第一篇：農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導(dǎo)意見

ⅩⅩ縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作指導(dǎo)意

見

為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設(shè)，強力推 進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防 控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風(fēng)險，保障和促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān) 部門和省聯(lián)社ⅩⅩ年案件防控治理工作要求，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社工作實際，制定本指導(dǎo)意見。

一、ⅩⅩ年案件防控治理工作指導(dǎo)思想

按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和ⅩⅩ年工作總 體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設(shè)，深化業(yè)務(wù)條線 案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調(diào)動全縣農(nóng) 村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內(nèi)實現(xiàn)案件防控工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

二、ⅩⅩ年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設(shè)，提升案件防控持續(xù)能力； 深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人員 案件防控意識和能力；強化法人負責(zé)，強化責(zé)任追究，強力推 進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實；力爭年內(nèi)實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社 案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

三、ⅩⅩ年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力

各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復(fù)雜性，又要高度關(guān)注經(jīng)濟調(diào)整、資金趨緊可能導(dǎo)致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設(shè)。

1.研究制定全縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制指導(dǎo)意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作 轉(zhuǎn)變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經(jīng)常組織開展活動，經(jīng)常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定目標責(zé)任，落實定人定崗定責(zé)。為 保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關(guān)單位要制定切合實際的案件防控工作目標責(zé)任制，建立健全案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機制，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自掛帥，全面落實定人定崗定責(zé)的責(zé)任體系，形成職責(zé)清晰、主動負責(zé)、協(xié)調(diào)有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實，把案件防控職責(zé)分解落實到轄內(nèi)分支機構(gòu)、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協(xié)調(diào)等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián) 動、各業(yè)務(wù)條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關(guān)部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關(guān)心與支持。

4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務(wù)條線風(fēng)險排查相結(jié)合，由相關(guān)的業(yè)務(wù)條 線管理部門聯(lián)合召開，對季度風(fēng)險排查出的問題，分析問題根 源、風(fēng)險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復(fù)合型模式”轉(zhuǎn)變，使考核工作更具針對性和有

效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據(jù)銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關(guān)注案件數(shù)量轉(zhuǎn)變到著力提高案件防控工作質(zhì)量，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

（二）深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業(yè)化、精細化水平

1.提高對業(yè)務(wù)條線案件防控的認識，落實一崗雙責(zé)制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務(wù)條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務(wù)條線管理，推行一崗雙責(zé)制度，將業(yè)務(wù)管理與案件防控緊密結(jié)合，明確各業(yè)務(wù)條線管理案件防控職責(zé)、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務(wù)條線管理部門要清楚本業(yè)務(wù)條線面臨的風(fēng)險點和風(fēng)險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務(wù)條線出現(xiàn)問題應(yīng)承擔的責(zé)任，創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，做好第一道風(fēng)險防范的檢查、落實，堵塞風(fēng)險漏洞。

2.組織簽訂業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書，落實案件防控 責(zé)任。在2010年業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書的基礎(chǔ)上，組織簽訂各業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書，力爭5月末，組織全縣農(nóng)村信用社將案件防控目標責(zé)任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責(zé)任。

3.深化業(yè)務(wù)條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎(chǔ)。一是 各業(yè)務(wù)條線管理部門要創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，解 決內(nèi)控執(zhí)行力問題。制度不適應(yīng)發(fā)展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內(nèi)控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設(shè)，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構(gòu)筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線管理部門的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、檢查

職責(zé)，構(gòu)筑案件防控第二道防線。各業(yè)務(wù)條線管理部門要認真履行職責(zé)，定期進行輔導(dǎo)、檢查，并做好本業(yè)務(wù)條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內(nèi)審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內(nèi)審力量，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升人員素質(zhì)和工作的獨立性，健全內(nèi)審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術(shù)手段，確保內(nèi)審工作的有效性。

4.做好業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務(wù)條 線管理部門對本業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn) 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn) 是制度、流程設(shè)計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產(chǎn)生重大風(fēng)險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風(fēng)險提 示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執(zhí)行力。

