第一篇：xx期貨有限公司xx營業(yè)部反洗錢年度報(bào)告

XX期貨有限公司XX營業(yè)部201X年

度反洗錢報(bào)告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將XX營業(yè)部（下簡稱：XX部）上一年度反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學(xué)習(xí)公司總部201X年頒布的反洗錢內(nèi)控制度，并結(jié)合XX地區(qū)實(shí)際對公司總部制定的內(nèi)控制度細(xì)化到各個(gè)員工崗位；在轄區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的引導(dǎo)下積極開展反洗錢宣傳和學(xué)習(xí)；配合公司總部搭建新型反洗錢系統(tǒng)，并組織相關(guān)崗位員工對新系統(tǒng)進(jìn)行學(xué)習(xí)；配合工作總部開展年度反洗錢審計(jì)等工作，現(xiàn)將具體工作匯報(bào)如下：

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關(guān)要求的引導(dǎo)下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設(shè)置及工作職責(zé)管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓(xùn)管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報(bào)告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監(jiān)督和獎(jiǎng)懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協(xié)查辦法》、《XX期貨客戶身份識(shí)別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識(shí)別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實(shí)施細(xì)則 》、《XX期貨有限公司業(yè)務(wù)或產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定》、《XX期貨有限公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估管理辦法》共計(jì)15項(xiàng)制度進(jìn)行了修訂，以此順應(yīng)反洗錢監(jiān)管要求確保我司在新形勢下，面對新環(huán)境、新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）機(jī)制設(shè)置情況。

目前XX期貨有限公司已經(jīng)成立反洗錢工作小組，由公司總經(jīng)理羅滿生擔(dān)任組長，首席風(fēng)險(xiǎn)官XXX擔(dān)任副組長，組員由各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司負(fù)責(zé)人組成。總經(jīng)理對公司內(nèi)部反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；各部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本部門、本分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

同時(shí)，合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負(fù)責(zé)日常具體組織實(shí)施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機(jī)構(gòu)實(shí)施公司各項(xiàng)反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和首席風(fēng)險(xiǎn)官匯報(bào)工作。公司反洗錢合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任公司反洗錢合規(guī)官，內(nèi)設(shè)合規(guī)專員、情報(bào)專員。

公司營業(yè)部和業(yè)務(wù)部門在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報(bào)，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

公司總部各相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)任命一名反洗錢合規(guī)員，承擔(dān)本部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)職責(zé)以及其他公司規(guī)定的具體反洗錢職責(zé)。

XX營業(yè)部反洗錢小組由部門負(fù)責(zé)人XXX擔(dān)任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和反洗錢經(jīng)驗(yàn)，在部門負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術(shù)保障情況。

為適應(yīng)新監(jiān)管形勢及業(yè)務(wù)環(huán)境的發(fā)展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規(guī)驗(yàn)收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規(guī)管理系統(tǒng)”,運(yùn)行至今各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)平穩(wěn)有序,為反洗錢等合規(guī)業(yè)務(wù)提供了有力的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、可疑交易報(bào)告等相關(guān)功能上更加完善高效，及時(shí)指導(dǎo)本機(jī)構(gòu)同公司總部在業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、交易等崗位部門對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統(tǒng)操作及自主上報(bào)順利進(jìn)行；同時(shí)本機(jī)構(gòu)依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實(shí)施細(xì)則》通過公司、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、公安局等提供的系統(tǒng)路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風(fēng)險(xiǎn)。

我公司高度重視技術(shù)運(yùn)維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制及新業(yè)務(wù)、新技術(shù)的發(fā)展，及時(shí)完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務(wù)渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

目前，總部合規(guī)與法律事務(wù)部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關(guān)法律知識(shí)背景，其中公司反洗錢合規(guī)官XXX有XX年的金融從業(yè)時(shí)間，具備豐富的合規(guī)、稽核和財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，并已經(jīng)從事反洗錢合規(guī)工作X年時(shí)間。

本機(jī)構(gòu)目前已成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部總經(jīng)理擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，由合規(guī)專員及營業(yè)部總經(jīng)理助理擔(dān)任反洗錢合規(guī)人員，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任反洗錢分析報(bào)送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機(jī)構(gòu)在部門負(fù)責(zé)人組織和領(lǐng)導(dǎo)下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)部門匯報(bào)，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報(bào)送人員由部門負(fù)責(zé)人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報(bào)備。

