第一篇：年度風(fēng)險(xiǎn)控制及內(nèi)控監(jiān)督工作要點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)控制及內(nèi)控監(jiān)督工作要點(diǎn)

2016年公司風(fēng)險(xiǎn)控制及內(nèi)控監(jiān)督工作將以公司一屆一次職代會(huì)及2016年工作會(huì)精神為指導(dǎo)，在完善風(fēng)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施、強(qiáng)化法律事務(wù)專業(yè)管理等方面開展工作，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的深度融合，為公司經(jīng)營(yíng)大發(fā)展、管理大提升提供有力保障。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系

1.強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。各單位主要領(lǐng)導(dǎo)要認(rèn)真履行推進(jìn)本單位風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)人員在風(fēng)險(xiǎn)管理中的“關(guān)鍵少數(shù)”和帶頭示范作用，推進(jìn)本單位風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)與完善。

2.健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。各單位要明確風(fēng)險(xiǎn)管理的分管領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理部門以及其他職能部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，配置足夠的人員參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。建立上下級(jí)之間和風(fēng)險(xiǎn)控制部門與其他職能部門之間的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息的有效傳遞，提升總部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。

3.完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。各單位應(yīng)根據(jù)公司制度的修訂情況，開展規(guī)章制度梳理工作，對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，及時(shí)堵塞制度漏洞，形成制度體系完整閉環(huán)。

4.促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的深度融合。各單位要按照“事前策劃、全程管理、按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入到企業(yè)決策、經(jīng)營(yíng)的各環(huán)節(jié)，貫穿于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各管理層級(jí)、各工作崗位，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。

5.完善約束激勵(lì)機(jī)制。將風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展與執(zhí)行情況納入到對(duì)各單位的考核中，對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中作出突出貢獻(xiàn)，有效防范重大風(fēng)險(xiǎn)、避免或挽回重大損失的單位或個(gè)人，按照公司規(guī)定予以獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)因故意或重大過(guò)失，未開展風(fēng)險(xiǎn)分析、未落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施造成公司或本單位經(jīng)濟(jì)損失的，按照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)單位和人員責(zé)任。

二、突出事前風(fēng)險(xiǎn)防范與事中風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)

1.完善事前風(fēng)險(xiǎn)防范工作機(jī)制。建立重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)論證機(jī)制，在PPP、投資并購(gòu)、國(guó)際工程承包業(yè)務(wù)等重大事項(xiàng)決策前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)論證，形成專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，作為決策和項(xiàng)目策劃的依據(jù)。開展PPP、投資并購(gòu)、國(guó)際工程承包業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，牽頭部門必須通知風(fēng)險(xiǎn)控制部（法律事務(wù)部）參與項(xiàng)目跟蹤、招投標(biāo)文件評(píng)審、合同設(shè)計(jì)與談判等工作，切實(shí)發(fā)揮事前風(fēng)險(xiǎn)防范作用。

2.建立風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)，完善過(guò)程防控體系。公司將繼續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)源頭控制體系，認(rèn)真做好合同評(píng)審、管理策劃、在建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查等工作，確保在建項(xiàng)目順利履約、有序可控，3.持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。定期開展風(fēng)險(xiǎn)信息收集與處理工作，編寫風(fēng)控簡(jiǎn)報(bào)，揭示公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)。各單位要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集與分析工作，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。

4.擴(kuò)大項(xiàng)目法律顧問(wèn)試點(diǎn)范圍。對(duì)兼職項(xiàng)目法律顧問(wèn)試點(diǎn)工作開展情況進(jìn)行總結(jié)，繼續(xù)為重點(diǎn)項(xiàng)目配置兼職法律顧問(wèn)，充分發(fā)揮法律顧問(wèn)在法律風(fēng)險(xiǎn)防范中的關(guān)鍵作用。

三、加強(qiáng)合同管理，助力誠(chéng)信建設(shè)

1.加強(qiáng)合同履約管理。各單位必須高度重視合同履約管理，增強(qiáng)誠(chéng)信意識(shí)、法制意識(shí)和契約意識(shí)，對(duì)合同履約情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，規(guī)范自身履約行為，促進(jìn)誠(chéng)信履約。配合相關(guān)職能部門對(duì)供應(yīng)商的履約情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，及時(shí)追究供應(yīng)商的違約責(zé)任，將失信供應(yīng)商列入黑名單。

2.積極妥善處理訴訟糾紛。積極處理收到的催款函、律師函和生效法律文書，督促責(zé)任單位按約支付無(wú)爭(zhēng)議欠款和及時(shí)履行生效法律文書確定的義務(wù)。因各單位失信而導(dǎo)致訴訟糾紛或被列入全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單的，公司將進(jìn)行嚴(yán)格的約束性指標(biāo)考核。

四、加大內(nèi)控監(jiān)督力度，提高合規(guī)管理水平

1.深入開展內(nèi)部控制監(jiān)督檢查。完善企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督體系，形成法律與審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察、財(cái)務(wù)等部門的監(jiān)督合力。以制度執(zhí)行為主線，圍繞決策管理、合同管理、糾紛管理等方面開展內(nèi)部控制監(jiān)督檢查工作，檢查相關(guān)制度的制定與執(zhí)行情況。

2.加強(qiáng)監(jiān)督檢查成果運(yùn)用。加強(qiáng)監(jiān)督檢查及評(píng)價(jià)的成果運(yùn)用，認(rèn)真整改內(nèi)部控制監(jiān)督檢查、評(píng)價(jià)及審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的缺陷或問(wèn)題，切實(shí)發(fā)揮內(nèi)部控制監(jiān)督的作用，提高合規(guī)管理水平。

3.認(rèn)真開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作。按照內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作方案要求，認(rèn)真開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作，對(duì)內(nèi)部控制的有效性及時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的缺陷按期進(jìn)行整改。

五、加強(qiáng)法律事務(wù)專業(yè)管理，保障企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) 1.規(guī)范合同評(píng)審。各單位要高度重視合同評(píng)審工作，按照規(guī)定流程進(jìn)行合同評(píng)審，建立有效的合同評(píng)審反饋機(jī)制，加強(qiáng)合同臺(tái)賬建立、文本使用、資料保管等基礎(chǔ)管理工作，對(duì)合同基礎(chǔ)管理工作進(jìn)行監(jiān)督與考核，提高合同管理水平。

2.加強(qiáng)盡職調(diào)查與法律審核工作。對(duì)投資并購(gòu)、國(guó)際業(yè)務(wù)等重大業(yè)務(wù)組織開展盡職調(diào)查，形成盡職調(diào)查報(bào)告。聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)完成盡職調(diào)查的，要對(duì)盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審核和評(píng)價(jià)。加強(qiáng)對(duì)合作協(xié)議、招標(biāo)文件、分包合同、PPP協(xié)議等法律審查工作，深入開展“重大決策、合同、規(guī)章制度”法律審核工作，出具法律意見(jiàn)，保障企業(yè)決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)。

