第一篇：合規(guī)是立行之本

合規(guī)是立行之本

——觀《鏡鑒》有感

“前車之覆，后車之鑒”，在觀看了省分行精心編制的警示合規(guī)教育片《鏡鑒》之后，我的內心久久不能平靜，它以一個個鮮活的案例警示著我們：違規(guī)操作，損行毀己，合規(guī)經營，立行立身。要實現打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的目標我們必須始終堅持走合規(guī)之路，視合規(guī)為我行的“生命線”，視合規(guī)為我行的“立行之本，經營之基”。反之，如果離開合規(guī)管理談業(yè)務拓展，離開風險防范談穩(wěn)健行遠對于農行的長遠發(fā)展來說只能是“無源之水，無本之木”。

銀行風險，無處不在！從柜面操作到后臺授權業(yè)務，從會計監(jiān)控到合同審批業(yè)務，可以說風險始終伴隨各項業(yè)務的左右，我們要有充分的思想準備?！剁R鑒》中的一個個典型案例正說明了任何情況下的不講合規(guī)、摒棄合規(guī)，都會給我行造成無法彌補的損失，進而嚴重影響我行的社會形象，降低客戶對我行的信賴度和認可度，最終致使幾代人多年的艱辛經營付之東流。所以，依法合規(guī)應作為我行經營活動的前提和首要條件，應作為我行經營管理中的重要環(huán)節(jié)，應作為我們打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的治本之策。

處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，人人要合規(guī)！就廣大員工而言，《鏡鑒》從反面很好地為我們提供了一面防腐拒變的“人鏡”，我們每一位員工都要引以為戒，在日常工作中要加強人格錘煉，重視自身修養(yǎng)，恪守行業(yè)規(guī)范，牢固樹立合規(guī)意識，了解崗位合規(guī)要求，自覺遵守銀行內部規(guī)章，融“合規(guī)于實踐”，在任何情況下，都不得以違規(guī)為代價追求利益。首先，就領導干部而言，要銘記頭上的“達摩克利斯之劍”，切實加強黨性修養(yǎng)，做到講黨性、重品行、做表率；要牢固樹立正確的人生觀和權力觀，做到常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心；要自覺提高拒腐防變能力，認識到“有位”時更要“有畏”，清白勤奮獲得位高權重，以權斂財落得身陷囹圄。其次，就我們普通員工而言，要有“自覺合規(guī)，主動合規(guī)”的意識，要牢記“違規(guī)做壞事不行，違規(guī)做好事也不行”的理念，充分了解合規(guī)的重要性，認真履行崗位職責，珍惜眼前崗位，感謝農行所給予自己的一切，堅決向違規(guī)說不，爭做自覺踐行“我要合規(guī)”的排頭兵！

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失！《鏡鑒》中一個個觸目驚心的大案、要案的發(fā)生，固然與一少部分員工人生觀、價值觀的扭曲有關，但是它也從側面向我們揭示了我行規(guī)章制度的脆弱和企業(yè)文化的無力等深層次的原因，正是這些客觀原因使我行“合規(guī)經營”的防線不斷被沖破，我行的敏感神經多次被刺痛。而要從根本上扭轉這種局勢，鑄造合規(guī)的“銅墻鐵壁”。我們必須做到：一：筑牢制度建設的基石。管人、管財、管物、管事，靠什么去管，要靠制度。由于制度具有根本性、全局性、穩(wěn)定性和長期性等特點，就決定了我們必須把加強制度建設擺在第一位。因為“制度是最好的防腐劑”，有了堅固的制度做“防線”，權力的運行才能始終置于制度的約束之下，才能始終不偏離正確的軌道，要實現“保障依法合規(guī)經營，提升合規(guī)管理水平”的夢想才不為空談。二：高舉合規(guī)文化的旗幟。合規(guī)文化作為一種“強力粘合劑”，作為一種無形的、非強制性的約束力量，它能夠彌補規(guī)章制度的不足，能夠對于案件的預防起到防微杜漸的功效。高舉合規(guī)文化的旗幟，將促將合規(guī)文化很好地融入到我們的價值觀和思維理念中去，將促使合規(guī)文化不打折扣地執(zhí)行到業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)中去，讓每一位員工增強對違規(guī)的高度敏感性，讓合規(guī)意識成為每一位員工的一種自覺和必須的行為準則。

