第一篇：租賃站制度

倉(cāng)庫(kù)員工工作制度

一、按時(shí)上下班，不得無(wú)故遲到、早退、缺勤。

二、上班時(shí)間要堅(jiān)守工作崗位，不得擅離職守及搞其它娛樂(lè)活動(dòng)。

三、熱愛(ài)本職工作，工作積極主動(dòng)，認(rèn)真執(zhí)行崗位責(zé)任制。

四、凡事以公司大局為重，聽(tīng)從指揮，團(tuán)結(jié)友愛(ài)，同心協(xié)力，做好倉(cāng)庫(kù)院內(nèi)的一切工作。

五、不引領(lǐng)無(wú)關(guān)人員到倉(cāng)庫(kù)來(lái)，避免隱患，以確保安全。

六、不經(jīng)允許，不得將倉(cāng)庫(kù)院內(nèi)任何物品私自帶出或借（給）予他人。

七、積極完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

保管員崗位責(zé)任制

一、對(duì)倉(cāng)庫(kù)內(nèi)外所有建筑機(jī)械設(shè)備管件要合理有序整齊擺放，并對(duì)它們的數(shù)量、擺放位置、完好程度做到心中有數(shù)，以利方便迅速出庫(kù)。

二、對(duì)出、入庫(kù)的各種機(jī)械設(shè)備、管件的數(shù)量、單據(jù)填寫(xiě)要做到準(zhǔn)確無(wú)誤，以免不必要的損失。

三、對(duì)入庫(kù)的建筑機(jī)械設(shè)備，要及時(shí)檢查，對(duì)有問(wèn)題的設(shè)備及時(shí)通知維修人員檢修。

四、對(duì)進(jìn)、出倉(cāng)庫(kù)的車輛，要指揮到位，并提醒隨車搬運(yùn)人員文明裝卸，避免損壞機(jī)械設(shè)備。

五、對(duì)設(shè)備管件出、入庫(kù)的單據(jù)，要妥善保管，以便日后項(xiàng)目部及會(huì)計(jì)對(duì)賬結(jié)算。

六、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

修理工崗位責(zé)任制

一、對(duì)倉(cāng)庫(kù)所有機(jī)械設(shè)備的性質(zhì)、功能、用途應(yīng)了如指掌，要指導(dǎo)工地操作人員對(duì)機(jī)械設(shè)備的正確使用及保養(yǎng)方法。

二、對(duì)工地發(fā)生的難以解決的機(jī)械故障，應(yīng)及時(shí)到位幫助現(xiàn)場(chǎng)排除，以免耽誤工程進(jìn)度。

三、對(duì)庫(kù)存設(shè)備要按保養(yǎng)計(jì)劃定期進(jìn)行檢查保養(yǎng)，對(duì)入庫(kù)的機(jī)械設(shè)備要及時(shí)進(jìn)行檢查，有問(wèn)題的要及時(shí)維修，保證庫(kù)存設(shè)備的完好率在100%。

四、按有關(guān)部門(mén)的要求，做好日常維修的工作記錄。

五、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

門(mén)衛(wèi)崗位責(zé)任制

一、倉(cāng)庫(kù)院大門(mén)平時(shí)無(wú)車輛出入時(shí)，應(yīng)緊閉落鎖，有車輛進(jìn)出后應(yīng)立即落鎖，以免發(fā)生意外。

二、對(duì)外來(lái)人員要嚴(yán)加盤(pán)問(wèn)，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員入內(nèi)。

三、對(duì)進(jìn)出大門(mén)的車輛應(yīng)檢查其所載物品，嚴(yán)禁攜帶與單據(jù)不符的任何物品出大門(mén)，如有情況及時(shí)通知有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)處理。

四、大門(mén)內(nèi)外不得亂堆放雜物，應(yīng)負(fù)責(zé)大門(mén)內(nèi)外的清潔衛(wèi)生。

五、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第二篇：租賃制度

安全管理制度范文

一、XXX租戶安全生產(chǎn)管理規(guī)定

為加強(qiáng)商場(chǎng)安全生產(chǎn)工作，確保各項(xiàng)安全生產(chǎn)措施的落實(shí)，消除隱患，杜絕事故發(fā)生，特對(duì)各分租商戶制定如下規(guī)章制度:

（一）、租戶進(jìn)場(chǎng)裝修前，必須提供完備的《電路圖》、《消防設(shè)施、設(shè)備配備圖》；裝修過(guò)程中必須按照使用符合消防安全有關(guān)規(guī)定的材料和作業(yè)方式，并遵守商場(chǎng)關(guān)于裝修現(xiàn)場(chǎng)的有關(guān)管理規(guī)定。租賃面積超過(guò)280平方米的租戶必須自行到消防安全相關(guān)管理部門(mén)進(jìn)行裝修備案和裝修報(bào)批。

（二）、各租戶負(fù)責(zé)人及員工在進(jìn)場(chǎng)營(yíng)業(yè)前、后必須接受商場(chǎng)管理人員進(jìn)行的消防安全常識(shí)培訓(xùn)。

（三）、各租戶須增強(qiáng)安全意識(shí)，樹(shù)立以防為主的觀念，對(duì)員工進(jìn)行防火及用電安全的教育，自覺(jué)遵守有關(guān)防火及用電安全的規(guī)章制度，服從管理人員監(jiān)督和管理，并接受有關(guān)部門(mén)的檢查、監(jiān)督和對(duì)違章行為的處理，自覺(jué)做好防火工作，提高防火技能。

（四）、租戶必須按照防火規(guī)定，落實(shí)各項(xiàng)防火安全工作，門(mén)店必須配有滅火器，共同維護(hù)好商場(chǎng)消防設(shè)施。

（五）、租戶租賃區(qū)域內(nèi)發(fā)生任何有關(guān)消防安全的事件，租戶及員工須及時(shí)通知到商場(chǎng)管理人員或相關(guān)政府部門(mén)，不得拖延報(bào)告或隱晦不報(bào)。

（六）、各租戶要落實(shí)誰(shuí)經(jīng)營(yíng)，誰(shuí)負(fù)責(zé)。實(shí)行“三包”：（1）包自己的商鋪消防及安全；（2）、包落實(shí)消防安全措施；（3）、包教育自己親人和員工遵守消防安全規(guī)定；違者停業(yè)整頓和處罰。造成災(zāi)害的，責(zé)任人應(yīng)賠償全部經(jīng)濟(jì)損失，并追究當(dāng)事人法律責(zé)任。經(jīng)常對(duì)鋪位的防火設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題隱患須及時(shí)整改或報(bào)商場(chǎng)管理人員，及時(shí)制止各種違反消防安全規(guī)定行為，確保自身鋪位的安全。各租戶確需加照明或其它用電設(shè)備，必須報(bào)商場(chǎng)相

關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，經(jīng)核算容量由電工統(tǒng)一安裝。

（七）、租戶員工應(yīng)義務(wù)擔(dān)當(dāng)商場(chǎng)消防員，參加消防器材演習(xí)；在發(fā)生緊急事故中，要明確自己的職責(zé)，萬(wàn)一發(fā)生火災(zāi)，要顧大局，積極配合事故處理行動(dòng)。

(八)、各租戶要做到“四不”（1）、不亂拉私人線路，不使用不符合防火規(guī)定的用電設(shè)備，確保用電安全；（2）、不在商場(chǎng)內(nèi)燃燒雜物和燃放爆竹；（3）、不在商場(chǎng)內(nèi)使用各種明火工具和設(shè)備；（4）、不銷售和存放各種易燃易爆物品

租戶承諾函

致：XXXX有限公司

為了配合商場(chǎng)整體規(guī)劃、以及為了營(yíng)造良好的購(gòu)物環(huán)境和經(jīng)營(yíng)空間、確保商場(chǎng)整體消防設(shè)施及設(shè)備符合相應(yīng)法律及法規(guī)，以及設(shè)備、設(shè)施安全，我司向貴司鄭重承諾并嚴(yán)格遵守以下規(guī)定和要求：

一、公共設(shè)施

1、不在商場(chǎng)公共地方(包括商鋪門(mén)前、專柜旁邊)堆放雜物、垃圾；

2、不得占用商場(chǎng)公共地方、出入口、過(guò)道等租賃范圍以外的地方(包括租賃商鋪門(mén)前/柜臺(tái)旁邊)設(shè)置廣告牌、商品促銷臺(tái)、張貼/懸掛宣傳單張、指示牌等；

3、愛(ài)護(hù)商場(chǎng)公共設(shè)施，如有任何人為損壞，需照價(jià)賠償；

4、嚴(yán)禁阻礙或者遮掩與安全生產(chǎn)有關(guān)的消防設(shè)備及設(shè)施；

二、其他安全

1、自接收?qǐng)龅夭⑦M(jìn)場(chǎng)裝修之日起，我商鋪即自動(dòng)成為該商鋪之消防責(zé)任負(fù)責(zé)人，任何因商鋪經(jīng)營(yíng)及生產(chǎn)而引起的事故，愿意承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2、裝修符合國(guó)家法律及法規(guī)，裝修前已按照國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)完成報(bào)建和審批工作，并通過(guò)消防部門(mén)的驗(yàn)收以及獲取相關(guān)執(zhí)照后營(yíng)業(yè)；

