第一篇：008一法一規(guī)學(xué)習(xí)情況總結(jié)

“一法一規(guī)”學(xué)習(xí)情況總結(jié)

白塔區(qū)衛(wèi)國小學(xué) 2014年月12月

根據(jù)區(qū)教文體局“關(guān)于在學(xué)校深入開展《未成年人保護(hù)法》和《學(xué)生傷害事故處理辦法》學(xué)習(xí)的通知”精神，學(xué)校高度重視，把“一法一規(guī)”學(xué)習(xí)活動納入年度依法治校的重點(diǎn)工作。為了保證活動順利有效的進(jìn)行，學(xué)校專門制定了詳細(xì)且實(shí)行性強(qiáng)的實(shí)施方案，并認(rèn)真逐步落實(shí)。具體過程如下：

一、集中培訓(xùn)重實(shí)效，深入理解導(dǎo)實(shí)踐

衛(wèi)國小學(xué)校內(nèi)法制副校長王玉石在細(xì)致研習(xí)“一法一規(guī)”具體條款之后，結(jié)合學(xué)生年齡特點(diǎn)、學(xué)校目前知法用法的實(shí)際情況以及教師對“一法一規(guī)”的認(rèn)識現(xiàn)狀，針對問題、針對認(rèn)識模糊的法規(guī)條文、針對教師自身責(zé)任等重點(diǎn)內(nèi)容，提煉出了重點(diǎn)條款，擴(kuò)展了條款所涉及到的內(nèi)容，并結(jié)合工作案例，形成了培訓(xùn)教案，并根據(jù)具體內(nèi)容做出電子文稿演示講義。學(xué)校利用11月27日周四下午政治學(xué)習(xí)的時間，對全校教師就《未成年人保護(hù)法》和《學(xué)生傷害事故處理辦法》進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)。通過集中培訓(xùn)，教師們增強(qiáng)了對《未成年人保護(hù)法》的認(rèn)識，加深了對《學(xué)生傷害事故處理辦法》的理解，提高了在實(shí)踐中應(yīng)用法律法規(guī)指導(dǎo)工作的能力。

二、自主學(xué)習(xí)重平時，法規(guī)常識記心間

學(xué)校通過教師QQ群共享了新修訂的《未成年人保護(hù)法》和《學(xué)生傷害事故辦法》的詳細(xì)文件。全校教師利用課余時間進(jìn)行了自主學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)過程中，不但認(rèn)真的記學(xué)習(xí)筆記，還對難以理解的地方與同科研組的同志進(jìn)行意見交流。一時 間，衛(wèi)國小學(xué)校內(nèi)形成了一股學(xué)法用法熱潮。教師們言談話語間不時流露出一些法律用語，有時甚至對學(xué)生出現(xiàn)的一些具體問題從法律法規(guī)的角度進(jìn)行了深入剖析。在這樣的學(xué)習(xí)過程中，教師們不但增強(qiáng)了學(xué)法的樂趣，還在學(xué)法用法中充分地與教學(xué)工作實(shí)踐結(jié)合起來，增強(qiáng)了實(shí)效性。

三、撰寫心得交流體會，加深印象規(guī)范行為

通過對“一法一規(guī)”的集中培訓(xùn)與自主學(xué)習(xí)，全校教師提高了思想認(rèn)識，每人都根據(jù)自己學(xué)習(xí)過程中的所思所想，撰寫了學(xué)習(xí)“一法一規(guī)”的心得文章。學(xué)校利用12月4日周四下午教師政治學(xué)習(xí)時間，召開了“一法一規(guī)”學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)交流會。會上班主任教師代表和科任教師代表十余名教師逐一發(fā)言，充分闡述了自己的觀點(diǎn)與認(rèn)識。在交流中廣大教師拉近了與法規(guī)條文之間的距離，明晰了教育教學(xué)中用法的重要性，提升了整體工作的質(zhì)量。

四、知識答卷重強(qiáng)化，檢驗(yàn)效果上水平

為了檢驗(yàn)這次“一法一規(guī)”學(xué)習(xí)過程的實(shí)際效果，學(xué)校在12月4日進(jìn)行了全校教師參加的《未成年人保護(hù)法》和《學(xué)生事故傷害處理辦法》知識測驗(yàn)。并對知識測驗(yàn)卷進(jìn)行了認(rèn)真批閱。對沒有全部正確的卷紙，一律退回重答，要求教師必須掌握相關(guān)內(nèi)容和清楚認(rèn)識。通過答卷過程再一次統(tǒng)一了思想認(rèn)識，提高了教師法律法規(guī)的認(rèn)知水平。

