第一篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(多選題)
二、多選題
1.全省各級行社案防工作“三個責任人”分別指（ACD）
A.董(理)事長 B、行社機關稽核科長 C.監(jiān)事長 D 行社機關分管業(yè)務線條領導人員
2、對違紀責任人的處理方式包括（ABD）
A 紀律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理
3、下列屬于紀律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過
4、下列屬于批評教育的有（CD）
A 解聘職務 B 待崗 C 限期責令整改 D誡勉談話
5、銀行業(yè)案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事實的有關信息。下列屬于案件風險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博
6、案件風險一旦發(fā)生或知悉，有關行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風險處置工作?！叭亍笔侵?BCD)
A 控制單位負責人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失
7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）
A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機構 B 內部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經濟秩序混亂
D 高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”意見的是（ABC）
A 加強基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅持相關的行務公開制度 C 加強對賬外經營的監(jiān)控 D 加強對中介機構的管理
9、下列屬于銀監(jiān)會防范操作風險“十個聯(lián)動”的是（ABD）
A 業(yè)務卡證章管理與行政章管理聯(lián)動 B 重要崗位強制休假與崗位審計聯(lián)動
C 定期內部對賬與經常性外部對賬聯(lián)動
D查案破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯(lián)動 下列屬于操作風險防控“六個重點環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫尾箱
11、銀監(jiān)會采取更加嚴格“四個掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢頭，下列屬于“四個掛鉤”的是（ABCD）
A 準入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤
12、對未能有效開展案件防控工作的責任人，應當給予紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級和（BC）等
A 賠償
B 撤職 C 開除
D 移送
13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）
A 按照號碼順序使用，不得跳號 B 不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā) C 嚴禁在重要空白憑證上預先蓋好印章備用 D 上級不足時可越級領用
14、員工行為動態(tài)排查中，要重點掌握的員工行為包括(ABD)A 經商 B 賭博 C 超前消費 D 無故不到崗
15、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送應當堅持（AB）原則 A 及時 B 真實 C 高效 D 簡潔
16、案件確認的保準包括(ABCD)A 公安、司法機關立案偵查 B 銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機關并立案D 銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安機關采取強制措施的。
17、根據(jù)《關于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究實行區(qū)別對待政策有關問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）
18、下列哪幾項屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）
19、防范操作風險“十三條”意見對規(guī)章制度建設時如何規(guī)定的？（ABC）20、防范操作風險“十三條”意見對訂立責任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調和強制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）
22、防范操作風險“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報告的股票買賣和經商辦企業(yè)等行為的，要立即調離原崗位，并對其進行審計。
23、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應當給予從重或加重處理（ABCD）
24、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀律處分的，應同時扣減績效收入，下列關于扣減績效收入描述正確的是（ABD）
25、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關責任人記過至開除或解除勞動合同處理。（ABCD）
26、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。
27、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責任追究方式紀律處分的有（CD）
28《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責任追究方式其他處理的有（AD）
29、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關案件責任員工要承擔相應的經濟賠償責任。下列說法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，市州行社轄內發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經濟案件的，給予哪些紀律處分（ABD）
31、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，縣（市）行社轄內發(fā)生涉案金額超過200萬元經濟案件的，給予哪些紀律處分（BCD）
32、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項（ACD）
33、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核財會統(tǒng)計條線的是哪幾項（ABC）
34、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核認識條線的是哪幾項（ABD）
35、根據(jù)《湖北省農村信用社聯(lián)合社關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）
36、根據(jù)省聯(lián)社《關于進一步重申案件風險處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報的案件風險信息主要包括（ABCD）
37、目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）
38、“一案四問責“指的是什么（ABCD）
39、甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項屬于銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件的報送標準（ABCD）
41、銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個環(huán)節(jié)“的有（BCD）
42、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》規(guī)定，黨員領導干部禁止假公濟私、化公為私，不準有哪些行為？（ABCD）
43、為解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強落實的“四項制度“的有（BCD）
44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）
46、根據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責表述正確的是（ABCD）
47、根據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務表述正確的是（ABD）
48、根據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務表述正確的有（ABC）
49、根據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關規(guī)定對內部稽核部門負責人和直接責任人進行責任追究的（ABC）
50、根據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，對審計監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個人，應予以批評并責令其糾正，情節(jié)嚴重的，給予單位主要負責人和直接責任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機關依法追究刑事責任（ABCD）
51、案防“四項制度”包括（ABD）
52、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農貸的對象應堅持“三真實一守信”的具體內容包括（ABCD）
53、《關于進一步重申案件風險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風險處置工作?！皟刹椤笔侵?BD)54/《關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責任，下列說法正確的有（ABCD）
55、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（ABD）
56、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農信社應回避的親屬關系有(ABCD)57//《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)
58、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）
59、房地產貸款授信業(yè)務中，企業(yè)應提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項屬于農戶小額貸款的貸后檢查要嚴格落實“四個一”回訪制度的內容（AB）61、《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農村信用社質押品管理辦法》規(guī)定，農信社占管產質押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農村合作金額機構貸款抵押擔保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財產保險費用由抵押人承擔（ABCD）65、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農信社應采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會審批貸款應堅持的原則有（ABD）67、《關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營“七不準”中的內容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴禁”有；嚴禁不合理收費、（ABCD）
69《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農信社不得向關系人發(fā)放信用貸款中關系人是指;農信社的董事（ABD）
70《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準”的內容（ACD）74、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔保方式分類分為（ACD）75、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪些屬于小額農貸發(fā)放要做到的“六嚴禁”（ABCD）76、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農信社對貸款責任人實行包發(fā)放、（ABD）與績效工資掛鉤的責任管理辦法。77《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機構建立存款風險滾動檢查制度的指導意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）79、《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經法規(guī)及其他有關規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”?！靶〗饚臁钡谋憩F(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結業(yè)務時，金融機構經辦人員應當核實哪些證件和法律文書（ABC）
81、下列對有權查詢、扣劃、凍結單位及個人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內外部對賬要求達到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結算業(yè)務需要交驗個人有效身份證件包括（ACD）
85、銀行、單位和個人在辦理結束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）
87、下列關于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項可以轉入個人銀行結算賬戶（ABC）89、根據(jù)《儲蓄管理條例》，有效身份證件包括（ABC）
90、為進一步加強銀行內控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）
91、案防制度中嚴禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）
92、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調撥現(xiàn)金時，應當遵守以下幾項原則（ABC）
93、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，為個人客戶開立賬戶時，應注意事項有（AB）
94根據(jù)《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，關于辦理存款業(yè)務，以下說法正確的有（CD）
95、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應堅持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）
