第一篇：某某支行關(guān)于開(kāi)展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)的總結(jié)

某某支行關(guān)于開(kāi)展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸

和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)情況的總結(jié)

某某分行：

根據(jù)市分行的安排，按照《某某銀行某某分行關(guān)于開(kāi)展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，我行及時(shí)研究部署，認(rèn)真開(kāi)展了員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)。一是落實(shí)責(zé)任。為了確保開(kāi)展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)的扎實(shí)有效開(kāi)展，支行成立了由黨委書(shū)記、行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，黨委委員、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，機(jī)關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合管理部，具體負(fù)責(zé)專項(xiàng)治理活動(dòng)的組織、領(lǐng)導(dǎo)及排查摸底等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員某某同志負(fù)責(zé)員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)的指導(dǎo)、檢查和總結(jié)工作。從而，全行上下形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門(mén)和員工共同參與的工作運(yùn)行機(jī)制和責(zé)任機(jī)制，為開(kāi)展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資專項(xiàng)治理活動(dòng)奠定了組織保障。二是簽訂了承諾書(shū)。支行以部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)為單位組織全體員工簽訂了《員工不參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資承諾書(shū)》XXX份，《員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集 資自查申報(bào)表》XXX份。同時(shí)，各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)建立了《員工在編不在崗人員管理臺(tái)賬》和《員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資治理項(xiàng)目臺(tái)賬》。

二、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)

支行于五月二十七日上午召開(kāi)了黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)，晚上召開(kāi)了全行干部員工動(dòng)員會(huì)，會(huì)上，黨委書(shū)記、行長(zhǎng)就如何把本次專項(xiàng)治理活動(dòng)的重心落實(shí)在“治本”上，提高防范意識(shí)，找準(zhǔn)隱患源頭，狠抓制度執(zhí)行等方面作了重要講話，要求全轄員工務(wù)必做到“兩個(gè)充分認(rèn)識(shí)”，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患：一是充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件治理形勢(shì)的嚴(yán)峻性、緊迫性；二是充分認(rèn)識(shí)此次專項(xiàng)治理活動(dòng)的嚴(yán)肅性和重要性，提高工作的堅(jiān)決性、深入性，端正態(tài)度，迅速行動(dòng)，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。各機(jī)構(gòu)、部門(mén)召開(kāi)了員工動(dòng)員會(huì)，對(duì)上級(jí)的文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，教育員工嚴(yán)守從業(yè)底線，充分認(rèn)識(shí)員工參與非法集資與民間借貸的危害性。要求全行每位員工圍繞排查內(nèi)容進(jìn)行自查，每位員工填報(bào)了《員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資自查申報(bào)表》，對(duì)存在有問(wèn)題的向組織如實(shí)說(shuō)明情況，如實(shí)匯報(bào)。各機(jī)構(gòu)、部門(mén)及時(shí)對(duì)文件精神進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)，使廣大員工認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)員工參與民間借貸活動(dòng)潛藏的風(fēng)險(xiǎn)，尤其在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下行的形勢(shì)下，民間借貸糾紛增多，部分民間借貸甚至可能演化為非法集資活動(dòng)；一旦民間借貸出現(xiàn)糾紛，參與群眾易將銀行業(yè)員工的個(gè)人行為與銀行業(yè)機(jī) 構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為掛鉤，不僅將對(duì)銀行業(yè)員工個(gè)人產(chǎn)生較大不利影響，也將給銀行業(yè)機(jī)構(gòu)帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，損害銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。全行參加學(xué)習(xí)的員工共XXX人次（不含內(nèi)退人員），學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

三、細(xì)化措施、分層開(kāi)展。一是設(shè)置專用舉報(bào)信箱、公布舉報(bào)電話。支行舉報(bào)電話：XXXXXXXX，XXXXXXXXXXX，舉報(bào)郵箱：XXXXXXXXXXXXXXXX，接收有關(guān)檢舉違規(guī)行為，并對(duì)舉報(bào)屬實(shí)者設(shè)有獎(jiǎng)勵(lì)措施。二是分層排查，支行一把手負(fù)責(zé)對(duì)副行長(zhǎng)進(jìn)行分析排查，副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)各分管條線的分析排查和對(duì)掛包網(wǎng)點(diǎn)正副經(jīng)理及員工談話，支行部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)正副經(jīng)理、主任負(fù)責(zé)分析排查自己部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的全體員工。三是開(kāi)展了網(wǎng)上測(cè)評(píng)。從X月XX日開(kāi)始至X月XX日止員工行為網(wǎng)上排查人次達(dá)到XXX人次，其中：高管XX人次，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（含副職）XX人次，機(jī)關(guān)操作人員XX人次，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（含副職）XX人次，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員XX人次，網(wǎng)上測(cè)評(píng)率達(dá)100%。

