第一篇：XXX市分行風(fēng)險合規(guī)工作要點

風(fēng)險合規(guī)部2012年工作要點

一、工作思路

2012年，風(fēng)險合規(guī)工作按照市分行黨委“經(jīng)營上要轉(zhuǎn)型，管理上要合規(guī)”的整體工作思路，遵照四總“總閘門、總政策、總計量、總協(xié)調(diào)” 安排，履行四管“管風(fēng)險、管合規(guī)、管法務(wù)、管保全”職責(zé)。以“合規(guī)提升年”活動為契機，以“風(fēng)險管理委員會”和 “考核評級”為主要抓手，以“警示教育”為重點推動合規(guī)文化建設(shè)提升，以“四項機制”建設(shè)為重點促進操作風(fēng)險管理水平的提升，以“資產(chǎn)分類”為重點促進信用風(fēng)險管理水平的提升，以“四大平臺”建設(shè)為重點促進合規(guī)風(fēng)險管理水平的提升，以“風(fēng)險經(jīng)理派駐”為切入點健全基層風(fēng)險合規(guī)組織運行機制，以“四個到位”為著力點夯實資產(chǎn)保全工作基礎(chǔ)，進一步強化反洗錢工作，完善網(wǎng)點反洗錢工作管理。業(yè)務(wù)、風(fēng)險、審計“三道防線”形成合力，實現(xiàn)風(fēng)險管理在業(yè)務(wù)條線內(nèi)部的上下聯(lián)動、條線之間的有效配合，共同促進風(fēng)險管理和內(nèi)部控制長效機制的形成，促進漯河郵儲銀行可持續(xù)健康發(fā)展。

二、工作目標

1、全面夯實基礎(chǔ)：深化風(fēng)險管理體系建設(shè)，完善風(fēng)險管理架構(gòu)。

2、營造合規(guī)文化：持續(xù)開展警示教育活動，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識。

3、實現(xiàn)“四個到位”：實現(xiàn)資產(chǎn)保全“機構(gòu)、人員、職能和制度”四個到位，年底抵押類不良率控制在0.2%以下，小額貸款不良率控制在1.0%以下。

三、工作重點

（一）加強風(fēng)險管理基礎(chǔ)建設(shè)

1.進一步完善風(fēng)險管理委員會的議事機制。一是提升議題質(zhì)量。要把議題作為風(fēng)險管理委員會建設(shè)的重要環(huán)節(jié)來抓。二是做好決議督辦。努力促使風(fēng)險管理委員會真正成為風(fēng)險決策、監(jiān)督管理和組織協(xié)調(diào)的平臺。三是要加強考核。既要加強對風(fēng)險管理委員會運作的考核，也要探索對風(fēng)險管理委員會成員的考核。四是加強對縣區(qū)支行指導(dǎo)。指導(dǎo)下級行風(fēng)險管理委員會運作，努力促使下級行風(fēng)險管理委員會按照要求運作。

2.加強“三道防線”建設(shè)。按照“有安排、有要求、有指導(dǎo)、有檢查、有考核”的標準，借助風(fēng)險管理委員會，制定并督導(dǎo)落實“三道防線”履職管理辦法，采取“完善制度、教育培訓(xùn)和監(jiān)督檢查”的 “三位一體”措施，進一步充分發(fā)揮“三道防線”的合力作用，積極有效的防控操作風(fēng)險。

3.加強風(fēng)險信息工作。一是合理設(shè)置風(fēng)險信息種類，明確風(fēng)險信息工作重點，要重點圍繞全行的風(fēng)險問題和隱患，進行有效揭示和提出切實可行的建議措施，為全行穩(wěn)健發(fā)展

保駕護航。二是合理設(shè)置考核指標，探索如何定性有效的風(fēng)險管理信息質(zhì)量考核指標，真正提升風(fēng)險信息報告的有效性、有用性和適用性。

4.做好風(fēng)險經(jīng)理派駐工作。要進一步健全基層風(fēng)險合規(guī)組織運行機制，全省在全功能網(wǎng)點支行穩(wěn)步推廣風(fēng)險經(jīng)理派駐制工作，實現(xiàn)風(fēng)險管理關(guān)口前移，努力提升基層網(wǎng)點各種風(fēng)險的防控能力。

