第一篇：核心銀行系統(tǒng)開(kāi)放式基金柜臺(tái)交易管理辦法

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中國(guó)銀行股份有限公司核心銀行系統(tǒng)

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行基金交易的賬戶(hù)。該賬戶(hù)用于管理和記載投資者在我行進(jìn)行基金交易活動(dòng)的情況和所持有的基金份額。

四、基金賬戶(hù)（TA賬戶(hù)）是指過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)，即指客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金公司開(kāi)立的賬戶(hù)。投資者在我行開(kāi)立的基金交易賬戶(hù)對(duì)應(yīng)多個(gè)基金賬戶(hù)（TA賬戶(hù)）。

五、資金賬戶(hù)是指投資者在中國(guó)銀行開(kāi)立的用于辦理基金交易資金往來(lái)的賬戶(hù)，該賬戶(hù)用于辦理與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的資金收付。

六、基金交易實(shí)行“金額申購(gòu)，份額贖回”原則。金額申購(gòu)指投資者在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)按照購(gòu)買(mǎi)金額提出申請(qǐng)；份額贖回指投資者在賣(mài)出基金時(shí)按照賣(mài)出份額提出申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回采取“未知價(jià)”原則，即基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

七、經(jīng)批準(zhǔn)的中國(guó)銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理開(kāi)放式基金代銷(xiāo)柜臺(tái)交易。辦理開(kāi)放式基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，須為投資者提供開(kāi)放式基金的交易信息(但最終信息以基金公司公布為準(zhǔn)，解釋權(quán)歸基金公司所有)。

八、基金投資者進(jìn)行基金交易前，須以實(shí)名在中國(guó)銀行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立或登記基金賬號(hào)、開(kāi)立基金交易賬戶(hù)和資金結(jié)算賬戶(hù)。

九、開(kāi)放式基金交易的款項(xiàng)須通過(guò)資金結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行全額劃轉(zhuǎn)，代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)不得受理投資者以現(xiàn)金、透支、貸款等方式支付。

十、開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)賬戶(hù)類(lèi)交易、查詢(xún)類(lèi)交易必須本人親自辦

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理，其它交易可以代辦。

十一、開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)對(duì)私交易（撤單除外）均可以跨網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

十二、代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)在辦理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，須使用總行統(tǒng)一規(guī)定的單據(jù)、憑證、賬簿和報(bào)表。

十三、代銷(xiāo)分行應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)。

十四、各級(jí)業(yè)務(wù)人員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照總行財(cái)務(wù)管理部下發(fā)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。

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連的儲(chǔ)蓄主賬戶(hù)作為基金業(yè)務(wù)資金清算賬戶(hù)（即資金賬戶(hù)），借記卡密碼作為基金交易密碼；我行發(fā)給投資者印有基金交易賬號(hào)的紙質(zhì)基金交易賬戶(hù)卡（投資者辦理各類(lèi)基金交易時(shí)必須攜帶此卡），基金交易賬號(hào)按照流水生成。對(duì)公客戶(hù)須指定其在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的基本賬戶(hù)或一般賬戶(hù)作為基金交易的資金結(jié)算賬戶(hù)。基金交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)不需要主管授權(quán)。

四、對(duì)私基金交易賬戶(hù)在開(kāi)立時(shí)與借記卡勾連，同時(shí)借記卡與客戶(hù)主賬戶(hù)關(guān)聯(lián)，如客戶(hù)投資外幣基金，則系統(tǒng)自動(dòng)與相應(yīng)的外幣賬戶(hù)關(guān)聯(lián)，交易方式與人民幣相同；對(duì)公客戶(hù)開(kāi)立基金交易賬戶(hù)必須使用人民幣基本結(jié)算賬戶(hù)或一般結(jié)算賬戶(hù)，如投資外幣基金需要在核心系統(tǒng)開(kāi)立外幣結(jié)算賬戶(hù)（交易碼62000），在基金系統(tǒng)作對(duì)公資金賬號(hào)維護(hù)（交易碼E01424）后即可交易。

五、同一投資者不得在中國(guó)銀行同時(shí)開(kāi)立兩個(gè)或兩個(gè)以上的基金交易賬戶(hù)。

六、投資者在我行成功開(kāi)立基金交易賬戶(hù)后，只有當(dāng)發(fā)生認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易時(shí)，才會(huì)自動(dòng)向基金公司發(fā)起開(kāi)立基金賬戶(hù)（TA賬戶(hù)）申請(qǐng)交易?；鹳~戶(hù)（TA賬戶(hù)）的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)須經(jīng)基金注冊(cè)登記中心確認(rèn)后才正式成功，投資者可在T＋2日后到任何聯(lián)網(wǎng)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)查詢(xún)開(kāi)戶(hù)（TA賬戶(hù)）是否成功，并打印開(kāi)戶(hù)確認(rèn)書(shū)。

七、開(kāi)戶(hù)時(shí)投資者可以選擇登記滬市和深市交易所證券交易賬號(hào)。如果客戶(hù)登記的股東賬戶(hù)正確，一旦購(gòu)買(mǎi)通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金，經(jīng)中登公司確認(rèn)成功后，將為其開(kāi)立

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基金賬戶(hù)：上海登記中心的基金賬戶(hù)為99+上海交易所股東賬戶(hù)；深圳登記中心的基金賬戶(hù)為98+深圳交易所股東賬戶(hù)。如果客戶(hù)不填寫(xiě)滬、深兩市證券交易賬號(hào)，則中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司按新開(kāi)戶(hù)處理，為客戶(hù)分配一個(gè)基金賬戶(hù)（98或99開(kāi)頭），該基金賬戶(hù)的后十位是有效的可以在場(chǎng)內(nèi)辦理基金業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。