3.開展訴訟糾紛專項(xiàng)整治。公司將認(rèn)真開展結(jié)案報(bào)告、訴訟糾紛月（年）報(bào)等管理工作，提出并督促各單位落實(shí)管理建議，堵塞管理漏洞。相關(guān)單位要根據(jù)公司要求開展訴訟糾紛專項(xiàng)整治，采取有效措施減少各類訴訟糾紛的發(fā)生。公司將建立訴訟糾紛責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)因個(gè)人、單位故意或重大過(guò)失引起訴訟糾紛且造成公司所屬單位經(jīng)濟(jì)或者名譽(yù)損失的，追究責(zé)任人員的責(zé)任。

4.提升依法維權(quán)能力。各單位要加強(qiáng)與公司法律事務(wù)管理部門的溝通，做好證據(jù)的保管與交接工作，加大對(duì)違約、侵權(quán)等不法行為的追責(zé)力度，妥善解決法律糾紛案件，切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。

5.加強(qiáng)社會(huì)律師評(píng)價(jià)，規(guī)范社會(huì)律師選用。各單位要按照公司要求和程序選聘法律服務(wù)機(jī)構(gòu)和律師，對(duì)法律服務(wù)機(jī)構(gòu)和律師的服務(wù)行為及時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用到選聘工作中。

6.加強(qiáng)普法宣傳教育，增強(qiáng)全員法制意識(shí)。公司將圍繞國(guó)資委“全面建設(shè)法治央企”的目標(biāo)，結(jié)合公司管理實(shí)際，全面開展普法宣傳教育，加強(qiáng)法律、宣傳與各業(yè)務(wù)部門的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)守合同、重信用以及合法合規(guī)等方面的宣傳教育，增強(qiáng)全員的守法意識(shí)、契約意識(shí)和誠(chéng)信意識(shí)。

六、加強(qiáng)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升系統(tǒng)人員專業(yè)素質(zhì)能力

1.積極開展交流和培訓(xùn)。加強(qiáng)與上級(jí)單位和兄弟單位之間的交流，推薦風(fēng)險(xiǎn)管理人員到股份公司進(jìn)行掛職鍛煉，積極組織人員參加股份公司組織的能力提升活動(dòng)，強(qiáng)化內(nèi)部學(xué)習(xí)，提高系統(tǒng)人員的專業(yè)水平和實(shí)際操作能力。

2.加強(qiáng)后備人員的儲(chǔ)備與培養(yǎng)。通過(guò)校園招聘、社會(huì)成熟人才招聘等多種渠道引進(jìn)人才，充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員隊(duì)伍。通過(guò)“師帶徒”、內(nèi)部研討等方式，加強(qiáng)對(duì)新入職人才的培養(yǎng)，為公司儲(chǔ)備一批優(yōu)秀人才。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

風(fēng)控委風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)及如何識(shí)別

一、法人（實(shí)際控制人）的人品、能力、誠(chéng)信情況及企業(yè)的誠(chéng)信情況：

（一）法人（實(shí)際控制人）：

1、個(gè)人信譽(yù)情況：從法人從事的行業(yè)內(nèi)、下游客戶的群體中、銀行、稅務(wù)人員等對(duì)他的口碑情況，看法人的人品；

2、對(duì)公司的了解程度:主要是通過(guò)交談了解公司的情況，主要是公司的總投入情況、銀行貸款和對(duì)外擔(dān)保情況、社會(huì)融資情況、去年的銷售收入、利潤(rùn)情況，今年以來(lái)的收入情況、利潤(rùn)情況，公司的銷售模式（有無(wú)賒銷）、下游客戶情況等；

3、法人對(duì)公司未來(lái)的規(guī)劃情況是否明確、是否敬業(yè)，有無(wú)不良嗜好等。

（二）企業(yè)誠(chéng)信情況：

1、企業(yè)的征信（人民銀行征信系統(tǒng)）情況，有無(wú)逾期現(xiàn)象；

2、公司的股東構(gòu)成情況（驗(yàn)資報(bào)告），股份是否復(fù)雜，實(shí)際控制人是誰(shuí)？

3、有無(wú)涉案情況（通過(guò)訴訟查詢網(wǎng)站）。

二、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性：

(一)通過(guò)訪談，了解第一手資料，便于與核查情況進(jìn)行核對(duì)（核對(duì)的目的，證實(shí)法人等是否誠(chéng)實(shí)?。┲饕L談人：法人、主管銷售人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

（二）銷售情況的核查：

1、納稅部分的收入，根據(jù)稅務(wù)發(fā)票（或納稅系統(tǒng)）、納稅報(bào)表等進(jìn)行核實(shí)，是企業(yè)用于納稅的真實(shí)性收入。

2、非納稅部分的收入核實(shí)：主要通過(guò)財(cái)務(wù)人員的提供（能夠證實(shí)收入的憑據(jù)，假如能夠一致，認(rèn)可就行。如有疑點(diǎn)，再通過(guò)以下方式核實(shí)）。之后，再通過(guò)購(gòu)銷合同、銷貨單、憑證、賬簿（應(yīng)收賬款），銀行流水來(lái)核實(shí)一個(gè)月的銷售情況。

（三）融資情況的核實(shí)：

風(fēng)控委風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)

通過(guò)征信報(bào)告（核實(shí)企業(yè)的借款情況及對(duì)外擔(dān)保情況），了解企業(yè)的貸款和擔(dān)保情況；通過(guò)銀行流水（三個(gè)月的）看大額資金的來(lái)龍去脈，分析資金的來(lái)源與去向，進(jìn)一步判斷是否有民間融資情況。

三、借款用途和還款來(lái)源：

（一）借款用途：主要是核查企業(yè)的真實(shí)用途。并核查企業(yè)的資金缺口究竟是多少？其核查的方法是：

1、企業(yè)用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金是多少（原材料和各種費(fèi)用等）？

2、現(xiàn)在實(shí)有的流動(dòng)資金是多少？最終確定資金的缺口是多少。

（二）還款來(lái)源：主要是銷售收入所取得的利潤(rùn)和應(yīng)收賬款在貸款期間能夠回收多少。但要減去貸款期間的應(yīng)付賬款、銀行貸款的到期還款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付稅金及工資、水電費(fèi)等。最終判斷還款來(lái)源是否滿足借款的數(shù)額。

四、抵押、擔(dān)保情況：

（一）抵押情況：主要核實(shí)抵押物能夠抵押的有效性。土地（土管局）、房屋（房地產(chǎn)交易中心），核查有沒(méi)有抵押和抵押物的真實(shí)性。

（二）擔(dān)保情況：

1、核實(shí)擔(dān)保圈的經(jīng)營(yíng)情況，是否涉案或資金鏈斷裂，還是社會(huì)高息纏身。這是風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)！

2、借款企業(yè)對(duì)外擔(dān)保的企業(yè)，該企業(yè)的對(duì)外擔(dān)保情況……以此推出的擔(dān)保鏈，是否存在不可控風(fēng)險(xiǎn)？其核查的方法，參考核實(shí)借款企業(yè)的方法。

