第一篇：分散式柜臺交易

分散式柜臺交易

分散式柜臺交易是借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，結(jié)合我國國情創(chuàng)新改進(jìn)、設(shè)計的場外交易模式。該模式具有如下特點：

1.成交分散，指會員與客戶之間雙邊交易。

2.交易所不參與交易，僅提供結(jié)算及風(fēng)險管理等相關(guān)服務(wù)，其中包括交易數(shù)據(jù)集中托管。優(yōu)勢：該模式起到了承上啟下的作用，填補了目前我國資本市場結(jié)構(gòu)上的一項空白。向上為監(jiān)管者提供量化可視的風(fēng)險管控渠道，向下為現(xiàn)貨商、貿(mào)易商提供了對沖經(jīng)營風(fēng)險的平臺，并幫助他們提高風(fēng)險管理水平。更為重要的是，這套模式豐富了市場的避險功能和投資渠道，引導(dǎo)游離于監(jiān)管之外的場外交易及地下交易等行為進(jìn)入交易所，陽光化、規(guī)范化，接受監(jiān)管，使隱藏的風(fēng)險變得透明，降低金融風(fēng)險、增加國家稅收，形成公開、透明的市場價格。

第二篇：證券公司柜臺交易試點草案初步成型

證券公司柜臺交易試點草案初步成型 http://.cn2012年02月13日 01:48中國證券報

□本報記者 鐘正

消息人士日前向中國證券報(微博)記者透露，近期有關(guān)部門召集多家券商在京召開會議，討論了證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)試點暫行辦法。目前，該辦法草案基本成文，尚待監(jiān)管部門核準(zhǔn)。草案內(nèi)容或包括證券公司開展柜臺交易業(yè)務(wù)的門檻、投資人準(zhǔn)入條件及股份公司上柜交易流程等，對開展柜臺交易業(yè)務(wù)的諸多細(xì)節(jié)進(jìn)行了規(guī)范。

在年初召開的2012年證券期貨監(jiān)管工作會議上，證監(jiān)會主席郭樹清表示，以柜臺交易為基礎(chǔ)，加快建立統(tǒng)一監(jiān)管的場外交易市場。

消息人士表示，此次會議的主題正是以券商為主導(dǎo)，與地方政府合作，建立區(qū)域性柜臺交易市場，以增加小微企業(yè)融資渠道。這意味著通過場外市場建設(shè)解決小微企業(yè)融資問題的步伐正在加快。

草案提出，將允許證券公司開展柜臺交易業(yè)務(wù)。股份公司的股份需要上柜，應(yīng)向證券公司申請，證券公司項目小組對其盡職調(diào)查，并完成上柜推薦書、上柜說明書等文件。如證券公司同意上柜申請，股份公司應(yīng)與證券公司簽訂證券登記服務(wù)協(xié)議書，辦理股份公司全部股份的托管登記后，其股份便可以轉(zhuǎn)讓交易。

草案明確，證券公司申請柜臺交易業(yè)務(wù)資格需滿足多項條件，如分類評價在BB級以上、凈資本超過15億元、試點所在地營業(yè)部不少于10家等。預(yù)計十家左右券商可獲首批試點資格，每家券商或只能在注冊地開展柜臺交易業(yè)務(wù)，待成熟后再融合統(tǒng)一。

此外，股份公司申請在證券公司柜臺交易系統(tǒng)上柜，需滿足存續(xù)滿一年、業(yè)務(wù)獨立、具有持續(xù)經(jīng)營能力、具備風(fēng)險控制能力等條件。

業(yè)內(nèi)人士表示，草案的完成是場外市場建設(shè)的重要步驟，但細(xì)節(jié)仍有調(diào)整的可能。在現(xiàn)在的設(shè)計框架中，區(qū)域性的柜臺交易市場或發(fā)揮更為重要的作用。

柜臺交易應(yīng)讓股票債券基金齊頭并進(jìn) http://.cn2012年01月18日 03:05中國證券網(wǎng)-上海證券報微博對建立統(tǒng)一監(jiān)管的場外交易市場的思考

⊙周 到

在全國證券期貨監(jiān)管工作會議上，針對資本市場改革和監(jiān)管，證監(jiān)會主席郭樹清特別提到了柜臺交易，提出要“以柜臺交易為基礎(chǔ)，加快建立統(tǒng)一監(jiān)管的場外交易市場，為非上市股份公司提供陽光化、規(guī)范化的股份轉(zhuǎn)讓平臺?！贝饲埃诘诰艑弥行∑髽I(yè)融資論壇上也說過，要“加快場外市場建設(shè)，認(rèn)真研究柜臺交易的可能性”。這反映出管理層對柜臺交易的空前重視。而筆者認(rèn)為，建立統(tǒng)一監(jiān)管的場外交易市場，柜臺交易應(yīng)讓股票、債券、基金齊頭并進(jìn)。

柜臺交易理當(dāng)包括股票、債券和證券投資基金。股票當(dāng)然是最主要的品種之一。代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和股份報價轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的均為股票。我國《公司法》對股權(quán)和股份的劃分可謂涇渭分明，前者和后者的股東分別擁有有限責(zé)任公司股權(quán)和股份有限公司股份，絲毫不容混淆?！豆痉ā犯?guī)定：“公司的股份采取股票的形式?！币虼?，股份以股票為載體。在尚未納入集中統(tǒng)一監(jiān)管體系的天津股權(quán)交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、上海股權(quán)托管交易中心等交易場所，盡管看上去應(yīng)以股權(quán)交易為主，但實際掛牌的是清一色的股份?？梢姡还苊柸绾?，在柜臺市場安排股票掛牌，已成業(yè)界的共識。

債券也是柜臺交易的主要品種之一，且宜以高收益?zhèn)癁榇?。?dāng)下，我國民間利率事實上已市場化?！蛾P(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定，“民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍(包含利率本數(shù))”。但按央行規(guī)定，金融機構(gòu)(不含城鄉(xiāng)信用社)的貸款利率原則上不再設(shè)定上限，貸款利率下限為基準(zhǔn)利率的0.9倍。這就給高收益?zhèn)耐瞥隽舫鍪袌隹臻g。目前，商業(yè)銀行貸款利率遠(yuǎn)低于民間利率，而利率市場化的要點恰恰就體現(xiàn)在金融機構(gòu)在競爭性市場中的自主定價權(quán)和客戶對金融機構(gòu)的選擇權(quán)。在這方面，證券公司作為高收益?zhèn)袖N機構(gòu)，筆者以為可率先嘗試。由于經(jīng)過評級，在公開市場交易，信息透明，高收益?zhèn)睦时厝坏陀谀壳暗拿耖g貸款利率，并且由于擔(dān)保人資質(zhì)較好，安全性也要高于一般的民間借貸關(guān)系，因而容易受到投融資雙方的歡迎。此外，中小企業(yè)集合債券屬于我國獨創(chuàng)的債券品種。柜臺交易則可以推出小微企業(yè)集合債券，就發(fā)行主體而言，高收益?zhèn)耆珱]有必要局限于公司債券。我國正在研究高收益?zhèn)纳鲜袉栴}。筆者的主張是，評級較低的地方政府債券也可以在柜臺交易，讓高收益?zhèn)蛦适鲜袟l件的債券在柜臺交易，符合上市條件高于掛牌條件的原則。若只有高收益?zhèn)鲜?，債券市場的層次就難以清晰，交易所債券市場的風(fēng)險容易放大。即使是政府債券，一旦淪為垃圾級，恐怕不能再算是最安全的投資工具，也只能在柜臺交易。當(dāng)然，條件成熟時，還可嘗試高收益金融債券的柜臺交易。

讓證券投資基金成為柜臺交易的主要品種之一，涉及場外交易市場的功能能否全面發(fā)揮的問題。投資上市證券的基金，主要起信托投資作用。投資掛牌證券的基金，不僅起信托投資作用，還是場外交易市場投資者進(jìn)入和退出的重要途徑。柜臺交易難以活躍，是由掛牌證券流通市值較小的特點決定的。而流通市值較小，又是由發(fā)行規(guī)模較小、市場層次較低決定的。發(fā)行規(guī)模較小、市場層次較低，這恰恰由場外交易市場定位決定，與生俱來，不存在怎樣克服的問題。有人希望推出做市商制度，以提高掛牌股票的流通性。在美國，證券商協(xié)會自動報價系統(tǒng)(NASDAQ)實行做市商制度，但全國市場、小額資本市場、公告板、粉單市場的交易活躍度依次遞減。這是由流通市值依次遞減決定的。在我國，“老三板”交易活躍度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過“新三板”，并非投資者對終止上市股票情有獨鐘，而是中關(guān)村(5.71,0.07,1.24%)科技園區(qū)掛牌股票的流通市值太小。若推出做市商制度，買賣肯定會便捷，但要有很活躍的交易也并不現(xiàn)實。如有非上市證券投資基金掛牌，那么，為避免修改《證券投資基金法》，可要求規(guī)模不低于二億元、基金份額持有人不少于一千人。投資者通過掛牌的非上市證券投資基金，間接持有掛牌股票或債券。這時，掛牌股票或債券的交易可能依舊不活躍，但掛牌的非上市證券投資基金卻會很活躍。由于分散投資，對非上市證券投資基金而言，單個掛牌股票或債券交易不活躍，并不要緊。只要非上市證券投資基金自身交易足夠活躍，柜臺交易的作用和場外交易市場的功能就可以得到更大的發(fā)揮。