八、投資者個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)須本人親自辦理，填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，并提供有效身份證件，與基金交易賬戶(hù)卡一并交給柜員辦理；投資者對(duì)公客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，加蓋單位公章，法定代表人簽章，預(yù)留印鑒(同與之勾連的資金賬戶(hù)的印鑒相同)，并提供組織機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記原件（正本）及上述文件加蓋公章的復(fù)印件;提供經(jīng)辦人的被授權(quán)委托書(shū)(加蓋法人簽章和單位公章)；經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。關(guān)閉基金交易賬戶(hù)之前應(yīng)先關(guān)閉與基金交易賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的所有基金賬戶(hù)（TA賬戶(hù)），且定期定額已撤銷(xiāo)。當(dāng)基金賬戶(hù)狀態(tài)正常，賬戶(hù)所有基金的余額都為零且沒(méi)有未達(dá)權(quán)益時(shí)，才允許關(guān)閉基金賬戶(hù)，只有關(guān)閉所有基金賬戶(hù)（即TA賬戶(hù)）后，才允許做基金交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)處理；基金交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)需在各代銷(xiāo)行辦理，成功銷(xiāo)戶(hù)的客戶(hù)，可以在中行任何一個(gè)基金代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)再次申請(qǐng)開(kāi)設(shè)基金交易賬戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)時(shí)不需要主管授權(quán)。

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購(gòu)價(jià)格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費(fèi)。

二、申購(gòu)是指投資者在基金成立后,向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金單位的行為，申購(gòu)價(jià)格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費(fèi)。

三、投資者辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)需按照基金招募說(shuō)明書(shū)上公布的基金名稱(chēng)和基金代碼認(rèn)真填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易類(lèi)業(yè)務(wù)憑條》，對(duì)私客戶(hù)將借記卡、基金交易卡一同交柜員辦理，對(duì)公客戶(hù)填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易類(lèi)業(yè)務(wù)憑條》，加蓋預(yù)留印鑒(同與之勾連的資金賬戶(hù)的印鑒相同)，提供經(jīng)辦人的被授權(quán)委托書(shū)(加蓋法定代表人簽章和單位公章)，經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件，一同提交柜員辦理。投資者認(rèn)、申購(gòu)委托金額不得超過(guò)其資金賬戶(hù)可用余額。對(duì)私客戶(hù)認(rèn)、申購(gòu)金額超過(guò)5萬(wàn)元，對(duì)公客戶(hù)認(rèn)、申購(gòu)金額超過(guò)20萬(wàn)元，需主管授權(quán)。

四、當(dāng)基金交易賬戶(hù)為正常的情況下，才能夠做基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)。認(rèn)購(gòu)基金的價(jià)格為已知價(jià)格，發(fā)行期為基金招募說(shuō)明書(shū)上載明的期限；申購(gòu)基金的價(jià)格為未知價(jià)格，價(jià)格以基金管理公司公布為準(zhǔn)。

五、柜員應(yīng)以合理審慎的原則對(duì)投資者的委托資料進(jìn)行審核，業(yè)務(wù)辦理完畢，打印業(yè)務(wù)回執(zhí)交投資者。

六、投資者開(kāi)設(shè)基金交易賬戶(hù)的當(dāng)天，即可辦理基金的認(rèn)、申購(gòu)交易，T+2日認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易確認(rèn)。認(rèn)購(gòu)確認(rèn)只代表受理認(rèn)購(gòu)交易，待基金發(fā)行結(jié)束后才能得到對(duì)認(rèn)購(gòu)結(jié)果的最終確認(rèn)，如果基金發(fā)行成功則認(rèn)購(gòu)交易成功；基金發(fā)行失敗則認(rèn)購(gòu)交易失敗。申購(gòu)確認(rèn)代表投資者申購(gòu)基金成交的具體情況。

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七、為鼓勵(lì)客戶(hù)長(zhǎng)期持有其基金，部分基金管理公司增加了后端收費(fèi)業(yè)務(wù)，即客戶(hù)在進(jìn)行基金交易時(shí)，既可以選擇前端收費(fèi)方式（系統(tǒng)原有模式），也可以選擇后端收費(fèi)方式（按照客戶(hù)持有基金時(shí)間的長(zhǎng)短參考相應(yīng)的費(fèi)率）。如果某只基金的基金交易手續(xù)費(fèi)只有一種收費(fèi)方式，投資者直接按基金公司默認(rèn)的方式辦理；如果某只基金既可以選擇前端收費(fèi)也可以選擇后端收費(fèi)方式，投資者必須做出選擇。

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打印回執(zhí)交投資者，系統(tǒng)將會(huì)對(duì)相應(yīng)的基金份額作凍結(jié)處理。

六、在規(guī)定的清算交割時(shí)限內(nèi)，贖回成交的委托應(yīng)將基金份額在投資者基金交易賬戶(hù)中扣除，將相應(yīng)贖回款項(xiàng)劃入投資者資金賬戶(hù)，并應(yīng)投資者要求打印成交確認(rèn)書(shū)，未成交的委托份額系統(tǒng)將自動(dòng)做解凍處理。

七、贖回業(yè)務(wù)在遇巨額贖回的情況時(shí)，可受理客戶(hù)的連續(xù)（順延）贖回交易。連續(xù)（順延）贖回交易是指如果在開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％，根據(jù)有關(guān)規(guī)定10％限額內(nèi)的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按每個(gè)賬戶(hù)占申請(qǐng)總額的比例分配給申請(qǐng)人，超過(guò)10％以上的贖回可延遲辦理，客戶(hù)對(duì)延遲辦理的部分可以在以后的開(kāi)放日連續(xù)進(jìn)行贖回，直到將申請(qǐng)份額全部贖回為止。但由于選擇連續(xù)（順延）贖回的方式時(shí)，系統(tǒng)處理較為復(fù)雜，容易發(fā)生一些異常情況（主要是由于基金公司對(duì)于沒(méi)有產(chǎn)生巨額贖回情況下，這種連續(xù)贖回申請(qǐng)的確認(rèn)不完整，導(dǎo)致我行系統(tǒng)處理不完整）?？紤]到基金巨額贖回的情況較為罕見(jiàn)，原則上在辦理業(yè)務(wù)時(shí)建議投資者采用非連續(xù)（非順延）方式。

