第一篇：案件防控治理工作管理辦法

案件防控治理工作管理辦法

一：明確案件防控和安全保衛(wèi)工作目標

在案件防控長效機制建設中，戶縣海絲村鎮(zhèn)銀行認真堅持“分類治理、預防為主、查糾結(jié)合、嚴格問責”的原則，著力構(gòu)筑“健全制度、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴密、持續(xù)有效”的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控和安全保衛(wèi)長效機制，確保實現(xiàn)農(nóng)村信用社健康、安全、有序運營。努力實現(xiàn)2016年“零案件”目標。二：健全案件防控和安全保衛(wèi)工作組織體系

一是強加組織領導。戶縣海絲村鎮(zhèn)銀行成立由董事長任組長、分管領導任副組長、職能部門負責人組成的案件防控工作領導機構(gòu)，形成由主要領導總牽頭，并由前臺業(yè)務部門、中后臺管理、稽核保衛(wèi)等部門齊抓共管的長效機制建設組織架構(gòu)，進一步提高案件防控組織領導能力；各部門同時成立相應組織，一級抓一級，層層抓落實。同時建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案件防控工作。

二是落實案防責任。強化案件防控和安全保衛(wèi)責任意識，建立案件防控和安全保衛(wèi)責任制。聯(lián)社各職能部室各負其責，按職責加強督導督查；同時相應明確主要負責人、分管負責人的案件防控和安全保衛(wèi)責任目標，實行分工負責制，負責細化案件防控和安全保衛(wèi)工作長效機制建設目標的部署和要求，制定和落實防范措施。三是加強與監(jiān)管機構(gòu)和地方紀檢監(jiān)察、公安等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取指導和支持，創(chuàng)新案件防控工作機制，優(yōu)化案件防控和安全保衛(wèi)工作環(huán)境。

三：落實案件防控和安全保衛(wèi)工作措施

一是加大教育和培訓力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實防范道德風險。

二是建立“制度定期評價機制”，健全完善各項規(guī)章制度。同時狠抓規(guī)章制度落實，全面提升制度執(zhí)行力，切實防范操作風險。定期評價制度建立和執(zhí)行情況，認真梳理規(guī)章制度的合規(guī)性和時效性，對無章可循或規(guī)章制度不能適應業(yè)務發(fā)展和管理實際的，及時進行修訂完善。

三是大力推行信用工程建設，堅持落實貸款“三查”制度，從源頭上防范頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款發(fā)生。

四是加強一線柜員業(yè)務權(quán)限管理，嚴格執(zhí)行“持卡作業(yè)制度”，落實柜員卡管理規(guī)定，嚴格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。

五是嚴格貫徹支付密碼器，做到各營業(yè)機構(gòu)支付密碼器全覆蓋，杜絕違規(guī)授權(quán)支付。

六是加強存款賬戶預留印鑒管理，落實各項賬戶管理規(guī)定，堅持落實按季換人對賬制度。

七是加強自助銀行日常維護及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發(fā)生。

八是健全信息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風險，確保業(yè)務的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機密性和穩(wěn)定性。

九是強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等制度，完善考核監(jiān)督評價機制。

十是加強安全管理，進一步完善安防設施建設和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，強化安全保衛(wèi)人員的教育培訓，切實防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。四：構(gòu)筑案件防控和安全保衛(wèi)工作風險預警體系

一是落實案件和重大事項報告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災、水災、地震等自然災害方面的緊急重大情況等，即時逐級報告，需向公安、政府、監(jiān)管等部門報告的，按規(guī)定要求報告。

二是加強戶縣海絲村鎮(zhèn)銀行重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急管理。切實做好突發(fā)事件及災難管理工作，不斷提高應急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風險。

三是加強重大災害預防。加強對暴雨、大風、泥石流等氣象信息、火災預警信息及地質(zhì)災害信息等的關注，提前做好應對重大災害的防范措施，最大限度的避免和減少災害事故損失。

四是建立案件風險預警機制。各營業(yè)網(wǎng)點和聯(lián)社各職能部室定期監(jiān)督并報告案件風險狀況，建立風險預警機制，切實有效地防范資金風險和損失。

五是落實重大事項和突發(fā)事件報告責任制。明確各單位（包括一線網(wǎng)點和機關部室）的主要負責人為重大事項和突發(fā)事件報告的第一責任人，對本單位的報告工作負全責，杜絕遲報、漏報、誤報等現(xiàn)象發(fā)生。五：嚴格責任考核和問責制度

一是實行案件防控和安全保衛(wèi)長效機制建設“自我評價制度”，及時查找案件防控和安全保衛(wèi)工作中存在的問題，落實整改措施。

二是實行領導辦案負責制和案件查辦責任制。通過“定領導、定人員、定責任、定期限”的“四定”措施，保證案件查處工作順利進行。

三是實行并嚴格落實重大案件督辦制度，切實發(fā)揮案件查辦的警示作用。四是實行案防工作“一票否決制”。依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風險、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責情況等，加強各部門的考核力度，將案件防控和安全保衛(wèi)工作與經(jīng)營管理綜合考評和年度考核結(jié)合起來。對發(fā)案機構(gòu)和涉及的管理人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優(yōu)資格。

五是實行“決策失誤問責制”。按照“誰決策、誰負責”的原則，明確各單位各部門決策機構(gòu)和決策人的職責權(quán)限，重點防止將個人責任轉(zhuǎn)化為集體責任。加強對決策權(quán)力的制約和控制，完善責任追究的程序，健全懲處制度。