3、不在租賃區(qū)內(nèi)存放易燃、易爆、及各類劇毒物品，不得影響顧客及相鄰租戶安全

4、不在租賃內(nèi)擅自改裝、接駁電源、使用不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)之電源線、電源插座、用電設(shè)備；任何的改動(dòng)及調(diào)整必須按照租戶管理規(guī)定先獲得商場(chǎng)審批后才進(jìn)行；

5、督促、教育并負(fù)責(zé)保證其員工遵守安全生產(chǎn)的法律及法規(guī)（包含消防及其他法規(guī)等）；

6、如裝修未能符合消防要求或其員工違反消防條例、違規(guī)作業(yè)而引致鄰近租戶或XXXX商場(chǎng)、甚至顧客或任何第三者受損，愿意承擔(dān)一切賠償責(zé)任；

7、教育員工，嚴(yán)禁有盜竊、打斗、吵架行為發(fā)生，承諾對(duì)顧客使用禮貌語(yǔ)言；

8、如發(fā)生商鋪與商鋪之間的爭(zhēng)執(zhí)、商場(chǎng)顧客與商鋪之間的爭(zhēng)執(zhí)、商場(chǎng)顧客之間的爭(zhēng)執(zhí)，第一時(shí)間通知商場(chǎng)保安或商場(chǎng)管理人員調(diào)解處理，不得發(fā)生打斗行為；

9、如需搬走其商鋪內(nèi)的商品、裝置或設(shè)施，向商場(chǎng)管理人員或保安提交《貨物放行申請(qǐng)單》，待相關(guān)部門(mén)核準(zhǔn)后才作搬遷；

10、當(dāng)發(fā)生火災(zāi)或緊急情況時(shí)，承諾商場(chǎng)有權(quán)進(jìn)入商鋪，并進(jìn)行應(yīng)急處理；因商鋪原因引起的，處理及修復(fù)費(fèi)用由租戶負(fù)責(zé)承擔(dān)；

11、主動(dòng)到XXXX商場(chǎng)行政部辦理工作人員名單登記手續(xù)，如有任何人員變動(dòng)，須及時(shí)到行政部辦理人員變更登記，XXXX商場(chǎng)有權(quán)阻止/清退未登記員工進(jìn)入租賃區(qū)；

12、服從并積極配合商場(chǎng)行政部及保安人員之治安管理和消防檢查與驗(yàn)收等；

13、承諾不私自改動(dòng)商場(chǎng)提供的空調(diào)管路和末端設(shè)備。

14、承諾不使用音響或其它擴(kuò)音設(shè)施來(lái)宣傳其商品和服務(wù)；

15、承租區(qū)的裝潢、商品陳列、櫥窗、柜臺(tái)保持美觀、明亮、整潔。不超越租賃范圍擺放、陳列；不超越限定陳列高度、不安裝未經(jīng)批準(zhǔn)之燈箱設(shè)置、海報(bào)、宣傳廣告懸掛或張貼、不作失實(shí)的宣傳、不在賣場(chǎng)內(nèi)堆放非銷售商品和非銷售／服務(wù)設(shè)施，包括但不限于雜物、紙皮箱、地拖、掃把、盛水器皿等。；不陳列和銷售經(jīng)營(yíng)范圍外的商品；承諾商品的擺放及陳列不阻礙銷售疏散通道、消防指示標(biāo)志等。

16、承諾自行負(fù)責(zé)其租賃商鋪／專柜內(nèi)之清潔衛(wèi)生，垃圾用塑料袋裝好并放置在XXXX商場(chǎng)

指定之垃圾收集點(diǎn)；清潔用水及污水處理按XXXX商場(chǎng)規(guī)定；不堵塞管道；

17、承諾按時(shí)配合商場(chǎng)營(yíng)業(yè)。未經(jīng)批準(zhǔn)，不在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)停止經(jīng)營(yíng)或者推遲營(yíng)業(yè)；

18、承諾嚴(yán)格執(zhí)行《租賃合同》之約定；如有不遵守，同意商場(chǎng)采取沒(méi)收/停止超出合同約定之經(jīng)營(yíng)品種或服務(wù)或XXXX商場(chǎng)有權(quán)采取罰款、停電、停水等措施；

19、承諾根據(jù)《租賃合同》之約定，按時(shí)繳交當(dāng)月租金、水電費(fèi)用等；逾期未繳納的，承諾會(huì)依據(jù)合同或者相應(yīng)規(guī)定支付違約金或者滯納金。

20、承諾在租戶違反規(guī)定或拒絕服從商場(chǎng)管理的情況下，情節(jié)嚴(yán)重者，商場(chǎng)有權(quán)依據(jù)《租賃合同》有關(guān)規(guī)定單方面終止合同，收回租賃場(chǎng)地并對(duì)我司的違約行為索賠。

三、租戶退場(chǎng)程序

1、租戶承諾合同期滿前一個(gè)月或提前退場(chǎng)日前一個(gè)月，須到XXXX商場(chǎng)行政部辦理退場(chǎng)手續(xù)，并與駐店維修部核實(shí)實(shí)際用水電用量，并憑商場(chǎng)核準(zhǔn)之《貨物放行申請(qǐng)單》方可搬走其貨品、設(shè)備。否則承諾違約生效。

2、租戶承諾退場(chǎng)移交按《租賃合同》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。如有破壞或非自然損耗，租戶必須修復(fù)或支付修復(fù)（或復(fù)原）費(fèi)用。雙方共同抄讀水、電、煤氣讀數(shù)并共同簽署《場(chǎng)地交還記錄表》。

3、租戶承諾搬離原本屬于租戶本身的，不需要的設(shè)備及設(shè)施，并按時(shí)退場(chǎng)。

承租人（蓋公章）：

日期：

第三篇：車輛租賃制度

車輛租賃制度

為了規(guī)范公司車輛租賃手續(xù)的規(guī)范化，特制定本制度：

一、適用范圍:

適用于公司各部門(mén)向公司外部單位或個(gè)人租賃各種車輛，依法承辦的一個(gè)過(guò)程。

二、成立車輛租賃領(lǐng)導(dǎo)組：

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

三、車輛租賃制度

1、租賃車輛的部門(mén)向領(lǐng)導(dǎo)組遞交車輛租賃申請(qǐng)，由總經(jīng)理進(jìn)行審批。

2、領(lǐng)導(dǎo)組拿到批示申請(qǐng)后，指派成員到車輛租賃市場(chǎng)調(diào)查，尋求信譽(yù)良好、服務(wù)可靠、手續(xù)齊全的單位組織商務(wù)談判。

3、領(lǐng)導(dǎo)組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)組成員、租賃部門(mén)負(fù)責(zé)人、審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行商務(wù)談判。談判內(nèi)容主要針對(duì)車輛規(guī)格、租用價(jià)格、車輛配備人員情況、協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商。

4、由領(lǐng)導(dǎo)組擬定租賃協(xié)議，協(xié)議明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。商務(wù)談判成功后，由租賃部門(mén)負(fù)責(zé)人與出租方共同簽訂協(xié)議。

5、臨時(shí)租用限于7天以內(nèi)，由租賃單位出據(jù)業(yè)務(wù)表格，內(nèi)容包括時(shí)間、地點(diǎn)、業(yè)務(wù)量、金額、租賃單位負(fù)責(zé)人簽字、出租方負(fù)責(zé)人簽字。

6、長(zhǎng)期租用限于7天以外，由租賃方建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，臺(tái)帳內(nèi)容包括時(shí)間、地點(diǎn)、業(yè)務(wù)量、金額、租賃單位負(fù)責(zé)人簽字、出租方負(fù)責(zé)人簽字。每次施工結(jié)束后，由雙方負(fù)責(zé)人核對(duì)簽字。

7、雙方在合作中如對(duì)協(xié)議內(nèi)容有不同意見(jiàn)，可協(xié)商申請(qǐng)重新簽訂協(xié)議。

四、租金支付形式

1、臨時(shí)租用：采用現(xiàn)金支付，由租賃部門(mén)先行墊付，待施工結(jié)束

后拿業(yè)務(wù)表格和出租方提供的發(fā)票，經(jīng)總經(jīng)理批示后交由財(cái)務(wù)部報(bào)銷。

2、長(zhǎng)期租用：采用記賬形式，由租賃部門(mén)出具臺(tái)帳，待租用期結(jié)

束后，由雙方核對(duì)簽字，經(jīng)總經(jīng)理批示后，交由財(cái)務(wù)部報(bào)銷。

本制度從下發(fā)之日?qǐng)?zhí)行

通沒(méi)鄂爾多斯礦業(yè)投資有限公司

2011.6.1

第四篇：汽車租賃公司制度

一、車輛養(yǎng)護(hù)制度

(一)每日例行養(yǎng)護(hù)制度：

1、檢查外觀從左前門(mén)起，看看全車漆面有否新的劃傷;玻璃狀態(tài)、后視鏡、前后車燈的狀況等。

2、目視四個(gè)輪胎的胎壓情況。如果某一輪胎胎壓低，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充并查明原因。

