第一篇：楚雄州金融機構(gòu)人民幣流通管理考核辦法

楚雄州金融機構(gòu)人民幣流通管理考核辦法

第一章 總 則

第一條 為更好地履行人民銀行“發(fā)行人民幣、管理人民幣流通”的職責(zé)，進一步規(guī)范楚雄市金融機構(gòu)人民幣流通管理工作，防范金融風(fēng)險,根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》、《中國人民銀行假幣假幣收繳鑒定管理辦法》、《全國銀行出納基本制度》和《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于2007年專項檢查商業(yè)銀行人民幣收付業(yè)務(wù)的通知》（銀貨金【2007】34號）等，結(jié)合本地區(qū)的實際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指金融機構(gòu)包括：在中國人民銀行楚雄州中心支行會計核算中心開立存款賬戶，辦理現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)的各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、郵政儲匯局等。

第三條

中國人民銀行楚雄州中心支行對各金融機構(gòu)的考核堅持“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格考核、公正、公平、公開”的原則。

第二章 組織領(lǐng)導(dǎo)

第四條 中國人民銀行楚雄州中心支行成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組，考核小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在貨幣金銀科，具體負(fù)責(zé)考核工作的組織實施。

第五條 各金融機構(gòu)應(yīng)明確一名人民幣流通管理工作負(fù)責(zé)人，協(xié)助人民銀行開展考核工作。

第三章 考核范圍

第六條

中國人民銀行楚雄州中心支行對各金融機構(gòu)的人民幣流通管理業(yè)務(wù)工作責(zé)任目標(biāo)考核的范圍包括：

（一）到人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)執(zhí)行規(guī)章制度情況。

（二）營業(yè)網(wǎng)點柜面服務(wù)及假幣收繳情況。

（三）繳存發(fā)行庫錢捆質(zhì)量。

（四）愛護人民幣及反假貨幣宣傳工作開展情況。

（五）報送用現(xiàn)計劃準(zhǔn)確率。

（六）布置落實人民銀行有關(guān)文件、會議要求情況。

第四章 考核方式

第七條 中國人民銀行楚雄州中心支行貨幣金銀部門對各金融機構(gòu)人民幣流通管理業(yè)務(wù)工作采用日常業(yè)務(wù)考核與現(xiàn)場檢查相結(jié)合。

第八條 中國人民銀行楚雄州中心支行貨幣金銀科按考核內(nèi)容建立相關(guān)登記表，對各行日常業(yè)務(wù)情況及時登記備查?，F(xiàn)場檢查每年兩次，檢查人員由人民銀行人員和各金融機構(gòu)人員組成，考核小組根據(jù)考核內(nèi)容及考核標(biāo)準(zhǔn)，按總分300分進行考核。

第九條 參與考核的金融機構(gòu)于年度考核期初預(yù)先交納5000元人民幣作為中國人民銀行楚雄州中心支行考核費用，此考核費用主要用于獎優(yōu)罰劣。各金融機構(gòu)違反相關(guān)制度規(guī)定扣除登記表中對應(yīng)分值。年度考核期結(jié)束，得分在前八名的各金融機構(gòu)將給予適當(dāng)獎勵。

第五章 考核標(biāo)準(zhǔn)及要求

第十條 “五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)：

（一）點準(zhǔn)。百張成把，十把成捆。

（二）挑凈。無混版捆扎，殘損人民幣嚴(yán)格按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進行挑剔。殘損券中夾完整券比例不得超過3％。完整券中夾殘損券比例不得超過5％。

（三）墩齊。不能有拆角、皺面現(xiàn)象，每把梯度不超過一毫米。

（四）捆緊。按要求進行雙十字捆扎，捆好的票券每捆不能有五毫米的移動間隙。

（五）大小封簽印章齊全清晰。大封簽應(yīng)有行名、封包員、復(fù)核員名章及繳款日期；小封簽應(yīng)有行名章,個人名章應(yīng)加蓋在正側(cè)（殘損券兩個小封簽均應(yīng)加蓋個人名章）。