六是實行“引咎辭職制度”。主要負責人任期內(nèi)發(fā)生涉案金額超過發(fā)起行石獅農(nóng)商銀行規(guī)定的數(shù)額或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生案件的，先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進一步處理。七是實行嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，嚴肅追究案件當事人、制約人、檢查人和相關領導人的責任，按照業(yè)務管理、監(jiān)督檢查“兩條線”嚴格問責。對觸犯刑律的責任人及相關人員，移送司法機關追究刑事責任，切實維護法規(guī)、制度的威懾力和責任追究的嚴肅性。

第二篇：案件防控治理工作總結(jié)

XXX年案件防控治理

工作總結(jié)

XXX年，聯(lián)社稽核工作在省聯(lián)社及銀監(jiān)分局的領導下，以案件防控治理活動為中心，以防范金融案件及各類風險為目標，堅持服務監(jiān)督并重，努力提高稽核工作效率和質(zhì)量，確保了信用社各項業(yè)務的穩(wěn)健運行，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、明確職責，建立案防體系。

（一）為明確責任，案件防控治理領導小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《XXX年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責任，確保上級部門對案防工作要求有效落實，使案防工作穩(wěn)步開展。

（二）建立案件風險預警信息提示制度。

為加強案件防范管理，嚴格遵守審慎經(jīng)營原則，及時掌握農(nóng)村信用社信案件防范和風險狀況，最大限度的降低風險，規(guī)范信用社案件風險預警操作，稽核審計部下發(fā)了《XX聯(lián)社案件風險預警管理辦法》，聯(lián)社各職能部門之間、分社與聯(lián)社各職能部門，實行案件風險預警信息共享，實現(xiàn)案件風險早發(fā)現(xiàn)、早預防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環(huán)境。

（三）規(guī)范檢查行為,細化檢查內(nèi)容，明確檢查責任。1

一是制定《稽核審計部計分管理辦法》，稽核人員實行

計分制考核，加強了稽核審計工作管理，調(diào)動稽核審計人員工作積極性，提高稽核工作質(zhì)量。

二是制定《稽核處罰評議小組議事規(guī)則》，進一步達到

陽光稽核的工作要求，規(guī)范稽核檢查處罰。

三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區(qū)聯(lián)社稽核發(fā)現(xiàn)問題情況統(tǒng)計表》、《信訪舉報工作信息單》及《稽核報告報批及處理登記簿》，建立健全稽核內(nèi)部報送流程，明確稽了稽核工作程序及核工作責任，使稽核工作事前有措施，事中有監(jiān)督，事后有結(jié)果。

四是制定《稽核人員檢查計價考核辦法》，打破了原稽

核部門吃大鍋飯的習慣。檢查面越廣，問題越深入，發(fā)現(xiàn)問題風險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發(fā)現(xiàn)查找問題。

五是制訂《稽核審計部出勤情況統(tǒng)計表》，詳細記錄稽

核人員每天檢查安排及考勤記錄，并按月進行公示，以此加強工作人員的紀律性。

二、完善崗位責任制,落實稽核包片責任。

一是嚴格崗位責任制，各社包片稽核員不留死角,實行

誰檢查、誰簽字誰負責的稽核管理責任制,夯實了管理責任,增強了稽核工作責任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工

作進行統(tǒng)籌安排,做到稽核審計工作全年有總體安排意見,季度有分段實施部署,每月有進度和考核,作到任務明確;三是實行每周一例會制度,對每人每周檢查任務完成情況、檢查問題進行集中匯報,查漏補缺。

三、認真開展“排查案件風險回頭看”工作，徹查各類風險。聯(lián)社按照安排，及時開展“排查案件風險回頭看”，該項專項排查工作，共排查存款XXX筆，票據(jù)業(yè)務XXX筆，大額貸款XXX筆，住房按揭貸款XXX筆，經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)案件異常情況。

四、加強重要空白憑證的管理和監(jiān)督。

重要空白憑證管理疏漏是案件發(fā)生的源頭，從源頭上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要組成部分，今年以來，我們建立了重要空白憑證管理制度，對重空的保管、領用、銷號、作廢、結(jié)存進行全程監(jiān)控，將重空管理控制到每一個網(wǎng)點、每個柜員、每一份憑證。稽核人員每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規(guī)避風險，今年XX月，由財務部，稽核部、保衛(wèi)部聯(lián)合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現(xiàn)已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。

五、轉(zhuǎn)變檢查思路，由過去合規(guī)稽核向風險稽核過度。主要體現(xiàn)在，本年的檢查圍繞信用社經(jīng)營管理重點，開展專項稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對

未整改問題及重復出現(xiàn)的問題加大處罰力度。截止XX月末，共查處問題個，金額萬元。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規(guī)人員人員XXX人次，處罰金額XXX萬元，紀律處分XX人，其中：撤職XX人，記大過XX人，嚴重警告XX人，解除勞動合同XX人。

六、鞏固檢查結(jié)果，加大整改力度。

今年XX月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄

內(nèi)XX家分社下發(fā)了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實分社主任為整改第一責任人，督促完成整改事項。截止XX

月XX日包片稽核員按計劃完成了后續(xù)檢查，從檢查情況看，各分社內(nèi)控制度執(zhí)行情況較以前有了較好的轉(zhuǎn)變，員工的風險意識、合規(guī)意識有所提高，業(yè)務操作的隨意性明顯減少，自覺性有所增強。對整改不徹底的相關責任人已嚴格按照《XX聯(lián)社現(xiàn)場檢查處罰處理實施辦法》規(guī)定進行了處罰。