合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差；居安思危，警鐘長鳴！我們要始終以《鏡鑒》為戒，時刻銘記：合規(guī)是立行之本，合規(guī)是力量之源，合規(guī)是生命之泉。要實現打造優(yōu)秀大型上市商業(yè)銀行的宏偉目標，需要你我一起踐行自己的諾言：讓合規(guī)成為一種理念，讓合規(guī)成為一種時尚，讓合規(guī)成為一種習慣！

第二篇：教師是立校之本

教師是立校之本，師德是教育之魂。一年來，我校始終堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以師德師風建設為重點，圍繞打造“人本和諧教育”這一中心，切實加強教師隊伍建設力度，重樹嶧山中學的良好形象，提升辦學質量，經過努力，取得顯著成績：我們的具體做法如下：

一、塑造優(yōu)秀“班子”形象

一流的業(yè)績來源于一流的師資，一流的師資來源于一流的管理，所以，加強領導班子建設，樹立優(yōu)秀的“班子”形象，是提高師德建設水平的必由之路。為塑造“班子”形象，優(yōu)化管理水平，我們主要做了以下幾項工作：（1）是成立了師德建設領導小組，由劉緒光校長任組長，親自抓師德建設工作。小組制定規(guī)劃，分解任務，強化檢查，責任到人，務求實效。（2）是深入學習貫徹“十七大”精神、胡總書記在全國優(yōu)秀教師代表座談會上講話、《領導干部廉潔從政若干準則》等重要文件和精神，堅持依法治校、依法執(zhí)教、科學謀劃、人文管理、規(guī)范辦學。（3）是在班子成員中開展了“五四三二一”活動、即“五個意識提升”教育，是提升競爭意識，提升創(chuàng)新意識，提升憂患意識，提升全局意識，提升法制意識；四是干部“四做”，要求是做先進人、做明白人、做帶頭人、做廉潔人；三是“三個強化”教育，即強化校黨組織建設、強化領導藝術建設、強化中層干部管理能力建設；二是“兩個表率”教育，即爭做率先發(fā)展的表率、爭做德高望重的表率；一是每個班子成員都要認真研讀一本教育理論書籍，通過活動的開展，切實提高了干部素質，提升了班子形象，提高了管理水平，為嶧山中學的再次騰飛奠定了牢固基礎。

二、塑造優(yōu)秀“教師”形象

1、強化措施，加強師德師風建設

（1）是組織教師認真學習了胡總書記在全國優(yōu)秀教師座談會上的講話、《中共中央關于加強未成年人思想道德建設的若干意見》、《公民道德建設實施綱要》、等一系列與教育教學相關的法律法規(guī)，督促廣大教師不斷提高政治思想覺悟，提高理論水平，依法執(zhí)教。（2）是相繼制定完善了《教師行為十不準》、《師德修養(yǎng)二十條》、《師德師風督查二十條》、《師德師風建設實施方案》、《加強師德師風建設的計劃》、《教師廉潔從教二十條》等一系列規(guī)章制度，（3）在校師德建設領導小組的引領下，與教師簽訂了“師德承諾書”，責任到人，狠抓踐諾。

2、開展系列活動，提升師德水準。為了使師德建設工作形成制度化、規(guī)范化進一步規(guī)范了教師的教育教學活動，旗幟鮮明地反對和抵制一切有違師德的思想和言行，進一步推動師德建設工作向縱深發(fā)展，塑造教師師德群體的良好形象，使師德建設落實到實處.；1）寒假期間組織全體教師觀看了霍懋征事跡報告會、李鎮(zhèn)西----如何做優(yōu)秀的教師等視頻，讓教師們認識自己職業(yè)的偉大，（2）七一期間組織全體黨員到臺兒莊接受教育，凸顯黨員的模范帶頭作用。（3）為全體教師購買了《致加西亞的信》，人手一冊進行研讀，讓教師在研讀中感悟敬業(yè)、忠誠、主動、自信，提升教師素養(yǎng)；（4）邀請著名的演講家-----趙一博先生為全校師生作了題為《托起明天的太陽》的演講，在全校引起共鳴，反響強烈。（5）開展師德師風演講比賽，構建師德交流平臺，探討師德的提高，樹立師德典型。通過搭建平臺為教師創(chuàng)設提升職業(yè)自豪感、提升育人水平的機遇，讓教師在德育活動中向同事學習，讓老師們深切感受到榜樣就在身邊（6）為教師印制了70余頁的師德師風學習材料，讓教師在暑假期間找差距、定措施、寫感悟，通過一系列工作的深入開展，切實密切了領導和教師、教師和教師、教師和學生的關系,促進了教育教學秩序的穩(wěn)定和發(fā)展,促進了“人本和諧校園”建設。面對挑戰(zhàn)，我們將不斷努力，鍛煉一支師德更高尚，更愛崗敬業(yè)的教師隊伍。相信嶧山中學的明天會越來越好。