五、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)：

凈資產(chǎn)的負(fù)債率（即貸款與所有者權(quán)益的比率）小于100%； 資產(chǎn)負(fù)債率（即貸款與資產(chǎn)的比率）小于70%； 擔(dān)保率（擔(dān)保額與所有者權(quán)益的比率）小于50% 現(xiàn)金流（即現(xiàn)金流量表中的凈流量）為正數(shù)。

第三篇：中小企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作要點(diǎn)

2014年中小企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作要點(diǎn)

2014年，宏觀經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，部分行業(yè)、客戶、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，風(fēng)險(xiǎn)管理的難度和壓力日益加大。中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作應(yīng)積極順應(yīng)內(nèi)生動(dòng)力機(jī)制改革要求，轉(zhuǎn)變風(fēng)險(xiǎn)管理理念，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和駕馭風(fēng)險(xiǎn)，以加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)管理為目標(biāo)，從資產(chǎn)質(zhì)量管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、條線機(jī)構(gòu)管理、信息交流溝通、專業(yè)序列建設(shè)等方面著手，增強(qiáng)內(nèi)控管理的主動(dòng)性和針對(duì)性，切實(shí)提升經(jīng)營(yíng)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

目前，總行正著手研究和推進(jìn)分行中型企業(yè)職能調(diào)整工作。過(guò)渡期間，個(gè)別分行在中型企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控方面有松動(dòng)和懈怠跡象。各分行要高度重視中型客戶發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不等不靠，做到中型客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作專人專崗，管理負(fù)責(zé)到位，避免過(guò)渡時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控出現(xiàn)真空，確保中型客戶業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

一、加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理

（一）高度重視資產(chǎn)質(zhì)量管理工作

各級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)當(dāng)前資產(chǎn)質(zhì)量管控工作有清醒認(rèn)識(shí)、高度重視，分行分管行領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理室特別是一把手，要切實(shí)擔(dān)負(fù)起各行資產(chǎn)質(zhì)量管理職責(zé)，嚴(yán)控新增不良，加大存量不良處置力度，靈活運(yùn)用不良處置手段，做到資產(chǎn)質(zhì)量控制守土有責(zé)。

（二）強(qiáng)化不良資產(chǎn)督導(dǎo)和監(jiān)控

建立健全不良數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)和監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)獲得和分析不良數(shù)據(jù)變化情況。指導(dǎo)分行加快不良資產(chǎn)清收和處置，分析不良成因、制定清收措施、實(shí)時(shí)跟蹤不良動(dòng)態(tài)，加大盤活力度。重點(diǎn)對(duì)不良率和不良余額增長(zhǎng)較快的機(jī)構(gòu)、客戶、行業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、督導(dǎo)，加大清收處置力度。

（三）加大力度開展存量不良處置

第一、狠抓常規(guī)清收。常規(guī)清收是不良處置的重要手段，能夠有效實(shí)現(xiàn)我行利益最大化，也是實(shí)現(xiàn)未來(lái)不良核銷或者資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的重要前提。各分行中小企業(yè)部門要積極加大與授信執(zhí)行部門的溝通和合作，通過(guò)包括現(xiàn)金清收、押品處置等多種方式進(jìn)行不良清收。抓好常規(guī)清收管理，嚴(yán)防借款人在催收過(guò)程中隱匿、轉(zhuǎn)移可供處置的企業(yè)財(cái)產(chǎn)，關(guān)注債權(quán)訴訟時(shí)效有效性，防范管理漏洞導(dǎo)致后續(xù)權(quán)益損失。

第二、加快核銷。財(cái)政部下發(fā)的《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2013年修訂版）》放寬了對(duì)中小企業(yè)不良貸款的核銷標(biāo)準(zhǔn)。各分行中小企業(yè)部門要充分利用這一呆賬核銷條款，認(rèn)真梳理進(jìn)入不良追索時(shí)間超過(guò)1年，金額在1000萬(wàn)元以下的不良貸款，加強(qiáng)與授信執(zhí)行部門的溝通，加快推動(dòng)核銷進(jìn)度。

第三、推動(dòng)不良資產(chǎn)包的轉(zhuǎn)讓。中小企業(yè)授信應(yīng)體現(xiàn)“快進(jìn)快出”特點(diǎn)，抓住市場(chǎng)時(shí)機(jī)，靈活運(yùn)用不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓形式。中小企業(yè)部門應(yīng)加強(qiáng)與授信執(zhí)行部門溝通，及時(shí)提取、提足撥備，加快打包處置進(jìn)程，推動(dòng)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作。

（四）嚴(yán)格控制新增不良

加強(qiáng)主動(dòng)退出管理，根據(jù)全行不良公司客戶主動(dòng)壓縮退出工作相關(guān)要求，做好主動(dòng)退出名單管理，一級(jí)分行要加大主動(dòng)壓退工作的力度和針對(duì)性，增強(qiáng)主動(dòng)壓退工作的決斷力和執(zhí)行力。講求主動(dòng)壓退策略，提升主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和能力，在營(yíng)銷、盡職、貸后等各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)管理，做到有進(jìn)有退，始終保持存量信貸資產(chǎn)池的健康，嚴(yán)格控制新增不良。

二、加強(qiáng)中型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）落實(shí)中型客戶風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

完善中型客戶條線風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，各分行要做到中型客戶風(fēng)險(xiǎn)管 理專人專崗，管理負(fù)責(zé)到位，理順條線匯報(bào)路徑，確?？偡中行畔鲗?dǎo)渠道暢通，各分行中型客戶風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)真空。

（二）建立大戶名單管理機(jī)制

適時(shí)開展中型企業(yè)授信業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量盤存、排查工作，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施“名單制”管理，重點(diǎn)關(guān)注大額民營(yíng)企業(yè)、大額潛在不良客戶、突發(fā)事件相關(guān)客戶，建立監(jiān)控臺(tái)帳并根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征、業(yè)務(wù)特點(diǎn)實(shí)施“一戶一策”，確定并落實(shí)有針對(duì)性的貸后管理措施，切實(shí)發(fā)揮業(yè)務(wù)條線主動(dòng)管控風(fēng)險(xiǎn)的作用。

（三）加強(qiáng)重點(diǎn)分行管理

一級(jí)分行應(yīng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行分級(jí)分類管理，有重點(diǎn)、分層次開展風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作，對(duì)不良授信余額及不良率較高、風(fēng)險(xiǎn)事件較多的分行進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和管理，在內(nèi)控檢查、整改、培訓(xùn)和督導(dǎo)等方面有針對(duì)性地加強(qiáng)管理，通過(guò)重點(diǎn)管理和指導(dǎo)，幫助分支機(jī)構(gòu)提高風(fēng)控水平。

（四）做好重點(diǎn)行業(yè)管理

加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)貸后管理，防止系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)能過(guò)剩及親周期行業(yè)上下游企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，如房地產(chǎn)上下游的建材貿(mào)易和建筑施工企業(yè)、涉及大宗商品類貿(mào)易的中型企業(yè)等，針對(duì)行業(yè)特點(diǎn)及管理要點(diǎn)，采取針對(duì)性措施強(qiáng)化貸后管理。

