第一篇：異常品管理辦法

異常品管理辦法

一、定義

異常品事故(簡稱事故)：異常品事故是指用戶在使用我公司產(chǎn)品過程中，因涉及產(chǎn)品質(zhì)量特殊原因而發(fā)生的產(chǎn)品責(zé)任危機事故，包括火燒機、產(chǎn)品質(zhì)量故障致傷人或物品損壞等產(chǎn)品危機事故。

售后服務(wù)部： ****電器公司服務(wù)部總部 省服務(wù)中心：指各省服務(wù)辦事處或代管服務(wù)商 服

務(wù)

商：指上門服務(wù)的網(wǎng)點,特約服務(wù)商 質(zhì) 檢 部：指上海廠生產(chǎn)部洗衣機、冰箱質(zhì)檢組 財 務(wù) 部：指上海廠財務(wù)部

二、管理分工：

售后服務(wù)部：

1．1 負責(zé)異常品處理的整體協(xié)調(diào) 1．2 負責(zé)異常品處理過程的跟蹤 1．3 負責(zé)異常品執(zhí)行情況的檢查與考核 1．4 負責(zé)協(xié)調(diào)其他相關(guān)部門 2 財務(wù)部: 負責(zé)給異常品用戶進行付款及相關(guān)費用的報銷 3 質(zhì)檢部: 3.1 負責(zé)對返回的故障機分析和提供整改措施；

3.2 負責(zé)對損失超過3000元的事故現(xiàn)場堪查、取證、談判；

3.3 負責(zé)對事故障原因確定責(zé)任單位,外協(xié)單位責(zé)任的書面通知外協(xié)單位確認； 3.3 負責(zé)向外協(xié)單位索賠； 4 省服務(wù)中心

4．1 省服務(wù)中心是異常品處理的第一責(zé)任部門，中心經(jīng)理為第一責(zé)任人 4.2 省服務(wù)中心經(jīng)理對損失在1000-3000元的，要親自到現(xiàn)場處理； 4.3 負責(zé)培訓(xùn)服務(wù)商異常品處理的流程； 4.4 負責(zé)與特殊疑難用戶的談判；

⒈ 服務(wù)商

5．1 對現(xiàn)場進行拍照、取證、初步判別發(fā)生原因； 5．2 初步判別損失金額，并及時上報省服務(wù)中心經(jīng)理；

三、處理流程及要求：

售后服務(wù)部呼叫中心在接到事故信息時，均應(yīng)詳細記錄事故內(nèi)容，其要點為用戶姓名、用戶電話、事故發(fā)生地址、事故產(chǎn)品品牌、事故產(chǎn)品型號、事故大致?lián)p失情況、事故發(fā)生時間、事故發(fā)生地點，接電人員同時應(yīng)作好用戶的安撫工作，但不得承諾任何要求。并第一時間電話或短信通知省服務(wù)中心經(jīng)理和售后服務(wù)部技術(shù)員;2 省服務(wù)中心經(jīng)理在接到事故信息后，立即親自或派服務(wù)商趕往事故現(xiàn)場進行處理，（第一時間趕到現(xiàn)場的人員必須攜帶：萬用表、測電筆、兆歐表、數(shù)碼相機或攝像機、便攜式錄音機等物品）.3 第一個到達事故現(xiàn)場的人員（服務(wù)商或省服務(wù)中心人員），須立即與用戶家人聯(lián)系.3.1 讓用戶填寫事情發(fā)生經(jīng)過、損失明細(可根據(jù)情況提報)并簽字確認； 3.2 拍照具體以下幾點: 3.2.1 用戶家的門頭或店面門頭全景；

3.2.2 品牌商標(biāo)、機身編碼、產(chǎn)品前、后、左、右全貌及起火點位置局部和特寫； 3.2.3 受損房屋的內(nèi)部全貌以及所有受損的物品；

3.2.4 購機的發(fā)票或其他購機憑證、用戶的身份證明、事故機等；

3.2.5 中心省服務(wù)中心經(jīng)理在現(xiàn)場處理事故時的工作照片（檢查機器或與用戶談判時）。4 省服務(wù)中心經(jīng)理、服務(wù)商現(xiàn)場調(diào)查取證結(jié)束后，將檢測、初判的結(jié)果填寫<<事故調(diào)查表>>,讓用戶簽字后，電話、傳真向售后服務(wù)部大區(qū)經(jīng)理作詳細匯報，內(nèi)容包括： 4.1 機器是否有過維修記錄，如有，是否是在我司指定網(wǎng)點進行維修； 4.2 用戶家電源電壓有無接地線，線路有無老化； 4.3 電源插座是否合格，相位是否正確,有無地線； 4.4 是否安裝漏電保證開關(guān)，有無保險絲；

4.5 壓縮機能否啟動、線圈阻值、啟動器、保護器、電容是否完好 4.6 用戶是否投訴至媒體或上網(wǎng)曝光，用戶是否有錄像或照像； 4.7 消防、技監(jiān)局是否已經(jīng)出具事故責(zé)任鑒定；

⒉

4.8 用戶姓名、家庭住址及聯(lián)系電話； 4.9 用戶家人員、財產(chǎn)傷亡情況，用戶背景； 4.10 用戶具體要求和索賠金額；

特別注明：上門處理人只負責(zé)調(diào)查取證，不得私自答復(fù)用戶,更不能現(xiàn)場私自說我們的產(chǎn)品存在質(zhì)量問題。5 事故處理的談判與賠償原則

5.1 事故處理的賠償談判，損失3000元以下的,由省服務(wù)中心經(jīng)理親自處理,3000元以上的由售后服務(wù)部派人協(xié)助處理;5.2 若是產(chǎn)品原因所致，且產(chǎn)品自身損壞不能修復(fù)，但未傷及其它物品，經(jīng)售后服務(wù)部同意后可為用戶免費更換同型號新機;產(chǎn)品自身損壞并給用戶家庭財產(chǎn)造成了一定的損失,一般還按用戶家庭的實際損失價值給予補償。5.3 非產(chǎn)品原因所致的不予賠償；

5.4 為避免產(chǎn)生不必要的法律糾紛，與公司簽定協(xié)議的人原則上為事故房屋的戶主，如事故房屋為用戶所租用，簽定協(xié)議時要求用戶及房主必須在場。

5.5 與用戶達成一致后，省服務(wù)中心經(jīng)理立即填寫《異常產(chǎn)品處理申請表》報總部審批。3日內(nèi)審批后務(wù)必迅速與用戶簽定書面協(xié)議，立即將事故機器拉離現(xiàn)場，并收集相關(guān)資料。5.6 如與初次談判不能達成一致意見，必須將負責(zé)處理事故人員的聯(lián)系電話留給用戶，同時當(dāng)?shù)胤?wù)商依實際情況與用戶保持溝通，及時掌握用戶動態(tài)，密切跟蹤事故進展，并隨時與售后服務(wù)部保持聯(lián)系。所有事故原則上要求7個工作日內(nèi)處理完畢，如遇用戶的要求與公司接受范圍存在較大差異，并確保用戶在可控狀態(tài)下的，可采取“冷處理原則”，但處理周期原則上控制在15天之內(nèi)。

四、借機及舊機返廠 省服務(wù)中心憑售后服務(wù)部簽批的《異常產(chǎn)品處理申請表》向代理商借機，月未總部給代理商沖賬； 舊機原則上在事故處理完畢后一周內(nèi)返回生產(chǎn)廠。