七、加強思想教育，做好案防體系建設

（一）在省聯(lián)社下發(fā)《農(nóng)村信用社員工行為“十條禁令”》后ＸＸ月XX日，召開了案件方控治理分析會，會議上組織學習了“十條禁令”的文件精神，防控治理防控治理領導小組與聯(lián)社XX位領導班子成員、XX位中層干部面簽了“十條禁令承諾書”，并要求各分社主任組織職工認真學習，同時與員工簽訂“十條禁令承諾書”XX份；為時時提醒員工規(guī)范行為，聯(lián)社統(tǒng)一組織將“十條禁令”制成臺簽統(tǒng)一置放各營

業(yè)網(wǎng)點的顯要位置；為有效接受社會各界的監(jiān)督，統(tǒng)一制作了20㎝×60㎝的“十條禁令”宣傳牌，張貼在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地，并公示舉報監(jiān)督電話。

（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業(yè)守規(guī)操作。并要求寫出觀后感，使警示教育入心入腦。

（三）推行強制休假制。根據(jù)工作安排情況，原則每人每年必須按照聯(lián)社安排，強制休假一次，截止XX年XX月共休假人數(shù)為XX人、輪崗XX人。

（四）繼續(xù)開展“九種人”排查。實行8小時以內(nèi)管理和8小時以外監(jiān)督的聯(lián)動，全面了解員工“八小時之外”的行為表現(xiàn)，切實從源頭上掌握員工的思想動態(tài)，防止出現(xiàn)“帶病上崗，帶病任職”，凡屬“九種人”排查重點的人員，采取聯(lián)社班子一對一的幫扶措施，共排查XXX人次。

（五）持續(xù)開展合規(guī)教育考試制度。在XX年的合規(guī)教

育的基礎上要求分社主任應每星期組織分社學習各項規(guī)章制度，同時每月舉行不低于2次的考試，同時聯(lián)社定期采用隨機選擇人員參加考試，同時將考試分數(shù)納入等級社考核。

XXXX年XX月XX日

第三篇：2011年案件防控治理工作指導意見

蓮農(nóng)信發(fā)?2011?75號

關于印發(fā)《五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年案件防控治理工作指導意見》的通知

聯(lián)社各部室，各信用社：

現(xiàn)將《五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年案件防控治理工作指導意見》印發(fā)給你們，請認真組織學習，并結(jié)合實際，抓好貫徹落實。

附件：五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控治理工作領導小

組

二〇一一年五月四日 五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2011年案件防控治理工作指導意見

為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設，強力推 進合規(guī)建設和內(nèi)控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防 控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風險，保障和促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān) 部門和省聯(lián)社2011年案件防控治理工作要求，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社工作實際，制定本指導意見。

一、2011年案件防控治理工作指導思想

按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和2011年工作總 體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設，深化業(yè)務條線 案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調(diào)動全縣農(nóng) 村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內(nèi)實現(xiàn)案件防控工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

二、2011年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設，提升案件防控持續(xù)能力； 深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人員 案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推 進合規(guī)建設和內(nèi)控執(zhí)行力落實；力爭年內(nèi)實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社 案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

三、2011年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力 各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復雜性，又要高度關注經(jīng)濟調(diào)整、資金趨緊可能導致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設。1.研究制定全縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制指導意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作 轉(zhuǎn)變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經(jīng)常組織開展活動，經(jīng)常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領導，制定目標責任，落實定人定崗定責。為 保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領導機制，主要領導要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協(xié)調(diào)有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落實到轄內(nèi)分支機構(gòu)、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協(xié)調(diào)等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián) 動、各業(yè)務條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關心與支持。

4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務條線風險排查相結(jié)合，由相關的業(yè)務條 線管理部門聯(lián)合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根 源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復合型模式”轉(zhuǎn)變，使考核工作更具針對性和有 效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據(jù)銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關注案件數(shù)量轉(zhuǎn)變到著力提高案件防控工作質(zhì)量，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

（二）深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業(yè)化、精細化水平

1.提高對業(yè)務條線案件防控的認識，落實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務條線管理，推行一崗雙責制度，將業(yè)務管理與案件防控緊密結(jié)合，明確各業(yè)務條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務條線管理部門要清楚本業(yè)務條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務條線出現(xiàn)問題應承擔的責任，創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。

2.組織簽訂業(yè)務條線案件防控目標責任書，落實案件防控 責任。在2010年業(yè)務條線案件防控目標責任書的基礎上，組織簽訂各業(yè)務條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農(nóng)村信用社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。

3.深化業(yè)務條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎。一是 各業(yè)務條線管理部門要創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，解 決內(nèi)控執(zhí)行力問題。制度不適應發(fā)展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內(nèi)控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構(gòu)筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務條線管理部門的業(yè)務輔導、檢查 職責，構(gòu)筑案件防控第二道防線。各業(yè)務條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導、檢查，并做好本業(yè)務條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內(nèi)審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內(nèi)審力量，加強業(yè)務培訓，提升人員素質(zhì)和工作的獨立性，健全內(nèi)審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術(shù)手段，確保內(nèi)審工作的有效性。

4.做好業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務條 線管理部門對本業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn) 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn) 是制度、流程設計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產(chǎn)生重大風險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風險提 示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執(zhí)行力。