第十一條 不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)：

（一）紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上。

（二）紙幣票面裂口兩處以上、長度每處超過5毫米，裂口１處，裂口處長度超過10亳米。

（三）紙幣票面存在紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持票面防偽功能等情形之一。

（四）紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過兩平方厘米，或者不超過兩平方厘米但遮蓋了防偽特征之一。

（五）硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化及文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一。

第十二條 營業(yè)網(wǎng)點柜面服務(wù)工作要求：

（一）各金融機構(gòu)應(yīng)建立健全人民幣流通業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度，人民幣流通業(yè)務(wù)管理知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，并設(shè)置登記簿規(guī)范記載。

（二）各金融機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報電話，公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。應(yīng)在顯著位置擺放“殘損人民幣兌換點”標(biāo)識牌，并按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。各金融機構(gòu)不得將停止流通的人民幣或達不到流通質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的人民幣對外支付。

（三）各金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。

（四）出納人員臨柜必須持反假貨幣上崗資格證書上崗。

（五）假幣收繳嚴(yán)格按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規(guī)定程序操作。

第十三條 到人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)工作要求：

（一）各金融機構(gòu)到人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的人員和車輛要提前辦理審批及備案手續(xù)，并申領(lǐng)相關(guān)證件。

（二）辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的人員進入庫區(qū)必須佩證，并二人以上（含二人）同時操作。辦理業(yè)務(wù)的人員、車輛需服從楚雄州中心支行的管理。

（三）憑證填寫應(yīng)要素齊全，規(guī)范，出入庫金額以“千元”為單位。

（四）入庫鈔幣應(yīng)達到“五好錢捆”質(zhì)量要求。如人民銀行發(fā)行庫管理人員發(fā)現(xiàn)入庫鈔幣中存在未達標(biāo)準(zhǔn)錢捆，應(yīng)將此次入庫鈔幣全額退回金融機構(gòu)重新整點。

（五）各金融機構(gòu)必須按照要求按時、準(zhǔn)確地報送現(xiàn)金需求計劃。現(xiàn)金需求計劃準(zhǔn)確率達不到80％者，不得辦理現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)。

第十四條 其他工作要求：

（一）提入行發(fā)現(xiàn)差錯時，應(yīng)向人民銀行提交有效的證明資料。差錯行對差錯無疑義時要及時進行賠付。

（二）按要求開展有關(guān)人民幣流通管理等公益宣傳活動。

（三）按時參加人民銀行組織的相關(guān)會議和活動。

（四）各機構(gòu)業(yè)務(wù)庫應(yīng)對所轄網(wǎng)點開展人民幣流通管理工作情況進行檢查，規(guī)范行業(yè)管理，改善金融服務(wù)。

第六章 考核結(jié)果

第十五條

人民銀行按年進行考核，并于次年一季度將上年度考核結(jié)果在轄內(nèi)金融系統(tǒng)進行通報。

第七章 附 則 第十六條 本考核辦法由中國人民銀行楚雄州中心支行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第十七條 本辦法自2007年5月1日起試行。

附：楚雄市各金融機構(gòu)人民幣流通管理工作考核責(zé)任目標(biāo)書

楚雄市各金融機構(gòu)人民幣流通管理責(zé)任目標(biāo)考核評分表

中國人民銀行楚雄州中心支行

二00六年四月

第二篇：金融機構(gòu)人民幣管理責(zé)任書

依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等規(guī)定,為維護人民幣信譽,提高流通中人民幣整潔度,促使轄內(nèi)金融機構(gòu)認(rèn)真履行人民幣管理法定職責(zé)和義務(wù),樹立金融行業(yè)新形象。人行縣支行特與駐縣銀行業(yè)金融機構(gòu)簽定2013人民幣管理工作責(zé)任書。

一、制度建設(shè)工作責(zé)任

(一)嚴(yán)格遵守人民幣管理有關(guān)規(guī)定,堅持依法合規(guī)經(jīng)營,切實加強內(nèi)部管理,以積極的工作態(tài)度、扎實的作風(fēng)和文明形象,向廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的人民幣存取款服務(wù)。(二)辦理人民幣存取款的金融機構(gòu)應(yīng)建立健全人民幣管理內(nèi)控制度。包括人民幣收付管理內(nèi)部考核制度、業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度、內(nèi)部檢查制度、人民幣流通狀況監(jiān)測預(yù)警制度等。(三)建立人民幣管理公示制度。辦理人民幣存取款的金融機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所公示《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、在醒目位置擺放《殘缺污損人民幣兌換點》及舉報電話。