五、檢查與考核 現(xiàn)場調(diào)查取證不詳細、事故相片不合格、《異常產(chǎn)品處理申請表》（附件一）填寫漏項、⒊

事故原因描述不清晰的，考核責(zé)任人200元/次； 未及時向外協(xié)廠家索賠，造成企業(yè)利益受損，考核責(zé)任人200元/次； 3 虛報用戶索賠金額，按虛報金額的2倍進行考核； 捏造或謊報事故，一經(jīng)查實考核責(zé)任人3000元，并視情況給予開除，嚴重者交公安機關(guān)處理； 未經(jīng)售后服務(wù)部同意，私自承諾用戶賠償結(jié)果的，所有損失由責(zé)任人承擔(dān)； 6 事故處理完畢后，舊機器不及時或不按要求返回生產(chǎn)基地的，考核責(zé)任人200元/次； 7 未經(jīng)售后服務(wù)部同意，服務(wù)中心經(jīng)理未親自上門處理事故的，考核責(zé)任人200元/次； 8 質(zhì)檢部在異常品返廠2日內(nèi)確認事故責(zé)任（必須確認是售后承擔(dān)損失、公司承擔(dān)損失或外協(xié)承擔(dān)損失），延遲則考核責(zé)任人50元/天。

六、其他事項 本著先處理用戶問題的原則，所有賠償費用先由代理商墊付，舊機返回后2日內(nèi)由質(zhì)檢部確定事故責(zé)任，總部7日內(nèi)給代理商沖賬;沒有代理商的區(qū)域或協(xié)調(diào)困難的,由省服務(wù)中心經(jīng)理借款,交由用戶,或省服務(wù)中心提供用戶銀行賬號，由財務(wù)部憑《異常品處理申請單》給用戶付款；手續(xù)齊全(批復(fù)的報告、用戶簽收條、協(xié)議)寄回公司沖借款。處理事故所發(fā)生的差旅費、新舊機運輸費等費用均由公司承擔(dān),由質(zhì)檢部向外協(xié)索賠;3 異常品舊機返生產(chǎn)廠所產(chǎn)生的運費由售后服務(wù)部提付;

2012/2/1

⒋

第二篇：品質(zhì)異常處理及不合格品管理辦法

品質(zhì)異常處理和不合格品管理辦法

1．目的：

1.1 為有效的控制不合格和品質(zhì)異常的重復(fù)發(fā)生消除產(chǎn)生不合格品的隱患。2．范圍：

2.1 本規(guī)定適用于生產(chǎn)制造過程出現(xiàn)品質(zhì)異常和不合格品的評審及處理

3．定義：

3.1 不合格：不符合合同、標(biāo)樣、圖紙、狀態(tài)、公差、技術(shù)條件或其它規(guī)定的技術(shù)文件的要求。

3.2 不合格品：任何有一個或一個以上指標(biāo)不符合合同、標(biāo)樣、圖紙、狀態(tài)、公差、技術(shù)條件或其它規(guī)定要求的產(chǎn)品。

3.3 輕度不合格品：指不構(gòu)成對產(chǎn)品功能和使用造成影響的產(chǎn)品。（按正常工藝經(jīng)后道加工后，仍能符合標(biāo)準要求）

3.4 嚴重不合格品：指構(gòu)成對產(chǎn)品功能和使用造成影響的產(chǎn)品。（必須改制或已無加工價值）3.5 重大質(zhì)量事故：指某產(chǎn)品在生產(chǎn)過程出現(xiàn)：經(jīng)濟損失達30000元以上批量不合格。4．指導(dǎo)文件：

4.1 《不合格品控制程序》 5．職責(zé)：

5.1品檢部負責(zé)提報異常與不合格；制造部負責(zé)組織相關(guān)部門進行評審；品工部負責(zé)制訂對策措施。5.2制造部負責(zé)按評審意見處理不合格品（包括處置過程中做好不合格品的隔離、標(biāo)識，記錄、信息傳遞）。5.3品工部負責(zé)提供返工（修）作業(yè)指導(dǎo)書 5.4品檢部負責(zé)對返工、返修產(chǎn)品進行確認；

5.5 各責(zé)任單位依不合格品評審得出的結(jié)論進行原因分析和糾正、預(yù)防措施，品檢部進行措施驗證。6.工作程序：

6.3.檢驗員應(yīng)在《不合格品（異常）處理單》注明(如屬成品則記錄其責(zé)任工序)： 6.3.1 該產(chǎn)品的生產(chǎn)班組、日期、帶班師傅、操作工等； 6.3.2 產(chǎn)品代號、工序名、狀態(tài)、流程卡號、本批產(chǎn)量等； 6.3.3在不合格品特征描述欄目中注明5w2h。6.4 對不合格品評審處理：

6.5.1.1品檢部品質(zhì)主管在收到《不合格品(異常)處理單》后應(yīng)在4小時內(nèi)簽署處理意見后研發(fā)中心、品檢部等部門進行評審,各相關(guān)評審部門應(yīng)對影響產(chǎn)品質(zhì)量的諸要素進行分析和判斷后，提出對不合格品的處理意見,并填寫在《不合格品(異常)處理單》相關(guān)欄位,具體要求如下:

(A)品檢部門接到質(zhì)量信息后，應(yīng)對所發(fā)生的質(zhì)量問題4小時內(nèi)作追溯性分析，分析產(chǎn)品的原始記錄，分析產(chǎn)生的原因。隔離由此原因而引起的半成品、成品。并對一些相對簡單由員工主觀原因引起的質(zhì)量問題直接進行判定，提出糾正預(yù)防措施和處罰意見；反之，對一些相對復(fù)雜、由工藝設(shè)計原因引起的、重復(fù)發(fā)生的、品質(zhì)部門無法采取有效措施進行提高的質(zhì)量問題由制造部、品工部、項目部等相關(guān)部門分析；對一些會影響客戶交貨的質(zhì)量問題，品檢部門應(yīng)即刻反應(yīng)，召集相關(guān)人員進行原因分析，提出糾正預(yù)防措施。(B)研發(fā)中心開發(fā)部接到質(zhì)量信息處理單后，根據(jù)品檢部門提供的原始記錄與分析意見，仔細核對控制計劃，找出問題產(chǎn)生的原因，提出糾正預(yù)防措施，持續(xù)改正產(chǎn)品工藝、控制計劃及PPAP。在8小時內(nèi)完成。對于一些技術(shù)部門還是難以判定或采取的糾正預(yù)防措施被驗證是無效的質(zhì)量問題,提請開發(fā)總監(jiān)/常務(wù)副總處理。

(C)開發(fā)總監(jiān)/常務(wù)副總根據(jù)品檢部門、品工部、開發(fā)部、制造部門意見，在4小時內(nèi)提出處理意見，對于一些涉及公司重大經(jīng)濟損失和嚴重影響公司聲譽的質(zhì)量問題，在發(fā)生后的1小時向總經(jīng)理進行匯報。

6.5不合格品的處理：

6.5.1對不合格品評審處理后，品檢部將處理單分發(fā)相關(guān)部門，對不合格品按處理單意見進行挑選、返工、報廢處理。

6.5.2各個生產(chǎn)工序中的少數(shù)報廢品，由檢驗員清點、核實并記錄后，統(tǒng)一放至各車間的紅色廢品盒內(nèi)，每天由專人予以清理。6.6糾正措施：