四、具體做法

在排查過(guò)程中堅(jiān)持“五個(gè)結(jié)合”，即與開(kāi)展員工家訪結(jié)合，進(jìn)一步加深對(duì)員工及其家庭的了解；與客戶走訪結(jié)合，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工日常服務(wù)及工作行為的了解；與員工個(gè)人舉債相結(jié)合，對(duì)員工個(gè)人貸款、借款及家屬個(gè)人貸款、借款逐筆排查分析形成債務(wù)的原因；與外部走訪結(jié)合，重點(diǎn)對(duì)工 商、公檢法等部門(mén)進(jìn)行走訪，了解員工經(jīng)商辦企業(yè)，參與民間借貸引發(fā)的經(jīng)濟(jì)糾紛、案件等情況；與舉報(bào)排查結(jié)合，暢通電話、郵箱、網(wǎng)絡(luò)等舉報(bào)渠道，進(jìn)一步擴(kuò)大了信息來(lái)源渠道，更好地掌握員工8小時(shí)內(nèi)外的行為動(dòng)態(tài)。

（一）組織開(kāi)展了全員自查。全行干部員工簽訂了《員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資自查申報(bào)表》，共XXX份，每名員工按照方案確定的12種內(nèi)容，逐一開(kāi)展了自查，并作出了承諾。

（二）組織開(kāi)展了單位排查。支行以部門(mén)、分理處為單位，采取“背靠背”的方式，對(duì)照方案確定的12種內(nèi)容，對(duì)每一名員工進(jìn)行無(wú)記名排查，單位排查登記表統(tǒng)一移交本級(jí)行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)存檔備查。

（三）開(kāi)展了專項(xiàng)檢查。我行在此次專項(xiàng)治理活動(dòng)之中，抽調(diào)各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)人員組成檢查工作組，重點(diǎn)檢查內(nèi)容除上述12種異常行為表現(xiàn)之外，還特別要關(guān)注存單憑證號(hào)、歸屬地、經(jīng)辦柜員號(hào)或姓名、銀行印鑒的真?zhèn)?，以及公章和業(yè)務(wù)印章的保管使用情況，對(duì)可疑問(wèn)題要采取上門(mén)對(duì)賬、調(diào)取視頻監(jiān)控錄像等措施進(jìn)行深入核實(shí)，對(duì)員工賬戶可疑交易信息，特別是對(duì)其中交易量大、交易對(duì)手多要進(jìn)行重點(diǎn)核查，對(duì)異常行為全部檢查到位，并形成核查說(shuō)明和要點(diǎn)提示。

（四）開(kāi)展了座談走訪。一是開(kāi)展了內(nèi)部座談。全行共對(duì)XX人進(jìn)行了座談。二是開(kāi)展了外部走訪。走訪員工家屬 XX名，親友XX名，客戶XX戶，走訪紀(jì)檢監(jiān)察、公安、司法機(jī)關(guān)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)等XX個(gè)。

（五）加強(qiáng)信訪舉報(bào)問(wèn)題核查。支行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)首先對(duì)被查單位近3年來(lái)信訪舉報(bào)情況進(jìn)行了清理，從中查找員工參與民間借貸、非法集資的線索，有針對(duì)性的進(jìn)行排查和座談走訪。其次是對(duì)專項(xiàng)排查期間有信訪舉報(bào)的，進(jìn)行及時(shí)核查。

五、治理結(jié)果

通過(guò)全行XXX名（含內(nèi)退）干部員工的排查，大部份干部員工都能夠牢記崗位職責(zé)，樹(shù)立行業(yè)形象，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，各種表現(xiàn)均正常；但通過(guò)網(wǎng)上互查發(fā)現(xiàn)有X名員工存在經(jīng)商辦企業(yè)情況和X名員工有大額負(fù)債。支行對(duì)網(wǎng)上測(cè)評(píng)發(fā)現(xiàn)的經(jīng)商辦企業(yè)情況，找相關(guān)人員進(jìn)行了談話和進(jìn)一步作了內(nèi)查外調(diào)，無(wú)證據(jù)表明該員工存在此問(wèn)題；對(duì)X名員工有大額負(fù)債的問(wèn)題，支行落實(shí)了專人重點(diǎn)監(jiān)控。