第三篇：證券公司交易部柜臺實習(xí)工作總結(jié)專題

柜臺實習(xí)工作總結(jié)

在柜臺實習(xí)的時間盡管短暫，但是卻讓我學(xué)到了很多東西，這對我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺實習(xí)的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成工作任務(wù)，更重要的是為了總結(jié)經(jīng)驗與不足，為做好今后的工作奠定基礎(chǔ)。

在整個實習(xí)期間，我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶對相關(guān)問題的咨詢，提高服務(wù)質(zhì)量。

在實習(xí)的過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

半年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清晰認(rèn)識到自身的不足，新的一年，給自己定下新的目標(biāo)：自覺加強學(xué)習(xí)，用心學(xué)習(xí)專業(yè)技術(shù)知識，向身邊同事學(xué)習(xí)，不斷提高自己的技術(shù)水平。堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。

在實習(xí)報告的最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺實習(xí)機會，感謝柜臺員工的無私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼續(xù)一起努力，互幫互助，為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻(xiàn)出自己的一份力量！

第四篇：分散式飲用水水源地環(huán)境保護(hù)指南

附件：

分散式飲用水水源地環(huán)境保護(hù)指南

（試 行）

二○一○年九月

— i —

目 次 總則??????????????????????????? 1 1.1 適用范圍??????????????????????? 1 1.2 規(guī)范性引用文件???????????????????? 1 1.3 術(shù)語和定義?????????????????????? 1 2 水源地選址和建設(shè) ????????????????????? 3 2.1 水源地的基本類型和特點 ???????????????? 3 2.3 水源地的建設(shè)????????????????????? 5 2.4 水源地的環(huán)境要求 ??????????????????? 6 3 水源地污染防治?????????????????????? 6 3.1 生活污水防治????????????????????? 6 3.2 固體廢物防治????????????????????? 8 3.3 農(nóng)藥污染防治????????????????????? 9 3.4 化肥污染防治?????????????????????10 3.5 畜禽養(yǎng)殖污染防治???????????????????11 3.6 工業(yè)污染防治?????????????????????12 3.7 其他污染防治?????????????????????12 4 藻類水華控制和地下水污染修復(fù)???????????????13 4.1 藻類水華控制?????????????????????13 4.2 地下水污染修復(fù)????????????????????14 5 水源地環(huán)境管理??????????????????????17 5.1 完善環(huán)境管理機制???????????????????17 5.2 開展環(huán)境信息調(diào)查和風(fēng)險源排查?????????????17 5.3 加強環(huán)境應(yīng)急管理???????????????????18 5.4 保障水質(zhì)安全?????????????????????20 5.5 加強公眾參與?????????????????????20 附錄 A 分散式飲用水水源地主要污染防治技術(shù)表 ???????? 22 附錄 B 本指南用詞說明 ??????????????????? 26

— ii — 總則 1.1 適用范圍

本指南規(guī)定了分散式飲用水水源地選址、建設(shè)、污染防治和環(huán)境管理等要求。

本指南適用于分散式飲用水水源地（包括現(xiàn)用、備用和規(guī)劃水源地）的環(huán)境保護(hù)工作。

1.2 規(guī)范性引用文件

本指南內(nèi)容引用了下列文件中的條款。凡是不注明日期的引用文件，其有效版本適用于本指南。

GB3838 地表水環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) GB/T14848 地下水質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) GB5749 生活飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn) GB15618 土壤環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

HJ/T 81 畜禽養(yǎng)殖業(yè)污染防治技術(shù)規(guī)范 GB18596 畜禽養(yǎng)殖業(yè)污染物排放標(biāo)準(zhǔn) HJ/T433 飲用水水源保護(hù)區(qū)標(biāo)志技術(shù)要求 HJ/T91 地表水和污水監(jiān)測技術(shù)規(guī)范 HJ/T164 地下水環(huán)境監(jiān)測技術(shù)規(guī)范 GB50445 村莊整治技術(shù)規(guī)范 GB7959 糞便無害化衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn) 1.3 術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本指南。

1.3.1 分散式飲用水水源地

指供水小于一定規(guī)模（供水人口一般在1000 人以下）的現(xiàn)用、備用和規(guī)劃飲用水水源地。根據(jù)供水方式可分為聯(lián)村、聯(lián)片、單村、聯(lián)戶或單戶等形式(以下簡稱為“飲用水水源地”或“水源地”)。

1.3.2 水源保護(hù)范圍

為了防治飲用水水源地污染，保障分散式飲用水水源地環(huán)境質(zhì)量，在以下區(qū)域內(nèi)采取必要的污染防治措施。

地表水水源保護(hù)范圍：河流型水源地取水口上游不小于 1000 米，下游不小于100 米，兩岸縱深不小于50 米，但不超過集雨范圍；湖庫型水源地取水口半徑 200 米范圍的區(qū)域，但不超過集雨范圍；

水窖水源保護(hù)范圍：集水場地區(qū)域。地下水水源保護(hù)范圍：取水口周邊30米-50米范圍。

1.3.3 糞便無害化處理

對人畜糞便采取一定處理措施，使其達(dá)到國家和地方糞便無害化相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的過程。

1.3.4 衛(wèi)生廁所

有墻、有頂，廁坑及貯糞池不滲漏，廁內(nèi)清潔，無蠅蛆，基本無臭，貯糞池密閉有蓋，糞便及時清除并進(jìn)行無害化處理的廁所。

1.3.5 人工濕地

人工筑成的水池或溝槽，底面鋪設(shè)防滲漏隔水層，填充一定深度的土壤或料層，種植蘆葦類維管束植物或根系發(fā)達(dá)的水生植物，污水由濕地一端通過布水管渠進(jìn)入，與生長在填料表面的微生物和水中溶解氧進(jìn)行充分接觸而獲得凈化。

1.3.6 穩(wěn)定塘

污水停留時間長的天然或人工塘。主要依靠微生物好氧和（或）厭氧作用，以多級串聯(lián)運行，穩(wěn)定污水中的有機污染物。水源地選址和建設(shè)

2.1 水源地的基本類型和特點

飲用水水源地可以分為地表水源、地下水源和其他等類型，地表水源主要包括河流、湖庫（坑、塘）、山澗水、集水池等類型，地下水源主要包括井水、泉水等類型。在地表水與地下水都極度匱乏的特殊情況下，可考慮收集降水作為水源。

2.1.1 地表水（1）河流

河流型水源優(yōu)點是取水簡易且水量大；缺點是易受污染。

（2）湖庫

湖庫型水源優(yōu)點是水量充足、供水穩(wěn)定且取水便利；缺點是易發(fā)生水體富營養(yǎng)化。

（3）水窖

水窖型水源優(yōu)點是水源獲得較為直接容易，缺點是供水量不穩(wěn)定，水質(zhì)水量均難以保證及控制。

2.1.2 地下水（1）井水

井水型水源的優(yōu)點是靠近用水區(qū)，取水簡易，水質(zhì)穩(wěn)定且不易被污染；缺點是易受地下水位影響，干旱地區(qū)取水深度較深，一般家庭自備井難以獲得較優(yōu)質(zhì)的水源。

（2）泉水

泉水型水源的優(yōu)點是水質(zhì)好且不易受到污染；缺點是供水量不穩(wěn)定，有潛在污染的可能。

2.2 水源地選址

在現(xiàn)有水源水質(zhì)、污染源等環(huán)境狀況調(diào)查的基礎(chǔ)上，按照是否水量充足、水質(zhì)良好、取水便捷、潛在風(fēng)險低等條件，判斷現(xiàn)有水源是否可以繼續(xù)使用。在現(xiàn)有水源供水量或供水水質(zhì)不滿足需求的情況下，可選擇新的飲用水水源地。新水源地的選擇需對現(xiàn)場進(jìn)行環(huán)境狀況調(diào)查，同時進(jìn)行水源水質(zhì)檢測。

按照飲用水質(zhì)的安全性，一般的順序是：井水、泉水、河流、水庫、湖泊。按照飲用水量的充足性，一般的順序是水庫、湖泊、河流、井水、泉水。按照輸送水的便捷性，一般的順序是井水、河流、泉水、水庫、湖泊。

