第一篇：家庭理財產(chǎn)品策劃書參考

理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。家庭理財是門科學，我們應(yīng)該以科學、理性的態(tài)度來對待它。只有這樣，才能達到理財?shù)哪繕?。那么有哪些好的家庭理財產(chǎn)品策劃書供大家參考，一起來看下。

一、家庭基本情況及理財需求

1、基本情況

龍小姐今年35歲，在一家公司做總經(jīng)理助理，月薪6000元。先生在一國家單位工作，平均每月的收入在4000元左右，孩子今年六歲，9月份準備上小學。2009年，龍小姐通過公積金貸款購買了一套商品房，貸款期限20年，因此，龍小姐一家每月的固定支出為：住房還貸3000元，孩子每月幼兒園及一些興趣班的費用1000元，已經(jīng)有一輛經(jīng)濟型轎車，每月平均花銷1000元。平時龍小姐一家過日子并不是很算計，發(fā)工資時，留出必要的支出與一些日常花銷，夫婦二人都是各拿各的工資卡。結(jié)婚8年，龍小姐一家現(xiàn)有活期存款5萬元，3年定期存款5萬元。龍小姐希望通過低風險的投資產(chǎn)品獲取一定收益，同時兼顧保障，為家庭成員購買保險，實現(xiàn)孩子的教育投資儲備。

資產(chǎn)負債狀況：有存款10萬元。按揭貸款20年每月供3000元。養(yǎng)車費用1000元。培養(yǎng)孩子費用1000元。

收支狀況：兩人每月收入合計1萬元，每月家庭基本支出6000元。保險狀況：兩人單位參加社會保險，無商業(yè)保險

2、家庭理財需求及目標

1）為孩子積累未來教育基金做準備

2）為父母及自己計劃養(yǎng)老基金

3）為家庭作理財規(guī)劃

二、家庭財務(wù)分析

（一）龍小姐家庭理財階段評價：

目前龍小姐家庭收入較穩(wěn)定，經(jīng)濟負擔相對較重，所面臨的問題是為其孩子升入小學接受較好的教育做資金準備，和為孝敬父母積蓄養(yǎng)老金及日常疾病開支，同時需著手退休資金儲備工作，保障其夫妻二人退休后家庭的生活水平，投資選擇適合自身條件的投資渠道，可選擇多元化投資組合。

（二）龍小姐家庭收支分折： 家庭收支情況 家庭年收入12萬元：

家庭年支出7.2萬元：其中孩子費用1.2萬元，基本生活支出2.4萬元，其他支出3.6萬元。

每月收支狀況(單位：人民幣元)

每月收入 本人收入 配偶收入 合計 6000 4000 10000 每月支出 基本生活開銷 孩子費用 按揭月供 其他 合計 4000 1000 1000 3000 1000 6000 每月結(jié)余（收入-支出）年度性收支狀況(單位：人民幣元)收 入 年終獎金（平均）利息（估計）合計 每年結(jié)余（收入-支出）12000 2000 14000 支 出 保險 人情往來等 旅游 合計 8000 0 2000 4000 6000

（三）龍小姐家庭財務(wù)狀況分折：

1、現(xiàn)金或存款：10萬元。

2、房產(chǎn)：20萬元

3、車輛：10萬

4、房屋貸款：約30萬

家庭資產(chǎn)負債狀況(單位：人民幣萬元)家庭資產(chǎn) 現(xiàn)金及活存 家用車 房地產(chǎn) 資產(chǎn)總計 凈值（資產(chǎn)-負債）10 10 20 40 家庭負債 房屋貸款（余額）汽車貸款（余額）消費貸款（余額）信用卡未付款 負債總計 10 30 0 0 0 30

（四）財務(wù)比率分析

1、速動比比率：流動性資產(chǎn)/每月支出＝100000/4000＝2

5根據(jù)目前經(jīng)濟情況，在這樣一個負利率時代，作為家庭緊急備用金的流動資產(chǎn)一般只要維持整個家庭4個月左右必要支出是一個較合適的比例，而龍小姐家目前速動比已高達25倍，顯然比例過高，建議進行流動資產(chǎn)資產(chǎn)配備，以獲較高的投資收益。

