第一篇：國元期貨2013年度反洗錢工作總結(jié)及下年度工作計(jì)劃

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

國元期貨有限公司

2013年反洗錢工作總結(jié)及2014年度計(jì)劃

2014年，為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢有關(guān)知識(shí)，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司2013年度反洗錢實(shí)際情況，對(duì)我司2013年度反洗錢工作總結(jié)及下年度計(jì)劃如下：

一、2013年完成的主要工作

（一）內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

2013年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會(huì)審議通過了上述制度并報(bào)送人民銀行備案。

2013年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

（二）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實(shí)公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢具體工作。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員，并具體負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。

2013年我司反洗錢專員發(fā)生變動(dòng)，由施睿變更為王子銘，變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行。

（三）大額交易和可疑交易報(bào)告情況

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報(bào)告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金；一次性大額短線交易；或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注。截止2013年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

（四）客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況（1）在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

2013年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

（2）客戶相關(guān)信息資料變更

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。

2013年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。（3）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

對(duì)新開戶客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2013年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

3、相關(guān)資料報(bào)送情況

2013年我司及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況。

二、2014年反洗錢工作計(jì)劃

（一）反洗錢宣傳工作

2014年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)總部

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

1、宣傳內(nèi)容

（1）反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；

（2）反洗錢基本常識(shí)：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點(diǎn)關(guān)注期貨市場洗錢有關(guān)手段；投資者反洗錢身份識(shí)別應(yīng)具備的條件；投資者反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分如何開展；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等；

（3）洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性，以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。

2、宣傳時(shí)間

由我司自行安排在2014 年9或10月份進(jìn)行宣傳。

3、宣傳方式

（1）利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號(hào)，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識(shí)。

（2）宣傳折頁和板報(bào)。反洗錢宣傳折頁和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

（3）開展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時(shí)向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識(shí)及法律法規(guī)。

（二）反洗錢培訓(xùn)工作

分上下半年，對(duì)公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢意識(shí)。

1、培訓(xùn)內(nèi)容

加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（以下簡稱“指引”）。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級(jí)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)。

2、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作，總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí)，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。

以上為我司2013年度反洗錢工作總結(jié)及2014年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。

反洗錢總結(jié)及計(jì)劃

國元期貨有限公司 二○一四年一月十四日

第二篇：美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

第一章 總則

第一條為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及《關(guān)于加強(qiáng)期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

第三條期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)、客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務(wù)。

第四條公司各部門、各營業(yè)部及全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵照本制度，認(rèn)真履行反洗錢工作責(zé)任及義務(wù)。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度

第一條為了加強(qiáng)反洗錢工作，預(yù)防和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，從而進(jìn)一步建立健全明晰的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部管理機(jī)制，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律、規(guī)定及相關(guān)反洗錢工作要求，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責(zé)制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由公司總經(jīng)理擔(dān)任、副組長由營運(yùn)管理中心總監(jiān)擔(dān)任，成員分別由財(cái)務(wù)部、交易部、結(jié)算部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部市場管理部、合規(guī)審查部、客戶服務(wù)部、信息技術(shù)中心等部門負(fù)責(zé)人組成;反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責(zé)，每個(gè)成員部門由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)制定公司的反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度;

(2)制定公司及各營業(yè)部反洗錢工作計(jì)劃;

(3)協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報(bào)，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗(yàn);

(5)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé);

(6)對(duì)反洗錢工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行;

(7)接受中國人民銀行和監(jiān)管部門的其他反洗錢工作任務(wù)。

2、交易部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)擬定公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實(shí)施辦法，并提交領(lǐng)導(dǎo)小組討論通過;

(2)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，負(fù)責(zé)制定方案并組織實(shí)施;

(3)組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查公司及各營業(yè)部的反洗錢工作;

(4)組織協(xié)調(diào)、解決、報(bào)告反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，對(duì)疑難問題提議領(lǐng)導(dǎo)小組召開 工作會(huì)議討論決策或定期召開反洗錢工作例會(huì);

(5)匯總、分析公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易情況報(bào)告表，并按規(guī)定報(bào)送有關(guān)單位和部門;

(6)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作事項(xiàng);

(7)負(fù)責(zé)反洗錢工作的對(duì)外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動(dòng)。

3、結(jié)算部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告;