水源地不應(yīng)位于洪水淹沒區(qū)、浸泡區(qū)、坍塌及其他形變區(qū)。河流型飲用水水源一般應(yīng)選擇在居住區(qū)上游河段，水流順暢、采用河岸滲透取水傍河取水方式；應(yīng)盡量避開回流區(qū)、死水區(qū)和航運河道；在有潮汐影響的河流取水時，應(yīng)避免咸潮對取水水質(zhì)的影響。湖庫型飲用水水源，要考慮湖庫泥沙淤積或水生生物生長對取水口周圍的影響，應(yīng)采用中層水；應(yīng)避開支流入口、大壩等區(qū)域。地下水型水源應(yīng)盡量設(shè)在地下水污染源的上游，選擇包氣帶防污性好的地帶；地下水型水源應(yīng)避開排水溝、工業(yè)企業(yè)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)設(shè)施等人為活動影響，周圍20～30 米內(nèi)無廁所、糞坑、垃圾堆、畜圈、滲水坑、有毒有害物質(zhì)和化學(xué)物質(zhì)堆積等。

同時，有條件的地區(qū)可參考上述要求選擇備用水源地，選擇與現(xiàn)有水源地相對獨立控制取水的水源地作為備用水源地。

2.3 水源地的建設(shè) 2.3.1 地表水水源地建設(shè)

河流、湖庫型水源，取水點應(yīng)盡量靠近河流中泓線、湖庫中心或距離河岸、湖邊較遠(yuǎn)的地方。宜修建取水碼頭或跳板以便直接從河流、湖庫中心取水。若采用導(dǎo)流渠、蓄水池或潛水泵從水體中心引水，宜修建砂濾井或用砂濾缸進(jìn)行混凝沉淀和消毒。在池塘多的地區(qū)應(yīng)采用分塘取水。河流取水口周圍 100 米及上游 500 米處，湖庫周圍 500 米處應(yīng)設(shè)

立隔離防護(hù)設(shè)施或標(biāo)志。

水窖應(yīng)修建專門的雨水收集池，并在收集池附近修建簡單的沉淀、凈化處理設(shè)施。收集池周圍修臵排水溝，防止地面徑流污染水源。嚴(yán)重缺水地區(qū)水窖集水場應(yīng)盡可能選擇開闊地帶，土壤有害因子背景值較高的地區(qū)應(yīng)采用場地硬化的方式。

2.3.2 地下水水源地建設(shè)

地下水井應(yīng)有井臺、井欄和井蓋，宜采用相對封閉的水井；井底與井壁要確保水井的衛(wèi)生防護(hù)；大口井井口應(yīng)高出地面50 厘米，并保證地面排水暢通。室外管井井口應(yīng)高出地面20 厘米，周圍應(yīng)設(shè)半徑不小于 1.5 米的不透水散水坡。聯(lián)村、聯(lián)片或單村取水井水周圍 100 米處應(yīng)設(shè)立隔離防護(hù)設(shè)施或標(biāo)志。

在泉水水源附近建設(shè)引泉池，泉水周圍 100 米及上游 500 米處應(yīng)修建柵欄等隔離防護(hù)設(shè)施，在泉水旁設(shè)簡易導(dǎo)流溝，避免雨水或污水?dāng)y帶大量污染物直接進(jìn)入泉水。引泉池應(yīng)設(shè)頂蓋封閉，并設(shè)通風(fēng)管。引泉池進(jìn)口、檢修孔孔蓋應(yīng)高出周邊地面一定距離。池壁應(yīng)密封不透水，壁外用粘土夯實封固。引泉池周圍應(yīng)作不透水層，地面應(yīng)建設(shè)一定坡度坡向的排水溝；引泉池池壁上部應(yīng)設(shè)臵溢流管，池底應(yīng)設(shè)臵排空管。

2.4 水源地的環(huán)境要求

水源水質(zhì)應(yīng)符合國家有關(guān)生活飲用水水源水質(zhì)的規(guī)定。采用地表水為生活飲用水水源時，水質(zhì)應(yīng)參照執(zhí)行《地表水環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》(GB3838)的規(guī)定；采用地下水為生活飲用水水源時，水質(zhì)應(yīng)參照執(zhí)行《地下水質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》(GB/T14848)規(guī)定。在沒有水質(zhì)凈化處理的情況下，水源應(yīng)參照執(zhí)行《生活飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)》（GB5749）規(guī)定。當(dāng)水質(zhì)不符合國家生活飲用水水源水質(zhì)規(guī)定時，不應(yīng)作為飲用水水源。若限于條件需加以利用時，應(yīng)采用相應(yīng)的凈化工藝進(jìn)行處理，處理后的水質(zhì)應(yīng)參照執(zhí)行《生活飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)》（GB5749）規(guī)定。水源地污染防治 3.1 生活污水防治

水源保護(hù)范圍內(nèi)不得修建滲水的廁所、化糞池和滲水坑，現(xiàn)有公共設(shè)施應(yīng)進(jìn)行污水防滲處理，取水口應(yīng)盡量遠(yuǎn)離這些設(shè)施。水源保護(hù)范圍內(nèi)生活污水應(yīng)避免污染水源，根據(jù)生活污水排放現(xiàn)狀與特點、農(nóng)村區(qū)域經(jīng)濟與社會條件，按照《農(nóng)村生活污染技術(shù)政策》（環(huán)發(fā)?2010?20 號）及有關(guān)要求，盡可能選取依托當(dāng)?shù)刭Y源優(yōu)勢和已建環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、操作簡便、運行維護(hù)費用低、輻射帶動范圍廣的污水處理模式。

3.1.1 分散處理

將農(nóng)村污水按照分區(qū)進(jìn)行污水管網(wǎng)建設(shè)并收集，以稍大的村莊或鄰近村莊的聯(lián)合為宜，每個區(qū)域污水單獨處理。污水分片收集后，采用適宜的中小型污水處理設(shè)備、人工濕地

或穩(wěn)定塘等形式處理村莊污水。

分散處理模式具有布局靈活、施工簡單、建設(shè)成本低、運行成本低、管理方便、出水水質(zhì)有保障等特點。適用于村莊布局分散、規(guī)模較小、地形條件復(fù)雜、污水不易集中收集的村莊污水處理。在中西部村莊布局較為分散的地區(qū)，宜采用分散處理模式。

3.1.2 集中處理

集中處理模式對村莊產(chǎn)生的污水進(jìn)行集中收集，統(tǒng)一建設(shè)處理設(shè)施處理村莊全部污水。污水處理采用自然處理、常規(guī)生物處理等工藝形式。

集中處理模式具有占地面積小、抗沖擊能力強、運行安全可靠、出水水質(zhì)好等特點。，適用于村莊布局相對密集、規(guī)模較大、經(jīng)濟條件好、企業(yè)或旅游業(yè)發(fā)達(dá)地區(qū)污水處理。在東部村莊密集、經(jīng)濟基礎(chǔ)較好的地區(qū)，宜采用集中處理模式。

3.1.3 納入市政管網(wǎng)統(tǒng)一處理

納入市政管網(wǎng)統(tǒng)一處理模式指村莊內(nèi)所有生活污水經(jīng)污水管道集中收集后，統(tǒng)一接入鄰近市政污水管網(wǎng)，利用城鎮(zhèn)污水處理廠統(tǒng)一處理村莊污水。

該處理模式具有投資少、施工周期短、見效快、統(tǒng)一管理方便等特點。適用于距離市政污水管網(wǎng)較近，符合高程接入要求的村莊污水處理?？拷鞘谢虺擎?zhèn)、經(jīng)濟基礎(chǔ)較好，具備實現(xiàn)農(nóng)村污水處理由“分散治污”向“集中治污、集中控制”轉(zhuǎn)變條件的農(nóng)村地區(qū)可以采用。

3.2 固體廢物防治

水源保護(hù)范圍內(nèi)禁止設(shè)立糞便、生活垃圾的收集、轉(zhuǎn)運站；禁止堆放醫(yī)療垃圾；禁止設(shè)立有毒、有害化學(xué)物品倉庫、堆棧。

水源保護(hù)范圍內(nèi)廁所達(dá)到國家衛(wèi)生廁所標(biāo)準(zhǔn)，與飲用水源保持必要的安全衛(wèi)生距離。水源保護(hù)范圍內(nèi)糞便應(yīng)實現(xiàn)無害化處理，防止污染水源地。對新廁所的糞便無害化處理效果進(jìn)行抽樣檢測，糞大腸菌、蛔蟲卵應(yīng)符合現(xiàn)行國家標(biāo)準(zhǔn)《糞便無害化衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn) 》（GB7959）的規(guī)定。

遵循“減量化、資源化、無害化 ”的原則，鼓勵農(nóng)村生產(chǎn)生活垃圾分類收集，對不同類型的垃圾選擇合適的處理處臵方式。廚余、瓜果皮、植物農(nóng)作物殘體等可降解有機類垃圾，可用作牲畜飼料，或進(jìn)行堆肥處理。煤渣、泥土、建筑垃圾等惰性無機類垃圾，可用于修路、筑堤或就地進(jìn)行填埋處理。廢紙、玻璃、塑料、泡沫、農(nóng)用地膜、廢橡膠等可回收類垃圾可進(jìn)行回收再利用。醫(yī)療廢棄物、農(nóng)藥瓶、電池、電瓶等有毒有害或具有腐蝕性物品等有毒有害類垃圾，要嚴(yán)格按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行妥善處理處臵。