（二）加強信用風(fēng)險管理工作

1、深入開展資產(chǎn)分類工作。一是加強工作督導(dǎo)。加強對行資產(chǎn)分類工作的指導(dǎo)和督導(dǎo)，細化資產(chǎn)分類工作措施和標準，加強對轄內(nèi)機構(gòu)資產(chǎn)分類的現(xiàn)場檢查和抽查，確保本行資產(chǎn)分類結(jié)果的準確性和客觀性。二是強化資產(chǎn)分類結(jié)果的運用。探索研究資產(chǎn)分類結(jié)果的運用，將資產(chǎn)分類結(jié)果作為全行資產(chǎn)質(zhì)量考核的主要依據(jù)之一，同時將資產(chǎn)分類和偏離度檢查結(jié)果作為計提資產(chǎn)撥備的主要依據(jù)。

2、加強信用風(fēng)險監(jiān)測。一是合理設(shè)置風(fēng)險監(jiān)測指標。隨著信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類的增多，需要合理設(shè)置監(jiān)測指標，能夠覆蓋相關(guān)產(chǎn)品和所有機構(gòu)，這樣既適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，又符合監(jiān)管部門的要求，還能確保對各級機構(gòu)信用風(fēng)險管理情況的掌握和了解。二是加強風(fēng)險問題的整改落實。對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題和隱患，及時提出整改措施建議，提交風(fēng)險管理委員會進行審議，徹底將風(fēng)險問題或隱患消滅在萌芽狀

態(tài)。

3、關(guān)注新業(yè)務(wù)信用風(fēng)險。一是把控新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險，落實信用卡“三親一訪”“五不準”“十個嚴禁”等規(guī)章制度建設(shè)完善違規(guī)責(zé)任追究機制；二是與業(yè)務(wù)部門形成協(xié)同互動，加大逾期清收力度，提高新業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量。

（三）加強操作風(fēng)險管理四項機制建設(shè)

一是在業(yè)務(wù)決策機制方面，抓好客戶、機構(gòu)及業(yè)務(wù)準入關(guān)。完善各類授權(quán)備案、審批制度，建立適合業(yè)務(wù)健康發(fā)展的內(nèi)控環(huán)境。二是在業(yè)務(wù)運行機制方面，抓好制度傳導(dǎo)和人員培訓(xùn)。通過定期或者不定期的業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)，確保各業(yè)務(wù)條線人員能夠熟練掌握本崗位應(yīng)知應(yīng)會知識和操作技能，不斷提高制度執(zhí)行力。三是在監(jiān)督檢查機制方面，建立健全考核機制。及時發(fā)現(xiàn)問題和完善業(yè)務(wù)執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)，督促各級分支機構(gòu)和相關(guān)崗位人員加強履職，保持行內(nèi)各項制度執(zhí)行的有效性和規(guī)范性，不斷完善業(yè)務(wù)制度操作規(guī)程。四是在信息交流反饋機制，暢通風(fēng)險信息報告渠道。以風(fēng)險信息報告制度為依托，加強各條線前、中、后臺之間的信息交流，不斷提高各崗位人員的風(fēng)險識別能力，及時提示相關(guān)風(fēng)險，并研究和制定具體的風(fēng)險管理措施。

（四）加強風(fēng)險合規(guī)法律事務(wù)四大平臺建設(shè)

一是“四大平臺”建設(shè)工作，做好合規(guī)審查平臺，對違規(guī)行為進行早期預(yù)警，以增強內(nèi)部控制，防范、化解和控制

合規(guī)風(fēng)險。二是切實加強對四大平臺的相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)，強化考核，督促各部門認真落實合規(guī)審查、業(yè)務(wù)合同審查、法律文件審查及授權(quán)管理的全行統(tǒng)一。三是開展調(diào)研檢查，針對四大平臺的實際運行情況進行調(diào)查、檢查，及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有操作流程與實際工作間的運行不暢之處及風(fēng)險隱患。四是強化對一級支行的四大平臺建設(shè)管理，賦予相應(yīng)的權(quán)限，加強審查、檢查、指導(dǎo)、考核，做好一級支行的四大平臺建設(shè)管理。五是組織開展公司業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險評估。六是建立與監(jiān)管機構(gòu)的良好交流機制，做好監(jiān)管部門檢查問題整改工作。