二、假幣收繳、鑒定管理工作責(zé)任

(一)經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的貨幣真?zhèn)舞b定機構(gòu)(目前,我縣具有鑒定資格的有工、農(nóng)、中、建四家國有商業(yè)銀行)應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定的要求,將授權(quán)證書懸掛在營業(yè)場所,并按規(guī)定進行鑒定。授權(quán)鑒定機構(gòu)應(yīng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》,如果鑒定是假幣,由鑒定機構(gòu)予以沒收。

(二)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員,應(yīng)當(dāng)進行培訓(xùn)考試,取得《反假貨幣上崗資格證書》,實行持證和亮證上崗。

(三)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)的假幣,由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳,對假人民幣紙幣應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”(正反兩面、藍色印泥)字樣的戳記。對假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋“假幣”字樣戳記,并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細項。收繳假幣的金融機構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》,告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。

對發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的或未按《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的,人民銀行將依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規(guī)定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人員給予相應(yīng)紀(jì)律處分。

(四)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施,防止以偽造、變造的人民幣對外支付,同時營業(yè)場所應(yīng)無償為公眾提供鑒別人民幣真?zhèn)畏?wù)。截留或私自處理收繳的假幣,或使已收繳的假幣重新流入市場的,人民銀行將依照《人民幣管理條例》第四十五條規(guī)定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分。

(五)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)有下列情形之一,應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān),并提供有關(guān)線索,如有違反,人民銀行將依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規(guī)定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人員給予相應(yīng)紀(jì)律處分。

①一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上,假外幣10張(枚)(含10張、枚)以上的(09行動期間,對一次發(fā)現(xiàn)假人民幣2張以上、一人多次使用假幣以及持幣人不配合收繳登記、急于離開現(xiàn)場等情況的,各金融機構(gòu)尤其是基層網(wǎng)點應(yīng)立即通知公安機關(guān));②屬于利用新的造假手段制造假幣的;③有制造、販賣假幣線索的;④持有人不配合金融機構(gòu)收繳假幣行為的。(六)金融機構(gòu)收繳的假幣,應(yīng)建立假幣收繳代保管登記薄,并將收繳的假幣按月(每月25-30日)上繳人民銀行,任何部門不得自行處理。

(七)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)加強假幣收繳印章及鑒定印章管理,辦理假幣收繳時,應(yīng)按規(guī)定正確填寫完整假幣收繳憑證要素。

(八)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定組織開展反假貨幣及愛護人民幣宣傳活動。

三、殘缺污損人民幣兌換工作責(zé)任

(一)凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣,不得拒絕兌換,并實行首兌責(zé)任制。如發(fā)現(xiàn)未無償為持有人兌換殘缺污損人民幣,或推諉到人民銀行和其他金融機構(gòu)兌換的,受到舉報或投訴,經(jīng)查實后情況屬實的,人民銀行將依據(jù)《人民幣管理條例》第四十二條規(guī)定給予警告,并處1000元以上5000元以下罰款,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分。

兌換標(biāo)準(zhǔn)為: ①能辯別面額,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換;②能辨別面額,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換;③紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的一半兌換;④兌付額不足一分的,不予兌換,五分按半額兌換,只付二分。

(二)金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時,應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣,應(yīng)退回原持有人。

(三)殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構(gòu)認(rèn)定結(jié)果的,對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上,對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。(四)殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的,金融機構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。

(五)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶合理需要的原則,無償辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。并實行“小面額貨幣首兌責(zé)任制”。即金融機構(gòu)在接到單位、個人提出的零星小面額貨幣調(diào)劑申請時,負(fù)責(zé)無償、及時辦理,不得找借口拒絕、不得相互無理推諉。

(六)因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€等造成的特殊殘缺污損人民幣,由人民銀行確定的各金融機構(gòu)兌換點(各金融機構(gòu)均有一指定網(wǎng)點)負(fù)責(zé)兌換,并按照中國人民銀行銀發(fā)[2007]280號文《中國人民銀行關(guān)于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項的通知》予以辦理。