倡導(dǎo)水源保護(hù)范圍內(nèi)農(nóng)村垃圾就地分類，綜合利用，應(yīng)按照“組保潔、村收集、鎮(zhèn)轉(zhuǎn)運、縣處臵 ”的模式進(jìn)行收

集，將可回收類垃圾回收再利用，對有毒有害類垃圾進(jìn)行無害化處理，避免就地堆放造成水源污染。開展農(nóng)村醫(yī)療廢物、廢棄農(nóng)藥瓶、電池、電瓶等有毒有害固體廢物回收工作，實行縣政府出資回收、環(huán)保局集中處臵、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府分片轉(zhuǎn)運、村級環(huán)保協(xié)管員代收暫管的處理模式。

3.3 農(nóng)藥污染防治

水源保護(hù)范圍內(nèi)宜發(fā)展有機農(nóng)業(yè)，采取適當(dāng)農(nóng)藝技術(shù)并輔以生物及物理措施，防治病蟲害的發(fā)生。水源保護(hù)范圍內(nèi)嚴(yán)禁施用高殘留、高毒農(nóng)藥（如克百威、涕滅威、甲磷胺等），農(nóng)藥包裝物及清洗器械的污水按照國家和地方有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)妥善處臵，不應(yīng)隨意丟棄和處臵。應(yīng)選用低毒低殘留農(nóng)藥或生物、物理防治方法。

3.3.1 選用低毒農(nóng)藥

選用低毒農(nóng)藥是通過改良農(nóng)藥的毒性，選用毒性小、環(huán)境適應(yīng)性強的農(nóng)藥，來降低其對水源的污染。農(nóng)藥的化學(xué)特性是影響農(nóng)藥滲漏的最重要因子，在生產(chǎn)中應(yīng)盡量選用被土壤吸附力強、降解快、半衰期短的低毒農(nóng)藥。

3.3.2 應(yīng)用生物農(nóng)藥

生物農(nóng)藥具有無污染、無殘留、高效、低成本的特點，應(yīng)大力推廣應(yīng)用。與傳統(tǒng)的化學(xué)農(nóng)藥相比，生物農(nóng)藥具有對人畜安全、環(huán)境兼容性好、不易產(chǎn)生抗性、易于保護(hù)生物多樣性和來源廣泛等優(yōu)點；但多數(shù)生物農(nóng)藥作用速度緩慢、受

環(huán)境因素影響較大，田間使用技術(shù)也不夠成熟。

3.3.3 生物降解

生物降解是通過生物的作用將大分子有機物分解成小分子化合物的過程，包括動物降解、植物降解、微生物降解等，具有低耗、高效、環(huán)境安全等優(yōu)點，成為防治農(nóng)藥污染最有優(yōu)勢的技術(shù)?？舍槍r(nóng)藥品種、環(huán)境條件在受農(nóng)藥污染的水源保護(hù)范圍內(nèi)培養(yǎng)專性微生物、種植特定植物、投放特定土壤動物等來降解農(nóng)藥。

3.4 化肥污染防治

水源保護(hù)范圍內(nèi)應(yīng)采用測土配方施肥、優(yōu)化施肥方案等方式確定化肥合理用量。鼓勵施用有機肥，發(fā)展有機農(nóng)業(yè)。在農(nóng)田和水源之間建立生態(tài)緩沖帶或保護(hù)帶攔截農(nóng)田流出的養(yǎng)分，防止養(yǎng)分直接流入水源。化肥污染防治方法主要有測土配方施肥、施用緩釋肥、發(fā)展有機農(nóng)業(yè)等方法。

3.4.1 測土配方施肥

測土配方施肥是以土壤測試和肥料田間試驗為基礎(chǔ)，根據(jù)作物需肥規(guī)律、土壤供肥性能和肥料效應(yīng)，在滿足植物生長和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)需要的基礎(chǔ)上，提出氮、磷、鉀及中、微量元素等肥料的施用數(shù)量、施肥時期和施用方法。通過測土配方施肥，可以有效減少化肥施用量、提高化肥利用率，減少化肥流失對飲用水源的污染。

3.4.2 施用緩釋肥

緩釋肥是在化肥顆粒表面包上一層很薄的疏水物質(zhì)制成包膜化肥，對肥料養(yǎng)分釋放速度進(jìn)行調(diào)整，根據(jù)作物需求釋放養(yǎng)分，達(dá)到元素供肥強度與作物生理需求的動態(tài)平衡。目前，緩釋肥主要有涂層尿素、覆膜尿素、長效碳銨等類型。緩釋肥可以控制養(yǎng)分釋放速度，提高肥效，減少肥料施用量和損失量，降低對水源的污染。

3.4.3 發(fā)展有機農(nóng)業(yè)

有機農(nóng)業(yè)是遵照一定的有機農(nóng)業(yè)生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，在生產(chǎn)中不采用 基因工程獲得的生物及其產(chǎn)物，不使用化學(xué)合成的 農(nóng)藥、化肥、生長調(diào)節(jié)劑、飼料添加劑等物質(zhì)，遵循自然規(guī)律和生態(tài)學(xué)原理，協(xié)調(diào)種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)的平衡，采用一系列可持續(xù)發(fā)展的農(nóng)業(yè)技術(shù)以維持持續(xù)穩(wěn)定的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)體系的一種 農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式。在水源保護(hù)范圍內(nèi)宜發(fā)展有機農(nóng)業(yè)，有效減少農(nóng)用化學(xué)物質(zhì)對水源的污染風(fēng)險；建立作物輪作體系，利用秸稈還田、綠肥施用等措施保持土壤養(yǎng)分循環(huán)。

3.4.4 建設(shè)生態(tài)緩沖帶

在農(nóng)田和飲用水源間建設(shè)生態(tài)緩沖帶，利用緩沖帶植物的吸附和分解作用，攔截農(nóng)田氮磷等營養(yǎng)物質(zhì)進(jìn)入水源。

3.5 畜禽養(yǎng)殖污染防治

分散式飲用水水源保護(hù)范圍內(nèi)禁止建設(shè)畜禽養(yǎng)殖設(shè)施。對于分散式飲用水源保護(hù)范圍外可能對水源產(chǎn)生影響的畜禽養(yǎng)殖場和養(yǎng)殖小區(qū)，鼓勵種養(yǎng)結(jié)合和生態(tài)養(yǎng)殖，推動畜禽

養(yǎng)殖業(yè)污染物的減量化、無害化和資源化處臵。水源保護(hù)范圍之外可能對水源產(chǎn)生影響的畜禽養(yǎng)殖場（小區(qū)），應(yīng)按照《畜禽養(yǎng)殖污染防治管理辦法》的要求，其清糞工藝、糞便貯存及處理利用、污水處理、畜禽尸體處臵、污染物監(jiān)測等應(yīng)符合《畜禽養(yǎng)殖業(yè)污染防治技術(shù)規(guī)范》(HJ/T 81)的相關(guān)規(guī)定；污染物的排放應(yīng)按《畜禽養(yǎng)殖業(yè)污染物排放標(biāo)準(zhǔn) 》（GB18596）執(zhí)行。

分散式飲用水水源保護(hù)范圍周邊的分散式畜禽養(yǎng)殖圈舍應(yīng)盡量遠(yuǎn)離取水口，應(yīng)配備糞便、污水污染防治設(shè)施，禁止向水體直接傾倒畜禽糞便和污水。采取有效措施防止畜禽糞便在堆放過程中隨水流失，鼓勵建設(shè)沼氣池，配套改廚、改廁、改圈，并保障運行良好，無害化處理后的沼液和沼渣可還田利用。

3.6 工業(yè)污染防治

禁止在水源保護(hù)范圍內(nèi)新建、改建、擴建排放污染物的建設(shè)項目，已建成排放污染物的建設(shè)項目，應(yīng)依法予以拆除或關(guān)閉。飲用水水源受到污染可能威脅供水安全的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令有關(guān)企業(yè)事業(yè)單位采取停止或者減少排放水污染物等措施。在水源保護(hù)范圍周邊的工業(yè)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)籌安排，工業(yè)企業(yè)發(fā)展要與新農(nóng)村建設(shè)相結(jié)合，合理布局，應(yīng)限制發(fā)展高污染工業(yè)企業(yè)。

3.7 其他污染防治

水源保護(hù)范圍內(nèi)禁止從事洗滌、旅游、水產(chǎn)養(yǎng)殖或者其他可能污染飲用水水體的活動。危險化學(xué)品的生產(chǎn)裝臵和儲存數(shù)量構(gòu)成重大危險源的儲存設(shè)施，與水源的距離應(yīng)符合環(huán)境影響評價要求或國家有關(guān)規(guī)定。運輸有毒有害物質(zhì)的車輛，應(yīng)按規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)，并配備防滲、防溢、防漏的安全保護(hù)裝臵，方可通行。藻類水華控制和地下水污染修復(fù) 4.1 藻類水華控制