96、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應做到（ABCD）
97、根據(jù)《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，下列關于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）98、根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關于賬戶管理的說法錯誤的有（ABD）99、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動合同處理。（ABCD）
100、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（ABCD）
101、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務過程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)102、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）103、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（ABCD）
104、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務時，應遵循以下原則（ABCD）
105、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務，屬于違規(guī)行為的有（ABD）
106、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會計業(yè)務受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）
107、根據(jù)《湖北省農村信用社?？ń栌浛I(yè)務管理辦法》，對作廢銀行卡應該（ACD）108、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務時，有下列行為之一的將給予有關責任人開除或解除勞動合同處理（ABC）
109、根據(jù)《湖北省農村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法》，票據(jù)業(yè)務查詢查復的業(yè)務處理原則是（AC）
110、“一日三碰庫”的碰庫時間是（ABD）
111、根據(jù)《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于自助銀行設備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）
112、根據(jù)《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程的通知》，業(yè)務辦理“三先三后”的原則是指（ABC）
113、根據(jù)《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程的通知》，業(yè)務辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據(jù)《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結算業(yè)務的網點必須實行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）
115、根據(jù)《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理半年發(fā)補充規(guī)定的通知》，以下關于營業(yè)網點查庫次數(shù)說法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務操作“五條禁令”的內容（ABCD）
A/嚴禁柜員離崗時不退出業(yè)務系統(tǒng) B 嚴禁使用他人柜員號辦理業(yè)務 C 嚴禁柜員代替客戶辦理業(yè)務 D 嚴禁柜員虛增存款
117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務操作“五條禁令”的內容（ABCD）A/嚴禁未經審批辦理大額現(xiàn)金。轉賬業(yè)務
118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”的內容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（ABC）
A 向關系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經營信息透露給同業(yè)內其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程
121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（BCD）
A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細說明擔保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內容（ABCD）
A 嚴禁違規(guī)放貸 B 嚴禁有案不報 C 嚴禁違規(guī)借新還舊、轉據(jù)以貸收息 D 嚴禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內容（ABCD）
A、嚴禁弄虛作假 B 嚴禁違規(guī)放貸 C 嚴禁私招亂雇 D 嚴禁有案不報 124、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內容(ABCD)A 不準柜臺外辦理存款業(yè)務 B 不準賬外設賬私設小金庫 C 不準收受和索取各種賄賂 D 不準組織和參與各種賭博
125、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內容(ABCD)A、不準利用職經商辦企業(yè) B 不準賬外私設小金庫 C 不準柜臺外辦理存款業(yè)務 D 不準冒名或多頭社內貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網絡，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為
第二篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(判斷題)
三、判斷題
1、《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件（√）
2、發(fā)生案件、風險事件后，有關行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內控、查責任人、（√）
3、商業(yè)銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現(xiàn)零風險（×）
4、審計機關查詢單位賬戶或個人存款時，可以對相關資料進行抄錄、復印、照相，但不得帶走原件（√）
5、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（×）
6、個人客戶經理應面向市場、上門為客戶辦理存、取款業(yè)務（×）
7、對發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關的情況（×）
8、商業(yè)銀行發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責任人追究責任外，機構負責人和分管會計的負責人也應承擔相應責任（√）
9、對未達賬和賬款差錯，要及時返回原崗工作人員進行核查工作（×）
10、銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀行為，或可能導致風險時，應立刻向上報告或越級報告（√）
11、為維持與企業(yè)的合作關系，必要時可由可靠銀行員工代理企業(yè)開立存款賬戶(×)
12/、扣減違規(guī)員工績效收入，應由稽核部門提供扣減處理依據(jù)，由薪酬發(fā)放部門依規(guī)扣減（√）
13、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風險事件比照發(fā)生案件進行責任追究（√）
14、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領導責任追究上可按照區(qū)別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”（√）
15、要建立案件責任追究制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關規(guī)定嚴肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）
16、銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機關（√）
17、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）
19、農村信用社案件責任追究方式中的紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（×）
18、銀行業(yè)金額機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%（×）
20、受到開除處分或解除勞動合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）
21/、防范操作風險“十三條”中，只規(guī)定要加強銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時對賬制度（×）
22、防范操作風險“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對賬崗位可以由同一會計兼任（×）
23、防范操作風險“十三條”中規(guī)定，對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設限，分別由基層行專職一人驗核或由上級行獨立進行復核。批準（×）
24、銀監(jiān)會規(guī)定，存款風險滾動檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機構自身確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）
25、未落實員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營私舞弊或打擊報復，致使發(fā)生案件或責任事故的，給予警告至撤職處分（√）
26、根據(jù)《湖北省農村信用社北部審計工作制度》的規(guī)定，審計部門實施現(xiàn)場審計包括部署階段、準備階段、實施階段、報告階段、處理階段、整改階段、總結階段等七個階段。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經過的，根據(jù)實際工作需要可作適當調整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）
27、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，任期經濟責任審計實行定期審計制度。對領導干部任期經濟責任審計，一定不能不受任職時間限制和根據(jù)工作隨時進行（×）
28、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，直接責任是指親自辦理或組織、指使、強令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀并造成后后果，審計對象應承擔的責任（√）
29、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，主管責任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀并造成的后果，審計對象應承擔的責任（√）
30、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，領導責任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴重違規(guī)違紀行為、重大責任事故，造成嚴重后果或不良影響所應承擔的責任。(√)
31/<中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知>規(guī)定，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，為第二類案件(×)
32/<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，行社機關各部門所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長負責排查（×）
33<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，縣市行社領導班子成員，應由市州行社監(jiān)事長負責排查（×）
34、《湖北省農村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調離原工作崗位及退休退職的領導班子成員均應組織經濟責任審計（√）
35、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強制休假按照周密考慮、嚴格保密、當天通知、當天換人的原則進行、必須堅持“先移交后離崗，先審計后上崗”的原則，在規(guī)定時間內辦理全部移交手續(xù)。（√）
36、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）
37、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進行安全檢查的，檢查人員應持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經被檢查單位研制確認后，即可進入營業(yè)室柜臺內（×）
38、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內勤人員不得設置指紋權限，人員調離及時銷戶。（√）
39、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定的強制休假，是指組織安排有關員工無條件離崗休息（√）
40、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負責人以外的部門負責人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權經理)。（√）
41、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，強制休假的對象為；行社領導班子成員，財會、信貸、儲蓄、風險、計算機管理等業(yè)務工作的部門負責人和工作人員。（√）
42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）
43、在開展小企業(yè)流動資金貸前調查及后續(xù)上報審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風險（×）
44、對申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務的，應對客戶與其合同交易對手（收款人）的業(yè)務往來情況進行調查（√）
45、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個人貸款時，貸款人應建立并嚴格執(zhí)行貸款面談制度。（√）
