第一篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按年度進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評(píng)原則

第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。

第六條

對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評(píng)價(jià)其年度的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各單位自查評(píng)分與聯(lián)社考評(píng)相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實(shí)施自評(píng)工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組，根據(jù)上年度各部室開展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分，并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見，最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對(duì)年度的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評(píng)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對(duì)借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營業(yè)場(chǎng)所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對(duì)員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn) —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對(duì)照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對(duì)聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)反饋整改效果。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實(shí)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對(duì)基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（5分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對(duì)重點(diǎn)防控領(lǐng)域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室年度內(nèi)未開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對(duì)本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對(duì)條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對(duì)監(jiān)管部門或外部審計(jì)以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室年度對(duì)內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對(duì)本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對(duì)本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對(duì)全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對(duì)在同一工作崗位上超過一定年限的員工實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對(duì)本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室年度內(nèi)對(duì)掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對(duì)本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對(duì)本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對(duì)內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬，并對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對(duì)違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室年度內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實(shí)整改意見，或未提交聯(lián)社實(shí)行問責(zé)處理，則問題整改及處理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條

考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過10分，超過10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級(jí)及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡(jiǎn)報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級(jí)以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加1.5分；被市級(jí)采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國家級(jí)表彰加5分，省部級(jí)表彰加3分，市級(jí)或廳局級(jí)（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評(píng)為

— — 先進(jìn)單位的在本年度考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級(jí)提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到聯(lián)社通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個(gè)方面的考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有3個(gè)達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，年度案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)結(jié)果為“不滿意”，取消年度評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，年度績(jī)效扣發(fā)10％；考評(píng)得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有1-2個(gè)“不合格”的，年度案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“基本滿意”，對(duì)案防保證金年度不獎(jiǎng)不懲；考評(píng)得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核全部為“合格”的，年度案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費(fèi)用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 聯(lián)社案防辦對(duì)照上述考核內(nèi)容分別對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與年度績(jī)效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對(duì)考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消年度考評(píng)資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績(jī)效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級(jí)、各部門主要負(fù)責(zé)人的年度履職考核評(píng)價(jià)。對(duì)綜合考評(píng)較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實(shí)施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —

第二篇：案件防控工作質(zhì)量考核辦法

關(guān)于印發(fā)《***

案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法》的通知

各部（室）、社、分社（所）：

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳{關(guān)于印發(fā)銀監(jiān)局案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法>的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2011)166號(hào))和《***市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比（試行）辦法》精神，我**案防辦結(jié)合工作實(shí)際，研究制定了《***案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)。附：***案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法

二0一二年二月二十七日

***

案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法

第一章總則

第一條為推進(jìn)案件防控工作常態(tài)化，在***各網(wǎng)點(diǎn)案防工作中形成鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策落后的良好氛圍，增強(qiáng)***從業(yè)人員的案防意識(shí)和廉潔從業(yè)意識(shí)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保障***安全穩(wěn)健運(yùn)行，不斷提高全轄案件防控工作質(zhì)量，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)無案件、無重大事件、無重大責(zé)任事故等“三無”目標(biāo)，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，制定本辦法。

第二條本辦法所稱案件防控工作考評(píng)是指對(duì)***各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行省銀監(jiān)、***銀監(jiān)分局以及我**案件防控工作要求的情況；切實(shí)有效地開展案件防控日常工作的情況；積極構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的情況等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。

第三條案件防控工作考評(píng)堅(jiān)持客觀、公正、公平和定性考評(píng)的原則，鼓勵(lì)轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)積極主動(dòng)防控和查處案件，認(rèn)真落實(shí)案件整改措施，加大案件問責(zé)力度。

第四條案件防控工作考評(píng)對(duì)象是轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)。

第五條本辦法實(shí)行一年一評(píng)價(jià)制度。

第二章考評(píng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

第六條為保證案件防控考評(píng)工作有序開展，***成立案件防控考核評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。***理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員?？己祟I(lǐng)導(dǎo)小組辦

公室設(shè)在案防辦，具體負(fù)責(zé)日常考核工作。

第七條領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：

(一)審定******案件防控工作考評(píng)辦法；

(二)監(jiān)督和指導(dǎo)考評(píng)全轄案防工作的具體實(shí)施；

(三)研究并解決考評(píng)中的有關(guān)重大問題；

(四)提出考評(píng)意見，審定考評(píng)結(jié)果。

第八條考核領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要職責(zé)：

(一)制定案件防控工作考評(píng)辦法報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后組織實(shí)施；

(二)負(fù)責(zé)具體落實(shí)和協(xié)調(diào)解決考評(píng)工作中的有關(guān)重大問題；

(三)對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的自評(píng)工作進(jìn)行指導(dǎo)并進(jìn)行檢查：