第三篇：教師是立校之本

興安學校師德師風建設工作總結

教師是立校之本，師德是教育之魂。培養(yǎng)一支具有優(yōu)秀的師德風范、高尚的師愛形象、精湛的教育教學能力的教師隊伍，是辦好學校的根本。我校充分落實縣教育局《開魯縣教育系統(tǒng)“立師德、正師風、樹形象”師德師風建設活動方案》，把師德納入學校常規(guī)管理的方方面面，強化監(jiān)督與管理，積極組織開展和參與各種師德教育活動，以活動為載體提升師德師能，力求把學校創(chuàng)建成為“讓學生開心，讓教師安心，讓家長放心，讓社會傾心的”令人向往的好學校。

一、弘揚正氣，營造良好師德氛圍

學校充分利用集會、例會時間，學習有關教育法律、法規(guī)，使教師真正明白自己的神圣職責及權利；利用媒體、報刊學習有關教育模范人物的先進感人事跡；學校領導特別善于發(fā)現身邊教師的典型事例，以身邊的感人事跡感染帶動身邊的教師，并認真記錄每位教師的先進事跡，不僅給予口頭表揚，還和評優(yōu)晉級嚴密結合，使真正優(yōu)秀的教師得到優(yōu)酬，以優(yōu)促優(yōu)，營造了良好師德氛圍。2012年，我校結合“師德建設年”之精神召開了師德動員會，并利用宣傳欄、例會等形式，廣泛宣傳“師德建設年”活動的重大意義。為確保師德師風教育活動的深入實施，學校高度重視，成立了師德師風教育活動領導小組。由校長親自擔任組長，學校班子成員分工明確，協(xié)作互助，具體負責師德師風教育活動的日常工作。學校進一步建立和完善了《興安學校師德師風考核細則》和師德檔案管理制度，加強師德考核工作，并將師德考核結果和評優(yōu)、晉級、聘任嚴密結合。

二、以學習促教師師德素養(yǎng)

學校有師德師風學習制度，并嚴格按照制度保障學習的時間、紀律和效果。如，利用暑假、寒假培訓時間，組織教師系統(tǒng)觀看了金正昆教授的《教師禮儀講座》十二集、紀錄片《教育能改變嗎》六集；政教處多次組織教師學習《教師法》、《未成年人保護法》、《中小學教師職業(yè)道德規(guī)范》等法律法規(guī)；為教師推薦購買自學書目，如蘇霍姆林斯基的《給教師的建議》、薛瑞萍的《平心靜氣的一年級》、朱永新的《新教育》等。尤其是校領導為每位教師印發(fā)優(yōu)秀文章，開闊了教師的視野，有力地促進了教師對師德的理性思考，減少了工作的盲目性，為學校各項工作的開展提供了堅實的基礎支撐。

三、以評教促自省，加強師德修養(yǎng)

學校每學期有計劃地組織召開教職工座談會，討論學校及教師曾經出現的個別不良現象。并嚴格組織教師互評、學生評教、家長評教活動，及時把握每位教師遵守師德規(guī)范和教書育人的工作情況，測評結果在例會上進行總結反饋，讓各位教師了解學生、家長、同事的意見和建議，做到防微杜漸，倡導有則改之，無則加勉。評教活動是一項非常有效的師德師風教育活動，該項活動有力地促進了教師自省、自悟，自覺改進提高，也時刻提醒教師在日常教育教學活動中，在學生、家長及所有人心中“學高方為師，德高方有望”。

