第一篇：案件防控工作質(zhì)量考核辦法

關(guān)于印發(fā)《***

案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法》的通知

各部（室）、社、分社（所）：

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳{關(guān)于印發(fā)銀監(jiān)局案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法>的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2011)166號(hào))和《***市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比（試行）辦法》精神，我**案防辦結(jié)合工作實(shí)際，研究制定了《***案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)。附：***案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法

二0一二年二月二十七日

***

案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)比辦法

第一章總則

第一條為推進(jìn)案件防控工作常態(tài)化，在***各網(wǎng)點(diǎn)案防工作中形成鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策落后的良好氛圍，增強(qiáng)***從業(yè)人員的案防意識(shí)和廉潔從業(yè)意識(shí)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保障***安全穩(wěn)健運(yùn)行，不斷提高全轄案件防控工作質(zhì)量，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)無案件、無重大事件、無重大責(zé)任事故等“三無”目標(biāo)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，制定本辦法。

第二條本辦法所稱案件防控工作考評(píng)是指對(duì)***各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行省銀監(jiān)、***銀監(jiān)分局以及我**案件防控工作要求的情況；切實(shí)有效地開展案件防控日常工作的情況；積極構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的情況等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。

第三條案件防控工作考評(píng)堅(jiān)持客觀、公正、公平和定性考評(píng)的原則，鼓勵(lì)轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)積極主動(dòng)防控和查處案件，認(rèn)真落實(shí)案件整改措施，加大案件問責(zé)力度。

第四條案件防控工作考評(píng)對(duì)象是轄內(nèi)各部室、網(wǎng)點(diǎn)。

第五條本辦法實(shí)行一年一評(píng)價(jià)制度。

第二章考評(píng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

第六條為保證案件防控考評(píng)工作有序開展，***成立案件防控考核評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。***理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員?？己祟I(lǐng)導(dǎo)小組辦

公室設(shè)在案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第七條領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：

(一)審定******案件防控工作考評(píng)辦法；

(二)監(jiān)督和指導(dǎo)考評(píng)全轄案防工作的具體實(shí)施；

(三)研究并解決考評(píng)中的有關(guān)重大問題；

(四)提出考評(píng)意見，審定考評(píng)結(jié)果。

第八條考核領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要職責(zé)：

(一)制定案件防控工作考評(píng)辦法報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后組織實(shí)施；

(二)負(fù)責(zé)具體落實(shí)和協(xié)調(diào)解決考評(píng)工作中的有關(guān)重大問題；

(三)對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的自評(píng)工作進(jìn)行指導(dǎo)并進(jìn)行檢查：

(四)向******通報(bào)經(jīng)考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后的考評(píng)結(jié)果。

(五)完成考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作任務(wù)。

第三章考評(píng)內(nèi)容和方法

第九條案件防控工作和安全保衛(wèi)工作考評(píng)的主要內(nèi)容包括：

(一)案件防控工作日常開展情況，主要包括三個(gè)方面：

1.案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況；

2.風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)、排查工作情況，特別是主動(dòng)排查情況及成效；

3.對(duì)案件隱患的落實(shí)整改措施和問責(zé)情況。

(二)構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制情況，主要包括四個(gè)方面：

1.制度體系建設(shè)情況：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”、加強(qiáng)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、“四項(xiàng)制度”建設(shè)、“五十個(gè)嚴(yán)禁”等有關(guān)案件防控工作要求，健全和完善相關(guān)措施、業(yè)務(wù)操作制度和管理制度，并建立制度后評(píng)價(jià)機(jī)制。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況：按照省銀監(jiān)、***銀監(jiān)分局關(guān)于開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育良好的合規(guī)文化。

3.信息體系建設(shè)情況：建立并逐步完善相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息，進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施自我評(píng)估。

4.糾錯(cuò)機(jī)制建設(shè)情況：一是認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件責(zé)任追究 “四到位，四問責(zé)”和執(zhí)行“四項(xiàng)制度”等規(guī)定和制度。二是稽核部建立問題整改臺(tái)賬，督促整改力度。三是監(jiān)察部加大內(nèi)部管理的督導(dǎo)，執(zhí)行員工違規(guī)違法行為責(zé)任處罰制度。

(三)日常管理工作

1.開展案件防控教育。各網(wǎng)點(diǎn)按季組織員工開展對(duì)規(guī)章制度和案件防控教育的學(xué)習(xí)。

2.召開案件防控分析例會(huì)。***按季召開案防分析例會(huì)，及時(shí)查找案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。