(2)負(fù)責(zé)公司涉嫌對(duì)敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作;

(3)認(rèn)真審查客戶出入金情況，審核交易的真實(shí)性。

4、財(cái)務(wù)部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)配合交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作;

(3)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題。

5、信息技術(shù)承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報(bào)的技術(shù)支持;

(2)負(fù)責(zé)組織落實(shí)反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護(hù);

(3)負(fù)責(zé)有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備。

6、合規(guī)審查部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)負(fù)責(zé)反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查;

(2)負(fù)責(zé)按照違規(guī)處理規(guī)定,對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處理;

(3)參與對(duì)執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查;

(4)負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查與督促執(zhí)行。

7、客戶服務(wù)部承擔(dān)以下職責(zé)：

(1)協(xié)助交易部進(jìn)行反洗錢工作的對(duì)外宣傳和有關(guān)培訓(xùn)教育活動(dòng);

(2)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題;

(3)協(xié)助交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報(bào)告;

(4)協(xié)助交易部對(duì)公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報(bào)工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協(xié)助交易部對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負(fù)責(zé)反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業(yè)部或分支機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢專員

1、各營業(yè)部反洗錢專員承擔(dān)的職責(zé)是：

(1)負(fù)責(zé)組織本營業(yè)部的反洗錢工作，抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí);

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報(bào)告;

(3)做好客服身份識(shí)別工作;

(4)負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝诵袑?duì)接工作，向當(dāng)?shù)貓?bào)送反洗錢交易報(bào)告;

(5)向總部報(bào)告大額和可疑交易情況;

(6)負(fù)責(zé)營業(yè)部的反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關(guān)工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會(huì)議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律和規(guī)定，經(jīng)公司決定，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，建立反洗錢工作專題會(huì)議制度。

第二條 參加專題會(huì)議成員：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員為反洗錢工作專題會(huì)議成員。

第三條 反洗錢工作專題會(huì)議在反洗錢工作小組領(lǐng)導(dǎo)下，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開，專題會(huì)議的議題：組織、協(xié)調(diào)、解決公司各營業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中出現(xiàn)的問題;貫徹有關(guān)反洗錢工作精神，通報(bào)反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)。

第四條 反洗錢工作專題會(huì)議召開規(guī)定：反洗錢工作專題會(huì)議原則上每年召開一次會(huì)議，如有需要，可隨時(shí)召開全體成員專題會(huì)議或部分成員專題會(huì)議。

第五條 反洗錢專題會(huì)議落實(shí)及會(huì)議紀(jì)要傳送：經(jīng)反洗錢專題會(huì)議通過的有關(guān)決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)整理，形成文件下發(fā)各營業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)送相關(guān)外部單位，同時(shí)監(jiān)督各營業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)積極貫徹執(zhí)行會(huì)議精神;對(duì)專題會(huì)議的紀(jì)要、會(huì)議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負(fù)責(zé)登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內(nèi)部考核制度

第一條 為了引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)反洗錢工作的責(zé)任感和自覺性，公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合我公司實(shí)際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項(xiàng)常規(guī)性工作納入經(jīng)營管理考核內(nèi)容。

在綜合考核評(píng)比辦法中增加對(duì)反洗錢工作的考核，考核各部門及營業(yè)部是否能認(rèn)真貫徹落實(shí)黨和國家反洗錢的政策和有關(guān)部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結(jié)合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內(nèi)，加強(qiáng)管理干部人員任職期間的監(jiān)督管理。

第五章 實(shí)行反洗錢工作評(píng)價(jià)制度

第一條 實(shí)行全公司反洗錢工作評(píng)價(jià)，每年年終定期通報(bào)各部門及營業(yè)部反洗錢工作開展情況。

對(duì)積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻(xiàn)的部門給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

第二條 執(zhí)行失職懲戒制，對(duì)因不認(rèn)真執(zhí)行反洗錢工作的規(guī)章制度，造成損失和洗錢活動(dòng)的發(fā) 生，按“一法兩規(guī)定”和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰，觸犯法律的，追究刑事責(zé)任。