反洗錢合規(guī)員具備承擔(dān)反洗錢工作的專業(yè)知識(shí)、權(quán)限、能力、時(shí)間與工作條件，在開展工作前都經(jīng)公司合規(guī)部進(jìn)行反洗錢的專業(yè)培訓(xùn)和測試合規(guī)后才能正式任命。合規(guī)部門認(rèn)為其不適合或不能勝任其工作的，有權(quán)建議公司或其部門對其崗位進(jìn)行撤換。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別。

1、XX部采取客戶身份識(shí)別措施：

XX部對所有客戶身份識(shí)別包括初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別以及重新識(shí)別。XX部與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶進(jìn)行初次身份識(shí)別；在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，進(jìn)行了持續(xù)識(shí)別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進(jìn)行了重新識(shí)別。

XX部在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶身份進(jìn)行識(shí)別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取；（2）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（4）結(jié)算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取包括回訪等手段，持續(xù)關(guān)注客戶，進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別。如果在持續(xù)識(shí)別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內(nèi)拒絕更新，且無正當(dāng)理由的，中止為其辦理業(yè)務(wù)。

出現(xiàn)以下情況時(shí)，進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求營業(yè)部協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（7）辦理業(yè)務(wù)的部門認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

進(jìn)行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識(shí)別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實(shí)地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。

XX部對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核采取定期與隨時(shí)調(diào)整相結(jié)合的管理機(jī)制。定期為每半年進(jìn)行一次審核，采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。于此同時(shí)針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、公司總部及本機(jī)構(gòu)自身隨時(shí)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，采取隨時(shí)發(fā)現(xiàn)，隨時(shí)調(diào)整的管理機(jī)制。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。（2）進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源。（3）適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實(shí)客戶交易動(dòng)機(jī)。

（5）適度提高交易監(jiān)測的頻率及強(qiáng)度。

（6）經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。

（7）按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴(yán)格按相關(guān)法規(guī)進(jìn)行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，結(jié)算賬戶復(fù)印件，個(gè)人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)委托書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄，客戶營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件、開戶經(jīng)辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結(jié)算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統(tǒng)一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發(fā)生之日起二十年。報(bào)告本機(jī)構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報(bào)告。

1、公司總部可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)主要是參考并結(jié)合期貨行業(yè)、公司業(yè)務(wù)實(shí)際情況，XX部具體執(zhí)行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上，下同）出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發(fā)生大量資金劃轉(zhuǎn)，明顯與其交易規(guī)模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長期（1年以上，下同）不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（4）長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對敲交易的嫌疑；（8）客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（9）個(gè)別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

2、公司交易監(jiān)測和分析甄別機(jī)制為：合規(guī)與法律事務(wù)部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢可疑交易監(jiān)測、報(bào)告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監(jiān)測中心、司法機(jī)關(guān)報(bào)送可疑交易報(bào)告。XX部處理本部門的日?？梢山灰仔畔?bào)告，并及時(shí)報(bào)送公司合規(guī)與法律事務(wù)部，以及當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

3、XX部201X年度共識(shí)別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對客戶交易習(xí)慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監(jiān)測中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。

（五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施。

為防范恐怖融資以及反對大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)外交部<關(guān)于更新聯(lián)合國安理會(huì)制裁基地組織委員會(huì)和制裁塔利班委員會(huì)綜合制裁清單的通知>的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進(jìn)行反恐黑名單的自查。公司總部同時(shí)修改了開戶業(yè)務(wù)流程，增加開戶時(shí)對客戶身份識(shí)別的要求，包括：

（1）驗(yàn)證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話是否為同一地區(qū)，對明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實(shí)客戶開戶動(dòng)機(jī)，了解開戶人是否為賬戶的實(shí)際控制人，對存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級或是不予辦理開戶手續(xù)；

（2）機(jī)構(gòu)客戶開戶要求填寫客戶的實(shí)際控制人信息；（3）開戶時(shí)，開戶人員要求現(xiàn)場驗(yàn)證客戶的聯(lián)系電話是否為本人所使用。