八、為鼓勵(lì)客戶(hù)長(zhǎng)期持有其基金，有些基金管理公司增加了后端收費(fèi)業(yè)務(wù)，管理規(guī)定同“

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戶(hù)二次確認(rèn)方式提交掛單申請(qǐng)。網(wǎng)銀具體交易如下：

1)認(rèn)購(gòu)：從開(kāi)始營(yíng)業(yè)到營(yíng)業(yè)結(jié)束之間為正常交易。其余時(shí)間支持掛單。從掛單開(kāi)始到下一工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前可撤單。

2)申購(gòu)：從開(kāi)始營(yíng)業(yè)到基金主機(jī)15點(diǎn)之間為正常交易，其余時(shí)間支持掛單。從掛單時(shí)開(kāi)始到下一工作日15點(diǎn)前可撤單。

3)贖回：同申購(gòu) 4)基金轉(zhuǎn)換：同申購(gòu) 5)修改分紅方式：同申購(gòu)

二、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)掛單交易扣款說(shuō)明：

1、大機(jī)分行

1)掛單扣款：大機(jī)分行為聯(lián)機(jī)管理端扣款，由分行基金管理端點(diǎn)擊掛單扣款按鈕，聯(lián)機(jī)扣款。（注：要與定期定額扣款時(shí)間分開(kāi)。）

2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶(hù)撤單，款項(xiàng)實(shí)時(shí)沖正。3)掛單失敗：若在晚批量處理掛單中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)委托條件失敗，例如：基金運(yùn)行狀態(tài)不支持該交易。則當(dāng)晚批量文本退回款項(xiàng)給客戶(hù)。

2、藍(lán)圖新線

1)掛單扣款：新線分行掛單扣款為聯(lián)機(jī)時(shí)段批量文本扣款。2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶(hù)撤單，需退回客戶(hù)的款項(xiàng)將在晚上批量文本中退款給客戶(hù)。

3)掛單失?。喝粼谕砼刻幚頀靻沃邪l(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)委托條件失敗，例如：基金運(yùn)行狀態(tài)不支持該交易，則當(dāng)晚批量文本退回款項(xiàng)給客戶(hù)。

三、贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單說(shuō)明：

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贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單時(shí)不做可用份額圈存。贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單在晚批量轉(zhuǎn)委托時(shí)圈存可用份額。

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息、交易確認(rèn)明細(xì)信息、基金資料信息、投資者資料信息等內(nèi)容。

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選擇紅利再投資，投資者的紅利將自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額轉(zhuǎn)入投資者的基金交易賬戶(hù)。投資者待紅利分派后打印《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)》。

三、每只基金的分紅方式的確認(rèn)必須由客戶(hù)親自到各網(wǎng)點(diǎn)修改分紅方式，最后由基金公司最終確認(rèn)?；鸱旨t前，投資者可以重新設(shè)臵該基金的分紅方式，對(duì)于未重新設(shè)臵分紅方式的基金產(chǎn)品以基金公司確認(rèn)為準(zhǔn)。

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關(guān)系。

二、投資者在中行辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)之前，若已在中行開(kāi)立基金交易賬戶(hù)，則直接辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)。若未開(kāi)立基金交易賬戶(hù)，必須先辦理基金交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，然后再辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)。

三、客戶(hù)辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)時(shí)須攜帶的證件和資料與開(kāi)戶(hù)相同?？蛻?hù)可于T+2日到銀行柜臺(tái)打印確認(rèn)書(shū)。

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賬戶(hù)，當(dāng)天辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)，同時(shí)當(dāng)天辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)。四、一次交易只能轉(zhuǎn)出（入）一只基金。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出基金份額及轉(zhuǎn)出后剩余基金份額均不得低于該基金最低持有份額，若轉(zhuǎn)出后剩余基金份數(shù)低于最低持有份額，則應(yīng)將剩余份額一并轉(zhuǎn)出。

五、辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)需攜帶的證件和資料與辦理申購(gòu)與贖回交易相同。

六、轉(zhuǎn)托管交易采取轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入一次完成或兩次完成由各家基金管理公司的要求而定。

七、該交易允許撤單，轉(zhuǎn)入交易不需主管授權(quán)。對(duì)私轉(zhuǎn)出份額超過(guò)5萬(wàn)份，對(duì)公轉(zhuǎn)出份額超過(guò)20萬(wàn)份，需經(jīng)主管授權(quán)。

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公司強(qiáng)制非順延轉(zhuǎn)換方式。采取順延轉(zhuǎn)換方式時(shí)，做法與順延贖回相同。

四、基金轉(zhuǎn)換是以基金份額為單位進(jìn)行處理的?；疝D(zhuǎn)換一次只能轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入一只基金，如果客戶(hù)要轉(zhuǎn)換多于一只基金，要采用多次申請(qǐng)多次輸入的方式進(jìn)行處理。

五、辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需攜帶的證件和資料與辦理申購(gòu)與贖回交易相同。

六、該交易允許撤單。

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交易失敗處理。如果在扣款日因投資者選擇了多只基金扣款，但資金賬戶(hù)余額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次扣款，無(wú)法扣款的基金按交易失敗處理。如當(dāng)期扣款不成功，代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)將不再為投資者辦理當(dāng)期定期定額的申購(gòu)業(yè)務(wù)，下期的定期定額申請(qǐng)將繼續(xù)執(zhí)行。如果連續(xù)三次由于客戶(hù)賬戶(hù)余額不足或因賬戶(hù)狀態(tài)等問(wèn)題導(dǎo)致某只基金扣款交易失敗，則該基金的定期定額申請(qǐng)自動(dòng)取消。

五、代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)按投資者申請(qǐng)時(shí)所約定的每期固定扣款日、扣款金額進(jìn)行扣款并提交基金申購(gòu)申請(qǐng)。若遇扣款日為非基金開(kāi)放日（節(jié)日），順延至下一工作日，但不跨月。如果某月投資者所選扣款日為該基金的“暫停營(yíng)業(yè)”日或“不可申購(gòu)”日，銀行照?？劭?，但申購(gòu)是否成功以基金公司的最終確認(rèn)為準(zhǔn)。