3.員工行為排查。紀(jì)檢監(jiān)察室督促各部室、網(wǎng)點(diǎn)定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查。

4.案防工作分析報(bào)告。案防辦按月(季)報(bào)送案防統(tǒng)計(jì)信息工作分析報(bào)告。

5.應(yīng)急預(yù)案演練。各網(wǎng)點(diǎn)要制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，每半年至少組織一次應(yīng)急預(yù)案演練。

6.違規(guī)積分管理。

7.內(nèi)部審計(jì)(稽核)和各項(xiàng)專題檢查開展情況：積極配合***各部室做好各項(xiàng)專題檢查工作。

8.案件防控工作責(zé)任制情況。本指標(biāo)考核各社是否簽訂《員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)操作防范案件責(zé)任書》；是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。

9.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)表報(bào)送情況。本指標(biāo)考核各社是否按時(shí)按質(zhì)向***案防辦報(bào)送相關(guān)報(bào)告報(bào)表。

(四)案件責(zé)任事故考核期內(nèi)未發(fā)生案件的，不扣減考核得分?？己似趦?nèi)發(fā)生案件的網(wǎng)點(diǎn)，按照第十條、第十一條相關(guān)規(guī)定扣分。

(五)安全保衛(wèi)工作考核內(nèi)容：

1.安保機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)和履行情況。

2.是否對(duì)員工進(jìn)行了安全防范宣傳、培訓(xùn)和應(yīng)急預(yù)案演練。

第十條案件防控工作考評(píng)采取百分制，即由***根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)的自查自評(píng)報(bào)告及日常管理中所掌握的情況或?qū)ｍ?xiàng)檢查情況對(duì)照考評(píng)內(nèi)容逐條進(jìn)行考評(píng)，以100分為基數(shù)，對(duì)考評(píng)表中各項(xiàng)

考評(píng)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)分，對(duì)未完成的工作內(nèi)容作相應(yīng)分值的扣減。（附：案防工作考評(píng)表）

第十一條 考評(píng)結(jié)果在90—80分(含80分)的，扣減年終績(jī)效考核1分；80—60(含)分的，扣減年終績(jī)效考核3分；60分的，扣減年終績(jī)效考核5分。凡是不遵守案防工作要求、引發(fā)了案防案件的崗點(diǎn)或個(gè)人，一律不評(píng)先、不延用、不提撥。

第四章考評(píng)程序和考評(píng)結(jié)果

第十二條 具體考評(píng)采取各網(wǎng)點(diǎn)自查自評(píng)與***檢查結(jié)果相結(jié)合的形式進(jìn)行。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合上年的案件防控工作的內(nèi)控自查自評(píng)情況于次年1月10日底前將自查自評(píng)報(bào)告(或按照附表的內(nèi)容填寫相關(guān)工作的完成情況)提交***案防辦。案防辦匯總各部室對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查結(jié)果和網(wǎng)點(diǎn)自評(píng)情況，提交考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組評(píng)定。

第十三條 考核得分在60分以下的，***紀(jì)檢監(jiān)察、稽核部要約見其負(fù)責(zé)人談話。

第五章附則

第十四條本辦法由***負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。

附：1．***案件防控工作質(zhì)量考評(píng)表

二○一二年二月二十七日

第二篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評(píng)原則

第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對(duì)內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。

第六條

對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評(píng)價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各單位自查評(píng)分與聯(lián)社考評(píng)相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實(shí)施自評(píng)工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組，根據(jù)上各部室開展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分，并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見，最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對(duì)的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作同安排、同部署、同考評(píng)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對(duì)借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫(kù)查庫(kù)分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫(kù)的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對(duì)員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點(diǎn)人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn) —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對(duì)照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對(duì)聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)反饋整改效果。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實(shí)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對(duì)基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（5分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實(shí)案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對(duì)重點(diǎn)防控領(lǐng)域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)未開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對(duì)本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對(duì)本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對(duì)條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對(duì)監(jiān)管部門或外部審計(jì)以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室對(duì)內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對(duì)本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對(duì)本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對(duì)全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對(duì)在同一工作崗位上超過一定年限的員工實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對(duì)本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)對(duì)掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對(duì)本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)聯(lián)社進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對(duì)本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對(duì)內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬，并對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對(duì)違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。

