái)可能的金融工具。

6、負(fù)責(zé)臺(tái)賬登記、核實(shí)等資產(chǎn)管理工作。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第五篇：綜合管理崗位設(shè)置及職責(zé)

綜合管理職位設(shè)置及其職責(zé)

1.綜合管理部

部長(zhǎng)

1）負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理做好各部門(mén)協(xié)調(diào)工作。

2）負(fù)責(zé)組織召集公司各種辦公會(huì)議及會(huì)后的檢查督辦。3）負(fù)責(zé)總經(jīng)理辦公事務(wù)的日常工作。

4）負(fù)責(zé)公司規(guī)劃管理工作，對(duì)公司重大項(xiàng)目的流程實(shí)施監(jiān)控，組織和實(shí)施效能監(jiān)察。5）參與草擬公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃并組織實(shí)施。6）負(fù)責(zé)公司運(yùn)行各項(xiàng)規(guī)章制度的草擬與完善工作。7）負(fù)責(zé)公司來(lái)賓接待、外聯(lián)及對(duì)外宣傳等事宜。8）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

秘書(shū)

1)負(fù)責(zé)總經(jīng)理的日常辦公服務(wù)工作。2)負(fù)責(zé)收集整理公司經(jīng)營(yíng)管理動(dòng)態(tài)信息。

3)負(fù)責(zé)對(duì)公司重大決策事項(xiàng)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研或論證工作。

4)負(fù)責(zé)公司行政公文和規(guī)章制度的收發(fā)、傳遞、督辦、立卷歸檔工作。5)負(fù)責(zé)起草公司綜合性的報(bào)告、計(jì)劃、總結(jié)等。6)負(fù)責(zé)公司各種辦公會(huì)議的記錄，并撰寫(xiě)會(huì)議紀(jì)要。7)負(fù)責(zé)公司印章的管理。

8)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)作好來(lái)賓的接待等事宜。9)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。信息管理

1)負(fù)責(zé)公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的架構(gòu)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)管理。2)負(fù)責(zé)公司網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的維護(hù)與管理。3)負(fù)責(zé)公司網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的維護(hù)與維修。4)負(fù)責(zé)公司網(wǎng)絡(luò)的安全管理。5)負(fù)責(zé)公司ERP管理的升級(jí)及完善。6)負(fù)責(zé)公司計(jì)算機(jī)設(shè)備的管理。

7)負(fù)責(zé)公司技術(shù)文件資料的收集、歸檔工作。8)負(fù)責(zé)公司對(duì)外宣傳的技術(shù)支持工作。9)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。商務(wù)審核

1)負(fù)責(zé)公司預(yù)簽合同及商務(wù)條款的監(jiān)督與審查。2)負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)。

3)負(fù)責(zé)檢查合同評(píng)審手續(xù)并收集整理合同評(píng)審相關(guān)材料。4)負(fù)責(zé)公司合同章的管理。5)負(fù)責(zé)規(guī)范公司合同文本。

6)負(fù)責(zé)參與特殊合同的簽訂及特殊條款的審定。7)負(fù)責(zé)參與公司的招標(biāo)工作及商務(wù)審核。

8)負(fù)責(zé)公司所有合同的核查、整理及合同檔案的管理。9)負(fù)責(zé)監(jiān)督公司合同的實(shí)施并督促合同應(yīng)收款的落實(shí)。10)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。科技管理

1)負(fù)責(zé)公司科研發(fā)展規(guī)劃的檢查與落實(shí)。2)負(fù)責(zé)組織辦理研發(fā)項(xiàng)目的申報(bào)、立項(xiàng)、驗(yàn)收等。3)負(fù)責(zé)對(duì)科研開(kāi)發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤與管理。4)負(fù)責(zé)公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)的管理。

5)負(fù)責(zé)組織公司科研成果的鑒定和申報(bào)。6)負(fù)責(zé)組織公司對(duì)外技術(shù)交流合作。7)負(fù)責(zé)公司技術(shù)委員會(huì)的日常工作。8)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。質(zhì)量管理