經(jīng)查，XX部不存在清單中受制裁實(shí)體及個(gè)人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶?！斗聪村X法》頒布實(shí)施十周年，進(jìn)一步普及 反洗錢法律知識(shí)，提高公眾的反洗錢自我防范意識(shí)，營造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境，XX期貨XX營業(yè)部（下簡稱“XX部”）根據(jù)XX期貨有限公司關(guān)于落實(shí)201X年“XX省反洗錢宣傳活動(dòng)”宣傳及培訓(xùn)工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業(yè)部持續(xù)開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動(dòng)。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業(yè)部開展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，在營業(yè)場所懸掛宣傳橫幅、張貼海報(bào)、派發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場解答群眾疑問、舉行培訓(xùn)會(huì)議、通過微信公眾號(hào)、QQ群、短信和客戶網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和宣傳，極大提高了員工對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。

整個(gè)XX月份，營業(yè)部開展了防范非法證券宣傳活動(dòng)，活動(dòng)期間，營業(yè)部懸掛“防范非法證券活動(dòng)——保護(hù)投資者合法權(quán)益”的橫幅，將非法證券期貨活動(dòng)與洗錢犯罪結(jié)合起來，通過發(fā)放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

營業(yè)部將反洗錢培訓(xùn)納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，在201X年共組織參與進(jìn)行培訓(xùn)七次，進(jìn)行考試一次。其中自主開展四次全營業(yè)部參加的反洗錢工作會(huì)議及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓(xùn)讓員工及時(shí)了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，提高員工反洗錢業(yè)務(wù)操作能力。在工作中各個(gè)崗位都要嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定和制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行關(guān)于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進(jìn)日常的業(yè)務(wù)。在201X年為《反洗錢法》頒布實(shí)施十周年，本機(jī)構(gòu)特別以此為主題進(jìn)行了一次培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時(shí)參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓(xùn)一次，學(xué)習(xí)了反洗錢的最新國際形勢以及證券期貨機(jī)構(gòu)如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內(nèi)部學(xué)習(xí)網(wǎng)上進(jìn)行了反洗錢常規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，并參與了在線考試，大家都取得了優(yōu)良的成績。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。

依據(jù)《XX期貨有限公司內(nèi)部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對各分支機(jī)構(gòu)和海外機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，全部進(jìn)行整改，根據(jù)公司崗位職責(zé)及人員管理制度追究其責(zé)任，針對整改情況進(jìn)行辦公系統(tǒng)上報(bào)。

201X年本機(jī)構(gòu)在接受公司稽核部開展的定期年度反洗錢內(nèi)部審計(jì)的同時(shí)，定期進(jìn)行部門內(nèi)部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查的情況，開展有效上報(bào)。本年度進(jìn)行的內(nèi)部審計(jì)和檢查的目標(biāo)符合反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策導(dǎo)向，項(xiàng)目設(shè)置科學(xué)合理，符合反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)向的評估，內(nèi)部審計(jì)和檢查中涉及了評估年度間的反洗錢最新監(jiān)管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

本年度XX部沒發(fā)生過協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本年度XX部沒有受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。本年度，XX部未接受人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。本年度，XX部未承擔(dān)重點(diǎn)任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。

在諸多營業(yè)部的反映要求下，公司總部研究開發(fā)了適合期貨行業(yè)及公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評估和可疑交易報(bào)告的監(jiān)測評估模型，通過本行業(yè)可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數(shù)據(jù)，建立指標(biāo)、參數(shù)等方式建立了幾個(gè)可疑交易場景模型來分析、監(jiān)測客戶的異常交易。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)。

本年度，XX部未發(fā)生過反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等重大違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 201X年度XX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場評估，雖然從最后評分結(jié)果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。內(nèi)控機(jī)制的不健全，洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估有待加強(qiáng)，客戶分類管理有待提高，客戶身份識(shí)別需嚴(yán)格落實(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待加強(qiáng)，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對以上的不足進(jìn)行工作改進(jìn)，完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，考核制度中明確相關(guān)人員反洗錢履職內(nèi)容，建立健全預(yù)防內(nèi)部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，以及針對其結(jié)果采取的措施記錄。與總部協(xié)商調(diào)整恒生系統(tǒng)的分值評估標(biāo)準(zhǔn)，提高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分度。嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，特別是法人客戶的相關(guān)信息資料。加強(qiáng)可疑交易的識(shí)別分析力度，加強(qiáng)對營業(yè)部員工的反洗錢培訓(xùn)及考核。

在201X年，我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

專此報(bào)告。

填報(bào)日期：201X年X月XX日

審閱人：

第二篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報(bào)告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅(jiān)持落實(shí)反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識(shí)別工作情況

