第一篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應(yīng)對(duì)銀行業(yè)案件多發(fā)、大案頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)做出自2009年起再開(kāi)展三年案件防控治理的工作部署。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬(wàn)難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險(xiǎn)，先后出臺(tái)了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時(shí)至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實(shí)、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實(shí)現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎(chǔ) 自開(kāi)展三年案件防控治理工作以來(lái)，省聯(lián)社、辦事處（市聯(lián)社）、縣聯(lián)社先后成立了由一把手任組長(zhǎng)的案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立了案件防控治理工作辦公室，構(gòu)建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網(wǎng)絡(luò)，層層落實(shí)，齊抓共管，為全省農(nóng)村信用社案件防控治理工作的順利開(kāi)展起到了推動(dòng)作用，確保了銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時(shí)準(zhǔn)確落實(shí)到位。因此說(shuō)健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎(chǔ)。

二、抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，近年來(lái)，在業(yè)務(wù)操作、重要崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面，全省農(nóng)村信用社建立健全了一套較為有效、嚴(yán)密的內(nèi)部制度控制體系，但在具體落實(shí)中還存在著重制度建設(shè)輕制度落實(shí)的現(xiàn)象，制度再好再完善，落不到實(shí)處，就形同虛設(shè)。因此說(shuō)，抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提，各級(jí)業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)不僅要重視制度建設(shè)，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實(shí)情況，要讓每個(gè)員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。

三、堅(jiān)持以人為本是做好案件防控工作的根本

當(dāng)前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議、以文件落實(shí)文件、以形式主義克服形式主義”的問(wèn)題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒(méi)有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進(jìn)人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點(diǎn)。因此，我們農(nóng)村信用社在案件的防控工作中，應(yīng)當(dāng)把人的管理和防控放在首位。在內(nèi)部人員上，強(qiáng)調(diào)一級(jí)了解一級(jí)，一級(jí)掌握一級(jí)，每一位領(lǐng)導(dǎo)者，都應(yīng)當(dāng)做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實(shí)發(fā)揮員工的遵章守紀(jì)的積極性和主動(dòng)性；在外部人員上，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對(duì)性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風(fēng)險(xiǎn)，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按季滾動(dòng)檢查機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)機(jī)制，要求業(yè)務(wù)條線檢查輔導(dǎo)與審計(jì)檢查監(jiān)督密切配合，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對(duì)加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說(shuō)，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級(jí)信用社應(yīng)立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實(shí)際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強(qiáng)紀(jì)檢、內(nèi)審、業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級(jí)高管人員的思想傾向和行為動(dòng)向，對(duì)基建工程、采購(gòu)、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過(guò)開(kāi)展常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查等方式，加強(qiáng)管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，實(shí)現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號(hào)省聯(lián)社泰安辦事處

第二篇：做好案件防控

案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，重在各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、貴在工作措施的精細(xì)化、成在長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，著力打造銀行強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、堅(jiān)持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點(diǎn)。

一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)行各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)重要崗位輪換、離崗審計(jì)、近親“回避”制度，通過(guò)制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮柜臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)、遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)、等“監(jiān)控體系”的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、報(bào)告等管理力度。四是高度關(guān)注對(duì)自助機(jī)具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風(fēng)險(xiǎn)。五是高度關(guān)注對(duì)重大交易的管理。利用反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，加大對(duì)重大交易的實(shí)時(shí)監(jiān)督，對(duì)提示的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)跟蹤，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

堅(jiān)持合規(guī)文化教育,把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。

要以上級(jí)行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)理念、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。

二、三、堅(jiān)持制度落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段

一是要認(rèn)真抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的學(xué)習(xí),提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺(jué)性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過(guò)建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控之中。

四、堅(jiān)持“思”、“行”結(jié)合，提高案件防控工作的敏銳力和執(zhí)行力

一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要組織學(xué)習(xí)，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生。二是開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過(guò)強(qiáng)化監(jiān)督檢查，從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)

第三篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過(guò)制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫(kù)等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印章、密押和重要空白憑證的管理等開(kāi)展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門(mén)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺(jué)性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過(guò)建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過(guò)考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問(wèn)題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問(wèn)題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問(wèn)題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門(mén)雙向責(zé)任制。通過(guò)分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門(mén)、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問(wèn)題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過(guò)程中弄虛作假、蒙混過(guò)關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對(duì)案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對(duì)此，筆者認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強(qiáng)員工綜合管理

把對(duì)員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長(zhǎng)，使全社干部員工充分體會(huì)到改革、管理和發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個(gè)金融市場(chǎng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動(dòng)。要以上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對(duì)有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎(jiǎng)懲機(jī)制。如試行《員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，則堅(jiān)持責(zé)任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢(shì)，從嚴(yán)從重處理。