1)負(fù)責(zé)組織公司質(zhì)量管理體系文件的編制和監(jiān)督。2)負(fù)責(zé)公司質(zhì)量管理體系的建立和階段檢查審核。3)負(fù)責(zé)公司質(zhì)量管理體系運(yùn)行的監(jiān)督并提出改進(jìn)報(bào)告。4)負(fù)責(zé)公司質(zhì)量管理的日常工作。5)負(fù)責(zé)處理公司有關(guān)質(zhì)量問(wèn)題的投訴。6)負(fù)責(zé)公司各種資質(zhì)證書(shū)的認(rèn)證及管理。7)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。儀器設(shè)備管理

1)負(fù)責(zé)公司設(shè)備的維護(hù)與維修,確保設(shè)備正常運(yùn)行。2)負(fù)責(zé)組織新購(gòu)設(shè)備的申請(qǐng)及驗(yàn)收。3)負(fù)責(zé)健全設(shè)備及實(shí)驗(yàn)儀器的管理制度。

4)負(fù)責(zé)收集、整理、設(shè)備及儀器的文件資料，建立公司設(shè)備及儀器臺(tái)帳。5)負(fù)責(zé)定期組織公司設(shè)備的檢查并做好記錄。6)負(fù)責(zé)公司已報(bào)廢或即將報(bào)廢設(shè)備的報(bào)告。7)負(fù)責(zé)組織相關(guān)實(shí)驗(yàn)及監(jiān)督實(shí)驗(yàn)設(shè)備的使用和管理。8)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

司機(jī)

1)負(fù)責(zé)公司車(chē)輛及車(chē)輛年檢、保險(xiǎn)等。2)負(fù)責(zé)來(lái)賓接待及服務(wù)工作。3)負(fù)責(zé)車(chē)輛安全及衛(wèi)生。4)負(fù)責(zé)公司工作用車(chē)的管理及有關(guān)人員的接送和小件貨品的運(yùn)送。5)完成部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。2.人力資源部

部長(zhǎng)

1)負(fù)責(zé)編制公司人力資源開(kāi)發(fā)與管理的規(guī)劃。2)負(fù)責(zé)公司薪酬制度的建立與薪酬體系設(shè)計(jì)。3)負(fù)責(zé)公司制度體系的建設(shè)。

4)負(fù)責(zé)公司績(jī)效考核方案的設(shè)計(jì)與實(shí)施。5)負(fù)責(zé)組織員工的招聘及技術(shù)職務(wù)評(píng)審。6)負(fù)責(zé)組織公司對(duì)各級(jí)管理人員的考察及任免。7)負(fù)責(zé)組織核定公司人員編制。

8)協(xié)助總經(jīng)理負(fù)責(zé)建立后備人才選拔方案和人才儲(chǔ)備機(jī)制。9)負(fù)責(zé)處理勞動(dòng)爭(zhēng)議。

10)對(duì)部門(mén)職責(zé)的履行負(fù)全面責(zé)任。11)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。勞資管理

1)負(fù)責(zé)編制公司工資計(jì)劃。2)負(fù)責(zé)擬定工資管理辦法。

3)負(fù)責(zé)公司工資核算并建立職工收入臺(tái)帳。4)負(fù)責(zé)擬定公司休假制度并辦理相關(guān)手續(xù)。5)負(fù)責(zé)辦理社會(huì)保險(xiǎn)核定與匯繳。6)負(fù)責(zé)公司勞動(dòng)年檢及勞資統(tǒng)計(jì)。7)負(fù)責(zé)公司離退休人員相關(guān)費(fèi)用的審核。

8)負(fù)責(zé)擬定公司勞動(dòng)紀(jì)律等規(guī)章制度并監(jiān)督員工執(zhí)行。9)負(fù)責(zé)人力資源信息系統(tǒng)的維護(hù)與管理。2.3 人事管理