46、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經上級行社批準，同一轄區(qū)內不得有兩個或兩個以上同級分支機構對同一客戶發(fā)放貸款（√）
47、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費貸款時，可在落實有效擔保、加強資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關權證后，及時辦理房地產、汽車抵押登記手續(xù)（√）
48、甲信用社向該社主管會計的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應定性為違規(guī)向關系人發(fā)放貸款（×）
49、縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權決定發(fā)放。（×）
50、貸款調查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權（√）
51、農戶小額貸款可以不實行雙人調查、共同辦理、共同負責（×）
52、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強資金統(tǒng)一集中管理，其下設各基層行社之間可以橫向調度資金。（×）
53、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社除結算需要之外，不得在其他銀行存放款項，不得與非銀行機構和省外金融機構發(fā)生存放同業(yè)交易。（√）
54、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產，不能采用與自有應計折舊固定資產相一致的折舊政策。（×）
55、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設備占款、運送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）
56、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產指依法行使債權或擔保物權而受償與債務人、擔保人或第三人的實物資產或財產權利，包括土地使用權、房屋及建筑物、機器設備和權力憑證等、(√)
57《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經法規(guī)及其他有關規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。(√)
58/、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務招待費指為了拓展業(yè)務發(fā)生的與經營管理活動的招待費用，應據(jù)實列支，不得預提，嚴格控制在營業(yè)收入的千分之六以內。（×）
59、對作廢銀行卡應破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）
60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）
61、應收、應付款項等過度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（×）
62、股本金的入股、退股、轉讓及分紅應在帳內設專戶進行核算，可以在現(xiàn)金和應收款科目中墊付股金及紅利、（×）
63、重要空白憑證可以預先加蓋印章。（×）
64、業(yè)務憑證的編制和授權不應由同一人完成。（√）
65、票據(jù)業(yè)務堅持印、押、證分管分用原則。（√）
66、工商行證管理機關可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（×）
67、銷戶后，開戶申請表、印鑒卡可以隨即銷毀。（×）
68、客戶銷戶時，應將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應當場切角作廢。（√）
69、現(xiàn)金、有價證券應入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）
70、庫存現(xiàn)金應按行社核定的庫存限額進行控制，偶爾允許連續(xù)多天有超庫存現(xiàn)象。（）
71、柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時清零。（√）
72、堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。（√）
73、假幣、代保管抵質押品、重要空白憑證在查庫范圍內。（√）
74、查庫人員履行查庫職責時，查庫登記簿填寫真實完整不得有代查代登現(xiàn)象。（√）
75、在辦理開戶單位資金支付業(yè)務時，應由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務。（√）
76、營業(yè)網點可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（×）
77、柜員不得在柜臺內代替客戶辦理業(yè)務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務。（×）
78、柜員、庫管員必須堅持每日平賬核對，在相關賬簿上簽章。（√）
79、會計主管經手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經過主人審核簽字。（√）
80、辦理存取款業(yè)務時，大額轉賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）
81、不得采取化整為零的手段，通過銀行間。賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的。（√）
82、柜員不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理。（√）
83、沖正、調賬憑證必須經主管審查、簽字后才能辦理、（√）
84、在辦理票據(jù)掛失業(yè)務中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）
85、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。（√）
86、營業(yè)終了，所有業(yè)務印章必須入款項中，隨款項一起入庫保管。（√）
87、碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進行清點。（√）
88、缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業(yè)務。（×）
89、營業(yè)網點現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）
90、會計主管不對外辦理業(yè)務，可對普通柜員做的特護交易進行授權，也可以在自己的權限范圍內做各種交易，但不得對自己所做的交易進行授權。（√）
91、柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當面清點所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經主管會計確認無誤后方可對外營業(yè)。（√）
92、每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。（√）
93、授權柜員明知需授權事項不符合農村信用社有關業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權的，授權柜員和被授權柜員對造成的后果共同負責，授權柜員承擔主要責任。（√）
94、庫管員應根據(jù)業(yè)務需要合理核定柜員領用重要空白憑證的數(shù)量，原則上柜員領用的憑證不得超過5天的用量。（√）
95、會計憑證應按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。營業(yè)網點根據(jù)業(yè)務量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。一個網點只能
選擇一種裝訂模式。（√）
96、聯(lián)行業(yè)務必須嚴格按照規(guī)定的時序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務。(√)
97、柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）
98、自助設備鈔箱管理中，管理員工作調動時，應及時更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）
99、自助設備裝填現(xiàn)鈔前應進行扎帳處理。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）
100、自助設備現(xiàn)金差錯，如果是因責任人違反本辦法和其他有關自助設備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責任人負責賠償損失的現(xiàn)金。（√）
101、柜員去上廁所的時候可以暫時不退出業(yè)務系統(tǒng)。（×）
102、柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。（×）
103、柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）
104、長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業(yè)務，可以不需要領導審批。（×）
105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機會，要求企業(yè)為妻子安排工作。（×）
106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動提供贊助、（×）
107、信貸員可以向關系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）
第三篇：湖北省農村信用社案防考試題庫(單選)
一、單選
1、《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。
2、《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第（二）類案件。
3、《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類案件。
4、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過處分的，應同時扣減
（三）個月的績效收入。5。、案件風險信息報送流程規(guī)定；案件風險信息的報送時點是案件風險信息發(fā)生后（24）小時以內。
6、我國銀行業(yè)第一個關于操作風險管理的規(guī)范性文件是：（關于加大防范操作風險工作力度的通知）
7、防范操作風險“十三條”意見對切實加強稽核建設是如何規(guī)定的（D）
8、防范操作風險“十三條”意見對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（D）
9、防范操作風險“十三條”意見對舉報查實的違法違規(guī)違紀的獎勵是如何規(guī)定的（D）
10、操作風險防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務）
11、案防責任體系主要包括（D）方面、12、法人農村中小金融機構案件防控的第一責任人是（理事長）
13、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，市州行社轄內發(fā)生同質同類案件，縣級及以下行社內發(fā)生案件（2）次以上的，應從重追究相關員工責任。
14、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在（20W）以下案件，由本級行社成立案件專案組查處。
15、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專案組直接查處。
16、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，案件責任人如果對責任追究不服，可在收到書面處分、處理或處罰決定后（30）個工作日內，向作出處理決定的行社提出書面申訴。
17、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個月內對責任人的責任追究作出處理決定，并在決定后（10個工作日）內，將案件查處情況和責任追究情況依規(guī)上報。
18、《關于加強案防工作和輿情動態(tài)監(jiān)測的通知》規(guī)定，各市州行社（每月）必須向省聯(lián)社報送一次轄內案防工作動態(tài)。
19、基層行社案件防控的第一責任人是（縣基層行社行長主任）
20、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規(guī)定的罪名是（違法發(fā)放貸款罪）
21、國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構成什么犯罪（受賄罪）
22、信貸員張某違反《擔保法》中的有關擔保的規(guī)定，向某汽車貿易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬元，造成銀行1800萬元的損失無法追回。構成何種犯罪。（違法發(fā)放貸款）
23、對現(xiàn)金柜臺內部、企業(yè)開戶柜、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（90）天標準不降低。
24、會計機構、會計人員的基本職責是進行（會計核算），實行會計監(jiān)督。
25、《會計法》規(guī)定（出納人員）不得兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權、債務的登記工作。
26、銀行業(yè)從業(yè)人員認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向（上級或越級）報告。
27、銀行業(yè)案件風險屬于（操作風險）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。
28、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（監(jiān)督評價與糾正）
29、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求從業(yè)人員應遵循（公平競爭、恪守客戶自愿）的原則
30、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險（法律風險）
31、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定；對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（通報同業(yè)）
32、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下（D）。33，《商業(yè)銀行內部控制指引》規(guī)定，內部控制應當以防范風險、審計經營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)（內控優(yōu)先）的要求。
34、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。市縣三級行社考核工作每年開展（2）次。
35、農村中小金融機構發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個月內對案件責任人員的責任追究做出處理決定？
36、《湖北省農村信用社聯(lián)合社遠程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運行、錄像調閱、監(jiān)控報警等情況進行檢查，每月不得少于（4）次？