二、加強(qiáng)“四重要”管理，突出工作重點(diǎn)

在新時(shí)期的稽核工作中，要切實(shí)把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對(duì)重要環(huán)節(jié)的管理。將上級(jí)部門(mén)各項(xiàng)管理措施和要求，精細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)層面、每一個(gè)環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實(shí)高管人員交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親“回避”四項(xiàng)制度，通過(guò)制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)的“跨時(shí)空、全天候、零距離、無(wú)盲點(diǎn)”監(jiān)控。對(duì)節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時(shí)間和時(shí)段，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，并加大值班、守庫(kù)等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對(duì)印

章、密押和重要空白憑證的管理等開(kāi)展專項(xiàng)檢查，防控風(fēng)險(xiǎn)。

三、多部門(mén)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)稽核工作精細(xì)化

要把各項(xiàng)規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的落實(shí)，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項(xiàng)規(guī)章制度和管理要求的機(jī)理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動(dòng)性、自覺(jué)性和有效性。二是要建立落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的責(zé)任制，通過(guò)建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實(shí)措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實(shí)、檢查、整改、反饋、評(píng)價(jià)等形成一個(gè)完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實(shí)情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強(qiáng)稽核人員隊(duì)伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或案件，認(rèn)真查找原因，彌補(bǔ)漏洞，對(duì)其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風(fēng)而動(dòng)，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行力的評(píng)價(jià)。要通過(guò)考試、檢查、評(píng)議等方式，對(duì)主任、分管主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、對(duì)賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責(zé)令其限期整改，重者要嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行處罰。三是強(qiáng)化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、規(guī)范對(duì)整改結(jié)果的督

導(dǎo)等“五個(gè)規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項(xiàng)檢查

相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，把各類問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問(wèn)題整改和責(zé)任追究強(qiáng)化案防氛圍

要把對(duì)各類問(wèn)題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺(tái)賬，逐條整改。對(duì)查處的各類問(wèn)題，要建立整改臺(tái)賬，實(shí)行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺(tái)賬上銷號(hào)一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報(bào)。二是建立整改本單位和管理部門(mén)雙向責(zé)任制。通過(guò)分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門(mén)、承辦人員、辦結(jié)時(shí)限、質(zhì)量要求和考核獎(jiǎng)懲措施，達(dá)到有錯(cuò)必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。四是建立整改后評(píng)價(jià)機(jī)制。要經(jīng)常組織問(wèn)題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過(guò)

程中弄虛作假、蒙混過(guò)關(guān)的，從嚴(yán)進(jìn)行追究。（盂縣聯(lián)社李?？?/p>

第五篇：如何做好新形勢(shì)下銀行案件防控工作（精選）

如何做好新形勢(shì)下銀行案件防控工作

高爾基路支行

防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中的一項(xiàng)重要工作，也是新形勢(shì)下研究和探討的重要課題。分析近年來(lái)案件發(fā)生的原因及特點(diǎn)，基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問(wèn)題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，如何抓好案防工作，應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是我行當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。

一、當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因及表現(xiàn)

1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說(shuō)起來(lái)重要，抓起來(lái)熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒(méi)有真正深入下去，對(duì)員工的思想教育缺乏針對(duì)性和有效性，導(dǎo)致員工的思想觀念滑坡，不能樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。特別是對(duì)員工“八小時(shí)”以外的活動(dòng)失去控制，不知道員工在想什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻不采取措施，也不向上級(jí)行報(bào)告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。、管理人員特別是機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，存在經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對(duì)自身存在的問(wèn)題，視而不見(jiàn)，抱著僥幸心理或無(wú)所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設(shè)。3、員工責(zé)任心不強(qiáng)。該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒(méi)有真正樹(shù)立起“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，整個(gè)流程不夠嚴(yán)密與完善，存在缺陷或漏洞。有時(shí)為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，對(duì)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)存有僥幸心理。、業(yè)務(wù)不熟練。目前，雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對(duì)一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒(méi)有正確的理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達(dá)到相應(yīng)崗位的要求。主觀意識(shí)上愿意把工作做好，但在實(shí)際工作中，卻力不從心，對(duì)錯(cuò)之間難以把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯(cuò)，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。特別是有的員工平時(shí)不注意學(xué)習(xí)，干起工作來(lái)憑感覺(jué)、吃老本，對(duì)業(yè)務(wù)流程和文件學(xué)得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風(fēng)險(xiǎn)還不知錯(cuò)在哪里。