6.6.1品檢部負責(zé)對責(zé)任單位的糾正和改進措施落實的每一步驟予以監(jiān)控，在責(zé)任單位的糾正措施均已落實后，品質(zhì)主管應(yīng)對糾正后的產(chǎn)品質(zhì)量和糾正前的產(chǎn)品質(zhì)量進行分析，若恢復(fù)到正常的質(zhì)量水平或達到標(biāo)準要求，則可給予結(jié)案，若認為還有尚待糾正或改進時，可依《糾正和預(yù)防措施控制程序》規(guī)定進行處理。6.6.2 若在對不合格品評審處理中，需從技術(shù)更改方面進行徹底糾正，則應(yīng)依《過程更改控制程序》規(guī)定執(zhí)行。

6.6.3讓步放行：讓步放行，應(yīng)由質(zhì)保中心總監(jiān)批準后方可執(zhí)行，具體按《過程更改控制程序》規(guī)定執(zhí)行。

前言

本制度為規(guī)范公司“不合格品控制”而制定 本制度于2007年第一次修訂

本制度由公司質(zhì)保中心品檢部提出

本制度由公司質(zhì)保中心品檢部負責(zé)起草 本制度由公司質(zhì)保中心品檢部負責(zé)歸口

本制度由打印、本制度主要起草人：

本制度審核人：

本制度批準人： 校對、共印份

第三篇：質(zhì)量異常處理管理辦法

質(zhì)量異常處理管理辦法

1范圍

為確保我司質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)，加強對生產(chǎn)過程的質(zhì)量控制，特制定本管理規(guī)定，本辦法圍繞對產(chǎn)品質(zhì)量的影響程度進行考評，并對考核對象、范圍、扣分條件、責(zé)任連帶條件、獎勵方面等都進行明確，以確定對質(zhì)量問題責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任單位的考核比重。

本標(biāo)準適用于公司產(chǎn)品生產(chǎn)過程質(zhì)量異常情況對所有單位調(diào)查、處理和考核。2 職責(zé)

2.1公司所有員工均有責(zé)任對所發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷、質(zhì)量異常問題進行反饋上報。2.2 質(zhì)控部

2.2.1負責(zé)對公司重大質(zhì)量事故及惡性批量的質(zhì)量問題進行通報處理。

2.2.2負責(zé)對產(chǎn)品生產(chǎn)過程（包括小批試生產(chǎn)）和售后反饋的質(zhì)量異常情況進行調(diào)查處理和考核。

2.2.3負責(zé)對責(zé)任單位糾正及預(yù)防措施的制訂、實施情況進行統(tǒng)計、跟蹤和通報，確保形成閉環(huán)控制。

2.3研究院、制造部、質(zhì)控部負責(zé)對出現(xiàn)的質(zhì)量異常進行深入的原因分析。

2.4質(zhì)量異常問題的責(zé)任單位負責(zé)制訂糾正及預(yù)防措施，并對其按時實施以及實施效果負責(zé)。

2.5績效管理部負責(zé)監(jiān)督責(zé)任單位判定或考核尺度有異議時進行裁決，同時督促各種糾正及預(yù)防行動的有效落實。3 引用標(biāo)準（無）4 名詞解釋

4.1 A類缺陷：涉及電氣安全、產(chǎn)品可靠性的重大問題。如綜合五項性能泄露、耐壓等未通過；性能測試出現(xiàn)漏水、批量噪音振動、不停機、不制冷等問題；壓縮機、冷凝器、蒸發(fā)器等重要零部件問題；批量性的泄漏等對售后有重大質(zhì)量隱患的問題。

4.2 B類缺陷：對產(chǎn)品性能、外觀等有較大影響的問題。如較嚴重的外觀問題，結(jié)構(gòu)類問題（除涉及電氣安全的），認證類，較小質(zhì)量隱患的客戶化問題，工藝執(zhí)行力等對質(zhì)量、生產(chǎn)等影響較大的質(zhì)量問題。

4.3 C類缺陷：對產(chǎn)品質(zhì)量影響較小的輕微缺陷問題。如輕微的外觀缺陷、周轉(zhuǎn)過程物料擺放不合理、物料損壞等一般性質(zhì)量問題。

4.4 批質(zhì)量事故：同批產(chǎn)品中滿足以下條件之一的，即視為批質(zhì)量事故：

1）A類缺陷比例達到0.5%（含）以上； 2）B類缺陷比例達到1%（含）以上； 3）C類缺陷比例達到5%（含）以上；

4）除以上條件外，經(jīng)質(zhì)控部判斷影響嚴重的其他質(zhì)量異常情況。流程圖或步驟（無）6 管理程序

6.1質(zhì)量異常的調(diào)查反饋流程

在出現(xiàn)質(zhì)量異常問題后，由質(zhì)控部發(fā)出《附表1：質(zhì)量問題反饋表》給責(zé)任單位，責(zé)任單位在接到《質(zhì)量問題反饋表》后，需在1個工作日內(nèi)查明情況落實責(zé)任人（特殊情況需向質(zhì)控部說明原因，經(jīng)同意后可延長至2個工作日），并在《質(zhì)量問題反饋表》上注明意見及簽名后交發(fā)出單位相關(guān)人員，發(fā)出單位相關(guān)人員負責(zé)跟進。6.2質(zhì)量異常的考核分類

根據(jù)質(zhì)量異常的發(fā)生原因?qū)①|(zhì)量異常主要分為兩類：第一類是因一般工作失誤導(dǎo)致的質(zhì)量異常（見6.2.1）；第二類是因管理失誤導(dǎo)致的質(zhì)量異常（見6.2.2）。根據(jù)造成質(zhì)量異常的原因，依據(jù)以下不同的標(biāo)準進行考核。6.2.1一般工作失誤導(dǎo)致的質(zhì)量異常 6.2.1.1 Ⅰ類質(zhì)量異常

1)明知設(shè)備不合格仍強行生產(chǎn)的；

2)當(dāng)儀器設(shè)備等出現(xiàn)故障時，強行使用而導(dǎo)致的質(zhì)量事故； 3)新模運行前未得到有效評估和試行，直接正常投入運行； 4)明知物料不合格仍對物料進行轉(zhuǎn)運配送至生產(chǎn)線使用；

5)

對物料進行收貨、理貨、分揀、配送等環(huán)節(jié)的交接過程中未進行自、互檢或自、互檢不規(guī)范等導(dǎo)致物料狀態(tài)異常；

6)

對物資轉(zhuǎn)運時，違反搬運、裝卸作業(yè)行為和違反堆放、轉(zhuǎn)運要求； 7)

對外協(xié)物料或生產(chǎn)余料進行接收、退料時未按要求操作對生產(chǎn)造成影響的； 8)對物資或成品轉(zhuǎn)運過程中未做防護措施或所做防護措施（如防雨、防曬）不到位； 9)物料配送過程中，由于人為操作不當(dāng)或失誤導(dǎo)致物料缺陷或批量返修未報廢的，且未主動上報質(zhì)控部； 10)發(fā)現(xiàn)因物料配送原因?qū)е路敌藁驁髲U而隱瞞不報或私自處理； 11)私自將未經(jīng)檢驗或檢驗不合格物料用于生產(chǎn)而導(dǎo)致的質(zhì)量事故； 12)因信息來源判斷錯誤、交接錯誤導(dǎo)致備料錯誤或直接導(dǎo)致其他質(zhì)量問題； 13)知道有質(zhì)量問題，不及時停線反而繼續(xù)組織增加生產(chǎn)產(chǎn)量； 14)對已要求作停產(chǎn)整改的生產(chǎn)線，違反規(guī)定擅自開線生產(chǎn)；