六、客戶(hù)選擇當(dāng)日為扣款日申請(qǐng)定期定額交易的，如果申請(qǐng)交易成功，下個(gè)月扣款日生效。一只基金一個(gè)月可以選擇多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。

七、定期定額申請(qǐng)不能修改，只能撤銷(xiāo)。如投資者需要對(duì)原申請(qǐng)日期或金額作修改，只能先辦理定期定額撤銷(xiāo)，再重新辦理定期定額申請(qǐng)。

八、定期定額的申購(gòu)以每期實(shí)際扣款日（T日）的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算份額。基金份額的確認(rèn)日為T(mén)+2日，投資者可以于T+2日起贖回該部分基金份額。

九、定期定額申請(qǐng)與定期定額撤銷(xiāo)交易需主管授權(quán)，立即生效，無(wú)需再次打印確認(rèn)單。

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一、基金的各項(xiàng)對(duì)私交易必須刷卡通過(guò)，不允許手工輸入賬號(hào)（除對(duì)私修改借記卡號(hào)）。

二、對(duì)私開(kāi)戶(hù)須本人持有效身份證件到柜臺(tái)辦理，且身份證件與借記卡、基金交易賬戶(hù)卡上的投資者姓名必須一致。柜員應(yīng)嚴(yán)格審核投資人的身份證件和相關(guān)資料。

三、銷(xiāo)戶(hù)須本人持有效身份證件到基金開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理，且應(yīng)在確認(rèn)投資者基金交易賬戶(hù)內(nèi)所有基金的余額均為零且沒(méi)有未達(dá)權(quán)益，定期定額已撤銷(xiāo)，并且賬戶(hù)狀態(tài)正常后方能進(jìn)行。

四、基金交易賬戶(hù)未關(guān)閉時(shí)，不得先關(guān)閉其資金賬戶(hù)，避免產(chǎn)生無(wú)頭資金。

五、投資者認(rèn)、申購(gòu)委托金額不得超過(guò)其資金賬戶(hù)可用余額。贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管委托份額不得超過(guò)其基金賬戶(hù)可用余額。對(duì)私賬戶(hù)認(rèn)、申購(gòu)金額超過(guò)5萬(wàn)元，對(duì)公賬戶(hù)認(rèn)、申購(gòu)金額超過(guò)20萬(wàn)元，需要主管進(jìn)行授權(quán)。對(duì)私賬戶(hù)贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額超過(guò)5萬(wàn)份時(shí)，對(duì)公賬戶(hù)贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額超過(guò)20萬(wàn)份，需要主管進(jìn)行授權(quán)。

六、撤單交易專(zhuān)門(mén)用于當(dāng)日基金交易的撤銷(xiāo)，不允許用其他沖正交易的交易碼用于基金交易的撤銷(xiāo)。

七、撤單交易允許跨網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易，需要主管授權(quán)。撤單交易不允許跨渠道進(jìn)行。必須全額撤單，不允許部分撤單。辦理撤單時(shí)，投資者需憑原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)辦理。柜員辦理完撤單交易后，應(yīng)收回原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)，作為撤單交易的附件留存?zhèn)洳椤?/p>

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八、投資者資料變更，必須在基金交易賬戶(hù)和資金賬戶(hù)均為正常的情況下才能辦理，需要主管授權(quán)。

九、基金轉(zhuǎn)換須在基金賬戶(hù)狀態(tài)正常，且申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的兩只基金必須為同一基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金，兩只轉(zhuǎn)換的基金收費(fèi)方式必須一致，同時(shí)滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十、轉(zhuǎn)托管須基金賬戶(hù)狀態(tài)正常，且一次交易只能轉(zhuǎn)出（入）一只基金，同時(shí)滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十一、基金在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)即可辦理定期定額申請(qǐng)，但不扣款。

十二、定期定額申請(qǐng)無(wú)到期日，業(yè)務(wù)的終止和修改以客戶(hù)的取消指令為準(zhǔn)。定期定額申請(qǐng)不能修改，只能先辦理定期定額取消后再重新辦理申請(qǐng)。

十三、取消TA關(guān)聯(lián)交易必須客戶(hù)在我行基金份額為零的且無(wú)未達(dá)賬才能做該交易。取消后我行系統(tǒng)無(wú)法查詢(xún)?cè)摽蛻?hù)的TA賬戶(hù)。

十四、定期定額申請(qǐng)取消后才能辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)。

十五、開(kāi)辦開(kāi)放式基金代銷(xiāo)柜臺(tái)交易的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員密碼應(yīng)定期更改、嚴(yán)格保密，不得隨意透露給他人使用或與他人交換使用。

十六、每日營(yíng)業(yè)終了，部門(mén)主管應(yīng)對(duì)經(jīng)辦當(dāng)天的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)交易進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，有重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告總行。

十七、在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，有關(guān)“反洗錢(qián)”的規(guī)定，參照《中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引（2007年制定，2009年修訂版）》執(zhí)行。

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第二篇：開(kāi)放式基金場(chǎng)內(nèi)交易流程

開(kāi)放式基金場(chǎng)內(nèi)交易流程

開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)有兩種辦理方法

1、場(chǎng)內(nèi)交易：是指使用上?；蛏钲谧C券賬戶(hù)（股票賬戶(hù)或封閉式基金賬戶(hù)），通過(guò)股票委托系統(tǒng)辦理。

2、場(chǎng)外交易：是指使用基金公司開(kāi)放式基金賬戶(hù)，通過(guò)開(kāi)放式基金委托系統(tǒng)辦理。

開(kāi)放式基金場(chǎng)內(nèi)交易流程簡(jiǎn)介

一、開(kāi)立客戶(hù)號(hào)等（詳見(jiàn)A股開(kāi)戶(hù)流程）

二、上?；鹜I(yè)務(wù)

（一）、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

通過(guò)上證所辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回，是在現(xiàn)有的通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回之外，為投資者新推出的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)辦理渠道。