當(dāng)分散式飲用水水源發(fā)生藻類水華時，優(yōu)先考慮更換水源，無可替換水源時再啟動藻類水華控制工作。針對湖庫型飲用水水源地的水華主要發(fā)生區(qū)域，分析其水文、水化學(xué)特征、營養(yǎng)負(fù)荷特征，以不同水華發(fā)生特征為基礎(chǔ)，研究制定水華控制方案。適合分散式飲用水水源地的除藻技術(shù)有機械打撈、工程物理、生物控藻三類。

4.1.1 機械打撈

高效機械打撈和水藻高效分離技術(shù)：通過合適的過濾或者絮凝等技術(shù)與裝臵，高效打撈并實現(xiàn)藻水分離。藻類打撈時間和地點確定技術(shù)：根據(jù)短期的氣象與水文預(yù)測信息，確定在未來時間內(nèi)藻類水華易聚集的時間和地點，組織人員和

機械，在藻類高度聚集的水域打撈藻類，提高打撈效率。藻類與畜禽糞便混合發(fā)酵生產(chǎn)沼氣技術(shù)：根據(jù)藻類難以發(fā)酵的特點，將其與畜禽糞便混合，提高發(fā)酵生產(chǎn)沼氣的效率。

4.1.2 工程物理

利用過濾、紫外線、電磁電場等物理學(xué)方法，對藻類進(jìn)行殺滅或抑制的技術(shù)。物理方法除藻效果普遍較好，可持久使用，但一次性投入成本很高且處理能力有限，大都局限于水處理工程中的應(yīng)用。

4.1.3 生物控藻

生物控藻技術(shù)即利用藻類的天敵及其產(chǎn)生的生長抑制物質(zhì)來控制或殺滅藻類的技術(shù)，主要包括： ①利用藻類病原菌(細(xì)菌、真菌)抑制藻類生長；②利用藻類病毒（噬藻體）控制藻類的生長； ③利用植物的抑制物質(zhì)、植物間的相互抑制以及富集和爭奪營養(yǎng)源的抑藻作用；④利用食藻魚類控制藻類生長；⑤酶處理技術(shù)。生物防治是最為科學(xué)的方法，藻類不易采用化學(xué)藥劑來徹底殺滅，一是難以做到，二是代價太大，三是造成環(huán)境污染或破壞生態(tài)平衡；改用生物學(xué)方法并不是徹底殺滅或消除藻類，而是利用生態(tài)平衡原理將藻類的生長和繁殖控制在非危害水平之下，從而控制藻體數(shù)量、防治富營養(yǎng)化帶來的各種危害。

4.2 地下水污染修復(fù)

當(dāng)?shù)叵滤头稚⑹斤嬘盟窗l(fā)生污染時，優(yōu)先考慮更換水源，無可替換水源時再啟動地下水污染修復(fù)工作。地下水污染防治技術(shù)主要有物理法修復(fù)技術(shù)、化學(xué)法修復(fù)技術(shù)、生物法修復(fù)技術(shù)和復(fù)合修復(fù)技術(shù)等。

4.2.1 物理法修復(fù)

物理法修復(fù)指技術(shù)的核心原理或關(guān)鍵部分是以物理規(guī)律起主導(dǎo)作用的技術(shù)，主要包括水動力控制法、流線控制法、屏蔽法、被動收集法等。

（1）水動力控制法

水動力控制修復(fù)技術(shù)是建立井群控制系統(tǒng)，通過人工抽取地下水或向含水層內(nèi)注水的方式，改變地下水原來的水力梯度，進(jìn)而將受污染的地下水體與未受污染的清潔水體隔開。井群的布臵可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐木唧w水文地質(zhì)條件確定。

（2）流線控制法

流線控制法設(shè)有一個抽水廊道、一個抽油廊道(設(shè)在污染范圍的中心位臵)、兩個注水廊道（分布在抽油廊道兩側(cè)）。首先從上面的抽水廊道中抽取地下水，然后把抽出的地下水注入相鄰的注水廊道內(nèi)，以確保最大限度地保持水力梯度。同時在抽油廊道中抽取污染物質(zhì)，但要注意抽油速度不能高，但要略大于抽水速度。

（3）屏蔽法

屏蔽法是在地下建立各種物理屏障，將受污染水體圈閉起來，以防止污染物進(jìn)一步擴散蔓延。常用的灰漿帷幕法是用壓力向地下灌注灰漿，在受污染水體周圍形成一道帷幕，從而將受污染水體圈閉起來。

（4）被動收集法

被動收集法是在地下水流的下游挖一條足夠深的溝道，在溝內(nèi)布臵收集系統(tǒng)，將水面漂浮的污染物質(zhì)如油類污染物等收集起來，或?qū)⑺惺芪廴镜牡叵滤占饋硪员闾幚淼囊环N方法。

4.2.2 化學(xué)法修復(fù)

地下水污染的化學(xué)修復(fù)技術(shù)指技術(shù)的核心流程使用化學(xué)原理的技術(shù)，歸納起來主要有兩種方式，即有機粘土法和電化學(xué)動力修復(fù)技術(shù)。

（1）有機粘土法

有機粘土法是利用人工合成的有機粘土有效去除有毒化合物。利用土壤和蓄水層物質(zhì)中含有的粘土，在現(xiàn)場注入季銨鹽陽離子表面活性劑，使其形成有機粘土礦物，用來截住和固定有機污染物，防止地下水進(jìn)一步污染。

（2）電化學(xué)動力法

電化學(xué)動力修復(fù)技術(shù)是利用土壤、地下水和污染電動力學(xué)性質(zhì)對環(huán)境進(jìn)行修復(fù)的新技術(shù)。電化學(xué)動力修復(fù)技術(shù)將電極插入受污染的地下水及土壤區(qū)域，通直流電后，在此區(qū)域形成電場。在電場的

作用下水中的離子和顆粒物質(zhì)沿電力場方向定向移動，遷移至設(shè)定的處理區(qū)進(jìn)行集中處理；同時在電極表面發(fā)生電解反應(yīng)，陽極電解產(chǎn)生氫氣和氫氧根離子，陰極電解產(chǎn)生氫離子和氧氣。

4.2.3 生物法修復(fù)

生物修復(fù)是指利用天然存在的或特別培養(yǎng)的生物(植物、微生物和原生動物)在可調(diào)控環(huán)境條件下將污染物降解、吸收或富集的生物工程技術(shù)。生物修復(fù)技術(shù)適用于烴類及衍生物，如汽油、燃油、乙醇、酮、乙醚等，不適合處理持久性有機污染物。

4.2.4 復(fù)合法修復(fù)

復(fù)合法修復(fù)技術(shù)是兼有以上兩種或多種技術(shù)屬性的污染處理技術(shù)，其關(guān)鍵技術(shù)同時使用了物理法、化學(xué)法和生物法中的兩種或全部。如滲透性反應(yīng)屏修復(fù)技術(shù)同時涉及物理吸附、氧化－還原反應(yīng)、生物降解等幾種技術(shù)；抽出處理修復(fù)技術(shù)在處理抽出水時同時使用了物理法、化學(xué)法和生物法；注氣－土壤氣相抽提技術(shù)則同時使用了氣體分壓和微生物降解兩種技術(shù)。水源地環(huán)境管理 5.1 完善環(huán)境管理機制

應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，因地制宜地建立健全分散式飲用水水源地環(huán)境管理機制。聯(lián)村供水的經(jīng)營單位要設(shè)立專人負(fù)責(zé)水源地環(huán)境管理；單村、聯(lián)戶、單戶取水的村應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)水源地環(huán)境管理。

農(nóng)村飲用水水源地保護(hù)是 “以獎促治”政策重點支持之一，要認(rèn)真貫徹落實《關(guān)于實行“以獎促治”加快解決突

出的農(nóng)村環(huán)境問題的實施方案 》，環(huán)境問題突出的分散式飲用水水源地應(yīng)積極申請“以獎促治”資金，有針對性地實施農(nóng)村分散式飲用水水源地污染防治，切實保障分散式飲用水水源地環(huán)境安全。

5.2 開展環(huán)境信息調(diào)查和風(fēng)險源排查

應(yīng)至少每五年組織開展一次分散式飲用水水源地基礎(chǔ)環(huán)境調(diào)查。了解分散式飲用水水源地分布、服務(wù)人口等情況，綜合考慮區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展水平、水資源、水文地質(zhì)等因素，篩選一定比例代表性強的分散式飲用水水源地開展水質(zhì)監(jiān)測，排查影響分散式飲用水水源地環(huán)境風(fēng)險源，并對水源保護(hù)范圍內(nèi)污染狀況進(jìn)行綜合評估，建立分散式飲用水水源地動態(tài)數(shù)據(jù)庫。對于因受污染已達(dá)不到飲用水水源水質(zhì)要求，經(jīng)論證難以恢復(fù)飲用水功能的水源地，地方政府應(yīng)有計劃的進(jìn)行撤銷和調(diào)整。