37《湖北省農信社廉潔風險防控工作實施意見》規(guī)定，實行廉潔風險提示主要責任條線是那個條線？（稽核監(jiān)察）
38、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經濟責任審計的重要內容。
39、《湖北省農村信用社聯(lián)合社招標采購監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，標的額在（200W）人民幣以上的重大招標采購項目，應成立監(jiān)督小組，對招標采購活動實行全過程監(jiān)督。40、對員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）
41、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》對案件責任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關人員責任（B）
42、《關于進一步落實重大突發(fā)事件報告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關注及產生重大社會影響事件，屬嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。
43、《關于進一步落實重大突發(fā)事件報告制度的通知》精神，下列對重大突發(fā)事件的報告時限描述正確的是（B）
44、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社本級機關每月排查一次，對轄內基層行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每季對信用社的檢查面不低于（30%）
45、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社對本級機關每月排查一次，對轄內縣（市）行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每半年對縣（市）行社的檢查面不低于（30%）
46、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內信用社排查的“重點人”情況，提出處理意見，抓好整改落實工作。
47《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內基層行社排查的“重點人”情況，并抓好督導落實工作。
48、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，受到停職、解聘職務的員工，（2年）內不得在全省各級行社擔任與原職務相當或高于原職務的職務，并取消當年評選先進的資格。
49、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（D）50、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應當給予從重或加重處理？（B）
52、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）
53、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應從（次月）開始執(zhí)行調整后的工資標準。
54、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到警告處分的，應扣減（一個月）月的績效收入。
55、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報批評的，應扣減（半個月）的績效收入。
56、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當?shù)卣?guī)定最低保障）標準發(fā)放。
57、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標準為違規(guī)責任人（全年績效收入總額）
58、依照《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀、弄虛作假的，參加決策的（主要負責人）為直接責任人。
59、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，對違規(guī)人員給予開除處分的，經本級行社違規(guī)行為責任認定小組認定，并召開（職工代表大會）討論通過，經本級行社工會審核，報行社黨委批準決定后，由稽核監(jiān)察部門執(zhí)行。60、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個工作日）內向作出處理決定的同級稽核監(jiān)察部門申請復審。61、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，員工在受紀律處分期間有特殊貢獻并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）62、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責人對已掌握的案件線索或已經立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風險事件不按規(guī)定向上級報告，或上報案件及風險事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。63、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責人授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經營活動或擅自動用信貸資金進行投資活動的，給予（撤職至開除）64、《中國共產黨紀律處分條例》中規(guī)定；黨和國家工作人員或者其他從事公務的人員，在經濟往來中違反有關規(guī)定收受財物或者各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，以（受賄）論。65、《中國共產黨紀律處分條例》中規(guī)定；利用職務上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會上造成不良影響的，給予警告或者嚴重警告處分；情節(jié)嚴重的給予（撤銷黨內職務）處分。66、銀行員工不得利用職權和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業(yè)賄賂的（D）67、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農村中小金融機構發(fā)生涉案金額（20W上）責任性案件的，防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，按有關規(guī)定，相應的紀律處分。68、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（20W）（不含）以下的案件給予基層行社、營業(yè)機構相關人員中的直接責任人記大過至留用察看處理；給予間接責任人記過至記大過處分；給予領導責任人記過至撤職處分。69依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領導責任人撤職至開除或解除勞動合同處理。70、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在20萬元至50萬元（不含）的案件，案件責任員工的經濟賠償金額必須達到案件實際損失的（80%）71、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在50萬元及以上的案件，損失金額在50萬元以內的，案件責任員工按實際損失全額賠償；損失金額在50萬元及以上的，案件責任員工不低于（50W）賠償。
72、省聯(lián)社稽查大隊依據(jù)《湖北省農村信用社內部審計工作制度》開展工作，遵循獨立性、客觀性及（屬地回避）原則。
73、在對甲縣聯(lián)社監(jiān)事長經濟責任審計時，發(fā)現(xiàn)其任期內有信用社主任離任未進行審計。若查實該監(jiān)事長參加黨委會研究信用社主任的變動時，未提出對擬離任信用社主任進行審計的建議。則該監(jiān)事長負責（主管）責任。74、若在對某縣聯(lián)社副主任經濟責任審計時發(fā)現(xiàn)，其分管的財會管理部門存在設置“小金庫”的問題，該副主任應承擔（主管）責任。75、任期經濟責任審計是按一定的任職時期進行的審計，而離任審計則是在干部離任時對其任職期間履行職責情況進行的審計。離任前（6個月）內已進行過經濟責任審計的，可以用經濟責任審計結論代替離任審計結論，可不再進行離任審計。76、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，市州行社領導班子成員一般兩年審計一次，最長不超過（3年）；縣級行社領導班子成員一般1至2年審計一次，最長不超過2年。77、《湖北省農村合作金融機構飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時協(xié)調和溝通，努力擴大飛行檢查的覆蓋面。每年飛行檢查覆蓋面，省聯(lián)社不低于所轄市縣行社的（10%）。78、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實的，對被審人及有關責任人給予（紀律處分）。79、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，對干擾、阻擾審計工作，打擊報復審計工作人員的，由審計部門責令糾正，并給予（紀律處分）。構成犯罪的，由司法機關依法追究法律責任。80、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，責任認定應遵循“事實求是，客觀公正；誰主管，誰負責”的原則。屬領導班子集體研究決定的事項，主要領導負主要責任，班子其他成員負（次要）責任。81、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，任期經濟責任審計原則上按干部管理權限下審
（一）級。必要時上級行社可直接對轄內所有領導干部進行任期經濟責任審計。
82.《銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度的通知》規(guī)定，案件涉及金額以（以公安司法機關確認的金額）為準。83、《關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負責人由（行社監(jiān)事長）負責排查。84、《湖北省農村信用社人事管理辦法》規(guī)定，行社董(理)事長在同一單位連續(xù)任職滿（6）年的必須交流。85、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會計以外的其他人員，輪崗期限最長不超過（3）年。86、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，縣（市）行社保衛(wèi)部門組責人應參與日常守庫、押運工作，每月不少于（3）個班次。87、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)檢查制度》規(guī)定，市州行社每年應組織不少于兩次的安全保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應不低于（50%）的基層行社。88、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，被貸審會兩次否決的貸款申請（半年）內不得再提交貸審會審議。89、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個月）內未賠償?shù)轿坏霓r戶客戶經理，實行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。90、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，對到期未收回的“四包一掛”貸款給予（3個月）的寬限請收期。91、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）92、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。93、《湖北省農村合作金融機構貸款抵押擔保管理辦法》規(guī)定，下列各項財產中，不得用于抵押的是（土地所有權）94、《項目融資業(yè)務指引》規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應當（C），并與貸款配套使用。95、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農貸的期限應當根據(jù)客戶生產經營周期合理確定，最長不得好過（2年）。96、《湖北省農村合作金融機構貸款抵押擔保管理辦法》規(guī)定，以正在建設的建筑物作為抵押的，應當辦理預告抵押登記，在建筑物竣工驗收且能夠辦理正式登記之日起
（三）個月內必須申請辦理正式抵押登記手續(xù)。97、《項目融資業(yè)務指引》規(guī)定，貸款人從事項目融資業(yè)務應當以（償債能力）的分析為核心。98、《項目融資業(yè)務指引》規(guī)定，貸款人應根據(jù)項目預測現(xiàn)金流和（投資回收期）確定貸款期限。99、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，下列財產中可以作為抵押物的是（機器設備）。100、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪個選項為農戶小額信用貸款的正確用途。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）101、《湖北省農村合作金融機構貸款期限管理指導意見》規(guī)定，流動資料和固定資產短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長期貸款展期期限不得超過3年。102、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不超過（6月）。103、《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機器設備在農信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。104、（信用卡透支）業(yè)務不適用《個人貸款管理暫行辦法》。105、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以房地產在建工程在農信社定抵押的，其抵押率不得超過（實際投入的70%）。106、《中華人民共和國物權法》規(guī)定，下列哪一類權利不能設定權利質押？（房屋所有權）107、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，公司類客戶申請貸款的，其資產負債比率一般不得超過（70%），經營性現(xiàn)金流量原則上為（正值）。108、《湖北省農村信用社資產分類真實性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級分類一律分為（可疑）及以下。109、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，以下不具有法律效力的擔保合同是;(A)