（五）進一步強化反洗錢工作

一是充分發(fā)揮反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議作用。二是做好新反洗錢系統(tǒng)上線運行工作。三是進一步夯實管理基礎(chǔ)，提升各級機構(gòu)的反洗錢履職能力。四是強化反洗錢基礎(chǔ)工作，落實反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行，五是強化反洗錢培訓(xùn)宣傳和評價工作。

（六）加強資產(chǎn)保全工作

1、發(fā)揮資產(chǎn)保全領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，協(xié)調(diào)各部門做好資產(chǎn)保全人、財、物的保障工作，形成全行合力。

2、健全資產(chǎn)保全組織體系，在各級行機構(gòu)已經(jīng)到位的基礎(chǔ)上，要求各級行必須做到人員到位并專職開展工作。

3、提升保全人員能力水平，做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)和保全清收

經(jīng)驗交流，提升資產(chǎn)保全人員的素質(zhì)能力。，規(guī)范日常管理和操作，全面實施“留痕”工作法，切實履行資產(chǎn)保全工作職責(zé)

4、強化資產(chǎn)保全職能體系建設(shè)，落實牽頭組織協(xié)調(diào)、傳達制定政策、指導(dǎo)監(jiān)督清收、進行日常管理、法律事務(wù)管理、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)等六大職能。

5、做好資產(chǎn)保全激勵考核機制，充分調(diào)動基層機構(gòu)和保全清收人員的工作積極性，加大不良貸款清收、盤活力度，降低貸款不良率。

6、建立良性的資產(chǎn)保全信息交流和反饋工作機制，通過對資產(chǎn)保全工作中發(fā)現(xiàn)的信貸調(diào)查審查疏漏、崗位制約、貸后管理等方面的問題，組織人員進行風(fēng)險點梳理、歸納和總結(jié)，提出完善信貸管理、提高信貸質(zhì)量的建議。

第二篇：風(fēng)險合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險合規(guī)年”，是我行大力推進合規(guī)文化建設(shè)，全面加強合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險、化解風(fēng)險的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務(wù)，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩(wěn)健，踏實?！靶腋Ｊ强脴洌弦?guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風(fēng)險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當代社會中穩(wěn)中有進地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以??；無制之兵，有能之將，不可以勝?！碑斨贫群鸵?guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險合規(guī)

打造文化巨輪 揚起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴格對違規(guī)行為責(zé)任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第四篇：如何做好合規(guī)風(fēng)險工作

如何做好合規(guī)風(fēng)險工作

近幾年，農(nóng)村信用社在法人治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、管理操作流程再造、服務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷史積淀以及現(xiàn)實的各種因素影響，部分地區(qū)的農(nóng)村信用社在合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍然薄弱。當前，作為風(fēng)險管理體系核心之一的合規(guī)風(fēng)險管理已經(jīng)成為金融機構(gòu)防范經(jīng)營風(fēng)險、實現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的一項重要內(nèi)容，正日益受到各級監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的高度重視。那么如何在本崗做好風(fēng)險管理工作, 筆者有如下初淺認識：

端正合規(guī)心態(tài)，提升合規(guī)意愿

心態(tài)作為人內(nèi)心的想法和表現(xiàn)，好像發(fā)動機的主動軸，對人的行為起決定傳導(dǎo)作用。要端正合規(guī)心態(tài)，必須讓員工認識到合規(guī)不僅是對其履職行為的基本要求，而且是端正員工品行、提高員工素養(yǎng)、展示員工價值、凈化員工心靈、提升員工形象、避免行為挫折、規(guī)范員工行為的需要；合規(guī)文化不是限制員工創(chuàng)新，而是在規(guī)則許可的前提下，使員工創(chuàng)新行為更具科學(xué)性，使員工創(chuàng)新行為得到規(guī)則的護駕；合規(guī)不是限制剝奪員工的自由，更不是對員工的不關(guān)心、不理解、不尊重，而是讓自由能夠在限定的游戲規(guī)則內(nèi)得到積極展示，確保自由的有益性。對履職行為的規(guī)則約束，使每個員工免遭違規(guī)之害，本身就是對員工關(guān)切、體諒、愛護、尊重的表現(xiàn)，是超越物質(zhì)之外的一種特殊獎勵。如若有這 樣的認識基礎(chǔ)，無論在對合規(guī)行為的問題上有多么不好的心態(tài)，都會通過由抵制合規(guī)要求--厭視合規(guī)要求--把合規(guī)要求作為一種負擔--無奈接受合規(guī)要求--認同接受合規(guī)要求--期盼合規(guī)要求--習(xí)慣合規(guī)要求--將合規(guī)要求視為一種關(guān)愛--把合規(guī)要求視為心靈上的愉悅的心理變化發(fā)展過程，達到合規(guī)心態(tài)上的端正，實現(xiàn)心態(tài)需求與規(guī)則約束的高度統(tǒng)一。不再被動地對待合規(guī)要求，而是將合規(guī)作為當成一種強烈的心理需要，始終讓良好的合規(guī)意愿支配自身的行為，對合規(guī)作為始終充滿著自信，秉承堅持合規(guī)作為的信念。

