第一篇：第三章基金類型和分析方法復(fù)習試卷

基金銷售人員從業(yè)資格考試分類練習-第三章基金類型和分析方法復(fù)習試卷

判斷題

1: ＬＯＦ和ＥＴＦ都屬于特殊的指數(shù)型基金。對 錯 考生答案： 正確答案： 錯

2: 在國際上，公募基金屬于上市基金。對 錯 正確答案： 錯

3: 保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。對 錯 正確答案： 對

4: 在我國，封閉式基金的存續(xù)期一般為１０～１５年。在此期間基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能贖回。對 錯 正確答案： 錯

5: 與美國一樣，我國的基金絕大多數(shù)都是契約型基金。對 錯 正確答案： 錯

6: 根據(jù)投資理念的不同，基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。對 錯 正確答案： 錯

7: LOF型基金具有場內(nèi)與場外兩個交易市場，它是我國對基金的一種本土化創(chuàng)新。對 錯 正確答案： 對

8: 保本型基金是指在投資到期時至少能夠獲得當初投資本金的基金。對 錯 正確答案： 錯

9: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。對 錯 正確答案： 對

10: 混合型基金的風險收益水平介于債券型基金和股票型基金之間。對 錯 正確答案： 對

11: 主動投資的總交易成本將高于被動投資。對 錯 正確答案： 對

12: 基金的費用率越低，說明基金運作成本越低，運作效率越高。對 錯 正確答案： 對

13: 一般來說，基金凈值增長率波動性越大，基金風險就越高。一般用標準差來衡量基金的波動程度。對 錯 正確答案： 對

14: 貨幣型基金不會有本金損失，也就沒有任何投資風險。對 錯 正確答案： 錯

15: 封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過戶費。對 錯 正確答案： 錯

16: 股票投資的積極管理戰(zhàn)略的哲學基礎(chǔ)是人能夠戰(zhàn)勝市場。對 錯 正確答案： 對

17: 基金適當交叉持股可以節(jié)約公司研究成本，提高基金經(jīng)理選股效率，但同時也增加了基金風險。對 錯 正確答案： 對

18: 評級為五星的基金在未來表現(xiàn)一定比評級為三星的基金好。對 錯 正確答案： 錯

19: 收入型基金的投資目標是資本的長期增值，而不是現(xiàn)金收益。對 錯 正確答案： 錯

20: 對于ETF基金而言，當基金份額凈值高于二級市場價格時，為溢價交易。對 錯： 正確答案： 錯

單選題

21: 債券收益與市場利率的關(guān)系是（）。A:同方向 B:無關(guān) C:反方向 D:無確定關(guān)系 正確答案： A

22: 主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資基金是（）。A:股票基金 B:債券基金 C:混合基金 D:貨幣市場基金 正確答案： D

23:（）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。A:基金規(guī)模 B:基金收益率 C:基金資產(chǎn)凈值 D:基金贖回率 正確答案： C 24: 久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的（）引起的。A:凹性 B:久期 C:凸性 D:收益性 正確答案： C

25: 與其他各種投資基金相比，現(xiàn)代中國的證券投資基金多數(shù)為（）基金。A:契約型封閉式 B:契約型開放式 C:公司型封閉式 D:公司型開放式 正確答案： B 26: 根據(jù)我國的規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時間不得少于（）年，最低募集數(shù)額不得少于（）億元。A:10，5 B:5，10 C:5，2 D:10，10 正確答案： C

27:（）是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險、經(jīng)營風險、財務(wù)風險等。A:操作風險 B:系統(tǒng)性風險 C:非系統(tǒng)性風險 D:管理運作風險 正確答案： C 28: 封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A:６０％ B:７０％ C:８０％ D:９０％ 正確答案： C 29: 封閉式基金價格的主要決定因素是（）。A:基金單位凈值 B:市場供求關(guān)系 C:基金單位面值 D:市場存款利率 正確答案： B 30: 開放式基金價格的主要決定因素是（）。A:市場供求關(guān)系 B:市場存款利率 C:基金單位凈值 D:基金單位面值 正確答案： C

31:平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現(xiàn)其特點的是（）A:將資金分散投資于股票和債券 B:取得現(xiàn)金收益 C:資本的長期增值 D:將資金分散投資于股票 正確答案： A

32: 根據(jù)運作特點劃分的證券投資基金不包括（）。A:對沖基金 B:套利基金 C:指數(shù)基金 D:國際基金 正確答案： D 33: 一般來說，期限較長的債券，（），利率應(yīng)該定得高一些。A:流動性強，風險相對較小 B:流動性強，風險相對較大 C:流動性差，風險相對較小 D:流動性差，風險相對較大 正確答案： C

34: 貨幣市場上交易的金融產(chǎn)品不包括（）。A:短期國債 B:公司債券 C:大額可轉(zhuǎn)讓存單 D:債券回購 考生答案： 正確答案： B 試題分數(shù):2 得分:0 35: 封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。A:按高于面值的價格發(fā)行 B:按低于面值的價格發(fā)行 C:按等于面值的價格發(fā)行 D:以上都不是 正確答案： A 36: ＦＯＦ型基金主要投資于（）。A:股票 B:債券 C:基金 D:銀行存款 正確答案： C