5.延伸問責(zé)內(nèi)容，增強業(yè)務(wù)條線案件防控工作的責(zé)任心。在案件問責(zé)上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責(zé)”、“一案四問責(zé)”等案件責(zé)任追究辦法的基礎(chǔ)上，強化責(zé)任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責(zé)從案件問責(zé)向違規(guī)問責(zé)延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責(zé)任，而且追究上級管理部門的管理責(zé)任。對于已進行過風(fēng)險提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機構(gòu)，除追究其案件責(zé)任外，還要追究其落實風(fēng)險提示不到位的責(zé)任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓(xùn)。根據(jù)銀監(jiān)部門工

作部署，結(jié)合我縣實際，以《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》、《山東省農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》為培訓(xùn)重點，對全縣農(nóng)村信用社從業(yè)人員全面開展案件風(fēng)險培訓(xùn)。案件風(fēng)險防控培訓(xùn)工作由各業(yè)務(wù)條線管理部門具體負責(zé)落實,采取分級、分類方式進行，確保在ⅩⅩ年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓(xùn)和考試考核工作。要切實把案件風(fēng)險防控培訓(xùn)貫穿到各類專業(yè)培訓(xùn)中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓(xùn)時，都要首先將《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》一書中風(fēng)險概論、公司治理與內(nèi)部控制、合規(guī)文化建設(shè)、案件治理與風(fēng)險防控的相關(guān)內(nèi)容作為必備的培訓(xùn)內(nèi)容，然后，根據(jù)專業(yè)性質(zhì)，有針對性地選擇風(fēng)險防控的培訓(xùn)內(nèi)容。

2.開展案件防控新規(guī)學(xué)習(xí)，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學(xué)習(xí)并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關(guān)于重大事項及案件報告、處置的有關(guān)規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復(fù)雜的經(jīng)濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責(zé)案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的《案件信息統(tǒng)計表》數(shù)據(jù)要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關(guān)部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情況納入年度考核。

（四）強化法人負責(zé)，推進案件防控工作的有效落實

案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一 責(zé)任，全縣農(nóng)村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風(fēng)險的防范、內(nèi)控制 度的落實、員工合規(guī)經(jīng)營的行為提供保障。

1.各業(yè)務(wù)部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理

工作意見的基礎(chǔ)上，要加強對各基層社的督導(dǎo)，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據(jù)當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據(jù)上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導(dǎo)，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導(dǎo)梗阻”現(xiàn)象。

（五）圍繞實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風(fēng)險排查工作。ⅩⅩ年，省聯(lián)社組織全省 農(nóng)村信用社按業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險排查工作，按季度對重點 機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內(nèi)涵蓋全面業(yè)務(wù)。此次案件風(fēng)險排查工作由各業(yè)務(wù)條線管理 部門具體負責(zé)落實。各業(yè)務(wù)條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導(dǎo)與 案件風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合起來，原則上按照《關(guān)于ⅩⅩ年全 省農(nóng)村信用社開展風(fēng)險排查活動的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔ⅩⅩ〕 88號）的風(fēng)險排查計劃，細化工作方案，落實風(fēng)險排查任務(wù)，確保風(fēng)險排查工作取得實效。

2.全面開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務(wù)、業(yè)務(wù)風(fēng)險等相關(guān)業(yè)務(wù)部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構(gòu)進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領(lǐng)域、柜臺業(yè)務(wù)的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的督導(dǎo)工作，并提出防范和改進業(yè)務(wù)

流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責(zé)任落實與員工行為規(guī)范管理相結(jié)合，抑制柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關(guān)業(yè)務(wù)條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查活動，切實堵塞風(fēng)險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風(fēng)險“13條”和“操作 風(fēng)險指引”。相關(guān)部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。