培養(yǎng)合規(guī)興趣，激發(fā)合規(guī)內(nèi)力

興趣作為人的內(nèi)在情緒的特殊表現(xiàn)形式，它是人對某種事物的一種行為偏好。合規(guī)作為一種要求，其本身對多數(shù)人而言，很難具有強烈的吸引力，難以產(chǎn)生內(nèi)生性行為偏好，往往是一種被動、機械地認同和執(zhí)行，難以像上網(wǎng)、看足球那樣激發(fā)眾多人抑制不住的興趣。在這種情況下，合規(guī)興趣的產(chǎn)生，只能更多的有賴于積極主動的培養(yǎng)鍛煉。要培養(yǎng)合規(guī)興趣，無外乎兩種途徑：一個是自我培養(yǎng)。通過持續(xù)不斷的合規(guī)實踐、反復(fù)體味，進而對執(zhí)行規(guī)章制度產(chǎn)生一種特有的情結(jié)和奇異的力量，滋生對執(zhí)行規(guī)章制度的一種愉悅的感受和愜意，增添好奇心,拉近行為與合規(guī)要求的距離，鍛煉在規(guī)章制度框架內(nèi)作為的習(xí)性，將合規(guī)視為對特定事物摯愛情深的一種體驗，甚至達到積趣成“癮”的地步。另一個是外部推動培養(yǎng)。就是抓住人易于產(chǎn)生興趣的心理特點，改變空洞、直白、枯燥、單調(diào)、乏味的說教，創(chuàng)造性地創(chuàng)辦一些寓教于樂、寓理于情、寓情于趣、寓言于行、寓靜于動的別開生面的活動，多方位刺激人的神經(jīng)中樞，不斷添加對合規(guī)作為的興奮劑，讓興趣涵濡于情致之中,使員工在潛移默化中養(yǎng)成合規(guī)興趣，使員工內(nèi)心深處突出一股快樂合規(guī)和合規(guī)快樂的涌流。只有具備了合規(guī)興趣，才能有對合規(guī)的孜孜以求，才能從心靈中滋生我要合規(guī)的心理需求，才能有合規(guī)作為的原動力。有了這種需求和動力，合規(guī)便會發(fā)生質(zhì)的飛躍。

熟知合規(guī)要求，懂得能否行為

在履職過程中，要達到熟知合規(guī)要求，懂得什么能為，什么不能為，取決于四個主要方面，一是取決于自我學(xué)習(xí)、探討和實踐。這種學(xué)習(xí)、探討和實踐，不是一時的心血來潮，而是在于毅力、意志、渴望支撐下的長期不懈地堅持，達到由不知到知，由知之甚淺到知之甚深，并且能學(xué)以致用，時時事事讓規(guī)章制度調(diào)節(jié)自己的行為。二是取決于培訓(xùn)和持續(xù)輔導(dǎo)。要區(qū)別不同崗位對規(guī)章制度的不同要求，通過講與解、輔導(dǎo)與模擬演練，問與答等相結(jié)合的方式，持久地進行規(guī)章制度的傳導(dǎo)與灌輸，彌補自我學(xué)習(xí)中的缺陷，幫助加深認識和理解規(guī)章制度的內(nèi)涵。三是取決于規(guī)章制度不能突破員工可以接收、認知、理解、掌握的極限，既不能不顧客觀條件而要求掌握的太多、太深，更不能因規(guī)章制度相互掣肘而無所適從。規(guī)章制度不在多，而在于實用,在于管用,在于員工真正掌握且很好地運用。四是取決于員工對熟知規(guī) 章制度的利弊和與此相反的危害的深刻感悟。