第六章 反洗錢工作內(nèi)部檢查機(jī)制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，維護(hù)公司的聲譽(yù)，確保各項(xiàng)反洗錢措施和辦法落到實(shí)處，防范公司發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部檢查工作，督促各部認(rèn)真執(zhí)行公司制定的各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內(nèi)部檢查工作在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下開展，按照“嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)，不走過場、注重實(shí)效”的原則，有序地抓好內(nèi)部檢查工作。根據(jù)有關(guān)要求，每年至少開展一次反洗錢內(nèi)部檢查工作。檢查人員要根據(jù)檢查內(nèi)容對(duì)被檢查對(duì)象就反洗錢工作開展情況進(jìn)行全面檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進(jìn)行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)各部反洗錢工作開展情況進(jìn)行定期或不定期檢查，具體可采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查、專項(xiàng)與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現(xiàn)場檢查必須在領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，組織相關(guān)人員對(duì)被檢查對(duì)象開展反洗錢工作情況執(zhí)行實(shí)地檢查;非現(xiàn)場檢查主要根據(jù)各部門上報(bào)的反洗錢材料及所掌握的情況，進(jìn)行非現(xiàn)場的分析并作出判斷;專項(xiàng)檢查是針對(duì)反洗錢階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢專題工作開展專項(xiàng)檢查;全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對(duì)各營業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作情況進(jìn)行全面檢查;自查是在領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一布置下，就營業(yè)部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業(yè)部自行組織，形成自查書面報(bào)告;抽查是領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)開展反洗錢工作的需要，就各營業(yè)部自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各營業(yè)部自查報(bào)告，對(duì)部分營業(yè)部自查工作開展檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進(jìn)行跟蹤檢查。第四條 檢查內(nèi)容：

一、以加強(qiáng)開戶實(shí)名制管理，把好洗錢的入口關(guān)。檢查各營業(yè)部在辦理客戶開戶時(shí)，是否按公司開戶管理辦法實(shí)行實(shí)名制;是否對(duì)其提交的開戶資料的真實(shí)、完整性和合法性進(jìn)行審核;

二、以加強(qiáng)賬戶管理監(jiān)測為基礎(chǔ)，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業(yè)部是否全面地了解自己的客戶，是否對(duì)開立賬戶時(shí)所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等的資料進(jìn)行審核;是否掌握客戶的經(jīng)營狀況、主要資金往來對(duì)象、營業(yè)范圍等的真切了解;

三、以加強(qiáng)可疑交易的報(bào)告制度，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作。檢查各營業(yè)部是否按照規(guī)定的報(bào)告程序，執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度，是否存在瞞報(bào)或漏報(bào)行為;

四、對(duì)已經(jīng)報(bào)告的可疑交易記錄是否重新進(jìn)行審核，對(duì)比可疑交易報(bào)告記錄和原始交易憑證，判斷營業(yè)部報(bào)告是否及時(shí)、完整和填報(bào)要素是否齊全;

五、以加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部制度的落實(shí)，建立健全反洗錢防范體系。各營業(yè)部專員是否按崗位職責(zé)規(guī)定履行相應(yīng)的職能。

第七章 客戶身份識(shí)別制度

第一條 為了進(jìn)一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對(duì)客戶的身份證有效期、經(jīng)營狀況、資信狀況、主要資金往來對(duì)象、營業(yè)范圍等有真實(shí)的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認(rèn)真對(duì)客戶提供的開戶資料的真實(shí)性、合法性和完整性進(jìn)行審查，并要記錄在案，嚴(yán)防利用賬戶進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

第三條 個(gè)人客戶開戶、辦理結(jié)算帳戶登記時(shí)，各營業(yè)部必須認(rèn)真執(zhí)行個(gè)人賬戶實(shí)名制，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復(fù)印件，特別審核其身份證件的有效期。對(duì)不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第四條 法人客戶辦理開戶、結(jié)算帳戶登記等業(yè)務(wù)的，各營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。代理企業(yè)開法人戶的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復(fù)印件。對(duì)未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第五條 客戶身份識(shí)別的工作要求：

1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行開戶實(shí)名制的工作要求，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別工作;

2、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和各營業(yè)部要按照要求，切實(shí)負(fù)起責(zé)任，把各項(xiàng)反洗錢措施和辦法落實(shí)到實(shí)處，努力構(gòu)建一道反洗錢防御體系;

3、建立責(zé)任追究制。對(duì)不按規(guī)定進(jìn)行操作的人員將視其違規(guī)情況進(jìn)行處罰;

4、公司應(yīng)將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調(diào)閱保管制度;