37: 保本型基金的保本期一般在（）年。A:１―２年 B:２―５年 C:３―５年 D:３－８年 正確答案： C

38: 母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用的基金是（）。A:指數(shù)基金 B:對沖基金 C:傘形基金 D:混合基金 正確答案： C 39: 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金。A:50% B:60% C:70% D:80% 正確答案： B

40: 以追求當期高收入為基本目標，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證券投資基金是（）。A:指數(shù)型基金 B:成長型基金 C:收入型基金 D:平衡型基金 正確答案： C 多選題

41: 對于基金歷史業(yè)績評價指標包括（）。A:累計收益率 B:平均收益率 C:風險調(diào)整后收益 D:累計基金凈值 正確答案： ABC

42: 基金產(chǎn)品的風險評價至少應(yīng)當考慮（）的因素。A:基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B:基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C:基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D:基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生 正確答案： ABCD

43: 基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括（）。A:估值頻率 B:交易時間 C:價格操縱及濫估問題 D:估值方法的一致性及公開性 正確答案： ACD 44: 根據(jù)對市場效率的認識，債券的投資策略可以分為（）。A:指數(shù)化投資策略 B:規(guī)避和現(xiàn)金流配比策略 C:積極調(diào)整的投資策略 D:被動投資策略 正確答案： ABC

45: 契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A:資金性質(zhì)不同 B:投資者地位不同 C:基金運營依據(jù)不同 D:發(fā)行規(guī)模不同 正確答案： BC 46: 在我國，基金收益分配的方式包括（）。A:債務(wù)分配 B:現(xiàn)金分配 C:分配基金單位 D:分紅再投資 正確答案： BD 47: 根據(jù)基金的資金來源和用途不同，可以分為（）。A:公募基金 B:私募基金 C:離岸基金 D:在岸基金 正確答案： CD

48: 基金產(chǎn)品風險評價可以分為（）幾個等級。A:無風險等級 B:低風險等級 C:中風險等級 D:高風險等級 正確答案： BCD 49: 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A:上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易 B:法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格 C:投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) D:贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人 正確答案： BC

50: 關(guān)于傘形基金，下列哪些說法是正確的（）。A:母基金之下可以設(shè)立若干個子基金 B:各子基金獨立進行投資決策 C:目前國內(nèi)的系列基金即屬傘形基金 D:目前中國國內(nèi)沒有傘形基金 正確答案： ABC 51: 影響久期的因素包括（）。A:票息的大小 B:存續(xù)期限 C:到期收益率 D:票面金額 正確答案： ABC

52: LOF與ETF的本質(zhì)區(qū)別在于（）。A:申購贖回標的不同 B:申購贖回場所不同 C:對申購贖回的限制不同 D:基金投資策略不同 正確答案： ABCD 53: 基金業(yè)績歸因分析主要包括（）。A:持股倉位 B:市場時機選擇 C:證券選擇 D:行業(yè)配置 正確答案： ABCD

54: 按基金的投資風格分類，基金可分為（）。A:成長型基金 B:價值型基金 C:指數(shù)型基金 D:平衡型基金 正確答案： ABD 55: 對于基金經(jīng)理的分析包括（）。A:學歷、從業(yè)年限 B:資產(chǎn)管理經(jīng)驗 C:投資風格 D:年齡 正確答案： ABC

56: 根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可以分為（）。A:股票基金 B:混合基金 C:債券基金 D:指數(shù)基金 正確答案： ABC 57: 債券基金的投資風險主要包括（）。A:利率風險 B:信用風險 C:提前贖回風險 D:通貨膨脹風險 正確答案： ABCD 58: 保本型基金的分析指標包括（）。A:保本期 B:保本比例 C:贖回費 D:安全墊 正確答案： ABCD

59: 按募集與流通方式可以將證券投資基金劃分為（）。A:公募基金和私募基金 B:上市基金與不上市基金 C:封閉式基金與開放式基金 D:在岸基金與離岸基金 正確答案： AB

60: 從基金契約的角度分析基金產(chǎn)品特征，主要包括（）。A:基金類型 B:投資目標 C:業(yè)績基準 D:投資理念 正確答案： ABCD

第二篇：小升初復(fù)習語文俗語及病句類型分析

1.鍥而不舍，金石可鏤?！髯?2.世上無難事，只要肯登攀?！珴蓶| 3業(yè)精于勤荒于嬉，行成于思毀于隨。——韓愈 4少壯不努力，老大徒傷悲。5書猶藥也，善讀之可以醫(yī)愚?！獎⑾?6 讀書破萬卷下筆如有神?！鸥?7知而弗為，莫如勿知?！鬃?8知之為知之，不知為不知，是知也?！鬃?9無一事而不學，無一時而不學，無一處而不學?！祆?/p>

10學則智，不學則愚?！S宗羲 11 聰明在于學習，天才在于積累?！袑?12捐軀赴國難，視死忽如歸。——曹植 13 天下興亡，匹夫有責?！櫻孜?14人生自古誰無死，留取丹心照汗青。—文天祥 15義之所在，身雖死，無憾悔。16富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈。——孟子