四、不宜流通人民幣挑剔工作責(zé)任

(一)凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu),應(yīng)按規(guī)定認(rèn)真做好不宜流通人民幣挑剔工作。有下列情形之一,應(yīng)作為損傷券處理且不得對外支付。如有違反,人民銀行將按照《人民幣管理條例》第四十二條予以處罰。

①紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上;②紙幣票面裂口2處以上,長度每處超過5毫米;裂口1處,長度超過10毫米;③紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟,起皺較明顯,脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等情形之一;④紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米。不超過2平方厘米,但遮蓋了防偽特征之一;⑤硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一。(二)辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定,收兌停止流通的人民幣,不得將停止流通的人民幣對外支付。

(三)凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)繳存款質(zhì)量必須符合《省金融機構(gòu)回籠錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》要求,做到點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章齊全清楚。

第三篇：人民幣流通管理對策

完善商業(yè)銀行人民幣流通管理的對策

1、完善商業(yè)銀行人民幣流通管理的法規(guī)

在我國已有的法律法規(guī)中，還沒有一部對人民幣管理進行全面協(xié)調(diào)規(guī)范的法律，有關(guān)人民幣管理方面的法規(guī)、規(guī)章，要么因時間太久，不適應(yīng)新的形勢，要么就不夠完整。這與人民幣在我國經(jīng)濟中的重要地位是不相稱的?，F(xiàn)階段，我國應(yīng)盡快修訂和完善現(xiàn)有金融貨幣相關(guān)法律法規(guī)，積極聽取各方意見，改善現(xiàn)有人民幣流通立法環(huán)境，為人民幣流通管理進一步提供法律支持。

具體而言，可以從幾個方面展開，一是修訂與完善并舉，立足現(xiàn)有法律法規(guī)，提升現(xiàn)有相關(guān)法律位階，綜合現(xiàn)有散亂法律法規(guī)，以《中華人民共和國中國人民銀行法>為指導(dǎo)，在《人民幣管理條例》的基礎(chǔ)上，制定一部以人民布為主要內(nèi)容的《人民幣統(tǒng)一管理法》。二是揚棄與突破并重，雖然《中國人民銀行法》第三章對人民幣做了專門規(guī)定，但規(guī)定比較原則，仍需細化和突破。新的《人民幣統(tǒng)一管理法》可賦予人民幣的主管機關(guān)——人民銀行實質(zhì)性的行政執(zhí)法權(quán)力，充分保障行政執(zhí)法主體執(zhí)法行為的有效性和高效性。三是電子與傳統(tǒng)并重。借鑒國外比較成熟的立法經(jīng)驗，在包含我國現(xiàn)有法律內(nèi)容對貨幣以及貨幣衍生行為的相關(guān)規(guī)定前提下，增加對電子貨幣的保護，國外比較成熟的，如歐盟《電子貨幣指令》。實現(xiàn)傳統(tǒng)的人民幣管理和電子貨幣一并監(jiān)管，結(jié)合我國《刑法》對貨幣犯罪規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容，共同構(gòu)成我國人民幣流通保護的主要法律依據(jù)，形成我國人民幣管理的完整法律體系。

2、完善商業(yè)銀行人民幣流通管理制度體制

商業(yè)銀行在向現(xiàn)代化金融企業(yè)轉(zhuǎn)化過程中，應(yīng)將效益性與企業(yè)的社會屬性相結(jié)合，強化大局意識、責(zé)任意識，認(rèn)真履行法律義務(wù)和承擔(dān)社會責(zé)任，不斷增強實施人民幣管理工作的主動性和前瞻性。切實做好現(xiàn)金服務(wù)與現(xiàn)金調(diào)劑工作，優(yōu)化流通中人民幣券別結(jié)構(gòu)，從總量和結(jié)構(gòu)兩方面更好地保證國民經(jīng)濟發(fā)展和市場貨幣流通需要的現(xiàn)會供應(yīng)。