5.3 加強環(huán)境應(yīng)急管理

建立污染防治聯(lián)動體系，相鄰地區(qū)或上下游地區(qū)應(yīng)建立監(jiān)測預(yù)警、信息溝通及聯(lián)席會議機制，一旦發(fā)生突發(fā)水環(huán)境污染事件或存在重大水環(huán)境隱患，應(yīng)立即通知相鄰區(qū)域或上下游政府及環(huán)保部門，及時對水源地污染采取措施，啟動應(yīng)急預(yù)案，保障環(huán)境安全。

當(dāng)?shù)卣?、周邊企業(yè)和供水單位應(yīng)分別編制分散式飲用水水源防范突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急預(yù)案，并開展應(yīng)急演練。加

強分散式飲用水水源地突發(fā)環(huán)境事件的預(yù)防、報告與處臵，加強水源安全的預(yù)防，發(fā)現(xiàn)飲用水水源水質(zhì)污染情況應(yīng)立即向環(huán)保部門舉報，當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門在接報后應(yīng)立即向當(dāng)?shù)厝嗣裾畧蟾?，并派人趕赴現(xiàn)場對水質(zhì)進(jìn)行檢查監(jiān)測，如發(fā)現(xiàn)水質(zhì)異常應(yīng)立即通報，禁止取水。分類給出分散式飲用水水源地突發(fā)環(huán)境事件的原因及處臵方法。

在災(zāi)害等特殊條件下，水源地可能會遭受污染，應(yīng)及時啟動水源地突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案，并密切監(jiān)測水質(zhì)。分析水質(zhì)惡化原因，并采取相應(yīng)措施。如水質(zhì)惡化是由于水源地本身的原因或者不可抗拒外力引起，應(yīng)考慮更換水源地；如水質(zhì)發(fā)生重大變化的原因是外部環(huán)境變化所致，應(yīng)上報上級主管部門后采取相關(guān)措施減少或消除環(huán)境變化對水質(zhì)的影響。

在條件具備的情況下，盡量請專業(yè)人員采用專業(yè)的儀器、設(shè)備對當(dāng)?shù)厮催M(jìn)行水質(zhì)全面檢測。在應(yīng)急情況下，可配備便攜水質(zhì)檢測儀器（如目測比色計、便攜式水質(zhì)細(xì)菌檢驗箱、便攜式水質(zhì)理化檢驗箱等），對細(xì)菌總數(shù)、大腸菌群和部分腸道致病菌及水質(zhì)理化等重要指標(biāo)進(jìn)行快速檢測（通常便攜式水質(zhì)檢測儀器可以在 1 小時內(nèi)獲得檢測結(jié)果）。在缺少必要的儀器設(shè)備和技術(shù)條件的應(yīng)急情況下，可以用一些簡易可行的經(jīng)驗判斷方法來判斷水質(zhì)。

（1）眼看

清潔的飲水應(yīng)是無色透明的，如水體顏色異常，則表明水質(zhì)變壞。水體受到腐殖質(zhì)污染，可出現(xiàn)黃棕或黃褐色；受到錳鹽、鐵鹽污染，則出現(xiàn)黃褐或鐵銹色；水體混有藻類，呈黃綠色；混有泥沙、粘土，則呈混濁而有異常顏色。

（2）鼻聞

清潔的水是沒有異常氣味的，受到污染后，往往有異味。飲水被糞便污染可有糞臭味；受苯、甲苯等污染，會有芳香味；水中有含硫有機物，會有臭蛋味。根據(jù)水的氣味特點，可初步判斷污染源，為保護(hù)和處理水質(zhì)提供條件。

（3）查水溫

地面水的溫度常隨外界氣候變化，而地下水的溫度較為恒定。如果水溫突然增高，則不論地面水或地下水，往往是受到污染的表現(xiàn)。當(dāng)水質(zhì)受到糞便、污物、動植物殘體污染，這些有機物分解時，會放出大量熱，使水溫升高。從衛(wèi)生角度講，水溫越低，水質(zhì)越好。

（4）查沉淀物

被污染的飲水，通常含有較多的固體懸浮物和溶解性物質(zhì)。因此，水中懸浮物和溶解物的含量，可作為衡量水質(zhì)的重要指標(biāo)。檢查時，可將飲水裝入透明玻璃瓶中，經(jīng)過 24 小時沉淀再觀察瓶底的沉淀物；沉淀物多，則水質(zhì)不清潔。

（5）舌嘗

清潔的飲用水應(yīng)是無異常味道的。水的異味，大致可分

苦、咸、酸、甜、澀 5 種。異味的存在說明水質(zhì)變壞。水中含有氯化鈉、氯化鉀時，水變咸、變苦；含有硫酸鈉、硫酸鎂時，水味變苦；含有鐵鹽、鋅鹽時，水味變澀；含有某些金屬氧化物、金屬鹽或有機物時，水味變甜；含有腐殖質(zhì)、藻類、異味物質(zhì)，則有魚腥味、霉味等味道。

5.4 保障水質(zhì)安全

現(xiàn)有水源地使用要加強衛(wèi)生防護(hù)，做好衛(wèi)生清理與消毒工作，注意看管維護(hù)。定期整治水源地附近環(huán)境，避免病毒、細(xì)菌污染水源。水源周邊的廁所、禽畜圈棚、禽畜尸體應(yīng)定期清理干凈，清理時不得采用就地焚燒方式。

5.5 加強公眾參與

加強水源環(huán)境防護(hù)方面知識宣傳和技術(shù)指導(dǎo)，大力推廣科學(xué)種田、合理施用農(nóng)藥和化肥，增強農(nóng)民的飲用水水源環(huán)境保護(hù)意識，建立公眾參與的水源地環(huán)境保護(hù)機制。保護(hù)水源人人有責(zé)，禁止人為污染水源。當(dāng)發(fā)現(xiàn)飲用水水源的水質(zhì)發(fā)生變化時要及時向有關(guān)部門反映；當(dāng)發(fā)現(xiàn)有違法行為時要及時制止；當(dāng)發(fā)現(xiàn)污染飲用水源的行為時，要及時向有關(guān)部門舉報。

保護(hù)、宣傳兩手抓，水源保護(hù)靠大家。提高農(nóng)民自發(fā)保護(hù)飲用水源地的認(rèn)識，在積極了解飲用水保護(hù)的重要性以及保護(hù)知識的同時，向家人、朋友、鄰居宣傳飲用水源保護(hù)，加強權(quán)利和責(zé)任意識。

附錄 B ：

本 指 南 用 詞 說 明

1.為便于在執(zhí)行本指南條文時區(qū)別對待，對要求嚴(yán)格程度不同 的用詞說明如下：

（1）表示很嚴(yán)格，非這樣做不可的： 正面詞采用“必須”，反面詞采用“嚴(yán)禁”或“禁止” ；

（2）表示嚴(yán)格，在正常情況下均應(yīng)這樣做的： 正面詞采用“應(yīng)”，反面詞采用“不應(yīng)”或“不得”；

（3）表示允許稍有選擇，在條件許可時首先應(yīng)這樣做的： 正面詞采用“宜”，反面詞采用“不宜”；表示有選擇，在一定條件下可以這樣做的，采用“可”。

2.條文中指明應(yīng)按其他有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范執(zhí)行時，寫法為： “應(yīng)符合??規(guī)定”或“應(yīng)按??執(zhí)行”。

第五篇：核心銀行系統(tǒng)開放式基金柜臺交易管理辦法

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中國銀行股份有限公司核心銀行系統(tǒng)

開放式基金柜臺交易管理辦法

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行基金交易的賬戶。該賬戶用于管理和記載投資者在我行進(jìn)行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。

四、基金賬戶（TA賬戶）是指過戶登記機構(gòu)為投資者開立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動情況的賬戶，即指客戶在購買基金時在注冊登記機構(gòu)或基金公司開立的賬戶。投資者在我行開立的基金交易賬戶對應(yīng)多個基金賬戶（TA賬戶）。

五、資金賬戶是指投資者在中國銀行開立的用于辦理基金交易資金往來的賬戶，該賬戶用于辦理與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的資金收付。

六、基金交易實行“金額申購，份額贖回”原則。金額申購指投資者在購買基金時按照購買金額提出申請；份額贖回指投資者在賣出基金時按照賣出份額提出申請。申購、贖回采取“未知價”原則，即基金的申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。

七、經(jīng)批準(zhǔn)的中國銀行的營業(yè)網(wǎng)點均可辦理開放式基金代銷柜臺交易。辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點，須為投資者提供開放式基金的交易信息(但最終信息以基金公司公布為準(zhǔn)，解釋權(quán)歸基金公司所有)。