15)試生產(chǎn)過程中，對技術(shù)工藝文件的臨時更改或?qū)嵨锱c文件不符而繼續(xù)試生產(chǎn)； 16)成品入庫后被私自拆包或成品搬運損壞私自更換包裝； 17)對需維修產(chǎn)品私自更換條形碼而使產(chǎn)品流入倉庫的； 18)其它嚴重違規(guī)操作而導(dǎo)致的質(zhì)量事故。6.2.1.2 Ⅱ類質(zhì)量異常

1)試用物料未按要求填寫物料試用記錄單或填寫錯誤； 2)發(fā)料時未執(zhí)行“先進先出”原則而造成物料庫存時間過長； 3)物料未按要求進行標(biāo)識、存放、隔離導(dǎo)致的質(zhì)量事故；

4)物料需求單位對已接收物料的存儲、使用不規(guī)范（如物料未按定置要求放置、物料未粘貼標(biāo)識或正確的標(biāo)識）；

5)在新產(chǎn)品正式生產(chǎn)前，未對其工藝、技術(shù)文件是否齊備進行檢查核實，或檢查后對異常情況未及時上報處理而導(dǎo)致的質(zhì)量事故；

6)備料、配送工序未嚴格按照計劃和訂單備料、發(fā)料、轉(zhuǎn)運,但未對生產(chǎn)造成影響的； 7)物料配送過程中，由于操作失誤導(dǎo)致物料批量報廢，且主動上報質(zhì)控部； 8)在檢驗過程中未按規(guī)定進行檢驗、蓋章、記錄及標(biāo)識；

9)破損的物流管理轉(zhuǎn)運工裝、容器等未及時修復(fù)仍投入使用導(dǎo)致較嚴重的質(zhì)量事故； 10)后工序?qū)ξ锪线M行轉(zhuǎn)運或分揀前，未主動通知對應(yīng)前工序人員來進行現(xiàn)場交接；導(dǎo)致物料流入后工序，或影響物資的正常流通；

11)由于檢驗員工作責(zé)任心不強，操作員工質(zhì)量意識不強，造成經(jīng)檢驗物料在生產(chǎn)過程中出現(xiàn)批質(zhì)量問題或致命缺陷、明顯的外觀缺陷；

12)在檢驗過程中發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問題處理不當(dāng)而造成返包、返工或其它影響；

13)在檢驗/生產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問題10分鐘內(nèi)未上報上級領(lǐng)導(dǎo)，延誤信息傳遞導(dǎo)致質(zhì)量異常；

14)擅自更改儀器設(shè)備所設(shè)定的技術(shù)參數(shù)或擅自拆卸儀器設(shè)備而影響儀器設(shè)備正常使用； 15)擅自更改技術(shù)工藝文件、圖紙而造成的質(zhì)量事故；

16)技術(shù)工藝等文件更改后一個工作日內(nèi)未通知或未發(fā)放到相關(guān)部門造成的質(zhì)量異常； 17)下發(fā)新文件后未及時更改原有相應(yīng)文件、未及時回收舊版文件，繼續(xù)使用舊文件而導(dǎo)致的質(zhì)量異常；

18)由于工藝安排不合理出現(xiàn)質(zhì)量事故；

19)BOM表（包括系統(tǒng)中下發(fā)BOM表或通知郵件）錯誤引發(fā)的質(zhì)量事故； 20)質(zhì)檢人員在規(guī)定時間內(nèi)未進行首檢而造成的質(zhì)量事故；

21)最終確定為外協(xié)外購件質(zhì)量問題在一個工作日內(nèi)未反饋給相關(guān)責(zé)任單位而導(dǎo)致的質(zhì)量問題；

22)因檢驗管理人員的工作責(zé)任心不強、工作失誤所造成的質(zhì)量事故； 23)被檢驗員發(fā)現(xiàn)屬分廠責(zé)任造成的批量事故，且未打包入庫的；

24)被檢驗員或后工序發(fā)現(xiàn)批量物料配套錯誤的質(zhì)量事故，且未打包入庫的； 25)在各類返包過程中發(fā)現(xiàn)其它質(zhì)量問題，且情節(jié)較為嚴重；

26)成品抽測或后工序發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題，情節(jié)嚴重或已造成質(zhì)量事故的；

27)分廠班組長在產(chǎn)品批量生產(chǎn)前未按規(guī)定要求參與首檢（配套分廠非關(guān)鍵工序的首檢可以由主機手參與，若出錯，班組長必須承擔(dān)同等責(zé)任），或在首檢過程中未拿相關(guān)工藝圖文及與BOM表相關(guān)的資料、重要參數(shù)表等進行首檢者； 28)出現(xiàn)混料現(xiàn)象的；

29)新員工或從事新崗位人員未經(jīng)培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格仍安排上崗。6.2.1.3 Ⅲ類質(zhì)量異常

1)因未做好防塵、防護措施，物料擺放時間超過8小時以上的；

2)在物料周轉(zhuǎn)或運輸過程中，屬人為因素導(dǎo)致物料缺陷或零部件出現(xiàn)質(zhì)量缺陷的； 3)物料配送過程中，由于操作失誤導(dǎo)致物料批量返修未報廢的，且主動上報質(zhì)控部； 4)試制過程中未能發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵性的質(zhì)量問題、裝配問題及一些質(zhì)量隱患，但在批量生產(chǎn)中發(fā)現(xiàn)有以上質(zhì)量問題；

5)對在測試和試驗中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題后，10分鐘內(nèi)沒有上報的、通知相關(guān)人員后20分鐘內(nèi)未到場處理、問題處理不當(dāng)而引發(fā)質(zhì)量問題的； 6)在各類返包過程中發(fā)現(xiàn)其它質(zhì)量問題，且情節(jié)較為輕微；

7)后工序或售后反饋未達到批量，但為嚴重、低級的“零缺陷”考核項目以外的質(zhì)量缺陷； 8)因弄錯圖紙、工藝標(biāo)準而錯誤生產(chǎn)、備料；

9)純粹屬于個人行為違反工藝、質(zhì)量要求（未造成批質(zhì)量問題）的、不屬于零缺陷考核項目、且情節(jié)較為輕微。

違反以上規(guī)定Ⅰ類質(zhì)量異常視情節(jié)輕重考核責(zé)任單位0.2～0.5分，責(zé)任單位領(lǐng)導(dǎo)考核100～500元；Ⅱ類質(zhì)量異常視情節(jié)輕重考核責(zé)任單位0.1～0.2分，責(zé)任單位領(lǐng)導(dǎo)考核100～200元；Ⅲ類質(zhì)量異常視情節(jié)輕重考核責(zé)任單位0.05～0.1分，責(zé)任單位領(lǐng)導(dǎo)考核50～100元。6.2.2因管理失誤導(dǎo)致的質(zhì)量異常 6.2.2.1 Ⅰ類質(zhì)量異常

1)外協(xié)外購零部件未經(jīng)技術(shù)確認或檢驗強行組織生產(chǎn)或采購的；

2)外協(xié)外購零部件經(jīng)技術(shù)確認或檢驗不合格，未辦理代用申請，也未與相關(guān)單位及領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)同意而強行組織生產(chǎn)或采購的；