踐行合規(guī)意念，做到合規(guī)辦事

每一位員工要踐行合規(guī)意念，真正做到合規(guī)辦事，最重要的是在于：要正確處理好創(chuàng)造業(yè)績與規(guī)則約束的關(guān)系。各項業(yè)績的創(chuàng)造，必須建立在規(guī)則約束的基礎(chǔ)之上，做到合規(guī)的業(yè)績殫精竭慮地去創(chuàng)造，不合規(guī)的業(yè)績堅決不要。要正確處理好服從領(lǐng)導(dǎo)與規(guī)則約束的關(guān)系。服從領(lǐng)導(dǎo)，必須界定在規(guī)則許可的框架之內(nèi)，在規(guī)則許可的框架內(nèi)，沒有任何借口，必須做到服從加執(zhí)行。在服從領(lǐng)導(dǎo)的問題上，是一個問題的兩個方面，行為領(lǐng)導(dǎo)，首先必須克制濫用權(quán)力的行為，不為難下屬用違規(guī)行為實現(xiàn)自已的領(lǐng)導(dǎo)意愿，要為下屬的合規(guī)履職負責(zé)。行為下屬，要善于敏銳地明辨領(lǐng)導(dǎo)決策指揮行為的規(guī)則許可程度，一旦超越規(guī)則許可的底線，要毫無顧及地予以堅決抵制，做到本能地予以自我保護。若抵制無果，要敢于及時越級反映。要正確處理好名利與規(guī)則約束的關(guān)系。在規(guī)則許可的前提下，追逐名利無可厚非，但決不能為了名利而突破規(guī)則約束的防線，讓名利踐踏規(guī)章制度，用名利算計違規(guī)成本，以僥幸逃避規(guī)則約束，為私欲鋌而走險。要正確處理好工作效率與規(guī)則約束的關(guān)系。工作效率行為員工技能水平的一種體現(xiàn)，不能不加以提倡和要求，但工作效率的提高決不能拋棄規(guī)則約束，要在保證規(guī)則約束的基礎(chǔ)上提高工作效率。違犯規(guī)則的效率堅決不要，寧可工作效率低一點，也不能有違規(guī)的行為存在。要正確處理好情感與規(guī)則約束的關(guān)系。決不能用情感代替規(guī)則約 束，要將情感寓于規(guī)則約束之中。要正確處理好信任與規(guī)則約束的關(guān)系。信任是合作共事的基礎(chǔ)，信任是為人處世的基本準則。但信任不等于沒有監(jiān)督，不等于要失去制約，不等于任其所為，不等于可以將規(guī)則約束臵于九霄云外。在履職中，要在相互信任的同時，始終不忘規(guī)則約束，將服從規(guī)則約束行為相互信任的基礎(chǔ)。要處理好意志與規(guī)則約束的關(guān)系。要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難，甚至是苦惱，甚至是痛苦。但不能因此就心灰意冷、回心轉(zhuǎn)意，要用意志戰(zhàn)勝困難，要用毅力長期與合規(guī)行為相伴，做到永無息止，直到失去履職的機會和能力。要正確處理好習(xí)慣與規(guī)則約束的關(guān)系。這里特指的習(xí)慣，是適應(yīng)于不受規(guī)則約束的行為，是一種陋習(xí)。用陋習(xí)行為對待規(guī)則約束，則只能是貽害無窮，害己害人。因此，習(xí)慣必須根植于規(guī)則約束之中，堅持讓習(xí)慣給規(guī)則約束騰位，讓規(guī)則約束改變陋習(xí)，讓習(xí)慣順應(yīng)規(guī)則約束。建立健全制度，完善管理體系

信用社合規(guī)文化建設(shè)要千方百計地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴格按制度辦事”成為全社員工的共識并落實到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全體員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就 是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動，把學(xué)習(xí)與考核、評價相結(jié)合，強化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵機制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實現(xiàn)的。員工的一個微笑值多少錢，員工之間的相互幫助值多少錢，誰能進行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè)計上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計一些部門和氣獎、客戶關(guān)系獎、員工協(xié)作獎、主動工作獎等等，讓每個員工都能體驗到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當中。