2、償付率：凈資產(chǎn)/資產(chǎn)＝100000/400000= 0.2

5從償付率分析，資金流動性較弱，目前承擔按揭債務(wù)，尚需提高流動資產(chǎn)的投資收益率，較具抗風險性。

3、每月節(jié)余比：每月節(jié)余/每月收入＝4000/10000＝0.4一般每月家庭節(jié)余比控制在40％以上是較合理的，龍小姐家庭節(jié)余比達到了40％，屬于比較節(jié)約型的家庭，但考慮到子女支出將會逐漸增加，應(yīng)通過多元化的資產(chǎn)配置來獲取較高的投資收益，注重短期收益，保持良好的生活水平。

4、年度節(jié)余比：的度節(jié)余/年度收入＝8000/14000＝0.57

通過以上分析，可以看出龍小姐家庭的財務(wù)狀況較好，目前應(yīng)提高流動資產(chǎn)的投資收益，獲取高額利益，應(yīng)考慮通過多元化的投資理財方式，解決未來高齡時代到來父母養(yǎng)老、疾病和喪葬費的開支，并可家庭生活質(zhì)量的提高，帶來休閑旅游費用的開支。

三、理財目標分析

龍小姐是企業(yè)高管收入相對較高，比較穩(wěn)定，其丈夫工作穩(wěn)定，收入在一般水平，綜合家庭經(jīng)濟來源屬中高收入水平，針對即將上小學的孩子，夫妻二人可通過以后3年的收入為其孩子提供大學的學費，實現(xiàn)孩子接受優(yōu)質(zhì)教育的理想。鑒于要贍養(yǎng)父母，可利用其丈夫公務(wù)員的身份辦理信用卡解決日常不適之需。根據(jù)龍小姐家庭財務(wù)狀況、家庭狀況和經(jīng)濟狀況，將其家庭理財目標分為：

（一）解決孩子教育金

（二）養(yǎng)老計劃、父母喪葬及贍養(yǎng)計劃

（三）全家休閑、度假計劃

四、理財規(guī)劃建議

（一）孩子的教育計劃

孩子的教育要屬現(xiàn)代家庭的重中之重，尤其對于象龍小姐這樣的家庭來講，尤其重視，其孩子的教育基金更是非常重要的理財目標。按目前龍小姐家庭情況，利用龍小姐家庭月節(jié)余700元為孩子存三年期教育儲蓄，基本滿足數(shù)年后孩子的大學費用。項目 學費 住宿費 生活費 書費 雜費 合計 支出金額 10,000 1200 增長率（假設(shè)）3% 3% 屆時的費用 12000 1500 7000 750 600 21850 600*9（－假期）4% 600 500 17,700 3% 2%

（二）父母及自己養(yǎng)老計劃

鑒于龍小姐的基本情況，其父母年齡均已超過投保年齡，按照其家庭無保險保障的實際，需做出保險規(guī)劃，且最大投保限額不超過家庭總資產(chǎn)的15％，既可保障龍小姐夫婦退休后，生活水平不下降。以龍小姐35歲，其丈夫37歲，孩子6歲，為其設(shè)計保險規(guī)劃如下： 保險種類 期 限 費用（元）繳費方式 保額及補貼標準（元）30年 854 436 600 360 年繳 年繳 年繳 年繳 年繳 200000 200000 10000 200000 200000 810000 1 先生重大疾病險 2 先生身故險附加養(yǎng)老險 終身 3 先生意外險 4 妻子身故險 5 孩子大病保障險 總費用 一年 終身 25年 300 2550

（三）投資組合方案

根據(jù)龍小姐家庭整體情況分析，其家庭的規(guī)劃重點應(yīng)是對資產(chǎn)的合理配置和隊伍保障的合理規(guī)劃，考慮到將來有可能與父母同住，家庭負擔及各項開支的比例可能較高，有一定的抗風險能力，建議在兼顧穩(wěn)定性和保障性的同時，追求較高的投資收益，實現(xiàn)投資收益最大化的增長。在實際投資中，可選擇以下產(chǎn)品品種：

股票基金、貨幣市場基金、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、銀行存款等。結(jié)合目前經(jīng)濟情況及股市行情對其全部家庭資產(chǎn)做如下安排：

30％投資股票型平衡基金：針對龍小姐家庭穩(wěn)定的職業(yè)背景和年齡層次特征，建議選擇開放式基金作為投資方式，由于龍小姐處于高管要職，平時閑暇時間較少，結(jié)合開放式金經(jīng)理的實戰(zhàn)經(jīng)驗，分散投資，合理控制風險等特點，建議更多的選擇股票型和平衡型基金的投資占比。在投資過中可通過各家銀行的基金超市，利用手續(xù)費4－6折的優(yōu)勢，盡可能的降低投資成本，節(jié)約費用。