二○一三年九月二十三日

第二篇：銀行員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資的成因、危害及管控

防控銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)對(duì)策 ——銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)專題調(diào)研報(bào)告

銀行員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資的成因、危害及管控

近年來(lái)，民間借貸、非法集資等行為在社會(huì)上盛行，據(jù)有關(guān)情況通報(bào)，一些銀行業(yè)的員工也相繼卷入之中，有的參與民間借貸、金融傳銷(xiāo)、經(jīng)商辦企業(yè)等活動(dòng)，有的甚至涉嫌詐騙案件嚴(yán)重問(wèn)題。針對(duì)“防控銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)”問(wèn)題，我們走訪了一些銀行業(yè)基層單位，開(kāi)展了專題調(diào)研，分析了銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)問(wèn)題的特點(diǎn)、原因及危害等，提出了防控對(duì)策。

一、銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)的主要特點(diǎn)：

據(jù)了解，在銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)中，主要存在著8種表現(xiàn)形式的行為：

一是員工直接組織非法集資活動(dòng)；二是員工參與社會(huì)民間借貸和非法集資活動(dòng)；三是員工充當(dāng)資金“掮客”；四是員工向他人貸款或借款給他人使用，形成經(jīng)濟(jì)糾紛案件；五是員工以單位名義對(duì)外提供擔(dān)保，或員工以個(gè)人名義對(duì)外提供擔(dān)保并形成經(jīng)濟(jì)糾紛案件；六是員工違規(guī)出租、出借本人賬戶；七是員工信用卡違規(guī)套現(xiàn)或惡意透支；八是員工與他人大額、頻繁、異常資金往來(lái)以及其他違規(guī)行為。

二、銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)的形成原因

(一)不正之風(fēng)影響大。隨著改革開(kāi)放的不斷深入，社會(huì)形勢(shì)變得更加復(fù)雜性，“向錢(qián)看”、講排場(chǎng)闊氣、。

于基層網(wǎng)點(diǎn)的檢查，缺乏多方位和細(xì)致性，有的方面流于形式，對(duì)檢查出現(xiàn)的問(wèn)題糾正不及時(shí)，處理上偏軟。

三、銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)危害

銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)嚴(yán)重違反了金融規(guī)定和銀行業(yè)規(guī)章制度，員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資，造成的風(fēng)險(xiǎn)很容易轉(zhuǎn)嫁到銀行，一旦形成經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)刑事案件，銀行聲譽(yù)帶來(lái)極大損害，社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融秩序造成負(fù)面影響，相關(guān)人員分別追究責(zé)任，員工個(gè)人受到相應(yīng)處罰和處分，嚴(yán)重的將受到法律制裁。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)做出了“八不得”，嚴(yán)禁銀行員工卷入非法集資、民間借貸等違規(guī)行為之中。各家銀行和金融行業(yè)也都相應(yīng)做出規(guī)定，并把員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資等行為作為專項(xiàng)治理的活動(dòng)內(nèi)容，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅查處。

四、銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)的管控難點(diǎn)。

一是精力不足，開(kāi)展工作難。隨著金融的改革不斷深入，一些縣域支行機(jī)關(guān)撤消了相應(yīng)部門(mén)，支行部室中大多數(shù)人員都是身兼多職，紀(jì)檢監(jiān)察工作也是兼職，由于基層行應(yīng)付的事務(wù)多，工作人員往往分心較大，工作精力明顯不足，這對(duì)搞好員工非正常資金的管控工作帶來(lái)了極大困難。

二是隱蔽性強(qiáng)，監(jiān)督排查難。員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、充當(dāng)資金“掮客”等活動(dòng)和行為，主要貫穿在社會(huì)經(jīng)濟(jì)往來(lái)之中，且大多屬于“保密”范圍，具有很強(qiáng)的隱蔽性，僅僅從銀行內(nèi)部各級(jí)排查員工非正常資金往來(lái)只是一個(gè)方面，其信息來(lái)源也帶有一定的局限性，不能夠完全掌握其真實(shí)的情況，給銀行內(nèi)部監(jiān)督排查工作及時(shí)性、全面性和準(zhǔn)確性帶來(lái)了很大困難。