5、為了發(fā)展業(yè)務(wù)明知故犯。近年來(lái)，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中，為了發(fā)展業(yè)務(wù)，留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡(jiǎn)化經(jīng)辦業(yè)務(wù)程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務(wù)流程先辦后補(bǔ)。雖然主觀意識(shí)是好的，是為了所在單位的業(yè)務(wù)發(fā)展。但是由于沒(méi)有擺正業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，把防范風(fēng)險(xiǎn)放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許，應(yīng)該說(shuō)這類違規(guī)行為大部分是善意的。如：開(kāi)戶資料不全為企業(yè)開(kāi)立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購(gòu)買(mǎi)基金、協(xié)助客戶過(guò)渡補(bǔ)償款；違反實(shí)名制有關(guān)規(guī)定為個(gè)人開(kāi)立儲(chǔ)蓄賬戶等。6、監(jiān)督檢查不到位。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在各項(xiàng)監(jiān)管活動(dòng)中，多數(shù)存在對(duì)監(jiān)督檢查的事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問(wèn)題，造成該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯(cuò)誤不能及時(shí)糾正，往往是問(wèn)題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問(wèn)題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開(kāi)展一系列違法違規(guī)專項(xiàng)治理活動(dòng)，并在各階段都要組織多次檢查，應(yīng)該說(shuō)檢查比較頻繁。但是從檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強(qiáng)，檢查沒(méi)有權(quán)威性，無(wú)法真正達(dá)到檢查的目的。

二、提高預(yù)防和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)是基礎(chǔ)十案十違章已成為不爭(zhēng)的事實(shí)，但從發(fā)案的深層次原因分析，大部分違法違紀(jì)人員都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險(xiǎn)，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說(shuō)，加強(qiáng)教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，一是教育方式簡(jiǎn)單，缺乏教育針對(duì)性，基本還停留在形式上，缺乏深入的分析討論，難以達(dá)到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，時(shí)間緊，事情多，一線要對(duì)外營(yíng)業(yè)，人員時(shí)間無(wú)保障，學(xué)習(xí)教育只能靠班后或晚上加班落實(shí)。三是隨著股份制改革、業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，對(duì)員工的工作生活產(chǎn)生了很大壓力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說(shuō)，做好內(nèi)控工作的關(guān)鍵是要抓好員工隊(duì)伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個(gè)人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)，建立銀行與員工之間雙向、互動(dòng)的主人意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過(guò)教育，使員工從思想上牢固樹(shù)立職業(yè)道德防線。2、案件防控各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子是關(guān)鍵。從目前基層機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀看，可以說(shuō)是任務(wù)繁重、工作繁忙、事務(wù)繁多，千頭萬(wàn)緒。面對(duì)繁多事宜，把案件防控工作放在什么樣的位置上來(lái)對(duì)待、來(lái)考慮，是一個(gè)必須正確理解、認(rèn)真面對(duì)的問(wèn)題。近年來(lái)，雖然案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了明顯的增強(qiáng)，但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來(lái)看，對(duì)案件防范工作講起來(lái)重要、做起來(lái)次要、忙起來(lái)不要，僥幸因素時(shí)有存在。要想抓好案件防控，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任，真正理解和認(rèn)識(shí)案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學(xué)習(xí)教育和工作檢查上要給予大力支持，切實(shí)發(fā)揮各級(jí)管理人員的作用，強(qiáng)化責(zé)任，增強(qiáng)全員案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。

三、控制和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

1、強(qiáng)化對(duì)全員的教育和培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)要加大教育培訓(xùn)力度，要教育員工牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想理念，特別是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置，始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之中，絕不能掉以輕心。要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，真正過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢(qián)關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)。要加強(qiáng)對(duì)前臺(tái)一線人員的培訓(xùn)，使其熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對(duì)一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正和制止。要加強(qiáng)對(duì)后臺(tái)監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。2、切實(shí)抓好對(duì)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。對(duì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹執(zhí)行的如何，檢查是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和弱點(diǎn)的主要途徑。要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督相結(jié)合的方法，注重操作過(guò)程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時(shí)性和有效性。

3、加大查處力度，嚴(yán)格責(zé)任追究。近年來(lái)，我們?cè)诩哟蟛樘幜Χ?、落?shí)責(zé)任追究方面有了很大的提高，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時(shí)有發(fā)生，處理起來(lái)顯得軟弱無(wú)力，失去了應(yīng)有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導(dǎo)致案件隱患。為此，凡發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，不僅要追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究管理人員的責(zé)任；對(duì)員工不認(rèn)真履行職責(zé)、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問(wèn)題，不能造就照顧，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，讓違規(guī)者感覺(jué)到制度高壓線就是碰不得！