5.強化業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬運用。ⅩⅩ年，繼續(xù)完善違 規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風(fēng)險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內(nèi)農(nóng)村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內(nèi)各類風(fēng)險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據(jù)，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網(wǎng)絡(luò)平臺調(diào)閱相關(guān)臺賬內(nèi)容等方式，擇機進行檢查督導(dǎo)。

6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。ⅩⅩ年，繼續(xù)實行 月度報告和信息交流制度。按月總結(jié)案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結(jié)報告省聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經(jīng)驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結(jié)各單位上報的案件防控治理工作經(jīng)驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發(fā)典型經(jīng)驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關(guān)部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農(nóng)村信用社要

清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復(fù)雜的系統(tǒng)工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務(wù)，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

（二）確保案件防控工作任務(wù)落實到位。各業(yè)務(wù)條線要對案件防控治理工作任務(wù)進行分解，明確任務(wù)目標，細化工作計劃，落實責(zé)任人及完成時間，將ⅩⅩ年案件防控工作計劃的任務(wù)措施落實到位。ⅩⅩ年，聯(lián)社將加大考核力度和考核范圍，將指導(dǎo)意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務(wù)的落實。

（三）認真做好案件防控的總結(jié)報告。各業(yè)務(wù)條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結(jié)評價，要將案件防控工作的總結(jié)報告于12月5日前報聯(lián)社案件防控辦公室；聯(lián)社案件防控辦公室于12月10日前將轄內(nèi)匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

第二篇：2011年案件防控治理工作指導(dǎo)意見

蓮農(nóng)信發(fā)?2011?75號

關(guān)于印發(fā)《五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年案件防控治理工作指導(dǎo)意見》的通知

聯(lián)社各部室，各信用社：

現(xiàn)將《五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年案件防控治理工作指導(dǎo)意見》印發(fā)給你們，請認真組織學(xué)習(xí)，并結(jié)合實際，抓好貫徹落實。

附件：五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小

組

二〇一一年五月四日 五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2011年案件防控治理工作指導(dǎo)意見

為繼續(xù)深入推進案件防控治理工作長效機制建設(shè)，強力推 進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力的落實，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防 控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，有效防范各類案件 和風(fēng)險，保障和促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān) 部門和省聯(lián)社2011年案件防控治理工作要求，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社工作實際，制定本指導(dǎo)意見。

一、2011年案件防控治理工作指導(dǎo)思想

按照銀監(jiān)會三年案件防控治理工作部署和2011年工作總 體思路，繼續(xù)深入推進案件防控長效機制建設(shè)，深化業(yè)務(wù)條線 案件防控機制，優(yōu)化案件防控工作考核機制，全面調(diào)動全縣農(nóng) 村信用社的積極性和創(chuàng)造性，力爭年內(nèi)實現(xiàn)案件防控工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

二、2011年案件防控治理工作目標

深入推進案件防控長效機制建設(shè)，提升案件防控持續(xù)能力； 深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專業(yè)化、精細 化水平；扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人員 案件防控意識和能力；強化法人負責(zé)，強化責(zé)任追究，強力推 進合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實；力爭年內(nèi)實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社 案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

三、2011年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控長效機制，提升案件防控持續(xù)能力 各單位既要充分認識案件防控工作的長期性、艱巨性和復(fù)雜性，又要高度關(guān)注經(jīng)濟調(diào)整、資金趨緊可能導(dǎo)致的案件高發(fā)、集中暴露問題，時刻保持危機意識和憂患意識，切實加強案件防控長效機制建設(shè)。1.研究制定全縣農(nóng)村信用社案件防控長效機制指導(dǎo)意見，將案件防控治理由階段性、突發(fā)性工作向持續(xù)化、常態(tài)化工作 轉(zhuǎn)變，形成常態(tài)和日常性的工作機制。各單位要自我加壓，經(jīng)常組織開展活動，經(jīng)常自我排查，對案件防控治理工作常抓不懈。