50%銀行理產(chǎn)品：結(jié)合不同銀行的資金運作優(yōu)勢，合理選擇保本型固定收益銀行理財產(chǎn)品及浮動成長型理財產(chǎn)品，可選擇個別銀行歷年理財產(chǎn)品的收益率較高的，具有較強控制風險能力的專業(yè)的資金運營中心和高素質(zhì)的團體，可減少打理資金的時間及精力，實現(xiàn)理財最高境界――快意人生。

10%合理分配為信托產(chǎn)品和貨幣基金：可兼顧穩(wěn)定性與流動性，合理規(guī)劃自己的短期中長期效益。發(fā)揮分散投資的特性。

10％的銀行儲蓄存款：利用穩(wěn)定的儲蓄，作為家庭資金的有效積累。另外可為其丈夫辦理銀行信用卡，在享受免年費的同時，以備不適之須。

溫馨提示：

在投資過程中可根據(jù)市場情況，及時調(diào)整投資組織比率。

本理財建議不保證分析過程中所金融產(chǎn)品的收益，僅作為建議供客房參考，不代表對實際理財預(yù)期的保證。

第二篇：家庭理財產(chǎn)品規(guī)劃步驟

家庭理財規(guī)劃的步驟

有人說：“理財就是生財，今年投1萬，明年就能生2萬?！?/p>

有的則說：“理財是有錢人的事，老百姓沒幾個錢，理什么財?！?/p>

錯！兩種觀念都錯了！

理財是在對收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)進行分析整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)對風險的偏好和承受能力，結(jié)合預(yù)定目標，運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段對資產(chǎn)和負債進行規(guī)劃和管理。我們必須要意識到理財?shù)闹匾裕贫ㄒ惶走m合自己家庭的理財計劃，以達成自己的生活目標。

一般說來，理財規(guī)劃有五個步驟：

第一，理清家庭財務(wù)狀況。

家庭財務(wù)狀況是由收入、支出、和結(jié)余三部分組成，目前家庭收入一般包括工薪收入、利息收入、租金收入、其他收入等。而支出的項目則因人而異。不同的家庭會有不同的支出項目。通過記賬可以幫助了解自己的財務(wù)狀況，從而做好預(yù)算，實現(xiàn)財務(wù)自主。逐筆記錄收入和支出，并在月底做一次匯總，就能對自己的財務(wù)了如指掌，從而有的放矢地安排自己的理財規(guī)劃?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬，就會知道如何理性消費，月底也就不會再“度日如年”了。

第二，理財規(guī)劃步驟。

從家庭理財?shù)慕嵌葋砜?，人的一生可以分為幾個不同階段，每個階段家庭的需求、收入、支出、風險承受能力與理財目標各不相同，理財?shù)膫?cè)重點也有所不同。因此，需要確定階段性的生活目標與投資目標，選擇適合的投資品種與投資比例。

1、單身期：這個階段收入較低且花銷大，是資金積累期。理財?shù)哪康牟辉谟讷@得而在于積累收入及投資經(jīng)驗。所以可抽出部分收入進行高風險投資，如股票等。另外還需存下一筆錢，為將來結(jié)婚準備本錢。

2、家庭形成期：這一時期是家庭的主要消費期。經(jīng)濟收入增加而且生活穩(wěn)定，家庭已經(jīng)有一定的財力。為提高生活質(zhì)量往往需要大量的家庭建設(shè)支出，如購買高檔用品、房產(chǎn)等。

3、家庭成長期：家庭成員不再增加，家庭的最大開支是保健醫(yī)療費、學前教育費用。在投資方面可考慮低風險投資，購買教育基金、父母自身保障等保險。

4、子女教育期：這一階段子女的教育費用和生活費用猛增，家庭財務(wù)的負擔比較繁重。如果已積累了一定財富的家庭可繼續(xù)發(fā)展投資事業(yè)，創(chuàng)造更多財富。而經(jīng)常出現(xiàn)赤字的家庭，則應(yīng)把子女教育費用和生活費用作為理財重點。

5、家庭成熟期：這個時期，家庭的各個成員工作能力、經(jīng)濟上都達到高峰狀態(tài)，子女已自立，債務(wù)也逐漸減輕，因此理財?shù)闹攸c是擴大投資，但不宜過多選擇風險投資的方式。此外養(yǎng)老保險也是較穩(wěn)健的選擇。