合規(guī)是金融穩(wěn)健經(jīng)營的一個基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，也是每一位員工的責(zé)任和義務(wù)，更是每一位員工最基礎(chǔ)的職業(yè)要求、崗位要求和道德要求。農(nóng)村信用社全體員工必須要“以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥”，從點滴做起、合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營、以實際行動為提高井研縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)而努力。

第五篇：銀行市分行內(nèi)控合規(guī)部經(jīng)理競聘演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：

大家好!我叫***。今天是個難忘的日子。我首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次競聘的機會。首先，感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)給了我這次展示自我的機會。希望通過這次競聘，歷練自己的膽識、展現(xiàn)自己的志向、開拓自己的視野，也領(lǐng)略其他競聘者的風(fēng)采。更重要的是，我想借本次機會把夢想灑在崗位競聘的舞臺上，在風(fēng)險合規(guī)部副總經(jīng)理管理類崗位上，為我行創(chuàng)造更多的貢獻。

作為副手，我將轉(zhuǎn)變思想，擺正位置，認真做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，主動維護領(lǐng)導(dǎo)威信。在工作上，恪守職責(zé)，大膽創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展各項工作。

第二，加強全面風(fēng)險的識別力度。一是自身加強對風(fēng)險專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，加強對全行風(fēng)險管理政策、制度和辦法的學(xué)習(xí)。二是對相關(guān)人員開展風(fēng)險政策培訓(xùn)，提高全行人員全面風(fēng)險的識別能力，提高風(fēng)險管理水平和風(fēng)險防控能力。

第三，認真履行職責(zé)，積極做好分管工作。

首先我將根據(jù)區(qū)分行風(fēng)險管理組織架構(gòu)設(shè)置要求，建立健全轄區(qū)風(fēng)險管理組織體系，為市分行各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展提供保障;同時嚴格貫徹落實區(qū)分行各項風(fēng)險管理要求和工作安排，加強與市分行各部門之間溝通配合，及時反饋各項風(fēng)險信息。

其次，認真做好風(fēng)險報告與教育培訓(xùn)工作。一是嚴格執(zhí)行風(fēng)險報告制度，歸集本行各項風(fēng)險信息，定期進行風(fēng)險評估并及時上交全面風(fēng)險報告。二是做好本行及轄內(nèi)分支機構(gòu)的風(fēng)險管理與法律合規(guī)知識培訓(xùn)，三是采取多種形式與手段進行合規(guī)文化宣傳，營造良好經(jīng)營管理氛圍。

再次，我將認真做好授信風(fēng)險及合規(guī)管理工作，一是做好授信審批額度內(nèi)有關(guān)資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的風(fēng)險審查及超分行權(quán)限業(yè)務(wù)的上報前風(fēng)險審查;二是對送審的資產(chǎn)業(yè)務(wù)項目進行相應(yīng)的盡職審查和風(fēng)險分析;三是及時掌握轄內(nèi)授信客戶的風(fēng)險動態(tài)，對轄內(nèi)授信客戶的跟蹤評級;四是做好資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果復(fù)審并工作。五是認真開展本轄區(qū)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況的風(fēng)險評估工作，風(fēng)險提示和預(yù)警;六是做好信貸資產(chǎn)的質(zhì)量監(jiān)測，掌握不良資產(chǎn)的分布、結(jié)構(gòu)、狀況和清收情況并給予指導(dǎo)。

最后，我還要在合規(guī)管理與反洗錢工作、法律事務(wù)工作下工夫，開展合規(guī)風(fēng)險的自評估，健全反洗錢相關(guān)內(nèi)控制度，做好權(quán)限內(nèi)的各類對外合同、公告、函件、協(xié)議的審查，指導(dǎo)督查相關(guān)部門及下屬分支機構(gòu)正確使用法律性文件。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委，幾分鐘的競聘演講，并不能盡述我對作好今后工作的諸多設(shè)想，然而卻足以表達我對事業(yè)的執(zhí)著和熱愛。我有激情，有膽識，有思想，有韌勁，更有一顆上進心。如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰(zhàn)，超越自我，在新的工作崗位上，向各位領(lǐng)導(dǎo)和評委交上一份滿意的答卷!如果在競爭中被淘汰，我也將把其作為一次人生的洗禮，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，不斷進步。

我的演講完畢，謝謝大家!