牢固樹立應(yīng)對突發(fā)事件處置的意識，合理安排庫存現(xiàn)金總量，合理確定付出款項的券別結(jié)構(gòu)，滿足對外支付的需要。加大小面額人民幣投放、殘損人民幣回收力度，加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理，督促各營業(yè)網(wǎng)點的柜面員工認(rèn)真挑剔殘損人民幣，杜絕將殘損人民幣、假幣對外支付的現(xiàn)象發(fā)生。積極主動地丌展反假貨幣宣傳，規(guī)范假幣收繳、鑒定操作，切實提高反假工作成效。進一步提高管理水平，合理布局營業(yè)服務(wù)網(wǎng)點和現(xiàn)金庫，加快自動化銀行機具配備，加大銀行卡、消費信用卡等各種非現(xiàn)金工具宣傳推廣力度，人員配置要向一線傾斜，將現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)納入柜員考核范圍，加強庫存現(xiàn)金與現(xiàn)會調(diào)運管理，在謀求自身科學(xué)發(fā)展與提供高水平金融服務(wù)上達到更好平衡。

3、健全市場監(jiān)督與保障機制

圍繞監(jiān)管目標(biāo)，一方面要健全監(jiān)管指標(biāo)體系，按照“持續(xù)、全面’’的原則，人民銀行要結(jié)合商業(yè)銀行運營目標(biāo)的變化，結(jié)合社會經(jīng)濟運行態(tài)勢和貨幣政策執(zhí)行情況，不斷健全人民幣監(jiān)管指標(biāo)體系。另一方面，要建立監(jiān)管長效機制，著重從人民幣整潔度、貨幣結(jié)構(gòu)合理、現(xiàn)金從業(yè)人員資格認(rèn)證和堵截假幣能力等方面設(shè)立檢查標(biāo)準(zhǔn)，有針對性地通過制度性措施管理商業(yè)銀行的現(xiàn)金服務(wù)。充分發(fā)揮人民銀行監(jiān)督管理職能，密切關(guān)注商業(yè)銀行柜面收付業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，督促商業(yè)銀行建立健全現(xiàn)金收付制度體系，提高人民幣服務(wù)意識，從而改進相關(guān)工作，切實承擔(dān)起維護流通中人民幣票面質(zhì)量的社會責(zé)任。

4、豐富人民幣跨境流通管理路徑

加大對人民幣跨境流通問題的研究，準(zhǔn)確把握跨境人民幣流通的活動規(guī)律和區(qū)域特征，指導(dǎo)和做好人民幣全球流通管理的新目標(biāo)。

路經(jīng)一：加快商業(yè)銀行海外布局步伐。隨著我國與世界各國交往的不斷增多和力度的加強，商業(yè)銀行按照國家“走出去”戰(zhàn)略的實施，其海外設(shè)點布局的力度應(yīng)逐漸加大，承擔(dān)人民幣跨境流通的職能也不斷加大，主要涉及貨物貿(mào)易項下的人民幣清算、人民幣資金拆借和投資，現(xiàn)鈔調(diào)運等業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行在海外設(shè)點，使得在全球流通的人民幣現(xiàn)鈔獲得合法的回流渠道，是天然的歸集網(wǎng)絡(luò)和載體，可以作為境外人民幣調(diào)運入境和調(diào)鈔出境的主體。中資境外商業(yè)銀行擔(dān)任境外人民幣結(jié)算行，可以促進人民幣業(yè)務(wù)的有序開展。

路經(jīng)二：構(gòu)建完備的監(jiān)測決策體系，根據(jù)海外（離岸）人民幣流通規(guī)模、渠道、結(jié)構(gòu)情況，監(jiān)測和防范異常的人民幣資金出入，打擊沈錢、地下錢莊等非法活動，適時調(diào)整貨幣政策調(diào)控目標(biāo)。加強商業(yè)銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)的共享分析，提供及時有效的管理格局，為商業(yè)銀行專業(yè)化、垂直型的管理提供技術(shù)支持和保障。

路徑三：加快人民幣完全兌換的進程步伐，在充分了解掌握海外（離岸）人民幣流通規(guī)律的基礎(chǔ)上，按照中央確定的金融改革目標(biāo)和步驟，認(rèn)真研究和制定有效措施，穩(wěn)步推進人民幣國際化進程，推動人民幣早同成為國際結(jié)算貨幣。