17出淤泥而不染，濯清漣而不妖。—周敦頤 18人不可有傲氣，但不可無傲骨。19老當益壯寧移白首之心，窮且益堅不墜青云之志?！醪?20海納百川有容乃大，壁立千仞無欲則剛。——林則徐

21蜀道之難，難于上青天?！畎?2無邊落木蕭蕭下，不盡長江滾滾來。杜甫 23一川碎石大如斗，隨風滿地石亂走。—岑參 24發(fā)憤識遍天下字，立志讀盡人間書?！K軾

25風聲雨聲讀書生聲聲入耳，家事國事天下事事事關(guān)心?！檻棾?/p>

26上有天堂，下有蘇杭。27黃山歸來不看岳，九寨歸來不看水。28自古華山一條路，只有勇者敢攀登。29桂林山水甲天下，陽朔山水甲桂林。30桃李不言，下自成蹊。司馬遷31 落紅不是無情物，化作春泥更護花。龔自珍 32水至清則無魚，人至察則無徒?！稘h書》 33 海內(nèi)存知己，天涯若比鄰。王勃 34荷花送香氣，竹露滴清響?！虾迫?35 蟬噪林逾靜，鳥鳴山更幽?！跫?/p>

36仲夏苦夜短，開軒納微涼。杜甫37一折青山一扇屏一灣碧水一條琴。劉嗣綰 38千江有水千江月，萬里無云萬里天。——雷庵正

39水清石出魚可數(shù)，林深無人鳥相呼。——蘇軾 40綠楊煙外曉寒輕，紅杏枝頭春意鬧。——宋祈 歇后語

孫悟空72變——神通廣大 早開的紅梅——一枝獨秀 打破砂鍋——問到底 胸口擺天平——稱心 啞巴吃秤砣——鐵心 九月的甘蔗——甜心 八仙過?！黠@神通 雨后竹筍——節(jié)節(jié)高 亡羊補牢——為時不晚 姜太公釣魚——愿者上鉤 針眼里看天——一孔之見 打開天窗——說亮話 丟了西瓜撿芝麻——因小失大 農(nóng)諺，天氣諺語

1霜重見晴天，瑞雪兆豐年。2芒種火燒天，夏至雨綿綿。

3無林景不秀，無水林不幽。4多樹多林，風調(diào)雨順；無樹無林，旱澇欺人。5春捂秋凍，一年無病。6早西風，夜東風，日日好天空。7一場秋雨一場寒，十場秋雨要穿棉。8立秋核桃白露梨，寒露柿子紅了皮。9蜻蜓高，曬得焦，蜻蜓低，雨迷迷 10 鳥入林早，天氣好，鳥入林晚，要變天。11蜘蛛收網(wǎng)，不久雷響 12 蚯蚓出洞，無雨也有風。13蜘蛛結(jié)網(wǎng)，久雨必晴。14雨中知了叫，預(yù)報晴天到。15田螺浮水面，風雨不會遠。16 燕子高飛晴天告，燕子低飛雨天報。17今晚雞鴨早歸籠，明日太陽紅彤彤。

小學語文病句的類型主要有以下九種：

一、成分殘缺：

句子里缺少了某些必要的成分，意思表達就不完整，不明確。

例如：?為了班集體，做了很多好事。?誰做了許多好事，不明確。

二、用詞不當：

由于對詞義理解不清，就容易在詞義范圍大小、褒貶等方面用得不當，特別是近義詞，關(guān)聯(lián)詞用錯，造成病句。例如：?他做事很冷靜、武斷。??武斷?是貶義詞，用得不當，應(yīng)改為?果斷?。

三、詞語搭配不當：

在句子中某些詞語在意義上不能相互搭配或者是搭配起來不合事理，違反了語言的習慣，造成了病句。包括一些關(guān)聯(lián)詞語的使用不當。

例如：?在聯(lián)歡會上，我們聽到悅耳的歌聲和優(yōu)美的舞蹈。??聽到?與?優(yōu)美的舞蹈?顯然不能搭配，應(yīng)改為?在聯(lián)歡會上，我們聽到悅耳的歌聲，看到優(yōu)美的舞蹈。?

例如：?如果我們生活富裕了，就不應(yīng)該浪費。? 顯然關(guān)聯(lián)詞使用錯誤，應(yīng)改為?即使我們生活富裕了，也不應(yīng)該浪費。?

四、前后矛盾：

在同一個句子中，前后表達的意思自相矛盾，造成了語意不明。

例如：?我估計他這道題目肯定做錯了。?前半句估計是不夠肯定的意思，而后半句又肯定他錯了，便出現(xiàn)了矛盾，到底情況如何呢？使人不清楚?？梢愿臑?我估計他這道題做錯了。?或?我斷定他這道題做錯了。?

五、詞序顛倒：

在一般情況下，一句話里面的詞序是固定的，詞序變了，顛倒了位置，句子的意思就會發(fā)生變化，甚至造成病句。

例如：?語文對我很感興趣。??語文?和?我?的位置顛倒了，應(yīng)改為?我對語文很感興趣。?