八、基金投資者進(jìn)行基金交易前，須以實名在中國銀行代銷網(wǎng)點開立或登記基金賬號、開立基金交易賬戶和資金結(jié)算賬戶。

九、開放式基金交易的款項須通過資金結(jié)算賬戶進(jìn)行全額劃轉(zhuǎn)，代銷網(wǎng)點不得受理投資者以現(xiàn)金、透支、貸款等方式支付。

十、開放式基金業(yè)務(wù)賬戶類交易、查詢類交易必須本人親自辦

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理，其它交易可以代辦。

十一、開放式基金業(yè)務(wù)對私交易（撤單除外）均可以跨網(wǎng)點進(jìn)行。

十二、代銷網(wǎng)點在辦理基金代銷業(yè)務(wù)時，須使用總行統(tǒng)一規(guī)定的單據(jù)、憑證、賬簿和報表。

十三、代銷分行應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取基金代銷業(yè)務(wù)的手續(xù)費。

十四、各級業(yè)務(wù)人員在處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照總行財務(wù)管理部下發(fā)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行會計核算。

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連的儲蓄主賬戶作為基金業(yè)務(wù)資金清算賬戶（即資金賬戶），借記卡密碼作為基金交易密碼；我行發(fā)給投資者印有基金交易賬號的紙質(zhì)基金交易賬戶卡（投資者辦理各類基金交易時必須攜帶此卡），基金交易賬號按照流水生成。對公客戶須指定其在開戶網(wǎng)點開立的基本賬戶或一般賬戶作為基金交易的資金結(jié)算賬戶?；鸾灰踪~戶開戶時不需要主管授權(quán)。

四、對私基金交易賬戶在開立時與借記卡勾連，同時借記卡與客戶主賬戶關(guān)聯(lián)，如客戶投資外幣基金，則系統(tǒng)自動與相應(yīng)的外幣賬戶關(guān)聯(lián)，交易方式與人民幣相同；對公客戶開立基金交易賬戶必須使用人民幣基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，如投資外幣基金需要在核心系統(tǒng)開立外幣結(jié)算賬戶（交易碼62000），在基金系統(tǒng)作對公資金賬號維護(hù)（交易碼E01424）后即可交易。

五、同一投資者不得在中國銀行同時開立兩個或兩個以上的基金交易賬戶。

六、投資者在我行成功開立基金交易賬戶后，只有當(dāng)發(fā)生認(rèn)購、申購交易時，才會自動向基金公司發(fā)起開立基金賬戶（TA賬戶）申請交易?；鹳~戶（TA賬戶）的開戶申請須經(jīng)基金注冊登記中心確認(rèn)后才正式成功，投資者可在T＋2日后到任何聯(lián)網(wǎng)代銷網(wǎng)點柜臺查詢開戶（TA賬戶）是否成功，并打印開戶確認(rèn)書。

七、開戶時投資者可以選擇登記滬市和深市交易所證券交易賬號。如果客戶登記的股東賬戶正確，一旦購買通過中國證券登記結(jié)算公司作為注冊登記機構(gòu)的基金，經(jīng)中登公司確認(rèn)成功后，將為其開立

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基金賬戶：上海登記中心的基金賬戶為99+上海交易所股東賬戶；深圳登記中心的基金賬戶為98+深圳交易所股東賬戶。如果客戶不填寫滬、深兩市證券交易賬號，則中國證券登記結(jié)算有限公司按新開戶處理，為客戶分配一個基金賬戶（98或99開頭），該基金賬戶的后十位是有效的可以在場內(nèi)辦理基金業(yè)務(wù)的賬戶。

八、投資者個人客戶辦理銷戶時須本人親自辦理，填寫《中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，并提供有效身份證件，與基金交易賬戶卡一并交給柜員辦理；投資者對公客戶填寫《中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，加蓋單位公章，法定代表人簽章，預(yù)留印鑒(同與之勾連的資金賬戶的印鑒相同)，并提供組織機構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照或注冊登記原件（正本）及上述文件加蓋公章的復(fù)印件;提供經(jīng)辦人的被授權(quán)委托書(加蓋法人簽章和單位公章)；經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。關(guān)閉基金交易賬戶之前應(yīng)先關(guān)閉與基金交易賬戶對應(yīng)的所有基金賬戶（TA賬戶），且定期定額已撤銷。當(dāng)基金賬戶狀態(tài)正常，賬戶所有基金的余額都為零且沒有未達(dá)權(quán)益時，才允許關(guān)閉基金賬戶，只有關(guān)閉所有基金賬戶（即TA賬戶）后，才允許做基金交易賬戶銷戶處理；基金交易賬戶銷戶需在各代銷行辦理，成功銷戶的客戶，可以在中行任何一個基金代銷網(wǎng)點再次申請開設(shè)基金交易賬戶，銷戶時不需要主管授權(quán)。

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購價格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費。

二、申購是指投資者在基金成立后,向基金管理人購買基金單位的行為，申購價格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費。

三、投資者辦理認(rèn)購、申購時需按照基金招募說明書上公布的基金名稱和基金代碼認(rèn)真填寫《中國銀行開放式基金交易類業(yè)務(wù)憑條》，對私客戶將借記卡、基金交易卡一同交柜員辦理，對公客戶填寫《中國銀行開放式基金交易類業(yè)務(wù)憑條》，加蓋預(yù)留印鑒(同與之勾連的資金賬戶的印鑒相同)，提供經(jīng)辦人的被授權(quán)委托書(加蓋法定代表人簽章和單位公章)，經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件，一同提交柜員辦理。投資者認(rèn)、申購委托金額不得超過其資金賬戶可用余額。對私客戶認(rèn)、申購金額超過5萬元，對公客戶認(rèn)、申購金額超過20萬元，需主管授權(quán)。

四、當(dāng)基金交易賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的認(rèn)購、申購。認(rèn)購基金的價格為已知價格，發(fā)行期為基金招募說明書上載明的期限；申購基金的價格為未知價格，價格以基金管理公司公布為準(zhǔn)。

五、柜員應(yīng)以合理審慎的原則對投資者的委托資料進(jìn)行審核，業(yè)務(wù)辦理完畢，打印業(yè)務(wù)回執(zhí)交投資者。

六、投資者開設(shè)基金交易賬戶的當(dāng)天，即可辦理基金的認(rèn)、申購交易，T+2日認(rèn)購、申購交易確認(rèn)。認(rèn)購確認(rèn)只代表受理認(rèn)購交易，待基金發(fā)行結(jié)束后才能得到對認(rèn)購結(jié)果的最終確認(rèn)，如果基金發(fā)行成功則認(rèn)購交易成功；基金發(fā)行失敗則認(rèn)購交易失敗。申購確認(rèn)代表投資者申購基金成交的具體情況。

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七、為鼓勵客戶長期持有其基金，部分基金管理公司增加了后端收費業(yè)務(wù)，即客戶在進(jìn)行基金交易時，既可以選擇前端收費方式（系統(tǒng)原有模式），也可以選擇后端收費方式（按照客戶持有基金時間的長短參考相應(yīng)的費率）。如果某只基金的基金交易手續(xù)費只有一種收費方式，投資者直接按基金公司默認(rèn)的方式辦理；如果某只基金既可以選擇前端收費也可以選擇后端收費方式，投資者必須做出選擇。

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打印回執(zhí)交投資者，系統(tǒng)將會對相應(yīng)的基金份額作凍結(jié)處理。

六、在規(guī)定的清算交割時限內(nèi)，贖回成交的委托應(yīng)將基金份額在投資者基金交易賬戶中扣除，將相應(yīng)贖回款項劃入投資者資金賬戶，并應(yīng)投資者要求打印成交確認(rèn)書，未成交的委托份額系統(tǒng)將自動做解凍處理。

七、贖回業(yè)務(wù)在遇巨額贖回的情況時，可受理客戶的連續(xù)（順延）贖回交易。連續(xù)（順延）贖回交易是指如果在開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％，根據(jù)有關(guān)規(guī)定10％限額內(nèi)的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按每個賬戶占申請總額的比例分配給申請人，超過10％以上的贖回可延遲辦理，客戶對延遲辦理的部分可以在以后的開放日連續(xù)進(jìn)行贖回，直到將申請份額全部贖回為止。但由于選擇連續(xù)（順延）贖回的方式時，系統(tǒng)處理較為復(fù)雜，容易發(fā)生一些異常情況（主要是由于基金公司對于沒有產(chǎn)生巨額贖回情況下，這種連續(xù)贖回申請的確認(rèn)不完整，導(dǎo)致我行系統(tǒng)處理不完整）?？紤]到基金巨額贖回的情況較為罕見，原則上在辦理業(yè)務(wù)時建議投資者采用非連續(xù)（非順延）方式。

八、為鼓勵客戶長期持有其基金，有些基金管理公司增加了后端收費業(yè)務(wù)，管理規(guī)定同“

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戶二次確認(rèn)方式提交掛單申請。網(wǎng)銀具體交易如下：