2)

3)負(fù)責(zé)辦理公司各級(jí)管理干部的任免手續(xù)及協(xié)助部長(zhǎng)做好干部考察工作； 4)根據(jù)公司各部門(mén)工作的需求，負(fù)責(zé)核定各部門(mén)人員的編制。5)負(fù)責(zé)職工勞動(dòng)合同的管理，并辦理人員流動(dòng)、獎(jiǎng)懲手續(xù)。6)負(fù)責(zé)了解、掌握人才需求，并負(fù)責(zé)職工招聘、培訓(xùn)。

7)負(fù)責(zé)員工人事檔案的管理，做好公司人力資源狀況的統(tǒng)計(jì)，向領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供人力資源調(diào)整建議。

8)負(fù)責(zé)處理與專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)相關(guān)的日常管理；

1)負(fù)責(zé)協(xié)助部長(zhǎng)擬定、審核各部門(mén)及職工的績(jī)效考核辦法，并組織實(shí)施。3.財(cái)務(wù)部

部長(zhǎng)

1)對(duì)財(cái)務(wù)部職能的履行工作全面負(fù)責(zé)。

2)負(fù)責(zé)編制財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算，并組織實(shí)施。3)負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理、資金的運(yùn)作及內(nèi)部控制。4)負(fù)責(zé)制定相關(guān)的規(guī)章制度。

5)負(fù)責(zé)組織編制每月的財(cái)務(wù)報(bào)表、以及公司內(nèi)部管理需要的有關(guān)報(bào)表，并進(jìn)行相關(guān)的財(cái)務(wù)分析。

6)負(fù)責(zé)參與、審核重大投資項(xiàng)目、研發(fā)項(xiàng)目的可行性分析。7)負(fù)責(zé)參與、審核承接重大工程項(xiàng)目的評(píng)審和預(yù)算。

8)負(fù)責(zé)監(jiān)控公司重大投資項(xiàng)目和重大工程項(xiàng)目，對(duì)有可能為公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及時(shí)向總經(jīng)理提出建議。

9)負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)務(wù)部人員進(jìn)行考核，根據(jù)工作需要調(diào)整會(huì)計(jì)崗位。10)負(fù)責(zé)組織安排本部門(mén)人員接受教育、培訓(xùn)。11)負(fù)責(zé)每月向總經(jīng)理匯報(bào)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況。出納

1)負(fù)責(zé)辦理公司現(xiàn)金收支及銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，打印并核對(duì)現(xiàn)金和銀行日記賬。2)負(fù)責(zé)辦理銀行轉(zhuǎn)來(lái)憑證單據(jù)的登記、分發(fā)及處置。

3)負(fù)責(zé)保管公司庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證卷、支票、有關(guān)印章、空白收據(jù)。4)負(fù)責(zé)每月末編制未達(dá)帳項(xiàng)余額表交稽核人員審核。5)對(duì)違反有關(guān)現(xiàn)金和結(jié)算規(guī)定的業(yè)務(wù)有權(quán)拒絕辦理。6)負(fù)責(zé)配合各部門(mén)辦理電匯、履約保函等相關(guān)手續(xù)。會(huì)計(jì)

1)負(fù)責(zé)按照國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度及公司核算管理辦法設(shè)置科目明細(xì)。

2)負(fù)責(zé)認(rèn)真準(zhǔn)確登錄財(cái)務(wù)總帳及各種明細(xì)帳目。手續(xù)完備、數(shù)字準(zhǔn)確、書(shū)寫(xiě)整潔、登記及時(shí)、帳面清楚。

3)負(fù)責(zé)對(duì)各類(lèi)往來(lái)款項(xiàng)按項(xiàng)目、按部門(mén)或個(gè)人、按供應(yīng)商或客戶進(jìn)行核算，每月末與各分管部門(mén)或個(gè)人進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，年終進(jìn)行往來(lái)賬目的全面清理。4)負(fù)責(zé)月末對(duì)有關(guān)科目和已結(jié)束項(xiàng)目進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。