六、重復(fù)羅嗦：

在句子中，所用的詞語的意思重復(fù)了，顯得羅嗦累贅。

例如：?他興沖沖地跑進教室，興高采烈地宣布了明天去春游的好消息。?句中?興沖沖?和?興高采烈?都是表示他很高興的樣子，可刪去其中一個。

七、概念不清：

指句子中詞語的概念不清，屬性不當，范圍大小歸屬混亂。

如?萬里長城、故宮博物院和南京長江大橋是中外游客向往的古跡。?這里的?南京長江大橋?不屬于?古跡?，歸屬概念不清，應(yīng)改為?萬里長城、故宮博物院是中外游客向往的古跡。?

八、不合邏輯不合事理：

句子中某些詞語概念不清，使用錯誤，或表達的意思不符合事理，也易造成病句。

例如：?稻子成熟了，田野上一片碧綠，一派豐收的景象。?稻子成熟時是一片金黃色，而本句中形容一片碧綠，不合事理。

九、指代不明：

指句子中出現(xiàn)多個人或狀物時，指代不明確，含混不清。

代詞分為人稱代詞［我、你、他（她、它）、我們……］，指示代詞［這、那、這里、那兒……］和疑問代詞［誰、哪里］三種，指代不明的病句指的是代詞使用錯誤。這類病句主要有二類。一類是一個代詞同時代替幾個人或物，造成指代混亂。二類指示代詞和疑問代詞誤用。

例如：劉明和陳慶是好朋友，他經(jīng)常約他去打球?！獞?yīng)將?他經(jīng)常約他去打球?改為?劉明經(jīng)常約陳慶去打球?。

1.望梅止渴：用于比喻以空想安慰自己。2.開天辟地：用來比喻有史以來。3.千里鵝毛：比喻禮物微薄而情誼深重。4.老馬識途：比喻對某事富有經(jīng)驗，能為先導(dǎo)。5.揠苗助長：比喻違反事物的客觀規(guī)律辦事，急于求成，反而把事情辦糟了。6.火樹銀花：形容燦爛的燈火或煙火。7.狐假虎威：比喻仰仗別人的威勢來欺壓人。8.驚弓之鳥：比喻受過驚嚇而遇事惶惶不安的人。9.紙上談兵：比喻脫離實際的空談。10.一鳴驚人：比喻平時平平淡淡，一下子做出了非凡的成績。11.百步穿楊：形容槍法或箭法高明。

12.畫龍點睛：比作文或說話時在關(guān)鍵地方加上精辟的語句，使內(nèi)容更加生動傳神。13.夸父逐日：比喻人類戰(zhàn)勝自然的決心和雄心壯志，也比喻自不量力。14.入木三分：本指筆力勁健，后來比喻描寫或議論深刻。15.口若懸河：形容能言善辯。16.破釜沉舟：比喻下定以死相拼的決心，有進無退干到底。17.熟能生巧：比喻熟練了就能找到竅門。

18.濫竽充數(shù)：比喻沒有真才實學的人，冒充有本領(lǐng)，混在行家中間充數(shù)，或拿不好的東西混在好的里面充數(shù)。

19.見識多——見多識廣 讀書多——博覽群書 兵馬多——千軍萬馬

觀眾多——座無虛席 人才多——人才濟濟 話語多——滔滔不絕

色彩多——五彩繽紛 貴賓多——高朋滿座 22.這是兩個老牌勁旅，為爭奪一年一度的聯(lián)賽桂冠，他們將在綠茵場一決雌雄。不少人出高價買了一張門票，以求一飽眼福。離比賽開始還有半小時，場內(nèi)已座無虛席，很多球迷遠道而來，為自己心愛的球隊吶喊助威。上屆冠軍隊教練曾揚言，他們蟬聯(lián)冠軍十拿九穩(wěn)，企圖來個先聲奪人。而對方也不甘示弱，針鋒相對的反擊說他們是為捧杯而來的，不奪冠軍誓不罷休。到底鹿死誰手，球迷和觀眾將拭目以待。成語誤用例析

一、望文生義

1、在語文老師的具體幫助下，我逐漸改正了文不加點的毛病。文不加點，文章寫成不用涂改。點，涂改。而此句理解為?寫文章不加標點。

二、褒貶不分

1、譚嗣同是甘為變法而獻身的始作俑者。?始作俑者?指惡劣先例的開創(chuàng)者，含貶義，應(yīng)換成褒義詞?史無前例?者

2、當岳飛屢建戰(zhàn)功之時，他的權(quán)勢炙手可熱。炙手可熱，比喻氣焰盛，權(quán)勢大，含貶義。改為?橫掃千軍?。

3、李明見別人下棋，不免見獵心喜，蠢蠢欲動。蠢蠢欲動，先多形容敵人準備進攻或壞人準備搗亂，帶貶義，可換為?躍躍欲試?。

三、重復(fù)累贅

1、他的家里堆滿了各種各樣形形色色的玩具，像潛水艇、飛機、坦克等。?各種各樣?與?形形色色?重復(fù)，應(yīng)刪掉。

2、江姐不幸被叛徒出賣，投入渣滓洞集中營，雖然全身上下被打得遍體鱗傷，但仍然堅守黨的秘密。?全身上下?屬贅余，應(yīng)刪掉。

四、搭配不當

1、鱗次櫛比的群山延伸到遠方，消失在迷茫的夜色中。鱗次櫛比，形容建筑物很多地排列著，應(yīng)換成?層巒疊嶂?。

2、圖書館開放兩個月，已經(jīng)有二十本書不脛而走，為此圖書館應(yīng)該加強管理工作。不脛而走，形容消息傳播的和快，不能與失竊之類的事物搭配，應(yīng)換為?不翼而飛?