通過這次專項(xiàng)學(xué)習(xí)“一法一規(guī)”活動，全體教師能主動 學(xué)、主動用、主動提高，體現(xiàn)了當(dāng)下教師新的教育風(fēng)貌。相信在全校教師的共同努力下，學(xué)校創(chuàng)建名校、創(chuàng)建特色學(xué)校的步子會越邁越快、越邁越大，衛(wèi)國小學(xué)貫徹依法治校的主導(dǎo)方針會更加深入徹底。

第二篇：教師學(xué)習(xí)“三規(guī)一法”的心得體會

前不久，學(xué)校組織老師學(xué)習(xí)了“三規(guī)一法”。當(dāng)時是晚上六點(diǎn)半，也是學(xué)校第一次利用晚上時間組織老師搞學(xué)習(xí)。記得我當(dāng)時查勤時沒有一個人缺勤。之后學(xué)校又將“三規(guī)一法”的內(nèi)容膠印之后，人手一份，以便我們能更好的學(xué)習(xí)，參照執(zhí)行。“三規(guī)一法”的內(nèi)容是《仙桃市中小學(xué)教學(xué)常規(guī)》、《仙桃市中小學(xué)教研常規(guī)》、《仙桃市中小學(xué)常規(guī)管理》和《仙桃市教學(xué)事故處理辦法》。

說實(shí)話，沒學(xué)之前我還從來沒有聽說有關(guān)“三規(guī)一法”的內(nèi)容，只知道有《教師法》，平時有領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行管理，還真不知道有這些內(nèi)容來約束，管理老師。上面的內(nèi)容對我們的一點(diǎn)一滴，一言一行都進(jìn)行了規(guī)定，對領(lǐng)導(dǎo)，對老師都有不同的規(guī)定。沒學(xué)之前還不覺得，總認(rèn)為我們老師平時做得都還不錯，學(xué)習(xí)之后感覺我們平時的很多行為都違被了“三規(guī)一法”的內(nèi)容。靜下來仔細(xì)想想，身為人師，肩上的重任就是教書育人，雖然我們平時對自己的一言一行都及其注意，但在很多細(xì)節(jié)，很多場合我們卻丟失了教師的身份。例如：我們在教室里能說普通話，但在辦公室卻言論“自由”；我們平時在課堂上總時不厭其煩地教書又育人，但走出課堂在生活中我又何曾注意到我的“身教”了呢？我們平時總時對學(xué)生嚴(yán)格要求，但為什么課堂內(nèi)會傳出電話聲，為什么學(xué)生不能遲到早退，而我們卻能隨意進(jìn)出教室，想什么時候進(jìn)班就什么時候進(jìn)班呢？平時學(xué)生不按時完成作業(yè)，我們會責(zé)問，甚至處罰，但我們平時為什么就不按時完成領(lǐng)導(dǎo)交給我們的任務(wù)呢？等等這一切都是我們學(xué)習(xí)“三規(guī)一法”之后應(yīng)該深刻反思的地方。而且我認(rèn)為尤其是我們這些年青的老師，從小沒吃過苦，對一些傳統(tǒng)的禮節(jié)，文化不懂，讀師范時又不珍惜當(dāng)時所受的教育，導(dǎo)致在學(xué)生和家長的心目中留下不好的印象，讓學(xué)校在社會上造成了不好的影響。還有領(lǐng)導(dǎo)只注重自己“領(lǐng)”的地位，忽視了自己“導(dǎo)”的職責(zé)。因此，使學(xué)校形成了一種“其身不正，雖令不從”的局面。

通過學(xué)習(xí)“三規(guī)一法”的內(nèi)容，我對“人類靈魂的工程師”有了更深層次的理解，我對自己的一言一行將更加嚴(yán)格要求，嚴(yán)格對照三規(guī)上的內(nèi)容來約束自己，并將把三規(guī)上我所沒做到的內(nèi)容摘抄下來貼在我的辦公桌上讓它能時時提醒我。我相信在我不斷地學(xué)習(xí)，反思中，我一定能成為一名合格的人民教師。

第三篇：反洗錢法一法兩規(guī)試題(DOC)

反洗錢法一法兩規(guī)試題《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》試題（含參考答案）

一、單項(xiàng)選擇(每題2分，共20分)