針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實(shí)整改意見，或未提交聯(lián)社實(shí)行問責(zé)處理，則問題整改及處理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條

考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過10分，超過10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級(jí)及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡(jiǎn)報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級(jí)以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加1.5分；被市級(jí)采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡(jiǎn)報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國(guó)家級(jí)表彰加5分，省部級(jí)表彰加3分，市級(jí)或廳局級(jí)（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評(píng)為

— — 先進(jìn)單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級(jí)提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到聯(lián)社通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報(bào)批評(píng)或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個(gè)方面的考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有3個(gè)達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)結(jié)果為“不滿意”，取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績(jī)效扣發(fā)10％；考評(píng)得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核有1-2個(gè)“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“基本滿意”，對(duì)案防保證金不獎(jiǎng)不懲；考評(píng)得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項(xiàng)考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評(píng)為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費(fèi)用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 聯(lián)社案防辦對(duì)照上述考核內(nèi)容分別對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與績(jī)效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對(duì)考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消考評(píng)資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績(jī)效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級(jí)、各部門主要負(fù)責(zé)人的履職考核評(píng)價(jià)。對(duì)綜合考評(píng)較差的信用社（貸款中心）、機(jī)關(guān)職能部室，聯(lián)社將對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實(shí)施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —

第三篇：淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

近年來，在銀監(jiān)部門和上級(jí)聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和指引下，在全體干部員工的共同實(shí)踐和努力下，我社案件防控體系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持續(xù)實(shí)現(xiàn)了“零案件”的工作目標(biāo)。然而，時(shí)代在進(jìn)步，社會(huì)在發(fā)展，隨著農(nóng)信系統(tǒng)的深化改革和穩(wěn)步發(fā)展，隨著新業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新 和成功推出，特別是現(xiàn)代電子技術(shù)的應(yīng)用，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。但這必將對(duì)案件防控工作提出更高的要求。面對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，如何抓好案件防控工作，進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面鞏固“零發(fā)案”的案防成果，成為當(dāng)下我社應(yīng)急需研究和探討的重要課題。下面就結(jié)合實(shí)際談?wù)劚救说囊恍┛捶ā?/p>

一、當(dāng)前案防風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因及表現(xiàn)

縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執(zhí)行不到位、思想意識(shí)不到位、業(yè)務(wù)操作不到位是真正引發(fā)案件的“殺手锏”。雖然工作中我們對(duì)此也予以了高度重視和關(guān)注，但結(jié)果仍不盡如人意。主要表現(xiàn)為：

1、員工道德觀念不強(qiáng)，教育缺失。

從目前檢查情況來看，我社所有基層網(wǎng)點(diǎn)均按月組織開展案防警示教育、案件風(fēng)險(xiǎn)分析，但從實(shí)際登記情況來看，僅停留在表面，沒有真正深入學(xué)習(xí)和討論，對(duì)員工的思想教育缺乏針對(duì)性和有效性，導(dǎo)致員工思想道德觀念不強(qiáng)，防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不牢，不能樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。特別是對(duì)員工“八小時(shí)”以外行為的糾察形同虛設(shè)，不僅不能對(duì)員工八小時(shí)以外的活動(dòng)有效關(guān)注，更有甚者，對(duì)于一些員工明知有不良行為，但不采取措施，也不向上級(jí)報(bào)告，而縱容其發(fā)展。

2、員工思想意識(shí)淡薄，管理缺失。

該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事時(shí)有發(fā)生。在辦理業(yè)務(wù)過程中，對(duì)于業(yè)務(wù)流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡(jiǎn)化手續(xù)，形成缺陷和漏洞。

3、員工業(yè)務(wù)操作生疏，素質(zhì)缺失。

目前，雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定成效。但是，部分員工由于平時(shí)不注重學(xué)習(xí)，對(duì)業(yè)務(wù)流程和文件不清楚、不理解，在受理業(yè)務(wù)時(shí)，特別是對(duì)于一些特殊業(yè)務(wù)的辦理，往往是跟著感覺走，憑個(gè)人的主觀判斷進(jìn)行，而不能準(zhǔn)確判斷，正確把握，這樣，很容易出現(xiàn)錯(cuò)誤操作，為防范風(fēng)險(xiǎn)形成制約。