(四)向******通報(bào)經(jīng)考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后的考評(píng)結(jié)果。

(五)完成考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作任務(wù)。

第三章考評(píng)內(nèi)容和方法

第九條案件防控工作和安全保衛(wèi)工作考評(píng)的主要內(nèi)容包括：

(一)案件防控工作日常開展情況，主要包括三個(gè)方面：

1.案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況；

2.風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)、排查工作情況，特別是主動(dòng)排查情況及成效；

3.對(duì)案件隱患的落實(shí)整改措施和問責(zé)情況。

(二)構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制情況，主要包括四個(gè)方面：

1.制度體系建設(shè)情況：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”、加強(qiáng)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、“四項(xiàng)制度”建設(shè)、“五十個(gè)嚴(yán)禁”等有關(guān)案件防控工作要求，健全和完善相關(guān)措施、業(yè)務(wù)操作制度和管理制度，并建立制度后評(píng)價(jià)機(jī)制。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況：按照省銀監(jiān)、***銀監(jiān)分局關(guān)于開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育良好的合規(guī)文化。

3.信息體系建設(shè)情況：建立并逐步完善相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息，進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施自我評(píng)估。

4.糾錯(cuò)機(jī)制建設(shè)情況：一是認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件責(zé)任追究 “四到位，四問責(zé)”和執(zhí)行“四項(xiàng)制度”等規(guī)定和制度。二是稽核部建立問題整改臺(tái)賬，督促整改力度。三是監(jiān)察部加大內(nèi)部管理的督導(dǎo)，執(zhí)行員工違規(guī)違法行為責(zé)任處罰制度。

(三)日常管理工作

1.開展案件防控教育。各網(wǎng)點(diǎn)按季組織員工開展對(duì)規(guī)章制度和案件防控教育的學(xué)習(xí)。

2.召開案件防控分析例會(huì)。***按季召開案防分析例會(huì)，及時(shí)查找案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。

3.員工行為排查。紀(jì)檢監(jiān)察室督促各部室、網(wǎng)點(diǎn)定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查。

4.案防工作分析報(bào)告。案防辦按月(季)報(bào)送案防統(tǒng)計(jì)信息工作分析報(bào)告。

5.應(yīng)急預(yù)案演練。各網(wǎng)點(diǎn)要制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，每半年至少組織一次應(yīng)急預(yù)案演練。

6.違規(guī)積分管理。

7.內(nèi)部審計(jì)(稽核)和各項(xiàng)專題檢查開展情況：積極配合***各部室做好各項(xiàng)專題檢查工作。

8.案件防控工作責(zé)任制情況。本指標(biāo)考核各社是否簽訂《員工合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》；是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。

9.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)表報(bào)送情況。本指標(biāo)考核各社是否按時(shí)按質(zhì)向***案防辦報(bào)送相關(guān)報(bào)告報(bào)表。

(四)案件責(zé)任事故考核期內(nèi)未發(fā)生案件的，不扣減考核得分?？己似趦?nèi)發(fā)生案件的網(wǎng)點(diǎn)，按照第十條、第十一條相關(guān)規(guī)定扣分。

(五)安全保衛(wèi)工作考核內(nèi)容：

1.安保機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)和履行情況。

2.是否對(duì)員工進(jìn)行了安全防范宣傳、培訓(xùn)和應(yīng)急預(yù)案演練。

第十條案件防控工作考評(píng)采取百分制，即由***根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)的自查自評(píng)報(bào)告及日常管理中所掌握的情況或?qū)ｍ?xiàng)檢查情況對(duì)照考評(píng)內(nèi)容逐條進(jìn)行考評(píng)，以100分為基數(shù)，對(duì)考評(píng)表中各項(xiàng)

考評(píng)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分，對(duì)未完成的工作內(nèi)容作相應(yīng)分值的扣減。（附：案防工作考評(píng)表）

第十一條 考評(píng)結(jié)果在90—80分(含80分)的，扣減年終績(jī)效考核1分；80—60(含)分的，扣減年終績(jī)效考核3分；60分的，扣減年終績(jī)效考核5分。凡是不遵守案防工作要求、引發(fā)了案防案件的崗點(diǎn)或個(gè)人，一律不評(píng)先、不延用、不提撥。

第四章考評(píng)程序和考評(píng)結(jié)果

第十二條 具體考評(píng)采取各網(wǎng)點(diǎn)自查自評(píng)與***檢查結(jié)果相結(jié)合的形式進(jìn)行。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合上年的案件防控工作的內(nèi)控自查自評(píng)情況于次年1月10日底前將自查自評(píng)報(bào)告(或按照附表的內(nèi)容填寫相關(guān)工作的完成情況)提交***案防辦。案防辦匯總各部室對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查結(jié)果和網(wǎng)點(diǎn)自評(píng)情況，提交考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組評(píng)定。