1、《中華人民共和國反洗錢法》于(B)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過。

A．2006年8月1日 B．2006年10月31日 C．2006年7月1日 D．2006年11月21日

2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(C)A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B．中國證券監(jiān)督管理委員會 C．中國人民銀行 D．中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)A．五年 B．三年 C．一年 D．六個月

4、《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》分別于(B)起執(zhí)行。

A．2006年10月31日 2006年11月21日 B．2007年1月1日 2007年3月1日 C．2007年3月1日 2006年11月6日 D．2007年1月1日 2006年11月31日

5、(B)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A．中國人民銀行 B.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心

6、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在的錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(C)補(bǔ)正。

A．3個工作日內(nèi) B．4個工作日內(nèi) C．5個工作日內(nèi) D．10個工作日內(nèi)

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．3個工作日內(nèi) B．4個工作日內(nèi) C．5個工作日內(nèi) D．10個工作日內(nèi)

8、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(B)。A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年

9、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于(A)人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A．2 B．3 C．4 D．5

10、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后(B)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A．24小時 B．48小時 C．三天 D．五天

二、多項(xiàng)選擇(每題2分，共10分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒口犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司 D．會計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所

3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

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金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗位人員應(yīng)知應(yīng)會技能考試試卷 2008年11月23日 星期日 17:51 姓名：_________ 單位：___________________ 分?jǐn)?shù)：________

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。

A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

3、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。

A、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。

A、2003年3月1 日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結(jié)算賬戶；

D、個人銀行結(jié)算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。

A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支?。?/p>

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

16、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務(wù)院； C、中國人民銀行；

D、財(cái)政部。

17、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組； C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機(jī)。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。

A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

26、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯 10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯 5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；

B、臨時差旅費(fèi)借支款；

C、代發(fā)工資；

D、小額個人勞務(wù)報(bào)酬。

35、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、不能作為實(shí)名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復(fù)印件。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；

B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯； D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

43、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時身份證也是有效的實(shí)名證件； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件； D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取；

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

45、金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入 11萬美元，10月21日支取10.9 萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33萬元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

第四篇：信托“一法三規(guī)”要點(diǎn)匯總

信托“一法三規(guī)”要點(diǎn)匯總：

1，《信托法》：

第十五條 信托財(cái)產(chǎn)與委托人未設(shè)立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別。設(shè)立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時，委托人是唯一受益人的，信托終止，信托,財(cái)產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；但作為共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時，其信托受益權(quán)作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

2，《信托公司管理辦法》：

第五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對信托公司及其業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理。

第十五條 信托公司終止時，其管理信托事務(wù)的職責(zé)同時終止。清算組應(yīng)當(dāng)妥善保管信托財(cái)產(chǎn)，作出處理信托事務(wù)的報(bào)告并向新受托人辦理信托財(cái)產(chǎn)的移交。信托文件另有約定的，從其約定。

第四十九條 信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金，但該賠償準(zhǔn)備金累計(jì)總額達(dá)到公司注冊資本的20%時，可不再提取。信托公司的賠償準(zhǔn)備金應(yīng)存放于經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的境內(nèi)商業(yè)銀行，或者用于購買國債等低風(fēng)險(xiǎn)高流動性證券品種。3，《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》：

第九條 信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險(xiǎn)評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告

第二十二條 遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管

協(xié)議操作時，保管人應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知信托公司糾正；當(dāng)

出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時，保

管人應(yīng)及時報(bào)告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第四十一條 受益人大會由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依

照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

4，《信托公司凈資本管理辦法》：

第三條 本辦法所稱凈資本，是指根據(jù)信托公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對各固有資產(chǎn)項(xiàng)目、表外項(xiàng)目和其他有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。對信托公司實(shí)施凈資本管理的目的，是確保信托公司固有資產(chǎn)充足并保持必要的流動性，以滿足抵御各項(xiàng)業(yè)務(wù)不可預(yù)期損失的需要。本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)資本，是指信托公司按照一定標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算并配置給某項(xiàng)業(yè)務(wù)用于應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)的資本。

第二十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起18 個工作日內(nèi)，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)送季度凈資本計(jì)算表、風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。如遇影響凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的特別重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報(bào)告。

第五篇：計(jì)劃生育一法三規(guī)一條例

計(jì)劃生育“一法三規(guī)一條例”

一法：《中華人民共和國人口與計(jì)劃生育法》； 三規(guī)：《社會撫養(yǎng)費(fèi)征收管理辦法》、《計(jì)劃生育技術(shù)服務(wù)管理?xiàng)l例》、《流動人口計(jì)劃生育工作管理辦法》； 一條例：《人口與計(jì)劃生育條例》。