2.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定目標責(zé)任，落實定人定崗定責(zé)。為 保證案件防控工作目標的實現(xiàn)，相關(guān)單位要制定切合實際的案件防控工作目標責(zé)任制，建立健全案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機制，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自掛帥，全面落實定人定崗定責(zé)的責(zé)任體系，形成職責(zé)清晰、主動負責(zé)、協(xié)調(diào)有序的工作局面，保證案件防控部門工作得到有效配合。各單位要將案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實，把案件防控職責(zé)分解落實到轄內(nèi)分支機構(gòu)、每一個崗位和每一名員工。

3.建立案件防控聯(lián)動機制。把案件防控治理作為一項全局 性工作，在信息共享、工作協(xié)調(diào)等方面，逐漸形成全縣上下聯(lián) 動、各業(yè)務(wù)條線管理部門齊抓共管、全員積極參與的工作格局。主動向黨委政府、人民銀行、監(jiān)管、公檢法、宣傳等機關(guān)部門 匯報溝通，大力爭取社會各界的關(guān)心與支持。

4.建立案件防控工作聯(lián)席會議制度。建立與銀監(jiān)部門聯(lián)席 會議制度，定期召開例會，加強案件防控治理工作信息交流、分析。聯(lián)席例會與業(yè)務(wù)條線風(fēng)險排查相結(jié)合，由相關(guān)的業(yè)務(wù)條 線管理部門聯(lián)合召開，對季度風(fēng)險排查出的問題，分析問題根 源、風(fēng)險情況、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.強化案件防控工作考核，實現(xiàn)案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。近期，銀監(jiān)會將進一步修改完善案件 防控考核體系，由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額” 的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復(fù)合型模式”轉(zhuǎn)變，使考核工作更具針對性和有 效性，更好地發(fā)揮“指揮棒”作用。各單位要依據(jù)銀監(jiān)會制定的案件防控考核辦法，強化對案件防控工作的考核力度，進一步推動案件防控工作向深層次發(fā)展，工作思路由關(guān)注案件數(shù)量轉(zhuǎn)變到著力提高案件防控工作質(zhì)量，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升。

（二）深化業(yè)務(wù)條線管理案件防控機制，提升案件防控專 業(yè)化、精細化水平

1.提高對業(yè)務(wù)條線案件防控的認識，落實一崗雙責(zé)制度。各單位要充分認識到案件防控是一項需要各業(yè)務(wù)條線管理部門和全員參與的全局性工作，要加強業(yè)務(wù)條線管理，推行一崗雙責(zé)制度，將業(yè)務(wù)管理與案件防控緊密結(jié)合，明確各業(yè)務(wù)條線管理案件防控職責(zé)、目標及工作措施，形成全員參與、全員防控機制。各業(yè)務(wù)條線管理部門要清楚本業(yè)務(wù)條線面臨的風(fēng)險點和風(fēng)險情況，明確案件防控工作重點和業(yè)務(wù)條線出現(xiàn)問題應(yīng)承擔的責(zé)任，創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，做好第一道風(fēng)險防范的檢查、落實，堵塞風(fēng)險漏洞。

2.組織簽訂業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書，落實案件防控 責(zé)任。在2010年業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書的基礎(chǔ)上，組織簽訂各業(yè)務(wù)條線案件防控目標責(zé)任書，力爭5月末，組織全縣農(nóng)村信用社將案件防控目標責(zé)任書簽訂到每一位員工，有效落實案件防控責(zé)任。