三、做好分支機(jī)構(gòu)管理督導(dǎo)

（一）加強(qiáng)對(duì)“信貸工廠”后評(píng)價(jià)

總行將進(jìn)一步加強(qiáng)“信貸工廠”管理，特別是二級(jí)“信貸工廠”的審批、管理以及后評(píng)價(jià)，將分行現(xiàn)有二級(jí)“信貸工廠”后評(píng)價(jià)情況作為新增“信貸工廠”審批的重要標(biāo)準(zhǔn)。二級(jí)“信貸工廠”既是業(yè)務(wù)的前沿也是風(fēng)險(xiǎn)管理的前沿，一級(jí)分行應(yīng)增強(qiáng)針對(duì)性管理與指導(dǎo)，定期開展二級(jí)“信貸工廠”后評(píng)價(jià)，分析其在風(fēng)險(xiǎn)管理及營(yíng)銷管理中存 在的問(wèn)題，監(jiān)控資產(chǎn)質(zhì)量及授信遷移情況，確保二級(jí)“信貸工廠”建設(shè)有序、管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控。

（二）完善對(duì)分支機(jī)構(gòu)預(yù)警叫停機(jī)制

進(jìn)一步完善對(duì)分支機(jī)構(gòu)預(yù)警叫停機(jī)制，一級(jí)分行對(duì)不良率超過(guò)一定比例、資產(chǎn)質(zhì)量狀況問(wèn)題較多的二級(jí)機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)采取逐級(jí)預(yù)警管理，嚴(yán)重的實(shí)施叫停并進(jìn)行整改，幫助基層機(jī)構(gòu)加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

（三）加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，在推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的同時(shí)，不斷提升基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力。根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶經(jīng)理和資產(chǎn)質(zhì)量等情況對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開展分級(jí)分類管理，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理平均對(duì)公業(yè)務(wù)年限較低的網(wǎng)點(diǎn)的督導(dǎo)和管理。做好網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)起準(zhǔn)入工作，注重培養(yǎng)基層網(wǎng)點(diǎn)中小企業(yè)客戶經(jīng)理隊(duì)伍。加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，培養(yǎng)基層員工的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，做好網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作。

（四）建立條線管理工作機(jī)制

建立地區(qū)聯(lián)系人制度，總行中小企業(yè)部總經(jīng)理室成員定點(diǎn)聯(lián)系資產(chǎn)質(zhì)量重點(diǎn)監(jiān)控分行，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控團(tuán)隊(duì)每位員工具體負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)分行的聯(lián)系及服務(wù)督導(dǎo)工作，動(dòng)態(tài)掌握對(duì)口分行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理整體情況，日常主動(dòng)加強(qiáng)與分行溝通、交流，及時(shí)掌握最新動(dòng)態(tài)。建立溝通交流機(jī)制，通過(guò)召開座談會(huì)、研討班等形式，促進(jìn)總分行及分行間的溝通交流，實(shí)現(xiàn)信息共享、經(jīng)驗(yàn)借鑒。

四、加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）加強(qiáng)情景分析和行業(yè)管理

進(jìn)一步強(qiáng)化情景分析和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，在“因地制宜，分類指導(dǎo)”的原則下，結(jié)合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整方向，根據(jù)地區(qū)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展特點(diǎn)，開展定量與定性相結(jié)合的市場(chǎng)調(diào)研，確定中小企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)行業(yè)和目標(biāo)客戶群，擬定各地區(qū)、行業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，批量化營(yíng)銷中小企業(yè)客戶。把情景分析和行業(yè)調(diào)研作為風(fēng)險(xiǎn)管理體系的第一道閥門，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，避免由于貸前階段缺少對(duì)授信風(fēng)險(xiǎn)的基本判斷導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。行業(yè)選擇和分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要關(guān)口，為提高專業(yè)性、突出批量化特點(diǎn)，原則上每個(gè)客戶經(jīng)理管理客戶涉及行業(yè)以2-3個(gè)為宜。

（二）把好客戶準(zhǔn)入關(guān)口

務(wù)必做到“了解你的客戶”。盡職人員要把好授信客戶準(zhǔn)入關(guān)口，根據(jù)情景分析結(jié)果對(duì)產(chǎn)業(yè)集群、園區(qū)等客戶群進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別判斷。做好全流程風(fēng)險(xiǎn)管控，上一年授信執(zhí)行和貸后落實(shí)情況要在年審時(shí)進(jìn)行后評(píng)價(jià)。要加強(qiáng)宏觀政策調(diào)控、市場(chǎng)環(huán)境變化對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響分析，在日常工作中注重客戶群信息的收集，并針對(duì)地區(qū)主要授信行業(yè)形成信貸發(fā)展策略。

（三）強(qiáng)化貸后管理

目前，個(gè)別分行存在重貸輕管、貸后管理流于形式的傾向，要重點(diǎn)提高一線人員對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，提升一線隊(duì)伍的專業(yè)化水平。當(dāng)前我行資產(chǎn)行業(yè)分布以制造業(yè)為主，行業(yè)過(guò)于集中，總行正在指導(dǎo)各分行拓展民生、醫(yī)療、養(yǎng)老、教育、文化產(chǎn)業(yè)等弱經(jīng)濟(jì)周期行業(yè)。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，研究這些行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，制定貸后管理手段，不斷提高中小企業(yè)貸后管理的專業(yè)性和有效性。在貸后管理過(guò)程中，突出核心要素，強(qiáng)化對(duì)“實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)”的把控。加強(qiáng)信貸資金流向監(jiān)管、企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控、核心財(cái)務(wù)信息分析及非財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等，重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)對(duì)外投資、多頭融資行為，以及企業(yè)財(cái)務(wù)、銷售和實(shí)際控制人是否出現(xiàn)異動(dòng)等。扎實(shí)開展信貸資產(chǎn)盤存工作，摸清家底，實(shí)施差異化、主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，進(jìn)一步提高貸后管理實(shí)效。開展全流程貸后管理，客戶經(jīng)理在貸前應(yīng)形成貸 后管理方案，在貸后實(shí)踐中，落實(shí)和執(zhí)行方案并對(duì)相關(guān)預(yù)測(cè)情況進(jìn)行驗(yàn)證。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作

一級(jí)分行應(yīng)組織做好全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理，對(duì)觸發(fā)預(yù)警信號(hào)的客戶及時(shí)啟動(dòng)預(yù)警檢驗(yàn)程序，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和建議，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)盡早發(fā)現(xiàn)、盡早處理。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警崗位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他業(yè)務(wù)端的聯(lián)動(dòng)，及時(shí)傳遞、分享預(yù)警信息，進(jìn)一步提高預(yù)警管理的時(shí)效性。