1、身份識(shí)別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進(jìn)行審查，進(jìn)行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時(shí)對客戶進(jìn)行影像采集，確保實(shí)名制的落實(shí)，并指導(dǎo)客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分級管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分級管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個(gè)，全部屬于低風(fēng)險(xiǎn)類客戶，中風(fēng)險(xiǎn)客戶0個(gè)，高風(fēng)險(xiǎn)類客戶0個(gè)。

二、業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶身份識(shí)別及終止業(yè)務(wù)關(guān)系客戶身份識(shí)別工作情況。

1、本季度持續(xù)對營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進(jìn)行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級別由低風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級，我公司密切關(guān)注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機(jī)構(gòu)代碼證年檢資料，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；恢復(fù)初始密碼5人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔；撤銷被授權(quán)人1人次，相關(guān)資料已更新并復(fù)印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進(jìn)行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報(bào)告

營業(yè)部風(fēng)控人員對本季度的客戶交易情況進(jìn)行了嚴(yán)格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報(bào)告不夠完善，內(nèi)容不夠充實(shí)，沒有留下相關(guān)人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會(huì)議和學(xué)習(xí)記錄保存不規(guī)范，沒有獨(dú)立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報(bào)告格式，增加營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項(xiàng)目；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨(dú)立保存反洗錢會(huì)議和學(xué)習(xí)記錄。

營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第三篇：某某期貨有限公司武漢營業(yè)部報(bào)告

某某期貨有限公司武漢營業(yè)部

反洗錢****報(bào)告

中國人民銀行武漢分行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將本營業(yè)部上一反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

根據(jù)公司“反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組-合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部-各部門、營業(yè)部”的三級反洗錢工作體系，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的有效實(shí)施，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部配合總部的各項(xiàng)反洗錢工作。本我營業(yè)部主要從完善營業(yè)部的反洗錢組織架構(gòu)，明確反洗錢各崗位工作職責(zé)、建立健全內(nèi)控制度，完善內(nèi)部操作流程、加大宣傳力度、注重宣傳效果、切實(shí)有效的做好日常反洗錢工作入手，基本地完成了反洗錢工作。

本營業(yè)部成立于****年**月**日，業(yè)務(wù)范圍包括商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)；本營業(yè)部沒有設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。營業(yè)部現(xiàn)有員工*人。****年本營業(yè)部不存在高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及大額和可疑交易報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件和案件等情況。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

公司建立了《反洗錢內(nèi)部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個(gè)反洗錢內(nèi)控制度，基本覆蓋了監(jiān)管要求，反洗錢內(nèi)控措施能夠做到實(shí)施的合法性。****年**月，網(wǎng)上業(yè)務(wù)推出后，公司下發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其操作指引，按照反洗錢的要求明確規(guī)定了網(wǎng)上開戶規(guī)則和流程，能夠有效履行反洗錢義務(wù)。為更好達(dá)到反洗錢監(jiān)管要求，明確公司各層級、各部門反洗錢工作職責(zé)，公司目前擬修改反洗錢內(nèi)控制度，完善公司所有反洗錢相關(guān)制度、細(xì)則及流程。

（二）機(jī)制設(shè)臵情況

我公司反洗錢組織架構(gòu)是自上而下統(tǒng)一管理，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部為反洗錢主管部門，營業(yè)部設(shè)立反洗錢小組配合總部及當(dāng)?shù)厝诵械母黜?xiàng)反洗錢工作。

營業(yè)部反洗錢小組組成及各崗位分工：營業(yè)部負(fù)責(zé)人為本營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，總體負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢工作，對本營業(yè)部的反洗錢工作實(shí)施有效監(jiān)控，對反洗錢重要的工作進(jìn)行最終的審核確認(rèn)；財(cái)務(wù)崗綜合崗具體負(fù)責(zé)本營業(yè)部的反洗錢工作和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告及報(bào)表制作工作；開戶風(fēng)控技術(shù)綜合崗負(fù)責(zé)客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，協(xié)助公司運(yùn)營總部做好發(fā)生大額交易和可疑交易賬戶的核實(shí)及跟蹤工作，另外負(fù)責(zé)公司反洗錢相關(guān)軟件的維護(hù)、報(bào)送大額交易和可疑交易技術(shù)支持，監(jiān)控營業(yè)部客戶資金流；其他崗位員工應(yīng)當(dāng)協(xié)助和履行反洗錢的其他工作。