3.深化業(yè)務(wù)條線管理部門履職，鞏固案件防控基礎(chǔ)。一是 各業(yè)務(wù)條線管理部門要創(chuàng)新、調(diào)整和完善各項制度和流程，解 決內(nèi)控執(zhí)行力問題。制度不適應(yīng)發(fā)展需要的，及時修改完善制 度；制度未修改就必須不折不扣地貫徹執(zhí)行。各單位對內(nèi)控的執(zhí)行不得以任何理由推諉、打折執(zhí)行或逃避處罰。二是加強合規(guī)建設(shè)，強化合規(guī)宣傳，培育良好合規(guī)文化，構(gòu)筑案件防控第一道防線。三是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線管理部門的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、檢查 職責(zé)，構(gòu)筑案件防控第二道防線。各業(yè)務(wù)條線管理部門要認真履行職責(zé)，定期進行輔導(dǎo)、檢查，并做好本業(yè)務(wù)條線制度執(zhí)行情況的后評價工作。四是加大內(nèi)審檢查的深度、頻率和廣度。要進一步充實內(nèi)審力量，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升人員素質(zhì)和工作的獨立性，健全內(nèi)審職能，擴大審計范圍，提高檢查頻率，創(chuàng)新審計方式方法和技術(shù)手段，確保內(nèi)審工作的有效性。

4.做好業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)問題的整改及后評價工作。各業(yè)務(wù)條 線管理部門對本業(yè)務(wù)條線發(fā)現(xiàn)的問題，要認真分析成因，發(fā)現(xiàn) 是人員操作問題的，要加大工作力度，提高制度執(zhí)行力；發(fā)現(xiàn) 是制度、流程設(shè)計問題的，要及時對制度、流程進行修改完善。加大對問題的整改力度，防范屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重 復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和重大違規(guī)行為。對制度執(zhí)行過程中，可能產(chǎn)生重大風(fēng)險隱患的操作和違規(guī)行為，要及時進行風(fēng)險提 示。同時，做好制度執(zhí)行和整改情況的后評價工作，切實提高 制度執(zhí)行力。

5.延伸問責(zé)內(nèi)容，增強業(yè)務(wù)條線案件防控工作的責(zé)任心。在案件問責(zé)上，繼續(xù)落實“上追兩級”、“雙線問責(zé)”、“一案四問責(zé)”等案件責(zé)任追究辦法的基礎(chǔ)上，強化責(zé)任追究。做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送。問責(zé)從案件問責(zé)向違規(guī)問責(zé)延伸，特別是對屢查屢犯、屢糾屢錯以及各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和重大違規(guī)行為，嚴格落實《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》，不僅追究當事人的責(zé)任，而且追究上級管理部門的管理責(zé)任。對于已進行過風(fēng)險提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機構(gòu)，除追究其案件責(zé)任外，還要追究其落實風(fēng)險提示不到位的責(zé)任。

（三）扎實深入開展案件防控知識教育培訓(xùn)，提升從業(yè)人 員案件防控意識和能力

1.認真組織開展案件防控知識教育培訓(xùn)。根據(jù)銀監(jiān)部門工 作部署，結(jié)合我縣實際，以《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》、《山東省農(nóng)村信用社合規(guī)手冊（試行）》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》為培訓(xùn)重點，對全縣農(nóng)村信用社從業(yè)人員全面開展案件風(fēng)險培訓(xùn)。案件風(fēng)險防控培訓(xùn)工作由各業(yè)務(wù)條線管理部門具體負責(zé)落實,采取分級、分類方式進行，確保在2011年11月底前完成所有從業(yè)人員的培訓(xùn)和考試考核工作。要切實把案件風(fēng)險防控培訓(xùn)貫穿到各類專業(yè)培訓(xùn)中，不論哪個專業(yè)，在組織員工培訓(xùn)時，都要首先將《中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》一書中風(fēng)險概論、公司治理與內(nèi)部控制、合規(guī)文化建設(shè)、案件治理與風(fēng)險防控的相關(guān)內(nèi)容作為必備的培訓(xùn)內(nèi)容，然后，根據(jù)專業(yè)性質(zhì)，有針對性地選擇風(fēng)險防控的培訓(xùn)內(nèi)容。