3、起伏的群峰，像橫亙東西的萬里長城，雄偉壯麗，氣吞山河。氣吞山河，一般用來形容人，不能形容物。

五、近義混用

1張強就市容環(huán)境保護，節(jié)能減排的問題，提出不夠切合實際的主張，與會者不以為意。

2他違章酒后駕車，挨罰多次，卻不以為然

不以為意是根本不放在心上，不以為然不認為是正確的，二者用倒了。

六、顧此失彼

1這次演出的成功，個別動作顯得裝腔作勢，很不自然。裝腔作勢，故意裝出一種腔調(diào)和姿勢，可改為?矯揉造作?

七、誤用了詞性

1我們都司空見慣了那種?違者罰款?的告示牌。司空見慣，是形容詞，不能帶賓語。如果說對那塊廣告牌我們早已司空見慣了，才合適。

八、前后矛盾 1 二嫂喃喃地說：?這是命中注定的，只能怨天尤人 罷了。?既是認命，又怎能怨人呢。

九、不合邏輯 2007年大阪世界田徑錦標賽，劉翔勇奪冠軍，真是?不鳴則已，一鳴驚人?。實際上此時劉向早已是世錦賽冠軍和世界紀錄的保持者了，?一鳴驚人?可換為?不負眾望?。

2、荊軻對太子丹說?臣聞‘天下興亡匹夫有責’?古人怎能說出后人的話呢！

十、謙敬不分

1您剛遷入新居，房間寬敞明亮，只是擺設(shè)略顯簡單，如給您掛一幅名畫，一定會使居室蓬蓽生輝。蓬蓽生輝，表示由于別人的到來或別人的字畫掛在室內(nèi)是自己十分榮耀。用于謙詞，只能對自己

2他是我最真誠的朋友，經(jīng)常對我耳提面命，使我能在工作中，少犯許多錯誤。耳提面命，表示長輩的諄諄教導(dǎo)不用于同輩之間。

第三篇：病句類型和修改方法

病句類型和修改方法

（一）用詞不當 1.詞性使用不當

各類詞都有各自的語法功能和用法規(guī)范。不按照詞類的語法功能和規(guī)范亂用詞類，叫詞類誤用。詞類誤用有下面幾種：（1）名詞誤用。例如：“每次查房、會診之后，李大夫總是耐心地指導(dǎo)她怎樣把病歷寫得完整、條理、清晰。”句子將名詞“條理”誤用為形容詞。（2）動詞誤用。例如：“思維這個詞，可以分廣義和狹義兩種使用。” 句子將動詞“使用”誤用為名詞，應(yīng)將“使用”改為“用法”或“使用方法”。（3）形容詞誤用。例如：“他的簡簡單單的兩句話頓時增加了我們一種無可名狀的沉重。”句子將形容詞“沉重”誤用為名詞，應(yīng)將“沉重”改為“沉重感”。2.詞義使用不當

一些詞義相近的詞最容易錯用。例如：“謝明因病落下三天課，他乞求老師幫他補習功課。”句中“乞求”一詞使用不恰當。“乞求”是“苦苦哀求”的意思，用在請老師補課上太重了，這里使用“請求”才恰當。此句沒有分清近義詞輕重，也是用詞不當。3.感情色彩不當

多為褒義詞和貶義詞混淆使用。例如：①“他那認真刻苦的學習精神，值得我們每個同學效尤?！雹凇靶∶鬓k事不調(diào)查研究，不和別人商量，他這種辦事果斷的做法，受到了大家的批評。”

第①句中“效尤”的意思是“學壞的樣子”，是貶義詞，應(yīng)改為“學習”。第②句的意思是批評小明獨斷專行，而“果斷”是形容辦事或說話堅決、不猶豫，是褒義詞，應(yīng)改為“武斷”。

4.關(guān)聯(lián)詞語使用不當

（1）關(guān)聯(lián)詞語不搭配：會破壞分句之間的邏輯關(guān)系，如：“高速度的發(fā)展我國的科技事業(yè)和文教事業(yè)，既是十分必要的，而且是十分可能的?！本渲嘘P(guān)聯(lián)詞語“既??而且??”不搭配，可將“而且”改為“又”，與“既”構(gòu)成并列關(guān)系，或?qū)ⅰ凹取备臑椤安粌H”，與“而且”構(gòu)成遞進關(guān)系。

（2）濫用關(guān)聯(lián)詞語：復(fù)句中分句間的關(guān)系具有內(nèi)在邏輯性，不得人為地強加某種關(guān)系，如：“這本書出版好幾年了，所以作者最近作了較大的修改。”此句的語病是濫用關(guān)聯(lián)詞語“所以”，加強因果關(guān)系，應(yīng)將“所以”去掉。