第十三條 考核得分在60分以下的，***紀(jì)檢監(jiān)察、稽核部要約見其負(fù)責(zé)人談話。

第五章附則

第十四條本辦法由***負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。

附：1．***案件防控工作質(zhì)量考評(píng)表

二○一二年二月二十七日

第三篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門各項(xiàng)經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個(gè)客戶時(shí)，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門各項(xiàng)經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎(jiǎng)懲機(jī)制。如試行《員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，則堅(jiān)持責(zé)任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢(shì)，從嚴(yán)從重處理。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督

導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查

相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。（盂縣聯(lián)社李?？?/p>

第五篇：農(nóng)村信用社案件防控責(zé)任書

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控責(zé)任書

為有效防范ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)，深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，預(yù)防各類案件發(fā)生，確保農(nóng)村信用社集體資產(chǎn)安全及員工的人身安全，維護(hù)和保障全轄農(nóng)村合作事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的要求，明確個(gè)人在防范經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任性刑事案件中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，切實(shí)履行工作職責(zé)，嚴(yán)格內(nèi)部管理，執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效防止各類案件的發(fā)生，雙方簽訂責(zé)任書。

一、根據(jù)“誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)”的原則，乙方為責(zé)任人；甲方代表為乙方履行案件防范責(zé)任監(jiān)督人，乙方應(yīng)對(duì)甲方負(fù)責(zé)。

二、責(zé)任目標(biāo)

在責(zé)任內(nèi)，乙方在所轄工作范圍內(nèi)，切實(shí)有效地防范案件的發(fā)生，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，確保本單位資金、財(cái)產(chǎn)、人身安全，具體目標(biāo)如下：

1、無各類違法違紀(jì)行為，不發(fā)生因職務(wù)犯罪案件，沒有因個(gè)人行為而造成經(jīng)濟(jì)損失的情況發(fā)生。

2、無貪污、受賄、搶劫、盜竊、詐騙、丟失案件。

3、無“黃、賭、毒”等行為或其他造成惡劣社會(huì)影響的重大責(zé)任事故。

三、甲方責(zé)任

1、根據(jù)國家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和上級(jí)有關(guān)制度辦法對(duì)乙方進(jìn)行宣傳教育，并適時(shí)提出工作意見，對(duì)乙方行為規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

2、按照職責(zé)，對(duì)乙方案件防控工作給予指導(dǎo)，并督促其案件防控及安全措施的落實(shí)。

3、對(duì)乙方執(zhí)行案件防控責(zé)任制的情況進(jìn)行檢查、考核和獎(jiǎng)懲。

四、乙方責(zé)任

1、案件防控工作除銀監(jiān)會(huì)要求滾動(dòng)自查的票據(jù)承兌、大額存取款、賬戶管理、賬務(wù)核對(duì)、印鑒卡管理等業(yè)務(wù)外，還要對(duì)大額異常貸款、冒名貸款及涉及“黃、賭、毒”等行為的九種人經(jīng)常進(jìn)行排查。把案件防控工作列入自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)履行職責(zé)，努力實(shí)現(xiàn)責(zé)任目標(biāo)。

2、加強(qiáng)自身的法制、紀(jì)律和職業(yè)道德的學(xué)習(xí)，貫徹上級(jí)對(duì)案件防控工作的要求，提高思想認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)，自覺抵制各種誘惑。

3、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，經(jīng)常檢查對(duì)照，發(fā)現(xiàn)隱患與問題，及時(shí)匯報(bào)，堅(jiān)決杜絕有章不循違章操作的行為。

4、乙方需對(duì)甲方提供真實(shí)事實(shí)依據(jù)，對(duì)存在問題隱患或不及時(shí)向甲方反映的，造成嚴(yán)重后果按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處

理辦法》規(guī)定追究乙方責(zé)任。

五、獎(jiǎng)懲

1、在本結(jié)束后，甲方對(duì)乙方執(zhí)行責(zé)任制的情況進(jìn)行考核，并與本人獎(jiǎng)金掛鉤。

2、實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)的對(duì)乙方給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

3、對(duì)未實(shí)現(xiàn)當(dāng)年防范責(zé)任制目標(biāo)者取消各種獎(jiǎng)勵(lì)及當(dāng)年選先資格。

4、對(duì)發(fā)生因職務(wù)犯罪或重大責(zé)任事故案件的，按《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》規(guī)定，嚴(yán)格追究責(zé)任。

六、該責(zé)任書從二0一二年一月一日起執(zhí)行至二0一二年十二月三十一日止，本責(zé)任書一式二份，簽訂雙方各執(zhí)一份。

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

信用社

負(fù)責(zé)人：

負(fù)責(zé)人：