6、退休期：這段時間的主要內(nèi)容應(yīng)以安度晚年為目的，投資和花費通常都比較保守。保本在這時期比什么都重要，最好不要進行新的投資，尤其不能再進行風險投資。另外還需將自己的人身養(yǎng)老保險進行適當調(diào)整。

第三篇：家庭投資理財產(chǎn)品懇談會主持詞

尊敬的各位來賓，親愛的朋友們

大家上午好！

我是來自中國人壽石家莊分公司的修瑞霞，很榮幸能擔任本次家庭投資理財產(chǎn)品懇談會的主持人，希望能與各位嘉賓共同度過這個美好的上午。首先請允許我代表中國人壽（）支公司的全體員工向參加此次說明會的各位嘉賓表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

今天是個高興的日子，今天是個特別的日子，今天更是個感恩的日子。中國人壽感恩于廣大客戶，正是因為有您的支持中國人壽才能擁有“亞洲最好的保險公司”這一光榮稱號；正是因為有您的支持中國人壽才能連續(xù)三年入選全球500強企業(yè)；正是因為有您的支持中國人壽才能作為國內(nèi)首家金融公司在海外成功上市。

為答謝廣大客戶長期以來對中國人壽的支持和厚愛，中國人壽（）支公司也特意舉辦此次家庭投資理財懇談會，也是希望借此機會與在座的各位嘉賓多多交流與溝通，讓您更加了解我們的公司、我們的產(chǎn)品、我們的員工以及我們的服務(wù)，也衷心地希望您能留下寶貴的意見或建議，讓中國人壽更好的為您和廣大客戶服務(wù)。好！現(xiàn)在，我宣布中國人壽（）支公司家庭投資理財產(chǎn)品懇談會現(xiàn)在開始。

首先請看大屏幕，我介紹一下我們今天懇談會的流程，以便讓大家更好的了解。最開始帶給大家的是一個《相知多年，值得托付》的專題片，接下來是領(lǐng)導(dǎo)致詞，將由我們（）支公司的（）經(jīng)理致歡迎詞；幸運大抽獎，在這個環(huán)節(jié)在座的各位嘉賓可以試試自己的運氣；專家時間，我們將請一位資深投資理財專家為大家共同溝通和交流投資的最新理念和一些理財方面知識；接下來就是溝通時間和開放時間讓各位嘉賓與我們的代理人進行溝通和交流。最后呢是幸運大揭曉，我現(xiàn)在這里給大家賣個官司，讓各位嘉賓猜猜我們這個環(huán)節(jié)是做什么的？這是我們整個會議的流程

告別以往的輝煌，中國人壽將以更加飽滿的熱情迎接一個嶄新的歷程?；厥淄眨瑠^斗的艱辛鑄就今日夢想；展望未來，中國人壽正在昂首走向世界。首先，讓我們一起來看看走向世界的中國人壽。（專題片）

（今天是中國人壽把在座的各位嘉賓請到這里，大家可能說中國人壽這個名字很熟，但是中國人壽究竟是怎樣一家公司呢？作為壽險業(yè)的龍頭老大，作為壽險業(yè)的中流砥柱公司，究竟他的發(fā)展狀況又如何呢？接下來給大家看一段專題片，讓大家了解一下中國人壽的發(fā)展概況?。?/p>

相知多年值得托付，也是我們中國人壽致力于要在客戶心目中要達到的地位。相信大家通過觀看短片對中國人壽有了更深一步的認識

（換膠片）帶著一顆感恩的心我們舉辦了這樣一場家庭投資理財產(chǎn)品懇談會，本次理財懇談會能夠成功舉辦也得益于（）支公司及全體員工的大力支持，為了表示對各位嘉賓的歡迎和感謝，接下來借助大家熱情的掌聲有請中國人壽（）支公司（）經(jīng)理為大家致歡迎詞。掌聲有請！上場音樂

感謝（）經(jīng)理！

今天為各位嘉賓創(chuàng)造一個良好的交流氛圍也是我們舉辦此次懇談會的目的之一，首先讓大家放松一下心情，我們一起來做個游戲，是什么呢？

其他的嘉賓會說了我要是有他們這么幸運就好了，大家不要著急，其實幸運就在您的身邊！有請禮儀!禮儀上場 背景音樂這個聚寶盆中是我們所有貴賓的幸運號碼，有請三位嘉賓從我們這里每人抽出三個號碼，共計九位幸運嘉賓號封到我們幸運聚寶盆中。所以說下面的嘉賓不要著急，您將會是這九位幸運嘉賓中的一位。大家看我們已將這個聚寶盆封好放在了臺子的中央，絕對不會有假，到最后究竟會花落誰家呢？我們將在后面的幸運大揭曉中公布，敬請期待！