（五）加強(qiáng)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理

定期或不定期開展產(chǎn)品調(diào)研，根據(jù)市場(chǎng)及同業(yè)業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，對(duì)存量產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，防范集中性風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)階段重點(diǎn)關(guān)注：一是聯(lián)保聯(lián)貸產(chǎn)品，進(jìn)一步防范聯(lián)保聯(lián)貸產(chǎn)品的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及當(dāng)前中小企業(yè)互保風(fēng)險(xiǎn)；二是貿(mào)易融資授信，對(duì)貿(mào)易融資授信，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶背景，核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性。

（六）加強(qiáng)對(duì)第二還款來(lái)源的風(fēng)險(xiǎn)防控

一是對(duì)擔(dān)保品，高度關(guān)注擔(dān)保品價(jià)值波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，特別是房地產(chǎn)價(jià)格對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的影響。二是對(duì)擔(dān)保公司，授信過(guò)程中不應(yīng)當(dāng)單純依靠擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)緩釋和擔(dān)保公司的客戶推薦，在與擔(dān)保公司合作過(guò)程中應(yīng)當(dāng)篩選經(jīng)營(yíng)規(guī)范、信用水平高的公司。

五、加強(qiáng)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）開展風(fēng)險(xiǎn)政策研究

研究適合中小企業(yè)的撥備政策，根據(jù)中小企業(yè)的實(shí)際損失情況計(jì)提撥備，更好反映業(yè)務(wù)發(fā)展情況和收益水平。根據(jù)財(cái)政部最新核銷管理辦法建立針對(duì)于中小企業(yè)的不良核銷政策，推進(jìn)中小企業(yè)不良處置。推進(jìn)中小企業(yè)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類政策，利用中小企業(yè)資產(chǎn)分類模板,更加真實(shí)準(zhǔn)確地反映中小企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量。推進(jìn)盡職免責(zé)制度，積極推進(jìn)落實(shí)“盡職免責(zé)、失職問(wèn)責(zé)”理念，建立針對(duì)于中小企業(yè)的不良問(wèn)責(zé)機(jī) 制。

（二）做好“固基行動(dòng)”內(nèi)控檢查

繼續(xù)做好2014年“固基行動(dòng)”內(nèi)控檢查。一方面要在2013年“固基行動(dòng)”檢查出的問(wèn)題基礎(chǔ)上，檢查轄內(nèi)機(jī)構(gòu)舉一反三整改情況，確保今年內(nèi)控工作上新臺(tái)階；另一方面在認(rèn)真幫助分行查找問(wèn)題的基礎(chǔ)上，做好分行間經(jīng)驗(yàn)交流，進(jìn)一步完善中小企業(yè)業(yè)務(wù)體系和機(jī)制建設(shè)。通過(guò)“固基行動(dòng)”，各行要深入查找業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)，提升我條線風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制水平。

（三）積極配合內(nèi)審?fù)獠?/p>

積極主動(dòng)配合審計(jì)及外部檢查相關(guān)工作，認(rèn)真配合相關(guān)檢查機(jī)構(gòu)訪談等工作，根據(jù)清單提供檢查資料，做好監(jiān)管溝通和解釋工作。建立外部檢查工作動(dòng)態(tài)信息報(bào)送機(jī)制，一級(jí)分行應(yīng)及時(shí)向總行報(bào)送內(nèi)審?fù)獠檫M(jìn)展情況、檢查發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)問(wèn)題及采取的工作措施，確保中小企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)。

（四）做好檢查整改工作

各分行要以各類檢查為契機(jī)，充分認(rèn)識(shí)貸后管理和內(nèi)控合規(guī)工作在業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要意義，強(qiáng)化中小企業(yè)條線風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)意識(shí)。加大對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的管理力度，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要做好歸納整理，舉一反三，積極整改，提升對(duì)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的把控能力。

（五）強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理

各行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重視，認(rèn)真梳理分析中小企業(yè)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施。加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)和宣傳，使各級(jí)業(yè)務(wù)人員能夠掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能，不斷提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和管理水平，為中小企業(yè)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

（六）推進(jìn)FATCA和反洗錢管理 按照我行FATCA項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，配合法律合規(guī)部門共同推進(jìn)FATCA相關(guān)規(guī)定在我行的落地實(shí)施，確保中小企業(yè)業(yè)務(wù)符合FATCA規(guī)定要求。積極配合開展中小企業(yè)反洗錢工作，積極做好客戶身份識(shí)別、客戶身份及交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告、協(xié)助調(diào)查、保密等相關(guān)工作。

六、加強(qiáng)條線管理

（一）完善考核督導(dǎo)機(jī)制

總行將對(duì)各一級(jí)分行不良余額和不良率情況進(jìn)行監(jiān)控，并將其納入一級(jí)分行考核評(píng)價(jià)體系。各分行應(yīng)加大對(duì)二級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)，確保業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理工作齊頭并進(jìn)，不可偏廢。同時(shí)，總行將定期通報(bào)分行資產(chǎn)質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)管理情況，督導(dǎo)條線風(fēng)險(xiǎn)管理有序開展。

（二）做好重大突發(fā)事件管理

建立重大突發(fā)事件的匯報(bào)機(jī)制，各分行要對(duì)出現(xiàn)的區(qū)域性、系統(tǒng)性或在當(dāng)?shù)赜绊懨孑^廣的突發(fā)事件及時(shí)向省分行和總行進(jìn)行報(bào)送，總分行共同研究應(yīng)對(duì)、處理風(fēng)險(xiǎn)事件，防范類似風(fēng)險(xiǎn)事件。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的防范。

（三）強(qiáng)化動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)提示

進(jìn)一步完善動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，提高中小企業(yè)條線風(fēng)險(xiǎn)敏感性。密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策及業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)變化，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和行業(yè)環(huán)境的動(dòng)態(tài)分析，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，提前從行業(yè)、產(chǎn)品、客戶等方面采取相關(guān)有效措施，防患于未然，提前化解風(fēng)險(xiǎn)。

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通

一級(jí)分行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通機(jī)制，總結(jié)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例、情景分析、機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)等在轄內(nèi)進(jìn)行交流并報(bào)送總行。搜集形 成中小企業(yè)客戶案例庫(kù)，深刻剖析大額新發(fā)生不良客戶、典型重大風(fēng)險(xiǎn)事件以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、化解、處置的成功經(jīng)驗(yàn)，編制典型案例，舉一反三，深入分析中小客戶授信管理中的薄弱環(huán)節(jié)和有效做法，汲取經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)。總行將不定期下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)?？罱l線風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)。

七、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)

（一）加強(qiáng)專業(yè)序列建設(shè)

加強(qiáng)條線風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，開展中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)審批人管理，與風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信管理部共同開展審批人準(zhǔn)入、選拔、培養(yǎng)、后評(píng)價(jià)等相關(guān)工作。加強(qiáng)對(duì)盡責(zé)、評(píng)級(jí)、分類等專業(yè)崗位的培訓(xùn)和指導(dǎo)，不斷提高專業(yè)崗位人員素質(zhì)，形成滿足中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要的人才隊(duì)伍。