五、銀行業(yè)員工非正常資金往來(lái)的防控對(duì)策

(一)搞好思想教育。加強(qiáng)銀行業(yè)員工思想教育，使干部員工深刻認(rèn)識(shí)民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強(qiáng)樹(shù)立正確人生觀、價(jià)值觀的思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，增強(qiáng)員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺(jué)抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強(qiáng)宣傳。利用內(nèi)部經(jīng)管網(wǎng)、簡(jiǎn)報(bào)、板報(bào)、開(kāi)展專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸的危害性，教育員工遠(yuǎn)離非法高息借貸、融資或集資行為。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。建立健全學(xué)習(xí)制度，切實(shí)認(rèn)真組織員工進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)《銀行業(yè)員工職業(yè)操守》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》等規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范行為標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)操守。三是開(kāi)展活動(dòng)。有針對(duì)性地開(kāi)展專項(xiàng)治理、案例剖析、廉政建設(shè)主題實(shí)踐、創(chuàng)建“四好班子”、“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”、“黨員公開(kāi)承諾”、等教育活動(dòng)，結(jié)合本單位特點(diǎn)，針對(duì)崗位職責(zé)開(kāi)展依法經(jīng)營(yíng)大討論，提高員工思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)弘揚(yáng)愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法經(jīng)營(yíng)的道德風(fēng)尚。四是提升水平?？h域銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要提升教育水平，在組織員工學(xué)習(xí)教育的手段中盡量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，結(jié)合員工思想和工作實(shí)際加以學(xué)習(xí)引導(dǎo)，采取講案例、談危害、現(xiàn)身說(shuō)法、疏導(dǎo)溝通等方法，增強(qiáng)員工學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)教育效果。

(二)固化企業(yè)文化。深入鞏固深植企業(yè)文化的成果，努力把企業(yè)文化“內(nèi)化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺(jué)習(xí)慣，經(jīng)常性引導(dǎo)員工堅(jiān)持“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”經(jīng)營(yíng)理念，樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念。要讓全體干部員工深深地感到，無(wú)論出于什么樣的動(dòng)機(jī)，違規(guī)本身就是觸動(dòng)“高壓線”，就會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和危害，就會(huì)受到嚴(yán)厲地處罰。在推行企業(yè)文化中，進(jìn)一步引導(dǎo)員工增強(qiáng)愛(ài)崗敬業(yè)精神，找準(zhǔn)自己的人生坐標(biāo)，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提升自身綜合素質(zhì)能力，在平凡崗位上努力實(shí)現(xiàn)自身人生價(jià)值。

(三)嚴(yán)格內(nèi)控管理。加大管理責(zé)任，強(qiáng)化工作重點(diǎn)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，開(kāi)展員工不良行為排查，及時(shí)消除存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

一是強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。要明確各級(jí)、各部門(mén)特別是縣域支行“一把手”和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的具體責(zé)任，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控管理的責(zé)任心，強(qiáng)化責(zé)任目標(biāo)，把開(kāi)展員工不良行為排查、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等操作風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)責(zé)任制度，落實(shí)到經(jīng)營(yíng)管理各項(xiàng)工作及生活環(huán)節(jié)中去，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的管理體系。

二是強(qiáng)化行為管理。要制定員工動(dòng)態(tài)管理責(zé)任制，各單位負(fù)責(zé)人就是本機(jī)構(gòu)員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，在開(kāi)展員工行為排查中切實(shí)盡到職責(zé)。要從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會(huì)調(diào)查等方面，真正了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，按照上級(jí)行有關(guān)《員工行為排查登記表》的內(nèi)容要求，逐項(xiàng)落實(shí)集中排查員工行為的具體工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地向上級(jí)行報(bào)告和反饋員工異常情況。

三是管好重點(diǎn)員工。一要對(duì)重要崗位上的員工加強(qiáng)監(jiān)督管理，在客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位上的員工重點(diǎn)加強(qiáng)教育和行為監(jiān)督，杜絕利用工作之便參與非法集資、高息放貸等活動(dòng)。

第三篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

新疆天山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司米東區(qū)支行 禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范我行從業(yè)人員履職行為，預(yù)防參與民間借貸和非法集資事件，保護(hù)公眾切身利益，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。按照監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區(qū)別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，干擾了國(guó)家政策的有效執(zhí)行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來(lái)社會(huì)不穩(wěn)定，破壞和諧社會(huì)建設(shè)。非法集資的主要對(duì)象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農(nóng)民等低收入群體，非法集資活動(dòng)會(huì)給這些人帶來(lái)更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創(chuàng)新舉報(bào)方式和渠道在內(nèi)部視頻系統(tǒng)上開(kāi)辟