（3）關(guān)聯(lián)詞語位置不當：復(fù)句中關(guān)聯(lián)詞語的位置一般具有確定性，不得隨意調(diào)動。例如：“不僅中草藥能與一般抗菌素媲美，而且副作用小，成本也較低?！本渲嘘P(guān)聯(lián)詞語“不僅”只有放在“中草藥”后才能與“而且”構(gòu)成遞進關(guān)系，應(yīng)將“不僅”調(diào)到“中草藥”后。

★語法規(guī)則：前后分句主語相同，主語在關(guān)聯(lián)詞語前；前后分句主語不同，主語在關(guān)聯(lián)詞語后。5.倍數(shù)運用不當

倍數(shù)只能用于表示或說明數(shù)量增加或提高，而不能表示或說明數(shù)量減少或降低，數(shù)量減少或降低可用分數(shù)和百分比等表示。例如：“為節(jié)能環(huán)保，今年關(guān)閉了不少小煤礦，我省煤產(chǎn)量和去年相比減少了將近一倍。”此句中的“一倍”表述不恰當，應(yīng)該用二分之一或50%表示。

（二）重復(fù)贅余

有意的同義詞反復(fù)使用具有修辭效果，但無意的重復(fù)就是語病。例如：“聽說學校要成立文學社，他首先第一個報了名?！本渲小笆紫取焙汀暗谝粋€”是同義詞，在這句話中同時出現(xiàn)顯得多余，應(yīng)將其中一個刪去。

（三）語序不當

在現(xiàn)代漢語中，語序在語意的表達上有非常重要的作用，如“我打你”與“你打我”僅僅是語序不同，語意則完全相反了?！皩覒?zhàn)屢敗”是貶義，“屢敗屢戰(zhàn)”則是褒義。

漢語句子成分的排列一般是比較固定的，也就是說主謂賓、定狀補。關(guān)聯(lián)詞語的位置在漢語語序中都有一定的排列規(guī)律，如果違背“規(guī)律”就會產(chǎn)生語病。

1.定語（名詞修飾語）位置不當。

（1）多項定語次序不當。多項定語與中心語的正確次序一般是：①表領(lǐng)屬性的、表時間的、表處所的；②指稱或數(shù)量的短語；③動詞或動詞短語；④形容詞或形容詞短語；⑤名詞或名詞短語；另外，帶“的”的定語放在不帶“的”的定語前。

例如：“他是一位優(yōu)秀的有20多年教學經(jīng)驗的市第一中學的語文教師。”句子的正確語序應(yīng)該為：他是市第一中學的（領(lǐng)屬性的）一位（數(shù)量）有20多年教學經(jīng)驗的（動詞短語）優(yōu)秀的（形容）語文（名詞）教師。

再如：“許多附近的婦女、老人和孩子都跑來看他們?！本渲斜硎緮?shù)量的定語“許多”應(yīng)緊靠中心語“婦女、老人和孩子”。

（2）定語誤放狀語位置。例如：“夜深人靜，想起今天一連串發(fā)生的事情，我怎么也睡不著?！本渲小耙贿B串”修飾名詞中心語“事情”，應(yīng)該緊靠“事情”，處在定語的位置，它卻“跑到”動詞中心語“發(fā)生”的前面，“冒充”狀語。

2.狀語（動詞修飾語）位置不當。

多項狀語的排列次序比較復(fù)雜，須特別注意的是：①先時間后處所；②先介詞結(jié)構(gòu)后情態(tài)動詞、形容詞；③表示對象的介詞結(jié)構(gòu)一般緊靠中心語；④不要弄錯修飾對象。

例如：“在辦公室里許多老師昨天都同他熱情地交談。”此句的正確語序應(yīng)是：“許多老師昨天（時間）在辦公室里（處所）都（范圍）熱情地（情態(tài)）同他（對象）交談。”

再如：“同學們就提高學習效率問題交換了廣泛的意見?！本渲械臓钫Z“廣泛”應(yīng)修飾“交換”，應(yīng)放在“交換”之前。

3.關(guān)聯(lián)詞語的位置不當。詳見前述“

（一）用詞不當”部分。再如：“他如果不能實事求是，事業(yè)就會受到損失。”句中的主語“他”應(yīng)移到關(guān)聯(lián)詞語“如果”后面，因前后兩個分句的主語不同。

語序不當?shù)暮蠊?/p>

（1）語序不當容易產(chǎn)生歧義。如：“記者又到學校采訪到了許多張老師的事跡?！贝司淇捎袃煞N理解：一種是把“許多”看作“事跡”的定語，表示有“許多事跡”;一種是把“許多”看作“張老師”的定語，表示有“許多張老師”。要避免這種歧義，應(yīng)把“許多”調(diào)到“張老師的”的后邊。

（2）語序不當易造成不合事理。如：“在學習過程中，我們要善于分析問題、發(fā)現(xiàn)問題和解決問題?！边@個句子中的“分析問題”和“發(fā)現(xiàn)問題”的排列順序不合事理，應(yīng)該為“發(fā)現(xiàn)問題、分析問題”。