5.延伸問責內(nèi)容，增強業(yè)務條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規(guī)問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機構(gòu)，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓。根據(jù)銀監(jiān)部門工 作部署，結(jié)合我縣實際，以《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務》、《山東省農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》為培訓重點，對全縣農(nóng)村信用社從業(yè)人員全面開展案件風險培訓。案件風險防控培訓工作由各業(yè)務條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在2011年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓貫穿到各類專業(yè)培訓中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓時，都要首先將《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務》一書中風險概論、公司治理與內(nèi)部控制、合規(guī)文化建設、案件治理與風險防控的相關內(nèi)容作為必備的培訓內(nèi)容，然后，根據(jù)專業(yè)性質(zhì)，有針對性地選擇風險防控的培訓內(nèi)容。

2.開展案件防控新規(guī)學習，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學習并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關于重大事項及案件報告、處置的有關規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復雜的經(jīng)濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的《案件信息統(tǒng)計表》數(shù)據(jù)要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情況納入考核。

（四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實 案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一 責任，全縣農(nóng)村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內(nèi)控制 度的落實、員工合規(guī)經(jīng)營的行為提供保障。

1.各業(yè)務部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理 工作意見的基礎上，要加強對各基層社的督導，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據(jù)當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據(jù)上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導梗阻”現(xiàn)象。

（五）圍繞實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風險排查工作。2011年，省聯(lián)社組織全省 農(nóng)村信用社按業(yè)務條線開展案件風險排查工作，按季度對重點 機構(gòu)、重點業(yè)務、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內(nèi)涵蓋全面業(yè)務。此次案件風險排查工作由各業(yè)務條線管理 部門具體負責落實。各業(yè)務條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導與 案件風險排查工作緊密結(jié)合起來，原則上按照《關于2011年全 省農(nóng)村信用社開展風險排查活動的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦?2011? 88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務，確保風險排查工作取得實效。

2.全面開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務、業(yè)務風險等相關業(yè)務部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構(gòu)進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領域、柜臺業(yè)務的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領域案件（風險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務操作風險的督導工作，并提出防范和改進 業(yè)務流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責任落實與員工行為規(guī)范管理相結(jié)合，抑制柜臺業(yè)務風險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關業(yè)務條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作 風險指引”。相關部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。

5.強化業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬運用。2011年，繼續(xù)完善違 規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內(nèi)農(nóng)村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內(nèi)各類風險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據(jù)，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網(wǎng)絡平臺調(diào)閱相關臺賬內(nèi)容等方式，擇機進行檢查督導。

6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。2011年，繼續(xù)實行 月度報告和信息交流制度。按月總結(jié)案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結(jié)報告省聯(lián)社案件防控治理工作領導小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經(jīng)驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結(jié)各單位上報的案件防控治理工作經(jīng)驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發(fā)典型經(jīng)驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農(nóng)村信用社要 清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復雜的系統(tǒng)工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

（二）確保案件防控工作任務落實到位。各業(yè)務條線要對案件防控治理工作任務進行分解，明確任務目標，細化工作計劃，落實責任人及完成時間，將2011年案件防控工作計劃的任務措施落實到位。2011年，聯(lián)社將加大考核力度和考核范圍，將指導意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務的落實。

（三）認真做好案件防控的總結(jié)報告。各業(yè)務條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結(jié)評價，要將案件防控工作的總結(jié)報告于12月5日前報聯(lián)社案件防控辦公室；聯(lián)社案件防控辦公室于12月10日前將轄內(nèi)匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

主題詞：案件防控治理 2011年 指導意見 印發(fā) 通知

抄 送：日照銀監(jiān)分局、市辦事處。

內(nèi)部發(fā)送：聯(lián)社班子成員，市辦財務督察。五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年5月4日印發(fā)

第四篇：農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導意見

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導意

見

為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設，強力推 進合規(guī)建設和內(nèi)控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防 控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風險，保障和促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān) 部門和省聯(lián)社ⅩⅩ年案件防控治理工作要求，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社工作實際，制定本指導意見。

一、ⅩⅩ年案件防控治理工作指導思想

按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和ⅩⅩ年工作總 體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設，深化業(yè)務條線 案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調(diào)動全縣農(nóng) 村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內(nèi)實現(xiàn)案件防控工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

二、ⅩⅩ年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設，提升案件防控持續(xù)能力； 深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人員 案件防控意識和能力；強化法人負責，強化責任追究，強力推 進合規(guī)建設和內(nèi)控執(zhí)行力落實；力爭年內(nèi)實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社 案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

三、ⅩⅩ年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力

各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復雜性，又要高度關注經(jīng)濟調(diào)整、資金趨緊可能導致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設。

1.研究制定全縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制指導意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作 轉(zhuǎn)變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經(jīng)常組織開展活動，經(jīng)常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領導，制定目標責任，落實定人定崗定責。為 保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關單位要制定切合實際的案件防控工作目標責任制，建立健全案件防控工作領導機制，主要領導要親自掛帥，全面落實定人定崗定責的責任體系，形成職責清晰、主動負責、協(xié)調(diào)有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務工作同部署、同落實，把案件防控職責分解落實到轄內(nèi)分支機構(gòu)、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協(xié)調(diào)等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián) 動、各業(yè)務條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關心與支持。

4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務條線風險排查相結(jié)合，由相關的業(yè)務條 線管理部門聯(lián)合召開，對季度風險排查出的問題，分析問題根 源、風險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復合型模式”轉(zhuǎn)變，使考核工作更具針對性和有

效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據(jù)銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關注案件數(shù)量轉(zhuǎn)變到著力提高案件防控工作質(zhì)量，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

（二）深化業(yè)務條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業(yè)化、精細化水平

1.提高對業(yè)務條線案件防控的認識，落實一崗雙責制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務條線管理，推行一崗雙責制度，將業(yè)務管理與案件防控緊密結(jié)合，明確各業(yè)務條線管理案件防控職責、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務條線管理部門要清楚本業(yè)務條線面臨的風險點和風險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務條線出現(xiàn)問題應承擔的責任，創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，做好第一道風險防范的檢查、落實，堵塞風險漏洞。

