第一篇：風(fēng)險控制工作職責(zé)

1.參與制訂公司風(fēng)控工作發(fā)展規(guī)劃。

2.編制行業(yè)風(fēng)險資料，制定風(fēng)險查勘操作實務(wù)。

3.為重要客戶提供風(fēng)險管理服務(wù)。

4.培訓(xùn)、指導(dǎo)、評價分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標(biāo)的風(fēng)險查勘，為典型客戶提供風(fēng)險管理服務(wù)。

6.對外與相關(guān)行業(yè)或個人建立合作關(guān)系，建立公司風(fēng)控專家網(wǎng)絡(luò)。

第二篇：風(fēng)險控制部工作職責(zé)

風(fēng)險控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項風(fēng)險控制制度。

二、建立風(fēng)險防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險，對全社信貸業(yè)務(wù)存在的問題及時進(jìn)行風(fēng)險提示；

三、負(fù)責(zé)對全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門對信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時需要對上報貸款審查委員會的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險；

五、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后抽查；負(fù)責(zé)對授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期組織、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據(jù)會議精神出具會議紀(jì)要并交付相應(yīng)部門辦理；

七、負(fù)責(zé)對全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時向總經(jīng)理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險隱患；

十、配合董事會風(fēng)險控制與關(guān)聯(lián)交易委員會做好信貸風(fēng)險預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第三篇：復(fù)審崗財務(wù)風(fēng)險控制工作職責(zé)

復(fù)審崗財務(wù)盡職調(diào)查工作職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對客戶資信調(diào)查工作，審核資料，撰寫可行性報告，出具明確的初審意見。

2.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)操作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點進(jìn)行風(fēng)險提示。

3.負(fù)責(zé)審核各種合同文本及相關(guān)法律文書，保證客戶資料的完整及真實性。

4.負(fù)責(zé)風(fēng)險業(yè)務(wù)的創(chuàng)新及制定相關(guān)管理章程，優(yōu)化內(nèi)部審核流程。

5.貸款風(fēng)險審核，出具明確審批意見；

6.對業(yè)務(wù)操作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點進(jìn)行風(fēng)險提示；

7.不良業(yè)務(wù)的處理；

8.指導(dǎo)協(xié)助客戶經(jīng)理控制項目風(fēng)險；

9.根據(jù)企業(yè)提供的財務(wù)資料，審核企業(yè)財務(wù)報表；

10.分析企業(yè)財務(wù)報表及相關(guān)財務(wù)資料，核實企業(yè)還款能力、經(jīng)營情況等企業(yè)財務(wù)信息；

11.分析企業(yè)往來賬，判斷企業(yè)往來賬賬齡及可能發(fā)生壞賬的可能；

12.通過企業(yè)財務(wù)報表，分析企業(yè)可能出現(xiàn)的其他風(fēng)險;

13.負(fù)責(zé)辦理風(fēng)控部主管及公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。

第四篇：風(fēng)險控制部部門職責(zé)

風(fēng)險控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)控

1．進(jìn)貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價格監(jiān)控

4．乾坤計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項目立項（詳見經(jīng)營業(yè)務(wù)項目立項流程）

1．項目意向分析

2．項目內(nèi)容

3．項目客戶分析

4．項目審批表

5．按項目立項流程送交管委會審批

6．項目立項或復(fù)議退回

7．項目跟蹤

8．項目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5．?dāng)?shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是（1）已解決無損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1．運費

2．其他費用

六、墊資管理

1．對合同中約定墊資的管理

2．對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

AAA級：按合同規(guī)定按時付款

AA級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

A級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

B級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

C級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

D級：長期拖欠。

2．按利潤分類：

甲級：利潤貢獻(xiàn)大，毛利率>2%。

乙級：利潤貢獻(xiàn)較大，毛利率>1%<2%

丙級：利潤貢獻(xiàn)一般，毛利率<1%

丁級：利潤貢獻(xiàn)基本沒有，毛利率<0

3．按數(shù)量分類：

A級：每筆銷售>1000T

B級：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號

C級：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

D級：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八、戰(zhàn)略風(fēng)險控制

對公司制定的戰(zhàn)略進(jìn)行分析，對影響戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)的負(fù)面因素和有利因素進(jìn)行分析，尋找未制定的戰(zhàn)略，提出風(fēng)險控制的辦法。

九、財務(wù)風(fēng)險

詳見公司風(fēng)險管理制度

十、法律風(fēng)險

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風(fēng)險

1．對于外部信息的收集及時向管理層反映。

2．公司內(nèi)部信息的上下溝通、傳達(dá)。

十二、人才風(fēng)險

1．對公司所有干部、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風(fēng)險報告制度

建立風(fēng)險報告制度，鼓勵所有干部員工對風(fēng)險管理作出報告。

風(fēng)險控制部

2010.12.8

第五篇：自動化控制工作職責(zé)

1.負(fù)責(zé)工程項目實施管理。

2.完成工程施工設(shè)計，編制施工組織方案和竣工資料。

3.負(fù)責(zé)現(xiàn)場安裝調(diào)試及項目的維護(hù)保修。