（四）成分殘缺

句子成分殘缺指不符合省略的條件而缺少應(yīng)有的成分，造成句子結(jié)構(gòu)不完整，表意不準確。1.主語殘缺

（1）主語被掩蓋。如：“通過這次活動，使我們開闊了眼界，增長了見識?！边@個句子由于在“這次活動”前加上了“通過”一詞，和在“我們”前加上了“使”一詞，使得這個句子的主語被掩蓋起來（介詞短語不能做句子主語），致使主語殘缺。修改：刪去“通過”或“使”。（2）誤認主語,造成主語殘缺。如：“陣風掠過稻田時，恰似滾滾的黃河水，上下起伏。”此句誤認“陣風”為主語，其實主語應(yīng)是“稻浪”。修改：在“恰似”前加上“稻浪”。2.謂語殘缺

最常見的是缺少謂語中心語。

例如：①世紀之交，全國人民為振興中華的偉大事業(yè)。②我們沿著陡峭的山路，再有一個小時就可以到達山頂了。（①句錯把介賓短語中的“振興”當作謂語中心語，②句錯把介賓短語中的“沿著”當作謂語中心語。）3.賓語殘缺

最常見的是缺少賓語中心語。例如：“他這個人有不少值得表揚?！边@個句子缺少賓語中心語，應(yīng)在句末加上“的地方”。4.修飾限制語（定語、狀語、補語）殘缺

例如：“食品添加劑有害人體健康，在食品中不能添加。”科學的認識是并不是所有食品添加劑都有害人體健康，也不是在食品中都不能添加，所以，應(yīng)在句中“食品添加劑”前增加限制語“有些”，在“不能”后增加修飾語“過量”。

（五）搭配不當

句子的成分有主語、謂語、賓語、定語、狀語、補語。一個句子中的主謂、動賓、定語與中心語、狀語與中心語、謂語與補語等都必須搭配恰當，否則就形成句子成分搭配不當?shù)恼Z病。

1.主語和謂語不搭配。例如：“這時，全場所有人的眼睛都集中到大會主席臺上。”此句的中心語“眼睛”和謂語“集中”不搭配，應(yīng)將“眼睛”改為“目光”。

2.動詞和它的賓語不搭配。例如：“同學們以敬佩的目光注視著和傾聽著這位英模的報告?！贝司涞闹^語動詞“注視”和它的賓語“報告”不搭配，應(yīng)在“注視”后加上“這位英?！保瑢ⅰ昂汀比サ?，在“這位英?！焙蠹佣禾枴?/p>

3.主語和賓語不搭配。例如：“七月的內(nèi)蒙古草原，是一個美麗的季節(jié)。”此句主語“內(nèi)蒙古草原”和賓語“季節(jié)”不搭配，可改為：內(nèi)蒙古草原的七月，是一個美麗的季節(jié)。

4.定語和中心語不搭配。例如：“他邁著強壯有力的步伐正向我們走來。”此句的定語“強壯”與它的中心語“步伐”不搭配，可將“強壯”改為“強健”。

5.狀語和中心語不搭配。例如：“這樸素的話語多么深刻地蘊含著人生哲理??！”此句的狀語“多么深刻”與其中心語“蘊含”不搭配，應(yīng)改為：這樸素的話語蘊含著多么深刻的人生哲理??！

（六）不合邏輯

這里的“不合邏輯”指的是句子的意思不符合邏輯事理。常見語病有以下幾種： 1.種屬關(guān)系概念并列。例如：“他經(jīng)常去圖書館查閱工具書、辭典和《現(xiàn)代漢語詞典》?！贝司渲械摹肮ぞ邥焙汀稗o典”“《現(xiàn)代漢語詞典》”是種屬關(guān)系，不能并列使用，應(yīng)改為：他經(jīng)常去圖書館查閱辭典和《現(xiàn)代漢語詞典》等工具書。

2.2.交叉關(guān)系概念并列。例如：“這所學校里大部分是中青年教師，老教師和女教師只占少數(shù)?！贝司渲械摹爸星嗄杲處煛焙汀袄辖處煛敝邪小芭處煛?，“女教師”中也包含有“中青年教師”和“老教師”，“中青年教師”和“女教師”及“老教師”和“女教師”均是交叉關(guān)系，不得并列使用。因此應(yīng)將“女教師”刪去。

3.3.遞進意義關(guān)系顛倒：在遞進復(fù)句中，前項和后項是遞進（進一層）關(guān)系，意義關(guān)系不得顛倒。例如：“他不僅能寫長篇大論的理論文章，而且能寫一般的應(yīng)用文。”此句中前項和后項關(guān)系出現(xiàn)顛倒，應(yīng)將“能寫一般的應(yīng)用文”作復(fù)句的前項，將“能寫長篇大論的理論文章”作為后項?？筛臑椋核粌H能寫一般的應(yīng)用文，而且能寫長篇大論的理論文章。

（七）前后不對應(yīng)（不一致）

如果一個句子的前項出現(xiàn)了兩種情況，那么后項就應(yīng)該有另外兩種情況與之對應(yīng)，否則，就會造成前后項不對應(yīng)或不一致。例如：“有沒有健康的身體，是能做好工作的前提?！?這個句子的前項出現(xiàn)了兩種情況：“有沒有”即是“有健康的身體”和“沒有健康的身體”，而后項只有一種情況“能做好工作”，與前項中的“有健康的身體”對應(yīng)，而前項中“沒有健康的身體”就沒有相對應(yīng)的另一種情況。因此，這個句子應(yīng)在“能”字后加一個“否”字，這樣前后項就對應(yīng)了。