4、領(lǐng)導(dǎo)管理意識(shí)片面，履職缺失。

工作中，部分管理人員特別是基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，存在“重業(yè)務(wù)、輕管理”的錯(cuò)誤傾向。只是片面地追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對(duì)自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理力度削減。

5、問題整改力度不強(qiáng)，督導(dǎo)缺失。

各部門開展的檢查活動(dòng)中，多數(shù)存在對(duì)監(jiān)督檢查的事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯(cuò)誤不能及時(shí)糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。如從目前來講，應(yīng)該說檢查比較頻繁，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一直在各部門檢查的高壓下進(jìn)行，但是檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查的目的。

二、防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

1、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)是案防工作的前提和基礎(chǔ)。首先要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)，正確處理好工作與人情的關(guān)系。第二要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)教育，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想理念，特別是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置，始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之中，絕不能掉以輕心。第三要加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)教育，使員工熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對(duì)一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正和制止。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)后臺(tái)管理監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。

2、強(qiáng)化監(jiān)督、抓好落實(shí)是案防工作的根本和重心。各級(jí)檢查部門首先要將是否對(duì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)中，作為發(fā)現(xiàn)問題和弱點(diǎn)的主要途徑。要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，使員工不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時(shí)性和有效性。

3、強(qiáng)化懲處，嚴(yán)格追責(zé)是案防工作的手段和推手。近年來，我們?cè)诩哟蟛樘幜Χ取⒙鋵?shí)責(zé)任追究方面有了很大的提高，使得依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧時(shí)有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應(yīng)有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而埋下了案件隱患。為此，違規(guī)違紀(jì)行為一經(jīng)查實(shí)，不僅要追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究管理人員的責(zé)任；對(duì)員工不認(rèn)真履行職責(zé)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督檢查不力等各類違規(guī)行為，不能姑息遷就，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，徹底讓違規(guī)者在各類檢查高壓下無處遁形，合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍才得以建立和持續(xù)。（史通科 劉志梅）

第四篇：案件防控工作開展情況

關(guān)于***農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作情況的報(bào)告

***聯(lián)社按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號(hào)）文件精神，結(jié)合《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號(hào)），制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”方案》，召開了動(dòng)員大會(huì)，理事長(zhǎng)王愛國(guó)在會(huì)上傳達(dá)了銀監(jiān)部門關(guān)于“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的有關(guān)文件精神，強(qiáng)調(diào)了本次活動(dòng)的重要意義。監(jiān)事長(zhǎng)李德玉就《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”方案》做了詳細(xì)的講解，確定了活動(dòng)的具體實(shí)施步驟。

一、案件防控組織情況

（一）***聯(lián)社按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號(hào)）文件精神以及《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號(hào)）文件要求，制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案》，并與省聯(lián)社“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)一起定位本年工作重點(diǎn)。

（二）***聯(lián)社成立“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長(zhǎng)：理事長(zhǎng)*** 副組長(zhǎng)：聯(lián)社主任***、監(jiān)事長(zhǎng)*** 成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由監(jiān)事長(zhǎng)***擔(dān)任，成員有：?；顒?dòng)辦公室具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)活動(dòng)的日常工作，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的局面，確保活動(dòng)取得實(shí)效。

二、案件防控工作質(zhì)量情況

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查 根據(jù)我聯(lián)社實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)自查中暴露的問題，要依據(jù)問題性質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累而演變?yōu)閻盒园讣?/p>

（二）加大內(nèi)控制度執(zhí)行力突查力度

有針對(duì)性和突然性的通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)進(jìn)行突襲。對(duì)重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動(dòng)。

（三）狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)

制定本“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的工作規(guī)劃，扎實(shí)推動(dòng)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。

（四）認(rèn)真開展安全保衛(wèi)隱患排查

一是對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類安保物防、技防設(shè)施以及自助設(shè)備的排查；二是對(duì)守押和槍彈管理制度落實(shí)情況的排查；三是對(duì)消防

安全隱患的排查。

三、內(nèi)審稽核工作力度

***聯(lián)社設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1人，稽核經(jīng)理1人，專職稽核員6人。制定有《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核處罰實(shí)施細(xì)則》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社內(nèi)部控制實(shí)施辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核員考核辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社現(xiàn)場(chǎng)稽核操作流程》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核重大問題報(bào)告制度》等制度19項(xiàng)，并與市聯(lián)社簽訂了《稽核員責(zé)任書》，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二0一一年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社,*個(gè)儲(chǔ)蓄所及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、客戶部*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)部門進(jìn)行了全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)100％。今年一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)開支的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了*次的序時(shí)稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現(xiàn)金尾箱*個(gè)，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質(zhì)）押物品*萬元；檢查費(fèi)用開支*筆，金額*萬元。