學校曾組織開展了“我的遺憾”師德小故事講述活動，每位教師在輕松地氛圍中說出了自己身上曾經存在的問題及改進方法，并以教研組為單位開展批評和自我批評，讓教師真正認識到自己身上存在的問題以及下一步努力的方向。學校每學期總結師德亮點及問題，及時制定相應的改善措施，進一步完善相關的學習、考核、激勵、監(jiān)督等機制。

四、以活動促師德提升

1、以表彰促師德

學校大力倡導向身邊的人和事學習，樹立身邊師德典型，在每學年初開學典禮上表彰一批“優(yōu)秀教師”，他們的名譽是別具一格的：如“特殊貢獻獎、樂于奉獻獎、課改創(chuàng)新獎、讀書之星、教學之星”等等。校長親自為他們撰寫頒獎詞并頒獎，例如：為“樂于奉獻獎”撰寫的頒獎詞是：他們不僅勤勤懇懇于教育教學，誨人不倦于學生，更樂于為學校諸多事宜出智慧，流汗水，態(tài)度積極，任勞任怨，但求奉獻，不問回報。為“優(yōu)秀班主任”撰寫的頒獎詞是：他們是最小的官，卻管著最多的事，他們是最小的官，卻操著最多的心，他們是最小的官，卻有忙不完的“政務”；忙碌是他們最好的寫照，充實是他們最大的收獲，為學校，為班級，為每個學生踏踏實實、盡心盡責，以一腔愛心和耐心，用自身的卓越造就卓越的班級?！磕甑拇藭r此刻，全體教師都陶醉于自己因曾經的努力和高尚師德而獲得榮譽的幸福之中。

2、關注教師心理，做健康型教師。

學校組織為我校教師就“教師心理健康”的方方面面進行指導。培訓會上深入淺出的講解了心理疑惑，還進行了 “找朋友”、“互相說優(yōu)點”、“微笑一分鐘”的有趣游戲，很大程度緩解了教師的心理壓力，也使教師認識到“只有自己是快樂的，學生才是快樂；只有自己是健康的，學生才是健康的”。

4、豐富教師業(yè)余生活，提高教師凝聚力。

利用“三八婦女節(jié)”、“教師節(jié)”等，學校都要舉行全體教師參與的集體活動，既豐富了教師的業(yè)余生活，又提高了教師的凝聚力。

五、以整改促提高

1、認真查擺。堅持開門搞查擺的原則，廣泛聽取學生、家長及社會各界的意見和建議。組織全體教職工對照《中小學教師職業(yè)道德規(guī)范》等采取自已找、同事提、學生評、家長議等多種行之有效的辦法進行問題查擺。把在職教師有償補課行為和分散精力招收住宿生辦“小飯桌”行為作為重點進行查擺。所有的教師都認真地回顧了自身的思想作風、教育教學作風等方面的情況，找準存在的差距和不足，提出改進措施和方法，寫出自查材料。在此次活動中，要通過廣泛征求意見、發(fā)放征求意見函、召開座談會、設立意見箱、組織師德師風測評等方式進行。由學校工作小組對所獲悉的意見進行整理，并把結果通過召開會議的形式反饋給全體教職工。并形成了書面報告。

2、整改中突出了重點。結合各自實際，重點圍繞以下八個方面開展了查找。一是遵紀守法，二是愛崗敬業(yè)，三是尊重學生，四是尊重家長，五是團結協(xié)作，六是廉潔從教，七是治學嚴謹，八是為人師表。

3、整改中首先深刻剖析問題根源，找準解決問題的措施，寫好個人剖析報告。其次制定整改方案，切實抓好了整改落實，個人整改方案符合實際，具有針對性和可操作性。對于在職教師有償補課行為，按照《通遼市教育局關于嚴禁中小學在職教師有償補課的管理規(guī)定》進行了處理。對教師整改情況進行了檢查，確保整改得到了有效落實。同時開展了四項活動，以活動保整改。一是開展了師德承諾活動。組織教師簽訂了《師德師風建設承諾書》，促使教師不斷規(guī)范從教行為。二是開展了征求學生和家長意見活動。班主任對本班學生進行了家訪，任課教師與學生開展了談心活動，班級組織學生家長開展了征求意見座談會。三是開展了幫扶特殊群體學生活動。幫扶生活貧困學生及留守兒童，給他們送溫暖；幫扶學困生，給他們送信心；幫扶殘疾生及留守兒童，給他們送方便。四是組織了師德師風主題演講比賽。通過開展演講活動，謳歌教師愛崗敬業(yè)、甘于奉獻感人事跡，進一步弘揚了教書育人、無私奉獻的精神。