投資者通過(guò)上證所場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回基金份額的，應(yīng)根據(jù)《上海證券交易所全面指定交易制度試行辦法》的規(guī)定，指定有資格的上證所會(huì)員代為辦理。

（二）、申報(bào)要素

1、認(rèn)購(gòu)申報(bào)的證券代碼為521***，采用“金額認(rèn)購(gòu)”方式，投資者以認(rèn)購(gòu)金額填報(bào)數(shù)量申請(qǐng)，溫馨提示：使用A股交易的“買(mǎi)入”菜單辦理。

2、基金份額的申購(gòu)、贖回時(shí)間與場(chǎng)所

上證所在每個(gè)交易日的撮合交易時(shí)間（9：30至11：30，13：00至15：00）內(nèi)，接受基金份額申購(gòu)、贖回的申報(bào)。

申購(gòu)、贖回的證券代碼為519***，采用“金額申購(gòu)”、“份額贖回”原則，即以申購(gòu)金額填報(bào)數(shù)量申請(qǐng)，以贖回份額填報(bào)數(shù)量申請(qǐng)?！吧曩?gòu)”對(duì)應(yīng)A股交易的“買(mǎi)入”菜單，“贖回”對(duì)應(yīng)A股交易的“賣(mài)出”菜單。申購(gòu)、贖回的成交價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值確定。由于申報(bào)價(jià)格欄不能空白，故約定始終都填寫(xiě)為“1元”。

最低申購(gòu)金額及贖回份額由基金管理人確定并公告。在最低申購(gòu)金額的基礎(chǔ)上，累加申購(gòu)金額為100元或其整數(shù)倍，但最高不能超過(guò)99,999,900元；單筆贖回的基金份額為整數(shù)份，但最高不能超過(guò)99,999,999份。

T+2日起，投資者可在提交申報(bào)的上證所會(huì)員營(yíng)業(yè)部處查詢(xún)到申購(gòu)、贖回處理結(jié)果和申購(gòu)所得基金份額。

3、設(shè)置基金分紅方式的申報(bào)證券代碼為523***，買(mǎi)賣(mài)方向只能為“買(mǎi)”，不能為“賣(mài)”；“價(jià)格”填寫(xiě)基金分紅方式代碼，其中100元為紅利轉(zhuǎn)投，101元為現(xiàn)金分紅；申報(bào)數(shù)量為1。

特別提示：設(shè)置基金分紅方式只能到我司各營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。

4、基金通場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回均可使用我司熱鍵、電話委托、網(wǎng)上交易的A股交易系統(tǒng)辦理。

（三）、跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的證券代碼為522***，“轉(zhuǎn)出”對(duì)應(yīng)“賣(mài)出”

對(duì)于轉(zhuǎn)出，價(jià)格欄填寫(xiě)轉(zhuǎn)入方的銷(xiāo)售人代碼，范圍1-999元。

T+2日起，投資者可在場(chǎng)外轉(zhuǎn)入方基金管理人或其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處查詢(xún)到該轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入基金份額，或者在場(chǎng)內(nèi)指定交易所屬有資格的上證所會(huì)員處查詢(xún)到該轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入基金份額。

溫馨提示：如果投資者辦理基金通基金跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入我司，我司上海席位號(hào)為23078。

三、LOF業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

（一）、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 上市開(kāi)放式基金（英文名稱(chēng)Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)LOFs）是在現(xiàn)行開(kāi)放式基金運(yùn)作模式的基礎(chǔ)上，增加深交所發(fā)售、申購(gòu)、贖回和交易的渠道。其主要特點(diǎn)有：

1．基金的發(fā)售可以在深交所和基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行，深交所采用上網(wǎng)發(fā)行方式, 基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)沿用現(xiàn)行的柜臺(tái)銷(xiāo)售方式。

2．基金在深交所上市后，投資者可以選擇在深交所交易系統(tǒng)以撮合成交的方式買(mǎi)賣(mài)基金份額,也可以選擇在深交所交易系統(tǒng)、基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以當(dāng)日收市后的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額。

3．通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、買(mǎi)入的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng),可通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部向深交所交易系統(tǒng)申報(bào)賣(mài)出或者贖回。賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交，贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值成交。

4．利用跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管可以實(shí)現(xiàn)基金份額在場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外之間托管場(chǎng)所的變更。基金代碼由六位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，前兩位均用“16”或“15”標(biāo)識(shí)。

（二）、申報(bào)要素

1、基金募集期內(nèi)，投資者在我司各營(yíng)業(yè)部均可申報(bào)認(rèn)購(gòu)。投資者在同一交易日內(nèi)可以進(jìn)行多次認(rèn)購(gòu)，每筆認(rèn)購(gòu)量必須為1000或其整數(shù)倍。

溫馨提示：投資者可以通過(guò)我司使用我司熱鍵、電話委托、網(wǎng)上交易的A股交易系統(tǒng)“買(mǎi)入”菜單辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)。

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用認(rèn)購(gòu)時(shí)直接從投資者資金賬戶(hù)中收取。例如：投資者認(rèn)購(gòu)1000元基金通基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為百分之一，認(rèn)購(gòu)時(shí)系統(tǒng)收取投資者金額為：1010元（即1000+1000*0.01）

2、上市開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率,不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

溫馨提示：LOF基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)請(qǐng)使用我司使用我司各營(yíng)業(yè)部熱鍵委托的A股交易系統(tǒng)“LOF申購(gòu)”、“LOF贖回”菜單辦理。具體操作請(qǐng)咨詢(xún)營(yíng)業(yè)部人員。

LOF基金買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)可使用我司熱鍵、電話委托、網(wǎng)上交易的A股交易系統(tǒng)“買(mǎi)日”、“賣(mài)出”菜單辦理。

（三）、跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

1、投資者托管在交易所場(chǎng)內(nèi)的基金份額，無(wú)論是場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或買(mǎi)入的基金份額均可以直接選擇賣(mài)出或者贖回任何一種變現(xiàn)方式。