2.組織簽訂業(yè)務條線案件防控目標責任書，落實案件防控 責任。在2010年業(yè)務條線案件防控目標責任書的基礎上，組織簽訂各業(yè)務條線案件防控目標責任書，力爭5月末，組織全縣農(nóng)村信用社將案件防控目標責任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責任。

3.深化業(yè)務條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎。一是 各業(yè)務條線管理部門要創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，解 決內(nèi)控執(zhí)行力問題。制度不適應發(fā)展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內(nèi)控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構(gòu)筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務條線管理部門的業(yè)務輔導、檢查

職責，構(gòu)筑案件防控第二道防線。各業(yè)務條線管理部門要認真履行職責，定期進行輔導、檢查，并做好本業(yè)務條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內(nèi)審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內(nèi)審力量，加強業(yè)務培訓，提升人員素質(zhì)和工作的獨立性，健全內(nèi)審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術(shù)手段，確保內(nèi)審工作的有效性。

4.做好業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務條 線管理部門對本業(yè)務條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn) 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn) 是制度、流程設計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產(chǎn)生重大風險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風險提 示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執(zhí)行力。

5.延伸問責內(nèi)容，增強業(yè)務條線案件防控工作的責任心。在案件問責上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責”、“一案四問責”等案件責任追究辦法的基礎上，強化責任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責從案件問責向違規(guī)問責延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復出現(xiàn)的操作風險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責任，而且追究上級管理部門的管理責任。對于已進行過風險提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機構(gòu)，除追究其案件責任外，還要追究其落實風險提示不到位的責任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓，提升從業(yè)人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓。根據(jù)銀監(jiān)部門工

作部署，結(jié)合我縣實際，以《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務》、《山東省農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》為培訓重點，對全縣農(nóng)村信用社從業(yè)人員全面開展案件風險培訓。案件風險防控培訓工作由各業(yè)務條線管理部門具體負責落實,采取分級、分類方式進行，確保在ⅩⅩ年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓和考試考核工作。要切實把案件風險防控培訓貫穿到各類專業(yè)培訓中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓時，都要首先將《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務》一書中風險概論、公司治理與內(nèi)部控制、合規(guī)文化建設、案件治理與風險防控的相關內(nèi)容作為必備的培訓內(nèi)容，然后，根據(jù)專業(yè)性質(zhì)，有針對性地選擇風險防控的培訓內(nèi)容。

2.開展案件防控新規(guī)學習，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學習并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關于重大事項及案件報告、處置的有關規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復雜的經(jīng)濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的《案件信息統(tǒng)計表》數(shù)據(jù)要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情況納入考核。

（四）強化法人負責，推進案件防控工作的有效落實

案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一 責任，全縣農(nóng)村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風險的防范、內(nèi)控制 度的落實、員工合規(guī)經(jīng)營的行為提供保障。

1.各業(yè)務部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理

工作意見的基礎上，要加強對各基層社的督導，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據(jù)當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據(jù)上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導梗阻”現(xiàn)象。

（五）圍繞實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風險排查工作。ⅩⅩ年，省聯(lián)社組織全省 農(nóng)村信用社按業(yè)務條線開展案件風險排查工作，按季度對重點 機構(gòu)、重點業(yè)務、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內(nèi)涵蓋全面業(yè)務。此次案件風險排查工作由各業(yè)務條線管理 部門具體負責落實。各業(yè)務條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導與 案件風險排查工作緊密結(jié)合起來，原則上按照《關于ⅩⅩ年全 省農(nóng)村信用社開展風險排查活動的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔ⅩⅩ〕 88號）的風險排查計劃，細化工作方案，落實風險排查任務，確保風險排查工作取得實效。

2.全面開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務、業(yè)務風險等相關業(yè)務部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構(gòu)進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領域、柜臺業(yè)務的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領域案件（風險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務操作風險的督導工作，并提出防范和改進業(yè)務

流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責任落實與員工行為規(guī)范管理相結(jié)合，抑制柜臺業(yè)務風險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關業(yè)務條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風險排查活動，切實堵塞風險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風險“13條”和“操作 風險指引”。相關部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。

5.強化業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬運用。ⅩⅩ年，繼續(xù)完善違 規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務條線違規(guī)問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內(nèi)農(nóng)村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內(nèi)各類風險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據(jù)，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網(wǎng)絡平臺調(diào)閱相關臺賬內(nèi)容等方式，擇機進行檢查督導。

6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。ⅩⅩ年，繼續(xù)實行 月度報告和信息交流制度。按月總結(jié)案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結(jié)報告省聯(lián)社案件防控治理工作領導小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經(jīng)驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結(jié)各單位上報的案件防控治理工作經(jīng)驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發(fā)典型經(jīng)驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農(nóng)村信用社要

清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復雜的系統(tǒng)工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

（二）確保案件防控工作任務落實到位。各業(yè)務條線要對案件防控治理工作任務進行分解，明確任務目標，細化工作計劃，落實責任人及完成時間，將ⅩⅩ年案件防控工作計劃的任務措施落實到位。ⅩⅩ年，聯(lián)社將加大考核力度和考核范圍，將指導意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務的落實。

（三）認真做好案件防控的總結(jié)報告。各業(yè)務條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結(jié)評價，要將案件防控工作的總結(jié)報告于12月5日前報聯(lián)社案件防控辦公室；聯(lián)社案件防控辦公室于12月10日前將轄內(nèi)匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