5、進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

6、加強(qiáng)同人民銀行、司法部門的聯(lián)系與溝通，在客戶身份識(shí)別工作中遇到的難題和困難，要及時(shí)通過反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組向他們咨詢、請(qǐng)教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強(qiáng)反洗錢工作，建立適應(yīng)反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結(jié)合我公司實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面。客戶賬戶，是指公司為客戶開立用于進(jìn)行期貨保證金劃轉(zhuǎn)以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個(gè)人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時(shí)間、交易主體、交易標(biāo)的、交易數(shù)量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護(hù)照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對(duì)以上的賬戶資料及交易記錄進(jìn)行核實(shí)，保持記錄完整性和合法性。同時(shí)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規(guī)要求期貨經(jīng)紀(jì)公司建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關(guān)義務(wù)，其中規(guī)定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規(guī)定，在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、資金劃轉(zhuǎn)的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(一)選定相關(guān)部門進(jìn)行檢查;

(二)詢問相關(guān)部門的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;

(三)查閱、復(fù)制相關(guān)部門與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關(guān)部門運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第二條 現(xiàn)場檢查后，反洗錢工作組應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報(bào)告的方法

第一條當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大額交易和可疑交易時(shí)，工作小組務(wù)必迅速組織展開調(diào)查。并及時(shí)向主管部門匯報(bào)。

第二條調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問相關(guān)部門工作人員，要求其說明情況。調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)監(jiān)管局等相關(guān)部門批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的其他有關(guān)資料;對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)管工作人員簽名或者蓋章，一份交監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

第四條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。同時(shí)，經(jīng)主關(guān)部門批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)帳戶措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。在采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

第五條定期通過結(jié)算系統(tǒng)抓取相關(guān)涉嫌洗錢交易，由交易部通過報(bào)送系統(tǒng)進(jìn)行及時(shí)報(bào)送。

第六條根據(jù)人行的非現(xiàn)場監(jiān)管辦法及要求，按季度和向人行報(bào)送總部及各營業(yè)部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。履行反洗錢義務(wù)的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。任何人員發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢小組或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容受法律保護(hù)。

第十二章 反洗錢培訓(xùn)

第一條 根據(jù)公司制定的反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，定期對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，并組織反洗錢工作組人員學(xué)習(xí)并熟悉反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

第三篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報(bào)告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅(jiān)持落實(shí)反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識(shí)別工作情況

1、身份識(shí)別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對(duì)自然人客戶的身份進(jìn)行審查，進(jìn)行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行影像采集，確保實(shí)名制的落實(shí)，并指導(dǎo)客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個(gè)，全部屬于低風(fēng)險(xiǎn)類客戶，中風(fēng)險(xiǎn)客戶0個(gè)，高風(fēng)險(xiǎn)類客戶0個(gè)。

二、業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶身份識(shí)別及終止業(yè)務(wù)關(guān)系客戶身份識(shí)別工作情況。

1、本季度持續(xù)對(duì)營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進(jìn)行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別由低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，我公司密切關(guān)注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機(jī)構(gòu)代碼證年檢資料，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；恢復(fù)初始密碼5人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；撤銷被授權(quán)人1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對(duì)所有銷戶資料進(jìn)行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報(bào)告

營業(yè)部風(fēng)控人員對(duì)本季度的客戶交易情況進(jìn)行了嚴(yán)格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報(bào)告不夠完善，內(nèi)容不夠充實(shí)，沒有留下相關(guān)人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會(huì)議和學(xué)習(xí)記錄保存不規(guī)范，沒有獨(dú)立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報(bào)告格式，增加營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項(xiàng)目；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨(dú)立保存反洗錢會(huì)議和學(xué)習(xí)記錄。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第四篇：2014期貨反洗錢報(bào)告（寫寫幫推薦）

XX期貨經(jīng)紀(jì)有限公司XX營業(yè)部反洗錢2014報(bào)告

中國人民銀行XX中心支行 ：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）上一反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

我部于XXXX年5月14日成立，現(xiàn)有在職人員人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客戶，其中個(gè)人戶xxx名，法人戶X名。在日常經(jīng)營中我部高度重視監(jiān)管部門的工作要求，及時(shí)傳達(dá)最新指示，積極完善現(xiàn)有不足，一直秉持合規(guī)經(jīng)營，誠信為本的原則。