專欄，公布舉報(bào)監(jiān)督電話、郵箱網(wǎng)址，接受全民監(jiān)督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發(fā)揮各類(lèi)媒體和我行視頻宣傳系統(tǒng)的作用，引導(dǎo)和提高從業(yè)人員對(duì)非法集資和民間借貸的認(rèn)識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，培養(yǎng)正確的投資理念。

第六條 利用各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額現(xiàn)金備案表，篩選排查發(fā)生頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問(wèn)題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生。

第七條 我行紀(jì)委和各網(wǎng)點(diǎn)、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書(shū)。

第八條 通過(guò)手機(jī)短信平臺(tái)向從業(yè)人員發(fā)送遠(yuǎn)離非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會(huì)人員深入網(wǎng)點(diǎn)或在從業(yè)人員交友圈內(nèi)開(kāi)展拉網(wǎng)式暗訪調(diào)查和取證。

第十條 努力抓典型，做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態(tài)勢(shì)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制，加強(qiáng)從業(yè)人員“八小時(shí)”之外的行為監(jiān)督，將從業(yè)人員參與民間借貸和非法集資納入經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任進(jìn)行考核，形成一人違法多人擔(dān)責(zé)的防控格局。

第三章 責(zé)任追究

第十二條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人是查防非法集資和民間借貸問(wèn)題的第一責(zé)任人，要切實(shí)把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。

第十三條 各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員之間一旦發(fā)現(xiàn)他人參與民間借貸和非法集資問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)，對(duì)在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)人員要嚴(yán)管細(xì)查，對(duì)因不查、漏查、虛查、查而不報(bào)等造成不良影響和后果的，按照相關(guān)規(guī)定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責(zé)任。

第四章 工作要求

第十五條 加強(qiáng)貸款管理。在貸款發(fā)放過(guò)程中，嚴(yán)格落 實(shí)“三法一指引”和有關(guān)授信管理制度，防止內(nèi)部員工和貸戶內(nèi)外勾結(jié)將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真開(kāi)展本部門(mén)人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，支行監(jiān)察保衛(wèi)部要開(kāi)展全轄各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴(yán)禁從業(yè)人員為民間借貸和非法集資者提供擔(dān)保；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者提供保護(hù)；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者充當(dāng)融資中介；嚴(yán)禁在小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行業(yè)任職兼職。

第十八條 嚴(yán)禁員工與企業(yè)或個(gè)人之間非正常資金往來(lái)；嚴(yán)禁員工借用和占用客戶資金；嚴(yán)禁利用客戶銀行卡辦理存取款業(yè)務(wù)。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權(quán)屬新疆天山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司米東區(qū)支行。

第二十條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第四篇：禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法

伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社禁止

員工參與民間借貸和非法集

資管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范我旗聯(lián)社從業(yè)人員履職行為，預(yù)防參與民間借貸和非法集資事件，保護(hù)公眾切身利益，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。按照鄂爾多斯銀監(jiān)分局《關(guān)于做好防范民間借貸及非法集資風(fēng)險(xiǎn)的通知》（鄂銀監(jiān)發(fā)?2012?34號(hào)）文件要求，特制訂本管理辦法。

第二條 非法集資與民間借款的區(qū)別。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。非法集資是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

第三條 參與民間借貸和非法集資的危害。擾亂了國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，干擾了國(guó)家政策的有效執(zhí)行。侵害了人民群眾的切身利益，帶來(lái)社會(huì)不穩(wěn)定，破壞和諧社會(huì)建設(shè)。非法集資的 主要對(duì)象是普通群眾，尤其是下崗職工、退休工人、農(nóng)民等低收入群體，非法集資活動(dòng)會(huì)給這些人帶來(lái)更大的傷害。

第二章 管理措施

第四條 創(chuàng)新舉報(bào)方式和渠道在內(nèi)部視頻系統(tǒng)上開(kāi)辟專欄，公布舉報(bào)監(jiān)督電話、郵箱網(wǎng)址，接受全民監(jiān)督。

第五條 采用多形式、多層次、多途徑的宣傳方式，充分發(fā)揮各類(lèi)媒體和我旗聯(lián)社視頻宣傳系統(tǒng)的作用，引導(dǎo)和提高從業(yè)人員對(duì)非法集資和民間借貸的認(rèn)識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，培養(yǎng)正確的投資理念。