總之，通過學習、查擺等階段的活動，師德師風建設取得了一定成績。“學高為師，德高為范”，師德是教師之本、教育之魂，是教師日常教育教學一言一行的具體再現，是一所學?？沙掷m(xù)發(fā)展的重要因素。我校在學校管理中牢牢抓住師德師風這條主線，積極樹典型做引領，弘揚正氣，一年來從沒有違反師德師風的不良現象發(fā)生。今后，學校將繼續(xù)堅持把師德師風建設作為一項長期的重點工作，并形成長效機制，以更有力的工作措施，樹立師德典型，搞好師德培訓與引領，加強管理，努力培養(yǎng)打造師德高尚、業(yè)務精湛、素質高的教師團隊。

興安學校 2012年12月

第四篇：提高合規(guī)文化意識是農行立足和發(fā)展之本

提高合規(guī)文化意識是農行立足和發(fā)展之本

省分行從今年3月開始在全轄開展了合規(guī)文化大討論主題教育，這是適應形勢發(fā)展需要，貫徹上級行精神的實際步驟，對推動全行科學有效發(fā)展必將起到積極的作用。通過第一階段的學習，進一步提高了認識，現結合工作實際，談些體會。

一、充分認識開展合規(guī)文化大討論活動的重要意義

開展合規(guī)文化主題大討論，是實施“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標的重要舉措。今年，是我國“十二五”規(guī)劃開局之年，也是吉林省分行實現“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標的起步之年，吉林市分行既面臨難得的發(fā)展機遇，也存在諸多困難和挑戰(zhàn)，要調動全員的工作積極性、激發(fā)全員的進取意識和發(fā)展?jié)撃?，就必須圍繞“21125”發(fā)展戰(zhàn)略目標的實施，通過合規(guī)文化主題大討論，引導員工牢固樹立“違規(guī)就是風險，合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，增強全員的危機意識、憂患意識和合規(guī)意識，弘揚經營要求實、工作要務實、作風要扎實、基礎要夯實、風險要管實的“五實”作風，用先進的企業(yè)文化推動各項工作的開展，為農行改革發(fā)展提供強大的精神動力和文化支撐。

這次開展的合規(guī)文化大討論主題教育，突出了“違規(guī)就是風險，合規(guī)就是效益”的主題，緊扣當前形勢，符合吉林市分行的實際。特別是個別支行嚴重違規(guī)的事實，更應當扎扎實實地開展好合規(guī)文化主題大討論活動。為此，我們在開展合規(guī)文化主題大討論主題教育中，必須突出主題，抓住主線，進而才能為搞好合規(guī)文化主題教育奠定思想基礎。不能認為開展合規(guī)文化教育活動是上級行的事、是領導的事，要糾正與己無關的錯誤思想，克服過去那種“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的學風，按照“領導帶頭、全員發(fā)動、突出重點、學以致用”的要求，聯系本部門、本崗位實際，在全系統(tǒng)興起合規(guī)文化主題教育的濃厚氛圍。

