第一篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部工作計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制部工作計(jì)劃（征求意見(jiàn)稿）

為了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀匹配的前提下，在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下，根據(jù)本部門(mén)的職責(zé)和崗位職責(zé)，制定本會(huì)計(jì)年度內(nèi)和下半年工作計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：

一是風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系和流程，目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，預(yù)防和降低公司的風(fēng)險(xiǎn)。在8月份，草擬好風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并報(bào)上層審議；規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，在投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見(jiàn)并修改；建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)，特別是與公司項(xiàng)目相關(guān)的新的法律、法規(guī)，及時(shí)更新自己的知識(shí)?？梢酝ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)或書(shū)本的途徑，也可以在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，每個(gè)月有一兩次部門(mén)的學(xué)習(xí)、交流會(huì)議。開(kāi)展學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的研討會(huì)，學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力和綜合素質(zhì)。

三是落實(shí)部門(mén)崗位職能，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍；收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；監(jiān)督各部門(mén)按流程規(guī)定執(zhí)行，加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督；制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。

四是做好與公司其他部門(mén)的溝通、協(xié)調(diào)工作，當(dāng)各部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目討論時(shí)，通知風(fēng)險(xiǎn)控制部參與進(jìn)來(lái)，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，爭(zhēng)取公司利益最大化。每個(gè)月一次對(duì)每個(gè)部門(mén)的項(xiàng)目作個(gè)銜接，對(duì)其中有可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提出一些意見(jiàn)，并作總結(jié)。

五是對(duì)合同的審核要做到事前準(zhǔn)備，規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)招商部門(mén)丹尼斯的項(xiàng)目在合同簽訂前要對(duì)相關(guān)項(xiàng)目做些調(diào)查，并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類(lèi)項(xiàng)目涉及公司利益的重要條款，對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到心中有數(shù)，并把意見(jiàn)與招商部溝通，做好應(yīng)對(duì)措施，以免陷入被動(dòng)。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。

六是部門(mén)的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，明確自己的崗位職責(zé)，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺(jué)性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對(duì)公司的忠誠(chéng)度和職業(yè)操守的品

格。

希望在下半年，新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，認(rèn)清形勢(shì)、明確部門(mén)職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，努力完成部門(mén)各項(xiàng)工作計(jì)劃，為公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。

東方商務(wù)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部 二〇一三年七月二十九日

第二篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部年工作計(jì)劃

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風(fēng)險(xiǎn)控制部

2012年上半工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃

2012年上半年，我部在總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)切和其他科室的配合下，緊密?chē)@總行年初制訂的工作方針，以認(rèn)真貫徹落實(shí)“雙121工程”為手段，深切領(lǐng)會(huì)總行有關(guān)會(huì)議精神，通過(guò)健全健全風(fēng)險(xiǎn)防范控制制度，提高管理素質(zhì)。

2012年，我部將在做好日常工作的同時(shí)，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

一、完善貸后管理制度，強(qiáng)化貸后管理措施。2012年，我部將根據(jù)總部領(lǐng)導(dǎo)的安排，進(jìn)一步完善我部在年前制定的《XXX市商業(yè)銀行貸后管理辦法》及《XXX市商業(yè)銀行貸后管理手冊(cè)》，并下發(fā)各支行，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，全面落實(shí)貸后管理各項(xiàng)制度，進(jìn)一步規(guī)范我行貸后管理工作。

1、細(xì)分客戶(hù)類(lèi)型，區(qū)別對(duì)待，及時(shí)調(diào)整。要求各支行根據(jù)《貸后管理辦法》，細(xì)分現(xiàn)有貸款客戶(hù)，把現(xiàn)有貸款客戶(hù)劃分為正常類(lèi)客戶(hù)和退出類(lèi)客戶(hù)兩種，將我行確定的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、營(yíng)業(yè)收入穩(wěn)定，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常、貸款形態(tài)正常、抵（質(zhì)）押物有效、足額、易于變現(xiàn)的貸款客戶(hù)劃分為正常類(lèi)客戶(hù)；不符合以上條件之一的作為退出類(lèi)客戶(hù)，采取不同