（二）做好風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)工作

加強(qiáng)和完善中小企業(yè)條線風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)工作，開展中小企業(yè)師范學(xué)校、“大講堂”系列巡講等，提高從業(yè)人員素質(zhì)水平。在傳統(tǒng)培訓(xùn)方式基礎(chǔ)上，充分利用網(wǎng)絡(luò)、視頻等培訓(xùn)渠道，行內(nèi)專家、行外專業(yè)機(jī)構(gòu)等培訓(xùn)資源，針對(duì)不同崗位開展專業(yè)培訓(xùn)，擴(kuò)大培訓(xùn)覆蓋范圍，提高培訓(xùn)質(zhì)量和效果。

第四篇：2011年疾病預(yù)防控制和衛(wèi)生監(jiān)督工作要點(diǎn)

2011年疾病預(yù)防控制和衛(wèi)生監(jiān)督工作方案

2011年是“十二五”規(guī)劃開局之年，疾控中心將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以深化“兩好一滿意”和“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)為動(dòng)力，提高綜合防控和處理公共衛(wèi)生事件能力，確保不發(fā)生重點(diǎn)傳染病暴發(fā)流行，確保無(wú)重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件發(fā)生。

一、疾病預(yù)防控制工作。

（一）重點(diǎn)疾病防控工作

落實(shí)“抓早、抓主動(dòng)、抓基層”的防控策略，突出重點(diǎn)，規(guī)范工作，繼續(xù)做好甲型H1N1流感、手足口病、人禽流感等重點(diǎn)傳染病的防控和救治工作。

1、手足口病和霍亂等腸道傳染病防治工作

全面落實(shí)各項(xiàng)防控措施，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)文件要求，全面落實(shí)各項(xiàng)防控措施。規(guī)范開展重癥病例、死亡病例和聚集性病例的調(diào)查處置工作。及時(shí)、規(guī)范開展流行病學(xué)調(diào)查和疫情處置，規(guī)范標(biāo)本采集和送檢，撰寫調(diào)查報(bào)告。配合教育部門做好托幼機(jī)構(gòu)、小學(xué)的教師和校醫(yī)的全員培訓(xùn)。充分利用報(bào)刊、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，加大宣傳力度，引導(dǎo)廣大群眾提高防病意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)托幼機(jī)構(gòu)、小學(xué)、社區(qū)和農(nóng)村等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)場(chǎng)所的督導(dǎo)和檢查。

2、呼吸道傳染病防治工作

及時(shí)做好SARS、人禽流感、不明原因肺炎、流感樣病例和甲型H1N1流感病例暴發(fā)疫情的應(yīng)急處理及監(jiān)測(cè)工作。按時(shí)完成人禽流感環(huán)境標(biāo)本監(jiān)測(cè)及人群流感抗體監(jiān)測(cè)任務(wù)。同時(shí)加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)，規(guī)范流感防治工作。

（二）免疫預(yù)防工作

繼續(xù)貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)傳染病防治法》、《疫苗流通和預(yù)防接種管理?xiàng)l例》和《預(yù)防接種工作規(guī)范》等法律、法規(guī)，并根據(jù)省衛(wèi)生廳《山東省2010年擴(kuò)大國(guó)家免疫規(guī)劃項(xiàng)目管理方案》要求，穩(wěn)步推進(jìn)擴(kuò)大國(guó)家免疫規(guī)劃工作，提高和保持兒童常規(guī)免疫高水平接種率基礎(chǔ)上，加速消除麻疹工作進(jìn)程，繼續(xù)做好補(bǔ)種乙肝疫苗項(xiàng)目工作，加強(qiáng)病毒性肝炎等疫苗針對(duì)疾病的監(jiān)測(cè)和控制，規(guī)范免疫規(guī)劃管理，提高服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)免疫預(yù)防工作可持續(xù)發(fā)展。

1、穩(wěn)步推進(jìn)擴(kuò)大國(guó)家免疫規(guī)劃工作

一要做好協(xié)調(diào)，確保擴(kuò)大國(guó)家免疫規(guī)劃保障條件落實(shí)。加強(qiáng)與相關(guān)各部門的溝通協(xié)調(diào)，促進(jìn)建立政府主導(dǎo)、多部門齊抓共管的工作機(jī)制，確保免疫 1

規(guī)劃相關(guān)經(jīng)費(fèi)特別是基層接種人員補(bǔ)助經(jīng)費(fèi)等保障條件的有效落實(shí)。二要加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)和人員培訓(xùn)，提高擴(kuò)大國(guó)家免疫規(guī)劃執(zhí)行能力。要積極做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層人員配置，不斷充實(shí)高素質(zhì)的免疫規(guī)劃工作人員。要加強(qiáng)各級(jí)免疫規(guī)劃人員的責(zé)任心教育和業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平。三要加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，確保各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)。

2、提高和保持高水平疫苗免疫接種率

各預(yù)防接種門診要按照規(guī)定的時(shí)間及頻次開診，每次開診要向適齡兒童提供所有第一類疫苗的接種服務(wù)，確保國(guó)家免疫規(guī)劃疫苗接種率以鄉(xiāng)鎮(zhèn)為單位達(dá)到90％以上，含麻疹成分疫苗及時(shí)接種率達(dá)到90%以上。對(duì)重點(diǎn)人群組織開展麻疹疫苗強(qiáng)化免疫活動(dòng)，適齡兒童強(qiáng)化免疫接種率達(dá)到95%以上；在重點(diǎn)地區(qū)組織開展適齡兒童脊灰疫苗強(qiáng)化免疫活動(dòng)，適齡兒童接種率達(dá)到90%以上。

（1）含麻疹類疫苗。繼續(xù)按照8月齡兒童接種麻風(fēng)疫苗（不足部分使用麻疹疫苗）、18-24月齡兒童接種麻腮風(fēng)疫苗（不足部分使用麻腮疫苗或麻疹疫苗）、6歲兒童接種麻疹疫苗的免疫程序組織接種。要認(rèn)真分析麻疹的流行特征，甄別高危人群，將做好麻疹疫苗常規(guī)免疫作為消除麻疹的首要任務(wù)來(lái)抓。要針對(duì)薄弱地區(qū)、重點(diǎn)人群和主要影響因素采取有效措施，下大力氣提高兒童麻疹疫苗全程接種率和各針次及時(shí)接種率，并結(jié)合兒童入托、入學(xué)預(yù)防接種證查驗(yàn)和補(bǔ)種工作，確保15歲以下兒童麻疹疫苗全程接種率達(dá)到95%以上；對(duì)麻疹成人發(fā)病較多的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，在做好麻疹疫苗常規(guī)免疫的基礎(chǔ)上，應(yīng)開展流動(dòng)務(wù)工人員等重點(diǎn)人群麻疹疫苗接種工作，防止成人麻疹暴發(fā)流行。