結(jié)束聚寶盆代表著我們對各位衷心的祝福，也希望各位嘉賓能把這份幸運帶給您周圍的朋友，謝謝你們！

大家知道，改革開放以來，經(jīng)濟飛速發(fā)展，我們中國老百姓不但生活水平提高了，我們的觀念更是起了翻天覆地的變化。過去以吃飽穿暖為目標，現(xiàn)在我們多數(shù)時候想的是怎樣賺錢？怎樣投資？怎樣使我們現(xiàn)有的生活更加幸福，使我們的晚年生活更加后顧無憂。這都是我們非常關(guān)心的話題。今天借此機會，也為了回饋客戶，非常有幸我們邀請到了一位投資理財專家先生和大家共同交流有關(guān)投資理財?shù)淖钚吕砟钜约耙恍┩顿Y方面的建議，首先我們來認識一下他換膠片，簡歷。這么優(yōu)秀的專家，大家還在等什么呢？接下來，借用大家的掌聲請出先生。上場音樂掌聲有請！

感謝先生！

換膠片相信大家通過專家的講解，在座的各位對投資理財?shù)淖钚吕砟钣辛艘欢ǖ牧私?，有了自己的認識。作為我們的（）的成功人士，更應(yīng)當擁有最新的投資理念和最好的產(chǎn)品。接下來，給大家留出5分鐘的交流時間，您可以和業(yè)務(wù)代表一起為您規(guī)劃最適合您的投資理財計劃，禮儀現(xiàn)在發(fā)給您的是《客戶意見反饋表》，您可以在上面填寫您的投資意向，也衷心地希望各位能夠留下寶貴的意見和建議，也讓我們更好的為廣大客戶服務(wù)。

經(jīng)過短暫的交流，有的嘉賓表示想在現(xiàn)場就將鴻鑫這顆搖錢樹領(lǐng)回家去。為了滿足大家的要求，也為了回饋廣大的客戶，今天在現(xiàn)場我們開通了簽單綠色通道，各位嘉賓可以在現(xiàn)場辦理投保手續(xù)。邀請您來的業(yè)務(wù)代表，他們都是受過嚴格培訓和考核的專業(yè)人員，在今后的歲月中，他們將會為您提供長期、忠誠、可靠、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時，您還可以和我們優(yōu)秀的經(jīng)理與專家直接交流。背景音樂現(xiàn)場投保的各位嘉賓今天不但可以得到好的產(chǎn)品——鴻鑫的高額保障、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)——業(yè)務(wù)代表為您量身設(shè)計的投資計劃，除此之外，您還可以得到中國人壽石家莊分公司提供的超值大禮，獲得最新的投資渠道，我們一起來看看獎品禮品膠片、禮儀展示

（吉祥號）大家知道，我們中國人最講究吉利吉祥，像我們的手機號碼啊，車牌號碼啊，很多時候都不惜花幾百甚至上千元來換取對于自己有意義的號碼，而今天中國人壽也為你提供這樣挑選號碼的機會，不同的是今天不用各位多花一分錢，就能得到這樣的號碼。公司經(jīng)理為了找到這些紀念版人民幣可謂費了九牛二虎之力，本著回饋和感謝客戶的目的，今天就將這些超值大禮一并送給客戶，每一套紀念版人民幣上號碼的后四位都是一樣的，且這些號碼都是全國唯一的，決不會有另一個人和你擁有同樣的號碼，絕對值得珍藏的超值大禮送給今天各位嘉賓。中國人壽的全體員工將為您送去一份祝福，送去一聲問候。

我們的開放時間是30分鐘，開放時間結(jié)束之后將會進行幸運大揭曉環(huán)節(jié)，各位嘉賓敬請期待。當然，通過今天的交流，我們也希望了解在座各位嘉賓的想法與看法，衷心的希望您留下寶貴意見和建議，再次對您的支持表示感謝，30分鐘開放時間現(xiàn)在開始。（隨時公布簽單情況）