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量、結(jié)構(gòu)變化是否正常；對(duì)銀行承兌匯票（保函）保證金的動(dòng)態(tài)檢查；抵（質(zhì)）押物保管和價(jià)值、權(quán)屬是否發(fā)生變化；保證人對(duì)外擔(dān)保情況，保證人代償能力變化情況；企業(yè)主要管理人員是否相對(duì)穩(wěn)定；企業(yè)與我行的合作態(tài)度上是否發(fā)生變化；其它需要檢查的內(nèi)容。對(duì)檢查中出現(xiàn)：借款人、擔(dān)保人發(fā)生重大人事變動(dòng)、內(nèi)部股東不和，重要業(yè)務(wù)伙伴關(guān)系惡化，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者家庭不和或婚姻出現(xiàn)危機(jī)；借款人、擔(dān)保人財(cái)務(wù)管理混亂，導(dǎo)致生產(chǎn)停頓甚至出現(xiàn)分立、合并、破產(chǎn)等影響我行債權(quán)的情況；借款人、擔(dān)保人涉及政治**或經(jīng)濟(jì)、法律糾紛，被司法、稅務(wù)、工商部門(mén)提出警告或處罰，并被要求檢查或凍結(jié)其存款賬戶(hù)、抵（質(zhì)）押物，使其無(wú)法履行職責(zé)；借款人或抵押人態(tài)度發(fā)生變化，缺乏坦誠(chéng)的合作態(tài)度，約見(jiàn)困難，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或法定代表人居所經(jīng)常無(wú)人、失去通訊聯(lián)系；借款人與其主要原材料供應(yīng)商或產(chǎn)品銷(xiāo)售商合作關(guān)系惡化，或借款人的主要原材料供應(yīng)商或產(chǎn)品銷(xiāo)售商生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化，影響對(duì)借款人的原材料供應(yīng)或產(chǎn)品銷(xiāo)售的；抵押物受損、貶值或發(fā)生糾紛，保證人保證能力發(fā)生重大變化，重要合同及保險(xiǎn)條款失效等嚴(yán)重影響擔(dān)保能力的情況發(fā)生；拖欠職工工資；依靠融資來(lái)償還我行到期貸款；發(fā)生其它危及我行貸款安全事項(xiàng)的情況，要立即進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并提出有關(guān)建議、措施，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管。

退出類(lèi)企業(yè)間常規(guī)性檢查內(nèi)容包括：有關(guān)貸款合同、擔(dān)

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行雙人調(diào)查、核保、核押；信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的及時(shí)性和錄入數(shù)據(jù)資料的準(zhǔn)確性；貸后管理情況，貸后檢查報(bào)告是否詳實(shí)，貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果是否準(zhǔn)確及間隔期檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、貸后集中檢查、信貸檔案資料管理和不良貸款的壓縮計(jì)劃完成情況等，并指導(dǎo)和要求各支行依據(jù)《貸后管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和采取措施，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處臵工作。

4、明確貸后管理責(zé)任，嚴(yán)格責(zé)任追究。

我部將制訂《XXX市商業(yè)銀行信貸責(zé)任認(rèn)定及處罰辦法》，根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程和部門(mén)、崗位的職責(zé)，進(jìn)一步明確貸后管理責(zé)任。對(duì)未落實(shí)貸后管理責(zé)任制，造成貸款損失的；不良貸款監(jiān)管、清收轉(zhuǎn)化不力，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化的；檢查監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題不采取有效措施解決的；、放貸收息、故意隱瞞或不及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題造成貸款損失等行為，我部將根據(jù)有關(guān)規(guī)定建議責(zé)任追究部門(mén)對(duì)下級(jí)行給予通報(bào)批評(píng)、限期整頓、暫停信貸業(yè)務(wù)，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、調(diào)離崗位、撤銷(xiāo)職務(wù)、下崗清收、解除責(zé)任人勞動(dòng)合同等處罰。

同時(shí)，我部通過(guò)檢查，督促各支行完善貸后管理檔案,將貸后管理手冊(cè)納入重要信貸檔案管理。對(duì)貸后管理工作中出現(xiàn)的問(wèn)題,制訂相應(yīng)措施和預(yù)案，進(jìn)一步完善貸后管理制度。

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信貸經(jīng)營(yíng)部決定是否轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序，各支行信貸部門(mén)在日常工作發(fā)現(xiàn)部分貸款需要轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序的，應(yīng)當(dāng)向信貸經(jīng)營(yíng)部和風(fēng)險(xiǎn)控制部提出書(shū)面報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)控制部提出意見(jiàn)后由信貸經(jīng)營(yíng)部決定。

不良貸款轉(zhuǎn)為正常貸款管理的，由風(fēng)險(xiǎn)控制部和信貸經(jīng)營(yíng)部共同決定，意見(jiàn)不一致時(shí)報(bào)審貸委員會(huì)決定。

2、建立檔案，分類(lèi)處臵。

對(duì)經(jīng)信貸經(jīng)營(yíng)部確認(rèn)轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序的貸款，我部將建立規(guī)范的信貸管理臺(tái)賬，實(shí)行嚴(yán)格、規(guī)范化的臺(tái)賬管理，清一戶(hù)，銷(xiāo)一戶(hù)。督促各支行針對(duì)所有不良貸款進(jìn)行分類(lèi)匯總，做到一戶(hù)一策、一部一策。根據(jù)不同情況，制定切實(shí)可行的清收方案，及時(shí)深入了解有關(guān)不良貸款企業(yè)的動(dòng)態(tài)，并逐月上報(bào)不良貸款戶(hù)的情況、清收計(jì)劃和清收進(jìn)度。