我部積極響應(yīng)反洗錢有關(guān)部門的反洗錢工作通知，并積極配合相關(guān)的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。針對(duì)今年反洗錢宣傳活動(dòng)，通過在前臺(tái)設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)，并放置反洗錢宣傳單，供員工和客戶學(xué)習(xí)；在我司投資者教育宣傳欄內(nèi)設(shè)有反洗錢教育專區(qū)；利用業(yè)務(wù)員開戶及居間人簽署合同時(shí)，進(jìn)行一對(duì)一的專項(xiàng)學(xué)習(xí)，向客戶及居間人普及反洗錢知識(shí)等方式多途徑、多渠道對(duì)反洗錢進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

寧德營業(yè)部根據(jù)公司總部新《反洗錢工作管理辦法》《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《反洗錢工作保密管理辦法》《反洗錢工作檔案管理辦法》《反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》《報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等修訂營業(yè)部反洗錢01-08號(hào)文件，并嚴(yán)格按照日常合規(guī)工作的要求，認(rèn)真開展各項(xiàng)工作。

（二）機(jī)制設(shè)置情況。

建立了反洗錢組織機(jī)制和內(nèi)控制度。（1）建立了反洗錢組織架構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制。（2）履行了客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分義務(wù)。（3）履行可疑交易排查義務(wù)。（4）積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)。認(rèn)真履行反洗錢的三項(xiàng)核心義務(wù)。

（三）技術(shù)保障情況。

本部建設(shè)了完善的應(yīng)用系統(tǒng)，嚴(yán)密監(jiān)視客戶的交易和資金流向，可及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并報(bào)告。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

根據(jù)公司制度，我部于10月15日成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長XXX，成員XXX、XXX，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員XXX、XXX。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組于10月24日召開會(huì)議。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別。

我部嚴(yán)格按照《營業(yè)部客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)真開展客戶盡責(zé)調(diào)查，維護(hù)管理客戶身份資料信息。要求員工不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)?？蛻羯矸葑R(shí)別工作的進(jìn)展情況，我部截止到12月31日共有xxx名客戶開戶，全部都已經(jīng)完成客戶身份識(shí)別。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。按要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)日常反洗錢排查后為正常的客戶及身份證有效期過期的客戶及時(shí)將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中。我部對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客戶，xxx名客戶全部為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。

對(duì)屬于“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”身份的客戶前期按照交易所要求已開展自查，并積極進(jìn)行實(shí)際控制關(guān)系的申報(bào)工作。對(duì)于確認(rèn)存在實(shí)際控制關(guān)系的已進(jìn)行申報(bào)，對(duì)不認(rèn)同實(shí)際控制關(guān)系的相關(guān)客戶已簽署承諾書。目前尚未發(fā)現(xiàn)問題，我部將持續(xù)進(jìn)行關(guān)注。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

我部設(shè)立專門檔案室保存客戶身份資料，以系統(tǒng)留存掃描件方式以及留存紙質(zhì)材料方式保存相關(guān)的客戶身份資料，并通過系統(tǒng)保存交易的電子記錄。包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)客戶的每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料，我部均按規(guī)定保存完好。并采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

（四）大額和可疑交易報(bào)告。

在提高可疑交易報(bào)告的有效性方面，已采取的措施，：排查崗每日根據(jù)金仕達(dá)篩選出來可疑數(shù)據(jù)名單進(jìn)行人工排查，對(duì)客戶的操作模式、客戶的出入金情況等進(jìn)行分析，或者通過回訪方式或者是通過客戶經(jīng)理從側(cè)面了解客戶情況，最后綜合了解到的信息對(duì)客戶可疑行為進(jìn)行合理排查。以保證可疑交易報(bào)告的有效性。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。

建設(shè)完善內(nèi)控制度。根據(jù)我部業(yè)務(wù)開展情況，及時(shí)制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程，對(duì)相關(guān)制度未能覆蓋的業(yè)務(wù)盲點(diǎn)進(jìn)行歸納梳理，修訂、完善和制定相關(guān)內(nèi)控制度，建立健全科學(xué)的崗位制度和操作規(guī)定。開展投資者教育。我部積極利用投資者園地向投資者揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并多層次、多渠道開展各種形式的投資者教育活動(dòng)，不定期舉辦期貨沙龍會(huì)，做好服務(wù)客戶工作，引導(dǎo)客戶理性投資等等。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