110、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務的基本程序是（B）111、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會應由（5）人以上單數(shù)人員組成。112、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理意見》規(guī)定，基層行社要成立小額農貸審批小組，每筆貸款必須經審批小組（2/3）以上成員同意方可發(fā)放。113、《關于加強農戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見》規(guī)定，經營性法人行社小額農貸和自然人保證貸款當年到期貸款收回率達不到（90%）的，要組織專項審計，深入分析原因，嚴格追究責任，及時化解風險。114、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，實行信貸人員持證上崗資格，并由相關部門負責人或分支機構負責人聘用；考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期為（3）年。115、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，專用機器設備的抵押率最高不超過（20%）。116、《湖北省農村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。117、《湖北省農村信用社商業(yè)用房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，商業(yè)用房按揭貸款期限最長不得超過（10年）。118、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，抵押和質押的一個顯著區(qū)別是（B）119、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經濟林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（C）。120、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權查詢和凍結客戶粗款的部門有;；（人民檢察院）121、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無權凍結和扣劃客戶存款的部門有；（審計機關）122、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社應建立和完善貸款質量管理制度，按規(guī)定進行風險分類，真實反映貸款質量，對不良貸款按規(guī)定提足（損失準備）。123、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，為確保固定資產賬實、賬卡、賬賬相符，各級行社要定期或不定期地對固定資產進行全面的盤點、清查，每年不得少于（1次）。124、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，農信社利息收入包括（貸款類利息收入）和金融機構往來收入。125、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，農信社成本包括營業(yè)支出和（營業(yè)外支出）126、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，職工福利費在工資薪金總額的（14%）以內據(jù)實列支，不得突破。127、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經費在不超過職工工資總額（2.5%）的比列內據(jù)實列支，超出部分結轉以后稅前扣除。128、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，工會經費按職工工資總額的（2%）提取，撥交工會使用和管理，實際撥付款項時要取得工會專用發(fā)票。129、《湖北省農村信用社會計核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產指為經營管理而持有的、使用壽命超過一個會計且單位價值在（2000）以上（不含）的有形資產。130、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社招待費嚴格控制在營業(yè)收入的（千分之5）以內。131、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社差旅費嚴格控制在營業(yè)收入（千分之3）以內。132、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社會議費嚴格控制在營業(yè)收入（1%）以內。133、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社每臺業(yè)務用車的年消耗不超過（5W）元。134、《湖北省農村信用社會計核算（試行）》規(guī)定，法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提取，法定盈余公積金累計達到注冊資本的（50%）時，可不再提取。135、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農信社對賬工作遵循風險成本差別管理原則和（相互制約）136、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農信社對賬資料保管期限為（5年）137、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，農信社系統(tǒng)內部往來對賬和同業(yè)往來對賬，對賬雙方必須互發(fā)對賬單和流水賬，按月進行對賬，對賬時必須逐筆對流水進行勾對，對賬率必須達到（100%）。138、《湖北省農村信用社預留印鑒管理辦法》規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（誰用、誰管、誰負責）的原則，應制定專人保管。使用時應放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內。139、假設某銀行的凈利潤為5000萬元，資產總額為500000萬元，負債總額為450000萬元，則該銀行的資本列潤率為（10%）。140、《銀行業(yè)金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（對公賬戶中核算的本外幣存款）。141、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續(xù)完備的，應當認真（協(xié)助辦理）。142、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權查詢、凍結和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）143、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構柜員的輪崗期限不超過（1年）。
144、銀行業(yè)金融機構在對賬工作中，應堅持“對賬四原則”即適時對賬原則、不返原崗位處理原則、獨立審核原則和（崗位分離）。
145、協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個月的定期存款利率。146、在全省農信社營業(yè)網點開立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶須經當?shù)兀ㄈ嗣胥y行）核準。
147、銀行應對現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務，建立（復核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。148、銀行應當確保會計工作的（獨立性），任何人不得隨意授權、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理會計業(yè)務。149、（合規(guī)風險）是指銀行因沒有遵循法律。法規(guī)和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
150、有權機關凍結單位和個人存款期限最長為（半年）。151、臨時存款賬戶的有效期限最長不超過（2年）。152、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。153、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中規(guī)定，營業(yè)機構委派會計的輪崗期限最長不超過（2年）。154、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》規(guī)定，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（3年）。
155、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務內部控制的重點有；（C）156、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫房管理應堅持（雙人管，同進同出）原則。
157、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務中，查庫范圍不包括（匯款單）。
158、以下關于柜員管理錯誤的說法是;；（A）
159、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，以下關于重要空白憑證說法正確的是；（C）
160、根據(jù)《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務核對業(yè)務中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對賬，同時記賬，負責復核收回的對賬單）161、根據(jù)《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務核對業(yè)務中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）
162、根據(jù)《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，在營業(yè)網點碰庫的操作要求不包括；（D）
163、根據(jù)《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，永久保存的會計檔案包括；（財務會計結算報告類）
164、根據(jù)《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于自助銀行設備日常業(yè)務處理說話錯誤的是；（A）
165/、根據(jù)《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于營業(yè)網點對自助設備管理的說法錯誤的是；（B）
166、根據(jù)《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，關于自助設備鈔箱管理說法錯誤的是；（B）
167、根據(jù)《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于吞卡處理說法錯誤的是；（C）
第四篇：02-案防知識題庫-多選題20%
案防知識題庫
二、多選題
1、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定：（ABCD）。
A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息；
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息；
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令；
D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的。
2、銀行從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調查、融資等業(yè)務涉及（ABCD）時，主動匯報和提請工作回避。A.本人 B.配偶 C.親屬
D.其他利益相關人
3、哪些由外部人員實施的行為，經公安機關立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進行統(tǒng)計:（ABCD）
A.網上銀行詐騙 B.電話銀行詐騙 C.電信詐騙
D.盜刷銀行卡及pos機套現(xiàn)
4、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構從業(yè)人員應當如何對待內幕交易？（ABCD）A.遵守禁止內幕交易的規(guī)定 B.不得利用內幕信息為自己謀取利益
C.不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用內幕信息為他人謀取利益
5、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動：（ABCD）A.經商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒
D.以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處
6、嚴禁（ABD）客戶信息。A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.擅自修改
7、銀行從業(yè)人員應如何進行證券投資：（ABCD）A.不得利用內幕消息買賣本市場產品
B.不得挪用本單位資金和客戶資金買賣資本市場產品 C.不得利用本人消費貸款買賣資本市場產品
D.遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定
8、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財務損失 D.重大聲譽損失
9、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構從 業(yè)人員應當如何開展業(yè)務？（ABD）A.公平競爭 B.客戶自愿
C.違規(guī)攬存、低價傾銷 D.不得貶低同業(yè)、虛假宣傳
10、根據(jù)員工的崗位職責、具體違規(guī)事實以及所實施違規(guī)行為對危害后果的發(fā)生所起的作用，違規(guī)責任分為（ABCD）A.主要責任 B.次要責任 C.領導、管理責任 D.監(jiān)督責任
11、以下（ABCD）行為是銀監(jiān)會嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員從事的？
A.介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸 B.借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財 C.利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金 D.自辦或參與經營典當行、小額代客公司、擔保公司等機構
12、對于銀行理財經理離職的，我行的離職聲明工作是如何規(guī)定的？（ABC）
A.在其營業(yè)網點發(fā)布離職告知書
B.在理財經理解除或終止勞動關系后1個工作日在網點公示 C.公示期原則上不少于90天 D.在一定受眾面的報紙上發(fā)布離職聲明
13、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）
A.明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)處理業(yè)務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書
14、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件 B.現(xiàn)金 C.存單（折）D.有價單證
15、一案四問責指？（ABCD）A.案發(fā)當事人 B.相關制約人 C.內部督查責任人 D.領導責任人
16、按照《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的？（ABD）A.因不可抗力造成違法違規(guī)的
B.案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整 改要求，或主動反映、舉報案件線索的