二、充分認識搞好合規(guī)文化建設對農行發(fā)展的作用

開展合規(guī)文化主題大討論，是實現穩(wěn)健經營、長治久安和可持續(xù)發(fā)展的迫切要求。幾年來，經過市分行黨委和全體員工的艱苦努力，粗放式經營有了很大轉變，經營管理基礎不斷夯實，風險防控能力進一步增強，經營效益持續(xù)向好，內外部形象逐步提升。但是，從內外部檢查的情況看，全行風險管理基礎并不牢固，一般性違規(guī)還很普遍，風險控制還不能實現對業(yè)務經營各環(huán)節(jié)的全覆蓋。突出表現在三個方面：一是重經營、輕風險等問題仍不同程度地存在;二是違規(guī)就是風險、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念還沒有深入人心，甚至還存在只要是為了經營，違規(guī)是可以理解和原諒的，不違規(guī)就無法開展業(yè)務等錯誤認識;三是制度執(zhí)行簡單化、表面化，抵觸性、選擇性執(zhí)行的問題還時有發(fā)生。因此，必須從開展合規(guī)文化主題大討論入手，強化以內部控制為前提的風險管理理念，正確認識和處理科學發(fā)展與防范風險的關系。必須通過開展合規(guī)文化主題大討論，形成能滲透和影響全行業(yè)務經營和改革發(fā)展全過程的主導意識，增強內部凝聚力，樹立良好外部形象，為有效防范各類案件發(fā)生、加快有效發(fā)展提供強有力的思想保證。

通過開展合規(guī)文化主題大討論，自我查擺，自我思考，自我整改，自我提高，不斷增強制度的有效性和執(zhí)行力;對全行員工進行一次全面的愛崗敬業(yè)、誠實守信、合規(guī)守法的職業(yè)操守教育，正確處理好合規(guī)與競爭、合規(guī)與效益、合規(guī)與業(yè)績的關系，對農行的發(fā)展起著重要作用和深遠的意義

三、做好本職工作，努力提高業(yè)務水平，為吉林市分行的合規(guī)、健康發(fā)展貢獻力量

今年，吉林市分行黨委提出了要打造區(qū)域內龍頭強行的目標，我們要通過這次合規(guī)文化主題教育，認真查找自身存在的不足，作為一個合規(guī)檢查人員更應該不斷的提高自身的業(yè)務的水平、合規(guī)文化意識，為吉林市的農行健康發(fā)展保駕護航，貢獻自己的力量。

第五篇：立合規(guī)文化之本 奠業(yè)務發(fā)展之基(中期協(xié))

上海東證期貨有限公司培訓論文（裘凌）

期貨公司合規(guī)經營

立合規(guī)文化之本 奠業(yè)務發(fā)展之基

——首席風險官培訓有感

今年8月26日、27日兩天，我參加了中期協(xié)在北京舉辦的首席風險官的培訓，通過培訓在合規(guī)工作的各項業(yè)務操作上使我受益匪淺，對自己作為首席風險官這一重要崗位工作感到任重道遠，責任重大。

東證期貨是東方證券全資控股的子公司，傳承了母公司的企業(yè)文化、合規(guī)文化，對于保證金杠桿交易為經紀業(yè)務主業(yè)的期貨公司既要承擔政策風險、監(jiān)管風險，也承擔了客戶保證金交易穿倉的風險，承載了更重要的合規(guī)與風險管理的責任。

東證期貨和國內多數期貨公司一樣正經歷公司規(guī)模、服務對象、服務內容、經營方式和企業(yè)性質等方面的轉變期，表現為：

第一是從小規(guī)模的靠個別精英、個人勤奮、節(jié)儉和堅韌向大公司靠戰(zhàn)略、靠管理、靠制度，靠文化、靠團隊人才發(fā)展轉變。

第二是公司的服務對象正從以中小散戶為主的通道服務，向以服務產業(yè)客戶、機構客戶和專業(yè)客戶為主轉變；服務內容也從單純的國內經紀業(yè)務，逐步向投資咨詢、境外期貨代理、資產管理、財務融資等新業(yè)務拓展，為客戶提供更為專業(yè)化的研究產品和全方位的綜合配套服務。

第三是從粗放的經營方式向集約的經營方式轉變；從注重數量到注重質量和效益，提高服務的質量和層次，延伸業(yè)務鏈條，提供增值服務，獲取產品的高附加值的轉變。

第四是從機制靈活、市場化程度高、業(yè)務競爭激烈、看重眼前利益和局部利益?zhèn)鹘y(tǒng)期貨公司向注重商譽、品牌、社會責任、綜合實力的現代化金融企業(yè)轉變。

伴隨著這些戰(zhàn)略性轉變的同時，股指期貨、投資咨詢、海外業(yè)務等一系列新業(yè)務不斷推出，監(jiān)管部門對期貨公司監(jiān)管的深度、專業(yè)程度、嚴格程度也是空前加強，東證期貨正處于能否這種抓住機遇做大、做強、做精同時在監(jiān)管方面能否符合監(jiān)管要求的雙重考驗關鍵時期。在這一內外環(huán)境轉變的關鍵時期，合規(guī)與風險管理工作為公司起到了保駕護航的作用，“合規(guī)創(chuàng)造價值”尤為顯現。