（１）基金募集期間認(rèn)購(gòu)的基金份額，在基金上市后，可以直接在二級(jí)市場(chǎng)以電子撮合價(jià)交易，也可選擇以當(dāng)日的基金份額凈值贖回；

（２）T日在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)的基金份額, T+2日可以通過(guò)場(chǎng)內(nèi)賣(mài)出或者贖回;（３）T日買(mǎi)入的基金份額, T+1日可以通過(guò)場(chǎng)內(nèi)賣(mài)出或者贖回。

2、投資者通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的LOFs份額只能贖回，不能通過(guò)深交所交易系統(tǒng)賣(mài)出，如果投資者擬將該基金份額通過(guò)深交所交易系統(tǒng)賣(mài)出，可以先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，將基金份額轉(zhuǎn)入深交所交易系統(tǒng)，之后再委托證券營(yíng)業(yè)部賣(mài)出。溫馨提示：如果投資者辦理LOF基金跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入我司深交所交易系統(tǒng)，我司席位號(hào)為236700。

3、LOF基金的轉(zhuǎn)托管費(fèi)用為：

場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)（基金柜臺(tái)與交易所之間的轉(zhuǎn)托管）免費(fèi) 需通過(guò)交易所完成的轉(zhuǎn)托管：場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)

30元（附：不論金額、當(dāng)日筆數(shù)、基金種類(lèi)，同一投資者同一天，從同一轉(zhuǎn)出方到同一轉(zhuǎn)入方只收單筆轉(zhuǎn)托管費(fèi)用）

第三篇：開(kāi)放式基金電話交易協(xié)議書(shū)

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開(kāi)放式基金電話交易協(xié)議書(shū)

甲方：_________________

律師365

乙方：_________________

根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律、規(guī)的規(guī)定，為方便乙方采用電話自助交易方式對(duì)甲方管理的開(kāi)放式基金進(jìn)行申（認(rèn)）購(gòu)，贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過(guò)協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。

一、乙方必須是在甲方直銷(xiāo)中心開(kāi)立了基金交易賬戶(hù)的投資者。

二、本電話交易包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、撤單，設(shè)置分紅方式、交易查詢(xún)、密碼修改、轉(zhuǎn)托管、傳真對(duì)賬單。

三、本電話交易通過(guò)客服電話語(yǔ)音系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，電話號(hào)碼為_(kāi)________。有關(guān)辦理電話交易的具體程序參照甲方電話交易說(shuō)明執(zhí)行。

四、乙方通過(guò)電話下達(dá)的交易指令，均以電腦記錄資料為準(zhǔn)，乙方對(duì)其進(jìn)行的各項(xiàng)交易活動(dòng)的結(jié)果承擔(dān)全部責(zé)任。

五、乙方申請(qǐng)開(kāi)立電話交易時(shí)，須設(shè)立密碼。甲方根據(jù)乙方輸入的交易賬號(hào)和密碼作為判認(rèn)電話交易的依據(jù)。

六、乙方務(wù)必注意電話交易密碼的使用和保密，定期更換密碼。凡使用密碼所進(jìn)行的一切交易，均視為乙方親自辦理之有效交易，因此而產(chǎn)生的一切后果均由乙方承擔(dān)。

七、乙方電話交易申請(qǐng)于每基金開(kāi)放日15：00以前的為當(dāng)日交易申請(qǐng)，15：00以后的電話交易申請(qǐng)視為下一開(kāi)放日的申請(qǐng)。

八、乙方認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)申請(qǐng)，應(yīng)在足額資金匯入甲方基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)后提出。否則，該申請(qǐng)將被掛存，以五日內(nèi)資金實(shí)際到賬日為申請(qǐng)日，若五日內(nèi)資金仍未到賬，則該申請(qǐng)將被視為無(wú)效申請(qǐng)。

九、乙方贖回申請(qǐng)，應(yīng)在交易賬戶(hù)內(nèi)有足夠基金余額時(shí)提出，否則電話交易系統(tǒng)無(wú)法接收該申請(qǐng)，該申請(qǐng)將被視為無(wú)效申請(qǐng)。

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十、甲方因不可預(yù)期的線路擁塞、傳輸不良、通訊中斷、斷電、電腦或電話系統(tǒng)故障、天然災(zāi)害、不可抗力等因素導(dǎo)致無(wú)法收到或延遲接收乙方申請(qǐng)，甲方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任，但應(yīng)采取積極的應(yīng)對(duì)措施，盡可能地降低意外事件的影響。

十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書(shū)面通知時(shí)終止。

十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

甲方（蓋章）：___________

乙方（蓋章）：______________ 經(jīng)辦人（簽字）：_________

法定代表人（簽字）：________

傳真號(hào)：____________________

證件類(lèi)型：__________________

證件號(hào)碼：__________________ _________年____月____日

________年________月______日

文檔來(lái)源：律師365（http://004km.cn/）合同欄目，找律師就上律師365

第四篇：開(kāi)放式基金傳真交易協(xié)議

甲方：_________

證件類(lèi)型：_________

證件號(hào)碼：_________

基金帳號(hào)：_________

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人：_________

傳真電話：_________

聯(lián)系電話：_________

地址：_________

乙方：_________

地址：_________

電話：_________

聯(lián)系人：_________

委托服務(wù)傳真電話：_________

傳真確認(rèn)專(zhuān)線：_________

為便于甲方在乙方的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，依照國(guó)家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條　釋義

除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：

1．傳真委托：是指乙方為在該公司開(kāi)立直銷(xiāo)交易帳戶(hù)的投資者即甲方，提供通過(guò)傳真下達(dá)委托指令，甲方將基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表通過(guò)乙方指定傳真號(hào)碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)的服務(wù)方式。

2．乙方目前受理的傳真委托業(yè)務(wù)包括：基金開(kāi)戶(hù)，修改非重要客戶(hù)資料（不包括投資者名稱(chēng)，證件類(lèi)型，證件號(hào)碼，指定銀行帳戶(hù)的修改及其他乙方認(rèn)定的不宜傳真辦理的交易事項(xiàng)），認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務(wù)情況認(rèn)定的事項(xiàng)。