3)未通過評審或已通知不能生產(chǎn)的產(chǎn)品強行生產(chǎn)的；試生產(chǎn)后未得到技術(shù)確認而強行組織生產(chǎn)；

4)未做首檢或首檢不合格以及首檢產(chǎn)品與技術(shù)要求等不符者（包括技術(shù)文件有明顯問題）而生產(chǎn)單位安排生產(chǎn)的；

5)相關(guān)人員對技術(shù)工藝要求不明確，在無工藝員現(xiàn)場指導(dǎo)時或無技術(shù)工藝文件時強行組織生產(chǎn)；

6)生產(chǎn)和質(zhì)量出現(xiàn)分歧時，在未請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的情況下，強行進行生產(chǎn)而導(dǎo)致產(chǎn)品返包或出現(xiàn)質(zhì)量事故；

7)由于相關(guān)人員對售后反映的質(zhì)量問題未足夠重視，導(dǎo)致問題未得到及時處理解決造成事件被擴大的；

8)自作主張對未解封產(chǎn)品擅自發(fā)貨。6.2.2.2 Ⅱ類質(zhì)量異常

1)下發(fā)文件內(nèi)容不準確或有歧義而引發(fā)的質(zhì)量異常事故；

2)對所發(fā)生的質(zhì)量事故沒有積極配合相關(guān)單位人員分析原因、整改；

3)在檢驗/生產(chǎn)過程中對員工上報的質(zhì)量問題，班長、質(zhì)管員未及時處理而導(dǎo)致的質(zhì)量事故；

4)在檢驗/生產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)有質(zhì)量問題，相關(guān)人員在接到通知后20分鐘內(nèi)沒有到場處理解決，也未及時拿出解決措施而引發(fā)的質(zhì)量事故； 5)對提出的整改要求及方案，未在規(guī)定時間內(nèi)完成或未執(zhí)行、執(zhí)行不到位的造成質(zhì)量問題重復(fù)發(fā)生；

6)不按實驗室操作規(guī)程操作，造成測試數(shù)據(jù)嚴重偏差，而錯誤指導(dǎo)生產(chǎn)導(dǎo)致批質(zhì)量事故；

7)試用物料或代用物料不合格未反饋仍繼續(xù)使用、裝配而導(dǎo)致質(zhì)量事故； 8)在生產(chǎn)中不按工藝要求操作、私自返修蒸發(fā)器等物料；

9)對于需停線整改的未及時停線整改或未采取任何整改措施而擅自恢復(fù)生產(chǎn)的； 10)未加區(qū)分封存物料與非封存物料，試用物料與非試用物料而造成的質(zhì)量事故； 11)因成品或物料管理不善導(dǎo)致封存產(chǎn)品或物料被誤發(fā)，造成質(zhì)量問題擴大的。違反以上規(guī)定Ⅰ類質(zhì)量異常視情節(jié)輕重考核責(zé)任單位0.2～0.5分，責(zé)任單位領(lǐng)導(dǎo)考核200～500元；Ⅱ類質(zhì)量異常視情節(jié)輕重考核責(zé)任單位0.1～0.3分，責(zé)任單位領(lǐng)導(dǎo)考核100～200元。

6.3 質(zhì)量異常處理流程 6.3.1個別質(zhì)量缺陷處理方式

6.3.1.1對于產(chǎn)品存在A類問題的，質(zhì)控部可根據(jù)問題性質(zhì)及嚴重程度判定是否要求停止生產(chǎn)。

6.3.1.2對于產(chǎn)品存在B類問題的，允許本批產(chǎn)品使用臨時過渡方案繼續(xù)生產(chǎn)，后續(xù)落實徹底有效的預(yù)防措施。

6.3.1.2對于產(chǎn)品存在C類問題的，允許繼續(xù)生產(chǎn)，后續(xù)必須落實限期改進。

6.3.1.3出現(xiàn)質(zhì)量異常后，質(zhì)控部組織生產(chǎn)分廠、研究院及相關(guān)責(zé)任部門立即對問題進行分析處理，各單位間不得互相推諉責(zé)任或超過三天沒有處理方案。對于A類缺陷必須通知相關(guān)單位的部長/廠長到場分析和解決問題。

6.3.1.4對某些已出現(xiàn)嚴重質(zhì)量問題或質(zhì)量隱患的成品（或半成品）采取封存措施，在沒有解封前，所有封存產(chǎn)品不得發(fā)貨直至解封為止。相關(guān)責(zé)任單位要分析原因，制定返工返修方案，制定糾正預(yù)防措施，并按照要求處理完畢后方可解封。6.4 質(zhì)量異常導(dǎo)致成品封存事故考核細則

6.4.1 事故發(fā)生后，質(zhì)控部需在3個工作日內(nèi)牽頭組織相關(guān)單位召開封存返包分析會議，查找事故產(chǎn)生產(chǎn)的主要原因，確定相關(guān)責(zé)任單位責(zé)任。

6.4.2相關(guān)責(zé)任單位事后需深入分析事故原因，在1個工作日內(nèi)向質(zhì)控部提交相關(guān)的糾正預(yù)防措施，質(zhì)控部負責(zé)跟進責(zé)任單位提交的糾正預(yù)防措施的落實情況及整改效果。6.4.3質(zhì)控部負責(zé)監(jiān)督封存返包事故的跟進處理情況，并組織抽查相關(guān)糾正預(yù)防措施的落實情況，對未嚴格按照制定措施實施的單位或個人進行通報處理。

6.4.4對于整機封存事故，質(zhì)控部負責(zé)根據(jù)問題的責(zé)任判定情況，對有關(guān)責(zé)任單位予以考核處理。封存事故的考核金額標(biāo)準根據(jù)事故封存產(chǎn)品的數(shù)量而定。

6.4.5質(zhì)控部執(zhí)行考核規(guī)定時應(yīng)綜合考慮事故責(zé)任性質(zhì)、事故實際影響程度、責(zé)任單位事后采取措施有效性等因素，確定最終的考核意見，確?？己斯ぷ鞯墓⒐?、合理性。6.5 成品摔機考核細則

6.5.1物流管理部在運輸、裝卸和存貯過程中由于工作責(zé)任造成成品機損壞的質(zhì)量問題，未及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)知情不報而私自處理的，將對物流管理部按照100元/臺的標(biāo)準進行考核。6.5.2物流管理部在運輸、裝卸和存貯過程中由于工作責(zé)任造成成品機損壞的質(zhì)量問題，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并在一個工作日內(nèi)報質(zhì)控部、制造部，制造部組織安排返包；每月初5號前，物流管理部將上月成品摔機情況發(fā)質(zhì)控部備案。

6.5.3對于由于外包單位人員造成的成品摔機由物流管理部負責(zé)調(diào)查、處理，將結(jié)果報質(zhì)控部。

第四篇：品質(zhì)異常管理辦法DOC[推薦]

品質(zhì)異常管理辦法

一、目的：

規(guī)范品質(zhì)異常處理流程，提高品質(zhì)異常處理的時效性，確保產(chǎn)線正常生產(chǎn)，滿足客戶要求。

二、范圍：

適用于產(chǎn)品品質(zhì)異常解決的所有過程。

三、定義：

3.1品質(zhì)異常之定義 3.1.1產(chǎn)品品質(zhì)異常：

3.1.1.1不符合相關(guān)檢驗標(biāo)準要求時。3.1.1.2重復(fù)發(fā)生品質(zhì)異常時。3.1.1.3客戶抱怨及退貨時。

3.1.1.4其它情形，影響到產(chǎn)品品質(zhì)時。

3.1.2作業(yè)品質(zhì)異常：因非偶然因素（即可避免的原因），現(xiàn)況雖未發(fā)生產(chǎn)品不良，但存在品質(zhì)隱患。包含： 3.1.2.1不遵守操作標(biāo)準操作；