第五篇：案件防控治理

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一、填空題

1、案件防控第一責任人是指農(nóng)村中小法人金融機構(gòu)對案件防控治理承擔首要責任的（理事長）或（董事長）。（來源：《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》）

2、對案件責任人的責任追究，按照“(自查從寬)、(他查從嚴)、(盡職免責)、(失職重罰)”的原則和“(反復發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰)”的原則進行責任追究。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控和案件責任追究暫行辦法》）

3、銀行業(yè)金融機構(gòu)要從（道德建設）、（制度安排）、（監(jiān)控機制）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“(不敢作案)”。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

4、案件防控要做到的“四到位”是指（責任到位）、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）

5、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的三個目標”是繼續(xù)(降低案件發(fā)生率)；繼續(xù)(提高案件成功堵截率)；繼續(xù)（嚴懲犯罪分子、重處違規(guī)行為強化內(nèi)部控制）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

6、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標本兼治，重在治本)；堅持(查防結(jié)合，重在防范)；堅持(改革管理并重，重在加強內(nèi)控)。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

7、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

9、山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理 “五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）

10、“一案四問責”是指（案件當事人）、（相關崗位制約人）、（業(yè)務管理）和（內(nèi)部審計檢查責任人）及（案發(fā)單位領導人）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

11、“雙線問責”是指（追究案發(fā)責任人）、（相關責任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責任人）的責任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

12、“上追兩級”是指（追究案發(fā)機構(gòu)領導人）和（案發(fā)機構(gòu)主管部門領導人）的責任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）

13、山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實各項案防制度措施為抓手，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合，（檢查）與（外防）相結(jié)合。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）

二、選擇題

14、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（ABCDE）。（來源：中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話）A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領導，加強制度建設

C、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

D“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力 E“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制

15、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（ABCDE）（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第六次工作會議上的講話）

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務 E、“1”是指對庫房的管理

16、農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（ABCDEF）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項治理第八次工作會議上的講話）

A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱

F、查詢對賬 G、輪崗休假

17、銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上的講話）

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、將案件風險整改與評級掛鉤

C、將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風險整改與行業(yè)標準掛鉤

18、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指(ABCDE)。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管

19、案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線。

20、內(nèi)部結(jié)案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（ABCD）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控和案件責任追究暫行辦法》）

A、對相關責任人已嚴格問責 B涉案資金已按損失最小化處理 C案發(fā)原因已進行深入剖析 D相關制度已建立完善

三、簡答題21、2009—2011年農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作的指導思想、工作目標和任務是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）

答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作的指導思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設為先導，以強化內(nèi)部治理 3

和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進案件防控長效機制建設，促進農(nóng)村中小金融機構(gòu)完善法人治理，強化風險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，提升經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

工作目標是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進步，風險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。

22、2009至2011年案件防控工作的主要任務是什么？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）

答：深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風險管理、責任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

23、銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）

答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴肅查處責任人、加強制度建設等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風險、建立案件查防長效機制等方面取得明顯成效，達到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。

24、銀行業(yè)案件專項治理的長效機制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話）

答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機制一是銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步改革完善干部任用管理辦法，改進干部考核機制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關部門，強化法律法規(guī)制度建設，推動《刑法》等相關法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機構(gòu)體制、機制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺階。五是進一步加強反腐倡廉工作，結(jié)合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》的各項要求。

25、案件綜合治理長效機制建設的十項措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第五次工作會議上的講話）

答：案件綜合治理長效機制建設的十項措施是：

1、完善相關法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；

3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；

4、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力；

5、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設監(jiān)管，提高信息科技水平；

6、完善會計統(tǒng)計相關制度，加強對中介機構(gòu)管理；

7、提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；

8、積極推進商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；

10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢

26、全省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理活動要執(zhí)行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）

答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點機構(gòu)和重點業(yè)務實行分類風險處臵制度。

27、國家領導人對銀行業(yè)案件作過什么批示？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）

答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪，維護銀行資產(chǎn)的安全?！蓖踽綄α硪黄鸢讣呐荆骸耙哟蟛樘幜Χ龋檎冶O(jiān)督管理漏洞，追究相關責任。在當前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關部門密切配合，防止該類金融機構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險”。

28、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）

答：“四個二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設，進一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實效，進一步強化壓力傳導。狠抓借冒名貸款整治和存款風險檢查兩個重點，進一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴防和事后嚴懲兩個階段，進一步強化案防態(tài)勢。

29、銀監(jiān)會案件領導責任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議 5

上的講話》）

答：我在這里再次強調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責任性案件，地市級管理機構(gòu)主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；

30、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于深入推進農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的通知》）

答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》）

答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗、查詢查復、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點業(yè)務和要害崗位。

32、案件責任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控和案件責任追究暫行辦法》。答：

1、被動發(fā)現(xiàn)案件的；

2、反復發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

3、新發(fā)生案件的；

4、一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的；

5、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；

6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；

7、案件發(fā)生后，隱瞞事實、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的；

8、對檢舉人、鑒定人、證人、調(diào)查處理人實施打擊報復的；

9、“帶病”提拔形成嚴重后果的；

10、其他情形需要從重處罰的。

銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。

33、經(jīng)濟處罰：包括(罰款)、(扣減薪酬)、(賠償損失)等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

34、其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關系)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

35、案件責任追究方式包括(紀律處分)、(經(jīng)濟處罰)和(其他處罰)，可以單獨或者合并適用。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