（三）技術(shù)保障情況

公司反洗錢利用CTP系統(tǒng)，進(jìn)行對大額、可疑交易的監(jiān)控，由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司信息技術(shù)總部統(tǒng)一部署安裝，并由營業(yè)部技術(shù)人員根據(jù)公司技術(shù)中心安排進(jìn)行后臺(tái)升級管理。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控應(yīng)用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會(huì)自動(dòng)報(bào)警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報(bào)警信息后再分析處理。

公司利用CRM系統(tǒng)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，大大提高了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分情況，實(shí)時(shí)查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負(fù)責(zé)對高風(fēng)險(xiǎn)級別賬戶進(jìn)行檢測。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

我營業(yè)部反洗錢小組，營業(yè)部總經(jīng)理*任組長在金融行業(yè)人業(yè)**年，反洗錢工作長達(dá)*年；服務(wù)支持崗*兼任反洗錢專員，在金融行業(yè)從業(yè)*年，在營業(yè)部從事反洗錢專員工作*個(gè)月；其他組員也在金融行業(yè)工作了*年都具有較強(qiáng)的反洗錢意識(shí)。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別

根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度，營業(yè)部執(zhí)行了客戶身份識(shí)別制度，按照識(shí)別要求查驗(yàn)相關(guān)證件、留存客戶信息，特別是在客戶身份持續(xù)識(shí)別方面，對于身份證件即將過期的客戶，及時(shí)做好提醒、解釋等工作。對于身份識(shí)別證件過期的客戶，公司運(yùn)營總部定期將客戶名單發(fā)送至營業(yè)部，營業(yè)部開戶管理崗立即聯(lián)系客戶，限期將客戶的身份資料進(jìn)行完善，對沒有及時(shí)完善客戶身份資料的，公司運(yùn)營總部將凍結(jié)帳戶限制其開倉及出入金。

自****年*月*日起，CRM系統(tǒng)中部分客戶的職業(yè)因CTP系統(tǒng)與監(jiān)控中心對接問題無法顯示。同時(shí)，鑒于期貨業(yè)務(wù)監(jiān)管要求，期貨市場現(xiàn)僅對境內(nèi)客戶開放，公司反洗錢系統(tǒng)中暫未設(shè)臵恐怖分子等黑名單管理，僅通過人工排查。

（二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

公司根據(jù)客戶特點(diǎn)和賬戶屬性，結(jié)合地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關(guān)注類和普通類四個(gè)級別。公司將高危類和可疑類的客戶列入重點(diǎn)監(jiān)控名單，由公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部及運(yùn)營總部負(fù)責(zé)客戶客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，營業(yè)部反洗錢專員通過系統(tǒng)查詢協(xié)助總部實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)生異常營業(yè)部及時(shí)上報(bào)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部進(jìn)行甄別和排查。

由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級僅通過系統(tǒng)打分，未進(jìn)行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。公司目前正逐步完善反洗錢系統(tǒng)。

（三）客戶資料和交易記錄保存

根據(jù)相關(guān)管理辦法、公司內(nèi)控制度，公司指定信息技術(shù)總部負(fù)責(zé)公司客戶交易記錄保存工作，并為客戶身份識(shí)別和客戶資料的保存提供技術(shù)上的支持和保障。我營業(yè)部按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，對客戶建立賬戶時(shí)簽署的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、身份證復(fù)印件、重新識(shí)別客戶身份資料進(jìn)行妥善保存，對相關(guān)資料均要求保存20年以上，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

公司運(yùn)營總部根據(jù)CTP系統(tǒng)對可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，營業(yè)部協(xié)助運(yùn)營總部進(jìn)行可疑交易的識(shí)別和審查，必要時(shí)要求客戶提供相應(yīng)資料證明（如資金來源等）。

但對于可疑交易數(shù)據(jù)采取人工識(shí)別的程度不夠，營業(yè)部無系統(tǒng)相關(guān)權(quán)限，參與度較少。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。

（五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施。

營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。做好客戶身份信息的識(shí)別工作，并與客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系，進(jìn)而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，按客戶資產(chǎn)量和交易量對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)的排查，因涉嫌毒品犯罪、貪污受賄犯罪、金融欺詐等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查執(zhí)行查詢凍結(jié)劃扣設(shè)臵為高風(fēng)險(xiǎn)等級。