第四篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據(jù)《XX有限公司人民幣流通管理考核辦法（試行）》要求，并按照《人民幣流通管理考核評價表》內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我支行立即組織全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下：

一、自查情況

（一）現(xiàn)金供應(yīng)

因我支行為XX分行轄屬支行，辦理提款、回籠業(yè)務(wù)直接通過XX分行預(yù)約辦理，并無向人民銀行、同業(yè)代理銀行辦理業(yè)務(wù)的情況。我支行現(xiàn)金券別結(jié)構(gòu)合理，符合人民銀行核定的小面額現(xiàn)金備付制度。

（二）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

1、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。對大額現(xiàn)金支取的客戶實行提前預(yù)約、分級審批制度并進行逐一登記。且我支行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳。

2、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我支行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)

生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

對于收付現(xiàn)金冠字號碼查詢執(zhí)行情況。因總行對所有分行配備的都是B類點鈔機，不能實現(xiàn)現(xiàn)金冠字號碼的查詢，此事已聯(lián)系總行相關(guān)部門協(xié)調(diào)解決。

（三）反假貨幣

重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我支行員工在反假收繳過程能夠嚴(yán)格按照《XX有限公司假幣收繳業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程（試行）》規(guī)定程序收繳；假幣實物登記好《假幣收繳憑證》后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交金庫；我支行收繳的假幣實物每月末上繳總行相關(guān)部門，由總行統(tǒng)一解繳人民銀行。對于回籠券中并無夾帶假幣的情況發(fā)生，柜臺業(yè)務(wù)人員進行現(xiàn)金存取的過程當(dāng)中也并無對外誤付假幣的情況發(fā)生。

（四）交存款質(zhì)量

我支行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。繳存的回籠券經(jīng)過全額清分，且進行認(rèn)真的初點。

（五）營業(yè)場所服務(wù)設(shè)施

（一）網(wǎng)點公示、張貼情況 我支行公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾： 1.服務(wù)監(jiān)督電話；

2.業(yè)務(wù)咨詢臺，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)等各類金融服務(wù) 3.支付現(xiàn)金時請您當(dāng)面點清驗明

4.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

我支行張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

我支行并非小面額現(xiàn)金主辦網(wǎng)點，但配備了足額的小面額現(xiàn)金供廣大客戶進行兌換。營業(yè)大廳內(nèi)為客戶提供了點驗鈔機具供客戶使用。

（六）客戶交流

我支行在客戶辦理業(yè)務(wù)期間，由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)向客戶發(fā)放調(diào)查問卷，以了解客戶在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中遇到的問題，通過和客戶及時良好的溝通，讓我們清楚的知道在哪些方面還做得不夠完善，今后還應(yīng)從哪些方面提高我們的服務(wù)水平，更好的為客戶服務(wù)。

（七）人民幣知識學(xué)習(xí)、宣傳、培訓(xùn)

1、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反假貨幣、反洗錢宣傳材料并于每季度開展一次的反洗錢、反假幣戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。同時讓客戶了解相關(guān)的金融知識，知道反假幣、反洗錢的重要性，共同創(chuàng)建穩(wěn)定的金融市場秩序。

2、我支行按照2014年培訓(xùn)計劃，在每周四進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，其中就包含了反洗錢和反假幣的培訓(xùn)，利用培訓(xùn)的機會，能夠使我支行員工提升自己的業(yè)務(wù)水平，更好的融入到平常的工作當(dāng)中，給客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

（八）報表、報告報送情況

我支行未接到關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)報表報送的通知。

（九）考核情況

我支行已對本機構(gòu)的人民幣流通管理進行檢查，并建立了登記簿記載相關(guān)情況?？己饲闆r按照總行規(guī)定時間上報總行。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：

因我支行崗位輪換及其他原因，我支行員工僅有一人考取了反假幣上崗資格證書，其他人均未考取。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

要求所有臨柜職工在今年考取反假幣上崗資格證書。今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現(xiàn)金流通管理工作。

XXXXXXXXX支行

二〇一四年七月三日

第五篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據(jù)《中國人民銀行湘潭市中心支行2013人民幣流通管理工作檢查方案》要求，我行立即組織總行營業(yè)部、各支行進行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下：