C.受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，但事后未及時報告并積極采取補救措施的
D.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的
17、按照《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理？（ABC）
A.自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
B.受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的
C.積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要 作用或有重大立功表現(xiàn)的
D.對上級機構或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指出的內部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的
18、按照《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關 案件責任人員從重處理？（ABCD）A.發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的 B.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 C.對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或導致案件情節(jié)進一步加重的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的
19、案件查處中必須堅持的三個必須是指（ABD）
A.不管涉及到哪一級，案件都必須查清 B.不管涉案人員是誰，犯錯都必須處理 C.違規(guī)后，發(fā)案必須追究，未發(fā)案可不予追究 D.只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究
20、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構問責突破“上追兩級”的限制。重大、惡性案件指：（ACD）
A.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的； B.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的；
C.性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件；
21、《重大案件掛牌督辦和案件（風險）分級督查督導辦法》中明確哪些為銀監(jiān)會掛牌督辦案件：（ABCD）A.銀監(jiān)會領導批示的案件
B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C.在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件
D.發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質惡劣的案件
22、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指 ：（ABCD）
A.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索
23、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》要求，加強對于銀行員工參與非法集資活動的管理和處臵，必須做好以下幾項工作：（ABCD）
A.持續(xù)加強員工思想教育，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀
B.梳理完善前、中、后臺的各項內部管理制度，加強對員工行為的監(jiān)督管理
C.建立和落實管理責任制，對出現(xiàn)重大事件的要及時調整負責人 D.集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取措施進行整改，對違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴處理
24、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
25、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗 C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款
26、根據(jù)《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》下列哪些情形，用人單位按有關規(guī)定或上海市銀行同業(yè)公會銀行從業(yè)人員有序流動公約的禁則，不得錄用？（ABC）A.被查詢人處以刑事處罰
B.被查詢人已被銀行業(yè)金融機構開除
C.被查詢人被監(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內的
D．被查詢人被監(jiān)管部門處以取消一定期限高管任職資格、禁止一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰已經執(zhí)行完畢
27、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括：（ABCD）
A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密
B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處臵舉報信息
C.在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法
D.舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當?shù)姆绞椒答伣o舉報人
28、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構
29、面對非法集資的陷阱，我們可以做到：（ABCD）A.對高息“誘餌”不動心 B.對老板“實力”不崇拜 C.對“官方”背景不迷信 D.對熟人“熱心”不輕信
30、如果某人對非法集資活動無法做出正確判斷時，以下哪些行為可以幫到他？（AB）
A.擺正心態(tài)、理性面對高息誘惑 B.認清“天上不會掉餡餅” C.只投入一小部分錢財，減小風險 D.將信息告知他人，讓他人損失
31、我國《刑法》規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，可判處以下哪些刑罰？（ACD）
A.數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金
B.數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以下罰金
C.數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金
D.數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產
32、以下哪項屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應以“非法或變相吸收公眾存款罪”定罪處罰的具體情形？（BCD）
A.集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的
B.不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的
C.以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的
D.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的
33、以下哪項屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應以“集資詐騙罪”定罪處罰的具體情形？（ABCD）A.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的 B.攜帶集資款逃匿的
C.將集資款用于違法犯罪活動的 D.拒不交代資金去向，逃避返還資金的
34、金融機構從業(yè)人員應如何處理工作中的利益沖突：（ABCD）A.公私分明，秉公辦理，不得謀取非法利益
B.在辦理授信、資信調查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避 C.未經批準不得在其他經濟組織兼職
D.有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告
35、哪些處罰信息需要報送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？（ABCD）A.刑事處罰 B.黨紀處分 C.內部紀律處分 D.行政處罰
36、《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，將依據(jù)有關法律法規(guī)采?。ˋBCD）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A.停止批準開辦新業(yè)務 B.停止批準增設分支機構 C.罰款
D.責令暫停部分業(yè)務
37、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，以下哪些人屬于違規(guī)直接責任人：（ABCD）A.違規(guī)行為的實施人 B.具體業(yè)務的直接經辦人
C.負有保管有關機具、文件、憑證等責任的保管人
D.雖沒有直接實施違規(guī)行為，但因未履行或未正確履行崗位職責，其行為客觀上為其他人員的違規(guī)行為提供便利的人員。
38、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，員工符合下列情形的之一，可僅給予經濟處理：（ACD）A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的 B.負次要責任，但造成危害后果較大的 C.僅負次要責任且情節(jié)較輕、危害后果較小的 D.僅負領導、管理責任或監(jiān)督責任，且危害后果較小的
39、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》，員工符合下列情形（BCD），應給予紀律處分（或違紀解除勞動合同處理）,不得以經濟處理或誡勉談話、通報批評等形式替代。A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的
B.違紀違規(guī)行為及處理部分已明確規(guī)定應當給予記大過以上紀律處分（或違紀解除勞動合同處理）的
C.雖沒有明確規(guī)定應當給予記大過以上紀律處分（或違紀解除勞動合同處理），但員工情節(jié)嚴重或特別嚴重的；
D.根據(jù)監(jiān)管部門的要求必須給予紀律處分的（或違紀解除勞動合同處理）。
40、以下哪些資金法院可以凍結，但一般不得扣劃:（CD）A.單位定期存款 B.單位通知存款 C.信用證開證保證金 D.銀行承兌匯票保證金
41、下列哪些選項，符合自助機具管理規(guī)定:（ACD）A.自助機具裝歸鈔操作必須堅持雙人會同，密鑰分管。B.在監(jiān)控錄像下辦理時，可由一人單獨操作。C.未經清分的鈔券不得用于自助機具裝鈔。
D.自助機具流水記錄及裝鈔、歸鈔機具軋賬單由各管轄行自行保管，保管期限2年。
42、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的:（ABC）A.基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過3年。
B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實。C.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%。
D.運營經理與柜組長的輪崗期限最長不超過2年。
43、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）
A.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數(shù)字證書 B.應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 C.運營經理在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 D.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告
44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶。（BCD）A.長期交易頻繁的賬戶
B.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
45、以下說法正確的是？（AC）
A.銀行業(yè)金融機構應定期對業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證的 保管情況進行檢查
B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務，業(yè)務辦理人員可以簡化相關流程
C.授權人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業(yè)務的真實性、完整性、合規(guī)性嚴格審核 D.前臺經辦人員與后臺授權人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號
46、下列屬于金融機構防范操作風險“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指紋卡 B.業(yè)務印章 C.有價單證 D.現(xiàn)金、貴金屬
47、根據(jù)防范操作風險“三十禁”，以下哪些行為是不被允許的：（ABCD）
A.預留印鑒卡的受理、辦理和保管為同一人 B.印鑒卡保管人違規(guī)將印鑒卡借給他人或離柜調閱
C.由客戶經理向柜面人員遞交開戶證明原件及已加蓋企業(yè)印鑒的印鑒卡
D.替客戶進行電子對賬
48、關于貼現(xiàn)票據(jù)的保管與交接，下列哪些做法符合規(guī)定：（AD）A.已貼現(xiàn)票據(jù)、質押票據(jù)集中到各單位指定網點保管，支行不得自行保管
B.將票據(jù)直接保管在營業(yè)室鋼箱內 C.已貼現(xiàn)的票據(jù)貼現(xiàn)行可不背書
D.票據(jù)封包、拆封、交接均要雙人在監(jiān)控下完成
49、辦理柜臺業(yè)務時，哪些行為不符合要求：（ABCE）A.客戶購買支票后，未及時領取，柜員交由客戶經理保管。B.柜員為客戶辦理個人網銀后，由VIP客戶經理進行網上銀行的啟用。
C.他人劃款至柜員個人帳戶，由該柜員進行操作。
D.發(fā)現(xiàn)網點負責人干預授權工作或強令柜臺人員違規(guī)操作時，運營經理進行抵制并將該情況匯報給上級部門。E.客戶簽字不方便，大堂經理可代客戶在憑證上簽名。
50、對于下列（ABCD）情況，開戶銀行應通知存款人自發(fā)出通知30天內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃款項列入久懸未取專戶管理。
A.超過一年（含）未發(fā)生收付活動（計收利息及扣收賬戶管理費用除外）的單位銀行結算賬戶 B.有效期屆滿的臨時存款賬戶
C.存款人因被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照的
D.年檢時發(fā)現(xiàn)不符合條件的銀行結算賬戶
51、以下關于同業(yè)業(yè)務劃款審核要點中正確的是（BCD）A.在業(yè)務時效性要求高時，可依據(jù)合同傳真件進行劃款
B.所有合同版本正確，各要素完整、準確、一致，印鑒樣本核對無誤
C.作為我行交易成立基礎的其他各方交易未正式完成前，我行不得劃轉款項 D.抵質押手續(xù)辦妥