強(qiáng)化不良貸款催收制度，保證貸款訴訟時(shí)效的延續(xù)。對(duì)不良貸款要求各支行定期進(jìn)行債權(quán)確認(rèn),不能進(jìn)行債權(quán)確認(rèn)的要上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)控制部，及時(shí)采取措施，以保證債權(quán)的連續(xù)性。

3、創(chuàng)新方式，嚴(yán)格行長(zhǎng)責(zé)任制。

2012年，我部將按照總行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)的盤(pán)活信貸資產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任制。對(duì)歷史形成的不良貸款，新官要理舊賬，努力采取措施逐步化解。對(duì)新增貸款形成的不良資產(chǎn)，要嚴(yán)格信貸風(fēng)險(xiǎn)追究制度，各負(fù)其責(zé)、各司其職、各

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有抵債資產(chǎn)的變現(xiàn)力度，在有效保護(hù)我行債權(quán)的前提下，降低現(xiàn)有損失，防止形成新的損失。同時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)抵債資產(chǎn)管理制度，有效防范抵債資產(chǎn)管理工作中的違規(guī)違法行為，并加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。

四、法律事務(wù)。

2012年，我部將從以下三個(gè)方面入手，做好法律事務(wù)工作。

1、加大學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

針對(duì)目前我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的局勢(shì)，金融法律法規(guī)不斷完善，近年來(lái)新的公司法和證券法等一系列法律法規(guī)的修訂。特別是2012年我部將承擔(dān)各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查評(píng)估的工作職能，這些都對(duì)我們自身提出了更高的要求。2012年，我部將通過(guò)組織學(xué)習(xí)，通過(guò)自學(xué)、互學(xué)、參加有關(guān)培訓(xùn)等方式，通過(guò)全面提高個(gè)人素質(zhì)優(yōu)化工作質(zhì)量。

2、服務(wù)基層、做好法律指導(dǎo)。

以“指導(dǎo)科學(xué)規(guī)范、服務(wù)及時(shí)有力”為要求，認(rèn)真做好對(duì)基層的指導(dǎo)工作。對(duì)基層提出的問(wèn)題，要堅(jiān)決落實(shí)清楚，責(zé)任到人及時(shí)解決。

3、加強(qiáng)法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

2012年，我部將對(duì)全行信貸人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，并組織相應(yīng)的考核辦法，全面提高員工的法律素質(zhì)。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險(xiǎn)政策，草擬風(fēng)險(xiǎn)政策，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗位的工作指引和運(yùn)作流程；

2.建立風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，建立自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表管理系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險(xiǎn)審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險(xiǎn)審核，事中風(fēng)險(xiǎn)控制，事后風(fēng)險(xiǎn)檢查，出具風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)警提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

4.定期出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估常規(guī)報(bào)告，針對(duì)即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)程度，分析

風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和影響，提出解決方案。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制部評(píng)審人崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核

2.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部上報(bào)的調(diào)查報(bào)告及項(xiàng)目材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)和檢

查；

3.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見(jiàn)；

4.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評(píng)價(jià)，充分揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)實(shí)

施方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

6.協(xié)助法務(wù)部門(mén)進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)；

7.協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)手續(xù)。

8.

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部工作職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

二、建立風(fēng)險(xiǎn)防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；

三、負(fù)責(zé)對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見(jiàn)的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門(mén)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時(shí)需要對(duì)上報(bào)貸款審查委員會(huì)的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險(xiǎn)；

五、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后抽查；負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期組織、召開(kāi)審貸會(huì)議，做好會(huì)議記錄，及時(shí)根據(jù)會(huì)議精神出具會(huì)議紀(jì)要并交付相應(yīng)部門(mén)辦理；

七、負(fù)責(zé)對(duì)全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對(duì)收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實(shí)現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào)我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患；

十、配合董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)做好信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部主管崗位職責(zé)

1.審核及評(píng)價(jià)擔(dān)保項(xiàng)R，評(píng)價(jià)擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)信息的可靠性、完整性、可行性。

2.參與擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審，根據(jù)項(xiàng)目具體情況擬定風(fēng)險(xiǎn)防范方案。

3.協(xié)助監(jiān)管項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程和在保項(xiàng)目，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

4.協(xié)助建立、完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程，指導(dǎo)、協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

5.建立公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系。