5)負(fù)責(zé)審核各種原始憑證和其它報(bào)銷(xiāo)附件的真實(shí)性、合法性和必要性，嚴(yán)格掌握開(kāi)支范圍和開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違反規(guī)定或不合格的憑證應(yīng)拒絕入帳。

6)負(fù)責(zé)建立固定資產(chǎn)輔助明細(xì)帳，及時(shí)辦理記帳，并負(fù)責(zé)定期核對(duì)固定資產(chǎn)帳目，作到帳物相符。

7)負(fù)責(zé)定期或不定期組織有關(guān)人員對(duì)倉(cāng)庫(kù)物資及固定資產(chǎn)清查盤(pán)點(diǎn)，負(fù)責(zé)編寫(xiě)實(shí)物盤(pán)點(diǎn)分析說(shuō)明書(shū)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。

8)負(fù)責(zé)編制成本控制辦法及實(shí)施方案，適時(shí)提出降低成本的控制措施及建議。9)負(fù)責(zé)對(duì)“直接成本”和“間接成本”按預(yù)算、按項(xiàng)目、按部門(mén)進(jìn)行核算。10)負(fù)責(zé)對(duì)“期間費(fèi)用”按預(yù)算、按部門(mén)進(jìn)行核算。11)負(fù)責(zé)項(xiàng)目和產(chǎn)品的成本核算及成本控制。12)對(duì)資本性支出要嚴(yán)格按照預(yù)算進(jìn)行核算并控制。

13)負(fù)責(zé)編制每月的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、以及公司內(nèi)部管理需要的有關(guān)報(bào)表。

14)負(fù)責(zé)組織項(xiàng)目的預(yù)算工作，參與項(xiàng)目采購(gòu)招標(biāo)工作，負(fù)責(zé)控制項(xiàng)目預(yù)算成本。15)負(fù)責(zé)各項(xiàng)收入的核算并進(jìn)行相關(guān)科目的帳務(wù)處理，負(fù)責(zé)發(fā)票、收據(jù)的管理。16)負(fù)責(zé)按照有關(guān)政策規(guī)定，對(duì)可以享受減、免稅的事項(xiàng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。17)負(fù)責(zé)按照稅法的有關(guān)規(guī)定及時(shí)繳納各類(lèi)稅金并進(jìn)行納稅申報(bào)。18)負(fù)責(zé)與有關(guān)部門(mén)對(duì)合同預(yù)收款、應(yīng)收帳款等的核對(duì)工作。內(nèi)部稽核管理

規(guī)定、標(biāo)準(zhǔn)、及批準(zhǔn)程序。

2)負(fù)責(zé)審核現(xiàn)金日記帳、銀行對(duì)帳單、承兌匯票，每月不定期的抽查現(xiàn)金日記帳余額與庫(kù)存現(xiàn)金是否一致，做到帳實(shí)相符。

3)負(fù)責(zé)審核每月末由出納人員編制的銀行存款未達(dá)帳項(xiàng)余額調(diào)節(jié)表。

4)負(fù)責(zé)對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)會(huì)計(jì)人員更正，對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的影響全局或重要的問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

5)負(fù)責(zé)在每月初的一周內(nèi)，將上一個(gè)月的稽核工作進(jìn)行小結(jié)，并寫(xiě)出書(shū)面材料。6)負(fù)責(zé)按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定，對(duì)各種會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等會(huì)計(jì)資料，定期整理分類(lèi)歸檔。

7)負(fù)責(zé)對(duì)超過(guò)保管年限的會(huì)計(jì)檔案協(xié)助有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一安排辦理銷(xiāo)繳手續(xù)。1)負(fù)責(zé)審核所有的記帳憑證使用的會(huì)計(jì)科目是否正確、所涉及的會(huì)計(jì)事項(xiàng)是否符合相關(guān)