我部認(rèn)真開展反洗錢培訓(xùn)宣傳活動(dòng)。10月20日以反洗錢為主題，開展宣傳活動(dòng)。通過在社區(qū)擺放桌椅設(shè)立咨詢臺(tái)，為廣大投資者發(fā)放小冊(cè)子，編印的反洗錢宣傳資料。營業(yè)部合規(guī)員為過往群眾講解洗錢與反洗錢的定義，從正面引導(dǎo)和教育社會(huì)公眾，活動(dòng)人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張，力圖讓公民能夠充分意識(shí)到反洗錢的重要性，引導(dǎo)投資者依法進(jìn)行期貨投資，依法表達(dá)利益訴求和維護(hù)自身權(quán)益。我部分別于10月20日在XXXXXX小區(qū)門口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX開展宣傳活動(dòng)，采用展架、宣傳單等擴(kuò)大宣傳力度，通過在為廣大投資者發(fā)放反洗錢手冊(cè)以及發(fā)放營業(yè)部反洗錢宣傳資料，以及為投資者講解什么是洗錢，洗錢有哪些特征，從正面引導(dǎo)和教育社會(huì)公眾增加法制觀念，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，引導(dǎo)投資者依法進(jìn)行期貨投資，依法表達(dá)利益訴求和維護(hù)自身權(quán)益。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。我部于10月23日及12月02日分別在營業(yè)部會(huì)議室組織全體員工反洗錢培訓(xùn)，由營業(yè)部合規(guī)員采用PPT講課并結(jié)合觀看視頻是形式進(jìn)行培訓(xùn)，在培訓(xùn)過程中做好影像留痕，并制作培訓(xùn)記錄。為反洗錢活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果，我部采取專業(yè)化培訓(xùn)，針對(duì)居間人的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，針對(duì)新晉員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，從而加強(qiáng)反洗錢宣傳的力度。我部合規(guī)員在12月02日培訓(xùn)結(jié)束后對(duì)每位員工進(jìn)行一對(duì)一的面談，通過對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高員工的覺悟，才能較好地完成反洗錢工作。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。

總部合規(guī)部 于11月19日-21日對(duì)我部進(jìn)行為期三天的反洗錢工作現(xiàn)場檢查。經(jīng)查我部能夠按照公司反洗錢內(nèi)控制度以及日常合規(guī)工作的要求，順利開展各項(xiàng)反洗錢工作。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。本部今年尚未接受反洗錢行政調(diào)查

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本部今年尚未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。

本部按規(guī)定及時(shí)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢工作信息的情況，尚未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況，未發(fā)現(xiàn)問題。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。

尚未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果，本部尚未發(fā)現(xiàn)可疑反洗錢情況

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)。

未出現(xiàn)反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 建議有關(guān)部門增加反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，以提高各個(gè)機(jī)構(gòu)反洗錢崗位人員的操作技能和反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作的有效性。

填報(bào)日期： 2014年1月5日

審閱人：XXXXX

第五篇：期貨公司2015反洗錢報(bào)告

-**期貨公司 反洗錢2015報(bào)告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

2015公司始終把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期任務(wù)來抓，積極實(shí)行公司的反洗錢管理制度，并在公司內(nèi)不斷加強(qiáng)宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢工作的主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

公司成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總經(jīng)理任反洗錢工作小組組長。公司無高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，無大額和可疑交易報(bào)告，本無風(fēng)險(xiǎn)事件和案件發(fā)生。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。公司按照監(jiān)管要求及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，并將修訂和更新后的制度在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機(jī)制設(shè)置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門和反洗錢管理機(jī)構(gòu)下發(fā)的文件及指令，協(xié)助配合各部門開展反洗錢工作。會(huì)同相關(guān)部門結(jié)