3.1.2.2雖然照操作標(biāo)準操作，但因各種標(biāo)準不完善，以致無法控制變異原因； 3.1.2.3使用不合格的原料或材料； 3.1.2.4機械發(fā)生故障或磨損； 3.1.2.5作業(yè)員疲勞(或情緒欠佳)； 3.1.2.6其它情形，可能存在品質(zhì)隱患時。

四、職責(zé) 4.1 質(zhì)量部

4.1.1負責(zé)品質(zhì)異常最終判定、標(biāo)示。4.1.2負責(zé)確認品質(zhì)異常責(zé)任部門。4.1.3負責(zé)主導(dǎo)品質(zhì)異常案例的處理過程。

4.1.4負責(zé)對責(zé)任單位的改善結(jié)果進行追蹤確認。4.2發(fā)生異常責(zé)任部門：

負責(zé)提出臨時措施及長期改善對策并執(zhí)行，責(zé)任單位在無法分析出原因及對策時，由責(zé)任部門召集相關(guān)人員協(xié)助分析改善。

4.3生產(chǎn)部：負責(zé)對改善措施的實施及驗證改善措施的有效性。4.4物流部：負責(zé)入庫質(zhì)量異常品的分類存放、退回及報廢。4.5 其它相關(guān)部門：在需要時進行異常改善的配合。

五、工作程序： 5.1進料品質(zhì)異常：

5.1.1 IQC依相關(guān)檢驗標(biāo)準判定不合格，針對不合格物料標(biāo)示“不合格”，并通知倉庫立即移至不良品區(qū)域。

5.1.2IQC異常判定后1小時內(nèi)開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》通知采購/生產(chǎn)計劃/SQE。5.1.3 SQE接到《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》后1小時內(nèi)向供應(yīng)商反饋品質(zhì)不良。5.1.3采購接《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》后1小時內(nèi)確認物料是否退回，必要進組織內(nèi)部評審以確認物料是否可以讓步放行。

5.1.4供應(yīng)商需于8小時內(nèi)針對異常物料提出臨時對策，如對異常內(nèi)容有疑問，需在12小時內(nèi)與我司相關(guān)人員確認清楚，必要時到現(xiàn)場確認。

5.1.5供應(yīng)商必須在《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》要求的期限前回復(fù)完整的改善方案。5.1.6 SQE針對供應(yīng)商回復(fù)內(nèi)容進行確認，針對改善措施不合格部分予以退件，要求供應(yīng)商重新回復(fù)。改善措施合格，則報告予以歸檔，由IQC跟蹤后續(xù)進料品質(zhì)狀況，依5.1.7執(zhí)行。

5.1.7 IQC針對供應(yīng)商改善后產(chǎn)品加嚴檢驗，連續(xù)追蹤3批無異常予以結(jié)案，轉(zhuǎn)正常檢驗。

5.1.8如供應(yīng)商改善措施回復(fù)后連續(xù)3個月無進料，則強制結(jié)案，后續(xù)進料依正常檢驗執(zhí)行。5.2 制程品質(zhì)異常： 5.2.1 IPQC發(fā)現(xiàn)重大異常時立即停機/停線并通知主管處理.5.2.2如異常屬現(xiàn)場作業(yè)人發(fā)現(xiàn)，需立即找QC確認不良現(xiàn)象可否接收。如異?？山邮軇t繼續(xù)開機生產(chǎn)，不可接收依5.2.3執(zhí)行。

5.2.3IPQC依相關(guān)檢驗標(biāo)準進行判定，確認不良成立時，要求生產(chǎn)部調(diào)整并現(xiàn)場整改。

5.2.4針對已生產(chǎn)產(chǎn)品依生產(chǎn)批號往前追溯，直至良品。

5.2.5 IPQC針對已追溯到的不良品標(biāo)示“不合格”，并要求生產(chǎn)部立即移至不良品區(qū)域。

5.2.6生產(chǎn)現(xiàn)場異常改善后，生產(chǎn)部提出首件檢驗需求，IPQC檢查合格后方可重新開線生產(chǎn)，如檢查不合格，則重新調(diào)整或系統(tǒng)改善。5.2.7制程《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》開立時機：

5.2.7.1制程異常屬原材料所致，需第一時間通知SQE前往確認，雙方判定標(biāo)準一致確認異常成立，則開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》要求責(zé)任單位改善。5.2.7.2產(chǎn)品制造過程中如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品不良率超過5%時，IPQC應(yīng)開出品質(zhì)異常處理單待生產(chǎn)、質(zhì)量、工藝、技術(shù)等部門分析出原因找出責(zé)任單位后由責(zé)任單位進行對策，質(zhì)量部監(jiān)控對策實施有效性。

5.2.7.3當(dāng)產(chǎn)品制造不良率超過10%時，IPQC應(yīng)立即通知產(chǎn)線停線并召集生產(chǎn)、質(zhì)量、工藝等單位對問題點進行分析，找出原因并對策，等問題點解決后，方可再開線生產(chǎn)。

5.2.7.4品質(zhì)異常重復(fù)發(fā)生時，開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》，通知生產(chǎn)部停線整改。

5.2.8所有制程中《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》需會簽組長/生產(chǎn)主管，組長/生產(chǎn)主管接到品質(zhì)異常訊息2小時內(nèi)，需針對異常現(xiàn)象提出臨時對策。

5.2.9責(zé)任部門需于《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》要求期限前，針對異?，F(xiàn)象提出長期改善方案。

5.2.10 QE針對責(zé)任單位回復(fù)內(nèi)容進行確認，針對改善措施不合格部分予以退件，要求責(zé)任單位重新回復(fù)。改善措施合格，則報告予以歸檔，由IPQC跟蹤后續(xù)進料品質(zhì)狀況，依5.2.11執(zhí)行。

5.2.11 IPQC針對責(zé)任單位改善后產(chǎn)品加嚴檢驗，連續(xù)追蹤3批無異常予以結(jié)案，轉(zhuǎn)正常檢驗。

5.2.12如責(zé)任單位改善措施回復(fù)后連續(xù)3個月無生產(chǎn)，則強制結(jié)案，后續(xù)生產(chǎn)依正常檢驗執(zhí)行。5.3 入庫品質(zhì)異常：

5.3.1 OQC依相關(guān)檢驗標(biāo)準進行判定，確定不良成立時，針對不合格物料標(biāo)示“不合格”，并要求生產(chǎn)部立即移至不良品區(qū)域。

5.3.2 QOC于半小時內(nèi)開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》、《復(fù)檢通知單》并附不良樣品，要求生產(chǎn)單位重工。

5.3.3生產(chǎn)單位接OQC《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》、《復(fù)檢通知單》及不良樣品后，當(dāng)天安排重工作業(yè)，并將回復(fù)生產(chǎn)失效原因及改善措施。

5.3.4重工OK產(chǎn)品需重新送OQC檢驗，重新檢驗合格予以合格入庫，檢驗不合格轉(zhuǎn)5.3.2要求執(zhí)行。

5.3.5針對異常改善后產(chǎn)品，OQC時行加嚴檢驗，連續(xù)追蹤3批無異常后予以結(jié)案，轉(zhuǎn)正常檢驗。

5.3.6如異常發(fā)生后連續(xù)3個月無生產(chǎn)，則強制結(jié)案，后續(xù)生產(chǎn)依正常檢驗執(zhí)行。5.4出貨品質(zhì)異常：