截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

在營業(yè)場所內(nèi)懸掛反洗錢宣傳的條幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái)，定期對營業(yè)部員工和客戶進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，使大家深入了解洗錢的危害，受理客戶及社會(huì)群眾對有關(guān)洗錢的各類咨詢，積極宣傳反洗錢的重要性。

****年11月8日營業(yè)部反洗錢宣傳小組全體成員統(tǒng)一著工裝在營業(yè)部一樓大門口及大廳開戶處將準(zhǔn)備好的宣傳資料進(jìn)行粘貼及臵放，舉辦了反洗錢法十周年宣傳活動(dòng)。

本反洗宣傳活動(dòng)舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動(dòng)過程中未即時(shí)拍照留痕。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。

本，*月至**月期間內(nèi)，營業(yè)部按照公司反洗錢內(nèi)控制度的要求，定期開展反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)和反洗錢工作例會(huì)，全年合計(jì)開展反洗錢培訓(xùn)5次，召開反洗錢工作例會(huì)5次；內(nèi)容不限于學(xué)習(xí)人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學(xué)習(xí)、交流、培訓(xùn)等。每次培訓(xùn)、會(huì)議由本部門的反洗錢負(fù)責(zé)人組織，反洗錢小組成員及營業(yè)部一線員工現(xiàn)場和在線視頻結(jié)合參加，并形成會(huì)議紀(jì)要和培訓(xùn)記錄。

2月至7月份反洗培訓(xùn)工作未開展記錄及留痕。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)

今年3月底，公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部對營業(yè)部都進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，包括抽查合同、查看合同保管情況、調(diào)查反洗錢工作的相關(guān)報(bào)表及總結(jié)等，檢查總結(jié)為：武漢營業(yè)部專門成立了反洗錢工作小組，日常工作基本能按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)事項(xiàng)。但未形成專題報(bào)告上報(bào)人行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號(hào)：反洗錢評估[*]（*）號(hào),主要指出：

1、內(nèi)控制度建設(shè)不完善，組織架構(gòu)不合理；

2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估嚴(yán)重滯后；

3、客戶分類管理形同虛設(shè)；

4、客戶身份識(shí)別工作亟待改進(jìn)；

5、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差。

對于本次人行現(xiàn)場檢查下發(fā)的意見書，營業(yè)部及時(shí)向公司匯報(bào)，公司高度重視，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部積極組織營業(yè)部進(jìn)行反洗錢工作整改會(huì)議，會(huì)議上針對意見書提出的問題，逐條分析原因及整改意見。目前正在整改過程中，整改完畢后，將會(huì)以書面形式向人行提交整改報(bào)告。

本未發(fā)生被處罰情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

本我營業(yè)部按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、配合人行進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)自查，并及時(shí)報(bào)送報(bào)表，本我營業(yè)部未接受人行關(guān)于反洗錢約見談話、巡查、走訪。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

我營業(yè)部未承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果

我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控工作，無洗錢案件發(fā)生。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)

我營業(yè)部未發(fā)生反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

反洗錢工作是一項(xiàng)非常重要的工作，營業(yè)部按照相關(guān)制度和規(guī)定進(jìn)行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。營業(yè)部反洗錢小組成員履蓋面不夠，部分業(yè)務(wù)人員未參入反洗錢小組；基層員工對反洗錢理論的系統(tǒng)性和反洗錢工作的實(shí)踐性還有待加深了解，需要通過不斷的學(xué)習(xí)，提高辨別可疑交易的能力等；反洗錢宣傳工作中也有些客戶對洗錢危害的認(rèn)識(shí)不夠，有抵觸情緒，不愿花時(shí)間了解洗錢的危害等，對反洗錢工作的開展造成了一些困難。

在今后的反洗錢工作中，營業(yè)部將從以下幾方面進(jìn)行改進(jìn)完善： 以宣傳促認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)自身員工學(xué)習(xí)的同時(shí)，更加深入的開展宣傳活動(dòng)提高全民反洗錢的認(rèn)識(shí)，并獲得支持，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。定期開展反洗錢培訓(xùn)教育工作，對新進(jìn)員工完善反洗錢教育。

加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高員工主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

積極與公司合規(guī)稽核部門配合，共同抓好反洗錢相關(guān)報(bào)送工作。完善營業(yè)部反洗錢制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，設(shè)立反洗錢專崗，及時(shí)溝通學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)營業(yè)部反洗錢意識(shí)。新的一年我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)理論和實(shí)踐的學(xué)習(xí)，樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感和主動(dòng)性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