— 7 — 合實(shí)際情況，修訂公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度。

開戶崗人員負(fù)責(zé)建立客戶信息檔案，對(duì)客戶的身份變更進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，及時(shí)提示客戶更新身份證件或營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料信息。負(fù)責(zé)客戶賬戶開立、銷戶、變更及經(jīng)紀(jì)合同的簽訂等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，對(duì)業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易及時(shí)向反洗錢工作小組報(bào)告，接受合規(guī)專員關(guān)于客戶情況的咨詢并協(xié)助調(diào)查。負(fù)責(zé)客戶日常交易監(jiān)控，落實(shí)反洗錢的大額、可疑交易報(bào)告制度，指導(dǎo)各業(yè)務(wù)人員審核交易的合法性以及對(duì)大額、可疑交易進(jìn)行報(bào)告。負(fù)責(zé)分析和篩選大額、可疑交易結(jié)算數(shù)據(jù)等相關(guān)信息。

技術(shù)崗為反洗錢工作提供技術(shù)支持和保障，按監(jiān)管部門要求，建設(shè)和維護(hù)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

（三）技術(shù)保障情況。

公司總部已根據(jù)反洗錢監(jiān)管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監(jiān)測指標(biāo)和模型，并建立了合理有效健全的內(nèi)部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與參數(shù)按照人行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的要求。同時(shí)，公司對(duì)分公司反洗錢工作人員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統(tǒng)的使用，該軟件系統(tǒng)使用穩(wěn)定，未有異常情況發(fā)生。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

— 8 — 分公司配有1人負(fù)責(zé)反洗錢工作的組織、日常交易監(jiān)控、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、反洗錢報(bào)表報(bào)送與聯(lián)絡(luò)工作。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別。

嚴(yán)格按制度要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)核對(duì)客戶的有效身份證件，法人機(jī)構(gòu)證件，登記基本信息，并留存有效證件復(fù)印件及掃描件。參照反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行科學(xué)、合理的動(dòng)態(tài)劃分。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。

相關(guān)崗位已對(duì)涉嫌高風(fēng)險(xiǎn)客戶按制度要求對(duì)客戶身份重新識(shí)別，對(duì)其交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等異常情況進(jìn)監(jiān)測分析和重新劃分，我們暫時(shí)沒有高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴(yán)格按照公司相關(guān)制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現(xiàn)交易過程。

（四）大額和可疑交易報(bào)告。

2015通過日常監(jiān)測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。

無現(xiàn)場交易客戶，按經(jīng)營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續(xù)進(jìn)行，在營業(yè)場所張貼了反洗錢宣傳海報(bào)；在營業(yè)場所前臺(tái)等地?cái)[放了反洗錢宣傳冊(cè)和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時(shí)翻閱了解反洗錢法規(guī)及洗錢的危害后果，并在公司前臺(tái)處設(shè)置了專門的咨詢臺(tái)，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當(dāng)?shù)厝诵械囊?，全面、深入的進(jìn)行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動(dòng)，在反洗錢宣傳月活動(dòng)期間，對(duì)新形勢(shì)下的洗錢行為進(jìn)行了宣傳，并告知被宣傳對(duì)象如何保護(hù)自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現(xiàn)場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

公司建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，內(nèi)營業(yè)部自行組織了2次反洗錢培訓(xùn)，參與1次當(dāng)?shù)厝诵信e辦的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及4次總部舉辦的反洗錢法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。

每季度對(duì)開戶資料、盤中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控進(jìn)行合規(guī)檢查，對(duì)客戶身份識(shí)別及可疑交易識(shí)別、檔案保管合規(guī)合法，嚴(yán)格遵照內(nèi)控制度執(zhí)行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

— 10 — 本未協(xié)助中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本未接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。

本7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導(dǎo)。依據(jù)督導(dǎo)意見，對(duì)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步優(yōu)化升級(jí)，使其更高效準(zhǔn)確的完成數(shù)據(jù)篩查。

本按中國人民銀行要求按時(shí)報(bào)送反洗錢各類資料、報(bào)表，工作中遇到的問題及時(shí)與人民銀行相關(guān)部門進(jìn)行溝通并解決。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。

本未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。

本未發(fā)生洗錢類案件及高風(fēng)險(xiǎn)事件。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)。

公司嚴(yán)格按照監(jiān)管政策及相關(guān)制度履行反洗錢職責(zé)，本未出現(xiàn)反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)，未發(fā)生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會(huì)責(zé)任，期貨公司除了

— 11 — 應(yīng)加強(qiáng)自身的建設(shè)，還應(yīng)團(tuán)結(jié)社會(huì)各團(tuán)體，形成全社會(huì)共同預(yù)防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定。

填報(bào)日期：2015年12月29日

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