1)認(rèn)購：從開始營業(yè)到營業(yè)結(jié)束之間為正常交易。其余時間支持掛單。從掛單開始到下一工作日營業(yè)結(jié)束前可撤單。

2)申購：從開始營業(yè)到基金主機15點之間為正常交易，其余時間支持掛單。從掛單時開始到下一工作日15點前可撤單。

3)贖回：同申購 4)基金轉(zhuǎn)換：同申購 5)修改分紅方式：同申購

二、認(rèn)購、申購掛單交易扣款說明：

1、大機分行

1)掛單扣款：大機分行為聯(lián)機管理端扣款，由分行基金管理端點擊掛單扣款按鈕，聯(lián)機扣款。（注：要與定期定額扣款時間分開。）

2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶撤單，款項實時沖正。3)掛單失?。喝粼谕砼刻幚頀靻沃邪l(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)委托條件失敗，例如：基金運行狀態(tài)不支持該交易。則當(dāng)晚批量文本退回款項給客戶。

2、藍(lán)圖新線

1)掛單扣款：新線分行掛單扣款為聯(lián)機時段批量文本扣款。2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶撤單，需退回客戶的款項將在晚上批量文本中退款給客戶。

3)掛單失?。喝粼谕砼刻幚頀靻沃邪l(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)委托條件失敗，例如：基金運行狀態(tài)不支持該交易，則當(dāng)晚批量文本退回款項給客戶。

三、贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單說明：

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贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單時不做可用份額圈存。贖回、基金轉(zhuǎn)換掛單在晚批量轉(zhuǎn)委托時圈存可用份額。

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息、交易確認(rèn)明細(xì)信息、基金資料信息、投資者資料信息等內(nèi)容。

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選擇紅利再投資，投資者的紅利將自動轉(zhuǎn)為基金份額轉(zhuǎn)入投資者的基金交易賬戶。投資者待紅利分派后打印《中國銀行開放式基金業(yè)務(wù)確認(rèn)書》。

三、每只基金的分紅方式的確認(rèn)必須由客戶親自到各網(wǎng)點修改分紅方式，最后由基金公司最終確認(rèn)?；鸱旨t前，投資者可以重新設(shè)臵該基金的分紅方式，對于未重新設(shè)臵分紅方式的基金產(chǎn)品以基金公司確認(rèn)為準(zhǔn)。

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關(guān)系。

二、投資者在中行辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)之前，若已在中行開立基金交易賬戶，則直接辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)。若未開立基金交易賬戶，必須先辦理基金交易賬戶開戶業(yè)務(wù)，然后再辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)。

三、客戶辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)時須攜帶的證件和資料與開戶相同?？蛻艨捎赥+2日到銀行柜臺打印確認(rèn)書。

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賬戶，當(dāng)天辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)，同時當(dāng)天辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請。四、一次交易只能轉(zhuǎn)出（入）一只基金。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出基金份額及轉(zhuǎn)出后剩余基金份額均不得低于該基金最低持有份額，若轉(zhuǎn)出后剩余基金份數(shù)低于最低持有份額，則應(yīng)將剩余份額一并轉(zhuǎn)出。

五、辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)需攜帶的證件和資料與辦理申購與贖回交易相同。

六、轉(zhuǎn)托管交易采取轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入一次完成或兩次完成由各家基金管理公司的要求而定。

七、該交易允許撤單，轉(zhuǎn)入交易不需主管授權(quán)。對私轉(zhuǎn)出份額超過5萬份，對公轉(zhuǎn)出份額超過20萬份，需經(jīng)主管授權(quán)。

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公司強制非順延轉(zhuǎn)換方式。采取順延轉(zhuǎn)換方式時，做法與順延贖回相同。

四、基金轉(zhuǎn)換是以基金份額為單位進(jìn)行處理的?；疝D(zhuǎn)換一次只能轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入一只基金，如果客戶要轉(zhuǎn)換多于一只基金，要采用多次申請多次輸入的方式進(jìn)行處理。

五、辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需攜帶的證件和資料與辦理申購與贖回交易相同。

六、該交易允許撤單。

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交易失敗處理。如果在扣款日因投資者選擇了多只基金扣款，但資金賬戶余額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次扣款，無法扣款的基金按交易失敗處理。如當(dāng)期扣款不成功，代銷網(wǎng)點將不再為投資者辦理當(dāng)期定期定額的申購業(yè)務(wù)，下期的定期定額申請將繼續(xù)執(zhí)行。如果連續(xù)三次由于客戶賬戶余額不足或因賬戶狀態(tài)等問題導(dǎo)致某只基金扣款交易失敗，則該基金的定期定額申請自動取消。

五、代銷網(wǎng)點按投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額進(jìn)行扣款并提交基金申購申請。若遇扣款日為非基金開放日（節(jié)日），順延至下一工作日，但不跨月。如果某月投資者所選扣款日為該基金的“暫停營業(yè)”日或“不可申購”日，銀行照?？劭?，但申購是否成功以基金公司的最終確認(rèn)為準(zhǔn)。

六、客戶選擇當(dāng)日為扣款日申請定期定額交易的，如果申請交易成功，下個月扣款日生效。一只基金一個月可以選擇多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。

七、定期定額申請不能修改，只能撤銷。如投資者需要對原申請日期或金額作修改，只能先辦理定期定額撤銷，再重新辦理定期定額申請。

八、定期定額的申購以每期實際扣款日（T日）的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計算份額?；鸱蓊~的確認(rèn)日為T+2日，投資者可以于T+2日起贖回該部分基金份額。

九、定期定額申請與定期定額撤銷交易需主管授權(quán)，立即生效，無需再次打印確認(rèn)單。

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一、基金的各項對私交易必須刷卡通過，不允許手工輸入賬號（除對私修改借記卡號）。

二、對私開戶須本人持有效身份證件到柜臺辦理，且身份證件與借記卡、基金交易賬戶卡上的投資者姓名必須一致。柜員應(yīng)嚴(yán)格審核投資人的身份證件和相關(guān)資料。

三、銷戶須本人持有效身份證件到基金開戶網(wǎng)點柜臺辦理，且應(yīng)在確認(rèn)投資者基金交易賬戶內(nèi)所有基金的余額均為零且沒有未達(dá)權(quán)益，定期定額已撤銷，并且賬戶狀態(tài)正常后方能進(jìn)行。

四、基金交易賬戶未關(guān)閉時，不得先關(guān)閉其資金賬戶，避免產(chǎn)生無頭資金。

五、投資者認(rèn)、申購委托金額不得超過其資金賬戶可用余額。贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管委托份額不得超過其基金賬戶可用余額。對私賬戶認(rèn)、申購金額超過5萬元，對公賬戶認(rèn)、申購金額超過20萬元，需要主管進(jìn)行授權(quán)。對私賬戶贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額超過5萬份時，對公賬戶贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額超過20萬份，需要主管進(jìn)行授權(quán)。

六、撤單交易專門用于當(dāng)日基金交易的撤銷，不允許用其他沖正交易的交易碼用于基金交易的撤銷。

七、撤單交易允許跨網(wǎng)點進(jìn)行交易，需要主管授權(quán)。撤單交易不允許跨渠道進(jìn)行。必須全額撤單，不允許部分撤單。辦理撤單時，投資者需憑原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)辦理。柜員辦理完撤單交易后，應(yīng)收回原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)，作為撤單交易的附件留存?zhèn)洳椤?/p>

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八、投資者資料變更，必須在基金交易賬戶和資金賬戶均為正常的情況下才能辦理，需要主管授權(quán)。

九、基金轉(zhuǎn)換須在基金賬戶狀態(tài)正常，且申請轉(zhuǎn)換的兩只基金必須為同一基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金，兩只轉(zhuǎn)換的基金收費方式必須一致，同時滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十、轉(zhuǎn)托管須基金賬戶狀態(tài)正常，且一次交易只能轉(zhuǎn)出（入）一只基金，同時滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十一、基金在認(rèn)購期內(nèi)即可辦理定期定額申請，但不扣款。

十二、定期定額申請無到期日，業(yè)務(wù)的終止和修改以客戶的取消指令為準(zhǔn)。定期定額申請不能修改，只能先辦理定期定額取消后再重新辦理申請。

十三、取消TA關(guān)聯(lián)交易必須客戶在我行基金份額為零的且無未達(dá)賬才能做該交易。取消后我行系統(tǒng)無法查詢該客戶的TA賬戶。

十四、定期定額申請取消后才能辦理銷戶業(yè)務(wù)。

十五、開辦開放式基金代銷柜臺交易的營業(yè)網(wǎng)點柜員密碼應(yīng)定期更改、嚴(yán)格保密，不得隨意透露給他人使用或與他人交換使用。

十六、每日營業(yè)終了，部門主管應(yīng)對經(jīng)辦當(dāng)天的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。各級業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)定期或不定期對轄內(nèi)機構(gòu)的柜臺交易進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，有重大事項及時報告總行。

十七、在辦理基金業(yè)務(wù)時，有關(guān)“反洗錢”的規(guī)定，參照《中國銀行股份有限公司個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作指引（2007年制定，2009年修訂版）》執(zhí)行。

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