3、目視車下的地面上是否有油、水跡。一旦發(fā)現(xiàn)有，應(yīng)查明原因修復(fù)后再行駛。

4、進(jìn)入駕駛室，啟動(dòng)馬達(dá)著車后，需要觀察儀表盤(pán)上指示燈的工作情況，有無(wú)警告燈閃爍或常亮。

5、檢查雨刷片工作是否正常。

6、檢查轉(zhuǎn)向信號(hào)燈工作是否正常。

7、在啟動(dòng)過(guò)程中和著車后，發(fā)動(dòng)機(jī)是否有異常聲音。

8、檢查空調(diào)是否制冷、有無(wú)異常聲音。

9、檢查車內(nèi)、外衛(wèi)生，是否干凈，有無(wú)異味。

10、行進(jìn)檢查，行車前，應(yīng)先踩幾下剎車踏板，感覺(jué)剎車踏板高度是否正常。

11、檢驗(yàn)員做好詳細(xì)的檢查記錄，向值班領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)汽車技術(shù)狀況，根據(jù)情況提出報(bào)修項(xiàng)目。

12、及時(shí)排除異常情況。

(二)每周例行養(yǎng)護(hù)制度

1、檢查機(jī)油油面的高度。檢查的條件：發(fā)動(dòng)機(jī)水溫需要達(dá)到80°C以上，使發(fā)動(dòng)機(jī)不運(yùn)轉(zhuǎn)，車輛處于水平位置，等待3至5分鐘后，拔出油尺，用干凈的針織布或棉絲將其擦拭干凈后，再將油尺插到底，然后拔出油尺檢查其油面的位置。

2、檢查其它各種液面的高度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)解決。

3、檢查備胎的氣壓情況，標(biāo)準(zhǔn)氣壓值見(jiàn)油箱蓋處。一般情況下，轎車的輪胎氣壓一般為2.3-2.5巴，備胎2.5-2.9巴。具體數(shù)值需參照主機(jī)廠的要求。

4、檢查全車外部的燈光情況，特別是后部剎車燈，如有燈泡不亮，應(yīng)及時(shí)更換。

5、以上養(yǎng)護(hù)必須在每周檢查一次。做到有病早知道，早預(yù)防，避免病重麻煩多。

6、檢驗(yàn)員做好詳細(xì)的檢查記錄，向值班領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)汽車技術(shù)狀況，根據(jù)情況提出報(bào)修項(xiàng)目。

7、及時(shí)排除異常情況。

(三)每月例行養(yǎng)護(hù)制度??

經(jīng)過(guò)一個(gè)月的行駛，在每周的檢查基礎(chǔ)上，需要增加以下幾個(gè)方面的檢查。

1、皮帶的檢查。有無(wú)裂紋、松緊，如出現(xiàn)裂紋應(yīng)及時(shí)更換。

2、發(fā)動(dòng)機(jī)的密封性。主要檢查發(fā)動(dòng)機(jī)表面有無(wú)滲漏現(xiàn)象。

3、目視水箱與冷凝器間是否有臟物堵塞。特別在夏季，如果其間隙中有贓物，將會(huì)影響到空調(diào)的制冷效果，需要用壓縮空氣進(jìn)行清理。

4、檢查雨刷條的清潔程度和噴嘴的方向位置。在操作清理前風(fēng)擋時(shí)，發(fā)現(xiàn)雨刷片刮不干凈時(shí)，需盡快更換雨刷片。

5、檢查所有輪胎的氣壓，包括備胎。

6、檢查輪胎的花紋深度及磨損情況。輪胎花紋的磨損極限深度為1.6毫米，輪胎胎面應(yīng)磨損均勻，如出現(xiàn)偏磨或者磨損異常，需要到維修站進(jìn)行檢查和調(diào)整，磨損嚴(yán)重，需更換輪胎。

7、檢查電瓶裝頭表面是否有腐蝕物，如有白色或綠色污染物，用熱水沖冼即可，避免用硬物或者拆下裝頭進(jìn)行清潔。

8、檢驗(yàn)員做好詳細(xì)的檢查記錄，向值班領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)汽車技術(shù)狀況，根據(jù)情況提出報(bào)修項(xiàng)目。

9、及時(shí)排除、修正異常情況。

(四)強(qiáng)制養(yǎng)護(hù)制度

1、保養(yǎng)空氣濾清器

每行駛3000公里要進(jìn)行空氣濾清器的保養(yǎng)，拆開(kāi)空氣濾清罩的蓋子，取出濾芯查看，如臟得不厲害，用一小棍子輕輕敲敲濾芯撣去污垢即可，如臟得很厲害，就要換新的濾芯了。

2、更換機(jī)油

每行駛5000公里要更換機(jī)油。

3、四輪定位

當(dāng)車輛行駛時(shí)出現(xiàn)轉(zhuǎn)向發(fā)沉、發(fā)抖、跑偏、不正、不歸位、漂浮、顛顫、搖擺或輪胎單邊磨損、波狀磨損、塊狀磨損、偏磨等不正常的現(xiàn)象時(shí)，就必須進(jìn)行四輪定位。

5、剎車皮更換

車輛行駛2—3年，要更換新的剎車皮。

6、更換燃油泵

車輛行駛2—3年，要清洗或更換燃油泵。

7、正時(shí)皮帶更換

車輛行駛7—10萬(wàn)公里，要更換正時(shí)皮帶。

8、其他

車輛行駛4年后，車內(nèi)的各種橡膠管老化、硬化，漏機(jī)油、漏水的問(wèn)題就會(huì)出現(xiàn)。要及時(shí)更換這些橡膠管。5年左右車的水箱被化學(xué)物腐蝕，如果水箱漏水，要及時(shí)更換。

二、待租車輛標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

1、一格

待租車輛必須保持有一格以上的油量。

2、二準(zhǔn)

時(shí)間準(zhǔn)：準(zhǔn)時(shí)、準(zhǔn)確的把車送到客戶手上。

3、三齊

證件齊：待租車所有證件要齊全有效(行駛證、購(gòu)置證、養(yǎng)路費(fèi)證、營(yíng)運(yùn)證等)

備件齊：待租車所有備件要齊全、完好(備胎、輪胎套筒、千斤頂、防盜鎖、滅火器、警示牌等)

照明燈光齊：前大燈、遠(yuǎn)近燈光、轉(zhuǎn)向燈、剎車燈、防霧燈、應(yīng)急燈、車內(nèi)燈。

4、四無(wú)

無(wú)故障：待租車機(jī)械性能、操作系統(tǒng)沒(méi)有故障存在。

無(wú)殘缺：待租車外表、車內(nèi)、車門(mén)沒(méi)有損壞、脫落等現(xiàn)象。

無(wú)劃痕：待租車外觀沒(méi)有明顯劃印痕跡。

無(wú)異味：待租車廂內(nèi)沒(méi)有其它難聞的氣味。

5、五清

車身清潔：待租車外觀清潔明亮(前后擋風(fēng)玻璃、左右倒車鏡、左右車門(mén)、輪胎、輪轂干凈)

車廂內(nèi)部清潔：待租車座椅、靠背、腳墊、扶手、安全帶、行李箱清潔干凈。

發(fā)動(dòng)機(jī)清潔：待租車發(fā)動(dòng)機(jī)外表必須清潔干凈。

儀表盤(pán)清潔明亮：待租車儀表盤(pán)必須清潔、明亮沒(méi)有灰塵。

隨車工具及備胎清潔：待租車的隨車工具、備胎清潔、干凈、沒(méi)有油污。

三、車輛出勤管理制度

(一)租賃車輛發(fā)車管理

1、保證所有營(yíng)運(yùn)車輛符合待租標(biāo)準(zhǔn)、處于待租狀態(tài)。

2、接到發(fā)車信息后，立即跟接待部確認(rèn)發(fā)車時(shí)間、地點(diǎn)、車型、價(jià)格、押金、客人姓名、聯(lián)系方式，及其他要求。

3、從接待部領(lǐng)取所發(fā)車輛的鑰匙、證件、租車合同、驗(yàn)車單等手續(xù)。

4、主動(dòng)與客人取得聯(lián)系，進(jìn)一步確認(rèn)發(fā)車時(shí)間、地點(diǎn)、車型、價(jià)格、押金等。

5、提前10分鐘到達(dá)指定地點(diǎn)，做好驗(yàn)車、發(fā)車準(zhǔn)備。

6、見(jiàn)到客人后，主動(dòng)向客人問(wèn)好，并檢查客人的身份證、駕駛證、來(lái)程機(jī)票或其他有效證件。通過(guò)GPS監(jiān)控中心核對(duì)客人的身份證和駕駛證，請(qǐng)客人提供其家里的固定電話號(hào)碼，以進(jìn)一步確認(rèn)客人身份。

7、與客人一起驗(yàn)車。

A、詳細(xì)查驗(yàn)車輛的外觀，從車體油漆、部件、裝飾、燈罩到底盤(pán)和輪胎，傷痕的長(zhǎng)度、面積、部件的數(shù)量等，都要在驗(yàn)車單上做詳細(xì)記錄。

B、查驗(yàn)車內(nèi)飾、部件的完好情況，并記錄。

C、發(fā)動(dòng)汽車，查驗(yàn)儀表盤(pán)的各項(xiàng)顯示，記錄公里數(shù)、存油量、機(jī)油表、水溫表等各項(xiàng)數(shù)據(jù)。查驗(yàn)燈光、空調(diào)、雨刮器、音響、剎車、電動(dòng)門(mén)窗和天窗是否正常。