第六條 利用各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額現(xiàn)金備案表，篩選排查發(fā)生頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資行為，排查出違法犯罪問(wèn)題，要重拳出擊，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生。

第七條 聯(lián)社紀(jì)委和各網(wǎng)點(diǎn)、各部室簽訂不參與民間借貸和非法集資承諾書(shū)。

第八條 通過(guò)手機(jī)短信平臺(tái)向從業(yè)人員發(fā)送遠(yuǎn)離非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示信息。

第九條 制定具體工作措施，召集社會(huì)人員深入網(wǎng)點(diǎn)或在從業(yè)人員交友圈內(nèi)開(kāi)展拉網(wǎng)式暗訪調(diào)查和取證。第十條 努力抓典型，做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，絕不手軟，曝光典型案例，在全轄形成打擊非法集資和參與民間借貸行為的高壓態(tài)勢(shì)，營(yíng)造良好的輿論氛圍。

第十一條 嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制，加強(qiáng)從業(yè)人員“八小時(shí)”之外的行為監(jiān)督，將從業(yè)人員參與民間借貸和非法集資納入經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任進(jìn)行考核，形成一人違法多人擔(dān)責(zé)的防控格局。

第三章 責(zé)任追究

第十二條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人是查防非法集資和民間借貸問(wèn)題的第一責(zé)任人，要切實(shí)把參與民間借貸和打擊非法集資列為工作重要議程，始終保持高度警惕，避免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重的負(fù)面影響。

第十三條 各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員之間一旦發(fā)現(xiàn)他人參與民間借貸和非法集資問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)，對(duì)在工作中玩忽職守且造成重大損失或不良影響的，依法給予知情人行政處分。

第十四條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)人員要嚴(yán)管細(xì)查，對(duì)因不查、漏查、虛查、查而不報(bào)等造成不良影響和后果的，按照相關(guān)規(guī)定要引咎辭職，違反法律的，依法追究法律責(zé)任。

第四章 工作要求

第十五條 加強(qiáng)貸款管理。在貸款發(fā)放過(guò)程中，嚴(yán)格落 實(shí)“三法一指引”和有關(guān)授信管理制度，防止內(nèi)部員工和貸戶內(nèi)外勾結(jié)將信貸資金流入民間借貸等非法情況。

第十六條 各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真開(kāi)展本社人員參與民間借貸和非法集資等不良行為排查，聯(lián)社稽核監(jiān)察部要開(kāi)展全轄各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的不良行為排查工作。

第十七條 嚴(yán)禁從業(yè)人員為民間借貸和非法集資者提供擔(dān)保；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者提供保護(hù)；嚴(yán)禁為民間借貸和非法集資者充當(dāng)融資中介；嚴(yán)禁在小額貸款公司、擔(dān)保公司、當(dāng)當(dāng)行業(yè)任職兼職。

第十八條 嚴(yán)禁員工與企業(yè)或個(gè)人之間非正常資金往來(lái)；嚴(yán)禁員工借用和占用客戶資金；嚴(yán)禁利用客戶銀行卡辦理存取款業(yè)務(wù)。

第五章 附則

第十九條 本辦法解釋權(quán)屬伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社。

第二十條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一二年三月九日

第五篇：?jiǎn)T工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書(shū)

員工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書(shū)

本人作為**銀行的一名員工，自愿遵紀(jì)守法、廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制非法民間集資，自覺(jué)主動(dòng)維護(hù)客戶的利益和我行的聲譽(yù)?，F(xiàn)本人鄭重承諾如下：

一、不參與各種形式的非法集資活動(dòng)；

二、不利用銀行名義或銀行員工身份私自代客理財(cái)；

三、不出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過(guò)渡資金；

四、不為民間融資活動(dòng)提供擔(dān)保；

五、不為企業(yè)民間融資牽線搭橋；

六、不自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司。對(duì)以上承諾，本人自愿接受監(jiān)督，如有違反自愿接受相關(guān)責(zé)任追究（包括開(kāi)除、除名等形式的處理）。

（本承諾書(shū)一式三份，承諾人和所在機(jī)構(gòu)各保留一份，總行人力資源部存檔一份）

承諾人（簽字）：

見(jiàn)證領(lǐng)導(dǎo)（簽字）：

承諾日期： 年 月 日