對“合規(guī)創(chuàng)造價值”一種比較常見的解讀是，因為通過合規(guī)管理，減少了公司因違法違規(guī)而受到法律制裁或監(jiān)管處罰的可能性，相應避免或控制了公司財

5-1 上海東證期貨有限公司培訓論文（裘凌）

期貨公司合規(guī)經營

產或聲譽受損的不利后果，因此為公司創(chuàng)造了價值。簡言之，因為控制了合規(guī)風險，所以創(chuàng)造價值。這種理解有一定道理，但依然不夠。

首先，隨著期貨公司資本規(guī)模和網點布局的不斷擴大，期貨業(yè)務的高風險性、管理的復雜性也持續(xù)提高，風險也愈發(fā)綜合化、多元化，期貨公司的內控制度成為公司合規(guī)運作、風險管控、系統(tǒng)安全和經營效率最為基礎的因素。合規(guī)工作通過對公司內控制度的梳理，對內部業(yè)務審批程序、制度執(zhí)行進程、具體業(yè)務開展的流程等的規(guī)范，能夠有效提高公司經營管理整體運行的效率，降低糾錯成本、內耗成本、摩擦成本，從另一個角度說降低公司整體經營成本，以實現公司股東、董事會要求的合規(guī)經營、防范風險、資產安全、信息安全和經營目標的實現，這是合規(guī)創(chuàng)造價值的基本體現。

其次，隨著監(jiān)管部門對期貨公司實行分類監(jiān)管以來，分類結果的使用從多方面影響著期貨公司經營管理多方面，具體體現在以下幾點：

一、在申請增加業(yè)務總類、新設營業(yè)網點的事項上監(jiān)管部門對C類及以下的期貨公司采取審慎性態(tài)度，如果分類評價結果處于C類將短期嚴重影響和限制了期貨公司的創(chuàng)新業(yè)務的發(fā)展和營業(yè)網點的擴張，長期將影響公司的整體競爭實力和業(yè)務拓展能力。因此，優(yōu)質的合規(guī)管理工作是公司持續(xù)符合分類監(jiān)管要求的保證，而期貨公司分類監(jiān)管工作是合規(guī)管理工作的重中之重，是合規(guī)工作具體落實的重要目標之一。

二、監(jiān)管部門將期貨公司的分類結果確定為新業(yè)務試點范圍和推廣的依據。股指期貨推出以來，監(jiān)管部門一方面進一步加強對期貨公司的全面監(jiān)管，一方面在創(chuàng)新業(yè)務方面不斷推出新品種，創(chuàng)新業(yè)務往往成為期貨公司體現綜合實力、綜合競爭力、提升服務附加值的追逐目標，而監(jiān)管部門在選取新業(yè)務試點中會優(yōu)先考慮分類結果高類別的期貨公司，處于低類別的公司在日趨激烈的競爭中會失去先手。

三、分類結果作為期貨投資者保障基金不同繳納比例的依據。按照《期貨投資者保障基金管理暫行辦法》規(guī)定，期貨公司從其收取的手續(xù)費中按照代理交易額的千萬分之五至十的比例繳納保障基金，這里比例上五到十的差別就是體現在分類結果，按照期貨公司評價計分結果分5類11檔，每檔之間繳納比例相差千萬分之零點五，按照東證期貨今年上半年交易額估計每檔全年差30萬左右，也

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期貨公司合規(guī)經營

就是說期貨公司規(guī)范等級每上一檔，就是每年少繳30萬保障基金，這是合規(guī)管理工作可以量化的價值。

最后，由于首席風險官分管的合規(guī)部門經常為業(yè)務和日常工作提供法務、法規(guī)制度方面的咨詢，在經營管理發(fā)展中遇到政策盲點、法律障礙，合規(guī)管理工作就從規(guī)范和發(fā)展的角度為業(yè)務和管理部門提出合理化建議，防患于未然，避免了后續(xù)的監(jiān)管查處，少走很多彎路；同樣的合規(guī)工作為公司的對外商業(yè)行為提供法律服務，也是將來在商業(yè)活動中盡量保護公司利益，避免公司財產遭受損失。