3．基金帳戶(hù)：指基金注冊(cè)登記人為投資者開(kāi)立的記錄其持有乙方發(fā)行的開(kāi)放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶(hù)。

4．基金交易帳戶(hù)：指基金銷(xiāo)售人為投資者開(kāi)立的記錄其通過(guò)該銷(xiāo)售人買(mǎi)賣(mài)乙方發(fā)行的開(kāi)放式基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的帳戶(hù)。

5．認(rèn)購(gòu)：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

6．申購(gòu)：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

7．贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回基金份額的行為。

8．基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個(gè)交易帳戶(hù)轉(zhuǎn)到另一交易帳戶(hù)進(jìn)行交易的行為。

9．基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時(shí)持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。

10．基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時(shí)點(diǎn)上，每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。它等于基金某一時(shí)點(diǎn)所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)?；鸱蓊~申購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格都是按照基金份額凈值來(lái)計(jì)價(jià)的。

11．t日：指銷(xiāo)售人確認(rèn)的投資者有效申請(qǐng)工作日；t＋n日：指自t日起第n個(gè)工作日（不包含t日）。

12．工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。

13．開(kāi)放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)，贖回等業(yè)務(wù)的工作日。

14．交易密碼：指諾安直銷(xiāo)交易帳戶(hù)的交易密碼。

第二條　傳真交易條件

1．甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開(kāi)放式基金傳真交易協(xié)議書(shū)》。

2．甲方已經(jīng)在乙方的直銷(xiāo)點(diǎn)開(kāi)立交易帳戶(hù)，該交易帳戶(hù)在本協(xié)議履行過(guò)程中處于正常交易狀態(tài)。

3．甲方如需簽署本協(xié)議，其開(kāi)戶(hù)時(shí)選擇的業(yè)務(wù)授權(quán)方式應(yīng)為“印鑒＋密碼”（機(jī)構(gòu)投資者）或者“密碼”（個(gè)人投資者），甲方的經(jīng)辦人員辦理開(kāi)通手續(xù)時(shí)，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。

4．甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請(qǐng)的，在委托有效日相應(yīng)直銷(xiāo)交易帳戶(hù)應(yīng)有足夠的基金份額。

5．甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實(shí)，完整和準(zhǔn)確填寫(xiě)了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站（_________）下載的相關(guān)交易申請(qǐng)表。

6．乙方受理甲方傳真交易的時(shí)間為每個(gè)基金開(kāi)放日的9：30-15：00。

7．甲方辦理傳真認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)委托申請(qǐng)的，應(yīng)在該交易日15：00之前將足額認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)資金劃至乙方指定銀行帳戶(hù)；甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請(qǐng)的，應(yīng)在該交易日的直銷(xiāo)交易帳戶(hù)有足夠的基金份額，否則視為無(wú)效申請(qǐng)。

8．甲方辦理傳真交易贖回委托申請(qǐng)的，乙方在收到甲方寄出的申請(qǐng)?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往甲方指定的銀行帳戶(hù)。

9．甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請(qǐng)的，乙方在收到甲方寄出的申請(qǐng)?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。

第三條　傳真交易流程

1．甲方應(yīng)指定專(zhuān)人通過(guò)事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請(qǐng)，乙方指定專(zhuān)門(mén)的傳真電話受理甲方傳真交易申請(qǐng)，除此之外的傳真申請(qǐng)視為無(wú)效。若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應(yīng)提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)乙方確認(rèn)后方可生效。

2．甲方辦理傳真開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)副本，法定代表人證明書(shū)，法定代表人授權(quán)委托書(shū)，經(jīng)辦人有效身份證件，預(yù)留印鑒卡，指定銀行帳戶(hù)的《開(kāi)戶(hù)許可證》或《開(kāi)立銀行帳戶(hù)申請(qǐng)表》，填妥并加蓋公章的申請(qǐng)表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶(hù)的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書(shū)，填妥的申請(qǐng)表。

（1）甲方辦理傳真資料變更業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)副本，法定代表人證明書(shū)，法定代表人授權(quán)委托書(shū)，經(jīng)辦人有效身份證件，填妥的申請(qǐng)表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶(hù)的銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書(shū)，填妥的申請(qǐng)表。

（2）甲方辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、更改分紅方式、撤單、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者-經(jīng)辦人身份證件和法定代表人授權(quán)委托書(shū)，預(yù)留印鑒，填妥的申請(qǐng)表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書(shū)，填妥的申請(qǐng)表。

3．甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即電話聯(lián)系乙方直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，確認(rèn)是否收到傳真及其內(nèi)容。甲方未主動(dòng)聯(lián)系乙方的，乙方可在辦理委托前根據(jù)甲方預(yù)留的聯(lián)系方式聯(lián)系甲方指定人員。若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員，但傳真內(nèi)容清晰，明確，申請(qǐng)表中印鑒的表面形式與預(yù)留印鑒核對(duì)一致的，則乙方受理委托申請(qǐng)；若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員且傳真內(nèi)容不清晰或不明確的，乙方可不予受理。

4．乙方直銷(xiāo)業(yè)務(wù)人員應(yīng)在處理完交易申請(qǐng)后將受理回單傳真給甲方。

5．甲方在發(fā)完傳真并經(jīng)乙方確認(rèn)后，最遲不超過(guò)2個(gè)日歷日（以郵戳為準(zhǔn)）應(yīng)將申請(qǐng)資料原件以特快專(zhuān)遞寄送乙方。

第四條　責(zé)任劃分

1．甲方因違反法律法規(guī)，基金合同或乙方業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無(wú)法執(zhí)行甲方委托的，乙方不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

2．乙方對(duì)于甲方傳真申請(qǐng)表中印鑒及甲方委托意愿的真實(shí)性不承擔(dān)審查義務(wù)，亦不承擔(dān)由此而產(chǎn)生的法律責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。甲方應(yīng)保證其根據(jù)本協(xié)議第二條第5項(xiàng)所提供的信息是完整，真實(shí)，準(zhǔn)確的，若因甲方未正確履行上述義務(wù)造成甲方或任何第三方損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任，若因此給乙方造成損失，甲方應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)賠償。