D、給客人講解并示范該車的各項(xiàng)操作：空調(diào)、燈光、天窗、音響等。

E、打開(kāi)發(fā)動(dòng)機(jī)蓋，給客人講解并示范如何檢查和添加水、機(jī)油。

F、簽定租車合同，收取押金。

H、給客人安全駕駛的提示和建議。

I、幫助客人解決其他問(wèn)題。

8、發(fā)車完畢后，第一時(shí)間將租車合同手續(xù)、押金交回接待部。

9、把發(fā)車情況和客人的其他要求告訴接待部值班人員。

(二)租賃車輛收車管理

1、接到收車信息后，及時(shí)與將要還車的客人取得聯(lián)系，確定還車時(shí)間、地點(diǎn)、租金計(jì)算辦法等內(nèi)容。

2、在租賃結(jié)算單上填好已知的收費(fèi)項(xiàng)目和應(yīng)收款金額，準(zhǔn)備好租車合同、應(yīng)退款項(xiàng)、違章保證金收據(jù);安排車隊(duì)人員負(fù)責(zé)收車，要當(dāng)面向收車人交待清楚收車時(shí)間、地點(diǎn)、客人聯(lián)系方式、租金結(jié)算等事宜。

3、收發(fā)車人員見(jiàn)到客人后，首先向客人問(wèn)好，感謝客人選擇任我行公司的車輛。

4、認(rèn)真檢查車輛外觀、內(nèi)飾、發(fā)動(dòng)機(jī)、油量、里程等，并詢問(wèn)客人該車在運(yùn)行中存在哪些問(wèn)題或故障隱患，并做好車輛狀況的詳細(xì)記錄。

5、根據(jù)油量、公里數(shù)，計(jì)算超油費(fèi)、超公里費(fèi);并填入應(yīng)收款項(xiàng)目。

6、如果有車損，要及時(shí)報(bào)告車隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)，根據(jù)車損情況，確定客人賠償金額;嚴(yán)重車損或有爭(zhēng)議的要及時(shí)到修理廠定損或報(bào)保險(xiǎn)公司。車損情況及處理辦法都要記錄在驗(yàn)車單上。

7、收車人必須在結(jié)算單上填寫(xiě)應(yīng)收款項(xiàng)、應(yīng)退款項(xiàng)、退還押金，并在收款人欄簽名。

8、收車結(jié)束及時(shí)將合同單、車輛交回公司接待部;接待人員審查合同手續(xù)、結(jié)算單、證件、鑰匙，在收發(fā)車單上登記時(shí)間、車況，并簽名。完結(jié)后將車輛鑰匙、證件交專管員保管。

A、有故障的車輛，收車人員應(yīng)詳細(xì)登記并向車管責(zé)任人報(bào)告故障情況，由車隊(duì)另行辦理送修手續(xù)。

B、車內(nèi)外不清潔的車，在交回租車合同手續(xù)后，由收車當(dāng)事人負(fù)責(zé)送洗。

(三)帶駕租車

1、配司機(jī)的租車業(yè)務(wù)，要開(kāi)據(jù)‘營(yíng)業(yè)派車單’，詳細(xì)注明用車時(shí)間、租金、服務(wù)費(fèi)、用途、結(jié)算辦法等。

2、所有出車業(yè)務(wù)都要填寫(xiě)發(fā)、收車登記表。

3、帶駕租車業(yè)務(wù)結(jié)束后，根據(jù)營(yíng)業(yè)派車單和實(shí)際還車時(shí)間，結(jié)算租金，并做好詳細(xì)的登記;填寫(xiě)當(dāng)日?qǐng)?bào)表、派車單駕駛員聯(lián)作為憑證，隨日?qǐng)?bào)表一起交財(cái)務(wù)部門(mén)。

4、檢查證件、車況、鑰匙，并在收發(fā)車登記表上驗(yàn)收登記。

(四)公務(wù)用車

各部門(mén)因業(yè)務(wù)需要的公務(wù)用車，需本部門(mén)向公司領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)，說(shuō)明用車事由、時(shí)間;并由接待部開(kāi)具派車單，公司領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，接待部方可發(fā)放車鑰匙和證件。

(五)跟蹤管理

1、密切關(guān)注并掌握每一臺(tái)已出勤車輛的情況。

2、出場(chǎng)超過(guò)三天的車輛要主動(dòng)與駕車人聯(lián)系，詢問(wèn)車輛性能和狀況。

3、每天通過(guò)GPS查詢車輛的位置。

4、做好跟蹤服務(wù)和溫馨提示。

5、幫助解決駕駛中遇到的各種問(wèn)題。

(六)道路救援

1、車隊(duì)每天24小時(shí)都要有值班或待命的司機(jī)。

2、在接到道路救援信息后,馬上與客人確認(rèn)需要救援車輛的車號(hào)、事故發(fā)生的時(shí)間﹑地點(diǎn)﹑基本情況。

3、將事故信息反饋給車隊(duì)主管領(lǐng)導(dǎo),車隊(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)事故發(fā)生的情況，制定道路拯救方案，并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

4、車隊(duì)無(wú)法處理的情況，就通知修理廠到現(xiàn)場(chǎng)救援。

5、到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，首先安撫客人，根據(jù)事故的現(xiàn)場(chǎng)情況確定報(bào)警、報(bào)保險(xiǎn)公司。

6、盡量給客人提供替換車輛，費(fèi)用的結(jié)算嚴(yán)格按照租車合同執(zhí)行。

7、每次道路救援后都要做好書(shū)面記錄。

四、車輛維修管理制度

(一)車輛維修遵守“先申請(qǐng)，后修理”的原則

1、車輛管理人員要對(duì)自己管理的車輛做好詳細(xì)的檢查，如有故障，做到以下四點(diǎn)：

第一、到底出現(xiàn)了什么故障?

第二、引起這個(gè)故障的根本原因是什么?

第三、有那幾種解決辦法?

第四、你認(rèn)為用那種方法合適?

2、填寫(xiě)故障登記表，并報(bào)車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)核查，并確定解決方案。

3、如果需要送修理廠的，要填寫(xiě)“維修申請(qǐng)單”，送修理廠檢查。

4、由兩個(gè)以上的修理廠提供維修方案和報(bào)價(jià)單，報(bào)送車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)審核;維修總費(fèi)用在200元以下的，由車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并簽字確定;維修總費(fèi)用在200元以上的，車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)必須書(shū)面報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審核。

5、緊急情況，車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)不在場(chǎng)的，需有兩名以上的車管人員簽字，并將維修方案和報(bào)價(jià)單直接報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審核。

6、每輛車送修前，必須查閱該車歷史的修車記錄，查對(duì)本次故障是否和原來(lái)的修理項(xiàng)目相同或相關(guān)，是否還在保修期內(nèi);如果和原來(lái)的修理項(xiàng)目相同、相關(guān)，或還在保修期內(nèi)，就由原修理廠負(fù)責(zé)免費(fèi)修理或更換配件。

7、記錄送修時(shí)間，并通知接待部該車預(yù)計(jì)修復(fù)日期。

(二)車輛修復(fù)后的出廠檢查

1、車輛維修完畢后要認(rèn)真檢查，保證徹底修復(fù)完成;

2、由車管員和車隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)該車進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后，記錄詳細(xì)的出廠日期、公里數(shù)、維修項(xiàng)目、配件單、結(jié)算單、保修日期或保修里程。

3、車輛通過(guò)驗(yàn)收回到公司后，車管員將〈維修申請(qǐng)單〉、〈結(jié)算單〉交公司領(lǐng)導(dǎo)審核。審核通過(guò)后，結(jié)算單一式兩份，原件交財(cái)務(wù)部門(mén)審核，附件和〈維修申請(qǐng)單〉一并存入該車的維修檔案。

(三)保險(xiǎn)理賠。

1、需要做保險(xiǎn)理賠或可以做保險(xiǎn)理賠的車輛，一定要進(jìn)行保險(xiǎn)理賠。

2、為保證修車質(zhì)量，進(jìn)行保險(xiǎn)理賠的車輛，要嚴(yán)格按照本制度第四條“車輛維修管理”的規(guī)定進(jìn)行。

五、證件、檔案及年審管理制度

1、保證所有車輛的證件、手續(xù)齊全、有效。

2、為每輛車單獨(dú)建立車輛檔案，包括：車輛照片、發(fā)動(dòng)機(jī)拓號(hào)、車架拓號(hào)、行駛證復(fù)印件、購(gòu)置證、保險(xiǎn)單、營(yíng)運(yùn)證等所有相關(guān)手續(xù)。

3、為每輛車單獨(dú)建立車輛維修、保養(yǎng)記錄的詳細(xì)檔案。包括：每天的車輛檢查養(yǎng)護(hù)記錄、車輛維修申請(qǐng)單、維修結(jié)算單、單車修理項(xiàng)目和費(fèi)用的統(tǒng)計(jì)表。

4、所有車輛都要有備用鑰匙，并妥善保管。

六、駕駛員管理制度

1、公司駕駛員必須遵守《中華人民共和國(guó)道路交通法》及有關(guān)交通安全管理的規(guī)章規(guī)則，安全駕車。并應(yīng)遵守本公司其他相關(guān)的規(guī)章制度。