36、責任領導人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達貫徹，致使發(fā)生案件的給予(降級至開除處分)。（來源：省聯(lián)社《關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）

37、農(nóng)村信用社近親屬回避包括(崗位回避)、(公務回避)和(聘用回避)三種形式。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）

38、各農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))聯(lián)社應將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后(3)小時之內(nèi)或事發(fā)后(12)小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處(籌)及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

39、省聯(lián)社綜合辦公室(或值班室)接報后,應(立即)報告省聯(lián)社領導,并依據(jù)有關規(guī)定和事件性質(zhì)及時報告省政府和山西銀監(jiān)局。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

40、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的(金融風險)，嚴重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）

41、農(nóng)村信用社自然災害事件應急處臵應堅持的原則是什么？答：自然災害應急處臵應堅持“（以人為本）、（防救并重），（統(tǒng)一領導）、（分級負責），（協(xié)調(diào)行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災害應急預案》）

二、選擇題

42、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處臵應堅持以下原則(ABCDE)。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）A、依法快捷原則 B協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

43、案件責任追究應當遵循原則（ABCDE）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

A、法人主體原則 B、分級問責原則 C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則

E、自查從輕、被動從重原則

三、判斷題

44、間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（×）

解析：直接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

45、間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（√）

46、領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負有直接責任的領導人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：（×）

解析：領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負有直接或間接責任的領導人員。

47、領導責任人是指案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（√）

四、簡答題

48、銀監(jiān)會提出的操作風險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》）答：

1、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設；

2、切實加強稽核隊伍建設；

3、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關的行務管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時以外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定；

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規(guī)定；

10、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅持做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設立獨立的審核崗，建立責任復核制；

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處；

12、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；

13、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

49、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議上的講話）答：

1、針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；

2、一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；

3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；

5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯(lián)動；

6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動；

7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強對審計問責制度建設的配套和聯(lián)動；

8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設聯(lián)動；

9、案件查處和相應信息披露的制度配套建設聯(lián)動；

10、對基層操作風險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設聯(lián)動。

50、金融系統(tǒng)的十個嚴禁是什么？

答：

1、嚴禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。

2、嚴禁為親屬、朋友等關系人違規(guī)為理貨款、投資、擔保、融資、結(jié)算、提現(xiàn)等金融業(yè)務。

3、嚴禁利用職權(quán)接受宴請、高檔消費或收受貴重禮品、有價證券。

4、嚴禁泄露、出賣金融、證券秘密。

5、嚴禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實物。

6、嚴禁違反規(guī)定新建、護建、購買辦公樓，進行豪華裝修。

7、嚴禁利用節(jié)假日、公體日公費旅游和公款接待，不準參加用公款支付打高爾夫球等高消費娛樂活動。

8、嚴禁收受慰問金、禮金。

9、嚴禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機會收受有關人員錢物。

10、嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)

51、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

答：

1、嚴禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務。

2、嚴禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。

3、嚴禁違規(guī)辦理查詢、查復、凍結(jié)、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補辦等業(yè)務。

4、嚴禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。

5、嚴禁私刻、盜用公章、業(yè)務印章,偽造、變造、私自調(diào)換客戶預留印鑒、其他權(quán)利證件，或預先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務印章、空開憑證。

6、嚴禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。

7、嚴禁在臨柜、守庫、押運期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人。

8、嚴禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務。

9、嚴禁利用職權(quán)在經(jīng)營管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當利益。

10、嚴禁參與“黃、賭、毒”活動。

52、信用社經(jīng)濟犯罪所指的刑事案件是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟犯罪的刑事案 10

件，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對信用社資產(chǎn)和信譽造成較大損害的違規(guī)事件。

53、案發(fā)后對案發(fā)單位相關責任人如何處理？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：

1、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人記過以上處分，給予分管負責人記大過以上處分，給予相關負責人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。

2、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，給予案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人降職以上處分，給予相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。

3、發(fā)生單個案件，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。

案件損失金額在100萬元以上的，縣級機構(gòu)的案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人必須引咎辭職。

4、發(fā)生單個案件，涉案金額在1000萬元以上，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點五以下的給予開除處分，給予相關負責人開除留用以上處分。

縣級機構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人降職以上處分，分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分，給予其他間接責任人記大過以上處分。

案件損失金額在1000萬元以上的，市級機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。

5、發(fā)生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。

給予縣級機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人開除處分，相關負責人降職以上處分。

給予市級機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。

6、發(fā)生單個案件，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。

給予市級機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分。

7、對省聯(lián)社高級管理人員的案件責任追究，按照《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》（銀監(jiān)發(fā)?2009?38號）的規(guī)定執(zhí)行。

54、農(nóng)村信用社高管人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，縣級聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，合行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負責人。

十五、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）

答：

（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的，必須及時安排交流：

1、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；

2、因執(zhí)行回避制度而必須交流的；

3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應當進行工作交流的。

（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進行工作交流：

1、在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領導班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的；

2、因職務調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。

（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進行工作交流，但人力資源管理部門應將未安排交流的原因記錄在案：

1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；

2、因涉案或涉嫌違紀違法行為正在接受組織審查，尚未做出結(jié)論的；

3、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；

4、因其他原因不適合工作交流的。

55、農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）

答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關系之一者，必須按規(guī)定對一方當事人實行回避。雙方職務級別不同的，一般由職務較低的一方回避；職務級別相同的，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。

1、夫妻關系。

2、直系親屬關系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。

3、三代以內(nèi)旁系親屬關系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。

4、近姻親關系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。

5、其它可能影響履職公正的親屬關系或人際關系。

56、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）答：農(nóng)村信用社風險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中，重要風險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：