（2）甲肝、卡介苗及乙肝疫苗。繼續(xù)做好甲肝、卡介苗、乙肝疫苗常規(guī)免疫，確保以鄉(xiāng)為單位適齡兒童甲肝疫苗、卡介苗、乙肝疫苗全程接種率達(dá)到90%以上，以縣為單位新生兒乙肝首針及時(shí)接種率達(dá)到90%以上。繼續(xù)對(duì)HBsAg陽(yáng)性孕婦所生新生兒免費(fèi)接種10μg/支乙肝疫苗。為15歲以下人群補(bǔ)種乙肝疫苗是我國(guó)重大公共衛(wèi)生項(xiàng)目，各防保站要繼續(xù)按照總體安排，在上半年全面完成1996-2001年出生兒童乙肝疫苗第2、3針的查漏補(bǔ)種工作。

（3）乙腦、流腦疫苗。把乙腦、流腦疫苗接種納入全年常規(guī)冷鏈運(yùn)轉(zhuǎn)，提高常規(guī)免疫特別是加強(qiáng)免疫接種率和及時(shí)接種率；繼續(xù)對(duì)15歲以下兒童開展A+C群流腦疫苗的查漏補(bǔ)種工作，提高A+C群流腦疫苗兩針全程接種率。

（4）百白破疫苗及白破疫苗。繼續(xù)做好18—24月齡兒童百白破疫苗及6

歲兒童的白破疫苗的加強(qiáng)免疫工作，保持高水平的全程接種率和及時(shí)接種率。

3、預(yù)防接種安全及異常反應(yīng)的監(jiān)測(cè)和處理。各接種門診要繼續(xù)加強(qiáng)預(yù)防接種安全和異常反應(yīng)調(diào)查處理相關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技術(shù)指導(dǎo)和督導(dǎo)檢查力度。各接種門診要嚴(yán)格接種前體檢和告知義務(wù)，提高預(yù)防接種工作人員責(zé)任心，嚴(yán)格按照技術(shù)規(guī)程操作，減少和避免預(yù)防接種不良事件的發(fā)生。做好一次性無(wú)菌注射器的計(jì)劃、供應(yīng)、使用工作和回收、無(wú)害化處理工作。要開展疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)監(jiān)測(cè)工作，對(duì)監(jiān)測(cè)到的疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)及時(shí)填寫《疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)個(gè)案報(bào)告卡》，并通過(guò)國(guó)家信息平臺(tái)疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)信息管理系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直報(bào)。要充分發(fā)揮預(yù)防接種異常反應(yīng)調(diào)查診斷專家組的作用，嚴(yán)格按照相關(guān)要求，對(duì)疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)病例進(jìn)行調(diào)查，做好疑似預(yù)防接種異常反應(yīng)的診斷和妥善處理。

（三）開展重型精神病人排查工作。一是多措并舉，全力推進(jìn)排查工作，擴(kuò)大線索來(lái)源。要與朱集、楊安鎮(zhèn)精神醫(yī)院聯(lián)系，積極與德州精神衛(wèi)生防治機(jī)構(gòu)、與市公安、民政、殘聯(lián)、勞動(dòng)等部門溝通，將索取到的就診、住院病人名單信息，民政部門掌握的精神殘疾人員信息，殘聯(lián)部門辦理精神殘疾證明的人員信息。及時(shí)匯總、整理，提供給各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），作為排查工作的支持資料進(jìn)行核對(duì)、落實(shí)，以進(jìn)一步擴(kuò)大線索來(lái)源。二是開展線索調(diào)查。無(wú)論是城鎮(zhèn)居民還是農(nóng)村居民，無(wú)論是常住居民還是臨時(shí)居住人員，都要列入本次排查范圍。各機(jī)關(guān)單位、社會(huì)團(tuán)體、工商企業(yè)、居民小區(qū)等要由轄區(qū)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站組織開展排查。三是做好后續(xù)服務(wù)管理工作。對(duì)排查出的重性精神病人需報(bào)請(qǐng)德州市重性精神病人排查行動(dòng)專家技術(shù)指導(dǎo)組復(fù)核診斷，對(duì)符合條件納入社區(qū)管理的患者，要及時(shí)向患者居住地基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)通報(bào)，在知情同意的基礎(chǔ)上，建立重性精神病人檔案，開展家庭隨訪和管理。

（四）地方病防治工作

1、瘧疾監(jiān)測(cè)與防控工作。今年國(guó)家財(cái)政部和衛(wèi)生部已將我省的瘧疾防治列入中央財(cái)政轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目給予一定的經(jīng)費(fèi)支持，同時(shí)下達(dá)了防治任務(wù)，我們要以此進(jìn)一步推動(dòng)我市的瘧疾防治監(jiān)測(cè)工作，認(rèn)真完成2010年中央補(bǔ)助地方瘧疾防治項(xiàng)目。2010年中央補(bǔ)助地方瘧疾防治項(xiàng)目我市瘧疾防治血檢人員數(shù)任務(wù)分配：鄭店鎮(zhèn)100人，楊安鎮(zhèn)100人，化樓鎮(zhèn)100人，鐵營(yíng)鄉(xiāng)100人，丁塢鎮(zhèn)100人，黃夾鎮(zhèn)100人，朱集鎮(zhèn)100人，全市共計(jì)700人。

2、寄生蟲病防治工作。為實(shí)現(xiàn)衛(wèi)生部《2006-2015年全國(guó)重點(diǎn)寄生蟲病

防治規(guī)劃》的目標(biāo)要求，加快推進(jìn)腸道寄生蟲病防治工作，按照省衛(wèi)生廳、省財(cái)政廳《山東省農(nóng)村重點(diǎn)地區(qū)腸道寄生蟲病綜合防治行動(dòng)計(jì)劃》的要求，用三年的時(shí)間，在我市16個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道，開展腸道寄生蟲病綜合防治工作。主要工作內(nèi)容：（1）防治人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（2）開展基本情況調(diào)查。（3）實(shí)施人群感染情況調(diào)查。（4）干預(yù)措施。

3、碘缺乏病防治工作。貫徹落實(shí)《山東省〈全國(guó)碘缺乏病監(jiān)測(cè)方案〉實(shí)施細(xì)則》，及時(shí)掌握我市居民戶食用鹽情況以及碘鹽生產(chǎn)、加工企業(yè)的碘鹽質(zhì)量；動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)人群碘營(yíng)養(yǎng)狀況及病情的消長(zhǎng)趨勢(shì)，為適時(shí)采取針對(duì)性防治措施和科學(xué)調(diào)整干預(yù)策略提供依據(jù)。2011年1月至3月底前完成縣級(jí)采樣、實(shí)驗(yàn)室檢測(cè)和數(shù)據(jù)上報(bào)。4月20日前實(shí)際完成數(shù)據(jù)上報(bào)，5月5日前省級(jí)完成數(shù)據(jù)庫(kù)上報(bào)工作。6月15日前完成重點(diǎn)監(jiān)測(cè)省級(jí)數(shù)據(jù)上報(bào)。