52、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的:（BCD）A.現(xiàn)金業(yè)務 B.票據(jù)承兌業(yè)務 C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務 D.信用證業(yè)務
53、根據(jù)《上海銀行異地授信業(yè)務風險管理辦法》，以下（ABC）屬 于異地授信業(yè)務范圍 A.票據(jù)貼現(xiàn) B.銀行承兌 C.開立信用證 D.委托貸款業(yè)務
54、小微企業(yè)服務收費“兩禁、兩限”是指（AD）
A.禁止向小微企業(yè)貸款（含個人經營性貸款）收取承諾費、資金管理費（除銀團貸款外）
B.禁止向小微企業(yè)貸款（含個人經營性貸款）收取財務顧問費、咨詢費
C.嚴格限制向小微企業(yè)（含個人）及其增信機構收取承諾費、資金管理費（除銀團貸款外）
D.嚴格限制向小微企業(yè)（含個人）及其增信機構收取財務顧問費、咨詢費
56、以下符合貸后關鍵客戶定義的包括：(ABCD)A.逾期、墊款、欠息客戶 B.紅色級別以上預警 C.重組貸款 D.展期貸款
57、外部信息監(jiān)測資源包括：(ABCD)A.人民銀行征信系統(tǒng) B.應收賬款登記系統(tǒng) C.抵押登記系統(tǒng) D.網絡輿情等
58、以下（ABD）情形屬于信用風險類情形 A.逾期、墊款、欠息 B.常規(guī)預警
C.重組、借新還舊、展期 D.重大涉訴
59、以下哪項是預付款融資業(yè)務的主要風險:（ACD）A.供應商、終端買方信用風險 B.物流環(huán)節(jié)中的運輸風險 C.動產質押環(huán)節(jié)的監(jiān)管風險 D.商品價格風險
60、以下哪些情形需制作印鑒樣本:（BCD）A.每次授信前
B.我行印鑒系統(tǒng)中無印鑒樣本的新客戶在授信前 C.老客戶變更企業(yè)公章
D.老客戶變更法定代表人或被授權人
61、以下關于合同管理的描述中正確的是:（ACD）A.非格式合同簽約文本需經合規(guī)審查環(huán)節(jié)
B.由于有些客戶對合同有審核要求，客戶經理可以將我行合同的電子版發(fā)送給客戶，并由客戶打印出來進行簽約 C.未印制格式合同文本，客戶簽約時應加蓋騎縫章
D.客戶經理不應保管已加蓋客戶公章的空白合同及相關申請資料
62、以下有關簽約放款的描述中正確的是:（ABCD）
A.授信額度項下，首次簽約日及首筆合同的起始日不得晚于審批通知書下達之日起三個月
B.項目類貸款簽約日及首筆合同的起始日可延長至審批通知書下達之日起六個月
C.超出上述期限規(guī)定的授信額度須按原審批流程重新審批 D.在單項業(yè)務授信合同/協(xié)議內用信時，每筆業(yè)務的發(fā)生日不得遲于授信期限的到期日（以審批通知書下達之日起計算），每筆業(yè)務的最終到期日不得遲于授信期限的到期日之后的六個月（以審批通知書下達之日起計算）
63、以下關于押品評估的描述中正確的是:（ABCDE）
A.由風險管理部統(tǒng)一進行外部評估機構的選擇，客戶經理不得直接聯(lián)系評估公司發(fā)起抵押物評估
B.要求評估機構在評估報告中提供房地產變現(xiàn)凈值及評估技術分析（預評估報告也要求提供變現(xiàn)凈值）C.以商業(yè)用房抵押的，授信前應進行外部評估
D.以商品住宅抵押的，若抵押物權屬關系清晰，且抵押率低于50%或協(xié)議價格低于市場參考價格的70%，可按公開信息載體公布的當期相同區(qū)域同類物業(yè)的市場參考價格作為認定價值
E.若用于抵押的商品住宅存在活躍市場，過往已經總行認定的評估機構評估（向我行出具的評估報告未超過三年），同時滿足抵押率低于70%、抵押物價值在評估日后下降幅度在15%以內的，原則上可使用原有評估報告確定的評估價值作為認定價值
64、以下關于押品管理的描述中正確的是（ABCD）A.客戶經理應會同其他條線人員共同辦理入庫
B.會同入庫人員復核無誤后，在抵質押物權證復印件上加蓋核對無異章并雙人簽字，雙方當面封裝并簽字確認，并在填寫好的“抵押或質押物保管清單”上簽字確認，營業(yè)部在“清單”上加蓋業(yè)務章，并將抵質押物權證入庫保管
C.自2016年開始，客戶經理應同步在CRMS系統(tǒng)中發(fā)起入庫操作，將系統(tǒng)生成的信封編號標注在入庫信封上
D.房地產項目竣工后客戶經理要及時辦理現(xiàn)房抵押登記手續(xù)
65、新版預警操作規(guī)程適用于分類為（AB）的授信業(yè)務對公客戶。A.正常類 B.關注類 C.次級 D.可疑 E.損失
66、“十八規(guī)”要求對民營客戶（總行級重點客戶、上市公司、僅辦 理低風險業(yè)務、內部評級AA級/aaa級（含）除外），客戶經理在貸前須補充收集授信企業(yè)的（ABCD），貸后檢查中應對上述表單信息及時更新。
A.融資明細表 B.開戶情況表
C.資產明細表 D.關聯(lián)企業(yè)表
67、“十八規(guī)”要求客戶經理在辦理授信業(yè)務時對授信客戶及保證企業(yè)均需拍攝（政府類企業(yè)（含國有控股擔保機構）、電力等壟斷性行業(yè)企業(yè)、兵工類企業(yè)除外），拍照范圍包括（ABCD），其中至少有一張包含客戶經理本人。A.企業(yè)正門 B.經營場所
C.抵押物（住宅可除外）D.制造業(yè)企業(yè)的車間和倉庫
68、在放款環(huán)節(jié)應注意防范以下風險（ABCDEF）。A.授信人資料無效、不具備主體資格，蓄意騙貸
B.擔保人出具的擔保決議程序不完備或不合法，致使擔保失效 C.未辦妥抵質押物登記、交付等擔保手續(xù)，抵質押物狀態(tài)查詢、抵質押權證審查不到位導致?lián)o效 D.未實地核保，未識別騙保風險
E.合同文本選填錯誤；借款人名稱、金額、期限等合同主要要素隨意涂改；遺漏重大特別約定事項、設臵對我行重大不利條款 F.合同簽約不實，未核實簽約人身份、未當面見證簽約；未有效采集印鑒樣本并對合同驗印，導致合同不具備效力
69、公司授信業(yè)務貸后管理是指：對公司客戶本外幣、表內外授信業(yè)務自用信開始至該客戶授信項下全部業(yè)務結清為止的授信業(yè)務管理工作。管理內容主要包括：(BCDE)A.制定綜合金融服務； B.日常監(jiān)測與分析； C.實施貸后檢查； D.到期和逾期管理；
E.為確保信貸資產安全而實施的其他管理工作。
70、關于抵押物保險相關事項，以下哪項表述正確：（BCD）A.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年9月30日。
B.授信到期日為16年10月1日，保單單到期日可以是16年10月1日（注：保單寫明到期具體時間為16年10月1日晚24:00）C.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月8日。
71、近期國內多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為。金融互助的主要特點有哪些。（BCD）A.名目單一 B.發(fā)展迅速 C.迷惑性強 D.利誘性強 E.公開性強
72、以下關于預警信號的表述，正確的是：（BCD）
A.我行目前大中型企業(yè)的風險預警信號有206個，小企業(yè)風險預警信號為98個
B.財務預警信號主要通過分析財務報表獲??；非財務預警信號主要通過對企業(yè)經營、管理、所處行業(yè)等財務分析以外的途徑獲取 C.確定風險預警信號的渠道包括但不限于授信后檢查（財務報表、現(xiàn)場查看）、審批要求落實過程（尤其是項目貸款）、日常交往、新聞媒體（報紙、網站）、行業(yè)內其他客戶或上下游企業(yè)（了解客 戶的交易對手）、股市期市等
D.其他預警信號主要來源于擔保人/物、關聯(lián)方、貿易伙伴等方面
73、根據(jù)總行《上海銀行授信業(yè)務責任認定操作規(guī)程（試行）》有關權限管理的規(guī)定，以下正確的是（AB）
A.涉及單戶授信敞口金額人民幣3000萬元（含）以下業(yè)務的責任認定，經分行問責工作委員會審定并出具責任認定結果 B.涉及總行審批權限業(yè)務以及單戶授信敞口金額人民幣3000萬元以上業(yè)務的責任認定，經分行問責工作委員會初審后，由總行問責工作委員會審定并出具責任認定結果
C.過程問責授信業(yè)務，經分行問責工作委員會審定并出具最終責任認定結果
D.結果問責授信業(yè)務，經分行問責工作委員會審定并出具最終責任認定結果
74、貸后常規(guī)檢查方式主要包括（ABC）A.非現(xiàn)場檢查 B.約見檢查 C.現(xiàn)場檢查 D.審計檢查 E.專項檢查
75、以下屬于突發(fā)風險事件的是：（ABCDE）
A．國家宏觀經濟、政策變化，行業(yè)、市場等外部環(huán)境的急劇惡化，對借款人經營產生重大不利影響，并將嚴重影響借款人的償債能力
B.借款人由于經營不善或資金鏈斷裂，經營活動突然停止；或受擔保等其他突發(fā)事件導致經營停止
C.借款人涉及偷、逃、騙稅等違反法經營行為，或重大金額違約等訴訟和仲裁案件，或結算賬戶被海關、法院、稅務等執(zhí)行部門查封
D.借款人或保證人主要管理人員（主要股東、公司高管或財務人員 等）特別是法定代表人出現(xiàn)異常人事變動，甚至失蹤、被拘審、“雙規(guī)”或監(jiān)視居留，或股東結構發(fā)生重大不利變化
E.抵、質押物嚴重貶值或被變相處臵、擔保被懸空，或保證人出現(xiàn)重大突發(fā)風險事件導致保證能力下降等
76、對公客戶結息業(yè)務的管理，以下錯誤的是：（BE）
A.客戶經理應每月逐一對名下經辦且本月應結息的借款人開展排摸，要求并督促相應借款人在當月15日前確保我行結算賬戶余額足以覆蓋當月利息
B.客戶經理應在授信業(yè)務結息日前10個工作日起，通過系統(tǒng)按日監(jiān)測授信企業(yè)資金賬戶變動情況
C.經營單位授信管理部應及時向分管負責人匯報當期收息管理安排，對收息風險進行預判，落實管控措施，督促收息進度
D.對預計不能按時還款的客戶，客戶經理/營銷團隊負責人應即赴企業(yè)開展現(xiàn)場檢查，約見企業(yè)管理人員，全面了解企業(yè)生產經營情況及賬戶資金不足的原因，督促企業(yè)資金及時到位
E.客戶經理/營銷團隊負責人應在授信業(yè)務結息日前10個工作日起，將客戶資金落實情況通過郵件或書面方式逐戶報告本單位授信管理部
77、以下關于客戶經理對大中型企業(yè)貸后檢查現(xiàn)場檢查頻率及報告完成期限的描述，正確的是：（ACDE）
A.現(xiàn)場檢查結束日后的3個工作日內完成檢查報告 B.首貸用戶用信后15個工作日內完成現(xiàn)場檢查工作 C.一般客戶不低于每季一次 D.重點客戶不低于每兩個月一次 E.低風險客戶不低于一年一次
78、《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括：（ABCD）A.違反規(guī)定動用募集資金 B.擅自募集資金 C.擅自設立基金管理公司 D.違反信息披露規(guī)定的行為
79、基金托管部門應當配備獨立的托管業(yè)務技術系統(tǒng)，包括：（ABCD）A．網絡系統(tǒng) B.應用系統(tǒng) C.安全防護系統(tǒng) D.數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)
80、從事私募證券投資基金業(yè)務的各類私募基金管理人,其高管人員應當取得基金從業(yè)資格,上述高管人員包括:（ABCD）A.法定代表人/執(zhí)行事務合伙人（委派代表）B.總經理 C.副總經理 D.合規(guī)風控負責人
81、募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真 B.電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體
C.設臵特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互 聯(lián)網媒介
D.未設臵特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介
82、基金資產的估值是根據(jù)相關規(guī)定確定（BD）的過程 A.基金資產總金額 B.基金資產凈值 C.基金負債價值 D.單位基金資產凈值
83、《證券投資基金法》規(guī)定了基金托管人的：（ABCD）A.準入標準 B.設立程序 C.禁止行為 D.基金托管人獨立于基金管理人原則
84、下列與基金有關的費用可以在基金資產中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理費 B.基金托管人的托管費 C.銷售服務費
D.基金合同生效后的信息披露費
85、基金托管人內部控制原則包括：（ABC）A.合法性原則 B.及時性原則 C.有效性原則 D.集中性原則
86、基金托管人在基金托管業(yè)務中應：（ABCD）A.守法經營 B.誠實信用 C.恪盡職守 D.勤勉盡責
87、關于基金托管人，下列說法正確的是：（ABC）
A．基金托管人主要是對基金管理機構的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產
B．基金托管人是基金持有人權益的代表
C．基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任 D．基金托管人對所托管的基金不承擔法律及行政責任
88、同業(yè)借款業(yè)務的借款人應符合以下要求：（ABCD）A.具有現(xiàn)行法律法規(guī)賦予的向商業(yè)銀行借款的資格 B.為我行同業(yè)授信客戶，具備我行同業(yè)專項授信額度 C.經營年限原則上2年以上
D.經營管理穩(wěn)健，已實現(xiàn)盈利，無不良信用記錄
89、同業(yè)借款業(yè)務營銷管理崗開展業(yè)務營銷與調查，主要內容包括：（ABCD）
A.了解借款人借款需求，根據(jù)總行指導報價，與借款人初步溝通業(yè)務期限、借款金額、借款利率等要素
B.了解借款人經營管理能力、財務狀況、資產質量、還款能力等情況，確認借款人具備履約能力
C.初步溝通合同文本內容，原則上使用《上海銀行人民幣/外幣同業(yè)借款合同》
D.如采用非格式合同文本的，審閱合同中是否存在顯失公平的條款，并按我行合同管理相關規(guī)定進行法律審查
90、辦理貼現(xiàn)業(yè)務時，以下哪些材料是客戶經理需要準備的？（ABCD）A.申請書、審批書、貼現(xiàn)調查報告 B.銀行承兌匯票復印件、貼現(xiàn)憑證 C.貿易合同、發(fā)票
D.自主支付計劃書、貸后監(jiān)控聯(lián)系單
91、《上海銀行商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)工作規(guī)范（暫行）》規(guī)定，向我行轉貼現(xiàn)賣出的金融機構應提交加蓋公章的基本資料復印件，包括 ：（ABCD）
A.營業(yè)執(zhí)照 B.組織機構代碼證 C.金融許可證
D.法定代表人（或負責人）身份證
92、以下（AB）人員不能作為票據(jù)保管人員。A.市場營銷人員 B.營銷主管人員 C.后臺審驗人員 D.風險管理人員 93、持票人行使追索權，可以請求被追索人支付下列（ABCD）金額和費用。
A.被拒絕付款的匯票金額
B.匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息
C.取得有關拒絕證明和發(fā)出通知書的費用 D.被拒絕付款帶來的其他損失
94、以下哪幾種票據(jù)不可貼現(xiàn)或轉貼現(xiàn)買入:（AC）A.匯票上記載“不得轉讓”的票據(jù)
C.前手票據(jù)賣出行誤蓋“結算專用章”，但已出具說明的票據(jù) D.加注保證人保證的商業(yè)承兌匯票
95、匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對（ABCD）行使追索權。A.出票人 B.保證人 C.背書人 D.收款人
96、如投資他行理財產品到期日發(fā)行銀行未能按照合同約定劃付資金，由經營單位與發(fā)行銀行進行協(xié)商。協(xié)商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）
A.根據(jù)我行重大事項報告制度的規(guī)定進行報告 B.向其當?shù)乇O(jiān)管部門進行報告
C.根據(jù)我行不良資產管理要求提交有關部門進行保全清收 D.及時向金融市場部、授信管理部報告
97、賬戶使用部門應定期對同業(yè)賬戶使用情況進行跟蹤分析，對以下情況應及時辦理賬戶撤銷：（A C）