2、駕駛員應(yīng)愛(ài)惜公司車輛，負(fù)責(zé)對(duì)自己所分管的車輛進(jìn)行日常例行檢查、養(yǎng)護(hù)和強(qiáng)制養(yǎng)護(hù)，確保車輛正常行駛。

3、駕駛員每天抽適當(dāng)時(shí)間檢查自己所管理的車輛，并做好詳細(xì)的檢查記錄。并保持車輛的清潔(包括車內(nèi)、車外和引擎的清潔)。

4、出車前，要例行檢查車輛水、電、油及其他性能是否正常，發(fā)現(xiàn)不正常時(shí)，要立即加補(bǔ)或調(diào)整。出車回來(lái)，要檢查存油量，發(fā)現(xiàn)存油不足一格時(shí)，應(yīng)立即加油，不得出車時(shí)才臨時(shí)去加油。

5、駕駛員發(fā)現(xiàn)所駕車輛有故障時(shí)要立即檢修。不會(huì)檢修的，應(yīng)立即報(bào)告車隊(duì)值班領(lǐng)導(dǎo)并提出具體的維修意見(jiàn)(包括維修項(xiàng)目和大致需要的經(jīng)費(fèi)等)。超過(guò)200元的維修項(xiàng)目車隊(duì)要報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)書(shū)面批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)不許私自將車輛送廠維修。

6、出車在外或出車歸來(lái)停放車輛，一定要注意選取停放地點(diǎn)和位置，禁止在不準(zhǔn)停車的路段或危險(xiǎn)路段停車。駕駛員離開(kāi)車輛時(shí)要鎖好保險(xiǎn)鎖，防止車輛被盜。

7、駕駛員對(duì)自己所開(kāi)車輛的各種證件的有效應(yīng)經(jīng)常檢查，出車時(shí)一定保證證件齊全。

8、駕駛員要注意休息，不準(zhǔn)開(kāi)疲勞車，不準(zhǔn)酒后駕車,接聽(tīng)電話文明用語(yǔ).(您好!我是##，請(qǐng)問(wèn)有事嗎?請(qǐng)稍等。。。。)

9、駕駛員駕車一定要遵守交通規(guī)則，文明開(kāi)車，不準(zhǔn)危險(xiǎn)駕車(包括高速、緊跟、爭(zhēng)道、賽車等)。

10、駕駛員因故意違章或證件不全被罰款的，費(fèi)用自理。違章造成的后果由當(dāng)事人負(fù)責(zé)。

11、因駕駛員原因造成甲方責(zé)任，車輛損壞視情節(jié)須要賠償部分或全部損失。

12、車內(nèi)不準(zhǔn)吸煙。公司員工在車內(nèi)吸煙時(shí)，應(yīng)有禮貌的制止;公司外的客人在車內(nèi)吸煙時(shí)，可婉轉(zhuǎn)告知本公司陪同人員，但不能直接制止。

13、駕駛員對(duì)乘車人要熱情禮貌，說(shuō)話應(yīng)文明。車內(nèi)客人談話時(shí)，除非客人主動(dòng)搭話，不準(zhǔn)隨便插嘴。

14、接送員工上下班的司機(jī)，要準(zhǔn)時(shí)出車，不得誤點(diǎn)。

15、上班時(shí)間內(nèi)駕駛員有要事確需離開(kāi)時(shí)，要告之部門(mén)負(fù)責(zé)人去向和所需時(shí)間，經(jīng)批準(zhǔn)后方可離開(kāi);出車回來(lái)應(yīng)立即到部門(mén)負(fù)責(zé)人處報(bào)到。

16、駕駛員對(duì)車隊(duì)的工作安排應(yīng)無(wú)條件服從，不準(zhǔn)借故拖延或拒不執(zhí)行。對(duì)工作安排有意見(jiàn)的，事后可向部門(mén)負(fù)責(zé)人反映。

17、駕駛員出車執(zhí)行任務(wù)，遇特殊情況不能及時(shí)返回的，應(yīng)及時(shí)設(shè)法通知部門(mén)負(fù)責(zé)人，并說(shuō)明原因。

18、不論什么時(shí)間，駕駛員身上必須攜帶移動(dòng)通訊工具(手機(jī),小靈通等),必須每天24小時(shí)開(kāi)通。對(duì)公司呼應(yīng)隨時(shí)接聽(tīng)。

19、用車完畢后，應(yīng)將車輛停放在公司指定地點(diǎn)保管，不準(zhǔn)私自用車或開(kāi)回家。

20、駕駛員未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得將自己保管的車輛交給他人駕駛或練習(xí)駕駛;嚴(yán)禁將車輛交給無(wú)證人員駕駛。

21、司駕駛員全年安全行車，未出交通事故的，給予獎(jiǎng)勵(lì)300元。

22、加油費(fèi)、停車費(fèi)、過(guò)橋、過(guò)路費(fèi)，當(dāng)日填報(bào)審核，由車隊(duì)每周統(tǒng)一報(bào)報(bào)銷。

23、車隊(duì)每月負(fù)責(zé)對(duì)駕駛員進(jìn)行考核一次，將考核等級(jí)作為月度和年終獎(jiǎng)金的依據(jù)。

24、對(duì)于工作勤奮、遵守制度、表現(xiàn)突出的，可視具體情況給予嘉獎(jiǎng);對(duì)工作怠慢沒(méi)有責(zé)任心、違反制度、發(fā)生事故者，視具體情況給予警告、除名處理。

第五篇：融資租賃公司內(nèi)部運(yùn)作制度

融資租賃公司內(nèi)部運(yùn)作制度

第一章

融資租賃有限公司檔案管理和公章管理制度

第一條 檔案是公司的重要資源，公章是公司對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的主要依據(jù)。為了加強(qiáng)檔案和公章的科學(xué)管理，規(guī)范檔案和公章管理行為，維護(hù)檔案和公章安全，提高檔案和公章使用效率，根據(jù)國(guó)家現(xiàn)行法律和公司的實(shí)際情況制定本制度。

第二條 檔案分為行政檔案，業(yè)務(wù)檔案，財(cái)務(wù)檔案，法務(wù)檔案；檔案的保存形式有文字檔案，電子檔案（包括照片、錄像、音像資料）和實(shí)物檔案（包括實(shí)物憑證、身份憑證等）。

第三條 檔案實(shí)行專人專職和集中管理制度。檔案管理人員應(yīng)該勤勉盡責(zé)，以維護(hù)檔案安全，保守檔案秘密和方便檔案使用為己任，充分發(fā)揮檔案管理服務(wù)于公司發(fā)展的作用。

第四條 公章是本公司能夠?qū)ν忾_(kāi)展活動(dòng)的所有公章。包括：行政公章、財(cái)務(wù)公章、合同專用章、法人代表公章、董事會(huì)章、股東大會(huì)章。

第五條 本制度適用于公司全部檔案和公章管理。

第二章 檔案的分類

第六條 行政檔案 是公司在行政和人力資源運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的檔案資料。它分為：

1、公司工商登記檔案：公司在工商局注冊(cè)登記的全部資料（公司成立及變更批文、股東會(huì)決議、董事會(huì)決議、董事個(gè)人資料及簽字樣本、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、驗(yàn)資報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等）；

2、公司機(jī)要檔案：重要會(huì)議的決議、紀(jì)要、記錄、錄像；由主要領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)的文件、函件、批示、答復(fù)、講話稿、傳真件等；

3、公司榮譽(yù)檔案：公司獲得的各種獎(jiǎng)勵(lì)證書(shū)、獎(jiǎng)牌、資質(zhì)、資信評(píng)級(jí)、品牌，對(duì)外交往的重要活動(dòng)記錄、錄像、照片等；

4、公司人力資源檔案：勞動(dòng)合同、員工基本資料及其相關(guān)的擔(dān)保資料、任職文件、保險(xiǎn)、考核記錄、培訓(xùn)記錄、離職審計(jì)或?qū)徟龋?/p>

5、公司財(cái)產(chǎn)檔案：房產(chǎn)所有權(quán)資料、房產(chǎn)租賃權(quán)資料、車輛登記證書(shū)、行駛證、車輛保險(xiǎn)單、計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)的硬件和軟件資料、重大辦公設(shè)施或設(shè)備的資料；

第七條 業(yè)務(wù)檔案 是公司對(duì)每一筆業(yè)務(wù)從受理、調(diào)查、審查到業(yè)務(wù)發(fā)生、跟蹤檢查、擔(dān)保責(zé)任解除等環(huán)節(jié)辦理過(guò)程的系統(tǒng)記錄，是擔(dān)保業(yè)務(wù)操作的重要依據(jù)。它分為：

1、直接租賃類：

企業(yè)（個(gè)人）：業(yè)務(wù)主辦完成的項(xiàng)目調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)管理部落實(shí)到反擔(dān)保措施、內(nèi)部評(píng)審、和支付憑證、融資租賃合同、買賣合同、反擔(dān)保措施中的各項(xiàng)合同（包括物權(quán)憑證、實(shí)物及其它約定的保證手段等）、授權(quán)書(shū)及其委托公證、租后管理資料等。

2、售后回購(gòu)類：

業(yè)務(wù)主辦完成的項(xiàng)目調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)管理部落實(shí)到反擔(dān)保措施、內(nèi)部評(píng)審、借款合同（主合同）和支付憑證、融資租賃合同、買賣合同、反擔(dān)保措施中的各項(xiàng)合同（包括物權(quán)憑證、實(shí)物及其它約定的保證手段等）、授權(quán)書(shū)及其委托公證、租后管理資料等。