4、地方性氟中毒防治工作。通過(guò)開展防治地方性氟中毒的健康教育和健康教育促進(jìn)工作，顯著提高病區(qū)群眾對(duì)地方性氟中毒防治知曉率。根據(jù)省地方性氟中毒防治項(xiàng)目技術(shù)實(shí)施方案的要求在我市的鄭店鎮(zhèn)、楊安鎮(zhèn)、西段鄉(xiāng)開展地方性氟中毒的健康教育和健康教育促進(jìn)工作。在以上三個(gè)項(xiàng)目鄉(xiāng)鎮(zhèn)在中心小學(xué)校4-6年級(jí)的班級(jí)開展健康教育活動(dòng)；在上述3個(gè)項(xiàng)目鄉(xiāng)鎮(zhèn)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)選擇3個(gè)村，開展社區(qū)健康教育活動(dòng)。

二、衛(wèi)生監(jiān)督工作

（一）餐飲及公共場(chǎng)所衛(wèi)生監(jiān)督工作

一是繼續(xù)認(rèn)真做好餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管工作，進(jìn)一步宣傳和貫徹《食品安全法》及其《實(shí)施條例》，深入開展餐飲服務(wù)食品安全整頓和專項(xiàng)檢查行動(dòng)，繼續(xù)開展打擊違法添加非食用物質(zhì)和濫用食品添加劑活動(dòng)及問(wèn)題乳粉、問(wèn)題火鍋底料、“地溝油”等的清查工作，嚴(yán)格餐飲服務(wù)單位衛(wèi)生行政許可，加強(qiáng)從業(yè)人員健康體檢工作，確保食品安全監(jiān)管職能調(diào)整過(guò)程中食品安全監(jiān)管力度不消弱，確保廣大群眾飲食衛(wèi)生安全。二是繼續(xù)在住宿業(yè)、美容美發(fā)業(yè)、洗浴業(yè)、游泳場(chǎng)所及生活飲用水供水單位全面推進(jìn)公共場(chǎng)所衛(wèi)生監(jiān)督量化分級(jí)管理，逐步推行衛(wèi)生監(jiān)督公示制度，切實(shí)提高公共場(chǎng)所衛(wèi)生監(jiān)督管理水平。

（二）職業(yè)病防治工作

一是加強(qiáng)《職業(yè)病防治法》等法律法規(guī)宣傳，結(jié)合開展“四個(gè)一”活動(dòng)提高企業(yè)負(fù)責(zé)人的法律意識(shí)，增強(qiáng)企業(yè)職工的自我保護(hù)意識(shí)，讓企業(yè)健康發(fā)

展。二是強(qiáng)化衛(wèi)生監(jiān)管。通過(guò)全面調(diào)查了解，掌握全市職業(yè)病危害因素狀況，了解從業(yè)人員的數(shù)量，重點(diǎn)做好粉塵、噪聲和各種毒物的監(jiān)測(cè)工作。計(jì)劃規(guī)模較大企業(yè)監(jiān)測(cè)覆蓋率達(dá)到90%以上。中小企業(yè)的監(jiān)測(cè)工作也逐步全面展開。另外為企業(yè)服好務(wù)，幫助企業(yè)建立各種規(guī)章制度，指導(dǎo)企業(yè)做好防塵、降噪和降低工作場(chǎng)所毒物濃度的工作，從根源上降低職業(yè)病發(fā)生的可能性。三是做好職業(yè)病健康監(jiān)護(hù)工作。與安監(jiān)等部門加強(qiáng)聯(lián)系，與企業(yè)簽訂職業(yè)健康監(jiān)護(hù)協(xié)議書等，提高企業(yè)職工健康監(jiān)護(hù)覆蓋率。對(duì)粉塵、噪聲、毒物等職業(yè)病有害因素作業(yè)工人建立職業(yè)健康檔案，力爭(zhēng)監(jiān)護(hù)率達(dá)到85%以上。通過(guò)職業(yè)健康監(jiān)護(hù)，早期發(fā)現(xiàn)職業(yè)禁忌證及疑似職業(yè)病，保護(hù)企業(yè)職工的身體健康。

（三）放射衛(wèi)生工作。加強(qiáng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的放射衛(wèi)生工作。放射衛(wèi)生監(jiān)督工作結(jié)合宣傳和指導(dǎo)等服務(wù)性工作，使醫(yī)療機(jī)構(gòu)放射診療建設(shè)項(xiàng)目衛(wèi)生審查達(dá)到100%，放射診療監(jiān)測(cè)率達(dá)到85%以上，堅(jiān)決杜絕漏線現(xiàn)象。全面開展放射工作人員的個(gè)人劑量監(jiān)測(cè)、職業(yè)健康體檢工作和放射衛(wèi)生知識(shí)培訓(xùn)工作，個(gè)人劑量監(jiān)測(cè)覆蓋率力爭(zhēng)達(dá)到100%，體檢率和培訓(xùn)率都達(dá)到85%以上，放射工作人員持證上崗，確保全市放射工作人員及相關(guān)人群的身體健康。

（四）生活飲用水衛(wèi)生工作。一是掌握全市集中式供水，二次供水及農(nóng)村生活飲用水水源類型、取水方式、處理消毒措施、覆蓋人口及水質(zhì)衛(wèi)生狀況，健全覆蓋全市飲用水衛(wèi)生監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，確保全市人民飲用水衛(wèi)生安全。二是對(duì)集中式供水、監(jiān)測(cè)水源水、出廠水、末梢水，按豐水期、枯水期的不同要求進(jìn)行采樣。加強(qiáng)對(duì)水廠的監(jiān)管工作，對(duì)供管水人員進(jìn)行從業(yè)人員健康體檢，持證上崗，督促水廠及時(shí)辦理《衛(wèi)生許可證》。督促其加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室管理，完善日常監(jiān)測(cè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)二次供水及農(nóng)村飲用水的監(jiān)督和監(jiān)測(cè)工作，對(duì)二次供水設(shè)備、消毒進(jìn)行指導(dǎo)。對(duì)水質(zhì)進(jìn)行定期監(jiān)測(cè)。農(nóng)村飲用水按2-4萬(wàn)人布設(shè)一個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)的原則，全市布設(shè)20個(gè)監(jiān)測(cè)點(diǎn)進(jìn)行水質(zhì)監(jiān)測(cè)，對(duì)其水源的保護(hù)和消毒方法等進(jìn)行全面指導(dǎo)。四是監(jiān)測(cè)結(jié)果及時(shí)完成上報(bào)工作。豐水期監(jiān)測(cè)和上報(bào)工作在4月30日前完成，枯水期監(jiān)測(cè)和上報(bào)工作在9月20日前完成。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)控制工作職責(zé)

1.參與制訂公司風(fēng)控工作發(fā)展規(guī)劃。

2.編制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資料，制定風(fēng)險(xiǎn)查勘操作實(shí)務(wù)。

3.為重要客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

4.培訓(xùn)、指導(dǎo)、評(píng)價(jià)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員工作。

5.參與大朝標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)查勘，為典型客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

6.對(duì)外與相關(guān)行業(yè)或個(gè)人建立合作關(guān)系，建立公司風(fēng)控專家網(wǎng)絡(luò)。