一、制度建設(shè)與內(nèi)控管理

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行出納基本制度》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市農(nóng)商行人民幣流通管理、發(fā)行出納業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支付管理工作，出臺了《湘潭市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出納管理制度》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢操作實施細則》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金管理暫行規(guī)定》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行存取現(xiàn)金預(yù)約管理辦法》、《關(guān)于加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知》等一系列的內(nèi)控制度?？傂袪I業(yè)部、各支行認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，認(rèn)真受理每筆人民幣收付業(yè)務(wù)，開展反假貨幣工作，并依據(jù)各業(yè)務(wù)類型的相關(guān)資料進行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實物定期上繳。

二、自查情況

（一）網(wǎng)點公示、張貼情況

多數(shù)網(wǎng)點公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾：

1.人民幣收付業(yè)務(wù)舉報電話；

2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業(yè)務(wù)請出示有效身份證件；

3.反假貨幣業(yè)務(wù)咨詢臺、殘損人民幣兌換窗口；

4.錢幣當(dāng)面點清，出門概不負(fù)責(zé)、發(fā)現(xiàn)假幣一律收繳；

5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

部分網(wǎng)點張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

（二）現(xiàn)金收付、反假、反洗錢情況

1、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進一步的認(rèn)識，能按時向總行上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時了解和掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，對大額現(xiàn)金支取的客戶實行提前預(yù)約、分級審批制度并進行逐一登記。

2、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行

員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳。

3、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

4、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

5、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。所有辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；反假收繳過程嚴(yán)格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳；假幣實物登記好假幣收繳登記簿后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫；各營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣實物每月末上繳總行營業(yè)部，由總行營業(yè)部統(tǒng)一解繳人民銀行；各授權(quán)的營業(yè)網(wǎng)點均無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后都出具了中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。

6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反洗錢宣傳材料并定于

每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。

（三）現(xiàn)鈔處理設(shè)備情況

我行轄內(nèi)51個營業(yè)網(wǎng)點，擁有自動取款設(shè)備19臺，存取款一體機1臺，自助設(shè)備均及時進行了升級。按照人行相關(guān)規(guī)定，我行全面更新了點驗鈔機，全轄更換點鈔機110臺，現(xiàn)各營業(yè)網(wǎng)點柜臺內(nèi)使用的點鈔機為浙江依特諾電子有限公司出產(chǎn)，型號為JBY-D-ET800(A)，防偽鑒別點熒光、紫光、磁檢、紙質(zhì)、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺外擺放了供客戶使用的點鈔設(shè)備，營業(yè)時間保持通電狀態(tài)，保證正常運轉(zhuǎn)。所有現(xiàn)鈔處理設(shè)備均建立了臺賬，并及時向人行報備。

（四）培訓(xùn)、檢查情況

1、總行營業(yè)部、各支行委派會計，每月對各營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)等基礎(chǔ)工作進行檢查，并書面記錄檢查結(jié)果，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并定期回訪。

2、總行稽核監(jiān)察部定期、不定期的對各營業(yè)網(wǎng)點進行現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，確保各項相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。

3、總行營業(yè)部、各支行委派會計，每年制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃，并按計劃對員工進行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現(xiàn)金管理培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄，完整保管培訓(xùn)資料。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：

（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯(lián)社合并組建，所有網(wǎng)點公示的投訴電話均為之前所屬聯(lián)社號碼，未及時進行更新替換。

（二）因網(wǎng)點裝修部分網(wǎng)點張貼的制度不完整，張貼制度完整的網(wǎng)點因張貼時間遠久部分懸掛制度污損、變形。

（三）部分網(wǎng)點公示內(nèi)容不齊全。

（四）2012年新進員工暫未考取反假上崗證，2012年已經(jīng)參加反假培訓(xùn)并通過考試的員工，人行暫未發(fā)放反假上崗證。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

（一）由總行統(tǒng)一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營業(yè)網(wǎng)點。

（二）要求新進員工積極學(xué)習(xí)反假知識，參加人行相關(guān)培訓(xùn)，必須在本人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。

（三）要求全體職工統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，認(rèn)真落實相關(guān)制度，杜絕漏洞。

今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)

章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現(xiàn)金流通管理工作。

湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二〇一三年三月十一日