。。。

開放時間結(jié)束，下面進入我們期待已久的幸運大揭曉環(huán)節(jié)，請各位嘉賓看好您手中的幸運號碼，有請（）經(jīng)理來為大家揭曉這9個幸運號碼，并為幸運嘉賓頒獎，看看是不是您呢？……背景音樂

恭喜這九位幸運嘉賓！同時也祝愿在座的其他嘉賓也能夠抓住每一份幸運每一份機遇。

背景音樂中國人壽（）支公司家庭投資理財懇談會到此結(jié)束，希望各位嘉賓帶著希望而來，帶著滿意而歸。因為您的需求就是我們努力的方向；您的滿意就是我們追求的目標；您的微笑就是給我們最好的回報。再次對您的積極參與表示衷心的感謝，也祝福各位嘉賓幸福安康，財源滾滾來。

中國人壽（）支公司舉辦的家庭投資理財懇談會到此結(jié)束，祝大家返程一路平安！（同時您可以憑借請?zhí)綍龀隹谔庮I(lǐng)取紀念品一份）

我們衷心地希望您把意見和建議寫在客戶反饋表上，讓我們各更好的為您和廣大客戶服務(wù)

感謝您對中國人壽的信任和支持

您得到的不僅是最新的投資理念和最好的產(chǎn)品還有我們奉送的超值大禮 您為家人送去的是一份禮物、一份愛心、一份責任、一份關(guān)懷

第四篇：證券公司理財產(chǎn)品營銷策劃書

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書

概要提示：

為了發(fā)展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對“宏源三號”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解“宏源三號”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象。

策劃目的：

本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

營銷環(huán)境分析：

隨著中國經(jīng)濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現(xiàn)。在居民財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業(yè)的團隊為其理財。

2011年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計央行還有調(diào)整存款準備金和加息的可能。在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當銷售的規(guī)定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

為促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風險投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機會。

理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

宏源三號的產(chǎn)品的優(yōu)點有：

（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。

（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認購部分）的5%（最多不超過2億元），并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會提前退出，以持有份額為限彌補全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號理財產(chǎn)品的劣勢：

（1）周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進行充分的調(diào)研后進行行業(yè)的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

（2）巨額贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。（3）贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）下跌的市

場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

市場機會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

促銷方式：

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注

你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進駐你心。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認購部分）的5%，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產(chǎn)品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個股、靈活操作的優(yōu)勢，規(guī)避了期間市場大幅下跌的風險，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到2011年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數(shù)下跌10.69%，宏源1號業(yè)績超越指數(shù)23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產(chǎn)品中排名第8。

價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，對于機構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同，設(shè)計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。

第五篇：證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書(使用)

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書

一、策劃目的：

本次策劃主要針對“××理財產(chǎn)品”展開營銷，其主要目的在于，對“××理財產(chǎn)品”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“××理財產(chǎn)品”的順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

二、營銷環(huán)境分析：

在國際形勢不確定性和風險增大的背景下，2012年中國將面臨實體經(jīng)濟加速放緩、虛擬經(jīng)濟扭曲加劇和風險上揚、結(jié)構(gòu)問題持續(xù)惡化的問題，面臨增速下行、通脹上行與經(jīng)濟轉(zhuǎn)型等短期與長期問題疊加的多重壓力，同時還要應(yīng)對歐債危機惡化的外部沖擊和房地產(chǎn)調(diào)控帶來的復(fù)雜局面。2011年12月初召開的中央政治局會議和中央經(jīng)濟工作會議，已經(jīng)為2012年宏觀經(jīng)濟政策定下了“穩(wěn)中求進”的總基調(diào)。在這個總基調(diào)下，無論是財政政策、貨幣政策還是產(chǎn)業(yè)政策都圍繞著調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式進行，這也是中國未來實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的唯一出路?？傊?012年國內(nèi)經(jīng)濟總體會保持穩(wěn)健增長的態(tài)勢。那么與經(jīng)濟密切相關(guān)的證券行業(yè)，股票市場也是會穩(wěn)中求進的。

三、理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

1、××理財產(chǎn)品的優(yōu)點有：

2、××理財產(chǎn)品的劣勢：

市場機會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

四、營銷策略

如 果空調(diào)自控產(chǎn)品要快速增長，且還要取得競爭優(yōu)勢，最佳的選擇必然是——“目標集中”的總體競爭戰(zhàn)略。隨著湖南經(jīng)濟的不斷快速發(fā)展、城市化規(guī)模的不斷擴大，空調(diào)自控產(chǎn)品市場的消費潛力很大，目標集中戰(zhàn)略對我們來說是明智的競爭策略選擇。圍繞“目標集中”總體競爭戰(zhàn)略我們可以采取的具體戰(zhàn)術(shù)策略包括：市場集中 策略、產(chǎn)品帶集中策略、經(jīng)銷商集中策略以及其他為目標集中而配套的策略四個方面。為此，我們需要將湖南市場劃分為以下四種：