5.4.1 OQC依相關(guān)檢驗標(biāo)準進行判定，確定不良成立時，針對不合格物料標(biāo)示“不合格”，并要求物流部立即移至不良品區(qū)域。

5.4.2異常確認半小時內(nèi)開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》、《復(fù)檢通知單》并附不良樣品，通知生管安排重工。

5.4.3生產(chǎn)部依安排重工作業(yè)，并于《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》回復(fù)生產(chǎn)失效原因及改善措施。

5.4.4重工完成產(chǎn)品需重新送OQC檢驗，依5.3.4執(zhí)行。5.4.5針對異常改善后再出貨產(chǎn)品，OQC時行加嚴檢驗，連續(xù)追蹤3批無異常后予以結(jié)案，轉(zhuǎn)正常檢驗。

5.4.6如異常發(fā)生后連續(xù)3個月無出貨，則強制結(jié)案，后續(xù)出貨依正常檢驗執(zhí)行。5.5作業(yè)品質(zhì)異常

5.5.1符合3.1.2任一項，作業(yè)品質(zhì)異常成立。

5.5.2相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)作業(yè)品質(zhì)異常后，立即通知責(zé)任單位改善。

5.5.3針對重復(fù)發(fā)生作業(yè)品質(zhì)異常未達到有效改善時，可開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》，由品控統(tǒng)一編號后，交責(zé)任單位提出整改措施。

5.5.4責(zé)任單位需于《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》需求期限前提出整改措施，由部門最高主管簽核后回復(fù)異常反饋單位。

5.5.5異常單回復(fù)后，由質(zhì)量部統(tǒng)一歸檔整理/追蹤。

5.5.6改善對策執(zhí)行后，責(zé)任單位QC依對策內(nèi)容進行追蹤確認，連續(xù)1個月內(nèi)無同樣異常再發(fā)，則予以結(jié)案。

5.5.7追蹤期內(nèi)再發(fā)則重新開立《品質(zhì)異常聯(lián)絡(luò)單》，依5.5.3-5.5.6執(zhí)行。

第五篇：押品管理辦法

通海興民小額貸款有限公司

押品管理辦法

為完善和規(guī)范通海興民小額貸款有限公司（以下簡稱：公司）抵押資產(chǎn)的管理，確保抵押資產(chǎn)的完整和安全，保障我公司授信業(yè)務(wù)第二還款來源的充足有效，防范風(fēng)險，特制定本辦法。本辦法所稱押品管理是指我公司對全公司信貸類的抵押品、質(zhì)押品的實物管理、抵（質(zhì)）押登記憑證管理和抵（質(zhì)）押物價值管理。

第一章 出入庫管理

一、抵（質(zhì)）押品正常入庫管理

信貸員辦理的抵（質(zhì)）押信貸業(yè)務(wù)，在放款的當(dāng)日，應(yīng)把相關(guān)的抵（質(zhì)）押品其登記證明資料原件交風(fēng)險管理部檔案管理員入庫，并辦理入庫手續(xù)，具體程序按以下步驟操作。

（一）填制《通海興民小額貸款有限公司抵（質(zhì)）押品憑證入庫通知書》，入庫通知書上一式兩份，由交遞抵（質(zhì)）押品的信貸員簽字后，同抵（質(zhì)）押品其登記證明資料原件一同交遞給風(fēng)險管理部的檔案管理員。

（二）檔案管理員向信貸部落實抵（質(zhì)）押品登記證明資料原件的真實性，并核實入庫通知書的準確性之后在入庫通知書上簽字并加蓋公司公章。入庫通知單一份交信貸員做歸檔處理，檔案管理員將另一份入庫通知單和抵（質(zhì)）押品憑證一同辦理入庫。

（三）檔案管理員根據(jù)入庫通知書登記《通海興民小額貸款有限公司抵（質(zhì)）押品憑證管理臺賬》）。

二、抵（質(zhì)）押品正常出庫管理

信貸員在項下的信貸業(yè)務(wù)全部的條件下，應(yīng)辦理相關(guān)的抵（質(zhì)）押品出庫手續(xù)。出庫具體程序按以下步驟操作：

（一）信貸員應(yīng)審核還款憑證，與放款臺賬和抵（質(zhì)）押品臺賬核對，確保擬出庫的抵（質(zhì)）押品憑證與到期已收回的貸款相對應(yīng)。同時要確認信貸系統(tǒng)中與抵（質(zhì)）押品憑證相對應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)余額已經(jīng)結(jié)清。

（二）信貸員填制《通海興民小額貸款有限公司抵（質(zhì)）押品憑證出庫通知書》，出庫通知書一式兩份，一份留存，一份作為財務(wù)會計部抵（質(zhì)）押品憑證出庫依據(jù)。由信貸員簽字后提交總經(jīng)理審批。

（三）總經(jīng)理在向信貸部了解該筆信貸業(yè)務(wù)的真實性之后，在《通海興民小額貸款有限公司抵（質(zhì)）押品憑證出庫通知書》上簽字后，由信貸員遞交檔案管理員。

（四）檔案管理員應(yīng)嚴格核對出庫通知書的相關(guān)要素與入庫通知書中相關(guān)要素的一致性。審核無誤后，檔案管理員簽字并加蓋公司公章，辦理抵（質(zhì)）押品憑證出庫。

（五）檔案管理員取回相應(yīng)抵（質(zhì)）押品憑證，交信貸員并在《通海興民小額貸款有限公司抵（質(zhì)）押品交接登記簿》上簽收，根據(jù)出庫通知書登記抵（質(zhì)）押品臺賬。

三、抵（質(zhì)）押品臨時出入庫管理

（一）辦理臨時出庫限于以下情況：

1.在不變更抵（質(zhì)）押物進行借新還舊時需先進行新貸款的抵（質(zhì)）押登記；

2.在同一抵押物項下已部分還款需部分釋放抵押物； 3.銀行承兌匯票質(zhì)押的到期前辦理托收手續(xù)的； 4.定期存單質(zhì)押需支取利息的；

5.土地置換成在建工程的，或在建工程抵押的建成后需轉(zhuǎn)為房產(chǎn)抵押的；

6.抵（質(zhì)）押人更名需對抵（質(zhì)）押憑證進行更名的； 7.抵押物行政歸屬管理部門要求變更權(quán)證等有關(guān)手續(xù)的； 8.訴訟或仲裁需要提供信貸資料的。

（二）對需要臨時借用抵（質(zhì)）押品憑證的，檔案管理員除按照上述流程進行審批外，還需在審批意見上明確抵（質(zhì)）押憑證的返還時間，原則上出庫最長不得超過15天。檔案管理員憑總經(jīng)理簽字辦理出庫手續(xù)。

（三）對臨時借出的抵（質(zhì)）押品憑證，應(yīng)在抵（質(zhì)）押品臺賬備注欄注明歸還時間，督促借用人按時歸還。

（四）部分出庫時，除按照上述流程審批外，應(yīng)根據(jù)部分出庫審批文件對擬出庫的抵（質(zhì)）押物價值進行確認。然后根據(jù)確認的價值在抵（質(zhì)）押品登記臺帳上做好記錄。

第二章 抵（質(zhì)）押品管理

一、抵押品管理

（一）抵押品是指依據(jù)國家法律法規(guī)和我公司有關(guān)制度,在國家指定的有權(quán)登記行政部門辦理抵押登記，并在我公司已辦理抵押登記的各種抵押物。主要包括如下的抵押品：