（八）否定不當

不適當?shù)姆穸〞淖兙渥拥脑?。例如：“為了避免今后不再發(fā)生類似事故，我們必須盡快健全安全制度?！边@個句子的原意是要避免類似事故再次發(fā)生，加否定詞“不”后，就改變了整個句子的原意，因此，應(yīng)將否定詞“不”去掉。特別提醒：我們一定要注意以下幾種情況—— ①單重否定=否定，例如：這樣做不對。

②雙重否定=肯定，例如：這樣做不可能不對。③反問+肯定=否定，例如：難道這樣做對嗎？

④反問+單重否定=肯定，例如：難道這樣做不對嗎？

⑤避免、以免、禁止、嚴禁等詞具有否定意思，如果再加否定詞“不”等就構(gòu)成雙重否定，表示肯定的意思。

（九）結(jié)構(gòu)混亂（句式雜糅）

這種語病主要是由句式雜糅造成的，主要有兩種：

1.兩種同義格式雜糅。例如：①“一個人變好變壞，關(guān)鍵在于內(nèi)因起決定作用。”②“止咳祛痰片的主要成分是遠志、桔梗、貝母、氯化銨等配制而成的?！保á倬渲械摹瓣P(guān)鍵在于內(nèi)因”與“內(nèi)因起決定作用”同義，用一個即可。②句要么用 “主要成分是??等”，要么用“是由??等配制而成的”，不能將二者糅在一起。）2.兩個句子糅成一個單句。

例如：①“我被班長把我從操場上叫了回來?！雹凇靶埑柰?，還兼任報幕、開場、結(jié)尾的節(jié)目還得由她編導(dǎo)。”①句屬把字句和被字句套用，造成結(jié)構(gòu)混亂，可改為“我被班長從操場上叫了回來”或“班長把我從操場上叫了回來”。②句中“小張??兼任報幕”和“ 開場??由她編導(dǎo)”是兩個分句，各有主語，其間誤用頓號，“兼任”一詞一直管到“節(jié)目”，造成雜糅和搭配不當?shù)碾p重毛病，可修改為：小張除跳舞外，還兼任報幕、開場、結(jié)尾的編導(dǎo)。

（十）表意不明（歧義句）

句子結(jié)構(gòu)或語序不當?shù)仍蛟斐梢粋€句子有多種意思，使表意不明確，這種句子叫歧義句。歧義句是一種病句。例如：“歹徒打傷了兩個派出所的民警?！贝司渲械摹皟蓚€派出所的民警”可以理解為“兩個派出所的若干個民警”和“某個派出所的兩個民警”。消除歧義的方法是把“兩個”調(diào)換到“民警”前面。

第四篇：陜西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試試卷

陜西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

2.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數(shù)法

3.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

4.場外認購LOF份額，應(yīng)使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 5.債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

6.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

7.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 8.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

9.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．5 B．10 C．15 D．20 10.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

11.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費

12.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

13.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 14.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本 15.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

16.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 17.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

18.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

19.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）20.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務(wù)

21.企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

22.根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 23.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

24.下列各項中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

25.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值 26.基金產(chǎn)品的風險等級一般不包括__。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．無風險等級

27.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應(yīng)在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

28.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

29.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

30.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

31.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

32.投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 33.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當向乙公司承擔違約責任 C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任 34.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 35.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標 D．公開競價

36.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露 37.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

38.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結(jié)合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內(nèi)原卟啉增高

39.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分 40.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

41.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

42.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購 的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 43.基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 44.__可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復(fù)制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復(fù)制 D．基金費用

45.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

46.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

47.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

48.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

49.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

50.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計 B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

第五篇：湖北省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約的類型考試試卷（模版）

湖北省基金從業(yè)資格：期權(quán)合約的類型考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

2.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應(yīng)在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

3.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

4.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10% C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% 5.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 6.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露

7.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．5 B．10 C．15 D．20 8.目前，我國基金管理的主管機關(guān)是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

9.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

10.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(申)購費率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

11.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

12.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

13.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

14.基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 15.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則 16.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露 17.下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)

18.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

19.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 20.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān) C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 21.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協(xié)商定價方式 C．上網(wǎng)競價方式 D．市價折扣方式

22.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

23.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶

24.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數(shù)法

25.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

26.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用 27.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

28.投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 29.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

30.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

31.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇 32.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷

33.基金銷售業(yè)務(wù)的風險主要包括__。A．合規(guī)風險 B．操作風險 C．技術(shù)風險 D．不可抗力風險

34.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 35.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 36.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

37.關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

38.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

39.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 40.基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

41.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標 D．公開競價

42.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計 B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

43.下列關(guān)于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高 44.資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池 B．投資組合 C．償債資產(chǎn) D．債務(wù)池

45.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)46.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

47.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬份。__ A．100；100 B．1000；500

C．500；100 D．500；1000 48.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定

49.下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定 50.下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來