2.開展案件防控新規(guī)學(xué)習(xí)，提高案件信息報送的及時性和 真實性。各單位要認真學(xué)習(xí)并嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)部門和省聯(lián)社關(guān)于重大事項及案件報告、處置的有關(guān)規(guī)定，確保及時、準確報告重大事項及案件，堅決杜絕錯報、瞞報、漏報、遲報問題的發(fā)生。要及時、真實地匯總并報送信息，明確案件信息的報送范圍既包括較為復(fù)雜的經(jīng)濟類案件，也包括相對簡單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定專人負責(zé)案件信息的統(tǒng)計、報送工作，上報的《案件信息統(tǒng)計表》數(shù)據(jù)要與1104報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對一致，做到統(tǒng)計準確、報送及時，并按照規(guī)定時間上報相關(guān)部門。今后，將重大事項和案件報告的執(zhí)行情況納入考核。

（四）強化法人負責(zé)，推進案件防控工作的有效落實 案件防控工作的有效落實，首要的是要體現(xiàn)案件防控第一 責(zé)任，全縣農(nóng)村信用社理（董）事會和高管層要充分重視案件 防控工作，要在制度和機制的層面對操作風(fēng)險的防范、內(nèi)控制 度的落實、員工合規(guī)經(jīng)營的行為提供保障。

1.各業(yè)務(wù)部室在認真落實省聯(lián)社及銀監(jiān)部門案件防控治理 工作意見的基礎(chǔ)上，要加強對各基層社的督導(dǎo)，督促各基層社將上級部門精神落實到實處。同時，根據(jù)當?shù)貙嶋H，細化工作方案，積極創(chuàng)新工作措施，扎實開展案件防控工作。

2.各單位要根據(jù)上級部門案件防控治理工作精神，認真落實案件防控工作，特別是高管人員，要親自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督導(dǎo)，要將案件防控精神傳達到每一位員工，杜絕“傳導(dǎo)梗阻”現(xiàn)象。

（五）圍繞實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，做好以下幾項重要工作：

1.扎實做好案件風(fēng)險排查工作。2011年，省聯(lián)社組織全省 農(nóng)村信用社按業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險排查工作，按季度對重點 機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點崗位和重點人員進行重點排查，爭取年 度內(nèi)涵蓋全面業(yè)務(wù)。此次案件風(fēng)險排查工作由各業(yè)務(wù)條線管理 部門具體負責(zé)落實。各業(yè)務(wù)條線管理部門要將專業(yè)檢查輔導(dǎo)與 案件風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合起來，原則上按照《關(guān)于2011年全 省農(nóng)村信用社開展風(fēng)險排查活動的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦?2011? 88號）的風(fēng)險排查計劃，細化工作方案，落實風(fēng)險排查任務(wù)，確保風(fēng)險排查工作取得實效。

2.全面開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。審計、財務(wù)、業(yè)務(wù)風(fēng)險等相關(guān)業(yè)務(wù)部室要充分發(fā)揮主觀能動性，積極主動地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對基層營業(yè)機構(gòu)進行全方位、多角度的檢查。同時，對突查中發(fā)現(xiàn)的重點問題，要建立跟蹤報告制度，督促限期整改。

3.重點開展對信貸領(lǐng)域、柜臺業(yè)務(wù)的專項檢查。一是以深 入落實“三個辦法、一個指引”為契機，提前布控，全面開展 信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險）專項整治工作。聯(lián)社審計部門要對“三個辦法一個指引”的落實情況進行全覆蓋的自我檢查。二是重點開展防范柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的督導(dǎo)工作，并提出防范和改進 業(yè)務(wù)流程的具體要求。要組織柜臺操作的規(guī)范性檢查，對柜臺重要崗位人員專門部署員工行為排查活動，將案件防控責(zé)任落實與員工行為規(guī)范管理相結(jié)合，抑制柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。三是切實組織好易發(fā)案件環(huán)節(jié)的專項檢查工作。針對近期已發(fā)案件的特點，有關(guān)業(yè)務(wù)條線要及時組織開展股金、對公賬戶、協(xié)理員等環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查活動，切實堵塞風(fēng)險漏洞。

4.有計劃、有步驟地落實防范操作風(fēng)險“13條”和“操作 風(fēng)險指引”。相關(guān)部門要制定落實“13條”的工作規(guī)劃，要嚴格落實上級部門的要求，及時報告“13條”工作規(guī)劃的落實情況。