3、項(xiàng)目資料、合同書(shū)、其他與項(xiàng)目或者合作有關(guān)的全部資料。

第八條 法務(wù)檔案是公司案件在司法程序過(guò)程中留下的各種法律文書(shū)、證據(jù)材料、資產(chǎn)證明文件及其它與案件有關(guān)的資料。它分為：

1、法律文書(shū)類：訴訟案件的起訴書(shū)、保全申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)庭傳票、授權(quán)委托書(shū)、答辯狀、代理詞、法庭開(kāi)庭記錄、法院調(diào)解書(shū)、判決書(shū)、裁定書(shū)、執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)、和解協(xié)議書(shū)等；

2、證據(jù)文書(shū)類：公司提交的案件證據(jù)、對(duì)方提交的案件證據(jù)、申請(qǐng)法院調(diào)查的證據(jù)等；

3、其他：辦案人員的研究記錄、摘要；案件討論會(huì)記錄、策劃方案等。

第九條 財(cái)務(wù)檔案是公司財(cái)務(wù)管理過(guò)程中形成的重要憑證。它分為：

1、資金往來(lái)的檔案；

2、帳務(wù)記錄和處理檔案；

3、各類報(bào)表檔案。

第十條 其他檔案。除上述分類文件之外的重要文件等。

第三章

檔案的管理

第十一條 檔案的分類建立。檔案資料應(yīng)該及時(shí)移交檔案管理員。檔案管理員應(yīng)當(dāng)建立文字檔案和電子檔案。

第十二條 檔案的規(guī)范整理：對(duì)文字檔案按照A4紙進(jìn)行統(tǒng)一的整理，小于A4紙的資料應(yīng)在A4紙上粘貼，編上頁(yè)號(hào)，制作封面和目錄裝訂成冊(cè)；重要的文字檔案應(yīng)該有2人分工管理或者雙鎖管理，任何一人是不能獨(dú)立取出該檔案的。對(duì)電子檔案應(yīng)有電子版本目錄，方便員工查找和使用。檔案實(shí)行集中保存。

第十三條 使用：?jiǎn)T工使用檔案原則上應(yīng)盡量使用電子文檔。確實(shí)需要使用原件應(yīng)該辦理檔案借閱審批手續(xù)，檔案管理員憑借閱人所在部門(mén)主管簽字和公司分管檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)簽字審批單提供檔案并對(duì)借閱人及借閱的檔案進(jìn)行登記，借閱人使用后及時(shí)歸還。

第十四條 維護(hù)：公司為檔案維護(hù)提供必要的條件，包括專用的檔案室、檔案柜、保險(xiǎn)箱、光盤(pán)、移動(dòng)存儲(chǔ)器等。檔案管理員應(yīng)做好文字檔案和電子檔案的維護(hù)工作，除了要防止檔案丟失、受損、泄密，切實(shí)維護(hù)檔案安全。

第四章 檔案管理職責(zé)

第十五條 檔案管理員的職責(zé)：

1、維護(hù)檔案完整與安全職責(zé)：檔案管理員接收檔案資料后，以維護(hù)檔案完整和安全為目的進(jìn)行應(yīng)分類整理、保存；因檔案整理混亂或檔案完整性受到破壞等，檔案管理員應(yīng)承擔(dān)工作嚴(yán)重失職的責(zé)任，公司依照員工管理制度的相關(guān)規(guī)定予以處罰。

2、檔案管理員為了維護(hù)檔案安全，在出現(xiàn)緊急情況或重大風(fēng)險(xiǎn)等情況下有權(quán)獨(dú)立做出處理再匯報(bào)；檔案管理員有權(quán)制止任何干擾或破壞檔案管理行為的事情。

3、泄漏檔案機(jī)密的職責(zé)：檔案管理員的應(yīng)嚴(yán)格保守檔案機(jī)密，未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意向任何人以任何方式透露檔案內(nèi)容。泄漏檔案秘密給公司造成損失的，公司有權(quán)給予相當(dāng)于本人2個(gè)月工資額度的處罰直至解除勞動(dòng)合同；尚未造成損失的給予記過(guò)處分并扣發(fā)相當(dāng)于本人當(dāng)月工資額度的30%。

4、檔案管理員怠于履行檔案管理職責(zé)，造成公司員工抱怨或投訴的，經(jīng)查實(shí)，給予批評(píng)直至處以相應(yīng)的罰款，罰款金額為本人當(dāng)月工資額的5%。

第十六條 檔案使用人的職責(zé)：

1、使用檔案應(yīng)辦理借閱手續(xù)，檔案使用人應(yīng)合理使用并維護(hù)檔案的完整。損害檔案或者從檔案中故意抽出部分資料等應(yīng)承擔(dān)損害檔案完整的責(zé)任。公司有權(quán)處以相當(dāng)于借閱人2個(gè)月工資的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)賠償損失。

2、借閱人不得泄露檔案秘密，泄漏檔案秘密給公司造成損失的，公司有權(quán)給予相當(dāng)于本人2個(gè)月工資額度的處罰直至解除勞動(dòng)合同。尚未造成損失的，公司給予記過(guò)處分并扣發(fā)相當(dāng)于本人當(dāng)月工資額度的30%。

第十七條 檔案審批人的職責(zé)：

審批檔案借閱的負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真核實(shí)借閱的理由、用途、使用范圍、使用期限等，因?qū)徟毣蚶寐殑?wù)之便故意為借閱人提供“方便”，給公司造成損失的應(yīng)承擔(dān)玩忽職守或者營(yíng)私舞弊的責(zé)任。公司有權(quán)處以相當(dāng)于審批人2個(gè)月工資的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)賠償損失。

第五章 公章管理

第十八條 公章存放管理實(shí)行最高密級(jí)管理。有專人、有專柜、有獨(dú)立密碼，且密碼管理和專柜鑰匙由主管公章的負(fù)責(zé)人管理，確保公章存放安全。

第十九條 公章使用管理實(shí)行嚴(yán)格的審批使用制度。其流程是：

1、公司所出具的與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的文件資料需加蓋公章的必須由評(píng)審委員會(huì)審議。實(shí)行先登記后審批。

2、使用人在法務(wù)部領(lǐng)取公章登記表；

3、使用人填寫(xiě)公章登記表；

4、公司副總經(jīng)理簽字；

5、公司總經(jīng)理審批簽字；

6、公司法務(wù)部主管最后對(duì)蓋章的文件內(nèi)容合法性和審批領(lǐng)導(dǎo)簽字的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并簽名確認(rèn)；

7、公司公章主管負(fù)責(zé)人做最終的確認(rèn)審核并報(bào)董事長(zhǎng)書(shū)面同意，方可加蓋公章。公章管理人應(yīng)該及時(shí)核對(duì)上述簽字與蓋章的文件內(nèi)容一致后在文件的合適位置加蓋公章，不得拖延。公章要求清晰、完整，不偏不歪。

8、任何公章一律不準(zhǔn)帶出公司。如遇特殊情況須將公章帶出公司，必須由公司主管公章的負(fù)責(zé)人一同外出。

第二十條 公章管理人發(fā)現(xiàn)審批內(nèi)容與蓋章的文件不符的有權(quán)拒絕蓋章，在向公章使用人說(shuō)明理由的同時(shí)，應(yīng)該將拒絕蓋章的事件及時(shí)報(bào)告登記表中所有簽字的相關(guān)人員，并提請(qǐng)審批領(lǐng)導(dǎo)再次確認(rèn)后予以蓋章。

第二十一條 違反公章管理的處罰：

1、公章管理人的職責(zé)：公章管理人在管理公司公章過(guò)程中，包括公章存放、密碼保密、公章維護(hù)、專柜鑰匙管理、用印登記表管理、蓋章操作等違反本制度，不按照規(guī)定保存公章或?qū)９耔€匙、不按照規(guī)定流程加蓋公章，尚未給公司造成損失的，公司將給予本人月工資30%的處罰；給公司造成損失的視情節(jié)輕重公司有權(quán)給予降級(jí)直至解除勞動(dòng)合同的處罰。

2、公章審批人職責(zé)：審批人違反本制度或者營(yíng)私舞弊或者利用職務(wù)之便謀取個(gè)人利益或者損害公司利益等情形的，公司有權(quán)給予本人月工資30%的處罰，可以并處降級(jí)、免職直至解除勞動(dòng)合同的處罰。

3、公章使用人的職責(zé)：公章使用人使用公章時(shí)應(yīng)該誠(chéng)信履行職責(zé)，嚴(yán)禁違反公司經(jīng)營(yíng)宗旨使用公章，更不能利用工作上的便利為自己或公司之外的任何人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。使用人違反本規(guī)定公司有權(quán)給予本人月工資30%的處罰，可以并處降級(jí)、免職直至解除勞動(dòng)合同的處罰。

租賃公司各崗位人員工作職責(zé)及管理制度

一、公司經(jīng)理：

1、全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和租賃業(yè)務(wù)承接、合同簽訂與履行、租賃費(fèi)回收等工作。分管合同、財(cái)務(wù)等工作。