1、財務、信貸、安保等部門負責人；

2、從事資金匯劃、資金調(diào)度（交易）、資金清算、會計、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員；

3、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認定的其他重要崗位的工作人員。

57、農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）

答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務收支出現(xiàn)異常或因身體狀況、業(yè)務能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調(diào)整到其他崗位。輪崗人員應當遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務素質(zhì)等相關要求，不具備相關資格要求的，不得從事相關重要崗位的工作，輪崗時應根據(jù)有關規(guī)定進行離崗審計。

重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的，原則上應進行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應進行輪崗。

單位安排外出學習、培訓、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負責的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的，視為輪崗。

如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內(nèi)交流。

58、農(nóng)村信用社員工的強制休假有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關于強制休假與離崗審計的指導意見》）答：實施強制休假與離崗審計制度目的是重要風險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進行突發(fā)性的檢查。每次強制休假的時間一般為3個工作日。

（一）高管人員有下情形之一的，應安排強制休假：

1、在同一職務上工作滿一屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；

2、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴重的；

3、因各種原因應交流而未交流的；

4、應安排強制休假的其他情形。

（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應安排強制休：

1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；

2、經(jīng)辦的資金、賬務、項目等出現(xiàn)異常的；

3、行為表現(xiàn)異常的；

4、為強化管理、防范風險需要專項安排的；

5、應安排強制休假的其他情形。

（三）強制休假人員應在接到人力資源管理部門通知的當日內(nèi)辦理完畢有關工作交接手續(xù)后離崗休假。

（四）涉及“槍、庫、證、印、押”管理的強制休假人員在離崗時，必須按有關規(guī)定辦理工作移交。

（五）各級人力資源管理部門應建立強制休假人員登記制度，詳細記錄休假事項、休假時間、授權(quán)委托人、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。

59、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報的范圍有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報指導意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）

答：

1、舉報在業(yè)務操作過程中的各類違法違規(guī)行為，有效避免案件發(fā)生的；

2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權(quán)、以權(quán)謀私、玩忽職守、徇私舞弊等行為的；

3、舉報高級管理人員和主管人員指使或授意下屬進行違法違規(guī)操作行為的；

4、對已經(jīng)實施的違法違規(guī)行為，及時向上級管理部門進行舉報的；

5、對正在實施的違法違規(guī)行為，及時向有關部門和領導舉報，及時采取措施，制止案件發(fā)生，避免或降低資金風險和損失的；

6、舉報或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點，協(xié)助公安、檢察機關追繳贓款或抓獲涉案人的。60、重大突發(fā)事件的報告標準是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度(暫行)》）

答：

1、搶劫農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)或運鈔車、盜竊農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)lO萬元及以上的案件，詐騙轄內(nèi)所屬機構(gòu)或其他涉案金額在50萬元及以上的案件；

2、已經(jīng)發(fā)生的金融擠兌事件和有可能引發(fā)擠兌的事件；

3、農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；

4、造成重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失的事件；

5、造成縣(市、區(qū))轄內(nèi)支付結(jié)箅系統(tǒng)中斷6小時及以上,嚴重影響正常工作開展的事件；

6、聚眾到農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)上訪、請愿、靜坐、示威，以及發(fā)生沖擊、混亂的事件；

7、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內(nèi)金融穩(wěn)定,造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；

8、造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)各類機構(gòu)直接經(jīng)濟損失100萬元及以上或直接造成事發(fā)機構(gòu)重大風險的事故和自然災害。

9、其他肯引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)風險或嚴重影響金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的事件。

61、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的主要內(nèi)容是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）答：

1、事件所涉及的農(nóng)村信用社名稱、地點、時間。

2、事件發(fā)生的原因、性質(zhì)、等級，可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后社會的穩(wěn)定情況。

3、事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)采取及擬進一步采取的應急措施。

4、其他與本事件有關的內(nèi)容。

62、農(nóng)村信用社突發(fā)事件報告的一般程序是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）

答：

1、發(fā)生突發(fā)事件后，發(fā)生事件的農(nóng)村信用社應立即向縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）報告,縣級聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）在接到報告后要立即向省聯(lián)社及辦事處（市聯(lián)社）報告,同時報告同級銀監(jiān)部門和人民銀行。

2、農(nóng)村信用社突發(fā)事件發(fā)生地的省聯(lián)社辦事處、市聯(lián)社應在接到突發(fā)事件的情況報告后立即報告當?shù)劂y監(jiān)分局、人民銀行和省聯(lián)社，并于當天提交書面報告，同時進入緊急應對狀態(tài)。省聯(lián)社在接到突發(fā)事件的情況報告后迅速電話報告山西銀監(jiān)局、中國人民銀行太原中心支行，并于當天提交書面報告。

3、各報告機構(gòu)應根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)，及時報告地方政府。

63、農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)事件時的主要處臵措施有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應急預案（試行）》）

答：

1、責令違法違規(guī)部門或人員立即停止違法、違規(guī)行為；

2、責令違法違規(guī)人員立即離崗接受檢查和處理；

3、抽調(diào)可靠人員或責令抽調(diào)可靠人員暫時代行違法違規(guī)人員職務；

4、派駐調(diào)查組或責令派駐調(diào)查組開展調(diào)查；

5、責令立即將數(shù)據(jù)異地備份或調(diào)取所有涉及案件的全部數(shù)據(jù)資料；

6、對可能丟失、毀損的資料進行登記封存；

7、嚴格限制印章使用范圍；

8、對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。

以上措施可以單獨或合并使用。