1.房屋所有權(quán)； 2.機器設(shè)備； 3.車船、航空器材； 4.其他抵押物品。

（二）我公司信貸員定期或風(fēng)險管理崗人員不定期檢查抵押物管理和維護情況。

（三）信貸員應(yīng)按我公司授信業(yè)務(wù)貸后管理實施細則的有關(guān)規(guī)定，對抵押物進行實地檢查。必要時可聘請我公司認可的中介機構(gòu)參與，發(fā)現(xiàn)問題，及

時處理，維護我公司抵押權(quán)利。

（四）對抵押品的檢查，要把握以下重點內(nèi)容：

1.抵押手續(xù)。應(yīng)每六個月一次與登記機關(guān)核對，確保抵押手續(xù)合法有效。2.權(quán)屬。抵押品權(quán)屬是否改變，是否出租、轉(zhuǎn)讓、出售、征用、重復(fù)抵押等。

抵押人提出轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分抵押品的，必須要求其向我公司提出書面申請，并按該授信業(yè)務(wù)的原審批流程進行審批，抵押物出租時抵押人要求其向我公司提出書面?zhèn)浒?，我公司信貸員與承租人簽訂當(dāng)我公司實現(xiàn)抵押權(quán)時，承租人放棄對抵押權(quán)抗辯的申明。

經(jīng)審批同意，抵押人可以全部或部分轉(zhuǎn)讓抵押品，但抵押人轉(zhuǎn)讓抵押品所得的價款必須用于提前清償其所擔(dān)保的我公司債權(quán)；同時應(yīng)保證剩余抵押品的抵押率不高于我公司規(guī)定的抵押率。

經(jīng)審批同意出租的抵押物，其租金收入原則上存入我公司指定專戶或償還我公司債權(quán)。

3.狀態(tài)。抵押房屋及其他地上定著物形態(tài)、結(jié)構(gòu)是否改變，有無毀損，是否改變用途，抵押人是否進行了正常的維護；機器設(shè)備、交通運輸工具是否完好，使用是否正常，技術(shù)水平是否落后，交通運輸工具是否辦理年檢，抵押人在使用過程中是否正常維護；在建工程投資是否按計劃到位，建設(shè)期是否拖延，工程質(zhì)量是否合格，工程總投資是否超概算，是否按時進行竣工驗收，是否及時完成必要的抵押手續(xù)；其他抵押財產(chǎn)應(yīng)根據(jù)其特征進行檢查。

4.價值。不僅要查看賬面價值的變化，而且要根據(jù)市場行情，分析判斷抵押品市場價值的變化，評價抵押擔(dān)保的充足性。

財務(wù)會計部依據(jù)抵押品入庫通知書中標(biāo)明的抵押物入帳價值進行會計核算。需要價值重估的，應(yīng)委托我公司指定評估機構(gòu)或?qū)Ｂ毴藛T對抵押物進行價值重估，對重估價值變動的，須將重估價值書面通知財務(wù)會計部，財務(wù)會計部門據(jù)此對抵押物的入賬價值進行相應(yīng)調(diào)整。

5.變現(xiàn)能力。要了解市場，尤其是當(dāng)?shù)厥袌龉┬枨闆r，分析抵押物變現(xiàn)的

可能性，在現(xiàn)有市場環(huán)境下，能變現(xiàn)多少，將來趨勢如何。

6.保險。抵押品保險到期后是否及時續(xù)保，是否發(fā)生理賠事項，有無賠償，我公司是否受償。

抵押品因滅失所得賠償金應(yīng)存入我公司指定的賬戶。

抵押品滅失后，我公司應(yīng)就抵押物滅失后所得賠償金數(shù)額不足清償部分，要求授信客戶或抵押人提供新的擔(dān)保。

二、質(zhì)押品管理

（一）質(zhì)押品必須由我公司或我公司指定機構(gòu)進行日常管理。

由我公司指定機構(gòu)管理的質(zhì)押品必須是不適宜由我公司直接管理或我公司不具有直接管理能力的質(zhì)押品；我公司在指定質(zhì)押品管理機構(gòu)前，必須與該指定機構(gòu)簽定相關(guān)監(jiān)管或保管協(xié)議。

（二）根據(jù)我公司指定機構(gòu)管理的資質(zhì)不同，對質(zhì)押品的檢查應(yīng)按我公司授信業(yè)務(wù)貸后管理實施細則的有關(guān)規(guī)定，對質(zhì)押物進行實地檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，維護我公司質(zhì)押權(quán)利。

（三）對質(zhì)押品的檢查，要按以下要求進行：

1.股份。通過查看公司財務(wù)報表及相關(guān)信息，結(jié)合現(xiàn)場考察，了解公司生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，分析公司凈資產(chǎn)變化情況；查看公司股份結(jié)構(gòu)是否改變、有無改變的意向；公司其他股份有無質(zhì)押；評價質(zhì)押股份的價值是否依然充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效。

2.股票。隨時掌握股票市價波動情況，了解公司經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況以及發(fā)生的重要事項，分析股票價格變化趨勢，評價質(zhì)押股票的價值是否依然充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效。

3.匯票、存款單、債券、倉單、提單等有價證券。重點查看利率、匯率變化情況，發(fā)行人實力與信譽，質(zhì)押物市場交易情況，評價質(zhì)押物價值是否依然

充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效，質(zhì)押物是否依然存在。

4.公路收費權(quán)及其他收費權(quán)。重點查看有無影響收費權(quán)效力的政策性因素、收費標(biāo)準有無變化，比較檢查期內(nèi)實際收費水平與預(yù)期收費水平的差異；評價收費權(quán)擔(dān)保的價值是否依然充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效。

（四）質(zhì)押物價值管理。

1.授信審批中心貸后檢查監(jiān)督崗人員對有公開市場交易價格的債券、股票、黃金、鉑金等質(zhì)押物進行逐日監(jiān)測。

2.對動產(chǎn)、倉單、提貨單等商品或代表一定數(shù)量商品的權(quán)利憑證質(zhì)押的，應(yīng)按周監(jiān)測商品的價格變動情況，對可以取得每日商品價格的交易所倉單，應(yīng)逐日監(jiān)測商品價格變動情況。

3.風(fēng)險管理人員應(yīng)根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，測算質(zhì)押物綜合價值，對不能完全覆蓋我公司貸款本息的，或質(zhì)押率超過我公司規(guī)定要求的，應(yīng)通知信貸員要求客戶追加擔(dān)保品或調(diào)整壓縮授信額度。

4.對存貨、提單等商品或代表一定數(shù)量商品的權(quán)利憑證質(zhì)押的，應(yīng)根據(jù)商品的物理特性等具體情況，要求客戶辦理財產(chǎn)保險。具體要求同抵押物部分。

三、盤庫

對已入庫的抵（質(zhì)）押品，財務(wù)會計部應(yīng)定期進行盤庫并和抵（質(zhì)）押品臺賬、交接登記簿進行核對。

（一）盤庫結(jié)果應(yīng)與抵（質(zhì)）押品臺賬代進行核對。對核對無誤的，在抵（質(zhì)）押品臺賬備注欄注明“核對無誤”。

（二）核對后存在誤差的，應(yīng)依據(jù)入庫通知書與出庫通知書逐筆核對抵（質(zhì)）押品臺賬內(nèi)容，找出原因。臺賬存在錯誤的，應(yīng)立即予以改正。交接登記簿存在錯誤的，應(yīng)立即進行再盤庫，根據(jù)盤庫結(jié)果，要求會計部門予以糾正。本制度自下發(fā)之日起施行。