5.強化業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬運用。2011年，繼續(xù)完善違 規(guī)問題臺賬，重點加強對各業(yè)務(wù)條線違規(guī)問題臺賬的運用，及 時梳理臺賬記錄信息，按照風(fēng)險點分布、問題集中度、前后期 問題情況變化及整改工作完成情況等，認真分析轄內(nèi)農(nóng)村信用 社案件防控治理工作開展情況，評估轄內(nèi)各類風(fēng)險狀況，為深 入開展案件防控治理工作提供依據(jù)，切實增強案件防控治理工 作的針對性、有效性和前瞻性。聯(lián)社將通過現(xiàn)場檢查、網(wǎng)絡(luò)平臺調(diào)閱相關(guān)臺賬內(nèi)容等方式，擇機進行檢查督導(dǎo)。

6.繼續(xù)實行月度報告和信息交流制度。2011年，繼續(xù)實行 月度報告和信息交流制度。按月總結(jié)案件防控治理工作情況，深入分析案件防控形勢，認真查找存在的問題，及時落實整改 措施，各單位要于次月3日前將上月總結(jié)報告省聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時，各單位要及時上報案件防控治理好的做法和經(jīng)驗，聯(lián)社案件防控治理辦公室將及時梳理總結(jié)各單位上報的案件防控治理工作經(jīng)驗，編制《案件防控治理工作簡報》，刊發(fā)典型經(jīng)驗做法，將案件防控治理工作情況及時上報相關(guān)部門。

四、工作要求

（一）時刻保持案件防控的高壓態(tài)勢。全縣農(nóng)村信用社要 清醒地認識到案件防控工作是一項艱巨復(fù)雜的系統(tǒng)工程，面臨 的形勢依然嚴峻，個別單位在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、流程操作、問題的整改、安保落實等方面存在不同程度的問題。各單位各部門要提高認識，時刻保持案件防控高壓態(tài)勢，認真落實案件防控治理工作任務(wù)，實現(xiàn)全縣農(nóng)村信用社案件防控治理工作力度、質(zhì)量和效果的全面提升，促進全縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。

（二）確保案件防控工作任務(wù)落實到位。各業(yè)務(wù)條線要對案件防控治理工作任務(wù)進行分解，明確任務(wù)目標，細化工作計劃，落實責(zé)任人及完成時間，將2011年案件防控工作計劃的任務(wù)措施落實到位。2011年，聯(lián)社將加大考核力度和考核范圍，將指導(dǎo)意見部署的工作以及臨時部署的工作等工作完成情況納入對各單位的工作考核，確保案件防控治理工作任務(wù)的落實。

（三）認真做好案件防控的總結(jié)報告。各業(yè)務(wù)條線管理部門要對案件防控情況及時進行總結(jié)評價，要將案件防控工作的總結(jié)報告于12月5日前報聯(lián)社案件防控辦公室；聯(lián)社案件防控辦公室于12月10日前將轄內(nèi)匯總報告報辦事處案件防控辦公室。

主題詞：案件防控治理 2011年 指導(dǎo)意見 印發(fā) 通知

抄 送：日照銀監(jiān)分局、市辦事處。

內(nèi)部發(fā)送：聯(lián)社班子成員，市辦財務(wù)督察。五蓮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年5月4日印發(fā)

第三篇：農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法

XX縣農(nóng)村信用社 案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?XXX?XX號）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機關(guān)職能部室。

第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 —

— 五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關(guān)職能部室負責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負責(zé)日?？己斯ぷ鳌?/p>

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責(zé)人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項檢查、巡查、指導(dǎo)等實際情況，對轄內(nèi)各機構(gòu)的案件防控工作開展情況進行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容和分值

第九條

按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）—

— 1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實了專人負責(zé)案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關(guān)文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題和重大風(fēng)險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒 —

— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀問題及風(fēng)險隱患的處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項風(fēng)險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況 —

— 確定得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)存在嚴重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工 —

— 不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否開展了“九種行為人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、重點人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應(yīng)的措施進行整改。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

2.機構(gòu)負責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進 —

— 行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

4.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或拒不執(zhí)行整改意見的行為進行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對聯(lián)社案防辦發(fā)出的整改通知書是否按照整改要求認真扎實整改并及時反饋整改效果。（4分）未整改一項扣0.2分，扣完為止。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實項考評結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規(guī)劃、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度、開展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強制休假制度是否建立督促落實。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否對基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時認真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題和重大風(fēng)險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（5分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實案件防控措施，或在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患和問題處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險排查計劃。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查和專項檢查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點風(fēng)險領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領(lǐng)域開展突擊檢查，—

— 并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

4.是否認真指導(dǎo)掛包社對重點業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險排查，并留存有詳細的工作底稿和報告。（5分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)未開展案件風(fēng)險排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規(guī)操作的自覺性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提供基層管理人員的制度、規(guī)章的認知能力和規(guī)范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實效性進行檢查督導(dǎo)，特別是對重點環(huán)節(jié)、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)控制度在轄內(nèi)機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實效確定得分。

5.對監(jiān)管部門或外部審計以及聯(lián)社發(fā)出的風(fēng)險提示和整改意見，是否高度重視并認真貫徹落實，且在規(guī)定的時限內(nèi)報送貫徹落實的情況及反饋整改實效。（4）缺報或遲報一次扣1分，扣 —

— 完為止。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室對內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀或案件發(fā)生的，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種行為人”排查，建立了

— — 管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)對掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風(fēng)險。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.對本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查或?qū)ｍ棛z查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報聯(lián)社進行嚴格處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.對本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險隱患，是否及時采取了相應(yīng)的防范或補救措施或及時上報聯(lián)社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.對內(nèi)部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬，并對相關(guān)問題進行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦

— — 法建立了違規(guī)積分臺賬，對違規(guī)責(zé)任人實行違規(guī)積分管理。（4分）建立臺賬做到得分，未建立臺賬不得分。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未提交聯(lián)社實行問責(zé)處理，則問題整改及處理項考評結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條

考核實行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。

加分標準如下（加分項滿分不超過10分，超過10分的按10分計算）：

1.發(fā)表各類報道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會議交流的, 每次加3分。

2.發(fā)表案防簡報或案防調(diào)研文章，被省級以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡報加1.5分；被市級采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡報加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評為

— — 先進單位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險點，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。

扣分標準如下：

1.受到聯(lián)社通報批評或處罰的，每次扣2分。

2.受到省聯(lián)社XX辦事處、XX銀監(jiān)分局等部門通報批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、XX銀監(jiān)局等部門通報批評或處罰的，每次扣20分。

第十三條 五個方面的考核內(nèi)容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評結(jié)果為“不滿意”，取消評先評優(yōu)資格，并全額扣減案防保證金，績效扣發(fā)10％；考評得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“基本滿意”，對案防保證金不獎不懲；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“滿意”，給予繳納的案防保證金同等金額的費用匹配。

第六章 考核結(jié)果的運用

第十四條 聯(lián)社案防辦對照上述考核內(nèi)容分別對參評機構(gòu)（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，將考核結(jié)果納入年

— — 度綜合目標考核，并嚴格與績效和案防保證金掛鉤。

第十五條 對考核期內(nèi)發(fā)生案件的機構(gòu)，直接取消考評資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當年全部績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級、各部門主要負責(zé)人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關(guān)職能部室，聯(lián)社將對其主要負責(zé)人進行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

— —

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風(fēng)險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風(fēng)險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責(zé)人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責(zé)任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。

第五篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規(guī)風(fēng)險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責(zé)任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風(fēng)險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風(fēng)險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責(zé)人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督

導(dǎo)等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查

相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責(zé)任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。（盂縣聯(lián)社李?？?/p>