戰(zhàn)略核心型市場---鄭州，洛陽，駐馬店，周口

重點發(fā)展型市場----南陽，開封，信陽，新鄉(xiāng)

培育型市場-----濟源，商丘，焦作

等待開發(fā)型市場----鶴壁，安陽，平頂山

總的營銷策略：全員營銷與采用直銷和渠道營銷相給合的營銷策略

1、目標市場：

遍地開花，中心城市和中小城市同時突破，重點發(fā)展行業(yè)樣板工程,大力發(fā)展重點區(qū)域和重點代理商，迅速促進產(chǎn)品的銷量及銷售額的提高。

2、產(chǎn)品策略：

用整體的解決方案帶動整體的銷售：要求我們的產(chǎn)品能形成完整的解決方案并有成功的案例，由此帶動全線產(chǎn)品的銷售。大小互動：以空調(diào)自控產(chǎn)品的銷售帶動閥門及其他產(chǎn)品的銷售，以閥門及其他產(chǎn)品的項目促進空調(diào)自控產(chǎn)品的銷售。

3、價格策略：

高品質(zhì)，高價格，高利潤空間為原則；制訂較現(xiàn)實的價格表：價格表分為兩層，媒體公開報價，市場銷售的最底價。制訂較高的月返點和季返點政策，以控制營銷體系。嚴格控制價格體系，確保一級分銷商，二級分銷商，項目工程商，最終用戶之間的價格距離級利潤空間。為了適應(yīng)市場，價格政策又要有一定的能活性。

4、渠道策略：

（1）分銷合作伙伴分為二類：一是分銷客戶，是我們的重點合作伙伴。二是工程商客戶，是我們的基礎(chǔ)客戶。

（2）渠道的建立模式： A.采取逐步深入的方式，先草簽協(xié)議，再做銷售預(yù)測表，然后正式簽定協(xié)議，訂購第一批貨。如不進貨則不能簽定代理協(xié)議；B.采取尋找重要客戶的辦法，通過談判將貨壓到分銷商手中，然后我們的銷售和市場支持跟上；C.在代理之間挑取競爭心態(tài)，在談判中因有當?shù)氐囊粋€潛在客戶而使我們掌握主動和高姿態(tài)。不能以低姿態(tài)進入市場；D.草簽協(xié)議后，在我們的廣告中就可以出現(xiàn)草簽代理商的名字，挑取了分銷商和原廠商的矛盾，我們乘機進入市場；E.在當?shù)氐膮^(qū)域市場上，隨時保證有一個當?shù)氐目梢猿蔀橐患壌淼亩壌恚詫σ患壌沓蔀橥{和起到促進作用。

（3）市場上有推，拉的力量。要快速的增長，就要采用推動力量。拉需要長時間的培養(yǎng)。為此，我們將主要精力放在開拓渠道分銷上，另外，負責大客戶的人員和工程商的人員主攻行業(yè)市場和工程市場，力爭在三個月內(nèi)完成4~5項樣板工程，給內(nèi)部人員和分銷商樹立信心。到年底為止，完成自己的營銷定額。

5、人員策略：

營銷團隊的基本理念： A.開放心胸；B.戰(zhàn)勝自我；C.專業(yè)精神；

（1）業(yè)務(wù)團隊的垂直聯(lián)系，保持高效溝通，才能作出快速反應(yīng)。團隊建設(shè)扁平。

（2）內(nèi)部人員的報告制度和銷售獎勵制度

（3）以專業(yè)的精神來銷售產(chǎn)品。價值=價格+技術(shù)支持+服務(wù)+品牌。實際銷售的是一個解決方案。

（4）編制銷售手冊；其中包括代理的游戲規(guī)則，技術(shù)支持，市場部的工作范圍和職能，所能解決的問題和提供的支持等說明。

五、營銷方案

1、公司應(yīng)好好利用上海品牌，走品牌發(fā)展戰(zhàn)略；

2、整合湖南本地各種資源，建立完善的銷售網(wǎng)絡(luò)；

3、培養(yǎng)一批好客戶，建立良好的社會關(guān)系網(wǎng)；

4、建設(shè)一支好的營銷團隊；

5、選擇一套適合公司的市場運作模式；

6、抓住公司產(chǎn)品的特點，尋找公司的賣點。

7、公司在湖南宜采用直銷和經(jīng)銷相結(jié)合的市場運作模式；直銷做樣板工程并帶動經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，經(jīng)銷做銷量并作為公司利潤增長點；