進(jìn)行專項(xiàng)稽核20次，包括會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作三十五條禁令專項(xiàng)稽核、大額存款往來業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、新發(fā)放貸款手續(xù)專項(xiàng)稽核、調(diào)離審計(jì)專項(xiàng)稽核、清收不良貸款提取獎(jiǎng)勵(lì)專項(xiàng)稽核、打折清收貸款專項(xiàng)稽核，稽核面達(dá)100％。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核通知書》*份，《離任稽核報(bào)告》*份，共發(fā)現(xiàn)問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財(cái)務(wù)方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會(huì)計(jì)出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，聯(lián)社通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

四、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

高管人員應(yīng)交流*人，實(shí)際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應(yīng)輪崗人數(shù)*人，實(shí)際輪崗*人；近親屬回避人數(shù)*人。

今年合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)中，聯(lián)社要求各信用社成立檢查小組按照活動(dòng)方案規(guī)定的自查內(nèi)容、規(guī)定的時(shí)間段，認(rèn)真開展對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的自查自糾活動(dòng)。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺(tái)賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。

為確保活動(dòng)方案落到實(shí)處，活動(dòng)期間聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部室人員，深入基層方案要求進(jìn)行全面排查，確?；顒?dòng)嚴(yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。

聯(lián)社按照方案要求自*月*日開始，抽調(diào)聯(lián)社相關(guān)部室、信用社業(yè)務(wù)主干*人組成*個(gè)檢查小組，對(duì)信用社及聯(lián)社進(jìn)行全面排查。

在全面排查階段，我聯(lián)社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時(shí)排除的問題，建立了排查問題整改臺(tái)賬，詳細(xì)記載了問題的出處、原因、責(zé)任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。

第五篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應(yīng)對(duì)銀行業(yè)案件多發(fā)、大案頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險(xiǎn)，先后出臺(tái)了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時(shí)至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實(shí)、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實(shí)現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎(chǔ) 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯(lián)社、辦事處（市聯(lián)社）、縣聯(lián)社先后成立了由一把手任組長(zhǎng)的案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了案件防控治理工作辦公室，構(gòu)建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網(wǎng)絡(luò)，層層落實(shí)，齊抓共管，為全省農(nóng)村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動(dòng)作用，確保了銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時(shí)準(zhǔn)確落實(shí)到位。因此說健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎(chǔ)。

二、抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，近年來，在業(yè)務(wù)操作、重要崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面，全省農(nóng)村信用社建立健全了一套較為有效、嚴(yán)密的內(nèi)部制度控制體系，但在具體落實(shí)中還存在著重制度建設(shè)輕制度落實(shí)的現(xiàn)象，制度再好再完善，落不到實(shí)處，就形同虛設(shè)。因此說，抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提，各級(jí)業(yè)務(wù)條線管理部門不僅要重視制度建設(shè)，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實(shí)情況，要讓每個(gè)員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。

三、堅(jiān)持以人為本是做好案件防控工作的根本

當(dāng)前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議、以文件落實(shí)文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進(jìn)人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點(diǎn)。因此，我們農(nóng)村信用社在案件的防控工作中，應(yīng)當(dāng)把人的管理和防控放在首位。在內(nèi)部人員上，強(qiáng)調(diào)一級(jí)了解一級(jí)，一級(jí)掌握一級(jí)，每一位領(lǐng)導(dǎo)者，都應(yīng)當(dāng)做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實(shí)發(fā)揮員工的遵章守紀(jì)的積極性和主動(dòng)性；在外部人員上，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對(duì)性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風(fēng)險(xiǎn)，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按季滾動(dòng)檢查機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)機(jī)制，要求業(yè)務(wù)條線檢查輔導(dǎo)與審計(jì)檢查監(jiān)督密切配合，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對(duì)加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級(jí)信用社應(yīng)立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實(shí)際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強(qiáng)紀(jì)檢、內(nèi)審、業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級(jí)高管人員的思想傾向和行為動(dòng)向，對(duì)基建工程、采購(gòu)、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過開展常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查等方式，加強(qiáng)管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，實(shí)現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號(hào)省聯(lián)社泰安辦事處