2、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律法規(guī)和集團(tuán)公司的決議決策，負(fù)責(zé)程公司各項(xiàng)管理制度的貫徹落實(shí)。

3、負(fù)責(zé)制定和組織實(shí)施本單位各級(jí)管理人員的崗位目標(biāo)責(zé)任制等制度，建立健全管理保證體系，明確人員職責(zé)和目標(biāo)。

4、負(fù)責(zé)開(kāi)拓市場(chǎng)，搞好業(yè)務(wù)對(duì)象的社會(huì)信譽(yù)度調(diào)查，認(rèn)真洽談并簽署有關(guān)租賃合同，保證經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

5、負(fù)責(zé)組織編制安全措施計(jì)劃并貫徹實(shí)施。

6、負(fù)責(zé)制定陳欠款回收計(jì)劃，并親自組織回收。對(duì)正常程序無(wú)法回收款項(xiàng)的，要積極經(jīng)法律咨詢通過(guò)款確保應(yīng)收款的回收。

7、認(rèn)真搞好員工隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格按《員工守則》及其實(shí)施細(xì)則、崗位目標(biāo)責(zé)任制對(duì)所屬人員進(jìn)行考核。

二、會(huì)計(jì)

1、遵守國(guó)家法律法規(guī)，嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度及其他各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。

2、嚴(yán)格按公司財(cái)務(wù)部要求設(shè)置各類賬本，及時(shí)準(zhǔn)確登記各類明細(xì)帳。

3、每月定期與出納和對(duì)賬（銀行帳、現(xiàn)金帳），做到賬實(shí)相符、賬證相符、賬賬相符。

4、及時(shí)準(zhǔn)確按規(guī)定的程序計(jì)算核對(duì)租賃費(fèi)；并提示負(fù)責(zé)人及時(shí)催收。

5、定期報(bào)賬，并按公司財(cái)務(wù)部要求上報(bào)各種報(bào)表。

6、做好相關(guān)財(cái)務(wù)資料、質(zhì)量安全體系運(yùn)行文件的整理存檔工作。

7、負(fù)責(zé)合同的審核傳遞、登記、分發(fā)及歸檔工作。

三、出納

1、遵守國(guó)家法律法規(guī)，嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度及其他各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。

2、嚴(yán)格按公司財(cái)務(wù)部要求設(shè)置各類賬本，及時(shí)準(zhǔn)確登記各類明細(xì)帳。

3、必須按批準(zhǔn)的用途使用資金；單據(jù)記載內(nèi)容必須與真實(shí)發(fā)生的業(yè)務(wù)一致，不得擅自變通；認(rèn)真審核原始憑證，對(duì)不符合手續(xù)的單據(jù)堅(jiān)決退回，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)的情況及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；

4、每日盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，確保日清月結(jié)、賬實(shí)相符；定期與公司會(huì)計(jì)對(duì)賬，保證賬實(shí)相符、賬證相符、賬賬相符；

5、每日收取的款項(xiàng)必須及時(shí)報(bào)告公司，嚴(yán)禁坐支；嚴(yán)禁私設(shè)小金庫(kù)；

6、及時(shí)準(zhǔn)確的按公司財(cái)務(wù)部要求上報(bào)各種報(bào)表；做好相關(guān)財(cái)務(wù)資料的整理存檔工作。歸集質(zhì)量安全體系運(yùn)行文件、整理會(huì)議紀(jì)要。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。

四、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)為公司租賃業(yè)務(wù)部

（一）、對(duì)申請(qǐng)租賃的客戶進(jìn)行初審，確定是否達(dá)到基本條件，決定是否受理；

（二）、收集申請(qǐng)人提供的有關(guān)材料，審核材料的真實(shí)性和完整性；

（三）、租賃前調(diào)查，編寫(xiě)詳細(xì)、客觀、全面的調(diào)查報(bào)告，提出初審意見(jiàn)，報(bào)項(xiàng)目審核委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱委核會(huì)）審批，對(duì)調(diào)查結(jié)果負(fù)責(zé)；

（四）、對(duì)未獲批準(zhǔn)的項(xiàng)目，及時(shí)向企業(yè)說(shuō)明情況，對(duì)獲批準(zhǔn)的，辦理租賃合同，并確保合同簽訂符合法律要求；

（五）、辦理公證、保險(xiǎn)及抵（質(zhì)）押物權(quán)利登記，落實(shí)有效登記，取回權(quán)利憑證并妥善保管；

（六）、監(jiān)督設(shè)備租賃款按合同約定用途使用，制定具體監(jiān)控措施；

（七）、定期對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督檢查，跟蹤租賃設(shè)備使用情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯報(bào)，采取對(duì)策；

（八）、定期報(bào)送租賃統(tǒng)計(jì)報(bào)表（含逾期項(xiàng)目本金、欠息）；

（九）、參與項(xiàng)目竣工驗(yàn)收，及時(shí)了解項(xiàng)目建設(shè)情況；

（十）、及時(shí)掌握企業(yè)資金狀況，按時(shí)收回到期租金；

（十一）、對(duì)申請(qǐng)租賃展期的客戶，調(diào)查展期理由是否充分，客觀真實(shí)，驗(yàn)收展期資料是否真實(shí)；

（十二）、對(duì)逾期租金采取各種有效措施進(jìn)行催收，及時(shí)發(fā)出“逾期租金催收通知書(shū)”，取得回執(zhí)，交業(yè)務(wù)員員歸檔保管，保證訴訟時(shí)效的延續(xù)；

（十三）、初審擬核銷租賃項(xiàng)目是否符合條件，收集有關(guān)資料，審核材料的真實(shí)性，撰寫(xiě)呆賬核銷申請(qǐng)報(bào)告；

（十四）、租賃項(xiàng)目檔案保存要完整并設(shè)置租金明細(xì)臺(tái)賬，隨時(shí)記錄租金的動(dòng)態(tài)；

（十五）、租賃本息收回后，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行總評(píng)價(jià)，編寫(xiě)項(xiàng)目總結(jié)，報(bào)公司管理部門(mén)。

風(fēng)控部門(mén)

一、項(xiàng)目初審

1、公司業(yè)務(wù)部根據(jù)人員和業(yè)務(wù)量的實(shí)際情況，確定第一調(diào)查人和第二調(diào)查人。第一調(diào)查人為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，負(fù)主要調(diào)查責(zé)任，第二調(diào)查人協(xié)辦。

2、項(xiàng)目初審主要是通過(guò)資料審核和實(shí)地調(diào)查，獲取租賃項(xiàng)目、項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)及反擔(dān)保人真實(shí)、全面的信息，通過(guò)綜合分析、比較、評(píng)價(jià)，形成最后綜合性的評(píng)定和結(jié)論，即《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》。

3、資料審核是項(xiàng)目初審的開(kāi)始階段，是對(duì)申請(qǐng)租賃企業(yè)提供的資料、信息進(jìn)行搜集、整理和審核，以確定這些信息的有效性、完整性和真實(shí)性。對(duì)上述資料，信息審核過(guò)程中需要進(jìn)一步明確、補(bǔ)充、核實(shí)之處以及發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點(diǎn)即是下一步進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的重點(diǎn)。

資料審核要點(diǎn)：

(1)按“清單”要求提供的材料是否齊全、有效，要求提供的文件是否為原件，復(fù)印件是否和原件一致，復(fù)印材料是否加蓋公章。各種文件是否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢的是否已辦理手續(xù)；

(2)各有關(guān)文件的相關(guān)內(nèi)容要核對(duì)一致，邏輯關(guān)系要正確，通過(guò)對(duì)企業(yè)成立批文、合同、章程、董事會(huì)決議、驗(yàn)資報(bào)告、立項(xiàng)批文、可行性研究報(bào)告、資信等級(jí)、環(huán)保及市場(chǎng)準(zhǔn)入等具體文件的審核，了解借款人(擔(dān)保申請(qǐng)人)和反擔(dān)保人是否具備資格，是否合法。

(3)財(cái)務(wù)報(bào)表是否由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了審計(jì)報(bào)告，是否有保留意見(jiàn)報(bào)告，初步分析財(cái)務(wù)狀況，記錄疑點(diǎn)，以便實(shí)地調(diào)查核實(shí)。

(4)對(duì)反擔(dān)保人提供的文件資料的審核與以上三項(xiàng)基本相同，重點(diǎn)是審核反擔(dān)保人提供的反擔(dān)保措施是否符合《擔(dān)保法》和有關(guān)法律法規(guī)(如房地產(chǎn)、土地)及有關(guān)抵押登記管理辦法的規(guī)定，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬(權(quán)力憑證)是否明晰。

二、實(shí)地調(diào)查 項(xiàng)目初審過(guò)程中，部門(mén)負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人與協(xié)辦人(至少雙人下戶)應(yīng)到借款人和反擔(dān)保人及有關(guān)部門(mén)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，實(shí)地調(diào)查至少要進(jìn)行一次，公司負(fù)責(zé)人根據(jù)具體情況參與調(diào)查。進(jìn)行調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)，以保證調(diào)查的質(zhì)量和效率。

實(shí)地調(diào)查要點(diǎn)：

1、訪問(wèn)企業(yè)，會(huì)見(jiàn)有關(guān)當(dāng)事人，了解企業(yè)和項(xiàng)目背景、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)范圍、銷售和利潤(rùn)、資源的供應(yīng)等情況；弄清借款用途和還款來(lái)源；考察企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)(文化程度、主要經(jīng)歷、技術(shù)專長(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)決策、市場(chǎng)開(kāi)拓、遵紀(jì)守法等方面)，了解主要領(lǐng)導(dǎo)人的信用狀況和能力。