A.因經營環(huán)境、業(yè)務條件發(fā)生變化，停止支付時間超過三個月的 B.因經營環(huán)境、業(yè)務條件發(fā)生變化，停止支付時間超過六個月的 B.附有代理協(xié)議，且在背書中列明代理貼現(xiàn)事項的代理貼現(xiàn)的票據(jù) C.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過三個月的 D.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過六個月的 98、關于全口徑跨境融資，以下正確的是：（ABC）
A.企業(yè)和金融機構跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種須保持一致
B.企業(yè)融入的外匯資金可以按實際需要結匯使用,無需外管核準 C.金融機構融入的資金可補充資本金
D.金融機構融入的外匯資金可按實際需要自行結匯，無需外管核準
99、對用款企業(yè)的財務風險檢查主要是通過收集企業(yè)季度財務報告、報表，分析其經營情況，檢查是否存在（ABCD）風險情況。A.資產負債率較年初上升幅度超過20個百分點 B.長、短期債務增幅超過50% C.主營業(yè)務收入（銷售收入）比上年同期下降幅度超過20% D.利潤下降超過20%或出現(xiàn)虧損
100、企業(yè)申請購匯匯出2015利潤200萬美元，以下不符合合規(guī)要求的情況是：（AB）
A.企業(yè)董事會2015年11月利潤分配決議同意2015利潤分配200萬美元
B.企業(yè)2015財務報告顯示該企業(yè)未分配利潤85萬美元，應付股利80萬美元
C.稅務備案表顯示本次付匯金額為200萬美元 D.企業(yè)驗資報告顯示外商投資資本金足額到位
101、銀行員工受理銀行賬戶業(yè)務，不得存在以下行為:（ABCD）A.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D.違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務
102、以下屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁（2012 年 版）》禁止的行為有：（ABCD）
A.辦理業(yè)務時需退回客戶或客戶未取走的客戶授權委托書及開戶資料，加蓋過單位公章的營業(yè)執(zhí)照、代碼證和代理人身份證復印件、開戶許可證等資料未及時注銷處理
B.在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好個人名章、業(yè)務印章、印鑒卡、有價單證、重要空白憑證、和業(yè)務憑證等物品情況下離柜
C.將個人名章、柜員號、密碼交給他人使用，或使用他人名章、柜員號、密碼進行業(yè)務操作
D.未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、重要空白憑證等重
要物品交給他人使用，或使用他人業(yè)務印章、重要空白憑證等
進行業(yè)務操作
103、以下符合貨物貿易售付匯合規(guī)性要求的是：（ABD）A.只有A類企業(yè)可以辦理轉口轉賣業(yè)務，其中海外倉單不得受理 B.轉口貿易的“三同”原則是指同銀行、同網點、同幣種 C.C類企業(yè)不得辦理預付貨款
D.不得以人民幣購匯繳納信用證保證金
104、以下不符合境內機構境外直接投資合規(guī)性要求的是：（ABD）A.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應在辦理購付匯業(yè)務后向外管局報備
B.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應在辦理購付匯業(yè)務前與外管局事前約談
C.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應在辦理直投登記前與外管局事前約談
D.境外直接投資資金匯出的用途為購買境外證券市場股票
105、檢查中發(fā)現(xiàn)存在資金挪用問題的，應按（ABCD）規(guī)定處理。A.約談借款人，向借款人發(fā)出問題提示
B.依據(jù)合同約定，要求借款人歸還挪用資金對應的貸款金額，并按資金挪用期加收貸款資金挪用罰息
C.貸款未歸還前，當月分類向下調整為關注類，并列入每月分類人 工干預范圍內
D.核查情況應在《授信管理月報》中反映相關情況
106、個人貸款貸后管理應遵循“（ABCDE）”原則。A.標準化 B.系統(tǒng)化 C.差異化 D.聯(lián)動管理 E.效率并行
107、以下哪些為（ABCDE）重點監(jiān)測類的貸款客戶：
A.貸款余額在100萬元以上的業(yè)務，包括：逾期期數(shù)大于1期（30天或31天）前二類貸款、次月到期或續(xù)簽的一次性還本付息授信業(yè)務；
B.逾期期數(shù)大于1的前二類信用貸款 C.預警貸款；
D.其他已經有明顯風險隱患（如抵押物被查封、借款人還款能力下降的）的前兩類貸款等
E.其他經總分行指定納入重點監(jiān)測范圍的客戶
108、貸后檢查方式主要包括（ABCD）、數(shù)據(jù)查詢和分析以及抵質押物價值重估、抵質押物權利查詢等。A.電話聯(lián)系 B.約見面談 C.現(xiàn)場走訪 D.查閱檔案資料
109、對消費類貸款，要求借款人提供消費憑證，包括發(fā)票、資金劃付憑證，并嚴防（ABCD）風險情況。A.貸款資金進入股市、期市、房市等 B.貸款資金用于民間借貸等
C.貸款資金用于購買理財產品或股權投資等 D.貸款資金用于企業(yè)經營
110、各經營單位客戶經理可以通過（ACD）郵寄資料或向公安、工商行政管理等部門核實的方式對私人銀行與財富管理客戶進行盡職調查。A.資料補充 B.電話訪談 C.上門核實 D.回訪客戶
120、客戶經理應根據(jù)《上海銀行個人貸款業(yè)務催收作業(yè)規(guī)范（2011版）》，區(qū)分逾期天數(shù)，開展風險排查，采?。ˋBCD）等不同的催收、保全措施。A.電話催收 B.上門催收 C.委外催收 D.訴訟
121、我行員工存在以下（AB）行為時，應嚴格按照監(jiān)管要求進行問責。
A.私自代客投資理財
B.違規(guī)向客戶銷售或推介非我行發(fā)行、代理產品 C.銷售我行代銷的保險產品 D.銷售我行代銷的基金產品
122、經營單位要加大對保險代銷中（ABCD）等行為的檢查和處罰力度。
A.無證經營 B.無證上崗 C.銷售誤導 D.商業(yè)賄賂
第五篇：農村信用社案防培訓題庫
福泉市農村信用社案件防控培訓
考試題答案（第一期）
一、名詞解釋（每題2分，共6分）
1.存款業(yè)務：是銀行的基本業(yè)務，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。
2.掛失業(yè)務：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務是銀行按照《儲蓄管理條例》的規(guī)定，在客戶提出申請并提供有關賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續(xù)。
3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。
二、填空題（每空1分，共35分）
1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。
2.錯帳調整包括：客戶帳錯帳調整、內部帳錯帳調整。
3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務人及關聯(lián)企業(yè)，情況進行雙人調查核實。認真審核申請人及反擔保人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡及相關經營資質證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。
4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
5.商業(yè)匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。
7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務印章、財務專用章、貸款合同專用章、銀行預留印章等。
8.銀行安全保衛(wèi)要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。
9.銀行安全防范應實行人防、物防、技防相結合的原則。
10.貸款業(yè)務是中小金融機構資產業(yè)務的主體，也是中小金融機構經營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經營是貸款業(yè)務領域的主要案件風險。
三、選擇題
（一）單選題（每題1分，共10分）
1.銀行（信用社）經辦人員辦理業(yè)務要堅持，業(yè)務辦理完畢，現(xiàn)金及時入柜（箱）保管。（B）
A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務操作流程正確的是。（D）
A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)
B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)
C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)
D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)
3.對金融機構重大責任案件應該。（B）A.追究上一級領導的責任 B.追究上兩級領導的責任 C.追究上三級領導的責任 D.只追究有關人員的責任
4.2007年銀監(jiān)會曾經精選了 經典案例，供農村合作金融機構員工學習。（D）
A.10起 B.15起 C.20起 D.30起
5.按農村中小金融機構案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）
A.規(guī)范 B.強化 C.提升 D.深入
6.中小金融機構案件防控的第一責任人是。（A）
A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經理
C.分管的副主任、副行長、副總經理 D.財務部門負責人
7.銀行突發(fā)重大事件的標準是盜竊金融機構 現(xiàn)金以上的。（C）
A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）
A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項
10.發(fā)放信用貸款，要對借款方的經濟狀況、經營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）
A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄
（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）
1.代收類業(yè)務主要包括以下哪些內容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費 B、通信繳費
C、財政稅費等各種費用
D、為國家機關代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集
2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管
3.農村合作金融機構要重點排查的項目包括（ABD）。
A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農村合作金融機構要重點排查的人員包括（BCD）。
A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員
C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。
A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 6.中小金融機構內部控制體系應該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。
A.治理完善 B.制度健全 C.內控嚴密D.執(zhí)行有力
7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰
8.應急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預防 B.預警 C.發(fā)生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。
A.當事人 B.不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員 C.相關知情人 D.發(fā)案單位上級領導人
10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力
四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個人存款證明，證明內容大體一致。（√）
2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農村合作金融機構案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。
5．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結合（√）。
6．對委派會計的考核以受委派機構考核為主，委派機構考核為輔（×）。
7．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤
責任（×）。
8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）
9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）
10.商業(yè)匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載“質押”字樣。被背書人依法實現(xiàn)其質權時，可以行使匯票權利。（×）
五、簡答題（每題5分，共10分）
（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經常曠工的；6.交友混亂、經常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經出現(xiàn)違規(guī)操作的。
（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經營,違者辭退；3.嚴禁經商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業(yè)場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。
六、論述題（9分）
建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？
答：1.完善相關法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。4.加強銀行業(yè)金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業(yè)金融機構信息科技系統(tǒng)建設監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會計統(tǒng)計相關制度，加強對中介機構管理。7.提高銀行業(yè)金融機構處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。8.積極推進國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結構。9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。
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