8、直銷采用人員推廣和部分媒體宣傳相結(jié)合的方式拓展市場，針對空調(diào)自控產(chǎn)品，我們可以采用小區(qū)推廣法和重點工程機項目樣板工程說服法；

9、為了盡快進入市場和有利于公司的長期發(fā)展，應(yīng)以長沙為中心，向省內(nèi)各大城市進軍，其中以長沙為核心，以地市為利潤增長點；

10、湖南的渠道宜采用扁平化模式并作好渠道建設(shè)和管理，在渠道建設(shè)方面可以不設(shè)省級總經(jīng)銷商，而是以地市為基本單位劃分，每個地級市設(shè)二個一級經(jīng)銷商，并把營 銷觸角一直延伸到具有市場價值的縣級市場，改變目前湖南其他空調(diào)自控產(chǎn)品品牌在地級市場長期以來的游擊戰(zhàn)方式，采用陣地戰(zhàn)，建立與經(jīng)銷商長期利益關(guān)系的品 牌化運作模式，對每個地區(qū)市場都精耕細作，穩(wěn)扎穩(wěn)打。

11、為了確保上述戰(zhàn)術(shù)的實現(xiàn)，特別是為了加強渠道建設(shè)和管理，必須組建一支能征善戰(zhàn)的營銷隊伍：確保營銷隊伍的相對穩(wěn)定性和合理流動性，全年合格的營銷人員不少于3人；務(wù)必做好招聘、培訓工作；將試用表現(xiàn)良好的營銷員分派到各區(qū)擔任地區(qū)主管；

12、加強銷售隊伍的管理：實行三A管理制度；采用競爭和激勵因子；定期召開銷售會議；樹立長期發(fā)展思想，使用和培養(yǎng)相結(jié)合。

13、銷售業(yè)績 ：公司下達的年銷任務(wù)，根據(jù)市場具體情況進行分解。主要手段是：提高團隊素質(zhì)，加強團隊管理，開展各種促銷活動，制定獎罰制度及激勵方案。

14、工程商、代理商管理及關(guān)系維護 ：針對現(xiàn)有的工程商客戶、代理商或?qū)⑼卣沟墓こ躺碳按砩踢M行有效管理及關(guān)系維護，對各個工程商客戶及代理商建立客戶檔案，了解前期銷售情況及實力情況，進行公司的企業(yè)文化傳播和公司2008的新產(chǎn)品傳播。此項工作在6月末完成。在旺季結(jié)束后和旺季來臨前不定時的進行傳播。了解各工程商及代理商負責人的基本情況進行定期拜訪，進行有效溝通。

15、品牌及產(chǎn)品推廣 ：品牌及產(chǎn)品推廣在2008年執(zhí)行公司的定期品牌宣傳及產(chǎn)品推廣活動，并策劃一些投入成本，較低的公共關(guān)系宣傳活動，提升品牌形象。有可能的情況下與各個工程商及代理商聯(lián)合進行推廣，不但可以擴大影響力，還可以建立良好的客情關(guān)系。產(chǎn)品推廣主要進行一些“路演”或戶外靜態(tài)展示進行一些產(chǎn)品推廣和正常營業(yè)推廣。

16、終端布置，渠道拓展：根據(jù)公司的08的銷售目標，渠道網(wǎng)點普及會大量的增加，根據(jù)此種情況隨時、隨地積極配合業(yè)務(wù)部門的工作，積極配合經(jīng)銷商的形象建設(shè)。

17、促銷活動的策劃與執(zhí)行 ：根據(jù)市場情況和競爭對手的銷售促進活動，靈活策劃一些銷售促進活動。主題思路以避其優(yōu)勢，攻其劣勢，根據(jù)公司的產(chǎn)品優(yōu)勢及資源優(yōu)勢，突出重點進行策劃與執(zhí)行。

18、團隊建設(shè)、團隊管理、團隊培訓

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進駐你心。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公

司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：

價格策略：

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。