2、對(duì)需要進(jìn)一步核實(shí)的材料，要求企業(yè)提供原件核對(duì)；

3、考察主要生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過(guò)走、看、問(wèn)，判斷企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況，印證有關(guān)資料記載和有關(guān)當(dāng)事人介紹的情況；

4、對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的調(diào)查審核，通過(guò)采用抽查大項(xiàng)的方式，審核企業(yè)是否做到了賬表、賬賬、賬證、賬實(shí)四相符，核實(shí)資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益是否有虛假；

5、察看抵押物、質(zhì)物。以房地產(chǎn)抵押的，要察看、了解抵押物的面積、用途、結(jié)構(gòu)、竣工時(shí)間、原價(jià)和凈值、周邊環(huán)境等；以動(dòng)產(chǎn)抵押、質(zhì)押的，要察看、了解抵押物、質(zhì)物的規(guī)格、型號(hào)、質(zhì)量、原價(jià)和凈值、用途等；以匯票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單等出質(zhì)的，要察看權(quán)力憑證原件，識(shí)別真假，必要時(shí)請(qǐng)有關(guān)部門(mén)鑒定。

三、綜合分析

1、分析、判斷借款人(擔(dān)保申請(qǐng)人)的主體資格、清償債務(wù)意愿及是否能嚴(yán)格履行合同條款；

2、分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)租賃項(xiàng)目和項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)的影響，主要包括：項(xiàng)目產(chǎn)品在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)壽命期、技術(shù)、工藝先進(jìn)程度，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度及政府的管制程度等；

3.分析借款人的還款能力。通過(guò)財(cái)務(wù)分析和現(xiàn)金流量分析，掌握借款人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)借款人的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。

財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容：

(1)償債能力(財(cái)務(wù)杠桿比率)(2)盈利能力(盈利比率)(3)營(yíng)運(yùn)能力(效率比率)(4)資產(chǎn)質(zhì)量

(5)資金結(jié)構(gòu)(6)預(yù)測(cè)近三年的發(fā)展趨勢(shì)?，F(xiàn)金流量分析是預(yù)計(jì)在未來(lái)的還款期間內(nèi)，是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶€銀行借款。

4、分析反擔(dān)保人的擔(dān)保資格和擔(dān)保能力。重點(diǎn)分析擔(dān)保方式的可操作性，抵押、質(zhì)押是否合法合規(guī)，與抵押物、質(zhì)押物的流動(dòng)性相關(guān)的預(yù)期變現(xiàn)難易程度、交易成本和價(jià)格的穩(wěn)定性及可預(yù)見(jiàn)性；

5、基本風(fēng)險(xiǎn)度分析。

四、融資租賃項(xiàng)目評(píng)審與決策

1、融資租賃項(xiàng)目的評(píng)審包括兩個(gè)環(huán)節(jié)，即部門(mén)審核和會(huì)議評(píng)審。

2、項(xiàng)目初審工作結(jié)束后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人將企業(yè)提交的各項(xiàng)資料和《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》提交風(fēng)控部，部門(mén)負(fù)責(zé)人組織人員對(duì)上述資料進(jìn)行評(píng)審。部門(mén)評(píng)審的重點(diǎn)是項(xiàng)目資料和《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》。

風(fēng)控部審核的主要內(nèi)容有：

(1)項(xiàng)目資料的真實(shí)性、完整性、正確性；

(2)對(duì)反擔(dān)保措施提出意見(jiàn)；

(3)對(duì)企業(yè)的報(bào)審資料從法律角度加以審核；

(4)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行評(píng)價(jià)；

(5)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

3、風(fēng)控部評(píng)審?fù)戤吅?，將《融資租賃項(xiàng)目評(píng)審書(shū)》連同其他資料一并提交會(huì)議評(píng)審。

4、會(huì)議評(píng)審的組織機(jī)構(gòu)是公司項(xiàng)目評(píng)審會(huì)員會(huì)，成員由公司總經(jīng)理、部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，主任委員由公司總經(jīng)理?yè)?dān)任。評(píng)審委員會(huì)日常工作由風(fēng)控部負(fù)責(zé)；參加會(huì)議人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行綜合分析并提出具體意見(jiàn)；會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參加會(huì)議評(píng)審人員須在《融資租賃項(xiàng)目評(píng)審書(shū)》上明確填寫(xiě)“同意”或“不同意”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的評(píng)審人員同意視為項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。

五、項(xiàng)目合同的簽訂

1、項(xiàng)目正式批準(zhǔn)后，由客戶經(jīng)理通知項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)辦理?yè)?dān)保手續(xù)，通知包括以下內(nèi)容：公司同意融資租賃項(xiàng)目的決定、繳納融資租賃項(xiàng)目費(fèi)用的金額、付款期限的方式、辦理?yè)?dān)保手續(xù)應(yīng)備資料和其他準(zhǔn)備工作。

2、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為合同經(jīng)辦人,簽約程序如下：

(1)準(zhǔn)備(或擬定)空白法律合同文本，包括買賣合同、租賃合同及其他須準(zhǔn)備的法律文書(shū)；

(2)由業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)審核上述合同文本，對(duì)需要調(diào)整和修改的合同條款應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商、談判，將修改意見(jiàn)報(bào)總經(jīng)理審定；

(3)涉及到股東、法人代表、董事會(huì)成員、共有人、反擔(dān)保人(自然人)等簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，我公司至少應(yīng)有二人在現(xiàn)場(chǎng)；

3、辦理完簽約手續(xù)的項(xiàng)目資料移交擔(dān)保部檔案管理員統(tǒng)一管理。重要合同和證件：包括借款合同、保證合同、反擔(dān)保合同等須單獨(dú)管理。

六、反擔(dān)保措施

1、對(duì)獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)，必須落實(shí)反擔(dān)保措施，包括財(cái)產(chǎn)抵押、財(cái)產(chǎn)或權(quán)力質(zhì)押、保證金、企業(yè)的保證反擔(dān)保等，公司根據(jù)企業(yè)和項(xiàng)目的實(shí)際情況，采用一種或幾種保證措施。

2、企業(yè)提供抵押物、質(zhì)押物的范圍，按《擔(dān)保法》的規(guī)定執(zhí)行，并按有關(guān)規(guī)定辦理抵(質(zhì))押登記手續(xù)。辦理完抵(質(zhì))押登記手續(xù)后，應(yīng)取得抵(質(zhì))押登記部門(mén)發(fā)放的《他項(xiàng)權(quán)力證書(shū)》或經(jīng)抵(質(zhì))押登記部門(mén)簽章的《抵(質(zhì))押登記表》等證明文件

3、適度掌握好用不動(dòng)產(chǎn)抵押的抵押率，動(dòng)產(chǎn)抵押率，股權(quán)、債券等權(quán)利質(zhì)押率。

4、采用保證反擔(dān)保措施的企業(yè)，必須滿足以下條件：

(1)必須具備《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保資格。

(2)資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%。

(3)連續(xù)2年盈利。

(4)企業(yè)資信和經(jīng)濟(jì)實(shí)力要優(yōu)于借款企業(yè)。

七、租后管理

1、租后

檢查分日常檢查和重點(diǎn)檢查。日常檢查是根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，如租賃金額、租賃期限、反擔(dān)保措施、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等確定檢查頻率，日常檢查至少每個(gè)季度要進(jìn)行一次。重點(diǎn)檢查是對(duì)借款封閉管理的項(xiàng)目、認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目及其他需要特別關(guān)注的項(xiàng)目進(jìn)行不定期檢查或全程跟蹤。檢查完畢后，檢查人員須填寫(xiě)《租后管理報(bào)告》并附要求企業(yè)提供的資料，報(bào)總經(jīng)理簽批意見(jiàn)后與有關(guān)資料一并歸檔。

租后檢查的內(nèi)容：

(1)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況。

(2)反擔(dān)保措施中是否發(fā)生了新的不利因素。(3)貸款增減變化。(4)其他須說(shuō)明的情況。

2、檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在較大問(wèn)題，須當(dāng)日向部門(mén)負(fù)責(zé)人口頭報(bào)告，部門(mén)應(yīng)在2日內(nèi)將存在問(wèn)題和處理意見(jiàn)書(shū)面報(bào)告總經(jīng)理。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)立即報(bào)告總經(jīng)理，總經(jīng)理認(rèn)為有必要時(shí)，可召集有關(guān)人員進(jìn)行專題討論并提出相應(yīng)的對(duì)策及措施。

3、.對(duì)所有租賃項(xiàng)目，在租賃期屆滿前30日，由客戶經(jīng)理通知項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)。

4、追償方案由風(fēng)控部負(fù)責(zé)制訂并報(bào)總經(jīng)理審定，項(xiàng)目責(zé)任人為具體經(jīng)辦人。

5、對(duì)設(shè)定反擔(dān)保人的，應(yīng)依法向反擔(dān)保人追償，反擔(dān)保人拒絕清償?shù)?，?yīng)依法對(duì)主債務(wù)人及反擔(dān)保人提起訴訟。