特此報(bào)告。

****年一月五日 某某期貨有限公司武漢營業(yè)部

第四篇：長江期貨有限公司青山營業(yè)部開業(yè)典禮

長江期貨有限公司青山營業(yè)部開業(yè)典禮

暨鋼材市場形勢分析會(huì)邀請函

：

在省、市、區(qū)各級領(lǐng)導(dǎo)、鋼材行業(yè)協(xié)會(huì)及湖北省證監(jiān)局、武鋼集團(tuán)、廣大鋼材企業(yè)的關(guān)心和大力支持下，經(jīng)過緊張的籌備，長江期貨有限公司聯(lián)合意達(dá)鋼材信息網(wǎng)定于2009年 10月18日（周日）在武鋼賓館共同舉辦“長江期貨青山營業(yè)部開業(yè)典禮”暨“2009年第四季度鋼材市場形勢分析會(huì)”。特邀武鋼領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)銀行、大型企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)指導(dǎo),誠摯邀請您的光臨！

時(shí)間：2009年10月18日上午8:50-11:45

地點(diǎn)：武漢市青山區(qū)和平大道943號(hào)羅家路武鋼賓館二樓報(bào)告大廳

形勢分析會(huì)內(nèi)容：

1、生產(chǎn)企業(yè)對當(dāng)前形勢的看法

——武鋼銷售中心馬金光科長

2、對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的基本分析

——意達(dá)鋼材信息網(wǎng)資訊部主管劉研昆

3、對四季度鋼材市場的分析與預(yù)測

——意達(dá)鋼材信息網(wǎng)資訊部主任吉良德4、2009年四季度鋼材期貨投資策略

——長江期貨有限公司研究員韓錦

聯(lián)系方式：

意達(dá)鋼材信息網(wǎng)：電話：027-82948120傳真：027-82948130 長江期貨青山營業(yè)部：電話：027-86740469傳真：027-86740455

長江期貨有限公司意達(dá)鋼材信息網(wǎng)二OO九年十月九日

第五篇：營業(yè)部反洗錢自查報(bào)告[定稿]

營業(yè)部反洗錢自查報(bào)告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)要求，特制定自查報(bào)告如下：

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的制定及落實(shí)情況，高級管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務(wù)條線反洗錢工作概況。

1、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和《關(guān)于調(diào)整<華泰證券股份有限公司反洗錢組織架構(gòu)與職責(zé)>的通知》（華泰證字?2011?282號(hào)），營業(yè)部的反洗錢工作小組緊急召開會(huì)議、明確反洗錢工作小組職責(zé)、組長職責(zé)、組員職責(zé)以及專管員職責(zé)，并報(bào)備至中國人民銀行肇東支行。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報(bào)備。

3高級管理層履行反洗錢職能情況 營業(yè)部總經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作小組組長，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真負(fù)責(zé)主抓反洗錢工作。

4.業(yè)務(wù)條線反洗錢工作情況

我部嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢要求認(rèn)真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢工作，實(shí)施專人負(fù)責(zé)制度。

二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識(shí)別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺(tái)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告情況，包括漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)。

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告的工作記錄。

1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況

我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準(zhǔn)確保存客戶交易記錄并且達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求。

2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報(bào)告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況

我部按照人民銀行規(guī)定對資金資劃轉(zhuǎn)超過500萬客戶進(jìn)行人工篩查，確保反洗錢工作落實(shí)。

六、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況，培訓(xùn)工作是否有計(jì)劃、有實(shí)施、有記錄、有效果。

1、反洗錢員工培訓(xùn)開展情況 營業(yè)部定期對員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)，并留存關(guān)文件和資料。營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。并利用營業(yè)部列會(huì)，使?fàn)I業(yè)部反洗錢工作上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、反洗錢投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營業(yè)部開展多次大規(guī)模的反洗錢投資者教育宣傳活動(dòng)，并營業(yè)部微信公眾平臺(tái)推送反洗錢案例、營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業(yè)務(wù)擺放反洗錢宣傳冊、紫金大講堂等形式對營業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，效果顯著，客戶反映很好。

通過反洗錢的培訓(xùn)教育，我部員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高與完善，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，堅(jiān)持規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

券營業(yè)部

二〇一六年四月七日