3．乙方對(duì)于因無(wú)法按照甲方開(kāi)戶(hù)登記中記載的聯(lián)系方式與甲方經(jīng)辦人取得聯(lián)系而導(dǎo)致無(wú)法受理甲方申請(qǐng)，不承擔(dān)責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。

4．辦理傳真開(kāi)戶(hù)委托的，若甲方未能在2個(gè)日歷日內(nèi)（以郵戳為準(zhǔn)）將申請(qǐng)資料原件以特快專(zhuān)遞寄送乙方，乙方有權(quán)凍結(jié)甲方帳戶(hù)直至乙方收到完整的開(kāi)戶(hù)資料原件。

5．由于傳真設(shè)備故障造成乙方無(wú)法收到或收到的傳真內(nèi)容不清晰，不明確，不完整的，乙方可不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

6．因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

（1）因地震，火災(zāi)，臺(tái)風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，電腦故障；

（2）因電信部門(mén)的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計(jì)算機(jī)病毒等問(wèn)題造成委托系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)；

（3）法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測(cè)和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；

（4）由于在通訊，網(wǎng)絡(luò)中斷，堵塞等情況致使無(wú)法通過(guò)傳真下達(dá)委托申請(qǐng)時(shí)；

（5）其他非人為因素及非乙方違反本協(xié)議的事項(xiàng)；

（6）法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責(zé)事項(xiàng)。

第五條　協(xié)議的生效與終止

1．乙方保留修改或增補(bǔ)本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書(shū)面形式公告于乙方的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內(nèi)未向乙方提出書(shū)面異議，視同已經(jīng)得到甲方的認(rèn)可。

2．本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》，《招募說(shuō)明書(shū)》，和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3．本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，發(fā)生下述情況時(shí)終止：

（1）雙方書(shū)面同意；

（2）一方違約，另一方書(shū)面通知對(duì)方終止本協(xié)議；

（3）甲方撤銷(xiāo)直銷(xiāo)交易帳戶(hù)或基金帳戶(hù)；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相應(yīng)的民事行為能力；

（5）乙方作為基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行；

（7）其他類(lèi)似情況。

第六條　協(xié)議雙方如有爭(zhēng)議，應(yīng)盡可能通過(guò)協(xié)商，調(diào)解解決，協(xié)商，調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，仲裁按照該委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有法律約束力。

第七條　本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

第八條　本協(xié)議一式_________份，甲方和乙方各執(zhí)_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________

第五篇：開(kāi)放式基金傳真交易協(xié)議書(shū)

甲方：_________

乙方：_________

根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對(duì)乙方管理的開(kāi)放式基金進(jìn)行申（認(rèn)）購(gòu)、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過(guò)協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。

一、本協(xié)議所稱(chēng)傳真交易是指乙方將填妥的交易申請(qǐng)表及所需相關(guān)資料傳真至甲方相關(guān)人員，甲方相關(guān)人員受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)，并將受理確認(rèn)信息傳真至乙方相關(guān)人員，從而完成交易申請(qǐng)的情況。

二、本協(xié)議所指?jìng)髡娼灰變H包括開(kāi)戶(hù)，申（認(rèn)）購(gòu)，贖回，撤單，分紅方式變更。除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務(wù)的傳真申請(qǐng)。

三、甲方受理乙方傳真交易的時(shí)間是在每個(gè)基金開(kāi)放日的9：00-14：30（基金認(rèn)購(gòu)期為9：00-18：00）。乙方應(yīng)在甲方的直銷(xiāo)中心開(kāi)立基金帳戶(hù)和交易帳戶(hù)，并預(yù)留印鑒。

四、乙方提交申（認(rèn)）購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，將以下資料傳真至甲方指定傳真號(hào)碼：_________。加蓋預(yù)留印鑒章的申請(qǐng)表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。乙方提交贖回申請(qǐng)時(shí)，將以下資料傳真至甲方指定傳真號(hào)碼：_________。加蓋預(yù)留印鑒章的申請(qǐng)表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。

五、乙方發(fā)出傳真后，應(yīng)打電話向甲方直銷(xiāo)中心確認(rèn)傳真申請(qǐng)事宜。由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請(qǐng)，乙方又未進(jìn)行電話確認(rèn)的，甲方對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認(rèn)為有效的乙方開(kāi)戶(hù)文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請(qǐng)。如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準(zhǔn)確，不完整，無(wú)法識(shí)別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等使甲方無(wú)法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對(duì)此不承擔(dān)法律責(zé)任。

六、乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認(rèn)后，應(yīng)在三日內(nèi)將加蓋預(yù)留印鑒的申請(qǐng)表原件以特快專(zhuān)遞寄送甲方。日期以郵戳所示為準(zhǔn)。

七、甲方收到乙方傳真的認(rèn)／申購(gòu)交易申請(qǐng)后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到帳后受理申請(qǐng)。若資金未到，以五日內(nèi)資金實(shí)際到帳日為申請(qǐng)日，若五日內(nèi)資金仍未到帳，則該申請(qǐng)將被視為無(wú)效申請(qǐng)。

八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請(qǐng)后，應(yīng)在驗(yàn)證交易帳戶(hù)內(nèi)有足夠基金余額后受理申請(qǐng)。如果帳戶(hù)內(nèi)基金余額不足，則該申請(qǐng)將被視為無(wú)效申請(qǐng)。

九、乙方必須嚴(yán)格按照甲方要求準(zhǔn)確填寫(xiě)由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站_________下載的相關(guān)交易申請(qǐng)表。

十、在本協(xié)議履行過(guò)程中，因不可抗力（例如：設(shè)備，線路故障等）而影響委托的實(shí)施，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)采取積極的應(yīng)對(duì)措施，盡可能地降低意外事件的影響。

十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書(shū)面通知時(shí)終止。

十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_________代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日