首席風險官工作本身有著很強的專業(yè)性，要有很高的情商，要在堅守底線、不碰紅線的前提下，藝術性地開展工作，要為業(yè)務發(fā)展出謀劃策，為業(yè)務的發(fā)展保駕護航，在具體的合規(guī)管理工作中要處理好這樣幾個矛盾：

一、發(fā)展和制約的矛盾

事實上，合規(guī)管理從其應運而生的那天起，它的唯一使命就是保護公司的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理部門的職能設置可能在一定程度上增加公司管理架構的復雜程度，而且在不少情況下，它會形成對公司業(yè)務部門拓展業(yè)務規(guī)模、進行業(yè)務創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為公司進行有效風險管理、強化內部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因為有了完善的合規(guī)制度與政策，公司的各個業(yè)務部門才得以更順暢地開展自身業(yè)務，避免來自公司其他部門所從事業(yè)務的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。

解決好這一矛盾就需要從兩方面入手，一是強化合規(guī)文化在企業(yè)文化中重要地位，樹立全員合規(guī)的理念；二是加強合規(guī)人員自身的合規(guī)技能學習，合規(guī)部門人員要成為學習型業(yè)務能手，不斷加強自我學習，只有通過專業(yè)服務技能的提高，才能把約束變?yōu)橹С?，變?yōu)橥苿恿Α?/p>

二、長期利益和眼前利益的矛盾

不可否認，有些業(yè)務、有些業(yè)務部門在發(fā)展中過多的在意眼前客戶的得失、交易量的得失，而忽略公司中長期綜合目標的實現，當然公司長遠發(fā)展離不開分階段分時分刻的進步積累，也有很多時候長期利益和眼前利益并不矛盾，但是當短期利益的追求過程出現局部偏差或隱形風險的時候，會逐漸偏離公司總體目標，甚至造成致命打擊。

因此合規(guī)工作應該始終盯緊公司長遠目標、總體目標，及時糾偏，既要在一

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期貨公司合規(guī)經營

定程度保護短期利益追求者的積極性，又要將其合理引導到更加規(guī)范的軌道上來。解決好這一矛盾需要對公司目標的準確把握和對短期利益追求行為的精確判別，必要的時候可以建議果斷取舍，更多的則是幫助糾正以使其回到可控的軌道中來。這個矛盾的解決還需要合規(guī)部門人員工作的藝術性和技巧性。

三、規(guī)范和效率的矛盾

很多時候規(guī)范帶來了流程復雜，制衡造成了效率低落，而各項業(yè)務在競爭激烈的市場中，又體現很強的時效性，如何解決規(guī)范和效率之間的矛盾，信息技術的進步可以彌補一部分效率上的損失，但是技術的使用是有代價的，有成本的，這又需要在效率和成本之間做個博弈，除了技術進步方面的彌補，還有一個就是合規(guī)部門員工職業(yè)素質、服務素質的不斷提高和改善。歸納一句話就是技術性支持、素質化的職業(yè)要求是解決這項矛盾的良方。

通過本次合規(guī)培訓進一步使我理解到：

首席風險官的工作是對公司經營行為的合法合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，對公司內控制度的有效性、合理性進行檢查，對公司執(zhí)行各類規(guī)章制度的情況進行評估，并提出合理化意見，從這層面看，首席風險官的工作有利于規(guī)避了經營過程經營風險，合規(guī)管理正是通過合規(guī)制度、合規(guī)政策的構建與執(zhí)行，為公司合理解釋其各項業(yè)務開展的合規(guī)性提供有力證明，從而最大限度地保障了公司業(yè)務在現有法律及監(jiān)管框架內順利開展，并有利于解決公司經營與規(guī)范兩者間的潛在沖突。

歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質，最后必定一敗涂地?！边@是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。全面加強合規(guī)建設，有利于在期貨公司內部形成良好的合規(guī)文化，更有利于推動公司業(yè)務持續(xù)健康的發(fā)展。

上海東證期貨有限公司

首席風險官 裘凌

2011年8月29日

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